中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII)
招募说明书摘要
基金管理人: 中银基金管理有限公司
基金托管人: 招商银行股份有限公司
二〇二〇年三月
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
重要提示
本基金经2019年9月30日中国证券监督管理委员会证监许可[2019]1818号文募集注册。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册
的,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投资价值和收益和市场前景
做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
本基金一定盈利,也不保证最低收益。
投资有风险,投资者认购(或申购)基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金
产品资料概要等信息披露文件,全面认识本基金产品的风险收益特征,自主判断基金的投资
价值,自主做出投资决策,并承担基金投资中出现的各类风险,包括因政治、经济、社会等
环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险,个别证券特有的非系统性风险,由于基
金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险,基金管理人在基金管理实施过程中产生的基
金管理风险,基金投资过程中产生的操作风险,因交收违约和投资债券引发的信用风险,基
金投资对象与投资策略引致的特有风险,因汇率波动导致的风险等等。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但不保证
投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
本基金的特定风险详见招募说明书“风险揭示”章节。
本基金为债券型基金,主要投资于亚太精选债券,其预期风险和预期收益低于股票型基
金、混合型基金,高于货币市场基金。
本基金投资于境外证券市场,基金净值会因为境外证券市场波动等因素产生波动,除了
需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率
风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
本摘要根据基金合同和基金招募说明书编写。基金合同是约定基金当事人之间权利、义
务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合
同的当事人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基
金份额持有人的权利和义务,应详细查阅基金合同。
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
在投资本基金前,投资者应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,
理性判断市场,对申购基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策,获得基金投资收
益,亦承担基金投资中出现的各类风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本
基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则,在投资者作出投
资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资者自行负责。
在本基金存续期间,基金管理人不承担基金销售、基金投资等运作环节中的任何汇率变
动风险。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%,但在基金运
作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或者超过50%的除外。法律法规或监管机构
另有规定的,从其规定。
关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求,自《信息披露办法》实施之日起一年后
开始执行。
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
一、 基金的名称
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII)
二、 基金的类型
债券型证券投资基金(QDII)
三、 基金的投资目标
本基金在审慎的投资管理和风险控制下,力争实现基金资产的长期保值增值。
四、 基金的投资范围
本基金投资于境内和境外市场具有良好流动性的金融工具。境内市场投资工具包括债券
(包括国债、央行票据、金融债、公开发行的次级债、地方政府债、企业债和公司债、中期
票据、短期融资券、可转换债券(含可分离交易可转债的纯债部分)、可交换债券等)、债券回
购、货币市场工具、同业存单、资产支持证券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其
他金融工具。境外市场投资工具包括政府债券、公司债券(包括公司发行的金融债券)、可
转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及中国证监会认可的国际金融组织发行的证
券;已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的优先股;
已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券监管机构登记注册的公募
基金;银行存款、可转让存单、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具;与固
定收益、股权、信用、商品指数、基金等标的物挂钩的结构性投资产品;远期合约、互换及
经中国证监会认可的境外交易所上市交易的期权、期货等金融衍生产品以及中国证监会允许
基金投资的其他金融工具。
本基金的投资组合比例为:本基金投资组合中债券资产占基金资产的比例不低于80%;
投资于亚太精选债券的比例不低于非现金基金资产的80%。每个交易日日终在扣除境外期
货合约需缴纳的交易保证金后,现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%,其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。本基金可投资于境内市场
及境外市场,其中本基金投资于境外证券市场的比例为基金资产的比例为10%--90%。
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
“亚太精选债券”包括亚太地区国家或政府或其支持代理机构发行的债券,以及登记注册
或上市在亚太地区或主要业务收入/资产在亚太市场的机构、企业等发行的债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种,基金管理人在履行适当程序后,可
以将其纳入投资范围。如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制,基金管理
人在履行适当程序后,经与基金托管人协商一致,可以调整上述投资品种的投资比例。
五、 基金的投资策略
本基金在控制基金组合风险的基础上,追求实现良好收益率的目标。
1、债券投资策略
(1)久期策略
本基金将通过积极主动地预测市场利率的变动趋势,相应调整债券组合的久期配置,以
达到提高债券组合收益、降低债券组合利率风险的目的,主要投资策略包括战略性久期配置
和短期策略性久期调整:
在确定债券组合久期的过程中,本基金将在判断市场利率波动趋势的基础上,根据债券
市场收益率曲线的当前形态及陡峭度,通过合理假设下的情景分析和压力测试,最后确定最
优的债券组合的战略性久期配置。
短期策略性久期调整主要通过对市场短期趋势、资金流动、经济数据发布等因素所引起
的市场利率、价格波动的研究来调整投资组合久期。预期市场利率水平将上升时,适当降低
组合久期;预期市场利率将下降时,适当提高组合久期。
(2)信用债券投资策略
本基金通过承担适度的信用风险来获取信用溢价,主要关注个别债券的选择和行业配置
两方面。在定性与定量分析结合的基础上,通过“自上而下”与“自下而上”相结合的分析策略,
在信用类固定收益金融工具中进行个债的精选,结合适度分散的行业配置策略,构造和优化
组合。
通过对所投资债券的信用评级和信用分析,包括宏观信用环境分析、行业趋势分析、管
理层素质与公司治理分析、运营与财务状况分析、债务契约分析、特殊事项风险分析等,依
靠中银信用分析团队及中银研究平台的其他资源,深入分析挖掘发债主体的经营状况、现金
流、发展趋势等情况,严格遵守中银信用分析流程,执行中银信用投资纪律。
1)个别债券选择
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
本基金执行“中银投资备选库流程”,生成或更新买入信用债券备选库,强化投资纪律,
保护组合质量。
本基金主要从信用债券备选库中选择或调整个债。本基金根据个债的类属、信用评级、
收益率(到期收益率、票面利率、利息支付方式、利息税务处理)、剩余期限、久期、凸性、
流动性(发行总量、流通量、上市时间)等指标,结合组合管理层面的要求,决定是否将个
债纳入组合及其投资数量。
2)行业配置
宏观信用环境变化,影响同一发债人的违约概率,影响不同发债人间的违约相关度,影
响既定信用等级发债人在信用周期不同阶段的违约损失率,影响不同信用等级发债人的违约
概率。同时,不同行业对宏观经济的相关性差异显著,不同行业的潜在违约率差异显著。
本基金借助中银中央研究平台,基于深入的宏观信用环境、行业发展趋势等基本面研究,运
用定性定量模型,在自下而上的个债精选策略基础上,采取适度分散的行业配置策略,从组
合层面动态优化风险收益。
3)信用风险控制措施
本基金实施谨慎的信用评估和市场分析、个债和行业层面的分散化投资策略,当发债企
业的基本面情况出现恶化时,运用“尽早出售(first sale, best sale)”策略,控制投资风险。
本基金使用各信用级别持仓量、行业分散度、组合持仓分布、各项重要偿债指标范围等描述
性统计指标,还运用VaR等模型,估计组合在给定置信水平和事件期限内可能遭受的最大
损失,以便有效评估和控制组合信用风险暴露。
4)高收益债投资策略
高收益债票面利率较高、信用风险较大、二级市场流动性较差。高收益债收益率由基准
收益率与信用利差叠加组成,信用风险表现在信用利差的变化上;信用利差主要受两方面影
响,一是系统性信用风险,即该信用债对应信用水平的市场信用利差曲线变化;二是非系统
性信用风险,即该信用债本身的信用变化。
本基金运用深刻的基本面研究,力求前瞻性判断经济周期,在经济周期的复苏初期保持
适当增加的高收益债配置比例,在经济周期的过热期保持适当降低高收益债配置比例。
(3)其它债券投资策略
1)期限结构配置策略
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
本基金对同一类属收益率曲线形态和期限结构变动进行分析,在给定组合久期以及其他
组合约束条件的情形下,通过中银债券组合优化数量模型,确定最优的期限结构。本基金期
限结构调整的配置方式包括子弹策略、哑铃策略和梯形策略。
2)骑乘策略
本基金将采用骑乘策略增强组合的持有期收益。当债券收益率曲线比较陡峭时,也即相
邻期限利差较大时,可以买入期限位于收益率曲线陡峭处的债券,也即收益率水平处于相对
高位的债券,随着持有期限的延长,债券的剩余期限将会缩短,债券的收益率水平将会较投
资期初有所下降,对应的将是债券价格的走高,而这一期间债券的涨幅将会高于其他期间,
这样就可以获得丰厚的价差收益即资本利得收入。
2、衍生工具投资策略
本基金的衍生品投资将严格遵守中国证监会及相关法律法规的约束,合理利用衍生工具,
控制下跌风险,对冲汇率风险,实现保值和锁定收益。
为对冲汇率风险,本基金将投资于外汇远期合约、外汇期货、外汇期权、外汇互换协议
等金融工具。
(1) 远期
远期(Farward)是承诺以当前约定的条件在未来进行交易的合约,合约中指明买卖的
商品或金融工具种类、价格及交割结算的日期。远期合约是必须履行的协议,其合约条件是
为买卖双方量身定制的,通过场外交易(OTC)达成。
(2) 期货
期货(Future)交易是一种集中交易标准化远期合约的交易形式,即交易双方在期货交
易所通过买卖期货合约并根据合约规定的条款约定在未来某一特定时间和地点,以某一特定
价格买卖某一特定数量和质量的商品的交易行为。期货交易的最终目的并不是商品所有权的
转移,而是通过买卖期货合约、回避现货价格风险。
(3) 期权
期权(Options)是一种选择权,期权的买方向卖方支付一定数额的权利金后,就获得
这种权利,即拥有在一定时间内以一定的价格(执行价格〕出售或购买一定数量的标的物(实
物商品、证券或期货合约)的权利。期权主要有如下几个构成因素:①执行价格(又称履约
价格〕。期权的买方行使权利时事先规定的标的物买卖价格。②权利金。期权的买方支付的
期权价格,即买方为获得期权而付给期权卖方的费用。③履约保证金。期权卖方必须存入交
易所用于履约的财力担保,④看涨期权和看跌期权。看涨期权,是指在期权合约有效期内按
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
执行价格买进一定数量标的物的权利;看跌期权,是指卖出标的物的权利。当期权买方预期
标的物价格会超出执行价格时,就会买进看涨期权,相反就会买进看跌期权。
(4) 互换
互换(Swap)是指交易双方约定在未来某一时期相互交换某种资产的交易形式。更为
准确他说,互换交易是当事人之间约定在未来某一期间内相互交换他们认为具有等价经济价
值的现金流(Cash Flow〕的交易。较为常见的是货币互换交易和利率互换交易。货币互换
文易,是指两种货币之间的交换交易,在一般情况下,是指两种货币资金的本金交换。利率
互换交易、是相同种货币资金的不同种类利率之间的交换交易,一般不伴随本金的交换。
本基金在进行衍生品投资时,将根据风险管理原则,以套期保值为主要目的,采用流动
性好、交易活跃的衍生产品,通过对债券市场,外汇市场和衍生品市场运行趋势的研究,结
合衍生品的定价模型寻求其合理的估值水平,与现货资产进行匹配,通过多头或空头套期保
值等策略进行套期保值操作。基金管理人将充分考虑衍生品的收益性、流动性及风险性特征,
运用衍生品对冲相应的风险、利用金融衍生品的杠杆作用以达到降低投资组合的整体风险的
目的。
投资流程如下:基金经理提交投资衍生品的建议报告,其中应包括宏观分析、市场分析、
决策依据、采用的具体合约种类、数量、到期日、合约的流动性分析等。风险管理部门对基
金经理的投资建议提出意见。基金经理根据市场状况和组合仓位情况做出期货合约的平仓或
加仓决定,根据需要报投资决策委员会批准。在投资策略实施后,基金经理每日须对组合头
寸和保证金情况进行监控,基金运营部门配合做好组合头寸和保证金的管理。风险管理部门
实时监控衍生品交易情况,确保其符合基金合同规定的投资限制。
3、境内资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿还率、风险补偿
收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分析,并辅助采用蒙特卡洛方法等数
量化定价模型,评估资产支持证券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
未来,随着证券市场投资工具的发展和丰富,在履行适当程序后,基金可相应调整和更
新相关投资策略,并在更新招募说明书中公告。
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
六、 基金的风险收益特征
本基金为债券型基金,主要投资于亚太精选债券,其预期风险和预期收益低于股票型基
金、混合型基金,高于货币市场基金。
本基金可投资于境外证券,除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一
般投资风险之外,本基金还面临汇率风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
七、 基金的业绩比较基准
本基金业绩比较准:彭博巴克莱亚太综合债券总收益指数收益率*60%+中债综合指数收
益率40%
彭博巴克莱债券系列指数为全球最具公信力的业绩比较基准指数之一,其业绩比较基准
的数据可以合理的频率获取,组成业绩比较基准的成分和权重可以清晰的确定,业绩比较基
准并具有可复制性,故被全球资产管理公司所广泛采用。
中债综合指数是由中央国债登记结算有限公司编制,该指数旨在综合反映境内债券市场
整体价格和投资回报情况,涵盖了银行间市场和交易所市场,具有广泛的市场代表性。
本基金主要投资于亚太精选债券,包括亚太区域的境外债券和境内债券,故选用彭博巴
克莱亚太综合债券总收益指数收益率与中债综合全价指数收益率作为业绩比较基准。
如果今后法律法规发生变化,或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出,或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩基准的指数时,本基金管理人在与基金托
管人协商一致,并履行适当程序后调整或变更业绩比较基准并及时公告,而无需召开基金份
额持有人大会。
八、 基金管理人
(一)基金管理人简况
名称:中银基金管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼
法定代表人:章砚
设立日期:2004年8月12日
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
电话:(021)38834999
联系人:高爽秋
注册资本:1亿元人民币
股权结构:
股 东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币8350万元 83.5%
贝莱德投资管理(英国)有限公司 相当于人民币1650万元的美元 16.5%
(二)主要人员情况
1、董事会成员
章砚(ZHANG Yan)女士,董事长。国籍:中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公
共金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场
部主管、助理总经理、总监,总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。
李道滨(LI Daobin)先生,董事。国籍:中国。清华大学法学博士。中银基金管理有
限公司执行总裁。2000年10月至2012年4月任职于嘉实基金管理有限公司,历任市场部
副总监、总监、总经理助理和公司副总经理。
韩温(HAN Wen)先生,董事。国籍:中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中
国银行总行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理,通州支行
副行长,海淀支行副行长,上地支行副行长(主持工作)、行长,丰台支行行长等职。
杨柳(YANG Liu)先生,董事。国籍:中国。2019年9月起担任中银基金管理有限公
司董事。武汉大学经管学院企业管理硕士研究生。现任中国银行财富与私人银行部副总经理。
曾任中国东方信托投资公司(原中国银行信托公司)副处长、处长,中国银行托管部处长、
副总经理。
曾仲诚(Paul Tsang)先生,董事。国籍:中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、
董事总经理,负责领导亚太区的风险管理工作,同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾
先生于2015年6月加入贝莱德。此前,他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监,以及
其亚太区执行委员会成员,带领独立的风险管理团队,专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范
围的市场、信贷及营运风险,包括机构销售及交易(股票及固定收益)、资本市场、投资银
行、投资管理及财富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年,并曾
于瑞银的利率衍生工具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
管理客座讲师。他拥有美国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位,以及宾夕法尼亚大
学沃顿商学院工商管理硕士学位。
赵欣舸(ZHAO Xinge)先生,独立董事。国籍:中国。美国西北大学经济学博士。曾
在美国威廉与玛丽学院商学院任教,并曾为美国投资公司协会(美国共同基金业行业协会)
等公司和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融MBA
主任,并在华宝信托担任独立董事。
杜惠芬(DU Huifen)女士,独立董事。国籍:中国。山西财经大学经济学学士,美国
俄克拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士,澳大利亚国立大学高级访问学者,中央财经大
学经济学博士。现任中央财经大学金融学院教授,兼任新时代信托股份有限公司独立董事。
曾任山西财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院(筹)
教授、副院长、中央财经大学金融学院副院长等职。
付磊(Fu Lei)先生,独立董事。国籍:中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任首
都经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内部审
计协会理事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京会计学会常务理事、北京总会计师
协会学术委员,江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限公司独立
董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董事等职。
孙祁祥(SUN Qixiang)女士,独立董事。国籍:中国。北京大学经济学博士。现任北
京大学经济学院教授,博士生导师。兼任北京大学政府和社会资本合作(PPP)研究中心主
任、北京大学中国保险与社会保障研究中心主任。曾任北京大学经济学院院长、亚太风险与
保险学会主席、美国哈佛大学访问教授。
2、监事
卢井泉(LU Jingquan)先生,监事,国籍:中国。南京政治学院法学硕士。历任空军
指挥学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事
会高级经理、投资银行与资产管理部高级交易员。
赵蓓青(ZHAO Beiqing)女士,职工监事,国籍:中国,研究生学历。历任辽宁省证
券公司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交
易主管。现任中银基金管理有限公司交易部总经理。
3、管理层成员
李道滨(LI Daobin)先生,董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
欧阳向军(Jason X. OUYANG)先生,督察长。国籍:加拿大。中国证券业协会-沃顿
商学院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书,加拿大西部大学毅伟商
学院(Ivey School of Business, Western University)工商管理硕士(MBA)和经济学硕士。曾
在加拿大太平洋集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事
金融工作多年,也曾任蔚深证券有限责任公司(现英大证券)研究发展中心总经理、融通基
金管理公司市场拓展总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、
讲师。
张家文(ZHANG Jiawen)先生,副执行总裁。国籍:中国。西安交通大学工商管理硕
士。历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区
支行行长、苏州分行副行长、党委委员。
王圣明(WANG Shengming)先生,副执行总裁。国籍:中国。北京师范大学教育管理
学院硕士。现任中银基金管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。
闫黎平(YAN Liping)女士,副执行总裁。国籍:中国。中国人民大学法学院法学硕士。
2019年加入中银基金管理有限公司,现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任南方基
金管理股份有限公司总裁助理兼保险机构业务部总经理。
4、拟任基金经理
郑涛(ZHENG Tao)先生,金融学博士。曾任广发证券股份有限公司交易员。2015年
加入中银基金管理有限公司,曾任专户投资经理。2016年6月至今任中银美元债基金基金
经理,2017年6月至2019年10月任中银丰实基金基金经理,2017年6月至今任中银丰和
基金基金经理,2017年12月至今任中银丰禧基金基金经理,2018年1月至今任中银丰荣基
金基金经理,2018年3月至今任中银中债7-10年国开债指数基金基金经理,2018年9月至
今任中银中债3-5年期农发行债券指数基金基金经理,2019年3月至今任中银中债1-3年期
国开行债券指数基金基金经理,2019年6月至今任中银中债1-3年期农发行债券指数基金
基金经理。中级经济师。具有11年证券从业年限。具备基金、证券、银行间本币市场交易
员、黄金交易员从业资格。
5、投资决策委员会成员的姓名及职务
主席:李道滨(执行总裁)
成员:奚鹏洲(固定收益投资部总经理)、李建(权益投资部总经理)、张发余(研究部
总经理)、方明(专户理财部副总经理)、李丽洋(财富管理部副总经理)
列席成员:欧阳向军(督察长)
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
6、上述人员之间均不存在近亲属关系。
九、 基金托管人
(一)基金托管人基本情况
1、基本情况
名称:招商银行股份有限公司(以下简称“招商银行”)
设立日期:1987年4月8日
注册地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
办公地址:深圳市深南大道7088号招商银行大厦
注册资本:252.20亿元
法定代表人:李建红
行长:田惠宇
资产托管业务批准文号:证监基金字[2002]83号
电话:0755-83199084
传真:0755-83195201
资产托管部信息披露负责人:张燕
2、发展概况
招商银行成立于1987年4月8日,是我国第一家完全由企业法人持股的股份制商业银
行,总行设在深圳。自成立以来,招商银行先后进行了三次增资扩股,并于2002年3月成
功地发行了15亿A股,4月9日在上交所挂牌(股票代码:600036),是国内第一家采用国
际会计标准上市的公司。2006年9月又成功发行了22亿H股,9月22日在香港联交所挂
牌交易(股票代码:3968),10月5日行使H股超额配售,共发行了24.2亿H股。截至2019
年9月30日,本集团总资产73,059.25亿元人民币,高级法下资本充足率15.44%,权重法
下资本充足率12.86%。
2002年8月,招商银行成立基金托管部;2005年8月,经报中国证监会同意,更名为
资产托管部,现下设业务管理团队、产品管理团队、项目管理团队、稽核监察团队、基金外
包业务团队、养老金团队、系统与数据团队7个职能团队,现有员工87人。2002年11月,
经中国人民银行和中国证监会批准获得证券投资基金托管业务资格,成为国内第一家获得该
项业务资格上市银行;2003年4月,正式办理基金托管业务。招商银行作为托管业务资质
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
最全的商业银行,拥有证券投资基金托管、受托投资管理托管、合格境外机构投资者托管
(QFII)、合格境内机构投资者托管(QDII)、全国社会保障基金托管、保险资金托管、企业
年金基金托管、存托凭证试点存托人等业务资格。
招商银行确立“因势而变、先您所想”的托管理念和“财富所托、信守承诺”的托管核心价
值,独创“6S托管银行”品牌体系,以“保护您的业务、保护您的财富”为历史使命,不断创
新托管系统、服务和产品:在业内率先推出“网上托管银行系统”、托管业务综合系统和“6
心”托管服务标准,首家发布私募基金绩效分析报告,开办国内首个托管银行网站,推出国
内首个托管大数据平台,成功托管国内第一只券商集合资产管理计划、第一只FOF、第一
只信托资金计划、第一只股权私募基金、第一家实现货币市场基金赎回资金T+1到账、第
一只境外银行QDII基金、第一只红利ETF基金、第一只“1+N”基金专户理财、第一家大小
非解禁资产、第一单TOT保管,实现从单一托管服务商向全面投资者服务机构的转变,得
到了同业认可。
招商银行资产托管业务持续稳健发展,社会影响力不断提升,四度蝉联获《财资》“中国
最佳托管专业银行”。2016年6月招商银行荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”,成为国内
唯一获得该奖项的托管银行;“托管通”获得国内《银行家》2016中国金融创新“十佳金融产
品创新奖”;7月荣膺2016年中国资产管理“金贝奖”“最佳资产托管银行”。2017年6月招商
银行再度荣膺《财资》“中国最佳托管银行奖”; “全功能网上托管银行2.0”荣获《银行家》
2017中国金融创新“十佳金融产品创新奖”;8月荣膺国际财经权威媒体《亚洲银行家》“中
国年度托管银行奖”。2018年1月招商银行荣膺中央国债登记结算有限责任公司“2017年度
优秀资产托管机构”奖项;同月,招商银行托管大数据平台风险管理系统荣获2016-2017年
度银监会系统“金点子”方案一等奖,以及中央金融团工委、全国金融青联第五届“双提升”金
点子方案二等奖;3月荣膺公募基金20年“最佳基金托管银行”奖;5月荣膺国际财经权威媒
体《亚洲银行家》“中国年度托管银行奖”;12月荣膺2018东方财富风云榜“2018年度最佳
托管银行”、“20年最值得信赖托管银行”奖。2019年3月招商银行荣获《中国基金报》“2018
年度最佳基金托管银行”奖;6月荣获《财资》“中国最佳托管机构”“中国最佳养老金托管机
构”“中国最佳零售基金行政外包”三项大奖。
3、主要人员情况
李建红先生,本行董事长、非执行董事,2014年7月起担任本行董事、董事长。英国
东伦敦大学工商管理硕士、吉林大学经济管理专业硕士,高级经济师。招商局集团有限公司
董事长,兼任招商局国际有限公司董事会主席、招商局能源运输股份有限公司董事长、中国
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
国际海运集装箱(集团)股份有限公司董事长、招商局华建公路投资有限公司董事长和招商
局资本投资有限责任公司董事长。曾任中国远洋运输(集团)总公司总裁助理、总经济师、
副总裁,招商局集团有限公司董事、总裁。
田惠宇先生,本行行长、执行董事,2013年5月起担任本行行长、本行执行董事。美
国哥伦比亚大学公共管理硕士学位,高级经济师。曾于2003 年7 月至2013年5月历任上
海银行副行长、中国建设银行上海市分行副行长、深圳市分行行长、中国建设银行零售业务
总监兼北京市分行行长。
汪建中先生,本行副行长。1991年加入本行;2002年10月至2013年12月历任本行长
沙分行行长,总行公司银行部副总经理,佛山分行筹备组组长,佛山分行行长,武汉分行行
长;2013年12月至2016年10月任本行业务总监兼公司金融总部总裁,期间先后兼任公司
金融综合管理部总经理、战略客户部总经理;2016年10月至2017年4月任本行业务总监
兼北京分行行长;2017年4月起任本行党委委员兼北京分行行长。2019年4月起任本行副
行长。
姜然女士,招商银行资产托管部总经理,大学本科毕业,具有基金托管人高级管理人员
任职资格。先后供职于中国农业银行黑龙江省分行,华商银行,中国农业银行深圳市分行,
从事信贷管理、托管工作。2002年9月加盟招商银行至今,历任招商银行总行资产托管部
经理、高级经理、总经理助理等职。是国内首家推出的网上托管银行的主要设计、开发者之
一,具有20余年银行信贷及托管专业从业经验。在托管产品创新、服务流程优化、市场营
销及客户关系管理等领域具有深入的研究和丰富的实务经验。
4、基金托管业务经营情况
截至2019年9月30日,招商银行股份有限公司累计托管510只证券投资基金。
十、 境外托管人
名称:布朗兄弟哈里曼银行(Brown Brothers Harriman & Co.)
地址:140 Broadway New York, NY 10005
法定代表人:William B. Tyree (Managing Partner)
组织形式:合伙制
存续期间:持续经营
成立于1818年的布朗兄弟哈里曼银行(“BBH”)是全球领先的托管银行之一。BBH自
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
1928年起已经开始在美国提供托管服务。 1963年,BBH开始为客户提供全球托管服务,
是首批开展全球托管业务的美国银行之一。目前全球员工约5,900千人,在全球18个国家
和地区设有分支机构。
BBH的惠誉长期评级为A+,短期评级为F1。
十一、 基金的费用概览
(一)与基金运作有关的费用
1、基金费用的种类
(1) 基金管理人的管理费;
(2) 基金托管人的托管费,含境外托管人的托管费;
(3) 本基金C类基金份额计提的销售服务费;
(4) 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用;
(5) 《基金合同》生效后与基金运作相关或者为维护基金份额持有人利益支出的会计
师费、审计费、律师费、诉讼费、仲裁费和税务顾问费等费用;
(6) 基金份额持有人大会费用;
(7) 基金的相关账户的开户及维护费用;
(8) 基金的证券交易费用及在境外市场的交易、清算、登记等实际发生的费用
(out-of-pocket fees),包括但不限于经手费、印花税、证管费、过户费、手续费、券商佣金
及其他类似性质的费用等;
(9) 基金的银行汇划费用;
(10) 基金进行外汇兑换交易的相关费用;
(11) 基金依照有关法律法规应当缴纳的,购买或处置证券有关的任何税收、征费、
关税、印花税、交易及其他税收及预扣提税(以及与前述各项有关的任何利息及费用);
(12) 与基金缴纳税收有关的手续费、汇款费等;
(13) 代表基金投票或其他与基金投资活动有关的费用;
(14) 与基金有关的诉讼、追索费用;但由基金管理人或基金托管人自身原因造成的
此类费用由基金管理人或基金托管人自行承担;
(15) 因基金运作需要或基金份额持有人决定更换基金管理人,更换基金托管人及基
金资产由原基金托管人转移新基金托管人所引起的费用;
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
(16) 按照国家有关规定和《基金合同》约定,可以在基金财产中列支的其他费用。
2、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
(1) 基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.8%年费率计提。管理费的计算方法如下:
H=E×0.8%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人核
对一致后,基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前3个工作日内从基金财产
中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,支
付日期顺延至最近可支付日支付。
(2) 基金托管人的托管费
基金的托管费包含基金托管人的托管费和境外托管人的托管费两部分。
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%的年费率计提。托管费的计算方法如下:
H=E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算,逐日累计至每月月末,按月支付,由基金管理人与基金托管人核
对一致后,基金托管人按照约定的方式于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支取。若
遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。
(3) 基金的销售服务费
本基金销售服务费将专门用于本基金的销售与基金份额持有人服务等各项费用。本基金
份额分为不同的类别,适用不同的销售服务费率。其中,A类基金份额不收取销售服务费,
C类基金份额销售服务费年费率为0.4%。
本基金C类基金份额的销售服务费计算方法如下:
H=E×R÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
R为C类基金份额适用的销售服务年费率
基金销售服务费每日计提,按月支付。经基金管理人与基金托管人双方核对无误后,基
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月前3个工作日内从基金财产中一次性支
付给登记机构,由登记机构代付给销售机构。若遇法定节假日、公休日或不可抗力致使无法
按时支付的,支付日期顺延至最近可支付日支付。
上述“(一)基金费用的种类”中第4-16项费用,根据有关法规及相应协议规定,按费
用实际支出金额列入当期费用,由基金托管人从基金财产中支付。
3、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用:
(1) 基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财
产的损失;
(2) 基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用;
(3) 《基金合同》生效前的相关费用;
(4) 其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项目。
(二)与基金销售有关的费用
1、认购费用
(1)人民币份额认购费率
认购金额(M) A类份额 C类份额
认购费率 认购费率
M<100万元 0.60% 0
100万元≤M<200万元 0.40%
200万元≤M<500万元 0.20%
M≥500万元 1000元/笔
注:M为认购金额。
(2)美元份额认购费率
认购金额(M) A类份额 C类份额
认购费率 认购费率
M<16万美元 0.60% 0
16万美元≤M<35万美元 0.40%
35万美元≤M<100万美元 0.20%
M≥100万美元 200美元/笔
注:M为认购金额。
本基金认购费由认购人承担,不列入基金财产。认购费用用于本基金的市场推广、销售、登
记等募集期间发生的各项费用。
2、申购费用
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
(1)人民币份额申购费率
申购金额(M) A类份额 C类份额
申购费率 申购费率
M<100万元 0.80% 0
100万元≤M<200万元 0.50%
200万元≤M<500万元 0.30%
M≥500万元 1000元/笔
注:M为申购金额。
(2)美元份额申购费率
申购金额(M) A类份额 C类份额
申购费率 申购费率
M<16万美元 0.80% 0
16万美元≤M<35万美元 0.50%
35万美元≤M<100万美元 0.30%
M≥100万美元 200美元/笔
注:M为申购金额。
本基金的申购费用由申购人承担,主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用,
不列入基金财产。
3、赎回费用
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担,在基金份额持有人赎回基金份额时收
取,其中,对持续持有期少于7天的投资者,将收取的赎回费全额计入基金财产,对持续持
有期不少于7天的投资者,将不低于收取的赎回费总额的25%计入基金财产。赎回费率随
赎回基金份额持有期限的增加而递减,具体费率如下:
持续持有期限(Y) A类份额 C类份额
赎回费率 赎回费率
Y<7天 1.5% 1.5%
7天≤Y<30天 0.75% 0.1%
30天≤Y<180天 0.20% 0
Y≥180天 0 0
注:Y为持续持有期限。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式,并最迟应于新的费
率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时,基金管理人可以采用摆动定价机制,以确保
基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、自律规则的
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
规定。
6、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下,且对基金份额持
有人利益无实质不利影响的前提下,根据市场情况制定基金促销计划,定期或不定期地开展
基金促销活动。在基金促销活动期间,按相关监管部门要求履行必要手续后,基金管理人可
以对基金销售费用实行一定的优惠。
7、本基金同时设立人民币份额和美元份额。人民币份额以人民币计价并进行申购、赎
回;美元份额以美元计价并进行申购、赎回。基金管理人可以在不违反法律法规规定的情况
下,设立以其它币种计价的基金份额以及接受其它币种的申购、赎回,或在对现有基金份额
持有人无实质性不利影响的前提下,停止现有币种份额的销售。以其他外币种类进行基金份
额申赎的原则、费用等届时由基金管理人确定并提前公告。
(三)其他费用
本基金其他费用根据相关法律规执行。
十二、 相关服务机构
(一)基金份额销售机构
1、直销机构
中银基金管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼
法定代表人:章砚
电话:(021)38834999
传真:(021)50960970
(1)中银基金管理有限公司直销中心柜台
地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566
电子信箱:clientservice@bocim.com
联系人:曹卿
(2)中银基金管理有限公司电子直销平台(目前仅受理本基金人民币份额的认购申请)
本公司电子直销平台包括:
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
中银基金官方网站(www.bocim.com)
“中银基金”官方微信服务号(在微信中搜索公众号“中银基金”并选择关注)
中银基金官方APP客户端(在各大手机应用商城搜索“中银基金”下载安装)
客户服务电话:021-3883 4788, 400-888-5566
电子信箱:clientservice@bocim.com
联系人:张磊
2、其他销售机构(目前仅受理本基金人民币份额的认购申请)
基金管理人可根据有关法律法规的要求,选择其它符合要求的机构销售本基金。
(1) 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址:上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
法定代表人:王之光
客户服务电话:4008219031
联系人:宁博宇
网址:www.lufunds.com
(2) 上海天天基金销售有限公司
注册地址:上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址:上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人:其实
客户服务电话:95021/4001818188
联系人:苑格格
网址:http://fund.eastmoney.com/
(3) 蚂蚁(杭州)基金销售有限公司
注册地址:浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址:浙江省杭州市西湖区万塘路18号黄龙时代广场B座6F
法定代表人:祖国明
客户服务电话:4000-766-123
联系人:韩爱彬
网址:www.fund123.cn
(4) 上海好买基金销售有限公司
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
注册地址:上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址:上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903~906室
法定代表人:杨文斌
客户服务电话:4007009665
联系人:王诗玙
网址:www.ehowbuy.com
(5) 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址:珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址:广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔1201-1203室
法定代表人:肖雯
客户服务电话:020-89629066
联系人:邱湘湘
网址:www.yingmi.cn
(6) 上海利得基金销售有限公司
注册地址:上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址:上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场
法定代表人:李兴春
客户服务电话:95733
联系人:陈孜明
网址:www.leadfund.com.cn
(7) 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址:杭州市文二西路1号903室
办公地址:杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室
法定代表人:凌顺平
客户服务电话:4008773772
联系人:董一锋
网址:www.5ifund.com
(8) 北京肯特瑞基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区中关村东路66号1号楼22层2603-06
办公地址:北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院京东集团总部A座17层
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
法定代表人:江卉
客户服务电话:95118
网址:fund.jd.com
(9) 北京百度百盈基金销售有限公司
注册地址:北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
办公地址:北京市海淀区上地信息路甲9号奎科科技大厦1层
法定代表人:张旭阳
客户服务电话:95055-4
网址:www.baiyingfund.com
(10) 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址:江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人:王锋
客户服务电话:95177
网址:www.snjijin.com
(11) 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址:北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
办公地址:北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
法定代表人:钟斐斐
客户服务电话:400-159-9288
网址: danjuanapp.com
(12) 阳光人寿保险股份有限公司
注册地址:海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址:北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
法定代表人: 李科
客户服务热线:95510
公司网站:http://fund.sinosig.com
(13) 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址:北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址:北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3006-3015室
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
法定代表人:周斌
客户服务热线:400-8980-618
公司网站:http://www.chtwm.com/
(二)登记机构
名称:中银基金管理有限公司
注册地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
办公地址: 上海市浦东新区银城中路200号中银大厦26楼、27楼、45楼
法定代表人:章砚
电话:(021)38834999
传真:(021)68871801
联系人:乐妮
(三)出具法律意见书的律师事务所
名称:上海市通力律师事务所
住所:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址:上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人:俞卫锋
电话:(021)31358666
传真:(021)31358600
经办律师:黎明、陈颖华
联系人:陈颖华
(四)审计基金财产的会计师事务所
会计师事务所名称:安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所:北京市东城区东长安街1号东方广场安永大楼17层
执行事务合伙人:毛鞍宁
电话:010-58153000
传真:010-85188298
联系人:徐艳
经办会计师:徐艳、许培菁
中银基金管理有限公司
中银亚太精选债券型证券投资基金(QDII) 招募说明书摘要
2020年3月27日