创金合信同顺创业板精选股票型发起式证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新

创金合信同顺创业板精选股票型发起式证券投资基金(A类份额)基金产品资料概要更新
编制日期：2022年05月30日
送出日期：2022年07月13日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、 产品概况
基金简称 创金合信同顺创业板精选股票 基金代码 009513
基金简称A 创金合信同顺创业板精选股票A 基金代码A 009513
基金管理人 创金合信基金管理有限公司 基金托管人 招商证券股份有限公司
基金合同生效日 2020年06月29日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 股票型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
孙悦 2021年07月19日 2017年07月03日
董梁 2020年08月26日 2003年12月01日
其他 《基金合同》生效后之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，本基金将根据《基金合同》的约定进行基金财产清算并终止，无需召开基金份额持有人大会审议，且不得通过召开基金份额持有人大会的方式延续。若届时的法律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。《基金合同》生效满三年后继续存续的，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
二、 基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 在有效控制风险的前提下，力争获取持续超越业绩比较基准的投资回报。
投资范围 本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、中小板、创业板、存托凭证以及其他经中国证监会允许基金投资的股票）、债券（包括国
债、央行票据、地方政府债、政府支持机构债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分）、可交换债券等）、资产支持证券、债券回购、货币市场工具（含同业存单等）、金融衍生品（包括股指期货、国债期货、股票期权）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，本基金可将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例不低于80%。其中，本基金投资于创业板上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终，在扣除股指期货合约、国债期货、股票期权合约需缴纳的交易保证金后，本基金应持有不低于基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；股指期货、国债期货、股票期权及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规定执行。
主要投资策略 资产配置策略：本基金将采取定量与定性相结合的方法，运用“自上而下”的资产配置逻辑，形成对大类资产预期收益及风险的判断，进而确定资产配置的具体比例。股票投资策略：本基金将通过定性和定量相结合的分析方法，择优精选出符合行业发展方向，基本面优秀、成长性好、估值合理等具有良好预期收益的创业板上市公司股票，并构建投资组合。债券投资策略：本基金结合对未来市场利率预期运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、债券类属配置策略、利差轮动策略等多种积极管理策略，通过严谨的研究发现价值被低估的债券和市场投资机会，构建收益稳定、流动性良好的债券组合。 股票投资策略：1、个股精选策略。本基金将通过定性和定量相结合的分析方法，择优精选出符合行业发展方向，基本面优秀、成长性好、估值合理等具有良好预期收益的创业板上市公司股票，并构建投资组合。2、存托凭证的投资策略。本基金投资存托凭证的策略依照上述上市交易的股票投资策略执行。
业绩比较基准 创业板综合指数收益率*90%+人民币活期存款利率（税后）*10%
风险收益特征 本基金为股票型基金，理论上其预期风险和预期收益水平高于混合型基金、债券型基金和货币市场基金。
注：了解详细情况请阅读基金合同及招募说明书"基金的投资"部分。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
注：1.基金合同生效当年按实际期限计算，不按整个自然年度进行折算。
2.基金的过往业绩不代表未来表现。
三、 投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
申购费（前收费） 0≤M＜100万 1.50%
100万≤M＜200万 0.80%
200万≤M＜500万 0.30%
M≥500万 1000.00元/笔
赎回费 0天≤N＜7天 1.50%
7天≤N＜30天 0.75%
30天≤N＜180天 0.50%
180天≤N＜365天 0.25%
N≥365天 0.00%
注：特定投资群体适用的费率详见基金招募说明书等相关文件。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.50%
托管费 0.08%
其他费用 按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、 风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资本基金可能遇到的风险包括特有风险、市场风险、流动性风险、管理风险、运作风险及不
可抗力风险等。特别的，出于保护基金份额持有人的目的，本基金为保障基金资产组合的流动性与
基金份额持有人的净赎回需求相适配，还将在特定环境下启动相应的流动性风险管理工具。
本基金的特有风险包括但不限于：
1、与投资主题相关的特定风险
本基金投资于创业板上市公司股票的比例不低于非现金基金资产的80%。与主板市场上市公司相
比，创业板市场上市公司一般具有经营历史较短、企业发展暂未成熟、企业规模相对较小，同时发
展潜力较大等特点。当创业板上市公司股票的整体表现较差时，本基金的净值增长率可能会低于主
要投资对象为非创业板市场上市公司股票的基金。
2、与投资金融衍生品相关的特定风险
本基金将股指期货、国债期货、股票期权纳入到投资范围中，股指期货、国债期货和股票期权
作为金融衍生品，具备一些特有的风险点。
（1）投资股指期货的特定风险
1）期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，微小的变动就
可能会使投资人权益遭受较大损失。同时，期货采用每日无负债结算制度，如出现极端行情，市场
持续向不利方向波动导致保证金不足，在无法及时补足保证金的情形下，保证金账户将被强制平仓，
可能给基金净值带来重大损失。
2）期货合约价格与标的价格之间的价格差的波动所造成的基差风险。因存在基差风险，在进行
金融衍生品合约展期的过程中，基金资产可能因基差异常变动而遭受展期风险。
3）第三方风险。包括对手方风险和连带风险。
①对手方风险。基金管理人运用基金资产投资于金融衍生品合约，会尽力选择资信状况优良、
风险控制能力强的经纪商，但不能杜绝因所选择的经纪商在交易过程中存在违法、违规经营行为或
破产清算导致基金资产遭受损失。
②连带风险。为基金资产交易金融衍生品进行结算的交易所或登记公司会员单位，或该会员单
位下的其他投资者出现保证金不足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致相关交易场所
对该会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因相关交易保证金头寸被连带强行平仓而遭受损
失。
（2）与国债期货投资相关的特定风险
本基金可投资国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，具备一些特有的风险点：
1）国债期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，微小的变
动就可能会使投资人权益遭受较大损失。如出现极端行情，市场持续向不利方向波动导致保证金不
足，在无法及时补足保证金的情形下，保证金账户将被强制平仓，可能给基金净值带来重大损失。
2）国债期货合约价格与现货价格之间的价格差的波动所造成的基差风险。因存在基差风险，在
进行金融衍生品合约展期的过程中，基金资产可能因基差异常变动而遭受展期风险。
3）第三方风险。包括对手方风险和连带风险。
①对手方风险。基金管理人运用基金资产投资于金融衍生品合约，会尽力选择资信状况优良、
风险控制能力强的经纪商，但不能杜绝因所选择的经纪商在交易过程中存在违法、违规经营行为或
破产清算导致基金资产遭受损失。
②连带风险。为基金资产交易金融衍生品进行结算的交易所或登记公司会员单位，或该会员单
位下的其他投资者出现保证金不足、又未能在规定的时间内补足，或因其他原因导致相关交易场所
对该会员下的经纪账户强行平仓时，基金资产可能因相关交易保证金头寸被连带强行平仓而遭受损
失。
（3）投资股票期权的特定风险
投资股票期权所面临的主要风险是股票期权价格波动带来的市场风险；因保证金不足、备兑证
券数量不足或持仓超限而导致的强行平仓风险；股票期权具有高杠杆性，当出现不利行情时，微小
的变动可能会使投资人权益遭受较大损失；包括对手方风险和连带风险在内的第三方风险；以及各
类操作风险。
3、与投资资产支持证券相关的特定风险
本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风险、流动性风险、
提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
（1）信用风险也称为违约风险，它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺的各种合约的违约
所造成的可能损失。从简单意义上讲，信用风险表现为证券化资产所产生的现金流不能支持本金和
利息的及时支付而给投资者带来损失。
（2）资产支持证券作为固定收益证券的一种，具有利率风险，即资产支持证券的价格受利率波
动发生变动而造成的风险。
（3）流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
（4）提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还，则存在由于提前偿付而使投
资者遭受损失的可能性。
（5）操作风险是指相关各方在业务操作过程中，因操作失误或违反操作规程而引起的风险。
（6）法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文件较多，而存在的
法律风险和履约风险。
4、本基金投资存托凭证的风险
本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可能面临价格大幅波
动的风险。
（1）发行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发投入规模大、盈利周期长等特点，可能存在
公司发行并上市时尚未盈利，上市后仍持续亏损的情形，也可能给因重大技术、相关政策变化出现
经营风险，导致存托凭证价格波动；
（2）存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基本相当，但并不等同
于直接持有境外基础证券，存托凭证存续期间，其项目内容可能发生重大变化，包括更换存托人、
主动退市等，导致投资者面临较大的政策风险、不可抗力风险；
（3）存托凭证的未来交易活跃程度、价格决定机制、投资者关注度等均存在较大不确定性。同
时，存托凭证交易框架中涉及发行人、存托机构、托管机构等多个主体，其交易结构及原理更为复
杂。本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行存托凭证投资。
5、参与北京证券交易所（以下简称“北交所”）股票投资的风险：
基金资产投资于北交所股票，会面临北交所机制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异
带来的特有风险，包括但不限于市场风险、流动性风险、信用风险、集中度风险、系统性风险、政
策风险等。基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于北交所股票或
选择不将基金资产投资于北交所股票，基金资产并非必然投资于北交所股票。
投资北交所股票存在的风险包括：
（1）市场风险
北交所个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环保及生物医药等高
新技术和专精特新产业领域。大多数企业为初创型公司，企业未来盈利、现金流、估值均存在不确
定性，与传统二级市场投资存在差异，整体投资难度加大，个股市场风险加大。
北交所个股上市首日无涨跌停限制，第二日开始涨跌幅限制在正负30%以内，个股波动幅度较其
他上市公司股票加大，市场风险随之上升。
（2）流动性风险
北交所整体投资门槛较高，个人投资者必须满足交易满两年并且资金在50万以上才可参与，二
级市场上个人投资者参与度相对较低，持股分散度不足导致个股流动性较差，基金组合存在无法及
时变现及其他相关流动性风险。
（3）信用风险
北交所试点注册制，对经营状况不佳或财务数据造假的企业实行严格的退市制度，北交所个股
存在退市风险。
（4）集中度风险
北交所为新设交易所，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，市场可能存在高
集中度状况，整体存在集中度风险。
（5）系统性风险
北交所上市公司平移自新三板精选层，从历史来看整体估值受政策阶段性影响较大，所以北交
所个股估值相关性较高，政策空窗期或市场表现不佳时，系统性风险将更为显著。
（6）政策风险
国家对高新技术、专精特新企业扶持力度及重视程度的变化会对北交所企业带来较大影响，国
际经济形势变化对专精特新产业及北交所个股也会带来政策影响。
6、《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金资产净值低于2亿元，基金合同自动终止，
且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。投资人将面临基金合同可能终止的不确定
性风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
与本基金/基金合同相关的争议解决方式为仲裁。如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将
争议提交深圳国际仲裁院，按照深圳国际仲裁院届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为深圳市。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、 其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.cjhxfund.com][400-868-0666]
基金合同、托管协议、招募说明书
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料
六、 其他情况说明
无。