兴业中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书（更新）（2021年第1号）

兴业中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金
招募说明书（更新）
（2021年第1号）
基金管理人：兴业基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
重要提示
兴业中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金（以下简称“本基金”）由
兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金转型而来，并经中国证券监督管理委员会
(以下简称“中国证监会”)2019年4月8日证监许可【2019】660号文准予变更
注册。自2019年5月27日起，《兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金基金合
同》失效，《兴业中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》生效，
兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金正式转型为兴业中债1-3年政策性金融
债指数证券投资基金。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书、基金
产品资料概要经中国证监会注册，但中国证监会对兴业聚全灵活配置混合型证券
投资基金转型为本基金的变更注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景
作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金标的指数为中债1-3年政策性金融债指数。
1、样本选取方法
（1）债券种类
政策性银行债
（2）上市地点
全国银行间债券市场
（3）托管余额/发行量
上市1年内的债券：发行量无限制
上市1年及以上的债券：发行量大于或等于200亿元
（4）债券剩余期限
0.5年-3年（包含0.5和3年）
（5）债券币种
人民币
（6）付息方式
附息式固定利率
（7）上市期限
上市7 年内
（8）含权债
不包含含权债
（9）取价源
以中债估值为参考（价格偏离度参数为0.1%），优先选取合理的最优双边报
价中间价，若无则取合理的银行间市场加权平均结算价，再无则直接采用中债估
值价格。
2、有关标的指数具体编制方案及成份债券信息详见中国债券信息网，网址：
https://www.chinabond.com.cn/。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投
资有风险，投资者申购基金时应认真阅读基金合同、本招募说明书等信息披露文
件，全面认识本基金产品的风险收益特征和产品特性，自主判断基金的投资价值，
充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对申购基金的意愿、时机、数量
等投资行为作出独立决策。投资者在获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资
中出现的各类风险，可能包括：市场风险，信用风险，流动性风险，操作风险，
管理风险，合规性风险等。同时由于本基金是指数型基金，特定风险包括：标的
指数波动的风险、标的指数计算出错的风险、标的指数变更的风险、基金跟踪偏
离风险、跟踪误差控制未达约定目标的风险、指数编制机构停止服务的风险、成
份券停牌、摘牌或违约的风险。
本基金为债券型指数基金，其预期风险与预期收益高于货币市场基金，低于
混合型基金和股票型基金。本基金主要投资于标的指数成份券及备选成份券，具
有与标的指数相似的风险收益特征。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并
不构成对本基金业绩表现的保证。
关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月
1日起执行。
本基金信息披露事项以法律法规规定及本招募说明书“第十四部分 基金的
信息披露”章节约定的内容为准。
本招募说明书的本次更新为依据中国证监会2021年1月22日颁布、同年2
月1日实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及基
金合同的修订所作出的相应更新，其余所载内容截止日为2021年2月28日，有
关财务数据和净值表现数据截止日为2020年12月31日（本招募说明书中的财
务资料未经审计）。本招募说明书中涉及的与托管相关的基金信息已经本基金托
管人复核。
目 录
一、绪言 ........................................................................................................................................ 5
二、释义 ........................................................................................................................................ 6
二、释义 ........................................................................................................................................ 6
三、基金管理人 ........................................................................................................................... 11
四、基金托管人 ........................................................................................................................... 21
五、相关服务机构 ....................................................................................................................... 26
六、基金的历史沿革及存续 ......................................................................................................... 44
七、基金份额的申购与赎回 ......................................................................................................... 45
八、基金的投资 ........................................................................................................................... 56
十、基金的业绩 ........................................................................................................................... 66
十一、基金的财产 ....................................................................................................................... 68
十二、基金资产的估值 ................................................................................................................ 69
十三、基金的收益与分配 ............................................................................................................ 74
十四、基金的费用与税收 ............................................................................................................ 75
十五、基金的会计与审计 ............................................................................................................ 78
十六、基金的信息披露 ................................................................................................................ 79
十七、风险揭示 ........................................................................................................................... 85
十八 、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 90
十九、基金合同的内容摘要 ......................................................................................................... 92
二十、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................................... 108
二十一、对基金份额持有人的服务 ........................................................................................... 118
二十二、其他应披露事项 .......................................................................................................... 120
二十三、招募说明书的存放及查阅方式 .................................................................................... 123
二十四、备查文件 ..................................................................................................................... 124
一、绪言
《兴业中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书(更新)》（以
下简称“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基
金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下
简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风
险管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 3号——指数基金指引》
（以下简称“《指数基金指引》”）等有关法律法规以及《兴业中债1-3年政策性
金融债指数证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金管理人没有委托或授
权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解
释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关
规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，应
详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指兴业中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金，由
兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金转型而来
2、基金管理人：指兴业基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通银行股份有限公司
4、基金合同：指《兴业中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《兴业中债1-3
年政策性金融债指数证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
补充
6、基金产品资料概要：指《兴业短债债券型证券投资基金基金产品资料概
要》及其更新
7、招募说明书或本招募说明书：指《兴业中债1-3年政策性金融债指数证
券投资基金招募说明书》及其定期的更新
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年7月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、《指数基金指引》：指中国证监会2021年1月22日颁布、同年2月1日
实施的《公开募集证券投资基金运作指引第3号——指数基金指引》及颁布机关
对其不时做出的修订
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指兴业基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为兴业基金管理有
限公司或接受兴业基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份额变动
及结余情况的账户
30、基金转型：指包括将“兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金”更名为
“兴业中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金”，调整基金类型、投资运作、
基金资产估值、费率、基金份额类别等相关内容并修订基金合同等一系列事项的
统称
31、基金合同生效日：指本《兴业中债1-3年政策性金融债指数证券投资基
金基金合同》生效起始日，原《兴业聚全灵活配置混合型证券投资基金基金合同》
自同一日起失效
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《兴业基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
46、元：指人民币元
47、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、
已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
52、基金份额分类：指本基金分设两类基金份额：A类基金份额和C类基金
份额。两类基金份额分设不同的基金代码，分别计算基金份额净值，计算公式为
计算日各类别基金资产净值除以计算日发售在外的该类别基金份额总数
53、A类基金份额：指在投资者申购时收取申购费用，在赎回时根据持有期
限收取赎回费用，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别
54、C类基金份额：指在投资者申购时不收取申购费用，在赎回时根据持有
期限收取赎回费用，且从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别
55、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、因发行人债务违约
无法进行转让或交易的债券等
57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
58、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
60、标的指数：指中债金融估值中心有限公司编制并发布的中债1-3年政策
性金融债指数及其未来可能发生的变更，或基金管理人按照基金合同约定更换的
其他指数
三、基金管理人
（一）基金管理人情况
名称：兴业基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓楼区五四路137号信和广场25楼
办公地址：上海市浦东新区银城路167号13、14层
法定代表人：官恒秋
设立日期：2013年4月17日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2013]288号
组织形式：有限责任公司
注册资本：12亿元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：021-22211888
联系人：郭玲燕
股权结构：
股东名称 出资比例
兴业银行股份有限公司 90%
中海集团投资有限公司 10%
合计 100%
（二）主要人员情况
1、董事会成员
官恒秋先生，董事长，硕士学位，高级经济师。曾任兴业银行国际业务部副
总经理，兴业银行深圳分行党委副书记、副行长，兴业银行杭州分行党委书记、
行长，兴业银行南京分行党委书记、行长。现任兴业基金管理有限公司党委书记、
董事长。
明东先生，董事，硕士学位，高级经济师。曾先后在中远财务有限责任公司
及中国远洋运输（集团）总公司资产经营中心、总裁事务部、资本运营部工作，
历任中国远洋控股股份有限公司投资者关系部总经理、证券事务代表，中国远洋
运输（集团）总公司/中国远洋控股股份有限公司证券事务部总经理。现任中远
海运发展股份有限公司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司总经理。
胡斌先生，董事，硕士学位，高级经济师。曾任兴业银行乌鲁木齐分行企业
金融总部营销管理部总经理，兴业银行总行企业金融总部企业金融营销管理部总
经理助理，兴业银行北京分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副
总经理等职务。现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理，兼任兴业财富资
产管理有限公司执行董事。
李春平先生，独立董事，博士学位，高级经济师。曾任国泰君安证券股份有
限公司总裁助理，国泰基金管理有限公司总经理、执行董事，长江养老保险股份
有限公司党委副书记、总裁，上海量鼎资本管理公司执行董事，上海保险交易所
中保保险资产登记交易有限公司运营管理委员会主任等职。现任杭州华智融科股
权投资公司总裁。
陈华锋先生，独立董事，博士学位。曾任加拿大不列颠哥伦比亚大学尚德商
学院金融学助理教授，美国德州农工大学梅斯商学院金融学副教授（终身教职），
清华大学五道口金融学院讲席副教授（终身教职）。现任复旦大学泛海金融学院
教授、博士生导师、MBA项目学术主任。
杨振宇先生，独立董事，本科学历。曾任深圳华星科技有限公司经营部经理，
上海置星投资中心（有限合伙）创始合伙人、投资决策委员会主席，上海东方飞
马股权投资基金管理中心（有限合伙）投资合伙人、投资决策委员会主席等职。
现任上海菡源投资中心（有限合伙）执行事务合伙人（委派代表）、投资决策委
员会主席，上海东方飞马投资管理有限公司董事长，上海谦远企业管理有限公司
执行董事，上海东方飞马企业服务有限公司联席董事长。兼任上海交通大学教育
发展基金会理事。
2、监事会成员
林榕辉先生，监事会主席，博士学位。曾任兴业银行总行计划资金部副总经
理、信用审查部总经理、漳州分行党委书记、行长，同业业务部总经理、风险管
理部总经理、研究规划部总经理、企业金融总部副总裁、金融市场总部副总裁等
职务。现任兴业银行总行同业金融部总经理。
杜海英女士，监事，硕士学位。曾任中海（海南）海盛船务股份有限公司发
展部科长、发展部副主任（主持工作）、发展部主任，中共中国海运（集团）总
公司党校副校长，集团管理干部学院副院长等职。现任中远海运发展股份有限公
司副总经理、党委委员，中海集团投资有限公司董事，河南远海中原物流产业发
展基金管理有限公司董事长。
郎振宇先生，职工监事，本科学历。曾任天弘基金管理有限公司广州分公司
总经理助理、兴业银行股份有限公司总行资产管理部综合处副处长、兴业基金管
理有限公司人力资源部副总经理、综合管理部总经理等职。现任兴业基金管理有
限公司上海分公司总经理。
楼怡斐女士，职工监事，硕士学位。曾任鞍山证券上海管理总部宏观研究员、
富国基金交易部交易员、华泰柏瑞基金管理有限公司交易部交易总监。现任兴业
基金管理有限公司交易部总经理。
3、公司高级管理人员
官恒秋先生，董事长，简历同上。
胡斌先生，总经理，简历同上。
王薏女士，督察长，本科学历。历任兴业银行信贷管理部总经理助理、副总
经理，兴业银行广州分行副行长，兴业银行信用审查部总经理，兴业银行小企业
部总经理，兴业银行金融市场总部风险总监、金融市场风险管理部总经理。现任
兴业基金管理有限公司党委委员、督察长。
黄文锋先生，副总经理，硕士学位，高级经济师。历任兴业银行厦门分行鹭
江支行行长、集美支行行长，兴业银行厦门分行公司业务部兼同业部、国际业务
部总经理，兴业银行厦门分行党委委员、行长助理，兴业银行总行投资银行部副
总经理，兴业银行沈阳分行党委委员、副行长。现任兴业基金管理有限公司党委
委员、副总经理。
张顺国先生，副总经理，本科学历。历任泰阳证券上海管理总部总经理助理，
深圳发展银行上海分行金融机构部副总经理、商人银行部副总经理，深圳发展银
行上海分行宝山支行副行长，兴业银行上海分行漕河泾支行行长、静安支行行长、
上海分行营销管理部总经理，兴业基金管理有限公司总经理助理、上海分公司总
经理，上海兴晟股权投资管理有限公司总经理，兴投（平潭）资本管理有限公司
执行董事。现任兴业基金管理有限公司党委委员、副总经理。
庄孝强先生，总经理助理，本科学历。历任兴业银行宁德分行计划财会部副
总经理，兴业银行总行审计部福州分部业务二处副处长、上海分部业务二处副处
长，兴业银行总行资产管理部总经理助理，兴业财富资产管理有限公司总经理。
现任兴业基金管理有限公司党委委员、总经理助理。
张玲菡女士，总经理助理，本科学历。历任银河基金管理有限公司市场部渠
道经理，交银施罗德基金管理有限公司广东分公司副总经理、渠道部副总经理、
营销管理部总经理、市场总监。现任兴业基金管理有限公司总经理助理。
4、本基金的基金经理
唐丁祥先生，上海财经大学产业经济学博士。9年证券从业经验。2011年3
月至2013年4月在光大证券股份有限公司研究所担任债券分析师，内容涉及宏
观利率、专题研究等；2013年4月至2013年8月在申万菱信基金管理有限公司
从事宏观和债券研究，内容涉及宏观利率、信用分析和可转债等研究工作；2013
年8月加入兴业基金管理有限公司，2019年2月19日起担任兴业聚丰灵活配置
混合型证券投资基金、兴业启元一年定期开放债券型证券投资基金的基金经理，
2019年2月26日起担任兴业福益债券型证券投资基金的基金经理，2019年2月
19日起担任兴业中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金（由兴业聚全灵活
配置混合型证券投资基金转型而来）的基金经理，2019年6月26日起担任兴业
稳固收益两年理财债券型证券投资基金的基金经理，2020年1月10日起担任兴
业稳康三年定期开放债券型证券投资基金的基金经理，2020年5月27日起担任
兴业嘉华一年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理，2020年7月17
日起担任兴业稳泰66个月定期开放债券型证券投资基金的基金经理。
5、投资策略委员会成员
胡斌先生，总经理。
黄文锋先生，副总经理。
周鸣女士，固定收益投资部总经理兼固定收益投资总监。
冯小波先生，基金经理。
腊博先生，固定收益投资部公募债券投资