0.0089% 北信瑞丰鼎利债券型证券投资基金
基金产品资料概要更新
编制日期：2024年8月8日
送出日期：2024年8月10日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称北信瑞丰鼎利债券基金代码004564
下属基金简称销售北信瑞丰鼎利债券A下属基金代码销售服004564
服务费A务费A
下属基金简称销售北信瑞丰鼎利债券C下属基金代码销售服005193
服务费C务费C
基金管理人北信瑞丰基金管理有限公基金托管人北京银行股份有限公司
司
基金合同生效日2018-01-25上市交易所及上市日暂未上市
期
基金类型债券型交易币种人民币
运作方式普通开放式开放频率每个开放日
开始担任本基金基金
2020-01-10
经理的日期基金经理林翟
证券从业日期2009-09-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者欲了解详细情况，请阅读招募说明书第九章“基金的投资”。
在严格控制风险的前提下，力争获得超越业绩比较基准的投资收益，追求基金资产的长
投资目标
期稳健增值。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
(包含中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票)、权证、债券(包括国债、金
融债、地方政府债、企业债、公司债、中小企业私募债券、央行票据、中期票据、短期
融资券、次级债、可转换债券、可交换债券等)、资产支持证券、债券回购、货币市场工
具、银行存款、同业存单等，以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
(但须符合中国证监会相关规定)。
投资范围
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；本基金持有
的股票的比例不超过基金资产的20%；本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债
券投资比例不低于基金资产净值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应
收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
1、资产配置策略；2、债券投资策略；3、股票投资策略；4、资产支持证券投资策略；
主要投资策略
5、权证投资策略；6、其他金融工具的投资策略
业绩比较基准中证综合债指数收益率×90%+沪深300指数收益率×10%
本基金为债券型基金，预期风险与预期收益低于股票型基金与混合型基金，高于货币市
风险收益特征
场基金，属于证券投资基金中的中等偏低风险收益品种。
（二）投资组合资产配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
北信瑞丰鼎利债券A
份额（S）或金额（M）/持有
费用类型收费方式/费率备注
期限（N）
S＜500,000 0.60%-
500,000≤S＜2,000,000 0.40%-
认购费用
2,000,000≤S＜5,000,000 0.20%-
S≥5,000,000 1,000元/笔-
M＜500,000 0.80%-
500,000≤M＜2,000,000 0.50%-
申购费（前收费）
2,000,000≤M＜5,000,000 0.30%-
M≥5,000,000 1,000元/笔-
N＜7天1.50%全额计入基金资产
赎回费
7天≤N＜365天0.10%25%计入基金资产
365天≤N＜730天0.05%25%计入基金资产
N≥730天0.00%-
北信瑞丰鼎利债券C
份额（S）或金额（M）/持有
费用类型收费方式/费率备注
期限（N）
N＜7天1.50%全额计入基金资产
赎回费7天≤N＜30天0.50%全额计入基金资产
N≥30天0.00%-
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别收费方式/年费率或金额收取方
管理费0.60%基金管理人、销售机构
托管费0.10%基金托管人
销售服务费C 0.35%销售机构
审计费用480.92会计师事务所
信息披露费-规定披露报刊
---
注：1、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
2、披露相关费用年金额的为基金整体承担费用，非单个份额类别费用，且年金额为预估值，最终实际金
额以基金定期报告披露为准。
（三）基金运作综合费用测算
若投资者认购/申购本基金份额，在持有期间，投资者需支出的运作费率如下表：
北信瑞丰鼎利债券A
基金运作综合费率（年化）
0.78%
北信瑞丰鼎利债券C
基金运作综合费率（年化）
1.13%
注：基金管理费率、托管费率、销售服务费率（若有）为基金现行费率，其他运作费用以最近一次基金年
报披露的相关数据为基准测算。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的招募说明书等销售文件。
1、本基金特有风险
本基金投资于中小企业私募债券，该类债券采取非公开方式发行和交易，可能会降低市场对该类债券
的认可度，从而影响该类债券的市场流动性。
本基金可投资资产支持证券，存在一定的流动性风险、信用风险及其他相关风险。
本基金为债券型基金，但也可投资于股票。股票市场的波动可能较债券市场更大，资产配置策略对
基金的投资业绩具有较大的影响。在类别资产配置中可能会由于市场环境等因素的影响，导致资产配
置偏离优化水平，为组合绩效带来风险。
2、市场风险，包括政策风险、经济周期风险、利率风险、上市公司经营风险、购买力风险；3、信用
风险；4、债券收益率曲线变动风险；5、再投资风险；6、流动性风险；7、启用侧袋机制的风险；8、管
理风险；9、操作或技术风险；10、合规性风险；11、人才流失风险；12、其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表
明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件，基金投资者自依基金合同取得基金份额，即
成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确
获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站
网址：www.bxrfund.com客服电话：4000617297
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、其他情况说明
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