永赢邦利债券型证券投资基金更新招募说明书摘要(2020年第1号)

永赢基金管理有限公司





基金管理人：永赢基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二零二零年七月 永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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重要提示
永赢邦利债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）于2019年11月25日获
中国证券监督管理委员会证监许可【2019】2502号文准予注册募集。本基金的《基
金合同》和《招募说明书》已通过指定信息披露媒介进行了公开披露。本基金的
基金合同于2020年7月13日正式生效。
本招募说明书是对原《永赢邦利债券型证券投资基金招募说明书》的更新，
原招募说明书与本招募说明书内容不一致的，以本招募说明书为准。本摘要根据
基金合同和基金招募说明书编写，并经中国证监会核准。基金管理人保证本招募
说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会注册，但中国证监
会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的价值、市场前景和收益做出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金分为股票基金、混合基金、债券基金、货币市场基金等不同类型，投资
者投资不同类型的基金将获得不同的收益预期，也将承担不同程度的风险。一般
来说，基金的收益预期越高，投资者承担的风险也越大。本基金为债券型基金，
属于证券投资基金中的中低风险的基金品种，其风险收益预期高于货币市场基
金，低于混合型基金和股票型基金。
本基金在有效控制投资组合风险的前提下，力争为基金份额持有人获取超越
业绩比较基准的投资回报。本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波
动等因素产生波动，投资本基金可能遇到的风险包括：证券市场整体环境引发的
系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金投资过程中产生
的操作风险，因交收违约引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特有
风险，等等。
本基金将资产支持证券纳入到投资范围当中，资产支持证券是一种债券性质
的金融工具，其向投资者支付的本息来自于基础资产池产生的现金流或剩余权
益。与股票和一般债券不同，资产支持证券不是对某一经营实体的利益要求权，
而是对基础资产池所产生的现金流和剩余权益的要求权，是一种以资产信用为支
持的证券，所面临的风险主要包括交易结构风险、各种原因导致的基础资产池现
金流与对应证券现金流不匹配产生的信用风险、市场交易不活跃导致的流动性风
险等，由此可能造成基金财产损失。 永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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本基金将证券公司短期公司债券纳入到投资范围当中，由于证券公司短期公
司债券为非公开发行和交易，且限制投资者数量上限，潜在流动性风险相对较大。
若发行主体信用质量恶化或投资者大量赎回需要变现资产时，受流动性所限，本
基金可能无法卖出所持有的证券公司短期公司债券，从而可能给基金净值带来损
失。
为对冲信用风险，本基金可能投资于信用衍生品，信用衍生品的投资可能面
临流动性风险、偿付风险及价格波动风险等风险。流动性风险是信用衍生品在交
易转让过程中因无法找到交易对手或交易对手较少导致难以将其以合理价格变
现的风险；偿付风险是在信用衍生品的存续期内由于不可控制的市场及环境变
化，创设机构可能出现经营状况不佳或创设机构的现金流与预期发生一定偏差从
而影响信用衍生品结算的风险；价格波动风险是由于创设机构或所受保护债券主
体经营情况或利率环境出现变化引起信用衍生品价格波动的风险。
本基金在募集成立时（指本基金募集完成进行验资时）及运作过程中，单一
投资者持有的基金份额占本基金总份额的比例不得达到或超过50%（运作过程
中，因基金份额赎回等情形导致被动超标的除外）。基金管理人使用固有资金、
公司高级管理人员及基金经理等人员出资认购的基金份额达到或超过基金总份
额50%的，不受此限制。
投资者购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构，
基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资者应当认真阅读基金
合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文件，了解基金的风险收益特
征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和自
身的风险承受能力相适应，理性判断市场，谨慎做出投资决策，并通过基金管理
人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩及其净值高
低并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资
者做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自
行负责。 永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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本次招募说明书仅对本基金基金经理相关信息进行了更新，更新截止日为
2020年7月28日。
本招募说明书关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容，将不晚于
2020年9月1日起执行。 永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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第一部分 基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人：马宇晖
设立日期：2013 年 11 月 7 日
联系电话：（021）5169 0188
传真：（021）5169 0177
联系人：周良子
永赢基金管理有限公司是经中国证监会证监许可[2013]1280 号文件批准，于
2013 年 11 月 7 日成立的合资基金管理公司，初始注册资本为人民币 1.5 亿元，经
工商变更登记，公司于 2014 年 8 月 21 日公告注册资本增加至人民币 2 亿元。
2018 年 1 月 25 日，公司完成增资，注册资本由人民币 2 亿元增加至人民币
9 亿元。
目前，公司的股权结构为：
宁波银行股份有限公司出资人民币 643,410,000 元，占公司注册资本的
71.49%；
利安资金管理公司（Lion Global Investors Limited）出资人民币 256,590,000 元，
占公司注册资本的 28.51%。
基金管理人无任何受处罚记录。
（二）主要人员情况
1、基金管理人董事会成员
马宇晖先生，董事长，硕士。13 年证券相关从业经验，曾任宁波银行股份
有限公司金融市场部产品开发副经理、经理、金融市场部总经理助理、总经理。
现任宁波银行副行长，兼永赢资产管理有限公司董事长。
章宁宁女士，董事，硕士。曾任宁波银行股份有限公司金融市场部总经理助
理、副总经理、金融市场部兼资产管理部副总经理（主持工作）、宁波银行金融
市场部兼资产管理部总经理。现任宁波银行资金营运中心总经理。 永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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邹忠良先生，董事，硕士。曾任宁波银行信用卡中心销售部副经理、市场部
高级副经理、业务发展部高级副经理；宁波银行余姚支行行长助理（零售公司）、
余姚支行副行长（零售公司）、余姚支行副行长（个人银行）；宁波银行个人银行
部总经理助理；宁波银行北京分行副行长；宁波银行个人银行部副总经理（主持
工作）。现任宁波银行个人银行部总经理。
陈首平先生，董事，学士，新加坡籍。曾任新加坡政府投资公司投资经理、
货币市场主管；华侨银行有限公司资产负债管理部总经理。现任华侨银行有限公
司执行副总裁、财务总监、利安资金管理公司董事。
陈友良先生，董事，硕士，马来西亚籍。曾任职新加坡华侨银行集团风险部
风险分析师；巴克莱资本操作风险管理部经理；新加坡华侨银行集团风险部业务
经理；新加坡华侨银行集团主席办公室主席特别助理；新加坡华侨银行集团资金
部副总裁；新加坡华侨银行集团风险部资产负债管理总经理。现任职于华侨永亨
银行有限公司。
芦特尔先生，董事，硕士。16 年证券相关从业经验，曾任宁波银行股份有
限公司金融市场部高级经理、总经理助理、副总经理。现任永赢基金管理有限公
司总经理，兼永赢资产管理有限公司董事。
陈巍女士，独立董事，硕士。曾任职于中国外运大连公司、美国飞驰集团无
锡公司。现任北京市通商律师事务所合伙人律师、华北高速股份有限公司独立董
事。
胡建军先生，独立董事，硕士，中国注册会计师、中国注册资产评估师。现
任上海市注册会计师协会理事，天职国际会计师事务所管理合伙人、上海分所兼
上海自贸试验区分所所长，爱柯迪股份有限公司独立董事，青岛征和工业股份有
限公司独立董事，晶科电力科技股份有限公司董事。
张学勇先生，独立董事，博士。曾在清华大学经济管理学院从事博士后研究
工作。现任中央财经大学金融学院教授、博士生导师。
2、监事会成员
施道明先生，监事长，硕士，经济师。曾任宁波银监局主任科员、副处长；
宁波银行总行零售公司部（小企业部）副总经理；宁波银行上海分行行长；宁波
银行总行个人公司部、信用卡部、风险管理部总经理。现任宁波银行总行风险管永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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理部总经理。
虞俏依女士，监事，学士。15 年证券相关从业经验，曾任光大保德信基金
管理有限公司运营部注册登记岗，诺德基金管理有限公司清算登记部总监，圆信
永丰基金管理有限公司清算登记部总监，现任永赢基金管理有限公司基金运营部
总监。
王妙如女士，监事，硕士，7 年证券相关从业经验，曾任安永华明会计师事
务所高级审计员，国联安基金管理有限公司高级风控经理。现任永赢基金管理有
限公司风险管理部总监助理（主持工作）。
3、管理层成员
芦特尔先生，总经理，硕士。16 年证券相关从业经验，曾任宁波银行股份
有限公司金融市场部高级经理、总经理助理、副总经理。现任永赢基金管理有限
公司总经理，兼永赢资产管理有限公司董事。
毛慧女士，督察长，硕士。14 年相关行业从业经验，曾任职锦天城律师事
务所；源泰律师事务所律师；申万菱信基金管理有限公司高级监察经理；永赢基
金管理有限公司监察稽核总监。现任永赢基金管理有限公司督察长，兼审计部总
监，兼永赢资产管理有限公司监事。
徐翔先生，副总经理，硕士。13 年证券相关从业经验，曾担任国家开发银
行总行资金局交易中心交易员；德意志银行（中国）有限公司环球市场部交易员；
澳新银行（中国）有限公司全球金融市场部交易总监；德意志银行（中国）有限
公司环球市场部交易主管；永赢基金管理有限公司总经理助理。现担任永赢基金
管理有限公司副总经理。
李永兴先生，副总经理，硕士。13 年证券相关从业经验，曾担任交银施罗
德基金管理有限公司研究员、基金经理；九泰基金管理有限公司投资总监。永赢
基金管理有限公司总经理助理。现担任永赢基金管理有限公司副总经理。
黄庆先生，首席信息官，硕士，16 年证券相关从业经验，曾任国联安基金
管理有限公司信息技术部网络管理员、高级经理，浦银安盛基金管理有限公司信
息技术部总经理。现任永赢基金管理有限公司首席信息官。
4、本基金基金经理
吴玮先生，复旦大学理学博士，9 年证券相关从业经验。曾任上海浦东发展永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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银行金融市场部债券交易处交易员、交易主管、副处长（主持工作），现任永赢
基金管理有限公司固定收益投资部总监。其在职期间管理基金的产品名称及管理
时间如下表所示：
序号 产品 任职日期 离任日期
1 永赢聚益债券型证券投资基金 2019-10-16 -
2 永赢惠益债券型证券投资基金 2020-03-20 -
3 永赢邦利债券型证券投资基金 2020-07-13 -
4 永赢瑞宁 87 个月定期开放债券型证券投资基金 2020-07-23 -
谢越女士，硕士，6 年证券相关从业经验。曾任浙商证券股份有限公司投资
银行部项目经理、浙商银行股份有限公司金融市场部交易员，平安银行股份有限
公司资产管理部投资经理，现任永赢基金管理有限公司固定收益投资部基金经
理。其在职期间管理基金的产品名称及管理时间如下表所示：
序号 产品 任职日期 离任日期
1 永赢宏益债券型证券投资基金 2020-05-11 -
2 永赢增益债券型证券投资基金 2020-06-03 -
3 永赢颐利债券型证券投资基金 2020-06-03 -
4 永赢合益债券型证券投资基金 2020-06-11 -
5 永赢邦利债券型证券投资基金 2020-07-28 -
5、投资决策委员会成员
投资决策委员会由下述委员组成：公司总经理芦特尔先生担任主任委员，副
总经理徐翔先生、副总经理李永兴先生、固定收益投资总监吴玮先生担任执行委
员。督察长、风险管理部负责人、合规部负责人、交易部负责人、各基金经理、
各投资经理、研究人员可列席，但不具有投票权。
总经理为投资决策委员会主任委员，负责召集、协调统筹投资决策委员会会
议并检查投资决策委员会决议的执行情况。议案通过需经 2/3 以上委员同意，主
任委员有一票否决权。
上述人员之间均不存在近亲属关系。

第二部分 基金托管人 永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：刘连舸
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：许俊
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有丰
富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，60％
以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，中
国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投
资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、境
外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权基
金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中国
银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管增
值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至 2020 年 3 月 31 日，中国银行已托管 780 只证券投资基金，其中境内基
金 735 只，QDII 基金 45 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、
FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模
位居同业前列。

第三部分 相关服务机构
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一、销售机构
（一）直销机构
永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人：马宇晖
联系电话：（021）5169 0103
传真：（021）6887 8782、6887 8773
联系人：施筱程
客服热线：（021）5169 0111
网址：www.maxwealthfund.com
（二）其他销售机构
基金管理人可根据有关法律法规的要求，选择符合要求的机构销售本基金。
基金销售机构的具体名单见基金份额发售公告，基金管理人可依据实际情况
增减、变更基金销售机构，并在基金管理人网站披露最新的销售机构名单。
二、登记机构
名称：永赢基金管理有限公司
住所：浙江省宁波市鄞州区中山东路 466 号
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 210 号二十一世纪大厦 27 楼
法定代表人：马宇晖
联系电话：（021）5169 0188
传真：（021）5169 0179
联系人：曹丽娜
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：俞卫锋
电话：021-31358666
传真：021-31358600 永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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联系人：丁媛
经办律师：安冬、丁媛
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所(特殊普通合伙)
住所：北京市东城区东长安街 1 号东方广场安永大楼 16 层
办公地址：上海市世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
法定代表人：毛鞍宁
电话：（021）22288888
传真：（021）22280000
联系人：蒋燕华
经办会计师：蒋燕华，费泽旭

第四部分 基金的名称

本基金名称：永赢邦利债券型证券投资基金

第五部分 基金的类型
契约型开放式

第六部分 基金的投资目标
本基金在有效控制投资组合风险的前提下，力争为基金份额持有人获取超越
业绩比较基准的投资回报。

第七部分 基金的投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、金融债、
央行票据、企业债、公司债、中期票据、地方政府债、次级债、短期融资券、超永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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短期融资券、政府支持机构债券、政府支持债券、证券公司短期公司债券）、资
产支持证券、债券回购、信用衍生品、协议存款、定期存款及其他银行存款、同
业存单、货币市场工具以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工
具，但须符合中国证监会相关规定。
本基金不投资于股票、权证等权益类资产，也不投资于可转换债券、可交换
债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资债券的比例不低于基金资产的 80%，每
个交易日日终，保持现金（不含结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者
到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%。

第八部分 基金的投资策略
本基金将通过对宏观经济运行状况、国家货币政策和财政政策及资本市场资
金环境的研究，积极把握宏观经济发展趋势、利率走势、债券市场相对收益率、
券种的流动性以及信用水平，综合运用类属配置策略、久期策略、收益率曲线策
略、信用策略、息差策略等多种投资策略，力求规避风险并实现基金资产的增值
保值。
1、类属配置策略
本基金将综合分析各类属相对收益情况、利差变化状况、信用风险评级、流
动性风险管理等因素来确定各类属配置比例，发掘具有较好投资价值的投资品
种，增持相对低估并能给组合带来相对较高回报的类属，减持相对高估并给组合
带来相对较低回报的类属。
2、久期策略
本基金根据中长期的宏观经济走势和经济周期波动趋势，判断债券市场的未
来走势，并形成对未来市场利率变动方向的预期，动态调整组合的久期。当预期
收益率曲线下移时，适当提高组合久期，以分享债券市场上涨的收益；当预期收
益率曲线上移时，适当降低组合久期，以规避债券市场下跌的风险。 永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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3、收益率曲线策略
本基金资产组合中的长、中、短期债券主要根据收益率曲线形状的变化进行
合理配置。本基金在确定固定收益资产组合平均久期的基础上，将结合收益率曲
线变化的预测，适时采用跟踪收益率曲线的骑乘策略或者基于收益率曲线变化的
子弹、杠铃及梯形策略构造组合，并进行动态调整。
4、信用策略
本基金通过主动承担适度的信用风险来获取信用溢价，主要关注信用债收益
率受信用利差曲线变动趋势和信用变化两方面影响，相应地采用以下两种投资策
略：
（1）信用利差曲线变化策略：首先分析经济周期和相关市场变化情况，其
次分析标的债券市场容量、结构、流动性等变化趋势，最后综合分析信用利差曲
线整体及分行业走势，确定本基金信用债分行业投资比例。
（2）信用变化策略：信用债信用等级发生变化后，本基金将采用最新信用
级别所对应的信用利差曲线对债券进行重新定价。
本基金将根据内、外部信用评级结果，结合对类似债券信用利差的分析以及
对未来信用利差走势的判断，选择信用利差被高估、未来信用利差可能下降的信
用债进行投资。
5、信用衍生品投资策略
本基金在进行信用衍生品投资时，将根据风险管理的原则，以风险对冲为目
的参与信用衍生品交易，获取信用衍生品标的债券的信用风险保护，改善组合的
风险收益特性。本基金仅投资于符合证券交易所或银行间市场相关业务规则的信
用衍生品。
6、息差策略
息差策略操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，
并购买具有较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式。本基金将对回购利
率与债券收益率、存款利率等进行比较，判断是否存在息差空间，从而确定是否
进行正回购。进行息差策略操作时，基金管理人将严格控制回购比例以及信用风
险和期限错配风险。
7、资产支持证券投资策略 永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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资产支持证券主要包括资产抵押贷款支持证券（ABS）、住房抵押贷款支持
证券（MBS）等证券品种。本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的
构成及质量、提前偿还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值
的因素进行分析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证
券的相对投资价值并做出相应的投资决策。
8、证券公司短期公司债券投资策略
本基金通过对证券公司短期公司债券发行人基本面的深入调研分析，结合发
行人资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性以及债券流动性、信用利差、
信用评级、违约风险等综合评估结果，选取具有价格优势和套利机会的优质信用
债券进行投资。

第九部分 投资决策程序
（1）通过内部独立研究，并借鉴其他研究机构的研究成果，形成宏观、政
策、投资策略、行业和证券发行人等分析报告，为投资决策委员会和基金经理提
供决策依据。
（2）投资决策委员会定期和不定期召开会议，根据本基金投资目标和对市
场的判断决定本计划的总体投资策略，审核并批准基金经理提出的资产配置方案
或重大投资决定。
（3）在既定的投资目标与原则下，由基金经理选择符合投资策略的品种进
行投资。
（4）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。
（5）动态的组合管理：基金经理将跟踪证券市场和证券发行人的发展变化，
结合本基金的现金流量情况，以及组合风险和流动性的评估结果，对投资组合进
行动态的调整，使之不断得到优化。
（6）固定收益团队根据市场变化对本基金投资组合进行风险评估与监控，
并授权指定专员进行日常跟踪，出具风险分析报告。同时，风险管理部对本基金
投资过程进行日常监督。
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第十部分 基金的业绩比较基准
中债-综合指数（全价）收益率
中债-综合指数（全价）是由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债
券涵盖的范围更加全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市
场、交易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短
期等），能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中债-综合指数
（全价）各项指标值的时间序列更加完整，有利于更加深入地研究和分析市场。
在综合考虑了指数的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投
资理念，本基金选择市场认同度较高的中债-综合指数（全价）收益率作为业绩
比较基准。
若未来市场发生变化导致此业绩比较基准不再适用或有更加适合的业绩比
较基准，或指数编制单位停止编制指数或变更指数名称，基金管理人有权根据市
场发展状况及本基金的投资范围和投资策略，调整本基金的业绩比较基准。基金
管理人在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后，可以变更业绩比较基准
并根据《信息披露办法》进行公告，而无需召开基金份额持有人大会。

第十一部分 基金的风险收益特征
本基金为债券型基金，属于证券投资基金中的中低风险的基金品种，其风险
收益预期高于货币市场基金，低于混合型基金和股票型基金。

第十二部分 费用概览
一、与基金运作有关的费用
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.30%÷当年实际天数
H 为每日应计提的基金管理费 永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺
延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年实际天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前 5 个工作日内从
基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、基金的销售服务费
本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费年费率
为 0.20%，销售服务费按前一日 C 类基金份额的基金资产净值的 0.20%年费率计
提。计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年实际天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人
与基金托管人双方核对无误后，基金托管人于次月前 5 个工作日内从基金财产中
一次性划付给基金管理人，由基金管理人支付给销售机构。若遇法定节假日、公
休日等，支付日期顺延。
二、与基金销售有关的费用
1、申购费率
投资人申购本基金A类基金份额时，需交纳申购费用，申购费率按照申购金
额递减，即申购金额越大，所适用的申购费率越低。投资人申购C类基金份额不永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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收取申购费用。投资者如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。A类基金份
额具体申购费率如下：
单笔申购金额（含申购费）M 申购费率
M＜100 万元 0.80%
100 万元≤M＜300 万元 0.50%
300 万元≤M＜500 万元 0.30%
M≥500 万元 按笔收取，100 元/笔
本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，主要用于
本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。
2、A类基金份额和C类基金份额适用相同的赎回费率，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。基金份额的赎回费率按照持有时间递减，即相关基金份额持
有时间越长，所适用的赎回费率越低。
本基金的具体赎回费率如下：
持有期限（Y） 基金份额赎回费率
Y＜7 日 1.50%
Y≥7 日 0%
本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费用全额归
入基金财产。
3、基金管理人可以在法律法规和基金合同规定范围内调整申购费率和赎回
费率。费率如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上刊登公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，且对
存量基金份额持有人利益无实质性不利影响的情形下，根据市场情况制定基金促
销计划，针对以特定交易方式（如网上交易、微信交易等）进行基金交易的投资
人定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要
求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费用。
5、当本基金各类份额发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆
动定价机制以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法
规以及监管部门、自律规则的规定。
三、其他费用
1、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用； 永赢邦利债券型证券投资基金 更新招募说明书摘要（2020 年第 1 号）
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2、基金合同生效后与基金相关的会计师费、审计费、律师费和诉讼费、仲
裁费等费用；
3、基金份额持有人大会费用；
4、基金的证券交易费用；
5、基金的银行汇划费用；
6、基金的开户费用、账户维护费用；
7、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
四、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。

第十三部分 对招募说明书更新部分的说明
永赢邦利债券型证券投资基金更新招募说明书本次更新依据《中华人民共和
国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理办法》、《证券投资基金销
售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及其它有关法律法规
的要求进行了内容补充和更新，主要更新的内容如下：
1、更新了重要提示的部分信息；
2、更新了基金管理人的部分信息。



永赢基金管理有限公司
2020年7月29日