上银慧永利中短期债券型证券投资基金托管协议

上银慧永利中短期债券型
证券投资基金
托管协议
基金管理人：上银基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二〇二一年五月
目录
一、基金托管协议当事人 ........................................................................................................................ 3
二、基金托管协议的依据、目的和原则 ................................................................................................ 5
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查 ................................................................................ 6
四、基金管理人对基金托管人的业务核查 .......................................................................................... 14
五、基金财产的保管 .............................................................................................................................. 15
六、指令的发送、确认和执行 .............................................................................................................. 18
七、交易及清算交收安排 ...................................................................................................................... 21
八、基金资产净值计算和会计核算 ...................................................................................................... 24
九、基金收益分配 .................................................................................................................................. 30
十、基金信息披露 .................................................................................................................................. 31
十一、基金费用 ...................................................................................................................................... 33
十二、基金份额持有人名册的保管 ...................................................................................................... 36
十三、基金有关文件档案的保存 .......................................................................................................... 37
十四、基金管理人和基金托管人的更换 .............................................................................................. 38
十五、禁止行为 ...................................................................................................................................... 41
十六、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算 ...................................................................... 42
十七、违约责任 ...................................................................................................................................... 44
十八、争议解决方式 .............................................................................................................................. 46
十九、基金托管协议的效力 .................................................................................................................. 47
二十、其他事项 ...................................................................................................................................... 48
二十一、基金托管协议的签订 .............................................................................................................. 49
鉴于上银基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的有
限责任公司，拟募集上银慧永利中短期债券型证券投资基金（以下简称“本基
金”或“基金”）；
鉴于交通银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立并有效存续的银
行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人的资格和能力；
鉴于上银基金管理有限公司拟担任上银慧永利中短期债券型证券投资基金
的基金管理人，交通银行股份有限公司拟担任上银慧永利中短期债券型证券投
资基金的基金托管人；
为明确上银慧永利中短期债券型证券投资基金的基金管理人和基金托管人
之间的权利义务关系，特制订本协议；
除非文义另有所指，本协议的所有术语与《上银慧永利中短期债券型证券
投资基金基金合同》（以下简称《基金合同》）中定义的相应术语具有相同的
含义。若有抵触应以《基金合同》为准，并依其条款解释。
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：上银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层
邮政编码：200122
法定代表人：汪 明
成立日期：2013年8月30日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可﹝2013﹞1114号文
组织形式：有限责任公司
注册资本：3亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、特定客户资产管理和中国证
监会许可的其他业务。【企业经营涉及行政许可的，凭许可证件经营】
（二）基金托管人
名称：交通银行股份有限公司（简称：交通银行）
住所：上海市浦东新区银城中路188号（邮政编码：200120）
办公地址：上海市长宁区仙霞路18号（邮政编码：200336）
法定代表人：彭 纯
成立时间：1987年3月30日
批准设立机关及批准设立文号：国务院国发(1986)字第81号文和中国人民
银行银发［1987］40号文
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字［1998］25号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银行卡
业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项业务；提供保管箱服务；经国务
院银行业监督管理机构批准的其他业务；经营结汇、售汇业务。
注册资本：742.62亿元人民币
组织形式：股份有限公司
存续期间：持续经营
二、基金托管协议的依据、目的和原则
本协议依据《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金
法》（以下简称《基金法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销
售办法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风
险管理规定》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信
息披露办法》）、《上银慧永利中短期债券型证券投资基金基金合同》（以下
简称《基金合同》）及其他有关规定订立。
本协议的目的是明确基金管理人和基金托管人之间在基金财产的保管、投
资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等有关事宜中的权利、义
务及职责，以确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。
基金管理人和基金托管人遵循平等自愿、诚实信用、充分保护投资者合法
利益的原则，经协商一致，签订本协议。
若本基金实施侧袋机制的，侧袋机制实施期间的相关安排见基金合同和招
募说明书的规定。
除非文义另有所指，本协议所使用的所有术语与基金合同的相应术语具有
相同含义。
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金投资于具有良好流动性的金融工具，包括国债、地方政府债、央行
票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、公
开发行的次级债、中小企业私募债、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持
证券、债券回购、银行存款、同业存单等法律法规或中国证监会允许基金投资
的其他金融工具。
本基金不投资于股票、权证等资产，也不投资于可转换债券（可分离交易
可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。本基金债券资产的投资比例不低于基金资
产的80%，其中投资于中短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%，持有
现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不得低于基金资产净值的5%。
其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所指的中短期债券是指剩余期限不超过三年的债券资产，主要包括
国债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、短期融
资券、超短期融资券、公开发行的次级债、中小企业私募债、可分离交易可转
债的纯债部分等债券资产。
当法律法规的相关规定变更时，基金管理人在履行适当程序后可对上述资
产配置比例进行适当调整。
2、基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，
对基金投资比例进行监督。
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
（1）本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%，其中投资于中短期
债券的比例不低于非现金基金资产的80%；
（2）保持不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债
券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10%；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证
券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，
应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的40%；在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
（11）本基金持有单只中小企业私募债券，其市值不得超过本基金资产净
值的10%；
（12）本基金投资中小企业私募债的合计市值比例不超过基金资产净值的
10%；
（13）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（14）本基金投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%，因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金被动超过前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流
动性受限资产的投资；
（15）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（16）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（9）、（14）、（15）项另有约定外，因证券市场波动、证券发
行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上
述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会
规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
如果法律法规对基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更后的
规定为准。法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执
行，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。
3、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对
基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的
证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，
遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制
和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人
的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，
并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联
交易事项进行审查。
在基金合同生效后2个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与
本机构有控股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上
名单发生变化的，应及时予以更新并通知对方。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规
定为准。
4、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对
基金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同
的约定选择符合条件的存款银行，基金托管人按托管协议的约定对基金投资银
行存款是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
（1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基
金银行存款业务账目及核算的真实、准确。
（2）基金管理人与基金托管人应根据相关规定，就本基金银行存款业务另
行签订书面协议，明确双方在相关协议签署、账户开设与管理、投资指令传达
与执行、资金划拨、账目核对、到期兑付、文件保管以及存款证实书的开立、
传递、保管等流程中的权利、义务和职责，以确保基金财产的安全，保护基金
份额持有人的合法权益。
（3）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复
核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职
责。
（4）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金
法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付
结算等的各项规定。
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律法规的规定
及基金合同的约定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人在10个工作日内
纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在10个工作日内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，
应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人在10个工作日内纠正或拒绝结
算，若基金管理人拒不执行造成基金财产的损失，基金托管人不承担任何责任。
5、基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同和本协议的约定，对
基金投资中期票据的监督
基金投资中期票据应遵守有关法律法规的规定，并与基金托管人签订《基
金投资中期票据风险控制补充协议》。如果基金管理人确定基金投资中期票据，
应向基金托管人提供本基金拟购买中期票据的数量和价格、应划付的金额等执
行指令所需相关信息，并保证上述信息的真实、准确、完整。
基金托管人应对基金管理人提供的相关信息进行审核，如果基金托管人认
为上述资料可能导致基金投资出现风险，有权要求基金管理人在投资中期票据
前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金管理人风险
管理部门就基金投资中期票据出具的风险评估报告等备查资料的权利。否则，
基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，
基金托管人不承担责任，并有权报告中国证监会。 如基金管理人和基金托管人
无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。
6、基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
（1）基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流
通受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
（2）流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开
发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交
易证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上
市证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
（3）基金管理人应在基金首次投资流通受限证券前，向基金托管人提供经
基金管理人董事会批准的有关基金投资流通受限证券的投资决策流程、风险控
制制度。基金投资非公开发行股票，基金管理人还应提供基金管理人董事会批
准的流动性风险处置预案。上述资料应包括但不限于基金投资流通受限证券的
投资额度和投资比例控制情况。 基金管理人应至少于首次执行投资指令之前两
个工作日将上述资料书面发至基金托管人，保证基金托管人有足够的时间进行
审核。基金托管人应在收到上述资料后两个工作日内，以书面或其他双方认可
的方式确认收到上述资料。
（4）基金投资流通受限证券前，基金管理人应向基金托管人提供符合法律
法规要求的有关书面信息，包括但不限于拟发行证券主体的中国证监会批准文
件、发行证券数量、发行价格、锁定期，基金拟认购的数量、价格、总成本、
总成本占基金资产净值的比例、已持有流通受限证券市值占资产净值的比例、
资金划付时间等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整，并应至少于拟执
行投资指令前两个工作日将上述信息书面发至基金托管人，保证基金托管人有
足够的时间进行审核。
（5）基金托管人应对基金管理人提供的有关书面信息进行审核，基金托管
人认为上述资料可能导致基金投资出现风险的，有权要求基金管理人在投资流
通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充书面说明，并保留查看基金
管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的风险评估报告等备查资料
的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝执行该指令造成基
金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。 如基金
管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解决。如果基
金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。
（6）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本基金投
资中小企业私募债券进行监督，监督内容包括但不限于以下几个方面：
本基金投资中小企业私募债券，基金管理人应遵守《关于证券投资基金投
资中小企业私募债券有关问题的通知》等法律法规规定。
本基金在投资中小企业私募债券前，基金管理人须根据法律、法规、监管
部门的规定，制定严格的关于投资中小企业私募债券的投资决策流程和风险控
制制度并提供给基金托管人。基金托管人根据基金管理人提供的基金投资中小
企业私募债券比例进行监督，如发现异常情况，应及时以书面形式通知基金管
理人。
如未来有关监管部门对基金投资中小企业私募债券另有规定或托管协议当
事人对基金投资中小企业私募债券的监督管理另有约定时，从其约定，基金管
理人应及时书面通知基金托管人。
如基金管理人和基金托管人无法达成一致，应及时上报中国证监会请求解
决。如果基金托管人切实履行监督职责，则不承担任何责任。
7、基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对
基金投资其他方面进行监督。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金
资产净值计算、各类基金份额的基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用
开支及收入确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基
金业绩表现数据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅
自将不实的业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任
何责任，并有权在发现后报告中国证监会。
（三）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时
间内答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法
规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关
数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及
其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式或双方
约定的其他形式通知基金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，
并以电话或书面形式向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在
规定期限内及时改正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内
纠正的，基金托管人有权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，
或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权
向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理
人，并有权向中国证监会报告。
四、基金管理人对基金托管人的业务核查
根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管理
人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托
管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户及债券托管
账户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值和
各类基金份额的基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否
按照法规规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行
为。
基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基金
托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供
基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金资
产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违
反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形式
通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形
式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限
期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需向
中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料和
制度等。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金托管人在限期内纠正。
五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行运
用、处分、分配基金的任何资产，非因基金财产本身承担的债务，不得对基金
财产强制执行。
2、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金财产的债
权、不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，不同基金财产的
债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人以其自有资产承担法律责
任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他权利。
3、基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管账
户等投资所需账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完
整和独立。
5、对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资产，
应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基
金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取
措施进行催收，但对此不承担任何责任。由此给基金造成损失的，基金管理人
应负责向有关当事人追偿基金的损失。
6、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
（二）基金募集资产的验证
基金募集期满或基金提前结束募集时，募集的基金份额总额、基金募集金
额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由基
金管理人在法定期限内聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所
进行验资，出具验资报告，验资报告需对发起资金提供方及其持有的基金份额
进行专门说明。出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册
会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托管
人为基金开立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关证
明文件。
（三）基金的银行存款账户的开立和管理
1、基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
2、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，并
根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金
托管人刻制、保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、
支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。
3、本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账户；
亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金托管人可以通过申请开通本基金银行账户的企业网上银行业务进行
资金支付，并使用交通银行企业网上银行（简称“交通银行网银”）办理托管
资产的资金结算汇划业务。
5、基金银行存款账户的管理应符合相关法律法规的有关规定。