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中银证券现金管家货币市场基金
更新招募说明书
（2019年第2号）
基金管理人：中银国际证券股份有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证监会2016年8月26日证监许可[2016] 1943号文准予注册
募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和
收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。本基金的基金合
同于2016年12月7日正式生效。
本基金为货币市场基金。投资人购买本货币市场基金并不等于将资金作为存
款存放在银行或存款类金融机构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最
低收益。投资人在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身
的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因
整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响的市场风险，因金融
市场利率的波动而导致证券市场价格和收益率变动的利率风险或负收益风险，因
债券和票据发行主体信用状况恶化而可能产生的到期不能兑付的信用风险，因本
产品相关技术、规则、操作等创新性造成基金管理人在基金管理实施过程中产生
的基金管理风险，因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规
程等引致的风险。本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基金
长期平均风险和预期收益率均低于股票型基金、混合型基金及债券型基金。投资
人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》和《基金合同》，全
面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受能力，理
性判断市场，谨慎做出投资决策。
基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有可能
损失本金。投资有风险，投资人在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募
说明书》及《基金合同》。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩并不预示其未来
业绩表现；基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保
证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，
基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
本招募说明书所载内容截止至2019年12月18日，基金投资组合报告和业
绩表现截止至2019年9月30日（财务数据未经审计）。
目录
第一部分绪言 ............................................................................................................................... 4
第二部分 释义 .............................................................................................................................. 5
第三部分 基金管理人 ................................................................................................................ 10
第四部分 基金托管人 ................................................................................................................ 20
第五部分 相关服务机构 ............................................................................................................ 25
第六部分 基金份额的分类 ........................................................................................................ 29
第七部分 基金的募集 ................................................................................................................ 29
第八部分 基金合同的生效 ........................................................................................................ 31
第九部分 基金份额的申购、赎回 ............................................................................................ 32
第十部分 基金的投资 ................................................................................................................ 46
第十一部分 基金的业绩 ........................................................................................................... 56
第十二部分 基金的财产 ........................................................................................................... 60
第十三部分 基金资产的估值 ................................................................................................... 61
第十四部分 基金的收益分配 ................................................................................................... 67
第十五部分 基金的费用与税收 ............................................................................................... 69
第十六部分 基金的会计与审计 ............................................................................................... 72
第十七部分 基金的信息披露 ................................................................................................... 73
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ....................................................... 80
第十九部分 风险揭示 ............................................................................................................... 83
第二十部分 基金合同的内容摘要 ........................................................................................... 87
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ............................................................................. 88
第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ............................................................................. 89
第二十三部分 其他应披露事项 ............................................................................................. 92
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ..................................................................... 95
第二十五部分 备查文件 ......................................................................................................... 96
附件一 ....................................................................................................................................... 96
附件二 .………………………………………………………………………………..…..….107
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性规定》”)、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资
基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《货币市场基金监督管
理办法》、《关于实施＜货币市场基金监督管理办法＞有关问题的规定》以及《中
银证券现金管家货币市场基金基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语有如下含义：
1、基金或本基金：指中银证券现金管家货币市场基金
2、基金管理人：指中银国际证券股份有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《中银证券现金管家货币市场基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银证券现金
管家货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《中银证券现金管家货币市场基金招募说明书》及其更
新
7、基金产品资料概要：指《中银证券现金管家货币市场基金基金产品资料
概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《中银证券现金管家货币市场基金基金份额发售
公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施,，并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日
实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不
时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于中国境内证券市场的
中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的
人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和人民币合
格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投
资者的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指中银国际证券股份有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银国际证券股
份有限公司或接受中银国际证券股份有限公司委托代为办理登记业务的机构，本
基金的登记机构为中银国际证券股份有限公司
28、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构办理基金业务而引起的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日) ，n为自然数
37、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《中银国际证券股份有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资者共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
50、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份基金份额的日已
实现收益
51、7日年化收益率：指以最近7日（含节假日）收益所折算的年资产收益
率
52、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，本
基金对各类基金份额按照不同的费率计提销售服务费，该笔费用从基金财产中扣
除，属于基金的营运费用
53、基金份额分类：本基金分设两类基金份额：A类基金份额和B类基金
份额。两类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务费并分别公布每
万份基金已实现收益和7日年化收益率
54、A类基金份额：指按照0.25%年费率计提销售服务费的基金份额类别
55、B类基金份额：指按照0.01%年费率计提销售服务费的基金份额类别
56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、每万份基金已实现收益和7日年化收益率的过程
60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等；就本基金而言，指货币市场基金依法可投资的符合前述条件的资
产，但中国证监会认可的特殊情形除外；如未来法律法规变动，基金管理人在履
行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调整
61、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
62、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
1、名称：中银国际证券股份有限公司
2、住所：中国上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：
200120）
3、办公地点：中国上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层（邮政编
码：200120）
4、设立日期：2002年2月28日
5、法定代表人：宁敏
6、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19号
7、开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可
【2015】1972号
8、组织形式：股份有限公司
9、存续期限： 持续经营
10、联系电话： 021-20328000
11、联系人：王浩志
12、基金网站：www.bocifunds.com
二、注册资本和股权结构
1、注册资本： 25亿元
2、股权结构
截止本招募说明书公告日，公司股权结构如下：中银国际控股有限公司，持
股比例37.14%；中国石油集团资本有限责任公司，持股比例15.92%；上海金融
发展投资基金（有限合伙），持股比例10.53%；云南省投资控股集团有限公司，
持股比例9.09%；江西铜业股份有限公司，持股比例5.26%；凯瑞富海实业投资
有限公司，持股比例4.99%；中国通用技术(集团)控股有限责任公司，持股比例
4.55%；上海祥众投资合伙企业（有限合伙），持股比例4.10%；江苏洋河酒厂股
份有限公司，持股比例3.16%；上海郝乾企业管理中心（有限合伙），持股比例
2.11%；江西铜业集团财务有限公司，持股比例1.05%；达濠市政建设有限公司，
持股比例1.05%；万兴投资发展有限公司，持股比例1.05%。
三、主要人员情况
1、董事会成员
林景臻先生，硕士，经济师。曾任中国银行总行公司业务部客户关系管理总
监、公司金融总部客户关系总监（公司业务），中国银行公司金融总部总经理（公
司业务）、公司金融部总经理，中银香港（控股）有限公司及中国银行（香港）
有限公司副总裁，现任中国银行执行董事、副行长，兼任中银国际控股有限公司
董事长、中银香港（控股）有限公司非执行董事，2018年5月31日起兼任中银
国际证券股份有限公司董事长。
宁敏女士，博士后。曾任中国银行总行法律与合规部处员，总行授信执行部
副处长，总行托管及投资者服务部高级合规官、主管，中银基金管理有限公司助
理执行总裁、副执行总裁，中国银行业监督管理委员会山东省监管局副巡视员。
现任中银国际证券股份有限公司执行总裁。
王军先生，博士后。曾任中国银行总行公司业务部副处长、处长，总行电子
银行部副总经理，山东省分行副行长、党委委员。现任中银国际控股有限公司副
执行总裁。
魏晗光女士，硕士，经济师。曾任中国银行陕西省分行东郊支行干部，长乐
路支行金花路分理处、咸宁路分理处副主任，中国银行陕西省分行人事教育处组
干科副科长、科长，西安市解放路支行副行长。中国银行总行人力资源部高级经
理、团队主管。现任中国共产党中国银行委员会全面深化改革领导小组办公室常
务副主任、中国银行人力资源部副总经理兼企业年金理事会理事长。
王海权先生，财政学硕士，高级会计师、注册会计师。曾先后在中国银行总
行财务管理部任副处长、主管、助理总经理职务，在中国银行江苏省分行任行长
助理、副行长职务、中国银行财务管理部副总经理。现任中国银行总行渠道与运
营管理部总经理。
王华先生，硕士，高级会计师，全国会计领军人才。曾在石油规划设计总院
工作，曾任中国石油天然气股份有限公司财务部会计处副处长，中国石油天然气
集团公司财务资产部会计处处长，中国石油天然气集团公司财务部副总会计师，
现任中国石油集团资本有限责任公司财务总监，中国石油集团资本股份有限公司
财务总监、董事会秘书、党委委员。
赵雪松先生，硕士，高级会计师。曾在大连京大油田化学开发公司工作，曾
任中国石油化学公司副总经理，中国石油天然气集团公司财务资产部资金处处
长，中国石油天然气集团公司财务资产部副总会计师，中国石油天然气集团公司
（股份公司）资金部副总会计师，现任中国石油集团资本有限责任公司副总经理，
中国石油集团资本股份有限公司副总经理、党委委员。
吕厚军先生，经济学博士，高级经济师。曾先后任无锡建升期货经纪有限公
司副总经理、江苏新思达投资管理顾问有限公司常务副总经理、建设银行苏州分
行行长助理、建设银行江苏省分行国际业务部副总经理、海通证券有限公司投资
银行总部总经理、海通证券有限公司国际业务部副总经理、海富产业投资基金管
理公司总经理、董事，投资决策委员会主席，主持全面工作。现任金浦产业投资
基金管理有限公司总裁。同时兼任上海国际股权投资基金协会理事长、上海股权
投资协会副会长。
李丹女士，硕士，经济师。2006年7月至2016年8月，在云南省投资控股
集团有限公司工作，曾任公司团委副书记、办公室主任助理、办公室副主任，2016
年9月至2017年12月，任云南省资产管理有限公司常务副总经理、工会主席、
支部委员。现任云南省投资控股集团有限公司金融事业部常务副总经理、云投商
业保理（深圳）有限公司总经理。
廖胜森先生，研究生，高级会计师。曾在江西铜业公司永平铜矿团委，江西
铜业公司团委、财务处、内部银行工作。曾任江西铜业股份有限公司财务部负责
人、副总经理，江西铜业股份有限公司贵溪冶炼厂总会计师，江西铜业集团公司
审计处处长、风控内审部总经理。现任江西铜业股份有限公司战略与投资部专职
董监事。
刘玉珍女士，金融学博士。曾任台湾中正大学金融系教授、系主任，台湾政
治大学财务管理系教授、系主任，北京大学光华管理学院金融系教授、系主任,
金融硕士项目主任。现任北京大学光华管理学院金融系教授、北大金融发展研究
中心主任。
吴联生先生，会计学博士。曾任厦门大学管理学院会计系博士后，北京大学
光华管理学院讲师、副教授、教授、会计系主任。现任北京大学光华管理学院副
院长。
管涛先生，经济学博士。1992年8月至2015年4月，就职于国家外汇管理
局，历任副司长、司长、新闻发言人。现任上海银行股份有限公司独立董事、武
汉大学董辅礽经济与社会发展研究院董辅礽讲座教授。
陆肖马先生，硕士。曾在四川锅炉厂、清华大学、State Street Bank & Trust
工作。曾任State Street Bank & Trust驻北京办事处首席代表，曾在中央汇金投资
有限公司任职，担任中国建设银行董事，曾任深圳证券交易所副总经理、大连万
达（上海）金融集团有限公司集团副总裁和投资公司首席执行官、康得投资集团
有限公司常务副总裁。2017年12月起至今，任深圳前海东方弘远资产管理有限
公司合伙人。
丁伟先生，本科。曾任招商银行杭州分行办公室主任兼营业部总经理、行长
助理、副行长；曾任招商银行南昌支行、南昌分行行长；曾于招商银行总行，历
任人力资源部总经理、行长助理、副行长。2017年5月起至今，任招银网络科
技（深圳）有限公司和招银云创（深圳）信息技术有限公司董事长。
2、监事简历
徐朝莹先生，工商管理硕士。1996年8月参加工作，先后在中油财务有限
责任公司、中国石油天然气集团公司上市筹备组、中国石油天然气股份有限公司
财务部等处工作。曾任中国石油天然气股份有限公司资本运营部收购兼并处副处
长、资本市场处处长、副总经济师。现任中国石油集团资本有限责任公司专职监
事、中银国际证券股份有限公司监事会主席。
范寅先生，经济学硕士、高级经济师、CPA。曾任上海国际信托投资公司投
资银行总部下属财务顾问部总经理,上海国际集团资产经营有限公司财务顾问部
总经理，2006年3月调任上海国际集团发展研究总部，历任部门总经理助理、
副总经理，金浦产业投资基金管理有限公司董事总经理。现任上海金浦健服股权
投资管理有限公司总裁。
张静女士，本科，注册会计师。曾在昆明真达发展有限公司、云南联合审计
师事务所、中审亚太会计师事务所工作。2010年1月至今在云南省投资控股集
团有限公司工作，曾任内审部业务经理、副部长，风险管控部资深业务经理助理。
现任云南省投资控股集团有限公司风险管控部副部长。
金坚先生，硕士。曾在中央电视台无锡太湖影视城、中视传媒股份有限公司、
招商证券股份有限公司上海地区总部、上海市虹口区审计局工作。2003年进入
中银国际证券以来，曾任公司零售经纪部副总经理，深圳证券营业部总经理，零
售经纪部执行总经理，业务管理部联席总经理。现任中银国际证券股份有限公司
战略规划部联席总经理。
马骏先生，本科。曾在中国银行上海市分行、联合汽车电子有限公司、阿尔
斯通技术服务有限公司工作。2007年以来一直在中银国际证券股份有限公司人
力资源部工作，现任人力资源部副总经理。
3、公司高级管理人员
宁敏女士：博士后。曾任中国银行总行法律与合规部处员，总行授信执行部
副处长，总行托管及投资者服务部高级合规官、主管，中银基金管理有限公司助
理执行总裁、副执行总裁，中国银行业监督管理委员会山东省监管局副巡视员。
现任中银国际证券股份有限公司执行总裁。
沈锋先生：硕士，经济师。曾任中国银行江苏省南通分行海门支行科长，通
州支行行长助理，启东支行副行长，海安支�