基金管理人:金信基金管理有限公司
基金托管人:中国工商银行股份有限公司
重要提示
金信稳健策略灵活配置混合型发起式证券投资基金(以下简称“本基金”)经 2019 年 6
月 4 日中国证券监督管理委员会证监许可【2019】978 号文注册募集。本基金合同已于 2019 年
12 月 13 日正式生效。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册,
但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和收益及市场前景等作出
实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险,投资人认购(或申购)基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》、基金产
品资料概要及《基金合同》等信息披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,
自行承担投资风险。
证券投资基金(以下简称“基金”)是一种长期投资工具,其主要功能是分散投资,降低
投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能够提供固定收益预期的金融
工具,投资者购买基金,既可能按其持有份额分享基金投资所产生的收益,也可能承担基金投
资所带来的损失。
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型基金及货
币市场基金,属于中高收益、中高风险特征的基金。
本基金投资于证券市场,基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动。投资者在投资本
基金之前,请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合同,全面认识本基金的风险收益特征和产
品特性,并充分考虑自身的风险承受能力,理性判断市场,谨慎做出投资决策。投资本基金可
能遇到的风险包括:因整体政治、经济、社会等环境因素对证券市场价格产生影响而形成的系
统性风险,投资对象或对手方违约引发的信用风险,投资对象流动性不足产生的流动性风险,
基金管理人在基金管理实施过程中产生的管理风险,本基金的特定风险等。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但在基金运作过
程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过 50%的除外。
本基金为发起式基金,在基金募集时,基金管理人运用其固有资金及基金经理运用自有资
金认购本基金份额的金额不低于 1,000 万元,认购的基金份额持有期限不低于三年。但基金管
理人及基金经理对本基金的发起认购,并不代表对本基金的风险或收益的任何判断、预测、推
荐和保证,发起资金也并不用于对投资人投资亏损的补偿,投资人及发起资金认购人均自行承
担投资风险。基金管理人及基金经理认购的本基金份额持有期限满三年后,基金管理人及基金
经理将根据自身情况决定是否继续持有,届时基金管理人及基金经理有可能赎回认购的本基金
份额。另外,在基金合同生效满 3 年后的对应日,如果本基金的资产规模低于 2 亿元,本基金
将按照基金合同约定的程序进行清算并终止,且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合
同期限。因此,投资人将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
投资者应当通过本基金管理人或销售机构购买和赎回基金。本基金在募集期内按 1.00 元
面值发售并不改变基金的风险收益特征。投资者按 1.00 元面值购买基金份额以后,有可能面
临基金份额净值跌破 1.00 元,从而遭受损失的风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的
原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩及净
值高低并不预示其未来的业绩表现。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在
做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行承担。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为 2020 年 5 月 6 日,
有关财务数据和净值表现(未经审计)截止日为 2020 年 3 月 31 日。
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一、基金管理人
一、基金管理人情况
名称:金信基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公
司)
办公地址:深圳市福田区益田路 6001 号太平金融大厦 1502
法定代表人:殷克胜
组织形式:有限责任公司
设立日期:2015 年 7 月 3 日
电话:0755-82510220
传真:0755-82510305
客户服务电话:400-866-2866
联系人:陈瑾
注册资本:壹亿元
管理基金情况:目前公司旗下管理多只公募基金:包括金信行业优选灵活配置混合型发起
式证券投资基金、金信稳健策略灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信转型创新成长灵活
配置混合型发起式证券投资基金、金信智能中国 2025 灵活配置混合型发起式证券投资基金、
金信价值精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券
投资基金、金信量化精选灵活配置混合型发起式证券投资基金、金信多策略精选灵活配置混合
型证券投资基金、金信消费升级股票型发起式证券投资基金、金信民发货币市场基金、金信民
兴债券型证券投资基金和金信民旺债券型证券投资基金。
股权结构:
股东名称 占公司注册资本比例
深圳市卓越创业投资有限责任公司 34%
安徽国元信托有限责任公司 31%
深圳市巨财汇投资有限公司 28.5%
殷克胜 6.5%
合计 100%
二、基金管理人主要人员情况
(一)董事、监事及高管人员介绍
1、董事
2
张彦先生,董事长,中共党员,工商管理专业研究生,20 余年资本市场从业经验,曾任安
徽经济干部管理学院研究室主任,安徽省国际信托投资有限公司副经理、经理、副总经理,安
徽国元信托投资有限责任公司副总裁,安徽国元信托有限责任公司副总裁、监事长,安徽国元
信托有限责任公司总裁,安徽国元信托有限责任公司董事长,安徽国元金融控股集团有限责任
公司党委委员。
殷克胜先生,董事,中共党员,经济学博士,20 余年资本市场从业经验。曾任鹏华基金管
理有限公司董事、常务副总经理,金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰资产管理有限公
司董事长。现任金信基金管理有限公司总经理、权益及固定收益投资决策委员会主席。
王德先生,董事,曾任中信银行深圳分行国际业务产品经理、上海浦发发展银行深圳分行
南山支行综合部经理、深圳市不动产融资担保股份有限公司常务副总经理,现任卓越金融控股
集团执行总经理。
宋思颖女士,董事,曾任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关总监、金鹰基
金管理公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。现任金信基金管理有限公司
副总经理。
李常青先生,独立董事,厦门大学会计学博士,1993 年 7 月加入厦门大学工作,先后曾在
管理学院工商管理教育中心、管理学院财务学系担任助教、讲师、副教授、教授等职务,并从
1999 年起兼任工商管理教育中心副主任、主任、财务学系主任。现任厦门大学管理学院教授、
高级经理教育中心主任。
鲁炜先生,独立董事,中国科技大学管理科学与工程专业博士,曾任安徽蚌埠手表厂副科
长、安徽蚌埠职工大学教师、安徽经济管理学院讲师,现任中国科技大学管理学院统计金融学
副教授、院长助理。
王苏生先生,独立董事,北京大学国际金融法法学博士,民主党派成员,10 余年资本市场
从业经验,曾任君安证券项目经理、特区证券营业部经理、英大证券营业部经理、中瑞创业基
金公司总经理,现任南方科技大学教授。
2、基金管理人监事会成员
吕才志先生,监事,中南财经政法大学学士,10 余年审计从业经验,曾任中国南玻集团股
份有限公司审计项目经理,现任卓越投资控股有限公司审计管理部副总经理。
朱斌先生,监事,中共党员,武汉大学工商管理硕士,近 10 年信息技术从业经验,曾任恒
生电子股份有限公司高级软件开发工程师、前海开源基金管理有限公司信息技术部总监助理,
现任金信基金管理有限公司运作保障部总监。
3、高级管理人员
殷克胜先生,总经理、代任督察长,中共党员,经济学博士,20 余年资本市场从业经验。
曾任鹏华基金管理有限公司董事、常务副总经理,金鹰基金管理有限公司总裁、深圳前海金鹰
3
资产管理有限公司董事长。现任金信基金管理有限公司董事、总经理、权益及固定收益投资决
策委员会主席。
宋思颖女士,副总经理,学士。历任北京普天太力通讯公司市场部主管、搜狐公司公关总
监、金鹰基金管理有限公司品牌电商部总监、金信基金管理有限公司总经理助理。现任金信基
金管理有限公司副总经理。
邵若昊先生,副总经理,硕士。历任长江证券有限责任公司经纪业务总部业务主管、闽发
证券 有限责任公司上海总部国债部副经理、长信基金管理有限公司市场部副总监、富国基金管
理有限公 司机构部总监助理、诺安基金管理有限公司机构业务总监、融通基金管理有限公司机
构业务总监、嘉合基金管理有限公司副总经理。
(二)本基金基金经理
吴清宇先生,北京大学经济学硕士。2011 年 7 月起历任融通基金管理有限公司行业研究
员、德邦证券股份有限公司行业研究员、中国人保资产管理有限公司专户投资经理、金信基金
管理有限公司投资人员。2018 年 12 月起担任金信价值精选灵活配置混合型发起式证券投资基
金基金经理。2019 年 6 月起任金信智能中国 2025 灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经
理。2019 年 10 月起任金信深圳成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。2019 年 12
月起任金信稳健策略灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。
周谧先生,中国人民大学应用数学硕士。2008 年 9 月起历任中再资产管理股份有限公司金
融工程研究员、平安证券有限责任公司高级策略分析师、国金创新投资有限公司量化投资经
理、深圳铸成投资有限公司投资部副总监、财富证券有限责任公司投资经理、金信基金管理公
司投资人员。2018 年 3 月起任金信转型创新成长灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经
理。2019 年 8 月起任金信量化精选灵活配置混合型发起式证券投资基金基金经理。2020 年 5 月
起任金信稳健策略灵活配置混合型发起式证券投资基金。
(三)本公司权益投资决策委员会成员的姓名和职务如下:
殷克胜先生,权益投资决策委员会主席,公司总经理。
刘榕俊先生,权益投资决策委员会委员,公司研究总监、基金经理。
吴清宇先生,权益投资决策委员会委员,基金经理。
本公司固定收益投资决策委员会成员的姓名和职务如下:
殷克胜先生,固定收益投资决策委员会主席,公司总经理。
周余先生,固定收益投资决策委员会委员,公司基金经理。
刘榕俊先生,固定收益投资决策委员会委员,公司研究总监、基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
4
二、基金托管人
一、基金托管人的情况
1、基金托管人的基本情况
名称:中国工商银行股份有限公司
住所:北京市西城区复兴门内大街 55 号(100032)
法定代表人:陈四清
成立时间:1985 年 11 月 22 日
批准设立机关和批准设立文号:国务院《关于中国人民银行专门行使中央银行职能的决
定》(国发[1983]146 号)
组织形式:股份有限公司
注册资本:人民币 34,932,123.46 万元
存续期间:持续经营
基金托管资格批文及文号:中国证监会和中国人民银行证监基字【1998】3 号
联系电话:010-66105799
联系人:郭明
2、主要人员情况
截至 2018 年 12 月,中国工商银行资产托管部共有员工 202 人,平均年龄 33 岁,95%以上
员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
3、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托管服务以
来,秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体系、规范的
管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,为境内外广大投资
者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服务,展现优异的市场形象和
影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资
产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权
投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券
化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类齐全的托管产品体系,同时
在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截
至 2018 年 9 月,中国工商银行共托管证券投资基金 899 只。自 2003 年以来,本行连续十五年
获得香港《亚洲货币》、英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证
券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 62 项最佳托管银行大奖;是获得奖
项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛好评。
5
二、基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来,各项业务飞速发展,始终保持在资产托管行业的优
势地位。这些成绩的取得,是与资产托管部“一手抓业务拓展,一手抓内控建设”的做法是分
不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管理工作,在积极拓展各项托管业务的同
时,把加强风险防范和控制的力度,精心培育内控文化,完善风险控制机制,强化业务项目全
过程风险管理作为重要工作来做。继 2005、2007、2009、2010、2011、2012、2013、2014 年
八次顺利通过评估组织内部控制和安全措施是否充分的最权威的 SAS70(审计标准第 70 号)审
阅后,2015 年、2016 年中国工商银行资产托管部均通过 ISAE3402(原 SAS70)审阅,迄今已
第十次获得无保留意见的控制及有效性报告,表明独立第三方对我行托管服务在风险管理、内
部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经
与国际大型托管银行接轨,达到国际先进水平。目前,ISAE3402 审阅已经成为年度化、常规化
的内控工作手段。
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则,强化和建立守法经营、规范运
作的经营思想和经营风格,形成一个运作规范化、管理科学化、监控制度化的内控体系;防范
和化解经营风险,保证托管资产的安全完整;维护持有人的权益;保障资产托管业务安全、有
效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监察部门(内控合
规部、内部审计局)、资产托管部内设风险控制处及资产托管部各业务处室共同组成。总行稽
核监察部门负责制定全行风险管理政策,对各业务部门风险控制工作进行指导、监督。资产托
管部内部设置专门负责稽核监察工作的内部风险控制处,配备专职稽核监察人员,在总经理的
直接领导下,依照有关法律规章,对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职
责范围内实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
(1)合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求,并贯穿于托
管业务经营管理活动的始终。
(2)完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序和监督制约;
监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节,覆盖所有的部门、岗位和人员。
(3)及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录;按照“内控优
先”的原则,新设机构或新增业务品种时,必须做到已建立相关的规章制度。
(4)审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险,审慎经营,保证基金资产和其他委
6
托资产的安全与完整。
(5)有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时修改完善,并
保证得到全面落实执行,不得有任何空间、时限及人员的例外。
(6)独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门;直接操作人员和控制人员必须
相对独立,适当分离;内控制度的检查、评价部门必须独立于内控制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
(1)严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离,建立了明确的岗位职
责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系列规章制度,并采取了良
好的防火墙隔离制度,能够确保资产独立、环境独立、人员独立、业务制度和管理独立、网络
独立。
(2)高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策略的制定者和
管理者,要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况,以检查资产托管部在实现内部控制
目标方面的进展,并根据检查情况提出内部控制措施,督促职能管理部门改进。
(3)人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制,建立“自控防线”、“互控防线”、
“监控防线”三道控制防线,健全绩效考核和激励机制,树立“以人为本”的内控文化,增强
员工的责任心和荣誉感,培育团队精神和核心竞争力。并通过进行定期、定向的业务与职业道
德培训、签订承诺书,使员工树立风险防范与控制理念。
(4)经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务营销活动、处
理各项事务,从而有效地控制和配置组织资源,达到资源利用和效益最大化目的。
(5)内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部风险管理,定
期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控,指导业务部门进行风险识别、评估,制定并实
施风险控制措施,排查风险隐患。
(6)数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数据传输线路的
冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
(7)应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心,制定了基于数据、应
用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案,并组织员工定期演练。为使演练更加接近实
战,资产托管部不断提高演练标准,从最初的按照预订时间演练发展到现在的“随机演练”。
从演练结果看,资产托管部完全有能力在发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
(1)资产托管部内部设置专职稽核监察部门,配备专职稽核监察人员,在总经理的直接
领导下,依照有关法律规章,全面贯彻落实全程监控思想,确保资产托管业务健康、稳定地发
展。
(2)完善组织结构,实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至下每个员工的
7
共同参与,只有这样,风险控制制度和措施才会全面、有效。资产托管部实施全员风险管理,
将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位,每位员工对自己岗位职责范围内的风险负
责,通过建立纵向双人制、横向多部门制的内部组织结构,形成不同部门、不同岗位相互制衡
的组织结构。
(3)建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设,一贯坚持把风险防范和
控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多年努力,资产托管部已经建
立了一整套内部风险控制制度,包括:岗位职责、业务操作流程、稽核监察制度、信息披露制
度等,覆盖所有部门和岗位,渗透各项业务过程,形成各个业务环节之间的相互制约机制。
(4)内部风险控制始终是托管部工作重点之一,保持与业务发展同等地位。资产托管业
务是商业银行新兴的中间业务,资产托管部从成立之日起就特别强调规范运作,一直将建立一
个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随着市场环境的变化和托管业务的快速发
展,新问题、新情况不断出现,资产托管部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置,
视风险防范和控制为托管业务生存和发展的生命线。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、基金合同、托管协议和有关基金法规的规定,基金托管人对基金的投资
范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资禁止行为、基金参与银行间债券市场、基金资产
净值的计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、
相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查,其中对基金的
投资比例的监督和核查自基金合同生效之后六个月开始。
基金托管人发现基金管理人违反《基金法》、基金合同、基金托管协议或有关基金法律法
规规定的行为,应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正,基金管理人收到通知后应及时核
对,并以书面形式对基金托管人发出回函确认。在限期内,基金托管人有权随时对通知事项进
行复查,督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正
的,基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为,应立即报告中国证监会,同时通知基金管理
人限期纠正。 三、相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
金信基金管理有限公司
住所:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有限公
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司)
办公地址:深圳市福田区益田路 6001 号太平金融大厦 1502
法定代表人:殷克胜
联系人:王银玲
电话:0755-83898788
传真:0755-82510305
客户服务电话:400-866-2866
网址:www.jxfunds.com.cn
电子邮件:wangyl@jxfunds.com.cn
2、其他销售机构
(1)中国工商银行股份有限公司
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
法定代表人:陈四清
联系人:刘秀宇
联系方式:010-66107900
传真:010-66107914
公司网址:www.icbc.com.cn
客服电话:95588
(2)安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 楼
法定代表人:王连志
联系人:陈剑虹
联系方式:0755-82558103
客服电话:95517
公司网址:www.essence.com.cn
(3)浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市文二西路 1 号元茂大厦 903
法定代表人:凌顺平
联系人:吴强
联系方式:0571-88911818
公司网址:www.5ifund.com
(4)上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路 190 号 2 号楼 2 层
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法定代表人:其实
联系人:潘世友
联系方式:021-54509998
公司网址:www.1234567.com.cn
(5)上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路 1333 号 14 楼 09 单元
法定代表人:王之光
联系人:宁博宇
联系方式:021-20665952
公司网址:www.lufunds.com
(6)中信建投证券股份有限公司
注册地址:中国北京市东城区朝内大街 188 号
办公地址:中国北京市东城区朝内大街 188 号
法定代表人:王常青
联系人:刘畅
联系电话:010-65608231
传真:010-65182261
客服电话:4008-888-108
网址:https://www.csc108.com/
(7)上海长量基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区高翔路 526 号 2 幢 220 室
办公地址:上海市浦东新区东方路 1267 号 11 层
法定代表人:张跃伟
联系人:党敏
联系电话:021-20691935
传真:021-20691861
客服电话:400-820-2899
网址:http://www.erichfund.com/
(8)上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路 5475 号 1033 室
法定代表人:沈继伟
联系人:刘阳坤
联系方式:86-021-50583533
10
客服电话:400-067-6266
公司网址:www.leadfund.com.cn
(9)深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址:深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路 15 号科兴科学园 B 栋 3 单元 11 层
法定代表人:赖任军
联系人:刘昕霞
联系方式:0755-29330513
客服电话:400-930-0660
公司网址:www.jfzinv.com
(10)北京植信基金销售有限公司
注册地址:北京市密云区兴盛南路 8 号院 2 号楼
办公地址:北京市四惠盛世龙源国食苑 10 号楼
法定代表人:于龙
联系人:张喆
联系电话:13811935936
传真:010-67767615
客服电话:400-680-2123
网址:www.zhixin-inv.com
(11)蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
办公地址:杭州市余杭区仓前街道文一西路 1218 号 1 栋 202 室
法定代表人:陈柏青
联系人:祝红艳
联系电话:0571-22908051
传真:0571-22905999
客服电话:4000-766-123
网址:www.fund123.cn
(12)北京肯特瑞基金销售有限公司
法定代表人:江卉
联系人:孙新阁
联系方式:010-89188348
客服电话:95118
公司网址:http://fund.jd.com/
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(13)上海万得基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区福山路 33 号 11 楼 B 座
法定代表人:王廷富
联系人:孙骏
联系方式:021-51327185
客服电话:400-799-1888
公司网址:www.520fund.com.cn
(14)上海基煜基金销售有限公司
注册地址:上海市崇明县长兴镇潘园公路 1800 号 2 号楼 6153 室(上海泰和经济发展区)
法定代表人:王翔
联系人:吴鸿飞
联系方式:021-65370077-268
客服电话:400-820-5369
公司网址:www.jiyufund.com.cn
(15)珠海盈米基金销售有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路 6 号 105 室-3491
法定代表人:肖雯
联系人:邱湘湘
联系方式:020-89629066
客服电话:020-89629066
公司网址:www.yingmi.cn
(16)海银基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区银城中路 8 号 402 室
法定代表人:刘惠
联系人:毛林
联系方式:021-80133597
客服电话:400-808-1016
公司网址:www.fundhaiyin.com
(17)上海好买基金销售有限公司
注册地址:上海市虹口区欧阳路 196 号 26 号楼 2 楼 41 号
法定代表人:杨文斌
联系人:王诗玙
联系方式:021-20613999
12
客服电话:400-700-9665
公司网址:www.ehowbuy.com
(18)诺亚正行(上海)基金销售投资顾问有限公司
注册地址:上海市虹口区飞虹路 360 弄 9 号 3724 室
法定代表人:汪静波
联系人:余翼飞
联系方式:021-80358749
公司网址:www.noah-fund.com
(19)北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区阜通东大街 1 号院 6 号楼 2 单元 21 层 222507
法定代表人:钟斐斐
联系人:戚晓强
联系方式:010-61840688
(20)上海大智慧基金销售有限公司
注册地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元
办公地址:中国(上海)自由贸易试验区杨高南路 428 号 1 号楼 1102 单元
法定代表人:申健
联系人:宋楠
联系电话:021-20292031
传真:020-20219923
客服电话:021-20292031
网址:www.wg.com.cn
(21)平安证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层
办公地址:深圳市福田区益田路 5033 号平安金融中心 61 层-64 层
法定代表人:何之江
联系人:周一涵
联系电话:95511-8
传真:021-58991896
客服电话:95511-8
网址:stock.pingan.com
基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告,基金管理人可根据有关法律法规,增减、
13
变更发售本基金的销售机构,并及时公告。
二、基金注册登记机构
名称:金信基金管理有限公司
注册地址:深圳市前海深港合作区前湾一路 1 号 A 栋 201 室(入驻深圳市前海商务秘书有
限公司)
法定代表人:殷克胜
成立时间:2015 年 7 月 3 日
电话:0755-82510220
传真:0755-82510305
联系人:陈瑾
客户服务电话:400-866-2866
三、出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市海华永泰律师事务所
注册地址:上海市华阳路 112 号 2 号楼东虹桥法律服务园区 302 室
办公地址:上海浦东东方路 69 号裕景国际商务广场 A 座 15 层
负责人:张诚
电话:021-58773177
传真:021-58773268
经办律师:梁丽金、张兰
联系人:张兰
四、会计师事务所和经办注册会计师
会计师事务所名称:普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
住所(办公地址):上海市黄浦区湖滨路 202 号普华永道中心 11 楼
执行事务合伙人:李丹
电话:021-23238888
传真:021-23238800
经办会计师:薛竞、陈薇瑶
联系人:陈薇瑶
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四、基金名称
金信稳健策略灵活配置混合型发起式证券投资基金
五、基金类型
混合型发起式证券投资基金
六、投资目标
本基金在“积极投资、稳健增值”的投资理念指导下,采用稳健的资产配置策略和多种积
极管理增值手段,在严格控制组合风险并保持良好流动性的前提下,力争为基金持有人获取长
期持续稳定的投资回报。 七、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的股票(包括主
板、中小板、创业板及其他经中国证监会核准发行上市的股票)、债券(包括国债、金融债、
企业债、公司债、央行票据、地方政府债、中期票据、短期融资券、超级短期融资券、可转换
债券、可交换债券、次级债等)、同业存单、资产支持证券、债券回购、银行存款(包括协议
存款、定期存款及其他银行存款)、货币市场工具、金融衍生品(包括股指期货、国债期货、
股票期权等)以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具,但需符合中国证监会
相关规定。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可以
将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为:股票资产占基金资产的 0%-95%;每个交易日日终,在扣除股指期
货、国债期货和股票期权合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券的
投资比例不低于基金资产净值的 5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款
等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理人在履行适当程序后,
可以调整上述投资品种的投资比例。 八、投资策略
本基金贯彻“积极投资、稳健增值”的投资理念,在保持组合较低波动性的同时,采用稳
健的资产配置策略和多种积极管理增值手段,实现较高的总回报率。
1、大类资产稳健配置策略
本基金依据 GDP 增速、工业增加值、固定资产投资、货币供应量、市场利率变化、PPI
值、CPI 值、进出口贸易数据等宏观经济指标,以及估值水平、盈利预期、投资者心态、资金
供求关系等市场因素,结合宏观政策因素深入分析评估未来市场变动趋势。根据经济周期不同
阶段各类资产市场表现变化情况,进行灵活的大类资产配置进而在固定收益类资产、权益类资
15
产之间进行动态配置,确定资产的最优配置比例并评估相应的风险水平,以分散市场风险,达
到稳健配置的目的。
2、行业配置策略
各个行业由于所处的商业周期不同,面临的上下游市场环境也各不相同,因此不同行业表
现也并非完全同步。本基金将综合考虑经济周期、国家政策、社会经济结构、行业特性以及市
场短期事件等方面因素,在不同行业之间进行资产配置。
3、股票投资策略
本基金依托于基金管理人的投资研究平台,采用定量分析和定性分析相结合的方法精选个
股,构建投资组合。
1)本基金将从以下角度定性筛选出具有稳健经营水平的公司:
A、主营业务鲜明并具有一定的竞争力,符合国家发展战略,具有可持续发展能力;
B、公司具有独特的经营模式,竞争壁垒高,在同业内取得领先地位
C、公司治理结构良好,行为规范,信息透明,注重公众股东利益和投资者关系;
D、在细分领域已经占据一定市场份额,处于优先地位,具有品牌号召力、较高的行业知
名度或在营销渠道及营销网络方面具有优势;
E、管理层稳定合理,具有良好的业内口碑,领导执行能力强,具有清晰、合理、可执行
的发展战略。
2)定量分析方面,本基金主要从健康稳定的财务指标筛选公司:
A、过往分红稳定且具有较高的现金股息收益率;
B、毛利率和净利率水平在同行业内处于前列水平;
C、过往三年的营业收入的主营业务收入增长率和利润增长率高于行业平均增速,处于同
业的领先位置;
D、预期至少未来两年的主营业务收入增长率和利润增长率高于 GDP 增速。
3)投资组合构建与优化
基于基金组合中单个证券的预期收益及风险特性,对组合进行优化,在合理风险水平下追
求基金收益最大化,同时监控组合中证券的估值水平,在市场价格明显高于其内在合理价值时
适时卖出证券。
4)仓位配置比例
本基金投资股票时,根据市场整体估值水平评估系统性风险,进而决定股票资产的投资比
例。具体而言,本基金将采用沪深 300 指数作为市场代表指数,根据该指数的估值(PE)所处
的历史水平位置来调整股票资产比例配置。当沪深 300 的市盈率 PE 位于历史 90 分位及以上
时,本基金的股票资产占基金净资产的比例为 0%-45%;当沪深 300 的市盈率 PE 位于历史 40
分位及以下,本基金的股票资产占基金净资产的比例为 50%-95%;除上述两种情况以外,本基
16
金股票资产占基金净资产的比例为 45%-90%。
3、债券投资策略:
(1)债券投资组合策略
本基金在综合分析宏观经济、货币政策的基础上,采用久期管理和信用风险管理相结合的
投资策略。在债券组合的具体构造和调整上,本基金综合运用久期调整、收益率曲线形变预
测、信用利差和信用风险管理、回购套利等组合管理手段进行日常管理。
(2)个券选择策略
在个券选择上,本基金综合运用利率预期、收益率曲线估值、信用风险分析、隐含期权价
值评估、流动性分析等方法来评估个券的投资价值。
(3)可转换债券及可交换债券投资策略
可转换债券和可交换债券兼具权益类证券与固定收益类证券的特性,具有抵御下行风险、
分享股票价格上涨收益的特点。本基金将选择公司基本素质优良、其对应的基础证券有着较高
上涨潜力的可转换债券和可交换债券进行投资,并采用期权定价模型等数量化估值工具评定其
投资价值,以合理价格买入并持有。
4、资产支持证券等品种投资策略:
包括资产抵押贷款支持证券(ABS)、住房抵押贷款支持证券(MBS)等在内的资产支持证
券,其定价受多种因素影响,包括市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率
等。本基金将深入分析上述基本面因素,并辅助采用数量化定价模型,评估其内在价值,以合
理价格买入并持有。
5、国债期货投资策略
国债期货作为利率衍生品的一种,有助于管理债券组合的久期、流动性和风险水平。基金
管理人将按照相关法律法规的规定,结合对宏观经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行
定性和定量分析。构建量化分析体系,对国债期货和现货的基差、国债期货的流动性、波动水
平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控,在最大限度保证基金资产安全的基础上,力求实
现基金资产的长期稳定增值。
6、股指期货投资策略
本基金参与股指期货投资将根据风险管理的原则,以套期保值为主要目的。本基金将在风
险可控的前提下,本着谨慎原则,参与股指期货的投资,以管理投资组合的系统性风险,改善
组合的风险收益特性。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股
指期货投资时,将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究,并结合股指期货的定价模型寻
求其合理的估值水平。基金管理人针对股指期货交易制订严格的授权管理制度和投资决策流
程,确保研究分析、投资决策、交易执行及风险控制各环节的独立运作,并明确相关岗位职
17
责。
7、股票期权投资策略
本基金将按照风险管理的原则,以套期保值为主要目的,参与股票期权的投资。本基金将
在有效控制风险的前提下,选择流动性好、交易活跃的期权合约进行投资。本基金将基于对证
券市场的预判,并结合股指期权定价模型,选择估值合理的期权合约。基金管理人将根据审慎
原则,建立股票期权交易决策部门或小组,按照有关要求做好人员培训工作,确保投资、风控
等核心岗位人员具备股票期权业务知识和相应的专业能力,同时授权特定的管理人员负责股票
期权的投资审批事项,以防范期权投资的风险。 九、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准是:
本基金业绩比较基准:沪深 300 指数收益率×50%+中证综合债指数收益率×50%
本基金选择该业绩基准,是基于以下因素:
沪深 300 指数是由沪深 A 股中规模大、流动性好的最具代表性的 300 只股票组成,于
2005 年 4 月 8 日正式发布,以综合反映沪深 A 股市场整体表现。中证综合债券指数是综合反映
银行间和交易所市场国债、金融债、企业债、央票及短融整体走势的跨市场债券指数。因此,
以“沪深 300 指数收益率×50%+中证综合债指数收益率×50%”为本基金业绩比较基准能够较
好反应本基金的产品特性及风险收益特征。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准,或者本基金业绩比较基准所参照
的指数在未来不再发布时,基金管理人经与基金托管人协商一致,在履行适当程序后变更本基
金业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额持有人大会。 十、风险收益特征
本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平低于股票型基金,高于债券型基金及货
币市场基金,属于中高收益、中高风险特征的基金。 十一、基金投资组合报告
基金管理人保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
基金托管人招商银行股份有限公司根据本基金合同规定复核了下文的净值表现和投资组合
报告等内容,保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本
基金的招募说明书。
本投资组合报告所载数据截至 2020 年 3 月 31 日(未经审计)。 (一)报告期末基金资产组合情况
18
序
号
项目 金额(元)
占基金总资产
的比例(%)
1 权益投资 17,748,538.33 75.81
其中:股票 17,748,538.33 75.81
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - - 其中:债券 - - 资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - - 其中:买断式回购的买入返售金融
资产
- -
7 银行存款和结算备付金合计 1,996,489.80 8.53
8 其他资产 3,666,194.56 15.66
9 合计 23,411,222.69 100.00
(二)报告期末按行业分类的股票投资组合
1、报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 3,331,036.00 14.43
D 电力、热力、燃气及水生产和供
应业
- -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务
业
13,983,868.33 60.59
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 433,634.00 1.88
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - - 合计 17,748,538.33 76.90
2、报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
19
本基金报告期末未持有港股通股票。
(三)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元)
占基金资产净值
比例(%)
1 300496 中科创达 42,000 2,205,000.00 9.55
2 603019 中科曙光 45,100 1,969,517.00 8.53
3 002912 中新赛克 11,300 1,700,989.00 7.37
4 300454 深信服 10,400 1,643,824.00 7.12
5 300253 卫宁健康 68,100 1,428,057.00 6.19
6 600845 宝信软件 31,000 1,232,250.00 5.34
7 600588 用友网络 28,400 1,149,064.00 4.98
8 300188 美亚柏科 56,200 1,142,546.00 4.95
9 600570 恒生电子 12,100 1,063,590.00 4.61
10 300168 万达信息 51,281 1,022,030.33 4.43
(四)报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券投资。
(五)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
本基金本报告期末未持有债券投资。
(六)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券投资明
细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
(七)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
(八)报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
(九)报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资股指期货。
(十)报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期末未持有国债期货。
(十一)投资组合报告附注
1、本基金投资的前十名证券的发行主体本期受到调查以及处罚的情况的说明
本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调查,或在报
20
告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
2、基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库情况的说明
本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
3、期末其他各项资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 12,283.89
2 应收证券清算款 3,500,327.47
3 应收股利 -
4 应收利息 1,042.49
5 应收申购款 152,540.71
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 3,666,194.56
4、期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
5、期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金投资的前十名股票不存在流通受限情况。
6、投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因,分项之和与合计可能有尾差。
十二、基金业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产,但不
保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有
风险,投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
阶段
份额净值
收益率
(1)
份额净值收
益率标准差
(2)
业绩比较基
准收益率
(3)
业绩比
较基准
收益率
标准差
(4)
(1)-(3) (2)-(4)
2019.12.13(基金合同生
效日)-2019.3.31 -7.55% 2.30% -2.03% 0.88% -5.52% 1.42%
21
十三、基金的费用与税收
13.1 与基金运作有关的费用
13.1.1、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费和诉讼费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券、期货交易费用或结算费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、证券账户开户费用、银行账户维护费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
13.1.2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(一)基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 1.50%年费率计提。管理费的计算方法如
下:
H=E×1.50%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提,按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划
款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管
理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
(二)基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.15%的年费率计提。托管费的计算方法
如下:
H=E×0.15%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人向基金托
管人发送基金托管费划款指令,基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从基金财产
22
中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议规定,
按费用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
13.1.3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
(一)基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基
金财产的损失;
(二)基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
(三)《基金合同》生效前的相关费用;
(四)其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
13.2 与基金销售有关的费用
13.2.1、申购费率
本基金基金份额采用前端收费模式收取基金申购费用。投资者可以多次申购本基金,申购
费率按每笔申购申请单独计算。
具体如下:
费用种类 基金份额申购申请金额 申购费率
申购费
50 万元以下 1.50%
50 万元(含)-100 万元 1.00%
100 万元(含)-500 万元 0.30%
500 万元以上(含) 每笔 1000 元
本基金申购费由申购者承担,不列入基金财产。申购费用用于本基金的市场推广、销售、
注册登记等各项费用。
13.2.2、赎回费用
本基金的赎回费率随基金持有时间的增加而递减。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持
有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收取。
本基金基金份额的赎回费率具体如下:
基金份额持有期限 赎回费率
7 日以内 1.50%
7 日(含)-30 日 0.75%
30 日(含)-365 日 0.50%
23
365 日(含)以上 0
(注:赎回份额持有时间的计算,从该份额初始登记日开始计算)
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担,对持续持有期少于 30 日的投资人收取的赎回
费,将赎回费全额计入基金财产;对持续持有期等于或长于 30 日但少于 3 个月的投资人收取
的赎回费,将不低于赎回费总额的 75%计入基金财产;对持续持有期等于或长于 3 个月但少于
6 个的投资人收取的赎回费,将不低于赎回费总额的 50%计入基金财产;对持续持有期等于或
长于 6 个月收取的赎回费,将不低于赎回费总额的 25%计入基金财产。以上每个月按照 30 日
计算。未计入基金财产的赎回费用于支付登记费和其他必要的手续费。 十四、对招募说明书更新部分的说明
本基金管理人根据基金法及其他有关法律法规的要求,结合本基金管理人对本基金
实施的投资管理活动,对本基金的原招募说明书进行了更新,主要更新的内容如下:
1、在“重要提示”部分,明确了更新招募说明书内容的截止日期、有关财务数据
和基金业绩的截止日期;
2、在“基金管理人”部分,对“基金管理人情况”进行了更新,对“主要人员情
况”进行了更新,对“本基金基金经理” 进行了更新;
3、在“基金的投资”部分,对“基金投资组合报告”进行了更新,对“基金业
绩”进行了更新;
4、对部分其他表述进行了更新。
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2020 年 5 月 6 日