-0.0192% 基金托管协议
平安合颖定期开放纯债债券型
发起式证券投资基金
托管协议
基金管理人：平安基金管理有限公司
基金托管人：浙商银行股份有限公司
二零二一年七月
基金托管协议
目录
一、托管协议当事人..........................................................................................3
二、订立托管协议的依据、目的和原则............................................................4
三、基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查....................................5
四、基金财产的保管..........................................................................................12
五、划款指令的发送、确认及执行..................................................................15
六、交易及清算交收安排..................................................................................18
七、基金资产净值计算和会计核算..................................................................24
八、基金份额的申购、赎回和转换的资金清算..............................................31
九、基金收益分配..............................................................................................33
十、基金费用......................................................................................................34
十一、基金份额持有人名册的登记与保管......................................................36
十二、信息披露..................................................................................................37
十三、基金有关文件档案的保存......................................................................39
十四、基金托管人报告......................................................................................40
十五、基金管理人和基金托管人的更换..........................................................41
十六、禁止行为..................................................................................................44
十七、违约责任..................................................................................................45
十八、争议解决方式..........................................................................................46
十九、托管协议的效力......................................................................................47
二十、托管协议的修改、终止与基金财产的清算..........................................48
二十一、其他事项..............................................................................................50
基金托管协议
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：平安基金管理有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
办公地址：深圳市福田区福田街道益田路5033号平安金融中心34层
法定代表人：罗春风
成立日期：2011年1月7日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可【2010】1917号
组织形式：有限责任公司（中外合资）
注册资本：人民币130,000万元
存续期间：持续经营
经营范围：0755-22623179
（二）基金托管人
名称：浙商银行股份有限公司
住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
法定代表人：沈仁康
电话：0571-88261004
传真：0571-88268688
联系人：卢愿
成立时间：1993年4月16日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币18,718,696,778元
存续期间：持续经营
基金托管协议
二、订立托管协议的依据、目的和原则
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金
运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性
风险管理规定》（以下简称《流动性风险管理规定》）、《证券投资基金信息披露
内容与格式准则第7号＜托管协议的内容与格式〉》、《平安合颖定期开放纯债债
券型发起式基金合同》（以下简称《基金合同》）及其他有关规定制订。
本协议的目的是明确基金托管人和基金管理人之间在基金份额持有人名册
的登记与保管、基金财产的保管、基金资产的管理和运作、基金的申购、赎回
及相互监督等有关事宜中的权利、义务及职责，以确保基金资产的安全，保护
基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有
人合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
除非本协议另有约定，本协议所有术语与《基金合同》的相应术语具有相同
含义，若有抵触应以《基金合同》为准，并依其条款解释。
若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招募
说明书的规定。
基金托管协议
三、基金托管人与基金管理人之间的业务监督、核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基
金投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围主要包括国债、地方政府债、金融债、企业债、公司债、
央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、中小企业私募债、资产支持
证券、次级债、可分离交易可转债的纯债部分、债券回购、银行存款（协议存款、
通知存款以及定期存款等其它银行存款）、同业存单、现金以及法律法规或中国
证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票、权证，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的
纯债部分除外）、可交换债券。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，
但在每次开放期开始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间
内，基金投资不受上述比例限制；在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一
年以内的政府债券投资比例不低于基金资产净值的5%。在封闭期内，本基金不
受上述5%的限制。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定对下述基金比例
进行监督：
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但在每次开放期开
始前10个工作日、开放期及开放期结束后10个工作日的期间内，基金投资不受
此比例限制；
（2）在开放期内，本基金持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资
比例合计不低于基金资产净值的5%，前述现金资产不包括结算备付金、存出保
证金、应收申购款等。在封闭期内，本基金不受上述5%的限制；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
基金托管协议
券的10%；
（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券
回购到期后不得展期；
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
（8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应
在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（11）本基金投资于中小企业私募债券比例合计不高于基金资产的10%，且
投资中小企业私募债券的剩余期限，不得超过当期的剩余封闭期；
（12）封闭期内基金总资产不得超过基金净资产的200%，开放期内基金资
产总值不得超过基金资产净值的140%；
（13）本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的
其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合
同约定的投资范围保持一致，并承担由于不一致所导致的风险或损失；
（14）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过本
基金资产净值的15%。因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资；
（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（10）、（13）、（14）项外，因证券市场波动、证券发行人合
并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投
资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但法律法规或中国证监
基金托管协议
会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对基
金投资禁止行为进行监督。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向其基金管理人、基金托管人出资；
（5）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法
律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二
以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定
执行。
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关
联投资限制进行监督。
基金托管协议
基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与
本机构有其他重大利害关系的公司名单及其更新，并确保所提供的关联交易名单
的真实性、完整性、全面性。运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控
股股东、实际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或承销期内
承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，基金管理人应当遵循基金份额持有
人利益优先的原则，防范利益冲突，符合中国证监会的规定，并履行信息披露义
务。
5、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
（1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金
管理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名单。
基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行更新。
基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基金托管
人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交
易，仍应按照协议进行结算。
（2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，
由于交易对手资信风险引起的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
6、基金托管人对基金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》的
约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托
管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基
金银行存款业务账目及核算的真实、准确。
（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另
行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达与
执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、传递、
基金托管协议
保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有
人的合法权益。
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复
核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金
法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付
结算等的各项规定。
7、基金托管人对基金投资中期票据的监督
（1）基金管理人管理的基金在投资中期票据前，基金管理人须根据法律、
法规、监管部门的规定，制定严格的关于投资中期票据的风险控制制度和流动性
风险处置预案，并书面提供给基金托管人，基金托管人依据上述文件对基金管理
人投资中期票据的额度和比例进行监督。
（2）如未来有关监管部门发布的法律法规对证券投资基金投资中期票据另
有规定的，从其约定。
（3）基金托管人有权监督基金管理人在相关基金投资中期票据时的法律法
规遵守情况，有关制度、信用风险、流动性风险处置预案的完善情况，有关额度、
比例限制的执行情况。基金托管人发现基金管理人的上述事项违反法律法规和基
金合同以及本协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人纠正。基金管理人
应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人应按相关托管协议要求
向基金托管人及时发出回函，并及时改正。基金托管人有权随时对所通知事项进
行复查,督促基金管理人改正。如果基金管理人违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
8、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本基金投资
中小企业私募债券进行监督，监督内容包括但不限于以下几个方面：
本基金投资中小企业私募债券，基金管理人应遵守相关法律法规规定。
本基金在投资中小企业私募债券前，基金管理人须根据法律、法规、监管部
门的规定，制定严格的关于投资中小企业私募债券的投资决策流程和风险控制制
度并提供给基金托管人。基金托管人根据基金管理人提供的基金投资中小企业私
募债券比例进行监督，如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管理人。
基金托管协议
如未来有关监管部门对基金投资中小企业私募债券另有规定或托管协议当
事人对基金投资中小企业私募债券的监督管理另有约定时，从其约定，基金管理
人应及时书面通知基金托管人。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致,应及时上报中国证监会请求解决。
如果基金托管人切实履行监督职责,则不承担任何责任。
9、基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、《基金合同》和本托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等
方式通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督
和核查。基金管理人收到书面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给
基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠
正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随
时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的
违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
10、若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管
理人，由此造成的损失不由基金托管人承担。
11、基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正
当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等
手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基
金托管人应报告中国证监会。
（二）根据《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定，基金管理人就基
金托管人是否及时执行基金管理人的划款指令、是否擅自动用基金资产、是否
按时将分配给基金份额持有人的收益划入分红派息账户等事项，对基金托管人
进行监督和核查。
1、基金管理人定期对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金管理人发
现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资产、因基金托管人
的过错导致基金资产灭失、减损或处于危险状态的，基金管理人应立即以书面
的方式要求基金托管人予以纠正并采取必要的补救措施。基金管理人有义务要
基金托管协议
求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
2、基金管理人发现基金托管人的行为违反《基金法》、《基金合同》、本协
议或有关基金法规的规定，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金
托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，
基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人
对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证
监会。
3、基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正。
（三）基金管理人和基金托管人有义务配合和协助对方依照本协议对基金业务执
行监督、核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复
并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、
《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基
金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。基金管理人或基金托管人无正
当理由，拒绝、阻挠监督方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手
段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经监督方提出警告仍不改正的，监督方应
报告中国证监会。
基金托管协议
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金托管人应依法安全、完整地保管基金财产。未经基金管理人的正当
指令，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
2、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
3、基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户和证券账户，对所托管的
基金财产分别设置账户，与基金托管人的其他业务和其他基金的托管业务实行
严格的分账管理，确保基金财产的完整与独立。
4、对于因基金投资、基金申（认）购过程中产生的应收财产，如基金托管
人无法从公开信息或基金管理人提供的书面资料中获取到账日期信息的，应由
基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知托管人，到账日基金财产没
有到达托管人处的，托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给
基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失。
（二）募集资金的验证
1、认购期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金
管理人在具有托管资格的商业银行开设的基金募集专户，在基金募集行为结束
前，任何人不得动用。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、
基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人
应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人以本基金的名义开立的基金银行
账户，由基金管理人同时在规定时间内，由基金管理人聘请具有从事证券、期
货业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告，出具的验资报告应由参
加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理
人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供必要协助。
（三）基金的银行账户的开设和管理
基金托管人以本基金的名义开设基金托管专户，保管基金的银行存款，并
根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。该基金托管专户是指基金托管
人代表所托管的基金与中国证券登记结算有限责任公司进行一级结算的专用账
基金托管协议
户。该账户的开设和管理由基金托管人承担。本基金的一切货币收支活动，均
需通过基金托管人的基金托管专户进行。
基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用基
金的任何银行账户进行本基金业务以外的活动。
基金托管专户的管理应符合《银行账户管理办法》、《现金管理条例》、《中
国人民银行利率管理的有关规定》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结
算办法》以及中国人民银行的其他规定。
（四）基金证券账户和证券交易资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦
不得使用本基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司上海分
公司/深圳分公司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登
记结算有限责任公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算
备付金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
在本托管协议订立日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务的，
涉及相关账户的开设、使用的，除非法规另有规定，基金托管人应当比照并遵
守上述关于账户开设、使用的规定；法规另有规定的从其规定。
（五）债券托管账户的开设和管理
《基金合同》生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间市场登记结
算机构的有关规定，在银行间市场登记结算机构开立债券托管账户，持有人账
户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基
金托管人共同代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
基金托管协议
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和《基金合同》
的规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（七）基金资产投资的有关有价凭证等的保管
实物证券、银行定期存款证实书等由基金托管人存放于托管银行的保管库；
也可存入中央国债登记结算有限责任公司或中国证券登记结算有限责任公司上
海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库。保管凭证由基金托管人持有。
实物证券、银行定期存款证实书等的购买和转让，由基金托管人根据基金管理
人的指令办理。托管人对托管人以外机构实际有效控制的证券不承担责任。
属于基金托管人实际有效控制下的实物证券、银行定期存款证实书等在基
金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。
（八）与基金资产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与基
金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基
金托管人至少各持有一份正本的原件。如上述合同只有一份正本先由基金管理人
取得，则基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式或双方同意的其他方式
将重大合同传真给基金托管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处保
管。重大合同的保管期限为《基金合同》终止后15年。
基金托管协议
五、划款指令的发送、确认及执行
基金管理人在运用基金财产时向基金托管人发送资金划拨及其他款项付款
指令，基金托管人执行基金管理人的指令、办理基金名下的资金往来等有关事
项。
（一）基金管理人对发送指令人员的书面授权
基金管理人应向基金托管人提供预留印鉴和被授权人签字样本，事先书面通
知（以下称“授权通知”）基金托管人有权发送指令的人员名单，注明相应的权
限。基金托管人在收到授权通知当日回函向基金管理人确认。如果授权文件中载
明具体生效时间的，该生效时间不得早于基金托管人收到授权文件并经电话确认
的时点。如早于，则以基金托管人收到授权文件并经电话确认的时点为授权文件
的生效时间。基金管理人和基金托管人对授权文件负有保密义务，其内容不得向
授权人及相关操作人员以外的任何人泄露。
（二）指令的内容
指令是基金管理人在运用基金资产时，向基金托管人发出的资金划拨及其他
款项支付的指令。基金管理人发给基金托管人的指令应写明款项事由、支付时间、
到账时间、金额、账户等，加盖预留印鉴并有被授权人签字。
（三）指令的发送、确认和执行的时间和程序
基金管理人应按照《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议的规
定，在其合法的经营权限和交易权限内发送指令，被授权人应按照其授权权限发
送指令。指令由“授权通知”确定的被授权人代表基金管理人用传真或双方认可
的其他方式向基金托管人发送。发送后基金管理人及时通过电话与基金托管人确
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