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编制日期：2021-04-30
送出日期：2021-05-31
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
华泰保兴科
基金简称 基金代码 009124
荣A
华泰保兴基
南京银行股份有
基金管理人 金管理有限基金托管人
限公司
公司
基金合同生效日 2020-05-11
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 赵旭照 开始担任本基金基金经理的2020-05-11
日期
证券从业日期 2014-07-01
基金经理 周咏梅 开始担任本基金基金经理的2020-05-21
日期
证券从业日期 2007-03-01
其他 华泰保兴科荣C基金代码：009125
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
通过深入、系统、科学的研究分析，挖掘具有投资价值的
投资目标 标的构建投资组合，在严格控制风险的前提下，力争实现基
金资产的长期稳健增值。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国
内依法发行上市的股票（包括中小板、创业板及其他经中国
证监会核准上市的股票以及存托凭证）、全国中小企业股份转
让系统挂牌精选层股票（简称“新三板精选层股票”）、债券
（包括国债、金融债、央行票据、企业债、公司债、中期票
据、地方政府债、次级债、可转换债券（含分离交易可转债）、
投资范围
可交换债券、短期融资券等）、债券回购、银行存款（包括协
议存款、定期存款及其他存款）、货币市场工具、资产支持证
券以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具
（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的比例为
0%-40%；投资于新三板精选层股票的市值不超过基金资产净
值的15%。每个交易日日终，现金或者到期日在一年以内的政
府债券占基金资产净值的比例不低于5%，现金不包括结算备
付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金将科学、规范的研究方法与积极主动的投资风格相
结合，采用“自上而下”资产配置和行业配置策略和“自下
而上”精选个股策略，定量与定性分析相结合，在有效控制
风险的前提下，实现基金资产的长期稳定增值。（一）大类资
产配置；（二）股票投资策略 包括：1、行业配置策略；2、
主要投资策略
个股配置侧策略；3、动态调整和组合优化策略；4、新三板
精选层股票投资策略；5、存托凭证的投资策略；（三）债券
投资策略 包括：1、久期管理策略；2、期限结构配置策略；
3、类属配置策略；4、信用债投资策略；5、可转换债券投资
策略。（四）资产支持证券投资策略。
沪深300指数收益率*20%＋中债总指数（全价）收益率
业绩比较基准
*80%。
本基金为混合型基金，其风险和预期收益低于股票型基
风险收益特征
金、高于债券型基金和货币市场基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
注：由于四舍五入的原因，投资组合资产中分项之和与合计项之间可能存在
尾差。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期
业绩比较基准的比较图
注：1、净值表现数据截至日为2020年12月31日。
2、本基金合同于2020年5月11日生效，合同生效当年净值增长率按
实际存续期计算。
3、基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）/收费方式/费
费用类型 备注
持有期限（N） 率
M＜100万元 0.80% 非养老金客户
申购费（前收费） 100万元≤M＜500万元 0.30% 非养老金客户
500万元≤M 1000元每笔 非养老金客户
N＜7天 1.50% 场外份额
7天≤N＜30天 0.75% 场外份额
赎回费
30天≤N＜180天 0.50% 场外份额
180天≤N 0 场外份额
申购费：通过基金管理人直销柜台申购本基金A类基金份额的养老金客户享受申
购费率（含固定申购费）零折优惠
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.60%
托管费 0.10%
销售服务费 /
其他费用 1、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用； 2、
《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、
诉讼费和仲裁费用等； 3、基金份额持有人大会费用；
4、基金的证券交易或结算费用； 5、基金的银行汇划
费用； 6、基金有关的账户开户费用、账户维护费用；
7、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基
金财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售
文件。
基金份额持有人须了解并承受以下风险：（一）市场风险；（二）管理风险；
（三）流动性风险；（四）信用风险；（五）操作风险；（六）本基金的特有风险：
1、本基金是一只偏债型基金，股票资产占基金资产的比例为0%-40%，如果股票
市场和债券市场同时出现下跌，本基金将不能完全抵御两个市场同时下跌的风险，
基金净值将出现下降。此外，本基金在调整资产配置比例时，可能由于基金经理
的预判与市场的实际表现存在较大差异，出现资产配置不合理的风险，从而对基
金收益造成不利影响。2、参与科创板投资的风险本基金投资科创板上市企业交
易的股票时，会面临科创板因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特
有风险，包括但不限于流动性风险、集中投资风险、退市风险及其他风险，基金
净值可能会因此遭受不利影响或损失。3、本基金投资新三板精选层股票的风险：
（1）流动性风险；（2）挂牌公司经营风险；（3）挂牌公司降层风险；（4）挂牌
公司终止挂牌风险；（5）精选层市场股价波动风险；（6）投资集中风险；4、投
资于存托凭证的风险；（七）投资资产支持证券的特定风险；（八）本基金投资市
场、行业及资产的流动性风险评估；（九）本基金发生巨额赎回情形下的流动性
风险管理措施；（十）实施备用的流动性风险管理工具的规定；（十一）其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、勤勉谨慎的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同
的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，
其他信息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的
实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息敬请同时关
注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站（网址：www.ehuataifund.com）（客户热线电
话：400-632-9090（免长途话费））
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无。