中银证券安泰债券型证券投资基金更新招募说明书(2021年第2号)

更新招募说明书
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中银证券安泰债券型证券投资基金
更新招募说明书(2021 年第2 号)
基金管理人：中银国际证券股份有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
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重要提示
中银证券安泰债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请经中国
证券监督管理委员会2020年5月25日证监许可【2020】987号文准予注册。基金管
理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督
管理委员会（以下简称“中国证监会”）注册，但中国证监会对本基金募集申请的
注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。投资有
风险，投资者在投资本基金前，请认真阅读本招募说明书，全面认识本基金产品
的风险收益特征和产品特性，充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对
认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投
资收益，亦承担基金投资中出现的各类风险。基金投资中的风险包括：市场风险、
管理风险、技术风险、流动性风险及其他风险，也包括本基金的特有风险等。
本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险低于股票型及混合型基金，高
于货币市场基金。
投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募说明书及
基金合同。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负责。
本基金投资品种包含资产支持证券品种，由于资产支持证券一般都针对特定
机构投资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，
且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一
定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。本公司将本
着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
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当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见本招募说明书“侧袋机制”章节。侧袋机
制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购
赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定
风险。
本招募说明书所载内容截止至2020 年12 月15 日，基金投资组合报告和业
绩表现截止至2020 年9 月30 日（财务数据未经审计）。本次更新主要对本基金
基金经理相关信息进行更新。
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目录
第一部分绪言...............................................................................................................................1
第二部分释义...............................................................................................................................2
第三部分基金管理人.................................................................................................................. 8
第四部分基金托管人................................................................................................................ 20
第五部分相关服务机构............................................................................................................ 25
第六部分基金的募集................................................................................................................ 30
第七部分基金合同的生效........................................................................................................ 31
第八部分基金份额的申购与赎回............................................................................................ 32
第九部分基金的投资................................................................................................................ 52
第十部分基金的业绩................................................................................................................ 65
第十一部分基金的财产............................................................................................................ 65
第十二部分基金资产估值........................................................................................................ 68
第十三部分基金的收益与分配................................................................................................ 76
第十四部分基金费用与税收.................................................................................................... 78
第十五部分基金的会计与审计................................................................................................ 81
第十六部分基金的信息披露.................................................................................................... 82
第十七部分侧袋机制................................................................................................................ 89
第十八部分风险揭示................................................................................................................ 94
第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产清算............................................................98
第二十部分基金合同摘要...................................................................................................... 101
第二十一部分托管协议摘要.................................................................................................. 102
第二十二部分对基金份额持有人的服务.............................................................................. 103
第二十三部分其他应披露事项.................................................................................................. 106
第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式..........................................................................109
第二十五部分备查文件...............................................................................................................110
附件一基金合同摘要................................................................................................................ 104
附件二托管协议摘要………………………………………………………………………..123
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第一部分绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券
投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开
放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）
和其他有关法律法规的规定，以及《中银证券安泰债券型证券投资基金基金合同》
（以下简称“基金合同”）编写。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本招募说明书由本基
金管理人解释。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本招募说明书
中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本
身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、《运作办法》、基金
合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的
权利和义务，应详细查阅基金合同。
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第二部分释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指中银证券安泰债券型证券投资基金
2、基金管理人：指中银国际证券股份有限公司
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同：指《中银证券安泰债券型证券投资基金基金合同》及对基金
合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中银证券安泰
债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《中银证券安泰债券型证券投资基金招募说明书》及其
更新
7、基金份额发售公告：指《中银证券安泰债券型证券投资基金基金份额发
售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指2003 年10 月28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012 年12 月28 日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013 年6 月1 日起实施，并经2015 年4 月24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会2013 年3 月15 日颁布、同年6 月1 日实
施的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
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11、《信息披露办法》：指中国证监会2019 年7 月26 日颁布、同年9 月1
日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
12、《运作办法》：指中国证监会2014 年7 月7 日颁布、同年8 月8 日实
施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017 年8 月31 日颁布、同年
10 月1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
15、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
21、投资者/投资人：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资者的合称
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22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指中银国际证券股份有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中银国际证券股
份有限公司或接受中银国际证券股份有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3 个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
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34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
开放日
35、T+n 日：指自T 日起第n 个工作日(不包含T 日)
36、开放日：指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《中银国际证券股份有限公司开放式基金业务规则》，
是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管
理人和投资者共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后，投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%的情形
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46、A 类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，在赎回
时收取赎回费，但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
47、C 类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但赎
回时收取赎回费，并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
48、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
49、元：指人民币元
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项以及其他资产的价值总和
52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
55、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
56、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券以及法律法规或中国证监会规定的其他流动性受限资产，如未来法律
法规变动，基金管理人在履行适当程序后，可对上述流动性受限资产范围进行调
整
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58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
59、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至专门账户
进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于
流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称
为侧袋账户
60、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
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第三部分基金管理人
一、基金管理人概况
1、名称：中银国际证券股份有限公司
2、住所：中国上海市浦东新区银城中路200 号中银大厦39 层（邮政编码：
200120）
3、设立日期：2002 年2 月28 日
4、法定代表人：宁敏
5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监机构字【2002】19 号
6、开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：中国证监会证监许可
【2015】1972 号
7、组织形式： 股份有限公司
8、存续期限： 持续经营
9、联系电话： 021-20328000
10、联系人：郜佳琪
11、基金网站：www.bocifunds.com
二、注册资本和股权结构
1、注册资本： 27.78 亿元
2、股权结构
截至本招募说明书公告日，公司股权结构如下：中银国际控股有限公司，持
股比例33.42%；中国石油集团资本有限责任公司，持股比例14.32%；上海金融
发展投资基金（有限合伙），持股比例9.47%；云南省投资控股集团有限公司，
持股比例8.18%；江西铜业股份有限公司，持股比例4.74%；中国通用技术(集团)
控股有限责任公司，持股比例4.09%；上海祥众投资合伙企业（有限合伙），持
股比例3.69%；信泰人寿保险股份有限公司－传统产品，持股比例3.65%；江苏
洋河酒厂股份有限公司，持股比例2.84%；上海郝乾企业管理中心（有限合伙），
持股比例1.89%；其他股东合计持股比例13.71%。
三、主要人员情况
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1、董事会成员
林景臻先生，硕士，经济师。曾任中国银行总行公司业务部客户关系管理总
监、公司金融总部客户关系总监（公司业务），中国银行公司金融总部总经理（公
司业务）、公司金融部总经理，中银香港（控股）有限公司及中国银行（香港）
有限公司副总裁，现任中国银行执行董事、副行长，兼任中银国际控股有限公司
董事长、中银香港（控股）有限公司非执行董事，2018 年5 月31 日起兼任中银
国际证券股份有限公司董事长。
宁敏女士：博士、中国人民银行博士后。1999 年7 月至2009 年9 月，就职
于中国银行总行，历任中国银行总行法律与合规部处员，总行授信执行部副处长，
总行托管及投资者服务部高级合规官、主管。2009 年9 月至2013 年8 月，就职
于中银基金，历任助理执行总裁、副执行总裁。2013 年8 月至2014 年12 月，
在中国银行业监督管理委员会山东省监管局挂职，任副巡视员。2014 年12 月起
至今，任公司执行总裁、董事。
王军先生，博士后。曾任中国银行总行公司业务部副处长、处长，总行电子
银行部副总经理，山东省分行副行长、党委委员。现任中银国际控股有限公司副
执行总裁。
魏晗光女士，硕士，经济师。曾任中国银行陕西省分行东郊支行干部，长乐
路支行金花路分理处、咸宁路分理处副主任，中国银行陕西省分行人事教育处组
干科副科长、科长，西安市解放路支行副行长。中国银行总行人力资源部高级经
理、团队主管。现任中国共产党中国银行委员会全面深化改革领导小组办公室常
务副主任、中国银行人力资源部副总经理。
文兰女士，工商管理硕士，中级会计师。1999 年7 月至2013 年8 月，就职
于中国银行总行财务管理部，历任科员、高级经理、副主管、主管。2013 年9
月至2019 年2 月，就职于中国银行悉尼分行财务管理部，任部门总经理。2019
年3 月至2020 年1 月，就职于中国银行布里斯班分行，任行长。2020 年2 月至
今，就职于中国银行总行财务管理部，任助理总经理。
王华先生，硕士，高级会计师，全国会计领军人才。曾在石油规划设计总院
工作，曾任中国石油天然气股份有限公司财务部会计处副处长，中国石油天然气
集团公司财务资产部会计处处长，中国石油天然气集团公司财务部副总会计师，
中国石油集团资本有限责任公司财务总监，中国石油集团资本股份有限公司财务
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总监、董事会秘书、党委委员。现任中国石油天然气集团有限公司财务部副总经
理。
赵雪松先生，硕士，高级会计师。曾在大连京大油田化学开发公司工作，曾
任中国石油化学公司副总经理，中国石油天然气集团公司财务资产部资金处处长，
中国石油天然气集团公司财务资产部副总会计师，中国石油天然气集团公司（股
份公司）资金部副总会计师，现任中国石油集团资本有限责任公司副总经理，中
国石油集团资本股份有限公司副总经理、党委委员。
吕厚军先生，经济学博士，高级经济师。曾先后任无锡建升期货经纪有限公
司副总经理、江苏新思达投资管理顾问有限公司常务副总经理、建设银行苏州分
行行长助理、建设银行江苏省分行国际业务部副总经理、海通证券有限公司投资
银行总部总经理、海通证券有限公司国际业务部副总经理、海富产业投资基金管
理公司总经理、董事，投资决策委员会主席，主持全面工作。现任金浦产业投资
基金管理有限公司总裁。同时兼任上海国际股权投资基金协会理事长、上海股权
投资协会副会长。
李丹女士，硕士，经济师。2006 年7 月至2016 年8 月，在云南省投资控股
集团有限公司工作，曾任公司团委副书记、办公室主任助理、办公室副主任，2016
年8 月至2017 年12 月，任云南省资产管理有限公司常务副总经理、党支部委员、
工会主席。2017 年12 月至2020 年11 月，任云南省投资控股集团有限公司金融
部常务副总经理、云南省投资控股集团有限公司金融事业部常务副总经理、云投
商业保理（深圳）有限公司总经理、法定代表人。现任云投商业保理（深圳）有
限公司总经理、法定代表人，云南云投资本运营有限公司常务副总经理。
艾富华先生，硕士，高级会计师。2003 年7 月至2009 年7 月，就职于江铜
材料设备公司财务部，任科员。2009 年7 月至2015 年5 月，就职于江西铜业股
份有限公司财务部预算分析板块，历任科员、负责人、经理。2015 年5 月至2018
年3 月，就职于江西铜业集团银山矿业有限责任公司，历任副总会计师、财务总
监。2018 年4 月至2019 年3 月，就职于江西铜业股份有限公司财务管理部，任
副总经理（主持工作）。2019 年4 月至今，担任江西铜业股份有限公司财务管
理部总经理；2020 年3 月起，担任江西铜业集团有限公司金融事业部总裁。
刘玉珍女士，金融学博士。曾任台湾中正大学金融系教授、系主任，台湾政
治大学财务管理系教授、系主任，北京大学光华管理学院金融系教授、系主任,
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金融硕士项目主任。现任北京大学光华管理学院金融系教授、北大金融发展研究
中心主任。
吴联生先生，会计学博士。曾任厦门大学管理学院会计系博士后，北京大学
光华管理学院讲师、副教授、教授、会计系主任。现任北京大学光华管理学院副
院长。
李军先生，博士研究生（财政部财政科学研究所财政学专业）。曾任山东省
兖州煤业集团会计；任财政部会计司主任科员；历任中国证监会期货监管部经纪
公司监管处副处长、处长、交易所监管处处长；任大连商品交易所副总经理；任
中国证监会会计部副主任；任北京华正均略管理咨询有限公司顾问。现任北京华
钰基金管理有限公司董事长。
陆肖马先生，硕士。曾在四川锅炉厂、清华大学、State Street Bank & Trust
工作。曾任State Street Bank & Trust 驻北京办事处首席代表，曾在中央汇金
投资有限公司任职，担任中国建设银行董事，曾任深圳证券交易所副总经理、大
连万达（上海）金融集团有限公司集团副总裁和投资公司首席执行官、康得投资
集团有限公司常务副总裁。2017 年12 月起至今，任深圳前海东方弘远资产管理
有限公司合伙人；2020 年2 月起至今，任East Stone Acquisition Corporation
的CEO。
丁伟先生，本科。曾任招商银行杭州分行办公室主任兼营业部总经理、行长
助理、副行长；曾任招商银行南昌支行、南昌分行行长；曾于招商银行总行，历
任人力资源部总经理、行长助理、副行长。2017 年5 月起至今，任招银网络科
技（深圳）有限公司和招银云创（深圳）信息技术有限公司董事长。
2、监事会成员
徐朝莹先生，工商管理硕士。1996 年8 月参加工作，先后在中油财务有限
责任公司、中国石油天然气集团公司上市筹备组、中国石油天然气股份有限公司
财务部等处工作。曾任中国石油天然气股份有限公司资本运营部收购兼并处副处
长、资本市场处处长、副总经济师。现任中国石油集团资本有限责任公司专职监
事、中银国际证券股份有限公司监事会主席。
范寅先生，经济学硕士、高级经济师、CPA。曾任上海国际信托投资公司投
资银行总部下属财务顾问部总经理,上海国际集团资产经营有限公司财务顾问部
总经理，2006 年3 月调任上海国际集团发展研究总部，历任部门总经理助理、
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副总经理，金浦产业投资基金管理有限公司董事总经理。现任上海金浦健服股权
投资管理有限公司总裁。
张静女士，本科，注册会计师。曾在昆明真达发展有限公司、云南联合审计
师事务所、中审亚太会计师事务所工作。2010 年1 月至今在云南省投资控股集
团有限公司工作，曾任内审部业务经理、副部长，风险管控部资深业务经理助理。
现任云南省投资控股集团有限公司风险管控部副总经理。
金坚先生，硕士。曾在中央电视台无锡太湖影视城、中视传媒股份有限公司、
招商证券股份有限公司上海地区总部、上海市虹口区审计局工作。2003 年进入
中银证券以来，曾任公司零售经纪部副总经理，深圳证券营业部总经理，零售经
纪部执行总经理，业务管理部联席总经理。现任中银国际证券股份有限公司战略
规划部联席总经理。
马骏先生，本科。曾在中国银行上海市分行、联合汽车电子有限公司、阿尔
斯通技术服务有限公司工作。2007 年以来一直在中银国际证券股份有限公司人
力资源部工作，现任人力资源部副总经理。
3、公司高级管理人员
宁敏女士：博士、中国人民银行博士后。1999 年7 月至2009 年9 月，就职
于中国银行总行，历任中国银行总行法律与合规部处员，总行授信执行部副处长，
总行托管及投资者服务部高级合规官、主管。2009 年9 月至2013 年8 月，就职
于中银基金，历任助理执行总裁、副执行总裁。2013 年8 月至2014 年12 月，
在中国银行业监督管理委员会山东省监管局挂职，任副巡视员。2014 年12 月起
至今，任公司执行总裁、董事。
沈锋先生：硕士，中级经济师。1992 年8 月至1997 年4 月，就职于中国银
行江苏省南通分行海门支行，历任科员、科长。1997 年4 月至1999 年8 月，就
职于中国银行江苏省南通分行通州支行，任行长助理。1999 年8 月至2000 年10
月，就职于中国银行江苏省南通分行启东支行，任副行长。2000 年10 月至2002
年2 月，就职于中国银行江苏省南通分行海安支行，任行长。2002 年2 月至2005
年5 月，就职于中国银行江苏省淮安市分行，任副行长。2005 年5 月至2008 年
1 月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任副总经理。2008 年1 月至2009
年12 月，就职于中国银行江苏省宿迁分行，任行长。2009 年12 月至2011 年8
月，就职于中国银行江苏省分行个人金融部，任总经理。2011 年8 月至2016 年
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3 月，就职于中国银行河北省分行，任行长助理、副行长。2016 年4 月起至今，
任公司副执行总裁。
翟增军先生：硕士，高级会计师。1992 年8 月至2001 年3 月，就职于中石
油华东设计院，任副处长。2001 年4 月至2007 年10 月，就职于中石油资本运
营部，任副处长。2007 年11 月起至今，历任公司稽核部主管、稽核总监、监事
长，现任公司董事会秘书。
赵向雷先生：硕士，高级经济师。1986 年6 月至1988 年9 月，就职于中国
人民银行总行金融管理司，任副主任科员。1988 年9 月至1996 年3 月，就职于
中国银行西安市分行，历任副主任科员、科长、副处长。1996 年3 月至1998 年
9 月，就职于中国银行港澳管理处，任经理。1998 年9 月至2001 年3 月，就职
于中银国际控股，任执行董事。2001 年4 月至2002 年2 月，就职于中银国际控
股北京代表处，任执行董事。2002 年2 月起至今，历任公司资金部、风险管理
部、人力资源部主管、公司风险总监兼合规总监，现任公司风险总监。
盖文国先生：硕士，高级会计师。1988 年7 月至2000 年11 月，就职于锦
州石化股份有限公司，历任预算员、办公室副主任、董事会秘书。2000 年12 月
至2015 年5 月，就职于中石油，历任副处长、处室负责人、专职监事。2015 年
6 月起至今，曾任公司稽核部总经理，现任公司稽核总监。
沈奕先生：硕士，会计师。1996 年7 月至1997 年12 月，就职于珠海市计
委。1997 年12 月至2004 年9 月，就职于光大证券有限责任公司，历任投资银
行部助理总经理、副总经理、董事总经理。2004 年9 月至2009 年12 月，就职
于恒泰证券有限责任公司，任公司副总裁。2009 年12 月至2012 年12 月，就职
于光大证券股份有限公司，任公司投资银行总监。2012 年12 月至2018 年6 月，
就职于瑞银证券有限责任公司，任公司董事总经理、内核负责人、上海分公司总
经理。2018 年6 月起至今，担任公司投资银行板块管理委员会主席。
许峥先生：学士。1995 年7 月至1996 年10 月，就职于上海中达斯米克电
器电子有限公司，任工程师。1996 年10 月至1997 年4 月，就职于上海金鑫计
算机系统工程有限公司，任软件开发工程师。1997 年4 月至2016 年8 月，就职
于光大证券股份有限公司，历任上海总部电脑工程部副总、网上经纪公司（筹）
技术部总经理、信息技术部技术管理部总经理。2016 年8 月至2019 年9 月，就
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职于西藏东方财富证券股份有限公司，历任技术开发部总经理、首席信息官。2019
年9 月起至今，担任公司信息管理委员会主席。
亓磊先生：硕士。2006 年7 月至2008 年6 月，就职于福州电业局。2008
年6 月至2015 年9 月，就职于上海证监局，历任副主任科员、主任科员。2015
年10 月至2017 年9 月，就职于富国资产管理（上海）有限公司，任风险管理部
负责人。2017 年10 月起至今，历任公司内控与法律合规部副总经理（主持工作）、
风险合规管理板块总经理，现任公司合规总监兼公司公募基金管理业务合规负责
人。
4、基金经理
王玉玺，硕士研究生。2006年7月至2008年7月任职于中国农业银行资金运营
部，担任交易员；2008年8月至2016年6月任职于中国农业银行金融市场部，担任
交易员、高级交易员；2016年6月加入中银国际证券股份有限公司，历任中银证
券瑞享定期开放灵活配置混合型证券投资基金、中银证券聚瑞混合型证券投资基
金、中银证券保本1号混合型证券投资基金、中银证券瑞丰定期开放灵活配置混
合型证券投资基金、中银证券安誉债券型证券投资基金、中银证券汇嘉定期开放
债券型发起式证券投资基金、中银证券汇宇定期开放债券型发起式证券投资基金、
中银证券汇享定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券安源债券型证券投
资基金、中银证券安泽债券型证券投资基金、中银证券价值精选灵活配置混合型
证券投资基金、中银证券瑞益灵活配置混合型证券投资基金、中银证券祥瑞混合
型证券投资基金基金经理，现任基金管理部副总经理及中银证券安进债券型证券
投资基金、中银证券安弘债券型证券投资基金、中银证券中高等级债券型证券投
资基金、中银证券安泰债券型证券投资基金、中银证券安汇三年定期开放债券型
证券投资基金、中银证券鑫瑞6个月持有期混合型证券投资基金、中银证券汇享
定期开放债券型发起式证券投资基金、中银证券盈瑞混合型证券投资基金基金经
理。
蒲延杰，博士研究生。2009 年7 月至2010 年12 月任职于中国工商银行股
份有限公司，担任投资经理；2010 年12 月至2015 年7 月任职于瑞银证券有限
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责任公司，担任策略分析师；2015 年7 月至2020 年5 月任职于申万菱信基金管
理有限公司，历任高级研究员、基金经理助理、基金经理，固定收益投资总部总
监助理、权益研究部负责人、权益投资部负责人；2020 年6 月加入中银国际证
券股份有限公司，现任基金管理部权益投资总监及中银证券安泰债券型证券投资
基金、中银证券安弘债券型证券投资基金、中银证券鑫瑞6 个月持有期混合型证
券投资基金、中银证券均衡成长混合型证券投资基金、中银证券盈瑞混合型证券
投资基金基金经理。
刘先政，硕士研究生。曾任太平人寿保险有限公司研究员、太平基金管理有
限公司资深研究员、百年保险资产管理有限公司高级投资经理；2017 年11 月至
2021 年4 月任职于诺德基金管理有限公司，担任基金经理；2021 年4 月加入中
银国际证券股份有限公司基金管理部。
5、投资决策委员会成员
基金管理人采取集体投资决策制度，公司公募基金投资决策委员会成员的姓
名和职务如下：
主任：沈锋先生（资产管理业务分管高管）
副主任：赵青伟先生（总裁助理）
委员：
张少华先生（资产管理板块副总经理兼基金管理部总经理）
王玉玺女士（基金管理部副总经理）
饶晓先生（研究与交易部负责人）
王永民先生（信评与投资监督部负责人）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
四、基金管理人的职责
根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：
1、依法募集资金，办理或者委托经证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回、转换和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
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4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制中期和年度基金报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
五、基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中
华人民共和国证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基
金法》及相关法律法规的行为的发生；
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺
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基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉
尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投
资理念，规范基金运作。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取
不当利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动。
六、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制原则
健全性原则。基金业务内部控制必须覆盖公司涉及基金业务的各个机构和各
级岗位及人员，涵盖公司基金业务决策、执行、监督、反馈等各个经营过程和环
节。
有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护公司
基金业务内控制度的有效执行。
独立性原则。公司涉及基金业务的各相关机构和岗位职责应保持相对独立。
公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应相互分离。
相互制约原则。公司涉及基金业务的内部机构和岗位设置应权责分明、相互
制衡。
成本效益原则。公司运用科学的经营管理方法降低基金业务运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的基金业务内部控制效果。
2、内部控制的组织体系
公司董事会或经董事会授权的机构或个人，负责制定公司基金业务内部控制
规划，制定并持续完善基金业务内部控制大纲；建立健全基金业务内部控制的基
本组织架构，明确职责分工；审议批准基金业务基本管理制度；检查相关管理制
度的实施；对公司基金业务风险及内部控制的有效性进行检查评估；审议批准基
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金投资运作中的重大关联交易；审议批准基金审计事务，聘请或更换基金会计师
事务所；审议批准基金季度报告、中期报告和年度报告及其他依据相关规范需由
董事会负责的基金经营管理事项。
公司独立董事应独立于公司及其股东，以基金份额持有人利益最大化为出发
点，勤勉尽责，依法对公司基金财产和基金运作的重大事项独立作出客观、公正
的专业判断；应关注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利益输
送和内部人控制等现象，维护基金持有人及公司的合法权益。
公司监事会对董事会、执行委员会和合规总监履行基金业务内部控制职责情
况负有监督责任。应对公司基金业务内部控制的有效开展提出建议和意见，应关
注并督促公司避免在基金业务中出现不正当关联交易、利益输送和内部人控制等
现象，维护基金持有人及公司的合法权益。
公司执行委员会对公司基金业务内部控制制度的有效执行承担责任。就公司
执行董事会有关基金业务内部控制决策的情况向董事会负责并报告，接受董事会
的监督。
公司指定合规总监参照《证券投资基金管理公司管理办法》及《证券投资基
金管理公司督察长管理规定》中有关证券投资基金管理公司督察长职责的规定组
织落实对公司基金业务经营运作的合法合规性及风险控制情况进行监督检查和
监察稽核的职责。合规总监履行职责，应以保护基金份额持有人利益为根本出发
点，公平对待全体基金投资者。在公司、股东利益与基金份额持有人利益发生冲
突时，优先保障基金份额持有人的利益。合规总监开展工作，应当坚持原则、忠
于职守、专业诚信、勤勉尽责。公司董事会、执行委员会应提供必要条件，确保
合规总监独立、有效地履行职责。
3、内部控制制度概述
公司基金业务内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度和部门业务规章
组成。内部控制大纲是公司基金业务各项基本管理制度的纲要和总揽，明确了
公司基金业务内部控制的目标、原则、控制环境、控制措施和控制内容等事项。
公司及基金业务涉及的公司各相关机构应依据本大纲的要求，结合公司实际情况，
制定科学完善的基金业务各项基本管理制度、部门业务规章等内部控制制度，建
立科学合理、控制严密、运行高效的基金业务内部控制体系，保证公司对基金业
务内部控制的有效性。公司基金业务基本管理制度包括基金业务风险控制制度、
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投资管理制度、基金会计制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制
度、财务制度、资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度。公司基
金业务部门业务规章是在基金业务基本管理制度的基础上，对基金业务相关机构
的主要职责、岗位设置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
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第四部分基金托管人
一、基金托管人基本情况
名称：中国工商银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街55 号
成立时间：1984 年1 月1 日
法定代表人： 陈四清
注册资本：人民币35,640,625.7089 万元
联系电话：010-66105799
联系人：郭明
二、主要人员情况
截至2020 年6 月，中国工商银行资产托管部共有员工212 人，平均年龄33
岁，95%以上员工拥有大学本科以上学历，高管人员均拥有研究生以上学历或高
级技术职称。
三、基金托管业务经营情况
作为中国大陆托管服务的先行者，中国工商银行自1998 年在国内首家提供
托管服务以来，秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，依靠严密科学的风险管理
和内部控制体系、规范的管理模式、先进的营运系统和专业的服务团队，严格履
行资产托管人职责，为境内外广大投资者、金融资产管理机构和企业客户提供安
全、高效、专业的托管服务，展现优异的市场形象和影响力。建立了国内托管银
行中最丰富、最成熟的产品线。拥有包括证券投资基金、信托资产、保险资产、
社会保障基金、基本养老保险、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投
资基金、证券公司集合资产管理计划、证券公司定向资产管理计划、商业银行信
贷资产证券化、基金公司特定客户资产管理、QDII 专户资产、ESCROW 等门类
齐全的托管产品体系，同时在国内率先开展绩效评估、风险管理等增值服务，可
以为各类客户提供个性化的托管服务。截至2020 年6 月，中国工商银行共托管
证券投资基金1094 只。自2003 年以来，本行连续十七年获得香港《亚洲货币》、
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英国《全球托管人》、香港《财资》、美国《环球金融》、内地《证券时报》、
《上海证券报》等境内外权威财经媒体评选的73 项最佳托管银行大奖；是获得
奖项最多的国内托管银行，优良的服务品质获得国内外金融领域的持续认可和广
泛好评。
四、基金托管人的内部控制制度
中国工商银行资产托管部自成立以来，各项业务飞速发展，始终保持在资产
托管行业的优势地位。这些成绩的取得，是与资产托管部“一手抓业务拓展，一
手抓内控建设”的做法是分不开的。资产托管部非常重视改进和加强内部风险管
理工作，在积极拓展各项托管业务的同时，把加强风险防范和控制的力度，精心
培育内控文化，完善风险控制机制，强化业务项目全过程风险管理作为重要工作
来做。从2005年至今共十三次顺利通过评估组织内部控制和安全措施最权威的
ISAE3402审阅，全部获得无保留意见的控制及有效性报告。充分表明独立第三
方对我行托管服务在风险管理、内部控制方面的健全性和有效性的全面认可,也
证明中国工商银行托管服务的风险控制能力已经与国际大型托管银行接轨，达到
国际先进水平。目前，ISAE3402审阅已经成为年度化、常规化的内控工作手段。”
1、内部风险控制目标
保证业务运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，强化和建立守法
经营、规范运作的经营思想和经营风格，形成一个运作规范化、管理科学化、监
控制度化的内控体系；防范和化解经营风险，保证托管资产的安全完整；维护持
有人的权益；保障资产托管业务安全、有效、稳健运行。
2、内部风险控制组织结构
中国工商银行资产托管业务内部风险控制组织结构由中国工商银行稽核监
察部门（内控合规部、内部审计局）、资产托管部内设风险控制处及资产托管部
各业务处室共同组成。总行稽核监察部门负责制定全行风险管理政策，对各业务
部门风险控制工作进行指导、监督。资产托管部内部设置专门负责稽核监察工作
的内部风险控制处，配备专职稽核监察人员，在总经理的直接领导下，依照有关
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法律规章，对业务的运行独立行使稽核监察职权。各业务处室在各自职责范围内
实施具体的风险控制措施。
3、内部风险控制原则
（1）合法性原则。内控制度应当符合国家法律法规及监管机构的监管要求，
并贯穿于托管业务经营管理活动的始终。
（2）完整性原则。托管业务的各项经营管理活动都必须有相应的规范程序
和监督制约；监督制约应渗透到托管业务的全过程和各个操作环节，覆盖所有的
部门、岗位和人员。
（3）及时性原则。托管业务经营活动必须在发生时能准确及时地记录；按
照“内控优先”的原则，新设机构或新增业务品种时，必须做到已建立相关的规
章制度。
（4）审慎性原则。各项业务经营活动必须防范风险，审慎经营，保证基金
资产和其他委托资产的安全与完整。
（5）有效性原则。内控制度应根据国家政策、法律及经营管理的需要适时
修改完善，并保证得到全面落实执行，不得有任何空间、时限及人员的例外。
（6）独立性原则。设立专门履行托管人职责的管理部门；直接操作人员和
控制人员必须相对独立，适当分离；内控制度的检查、评价部门必须独立于内控
制度的制定和执行部门。
4、内部风险控制措施实施
（1）严格的隔离制度。资产托管业务与传统业务实行严格分离，建立了明
确的岗位职责、科学的业务流程、详细的操作手册、严格的人员行为规范等一系
列规章制度，并采取了良好的防火墙隔离制度，能够确保资产独立、环境独立、
人员独立、业务制度和管理独立、网络独立。
（2）高层检查。主管行领导与部门高级管理层作为工行托管业务政策和策
略的制定者和管理者，要求下级部门及时报告经营管理情况和特别情况，以检查
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资产托管部在实现内部控制目标方面的进展，并根据检查情况提出内部控制措施，
督促职能管理部门改进。
（3）人事控制。资产托管部严格落实岗位责任制，建立“自控防线”、“互
控防线”、“监控防线”三道控制防线，健全绩效考核和激励机制，树立“以人
为本”的内控文化，增强员工的责任心和荣誉感，培育团队精神和核心竞争力。
并通过进行定期、定向的业务与职业道德培训、签订承诺书，使员工树立风险防
范与控制理念。
（4）经营控制。资产托管部通过制定计划、编制预算等方法开展各种业务
营销活动、处理各项事务，从而有效地控制和配置组织资源，达到资源利用和效
益最大化目的。
（5）内部风险管理。资产托管部通过稽核监察、风险评估等方式加强内部
风险管理，定期或不定期地对业务运作状况进行检查、监控，指导业务部门进行
风险识别、评估，制定并实施风险控制措施，排查风险隐患。
（6）数据安全控制。我们通过业务操作区相对独立、数据和传真加密、数
据传输线路的冗余备份、监控设施的运用和保障等措施来保障数据安全。
（7）应急准备与响应。资产托管业务建立专门的灾难恢复中心，制定了基
于数据、应用、操作、环境四个层面的完备的灾难恢复方案，并组织员工定期演
练。为使演练更加接近实战，资产托管部不断提高演练标准，从最初的按照预订
时间演练发展到现在的“随机演练”。从演练结果看，资产托管部完全有能力在
发生灾难的情况下两个小时内恢复业务。
5、资产托管部内部风险控制情况
（1）资产托管部内部设置专职稽核监察部门，配备专职稽核监察人员，在
总经理的直接领导下，依照有关法律规章，全面贯彻落实全程监控思想，确保资
产托管业务健康、稳定地发展。
（2）完善组织结构，实施全员风险管理。完善的风险管理体系需要从上至
下每个员工的共同参与，只有这样，风险控制制度和措施才会全面、有效。资产
托管部实施全员风险管理，将风险控制责任落实到具体业务部门和业务岗位，每
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位员工对自己岗位职责范围内的风险负责，通过建立纵向双人制、横向多部门制
的内部组织结构，形成不同部门、不同岗位相互制衡的组织结构。
（3）建立健全规章制度。资产托管部十分重视内控制度的建设，一贯坚持
把风险防范和控制的理念和方法融入岗位职责、制度建设和工作流程中。经过多
年努力，资产托管部已经建立了一整套内部风险控制制度，包括：岗位职责、业
务操作流程、稽核监察制度、信息披露制度等，覆盖所有部门和岗位，渗透各项
业务过程，形成各个业务环节之间的相互制约机制。
（4）内部风险控制始终是托管部工作重点之一，保持与业务发展同等地位。
资产托管业务是商业银行新兴的中间业务，资产托管部从成立之日起就特别强调
规范运作，一直将建立一个系统、高效的风险防范和控制体系作为工作重点。随
着市场环境的变化和托管业务的快速发展，新问题、新情况不断出现，资产托管
部始终将风险管理放在与业务发展同等重要的位置，视风险防范和控制为托管业
务生存和发展的生命线。
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第五部分相关服务机构
一、销售机构
1、直销机构：
中银国际证券股份有限公司直销柜台
住所：中国上海市浦东银城中路200号中银大厦39层（邮政编码：200120）
办公地址：北京市西城区西单北大街110号7层（邮政编码：100032）
法定代表人：宁敏
电话：010-66229088
传真：010-66578971
联系人：吕鸿见、陈淑萍
2、其他销售机构：
（1）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：刘连舸
客户服务电话：95566
网址：www.boc.cn
（2）证券公司营业部
中银国际证券股份有限公司
注册地址: 上海市浦东银城中路200号中银大厦39层
法定代表人：宁敏
客服电话: 021-61195566，400-620-8888（免长途通话费）
（3）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：周慕冰
电话：95599
更新招募说明书
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网址：http://www.abchina.com/cn/
（4）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路195号3C座10楼
法定代表人：其实
客服电话：021-54509998
网址：www.1234567.com.cn
（5）京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
法定代表人：王苏宁
客服电话：95118
网址：kenterui.jd.com
（6）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经
济发展区）
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn/
（7）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
法定代表人：祖国明
客服电话：4000-766-123
网址：http://www.fund123.cn/
（8）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室3491
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
更新招募说明书
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网址：https://www.yingmi.cn/
（9）东方财富证券股份有限公司
地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
法定代表人：陈宏
客服电话：95357
网址：http://www.xzsec.com/
（10）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
网址：https://www.howbuy.com/
（11）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
网址：http://www.hcjijin.com/
（12）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
法定代表人：吴言林
客服电话：025-66046166
（13）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人：王常青
客服电话：95587
网址：http://www.csc108.com/
（14）北京度小满基金销售有限公司
更新招募说明书
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注册地址：北京市海淀区上地十街10号1幢1层101
法定代表人：葛新
客服电话：95055-4
网址：www.baiyingfund.com
（15）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：王锋
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
（16）北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
法定代表人：钟斐斐
客服电话：95177
网址：https://danjuanapp.com/
其他基金代销机构情况详见基金份额发售公告和基金管理人网站。
基金管理人可根据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》和本基金基金
合同等的规定，选择其他符合要求的机构销售本基金，具体详见基金管理人网站。
二、登记机构
中银国际证券股份有限公司
住所：中国上海市浦东银城中路200 号中银大厦39 层（邮政编码：200120）
法定代表人：宁敏
电话：021-20328000
传真：021-50372465
联系人：张佳斌
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三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
办公地址：上海市浦东南路256 号华夏银行大厦1405 室
负责人：廖海
电话：021-51150298
传真：021-51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、范佳斐
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1318 号星展银行大厦6 楼
办公地址：上海市黄浦区湖滨路202 号企业天地2 号楼普华永道中心11 楼
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：张振波、叶尔甸
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：叶尔甸
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第六部分基金的募集
一、基金的设立及其依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信
息披露办法》等有关法律法规及基金合同，经2020 年5 月25 日中国证监会证监
许可【2020】987 号文件注册募集。
二、基金类型、运作方式和存续期间
基金类型：债券型证券投资基金
基金运作方式：契约型开放式
存续期限：不定期
三、募集情况
本次募集的有效认购户数为7820 户， 本次募集期的有效认购份额
645,368,507.44 份，利息结转的基金份额279,791.95 份，两项合计共645,648,299.39
份基金份额。
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第七部分基金合同的生效
一、基金备案的条件
根据有关规定，本基金满足《基金合同》生效条件，《基金合同》2020 年7
月29 日正式生效。自《基金合同》生效日起，本基金管理人正式开始管理本基
金。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后，连续20 个工作日出现基金份额持有人数量不满200 人或
者基金资产净值低于5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续50 个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止基金合同，并按照基金
合同的约定程序进行清算，不需要召开基金份额持有人大会进行表决。法律法规
或中国证监会另有规定时，从其规定。
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第八部分基金份额的申购与赎回
一、申购与赎回的场所
1、直销机构：
中银国际证券股份有限公司直销柜台
住所：中国上海市浦东银城中路200 号中银大厦39 层（邮政编码：200120）
办公地址：北京市西城区西单北大街110 号7 层（邮政编码：100032）
法定代表人：宁敏
电话：010-66229088
传真：010-66578971
联系人：吕鸿见、陈淑萍
2、其他销售机构(排名不分先后)
目前的代销机构为中国银行股份有限公司、中银国际证券股份有限公司各营
业部、中国农业银行股份有限公司、上海天天基金销售有限公司、京东肯特瑞基
金销售有限公司、上海基煜基金销售有限公司、蚂蚁（杭州）基金销售有限公司、
珠海盈米基金销售有限公司、东方财富证券股份有限公司、上海好买基金销售有
限公司、北京汇成基金销售有限公司、江苏汇林保大基金销售有限公司、中信建
投证券股份有限公司、北京度小满基金销售有限公司、南京苏宁基金销售有限公
司、北京蛋卷基金销售有限公司。
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构。基金投资者应当在销售机构办
理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购
与赎回。
二、申购与赎回的开放日及业务办理时间
1、开放日及开放时间
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投资者在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金于2020 年9 月25 日开始办理日常申购、赎回业务。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购
或者赎回或者转换。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资者认购、申购的先后次序进行
顺序赎回；
5、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规
定为准；
6、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
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基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资者必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资者申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资者交付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7 日(包括该日)内支付
赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项
的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款
项划付时间相应顺延。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间
进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指
定媒介上公告。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1 日内对该交易的有
效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资者可在T+2 日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功或
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无效，则申购款项本金退还给投资者。如相关法律法规以及中国证监会另有规定，
则依规定执行。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表
销售机构已经接收到申购、赎回申请。申购与赎回的确认以登记机构的确认结果
为准。对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。
在法律法规允许的范围内，登记机构可根据《业务规则》，对上述业务办理
时间进行调整，基金管理人将于开始实施前按照有关规定予以公告。
4、如未来法律法规或监管机构对上述内容另有规定，从其规定。
基金管理人可在法律法规允许的范围内、在不对基金份额持有人利益造成损
害的前提下，对上述业务办理时间、方式等规则进行调整。基金管理人应在新规
则开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
五、申购与赎回的数量限制
1、投资者通过销售机构申购本基金的，每个基金账户申购的单笔最低金额
为人民币10 元（含申购费）。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规
定的，以各销售机构的业务规定为准。
投资者通过直销柜台申购本基金的，单笔最低申购金额为人民币1,000,000
元（含申购费）。追加申购最低金额为人民币100,000 元（含申购费）。
投资者可多次申购，对单个投资者的累计持有份额不设上限限制，但法律法
规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于10 份基金份
额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基
金份额余额不足10 份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。各销售
机构对赎回限额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
如遇巨额赎回等情况发生而导致延缓支付时，赎回办理和款项支付的办法将
参照基金合同有关巨额赎回的条款处理。
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3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定在
指定媒介上公告。
六、申购与赎回的价格、费用及其用途
1、基金份额的申购费用
（1）A 类基金份额的申购费用
投资者申购A 类基金份额时，需交纳申购费用。投资者在一天之内如有多
笔申购，适用费率按单笔A 类基金份额的申购申请分别计算。
投资者申购本基金A 类基金份额的申购费率如下：
金额（M） 申购费率
M<100万元0.80%
100万元≤ M < 200万元0.50%
200万元≤ M < 500万元0.30%
M≥500万元1000元/笔
（2）C类基金份额的申购费用
本基金C 类基金份额不收取申购费，收取销售服务费。
（3）本基金A 类基金份额的申购费用由申购人承担，主要用于本基金的市
场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。
2、基金份额的赎回费用
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本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基金份额
时收取。对于持续持有期少于7 日的投资者收取的赎回费将全额计入基金财产，
其余赎回费不少于25%计入基金财产。
本基金的赎回费率按持有时间递减。投资者在一天之内如果有多笔赎回，适
用费率按单笔分别计算。具体如下：
持有期限（Y） 赎回费率
A类基金份额
Y＜7天1.50%
7天≤Y<90天0.10%
Y≥90天0
C类基金份额
Y＜7天1.50%
7天≤Y<30天0.10%
Y≥30天0
注：赎回份额持有时间的计算，以该份额自登记机构确认之日开始计算。
3、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情形下，且对
份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，根据市场情况制定基金促销计划，
定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求
履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金销售费率。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以
及监管部门、自律规则的规定。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、申购份额计算
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本基金申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份
额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2 位，由此产生
的收益或损失由基金财产承担。
（1）A 类基金份额的申购份额计算
当申购费用适用比例费率时：
净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）；
申购费用＝申购金额-净申购金额；
申购份额＝净申购金额/申购当日A 类基金份额净值。
当申购费用适用固定金额时：
申购费用＝固定金额；
净申购金额＝申购金额-申购费用；
申购份额＝净申购金额/申购当日A 类基金份额净值。
例三：某投资者投资10 万元申购A 类基金份额，假设申购当日A 类基金
份额净值为1.0400 元，申购费率为0.80%，则其可得到的申购份额为：
申购金额＝100,000.00 元
净申购金额=100,000.00/（1+0.80%）=99,206.35 元
申购费用=100,000.00-99,206.35=793.65 元
申购份额=99,206.35/1.0400=95,390.72 份
即：投资者投资10 万元申购A 类基金份额，假设申购当日A 类基金份额
净值为1.0400 元，则可得到95,390.72 份A 类基金份额。
（2）C 类基金份额的申购份额计算
净申购金额＝申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日C 类基金份额净值
例四：某投资者投资10 万元申购C 类基金份额，假设申购当日C 类基金
份额净值为1.0400 元，则其可得到的申购份额为：
净申购金额＝100,000.00 元
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申购份额＝100,000/1.0400=96,153.85 份
即：投资者投资10 万元申购C 类基金份额，假设申购当日C 类基金份额
净值为1.0400 元，则可得到96,153.85 份C 类基金份额。
2、赎回金额计算
本基金的赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净
值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保
留到小数点后2 位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
具体的计算方法如下：
赎回总金额＝赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
例五：某投资者赎回10,000 份A 类基金份额，假设持有时间对应赎回费率
为0.10%，假设赎回当日A 类基金份额净值是1.2000 元，则其可得到的赎回金
额为：
赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00 元
赎回费用＝12,000.00×0.10%＝12.00 元
赎回金额＝12,000.00－12.00＝11,988.00 元
即：投资者赎回本基金10,000 份A 类基金份额，假设持有时间对应的赎回
费率为0.10%，假设赎回当日A 类基金份额净值是1.2000 元，则其可得到的赎
回金额为11,988.00 元。
例六：某投资者赎回持有的10,000 份C 类基金份额，假设持有时间对应的
赎回费率为0%，假设赎回当日C 类基金份额净值是1.2000 元，则其可得到的赎
回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.2000＝12,000.00 元
赎回费用＝12,000.00×0%＝0 元
赎回金额＝12,000.00－0＝12,000.00 元
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即：投资者赎回本基金10,000 份C 类基金份额，假设持有时间对应的赎回
费率为0%，假设赎回当日C 类基金份额净值是1.2000 元，则其可得到的赎回金
额为12,000.00 元。
3、基金份额净值的计算
本基金A 类基金份额和C 类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类
基金份额净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，保留
到小数点后4 位，小数点后第5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产
承担。T 日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1 日内公告。遇特殊
情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
具体计算公式为：
计算日基金份额净值＝计算日各类基金份额的基金资产净值/计算日各类基
金份额的余额总数
八、申购与赎回的登记
投资者T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T+1 日为投资
者办理权益登记手续。
投资者T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在T+1 日为投资
者办理扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，
并于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
九、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资者的申购申请。
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3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值或者无法办理申购业务。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时。
8、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投
资者单日或单笔申购金额上限的。
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据