上银核心成长混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第1号）

上银基金管理有限公司
上银核心成长混合型证券投资基金
更新招募说明书
（2022年第1号）
基金管理人：上银基金管理有限公司
基金托管人：招商证券股份有限公司
上银核心成长混合型证券投资基金 更新招募说明书
重要提示
上银核心成长混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）的募集申请已于
2020年6月29日获中国证监会证监许可【2020】1283号文注册。本基金的基金合
同于2020年9月27日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资
价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资者认购（或申购）基金时应认真阅读本招募说明书，全面
认识本基金产品的风险收益特征，充分考虑投资者自身的风险承受能力，并对于
认购（或申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为做出独立决策。基金管理人
提醒投资者基金投资要承担相应风险，包括市场风险、管理风险、流动性风险、
本基金的特定风险和其他风险等。本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期
收益水平低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。基金净值会因为证
券市场波动等因素产生波动，投资者根据所持有的基金份额享受基金收益，同时
承担相应的投资风险。本基金主要投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波
动等因素产生波动，投资人在投资本基金前，需充分了解本基金的产品特性，充
分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，
包括市场风险、基金运作风险、其他风险以及本基金特有的风险等。
本基金的投资范围包括股指期货及国债期货，期货市场与现货市场不同，采
取保证金交易，风险较现货市场更高。虽然本基金对股指期货的投资仅限于现金
管理和套期保值等用途，在极端情况下，期货市场波动仍可能对基金资产造成不
良影响；国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。
本基金的投资范围包括股票期权，股票期权价格主要受到标的资产价格水
平、标的资产价格波动率、期权到期时间、市场利率水平等因素的影响。因此，
投资股票期权主要存在Delta风险、Gamma风险、Vega风险、Theta风险以及Rho
风险。同时，进行股票期权投资还面临流动性风险、信用风险、操作风险等。
本基金的投资范围包括资产支持证券。投资资产支持证券可能面临信用风
险、利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给
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基金净值带来较大的负面影响。
基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在做出投资决策
后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤
勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本招募说明书所载内容截止日为2022年5月15日，有关财务数据和净值表现
截止日为2022年3月31日（财务数据未经审计）。
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目 录
一、绪 言 ............................................... 1
二、释 义 ............................................... 2
三、基金管理人 ........................................... 7
四、基金托管人 .......................................... 17
五、相关服务机构 ........................................ 20
六、基金的募集 .......................................... 30
七、基金合同的生效 ...................................... 31
八、基金份额的申购与赎回 ................................ 32
九、基金的投资 .......................................... 44
十、基金的业绩 .......................................... 58
十一、基金的财产 ........................................ 61
十二、基金资产的估值 .................................... 62
十三、基金的收益分配 .................................... 68
十四、基金的费用与税收 .................................. 70
十五、基金的会计与审计 .................................. 73
十六、基金的信息披露 .................................... 74
十七、风险揭示 .......................................... 82
十八、基金的终止与清算 .................................. 88
十九、基金合同的内容摘要 ................................ 90
二十、基金托管协议的内容摘要 ........................... 117
二十一、对基金份额持有人的服务 ......................... 135
二十二、其他披露事项 ................................... 137
二十三、招募说明书存放及查阅方式 ....................... 141
二十四、备查文件 ....................................... 142
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一、绪 言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《证
券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金
信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资
基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等相关法律法
规和《上银核心成长混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或
“《基金合同》”）编写。
本招募说明书阐述了上银核心成长混合型证券投资基金的投资目标、策略、
风险、费率等与投资者投资决策有关的必要事项，投资者在做出投资决策前应仔
细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据《基金合同》编写，并经中国证监会注册。《基金合同》
是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依《基金合同》取
得基金份额，即成为基金份额持有人和《基金合同》的当事人，其持有基金份额
的行为本身即表明其对《基金合同》的承认和接受，并按照《基金法》、《基金合
同》及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的
权利和义务，应详细查阅《基金合同》。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
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二、释 义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指上银核心成长混合型证券投资基金
2、基金管理人：指上银基金管理有限公司
3、基金托管人：指招商证券股份有限公司
4、基金合同：指《上银核心成长混合型证券投资基金基金合同》及对基金
合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《上银核心成长
混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《上银核心成长混合型证券投资基金招
募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《上银核心成长混合型证券投资基金基金产品资
料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《上银核心成长混合型证券投资基金基金份额发
售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
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出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
17、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
18、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
19、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
20、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指上银基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
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25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为上银基金管理有
限公司或接受上银基金管理有限公司委托办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
35、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《上银基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
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40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
43、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
44、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
45、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
46、元：指人民币元
47、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
48、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
49、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
50、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
51、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
52、基金份额的类别：本基金根据是否收取销售服务费以及认购、申购费用
的差异，将基金份额分为不同的类别
53、A类基金份额：指在投资者认购、申购时收取认购、申购费用，不从本
类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
54、C类基金份额：指在投资者认购、申购时不收取认购、申购费用，但从
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本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
56、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，依据法律法规以
及监管部门、自律规则的规定通过调整基金份额净值的方式，将基金调整投资组
合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持
有人利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待，如未来
法律法规变动，基金管理人在履行适当程序后，可对前述摆动定价机制的定义进
行调整
59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：上银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9楼
设立日期：2013年8月30日
法定代表人：汪明
组织形式：有限责任公司
注册资本：3亿元人民币
联系人：敖玲
联系电话：021-60232799
股权结构：本公司是经中国证监会证监许可〔2013〕1114号文批准，上海
银行股份有限公司持有90%股权；中国机械工业集团有限公司持有10%股权。
（二）基金管理人主要人员情况
1、董事会成员：
汪明先生，董事长，复旦大学经济学学士。历任上海银行公司金融部副总经
理、公司金融部副总经理兼重点客户部总经理，上海银行北京分行党委委员、纪
委书记、副行长，上海银行同业金融部副总经理、公司业务部总经理，上海银行
浦西分行党委书记、行长。现任上海银行党委委员、副行长、浦西分行党委书记，
上银基金管理有限公司董事长。
武俊先生，董事，上海财经大学会计学博士研究生。历任上海银行资金营运
中心总经理助理，金融市场部副总经理，投资银行部副总经理，金融市场部副总
经理兼同业部总经理，金融市场部副总经理兼同业部总经理兼上海自贸试验区分
行党委委员、副行长，金融市场部副总经理（主持工作）兼同业部总经理，金融
市场部总经理兼资产管理部总经理等职务。现任上海银行金融市场部总经理，上
银基金管理有限公司董事。
刘小鹏先生，董事、总经理，复旦大学金融学硕士研究生、中欧国际工商学
院高级工商管理硕士。历任华一银行企业融资部经理、工会主席，上海银行浦东
分行行长助理、上海银行总行授信审批中心副总经理、上海银行总行风险管理部
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授信审批部总经理、上海银行总行营业部副总经理（总经理级）、上海银行市南
分行副行长（总经理级）、党委委员及工会主席等职务。现任上银基金管理有限
公司董事、总经理。
徐筱凤女士，独立董事，复旦大学经济学硕士研究生，副教授，硕士生导师。
历任复旦大学讲师、复旦大学经济学院学术期刊主编及编辑部主任。现任复旦大
学经济学院副教授，复旦大学经济学院院长助理，上银基金管理有限公司独立董
事。
晏小江先生，独立董事，上海理工大学系统工程硕士。历任建行上海分行部
门副总经理，建新银行（香港）执行董事、副行长，建行南非分行行长，建行香
港分行行长，建银国际（香港）行政总裁，香港大新银行执行董事，大新银行（中
国）行长，复星保德信人寿保险公司独立董事。现任上银基金管理有限公司独立
董事。
李德峰先生，独立董事，中央财经大学金融学专业博士研究生。历任山东省
菏泽地区林业局办公室秘书，中央财经大学金融学院教师、外国语学院副书记兼
副院长、金融学院副书记，中国证券业协会教材编写与命题委员会委员、培训委
员会委员。现任中央财经大学金融学院副教授、研究生导师，中央财经大学金融
学院中国城乡发展与金融研究中心主任，上银基金管理有限公司独立董事。
2、监事：
董建红女士，监事，西安理工大学管理工程专业硕士研究生。历任中国一拖
集团有限公司计划处、财务处科员、副科长、科长，一拖股份公司财务部部长、
总会计师，中国一拖集团财务部部长、财务总监，中国机械工业集团有限公司金
融投资事业部总监，国机财务有限责任公司监事会主席，兼任中国一拖集团财务
有限责任公司董事长，洛阳银行董事；现任国机融资租赁有限公司董事长，上银
基金管理有限公司监事。
廖隽女士，职工监事，本科。历任农业银行上海普陀支行职员、上海银行总
行公司业务部副主管、上海银行市南分行公司部副总经理、上海银行漕河泾支行
副行长等职务。现任上银基金管理有限公司职工监事、市场营销部总监，上银瑞
金资本管理有限公司监事。
3、总经理及其他高级管理人员
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刘小鹏先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
王玲女士，督察长，中国人民大学会计学博士研究生。曾长期任职于深圳证
券交易所和北京市星石投资管理有限公司。
唐云先生，副总经理，上海财经大学经济学硕士。历任申银万国证券股份有
限公司投资银行总部项目经理、执行副总经理、执行总经理、保荐代表人，中国
银河证券股份有限公司投资银行总部执行总经理、保荐代表人，上银基金管理有
限公司副总经理，上银瑞金资本管理有限公司总经理等职务。
尉迟平女士，副总经理兼固定收益部总监、固收投资总监，上海财经大学经
济学硕士。历任上海银行股份有限公司总行金融市场部债券交易部高级经理助
理、高级副经理、高级经理，金融市场部外汇与贵金属部高级经理，金融市场部
见习总经理助理；上银基金总经理助理等职务。
衣宏伟女士，副总经理，华东师范大学经济学硕士。历任上海银行股份有限
公司总行计划财务部统计部高级经理、信息中心副总经理，总行计划财务部总经
理助理兼信息中心副总经理等职务。
陈士琛先生，首席信息官，北京师范大学工学硕士。历任北京师范大学讲师，
中国工商银行数据中心（北京）系统部系统工程师、测试管理部副总经理、测试
三部副总经理等职务，工银瑞信基金管理有限公司信息科技部总监。
4、本基金基金经理：
陈旭先生，硕士研究生，曾任国信证券股份有限公司经济研究所分析师、自
营金融工程部投资经理，万家基金管理有限公司量化投资部基金经理、总监助理、
副总监（主持工作）等职。现任量化投资部总监兼量化投资总监，上银中证500
指数增强型证券投资基金基金经理、上银核心成长混合型证券投资基金基金经
理。
徐静远女士，硕士研究生，特许金融分析师（CFA），金融风险管理师（FRM）。
历任上海东方证券资产管理有限公司量化研究员、高级量化研究员。现任上银中
证500指数增强型证券投资基金基金经理、上银核心成长混合型证券投资基金基
金经理。
5、投资决策委员会成员：
唐云先生（副总经理、投资决策委员会主席）；
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尉迟平女士（副总经理兼固定收益部总监、固收投资总监）；
卢扬先生（权益投研部总监、投资总监兼研究总监、基金经理）；
吴伟先生（资产配置部副总监、基金经理）；
赵治烨先生（投资副总监、基金经理）；
陈旭先生（量化投资部总监兼量化投资总监、基金经理）；
高永先生（固收投资副总监、基金经理）；
胡友群女士（固收研究总监）。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。
（四）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律法规、基金合同和中国证
监会的有关规定，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反现行有效的
有关法律法规、基金合同和中国证监会有关规定的行为发生。
2、基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员承诺不得有
下列行为：
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（1）将其固有财产或者其他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人谋取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄漏因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其它基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，泄露
在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活
动；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
（9）贬损同行，以抬高自己；
（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（11）以不正当手段谋求业务发展；
（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（13）其他法律、行政法规和中国证监会禁止的行为。
4、本基金管理人将根据基金合同的规定，按照招募说明书列明的投资目标、
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策略及限制等全权处理本基金的投资。
5、本基金管理人不从事违反《基金法》的行为，并建立健全内部控制制度，
采取有效措施，保证基金财产不用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为
准。
（五）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人谋
取不当利益；
3、不违反现行有效的法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄
露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、
基金投资计划等信息；
4、不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
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（六）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）健全性原则：内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级
人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则：通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维
护内控制度的有效执行。
（3）独立性原则：公司各机构、部门和岗位职责保持相对独立，公司基金
资产、自有资产、其它资产的运作分离。
（4）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的基本要素
内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通（报告
制度）、内部监控、监督和内部监察。
（1）控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础，控制环境包括经营理念和内控文化、公
司治理结构、组织结构、员工道德素质等内容。
公司管理层贯彻内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险防范意识，
营造浓厚的内控文化氛围，确保全体员工及时了解国家法律法规和公司规章制
度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。公司全体职工必须
忠于职守勤勉尽责，严格遵守国家法规和公司各项规章制度。
公司完善法人治理结构，充分发挥独立董事和监事职能，严禁不正当关联交
易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利益和公司合法权益。
公司的组织结构体现职责明确、相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，
操作相互独立。公司建立决策科学、运营规范、管理高效的运行机制，包括民主、
透明的决策程序和管理议事规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效
的内部监督和反馈系统。
内部组织结构监控防线。公司依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、
严密有效的三道监控防线，即：以岗位目标责任制为基础的第一道监控防线；相
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关部门、相关岗位之间相互监督制衡的第二道监控防线；以督察长和监察稽核部
对各岗位、各部门、各机构、各项业务全面实施监督反馈的第三道监控防线。
公司建立有效的人力资源管理制度，健全激励约束机制，确保公司人员具备
与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。
（2）风险评估
公司建立科学严密的风险评估体系，对公司内、外部风险进行识别、评估和
分析，及时防范和化解风险。
各部门根据公司风险评估标准制定、修改本部门内控制度，提交监察稽核部，
监察稽核部对各部门提交的内部控制制度进行复核，提交总经理办公会审议通过
后发布实施。风险管理委员会负责评估公司内、外部风险，评价公司的基本管理
制度以及提出改进方案，报公司董事会。
（3）控制活动
①授权控制。授权控制贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包
括：股东会、董事会、监事和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全
公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行；公司各业务部门、分支机构和
公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责；公司重大业务的授权应当采取
书面形式，授权书应当明确授权内容和时效；公司授权要适当，对已获授权的部
门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授
权。
②资产分离控制。基金资产、特定客户资产与公司资产、不同基金的资产和
其他委托资产要实行独立运作，分别核算。
③业务隔离控制。基金资产的运作管理与公司自有资金，与特定客户委托资
产实行独立隔离运作，在人员配置、岗位职责及其内部管理制度、业务规则与流
程、有关银行存款账号、证券账号等分开设置，并分开核算。
④岗位隔离制度。公司推行内部工作的目标管理和规范的岗位责任制，各岗
位人员各司其职、严格遵守操作程序和工作标准，限制越权、穿插、代理等行为，
以便于各部门明确分工、各岗位相互监督；包括货币、有价证券的保管与账务相
分离，重要空白凭证的保管与使用相分离，投资决策与具体交易操作相分离，前
台交易与后台结算相分离，损失的确认与核销相分离，风险评定人员与业务办理
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岗位相分离，基金经理与办理特定客户资产管理业务的投资经理岗位相分离等。
⑤物理隔离制度。对于不同工作区划分不同的保密级别，基金投资、交易、
研究、公司自有资金管理等相关部门，在空间上和制度上适当隔离。强调交易部
门和财务部门的一级保密性，实行严格的门禁制度，并相应建立安全保障设施；
对因业务需要知悉内幕信息的人员，制定严格的批准程序、保密守则和监督处罚
措施。
⑥危机处理机制。公司制订切实有效的紧急情况处理制度，建立危机处理机
制和程序，主要包括：紧急情况处理制度、灾难复原计划、资料备份和系统备份
措施。灾难复原计划需要随着业务的改变而更新，每年测试及演习一次。
（4）信息沟通
为维护信息沟通渠道的畅通，建立清晰的报告系统，公司制定管理和业务报
告制度，包括定期报告制度和临时报告制度。定期报告按照每日、每周、每月、
每季度等不同的时间、频次进行报告。临时报告是指一旦出现报告事由后的及时
报告。此外，公司制定针对违规及非法行为的举报机制。员工发现违规或非法行
为出现时可视情况越级报告。
（5）内部监控
公司建立有效的内部监控制度，设置督察长和监察稽核部，对公司内部控制
制度的执行情况进行持续的监督，保证内部控制制度落实。
公司定期评价内部控制的有效性，根据市场环境和新的法律法规等情况，适
时改进。
（6）监督和内部监察
公司严格贯彻基金管理相关的法律法规，严格依法经营。督察长和监察稽核
部负责确保公司运作和各项业务符合法律法规的要求。
各部门规章制度及对外提交材料在实施或提交前，均需经监察稽核部进行合
法、合规审核。
督察长和监察稽核部负责监察各部门对法律法规、公司规章制度、基金合同
的执行情况，着重于因违反法律法规等而产生的风险。
监察稽核部负责跟踪法律法规的变化和更新，对业务部门的运作提供监察标
准和政策等方面的咨询及指引，提供监察方面的培训。
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3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）本公司确知建立、实施和维持内部控制制度是本公司董事会及管理层
的责任。
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确。
（3）本公司承诺将根据市场环境变化及公司的发展不断完善内部控制制度。
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四、基金托管人
（一）基金托管人情况
1、基金托管人基本情况
名称：招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
法定代表人：霍达
成立时间：1993年8月1日
组织形式：股份有限公司
注册资本：86.97亿元
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：证监许可[2014]78号
联系人：韩鑫普
联系电话：0755-26951111
招商证券是具有百年历史的招商局集团旗下的证券公司，传承了招商局集团
长期积淀的创新精神、市场化管理理念、国际化运营模式及稳健经营的风格，经
过二十余年的发展，已成为国内拥有证券市场业务全牌照的一流券商，并经中国
证券监督管理委员会评定为A类AA级券商。招商证券具有稳定持续的盈利能
力、科学合理的风险管理架构、全面专业的服务能力。拥有多层次客户服务渠道，
在国内设有259家证券营业部，拥有5家一级全资子公司――招商证券国际有限
公司、招商期货有限公司、招商证券资产管理有限公司、招商致远资本投资有限
公司、招商证券投资有限公司；参股博时基金管理公司、招商基金管理公司。同
时，以香港公司为国际化平台，在英国、新加坡、韩国设立子公司，构建起国内、
国际业务一体化的综合证券服务平台。招商证券致力于“全面提升核心竞争力，
打造具有国际竞争力的中国最佳投资银行”，将以卓越的金融服务实现客户价值
增长，推动证券行业进步，立志打造产品丰富、服务一流、能力突出、品牌卓越
的国际化金融机构，成为客户信赖、社会尊重、股东满意、员工自豪的优秀企业。
2、主要人员情况
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招商证券托管部员工多人拥有证券投资基金业务运作经验、会计师事务所审
计经验，以及大型IT公司的软件设计与开发经验，人员专业背景覆盖了金融、
会计、经济、计算机等各领域，其中本科以上人员占比100%，高级管理人员均
拥有硕士研究生或以上学历。
3、基金托管业务经营情况
招商证券是国内首批获得证券投资基金托管业务的证券公司，可为各类公开
募集资金设立的证券投资基金提供托管服务。托管部拥有独立的安全监控设施，
稳定、高效的托管业务系统，完善的业务管理制度。招商证券托管部本着“诚实
信用、谨慎勤勉”的原则，为基金份额持有人利益履行基金托管职责。除此之外，
招商证券于2014年1月获得了中国证监会关于核准招商证券股份有限公司证券
投资基金托管资格的批复，成为业内首批可从事证券投资基金托管业务的券商之
一，经验丰富，服务优质，业绩突出。截至2022年一季度，招商证券共托管53
只公募基金。
（二）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
招商证券作为基金托管人：
（1）托管业务的经营运作遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形
成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。
（2）建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系，保持托管业务
内部控制制度健全、执行有效。
（3）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，使托管业务稳健运行和受
托资产安全完整，实现托管业务的持续、稳定、健康发展。
（4）不断改进和完善内控机制、体制和各项业务制度、流程，提高业务运
作效率和效果。
2、内部控制组织结构
招商证券股份有限公司经营管理层面设立了风险管理委员会。作为公司内部
最高风险决策机构，风险管理委员会负责审批公司全面风险管理制度、公司风险
偏好、风险容忍度及各类风险限额指标，全面审议公司的风险管理情况。风险管
理部、法律合规部及稽核部为公司的风险管理职能部门。
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托管部内部设置专门负责稽核工作的内控稽核岗，配备专职稽核人员，依照
有关法律规章，对业务的运行独立行使监督稽核职权。
3、内部控制制度及措施
招商证券托管部制定了各项管理制度和操作规程，建立了科学合理、控制严
密、运行高效的内部控制体系，保持托管业务健全、有效执行；安全保管基金财
产，保持基金财产的独立性；实行经营场所封闭式管理，并配备录音和录像监控
系统；有独立的托管业务系统；业务管理实行复核和检查机制，建立了严格有效
的操作制约体系；托管部树立内控优先和风险管理的理念，培养部门全体员工的
风险防范和保密意识。
（三）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督方法
基金托管人根据《基金法》、《运作办法》等法律法规的规定和基金合同、托
管协议的约定，对基金合同生效之后所托管基金的投资范围、投资比例、投资限
制等进行监督，并及时提示基金管理人违规风险。
2、监督程序
基金托管人发现基金管理人投资指令或实际投资运作违反法律法规、基金合
同和托管协议的规定，应及时以电话提醒或书面提示等方式通知基金管理人限期
纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到
书面通知后应在限期内及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托
管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及
时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基
金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金托管人应报告中国证监会。
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五、相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
名称：上银基金管理有限公司直销中心
地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层
电话：（021）60232799
传真：（021）60232779
客服电话：（021）60231999
联系人：敖玲
网址：www.boscam.com.cn
2、代销机构
（1）上海银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路168号
办公地址：上海市浦东新区银城中路168号
法定代表人：金煜
联系人：黄文娟
联系电话：021-68475508
客服电话：95594
网址：www.bankofshanghai.com
（2）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
办公地址：深圳市福田区福华一路111号招商证券大厦
法定代表人：霍达
联系人：黄婵君
客服电话：95565/0755-95565
网址：www.cmschina.com
（3）平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：深圳市福田区益田路5023号平安金融中心B座
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法定代表人：谢永林
联系人：汤俊劼
联系电话：0755-22168301
客服电话：95511转3
网址：https://bank.pingan.com/
（4）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
法定代表人：陆华裕
联系人：康青帝
客服电话：95574
网址：www.nbcb.com.cn
（5）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区月浦镇塘南街57号6幢221室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
法定代表人：李兴春
联系人：夏南
联系电话：021-50585353
客服电话：400-032-5885
网址：www.leadfund.com.cn
（6）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
法定代表人：王珺
联系人：何倩
客服电话：95188-8
网址：www.fund123.cn
（7）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
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法定代表人：其实
联系人：廖小满
联系电话：021-54509977
客服电话：95021/400-1818-188
网址：www.1234567.com.cn
（8）南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：钱燕飞
联系人：冯鹏鹏
联系电话：025-66996699
客服电话：95177
网址：www.snjijin.com
（9）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号4层401-2
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401
法定代表人：王伟刚
联系人：宋子琪
联系电话：010-62680527
客服电话：400-619-9059
网址：www.hcfunds.com
（10）上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙兰路277号1号楼1203、1204室
办公地址：上海市徐汇区龙兰路277号东航滨江中心1号楼1203室
法定代表人：黄欣
联系人：蒋文峥
客服电话：400-6767-523
网址：www.zhongzhengfund.com
（11）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
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办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
联系人：项阳
客服电话：400-820-5369
网址：www.jiyufund.com.cn
（12）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市虹口区北外滩临潼路188号
法定代表人：尹彬彬
联系人：兰敏
联系电话：021-62680166
客服电话：400-118-1188
网址：www.66liantai.com
（13）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区环岛东路3000号2719室
办公地址：广州市海珠区阅江中路688号保利国际广场北塔33楼
法定代表人：肖雯
联系人：陈良斌
客服电话：020-89629066
网址：www.yingmi.cn
（14）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)
办公地址：中国(上海)自由贸易试验区源深路1088号7层(实际楼层6层)
法定代表人：陈祎彬
联系人：陆瑾
客服电话：400-821-9031
网址：www.lufunds.com
（15）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路1号903室
办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室
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法定代表人：吴强
联系人：费超超
客服电话：952555
网址：www.5ifund.com
（16）京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区知春路76号(写字楼)1号楼4层1-7-2
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座
法定代表人：邹保威
联系人：孙志丹
客服电话：400-098-8511
网址：http://kenterui.jd.com
（17）上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：中国（上海）浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人：宋晓言
联系人：马烨莹
联系电话：021-20700800
客服电话：400-799-1888
网址：www.520fund.com.cn
（18）甬兴证券有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层
办公地址：浙江省宁波市鄞州区海晏北路565、577号8-11层
法定代表人：李抱
联系人：随飞
客服电话：400-916-0666
网址：www.yongxingsec.com
（19）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼
法定代表人：汪静波
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联系人：黄欣文
客服电话：400-821-5399
网址：www.noah-fund.com
（20）上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号陆家嘴金融服务广场二期11层
法定代表人：张跃伟
联系人：袁淦燊
联系电话：021-20691819
客服电话：400-820-2899
网址：www.erichfund.com
（21）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
法定代表人：樊怀东
联系人：李鑫
联系电话：0411-39027835
客服电话：4000-899-100
网址：www.yibaijin.com
（22）北京雪球基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼17层1701室（电梯楼层）
法定代表人：李楠
联系人：丁晗
联系电话：010-61840600
客服电话：400-159-9288
网址：https://danjuanapp.com/
（23）北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
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法定代表人：盛超
联系人：陈冬蕾
联系电话：010-86325104
客服电话：95055
网址：www.duxiaoman.com
（24）北京中植基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座28层
法定代表人：武建华
联系人：王默飞
客服电话：400-8180-888
网址：www.zzfund.com
（25）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：刘秋明
联系人：姚巍
联系电话：021-52523573
客服电话：95525
网址：http://www.ebscn.com/
（26）嘉实财富管理有限公司
注册地址：海南省三亚市天涯区凤凰岛1号楼7层710号
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座写字楼11
层
法定代表人：张峰
联系人：郭希璆
联系电话：010-60842842
客服电话：400-021-8850
网址：www.harvestwm.cn
（27）东方财富证券股份有限公司
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注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市浦东新区东方路800号宝安大厦37－38楼
法定代表人：戴彦
联系人：陈亚男
客服电话：95357
网址：www.xzsec.com
（28）腾安基金销售(深圳)有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司)
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼
法定代表人：林海峰
联系人：李睿豪
客服电话：4000-890-555
网址：www.txfund.com
（29）宜信普泽(北京)基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元
办公地址：北京市朝阳区建国路118号招商局大厦24F
法定代表人：才殿阳
联系人：魏晨
客服电话：400-6099-200
网址：www.yixinfund.com
（30）上海攀赢基金销售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室
办公地址：上海市浦东新区银城路116号大华银行大厦7楼
法定代表人：沈茹意
联系人：郑经枢
客服电话：021-68889082
网址：www.pytz.cn
（31）民商基金销售（上海）有限公司
注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室
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办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
法定代表人：贲惠琴
联系人：林志枫
客服电话：021-50206003
网址：www.msftec.com
（32）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区东大名路501号6211单元
办公地址：上海市浦东新区张杨路500号华润时代广场商务楼12楼
法定代表人：杨文斌
联系人：胡雯
客服电话：400-700-9665
网址：www.howbuy.com
（33）西部证券股份有限公司
注册地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室
办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室
法定代表人：徐朝晖
联系人：张吉安
联系电话：029-87211668
客服电话：95582
网址：www.westsecu.com
基金管理人可以根据相关法律法规要求，选择其他符合要求的机构代理销售
本基金，并在基金管理人网站列示。
（二）登记机构
名称：上银基金管理有限公司
住所：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9层
电话：（021）60232799
传真：（021）60232779
客服电话：（021）60231999
联系人：刘漠
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网址：www.boscam.com.cn
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
电话：（021）31358666
传真：（021）31358600
联系人：丁媛
经办律师：黎明、丁媛
（四）会计师事务所和经办注册会计师
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京东长安街1号东方广场东二座8楼
办公地址：北京东长安街1号东方广场东二座8楼
执行事务合伙人：邹俊
电话：（010）85085000
联系人：汪霞
经办注册会计师：虞京京、汪霞
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六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定，并经中国证监会证监许可[2020]1283 号文注册募集。募集期
为2020年 7 月 31 日至 2020 年 9 月 23 日。
经毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）验资，募集的净认购金额为
342,827,028.55 元人民币，其中A类基金份额（基金代码：009918）47,368,180.83
元，C类基金份额（基金代码：009919）295,458,847.72 元。募集有效认购总户
数为 1,578 户，按照每份基金份额 1.00 元计算，设立期间募集的有效总份额为
342,827,028.55 份基金份额，其中A类基金份额47,368,180.83 份，C类基金份
额295,458,847.72 份。利息结转的基金份额为 22,009.40 份基金份额，其中 A 类
基金份额5,002.23 份，C类基金份额17,007.17 份。两项合计共 342,849,037.95
份基金份额，已全部计入投资人基金账户，归投资人所有。
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七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金基金合同已于2020年9月27日正式生效。
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露。连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当于10个工作日内向中
国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或
者终止基金合同等，并于6个月内召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
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八、基金份额的申购与赎回
（一）申购与赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书“五、相关服务机构”或其网站列明。基金管理人可根据情况变更
或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基
金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎
回。若基金管理人或其指定的销售机构开通电话、传真或网上等交易方式，投资
人可以通过上述方式进行申购与赎回。
（二）申购与赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购及/或赎回，具体办理时间为上海证券
交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、
中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理申购，具体业务办
理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过3个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额
申购、赎回的价格。
（三）申购与赎回的原则
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1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在
提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请不成
立。投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项，
申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支
付赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款
项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款
顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的
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有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功，则申购款项退还给投资人。
基金管理人可在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定
媒介上公告。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机
构确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的
确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否则，由此产生的投资人任
何损失由投资人自行承担。
（五）申购和赎回的数量限制
1、申请申购基金的金额
投资者通过销售机构首次申购单笔最低限额为人民币1元。投资者通过销售
机构追加申购单笔最低限额为人民币1元。
投资者将当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。
投资者可多次申购，对单个投资者累计持有份额不设上限。
法律法规、中国证监会另有规定的除外。
2、申请赎回基金的份额
基金份额持有人在销售机构赎回时，基金份额持有人可将其全部或部分基金
份额赎回，投资者每次赎回份额申请不得低于1份基金份额。
投资者在销售机构保留的最低基金份额余额为1份，基金份额持有人赎回时
或赎回后在销售机构保留的基金份额余额不足上述余额的，余额部分基金份额在
赎回时需同时全部赎回。
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体请参见基金管理人相关公告。
4、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额、赎回
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份额和最低基金份额保留余额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
5、基金管理人可与其他销售机构约定，对投资人委托其他销售机构办理基
金申购与赎回的，其他销售机构可以按照委托协议的相关规定办理，不必遵守以
上限制。
（六）申购和赎回的价格、费用及其用途
1、申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金份额净值为基准进行
计算。本基金分为A类和C类两类基金份额，两类基金份额单独设置基金代码，
分别计算和公告基金份额净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数
点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内（包括该日）公告。
遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：
（1）申购费用
本基金A类基金份额收取申购费，C类基金份额不收取申购费。投资者申
购A类基金份额时，需交纳申购费用，费率按申购金额的增加而递减。投资者
在一天之内如果有多笔A类基金份额的申购，适用费率按单笔分别计算。本基
金A类基金份额的申购费率具体如下：
申购金额（M） 申购费率
M＜50万元 1.50%
50万元≤M＜200万元 1.20%
200 万元≤M＜500万元 0.60%
M≥500万元 按笔收取，每笔1,000元
本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资人承担，主要
用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用，不列入基金财产。
（2）申购份额的计算
①A类基金份额的申购金额包括申购费用和净申购金额。本基金A类基金
份额的申购份额计算公式为：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
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申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
例：某投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基
金份额净为1.0520元，则可得到的申购份额为：
净申购金额=50,000.00/(1+1.50%)=49,261.08元
申购费用=50,000.00－49,261.08=738.92元
申购可得到的申购份额为49,261.08/1.0520=46,826.12份
即：投资者投资5万元申购本基金A类基金份额，对应的申购费率为1.50%，
假设申购当日A类基金份额净值为1.0520元，则其申购可得到46,826.12份A
类基金份额。
②本基金C类基金份额的申购份额计算公式为：
申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值
例：某投资者投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日基金份
额净为1.0520元，则可得到的申购份额为：
申购可得到的申购份额为50,000.00/1.0520=4,7528.52份
即：投资者投资5万元申购本基金C类基金份额，假设申购当日基金份额
净值为1.0520元，则其申购可得到4,7528.52份C类基金份额。
3、赎回金额的计算及处理方式：
本基金采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的基金份额净值为基准进
行计算，计算公式为：
赎回总金额=赎回份额×赎回当日该类基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额-赎回费用
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
本基金赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。
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（1）本基金A类基金份额赎回费率如下：
持有期限（N） 赎回费率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜180日 0.50%
N≥180日 无赎回费
对持续持有期少于7日的投资人收取1.50%的赎回费，对持续持有期不少于
7日但少于30日的投资人收取0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财
产；对持续持有期不少于30日但少于90日的投资者收取0.50%的赎回费，并将
赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期不少于90日但少于180日的投
资者收取0.50%的赎回费，并将赎回费总额的50%计入基金财产；对持续持有期
不少于180 日的投资者不收取赎回费；未归入基金财产的部分用于支付登记费
和其他必要的手续费。
例：某投资者在申购后又赎回10万份A类基金份额，份额持有期限10天，
对应赎回费率为0.75%，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0131元，则其可
得到的赎回金额为：
赎回总金额=100,000.00×1.0131＝101,310.00元
赎回费用=101,310.00×0.75% =759.83元
净赎回金额=101,310.00-759.83=100,550.17元
即：投资者在申购后又赎回本基金10万份A类基金份额，份额持有期限10
天，假设赎回当日A类基金份额净值是1.0131元，则其可得到的净赎回金额为
100,550.17元。
（2）本基金C类基金份额赎回费率如下：
持有期限（N） 赎回费率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.50%
30日≤N 无赎回费
对持续持有期少于7日的投资人收取1.5%的赎回费，对持续持有期不少于7
日但少于30日的投资人收取0.50%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财
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产；对持续持有期不少于 30 日的投资者不收取赎回费；未归入基金财产的部分
用于支付登记费和其他必要的手续费。
例：某投资者在申购后又赎回10万份C类基金份额，份额持有期限10天，
对应赎回费率为0.50%，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0131元，则其可
得到的赎回金额为：
赎回总金额=100,000.00×1.0131＝101,310.00元
赎回费用=101,310.00×0.50% =506.55元
净赎回金额=101,310.00-506.55=100,803.45元
即：投资者在申购后又赎回本基金10万份C类基金份额，份额持有期限10
天，假设赎回当日C类基金份额净值是1.0131元，则其可得到的净赎回金额为
100,803.45元。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
6、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，基金管理人可以按中国证监会要求履行必要的手续后，对投资人适当调低
基金销售费用。
（七）申购和赎回的登记
1、投资者T日申购基金成功后，正常情况下，登记机构在T＋1日为投资
者增加权益并办理登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
2、投资者T日赎回基金成功后，正常情况下，登记机构在T＋1日为投资
者扣除权益并办理相应的登记手续。
3、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，
并最迟于开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
（八）拒绝或暂停申购的情形
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发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、销售机构、基金销售支付结算机构或登记机
构的异常情况导致基金会计系统、基金销售系统、基金销售支付结算系统或基金
注册登记系统无法正常运行。
7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。
9、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单一投
资者单日或单笔申购金额上限的，出现上述情形时，基金管理人有权将上述申购
申请全部或部分确认失败。
10、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款项本
金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务
的办理。
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
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2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、基金合同约定、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应及时报中国证监会备案。已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合
同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告。
（十）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
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的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此
类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）在出现巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放日基
金总份额10%以上的赎回申请，基金管理人有权先行对该单个基金份额持有人超
出该比例的赎回申请实施延期办理，对该单个基金份额持有人剩余赎回申请与其
他账户赎回申请根据前段“（1）全部赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式
与其他基金份额持有人的赎回申请一并办理。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理、连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或
延缓支付赎回款项的情形时，基金管理人应当通过邮寄、传真、基金管理人网站
或通过销售机构告知等方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理
方法，并在两日内在规定媒介上刊登公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。
3、如果发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的
时间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登
重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的基金份额净值；也可以根
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据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时可不再另行发布
重新开放的公告。
（十二）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前告知基金托管人与相关机构。
（十三）基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
（十四）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十五）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十六）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
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金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
（十七）基金份额的冻结与解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额的冻结手续、
冻结方式按照登记机构的相关规定办理。基金份额被冻结的，被冻结部分产生的
权益按照我国法律法规、监管规章及国家有权机关的要求以及登记机构业务规定
来处理。
（十八）其他业务
在不违反法律法规及中国证监会规定的前提下，基金管理人可在对基金份额
持有人利益无实质性不利影响的情形下办理基金份额的质押业务或其他基金业
务，基金管理人可制定相应的业务规则，届时无需召开基金份额持有人大会审议
但须报中国证监会备案，并依照《信息披露办法》的有关规定进行公告。
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九、基金的投资
（一）投资目标
本基金在有效控制组合风险并保持良好流动性的前提下，把握市场发展趋
势，通过重点投资于具有核心竞争力且能保持持续成长的行业和企业，在充分控
制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。
（二）投资范围
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包
括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、债券回
购、银行存款、同业存单、资产支持证券、金融衍生品（包括股指期货、国债期
货、股票期权等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须
符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金在履行适当程序
后可将其纳入投资范围。
股票投资占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资于本基金界定的核心成
长主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股
票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一
年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（三）投资策略
本基金属于混合型基金，主要通过定量与定性结合的方法研究宏观经济周
期、行业景气度变化、上市公司的基本面以及成长潜力，投资于有核心竞争力的
成长型上市公司，在严格控制投资风险的前提下，追求基金资产的长期稳定增值。
本基金所称“核心成长”是指公司具有较好的财务基本面，同时其在自身所
处领域有着较强的经营优势，具备较好的发展前景、盈利能力以及成长潜力。以
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核心成长为主题，本基金将重点配置营业收入稳健、盈利质量良好、利润加速增
长的优质成长型上市企业，同时关注企业的综合估值和安全边际水平。
“核心”体现在公司的核心竞争力上，通过对上市公司企业规模及流动性、
盈利能力、行业竞争力等多方面进行深入研究和刻画，挖掘出具有核心竞争力的
公司。
“成长”体现在公司持续成长能力和潜力上，从营业收入增长率、净利润增
长率、PEG指标等多维度衡量公司成长潜力，并进行横向比较选取具有持续成
长优势的公司。
具体行业包含但不限于：计算机、电子、通信、传媒、医药生物、国防军工、
电气设备、机械设备、化工、建筑材料、轻工制造等。本基金将按照以上标准所
确定的核心成长概念，适时对主题涵盖范围进行动态调整，将相关行业及上市公
司纳入本基金主题的界定范围内。
1、大类资产配置策略
本基金将通过“自上而下”的定量分析和定性分析相结合的方式，从宏观面、
政策面、基本面和资金面等多个维度进行综合分析，确定基金资产在股票、债券
及货币市场工具等各类别资产间的分配比例，并根据市场情况和各类资产风险收
益特征变化，在本基金的投资范围内进行适度动态配置。
2、股票投资策略
本基金采用量化指标筛选股票样本，并可结合基本面分析研究，在考虑公司
核心竞争力的前提下，对上市公司的成长属性进行精细刻画，重点关注近期具备
较好成长性、成长趋势明显、成长质量良好的优质行业或公司。这些行业或公司
处于自身景气度较好的周期，具有内生或者外部因素驱动（如产业技术突破创新，
契合政府政策导向等），符合社会经济发展趋势，具有持续成长的潜力。本基金
从企业核心竞争力出发，精选出成长空间较大，成长质量良好、成长性较为确定
的公司。同时，本基金还将会考虑企业综合估值等因素，并根据市场状况及变化，
不定期对选股策略进行调整改进，以求在控制风险的基础上获取超额收益。
本基金的投资研究主要包括以下三个步骤：
（1）侧重基本面量化筛选：
本基金重点关注量化筛选过程产生的股票样本，量化筛选指标主要包括公司
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的市盈率、市净率、净资产收益率、营业收入水平、净利润增长等，筛选出在估
值较为合理，基本面良好并符合“核心成长”主题界定的上市公司。
针对符合“核心”主题定义的企业将重点考量以下筛选指标，所选将至少满
足其中一项：
① 企业规模及流动性：上市公司过去一年的日均总市值或过去一年的日均
成交额水平排名处于行业前75%；
② 盈利能力：净利润率（净利润/营业收入）高于行业上市公司平均值，或
净资产收益率（净利润/净资产）高于行业上市公司平均值，或最新季度净利润
为正，且同比正增长；
③ 行业竞争力：具有与行业竞争结构相适应的、清晰的竞争战略，或拥有
成本优势、规模优势、品牌优势或其它特定优势，或在特定领域具有原材料、专
有技术或其它专有资源，或有较强技术创新能力。
（2）成长属性刻画：
本基金将通过运用（定性的）宏观分析和行业评估模型，对宏观经济趋势、
产业及上下游产业环境、政府的政策导向、行业与社会经济发展趋势耦合程度、
行业自身景气度和所处成长周期等因素进行研究，确定各行业当前的相对投资价
值。在定性分析的基础上，结合（定量的）财务分析模型对个股的盈利能力、盈
利增速、成长趋势等方面进行精细刻画，预测行业和企业的长期成长潜力。
针对符合“成长”主题定义的企业将重点考量以下筛选指标，所选将至少满
足其中一项：
① 营业收入增长率：营业收入增长率高于行业上市公司平均值或营业收入
同比正增长；
② 净利润增长率：净利润增长率高于行业上市公司平均值或净利润同比正
增长；
③ PEG值：优于行业上市公司平均值，对该指标排名前25%的企业将重点
关注。
（3）多维度综合打分：
在核心质量和成长评估的基础上，根据上市公司所处的不同行业特点以及近
期市场状态，根据股票综合估值、资金流向、市场整体风险偏好等指标选取相对
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估值合理、高成长的优质上市公司。同时对重点关注股票池的核心竞争力、成长
性和综合估值进行跟踪研究，动态调整选择估值合理、可持续成长的核心投资标
的。
3、债券投资策略
本基金将在控制市场风险与流动性风险的前提下，根据不同债券类金融工具
的到期收益率、流动性和市场规模等情况，并结合各债券品种之间的信用利差水
平变化特征、宏观经济变化以及税收因素等的预测分析，综合运用久期策略、期
限结构策略、类属资产配置策略、回购套利策略等，对各类债券金融工具进行优
化配置，提高基金资产的投资收益。
（1）平均久期配置
本基金通过对宏观经济形势和宏观经济政策进行分析，预测未来的利率趋
势，并据此积极调整债券组合的平均久期，在控制债券组合风险的基础上提高组
合收益。当预期市场利率上升时，本基金将缩短债券投资组合久期，以规避债券
价格下跌的风险。当预期市场利率下降时，本基金将拉长债券投资组合久期，以
更大程度的获取债券价格上涨带来的价差收益。
（2）期限结构配置
结合对宏观经济形势和政策的判断，运用统计和数量分析技术，本基金对债
券市场收益率曲线的期限结构进行分析，预测收益率曲线的变化趋势，制定组合
的期限结构配置策略。在预期收益率曲线趋向平坦化时，本基金将采取哑铃型策
略，重点配置收益率曲线的两端。当预期收益率曲线趋向陡峭化时，采取子弹型
策略，重点配置收益率曲线的中部。当预期收益率曲线不变或平行移动时，则采
取梯形策略，债券投资资产在各期限间平均配置。
（3）类属配置
本基金对不同类型债券的信用风险、流动性、税赋水平等因素进行分析，研
究同期限的国债、金融债、央票、企业债、公司债、短期融资券之间的利差和变
化趋势，制定债券类属配置策略，确定组合在不同类型债券品种上的配置比例。
根据中国债券市场存在市场分割的特点，本基金将考察相同债券在交易所市场和
银行间市场的利差情况，结合流动性等因素的分析，选择具有更高投资价值的市
场进行配置。
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（4）回购套利
本基金将在相关法律法规以及基金合同限定的比例内，适时适度运用回购交
易套利策略以增强组合的收益率，比如运用回购与现券之间的套利、不同回购期
限之间的套利进行低风险的套利操作。
4、资产支持证券投资策略
对于资产支持证券，本基金将深入研究市场利率、发行条款、标的资产的构
成及质量、提前偿还率等多种基本面因素，评估资产违约风险和提前偿付风险。
在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上，以数量化模型确定其内在价值。
5、金融衍生品投资策略
（1）股指期货投资策略。本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以
套期保值为目的，主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约。本基金力争利
用股指期货的杠杆作用，降低股票仓位频繁调整的交易成本。
（2）国债期货投资策略。本基金可基于谨慎原则以套期保值为目的，运用
国债期货对基本投资组合进行管理，提高投资效率。本基金主要采用流动性好、
交易活跃的国债期货合约，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。
（3）股票期权投资策略。本基金投资股票期权，将根据风险管理的原则，
以套期保值为目的，充分考虑股票期权的流动性和风险收益特征，在风险可控的
前提下，适度参与股票期权投资。
（四）投资决策程序
公司基金的投资决策实行投资总监领导下的基金经理负责制。投资决策流程
如下：
1、投资总监监控基金投资组合的运行情况，并结合风控提出调整建议；
2、基金经理根据投资总监要求，结合股票池及有关研究报告，负责制定具
体的投资组合方案；
3、根据有限授权原则，基金经理在授权范围内的投资组合方案可直接进入
执行程序；超出基金经理授权权限经审批后方可进入执行程序。
（五）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
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（1）本基金股票投资占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于本基金界
定的核心成长主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%；
（2）本基金每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货及国债期货合约需
缴纳的保证金以后，保持不低于基金资产净值5%的现金（不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条
款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵循下述投资比例限制：
①本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资
产净值的10%；在任何交易日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持
有的股票总市值的20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价
值，合计（轧差计算）占基金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比
例的有关规定；在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的20%；
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②在任何交易日日终，持有的买入股指期货及国债期货合约价值与有价证券
市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含
到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押
式回购）等；
③基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资
产净值的15%；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过
基金持有的债券总市值的30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政
府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金
合同关于债券投资比例的有关约定；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的
国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%。
（12）本基金参与股票期权交易，应当符合下列投资限制：
①本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产
净值的10%；
②开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持
有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价
物；
③未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按
照行权价乘以合约乘数计算。
（13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
（14）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会
认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
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的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（16）、（17）项外，因证券、期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定
的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
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照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为
准。
（六）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证500指数收益率×80%+中债综合全价指数
收益率×20%。
选择该业绩比较基准，是基于以下原因：
中证500指数由中证指数有限公司编制和发布，由全部A股中剔除沪深300
指数成份股及总市值排名前300名的股票后，总市值排名靠前的500只股票组成，
综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。该指数具有良好
的市场代表性和市场影响力，适合作为本基金的业绩比较基准。
中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖的
范围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场、不同发行主体和期限，
能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。
根据本基金设定的投资范围，基金管理人以80%的中证500指数和20%的
中债综合全价指数收益率构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准，与本基金
的投资风格基本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水平。
如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制上述指数或更
改指数名称、或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者
市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准的指数时，经与基金托管人协商一
致，基金管理人可以在按照监管部门要求履行适当程序后调整或变更业绩比较基
准并及时公告。
（七）风险收益特征
本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金，高
于债券型基金、货币市场基金。
（八）基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
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1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保
护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
（九）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈
述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
基金托管人招商证券股份有限公司根据本基金合同规定，于2022年4月21
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2022年3月31日，报告期自2022年1月1
日起至2022年3月31日止，本报告中所列财务数据未经审计。
1、 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额(元) 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 12,275,061.89 90.77
其中：股票 12,275,061.89 90.77
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 - -
其中：债券 - -
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 1,246,967.27 9.22
8 其他资产 524.12 0.00
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9 合计 13,522,553.28 100.00
注：本基金本报告期末未持有通过港股通交易机制投资的港股。
2、 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值(元) 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 193,073.00 1.44
B 采矿业 845,410.00 6.32
C 制造业 8,323,495.76 62.19
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 154,735.00 1.16
E 建筑业 521,755.00 3.90
F 批发和零售业 288,254.00 2.15
G 交通运输、仓储和邮政业 132,294.00 0.99
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 438,921.13 3.28
J 金融业 1,045,294.00 7.81
K 房地产业 44,590.00 0.33
L 租赁和商务服务业 26,796.00 0.20
M 科学研究和技术服务业 63,274.00 0.47
N 水利、环境和公共设施管理业 - -
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 31,118.00 0.23
R 文化、体育和娱乐业 99,258.00 0.74
S 综合 66,794.00 0.50
合计 12,275,061.89 91.71
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3、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量(股) 公允价值(元) 占基金资产净值比例（％）
1 300750 宁德时代 500 256,150.00 1.91
2 600519 贵州茅台 100 171,900.00 1.28
3 600036 招商银行 3,200 149,760.00 1.12
4 600867 通化东宝 13,500 137,565.00 1.03
5 002812 恩捷股份 600 132,000.00 0.99
6 600170 上海建工 33,300 108,558.00 0.81
7 601881 中国银河 10,900 108,455.00 0.81
8 002286 保龄宝 8,800 105,952.00 0.79
9 000725 京东方Ａ 24,400 105,164.00 0.79
10 000301 东方盛虹 7,400 105,080.00 0.79
4、 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
本基金本报告期末未持有债券。
5、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
本基金本报告期末未持有债券。
6、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
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细
本基金本报告期末未持有权证。
9、 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
本基金本报告期末未投资股指期货。
10、 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
本基金本报告期未投资国债期货。
11、投资组合报告附注
11.1 本基金投资的前十名证券的发行主体本报告期内没有被监管部门立案
调查。本基金投资的前十名证券的发行主体中，招商银行股份有限公司出现在报
告编制日前一年内受到监管部门公开谴责、处罚的情况。经分析，上述处罚事项
对证券投资价值未产生实质影响；本基金对证券的投资决策程序符合相关法律法
规及基金合同的要求。除上述情形外，本基金投资的前十名证券的发行主体在报
告编制日前一年内没有受到公开谴责、处罚的情形。
11.2 本基金投资的前十名股票没有超出基金合同规定的备选股票库。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额(元)
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 524.12
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 524.12
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
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本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中不存在流通受限情况。
11.6 投资组合报告附注的其他文字描述部分
因四舍五入原因，投资组合报告中分项之和与合计可能存在尾差。
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十、基金的业绩
本基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未
来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
（一）基金份额净值增长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
1、上银核心成长混合A
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2020年9月27日-2020年12月31日 -1.47% 0.40% 1.85% 0.91% -3.32% -0.51%
2021年1月1日-2021年12月31日 -12.72% 1.38% 12.96% 0.78% -25.68% 0.60%
2022年1月1日-2022年3月31日 -13.44% 1.38% -11.30% 1.20% -2.14% 0.18%
自基金合同生效起至今（2020年9月27日-2022年3月31日） -25.56% 1.26% 2.05% 0.88% -27.61% 0.38%
2、上银核心成长混合C
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②-④
2020年9月27日-2020年12月31 -1.56% 0.40% 1.85% 0.91% -3.41% -0.51%
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日
2021年1月1日-2021年12月31日 -12.99% 1.38% 12.96% 0.78% -25.95% 0.60%
2022年1月1日-2022年3月31日 -13.51% 1.38% -11.30% 1.20% -2.21% 0.18%
自基金合同生效起至今（2020年9月27日-2022年3月31日） -25.92% 1.26% 2.05% 0.88% -27.97% 0.38%
注：本基金的业绩比较基准为中证500指数收益率×80%+中债综合全价指数收益
率×20%。
（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基
准收益率变动的比较
1、上银核心成长混合A
2、上银核心成长混合C
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注：本基金合同生效日为2020年9月27日，自基金合同生效日起6个月内为建
仓期，建仓期结束时各项资产配置比例符合基金合同约定。
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十一、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户，协助提供开立期货业务相关账户及交易编码的
基金托管人相关信息。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管人、基金销
售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人、证券/期货经纪机构和基金销
售机构等基金服务机构的财产，并由基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、
基金登记机构和基金销售机构以其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人
不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》
的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。
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十二、基金资产的估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
（二）估值对象
基金所拥有的股票、债券、银行存款本息、应收款项、股指期货合约、国债
期货合约、股票期权合约、资产支持证券及其它投资等资产及负债。
（三）估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日
有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产
或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量
的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日
或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价
值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值
为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可
利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值
时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或
取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值
进行调整并确定公允价值。
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（四）估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票等，另有规定的除外），以其估值日
在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经
济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最
近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证
券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定
其公允价值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）流通受限的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票
时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、
新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会
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有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对银行
间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市
场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成
本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。
5、本基金投资股指期货和国债期货合约、股票期权合约，一般以估值当日
结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变
化的，采用最近交易日结算价估值。
6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
（五）估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日该类基
金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管
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理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其
规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公
告。如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管
理人按规定对外公布。
（六）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当任一类别基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发
生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
由于一方当事人提供的信息错误，另一方当事人在采取了必要合理的措施后
仍不能发现该错误，进而导致基金资产净值计算错误造成投资人或基金的损失，
以及由此造成以后交易日基金资产净值计算顺延错误而引起的投资人或基金的
损失，由提供错误信息的当事人一方负责赔偿。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
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有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基
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金管理人应当公告并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（七）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规规定、或中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（八）基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责
进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值和各
类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发
送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对基金净值
予以公布。
（九）特殊情形的处理
1、基金管理人或基金托管人按本部分第四条有关估值方法规定的第7项条
款进行估值时，所造成的误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于证券/期货交易所及其登记结算公司等第三方机构发送的数据错误，
或由于其他不可抗力等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、
合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金
管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必
要的措施减轻或消除由此造成的影响。
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十三、基金的收益分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行
收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行
收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销
售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的
每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基
金管理人经与基金托管人协商一致后可对基金收益分配原则进行调整，无需召开
基金份额持有人大会。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内
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在规定媒介公告。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为对应类别的基金份额。红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。
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十四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费在基金合同生效后每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，
由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息
日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
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H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费在基金合同生效后每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，
由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力
等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费
率为0.30%，按前一日C类基金份额资产净值的0.30%年费率计提。
销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费在基金合同生效后每日计提，逐日累计至每月月末，按月支
付，由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人代付
给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延
至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金税收
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本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。
基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
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十五、基金的会计与审计
（一）基金的会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方。
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计
年度披露。
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。
4、会计制度执行国家有关会计制度。
5、本基金独立建账、独立核算。
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表。
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面或双方约定的其他方式确认。
（二）基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息
披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信
息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证
基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中
文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
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（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。
《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人
应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明
书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金
管理人不再更新基金招募说明书。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大
变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规
定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金
产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登
载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在
基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管
协议登载在规定网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
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露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
4、基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金
份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
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策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
7、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）《基金合同》终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师
事务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更；
（8）基金募集期延长或提前结束募集；
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动；
（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理
人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百
分之三十；
（11）涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托
管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
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（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
（14）基金收益分配事项；
（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计
提方式和费率发生变更；
（16）任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
（17）本基金开始办理申购、赎回；
（18）本基金发生巨额赎回并延期办理；
（19）本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
（20）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（21）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时；
（22）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
（23）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定和基金合同约定的其他事项。
8、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金
份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄
清，并将有关情况立即报告中国证监会。
9、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
召开基金份额持有人大会的，召集人应当至少提前三十日在规定报刊和规定
网站上公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和
表决方式等事项。
基金份额持有人依法召集持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份额
持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披
露义务。
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10、投资股指期货的信息披露
基金管理人在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风
险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。
11、投资资产支持证券的信息披露
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前10名资产支持证券明细。
12、投资国债期货的信息披露
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风
险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。
13、投资股票期权的信息披露
若本基金投资股票期权，基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告
等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露期权交易情况，包括投资政策、
持仓情况、损益情况、风险指标、估值方法等，并充分揭示期权交易对基金总体
风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
14、清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算小组对基金财产进行清算并
作出清算报告。清算报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计事
务所审计，并由律师事务所出具法律意见书。清算小组应当将清算报告登载在规
定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
15、中国证监会规定的其他信息。
（六）暂停或延迟信息披露的情形
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当出现下述如暂停估值等情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披
露相关基金信息披露：
1、基金投资所涉及的证券/期货交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，并经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停估值时；
4、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。
（七）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等相关基
金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10
年。
（八）信息披露文件的存放与查阅
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依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
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十七、风险揭示
（一）投资于本基金的风险
本基金为混合型基金，其长期平均风险和预期收益水平低于股票型基金，高
于债券型基金、货币市场基金。本基金投资过程中面临的主要风险有：市场风险、
管理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险及本基金的特有风险。
1、市场风险
基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投
资者心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生
变化，产生风险。主要包括：
（1）政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地
区发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
（2）经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈
周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
（3）利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资
于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。
（4）信用风险。债券发行人出现违约、拒绝支付到期本息，或由于债券发
行人信用质量降低导致债券价格下降的风险，信用风险也包括证券交易对手因违
约而产生的证券交割风险。
（5）购买力风险。基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现
金可能因为通货膨胀因素而使其购买力下降,从而使基金的实际收益下降。
（6）再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再
投资时的收益率的影响。具体为当利率下降时，基金从投资的固定收益证券所得
的利息收入进行再投资时，将获得较以前低的收益率。
（7）上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理
能力、行业竞争、市场前景、技术更新、新产品研究开发等都会导致公司盈利发
生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够
用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分
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散这种非系统风险，但不能完全避免。
2、管理风险
（1）在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能
等，会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金
收益水平。
（2）基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手段和管理技术等因素的
变化也会影响基金收益水平。
3、流动性风险
本基金拟投资市场、行业及资产具有较好的流动性，与基金合同约定的申购
赎回安排相匹配，能够支持不同市场情形下投资者的赎回要求。本基金主要的流
动性风险为投资者可能会面临因巨额赎回带来的流动性风险。若是由于投资者大
量赎回而导致基金管理人被迫抛售持有投资品种以应付基金赎回的现金需要，则
可能使基金资产净值受到不利影响。
（1）基金申购、赎回安排
投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”和本招募
说明书“八、基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安排。
（2）拟投资市场的流动性风险评估
本基金为混合型基金，可投资的资产包括股票、债券、货币市场工具等，一
般情况下，这些资产市场流动性较好。但本基金投资于上述资产时，仍存在以下
流动性风险：一是基金管理人建仓而进行组合调整时，可能由于特定投资标的流
动性相对不足而无法按预期的价格将股票、债券或其他资产买进或卖出；二是为
应付投资者的赎回，基金被迫以不适当的价格卖出股票、债券或其他资产。两者
均可能使基金净值受到不利影响。根据过往经验统计，绝大部分时间上述资产流
动性充裕，流动性风险可控，当遇到极端市场情况时，基金管理人会按照基金合
同及相关法律法规要求，及时启动流动性风险应对措施，保护基金投资者的合法
权益。
（3）巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金管理人已建立内部巨额赎回应对机制，对基金巨额赎回情况进行严格的
事前监测、事中管控与事后评估。当基金发生巨额赎回时，相关部门需要根据实
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际情况进行流动性评估，确认是否可以接受所有赎回申请。当发现现金类资产不
足以支付赎回款项时，需在充分评估基金组合资产变现能力、投资比例变动与基
金份额净值波动的基础上，审慎接受、确认赎回申请。基金管理人在认为支付投
资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能
会对基金资产净值造成较大波动时，可能采取延期支付部分赎回款项或者对赎回
比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请的流动性风险管理措施，详见招募
说明书“八、基金份额的申购与赎回”的相关约定。
（4）实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，可
依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申
请进行适度调整。基金管理人可以采取备用的流动性风险管理应对措施，包括但
不限于：
①暂停接受赎回申请
投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，
详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。在此情形下，投资人的部分或
全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的 基金份额净值可能与
其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
②延缓支付赎回款项
投资人具体请参见基金合同“第六部分、基金份额的申购与赎回”中的“八、
暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理方式”，
详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。在此情形下，投资人接收赎回
款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。
③收取短期赎回费
本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.50%的赎回费，并将上
述赎回费全额计入基金财产。
④暂停基金估值
投资人具体请参见基金合同“第十四部分、基金资产估值”中的“七、暂停
估值的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资人没
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有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被延期办理或被暂停接受，或被
延缓支付赎回款项。
⑤摆动定价
当本基金发生大申购或额赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。当基金采用摆动定价时，投资者申购或赎回基金份额
时的基金份额净值，将会根据投资组合的市场冲击成本而进行调整，使得市场的
冲击成本能够分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量基金份额持有人
利益的不利影响，确保投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
⑥中国证监会认定的其他措施。
4、操作和技术风险
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权违规交易、内幕交易、
交易错误和欺诈等。
此外，在基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交易
的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金
管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
5、合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资违反
法规及《基金合同》有关规定的风险。
6、本基金特有风险
（1）成长类个股投资风险
本基金在股票投资过程中将重点关注在中国经济持续快速发展过程中，由经
济结构优化、产业结构升级和技术创新带来的对成长型行业和公司的投资机会。
然而，宏观经济、行业生命周期等将给基金在个股投资决策中带来一定的不确定
性，因而存在个股选择的风险。
（2）股指期货投资风险
本基金的投资范围包括股指期货，期货市场与现货市场不同，采取保证金交
易，风险较现货市场更高。虽然本基金对股指期货的投资仅限于现金管理和套期
保值等用途，在极端情况下，期货市场波动仍可能对基金资产造成不良影响。
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（3）国债期货投资风险
本基金的投资范围包括国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差
风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发
生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的
价差的波动，影响套期保值或套利效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险
可分为两类：一类为流通量风险，是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或
了结头寸的风险，此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金
量风险，是指资金量无法满足保证金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的
风险。
（4）股票期权投资风险
股票期权价格主要受到标的资产价格水平、标的资产价格波动率、期权到期
时间、市场利率水平等因素的影响。因此，投资股票期权主要存在Delta风险、
Gamma风险、Vega风险、Theta风险以及Rho风险。同时，进行股票期权投资
还面临流动性风险、信用风险、操作风险等。
（5）资产支持证券投资风险
资产支持证券是指符合中国人民银行、中国银行业监督管理委员会发布的
《信贷资产证券化试点管理办法》规定的信贷资产支持证券和中国证券监督管理
委员会批准的企业资产支持证券类品种。投资资产支持证券可能面临信用风险、
利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险，由此可能给基金
净值带来较大的负面影响。
7、其他风险
（1）在符合本基金投资理念的新型投资工具出现和发展后，如果投资于这
些工具，基金可能会面临一些特殊的风险；
（2）因技术因素而产生的风险，如计算机系统不可靠产生的风险；
（3）因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面
不完善而产生的风险；
（4）因人为因素而产生的风险，如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
（5）对主要业务人员如基金经理的依赖可能产生的风险；
（6）战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益
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水平，从而带来风险；
（7）其他意外导致的风险。
（二）声明
本基金未经任何一级政府、机构及部门担保。基金投资人自愿投资于本基金，
须自行承担投资风险。
除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过基金其他销售机构销
售，但是，基金资产并不是其他销售机构的存款或负债，也没有经基金销售机构
担保收益，销售机构并不能保证其收益或本金安全。
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十八、基金的终止与清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后2日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
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（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告应当经符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监
会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将
清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
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十九、基金合同的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
（一） 基金管理人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但不
限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申
请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼或仲裁权
上银核心成长混合型证券投资基金 更新招募说明书
利，或者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构
或其他为基金提供服务的外部机构，并与选择的证券经纪商签订相关协议，就证
券经纪商应履行的异常交易监控等职责进行约定；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（二） 基金管理人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但不
限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立；对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
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报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露，向审计、法律等外部专业顾问提供的除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任，但因第三方责任导致基金财产或基金份额持有人利益受
到损失，而基金管理人首先承担了责任的情况下，基金管理人有权向第三方追偿；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
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生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三） 基金托管人的权利
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但不
限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、
协助提供开立期货业务相关账户及交易编码的基金托管人相关信息、为基金办理
证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（四） 基金托管人的义务
根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但不
限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
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基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，向审计、法律等外
部专业顾问提供的除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以
上；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
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（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会，
并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（五）基金份额持有人的权利
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人和《基
金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为《基
金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（六）基金份额持有人的义务
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根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包括
但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件，缴纳认购、
申购款项表示对《基金合同》、招募说明书等信息披露文件的理解、认可、接受；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）接受基金管理人或销售机构要求的风险承受能力调查和评价，如实提
供身份信息、投资经验、财产状况、风险认知等相关信息，并保证所提供资料、
信息的真实性、准确性、完整性；
（4）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（5）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（6）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（7）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（8）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（9）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（10）遵守基金管理人、基金托管人、销售机构和登记机构的相关交易及业
务规则；
（11）提供基金管理人和监管机构依法要求提供的信息，以及不时的更新和
补充，并保证其真实性；
（12）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的同一类别每
一基金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法
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律法规和中国证监会另有规定以及《基金合同》另有约定的除外：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内、且对基金份额持有人利
益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调
低赎回费率、调低销售服务费率或在对现有基金份额持有人利益无实质性不利影
响的前提下变更或增加收费方式；
（3）因相应的法律法规、登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基
金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）基金推出新业务或服务；
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（6）调整本基金份额类别的设置，对基金份额分类办法及规则进行调整；
（7）基金管理人、登记机构、销售机构调整有关基金认购、申购、赎回、
转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）
的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金
托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议
的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面
决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
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6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
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（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3
个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人
所持有的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以
在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审
议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代
表基金总份额三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见
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或授权他人代表出具表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方式召开，会议程序比
照现场开会和通讯方式开会的程序进行；基金份额持有人可以采用书面、网络、
电话、短信或其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列
明。
4、在法律法规和监管机关允许的情况下，基金份额持有人授权他人代为出
席会议并表决的，授权方式可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式，具体
方式在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并（法律法规、基金合同和中国证监会另有规定的除外）、法律法规及《基金合
同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大会讨论的其他
事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定
和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人
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授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的二分之一以上（含二分之一）选举产生一名基金份额持
有人或代理人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人
拒不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的
效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并（法律
法规、《基金合同》和中国证监会另有规定的除外）以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总
数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
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审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举三名基金份额持有人代表
担任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有异
议，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
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证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并
提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大
会审议。
三、基金收益分配原则、执行方式
（一）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行
收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满3个月可不进行
收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销
售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一类别的
每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，基
金管理人经与基金托管人协商一致后可对基金收益分配原则进行调整，无需召开
基金份额持有人大会。
（二）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
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分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（三）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在
规定媒介公告。
四、与基金财产管理、运用有关费用的提取、支付方式与比例
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券/期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费在基金合同生效后每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，
由基金管理人向基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休息
日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
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2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.15%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费在基金合同生效后每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，
由基金管理人向基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、休息日或不可抗力
等致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费
率为0.30%，按前一日C类基金份额资产净值的0.30%年费率计提。
销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C类基金份额前一日基金资产净值
基金销售服务费在基金合同生效后每日计提，逐日累计至每月月末，按月支
付，由基金管理人向基金托管人发送销售服务费划款指令，基金托管人复核后于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人代付
给销售机构。若遇法定节假日、休息日或不可抗力等致使无法按时支付的，顺延
至最近可支付日支付。
上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
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3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
（四）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
五、基金财产的投资方向和投资限制
（一）投资目标
本基金在有效控制组合风险并保持良好流动性的前提下，把握市场发展趋
势，通过重点投资于具有核心竞争力且能保持持续成长的行业和企业，在充分控
制风险的前提下，力争实现基金资产的长期稳定增值。
（二）投资范围
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包
括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、债券回
购、银行存款、同业存单、资产支持证券、金融衍生品（包括股指期货、国债期
货、股票期权等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须
符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金在履行适当程序
后可将其纳入投资范围。
股票投资占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资于本基金界定的核心成
长主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股
票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一
年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
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行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（三）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票投资占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于本基金界
定的核心成长主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%；
（2）本基金每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货及国债期货合约需
缴纳的保证金以后，保持不低于基金资产净值5%的现金（不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条
款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵循下述投资比例限制：
①本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资
产净值的10%；在任何交易日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持
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有的股票总市值的20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价
值，合计（轧差计算）占基金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比
例的有关规定；在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的20%；
②在任何交易日日终，持有的买入股指期货及国债期货合约价值与有价证券
市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含
到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押
式回购）等；
③基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资
产净值的15%；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过
基金持有的债券总市值的30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政
府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金
合同关于债券投资比例的有关约定；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的
国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%。
（12）本基金参与股票期权交易，应当符合下列投资限制：
①本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产
净值的10%；
②开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持
有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价
物；
③未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按
照行权价乘以合约乘数计算。
（13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
（14）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
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30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会
认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（16）、（17）项外，因证券、期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定
的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
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基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为
准。
（四）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证500指数收益率×80%+中债综合全价指数
收益率×20%。
选择该业绩比较基准，是基于以下原因：
中证500指数由中证指数有限公司编制和发布，由全部A股中剔除沪深300
指数成份股及总市值排名前300名的股票后，总市值排名靠前的500只股票组成，
综合反映中国A股市场中一批中小市值公司的股票价格表现。该指数具有良好
的市场代表性和市场影响力，适合作为本基金的业绩比较基准。
中债综合全价指数由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖的
范围全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场、不同发行主体和期限，
能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。
根据本基金设定的投资范围，基金管理人以80%的中证500指数和20%的
中债综合全价指数收益率构建的复合指数作为本基金的业绩比较基准，与本基金
的投资风格基本一致，可以用来客观公正地衡量本基金的主动管理收益水平。
如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制上述指数或更
改指数名称、或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者
市场上出现更加适合用于本基金业绩比较基准的指数时，经与基金托管人协商一
致，基金管理人可以在按照监管部门要求履行适当程序后调整或变更业绩比较基
准并及时公告。
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六、基金资产净值的计算方法和公告方式
（一）估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票等，另有规定的除外），以其估值日
在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经
济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最
近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证
券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值, 在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定
其公允价值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）流通受限的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票
时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、
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新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会
有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对银行
间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市
场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成
本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。
5、本基金投资股指期货和国债期货合约、股票期权合约，一般以估值当日
结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变
化的，采用最近交易日结算价估值。
6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。
7、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
（二）估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日该类基
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金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管
理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其
规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公
告。如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基
金管理人按规定对外公布。
（三）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规规定、或中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金
份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
七、基金合同变更、解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）《基金合同》的变更
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1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后2日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
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（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
八、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际
仲裁中心），根据提交仲裁时该会的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲
裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间，相关各方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续
忠实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持
有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
九、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》正本一式六份，除上报有关监管机构一式二份外，基金管理人、
基金托管人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
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二十、基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：上银基金管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区秀浦路2388号3幢528室
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦9楼
法定代表人：汪 明
成立时间：2013年8月30日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可﹝2013﹞1114号文
组织形式：有限责任公司
注册资本：3亿元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：（021）60232799
（二）基金托管人
名称：招商证券股份有限公司
住所：深圳市福田区福田街道福华一路111号
法定代表人：霍达
成立时间：1993年8月1日
批准设立机关和批准设立文号：中国证监会证监机构字[2002]121号
基金托管资格批文及文号：中国证监会和中国人民银行证监基字[2014]78号
组织形式：股份有限公司
注册资本：66.99亿元人民币
经营范围：证券经纪；证券投资咨询；与证券交易、证券投资活动有关的财
务顾问；证券承销与保荐；证券自营；证券资产管理；融资融券；证券投资基金
代销；为期货公司提供中间介绍业务；代销金融产品。
存续期间：持续经营
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二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
管理人的下列投资运作进行监督：
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。
《基金合同》明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照
基金托管人要求的格式提供投资品种池，以便基金托管人运用相关技术系统，对
基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在
疑义的事项进行核查。
在本基金成立后，管理人应向托管人提供符合基金合同约定的核心成长主题
相关证券的清单，并在后续更新时及时向托管人提供更新后的证券清单。托管人
按照管理人提供的清单对核心成长主题相关证券的比例进行监督。
本基金主要投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票（含中小板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包
括国债、央行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券、可交换债券等）、债券回
购、银行存款、同业存单、资产支持证券、金融衍生品（包括股指期货、国债期
货、股票期权等）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须
符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，本基金在履行适当程序
后可将其纳入投资范围。
股票投资占基金资产的比例为 60%-95%，其中投资于本基金界定的核心成
长主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除股
票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，现金或者到期日在一
年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存
出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
2、对基金投融资比例进行监督；
上银核心成长混合型证券投资基金 更新招募说明书
（1）本基金股票投资占基金资产的比例为60%-95%，其中投资于本基金界
定的核心成长主题相关证券的比例不低于非现金基金资产的80%；
（2）本基金每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货及国债期货合约需
缴纳的保证金以后，保持不低于基金资产净值5%的现金（不包括结算备付金、
存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以内的政府债券；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条
款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金参与股指期货、国债期货交易，需遵循下述投资比例限制：
①本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资
产净值的10%；在任何交易日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持
有的股票总市值的20%；本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价
值，合计（轧差计算）占基金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比
例的有关规定；在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的20%；
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②在任何交易日日终，持有的买入股指期货及国债期货合约价值与有价证券
市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含
到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押
式回购）等；
③基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资
产净值的15%；基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过
基金持有的债券总市值的30%；基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政
府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金
合同关于债券投资比例的有关约定；基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的
国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的30%。
（12）本基金参与股票期权交易，应当符合下列投资限制：
①本基金因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产
净值的10%；
②开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持
有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价
物；
③未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按
照行权价乘以合约乘数计算。
（13）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
（14）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的
30%；完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会
认定的特殊投资组合可不受前述比例限制；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外
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的因素致使基金不符合本款所规定比例限制的，本基金管理人不得主动新增流动
性受限资产的投资；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（18）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（16）、（17）项外，因证券、期货市场波动、证
券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监
会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为准。
3、为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活
动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
4、基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关
联投资限制进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
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者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管
理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更以后的规定为
准。
在基金合同生效后2个工作日内，基金管理人和基金托管人应相互提供与本
机构有控股关系的股东或者与本机构有其他重大利害关系的公司名单，以上名单
发生变化的，应及时予以更新并通知对方。
5、本基金参与银行间债券市场交易，由基金管理人决定银行间债券市场交
易对手的名单，并按照审慎的风险控制原则在该名单中约定各交易对手所适用的
交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在银行间债券市场选
择交易对手；基金管理人在银行间债券市场进行现券买卖和回购交易时，需按交
易对手名单中约定的该交易对手所适用的交易结算方式进行交易。基金托管人不
对本基金参与银行间债券市场交易的交易对手和交易结算方式进行监控。
6、本基金投资银行存款的信用风险主要包括存款银行的信用等级、存款银
行的支付能力等涉及到存款银行选择方面的风险。本基金的基金管理人根据相应
规则确定存款银行，本基金投资存款银行以外的银行存款出现由于存款银行信用
风险而造成的损失时由相关责任人进行赔偿。基金托管人不对本基金投资银行存
款的存款银行进行监控。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、
基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进
行监督和核查。
（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反法律法规、《基
金合同》、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人限
期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日前及时核对，并以书面形式向
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基金托管人发出回函，进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报
告中国证监会。基金管理人应赔偿因其违反法律法规、行业自律性规定或《基金
合同》或本托管协议及其他有关规定而致使投资者和基金托管人遭受的损失。
对于依据交易程序尚未成交的且基金托管人在交易前能够监控的投资指令，
基金托管人发现该投资指令违反有关法律法规规定或者违反《基金合同》约定的，
应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并向中国证监会报告。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令，基金托管人发现该投资指令违反有关法律法规或者违反《基金合同》约
定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，必须在规定时间内
答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金托管人按
照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金
管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限于基金托
管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账户、
复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理
清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信
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息等违反《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理
人应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核
对确认并以书面形式向基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证
在规定期限内及时改正。在上述限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金托管人改正，并予协助配合。基金托管人应积极配合基金管理人的
核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性
和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。基金托管人对基金管理人通知
的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法
律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任
何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需的
其他账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完
整与独立。
5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规
规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账
1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行
开立的“基金募集专户”，该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满或基
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金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基金份额持有
人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，由基金管理人在法定期限
内聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所对基金进行验资，并
出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会
计师签字方为有效。验资完成，基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入
在基金托管人为本基金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金
额相一致。
2、若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》生效的条件，由基金管理
人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供必要的协助。
（三）基金的银行账户的开设和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义在具有基金托管资格的商业银行开设本基金
的银行账户。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保管和使用。本基金除
证券交易所场内交易以外的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎回金
额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。除因
本基金业务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何
银行账户；亦不得使用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金
管理暂行条例》、《关于大额现金支付管理的通知》、《支付结算办法》以及其
他相关规定。
（四）基金证券账户的开设和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
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4、证券账户开立后，基金管理人选择证券经纪商指定营业网点为本基金开
立证券资金账户，并通知基金托管人，该证券资金账户与基金托管资金专门账户
之间建立银证转账对应关系，银证转账密码由基金托管人负责设置、保管和使用。
证券资金账户卡原件在本协议生效期间由基金托管人负责保管。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金
托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管账户的开立和管理
《基金合同》生效后，基金托管人根据中国人民银行、银行间债券市场登记
结算机构的有关规定，以本基金的名义在银行间债券市场登记结算机构开立债券
托管账户，持有人账户和资金结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
基金管理人代表基金签订中国银行间市场债券回购交易主协议。
（六）期货账户的开设和管理
基金管理人应依据相关期货交易所或期货公司的规定开设和管理期货账户。
（七）其他账户的开设和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和《基金合同》
的规定，由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（八）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行存款开户证实书等有价凭证由基金托管
人存放于基金托管人的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、银行
间市场清算所股份有限公司、中国证券登记结算有限责任公司上海分公司/深圳
分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。有价凭证的购
买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托管人对由基金托管人以
外机构实际有效控制的资产不承担保管责任。
（九）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表
基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人
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保管。除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大
合同包括但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生
的重大合同，基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的
原件。基金管理人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托
管人，并在三十个工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为《基
金合同》终止后15年，法律法规或监管规则另有规定的，从其规定。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
的合同传真件，未经双方协商一致，合同原件不得转移。
五、基金资产净值及基金份额净值的计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1、基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的金额。基金份额净值
是按照每个工作日闭市后的基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精
确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入，基金管理人可以设立大额赎回情形
下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定公
告。如遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或《基金合同》的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基
金管理人按规定对外公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值对象
基金所拥有的股票、债券、银行存款本息、应收款项、股指期货合约、国债
期货合约、股票期权合约、资产支持证券及其它投资等资产及负债。
2、估值方法
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
① 交易所上市的有价证券（包括股票等，另有规定的除外），以其估值日
在证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经
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济环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最
近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证
券发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及
重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
② 交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
③ 交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估
值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
④ 交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
⑤ 交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值, 在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
⑥ 对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情
况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报
价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公
允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其
公允价值。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
① 送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
② 首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
③ 流通受限的股票，包括但不限于非公开发行股票、首次公开发行股票时
公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、
新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会
有关规定确定公允价值。
（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对银
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行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级
市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按
成本估值。
（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别
估值。
（5）本基金投资股指期货和国债期货合约、股票期权合约，一般以估值当
日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大
变化的，采用最近交易日结算价估值。
（6）当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价
机制，以确保基金估值的公平性。
（7）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。
（8）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
3、特殊情形的处理
基金管理人或基金托管人按估值方法的第（7）项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
由于证券/期货交易所及其登记结算公司等第三方机构发送的数据错误，或
由于其他不可抗力等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、
合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金
管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必
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要的措施减轻或消除由此造成的影响。
（三）基金份额净值估值错误处理的方法如下：
1、基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
2、错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金
托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基金
管理人应当公告并报中国证监会备案。
3、前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（四）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规规定、或中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记
账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方
各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处
理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理
人的账册为准。基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管
理人、基金托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理
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人和基金托管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若
当日核对不符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告
的，以基金管理人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制，应于每月终了后5个工作日内完成；季度报告应在季度结束之日起15个工
作日内予以公告；中期报告在上半年结束之日起两个月内予以公告；年度报告在
每年结束之日起三个月内予以公告。《基金合同》生效不足2个月的，基金管理
人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
《基金合同》生效后，基金招募说明书、基金产品资料概要的信息发生重大
变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书和基金产品资料
概要，并登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人
至少每年更新一次。《基金合同》终止的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
2、报表复核
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基
金托管人在收到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基
金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人
应在收到后7个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管
理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在
收到后30个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理
人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到
后45个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人和
基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金
托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双
方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基
金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖业务印鉴的复核意见书，双方
各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相
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关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人
有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人在对财务会计报告、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，
需盖章确认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
（八）基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和
编制结果。基金管理人应在编制季度报告、中期报告或者年度报告之前及时向基
金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据和编制结果。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管。基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年，法律
法规或监管规则另有规定的，从其规定。如不能妥善保管，则按相关法规承担责
任。
在基金托管人要求或编制中期报和年报前，基金管理人应将有关资料送交基
金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其真实性、准确性和完整性。基金
托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，
并应遵守保密义务，法律法规或有权机关另有规定的除外。
七、争议解决方式
双方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会（上海国际
仲裁中心），根据提交仲裁时该会的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市。仲
裁裁决是终局性的并对双方当事人具有约束力，仲裁费由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行《基金合同》和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的
合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
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八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会
备案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1、《基金合同》终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
4、发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
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5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣
除基金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有
的基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告应当经符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监
会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将
清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
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二十一、对基金份额持有人的服务
对于基金份额持有人和潜在投资者，基金管理人将根据具体情况提供一系列
的服务，并将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。
主要服务内容如下：
（一）基金份额持有人注册登记服务
基金管理人为基金份额持有人提供注册登记服务。基金管理人将配备安全、
完善的电脑系统及通讯系统，准确、及时地为基金投资者办理基金账户、基金份
额的登记、管理、托管与转托管；基金转换和非交易过户；基金份额持有人名册
的管理；权益分配时红利的登记派发；基金交易份额的清算过户和基金交易资金
的交收等服务。
（二）交易资料寄送服务
基金管理人可以视情况根据持有人账单订制情况向账单期内发生交易或账
单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送电子对账单。
由于基金份额持有人提供的手机号码、电子邮箱不详、错误、未及时变更等原因
有可能造成对账单无法按时或准确送达。因上述原因无法正常收取对账单的投资
者，敬请及时通过本公司网站，或拨打本公司客服热线查询、核对、变更您的预
留联系方式。若基金份额持有人需要获取指定期间的纸质对账单，可拨打本公司
客服电话（021）60231999进行申请，提供姓名、开户证件号码或基金账号、邮
寄地址、邮政编码、联系电话等，经本公司客服人员核实相关信息并同意后，可
以为基金份额持有人免费邮寄纸质对账单。
（三）客户服务中心电话服务
客户服务中心提供24小时自动语音查询服务。持有人可进行基金账户余额、
申购与赎回交易情况查询与基金产品等信息的查询。
客户服务中心提供每周五天的人工服务，周一至周五的人工电话服务时间为
上午9:00-11:30，下午13:00-17:30，法定节假日除外。投资人可通过客服热线电
话（021-60231999）享受业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、对账单寄
送资料修改等专项服务。
（四）网上交易服务
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基金管理人已开通个人投资者网上交易业务。个人投资者通过基金管理人网
上交易平台可以办理基金认购、申购、赎回、分红方式修改、账户资料修改、交
易密码修改、交易申请查询和账户资料查询等各类业务。
（五）定期定额投资计划
基金管理人可通过基金管理人网上交易系统和其他销售机构为投资者提供
定期定额投资服务。通过定期定额投资计划，投资者可以通过销售渠道定期定额
申购基金份额。定期定额投资计划的有关规则另行公告。
（六）信息定制服务
基金持有人可以拨打客服热线电话提交信息定制申请。基金管理人通过手机
短信、电子邮件或其他方式按持有人的定制提供信息。可定制的信息包括：每周
基金净值、交易确认信息、投资者服务刊物、分红公告、公司公告等。基金管理
人可以根据实际业务需要，调整定制信息的条件、方式和内容。
（七）投资者投诉受理服务
投资者可以通过基金管理人客服热线电话、客服邮箱
（service@boscam.com.cn）等形式对基金管理人提供的服务进行投诉。基金管理
人将采用限期处理、分级管理的原则及时处理客户的投诉。
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二十二、其他披露事项
本基金及基金管理人的有关更新公告如下：
序号 公告事项 披露方式 披露日期
1 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增甬兴证券为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-07-09
2 上银基金管理有限公司旗下部分基金更新招募说明书及基金产品资料概要提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-07-19
3 上银核心成长混合型证券投资基金更新招募说明书（2021年第2号） 中国证监会规定网站 2021-07-19
4 上银核心成长混合型证券投资基金基金产品资料概要更新（2021年第2号） 中国证监会规定网站 2021-07-19
5 上银基金管理有限公司旗下部分基金2021年第2季度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-07-21
6 上银核心成长混合型证券投资基金2021年第2季度报告 中国证监会规定网站 2021-07-21
7 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增嘉实财富为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-07-29
8 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增东方财富为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-08-13
9 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增腾安基金为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-08-17
10 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增宜信普泽基金为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-08-26
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11 上银基金管理有限公司旗下部分基金2021年中期报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-08-31
12 上银核心成长混合型证券投资基金2021年中期报告 中国证监会规定网站 2021-08-31
13 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增平安银行为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-09-09
14 上银基金管理有限公司旗下部分基金2021年第3季度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-10-27
15 上银核心成长混合型证券投资基金2021年第3季度报告 中国证监会规定网站 2021-10-27
16 上银基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-11-12
17 上银基金管理有限公司关于业务系统维护的公告 中国证监会规定网站 2021-11-12
18 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增光大证券为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-11-18
19 上银基金管理有限公司关于业务系统维护的公告 中国证监会规定网站 2021-11-26
20 上银基金管理有限公司关于提醒投资者及时提供或更新身份信息资料的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-12-13
21 上银核心成长混合型证券投资基金暂停申购、转换转入及定期定额投资业务的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-12-18
22 上银基金管理有限公司关于新增基金直销资金专户的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2021-12-31
23 上银基金管理有限公司关于旗下公开募集证券投资基金执行新金融工具相关会计准则的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-01-01
24 上银核心成长混合型证券投资基金恢复申购、转换转入及定期定 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-01-07
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额投资业务的公告
25 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增好买基金为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-01-24
26 上银基金管理有限公司旗下部分基金2021年第4季度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-01-24
27 上银核心成长混合型证券投资基金2021年第4季度报告 中国证监会规定网站 2022-01-24
28 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增攀赢基金为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-02-11
29 上银基金管理有限公司关于以通讯方式召开上银核心成长混合型证券投资基金基金份额持有人大会的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-03-07
30 上银基金管理有限公司关于以通讯方式召开上银核心成长混合型证券投资基金基金份额持有人大会的第一次提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-03-08
31 上银基金管理有限公司关于以通讯方式召开上银核心成长混合型证券投资基金基金份额持有人大会的第二次提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-03-09
32 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增中植基金为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-03-21
33 上银基金管理有限公司旗下基金2021年年度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-03-31
34 上银核心成长混合型证券投资基金2021年年度报告 中国证监会规定网站 2022-03-31
35 上银基金管理有限公司关于变更上银核心成长混合型证券投资基金基金份额持有人大会公证机关的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-04-09
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36 上银基金管理有限公司关于上银核心成长混合型证券投资基金基金份额持有人大会会议情况的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-04-14
37 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增宁波银行为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-04-15
38 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增西部证券为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-04-22
39 上银基金管理有限公司旗下基金2022年第1季度报告提示性公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-04-22
40 上银核心成长混合型证券投资基金2022年第1季度报告 中国证监会规定网站 2022-04-22
41 上银基金管理有限公司关于旗下部分基金新增中航证券为销售机构及参加费率优惠活动的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-05-06
42 上银基金管理有限公司关于中航证券调整部分基金销售时间的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-05-07
43 上银基金管理有限公司关于终止北京植信基金销售有限公司办理旗下基金相关销售业务的公告 中国证监会规定报刊和规定网站 2022-05-13
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二十三、招募说明书存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机
构的住所，供公众查阅、复制。
对投资者按上述方式所获得的文件及其复印件，基金管理人和基金托管人保
证与所公告文本的内容完全一致。
投资者还可以直接登录基金管理人的网站（www.boscam.com.cn）查阅和下
载招募说明书。
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二十四、备查文件
（一）备查文件目录
1、中国证监会准予注册上银核心成长混合型证券投资基金募集的文件；
2、《上银核心成长混合型证券投资基金基金合同》；
3、《上银核心成长混合型证券投资基金托管协议》；
4、《上海市通力律师事务所关于申请募集注册上银核心成长混合型证券投资
基金的法律意见》；
5、基金管理人业务资格批件、营业执照；
6、基金托管人业务资格批件、营业执照；
7、中国证监会要求的其他文件。
（二）存放地点
备查文件存放于基金管理人和基金托管人的办公场所和营业场所。
（三）查阅方式
投资者可到基金管理人和基金托管人的住所免费查阅备查文件。
上银基金管理有限公司
二〇二二年六月二十一日