华商回报1号混合型证券投资基金基金产品资料概要（更新）

华商回报1号混合型证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2020年8月3日
送出日期：2020年8月26日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 华商回报 1 号混合 基金代码 002596
基金管理人 华商基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效2018-06-01 上市交易所及上市日暂未上-
日 期 市
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基金2018-07-27
经理的日期 基金经理 张永志
证券从业日期 2006-01-04
其他 华商回报1号混合型证券投资基金由华商保本1号混合型证券投资基金转型而成。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 在力争本金稳妥的基础上，适当参与股票投资，在合理控制风险、保障基金资产流动
性的前提下，力求持续高效地获取稳健回报。
投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国
证监会核准上市的股票）、权证、股指期货等权益类金融工具，债券等固定收益类金
融工具（包括国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、次级债、中小企业私募债、
地方政府债券、中期票据、可转换债券（含分离交易可转债）、短期融资券、资产支
持证券、债券回购、银行存款等）以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金
融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。如法律法规或监管机构以后允许基金投
资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票、权证等权益类资产占基金资产的比例不高于40%，其
中基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的3%；债券、货币市场工具等固定
收益类资产占基金资产的比例不低于60%，其中每个交易日日终在扣除股指期货合约
需缴纳的交易保证金后，应当保持现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不
低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
主要投资策略 本基金的大类资产配置主要通过对宏观经济运行状况、国家财政和货币政策、国家产
业政策以及资本市场资金环境、证券市场走势的分析，预测宏观经济的发展趋势，并
据此评价未来一段时间债券市场、股票市场的相对收益率，主动调整债券、股票类资
产在给定区间内的动态配置，以使基金在保持总体风险水平相对稳定的基础上，优化
投资组合。
具体投资策略详见基金合同。
业绩比较基准 中债综合全价（总值）指数收益率×60%+沪深300指数收益率×40%
风险收益特征 本基金为混合型证券投资基金，其预期收益和风险高于货币市场基金、债券型基金，
而低于股票型基金，属于证券投资基金中的中高风险品种。
（二）投资组合资产配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
注：业绩表现截止日期2019年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
M
50万≤M
申购费（前收费）
200万≤M
500万≤M 1000元/笔 -
N
7天≤N
30天≤N
1年≤N
2年≤N 0% -
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 每日计提，逐日累计至每月月末，1.50%
按月支付
托管费 每日计提，逐日累计至每月月末，0.25%
按月支付
销售服务费 - -
注：其他费用详见本基金基金合同、招募说明书及相关公告。
本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金投资运作过程中面临的主要风险有：市场风险、管理风险、流动性风险、股指期货等金融衍
生品投资风险、投资科创板股票的风险、资产支持证券投资风险及其他风险。本基金特有的风险：本基
金是混合型基金，基金资产主要投资于股票市场和债券市场。其中股票、权证等权益类资产占基金资产
的比例不高于40%，债券、货币市场工具等固定收益类资产占基金资产的比例不低于60%。本基金将综合
考虑各类因素确定组合中股票及债券等资产的比例。当股市或债市上行时，本基金可能过少配置相关资
产从而无法获得相应收益；当股市或债市下行时，本基金可能过多配置相关资产从而导致较大损失。股
市、债市的变化以及本基金的资产配置情况将影响基金业绩表现。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。仲裁委员会是中国国际经济贸易仲裁委员会，仲
裁地点是北京市。
五、其他资料查询方式
以下资料详见华商基金管理有限公司网站（www.hsfund.com）。客服电话：400-700-8880（免长途
费）、010-58573300。
1、《华商回报1号混合型证券投资基金基金合同》、《华商回报1号混合型证券投资基金托管协议》、《华
商回报1号混合型证券投资基金招募说明书》；
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告；
3、基金份额净值；
4、基金销售机构及联系方式；
5、其他重要资料。
六、其他情况说明
无。