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富兰克林国海大中华精选混合型证券投资基金
托管协议
基 金 管 理 人：国海富兰克林基金管理有限公司
基 金 托 管 人：中国农业银行股份有限公司
二〇二一年三月修订
目 录
一、基金托管协议当事人 ....................................................................................................... 4-2
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ............................................................................... 4-3
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ............................................................... 4-4
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 ........................................................................... 4-9
五、基金托管人承担的受托人职责和托管职责 ................................................................. 4-10
六、基金财产的保管............................................................................................................. 4-11
七、指令的发送、确认及执行 ............................................................................................. 4-14
八、交易及清算交收安排 ..................................................................................................... 4-16
九、基金资产净值计算和会计核算 ..................................................................................... 4-19
十、基金收益分配................................................................................................................. 4-22
十一、基金信息披露............................................................................................................. 4-23
十二、基金费用 .................................................................................................................... 4-24
十三、基金份额持有人名册的保管 ..................................................................................... 4-26
十四、基金有关文件档案的保存 ......................................................................................... 4-27
十五、基金管理人和基金托管人的更换、境外托管代理人的选任 ................................. 4-27
十六、禁止行为 .................................................................................................................... 4-28
十七、托管协议的修改、终止与基金财产的清算 ............................................................. 4-28
十八、违约责任 .................................................................................................................... 4-29
十九、争议解决方式............................................................................................................. 4-31
二十、托管协议的效力 ......................................................................................................... 4-31
二十一、其他事项................................................................................................................. 4-31
二十二、托管协议的签订 ..................................................................................................... 4-31
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人（或管理人）
名称：国海富兰克林基金管理有限公司
住所：广西南宁市西乡塘区总部路1号中国—东盟科技企业孵化基地一期C-6栋二层
法定代表人：吴显玲
成立时间：2004年11月15日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基金字[2004]145号
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理和中国证监会许可的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.2亿元人民币
存续期间：50年
（二）基金托管人（或托管人）
名称：中国农业银行股份有限公司（简称中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本：34,998,303.4万元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；办理票据承
兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；
从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信用证服务及担
保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑业务；代理
政策性银行、外国政府和国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存
款；外汇贷款；外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币有
价证券；外汇票据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；资信调查、咨
询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资
基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；合格境外机构投资者境内证 券
投资托管业务；代理开放式基金业务；电话银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品
交易业务；经国务院银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)、《公开募
集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《合格境内机构投资者
境外证券投资管理试行办法》（以下简称“《试行办法》”）、《关于实施＜合格境内机构投资者
境外证券投资管理试行办法〉有关问题的通知》（以下简称“《通知》”）及其他有关法律法规
与《基金合同》（以下简称“基金合同”）订立。
（二）订立托管协议的目的
本协议的目的是明确富兰克林国海大中华精选混合型证券投资基金的基金管理人与基金
托管人之间在基金财产的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等相
关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护基金投资人合法权益的原
则，经协商一致，签订本协议。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同中实际可以监控事项的约定，建
立相关的技术系统，对基金管理人的投资运作进行监督。主要包括以下方面：
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督
本基金可投资于下列金融产品或工具：银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票
据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具；政府债券、公司债券、可转换债
券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券；
已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优
先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证；在已与中国证监会签署双边监管合
作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募基金（含交易型开放式指数基金
ETF）；与固定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品；远期合
约、互换及经中国证监会认可的境外交易所上市交易的权证、期权、期货等金融衍生产品；
法律、法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关要求）。
本基金主要投资于大中华地区证券市场和在其他证券市场发行的“大中华企业”股票、
存托凭证、债券和衍生品等。“大中华地区证券市场” 为中国证监会允许投资的香港、台湾
和中国内地证券市场等。“大中华企业”是指满足以下三个条件之一的上市公司：1）上市公
司注册在大中华地区（中国内地、香港、台湾、澳门）；2）上市公司中最少百分之五十之营
业额、盈利、资产、或制造活动来自大中华地区；3）控股公司，其子公司的注册办公室在大
中华地区，且主要业务活动亦在大中华地区。
基金的投资组合比例为：股票（含存托凭证）等权益类资产投资比例为基金资产的
40%-95%，债券、货币市场工具、现金以及法律法规或中国证监会允许投资的其他金融工具投
资比例为基金资产的5%-60%，其中，现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）
或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%。 本基金投资于大中华
地区证券市场和在其他证券市场发行的“大中华企业”的资产不低于非现金基金资产的80%。
此外，如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后,可以将其纳入投资范围；如法律法规或中国证监会变更投资品种的比例限制，基金管理人
可依据相关规定履行适当程序后相应调整本基金的投资比例上限规定。
2、对基金投融资比例进行监督
（1）组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资降低基金
财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵循以下限制：
1）基金持有同一家银行的存款不得超过基金净值的20%。在基金托管账户的存款可以不
受上述限制；
2）基金持有同一机构（政府、国际金融组织除外）发行的证券市值不得超过基金净值的
10%；
3）基金持有与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录国家或地区以外的其他国家或地
区证券市场挂牌交易的证券资产不得超过基金资产净值的10%，其中持有任一国家或地区市场
的证券资产不得超过基金资产净值的3%；
4）基金不得购买证券用于控制或影响发行该证券的机构或其管理层。基金管理人管理的
全部基金不得持有同一机构10%以上具有投票权的证券发行总量。
前项投资比例限制应当合并计算同一机构境内外上市的总股本，同时应当一并计算全球
存托凭证和美国存托凭证所代表的基础证券，并假设对持有的股本权证行使转换；
5）基金持有非流动性资产市值不得超过基金净值的10%。前项非流动性资产是指法律或
基金合同规定的流通受限证券以及中国证监会认定的其他资产；
6）本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上市公司发
行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的、且由本基金
托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流
通股票的30%；
7）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净值的15%。
因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前述所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资。
8）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交
易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持一致。
9）本基金持有境外基金的市值合计不得超过基金资产净值的10%，但持有货币市场基金
不受此限制；
10）同一基金管理人管理的全部基金持有任何一只境外基金，不得超过该境外基金总份
额的20%；
11）为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金资产净值的10%；
12）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易的
股票合并计算；
13) 中国证监会规定的其它限制。
（2）金融衍生品投资
本基金投资衍生品应当仅限于投资组合避险或有效管理，不得用于投机或放大交易，同
时应当严格遵守下列规定：
1）本基金的金融衍生品全部敞口不得高于基金资产净值的100%。
2）本基金投资期货支付的初始保证金、投资期权支付或收取的期权费、投资柜台交易衍
生品支付的初始费用的总额不得高于基金资产净值的10％。
3）本基金投资于远期合约、互换等柜台交易金融衍生品，应当符合以下要求：
①所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有不低于中国证监会认可的信用
评级机构评级；
②交易对手方应当至少每个工作日对交易进行估值，并且基金可在任何时候以公允价值
终止交易；
③任一交易对手方的市值计价敞口不得超过基金资产净值的20%。
4）基金管理人应当在本基金会计年度结束后60 个工作日内向中国证监会提交包括衍生
品头寸及风险分析年度报告。
5）本基金不得直接投资与实物商品相关的衍生品。
（3）证券借贷交易
本基金可以参与证券借贷交易，并且应当遵守下列规定：
1）所有参与交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的信用评级机
构评级。
2）应当采取市值计价制度进行调整以确保担保物市值不低于已借出证券市值的102％。
3）借方应当在交易期内及时向本基金支付已借出证券产生的所有股息、利息和分红。一
旦借方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留和处置担保物以满足索赔需要。
4）除中国证监会另有规定外，担保物可以是以下金融工具或品种：
①现金；
②存款证明；
③商业票据；
④政府债券；
⑤中资商业银行或由不低于中国证监会认可的信用评级机构评级的境外金融机构（作为
交易对手方或其关联方的除外）出具的不可撤销信用证。
5）本基金有权在任何时候终止证券借贷交易并在正常市场惯例的合理期限内要求归还任
一或所有已借出的证券。
6）本基金管理人将对基金参与证券借贷交易中发生的任何损失负相应责任。
（4）证券回购交易
基金可以根据正常市场惯例参与正回购交易、逆回购交易，并且应当遵守下列规定：
1）所有参与正回购交易的对手方（中资商业银行除外）应当具有中国证监会认可的信用
评级机构信用评级。
2）参与正回购交易，应当采取市值计价制度对卖出收益进行调整以确保现金不低于已售
出证券市值的102％。一旦买方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留或处置卖出收益以
满足索赔需要。
3）买方应当在正回购交易期内及时向本基金支付售出证券产生的所有股息、利息和分红。
4）参与逆回购交易，应当对购入证券采取市值计价制度进行调整以确保已购入证券市值
不低于支付现金的102％。一旦卖方违约，本基金根据协议和有关法律有权保留或处置已购入
证券以满足索赔需要。
5）本基金管理人将对基金参与证券正回购交易、逆回购交易中发生的任何损失负相应责
任。
6）基金参与证券借贷交易、正回购交易，所有已借出而未归还证券总市值或所有已售出
而未回购证券总市值均不得超过基金总资产的50％。前项比例限制计算，基金因参与证券借
贷交易、正回购交易而持有的担保物、现金不得计入基金总资产。基金如参与证券借贷交易、
正回购交易、逆回购交易,本基金管理人将按照规定建立适当的内控制度、操作程序和进行档
案管理。
（5）投资组合比例调整
除上述第一例第7项、第8项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动
等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合基金合同约定的投资比例规定的，基金管理人
应当在30个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。法律法规或中国证监会
另有规定时，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的
约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合同的约定。
3、根据基金合同及本协议对投资禁止行为的约定对基金投资禁止行为进行监督。基金管
理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有重大
利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当
符合基金的投资目标和投资策略，遵循持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部
审批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行，并按法律法规予以披露；
4、基金管理人向基金托管人提供其回购交易及监督所需的其他投资品种的交易对手库，
交易对手库由信用等级符合《通知》要求的交易对手组成。基金托管人只对进行金融衍生品、
证券借贷、回购交易之交易对手作出监督。监督范围并不包括一般证券买卖之券商。基金管
理人可以根据实际情况的变化，及时对交易对手库予以更新和调整，并通知基金托管人。基
金管理人进行金融衍生品、证券借贷、回购交易时，交易对手应符合交易对手库的范围。基
金托管人对交易对手是否符合交易对手库进行监督；
5、基金如投资银行存款，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定选择存款
银行；
6、对法律法规规定及基金合同中实际可以监控事项约定的基金投资的其他方面进行监
督。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净值计算、
基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披
露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行业务复核。
（三）基金托管人发现基金管理人的违规行为，应及时通知基金管理人，由基金管理人
限期纠正；基金管理人收到通知后应及时进行核对确认并回函；在限期内，基金托管人有权
对通知事项进行复查，如基金管理人未予纠正，基金托管人应报告中国证监会。
（四）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限于：在规定
时间内答复基金托管人并改正违规或违约行为，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基
金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
（五）基金托管人对基金管理人对基金财产的投资运作于估值日结束且相关数据齐备后，
进行交易后的投资监控和报告。
（六）基金托管人的投资监督报告的准确性和完整性受限于基金管理人及其他中介机构
提供的数据和信息，基金托管人对这些机构的信息的准确性和完整性不作任何担保、暗示或
表示，并对这些机构的信息的准确性和完整性所引起的损失不负任何责任。
（七）基金托管人对基金管理人的投资行为(包括但不限于其投资策略及决定)及其投资
回报不承担任何责任。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关
法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本协议的情况进行
必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账
户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令
办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、无
正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反法律法规、
基金合同及本协议有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收
到通知后应及时核对并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时
对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能
在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。
（三）基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以
供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
五、基金托管人承担的受托人职责和托管职责
（一）基金托管人应当按照有关法律法规履行下列受托人职责：
1、保护基金份额持有人利益，按照规定对基金日常投资行为和资金汇出入情况实施监督，
如发现投资指令或资金汇出入违法、违规，应当及时向中国证监会、外管局报告；
2、安全保护基金财产，准时将公司行为信息通知基金管理人，确保基金及时收取所有应
得收入；
3、确保基金按照有关法律法规、基金合同约定的投资目标和限制进行管理；
4、按照有关法律法规、基金合同的约定执行基金管理人的指令，及时办理清算、交割事
宜；
5、确保基金份额净值按照有关法律法规、基金合同规定的方法进行计算；
6、确保基金按照有关法律法规、基金合同的规定进行认购、申购、赎回等日常交易；
7、确保基金根据有关法律法规、基金合同确定并实施收益分配方案；
8、按照有关法律法规、基金合同的规定以受托人名义或其指定的代理人名义或所投资市
场的法规和市场惯例所规定的方法登记资产；
9、按照法律法规规定向中国证监会和外管局报告基金管理人境外投资情况，并按相关规
定进行国际收支申报；
10、中国证监会和外管局根据审慎监管原则规定的其他职责。
（二）对基金的境外财产，基金托管人可授权境外托管人代为履行其承担的受托人职责。
境外托管人在履行职责过程中，因本身过错、疏忽等原因而导致基金财产受损的，基金托管
人应当承担相应责任。
（三）基金托管人应当按照有关法律法规履行下列托管职责：
1、安全保管基金财产，开设资金账户和证券账户；
2、办理基金的有关结汇、售汇、收汇、付汇和人民币资金结算业务；
3、保存基金的资金汇出、汇入、兑换、收汇、付汇、资金往来、委托及成交记录等相关
资料，其保存的时间应当不少于20年；
4、中国证监会和外管局根据审慎监管原则规定的其他职责。
（四）基金托管人、境外托管人应当将其自有资产和基金的财产严格分开。
六、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人和境外托管人的固有财产。
2、基金托管人应并确保境外托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指
令或法律法规、基金合同及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的所有资金账户和证券账户。
4、基金托管人应并确保境外托管人应对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金
财产的完整与独立。
5、基金托管人可将基金财产安全保管和办理与基金财产过户有关的手续等职责委托给第
三方机构履行。
6、现金账户中的现金由基金托管人或其境外托管人以银行身份持有。
7、托管人或其境外托管人按照有关市场的适用法律、法规和市场惯例，支付现金、办理
证券登记等托管业务。
8、除非根据基金管理人书面同意，基金托管人自身，并应确保境外托管人不得在任何基
金财产上设立任何担保权利，包括但不限于抵押、质押等，但根据有关适用法律的规定因基
金投资而产生的担保权利除外。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。该账户由基金管理
人以基金管理人的名义开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持
有人人数符合基金合同及其他有关规定后，基金管理人应在规定时间内，聘请具有从事证券
相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名
或2名以上中国注册会计师签字方为有效。验资完成后，基金管理人应将属于基金财产的全
部资金划入基金托管人为基金开立并指定的基金托管银行账户中，并确保划入的资金与验资
确认金额相一致。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同及其他有关规定的生效条件，由基金管理人
按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金银行账户的开立和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的托管账户。本基金的银行预留印鉴由基金托
管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基
金收益、收取申购款，均需通过本基金的托管账户进行。
3、本基金托管账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人、基金
管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行本
基金业务以外的活动。
4、基金资金结算账户的开立和管理应符合账户所在国或地区监管理机构的有关规定。
（四）基金证券账户的开立和管理
1、基金托管人在基金所投资市场的交易所或登记结算机构或境外托管人处，按照该交易
所或登记结算机构的业务规则开立证券账户。由基金托管人和境外托管人负责办理与开立证
券账户有关的手续。
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人和基金
管理人以及各自委托代理人均不得出借擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户相关证明文件的保管由基金托管人负责，账户资产的
管理和运用由基金管理人负责。
4、除非基金托管人及其境外托管人存在过失、疏忽、欺诈或故意不当行为，基金托管人
将不保证其或其境外托管人所接收基金财产中的证券的所有权、合法性或真实性（包括是否
以良好形式转让）。
5、基金证券账户的开立和管理应符合账户所在国或地区有关法律的规定。
（五）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据投资市场所在国家或地区法律法规和基
金合同的规定，由基金托管人或境外托管人负责开立。新账户按有关规则使用并管理。
2、投资市场所在国家或地区法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，
从其规定办理。
（六）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有价凭证等的保管按照实物证券相关规定办理。属于基金托管人及其境
外托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任
应由基金托管人承担，但基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。
（七）证券登记
1、境外证券的注册登记方式应符合投资当地市场的有关法律、法规或市场惯例。
2、基金托管人应该：
（1）在其账目和记录中单独列记属于基金的证券；
（2）要求和确保其境外托管人在其各自账目和记录中单独清楚列记这些证券不属于境外
托管人资产，不论证券以何人的名义登记。而且，如果证券由基金托管人、境外托管人以无
记名方式实际持有，其自身应当并应当要求和确保境外托管人将这些证券和基金托管人及其
境外托管人自有的资产、任何其他人的资产分别独立存放；
（3）�