国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）

国泰鑫利一年持有期混合型
证券投资基金
更新招募说明书
（2022年第一号）
基金管理人：国泰基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
目 录
重要提示........................................................................................................................................... 2
第一部分 绪言 ............................................................................................................................... 4
第二部分 释义 ............................................................................................................................... 4
第三部分 基金管理人 ................................................................................................................. 10
第四部分 基金托管人 ................................................................................................................. 23
第五部分 相关服务机构 ............................................................................................................. 24
第六部分 基金的募集 ................................................................................................................. 26
第七部分 基金合同的生效 ......................................................................................................... 26
第八部分 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................. 27
第九部分 基金的投资 ................................................................................................................. 38
第十部分 基金的业绩 ................................................................................................................. 50
第十一部分 基金的财产 ............................................................................................................. 51
第十二部分 基金资产估值 ......................................................................................................... 51
第十三部分 基金的收益与分配 ................................................................................................. 58
第十四部分 基金费用与税收 ..................................................................................................... 59
第十五部分 基金的会计与审计 ................................................................................................. 61
第十六部分 基金的信息披露 ..................................................................................................... 62
第十七部分 侧袋机制 ................................................................................................................. 69
第十八部分 风险揭示 ................................................................................................................. 70
第十九部分 基金的终止与清算 ................................................................................................. 78
第二十部分 基金合同内容摘要 ................................................................................................. 80
第二十一部分 托管协议内容摘要 ............................................................................................. 97
第二十二部分 对基金份额持有人的服务 ............................................................................... 110
第二十三部分 其他应披露事项 ............................................................................................... 111
第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式 ........................................................................... 111
第二十五部分 备查文件 ........................................................................................................... 111
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重要提示
本基金经中国证券监督管理委员会2019年12月11日证监许可【2019】
2797号文注册募集。本基金的基金合同生效日为2020年1月21日。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基
金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金
没有风险。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波
动。投资人在投资本基金前，需全面认识本基金产品的风险收益特征和产
品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对投资本基金的意
愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。投资人根据所持有的基金份额享
受基金的收益，但同时也需承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：
因经济、政治、社会环境等因素的变化对证券价格产生影响而形成的系统
性风险，个别行业或个别证券特有的非系统性风险，流动性风险，基金管理
人在基金管理运作过程中产生的运作管理风险，本基金特定风险以及由某
些不可抗力因素等造成的其他风险等。
本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部
分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必
然投资港股。
本基金资产投资于港股时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标
的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波
动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，
港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可
能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风
险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖
出，可能带来一定的流动性风险）等。
本基金可投资资产支持证券，存在与基础资产相关的风险、与资产支
持证券相关的风险、与专项计划管理相关的风险和其他风险。
本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信用
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风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆效
应，价格波动比标的工具更为剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当的
估值可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由于
保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可能
会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如果
没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资人带
来损失。
本基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产
投资于科创板股票或选择不将基金资产投资于科创板股票，基金资产并非
必然投资于科创板股票。
本基金投资科创板股票时，会面临因投资标的、市场制度以及交易规
则等差异带来的特有风险，包括退市风险、市场风险、流动性风险、集中度
风险、系统性风险和政策风险等。
本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证券
价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成为
本基金的风险。
本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每
份基金份额最短持有期限为1年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎
回，自最短持有期限的下一工作日起（含该日）可赎回。
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债
券型基金，低于股票型基金。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的
业绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人基金投资
的“买者自负”原则，在投资人做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变
化导致的投资风险，由投资人自行负担。当投资人赎回时，所得或会高于或
低于投资人先前所支付的金额。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要
等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担
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投资风险。
本招募说明书已经本基金托管人复核。本次招募说明书更新事由为年
度更新。本招募说明书所载投资组合报告为2022年2季度报告，净值表现
数据截止日为2022年6月30日，主要人员情况截止日为2022年10月24
日，除非另有说明，本招募说明书其他所载内容截止日为2022年9月30
日。（本报告中财务数据未经审计）
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基
金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管
理规定》”）和其他有关法律法规的规定以及《国泰鑫利一年持有期混合型
证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者
重大遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本
招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何
其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解
释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基
金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，如本招
募说明书内容与基金合同有冲突或不一致之处，均以基金合同为准。基金
投资人自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当
事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并
按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资
人欲了解基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含
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义：
1、基金或本基金：指国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金
2、基金管理人：指国泰基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同：指《国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《国泰鑫利
一年持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《国泰鑫利一年持有期混合型证券
投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金
基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金
基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性
文件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决
议、通知等
10、《基金法》：指《中华人民共和国证券投资基金法》及颁布机关对其
不时做出的修订
11、《销售办法》：指《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9
月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对
其不时做出的修订
13、《运作办法》：指《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机
关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指《公开募集开放式证券投资基金流动性
风险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
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16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管
理委员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承
担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的
自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国
境内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业
法人、社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规定可以
投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指符合现行有效的相关法律法规规
定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外机构投资者
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资
者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券
投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额
的投资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金
份额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定
的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容
包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、
清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交
易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为国泰基金管
理有限公司或接受国泰基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理
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人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销
售机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起
的基金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定
的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证
监会书面确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基
金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，
最长不得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若该日
历年度不存在对应日期的，则顺延至该月最后一日的下一日
35、最短持有期限：指基金份额持有人持有的每份基金份额最短为1年
的锁定持有期限。对于每笔认购的基金份额而言，指自基金合同生效之日
起（含基金合同生效之日）至1年后的年度对日（含该日）的期间；对于每
笔申购的基金份额而言，指自该笔申购份额确认日（含该日，通常T日提
交的有效申购申请于T+1日确认）至1年后的年度对日（含该日）的期间。
每笔认购和/或申购的基金份额，在最短持有期限内不可赎回，自最短持有
期限的下一工作日起（含该日）可赎回
36、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
37、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申
请的开放日
38、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
39、开放日：基金合同生效之日起至基金合同生效之日1年后的年度
对日（含该日）期间，开放日指为投资人办理基金份额申购或其他业务的工
作日；基金合同生效之日1年后的年度对日的下一工作日（含该日）起，
开放日指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
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41、《业务规则》：指《国泰基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由
基金管理人和投资人共同遵守
42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规
定申请购买基金份额的行为
43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规
定申请购买基金份额的行为
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人根据基金合同和招募说
明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有
效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份
额转换为基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的
变更所持基金份额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每
期申购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人
指定银行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额
总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
49、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由上海证券交易所和
深圳证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，
买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票
50、基金份额类别：本基金根据认购/申购费用、销售服务费收取方式
的不同，将基金份额分为不同类别。各类别基金份额分别设置基金代码，并
分别计算和公布基金份额净值和基金份额累计净值
51、A类基金份额：指在投资人认购/申购基金份额时收取认购/申购费
用，并不再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
52、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认
购/申购费用的基金份额
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53、销售服务费：指从相应类别基金份额的基金资产中计提的，用于本
基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务的费用
54、元：指人民币元
55、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费
用的节约
56、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款
本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
57、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
58、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
59、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资
产净值和基金份额净值的过程
60、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊
及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基
金电子披露网站）等媒介
61、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因
无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上
的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌
股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违
约无法进行转让或交易的债券等
62、摆动定价机制：指当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎
回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资
人的合法权益不受损害并得到公平对待
63、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一
个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得
到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为
主袋账户，专门账户称为侧袋账户
64、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术
仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资
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产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值
存在重大不确定性的资产
65、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客
观事件
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
成立时间：1998年3月5日
法定代表人：邱军
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
联系人：辛怡
联系电话：021-31089000，400-888-8688
股权结构：
股东名称 股权比例
中国建银投资有限责任公司 60%
意大利忠利集团 30%
中国电力财务有限公司 10%
二、主要人员情况
1、董事会成员
邱军，董事长，硕士研究生，高级经济师。1993年7月至2002年7月，
任中国建设银行天津市分行主任科员。2002年7月至2007年10月，任中
德住房储蓄银行部门经理。2007年10月至2008年8月，任中国建设银行
信用卡天津运作中心高级副经理。2008年8月至2011年4月，任中国建银
投资有限责任公司高级业务经理。2011年4月至2014年4月，任中投科信
科技股份有限公司总经理。2014年4月至2016年11月，任中投发展有限
责任公司监事长、纪委书记。2016年11月至2020年4月，历任建投控股
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有限责任公司总经理、董事长、党委书记。2020年4月任公司党委书记。
2020年12月起任公司董事长、法定代表人、党委书记。
方光鹏，董事，博士研究生。1990年8月至1994年9月，任职于中国
科学院应用数学研究所。1997年7月至2005年1月，任职于中国建设银
行总行。2005年1月至2007年7月，任职于中国建银投资有限责任公司，
历任财会部高级副经理、股权管理部高级副经理。2007年7月至2010年6
月，任浙江省国际信托投资有限公司（后更名为中投信托有限责任公司）计
划财务部总经理。2010年6月起至今，历任中国建银投资有限责任公司长
期股权管理部高级业务副经理、战略发展部专职董事。其间，2012年7月
至2013年10月兼任建银饭店董事，2013年3月至2014年12月兼任宏源
证券监事。2021年3月至今，任中国投资咨询有限责任公司董事。2021年
3月起任公司董事。
Santo Borsellino，董事，硕士研究生。1994-1995年在BANK OF ITALY
负责经济研究；1995年在UNIVERSITY OF BOLOGNA任金融部助理，
1995-1997年在ROLOFINANCE UNICREDITO ITALIANO GROUP –
SOFIPA SpA任金融分析师；1999-2004年在LEHMAN BROTHERS
INTERNATIONAL任股票保险研究员；2004-2005年任URWICK CAPITAL
LLP合伙人；2005-2006年在CREDIT SUISSE任副总裁；2006-2008年在
EURIZONCAPITAL SGR SpA历任研究员/基金经理。2009-2013年任
GENERALI INVESTMENTS EUROPE权益部总监。2013-2019年任
GENERALI INVESTMENTS EUROPE总经理。2019年4月起任Investments
& Asset Management Corporate Governance Implementation & Institutional
Relations主管。2013年11月起任公司董事。
游一冰，董事，大学本科，英国特许保险学会高级会员（FCII）及英国
特许保险师（Chartered Insurer）。1989年至1994年任中国人民保险公司总
公司营业部助理经理；1994年至1996年任中国保险（欧洲）控股有限公司
总裁助理；1996年至1998年任忠利保险有限公司英国分公司再保险承保
人；1998年至2017年任忠利亚洲中国地区总经理；2002年至今任中意人
寿保险有限公司董事；2007年至今任中意财产保险有限公司董事；2007年
至2017年任中意财产保险有限公司总经理；2013年至今任中意资产管理
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有限公司董事；2017年至今任忠利集团大中华区股东代表。2010年6月起
任公司董事。
戴建元，董事，大学本科，高级会计师。1994年7月至1998年4月，
任福建省泉州电业局财务科会计。1998年4月至2001年3月，任福建省
电力有限公司财务部会计。2001年3月至2005年8月，任福建省厦门市
电业局总会计师。2005年8月至今，历任中国电力财务有限公司福建业务
部主任、直属营业部副主任（主持工作、正处级）、直属营业部主任、办公
室主任、审计部主任、副总经济师、首席风险师、总风险师。2020年12月
起任公司董事。
周向勇，董事，硕士研究生，26年金融从业经历。1996年7月至2004
年12月在中国建设银行总行工作，先后任办公室科员、个人银行业务部主
任科员。2004年12月至2011年1月在中国建银投资有限责任公司工作，
任办公室高级业务经理、业务运营组负责人。2011年1月加入国泰基金管
理有限公司，任总经理助理，2012年11月至2016年7月任公司副总经理，
2016年7月起任公司总经理及公司董事。
黄晓衡，独立董事，硕士研究生，高级经济师。1975年7月至1991年
6月，在中国建设银行江苏省分行工作，先后任职于计划处、信贷处、国际
业务部，历任副处长、处长。1991年6月至1993年9月，任中国建设银行
伦敦代表处首席代表。1993年9月至1994年7月，任中国建设银行纽约
代表处首席代表。1994年7月至1999年3月，在中国建设银行总行工作，
历任国际部副总经理、资金计划部总经理、会计部总经理。1999年3月至
2010年1月，在中国国际金融有限公司工作，历任财务总监、公司管委会
成员、顾问。2010年4月至2012年3月，任汉石投资管理有限公司（香
港）董事总经理。2013年8月至2016年1月，任中金基金管理有限公司独
立董事。2017年3月起任公司独立董事。
吴群，独立董事，博士研究生，高级会计师。1986年6月至1999年1
月在中国财政研究院研究生部（原财政部财政科研所研究生部）工作，历任
讲师、副研究员、副主任、主任。1991年起聘任中国财政研究院研究生部
硕士生导师。1999年1月至2003年6月在沪江德勤北京分所工作，历任
技术部/企业风险管理部高级经理、总监，管理咨询部总监。2003年6月至
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
2005年11月，在中国电子产业工程有限公司工作，担任财务部总经理。
2005年11月至2016年7月在中国电子信息产业集团有限公司工作（简称
“CEC”），历任审计部副主任、资产部副主任（主持工作）、主任。2014年
9月至2016年7月任中国上市公司协会军工委员会副会长，2016年8月至
2018年1月任中国上市公司协会军工委员会顾问。2012年3月至2016年
7月，担任中国电子信息产业集团有限公司总经济师。在CEC工作期间，
至2016年11月，在中国电子信息产业集团有限公司所投资的境内外多个
公司担任董事、监事。2017年5月至2021年6月任首约科技（北京）有限
公司独立董事。2020年8月起任中国船舶重工集团海洋防务与信息对抗股
份有限公司独立董事。2017年10月起任公司独立董事。
冯丽英，独立董事，大学本科，高级经济师。1984年9月至1987年6
月，任北京第二轻工业总公司科员。1987年7月至1998年9月，历任中国
建设银行人事部劳动工资处副处长、处长。1998年9月至1999年9月，任
中国国际金融有限责任公司人力资源部高级经理。1999年9月至2005年9
月，任中国信达资产管理有限公司人力资源部副总经理（总经理级）。期间
兼任中国耀华浮华玻璃有限责任公司副董事长，中国宏源证券公司监事长。
2005年9月至2011年2月，任中国建设银行总行人力资源部副总经理（总
经理级）。期间兼任建信基金管理有限公司监事长。2011年2月至2015年
11月，任中国建设银行养老金业务部总经理。2015年11月至2019年7月，
任建信养老金管理有限责任公司总裁。2020年12月起任公司董事。
2、监事会成员
杨光琰，监事会主席，硕士研究生。1993年7月至1995年9月在建设
银行咸阳市分行房地产信贷部担任科员，1998年7月至2002年4月在北
京市竞天公诚律师事务所担任律师，2002年4月至2007年4月在北京市
未名律师事务所担任合伙人，2007年4月至2012年10月在中国建银投资
有限责任公司先后担任法律部高级副经理、高级经理、项目法务组负责人、
法律二组负责人，2012年10月至2013年2月在建投投资有限责任公司担
任公司党委委员、副总经理，2013年2月至2020年4月在中国投资咨询
有限责任公司担任公司副总经理，2020年4月至2022年7月在中国建银
投资有限责任公司先后担任法律合规部副总经理、法律合规部总经理。2022
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
年6月起先后任公司纪委书记、监事会主席。
李箐，监事，研究生。1997年7月至1997年8月，中国电力信托投资
有限公司资金部员工。1997年8月至1999年7月，中电信实业开发总公
司财务部员工。1999年7月至1999年12月，中国电力信托投资有限公司
财务部员工。2000年1月起，在中国电力财务有限公司工作，历任财务部
处长、主任助理、主任会计师、副主任、主任，现任审计部主任。2020年
12月起任公司监事。
邓时锋，监事，硕士研究生。曾任职于天同证券。2001年9月加盟国
泰基金管理有限公司，历任行业研究员、基金经理助理，2008年4月至2018
年3月任国泰金鼎价值精选混合型证券投资基金的基金经理，2009年5月
至2018年3月任国泰区位优势混合型证券投资基金（原国泰区位优势股票
型证券投资基金）的基金经理，2013年9月至2015年3月任国泰估值优
势股票型证券投资基金（LOF）的基金经理，2015年9月至2018年3月任
国泰央企改革股票型证券投资基金的基金经理，2019年7月至2020年7月
任国泰民安养老目标日期2040三年持有期混合型基金中基金（FOF）的基
金经理，2021年9月起任国泰国策驱动灵活配置混合型证券投资基金的基
金经理。2017年7月至2019年3月任投资总监（权益），2019年4月至
2020年7月任投资总监（FOF），2020年8月起任投资总监（权益）。2015
年8月起任公司职工监事。
吴洪涛，监事，大学本科。曾任职于恒生电子股份有限公司。2003年
7月至2008年1月，任金鹰基金管理有限公司运作保障部经理。2008年2
月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部工程师、运营管理部总监
助理、运营管理部副总监，现任运营管理部总监。2019年5月起任公司职
工监事。
宋凯，监事，大学本科。2008年9月至2012年10月，任毕马威华振
会计师事务所上海分所助理经理。2012年12月加入国泰基金管理有限公
司，历任审计部总监助理、纪检监察室副主任，现任审计部总监、风险管理
部总监。2017年3月起任公司职工监事。
3、高级管理人员
邱军，董事长，简历情况见董事会成员介绍。
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周向勇，总经理，简历情况见董事会成员介绍。
张畔，硕士研究生，16年金融从业经历。2006年7月至2021年9月
在中国建银投资有限责任公司工作，先后担任资产处置部业务副经理，企
业管理部业务经理，办公室业务运营处高级业务副经理、负责人，党委办公
室主任助理，办公室（党办、董办、监办）副主任、主任等。2021年9月
加入国泰基金管理有限公司，担任党委委员。2021年10月起担任公司副总
经理。
张玮，硕士研究生，22年金融从业经历。2000年至2004年，在申银
万国证券研究所任分析师。2004年至2007年，在银河基金管理有限公司历
任高级研究员、基金经理。2007年至2015年在国泰基金管理有限公司历任
基金经理、研究部总监、权益投资总监等职务。2015年至2019年2月在敦
和资产管理有限公司任董事总经理。2019年2月加入国泰基金管理有限公
司，任公司总经理助理，2021年3月起担任公司副总经理。
李辉，大学本科，22年金融从业经历。1997年7月至2000年4月任
职于上海远洋运输公司，2000年4月至2002年12月任职于中宏人寿保险
有限公司，2003年1月至2005年7月任职于海康人寿保险有限公司，2005
年7月至2007年7月任职于AIG集团，2007年7月至2010年3月任职于
星展银行。2010年4月加入国泰基金管理有限公司，先后担任财富大学负
责人、总经理办公室负责人、人力资源部（财富大学）及行政管理部负责
人，2015年8月至2017年2月任公司总经理助理，2017年2月起担任公
司副总经理。
封雪梅，硕士研究生，24年金融从业经历。1998年8月至2001年4
月任职于中国工商银行北京分行营业部；2001年5月至2006年2月任职
于大成基金管理有限公司，任高级产品经理；2006年3月至2014年12月
任职于信达澳银基金管理有限公司，历任市场总监、北京分公司总经理、总
经理助理；2015年1月至2018年7月任职于国寿安保基金管理有限公司，
任总经理助理；2018年7月加入国泰基金管理有限公司，担任公司副总经
理。
倪蓥，硕士研究生，21年金融从业经历。曾任新晨信息技术有限责任
公司项目经理；2001年3月加入国泰基金管理有限公司，历任信息技术部
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总监、信息技术部兼运营管理部总监、公司总经理助理，2019年6月起担
任公司首席信息官。
刘国华，博士研究生，28年金融从业经历。曾任职于山东省国际信托
投资公司、万家基金管理有限公司；2008年4月加入国泰基金管理有限公
司，先后担任产品规划部总监、公司首席产品官、公司首席风险官，2019年
3月起担任公司督察长。
4、本基金的基金经理
（1）现任基金经理
程瑶，硕士研究生，5年证券基金从业经历。曾任职于招商银行。2017
年9月加入国泰基金，历任交易员、研究员、基金经理助理。2021年7月
起任国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金、国泰通利9个月持有期混
合型证券投资基金和国泰聚利价值定期开放灵活配置混合型证券投资基金
的基金经理。
（2）历任基金经理
本基金自成立以来至2021年7月8日由程洲担任基金经理，自2021
年7月9日起至今由程瑶担任基金经理。
5、投资决策委员会
本基金管理人设有公司投资决策委员会，其成员在公司高级管理人员、
投研部门负责人及业务骨干等相关人员中产生。公司总经理可以推荐上述
人员以外的投资管理相关人员担任成员，督察长和运营体系负责人列席公
司投资决策委员会会议。公司投资决策委员会主要职责是根据有关法规和
基金合同，审议并决策公司投资研究部门提出的公司整体投资策略、基金
大类资产配置原则，以及研究相关投资部门提出的重大投资建议等。
投资决策委员会成员组成如下：
主任委员：
周向勇：总经理
执行委员：
张玮：副总经理
委员：
邓时锋：投资总监（权益）
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吴向军：投资总监（海外）
胡松：投资总监（养老金）、养老金及专户投资部总监
索峰：投资总监（固收）、绝对收益投资部总监
孙蔚：研究部总监
6、上述成员之间均不存在近亲属或家属关系。
三、基金管理人职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办
理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制基金季度报告、基金中期报告和基金年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金托管人、基金份额持
有人依法召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实
施其他法律行为；
12、有关法律、法规和中国证监会规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并
承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证
券法》行为的发生。
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内
部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
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（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规或中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵
守国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活
动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会
的有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法
公开的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、
暗示他人从事相关的交易活动；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价
格，扰乱市场秩序；
（9）贬损同行，以抬高自己；
（10）以不正当手段谋求业务发展；
（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人承诺严格遵守基金合同的规定，并承诺建立健全内部控
制制度，采取有效措施，防止违反基金合同行为的发生。
5、基金管理人承诺不从事其他法规规定禁止从事的行为。
五、基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
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3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公
开的基金投资内容、基金投资计划等信息，且不利用该信息从事或者明示、
暗示他人从事相关的交易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
六、基金管理人内部控制制度
1、内部控制制度概述
基金管理人为防范和化解经营运作中面临的风险，保证经营活动的合
法合规和有效开展，制定了一系列组织机制、管理方法、操作程序与控制措
施，形成了公司完整的内部控制体系。该内部控制体系涵盖了内部会计控
制、风险管理控制和监察稽核制度等公司运营的各个方面，并通过相应的
具体业务控制流程来严格实施。
（1）内部风险控制遵循的原则
1）全面性原则：内部风险控制必须覆盖公司所有部门和岗位，渗透各
项业务过程和业务环节；
2）独立性原则：公司设立独立的稽核监察部门，稽核监察部门保持高
度的独立性和权威性，负责对公司各部门内部风险控制工作进行稽核和检
查；
3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上形成一种相
互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；
4）保持与业务发展的同等地位原则：公司的发展必须建立在风险控制
制度完善和稳固的基础上，内部风险控制应与公司业务发展放在同等地位
上；
5）定性和定量相结合原则：建立完备风险控制指标体系，使风险控制
更具客观性和操作性。
（2）内部会计控制制度
公司根据国家有关法律法规和财务会计准则的要求，建立了完善的内
部会计控制制度，实现了职责分离和岗位相互制约，确保会计核算的真实、
准确、完整，并保证各基金会计核算和公司财务管理的相互独立，保护基金
资产的独立、安全。
（3）风险管理控制制度
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公司为有效控制管理运营中的风险，建立了一整套完整的风险管理控
制制度，其内容由一系列的具体制度构成，主要包括：岗位分离和空间分离
制度、投资管理控制制度、信息技术控制、营销业务控制、信息披露制度、
资料保全制度和独立的稽核制度、人力资源管理以及相应的业务控制流程
等。通过这些控制制度和流程，对公司面临的投资风险和管理风险进行有
效的控制。
（4）监察稽核制度
公司实行独立的监察稽核制度，通过对稽核监察部门充分授权，对公
司执行国家有关法律法规情况、以及公司内部控制制度的遵循情况和有效
性进行全面的独立监察稽核，确保公司经营的合法合规性和内部控制的有
效性。
2、基金管理人内部控制制度要素
（1）控制环境
公司经过多年的管理实践，建立了良好的控制环境，以保证内部会计
控制和管理控制的有效实施，主要包括科学的公司治理结构、合理的组织
结构和分级授权、注重诚信并关注风险的道德观和经营理念、独立的监察
稽核职能等方面。
1）公司建立并完善了科学的治理结构，目前有独立董事4名。董事会
下设提名及资格审查委员会、薪酬委员会、考核委员会等专业委员会，对公
司重大经营决策和发展规划进行决策及监督；
2）在组织结构方面，公司设立的执行委员会、投资决策委员会、风险
管理委员会等机构分别负责公司经营、基金投资和风险控制等方面的决策
和监督控制。同时公司各部门之间有明确的授权分工和风险控制责任，既
相互独立，又相互合作和制约，形成了合理的组织结构、决策授权和风险控
制体系；
3）公司一贯坚持诚信为投资人服务的道德观和稳健经营的管理理念。
在员工中加强职业道德教育和风险观念，形成了诚信为本和稳健经营的企
业文化；
4）公司稽核监察部门拥有对公司任何经营活动进行独立监察稽核的权
限，并对公司内部控制措施的实施情况和有效性进行评价和提出改进建议。
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（2）控制的性质和范围
1）内部会计控制
公司建立了完善的内部会计控制，保证基金核算和公司财务核算的独
立性、全面性、真实性和及时性。
首先，公司根据国家有关法律法规、有关会计制度和准则，制定了完善
的公司财务制度、基金会计制度以及会计业务控制流程，做好基金业务和
公司经营的核算工作，真实、完整、准确地记录和反映基金运作情况和公司
财务状况。
其次，公司将基金会计和公司财务核算从人员上、空间上和业务活动
上严格分开，保证两者相互独立，各基金之间做到独立建账、独立核算，保
证基金资产和公司资产之间、以及各基金资产之间的相互独立性。
公司建立了严格的岗位职责分离控制、凭证与记录控制、资产接触控
制、独立稽核等制度，确保在基金核算和公司财务管理中做到对资源的有
效控制、有关功能的相互分离和各岗位的相互监督等。
另外公司还建立了严格的财务管理制度，执行严格的预算管理和财务
费用审批制度，加强成本控制和监督。
2）风险管理控制
公司在经营管理中建立了有效的风险管理控制体系，主要包括：
岗位分离和空间隔离制度：为保证各部门的相对独立性，公司建立了
明确的岗位分离制度；同时实行空间隔离制度，建立防火墙，充分保证信息
的隔离和保密；
投资管理业务控制：通过建立完整的研究业务控制、投资决策控制、交
易业务控制，完善投资决策委员会的投资决策职能和风险管理委员会的风
险控制职能，实行投资总监和基金经理分级授权制度和股票池制度，进行
集中交易，以及风险管理部对投资交易实时监控等，加强投资管理控制，做
到研究、投资、交易、风险控制的相互独立、相互制约和相互配合，有效控
制操作风险；建立了科学先进的投资风险量化评估和管理体系，控制投资
业务中面临的市场风险、集中风险、流动性风险等；建立了科学合理的投资
业绩绩效评估体系，对投资管理的风险和业绩进行及时评估和反馈；
信息技术控制：为保证信息技术系统的安全稳定，公司在硬件设备运
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行维护、软件采购维护、网络安全、数据库管理、危机处理机制等方面均制
定实施了完善的制度和控制流程；
营销业务控制：公司制定了完善的市场营销、客户开发和客户服务制
度，以保证在营销业务中对有关法律法规的遵守，以及对经营风险的有效
控制；
信息披露控制和资料保全制度：公司制定了规范的信息披露管理办法，
保证信息披露的及时、准确和完整；在资料保全方面，建立了完善的信息资
料保全备份系统，以及完整的会计、统计和各种业务资料档案；
独立的监察稽核制度：稽核监察部门有权对公司各业务部门工作进行
稽核检查，并保证稽核的独立性和客观性。
3）内部控制制度的实施
公司风险管理委员会首先从总体上制定了公司风险控制制度，对公司
面临的主要风险进行辨识和评估，制定了风险控制原则。在风险管理委员
会总体方针指导下，各部门根据各自业务特点，对业务活动中存在的风险
点进行了揭示和梳理，有针对性地建立了详细的风险控制流程，并在实际
业务中加以控制。
（3）内部控制制度实施情况检查
公司稽核监察部门在进行风险评估的基础上，对公司各业务活动中内
部控制措施的实施情况进行定期和不定期的监察稽核，重点是业务活动中
风险暴露程度较高的环节，以确保公司经营合法合规、以及内部控制制度
的有效遵循。
在确保现有内部控制制度实施情况的基础上，公司会根据新业务开展
和市场变化情况，对内部控制制度进行及时的更新和调整，以适应公司经
营活动的变化。公司稽核监察部门在对内部控制制度的执行情况进行监察
稽核的基础上，也会重点对内部控制制度的有效性进行评估，并提出相应
改进建议。
（4）内部控制制度实施情况的报告
公司建立了有效的内部控制制度实施报告流程，各部门对于内部控制
制度实施过程中出现的失效情况须及时向公司高级管理层和稽核监察部门
报告，使公司高级管理层和稽核监察部门及时了解内部控制出现的问题并
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作出妥善处理。
稽核监察部门在对内部控制实施情况的监察中，对发现的问题均立即
向公司高级管理层报告，并提出相应的建议，对于重大问题，则通过督察长
及时向公司董事长和中国证监会报告。同时稽核监察部门定期出具独立的
监察稽核报告，直接报公司董事长和中国证监会。
3、基金管理人内部控制制度声明书
基金管理人保证以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺基
金管理人将根据市场变化和业务发展不断完善内部控制制度，切实维护基
金份额持有人的合法权益。
第四部分 基金托管人
一、基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期：1983年10月31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹
元整
法定代表人：刘连舸
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
托管部门信息披露联系人：许俊
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
二、基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工
具有丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培
训经历，60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专
业化的托管服务，中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证
券投资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、
QDII、境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财
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产品、股权基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体
系。在国内，中国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客
户提供个性化的托管增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
三、证券投资基金托管情况
截至2022年9月30日，中国银行已托管1026只证券投资基金，其中
境内基金976只，QDII基金50只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币
型、指数型、FOF等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财
需求，基金托管规模位居同业前列。
四、托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工
作的组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的
原则。中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别
与评估、风险控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托
管业务全员、全面、全程的风险管控。
2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内
部控制审阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”、“ISAE3402”和
“SSAE16”等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中
国银行继续获得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报
告。中国银行托管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资
产的安全。
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运
作管理办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法
律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，
及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管
人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的,应当及时通知基金管理人，
并及时向国务院证券监督管理机构报告。
第五部分 相关服务机构
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
一、基金份额销售机构
1、直销机构
序号 机构名称 机构信息
1 国泰基金管理有限公司直销柜台 地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
传真：021-31081861 网址：www.gtfund.com
2 国泰基金 电子交易平台 电子交易网站：www.gtfund.com登录网上交易页面 智能手机APP平台：iPhone交易客户端、Android交易客户端、“国泰基金”微信交易平台
电话：021-31089000 联系人：赵刚
2、其他销售机构
基金的其他销售机构信息详见基金管理人网站。基金管理人可根据有
关法律法规规定，增减或变更销售机构，并在基金管理人网站上公示。
二、登记机构
名称：国泰基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦16层-19层
法定代表人：邱军
联系人：辛怡
传真：021-31081800
客户服务专线：400-888-8688，021-31089000
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心18楼至20楼
负责人：韩炯
联系电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：丁媛
经办律师：黎明、丁媛
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦
507单元01室
办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：021-23238888
传真：021-23238800
联系人：张晓阳
经办注册会计师：张炯、张晓阳
第六部分 基金的募集
一、基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金
合同及其他有关规定，并经中国证监会证监许可【2019】2797号文《关于
准予国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金注册的批复》准予注册募集。
二、基金类别、运作方式和存续期限
1、基金类别：混合型证券投资基金
2、基金运作方式：契约型开放式
本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的每
份基金份额最短持有期限为1年，在最短持有期限内该份基金份额不可赎
回，自最短持有期限的下一工作日起（含该日）可赎回。
对于认购的基金份额而言，最短持有期限指自基金合同生效之日起（含
基金合同生效之日）至1年后的年度对日（含该日）的期间；对于申购的
基金份额而言，最短持有期限指自该笔申购份额确认日（含该日，通常T日
提交的有效申购申请于T+1日确认）至1年后的年度对日（含该日）的期
间。
3、基金的存续期限：不定期
第七部分 基金合同的生效
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
一、基金合同的生效
本基金基金合同于2020年1月21日正式生效。自基金合同生效日起，
本基金管理人正式开始管理本基金。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报
告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10
个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方
式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持
有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金
管理人在基金管理人网站或相关文件中列明。基金管理人可根据情况变更
或增减销售机构。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网
上等交易方式，投资人可以通过上述方式进行申购与赎回，具体参见各销
售机构的相关公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业
场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
基金合同生效之日起至基金合同生效之日1年后的年度对日（含该日）
期间，投资人在开放日办理基金份额的申购，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该交易日为非港股通
交易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购业务），但基金管理人
根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购时除外。
基金合同生效之日1年后的年度对日的下一工作日（含该日）起，投
资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该交易日为非港股通交
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易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务），但基金管
理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、
赎回时除外。
对于每份基金份额，基金份额持有人仅可在该份额最短持有期限届满
后申请赎回。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交
易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时
间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于2020年3月18日起开始办理日常申购业务。
对于认购份额而言，本基金已于2021年1月22日起开始办理赎回业
务。对于申购、转换转入和定期定额投资的份额而言，基金份额持有人仅可
在每笔申购的基金份额最短持有期限届满后申请赎回。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的
申购、赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下
一开放日基金份额申购、赎回的价格。投资人在最短持有期限内提出的赎
回和转换转出申请，视为无效申请。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份
额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进
行顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，
确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金
管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定
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媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间
内提出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款
项，申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规
定时间内未全额到账则申购不成立，申购款项将退回投资人账户，基金管
理人、基金托管人和销售机构等不承担由此产生的利息等任何损失。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎
回时，赎回生效。基金份额持有人赎回生效后，基金管理人将在T＋7日（包
括该日）内支付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎
回或延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款
处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为
申购或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对
该交易的有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包
括该日）及时到销售机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确
认情况。若申购不成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此
产生的投资人任何损失由投资人自行承担。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申
请的确认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有
关规定在指定媒介上公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、申购金额的限制
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投资人单笔申购的最低金额为1.00元（含申购费）。各销售机构对本基
金最低申购金额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
2、赎回份额的限制
基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回。单笔赎回申请最低
份额为1.00份，若某基金份额持有人赎回时在销售机构保留的基金份额不
足1.00份，则该次赎回时必须一起赎回。
3、本基金不对投资人每个基金交易账户的最低基金份额余额进行限制，
但各销售机构对基金交易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构
的业务规定为准。
4、本基金不对单个投资人累计持有的基金份额上限进行限制。法律法
规或中国证监会另有规定的除外。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响
时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购
比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持
有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上
述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和
赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、基金份额分为A类和C类基金份额。投资人在申购A类基金份额
时支付申购费用，申购C类基金份额不支付申购费用，而是从该类别基金
资产中计提销售服务费。
2、本基金A类基金份额的申购费用
申购费用由申购本基金A类基金份额的申购人承担，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。
本基金A类基金份额的申购费率具体如下：
申购金额（M） 申购费率
M＜100万元 1.20%
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100万元≤M＜200万元 0.80%
200万元≤M＜500万元 0.40%
M≥500万元 按笔收取，每笔1,000元
3、赎回费用
由于本基金设置每份基金份额最短持有期限为1年，本基金不收取赎
回费用。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并
最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告。
5、基金管理人可以在不违背法律法规规定、对基金份额持有人利益无
实质性不利影响及不违反基金合同约定的情况下根据市场情况制定基金持
续营销计划，定期和不定期地开展基金持续营销活动。在基金持续营销活
动期间，基金管理人可以按相关监管部门要求履行必要手续后，对投资人
适当调低基金销售费用。
七、申购份额和赎回金额的计算
1、申购份额的计算
基金申购采用金额申购的方式。
（1）申购本基金A类基金份额的计算公式
基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。
当申购费用适用比例费率时，计算公式为：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值
当申购费用为固定金额时，计算公式为：
申购费用＝固定金额
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值
（2）申购本基金C类基金份额的计算公式
申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
收益或损失由基金财产承担。
例三：某投资人投资10,000.00元申购本基金A类基金份额，对应申购
费率为1.20%，假设T日本基金A类基金份额的基金份额净值为1.0412元，
则其可得到的申购份额为：
净申购金额＝10,000.00/（1＋1.20%）＝9,881.42元
申购费用＝10,000.00－9,881.42＝118.58元
申购份额＝9,881.42/1.0412＝9,490.41份
即：投资人投资10,000.00元申购本基金A类基金份额，对应申购费率
为1.20%，假设T日A类基金份额净值为1.0412元，则可得到9,490.41份
A类基金份额。
例四：某投资人投资10,000.00元申购本基金C类基金份额，无申购费
用，假设T日本基金C类基金份额的基金份额净值为1.0412元，则其可得
到的申购份额为：
申购份额＝10,000.00/1.0412＝9,604.30份
即：投资人投资10,000.00元申购本基金C类基金份额，无申购费用，
假设T日C类基金份额净值为1.0412元，则可得到9,604.30份C类基金
份额。
2、赎回金额的计算
赎回金额的计算方法如下：
赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额净值
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的
收益或损失由基金财产承担。
例五：某基金份额持有人赎回10,000份本基金A类基金份额，假设T
日A类基金份额净值是1.0200元，则其可获得的赎回金额为：
赎回金额＝10,000×1.0200＝10,200.00元
即：基金份额持有人赎回10,000份本基金A类基金份额，假设T日A
类基金份额净值是1.0200元，则其可获得的赎回金额为10,200.00元。
例六：某基金份额持有人赎回10,000份本基金C类基金份额，假设T
日C类基金份额净值是1.0192元，则其可获得的赎回金额为：
赎回金额＝10,000×1.0192＝10,192.00元
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
即：基金份额持有人赎回10,000份本基金C类基金份额，假设T日C
类基金份额净值是1.0192元，则其可获得的赎回金额为10,192.00元。
3、本基金A类和C类基金份额的份额净值的计算，保留到小数点后4
位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T
日的基金份额净值在当天收市后计算，并按约定公告。遇特殊情况，经履行
适当程序，可以适当延迟计算或公告。
八、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停
接受投资人的申购申请。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利
益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其
他可能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利
益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托
管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有
基金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。法
律法规或中国证监会另有规定的除外。
8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导
致基金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
9、港股通交易每日额度不足。
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、8、9、10项暂停申购情形之一且基金管理
人决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定
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媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购
款项将退还给投资人。发生上述第7项情形时，基金管理人可以采取比例
确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全
部或者部分申购申请。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复
申购业务的办理。
九、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请
或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停
接受基金份额持有人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当
日基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，
基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托
管人协商确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回
申请。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，
基金管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应
足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申
请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4
项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时
可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
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若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为
是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状
况决定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部
赎回申请时，按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申
请有困难或认为因支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能
会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低
于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。
对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，
确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，基金份额持有人在提交赎
回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下
一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理
的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处
理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此
类推，直到全部赎回为止。如基金份额持有人在提交赎回申请时未作明确
选择，基金份额持有人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额
20%以上的赎回申请的情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过
上一开放日基金总份额20%以上的部分，基金管理人可以延期办理赎回申
请；对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过20%的部分，可以根据前
段“（1）全额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持
有人的赎回申请一并办理。即当基金管理人认为有能力支付该基金份额持
有人当日赎回申请未超过20%的部分以及其他基金份额持有人的赎回申请
时，按正常赎回程序执行；当基金管理人认为支付该基金份额持有人当日
赎回申请未超过20%的部分及其他基金份额持有人的赎回申请有困难或认
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
为因支付该等赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的
10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。延期的赎回申请与下一开放日
赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算
赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。但是，对于未能赎回部分，如该
基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部
分赎回申请将被撤销。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基
金管理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请
可以延缓支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进
行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真
或者基金管理人网站在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理
方法，并在2日内在指定媒介上刊登公告。
十一、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指
定媒介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒
介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份
额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回
的时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在指定媒介
上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明
确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
十二、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基
金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定
的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规
定制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
十三、基金份额的转让
在法律法规允许、对基金份额持有人利益无实质性不利影响且条件具
备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通过中国证监会认可的交
易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办理基金份额的过
户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基金份额持
有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行
等情形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其他非交
易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本
基金基金份额的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人
继承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的
基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金
份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办
理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的
标准收费。
十五、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，
基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管
理人另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金
额，每期申购金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书
中所规定的定期定额投资计划最低申购金额。
十七、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，
以及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
额仍然参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。
十八、如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其
他基金业务，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基金
管理人可制定和实施相应的业务规则。
十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧
袋机制”部分的规定或相关公告。
第九部分 基金的投资
一、投资目标
在严格控制风险的前提下，追求稳健的投资回报。
二、投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股
票、存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、企业债、
公司债、次级债、地方政府债、政府支持机构债、中期票据、可转换债券
（含分离交易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、央行
票据）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工
具、股指期货以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会相关规定）。
基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产净值的
0%-45%，港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%；自基金
合同生效之日1年后的年度对日的下一工作日（含该日）起，每个交易日
日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到
期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其
中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限
制，基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投
资比例规定。
三、投资策略
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1、大类资产配置策略
本基金将及时跟踪市场环境变化，根据宏观经济运行态势、宏观经济
政策变化、证券市场运行状况、国际市场变化情况等因素的深入研究，判断
证券市场的发展趋势，综合评价各类资产的风险收益水平，制定股票、债
券、现金等大类资产之间的配置比例、调整原则和调整范围。
2、股票投资策略
本基金以基本面分析为基础，采用自下而上的分析方法，主要从公司
的盈利能力、自由现金流状况、估值水平、行业地位等角度，同时结合事件
驱动分析策略，综合评价个股的投资价值，选择低估值、安全边际较高的个
股进行投资。
（1）价值投资策略
价值投资策略是通过寻找价值被低估的股票进行投资。本基金将根据
不同行业特征和市场特征，综合运用市盈率（P/E）、市净率（P/B）、市销率
（P/S）、（P/E）/G、EV/EBITDA和自由现金流折现等估值指标，精选价值
被低估的行业龙头公司进行投资。
（2）事件驱动策略
本基金将持续关注上市公司事件驱动的投资机会，包括公司资产重组、
资产注入、兼并收购、股权变动、再融资、管理层变动、股权激励计划、新
产品研发等可能对公司的经营方向、行业地位、核心竞争力产生重要影响
的事件进行合理细致的分析，选择基本面向好的公司进行投资。
3、港股通标的股票投资策略
本基金将采用“自下而上”精选个股的策略，重点关注具有持续领先优
势或核心竞争力的公司，盈利能力较高、分红稳定或分红潜力大的公司以
及与A股同类公司相比具有估值优势的公司。
4、存托凭证投资策略
本基金将根据投资目标，基于对基础证券投资价值的深入研究判断，
进行存托凭证的投资。
5、债券投资策略
本基金密切关注国内外宏观经济走势与我国财政、货币政策动向，预
测未来利率变动走势，自上而下地确定投资组合久期，并结合信用分析等
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自下而上的个券选择方法构建债券投资组合，配置能够提供稳定收益的债
券资产。
6、资产支持证券投资策略
本基金将重点对市场利率、发行条款、支持资产的构成及质量、提前偿
还率、风险补偿收益和市场流动性等影响资产支持证券价值的因素进行分
析，并辅助采用蒙特卡洛方法等数量化定价模型，评估资产支持证券的相
对投资价值并做出相应的投资决策。
7、股指期货投资策略
本基金管理人将充分考虑股指期货的收益性、流动性及风险特征，通
过资产配置、合约选择，谨慎地进行投资，旨在通过股指期货实现组合风险
敞口管理的目标。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）股票资产（含存托凭证）占基金资产净值的0%-45%，港股通标
的股票投资比例不超过全部股票资产的50%；
（2）自基金合同生效之日1年后的年度对日的下一工作日（含该日）
起，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金
保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净
值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，同一家公司在境
内和香港同时上市的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（含存托
凭证，同一家公司在境内和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该
证券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以
不受此条款规定的比例限制；
（5）本基金投资于资产支持证券的投资限制如下：
1）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
过基金资产净值的10%；
2）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
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20%；
3）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得
超过该资产支持证券规模的10%；
4）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支
持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
5）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持
证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标
准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（6）本基金参与股指期货交易，应当遵守下列要求：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超
过基金资产净值的10%；
2）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值
之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不
含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不
含质押式回购）等；
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过
基金持有的股票总市值的20%；
4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧
差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；
（7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金
的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票
的总量；
（8）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超
过基金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期
限为1年，债券回购到期后不得展期；
（9）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可
流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的
全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司
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可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式
基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；
（10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资
产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动
新增流动性受限资产的投资；
（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约
定的投资范围保持一致；
（12）本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产净值的20%；
（13）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
（14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，
与境内上市交易的股票合并计算；
（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限
制。
除上述第（2）、（10）、（11）项和第（5）项第5）目情形之外，因证券
/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在相关证
券可交易的10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比
例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略
应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合
同生效之日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定
为准，无需召开基金份额持有人大会审议。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者
活动：
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（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的限制
为准。
3、关联交易
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销
的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资
策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审
批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到
基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管
理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事
会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
五、业绩比较基准
沪深300指数收益率×15%+中证港股通综合指数（人民币）收益率×
5%+中证综合债指数收益率×80%
选择该业绩比较基准，是基于以下因素：
（1）沪深300指数编制合理、透明，有一定市场覆盖率，并且不易被
操纵；
（2）沪深300指数编制和发布有一定的历史，有较高的知名度和市场
影响力；
（3）沪深300指数是中证指数有限公司编制推出的沪深两个市场第一
个统一指数；
（4）中证港股通综合指数由中证指数有限公司编制，选取符合港股通
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资格的普通股作为样本股，采用自由流通市值加权计算，以反映港股通范
围内上市公司的整体状况和走势；
（5）中证综合债指数是综合反映银行间和交易所市场国债、金融债、
企业债、央票及短期融资券整体走势的跨市场债券指数。该指数编制合理、
透明、运用广泛，具有较强的代表性和权威性，能够更全面地反映我国债券
市场的整体价格变动趋势。选用上述业绩比较基准能够真实、客观地反映
本基金的风险收益特征。
基于本基金的投资范围和投资比例，选用上述业绩比较基准能够真实、
客观地反映本基金的风险收益特征。
随着法律法规和市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基
金，或者本基金业绩比较基准中所使用的指数暂停或终止发布，或者推出
更权威的能够表征本基金风险收益特征的指数，本基金管理人可以依据维
护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行相
应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金
管理人应在调整前在至少一种指定媒介上予以公告，无需召开基金份额持
有人大会审议。
六、风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期风险、预期收益高于货币市场基金和债
券型基金，低于股票型基金。
本基金投资港股通标的股票时，会面临港股通机制下因投资环境、投
资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，
保护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的
第三人牟取任何不当利益。
八、基金投资组合报告
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、
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误导性陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别
及连带责任。
基金托管人中国银行股份有限公司根据本基金合同约定，于2022年7
月19日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保
证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2022年6月30日，本报告所列财务数
据未经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例(%)
1 权益投资 23,822,769.96 7.08
其中：股票 23,822,769.96 7.08
2 固定收益投资 268,189,637.49 79.68
其中：债券 268,189,637.49 79.68
资产支持证券 - -
3 贵金属投资 - -
4 金融衍生品投资 - -
5 买入返售金融资产 10,000,000.00 2.97
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
6 银行存款和结算备付金合计 32,929,315.62 9.78
7 其他各项资产 1,658,239.14 0.49
8 合计 336,599,962.21 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 1,662,552.00 0.50
C 制造业 17,467,363.72 5.22
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D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 1,421,504.00 0.43
F 批发和零售业 537,500.00 0.16
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 873,684.00 0.26
I 信息传输、软件和信息技术服务业 14,263.28 0.00
J 金融业 1,816,100.00 0.54
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 29,802.96 0.01
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 23,822,769.96 7.12
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投
资明细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
1 000513 丽珠集团 95,600 3,461,676.00 1.04
2 002250 联化科技 202,200 3,310,014.00 0.99
3 600519 贵州茅台 1,600 3,272,000.00 0.98
4 300059 东方财富 71,500 1,816,100.00 0.54
5 002128 电投能源 116,100 1,662,552.00 0.50
6 600399 抚顺特钢 91,700 1,641,430.00 0.49
7 688560 明冠新材 46,060 1,577,094.40 0.47
8 601668 中国建筑 267,200 1,421,504.00 0.43
9 600409 三友化工 168,400 1,379,196.00 0.41
10 300174 元力股份 59,900 923,658.00 0.28
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值(元) 占基金资产净值比例(％)
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1 国家债券 8,657,521.62 2.59
2 央行票据 - -
3 金融债券 20,356,109.59 6.09
其中：政策性金融债 20,356,109.59 6.09
4 企业债券 92,245,579.72 27.58
5 企业短期融资券 60,579,818.08 18.11
6 中期票据 82,886,798.89 24.78
7 可转债（可交换债） 3,463,809.59 1.04
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 268,189,637.49 80.19
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投
资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）
1 102001624 20河钢集MTN010 200,000 20,892,908.49 6.25
2 102101422 21诚通控股MTN002A 200,000 20,770,359.45 6.21
3 175126 20远东七 200,000 20,556,865.75 6.15
4 149698 21泉旅02 200,000 20,545,200.00 6.14
5 143209 G17光水1 200,000 20,503,730.41 6.13
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支
持证券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属
投资明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投
资明细
本基金本报告期末未持有权证。
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9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期内未投资股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期内未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
（1）本报告期内基金投资的前十名证券的发行主体（除“国开行”违
规外）没有被监管部门立案调查或在报告编制日前一年受到公开谴责、处
罚的情况。
国家开发银行及下属分支机构因漏报、错报EAST数据；未按规定报
送案件信息；为违规的政府购买服务项目提供融资；项目资本金管理不到
位，棚改贷款项目存在资本金违规抽回情况；违规变相发放土地储备贷款；
设置不合理存款考核要求，以贷转存，虚增存款；贷款风险分类不准确；向
资产管理公司以外的主体批量转让不良信贷资产；违规进行信贷资产拆分
转让，隐匿信贷资产质量；向棚改业务代理结算行强制搭售低收益理财产
品；扶贫贷款存贷挂钩；易地扶贫搬迁贷款“三查”不尽职，部分贷款资金
未真正用于扶贫搬迁；未落实同业业务交易对手名单制监管要求；以贷款
方式向金融租赁公司提供同业融资，未纳入同业借款业务管理；以协定存
款方式吸收同业存款，未纳入同业存款业务管理；风险隔离不到位，违规开
展资金池理财业务；未按规定向投资者充分披露理财产品投资非标准化债
权资产情况；逾期未整改，屡查屡犯，违规新增业务；利用集团内部交易进
行子公司间不良资产非洁净出表；违规收取小微企业贷款承诺费；收取财
务顾问费质价不符；利用银团贷款承诺费浮利分费；向检查组提供虚假整
改说明材料；未如实提供信贷资产转让台账；案件信息迟报、瞒报；对以往
监管检查中发现的国别风险管理问题整改不到位等原因，多次受到监管机
构公开处罚。
本基金管理人就上述公司受处罚事件进行了及时分析和研究，认为上
述公司存在的违规问题对公司经营成果和现金流量未产生重大的实质影响，
对该公司投资价值未产生实质影响。本基金管理人将继续对该公司进行跟
踪研究。
（2）基金投资的前十名股票中，没有投资于超出基金合同规定备选股
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票库之外的情况。
（3）其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 124,492.49
2 应收证券清算款 90,739.13
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 1,443,007.52
6 其他应收款 -
7 待摊费用 -
8 其他 -
9 合计 1,658,239.14
（4）报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值(元) 占基金资产净值比例(%)
1 128109 楚江转债 3,408,566.97 1.02
（5）报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
九、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保
护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并
咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋
机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限
制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处
置变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定。
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
第十部分 基金的业绩
基金业绩截止日为2022年6月30日，并经基金托管人复核。
基金管理人依照恪守职守、诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基
金资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不
代表其未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基
金的招募说明书。
国泰鑫利一年持有期混合A：
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差 ①-③ ②-④
2020年1月21日至2020年12月31日 7.37% 0.24% 6.14% 0.27% 1.23% -0.03%
2021年度 9.44% 0.20% 2.81% 0.23% 6.63% -0.03%
2022年上半年 0.34% 0.27% -0.04% 0.30% 0.38% -0.03%
2020年1月21日至2022年6月30日 17.91% 0.23% 9.08% 0.26% 8.83% -0.03%
国泰鑫利一年持有期混合C：
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差 ①-③ ②-④
2020年1月21日至2020年12月31日 6.77% 0.24% 6.14% 0.27% 0.63% -0.03%
2021年度 8.78% 0.20% 2.81% 0.23% 5.97% -0.03%
2022年上半年 0.04% 0.27% -0.04% 0.30% 0.08% -0.03%
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
2020年1月21日至2022年6月30日 16.19% 0.23% 9.08% 0.26% 7.11% -0.03%
注：本基金的基金合同生效日为2020年1月21日。
第十一部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本
息、基金应收申购款及其他资产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、
证券账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理
人、基金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他
基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，
并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售
机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产
行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分
外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破
产等原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作
基金财产所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管
理人管理运作不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因
基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
第十二部分 基金资产估值
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一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、债券、银行存款本息、应收款项、股指期货合约、
其他投资等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企
业会计准则》、监管部门有关规定。
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，
在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整
地应用于该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未
发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允
价值。有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值
的，应对报价进行调整，确定公允价值。
与上述投资品种形同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公
允价值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资
产出售或使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技
术中不应将该限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持
有相关资产或负债所产生的溢价或折价。
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且
有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技
术确定公允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产
或负债可观察输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输
入值。
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重
大事件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以
上的，应对估值进行调整并确定公允价值。
四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
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（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所
挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未
发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近
交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或
证券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现
行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日
第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估
值；
（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允
价值。交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值。
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市
场的情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对
于活跃市场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调
整以确认估值日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况
下，应采用估值技术确定其公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值
的情况下，按成本估值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所
挂牌的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘
价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行
股票、首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的
带限售期的股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流
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通受限股票，按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构
提供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品
种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值
净价估值。对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当
日）后未行使回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市
场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级
市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况
下，按成本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分
别估值。
5、存款的估值方法
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日
确认利息收入。
6、因持有股票而享有的配股权，采用估值技术确定公允价值，在估值
技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
7、本基金投资的股指期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估
值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最
近交易日结算价估值。国家有最新规定的，按其规定进行估值。
8、估值涉及到港币等主要货币对人民币汇率的，应当以基金估值日中
国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。
9、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值
的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价
值的价格估值。
11、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行，国
家有最新规定的，按其规定进行估值。
12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事
项，按国家最新规定估值。
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如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方
法、程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
应立即通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金
管理人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基
金有关的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成
一致的意见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
1、基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。任一类基
金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产净值除以
当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四
舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。
国家另有规定的，从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并
按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律
法规或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资
产估值后，将各类别基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复
核无误后，由基金管理人按约定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资
产估值的准确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后4位以内（含
第4位）发生估值错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、
或销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损
失的，过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的
直接损失按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差
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错、数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方
应及时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误
责任方承担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事
人造成损失的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误
责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而
未更正，则其应当承担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向
有关当事人进行确认，确保估值错误已得到更正；
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失
负责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责；
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义
务。但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当
事人不返还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），
则估值错误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内
对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得
利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经
获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额
部分支付给估值错误责任方；
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的
方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如
下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误
发生的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的
损失进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方
进行更正和赔偿损失；
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（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，
由基金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，
通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，从其规定处理。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因
暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估
基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管
人协商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其他情形。
八、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类别基金份额净值由基金管理
人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易
结束后计算当日的基金资产净值和各类别基金份额净值并发送给基金托管
人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管
理人按规定对基金净值予以公布。
九、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按上述“四、估值方法”的第10项进行
估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于证券交易所、期货交易所、期货公司及登记结算公司发送的数
据错误或者由于其他不可抗力等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取
必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资
产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金
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托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估
值并披露主袋账户的各类基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
第十三部分 基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入
扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收
益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利
润中已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，而C类基金份额收
取销售服务费，各类别基金份额对应的可供分配利润将有所不同，本基金
同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
2、在符合有关基金分红条件的前提下，本基金基金管理人可以根据实
际情况进行收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满
3个月可不进行收益分配；
3、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金份额持
有人可选择现金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投
资；若基金份额持有人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
4、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准
日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
5、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基
金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
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本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2
日内在指定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由基金份额持有人
自行承担。当基金份额持有人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行
转账或其他手续费用时，基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自
动转为相应类别的基金份额。红利再投资的计算方法，依照《业务规则》执
行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
第十四部分 基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、本基金从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼
费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的
其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.00%年费率计提。管理费
的计算方法如下：
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H＝E×1.00%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管
人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、
按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管
费的计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。由基金托管
人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初五个工作日内、
按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出具资金划拨指令。
若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费
按前一日C类基金资产净值的0.60%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
C类基金份额销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支
付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致的财务数据，自动在次月初
五个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基金管理人无需再出
具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产
中支付。
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三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支
出或基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用
的项目。
四、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列
支，但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但
不得收取管理费。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、
法规执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人
或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
第十五部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募
集的会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入
下一个会计年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日
常的会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行
核对并以书面方式确认。
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二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报
表进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。
更换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告。
第十六部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额
持有人大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然
人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人应当以保护基金份额持有人利益为根本出发点，
按照法律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真
实性、准确性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的
基金信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定
互联网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露，并保证基金投资者能够按
照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行
为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的
文字；
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6、法律法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，
基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义
的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为
人民币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概
要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明
确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉
及基金投资者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事
项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、
信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说
明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金
招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基
金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基
金运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提
供简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发
生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，
并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其
他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金
管理人不再更新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三
日前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
示性公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金
产品资料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上，并将基金
产品资料概要登载在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时
将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，
并在披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载
《基金合同》生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理
人应当至少每周在指定网站披露一次各类别基金份额净值和基金份额累计
净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个
开放日的次日，通过指定网站、销售机构网站或者营业网点披露开放日各
类别的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站
披露半年度和年度最后一日的各类别基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基
金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能
够在基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报
告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，
将年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊
上。基金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资
格的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报
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告，将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定
报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度
报告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指
定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报
告、中期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%
的情形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响
投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额
及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认
定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况
及其流动性风险分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报
告书，并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计
师事务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估
值等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核
等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际
控制人变更；
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管
部门负责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管
理人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动
超过百分之三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行
为受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责
人因基金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股
股东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期
内承销的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定
的除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、
计提方式和费率发生变更；
16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款
项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大
事项时；
22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
23、本基金推出新业务或服务；
24、调整基金份额类别的设置；
25、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份
额的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
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（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传
的消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能
损害基金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消
息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予
以公告。
（十）投资资产支持证券的相关公告
基金管理人应在本基金中期报告及年度报告中披露其持有的资产支持
证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产
支持证券明细。
基金管理人应在本基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、
资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比
例大小排序的前10名资产支持证券明细。
（十一）投资股指期货的相关公告
基金管理人应当在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和
招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓
情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的
影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
（十二）投资港股通标的股票相关公告
基金管理人应当在基金季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和
招募说明书（更新）等文件中披露港股通标的股票的投资情况。法律法规或
中国证监会另有规定的，从其规定。
（十三）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基
金合同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部
分的规定。
（十四）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
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基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门
部门及高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基
金信息披露内容与格式准则等法规规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》
的约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购
赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清
算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行
书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金
信息。基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送
拟披露的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根
据需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披
露信息，并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见
书的专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》
终止后10年，法律法规另有规定的从其规定。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关
法律法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金
相关信息：
1、不可抗力；
2、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因
暂停营业时；
3、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。
九、本基金信息披露事项以法律法规规定及本章节约定的内容为准。
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第十七部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件和程序
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保
护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并
咨询会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋
机制，无需召开基金份额持有人大会。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符
合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审
计意见。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户
份额为基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的
申购申请，按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申
请，仅办理主袋账户份额的赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回
和转换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账
户份额的赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购
和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定
适用于主袋账户。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超
过前一开放日主袋账户总份额的10%认定。
4、申购赎回的具体事项安排详见基金管理人届时的相关公告。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比
例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主
袋账户。基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋账
户资产为基准。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋
账户投资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
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四、实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产
进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
五、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理
人应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变
现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
基金管理人应当在终止侧袋机制后及时聘请符合《中华人民共和国证
券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
六、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对
投资者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净
值信息披露方式和频率披露主袋账户的基金净值信息。实施侧袋机制期间
本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内
特定资产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，
应同时注明不作为特定资产最终变现价格的承诺。
七、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管
规则的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更
的，或将来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基
金管理人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内
容进行修改、调整和补充，无需召开基金份额持有人大会审议。
第十八部分 风险揭示
一、系统性风险
系统性风险是指由于经济、政治、社会环境等因素的变化对证券价格
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造成的影响，其主要包括利率风险、政策风险、经济周期风险、购买力风
险。
1、利率风险：对于股票投资而言，利率的变化将导致证券市场资金供
求状况、上市公司的融资成本和利润水平等发生变化，同时改变市场参与
者对于后市利率变化方向及幅度的预期，这将直接影响证券价格发生变化，
进而影响本基金的收益水平。对于债券投资而言，利率的变化不仅会影响
债券的价格及投资人对于后市的预期，而且会带来票息的再投资风险，对
基金的收益造成影响。
2、政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、产业政策、
区域发展政策，进出口贸易政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风
险。
3、经济周期风险：宏观经济运行具有周期性的特点，宏观经济的运行
状况将直接影响上市公司的经营、盈利情况。证券市场对宏观经济运行状
况的直接反应将影响本基金的收益水平。
4、购买力风险：购买力风险又称通货膨胀风险，是由于通货膨胀、货
币贬值造成投资人实际收益水平下降的风险。
二、非系统性风险
非系统性风险是指个别行业或个别证券特有的风险，包括上市公司经
营风险、信用风险等。
1、经营风险：上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、
竞争、管理、财务等都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的
风险。
2、信用风险：指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券
的发行人出现违约、无法支付到期本息，或者由于债券发行人信用等级下
降等原因造成的基金资产损失的风险。
三、运作风险
1、管理风险：在基金管理运作过程中，基金管理人的知识、技能、经
验、判断等主观因素会影响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判
断，从而影响基金收益水平。
2、交易风险：指在基金投资交易过程中由于各种原因造成的风险。
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3、运作风险：由于运营系统、网络系统、计算机或交易软件等发生技
术故障等突发情况而造成的风险，或者由于操作过程中的疏忽和错误而产
生的风险。
4、道德风险：指业务人员道德行为违规产生的风险，包括由内幕交易、
违规操作、欺诈行为等原因造成的风险。
四、流动性风险
（一）本基金的申购、赎回安排
基金合同生效之日起至基金合同生效之日1年后的年度对日（含该日）
期间，投资人在开放日办理基金份额的申购，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该交易日为非港股通
交易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购业务），但基金管理人
根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购时除外。
基金合同生效之日1年后的年度对日的下一工作日（含该日）起，投
资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若该交易日为非港股通交
易日，则基金管理人有权暂停办理基金份额的申购和赎回业务），但基金管
理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、
赎回时除外。
对于每份基金份额，基金份额持有人仅可在该份额最短持有期限届满
后申请赎回。
为切实保护存量基金份额持有人的合法权益，遵循基金份额持有人利
益优先原则，本基金管理人将合理控制基金份额持有人集中度，审慎确认
申购赎回业务申请，包括但不限于：
1、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响
时，基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购
比例上限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持
有人的合法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上
述措施对基金规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
2、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
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3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市
场价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托
管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请、赎回申请或延
缓支付赎回款项。
提示投资人注意本基金的申购赎回安排和相应的流动性风险，合理安
排投资计划。
（二）本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险
1、本基金投资的股票资产（含存托凭证）占基金资产净值的0%-45%，
其余资产可投资于债券等金融工具。本基金所投资的股票市场/债券市场具
有发展成熟、容量较大、交易活跃、流动性充裕的特征，能够满足本基金开
放式运作的流动性要求。同时，本基金在充分把握市场行情与投资机会的
前提下，适当进行分散投资，以实现相对均衡的配置，保障了资产组合的流
动性。在极端市场行情下，存在基金管理人可能无法以合理价格及时变现
或调整基金投资组合的风险。本基金管理人将发挥专业研究优势，加强对
市场、上市公司基本面和固定收益类产品的深入研究，持续优化组合配置，
以控制流动性风险。
2、资产支持证券只能通过特定的渠道进行转让交易，存在市场交易不
活跃导致的流动性风险。
3、股指期货合约存在无法及时变现带来的流动性风险。
基金管理人将密切关注各类资产及投资标的的交易活跃程度与价格的
连续性情况，评估各类资产及投资标的占基金资产的比例并进行动态调整，
以满足基金运作过程中的流动性要求，应对流动性风险。
（三）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
1、当基金管理人认为支付基金份额持有人的赎回申请有困难或认为因
支付基金份额持有人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值
造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金
总份额的10%的前提下，可对其余赎回申请延期办理。
2、若本基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人超过基金总份额20%
以上的赎回申请的情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一
开放日基金总份额20%以上的部分，基金管理人可以延期办理赎回申请；
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对于该基金份额持有人当日赎回申请未超过20%的部分，可以根据“全额
赎回”或“部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一
并办理。即当基金管理人认为有能力支付该基金份额持有人当日赎回申请
未超过20%的部分以及其他基金份额持有人的赎回申请时，按正常赎回程
序执行；当基金管理人认为支付该基金份额持有人当日赎回申请未超过20%
的部分及其他基金份额持有人的赎回申请有困难或认为因支付该等赎回申
请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人
在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，可对
其余赎回申请延期办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，
直到全部赎回为止。但是，对于未能赎回部分，如该基金份额持有人在提交
赎回申请时选择取消赎回，则其当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
3、连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为
有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
（四）备用的流动性风险管理工具的实施情形、程序及对投资者的潜
在影响
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提
下，可依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工
具，对赎回申请进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管
理的辅助措施。备用的流动性风险管理工具的实施情形包括：
1、发生基金合同规定的暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形；
2、基金发生巨额赎回；
3、基金发生巨额赎回，且单个基金份额持有人的赎回申请超过上一开
放日基金总份额20%以上的情形；
4、发生基金合同约定的暂停估值的情形；
5、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以
及监管部门、自律规则的规定；
6、法律法规规定、中国证监会认定或基金合同约定的其他情形。
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实施备用流动性风险管理工具的决策程序依照基金管理人流动性风险
管理制度的规定办理。基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险，对
流动性风险进行日常监控，切实保护持有人的合法权益。
采取备用流动性风险管理工具，可能对投资人造成无法赎回、赎回延
期办理、赎回款项延期支付、赎回时承担冲击成本产生资金损失等影响。
（五）实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧
袋账户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，
目的在于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将
停止披露基金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额根
据基金合同和招募说明书的约定开放赎回，因此启用侧袋机制时持有基金
份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额和侧袋账户份额，
侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确定性，最终
变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产
的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金
管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，
也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和
最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧
袋机制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标
时以主袋账户资产为基准，不能反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化
情况。
五、本基金特定风险
1、投资资产支持证券的风险
本基金可投资资产支持证券，主要存在以下风险：1）特定原始权益人
破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关的风险；2）资产支持证券信
用增级措施相关风险、资产支持证券的利率风险、评级风险等与资产支持
证券相关的风险；3）管理人违约违规风险、托管人违约违规风险、专项计
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划账户管理风险、资产服务机构违规风险等与专项计划管理相关的风险；
4）政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操作风险
等其他风险。
2、港股通标的股票投资风险
本基金资产投资于港股时，会面临港股通机制下因投资环境、投资标
的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波
动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，
港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可
能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风
险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖
出，可能带来一定的流动性风险）等。
3、本基金设置基金份额持有人最短持有期限。基金份额持有人持有的
每份基金份额最短持有期限为1年，在最短持有期限内该份基金份额不可
赎回，在最短持有期限的下一工作日起（含该日）可赎回。
4、本基金可投资股指期货，需承受投资股指期货带来的市场风险、信
用风险、流动性风险、操作风险和法律风险等。由于股指期货通常具有杠杆
效应，价格波动比标的工具更为剧烈。并且由于股指期货定价复杂，不适当
的估值可能使基金资产面临损失风险。股指期货采用保证金交易制度，由
于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就可
能会使投资人权益遭受较大损失。股指期货采用每日无负债结算制度，如
果没有在规定的时间内补足保证金，按规定将被强制平仓，可能给投资人
带来损失。
5、科创板股票投资风险
本基金可投资国内上市的科创板股票，会面临因投资标的、市场制度以
及交易规则等差异带来的特有风险，包括不限于如下特殊风险：
（1）退市风险
科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快；退市
情形更多，新增市值低于规定标准、上市公司信息披露或者规范运作存在
重大缺陷导致退市的情形；执行标准更严，明显丧失持续经营能力，仅依赖
与主业无关的贸易或者不具备商业实质的关联交易维持收入的上市公司可
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能会被退市；且不设暂停上市、恢复上市和重新上市制度，科创板上市公司
股票退市风险更大。
（2）市场风险
科创板股票集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节
能环保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数公司为初创型
公司，公司未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资
存在差异，整体投资难度加大，科创板股票市场风险加大。
科创板股票竞价交易设置较宽的价格涨跌幅限制，首次公开发行上市的
股票，上市后前5个交易日不设价格涨跌幅限制，其后涨跌幅比例为20%，
可能产生股票价格大幅波动的风险。
（3）流动性风险
科创板整体投资门槛较高，科创板的投资者可能以机构投资者为主，科
创板股票流动性可能弱于其他市场板块，基金组合存在无法及时变现及其
他相关流动性风险。
（4）集中度风险
科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量股
票，市场可能存在高集中度状况，整体存在集中度风险。
（5）系统性风险
科创板上市公司均为市场认可度较高的科技创新公司，在公司经营及盈
利模式上存在趋同，所以科创板股票相关性较高，市场表现不佳时，系统性
风险将更为显著。
（6）政策风险
国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板上市公司
带来较大影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板企业也会带来
政策影响。
6、本基金可投资存托凭证，基金净值可能受到存托凭证的境外基础证
券价格波动影响，存托凭证的境外基础证券的相关风险可能直接或间接成
为本基金的风险。
六、本基金法律文件中涉及基金风险特征的表述与销售机构对基金的风
险评级可能不一致的风险
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本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风
险状况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本
基金各销售机构依据中国证券投资基金业协会发布的《基金募集机构投资
者适当性管理实施指引（试行）》及内部评级标准，将基金产品按照风险由
低到高顺序进行风险级别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要素可
能更多、范围更广，与本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述
并不必然一致或存在对应关系。同时，不同销售机构因其采取的具体评价
标准和方法的差异，对同一产品风险级别的评定也可能各有不同；销售机
构还可能根据监管要求、市场变化及基金实际运作情况等适时调整对本基
金的风险评级。敬请投资人知悉，在购买本基金时按照销售机构的要求完
成风险承受能力与产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销售机构对于
本基金风险评级的调整情况，谨慎作出投资决策。
七、其他风险
除以上主要风险以外，基金还可能遇到以下风险：
1、因技术因素而产生的风险，如基金在交易时所采用的电脑系统可能
因突发性事件或不可抗力原因出现故障，由此给基金投资带来风险；
2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方
面不完善而产生的风险；
3、因人为因素而产生的风险，如基金经理违反职业操守的道德风险，
以及因内幕交易、欺诈行为等产生的违规风险；
4、人才流失风险，公司主要业务人员的离职如基金经理的离职等可能
会在一定程度上影响工作的连续性，并可能对基金运作产生影响；
5、因业务竞争压力可能产生的风险；
6、因其他不可预见或不可抗力因素导致的风险，如战争、自然灾害等
可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平；
7、其他意外导致的风险。
第十九部分 基金的终止与清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事
项，由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备
案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执
行，自决议生效后两日内在指定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工
作日内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中
国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基
金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监
会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活
动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基
金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对
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清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到
限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证
券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见
书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报
中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产
清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登
载在指定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规
另有规定的从其规定。
第二十部分 基金合同内容摘要
一、基金管理人、基金托管人、基金份额持有人的权利、义务
1、基金管理人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
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（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立
运用并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监
会批准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金
托管人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他
监管部门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督
和处理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记
业务并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基
金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权
利或者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪
机构或其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申
购、赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、基金管理人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为
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办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理
和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专
业化的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制
度，保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不
同基金分别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基
金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价
格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金
净值信息，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制基金季度报告、基金中期报告和基金年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披
露及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基
金法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应
予保密，不向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额
持有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有
人大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其
他相关资料15年以上，法律法规另有规定的从其规定；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，
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并且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基
金有关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估
价、变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证
监会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人
合法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基
金份额持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理
有关基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或
实施其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》
不能生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期
存款利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
3、基金托管人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定
安全保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部
门批准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反
《基金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重
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大损失的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利
益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户、期货账户
等投资所需账户，为基金办理证券/期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
4、基金托管人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够
的、合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制
度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产
以及不同的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独
立核算，分账管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等
方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基
金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关
凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货账户等投资所
需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理
清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定
另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，因审计、
法律等专业服务向外部专业顾问提供信息的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基
金份额申购、赎回价格及法律法规规定的相关内容；
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（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、基金季度报告、基金中期报告和基金年度
报告出具意见，说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金
合同》的规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还
应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15
年以上，法律法规另有规定的从其规定；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有
人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金
收益和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持
有人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大
会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运
作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证
监会和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其
赔偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己
的义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份
额持有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
5、基金份额持有人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
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包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人
大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人
大会审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行
为依法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
6、基金份额持有人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的
投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费
用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终
止的有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法
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授权代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有
的每一基金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会
（法律法规或中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外）：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的
基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同
一事项书面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金
份额持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人
利益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人
协商后修改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、
调低赎回费率、销售服务费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不
利影响的前提下变更收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
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（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响
或修改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有人
利益无实质不利影响的前提下，增加或调整份额类别、停止现有基金份额
的发售或调整基金份额分类办法及规则；
（6）在法律法规规定或中国证监会许可的范围内且对基金份额持有人
利益无实质性不利影响的前提下，基金推出新业务或服务；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会
的其他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会
由基金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管
理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是
否召集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面
决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必
要召开的，应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内
召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金
管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出
提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当
自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份
额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基
金托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决
定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；
基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开，并告知
基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要
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求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独
或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，
并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份
额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式
和权益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定
媒介公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限
和代理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议
通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证
机关及其联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点
对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知
基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额
持有人，则应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意
见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计
票进行监督的，不影响表决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、
监管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明
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委派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席
基金份额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响
表决效力。现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会
议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委
托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、
《基金合同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人
持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显
示，有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含
二分之一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权
益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人
大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份
额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表
的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一
（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以
书面形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定
的地址或系统。通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表
决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日
内连续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集
人，则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人
在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的
监督下按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托
管人或基金管理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份
额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一
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（含二分之一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基
金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，
召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个
月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金
份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有
人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表
他人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具
表决意见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票
授权委托证明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登
记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦
可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，具体方式
在会议通知中列明。
4、在会议召开方式上，在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金
亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开
基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进行。
表决方式上，在法律法规和监管机构允许的情况下，基金份额持有人也可
以采用网络、电话或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在
会议通知中载明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重
大修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其
他基金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为
需提交基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的
修改应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
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（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序
确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形
成大会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理
人授权代表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表
主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，
则由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）
选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基
金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金
份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人
员姓名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份
额、委托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的
表决截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表
决，在公证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所
规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人
所持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除基金合同另有
约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金
合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有
充分的相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认基金份额持有
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人身份文件的表决视为有效出席的基金份额持有人，表面符合会议通知规
定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表
决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当
分开审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的
主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选
举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票
人；如大会由基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托
管人召集，但是基金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人
大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举
三名基金份额持有人代表担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大
会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持
人当场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果
有怀疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票
人应当进行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当
当场公布重新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不
出席大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员
在基金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）
的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或
基金托管人拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结
果。
（八）生效与公告
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基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国
证监会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如
果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公
证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额
持有人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有
人、基金管理人、基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额
持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比
例，但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则
仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表
相关基金份额10%以上（含10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权
益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金
份额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之
一（含二分之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份
额小于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份
额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召
集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基
金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%
以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大
会的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
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二分之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权
的三分之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程
序、表决条件等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改
导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前
公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人
大会审议。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持
有人大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于
法律法规规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，
由基金管理人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执
行，自决议生效后两日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工
作日内成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中
国证监会的监督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基
金托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监
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会指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、
清理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活
动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基
金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对
清算报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到
限制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有
人持有的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证
券、期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见
书后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报
中国证监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产
清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登
载在指定报刊上。
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（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上，法律法规
另有规定的从其规定。
四、争议的处理
相关各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关
的一切争议，应经友好协商解决，如经友好协商未能解决的，则任何一方有
权将争议提交位于北京市的中国国际经济贸易仲裁委员会，按照届时有效
的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束
力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自职责，继续忠实、勤勉、尽
责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售
机构的办公场所和营业场所查阅。
第二十一部分 托管协议内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人（或简称“管理人”）
名称： 国泰基金管理有限公司
住所： 中国（上海）自由贸易试验区浦东大道1200号2层225室
法定代表人:邱军
成立时间：1998年3月5日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】5号
组织形式：有限责任公司
注册资本：壹亿壹仟万元人民币
经营范围：基金设立、基金业务管理，及中国证监会批准的其他业务
存续期间：持续经营
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（二）基金托管人（或简称“托管人”）
名称： 中国银行股份有限公司
住所： 北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人:刘连舸
成立时间：1983年10月31日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾
壹元整
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；
办理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖
政府债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保
险业务；提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国
际结算；同业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结
汇、售汇；发行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票
以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和
代理国外信用卡的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银
团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行
业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；
经中国人民银行批准的其他业务。
存续期间：持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资
运作进行监督：
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（包括中小板、创业板及其他中国证监会允许基金投资的股票、
存托凭证）、港股通标的股票、债券（包括国债、金融债、企业债、公司债、
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次级债、地方政府债、政府支持机构债、中期票据、可转换债券（含分离交
易可转债）、可交换债券、短期融资券、超短期融资券、央行票据）、资产支
持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、股指期货以及法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会
相关规定）。
基金的投资组合比例为：股票资产（含存托凭证）占基金资产净值的
0%-45%，港股通标的股票投资比例不超过全部股票资产的50%；自基金合
同生效之日1年后的年度对日的下一工作日（含该日）起，每个交易日日
终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保留的现金或到期
日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5%，其中，现
金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种或变更投资比例限
制，基金管理人在履行适当程序后，可以相应调整本基金的投资范围和投
资比例规定。
基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围及
时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品
种的具体范围予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据
上述投资范围对基金的投资进行监督。
2、对基金投融资比例进行监督；
（1）股票资产（含存托凭证）占基金资产净值的0%-45%，港股通标
的股票投资比例不超过全部股票资产的50%；
（2）自基金合同生效之日1年后的年度对日的下一工作日（含该日）
起，每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金
保留的现金或到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于基金资产净
值的5%，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券（含存托凭证，同一家公司在境
内和香港同时上市的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理且在本基金托管人处托管的全部基金持有一家
公司发行的证券（含存托凭证，同一家公司在境内和香港同时上市的A+H
股合计计算），不超过该证券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证
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券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
（5）本基金投资于资产支持证券的投资限制如下：
1）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超
过基金资产净值的10%；
2）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
3）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得
超过该资产支持证券规模的10%；
4）本基金管理人管理且在本基金托管人处托管的全部基金投资于同一
原始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模
的10%；
5）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持
证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标
准，应在评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（6）本基金参与股指期货交易，应当遵守下列要求：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超
过基金资产净值的10%；
2）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值
之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不
含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不
含质押式回购）等；
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过
基金持有的股票总市值的20%；
4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧
差计算）占基金资产的比例范围为0%-45%；
5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；
（7）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金
的总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票
的总量；
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（8）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超
过基金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期
限为1年，债券回购到期后不得展期；
（9）本基金管理人管理且在本基金托管人处托管的全部开放式基金持
有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
15%；本基金管理人管理且在本基金托管人处托管的全部投资组合持有一
家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会
认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；
（10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资
产净值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动
新增流动性受限资产的投资；
（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为
交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约
定的投资范围保持一致；本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品
及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押
品的资质要求与基金合同约定的投资范围保持一致，并承担由于不一致所
导致的风险或损失；
（12）本基金投资于同业存单的比例不超过基金资产净值的20%；
（13）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
（14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，
与境内上市交易的股票合并计算；
（15）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
除上述第（2）、（10）、（11）项和第（5）项第5）目情形之外，因证券
/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在相关证
券可交易的10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊情形除外。
法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比
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例符合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略
应当符合基金合同的约定。基金托管人对基金投资的监督与检查自基金合
同生效之日起开始。
如果法律法规或监管部门对上述投资组合比例限制进行变更的，以变
更后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，基
金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制，自动遵守届
时有效的法律法规或监管规定，不需另行召开基金份额持有人大会。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销
的证券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资
策略，遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审
批机制和评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到
基金托管人的同意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管
理人董事会审议，并经过三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事
会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，
对基金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及
收入确定、基金收益分配、相关信息披露登载基金业绩表现数据等进行复
核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管
理人违反上述约定，应及时提示基金管理人，基金管理人收到提示后应及
时核对确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金
托管人有权随时对提示事项进行复查。基金管理人对基金托管人提示的违
规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。
（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议
的规定，应当拒绝执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时
向中国证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的
指令违反法律法规及本协议规定的，应当及时提示基金管理人，并依照法
律法规的规定及时向中国证监会报告。
（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
但不限于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进
行解释或举证，提供相关数据资料和制度等。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
1、在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托
管人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基
金托管人履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金
托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结
算账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金
管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行
分账管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露
基金投资信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时
以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对
并以书面形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对
通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知
的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告
中国证监会。
3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提
交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间
内答复基金管理人并改正。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令
或法律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配
基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户、期货结
算账户等投资所需账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
的完整与独立。
5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规
规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账
1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、
基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规
定的，由基金管理人在法定期限内聘请具有从事相关业务资格的会计师事
务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2
名以上（含2名）中国注册会计师签字方为有效。
2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为
本基金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
（三）基金的银行账户的开设和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行
预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但
不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金
的银行账户进行。
3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；
亦不得使用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理
基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点
开立存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上
述账户开立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人
提供开户或账户变更所需的相关资料。
（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理
1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在
中国证券登记结算有限责任公司开设证券账户。
2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。
国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第一号）
基金托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用
本基金的证券账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立
结算备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基
金在证券交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取
按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资
业务的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当
比照并遵守上述关于账户开设、使用的规定。
（六）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国
银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；由基金管理人负
责向中国人民银行报备，在上述手续办理完毕之后，基金托管人负责以基
金的名义在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限
公司开设银行间债券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场
债券和资金的清算。
（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管
人负责妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承
担责任。
（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有
关的重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在
收到合同正本后30日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另
有规定外，基金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基
金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一
份正本的原件。重大合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管至少
15年。
五、基金资产净值计算和会计核算
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（一）基金资产净值的计算和复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。任一类基金份
额净值是指计算日该类基金份额的基金资产净值除以计算日该类基金份额
总数后的价值，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人
可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从
其规定。
2、基金管理人应每个估值日对基金财产估值，但基金管理人根据法律
法规或《基金合同》的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、
《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。用于基金信
息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管
理人应于每个估值日结束后计算得出当日的该基金份额净值，并以双方约
定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核，并
以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人按规定对
外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金
财产公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按
最能反映公允价值的价格估值。
4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估
值方法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人
利益时，双方应及时进行协商和纠正。
5、当基金资产的估值导致基金份额净值小数点后四位内发生差错时，
视为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应
当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错误达
到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通知基金托管人并报中国证
监会备案；当计价错误达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当通知
基金托管人，在报中国证监会备案的同时及时进行公告。如法律法规或监
管机构对前述内容另有规定的，按其规定处理。
6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财
产或基金份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托
管人计算的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托
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管人计算的净值数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复
核义务的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得
利，且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应
负责向不当得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金
管理人和基金托管人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例
对返还金额进行分配。
7、由于证券交易所、期货交易所、登记结算公司、第三方估值机构发
送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和基金托管人虽然
已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该错误的，由此
造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基
金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影
响。
8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且
双方经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算
结果对外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
（二）基金会计核算
1、基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同
一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账
册，对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。
若双方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
2、会计数据和财务指标的核对
基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如
发现存在不符，双方应及时查明原因并纠正。
3、基金财务报表和定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报
表的编制，应于每月终了后5个工作日内完成；基金合同生效后，基金招
募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新
基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新
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基金招募说明书。季度报告应在季度结束之日起10个工作日内编制完毕并
于每个季度结束之日起15个工作日内予以公告；中期报告在会计年度半年
终了后40日内编制完毕并于会计年度半年终了后两个月内予以公告；年度
报告在会计年度结束后60日内编制完毕并于会计年度终了后三个月内予
以公告。基金合同生效不足两个月的，基金管理人可以不编制当期季度报
告、中期报告或者年度报告。
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复
核；基金托管人在收到后应3个工作日内进行复核，并将复核结果书面通
知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金
托管人复核，基金托管人应在收到后5个工作日内完成复核，并将复核结
果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提
供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后10个工作日内完成复核，并
将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有
关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后15个工作日内完成复
核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和基金托管人之间的
上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人
和基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方
式为准；若双方无法达成一致以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，
基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务部门公章或者出具加
盖托管业务部门公章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人
与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管
理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报
证监会备案。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金
份额。基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管，基金管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登
记机构保存期不少于20年，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。
如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。
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在基金托管人要求或编制半年报和年报前，基金管理人应将有关资料
送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和
完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业
务以外的其他用途，并应遵守保密义务。
七、适用法律与争议解决方式
（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港
特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。
（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关
的争议可通过友好协商解决。但若自一方书面提出协商解决争议之日起60
日内争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的
中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁
裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。
（三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其
他规定。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协
议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报
中国证监会备案。
（二）托管协议的终止
发生以下情况，本托管协议应当终止：
1、《基金合同》终止；
2、本基金更换基金托管人；
3、本基金更换基金管理人；
4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定
对本基金的财产进行清算。
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第二十二部分 对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的
服务内容，基金管理人根据基金份额持有人的需要和市场的变化，有权增
加、修改这些服务项目。
一、客户服务专线
1、理财咨询：人工理财咨询、账户查询、投资人个人资料完善等。
2、全天候的7×24小时电话自助查询（基金净值、账户信息等）。
二、客户投诉及建议受理服务
投资人可以通过电话、信函、电邮、传真等方式提出咨询、建议、投诉
等需求，基金管理人将尽快给予回复，并在处理进程中随时给予跟踪反馈。
三、短信提示发送服务
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制（退订）
免费的手机短信资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送短信资讯。
四、电子邮件电子刊物发送服务
投资人可以通过拨打基金管理人客户服务电话、网站申请订制（退订）
免费的电子邮件资讯。基金管理人定期或不定期向投资人发送电子资讯。
五、联系基金管理人
1、网址：www.gtfund.com
2、电子邮箱：service@gtfund.com
3、客户服务热线：400-888-8688（全国免长途话费），021-31089000
4、客户服务传真：021-31081700
5、基金管理人办公地址：上海市虹口区公平路18号8号楼嘉昱大厦
16层-19层
邮编：200082
六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述
方式联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说
明书。
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第二十三部分 其他应披露事项
公告名称 披露媒介 日期
国泰基金管理有限公司高级管理人员任职公告 《中国证券报》 2021/10/26
国泰基金管理有限公司高级管理人员变更公告 《中国证券报》 2022/8/16
第二十四部分 招募说明书存放及查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场
所，投资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制
件或复印件，但应以招募说明书正本为准。基金管理人和基金托管人保证
文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十五部分 备查文件
以下备查文件存放在本基金管理人、基金托管人的办公场所。投资人
可在办公时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。
一、中国证监会关于准予国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金注
册的批复文件
二、《国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金基金合同》
三、《国泰鑫利一年持有期混合型证券投资基金托管协议》
四、法律意见书
五、基金管理人业务资格批件、营业执照
六、基金托管人业务资格批件、营业执照
七、中国证监会要求的其他文件
国泰基金管理有限公司
二零二二年十月二十五日