富国天惠精选成长混合型证券投资基金(LOF)
招募说明书(更新)
(二0二0年第三号)
基金管理人: 富国基金管理有限公司
基金托管人: 中国工商银行股份有限公司
重要提示
本基金经中国证监会2005年8月19日证监基金字【2005】143号文和2005
年9月7日证监基金字【2005】152号文批准发起设立。本基金的基金合同于2005
年11月16日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准,但中国证监会对本基金募集的核准,并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险,投资人拟申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、
基金产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,应充
分考虑投资人自身的风险承受能力,并对于申购基金的意愿、时机、数量等投资
行为作出独立决策。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在投
资人作出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人
自行负责。
本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种,本基金投资存托
凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企
业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止至2020年4月20日,基金投资组合报告和基金
业绩表现截止至2020年3月31日(财务数据未经审计)。
本次招募说明书更新内容为:
1、“第三部分 基金管理人”,更新基金管理人信息。
2、“第四部分 基金托管人”,更新基金托管人信息。
3、“第十部分 基金的投资”,投资范围增加存托凭证,并相应增加存托凭证
的投资策略、投资比例限制。
4、“第十三部分 基金资产的估值”,增加存托凭证估值的相关内容。
5、“第十七部分 基金的信息披露”,增加存托凭证信息披露的相关内容。
6、“第十八部分 风险揭示”,增加存托凭证特别风险。
7、“第二十一部分 基金托管协议的内容摘要”,增加存托凭证的相关内容。
目录
第一部分 绪言 ...................................................................................................... 1
第二部分 释义...................................................................................................... 2
第三部分 基金管理人.......................................................................................... 7
第四部分 基金托管人........................................................................................ 19
第五部分 相关服务机构.................................................................................... 24
第六部分 基金的募集........................................................................................ 57
第七部分 基金合同的生效................................................................................ 59
第八部分 基金的上市交易................................................................................ 60
第九部分 基金份额的申购与赎回.................................................................... 61
第十部分 基金的投资........................................................................................ 81
第十一部分 基金的业绩.................................................................................... 94
第十二部分 基金的财产.................................................................................... 97
第十三部分 基金资产的估值............................................................................ 99
第十四部分 基金的收益与分配...................................................................... 105
第十五部分 基金费用与税收.......................................................................... 107
第十六部分 基金的会计与审计...................................................................... 110
第十七部分 基金的信息披露.......................................................................... 111
第十八部分 风险揭示...................................................................................... 118
第十九部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算.............................. 124
第二十部分 基金合同的内容摘要.................................................................. 126
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要...................................................... 143
第二十二部分 对基金份额持有人的服务...................................................... 155
第二十三部分 其他应披露事项...................................................................... 157
第二十四部分 招募说明书存放及其查阅方式.............................................. 159
第二十五部分 备查文件.................................................................................. 160
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称《基金法》)、
《证券投资基金运作管理办法》(以下简称《运作办法》)、《证券投资基金销售管
理办法》(以下简称《销售办法》)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
(以下简称《信息披露办法》)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》(以下简称《流动性风险管理规定》)、《深圳证券交易所上市开放式基金业
务规则》(以下简称《业务规则》)和其他有关法律法规的规定,以及《富国天惠
精选成长混合型证券投资基金(LOF)基金合同》(以下简称“合同”或“基金合
同”)编写。
本招募说明书阐述了富国天惠精选成长混合型证券投资基金(LOF)的投资
目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项,投资者在做
出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假内容、误导性陈述或重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由富国
基金管理有限公司解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招
募说明书中载明的信息,或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会核准。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他有
关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚于
2020年9月1日起执行。
第二部分 释义
《招募说明书》中除非文意另有所指,下列词语具有如下含义:
1、《基金合同》:指《富国天惠精选成长混合型证券投资基金(LOF)基金
合同》及对基金合同的任何修订和补充
2、中国:指中华人民共和国(不包括香港特别行政区、澳门特别行政区及台
湾地区)
3、法律法规:指中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、行政规章及
规范性文件、地方法规、地方规章及规范性文件
4、《基金法》:指《中华人民共和国证券投资基金法》
5、《销售办法》:指《证券投资基金销售管理办法》
6、《运作办法》:指《证券投资基金运作管理办法》
7、《信息披露办法》:指《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
8、《流动性风险管理规定》:指《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》
9、《业务规则》:指2004年8月17日深圳证券交易所发布并于2004年8
月17日起施行的《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》
10、元:指中国法定货币人民币元
11、基金或本基金:指依据《基金合同》所募集的富国天惠精选成长混合型
证券投资基金(LOF)
12、招募说明书:指《富国天惠精选成长混合型证券投资基金(LOF)招募
说明书》及其更新
13、发售公告:指《富国天惠精选成长混合型证券投资基金(LOF)基金份
额发售公告》
14、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
15、银行监管机构:指中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权的机
构
16、基金管理人:指富国基金管理有限公司
17、基金托管人:指中国工商银行
18、基金销售代理人:指依据有关基金销售与服务代理协议办理本基金发售、
申购、赎回和其他基金业务的代理机构
19、销售机构:指基金管理人及基金销售代理人
20、基金销售网点:指基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点
21、注册登记业务:指基金登记、存管、清算和交收业务,具体内容包括投
资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、建立
并保管基金份额持有人名册等
22、基金注册登记人:指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的A类
基金份额注册登记人是中国证券登记结算有限责任公司,C类基金份额注册登记
人为富国基金管理有限公司
23、《基金合同》当事人:指受《基金合同》约束,根据《基金合同》享受
权利并承担义务的法律主体
24、个人投资者:指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的自然人
25、机构投资者:指符合法律法规规定可以投资证券投资基金的在中华人民
共和国注册登记或经政府有关部门批准设立的机构
26、合格境外机构投资者:指符合法律法规规定可投资于中国境内证券的中
国境外的机构投资者
27、投资者:指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者的总称
28、基金合同生效日:基金达到法律规定及基金合同规定的条件,基金管理
人聘请法定机构验资并办理完毕基金合同备案手续后,基金合同生效的日期
29、募集期:指自基金份额发售之日起不超过3个月
30、基金存续期:指基金合同生效后合法存续的不定期之期间
31、日/天:指公历日
32、月:指公历月
33、工作日:指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
34、T日:指日常申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
35、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
36、认购:指本基金在募集期内投资者购买本基金份额的行为
37、日常申购:指基金投资者根据基金销售网点规定的手续,向基金管理人
购买基金份额的行为。本基金的日常申购自基金合同生效后不超过3个月的时间
开始办理
38、日常赎回:指基金投资者根据基金销售网点规定的手续,向基金管理人
卖出基金份额的行为。本基金的日常赎回自基金合同生效后不超过3个月的时间
开始办理
39、转托管:指投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从某一交易账
户转入另一交易账户的业务
40、交易账户:指各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办
理基金交易所引起的基金份额的变动及结余情况的账户
41、基金转换:指投资者将其所持有的本基金管理人管理的任一开放式基金
向本基金管理人提出申请将其原有基金(转出基金)的全部或部分基金份额转换
为本基金管理人管理的任何其他开放式基金(转入基金)的基金份额的行为
42、定期定额投资计划:指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期扣
款日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及基金申购申请的一种投资方式
43、销售场所:指场外销售场所和场内交易场所,分别简称场外和场内
44、场外:指通过深圳证券交易所外的销售机构进行基金份额认购、申购和
赎回的场所
45、场内:指通过深圳证券交易所内的会员单位进行基金份额认购、上市交
易、申购与赎回的场所
46、会员单位:指具有开放式基金代销资格的深圳证券交易所会员单位
47、注册登记系统:指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记
系统
48、证券登记结算系统:指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券
登记结算系统
49、发售:指场外认购和场内认购
50、场外认购:指基金募集期内投资者通过场外销售机构申请购买本基金份
额的行为
51、场内认购:指基金募集期内投资者通过场内会员单位申请购买本基金份
额的行为
52、上市交易:指基金存续期间投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式
买卖基金份额的行为
53、系统内转托管:指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内
不同销售机构(网点)之间或证券登记结算系统内不同会员单位(席位)之间进
行转托管的行为
54、跨系统转登记:指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和
证券登记结算系统间进行转登记的行为
55、开放式基金账户:指注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有基
金份额的账户,记录在该账户下的基金份额登记在注册登记人的注册登记系统
56、证券账户:指注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有证券的账
户,包括人民币普通股票账户和证券投资基金账户,记录在该账户下的基金份额
登记在注册登记人的证券登记结算系统
57、基金收益:指基金投资所得股票红利、债券利息、票据投资收益、买卖
证券差价、银行存款利息以及其他收益
58、基金账户:指基金注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有基金
管理人管理的开放式基金份额情况的凭证
59、基金资产总值:指基金所购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和
本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和
60、基金资产净值:指基金资产总值扣除负债后的净资产值
61、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日发行在外的基金份额
总数
62、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值的过程
63、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
64、摆动定价机制:指当本基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份额净
值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者,
从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益不受损
害并得到公平对待
65、指定媒介:指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站)等媒介
66、基金份额类别:指根据申购费、销售服务费收取方式的不同将基金份额
分为不同的类别,各基金份额类别分别设置代码,分别计算和公告基金份额净值
和基金份额累计净值
67、A 类基金份额:指在投资人申购时收取申购费,但不再从本类别基金
财产中计提销售服务费的一类基金份额,或简称“A 类份额”
68、C 类基金份额:指在投资者申购时不收取申购费、但从本类别基金资
产中计提销售服务费的一类基金份额,或简称“C 类份额”
69、销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
70、不可抗力:指本合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本合同
由基金托管人、基金管理人签署之日后发生的,使本合同当事人无法全部履行或
无法部分履行本合同的任何事件,包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战
争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、
证券交易所非正常暂停或停止交易
71、基金产品资料概要:指《富国天惠精选成长混合型证券投资基金(LOF)
基金产品资料概要》及其更新(本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披
露及更新等内容,将不晚于2020年9月1日起执行)
第三部分 基金管理人
一、 基金管理人概况
名称:富国基金管理有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区世纪大道1196号世纪汇办公楼二
座27-30层
办公地址:上海市浦东新区世纪大道1196号世纪汇二座27-30层
法定代表人:裴长江
总经理:陈戈
成立日期:1999年4月13日
电话:(021)20361818
传真:(021)20361616
联系人:赵瑛
注册资本:5.2亿元人民币
股权结构(截止于2020年04月20日):
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作,确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则,防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设二十八个部门、三个分公司和二个子公司,分别是:权益投资
部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、权益专户投资部、
养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、养老金业务部、银行业
务部、机构服务部、零售业务部、营销管理部、客户服务部、电子商务部、战略
与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划财务部、人力资源部、综合管理部(董
事会办公室)、信息技术部、运营部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、
富国资产管理(香港)有限公司、富国资产管理(上海)有限公司。
权益投资部:负责权益类基金产品的投资管理;固定收益投资部:负责固定
收益类公募产品和非固定收益类公募产品的债券部分(包括公司自有资金等)的
投资管理;固定收益专户投资部:负责一对一、一对多等非公募固定收益类专户
的投资管理;固定收益信用研究部:建立和完善债券信用评级体系,开展信用研
究等,为公司固定收益类投资决策提供研究支持;固定收益策略研究部:开展固
定收益投资策略研究,统一固定收益投资中台管理,为公司固定收益类投资决策
和执行提供发展建议、研究支持和风险控制;多元资产投资部:根据法律法规、
公司规章制度、契约要求,在授权范围内,负责FOF基金投资运作和跨资产、跨
品种、跨策略的多元资产配置产品的投资管理;量化投资部:负责公司有关量化
投资管理业务;海外权益投资部:负责公司在中国境外(含香港)的权益投资管
理;权益专户投资部:负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类
专户的投资管理;养老金投资部:负责养老金(企业年金、职业年金、基本养老
金、社保等)及类养老金专户等产品的投资管理;权益研究部:负责行业研究、
上市公司研究和宏观研究等;集中交易部:负责投资交易和风险控制;机构业务
部:负责保险、财务公司、上市公司、主权财富基金、基金会、券商、信托、私
募、同业养老金管理人、同业公募基金FOF、海外客户等客群的销售与服务;养
老金业务部:负责养老金第一、第二支柱客户、共同参与第三支柱客户的销售与
服务;银行业务部:负责银行客户的金融市场部、同业部、资产管理部、私人银
行部等部门非代销销售与服务;机构服务部:负责协调三个机构销售部门对接公
司资源,实现项目落地,提供专业支持和项目管理,对公司已有机构客户进行持
续专业服务;零售业务部:管理华东营销中心、华中营销中心、广东营销中心、
深圳营销中心、北京营销中心、东北营销中心、西部营销中心、华北营销中心,
负责公募基金的零售业务;营销管理部:负责营销计划的拟定和落实、品牌建设
和媒介关系管理,为零售和机构业务团队、子公司等提供一站式销售支持;客户
服务部:拟定客户服务策略,制定客户服务规范,建设客户服务团队,提高客户
满意度,收集客户信息,分析客户需求,支持公司决策;电子商务部:负责基金
电子商务发展趋势分析,拟定并落实公司电子商务发展策略和实施细则,有效推
进公司电子商务业务;战略与产品部:负责开发、维护公募和非公募产品,协助
管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略,建立数据搜集、分析平台,为公
司投资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供整合的数据支持;合规稽核
部:履行合规审查、合规检查、合规咨询、反洗钱、合规宣导与培训、合规监测
等合规管理职责,开展内部审计,管理信息披露、法律事务等;风险管理部:执
行公司整体风险管理策略,牵头拟定公司风险管理制度与流程,组织开展风险识
别、评估、报告、监测与应对,负责公司旗下各投资组合合规监控等;信息技术
部:负责软件开发与系统维护等;运营部:负责基金会计与清算;计划财务部:
负责公司财务计划与管理;人力资源部:负责人力资源规划与管理;综合管理部
(董事会办公室):负责公司董事会日常事务、公司文秘管理、公司(内部)宣
传、信息调研、行政后勤管理等工作;富国资产管理(香港)有限公司:证券交
易、就证券提供意见和提供资产管理;富国资产管理(上海)有限公司:经营特
定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到2020年3月31日,公司有员工491人,其中69%具有硕士以上学历。
二、 主要人员情况
(一) 董事会成员
裴长江先生,董事长,研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。
历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理,申银万
国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理,华
宝信托投资有限责任公司投资总监,华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
陈戈先生,董事,研究生学历。现任富国基金管理有限公司总经理。历任国
泰君安证券有限责任公司研究所研究员,富国基金管理有限公司研究员、基金经
理、研究部总经理、总经理助理、副总经理,2005年4月至2014年4月任富国
天益价值证券投资基金基金经理。
麦陈婉芬女士(Constance Mak),董事,文学及商学学士,加拿大特许会计
师。现任BMO金融集团亚洲业务总经理(General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group),中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任St. Margaret’s College教师,加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙
人。
方荣义先生,董事,博士,高级会计师。现任申万宏源证券有限公司副总经
理、首席风险官、财务总监、董事会秘书。历任北京用友电子财务技术有限公司
研究所信息中心副主任,厦门大学工商管理教育中心副教授,中国人民银行深圳
市中心支行会计处副处长,中国人民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处
处长,中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务会计处处长、国有银行监管处
处长,申银万国证券股份有限公司财务总监。
张信军先生,董事,研究生学历。现任海通证券股份有限公司财务总监、海
通国际控股有限公司副总经理兼财务总监、海通国际证券非执行董事、海通银行
非执行董事。历任海通证券有限公司计划财务部员工、计划财务部资产管理部副
经理/经理、海通国际证券集团有限公司首席财务官、海通国际控股有限公司首
席风险官。
吴惠明先生,董事,硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。历任上海申银证券公司浦西管理总部交易部员工,申银万国证券股份有限
公司经纪管理总部员工、办公室秘书、固定收益总部财务经理、党委办公室主任
兼任党委组织部副部长、人力资源总部副总经理,申万宏源证券有限公司党建工
作部/党委办公室主任。
Edgar Normund Legzdins先生,董事,本科学历,加拿大特许会计师。现
任BMO金融集团国际业务全球总裁(SVP & Managing Director, International,
BMO Financial Group)。1980年至1984年在Coopers & Lybrand担任审计工
作;1984年加入加拿大BMO银行金融集团蒙特利尔银行。
王平先生,董事,硕士,高级会计师。现任山东省国际信托股份有限公司财
务总监。历任山东鲁信实业集团公司计划财务部副经理、经理,山东鲁信投资集
团股份有限公司、山东鲁信房地产投资开发有限公司财务部经理,鲁信创业投资
集团股份有限公司财务总监,鲁信资本管理有限公司财务总监。
李彧先生,独立董事,研究生学历,高级经济师。现任上海紫江(集团)有
限公司副董事长、执行副总裁,上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长,上
海紫竹高新区(集团)有限公司副董事长。历任上海紫江(集团)有限公司研究
室科长、总裁室经理、总裁特别助理、董事、副总裁,上海紫江企业集团股份有
限公司董事长。
季文冠先生,独立董事,研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。
历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长;
上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、
党组副书记;上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成
员;上海市松江区区委常委、副区长;上海市金融服务办公室副主任、中共上海
市金融工作委员会书记;上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
李启安先生,独立董事,本科学历。现已退休。历任加拿大花旗银行副总裁,
加拿大皇家地产服务有限公司亚洲业务发展部总监,MKI 集团有限公司(香港上
巿公司)执行董事,獲多利金融服务有限公司(香港汇丰銀行子公司)中囯部高
级副总裁,上海万都房产发展有限公司高级副总裁,香港大昌行集团有限公司(中
信泰富集团子公司)集团财务总经理及曾派驻为上海总经理,香港汇丰银行私人
银行部高级副总裁并派驻上海分行任财富管理总经理,香港万都集团有限公司执
行董事及首席财务官。
刘江宁女士,独立董事,博士,副教授。现任对外经贸大学全球化与中国现
代问题研究所研究员。历任山东财经大学教师。
(二) 监事会成员
付吉广先生,监事长,硕士,高级经济师。现任山东省国际信托股份有限公
司风控总监。历任济宁市信托投资公司投资部科员,济宁市留庄港运输总公司董
事、副总经理,山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理