华富中证人工智能产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金更新招募说明书（2020年12月1日更新）

华富中证人工智能产业交易型开放式指
数证券投资基金联接基金更新招募说明
书
（2020年12月1日更新）
基金管理人：华富基金管理有限公司
基金托管人：招商银行股份有限公司
二零二零年十二月
目录
重要提示........................................................................................................................................... 2
第一部分 绪言 ................................................................................................................................. 4
第二部分 释义 ................................................................................................................................. 5
第三部分 基金管理人 ................................................................................................................... 11
第四部分 基金托管人 ................................................................................................................... 22
第五部分 相关服务机构 ............................................................................................................... 28
第六部分 基金的募集 ................................................................................................................... 30
第七部分 基金合同的生效........................................................................................................... 31
第八部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................... 32
第九部分 基金的投资 ................................................................................................................... 43
第十部分 基金的业绩 .................................................................................................................. 54
第十一部分 基金的财产............................................................................................................... 56
第十二部分 基金资产估值 ........................................................................................................... 57
第十三部分 基金的收益与分配 ................................................................................................... 64
第十四部分 基金费用与税收 ....................................................................................................... 66
第十五部分 基金的会计与审计 ................................................................................................... 69
第十六部分 基金的信息披露 ....................................................................................................... 70
第十七部分 风险揭示 ................................................................................................................... 77
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................................... 84
第十九部分 基金合同内容摘要 ................................................................................................... 86
第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ..................................................................................... 103
第二十一部分 对基金份额持有人的服务 ................................................................................. 121
第二十二部分 其他应披露事项 ................................................................................................. 124
第二十三部分 招募说明书存放及查阅方式 ............................................................................. 126
第二十四部分 备查文件 ............................................................................................................. 127
重要提示
华富中证人工智能产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金（以下简称
“本基金”）的募集申请经中国证监会2019年9月16日证监许可[2019]1706号
文准予募集注册。本基金基金合同于2020年4月23日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读基金合同、本招募说
明书、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值。投资者根
据所持有份额享受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。
本基金为ETF联接基金，通过投资于目标ETF跟踪标的指数表现，具有与
标的指数以及标的指数所代表的证券市场相似的风险收益特征。同时，本基金为
被动式投资的股票型指数基金，跟踪中证人工智能产业指数，其预期风险与预期
收益高于债券型基金、混合型基金、货币市场基金，风险收益特征与标的指数所
表征的市场组合的风险收益特征相似。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，自主判断基金的投资价值，
充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，自主做出投资决策，并自行承担
基金投资中出现的各类风险，包括：市场风险、管理风险、估值风险、流动性风
险、本基金特有风险和其他风险等。基金管理人建议投资人根据自身的风险收益
偏好，选择适合自己的基金产品，并且中长期持有。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”
原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投
资者自行负担。
本更新招募说明书为本基金招募说明书年度更新，本次更新内容包括：
1、更新了“第一部分 绪言”、“第二部分 释义”中有关内容
2、更新了“第三部分 基金管理人”、“第四部分 基金托管人”部分的相关
内容。
3、更新了“第五部分 相关服务机构”部分的相关内容。
4、更新了“第九部分 基金的投资”、“第十部分 基金的业绩”中基金投资
组合报告、基金业绩表现部分内容。
5、在“第二十二部分 其他应披露事项”更新本期基金相关公告。
本更新招募说明书所载投资组合报告摘自2020年第3季度报告，有关财务
数据和净值表现截止日为2020年9月30日 （本招募说明书财务资料未经审计）。
其他所载内容更新截止日为2020年11月30日。
本基金托管人招商银行股份有限公司已复核了本次更新的招募说明书。
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公
开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理
规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第2号——基金中基金指引》和其他
有关法律法规的规定，以及《华富中证人工智能产业交易型开放式指数证券投资
基金联接基金基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
本招募说明书阐述了华富中证人工智能产业交易型开放式指数证券投资基
金联接基金（以下简称“本基金”或“基金”）的投资目标、策略、风险、费率
等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决策前应仔细阅读
本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华富中证人工智能产业交易型开放式指数证券投资基
金联接基金
2、基金管理人：指华富基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商银行股份有限公司
4、基金合同：指《华富中证人工智能产业交易型开放式指数证券投资基金
联接基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华富中证人工
智能产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金托管协议》及对该托管协议的
任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《华富中证人工智能产业交易型开放式
指数证券投资基金联接基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《华富中证人工智能产业交易型开放式指数证券
投资基金联接基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2020 年8月28日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定可以投资于在
中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》（包括颁布机关对其不时做出的修订）及相关法律法规规定，
运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指华富基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华富基金管理有
限公司或接受华富基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
36、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《华富基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、标的指数：指中证指数有限公司编制并发布的中证人工智能产业指数及
其未来可能发生的变更
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息
和基金应收款项以及其他资产所形成的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介54、目标ETF：指另一经中国证监会注册的交易型开放式证券投
资基金（以下简称“ETF”），该ETF的投资目标和本基金的投资目标类似，本基
金主要投资于该ETF以求达到投资目标。本基金选择华富中证人工智能产业交
易型开放式指数证券投资基金为目标ETF
55、ETF联接基金：指将绝大部分基金资产投资于跟踪同一资产价格的ETF，
紧密跟踪资产的表现，追求跟踪误差最小化，采用开放式运作方式的基金，即本
基金
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
58、基金份额类别：指根据认购/申购费用、销售服务费收取方式的不同将
本基金基金份额分为不同的类别，各基金份额类别分别设置代码，并分别计算和
公告基金份额净值
59、A类基金份额：指在投资人认购/申购时收取认购/申购费用但不从本类
别基金资产中计提销售服务费、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额类
别
60、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取认购/
申购费用、赎回时根据持有期限收取赎回费用的基金份额类别
61、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
62、基金产品资料概要：指《华富中证人工智能产业交易型开放式指数证券
投资基金联接基金基金产品资料概要》及其更新
63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：华富基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区栖霞路26弄1号3层、4层
办公地址：上海市浦东新区栖霞路18号陆家嘴富汇大厦A座3楼、5楼
邮政编码：200120
法定代表人：赵万利
设立日期：2004年4月19日
核准设立机关：中国证监会
核准设立文号：中国证监会证监基金字【2004】47号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.5亿元人民币
存续期间：持续经营
联系人：邵恒
电话：021-68886996
传真：021-68887997
股权结构：华安证券股份有限公司49%、安徽省信用担保集团有限公司27%、
合肥兴泰控股集团有限公司24%
二、主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
赵万利先生，董事长，大学本科学历、硕士学位。历任安徽省证券公司深圳
证券营业部和资产管理部员工、华安证券股份有限公司经纪业务总部经理、风险
控制部副总经理、办公室副主任、办公室主任、总经理助理兼办公室主任、董事
会秘书兼办公室主任，现任华富基金管理有限公司董事长，兼任华安证券股份有
限公司副总经理、华富嘉业董事、华富瑞兴董事。
郑晓静女士，董事，硕士研究生学历。历任合肥市财政局预外局（非税局）
科员，合肥市财政局办公室科员、副主任，合肥市财政局预算处副处长，合肥市
财政局预算处副处长、市金融办（市投融资管理中心）资本市场处（企业融资处）
副处长（主持工作），合肥市金融办担保与保险处处长，合肥市金融办资本市场
处处长，合肥兴泰金融控股（集团）有限公司董事、党委委员、副总经理，合肥
大数据资产运营有限公司董事长。现任合肥兴泰金融控股（集团）有限公司党委
副书记、董事、总经理。2017年12月至今，任合肥市第十六届人大代表。
徐峰先生，董事，工学博士，历任安徽大学助教、讲师，安徽证券交易中心
工程师、高级工程师、电讯工程部经理助理、副经理，华安证券股份有限公司信
息技术部副总经理、总裁助理兼登记结算部总经理、总裁助理兼任经纪业务部总
经理，现任华安证券股份有限公司副总裁、党委委员。
范强先生，董事，大专学历。历任安徽省财政厅工交处副主任科员、主任科
员、副处长，安徽省财政厅工交处副处长，省地税局直属分局副局长、局长，省
地税局计财处处长，安徽省信用担保集团副总经理兼任华安证券董事、皖煤投资
有限公司董事长，现任安徽省信用担保集团副总经理、党委委员。
曹华玮先生，董事，工商管理硕士学位，经济管理本科学历。先后供职于庆
泰信托公司、新疆金新信托投资股份有限公司、德恒证券有限责任公司、嘉实基
金管理有限公司、汇添富基金管理有限公司、华泰柏瑞基金管理有限公司。曾任
华富基金管理有限公司总经理助理、机构理财部总监、副总经理、常务副总经理，
现任华富基金管理有限公司总经理。
刘瑞中先生，独立董事，研究生学历。历任安徽铜陵财专教师，中国经济体
制改革研究所助理研究员、信息部主任，中国国际期货经纪有限公司信息部经理、
深圳公司副总经理，北京商品交易所常务副总裁，深圳特区证券公司（现巨田证
券）高级顾问。现任北京华创投资管理有限公司总裁，深圳神华期货经纪有限公
司独立董事，冠通期货经纪有限公司独立董事，银河证券独立董事及深圳富泰和
公司独立董事。
陈庆平先生，独立董事，工商管理硕士。历任上海金融专科学校讲师、处长，
申银证券公司哈尔滨营业部总经理，宁波国际银行上海分行行长，上海金融学院
客座教授。
张赛美女士，独立董事，研究生学历，硕士学位。历任上海张江公社团委副
书记，上海建平中学教师，上海社会科学院经济研究所助理研究员，海通证券股
份有限公司投资银行部副总经理（主持工作）、投资银行管理部总经理、并购及
资本市场部总经理、战略规划部总经理、衍生产品部总经理，海通开元投资有限
公司董事长，海通创意资本管理有限公司董事长。现任上海双创投资管理有限公
司创始合伙人，上海双创投资中心总经理。
2、基金管理人监事会成员
王忠道先生，本科学历。历任上海财经大学金融理论教研室助教，安徽省财
政厅副主任科员，安徽信托投资公司部门经理、安徽省中小企业信用担保中心副
主任、安徽省皖煤投资有限公司总经理，安徽省信用担保集团有限责任公司总经
济师。
梅鹏军先生，金融学博士，高级经济师。先后在安徽省国际经济技术合作公
司，安徽省物资局（后更名为安徽省徽商集团）工作，历任合肥兴泰控股集团有
限公司投资发展部业务经理，合肥兴泰控股集团有限公司金融研究所副所长，合
肥兴泰金融控股（集团）有限公司金融研究所所长。现任兴泰控股（香港）有限
公司董事长、总经理，安徽大学经济学院金融硕士研究生兼职导师。
陈启明先生，会计学硕士、本科学历。历任日盛嘉富证券上海代表处研究员、
群益证券上海代表处研究员、中银国际证券产品经理、华富基金管理有限公司行
业研究员、基金经理助理。现任华富基金管理有限公司基金投资部总监、公司公
募投资决策委员会委员、基金经理。
耿志亮先生，经济学硕士学位，研究生学历。曾任德勤华永会计师事务所企
业风险管理部分析师。2010年6月加入华富基金管理有限公司，曾任监察稽核
部稽核专员、总监助理。现任华富基金管理有限公司监察稽核部副总监，同时主
持风险管理部工作。
3、高级管理人员
赵万利先生，董事长，简历同上。
曹华玮先生，总经理，简历同上。
满志弘女士，督察长，管理学硕士，CPA。曾任道勤控股股份有限公司财务
部总经理，华富基金管理有限公司监察稽核部副总监兼董事会秘书，上海华富利
得资产管理有限公司监事，现任华富基金管理有限公司督察长。
龚炜先生，副总经理，硕士学位，先后供职于湘财证券有限责任公司、中国
证监会安徽监管局、天治基金管理有限公司。曾任华富基金管理有限公司金融工
程研究员、公司投研副总监、基金投资部总监、投研总监、公司总经理助理。现
任华富基金管理有限公司副总经理、公司公募投资决策委员会主席、基金经理。
邵恒先生，副总经理，工商管理硕士，研究生学历，CFA。曾任雀巢（中国）
有限公司市场部助理、强生（中国）有限公司市场部助理、讯驰投资咨询公司高
级研究员、双子星信息公司合伙人、华富基金管理有限公司整合营销经理、市场
拓展部副总监、总监、总经理助理。现任华富基金管理有限公司副总经理兼基金
运营部总监。
束庆斌先生，首席信息官，硕士研究生学历、硕士学位，曾任华安证券股份
有限公司高级工程师，现任华富基金管理有限公司首席信息官。
4、本基金基金经理简介
张娅女士，美国肯特州立大学金融工程硕士，硕士研究生学历，十五年证券
从业经验。曾先后担任华泰柏瑞基金管理有限公司指数投资部总监兼基金经理、
上海同安投资管理有限公司副总经理兼宏观量化中心总经理。2017 年4 月加入
华富基金管理有限公司，现任公司公募投资决策委员会委员、公司总经理助理、
指数投资部总监、华富中证人工智能产业交易型开放式指数证券投资基金基金经
理、华富永鑫灵活配置混合型基金基金经理、华富中证5年恒定久期国开债指数
型基金基金经理、华富中债-0-5年中高等级信用债收益平衡指数证券投资基金
基金经理、华富中证人工智能产业交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金
经理、华富中债-安徽省公司信用类债券指数基金基金经理。
郜哲先生，北京大学理学博士，研究生学历，四年证券从业经验。曾先后担
任方正证券股份有限公司博士后研究员、上海同安投资管理有限公司高级研究员。
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