永赢泽利一年定期开放债券型证券投资基金基金产
品资料概要更新(2020年1号)
编制日期:2020-08-24
本概要提供本基金的重要信息,是招募说明书的一部分。
作出投资决定前,请阅读完整的招募说明书等销售文件。
送出日期:2020-08-28
一、产品概况
基金简称 永赢泽利一年 基金代码 007691
永赢基金管理有徽商银行股份有
基金管理人 基金托管人
限公司 限公司
基金合同生效日 2020-08-24
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 定期开放式 开放频率 一年定期开放
基金经理 吴玮 开始担任本基金基金经2020-08-24
理的日期
证券从业日期 2010-07-13
其他 基金合同生效后,连续20个工作日出现基金份额持有人数量不
满200人或者基金资产净值低于5,000万元情形的,基金管理
人应当在定期报告中予以披露;连续50个工作日出现前述情形
的,基金管理人应当按照约定程序终止基金合同,且无需召开
基金份额持有人大会。法律法规或中国证监会另有规定时,从
其规定。
二、基金投资与净值表现
(一)投资目标与投资策略
在追求基金资产安全的前提下,力争创造高于业绩比较基
投资目标
准的投资收益。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括债
券(国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票据、
地方政府债、次级债、短期融资券、超短期融资券、政府支持
机构债券、政府支持债券、证券公司短期公司债券、可分离交
易可转债的纯债部分)、资产支持证券、债券回购、协议存款、
通知存款、定期存款及其他银行存款、同业存单、货币市场工
投资范围 具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具,但须符合中国证监会相关规定。
本基金不投资于股票资产,也不投资于可转换债券(可分
离交易可转债的纯债部分除外)、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金
管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:本基金对债券资产的投资比例不
低于基金资产的80%。在每个开放期的前10个工作日、开放
期及开放期结束后10个工作日的期间内,本基金投资不受上
述比例限制。在开放期内任何交易日日终,本基金持有现金
(不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等)或者到期日
在一年以内的政府债券的投资比例不低于基金资产净值的
5%,封闭期不受此限制。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金
管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围,其投资比
例遵循届时有效的法律法规和相关规定。
1、封闭期投资策略
本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政
政策及资本市场资金环境的研究,积极把握宏观经济发展趋
势、利率走势、债券市场相对收益率、券种的流动性以及信用
水平,综合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线策略、
信用策略、息差策略、资产支持证券投资策略、证券公司短期
主要投资策略
公司债券投资策略,力求规避风险并实现基金资产的增值保
值。
2、开放期投资策略
开放期内,本基金为保持较高的组合流动性,方便投资人
安排投资,在遵守本基金有关投资限制与投资比例的前提下,
将主要投资于高流动性的投资品种,减小基金净值的波动。
业绩比较基准 中国债券综合全价指数收益率
本基金为债券型基金,属于证券投资基金中的中低风险的
风险收益特征 基金品种,其风险收益预期高于货币市场基金,低于混合型基
金和股票型基金。
注:详见本基金招募说明书第九部分“基金的投资”。
(二)投资组合资产配置图表/区域配置图表
注:截至本报告编制日,本基金尚未披露季度报告。
(三)自基金合同生效以来/最近十年(孰短)基金每年的净值增长率及与同
期业绩比较基准的比较图
注:截至本报告编制日,本基金尚未披露年度报告。
三、投资本基金涉及的费用
(一)基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取:
份额(S)或金额(M)/持
费用类型 收费方式/费率 备注
有期限(N)
M<100万元 0.6%
100万元≤M<300万元 0.4%
认购费 300万元≤M<500万元 0.2%
500万元≤M 按笔收取,每笔
100元
M<100万元 0.8%
申购费(前收费) 100万元≤M<300万元 0.5%
300万元≤M<500万元 0.3%
500万元≤M 按笔收取,每笔
100元
N<7日 1.5%
赎回费 7日≤N<365日 0.1%
365日≤N 0%
(二)基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除:
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.3%
托管费 0.1%
销售服务费 -
其他费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用、会计师
费、审计费、律师费、诉讼费、仲裁费,基金份额持有
人大会费用,基金的证券交易费用,基金的银行汇划费
用,基金的开户费用、账户维护费用,按照国家有关规
定和基金合同约定,可以在基金财产中列支的其他费
用。
注:本基金交易证券、基金等产生的费用和税负,按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
(一)风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险,投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售
文件。
本基金的主要风险包括:市场风险、信用风险、流动性风险、管理风险、操
作风险、合规性风险、本基金特有的风险及其他风险。本基金特有的风险有:
1、本基金为债券型基金,对债券类资产的投资比例不低于基金资产的80%,
因此,本基金需要承担由于市场利率波动造成的利率风险。基金管理人将发挥专
业研究优势,加强对市场和债券类产品的深入研究,持续优化组合配置,以控制
特定风险。
2、本基金以定期开放的方式进行运作,封闭期长度为12个月,封闭期间不
办理申购与赎回等业务,也不上市交易;在某个封闭期结束和下一封闭期开始之
间设置开放期,受理本基金的申购、赎回等申请,开放期的时长不少于5个工作
日并且最长不超过20个工作日。因此,在封闭期期内,基金份额持有人将面临
不能赎回或卖出基金份额而出现的流动性约束。
3、本基金投资资产支持证券,资产支持证券(ABS)是一种债券性质的金融
工具,其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权益。与股
票和一般债券不同,资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权,而是对基
础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权,是一种以资产信用为支持的证券,
所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现金流与对应
证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风险等,由此
可能造成基金财产损失。
4、本基金投资范围包括证券公司短期公司债券,由于证券公司短期公司债券
非公开发行和交易,且限制投资者数量上限,潜在流动性风险相对较大。若发行
主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时,受流动性所限,本基金可
能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券,由此可能给基金净值带来不利影响
或损失。
(二)重要提示
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同
的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的,基金管理人将在三个工作日内更新,
其他信息发生变更的,基金管理人每年更新一次。因此,本文件内容相比基金的
实际情况可能存在一定的滞后,如需及时、准确获取基金的相关信息,敬请同时
关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[本公司网站:www.maxwealthfund.com][客服
电话:400-805-8888]
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告,包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
无。