中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金基金合同

中融睿享86个月定期开放债券型
证券投资基金
基金合同
基金管理人：中融基金管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
目录
第一部分 前言 ................................................................................................................................. 3
第二部分 释义 ................................................................................................................................. 5
第三部分 基金的基本情况 ........................................................................................................... 11
第四部分 基金份额的发售 ........................................................................................................... 15
第五部分 基金备案 ....................................................................................................................... 17
第六部分 基金的封闭期和开放期 ............................................................................................... 18
第七部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................... 20
第八部分 基金合同当事人及权利义务 ....................................................................................... 30
第九部分 基金份额持有人大会 ................................................................................................... 37
第十部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ........................................................... 45
第十一部分 基金的托管 ............................................................................................................... 48
第十二部分 基金份额的登记 ....................................................................................................... 49
第十三部分 基金的投资 ............................................................................................................... 51
第十四部分 基金的财产 ............................................................................................................... 57
第十五部分 基金资产估值 ........................................................................................................... 58
第十六部分 基金费用与税收 ....................................................................................................... 63
第十七部分 基金的收益与分配 ................................................................................................... 66
第十八部分 基金的会计与审计 ................................................................................................... 68
第十九部分 基金的信息披露 ....................................................................................................... 69
第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ........................................................... 76
第二十一部分 违约责任 ............................................................................................................... 78
第二十二部分 争议的处理和适用的法律 ................................................................................... 79
第二十三部分 基金合同的效力 ................................................................................................... 80
第二十四部分 其他事项 ............................................................................................................... 81
第二十五部分 基金合同的内容摘要 ........................................................................................... 82
第一部分前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募集
证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《证券投资基金销售管
理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理
规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金由基金管理人依照《基
金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下简称
“中国证监会”)注册。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前
景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本基金采用买入并持有到期策略并采用摊余成本法估值。摊余成本法估值不
等同于保本，基金资产发生计提减值准备可能导致基金份额净值下跌。本基金采
用买入并持有到期策略，可能损失一定的交易收益。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
第二部分释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指中融基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《中融睿享86个月定期开放债券型证券投资
基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中融睿享86个
月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补
充
6、招募说明书：指《中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金招募说
明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金
基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4 月24日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证
券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行保险监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理
委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额、
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指中融基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中融基金管理有
限公司或接受中融基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务引起的基金份额变动及结余情况
的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
36、定期开放：指本基金采取的在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间
定期开放的运作模式
37、封闭期：本基金以86个月为一个封闭期。本基金的封闭期为自基金合
同生效之日起（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括
该日）86个月的期间。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金
合同生效之日）至86个月后的对应日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个
工作日起（包括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次
日起（包括该日）86个月后的对应日的前一日止。若该对应日在该日历月度中不
存在对应日期或对应日期为非工作日的，则该对应日顺延至下一个工作日。本基
金封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易
38、开放期：本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包括该日）进
入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日
并且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，
基金合同另有约定的除外。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他
情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的
影响因素消除之日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情
形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回
业务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日起的下
一个工作日继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基
金管理人届时公告为准
39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则》：指《中融基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
43、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
44、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
46、基金份额类别：指根据认/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的
不同，将基金份额分为不同的类别，各基金份额类别代码不同，基金份额净值和
基金份额累计净值或有不同
47、A类基金份额或A类份额：指在投资人认/申购时收取认/申购费用、赎
回时收取赎回费用的，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
48、C类基金份额或C类份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费、赎
回时收取赎回费用，而不收取认/申购费用的基金份额
49、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
50、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
51、巨额赎回：指本基金开放期单个开放日内基金净赎回申请(赎回申请份
额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换
中转入申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%
52、元：指人民币元
53、摊余成本法：指估值对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率并
考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法进行摊销，确认利息
收入并评估减值准备
54、基金利润：指基金利息收入、投资收益、其他收入扣除资产减值损失和
相关费用后的余额
55、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
约
56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和各类基金份额净值的过程
60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露
网站）等媒介
61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
62、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
65、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
66、基金产品资料概要：指《中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基
金基金产品资料概要》及其更新。
第三部分基金的基本情况
一、基金名称
中融睿享86个月定期开放债券型证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型、定期开放式
本基金以定期开放方式运作，即采用封闭运作和开放运作交替循环的方式。
本基金以86个月为一个封闭期。本基金的封闭期为自基金合同生效之日起
（包括基金合同生效之日）或自每一开放期结束之日次日起（包括该日）86个月
的期间。本基金的首个封闭期为自基金合同生效之日起（包括基金合同生效之日）
86个月的期间后的对应日的前一日止。首个封闭期结束之后第一个工作日起（包
括该日）进入首个开放期，第二个封闭期为首个开放期结束之日次日起（包括该
日）86个月后的对应日的前一日止。若该对应日在该日历月度中不存在对应日
期或对应日期为非工作日的，则该对应日顺延至下一个工作日。本基金封闭期内
不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
除基金合同另有约定外，本基金自每个封闭期结束之后第一个工作日起（包
括该日）进入开放期，期间可以办理申购与赎回业务。本基金每个开放期不少于
5个工作日并且最长不超过20个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时
公告为准。如封闭期结束之后的第一个工作日因不可抗力或其他情形致使基金无
法按时开放申购与赎回业务的，开放期自不可抗力或其他情形的影响因素消除之
日起的下一个工作日开始。如在开放期内发生不可抗力或其他情形致使基金无法
按时开放申购与赎回业务的，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务的，开放期
时间中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日起的下一个工作日继续
计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人届时公
告为准。如发生基金暂停运作情形的，本基金的开放期的具体时间以基金管理人
公告为准。
四、基金的投资目标
本基金在追求基金资产长期稳定增值的基础上，力求获得超越业绩比较基准
的稳定收益。
五、基金的最低募集份额和金额
本基金的最低募集份额总额为2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币。
六、基金份额初始面值和认购费用
本基金基金份额初始面值为人民币1.00元，按初始面值发售。
本基金具体认购费率按招募说明书的规定执行。
七、基金存续期限
不定期。
八、基金份额的类别
本基金根据认购/申购费用、赎回费用、销售服务费收取方式的不同，将基金
份额分为不同的类别。其中，A类基金份额类别为在投资人认/申购时收取认/申
购费用、赎回时收取赎回费用的，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额；C类基金份额为从本类别基金资产中计提销售服务费、赎回时收取赎
回费用，而不收取认/申购费用的基金份额。
本基金A类和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金
A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值。
有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说
明书中公告。在符合法律法规的条件下，根据基金运作情况，基金管理人可在不
违反基金合同的约定以及不损害已有基金份额持有人权益的情况下，经与基金托
管人协商，在履行适当程序后，停止现有基金份额类别的销售、或者变更收费方
式、或者增加新的基金份额类别、或者调整基金份额分类规则等，调整实施前基
金管理人需及时公告并报中国证监会备案，不需召开基金份额持有人大会。
九、基金的暂停运作
1、基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的，本基金可以暂停基金的
运作，且无须召开基金份额持有人大会：
（1）每个封闭期到期前，基金管理人有权根据市场情况、基金的投资策略
等决定是否进入开放期，具体安排以基金管理人公告为准。基金管理人决定暂停
进入下一开放期的，基金将在封闭期结束之日的下一个工作日将全部基金份额自
动赎回。封闭期结束后，基金暂不开放申购、转换转入等相关业务。
同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不
利影响，基金管理人可提高该封闭期结束之日的下一个工作日的基金份额净值的
精度。
（2）开放期最后一日日终，如果基金的基金资产净值加上基金开放期最后
一日交易申请确认的申购确认金额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转
换转出确认金额后的余额低于5000万元或基金份额持有人数量不满200人的，
基金管理人有权决定是否进入下一封闭期，具体安排以基金管理人公告为准。基
金管理人决定暂停进入下一封闭期的，投资人未确认的申购申请对应的已缴纳申
购款项将全部退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回。
同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到不
利影响，基金管理人可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度。
（3）基金封闭期到期日因部分资产无法变现或者无法以合理价格变现导致
基金部分资产尚未变现的，基金将暂停进入下一开放期，封闭期结束的下一个工
作日，基金份额应全部自动赎回，按已变现的基金财产支付部分赎回款项，未变
现资产对应赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格按
全部资产最终变现净额确定。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因
和安排在封闭期结束后的下一个工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期
到期日的净值可能存在差异的风险。
2、暂停运作期间，基金可暂停披露基金份额净值信息。报告期内未开展任
何投资运作的，基金可暂停披露定期报告。基金管理人决定暂停运作或重启基金
运作的，应当依法进行信息披露。
3、基金暂停运作期间，基金管理人与基金托管人协商一致，可以决定终止
基金合同，报中国证监会备案并公告，无须召开基金份额持有人大会。
4、暂停运作期间的所有费用，由基金管理人承担。暂停运作期间，基金不
收取管理费、托管费和销售服务费。
5、法律法规另有规定的，从其规定。
第四部分基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金的基金份额分为A类基金份额和C类基金份额。A类基金份额在认
购时收取认购费，C类基金份额在认购时不收取认购费，但从该类别基金资产中
计提销售服务费。
本基金的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。基金认购费
用不列入基金财产。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5、认购申请的确认
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定生效，而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认
购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具
体限制请参看招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。
4、基金投资者在基金募集期内可以多次认购基金份额，认购费按每笔认购
申请单独计算。认购申请一经受理不得撤销。
5、如本基金单一投资者累计认购的基金份额数达到或者超过基金总份额的
50%，基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的认购申请进行限制。基
金管理人接受某笔或者某些认购申请有可能导致单一投资者变相规避前述50%