华宝标普中国A股红利机会指数证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）2020年临时更新

华宝标普中国A股红利机会指数
证券投资基金（LOF）招募说明书（更新）
2020年临时更新
基金管理人：华宝基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
【重要提示】
本基金经中国证券监督管理委员会2016年6月3日证监许可【2016】1215号文注册，
进行募集。
基金管理人保证《华宝标普中国A股红利机会指数证券投资基金（LOF）招募说明书》
(以下简称“招募说明书”或“本招募说明书”)的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作
出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资价值及
市场前景等作出实质性判断或者保证。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所
持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资者在投资本基金前，需充分
了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社会等
环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于投
资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管
理风险，本基金的指数投资风险、上市交易风险、折/溢价风险以及股指期货等金融衍生品
投资风险等。
本基金为股票型指数基金，具有较高预期风险、较高预期收益的特征，其预期风险和预
期收益均高于货币市场基金、债券型基金和混合型基金。
投资有风险，投资者在进行投资决策前，请仔细阅读本基金的《招募说明书》《基金合
同》、基金产品资料概要等信息披露文件，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策，自行承担投资风险。
基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以及交易规则
等差异带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系
统性风险、政策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产
投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非必然投资于科创板
股票。
本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券价格波动影响，存
托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为本基金的风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决策后，基金
运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
本招募说明书根据本基金管理人于2020年11月13日发布的《华宝基金管理有限公司
关于修订旗下部分公募基金基金合同的公告》进行更新，前述修订内容自2020年11月13
日起生效；其他相关内容截止日为2020年10月27日；有关财务数据和净值表现截止日为
2020年6月30日，数据未经审计。
原招募说明书与本次更新的招募说明书不一致的，以本次更新的招募说明书为准。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9
月1日起执行。
目 录
一、绪言 ........................................................................................................................................... 1
二、释义 ........................................................................................................................................... 2
三、基金管理人 ............................................................................................................................... 8
四、基金托管人 ............................................................................................................................. 15
五、相关服务机构 ......................................................................................................................... 17
六、基金的募集 ............................................................................................................................. 33
七、基金合同的生效 ..................................................................................................................... 34
八、基金份额的上市交易 ............................................................................................................. 35
九、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 37
十、基金的投资 ............................................................................................................................. 47
十一、基金的业绩 ......................................................................................................................... 58
十二、基金的财产 ......................................................................................................................... 59
十三、基金资产估值 ..................................................................................................................... 60
十四、基金收益与分配 ................................................................................................................. 64
十五、基金的费用与税收 ............................................................................................................. 65
十六、基金的会计与审计 ............................................................................................................. 68
十七、基金的信息披露 ................................................................................................................. 69
十八、风险揭示 ............................................................................................................................. 75
十九、基金合同的变更、终止与基金财产清算 ......................................................................... 80
二十、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 82
二十一、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................................. 95
二十二、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 104
二十三、其他应披露事项 ........................................................................................................... 106
二十四、招募说明书存放及查阅方式 ....................................................................................... 107
二十五、备查文件 ....................................................................................................................... 108
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管理办法》(以下简
称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）、其他有关规
定及《华宝标普中国A股红利机会指数证券投资基金（LOF）基金合同》(以下简称“基金合同”)
编写。
本招募说明书阐述了华宝标普中国A股红利机会指数证券投资基金（LOF）的投资目标、策
略、风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本招
募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实
性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。本招募说明书由本基金管理人解释。本
基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书
作出任何解释或者说明。
本招募说明书根据基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同是约定基金合同当事人之
间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基
金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和
义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华宝标普中国A股红利机会指数证券投资基金（LOF）
2、基金管理人：指华宝基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同：指《华宝标普中国A股红利机会指数证券投资基金（LOF）基金合同》及对
基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华宝标普中国A股红利机会指
数证券投资基金（LOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《华宝标普中国A股红利机会指数证券投资基金（LOF）
招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《华宝标普中国A股红利机会指数证券投资基金（LOF）基金份
额发售公告》
8、 基金产品资料概要：指《华宝标普中国A股红利机会指数证券投资基金(LOF)基金产品
资料概要》及其更新
9、上市交易公告书：指《华宝标普中国A股红利机会指数证券投资基金（LOF）上市交易
公告书》
10、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、司法解释、行
政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
11、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会第五次会议通过，
2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议修订，并自2013年6
月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全
国人民代表大会常务委员会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修改的《中华
人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的《证券投资基
金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募
集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《公开募集
开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以
变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有
条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发
行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
16、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的《公开募集证券
投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
17、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
18、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员会
19、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，
包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
20、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
21、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法登记并存续
或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
22、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相关法
律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
23、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会
允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
24、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资者
25、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资及交易等业务
26、销售机构：指直销机构和其他销售机构
27、直销机构：指华宝基金管理有限公司
28、其他销售机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务
资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构，以及可通过
上海证券交易所办理基金销售业务的会员单位。其中可通过上海证券交易所办理本基金销售业务
的机构必须是具有基金销售业务资格、并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任公司认
可的上海证券交易所会员单位
29、基金销售网点：指直销机构的直销中心及其他销售机构的销售网点
30、会员单位：指具有基金销售业务资格并经上海证券交易所和中国证券登记结算有限责任
公司认可的上海证券交易所会员单位
31、场外：指通过上海证券交易所外的销售机构办理基金份额认购、申购和赎回的场所。通
过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场外认购、场外申购、场外赎回
32、场内：指通过上海证券交易所内具有相应业务资格的会员单位办理基金份额认购、申购、
赎回和上市交易的场所。通过该等场所办理基金份额的认购、申购、赎回也称为场内认购、场内
申购、场内赎回
33、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资者开放式基
金账户和/或上海证券账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代
理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户业务等
34、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的A类基金份额登记机构为中国证券登记结
算有限责任公司，C类基金份额登记机构为华宝基金管理有限公司
35、登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金登记结算系统，通过场外
销售机构认购、申购的A类基金份额登记在本系统
36证券登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司上海分公司证券登记系统，通过场内会
员单位认购、申购或买入的A类基金份额登记在本系统
37、场外份额：指登记在登记结算系统下的A类基金份额以及登记在基金管理人登记系统下
的C类基金份额
38、场内份额：指登记在证券登记系统下的A类基金份额
39、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限责任公司注册的、
用于记录其持有的、基金管理人所管理的A类基金份额余额及其变动情况的账户，以及基金管理
人为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的C类基金份额余额及其变动情况的账户
40、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机构办理认购、申
购、赎回、转换、转托管、定期定额投资、交易等业务导致基金份额变动及结余情况的账户
41、上海证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司开设的上海证券交易所
人民币普通股票账户（即A股账户）或证券投资基金账户，投资者通过上海证券交易所办理基金
交易、场内认购、场内申购和场内赎回等业务时需持有上海证券账户
42、基金合同生效日：指2017年1月18日
43、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清
算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
44、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
45、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
46、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
47、T日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的开放日
48、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
49、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务申请的工作日
50、日/天：指公历日
51、月：指公历月
52、交易时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他业务申请的时间段
53、《业务规则》：指上海证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司、基金管理人、基金
销售机构的相关业务规则
54、标的指数：指标普中国A股红利机会指数
55、固定收益品种：指在银行间债券市场、上海证券交易所、深圳证券交易所及中国证监会
认可的其他交易场所上市交易或挂牌转让的国债、中央银行债、政策性银行债、短期融资券、中
期票据、企业债、公司债、商业银行金融债、可转换债券、证券公司短期债、资产支持证券、同
业存单等品种
56、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额
的行为
57、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额
的行为
58、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规定的条件要求将
基金份额兑换为现金的行为
59、上市交易：指基金合同生效后，投资者通过场内会员单位以集中竞价的方式买卖基金份
额的行为
60、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申
请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额
的行为
61、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所持基金份额销售
机构的操作，包括系统内转托管和跨系统转托管
62、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统内不同销售机构（网
点）之间进行转托管或在证券登记系统内不同会员单位（交易单元）之间进行指定关系变更的行
为
63、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在登记结算系统和证券登记系统间
进行转托管的行为
64、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、扣款金额
及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申
购申请的一种投资方式
65、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换
中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过上
一开放日基金份额的10%
66、元：指人民币元
67、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已
实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
68、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资
产的价值总和
69、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
70、基金份额净值：指计算日各类基金份额的基金资产净值除以计算日该类基金份额总数
71、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净
值的过程
72、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊、互联网网站（包括基
金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
73、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
74、基金份额分类：指本基金根据销售服务费及申购费收取方式的不同，将基金份额分为A
类基金份额和C类基金份额两个类别。两类基金份额分设不同的基金代码，并分别公布基金份额
净值
75、A类基金份额：指在投资者申购时收取申购费且不从本类别基金资产中计提销售服务费
的基金份额
76、C类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费但从本类别基金资产中计提销售服务费
的基金份额
77、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人
服务的费用
三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：华宝基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道100号上海环球金融中心58楼
法定代表人：孔祥清
总经理：HUANG Xiaoyi Helen（黄小薏）
成立日期：2003年3月7日
注册资本：1.5亿元人民币
电话：021－38505888
传真：021－38505777
联系人：章希
股权结构：中方股东华宝信托有限责任公司持有51%的股份，外方股东Warburg Pincus Asset
Management, L.P.持有49%的股份。
（二） 基金管理人主要人员情况
1、 董事会成员
孔祥清先生，董事长，硕士，高级会计师。曾任宝钢计财部资金处主办、主管、副处长，
宝钢集团财务有限公司总经理，华宝投资有限公司副总经理，中国宝武钢铁集团有限公司产业
金融党工委副书记、纪工委书记、工会工委主席。现任华宝基金管理有限公司董事长、华宝信
托有限责任公司总经理。
HUANG Xiaoyi Helen（黄小薏）女士，董事，硕士。曾任加拿大TD Securities公司金融
分析师，Acthop投资公司财务总监。2003年5月加入华宝基金管理有限公司，先后担任公司营
运总监、董事会秘书、副总经理，现任华宝基金管理有限公司总经理。
魏臻先生，董事。曾任麦肯锡（上海）咨询公司分析师，摩根斯坦利亚洲公司分析师，香
港人人媒体总监。现任华平投资集团董事总经理、神州租车控股公司董事、九月教育集团董事、
中通快递董事。
周朗朗先生，董事，本科。曾任瑞士信贷第一波士顿（加拿大）分析师；花旗银行（香港）
投资银行部分析师；现任美国华平集团中国金融行业负责人、董事总经理，华融资产管理股份
有限公司董事，上海灿谷投资管理咨询服务有限公司董事。
胡光先生，独立董事，硕士。曾任美国俄亥俄州舒士克曼律师事务所律师、飞利浦电子中
国集团法律顾问、上海市邦信阳律师事务所合伙人。现任上海胡光律师事务所主任、首席合伙人。
尉安宁先生，独立董事，博士。曾任宁夏广播电视大学讲师，中国社会科学院经济研究所
助理研究员，世界银行农业经济学家，荷兰合作银行东北亚区食品农业研究主管，新希望集团常
务副总裁，比利时富通银行中国区 CEO 兼上海分行行长，山东亚太中慧集团董事长。现任上海谷
旺投资管理有限公司执行董事兼总经理，大成食品（亚洲）有限公司执行董事、董事会主席、执
行委员会主席。
陈志宏先生，独立董事，硕士。曾任毕马威会计师事务所合伙人、普华永道会计师事务所
合伙人,苏黎世金融服务集团中国区董事长,华彬国际投资（集团）有限公司高级顾问。
2、 监事会成员
朱莉丽女士，监事，硕士。曾就职于美林投资银行部、德意志银行投资银行部；现任美国华
平集团执行董事。
黄洪永先生，监事，硕士。曾任宝钢集团规划部、管理创新部综合主管，宝钢工程党委组织
部、人力资源部部长，广东钢铁集团规划部副部长，广东宝钢置业副总经理，宝钢集团人事效率
总监、领导力发展总监，中国宝武领导力发展总监。现任中国宝武钢铁集团有限公司产业金融党
工委副书记、纪工委书记。
王波先生，监事，硕士。曾任上海证券报记者；现任华宝基金管理有限公司互金业务总监兼
互金策划部总经理。
江滨女士，监事，硕士。曾任华宝基金管理有限公司法务经理，高级法务经理，监察稽核部
副总经理、总经理。现任华宝基金管理有限公司合规审计部总经理。
3、总经理及其他高级管理人员
孔祥清先生，董事长，简历同上。
HUANG Xiaoyi Helen（黄小薏）女士，总经理，简历同上。
向辉先生，副总经理，硕士。曾在武汉长江金融审计事务所任副所长、在长盛基金管理有
限公司市场部任职。2002年加入华宝基金公司参与公司的筹建工作，先后担任公司清算登记部
总经理、营运副总监、营运总监,现任华宝基金管理有限公司副总经理。
李慧勇先生，副总经理，硕士。曾在上海申银万国证券研究所有限公司担任董事总经理/所
长助理/研究执行委员会副主任/首席分析师的职务。现任华宝基金管理有限公司副总经理。
周雷先生，督察长，硕士。曾任职于中国机械设备进出口总公司、北京证监局、中国证监
会，曾任华宝证券有限责任公司首席风险官、合规总监。现任华宝基金管理有限公司督察长。
4、本基金基金经理
胡洁，硕士。2006年6月加入华宝基金管理有限公司，先后在交易部、产品开发部和量化投
资部工作，现任量化投资部副总经理。2012年10月至2019年1月任上证180成长交易型开放式
指数证券投资基金基金经理，2012年10月至2018年11月任华宝上证180成长交易型开放式指
数证券投资基金联接基金基金经理，2015年5月起任华宝中证医疗指数分级证券投资基金基金经
理，2015年6月至2018年8月任华宝中证1000指数分级证券投资基金基金经理，2016年8月起
任华宝中证军工交易型开放式指数证券投资基金基金经理，2017年1月起任华宝标普中国A股红
利机会指数证券投资基金(LOF)基金经理，2017年7月起任华宝中证银行交易型开放式指数证券
投资基金基金经理，2018年11月起任华宝中证银行交易型开放式指数证券投资基金联接基金基
金经理，2019年1月起任华宝标普中国A股质量价值指数证券投资基金（LOF）基金经理，2019
年5月起任华宝中证医疗交易型开放式指数证券投资基金基金经理，2019年7月起任华宝中证科
技龙头交易型开放式指数证券投资基金基金经理，2019年8月起任华宝MSCI中国A股国际通ESG
通用指数证券投资基金（LOF）、华宝中证科技龙头交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基
金基金经理，2019年12月起任华宝中证消费龙头指数证券投资基金（LOF）基金经理。
5、权益投资决策委员会成员
蔡目荣先生，投资副总监、国内投资部总经理、华宝多策略增长开放式证券投资基金基金经
理、华宝资源优选混合型证券投资基金基金经理、华宝价值发现混合型证券投资基金基金经理、
华宝绿色主题混合型证券投资基金基金经理、华宝绿色领先股票型证券投资基金基金经理。
闫旭女士，投资副总监、华宝行业精选混合型证券投资基金基金经理、华宝稳