基金管理人:诺安基金管理有限公司
基金托管人:中国工商银行股份有限公司
重要提示
(一)本次基金募集的注册文件名称为:《关于准予诺安瑞康三年定期开放债券型证
券投资基金注册的批复》(证监许可【2019】1641 号),注册日期为: 2019 年 9 月 5 日。
(二)基金管理人保证本《招募说明书》的内容真实、准确、完整。本《招募说明
书》经中国证监会备案,但中国证监会本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和
收益作出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投
资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
(三)投资有风险,投资人申购本基金时应认真阅读本基金《招募说明书》、《基金
合同》、基金管理人网站公示的《风险说明书》、基金产品风险等级划分方法及说明等,
全面认识本基金产品的风险收益特征,应充分考虑投资人自身的风险承受能力,并对于申
购本基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。基金管理人提醒投资者“买者自
负”原则,在投资者作出投资决策后,须承担基金投资中出现的各类风险,包括:市场系
统性风险、上市公司风险、利率风险、流动性风险、管理风险、本基金特有风险及其他风
险等。
本基金是债券型基金,其预期风险与收益水平高于货币市场基金,低于股票型基金和
混合型基金,属于证券投资基金中的中低风险、中低收益品种。
(四)基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩并不
构成新基金业绩表现的保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保
证本基金一定盈利,也不保证最低收益。诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
1
本基金不保本,投资者投资于本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金
融机构,本基金存在无法获得收益甚至损失本金的风险。
本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不等同于保
本,基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。基金采用买入并持有到期策
略,可能损失一定的交易收益。
(五)本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的 50%,但在
基金运作过程中因基金份额赎回等基金管理人无法予以控制的情形导致被动达到或超过 50%
的除外。
(六)基金管理人根据投资者适当性管理办法,对投资者进行分类。投资者应当如实
提供个人信息及证明材料,并对所提供的信息和证明材料的真实性、准确性、完整性负责。
投资者应知晓并确认当个人信息发生重要变化、可能影响投资者分类和适当性匹配的,应
及时主动进行更新。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写,并经中国证监会核准。基金合同是约定
基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为
基金份额持有人和本基金合同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同
的承认和接受,并按照《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券投资基金运作管理办
法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人
的权利和义务,应详细查阅基金合同。
一、基金管理人
(一)基金管理人概况
公司名称:诺安基金管理有限公司
住所:深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19—20 层
法定代表人:秦维舟
设立日期:2003 年 12 月 9 日
批准设立机关及批准设立文号:中国证监会证监基金字[2003]132 号
组织形式:有限责任公司
注册资本:1.5 亿元人民币
存续期限:持续经营
电话:0755-83026688诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
2
传真:0755-83026677
联系人:王嘉
股权结构:
股东单位 出资额(万元) 出资比例
中国对外经济贸易信托有限公司 6000 40%
深圳市捷隆投资有限公司 6000 40%
大恒新纪元科技股份有限公司 3000 20%
合 计 15000 100%
(二)证券投资基金管理情况
截至 2019 年 10 月 18 日,本基金管理人共管理六十只开放式基金:诺安平衡证券投资
基金、诺安货币市场基金、诺安先锋混合型证券投资基金、诺安优化收益债券型证券投资
基金、诺安价值增长混合型证券投资基金、诺安灵活配置混合型证券投资基金、诺安成长
混合型证券投资基金、诺安增利债券型证券投资基金、诺安中证 100 指数证券投资基金、
诺安中小盘精选混合型证券投资基金、诺安主题精选混合型证券投资基金、诺安全球黄金
证券投资基金、诺安沪深 300 指数增强型证券投资基金、诺安行业轮动混合型证券投资基
金、诺安多策略混合型证券投资基金、诺安油气能源股票证券投资基金(LOF)、诺安全球
收益不动产证券投资基金、诺安新动力灵活配置混合型证券投资基金、诺安创业板指数增
强型证券投资基金(LOF)、诺安策略精选股票型证券投资基金、诺安双利债券型发起式证
券投资基金、诺安研究精选股票型证券投资基金、诺安纯债定期开放债券型证券投资基金、
诺安鸿鑫混合型证券投资基金、诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金、诺安泰
鑫一年定期开放债券型证券投资基金、诺安优势行业灵活配置混合型证券投资基金、诺安
天天宝货币市场基金、诺安理财宝货币市场基金、诺安聚鑫宝货币市场基金、诺安稳健回
报灵活配置混合型证券投资基金、诺安聚利债券型证券投资基金、诺安新经济股票型证券
投资基金、诺安低碳经济股票型证券投资基金、诺安中证 500 指数增强型证券投资基金、
诺安创新驱动灵活配置混合型证券投资基金、诺安先进制造股票型证券投资基金、诺安利
鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安景鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安益鑫灵活
配置混合型证券投资基金、诺安安鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安精选回报灵活配
置混合型证券投资基金、诺安和鑫灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极回报灵活配置
混合型证券投资基金、诺安优选回报灵活配置混合型证券投资基金、诺安进取回报灵活配诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
3
置混合型证券投资基金、诺安高端制造股票型证券投资基金、诺安改革趋势灵活配置混合
型证券投资基金、诺安瑞鑫定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安圆鼎定期开放债券
型发起式证券投资基金、诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金、诺安联创顺鑫债
券型证券投资基金、诺安汇利灵活配置混合型证券投资基金、诺安积极配置混合型证券投
资基金等、诺安优化配置混合型证券投资基金、诺安浙享定期开放债券型发起式证券投资
基金、诺安精选价值混合型证券投资基金等、诺安鼎利混合型证券投资基金、诺安恒鑫混
合型证券投资基金、诺安恒惠债券型证券投资基金等。
(三)主要人员情况
1. 董事会成员
秦维舟先生,董事长,工商管理硕士。历任北京中联新技术有限公司总经理,香港昌
维发展有限公司总经理,香港先锋投资有限公司总经理,中国新纪元有限公司副总裁,诺
安基金管理有限公司副董事长。
伊力扎提?艾合买提江先生,副董事长,历任吉通网络通信股份有限公司人力资源部
副总经理,中化国际石油公司人力资源部总经理、公司副总经理,中国对外经济贸易信托
有限公司副总经理,现任中国对外经济贸易信托有限公司总经理。
赵忆波先生,董事,硕士。历任南方航空公司规划发展部项目经理,泰信基金管理有
限公司研究员,翰伦投资咨询公司(马丁可利基金)投资经理,纽银西部基金管理有限公
司基金经理,现任大恒科技副董事长。
赵照先生,董事,博士。历任中国电力信托投资有限公司信贷业务部、投资发展部、
北京证券营业部项目经理,中国电力财务有限公司法律及合规部、发展规划部主任,国家
电网公司金融资产管理部发展策划处处长,国网英大国际控股集团有限公司发展策划部主
任,英大基金管理有限公司副总经理、常务副总经理,深圳英大资本管理有限公司总经
理,现任中国对外经济贸易信托有限公司党委委员、副总经理。
孙晓刚先生,董事,本科。历任河北瀛源建筑工程有限公司职员、北京诺安企业管理
有限公司副总经理,上海摩士达投资有限公司投资总监、副总经理,上海钟表有限公司副
总经理,现任上海钟表有限公司董事长。
奥成文先生,董事,硕士。历任中国通用技术(集团)控股有限责任公司资产经营部
副经理,中国对外经济贸易信托有限公司投资银行部副总经理,诺安基金管理有限公司督
察长,诺安基金管理有限公司总经理。
汤小青先生,独立董事,博士。历任国家计委财政金融司处长,中国农业银行市场开诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
4
发部副主任,中国人民银行河南省分行副行长,中国人民银行合作司副司长,中国银监会
合作金融监管部副主任,内蒙古银监局、山西银监局局长,中国银监会监管一部主任,招
商银行副行长。
史其禄先生,独立董事,博士。历任中国工商银行外汇业务管理处处长,中国工商银
行伦敦代表处首席代表,中国工商银行新加坡分行总经理,中国工商银行个人金融业务部
副总经理,机构业务部副总经理,机构金融业务部资深专家。
赵玲华女士,独立董事,硕士。历任中国人民解放军空军总医院新闻干事,全国妇女
联合会宣传部负责人,中国人民银行人事司综合处副处长,国家外汇管理局政策法规司副
处长,中国外汇管理杂志社社长兼主编,国家外汇管理局国际收支司巡视员。
2. 监事会成员
秦江卫先生,监事,硕士。历任太原双喜轮胎工业股份有限公司全面质量管理处干部。
2004 年加入中国对外经济贸易信托有限公司,历任中国对外经济贸易信托有限公司风险法
规部总经理、副总法律顾问。现任中国对外经济贸易信托有限公司总法律顾问、首席风控
官,兼任风控合规总部总经理。
赵星明先生,监事,金融学硕士。历任中国人民银行深圳经济特区分行证券管理处副
处长,深圳证券交易所理事会秘书长,君安证券香港公司副总经理等职。
戴宏明先生,监事,本科。历任浙江证券深圳营业部交易主管、国泰君安证券公司部
门主管、诺安基金管理有限公司交易中心总监,现任诺安基金管理有限公司首席交易师
(总助级)兼交易中心总监。
梅律吾先生,监事,硕士。历任长城证券有限责任公司研究员,鹏华基金管理有限公
司研究员,诺安基金管理有限公司研究员、基金经理助理、基金经理、研究部副总监、指
数投资组副总监,现任指数组负责人。
3. 经理层成员
秦维舟先生,代为履行总经理职务。历任北京中联新技术有限公司总经理、香港昌维
发展有限公司总经理、香港先锋投资有限公司总经理、中国新纪元有限公司副总裁、诺安
基金管理有限公司副董事长,现任诺安基金管理有限公司董事长。自 2019 年 8 月 20 日
起,代为履行总经理职务。
杨文先生,副总经理,企业管理学博士。曾任国泰君安证券公司研究所金融工程研究
员,中融基金管理公司市场部经理。2003 年 8 月加入诺安基金管理有限公司,历任市场部
总监、发展战略部总监,现任公司副总经理。诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
5
杨谷先生,副总经理,经济学硕士,CFA。曾任平安证券公司综合研究所研究员,西
北证券公司资产管理部研究员。2003 年 10 月加入诺安基金管理有限公司,现任公司副总
经理、权益投资事业部总经理、投资一部总监、诺安先锋混合型证券投资基金基金经理。
陈勇先生,副总经理,经济学硕士,注册会计师。曾任国泰君安证券公司固定收益部
业务董事、资产管理部基金经理,民生证券公司证券投资总部副总经理。2003 年 10 月加
入诺安基金管理有限公司,历任研究部总监、督察长、合规与风险控制部总监,现任公司
副总经理、固定收益事业部总经理。
马宏先生,督察长,硕士。曾任中国新兴(集团)总公司职员、中化财务公司证券部
职员、中化国际贸易股份有限公司投资部副总经理、中国对外经济贸易信托有限公司证券
部投资总监、资产管理二部副总经理、投资发展部总经理。现任公司督察长。
4. 基金经理
裴禹翔,硕士,具有基金从业资格,曾先后任职于华融湘江银行股份有限公司、浙江
浙商证券资产管理有限公司,任投资经理。2015 年 12 月加入诺安基金管理有限公司,任
基金经理助理,从事债券投资工作。2016 年 2 月至 2017 年 4 月任诺安裕鑫收益两年定期
开放债券型证券投资基金基金经理,2016 年 2 月至 2018 年 5 月担任诺安天天宝货币市场
基金基金经理,2017 年 8 月至 2019 年 9 月任诺安永鑫收益一年定期开放债券型证券投资
基金基金经理。2016 年 2 月起任诺安增利债券型证券投资基金基金经理,2016 年 3 月起任
诺安稳固收益一年定期开放债券型证券投资基金基金经理,2016 年 8 月起任诺安优势行业
灵活配置混合型证券投资基金基金经理,2016 年 9 月起任诺安进取回报灵活配置混合型证
券投资基金基金经理,2017 年 8 月起任诺安双利债券型发起式证券投资基金基金经理,
2018 年 1 月起任诺安圆鼎定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2018 年 2 月起任
诺安鑫享定期开放债券型发起式证券投资基金基金经理,2018 年 11 月起任诺安浙享定期
开放债券型发起式证券投资基金基金经理。现拟任诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资
基金基金经理。
5. 投资决策委员会成员的姓名及职务
本公司投资决策委员会分股票类基金投资决策委员会和固定收益类基金投资决策委员
会,具体如下:
股票类基金投资决策委员会:主席由公司总经理担任,委员包括:杨谷先生,副总经
理、投资一部总监、权益投资事业部总经理、基金经理;韩冬燕女士,权益投资事业部副
总经理、基金经理;王创练先生,研究部总监兼首席策略师(总助级)、基金经理。诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
6
固定收益类基金投资决策委员会:主席由公司总经理担任,委员包括:陈勇先生,副
总经理、固定收益事业部总经理;谢志华先生,固定收益事业部副总经理、基金经理、总
裁助理;王创练先生,研究部总监兼首席策略师(总助级)、基金经理。
上述人员之间不存在近亲属关系。
二、基金托管人
(一)基金托管人概况
名称:中国工商银行股份有限公司(以下简称“工商银行”)
设立日期:1984 年 1 月 1 日
注册地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
办公地址:北京市西城区复兴门内大街 55 号
注册资本:人民币 35,640,625.71 万元
法定代表人:陈四清
基金托管资格批文及文号:中国人民银行证监基字【1998】3 号
电话:(010)66105799
联系人:郭明
(二)主要人员情况
截至 2018 年 12 月,中国工商银行资产托管部共有员工 202 人,平均年龄 33 岁,
95%以上员工拥有大学本科以上学历,高管人员均拥有研究生以上学历或高级技术职称。
(三)基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者,中国工商银行自 1998年在国内首家提供托管服
务以来,秉承 “诚实信用、勤勉尽责 ”的宗旨,依靠严密科学的风险管理和内部控制体
系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队,严格履行资产托管人职责,
为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安全、高效、专业的托管服
务,展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银行中最丰富、最成熟的产品线。
拥有包括证券投资基金、 信托资产、保险资产、社会保障基金、基本养老保险、企业
年金基金、 QFII资产、QDII资产、股权投资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公
司定向资产管理计划、商业银行信贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、 QDII
专户资产、 ESCROW等门类齐全的托管产品体系,同时在国内率先开展绩效评估、风险诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
7
管理等增值服务,可以为各类客户提供个性化的托管服务。截至 2018年12月,中国工
商银行共托管证券投资基金 923只。自2003年以来,中国工商银行连续十五年获得香港
《亚洲货币》 、英国《全球托管人》 、香港《财资》 、美国《环球金融》 、内地《证
券时报》、《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的 64项最佳托管银行大奖;是
获得奖项最多的国内托管银行,优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广泛
好评。
三、相关服务机构
(一) 基金份额发售机构
1、诺安基金管理有限公司直销机构
本公司在深圳、北京、上海、广州、成都开设五个直销网点对投资者办理开户、申
(认)购和赎回等业务:
(1)深圳直销中心
办公地址:深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层
邮政编码:518048
电话:0755-83026603 或 0755-83026620
传真:0755-83026630
联系人:祁冬灵
(2)北京直销网点
办公地址:北京市朝阳区光华路甲 14 号诺安大厦 8-9 层
邮政编码:100020
电话:010-59027811
传真:010-59027890
联系人:孟佳
(3)上海直销网点
办公地址:上海市浦东新区世纪大道 210 号 21 世纪中心大厦 903 室
邮政编码:200120
电话:021-68824617
传真:021-68362099
联系人:王惠如诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
8
(4)广州直销网点
办公地址:广州市珠江新城华夏路 10 号富力中心 502
邮政编码:510623
电话:020-38393680
传真:020-38393680
联系人:黄怡珊
(5)西部营销中心
办公地址:成都市高新区府城大道西段 399 号天府新谷 9 栋 1 单元 1802
邮政编码:610021
电话:028-86050157
传真:028-86050160
联系人:裴兰
(6)个人投资者可以通过基金管理人的网上直销交易系统办理本基金的开户、申
(认)购和赎回等手续,具体交易细节请参阅基金管理人网站公告。
网址:www.lionfund.com.cn
2、基金代销机构(排名不分先后)
(1) 渤海银行股份有限公司
注册地址:天津市河东区海河东路 218 号
办公地址:天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人:李伏安
联系人:阮劲松
电话:022-58316666
传真:022-58316569
客户服务电话:95541
网址:www.cbhb.com.cn
(2) 苏州银行股份有限公司
注册地址: 江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
办公地址:江苏省苏州市工业园区钟园路 728 号
法定代表人: 王兰凤诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
9
客户服务电话:96067
网址:www.suzhoubank.com
(3) 江南农村商业银行股份有限公司
注册地址: 江苏省常州市和平中路 413 号
办公地址: 江苏省常州市和平中路 413 号
法定代表人: 陆向阳
客户服务电话:(0519)96005
网址:www.jnbank.com.cn
(4) 中信建投证券股份有限公司
注册地址:北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼
办公地址:北京市朝阳门内大街 188 号
法定代表人:王常青
开放式基金咨询电话:400-8888-108
开放式基金业务传真:010-65182261
联系人:权唐
客户服务电话:95587
网址: www.csc108.com
(5) 国泰君安证券股份有限公司
注册地址:上海市浦东新区商城路 618 号
办公地址:上海市浦东新区银城中路 168 号上海银行大厦 29 楼
法定代表人:杨德红
电话:021-62580818-213
传真:021-62569400
联系人:芮敏祺
客户服务热线:95521、4008888666
网址:www.gtja.com
(6) 平安证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20
办公地址:深圳市福田中心区金田路荣超大厦 4036 号 16-20 层
法定代表人:刘世安诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
10
电话:4008866338
联系人:袁月
客户服务电话:95511-8
网址:http://stock.pingan.com
(7) 上海证券有限责任公司
注册地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
办公地址:上海市黄浦区四川中路 213 号 7 楼
法定代表人:李俊杰
电话:021-63231111
联系人:王伟力
客服服务热线:400-8918-918、021-962518
网址:www.962518.com、www.shzq.com
(8) 安信证券股份有限公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层、28 层 A02 单元
办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 35 层
法定代表人:王连志
电话:0755-82825551
传真:0755-82558355
联系人:陈剑虹
客户服务电话:95517
网址:www.essence.com.cn
(9) 爱建证券有限责任公司
注册地址:上海市世纪大道 1600 号 32 楼
办公地址:上海市世纪大道 1600 号 32 楼
法定代表人:钱华
客户服务电话:4001-962-502
网址:www.ajzq.com
(10) 渤海证券股份有限公司
注册地址:天津经济技术开发区第二大街 42 号写字楼 101 室
办公地址:天津市河西区宾水道 8 号诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
11
法定代表人:王春峰
电话:022-28451861
传真:022-28451892
联系人:王兆权
客户服务热线:400-651-5988
网址:www.ewww.com.cn
(11) 信达证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
办公地址:北京市西城区闹市口大街 9 号院 1 号楼
法定代表人:张志刚
联系人:唐静
联系电话:010-63081000
传真:010-63080978
客户服务电话:95321
网址:www.cindasc.com
(12) 大同证券有限责任公司
注册地址:山西省大同市城区迎宾街 15 号桐城中央 21 层
办公地址:山西省太原市长治路 111 号山西世贸中心 A 座 12、13 层
法定代表人:董祥
客户服务电话:4007-121-212
网址:www.dtsbc.com.cn
(13) 东吴证券股份有限公司
注册地址:苏州市工业园区星阳街 5 号
办公地址:苏州市工业园区星阳街 5 号
法定代表人:范力
客户服务电话:95330
网址:www.dwzq.com.cn
(14) 联讯证券股份有限公司
注册地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心
西面一层大堂和三、四层诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
12
办公地址:广东省惠州市惠城区江北东江三路 55 号惠州广播电视新闻中心
西面一层大堂和三、四层
法定代表人:严亦斌
电话:4008888929
客户服务电话:95564
网址:www.lxzq.com.cn、www.lxsec.com
(15) 西部证券股份有限公司
注册地址:西安市东新街 232 号信托大厦 16-17 层
办公地址:西安市东新街 232 号信托大厦 16-17 层
法定代表人:刘建武
电话:95582
网址:www.west95582.com
(16) 世纪证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 41-42 层
办公地址:深圳市福田区深南大道招商银行大厦 41-42 层
法定代表人:李强
客服电话:400-832-3000
网站:www.csco.com.cn
(17) 东北证券股份有限公司
注册地址:长春市生态大街 6666 号
办公地址:长春市生态大街 6666 号
法定代表人:李福春
联系人:安岩岩
电话:0431-85096517
传真:0431-85096795
客户服务热线:95360
网址:www.nesc.cn
(18) 长江证券股份有限公司
注册地址:湖北省武汉市新华路特 8 号
办公地址:武汉市新华路特 8 号诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
13
法定代表人:李新华
电话:027-65799999
传真:027-85481900
联系人:李良
客户服务热线:95579 或 4008-888-999
公司网址:www.95579.com
(19) 中信证券股份有限公司
注册地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座
办公地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号中信证券大厦
法定代表人:张佑君
电话:010-84683893
传真:010-84865560
联系人:陈忠
客户服务热线:95548
网址:www.cs.ecitic.com
(20) 中信证券(山东)有限责任公司
注册地址:山东省青岛市崂山区深圳路 222 号 1 号楼 2001
办公地址:青岛市市南区东海西路 28 号龙翔广场东楼 2 层
法定代表人:姜晓林
联系人:吴忠超
电话:0532-85022326
传真:0532-85022605
客户服务电话:95548
网址:http://sd.citics.com
(21) 首创证券有限责任公司
注册地址:北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座
办公地址:北京市西城区德胜门外大街 115 号德胜尚城 E 座
法定代表人:毕劲松
客户服务电话:400-620-0620
网址:www.sczq.com.cn诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
14
(22) 国都证券股份有限公司
注册地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
办公地址:北京市东城区东直门南大街 3 号国华投资大厦 9 层、10 层
法定代表人:王少华
电话:010-84183333
传真:010-84183311-3389
联系人:黄静
客户服务热线:400-818-8118
网址:www.guodu.com
(23) 光大证券股份有限公司
注册地址:上海市静安区新闸路 1508 号
办公地址:上海市静安区新闸路 1508 号
法定代表人:周健男
电话:(8621) 2216 9999
传真:(8621) 6215 1789
联系人:刘晨
客户服务热线:95525
网址:www.ebscn.com
(24) 大通证券股份有限公司
注册地址:大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货
大厦 38、39 层
办公地址:大连市沙河口区会展路 129 号大连国际金融中心 A 座-大连期货
大厦 38、39 层
法定代表人:赵玺
联系人:谢立军
电话:0411-39673202
传真:0411-39673219
客户服务电话 :4008-169-169
网址:www.daton.com.cn
(25) 第一创业证券股份有限公司诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
15
注册地址:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
办公地址:广东省深圳市福田区福华一路 115 号投行大厦 20 楼
法定代表人:刘学民
客户服务电话:95358
网址:www.firstcapital.com.cn
(26) 东海证券股份有限公司
注册地址:江苏省常州市延陵西路 23 号投资广场 18 层
办公地址:上海浦东新区东方路 1928 号东海证券大厦
法定代表人:赵俊
联系人:王一彦
电话:021-20333333
传真:021-50498825
客户服务电话:95531 或 400-8888-588
网址:www.longone.com.cn
(27) 华鑫证券有限责任公司
注册地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦 28 层 A01、B01(b) 单元
办公地址:深圳市福田区金田路 4018 号安联大厦第 28 层 A01、B01(b)单元
法定代表人:俞洋
客户服务电话:95323(全国)、4001099918(全国)、029-68918888(西
安)
网址:www.cfsc.com.cn
(28) 华龙证券股份有限公司
注册地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
办公地址:甘肃省兰州市城关区东岗西路 638 号兰州财富中心 21 楼
法定代表人:陈牧原
联系人:李昕田
电话:0931-4890100
传真:0931-4890118
客户服务电话:400-6898888(全国)、95368(甘肃)
网址:www.hlzqgs.com诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
16
(29) 西南证券股份有限公司
注册地址:重庆市江北区桥北苑 8 号
办公地址:重庆市江北区桥北苑 8 号西南证券大厦
法定代表人:廖庆轩
客户服务电话:40080-96096、95355
网址:www.swsc.com.cn
(30) 万联证券股份有限公司
注册地址:广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层
办公地址:广州市天河区珠江东路 11 号 18、19 楼全层
法定代表人:张建军
客户服务电话:95322
网址:www.wlzq.cn
(31) 广州证券股份有限公司
注册地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
办公地址:广州市天河区珠江西路 5 号广州国际金融中心主塔 19 层、20 层
法定代表人:胡伏云
电话: 020-87322668
传真: 020-87325036
联系人:林洁茹
客户服务电话:95396
网址:www.gzs.com.cn
(32) 国联证券股份有限公司
注册地址:无锡市金融一街 8 号
办公地址:无锡市太湖新城金融一街 8 号国联金融大厦 7-9 楼
法定代表人:姚志勇
电话:0510-82831662
传真:0510-82830162
联系人:袁丽萍
客户服务电话:95570
网址:www.glsc.com.cn诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
17
(33) 东兴证券股份有限公司
注册地址:北京市西城区金融大街 5 号(新盛大厦)12、15 层
办公地址:北京市西城区金融大街 5 号(新盛大厦)B 座 12、15 层
法定代表人:魏庆华
客户服务电话:95309
网址:www.dxzq.net.cn
(34) 国信证券股份有限公司
注册地址:深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址:深圳市罗湖区红岭中路国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人:何如
基金业务联系人:周杨
联系电话:0755-82130833
传真:0755-82133302
客户服务电话:95536
网址:www.guosen.com.cn
(35) 中信期货有限公司
地址:广东省深圳市福田区中心三路 8 号卓越时代广场(二期)北座 13 层
1301-1305、14 层
法定代表人:张晧
客户服务电话:400-990-8826
网址:www.citicsf.com
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其他符合要求的机构代理销售基金,
并及时公告。
(二) 注册登记机构
名称:诺安基金管理有限公司
住所:深圳市深南大道 4013 号兴业银行大厦 19-20 层
法定代表人:秦维舟
电话:0755-83026688
传真:0755-83026677
(三) 出具法律意见书的律师事务所和经办律师诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
18
名称:北京颐合中鸿律师事务所
住所:北京市东城区建国门内大街 7 号光华长安大厦 2 座 1908-1911 室
法定代表人/负责人:付朝晖
电话:010-65178866
传真:010-65180276
经办律师:虞荣方、滑丽蓉
(四)审计基金财产的会计师事务所和经办注册会计师
名称:毕马威华振会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街 1 号东方广场 E2 座 8 层
执行事务合伙人:邹俊
电话:010-85085000
传真:010-85185111
联系人:左艳霞
经办注册会计师:左艳霞 张婷
四、基金的募集
(一)核准文件
《关于准予诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金注册的批复》(证监许可
【2019】1641 号)
(二)基金类别、运作方式及存续期间
基金类型:契约型、定期开放式
基金类别:债券型证券投资基金
存续期间:不定期
(三)募集方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售或按基金管理人、销售机构提供的其他方式
公开发售,各销售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销
售机构的相关公告。
(四)募集期限
自《招募说明书》公告中载明的基金发售之日起不超过三个月。诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
19
自 2019 年 10 月 21 日到 2019 年 11 月 19 日基金向投资者公开发售。基金管理人可根
据基金的销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间,并及时公告。
具体发售方案以基金份额发售公告为准,请投资者就发售和购买事宜仔细阅读基金份
额发售公告。
(五)募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合格境外机
构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人。
(六)募集场所
本基金的认购通过基金管理人直销机构的直销中心、网上直销交易系统及基金代销机
构的代销网点办理基金销售业务的营业场所办理或按基金管理人、代销机构提供的其他方
式办理。其中,机构投资者可通过基金管理人直销机构的直销中心办理,个人投资者可通
过基金管理人的网上直销交易系统办理。销售机构办理本基金认购业务的城市(网点)的
具体情况和联系方法,请参见本基金的基金份额发售公告。
基金管理人可以根据情况变更或增减基金代销机构,并另行公告。
(七)基金的面值、认购价格、计算公式及认购费用
1、每份基金份额初始面值为 1.00 元人民币。
2、认购价格为人民币 1.00 元。
3、计算公式
本基金的认购金额包括认购费用和净认购金额:
净认购金额=认购金额 /(1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=(净认购金额+认购利息)/ 基金份额发售面值
本基金份额在认购时收取基金认购费用。本基金的认购费率随认购金额的增加而递
减,如下表所示:
认购金额(M) 认购费率
M<100 万元 0.3%
100 万元≤M<500 万元 0.1%
M≥500 万元 每笔 1000 元诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
20
本基金的认购份额将依据投资者认购时所缴纳的认购金额(加计认购金额在认购期所
产生的利息,以注册登记人确认的金额为准)扣除认购费用后除以基金份额面值确定。募
集发售期间基金份额面值为人民币 1.00 元。
认购份额的计算保留到小数点后 2 位,小数点 2 位以后的部分四舍五入,由此误差产
生的收益或损失由基金财产承担。
例一:某投资者投资 1,000.00 元认购本基金,假设这 1,000.00 元在募集期间产生的
利息为 0.32 元,则其可得到的基金份额计算如下:
净认购金额=1,000.00/(1+0.3%)=997.01 元
认购费用=1,000.00-997.01=2.99 元
认购份额=(997.01+0.32)/1.00=997.33 份
即投资者投资 1,000.00 元认购本基金,加上募集期间利息后一共可以得到 997.33 份
基金份额。
4、认购费用:本基金份额认购费率不高于认购金额(含认购费)的 0.3%。认购费用
不列入基金财产,主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费
用。
五、基金份额的封闭期和开放期
(一)基金的封闭期
本基金的封闭期为自基金合同生效日(含该日)起或自每一开放期结束之日次日(含
该日)起至 36 个月月度对日的前一日为止。本基金的首个封闭期为自基金合同生效日(含
该日)起至基金合同生效日所对应的 36 个月月度对日的前一日(含该日)。下一个封闭期
为首个开放期结束之日次日(含该日)起至首个开放期结束之日次日所对应的 36 个月月度
对日的前一日,以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回等业务。
月度对日指某一特定日期在后续日历月度中的对应日期,如该对应日期为非工作日,
则顺延至下一个工作日,若该日历月度中不存在对应日期的,则 顺延至下一个工作日。
(二)基金的开放期
本基金自本基金每个封闭期结束后第一个工作日(含该日)起进入开放期,期间可以
办理申购与赎回等业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日,最短不低于 5 个工作
日,具体时间由基金管理人在每个开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上予以公告。诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
21
若由于不可抗力或其他原因导致原定开放期起始日或开放期内无法按时开放申购与赎
回等业务的,或依据基金合同需暂停申购或赎回业务,则开放期相应顺延,直至满足开放
期的时间要求,具体时间由基金管理人依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介予以
公告。
六、基金的投资目标
本基金将采用持有到期策略,投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期
的固定收益类工具,在严格控制风险的前提下,追求基金资产的稳健回报。
七、基金的投资范围
本基金投资于具有良好流动性的金融工具,包括国内依法发行上市的国债、央行票据、
金融债、地方政府债、企业债、公司债、次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、
同业存单、可分离交易可转债的纯债部分、资产支持证券、银行存款(包括协议存款、定
期存款及其他银行存款)、货币市场工具、债券回购以及法律法规或中国证监会允许基金
投资的其他金融工具(但须符合中国证监会相关规定)。本基金不投资于股票,也不投资
于可转债(可分离交易可转债的纯债部分除外)、可交债。
基金的投资组合比例为:本基金投资于债券的比例不低于基金资产的 80%,在每个开
放期开始前 3 个月和开放期结束后 3 个月以及开放期间不受前述投资组合比例的限制。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,
可以将其纳入投资范围。
八、基金的投资策略
(一)封闭期投资策略
在封闭期内,本基金严格采用买入并持有策略,将所投资固定收益品种的剩余期限与
基金的剩余封闭期进行期限匹配,投资于剩余期限(或回售期)不超过基金剩余封闭期的
固定收益类工具,力求基金资产在封闭期结束前可完全变现。本基金投资含回售权的债券
时,应在投资该债券前,确定行使回售权或持有至到期的时间;债券到期日晚于封闭运作
期到期日的,基金管理人应当行使回售权而不得持有至到期日。
基金管理人可以基于持有人利益优先原则,在不违反《企业会计准则》的前提下,对
尚未到期的固定收益类品种进行处置。诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
22
1、类属资产配置策略
受信用风险、税赋水平、市场流动性、市场风险等不同因素的影响,国债、央票、金
融债、企业债、公司债、短期融资券等不同类属的券种收益率变化特征存在明显的差异,
并表现出不同的利差变化趋势。基金管理人将分析各类属券种的利差变化趋势,深入挖掘
价值被低估的标的券种,合理配置不同类属券种在组合中的构成比例。
2、利率品种投资策略
利率品种的主要影响因素为基准利率。本基金对国债、央行票据等利率品种的投资,
根据对宏观经济变量、宏观经济政策、利率环境、债券市场资金供求状况的分析,预测收
益率曲线变化的两个方面:变化方向及变化形态,从而确定利率品种组合的投资种类及相
应的权重,在控制风险前提下获得最大的收益。
3、信用品种投资策略
信用品种收益率的主要影响因素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差是信用产
品相对国债、央行票据等利率产品获取较高收益的来源。信用利差主要受两方面的影响,
一方面为债券所对应信用等级的市场平均信用利差水平,另一方面为发行人本身的信用状
况。
在经济周期上行或下行阶段,信用利差通常会缩小或扩大,利差的变动会带来趋势性
的信用产品投资机会;同时,研究不同行业在经济周期和政策变动中所受的影响,以确定
不同行业总体信用风险和利差水平的预期变动情况,投资具有积极因素的行业,规避具有
潜在风险的行业;
信用产品发行人的资信水平和评级会影响产品的信用利差,本基金将充分发挥内部评
级作用,并综合参考外部权威、专业研究机构的研究成果,对发债主体企业进行深入的基
本面分析,并结合债券的发行条款,以确定信用债券的实际信用风险状况及其信用利差水
平,挖掘并投资于信用风险相对较低、信用利差相对较大的优质品种。
4、杠杆投资策略
本基金将结合市场资金面和债券市场基本面的情况,充分考虑债券投资的风险收益情
况以及回购成本等因素,在风险可控以及法律法规允许的范围内,通过债券回购,放大杠
杆进行投资操作。
本基金将在封闭期内进行杠杆投资,融入资金买入与封闭期剩余期限匹配的债券,并
采取买入并持有到期的策略,放大固定收益类资产投资比例,追求固定收益类资产的超额
收益。当回购利率过高、市场流动性不足或市场状况不宜采用回购放大策略等情况下,基诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
23
金管理人可适度调整回购杠杆。
5、再投资策略
封闭期内,本基金持有的债券将获得一些利息收入,对于这些利息收入,本基金将再
投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的债券,并持有到期。如果付息日
距离封闭期末较近,本基金将对这些利息进行流动性管理。
另外,由于本基金买入的债券的剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期,因
此,在封闭期结束前,本基金持有的部分债券到期后将变现为现金资产。对于该部分现金
资产,本基金将根据对各类短期金融工具的市场规模、交易情况、流动性、相对收益、信
用风险等因素,再投资于剩余期限(或回售期限)不超过基金剩余封闭期的短期融资券、
债券回购和银行存款等货币市场工具,并持有到期,获取稳定的收益。
6、资产支持证券投资策略
本基金对资产支持证券的投资仅限于到期日在封闭期结束之前的品种。资产支持证券
投资关键在于对基础资产质量及未来现金流的分析,本基金将在国内资产证券化产品具体
政策框架下,采用基本面分析和数量化模型相结合,对个券进行风险分析和价值评估后进
行投资。本基金将严格控制资产支持证券的总体投资规模并进行分散投资,以降低流动性
风险。
今后,随着证券市场的发展、金融工具的丰富和交易方式的创新等,基金还将积极寻
求其他投资机会,如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,本基金将在履行适
当程序后,将其纳入投资范围以丰富组合投资策略。
(二)开放期投资安排
在开放期,基金管理人将采取各种有效管理措施,保障基金运作安排,防范流动性风
险,满足开放期流动性的需求。在开放期前根据市场情况,进行相应压力测试,制定开放
期操作规范流程和应急预案,做好应付极端情况下巨额赎回的准备。
九、基金的业绩比较基准
每个封闭期同期对应的三年期定期存款利率(税后)+1%
本基金以每个封闭期为周期进行投资运作,每个封闭期为 3 年,期间投资者无法进行
基金份额申购与赎回。以与封闭期同期对应的三年期银行定期存款利率(税后)加 1%作
为本基金的业绩比较基准符合产品特性,能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险
收益特征和流动性特征,合理衡量本基金的业绩表现。三年期定期存款利率采用每个封闭诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
24
期起始日中国人民银行公布的金融机构人民币三年期定期存款基准利率。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准
推出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数,或者市场发生变化导致
本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基准停止发布时,本基金管理人在与基金托管人协
商一致并履行适当程序后,可调整或变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份额
持有人大会。
十、风险收益特征
本基金是债券型基金,其预期风险与收益水平高于货币市场基金,低于股票型基金和
混合型基金,属于证券投资基金中的中低风险、中低收益品种。
十一、基金费用概览
(一)基金的费用的种类
1、基金管理人的管理费;
2、基金托管人的托管费;
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费(含审计费)、律师费、诉讼费和仲裁
费;
5、基金份额持有人大会费用;
6、基金的证券交易费用;
7、基金的银行汇划费用;
8、基金的开户费用、账户维护费用;
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
(二)与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.15 %年费率计提。管理费的计算方法如
下:
H=E×0.15%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
25
基金管理费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付。由基金管理人与基金托管人
核对一致后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.05%年费率计提。托管费的计算方法如
下:
H=E×0.05%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人
核对一致后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月首日起 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等,支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 3-9 项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费
用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
(三)不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的
损失;
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
3、《基金合同》生效前的相关费用;
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(四)基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体,其纳税义务按国家税收法律、法规执行。基金
财产投资的相关税收,由基金份额持有人承担,基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家
有关税收征收的规定代扣代缴。
以上内容仅为摘要,须与本招募说明书(更新)正文所载之详细资料一并阅读。
诺安基金管理有限公司
2019 年 10 月 18 日诺安瑞康三年定期开放债券型证券投资基金招募说明书摘要
26