中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金更新招募说明书（2020年第1号）

中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金
更新招募说明书
（2020年第1号）
基金管理人：中融基金管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
重要提示
中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）募集
的准予注册文件名称为：《关于准予中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基
金注册的批复》（证监许可〔2019〕1754号），注册日期为：2019年9月24日。本
基金基金合同于2019年10月31日生效，自该日起本基金管理人正式开始管理本基
金。
本招募说明书是对原《中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金》的更
新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。基金管理人
保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金由基金管理人依照《基金法》、
基金合同和其他有关法律法规规定募集，并经中国证监会注册。中国证监会对本
基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、市场前景和收益做出实质性
判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资人在
投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，并承担基金投资中出现的各类风
险，包括：因政治、经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性
风险，个别证券特有的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的
流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的
特定风险等。本基金属于债券型证券投资基金，其预期风险收益水平低于股票型
基金、混合型基金，高于货币市场基金。投资人在进行投资决策前，请仔细阅读
本基金的招募说明书、基金合同及基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不
等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。本基金采
用买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益。
基金管理人建议投资人根据自身的风险收益偏好，选择适合自己的基金产品，
并且中长期持有。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表
现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投资决
策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本产品招募说明书约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信
息披露办法》实施之日起一年后开始执行。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为2020
年10月26日，有关财务数据和净值表现数据截止日为2020年9月30日（未经审计）。
目录
第一部分 前言 ................................................................................................. 5
第二部分 释义 ................................................................................................. 6
第三部分 基金管理人 ................................................................................... 12
第四部分 基金托管人 ................................................................................... 20
第五部分 相关服务机构 ............................................................................... 29
第六部分 基金的募集 ................................................................................... 46
第七部分 基金合同的生效 ........................................................................... 51
第八部分 基金份额的封闭期与开放期 ....................................................... 52
第九部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................... 55
第十部分 基金的投资 ................................................................................... 67
第十二部分 基金的财产 ................................................................................. 77
第十三部分 基金资产的估值 ....................................................................... 78
第十四部分 基金的收益与分配 ................................................................... 83
第十五部分 基金的费用与税收 ................................................................... 85
第十六部分 基金的会计和审计 ................................................................... 88
第十七部分 基金的信息披露 ....................................................................... 89
第十八部分 风险揭示 ................................................................................... 95
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ......................... 100
第二十部分 基金合同的内容摘要 ............................................................. 102
第二十一部分 托管协议的内容摘要 .......................................................... 118
第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ................................................. 135
第二十三部分 其他应披露事项 ................................................................. 137
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 ........................................... 138
第二十五部分 备查文件 ............................................................................. 139
第一部分 前言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金
信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法
律法规的规定，以及《中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”）编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基
金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书
中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指中融基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司
4、基金合同：指《中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融睿享86个
月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
充
6、招募说明书或本招募说明书：指《中融睿享86个月定期开放债券型证券
投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金
基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行保险监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理
委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额、
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中融基金管理有
限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务引起的基金份额变动及结余情况
的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
36、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间
定期开放的运作模式
37、封闭期：本基金以86个月为一个封闭期。本基金的封闭期为自基金合
同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括
该日）86个月的期间。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金
合同生效之日）至86个月后的对应日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个
工作日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次
日起（包括该日）86个月后的对应日的前一日止。以此类推。若该对应日在该日
历月度中不存在对应日期或对应日期为非工作日的，则该对应日顺延至下一个工
作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
38、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进
入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日
并且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，
基金合同另有约定的除外。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他
情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的
影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情
形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回
业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日起的下
一个工作日继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基
金管理人届时公告为准
39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则》：指《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
43、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
44、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
46、基金份额类别：指根据认/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式
的不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，基金份额净值
和基金份额累计净值或有不同
47、A类基金份额或A类份额：指在投资人认/申购时收取认/申购费用、赎
回时收取赎回费用的，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
48、C类基金份额或C类份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费、赎
回时收取赎回费用，而不收取认/申购费用的基金份额
49、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
50、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
51、巨额赎回：指本基金开放期单个开放日内基金净赎回申请（赎回申请份
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换
中转入申请份额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的20%
52、元：指人民币元
53、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销，确认利息
收入并评估减值准备
54、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
约
55、基金利润：指基金利息收入、投资收益、其他收入扣除资产减值损失和
相关费用后的余额
56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和各类基金份额净值的过程
60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
62、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
63、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
64、基金产品资料概要：指《中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基
金基金产品资料概要》及其更新。
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称 中融基金管理有限公司
注册地址 深圳市福田区福田街道岗厦社区金田路3088号中洲大厦3202、3203B
办公地址 北京市朝阳区望京东园四区2号楼17层1701号01室
法定代表人 王瑶
总裁 黄震
成立日期 2013年5月31日
注册资本 11.5亿元
股权结构 中融国际信托有限公司占注册资本的51%，上海融晟投资有限公司占注册资本的49%
存续期间 持续经营
电话 （010）56517000
传真 （010）56517001
联系人 肖佳琦
二、主要人员情况
1．基金管理人董事、监事、高级管理人员基本情况
（1）基金管理人董事
王瑶女士，董事长，法学硕士。曾任职于中国证监会培训中心、机构监管部、
人事教育部等部门。2013年5月加入中融基金管理有限公司，曾任公司督察长、
总经理，自2015年2月起至今任公司董事长。
黄言先生，副董事长，经济学硕士。曾任中国农业发展银行资金计划部债券
发行处处长、资金部债券发行处处长、资金部副总经理。2018年11月至2020年
1月任上银基金管理有限公司副总经理。自2020年2月起至今任公司副董事长、
常务副总裁。
王强先生，董事，法学博士。曾任职于大连五丰船务有限公司、中国证券监
督管理委员会、中共甘肃省兰州市西固区区委、北京蚂蚁云金融信息服务有限公
司。现任中融国际信托有限公司合规总监、兼任总法律顾问、兼任创新研发部总
经理。
黄震先生，董事，金融学硕士。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理、
中天证券有限责任公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总经
理。2015年5月加入中融基金管理有限公司，曾任战略研究部总监、研究部总
监、交易部总监、总经理助理、董事总经理、副总裁、常务副总裁等，自2019年
8月起至今任公司总裁。
姜国华先生，独立董事，会计学博士。任职于北京大学光华管理学院，同时
担任北京大学研究生院副院长。
李骥先生，独立董事，法学学士。曾任西安飞机工业公司法律顾问、中国管
理科学研究院投资与市场研究所办公室主任、银川经济技术开发区投资控股有限
公司总裁。现任中农科创投资股份有限公司董事长、中农科创资产管理有限公司
董事长。
董志勇先生，独立董事，经济学博士。曾任中国人民大学副教授、院长助理，
现任北京大学校长助理、总务长，经济学院院长、教授。
（2）基金管理人监事
卓越女士，监事，经济学硕士。曾任职于普华永道中天会计师事务所，2017
年5月加入中融基金管理有限公司，现任职于法律合规部。
（3）基金管理人高级管理人员
王瑶女士，董事长，法学硕士。曾任职于中国证监会培训中心、机构监管部、
人事教育部等部门。2013年5月加入中融基金管理有限公司，曾任公司督察长、
总经理，自2015年2月起至今任公司董事长。
黄震先生，总裁，金融学硕士。曾任辽宁东方证券公司投资总部投资经理、
中天证券有限责任公司投资总部高级投资经理、办公室主任、资产管理总部总经
理。2015年5月加入中融基金管理有限公司，曾任战略研究部总监、研究部总监、
交易部总监、总经理助理、董事总经理、副总裁、常务副总裁等，自2019年8月
起至今任公司总裁。
黄言先生，常务副总裁，经济学硕士。曾任中国农业发展银行资金计划部债
券发行处处长、资金部债券发行处处长、资金部副总经理。2018年11月至2020年
1月任上银基金管理有限公司副总经理。自2020年2月起至今任公司副董事长、常
务副总裁。
曹健先生，副总裁，工商管理硕士，注册税务师。曾任黑龙江省国际信托投
资公司证券部财务负责人、天元证券公司财务负责人、江海证券有限公司财务负
责人。2013年5月加入中融基金管理有限公司，曾任公司首席财务官、副总裁、
督察长等，自2020年9月起至今任公司副总裁。
马荣荣女士，副总裁，工商管理硕士。曾任渣打银行（中国）有限公司北京
分行财富管理部高级经理、东亚银行（中国）有限公司北京分行财富管理部区域
总监、国都证券股份有限公司资产管理总部金融市场部副经理、经理、资产管理
总部总经理助理、副总经理。2018年7月加入中融基金管理有限公司，曾任总裁
助理等，自2019年12月起至今任公司副总裁。
周妹云女士，督察长，企业管理硕士。曾任职于德勤华永会计师事务所（特
殊普通合伙）审计部，中国人民人寿保险股份有限公司计划财务部，长盛基金管
理有限公司监察稽核部。2016年6月加入中融基金管理有限公司，历任公司法律
合规部副总经理、董事会秘书、法律合规部总经理、风险管理部总经理、总裁助
理，自2020年9月起至今任公司督察长。
黎峰先生，首席信息官，工程学硕士。曾任湘财证券有限责任公司信息技术
部信息技术经理、国信证券股份有限公司信息技术部信息技术经理。2013年11月
加入中融基金管理有限公司，曾任董事总经理等，自2019年6月起至今任公司首
席信息官。
2．本基金基金经理
哈默女士，中国国籍，毕业于中国人民大学国民经济学专业，硕士学位，具
有基金从业资格。2007年7月至2019年1月历任银华基金管理股份有限公司交易管
理部交易员、固定收益部债券研究员、基金经理助理、基金经理。2019年1月加
入中融基金管理有限公司，现任固收投资部基金经理。现任本基金（2019年10月
起至今）、中融恒裕纯债债券型证券投资基金（2019年5月起至今）、中融恒惠纯
债债券型证券投资基金（2019年5月起至今）、中融恒鑫纯债债券型证券投资基金
（2019年9月起至今）、中融聚通3个月定期开放债券型发起式证券投资基金（2019
年12月起至今）、中融恒安纯债债券型证券投资基金（2020年3月起至今）、中融
聚锦一年定期开放债券型发起式证券投资基金（2020年7月起至今）、中融聚明3
个月定期开放债券型发起式证券投资基金（2020年7月起至今）、中融融慧双欣一
年定期开放债券型证券投资基金（2020年7月起至今）的基金经理。
3．投资决策委员会成员
投资决策委员会的成员包括：
主席：
黄震先生，本公司总裁。
常设委员：
寇文红先生，研究部总经理；张开阳女士，交易部副总经理。
一般委员：
田刚先生，本公司总裁助理、权益投资部总经理、分管权益投资部、策略投
资部、研究部；罗杰先生，本公司总裁助理、固收投资部总经理；孙亚超先生，
本公司总裁助理，协管指数投资部；赵菲先生，指数投资部总经理；杨萍女士，
信评部总经理；柯海东先生，权益投资部联席总经理；刘李杰先生，量化投资部
总经理；哈图先生，策略投资部总经理助理。
4．上述人员之间均不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1. 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2. 办理基金备案手续；
3. 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4. 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5. 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6. 编制中期报告和年度报告；
7. 计算并公告基金净值信息，确定基金份额净值、基金份额申购、赎回价
格；
8. 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9. 按照规定召集基金份额持有人大会；
10. 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11. 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12. 中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1．基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《销
售办法》、《运作办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全内
部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。
2．基金管理人的禁止行为：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待公司管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照