农银汇理日日鑫交易型货币市场基金招募说明书(更新)(2018年第1号)

基金管理人：农银汇理基金管理有限公司
基金托管人：招商证券股份有限公司
二〇一八年八月
农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 招募说明书
重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2016年12月5日证监许可【2016】3008号文
注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会不对基金
的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。中国证监会对本基金募集
申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，投资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也
要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等环
境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性
风险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在
基金管理实施过程中产生的基金管理风险，某一基金的特定风险等。另外，本基
金在上海证券交易所上市交易，对于选择通过二级市场交易的投资人而言，其投
资收益为买卖价差收益，交易费用和二级市场流动性因素都会在一定程度上影响
投资人的投资收益，本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。本基
金为货币市场基金，是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期
收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。投资有风险，投资者认购（申
购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同
投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构，基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其
未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的
保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
本基金托管人已经对本招募说明书中涉及与托管业务相关的更新信息进行
了复核、审查。招募说明书（更新）所载内容截止日为2018年6月27日，有关财
务数据和净值表现截止日为2018年3月31日（财务数据未经审计）。
农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 招募说明书
目 录
第一部分 绪言 ............................................................................................................................1
第二部分 释义 ............................................................................................................................2
第三部分 基金管理人.................................................................................................................8
第四部分 基金托管人...............................................................................................................18
第五部分 相关服务机构...........................................................................................................21
第六部分 基金份额的分类.......................................................................................................34
第七部分 基金的募集...............................................................................................................35
第八部分 基金合同的生效.......................................................................................................36
第九部分 基金份额的折算与上市交易...................................................................................37
第十部分 基金份额的申购与赎回...........................................................................................39
第十一部分 基金的投资...........................................................................................................52
第十二部分 基金的业绩...........................................................................................................65
第十三部分 基金的财产...........................................................................................................68
第十四部分 基金资产估值.......................................................................................................69
第十五部分 基金的收益与分配...............................................................................................74
第十六部分 基金费用与税收...................................................................................................76
第十七部分 基金的会计与审计...............................................................................................78
第十八部分 基金的信息披露...................................................................................................79
第十九部分 风险揭示...............................................................................................................86
第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产清算...........................................................90
第二十一部分 基金合同摘要...................................................................................................92
第二十二部分 托管协议摘要.................................................................................................109
第二十三部分 对基金份额持有人的服务.............................................................................127
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式.....................................................................130
第二十五部分 备查文件.........................................................................................................131
农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 招募说明书
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第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《证券投资基金
信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投资基金信息披
露编报规则第 5 号<货币市场基金信息披露特别规定>》（以下简称“《信息披
露特别规定》”）、《货币市场基金监督管理办法》、《关于实施＜货币市场基
金监督管理办法＞有关问题的规定》、《证券投资基金信息披露内容与格式准则
第 5 号〈招募说明书的内容与格式〉》、《公开募集开放式证券投资基金流动性
风险管理规定》（以下简称“《流动性规定》”）和其他有关法律法规的规定，
以及《农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金合同》（以下简称“基金合同”）
编写。
本招募说明书应当适用上述相关法律法规之规定，若因法律法规的修改或更
新导致本招募说明书的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当以届时有
效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基
金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书
中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细
查阅基金合同。
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第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指农银汇理日日鑫交易型货币市场基金
2、基金管理人：指农银汇理基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商证券股份有限公司
4、基金合同：指《农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金合同》及对基
金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《农银汇理日日
鑫交易型货币市场基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《农银汇理日日鑫交易型货币市场基金
招募说明书》及其定期的更新
7、基金份额发售公告：指《农银汇理日日鑫交易型货币市场基金基金份额
发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，2012 年 12 月 28 日经第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修订的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会 2013 年 3 月 15 日颁布、自 2013 年 6 月
1 日起施行的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2004 年 6 月 8 日颁布、同年 7 月 1
日实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《监督管理办法》：指中国证监会及中国人民银行 2015 年 12 月 17 日
颁布、2016 年 2 月 1 日实施的《货币市场基金监督管理办法》及颁布机关对其
不时做出的修订
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14、《流动性规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10 月 1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关对其
不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合相关法律法规规定可以投资于在中国境内
依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售场所：指场外销售场所和场内销售场所，分别简称为场外和场内
25、场内：指利用上海证券交易所交易系统进行基金份额认购、申购、赎回
以及上市交易的场所
26、场外：指不利用上海证券交易所交易系统，而通过各销售机构柜台系统
或其他交易系统进行基金份额认购、申购和赎回的场所
27、销售机构：指直销机构和代销机构。直销机构指农银汇理基金管理有限
公司，代销机构包括场外代销机构和场内代销机构。场外代销机构包括办理本基
金场外认购、申购和赎回业务的销售机构，场内代销机构指发售代理机构和/或
申购赎回代理券商
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28、发售代理机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，由
基金管理人指定的、在募集期间代理本基金场内发售业务的机构
29、申购赎回代理券商：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
由基金管理人指定的、在《基金合同》生效后代理办理本基金场内申购、赎回业
务的证券公司，又称为代办证券公司
30、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
31、基金份额登记机构：指办理基金份额登记业务的机构。基金份额登记机
构为农银汇理基金管理有限公司或接受农银汇理基金管理有限公司委托代为办
理登记业务的机构
32、开放式基金账户：指基金份额登记机构为投资人开立的、记录其持有的、
基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户，通过场外进行基金份额
认购、申购和赎回等业务确认的基金份额（以下简称场外份额）记录在该账户下
33、证券账户：指中国证券登记结算有限责任公司的上海证券交易所 A 股
账户或证券投资基金账户，通过场内进行认购、申购和赎回等业务确认的基金份
额（以下简称场内份额）记录在该账户下
34、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
35、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
36、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月
37、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
38、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
39、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
40、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日），n 为自然数
41、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
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42、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
43、《业务规则》：指《农银汇理基金管理有限公司开放式基金业务规则》
和中国证券登记结算有限责任公司的相关业务规则，是规范基金管理人所管理的
开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
44、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同及招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
45、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
46、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
47、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
48、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
49、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
50、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的 10%
51、申购赎回清单：指由基金管理人编制的用以公告场内申购对价、赎回对
价等信息的文件
52、申购对价：指投资者场内申购基金份额时，按基金合同和招募说明书规
定应交付的现金替代及其他对价
53、赎回对价：指基金份额持有人场内赎回基金份额时，基金管理人按基金
合同和招募说明书规定应交付给赎回人的现金替代及其他对价
54、现金替代：指场内申购、赎回过程中，投资人按基金合同和招募说明书
的规定，用于替代组合证券的一定数量的现金
55、元：指人民币元
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56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、资产支持证券、因
发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
57、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
58、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价和折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，每日计提损益
59、每万份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每万份场外基金份额的
日已实现收益
60、每百份基金已实现收益：指按照相关法规计算的每百份场内基金份额的
日已实现收益
61、7 日年化收益率：指以最近 7 日(含节假日)收益所折算的年资产收益率
62、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中扣除，属于基金的营运费用
63、基金份额类别：本基金分设三类基金份额：A 类基金份额、C 类基金份
额和 E 类基金份额。各类基金份额分设不同的基金代码，收取不同的销售服务
费并分别公布基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率。有
关基金份额分类的具体规定详见招募说明书相关章节
64、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
65、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
66、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
67、收益账户：指本基金为投资人分配的虚拟账户，用于登记投资人场内基
金份额的累计未付收益
68、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值、各类基金份额的每万份或每百份基金已实现收益和 7 日年化收益率等的过程
69、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
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70、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
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第三部分 基金管理人
一、公司概况
名称：农银汇理基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区银城路 9 号 50 层
法定代表人：于进
成立日期：2008 年 3 月 18 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可【2008】307 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹拾柒亿伍仟万零壹元人民币
存续期限：持续经营
联系人：翟爱东
联系电话：021-61095588
股权结构：
股东 出资额（元） 出资比例
中国农业银行股份有限公司 904,218,334 51.67%
东方汇理资产管理公司 583,281,667 33.33%
中铝资本控股有限公司 262,500,000 15%
合 计 1,750,000,001 100%
二、主要人员情况
1、董事会成员：
于进先生：董事长
金融学硕士、高级经济师。于进先生 1983 年开始在农业银行总行工作，历
任信息部副处长、处长，人事部处长、副总经理，电子银行部总经理，科技与产
品管理局局长。2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
Bernard Carayon 先生：副董事长
经济学博士。1978 年起历任法国农业信贷银行集团督察员、中央风险控制
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部主管，东方汇理银行和东方汇理投资银行风险控制部门主管，东方汇理资产管
理公司管理委员会成员。现任东方汇理资产管理公司副总裁。
许金超先生：董事
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西
分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银
行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。
钟小锋先生：董事
政治学博士。1996 年 5 月进入法国东方汇理银行工作，先后在法国东方汇
理银行（巴黎）、东方汇理银行广州分公司、香港分公司、北京代表处工作。2005
年 12 月起任东方汇理银行北京分公司董事总经理。2011 年 11 月起任东方汇理
资产管理香港有限公司北亚区副行政总裁。2012 年 9 月起任东方汇理资产管理
香港有限公司北亚区行政总裁。
蔡安辉先生：董事
高级工程师、管理学博士学位。1999 年 10 月起历任中国稀有稀土金属集团
公司财务部综合财务处副处长，历任中国铝业公司财务部处长，中铝国际贸易有
限公司董事,中铝国际工程有限责任公司财务总监,贵阳铝镁设计研究院有限公
司党委书记、副总经理,中铝财务有限责任公司董事、执行董事、总经理、工会
主席,中铝资本控股有限公司执行董事。现任中铝资本控股有限公司董事长、总
经理，中铝财务有限责任公司董事长、党委书记，中铝保险经纪（北京）股份有
限公司和中铝融资租赁有限公司董事长。
华若鸣女士：董事
高级工商管理硕士，高级经济师。1989 年起在中国农业银行工作，先后任
中国农业银行总行国际业务部副总经理、香港分行总经理，中国农业银行电子银
行部副总经理。现任中国农业银行股份有限公司金融市场部总经理。
王小卒先生：独立董事
经济学博士。曾任香港城市大学助理教授、世界银行顾问、联合国顾问、韩
国首尔国立大学客座教授。现任复旦大学管理学院财务金融系教授，兼任香港大
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学商学院名誉教授和挪威管理学院兼职教授。
傅继军先生：独立董事
经济学博士，高级经济师。1973 年起，任江苏省盐城汽车运输公司教师，
江苏省人民政府研究中心科员。1990 年 3 月起任中华财务咨询公司董事长、总
经理。
徐信忠先生：独立董事
金融学博士、教授。曾任英国 Bank of England 货币政策局金融经济学家；英
国兰卡斯特大学管理学院金融学教授；北京大学光华管理学院副院长、金融学教
授。现任中山大学岭南（大学）学院院长、金融学教授。
2、公司监事
王红霞女士：监事会主席
经济学学士，高级经济师。1984 年 8 月进入中国农业银行工作，先后在中
国农业银行资金计划部、资产负债管理部任副处长、处长。2004 年 5 月开始参
与中国农业银行票据营业部筹备工作，2005 年 6 月起至 2017 年 11 月先后任中
国农业银行资金营运部所属票据营业部副总裁、金融市场部副总经理兼票据营业
部总经理、同业业务中心/票据营业部总裁。2017 年 11 月 29 日起任农银汇理基
金管理有限公司监事会主席。
Jean-Yves Glain 先生：监事
硕士。1995 年加入东方汇理资产管理公司，历任销售部负责人、市场部负
责人、国际事务协调和销售部副负责人、国际协调与支持部负责人，现任东方汇
理资产管理公司总秘书兼支持与发展部负责人。
杨静女士：监事
美国管理会计师，金融工商管理硕士学位。2008 年 4 月起历任雷博国际会
计高级经理，瑞银证券股票资本市场部董事总经理助理，德意志银行（北京）总
裁助理、战略经理。现任中铝资本控股有限公司投资管理部高级业务经理。
胡惠琳女士：监事
工商管理硕士。2004 年起进入基金行业，先后就职于长信基金管理有限公
司、富国基金管理有限公司。2007 年参与农银汇理基金管理有限公司筹建工作，
2008 年 3 月公司成立后任市场部总经理。
徐华军先生：监事
农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 招募说明书
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工科学士。2004 年起进入资产管理相关行业，先后就职于恒生电子股份有
限公司。2007 年加入农银汇理基金管理有限公司参与筹建工作，现任农银汇理
基金管理有限公司信息技术部总经理。
杨晓玫女士：监事
管理学学士。2008 年加入农银汇理基金管理有限公司，现任综合管理部人
力资源经理。
3、公司高级管理人员
于进先生：董事长
金融学硕士、高级经济师。于进先生 1983 年开始在农业银行总行工作，历
任信息部副处长、处长，人事部处长、副总经理，电子银行部总经理，科技与产
品管理局局长。2015 年 9 月 30 日起任农银汇理基金管理有限公司董事长。
许金超先生：总经理
高级经济师、经济学硕士。许金超先生 1983 年 7 月进入中国农业银行工作，
历任中国农业银行河南省分行办公室副主任、处长、副行长，中国农业银行山西
分行党委副书记，中国农业银行内蒙古自治区分行党委书记、行长，中国农业银
行采购管理部总经理，中国农业银行托管业务部总经理。2014 年 12 月起任农银
汇理基金管理有限公司董事。2015 年 5 月 28 日起任农银汇理基金管理有限公司
总经理。
施卫先生：副总经理
经济学硕士、金融理学硕士。1992 年 7 月起任中国农业银行上海市浦东分
行国际部经理、办公室主任、行长助理，2002 年 7 月起任中国农业银行上海市
分行公司业务部副总经理，2004 年 3 月起任中国农业银行香港分行副总经理，
2008 年 3 月起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼市场总监，2010 年 10
月起任中国农业银行东京分行筹备组组长，2012 年 12 月起任农银汇理基金管理
有限公司副总经理兼市场总监。
刘志勇先生：副总经理
博士研究生。1995 年起先后在中国农业银行人事教育部、市场开发部、机
构业务部及中国农业银行办公室任职。2007 年起参与农银汇理基金管理有限公
司筹备工作。2008 年 3 月起在农银汇理基金管理有限公司任运营副总监、代理
市场总监等职务。2018 年 4 月 3 日起任农银汇理基金管理有限公司副总经理兼
农银汇理日日鑫交易型货币市场基金 招募说明书
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运营副总监。
翟爱东先生：督察长
高级工商管理硕士。1988 年起先后在中国农业银行《中国城乡金融报》社、
国际部、伦敦代表处、个人业务部、信用卡中心工作。2004 年 11 月起参加农银