银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金2021年第3季度报告

基金管理人：银华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
报告送出日期：2021年 10月 26日
银华稳健增利灵活配置混合发起式 2021年第 3季度报告
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§1 重要提示
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人中国工商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于 2021年 10月 22日复核了本
报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈
述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不保证基金一定盈利。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本报告中财务资料未经审计。
本报告期自 2021年 7月 1日起至 9月 30日止。
§2 基金产品概况
基金简称 银华稳健增利灵活配置混合发起式
基金主代码 005260
基金运作方式 契约型开放式
基金合同生效日 2017年 12月 15日
报告期末基金份额总额 13,938,137.64份
投资目标 本基金灵活运用多种投资策略，在严格控制投资组合风
险的前提下，追求超越业绩比较基准的投资回报，力争
实现基金资产的中长期稳健增值。
投资策略 本基金将采用定量和定性相结合的分析方法，结合对宏
观经济环境、国家经济政策、行业发展状况、股票市场
风险、债券市场整体收益率曲线变化和资金供求关系等
因素的定性分析，综合评价各类资产的市场趋势、预期
风险收益水平和配置时机。在此基础上，本基金将积极
主动地对权益类资产、债券类资产和现金等各类金融资
产的配置比例进行实时动态调整。本基金在股票投资过
程中，运用量化模型和多种量化选股策略进行信息采集
和处理，从而提高对于上市公司盈利变化、成长性变化、
特殊事件等投资信息利用的效率，提高投资收益率。本
基金将在分析和判断国内外宏观经济形势、市场利率走
势、信用利差状况和债券市场供求关系等因素的基础
上，动态调整组合久期和债券的结构，并通过自下而上
精选债券，获取优化收益。本基金投资组合比例为：股
票投资占基金资产的比例为 0%–95%，权证投资占基金
资产净值的比例为 0%–3%，每个交易日日终在扣除股指
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期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收
申购款等。
业绩比较基准 中证 800指数收益率×50%＋中国债券总指数收益率×
50%
风险收益特征 本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币
市场基金和债券型基金。
基金管理人 银华基金管理股份有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
下属分级基金的基金简称
银华稳健增利灵活配置混合
发起式 A
银华稳健增利灵活配置混合
发起式 C
下属分级基金的交易代码 005260 005261
报告期末下属分级基金的份额总额 12,266,312.23份 1,671,825.41份
§3 主要财务指标和基金净值表现
3.1 主要财务指标
单位：人民币元
主要财务指标 报告期（2021年 7月 1日-2021年 9月 30日）

银华稳健增利灵活配置混合发起式
A
银华稳健增利灵活配置混合发起
式 C
1.本期已实现收益 4,817,254.08 501,693.61
2.本期利润 1,881,878.14 103,750.04
3.加权平均基金份额本期利
润
0.1406 0.0768
4.期末基金资产净值 22,098,507.05 2,978,497.73
5.期末基金份额净值 1.8016 1.7816
注：1、本期已实现收益指基金本期利息收入、投资收益、其他收入（不含公允价值变动收益）扣
除相关费用后的余额，本期利润为本期已实现收益加上本期公允价值变动收益。
2、上述本基金业绩指标不包括持有人交易基金的各项费用，例如：基金的申购、赎回费等，计入
费用后实际收益水平要低于所列数字。
3.2 基金净值表现
3.2.1 基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
银华稳健增利灵活配置混合发起式 A
阶段 净值增长率①
净值增长率标
准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
①－③ ②－④
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④
过去三个月 6.81% 1.36% -1.50% 0.55% 8.31% 0.81%
过去六个月 32.39% 1.19% 1.07% 0.50% 31.32% 0.69%
过去一年 38.62% 1.27% 5.64% 0.57% 32.98% 0.70%
过去三年 117.98% 1.26% 24.95% 0.66% 93.03% 0.60%
自基金合同
生效起至今
80.16% 1.23% 16.12% 0.65% 64.04% 0.58%
银华稳健增利灵活配置混合发起式 C
阶段 净值增长率①
净值增长率标
准差②
业绩比较基准
收益率③
业绩比较基准
收益率标准差
④
①－③ ②－④
过去三个月 6.72% 1.36% -1.50% 0.55% 8.22% 0.81%
过去六个月 32.16% 1.19% 1.07% 0.50% 31.09% 0.69%
过去一年 38.13% 1.27% 5.64% 0.57% 32.49% 0.70%
过去三年 115.85% 1.26% 24.95% 0.66% 90.90% 0.60%
自基金合同
生效起至今
78.16% 1.23% 16.12% 0.65% 62.04% 0.58%
3.2.2 自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益
率变动的比较
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注：按基金合同规定，本基金自基金合同生效起六个月内为建仓期，建仓期结束时本基金的各项
投资比例已达到基金合同的规定：股票投资占基金资产的比例为 0%-95%，权证投资占基金资产净
值的比例为 0%-3%，每个交易日日终在扣除股指期货、国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现
金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其中，现金不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等。
§4 管理人报告
4.1 基金经理（或基金经理小组）简介
姓名 职务 任本基金的基金经理期限 证券从业 说明
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任职日期 离任日期 年限
马君女
士
本基金的
基金经理
2017年 12月
15日
- 12.5年
硕士学位。2008年 7月至 2009年 3月任
职大成基金管理有限公司助理金融工程
师。2009年 3月加盟银华基金管理有限
公司，曾担任研究员及基金经理助理职
务。自 2012年 9月 4日至 2020年 11月
30日担任银华中证内地资源主题指数分
级证券投资基金基金经理，2013年 12月
16日至 2015年 7月 16日兼任银华消费
主题分级混合型证券投资基金基金经理，
2015年 8月 6日至 2016年 8月 5日兼任
银华中证国防安全指数分级证券投资基
金基金经理，2015年 8月 13日至 2016
年8月5日兼任银华中证一带一路主题指
数分级证券投资基金基金经理，自 2016
年 1月 14日至 2021年 2月 25日兼任银
华抗通胀主题证券投资基金（LOF）基金
经理，自 2017年 9月 15日至 2020年 12
月 10日兼任银华智能汽车量化优选股票
型发起式证券投资基金基金经理，自
2017年 11月 9日至 2021年 2月 25日兼
任银华食品饮料量化优选股票型发起式
证券投资基金基金经理，自 2017年 11
月 9日起兼任银华医疗健康量化优选股
票型发起式证券投资基金基金经理，自
2017年 12月 15日起兼任银华稳健增利
灵活配置混合型发起式证券投资基金基
金经理，2018年 5月 11日至 2021年 8
月 18日兼任银华中小市值量化优选股票
型发起式证券投资基金基金经理，自
2020年 1月 22日起兼任银华中证 5G通
信主题交易型开放式指数证券投资基金
基金经理，自 2020年 3月 20日起兼任银
华中证创新药产业交易型开放式指数证
券投资基金基金经理，自 2020年 5月 28
日起兼任银华中证 5G通信主题交易型开
放式指数证券投资基金联接基金基金经
理，自 2020年 9月 22日起兼任银华信息
科技量化优选股票型发起式证券投资基
金基金经理，自 2020年 9月 29日起兼任
银华工银南方东英标普中国新经济行业
交易型开放式指数证券投资基金（QDII）
基金经理，自 2020年 12月 10日起兼任
银华中证农业主题交易型开放式指数证
券投资基金基金经理，自 2021年 3月 3
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日起兼任银华中证全指证券公司交易型
开放式指数证券投资基金基金经理。具有
从业资格。国籍：中国。
张凯先
生
本基金的
基金经理
2021年 9月 28
日
- 11.5年
硕士学位。毕业于清华大学。2009年 7
月加入银华基金，历任量化投资部金融工
程助理分析师、基金经理助理、总监助理，
现任量化投资部副总监、基金经理。自
2012年 11月 14日至 2020年 11月 25日
担任银华中证等权重 90指数分级证券投
资基金基金经理，自 2013年 11月 5日至
2019年 9月 26日兼任银华中证 800等权
重指数增强分级证券投资基金基金经理，
自 2016年 1月 14日至 2018年 4月 2日
兼任银华全球核心优选证券投资基金基
金经理，自 2016年 4月 7日起兼任银华
大数据灵活配置定期开放混合型发起式
证券投资基金基金经理，自 2016年 4月
25日至 2018年 11月 30日兼任银华量化
智慧动力灵活配置混合型证券投资基金
基金经理，自 2018年 3月 7日至 2020
年 11月 29日兼任银华沪深 300指数分级
证券投资基金基金经理，自 2019年 6月
28日至 2021年 7月 23日兼任银华深证
100交易型开放式指数证券投资基金基
金经理，自 2019年 8月 29日至 2020年
12月 31日兼任银华深证 100指数分级证
券投资基金基金经理，自 2019年 12月 6
日至 2021年 9月 17日兼任银华巨潮小盘
价值交易型开放式指数证券投资基金基
金经理，自 2020年 11月 26日起兼任银
华中证等权重 90指数证券投资基金
（LOF）基金经理，自 2020年 11月 30
日起兼任银华沪深 300指数证券投资基
金（LOF）基金经理，自 2021年 1月 1
日起兼任银华深证 100指数证券投资基
金（LOF）基金经理，自 2021年 2月 3
日起兼任银华巨潮小盘价值交易型开放
式指数证券投资基金发起式联接基金基
金经理，自 2021年 5月 13日起兼任银华
中证研发创新 100交易型开放式指数证
券投资基金基金经理，自 2021年 7月 29
日起兼任银华中证虚拟现实主题交易型
开放式指数证券投资基金基金经理，自
2021年 9月 22日起兼任银华中证机器人
交易型开放式指数证券投资基金基金经
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理，自 2021年 9月 28日起兼任银华稳健
增利灵活配置混合型发起式证券投资基
金、银华新能源新材料量化优选股票型发
起式证券投资基金基金经理。具有从业资
格。国籍：中国。
注：1、此处的任职日期和离任日期均指基金合同生效日或公司作出决定之日。
2、证券从业的含义遵从行业协会《证券业从业人员资格管理办法》的相关规定。
4.2 管理人对报告期内本基金运作遵规守信情况的说明
本基金管理人在本报告期内严格遵守《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资
基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》及其各项实施准则、《银华稳健增利灵活配置混
合型发起式证券投资基金基金合同》和其他有关法律法规的规定,本着诚实信用、勤勉尽责的原则
管理和运用基金资产,在严格控制风险的基础上,为基金份额持有人谋求最大利益,无损害基金份
额持有人利益的行为。本基金无违法、违规行为。本基金投资组合符合有关法规及基金合同的约
定。
4.3 公平交易专项说明
4.3.1 公平交易制度的执行情况
本基金管理人根据中国证监会颁布的《证券投资基金管理公司公平交易制度指导意见》，制
定了《公平交易制度》和《公平交易执行制度》等，并建立了健全有效的公平交易执行体系，保
证公平对待旗下的每一个投资组合。
在投资决策环节，本基金管理人构建了统一的研究平台，为旗下所有投资组合公平地提供研究支
持。同时，在投资决策过程中，各基金经理、投资经理严格遵守本基金管理人的各项投资管理制
度和投资授权制度，保证各投资组合的独立投资决策机制。
在交易执行环节，本基金管理人实行集中交易制度，按照“时间优先、价格优先、比例分配、综
合平衡”的原则，确保各投资组合享有公平的交易执行机会。
在事后监控环节，本基金管理人定期对股票交易情况进行分析，并出具公平交易执行情况分析报
告；另外，本基金管理人还对公平交易制度的遵守和相关业务流程的执行情况进行定期和不定期
的检查，并对发现的问题进行及时报告。
综上所述，本基金管理人在本报告期内严格执行了公平交易制度的相关规定。
4.3.2 异常交易行为的专项说明
本报告期内，本基金未发现存在可能导致不公平交易和利益输送的异常交易行为。
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本报告期内，本基金管理人所有投资组合参与的交易所公开竞价同日反向交易成交较少的单
边交易量超过该证券当日成交量的 5%的情况有 1次，原因是指数型投资组合投资策略需要，未导
致不公平交易和利益输送。
4.4 报告期内基金的投资策略和运作分析
在报告期内，我们积极改进自行开发的量化投资管理系统，采用系统管理和人工管理相结合
的方式处理基金日常运作中所碰到的申购赎回处理、结构配比校验、风险优化等一系列事件。除
此之外运用自行开发的量化投资模型，精选细分子行业个股，力争实现超越基准的阿尔法收益。
2021年三季度中，人类与新冠疫情的相处进入新的状态。一方面，全球疫苗接种比例持续上
升，免疫群体比重扩大；而另一方面，病毒的持续变异又持续形成新的挑战。在这两方面背景的
作用下，全球范围内的经济活动都在尝试着与病毒进行较长期共存与斗争，并在这种新的环境下
恢复产业链。国内方面，商超购物、节假日出游、外出就餐等消费活动同比受到一定影响，而由
于出口等需求扩大，能源供需等新的热点矛盾凸显。在此背景下，A股市场在三季度呈现分化，
中、小盘股票获得明显的超额收益。行业层面，煤炭、有色金属、钢铁等资源类行业表现较好，
餐饮旅游、医药、食品饮料等行业表现落后。
展望四季度我们认为，对宏观经济和投资机会的思考，要更多的放在疫情防控新常态的背景
下来思考。消费需求的复苏、全球刺激政策的退出、货币政策的正常化仍将是接下来一段时期的
主基调。在这一背景下，A股市场仍将持续出现机会。
4.5 报告期内基金的业绩表现
截至本报告期末银华稳健增利灵活配置混合发起式 A基金份额净值为 1.8016元，本报告期基
金份额净值增长率为 6.81%；截至本报告期末银华稳健增利灵活配置混合发起式 C 基金份额净值
为 1.7816元，本报告期基金份额净值增长率为 6.72%；同期业绩比较基准收益率为-1.50%。
4.6 报告期内基金持有人数或基金资产净值预警说明
报告期内，本基金存在连续二十个工作日基金资产净值低于五千万元的情形，出现该情况的
时间范围为 2021年 5月 18日至 2021年 9月 30日。由于本基金属于发起式基金，无需向中国证
监会报告并提出解决方案。
§5 投资组合报告
5.1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
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1 权益投资 23,112,759.81 90.92
其中：股票 23,112,759.81 90.92
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -

其中：买断式回购的买入返售金融资
产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 2,118,093.79 8.33
8 其他资产 190,629.81 0.75
9 合计 25,421,483.41 100.00
5.2 报告期末按行业分类的股票投资组合
5.2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元）
占基金资产净值比
例（%）
A 农、林、牧、渔业 151,633.86 0.60
B 采矿业 1,170,825.61 4.67
C 制造业 16,243,800.63 64.78
D 电力、热力、燃气及水生产和供应
业 673,144.40 2.68
E 建筑业 280,715.15 1.12
F 批发和零售业 628,617.94 2.51
G 交通运输、仓储和邮政业 623,813.55 2.49
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,495,136.98 5.96
J 金融业 914,044.90 3.64
K 房地产业 128,808.45 0.51
L 租赁和商务服务业 245,542.76 0.98
M 科学研究和技术服务业 52,676.50 0.21
N 水利、环境和公共设施管理业 197,401.08 0.79
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 4,240.00 0.02
Q 卫生和社会工作 20,034.00 0.08
R 文化、体育和娱乐业 136,556.00 0.54
S 综合 145,768.00 0.58
合计 23,112,759.81 92.17
5.2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
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注：本基金本报告期末未持有港股通股票投资。
5.3 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的股票投资明细
5.3.1 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元）
占基金资产净值比例
（%）
1 300725 药石科技 2,172 444,564.96 1.77
2 300223 北京君正 3,321 426,748.50 1.70
3 601699 潞安环能 25,196 378,191.96 1.51
4 002648 卫星石化 9,587 374,180.61 1.49
5 600132 重庆啤酒 2,209 289,887.07 1.16
6 002013 中航机电 21,697 287,268.28 1.15
7 688005 容百科技 2,539 274,415.12 1.09
8 002080 中材科技 7,423 262,774.20 1.05
9 600795 国电电力 75,210 244,432.50 0.97
10 603260 合盛硅业 1,356 243,388.44 0.97
5.3.2 期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的全国中小企业股份转让系统
挂牌股票投资明细
注：本基金本报告期末未持有全国中小企业股份转让系统挂牌股票。
5.4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
注：本基金本报告期末未持有债券。
5.5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
注：本基金本报告期末未持有债券。
5.6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资
明细
注：本基金本报告期末未持有资产支持证券。
5.7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
注：本基金本报告期末未持有贵金属。
5.8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
注：本基金本报告期末未持有权证。
5.9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
5.9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
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代码 名称 持仓量（买/卖） 合约市值(元)
公允价值变动
（元）
风险说明
- - - - - -
公允价值变动总额合计（元） -
股指期货投资本期收益（元） -39,200.00
股指期货投资本期公允价值变动（元） -
注：本基金本报告期末未持有股指期货。
5.9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择流动性好、交易
活跃的股指期货合约。通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，结合股指期货的定价模型寻
求其合理的估值水平，与现货资产进行匹配，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。
基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险性特征，运用股指期货对冲系统性风险、
对冲特殊情况下的流动性风险，如大额申购赎回等；利用金融衍生品的杠杆作用，以达到降低投
资组合的整体风险的目的。
5.10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
注：本基金本报告期末未持有国债期货。
5.11 投资组合报告附注
5.11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，或
在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券包括中航机电（证券代码：002013）。
公司 2020年 11月 16日公告显示，全资子公司因提供统计数据有误，被湖北省统计局认定违
反《中华人民共和国统计法》。
上述处罚信息公布后，本基金管理人对上述公司进行了进一步了解和分析，认为上述处罚不
会对投资价值构成实质性负面影响，因此本基金管理人对上述公司的投资判断未发生改变。
报告期内，本基金投资的前十名证券的其余证券的发行主体没有被监管部门立案调查或在本
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情况。
5.11.2 基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库之外的情形。
5.11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
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1 存出保证金 132,895.40
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 528.99
5 应收申购款 57,205.42
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 190,629.81
5.11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
注：本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5.11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
注：本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
5.11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，比例的分项之和与合计可能有尾差。
§6 开放式基金份额变动
单位：份
项目
银华稳健增利灵活配置混
合发起式 A
银华稳健增利灵活配置混
合发起式 C
报告期期初基金份额总额 11,826,919.32 1,209,225.24
报告期期间基金总申购份额 8,784,290.66 1,629,068.13
减:报告期期间基金总赎回份额 8,344,897.75 1,166,467.96
报告期期间基金拆分变动份额（份额减
少以“-”填列）
- -
报告期期末基金份额总额 12,266,312.23 1,671,825.41
注：总申购份额含转换入份额，总赎回份额含转换出份额。
§7 基金管理人运用固有资金投资本基金情况
注：本基金的基金管理人于本报告期未运用固有资金投资本基金。
§8 报告期末发起式基金发起资金持有份额情况
项目 持有份额总数
持有份额占基金总
份额比例(%)
发起份额总数
发起份额占基金总
份额比例(%)
发起份额承
诺持有期限
基金管理人固
有资金
10,001,400.14 71.76 10,001,400.14 71.76 3年
银华稳健增利灵活配置混合发起式 2021年第 3季度报告
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基金管理人高
级管理人员
- - - - -
基金经理等人
员
- - - - -
基金管理人股
东
- - - - -
其他 - - - - -
合计 10,001,400.14 71.76 10,001,400.14 71.76 3年
注：截至本报告期末，基金管理人持有本基金份额 10,001,400.14份，其中认购份额 10,000,000.00
份，认购期间利息折算份额 1,400.14份。

§9 影响投资者决策的其他重要信息
9.1 报告期内单一投资者持有基金份额比例达到或超过 20%的情况
投
资
者
类
别
报告期内持有基金份额变化情况
报告期末持有基金情
况
序号
持有基金份额比例达到
或者超过 20%的时间区
间
期初
份额
申购
份额
赎回
份额
持有份额
份额
占比
（%）
机
构
1 2021/07/02-2021/07/22 - 6,962,300.97 6,962,300.97 - -
2 2021/07/01-2021/09/30 10,001,400.14 - - 10,001,400.14 71.76
产品特有风险
投资人在投资本基金时，将面临本基金的特有风险，具体包括：
1）当基金份额集中度较高时，少数基金份额持有人所持有的基金份额占比较高，其在召开持有人
大会并对重大事项进行投票表决时可能拥有较大话语权；
2）在极端情况下，当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，可能导致在其
赎回后本基金资产规模长期低于 5000万元，进而可能导致本基金终止或与其他基金合并或转型为
另外的基金，其他基金份额持有人丧失继续投资本基金的机会；
3）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，更容易触发巨额赎回条款，基
金份额持有人将可能无法及时赎回所持有的全部基金份额；
4）当持有基金份额占比较高的基金份额持有人大量赎回本基金时，基金为支付赎回款项而卖出所
持有的证券，可能造成证券价格波动，导致本基金的收益水平发生波动。同时，巨额赎回、份额
净值小数保留位数是采用四舍五入、管理费及托管费等费用是按前一日资产计提，会导致基金份
额净值出现大幅波动；
5）当某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模的 50%时，本基金管理人将不
再接受该持有人对本基金基金份额提出的申购及转换转入申请。在其他基金份额持有人赎回基金
份额导致某一基金份额持有人所持有的基金份额达到或超过本基金规模 50%的情况下，该基金份
额持有人将面临所提出的对本基金基金份额的申购及转换转入申请被拒绝的风险。如果投资人某
笔申购或转换转入申请导致其持有本基金基金份额达到或超过本基金规模的 50%，该笔申购或转
换转入申请可能被确认失败。
银华稳健增利灵活配置混合发起式 2021年第 3季度报告
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9.2 影响投资者决策的其他重要信息
无。
§10 备查文件目录
10.1 备查文件目录
10.1.1 银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金募集申请获中国证监会注册的文件
10.1.2《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金基金合同》
10.1.3《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金招募说明书》
10.1.4《银华稳健增利灵活配置混合型发起式证券投资基金托管协议》
10.1.5 《银华基金管理股份有限公司开放式基金业务规则》
10.1.6 本基金管理人业务资格批件和营业执照
10.1.7 本基金托管人业务资格批件和营业执照
10.1.8 本报告期内本基金管理人在指定媒体上披露的各项公告
10.2 存放地点
上述备查文本存放在本基金管理人或基金托管人的办公场所。本报告存放在本基金管理人及
托管人住所，供公众查阅、复制。
10.3 查阅方式
投资者可免费查阅，在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。相
关公开披露的法律文件，投资者还可在本基金管理人网站（www.yhfund.com.cn）查阅。


银华基金管理股份有限公司
2021年 10月 26日