-0.1660% 农银汇理金鑫3个月定期开放债券型发起式证券投资基金
基金产品资料概要（更新）
编制日期：2021年6月10日
送出日期：2021年6月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 农银金鑫定开债券 基金代码 005921
基金管理人 农银汇理基金管理有限公基金托管人 招商银行股份有限公司
司
基金合同生效2018-05-03 上市交易所及上市日- -
日 期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 3个月定期开放
开始担任本基金基金2018-05-03
经理的日期 基金经理 史向明
证券从业日期 2000-07-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
-
投资目标 本基金在严格控制风险的基础上，力争获取高于业绩比较基准的投资收益，为投资者
提供长期稳定的回报。
投资范围 本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、央
行票据、金融债、企业债、公司债、可转换债券（含分离交易可转债的纯债部分）、
可交换债券、次级债、短期融资券、中期票据、资产支持证券、地方政府债、债券回
购、同业存单、银行存款等固定收益类金融工具，以及法律法规或中国证监会允许基
金投资的其他固定收益证券品种(但须符合中国证监会相关规定)。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，但应开放
期流动性需要，为保护投资人利益，每个开放期开始前10个工作日至开放期结束后10
个工作日内以及开放期不受前述比例限制。在开放期内，本基金持有现金（不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券投资比例
不低于基金资产净值的5%，在封闭期内，本基金不受上述5%的限制。
若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，
可对上述资产配置比例进行调整。
主要投资策略 在封闭期，本基金通过对宏观经济形势的持续跟踪，基于对利率、信用等市场的分析
和预测，综合运用久期配置策略、期限结构策略、类属配置策略、信用策略、跨市场
投资策略及资产支持证券投资策略等策略，力争实现基金资产的稳健增值。
在开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守 本基
金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种， 防范流
动性风险，满足开放期流动性的需求。
业绩比较基准 中证全债指数收益率
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、混
合型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
业绩表现截止日期2020年12月31日。基金过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
M＜500,000 0.8% -
500,000≤M＜1,000,000 0.5% -
申购费（前收费）
1,000,000≤M＜5,000,000 0.3% -
M≥5,000,000 1000元/笔 -
N＜7日 1.5% -
7日≤N＜90日 0.1% - 赎回费
N≥90日 0 -
通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费
率的10%；申购费率为固定金额的，则按原费率执行，不再享有费率折扣。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.30%
托管费 0.10%
销售服务费 -
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、混合型基金。本
基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险和特定风险等。除投资组合风险
以外，本基金还面临操作风险、管理风险、道德风险和合法合规风险等一系列风险。
本基金以定期开放方式运作，在封闭期内，您将面临因不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约
束。
（二）重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2018年3月5日证监许可【2018】 378 号文注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会
（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者
保证。中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有份额享
受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政治、经济、社会等
环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金份额
持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，
某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票
型、混合型基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及基金合同。
本基金为发起式基金，其中，发起资金提供方认购本基金的总金额不少于1000 万元人民币，且持
有期限不少于3年，法律法规和监管机构另有规定的除外。《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若
基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召开基
金份额持有人大会的方式延续。《基金合同》生效之日起满3年后继续存续的，在任一开放期的最后一个
开放日日终，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元的，基金管理人应当终止
《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会审议。故投资
者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
本基金单一投资者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或者
超过50%。本基金不向个人投资者公开销售，法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基
金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，
基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准
确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人
在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在基金管理人指定的网站
上进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。