0.0000%
华夏现金增利证券投资基金
招募说明书（更新）
2020年9月30日公告
基金管理人：华夏基金管理有限公司
基金托管人：中国建设银行股份有限公司
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
重要提示
华夏现金增利证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证监会2004年3月5日证监基
金字[2004]23号文批准募集。本基金基金合同于2004年4月7日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，
但中国证监会对本基金的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的
投资风险。本基金投资中的风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、基金管理人的积极
管理风险以及本基金的其他特定风险等。本基金属于证券投资基金中低风险的品种，其长期
平均的风险和预期收益率低于股票基金、混合基金和债券基金。根据2017年7月1日施行的《证
券期货投资者适当性管理办法》，基金管理人和销售机构已对本基金重新进行风险评级，风
险评级行为不改变基金的实质性风险收益特征，但由于风险分类标准的变化，本基金的风险
等级表述可能有相应变化，具体风险评级结果应以基金管理人和销售机构提供的评级结果为
准。
投资有风险，投资人申购基金时，应认真阅读本招募说明书、基金产品资料概要，全面
认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，
谨慎做出投资决策。
基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日起一年后开始
执行。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，投资者购
买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读并完全理解基金合同规定的免责条款和规定的争议处理方式。
本招募说明书所载内容截止日为2020年9月28日，有关财务数据和净值表现数据截止日
为2020年6月30日。（本招募说明书中的财务资料未经审计）
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
目 录
一、绪言 ........................................................................................................................................... 1
二、释义 ........................................................................................................................................... 1
三、基金管理人 ............................................................................................................................... 4
四、基金托管人 ............................................................................................................................. 12
五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 14
六、基金份额的类别设置 ............................................................................................................. 77
七、基金的募集 ............................................................................................................................. 79
八、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 79
九、基金份额的申购、赎回与转换 ............................................................................................. 79
十、基金份额的非交易过户与转托管等业务 ........................................................................... 102
十一、基金的投资 ....................................................................................................................... 103
十二、基金的业绩 ....................................................................................................................... 112
十三、基金的财产 ....................................................................................................................... 113
十四、基金资产计价 ................................................................................................................... 114
十五、基金的收益分配 ............................................................................................................... 117
十六、基金的费用与税收 ........................................................................................................... 119
十七、基金的会计与审计 ........................................................................................................... 120
十八、基金的信息披露 ............................................................................................................... 121
十九、风险揭示 ........................................................................................................................... 126
二十、基金的终止与清算 ........................................................................................................... 129
二十一、基金合同的内容摘要 ................................................................................................... 130
二十二、基金托管协议的内容摘要 ........................................................................................... 141
二十三、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 146
二十四、其他应披露事项 ........................................................................................................... 148
二十五、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 149
二十六、备查文件 ....................................................................................................................... 149
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
一、绪言
《华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）》（以下简称“本招募说明书”）依据
《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金法》”）、《证券投资基金销售管理
办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办
法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《货币市场基金监督管理办法》（以下简称“《管理办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金
流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以及《华
夏现金增利证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其
真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集
的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本
招募说明书作出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金
当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份
额持有人和本基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和
接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了
解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称代表如下含义：
基金或本基金： 指华夏现金增利证券投资基金。
基金合同、《基金合同》： 指《华夏现金增利证券投资基金基金合同》及基金合同当事人对其不
时作出的修订。
招募说明书： 指《华夏现金增利证券投资基金招募说明书》及其更新。
基金产品资料概要： 指《华夏现金增利证券投资基金基金产品资料概要》及其更新。
托管协议： 指《华夏现金增利证券投资基金托管协议》及基金管理人、基金托管
人对其不时作出的更新。
发售公告： 指《华夏现金增利证券投资基金发行公告》。
《基金法》： 指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时作出的修
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
订。
《运作办法》： 指《证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订。
《销售办法》： 指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时作出的修订。
《信息披露办法》： 指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
作出的修订。
《证券法》： 指《中华人民共和国证券法》及颁布机关对其不时作出的修订。
《流动性风险管理规指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募
定》： 集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做
出的修订。
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会。
中国银保监会： 指中国银行保险监督管理委员会。
基金管理人： 指华夏基金管理有限公司。
基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的基金管理人、
基金托管人和基金份额持有人。
基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司。
直销机构： 指华夏基金管理有限公司。
代销机构： 指接受基金管理人委托代为办理本基金的认购、申购、赎回、转换及
转托管等业务的机构。
销售机构： 指直销机构及代销机构。
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定的条件，
经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度
批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管
理机构。
注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括份额持有人基
金账户管理、基金份额登记、清算及基金交易确认、代理发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册等。
注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构，本基金的注册登记机构为华夏基
金管理有限公司。
基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册登记机构
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账户。
交易账户： 指销售机构为基金投资者开立的记录其持有的由该销售机构办理认
购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额余额及其变动情况
的账户。
基金合同生效日： 指基金合同满足生效条件后，基金管理人依法向中国证监会办理基金
备案手续，自中国证监会书面确认之日起，基金合同生效。
存续期： 指基金合同生效并存续的不定期期限。
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日。
开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日。
T日： 指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的日期。
T+n日： 指T日后（不包括T日）第n个工作日。
申购： 指在本基金合同生效后，投资者申请购买本基金基金份额的行为。
赎回： 指基金份额持有人按基金合同规定的条件，要求基金管理人购回本基
金基金份额的行为。
转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件申请将其持有的某一基金
的基金份额转为基金管理人管理的其他基金的基金份额的行为。
转托管： 指基金份额持有人将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易
账户转入另一交易账户的行为。
元： 指人民币元。
基金收益： 指基金投资所得债券利息、票据利息、买卖证券价差、银行存款利息
及其他合法收入。
基金资产总值： 指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等的价值总和。
基金资产净值： 指基金资产总值减去负债后的价值。
基金资产计价： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额
净值的过程。
摊余成本法： 指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并考虑其买入
时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益。
影子定价： 指参照中国证券投资基金业协会估值核算工作小组建议的估值处理标
准确定的货币市场基金各投资品种的估值。
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
偏离度： 指影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值的差额占摊余成本法确
定的基金资产净值的比例。
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以
变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行
定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、
因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等；就本基金而言，指
货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资产，但中国证监会认可
的特殊情形除外。
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站及其他媒
介。
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：华夏基金管理有限公司
住所：北京市顺义区安庆大街甲3号院
办公地址：北京市西城区金融大街33号通泰大厦B座8层
设立时间：1998年4月9日
法定代表人：杨明辉
联系人：邱曦
客户服务电话：400-818-6666
传真：010-63136700
华夏基金管理有限公司注册资本为23800万元，公司股权结构如下：
持股单位 持股占总股本比例
中信证券股份有限公司 62.2%
POWER CORPORATION OF CANADA 13.9%
MACKENZIE FINANCIAL CORPORATION 13.9%
天津海鹏科技咨询有限公司 10%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、经理及其他高级管理人员基本情况
杨明辉先生：董事长、党委书记，硕士，高级经济师。现任中信证券股份有限公司党委
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
副书记、执行董事、总经理、执行委员会委员，华夏基金（香港）有限公司董事长。曾任中
信证券公司董事、襄理、副总经理，中信控股公司董事、常务副总裁，中信信托董事，信诚
基金管理有限公司董事长，中国建银投资证券有限责任公司执行董事、总裁等。
Barry Sean McInerney先生：董事，硕士。现任万信投资公司（Mackenzie Financial
Corporation）总裁兼首席执行官。曾在多家北美领先的金融机构担任高级管理职位。
翟海涛先生：董事，硕士。现任春华资本集团总裁、合伙人，兼任中国光大国际有限公
司及中国光大水务有限公司独立非执行董事等。曾任高盛（亚洲）有限责任公司董事总经理、
高盛集团北京代表处首席代表、高盛集团与中国工商银行战略合作办公室主任、中国财政部
和国家开发银行信用评级顾问等。
杨冰先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、资产管理业务行
政负责人。曾任中信证券股份有限公司固定收益部交易员、资产管理业务投资经理、资产管
理业务投资主管等。
李勇进先生：董事，硕士。现任中信证券股份有限公司执行委员会委员、中信证券财富
管理委员会主任。兼任中信期货有限公司董事、金通证券有限责任公司执行董事兼总经理。
曾任中国农业银行大连市分行国际业务部科员，申银万国证券大连营业部部门经理，中信证
券大连营业部总经理助理、副总经理、总经理，中信证券经纪业务管理部高级副总裁、总监，
中信证券（浙江）有限责任公司总经理，中信证券浙江分公司总经理，中信证券经纪业务发
展与管理委员会主任等。
李一梅女士：董事、总经理，硕士。兼任证通股份有限公司董事、华夏基金（香港）有
限公司董事。曾任华夏基金管理有限公司副总经理、营销总监、市场总监、基金营销部总经
理，上海华夏财富投资管理有限公司执行董事、总经理等。
张宏久先生：独立董事，硕士。现任北京市竞天公诚律师事务所合伙人。兼任中信信托
有限公司独立董事，全国律师协会金融专业委员会顾问，全国侨联法律顾问委员会委员及民
事法律委员会主任，中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁员、上海国际经济贸易仲裁委员会仲
裁员等。
支晓强先生：独立董事，博士。现任中国人民大学继续教育处处长、商学院财务与金融
系教授、博士生导师。兼任全国会计专业学位研究生教育指导委员会委员兼副秘书长、中国
会计学会财务成本分会副会长、中国会计学会内部控制专业委员会委员、中国上市公司协会
独立董事委员会委员、北农大科技股份有限公司独立董事、哈银金融租赁有限责任公司独立
董事等。
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
刘霞辉先生：独立董事，硕士。现任中国社会科学院经济研究所经济研究编辑部主任，
国务院特殊津贴专家，二级研究员，博士生导师。兼任中国战略研究会经济战略专业委员会
主任、山东大学经济社会研究院特聘兼职教授及广西南宁政府咨询专家。曾任职于国家人社
部政策法规司综合处。
杨一夫先生：监事长，硕士。现任鲍尔太平有限公司总裁，负责总部加拿大鲍尔公司
（Power Corporation of Canada）在中国的投资活动，兼任三川能源开发有限公司董事、中国
投资协会常务理事。曾任国际金融公司（世界银行组织成员）驻中国的首席代表，华夏基金
管理有限公司董事等。
杨维华先生：监事，硕士。现任中信证券股份有限公司风险管理部行政负责人、公司副
首席风险官。曾任中信证券股份有限公司风险管理部B角（主持工作）、总监等。
史本良先生：监事，硕士，注册会计师。现任中信证券股份有限公司计划财务部联席负
责人、公司副财务总监。曾任中信证券股份有限公司计划财务部B角、总监等。
宁晨新先生：监事，博士，高级编辑。现任华夏基金管理有限公司办公室总监、董事会
秘书（兼）。曾任中国证券报社记者、编辑、办公室主任、副总编辑，中国政法大学讲师等。
陈倩女士：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司市场部执行总经理、行政负责人。
曾任中国投资银行业务经理，北京证券有限责任公司高级业务经理，华夏基金管理有限公司
北京分公司副总经理、市场推广部副总经理等。
朱威先生：监事，硕士。现任华夏基金管理有限公司基金运作部执行总经理、行政负责
人。曾任基金运作部B角等。
刘义先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中国人民银行
总行计划资金司副主任科员、主任科员，中国农业发展银行总行信息电脑部信息综合处副处
长（主持工作），华夏基金管理有限公司监事、党办主任、养老金业务总监，华夏资本管理
有限公司执行董事、总经理等。
阳琨先生：副总经理、投资总监，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员。曾任中
国对外经济贸易信托投资有限公司财务部部门经理，宝盈基金管理有限公司基金经理助理，
益民基金管理有限公司投资部部门经理，华夏基金管理有限公司股票投资部副总经理等。
张德根先生：副总经理，硕士。现任华夏基金管理有限公司研究发展部行政负责人（兼）。
曾任职于北京新财经杂志社、长城证券，曾任华夏基金管理有限公司深圳分公司总经理助理、
副总经理、总经理，广州分公司总经理，上海华夏财富投资管理有限公司副总经理，华夏基
金管理有限公司总经理助理等。
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
李彬女士：督察长，硕士。现任华夏基金管理有限公司党委委员、合规部行政负责人、
法律部行政负责人。曾任职于中信证券股份有限公司、原中信基金管理有限责任公司。曾任
华夏基金管理有限公司监察稽核部总经理助理，法律监察部副总经理、联席负责人等。
2、本基金基金经理
曲波先生，清华大学工商管理学硕士。2003年7月加入华夏基金管理有限公司，曾任交
易管理部交易员、华夏现金增利证券投资基金基金经理助理、固定收益部总经理助理、现金
管理部总经理、华夏货币市场基金基金经理（2012年8月1日至2014年7月25日期间）、华夏安
康信用优选债券型证券投资基金基金经理（2012年9月11日至2014年7月25日期间）等，现任
华夏基金管理有限公司董事总经理，华夏现金增利证券投资基金基金经理（2008年1月18日
起任职）、华夏财富宝货币市场基金基金经理（2013年10月25日起任职）、华夏薪金宝货币市
场基金基金经理（2014年7月25日起任职）、华夏天利货币市场基金基金经理（2016年10月13
日起任职）、华夏快线交易型货币市场基金基金经理（2016年12月29日起任职）、华夏沃利货
币市场基金基金经理（2017年1月13日起任职）、华夏惠利货币市场基金基金经理（2017年2
月10日起任职）。
历任基金经理：2004年4月7日至2005年4月12日期间，过钧先生任基金经理；2005年4
月12日至2006年1月24日期间，韩会永先生、乔巍先生任基金经理；2006年1月24日至2007
年1月6日期间，章劲先生任基金经理；2007年1月6日至2008年2月4日期间，韩会永先生任基
金经理。
3、本公司固定收益投资决策委员会
主任：范义先生，华夏基金管理有限公司固定收益总监，董事总经理，投资经理。
成员：李一梅女士，华夏基金管理有限公司董事、总经理。
阳琨先生，华夏基金管理有限公司副总经理、投资总监，基金经理。
孙彬先生，华夏基金管理有限公司总经理助理，董事总经理，投资经理。
曲波先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。
刘明宇先生，华夏基金管理有限公司董事总经理，基金经理。
柳万军先生，华夏基金管理有限公司固定收益部执行总经理，基金经理。
张驰先生，华夏基金管理有限公司机构债券投资部总监。
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法办理或者委托其他机构代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜。
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
2、办理基金备案手续。
3、自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产。
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式管
理和运作基金财产。
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理的
基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记账，进行证券投
资。
6、除依据《基金法》、基金合同及其他法律法规规定外，不得为自己及任何第三人谋取
利益，不得委托第三人运作基金财产。
7、依法接受基金托管人的监督。
8、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格。
9、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符合基金
合同等法律文件的规定。
10、按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付投资者申购之基金份额或赎回款。
11、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。
12、编制中期和年度基金报告。
13、严格按照《基金法》、基金合同及其他法律法规规定，履行信息披露及报告义务。
14、保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、基金合
同及其他法律法规规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露。
15、按照基金合同的约定制订基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益。
16、依据《基金法》、基金合同及其他法律法规规定召集基金份额持有人大会或配合基
金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会。
17、编制本基金的财务会计报告，保存基金的会计账册、报表及其他处理有关基金事务
的完整纪录15年以上。
18、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为。
19、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
20、因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应当承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除。
21、法律法规规定的其他义务。
（四）基金管理人承诺
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
1、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、理念、策
略及限制等全权处理本基金的投资。
2、本基金管理人不从事违反《证券法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
措施，防止违反《证券法》行为的发生。
3、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，采取有效
措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产。
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益。
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失。
（5）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
4、本基金基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券。
（2）向他人贷款或者提供担保。
（3）从事承担无限责任的投资。
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外。
（5）向基金管理人、基金托管人出资或者买卖基金管理人、基金托管人发行的股票或
者债券。
（6）买卖与基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与基金管理人、基金托管
人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券。
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。
（8）依照法律、行政法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活动。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取
利益。
（2）不利用职务之便为自己、被代理人、被代表人、受雇人或任何其他第三人谋取不
当利益。
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资
内容、基金投资计划等信息。
（五）基金管理人的内部控制制度
华夏现金增利证券投资基金招募说明书（更新）
基金管理人根据全面性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则、防火墙原则和
成本收益原则建立了一套比较完整的内部控制体系。该内部控制体系由一系列业务管理制度
及相应的业务处理、控制程序组成，具体包括控�