长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书(更新)(2023年12月19日更新)

长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
长江安享纯债18个月定期开放债券型
证券投资基金
招募说明书（更新）
（2023 年 12 月 19 日更新）
基金管理人：长江证券（上海）资产管理有限公司
基金托管人：浙商银行股份有限公司
二〇二三年十二月1
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
重要提示
本基金经2020年3月25日中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监
会”）下发的《关于准予长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金注
册的批复》（证监许可[2020]565号文）准予募集注册。本基金基金合同于
2020年12月16日生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的
投资价值和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风
险。
投资有风险，投资人在投资本基金前应认真阅读本基金的招募说明书，全
面认识本基金的风险收益特征，充分考虑自身的风险承受能力，并对认购（或
申购）基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立决策。证券投资基金是一
种长期投资工具，其主要功能是分散投资，降低投资单一证券所带来的个别风
险。投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机
构，基金管理人不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。投资人应当全面了
解基金的产品特性，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等
判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，理性判断市场，并通过基金管理
人或基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。投资人在
获得基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，包括：受经济
因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影响而形成的市场风险、
受基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等影响而产生的管理风险、流
动性风险、基金的策略风险、特有风险以及其他风险等。
本基金每18个月开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申
请，在非开放期间将无法进行申购和赎回。
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金和混合型基
金，高于货币市场基金。
本基金采用摊余成本法进行估值。采用摊余成本法估值不等于保本。如发
生根据基金合同约定需要对持有的证券计提减值准备或处置的情形，基金份额
净值可能下跌。此外，本基金主要采用买入并持有到期的投资策略构建投资组2
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合，可能导致损失一定的交易收益。
本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动
性风险、信用风险等风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相
应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机
制”等有关部分的规定。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特
殊标识，并不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。请基金份额持有人仔细阅读
相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金管理人提醒投资人基金
投资的“买者自负”原则，在作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化
引致的投资风险，由投资人自行负担。投资者应当认真阅读基金招募说明书、
基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自
主做出投资决策，自行承担投资风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩
也不构成对本基金业绩表现的保证。
本招募说明书本次主要根据基金经理变更情况进行更新，前述内容更新截
止日为2023年12月15日，本招募说明书所载的其他内容截止日为2023年11月20
日，有关财务数据和净值表现截止日为2023年09月30日（财务数据未经审
计）。3
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
目 录
重要提示 ....................................................................... 1
第一部分 绪言 ................................................................. 4
第二部分 释义 ................................................................. 5
第三部分 基金管理人 .......................................................... 11
第四部分 基金托管人 .......................................................... 20
第五部分 相关服务机构 ........................................................ 24
第六部分 基金的暂停运作 ...................................................... 26
第七部分 基金的募集 .......................................................... 28
第八部分 基金合同的生效 ...................................................... 30
第九部分 基金份额的申购与赎回 ................................................ 31
第十部分 基金的投资 .......................................................... 43
第十一部分 基金的业绩 ......................................................... 53
第十二部分 基金的财产 ........................................................ 56
第十三部分 基金资产估值 ...................................................... 57
第十四部分 基金的收益与分配 .................................................. 61
第十五部分 基金费用与税收 .................................................... 63
第十六部分 基金的会计与审计 .................................................. 66
第十七部分 基金的信息披露 .................................................... 67
第十八部分 侧袋机制 .......................................................... 74
第十九部分 风险揭示 .......................................................... 77
第二十部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 .............................. 84
第二十一部分 基金合同的内容摘要 .............................................. 86
第二十二部分 托管协议的内容摘要 ............................................. 103
第二十三部分 对基金份额持有人的服务 ......................................... 119
第二十四部分 其他应披露事项 ................................................. 120
第二十五部分 招募说明书存放及其查阅方式 ..................................... 122
第二十六部分 备查文件 ....................................................... 1234
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第一部分 绪言
《长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金招募说明书》（以下
简称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基
金法》（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办
法》（以下简称“《运作办法》”）、《证券投资基金销售管理办法》（以下
简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以
下简称“《信息披露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险
管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他有关法律法规以
及《长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》编写。基金
管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并
对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金根据本招募说明书所载明的资料申请募集。本基金管理人没有委托
或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作
任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金合同的当事人包括
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资人自依基金合同取得基
金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为
本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。5
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第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金
2、基金管理人：指长江证券（上海）资产管理有限公司
3、基金托管人：指浙商银行股份有限公司
4、基金合同：指《长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金基金
合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《长江安享纯债
18个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修
订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《长江安享纯债18个月定期开放债券型
证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资
基金基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资
基金基金产品资料概要》及其更新（本招募说明书关于基金产品资料概要的编
制、披露及更新等内容，将不晚于2020年9月1日起执行）
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文
件、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、
通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十二届全国
人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修
改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施的
《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订6
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12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实
施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施的
《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管
理办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金
的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境
内证券投资试点办法》及相关法律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行
境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者
和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基
金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份7
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额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指长江证券（上海）资产管理有限公司以及符合《销售办
法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签
订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为长江证券（上
海）资产管理有限公司或接受长江证券（上海）资产管理有限公司委托代为办
理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基
金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、封闭期：本基金以18个月为一个封闭期，在封闭期内，本基金不接受
基金份额的申购和赎回，也不上市交易。本基金的封闭期为自基金合同生效日
（包括基金合同生效日）或每个开放期结束之日次日起（包括该日）至18个月8
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后的月度对日的前一日止
38、月度对日：指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此
对应日期或该对应日期为非工作日，则顺延至下一个工作日
39、开放期：指本基金开放申购、赎回等业务的期间。本基金自封闭期结
束之日的下一个工作日起进入开放期。本基金每次开放期不少于5个工作日且最
长不超过15个工作日，开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准，且基金
管理人最迟应于开放期开始的2日前进行公告。如封闭期结束后或在开放期内发
生不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业务的，开放期时间
中止计算，在不可抗力或其他情形影响因素消除之日次一工作日起，继续计算
该开放期时间，直至满足开放期的时间要求
40、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》：指《长江证券（上海）资产管理有限公司开放式基金
业务规则》，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务
规则，由基金管理人和投资人共同遵守
43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
44、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说
明书的规定申请购买基金份额的行为
45、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人按基金合同规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
49、巨额赎回：指本基金开放期内单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请9
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份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
50、元：指人民币元
51、基金收益：指基金投资所得债券利息、买卖证券价差、银行存款利
息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
52、摊余成本法：指计价对象以买入成本列示，按照票面利率或协议利率
并考虑其买入时的溢价与折价，在剩余存续期内按实际利率法摊销，确认利息
收入并评估减值准备
53、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本
息、基金应收款项及其他资产的价值总和
54、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
55、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
56、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
57、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指
定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子
披露网站）等媒介
58、基金份额分类：本基金将基金份额分为A类和C类不同的类别。在投资
人认购、申购基金份额时收取认购、申购费用而不从本类别基金资产中计提销
售服务费的，称为A类基金份额；在投资人认购、申购基金份额时不收取认购、
申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额
59、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以
及基金份额持有人服务的费用
60、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流
通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行
转让或交易的债券等
61、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金
份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回10
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的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合
法权益不受损害并得到公平对待
62、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专
门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对
待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，
专门账户称为侧袋账户
63、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍
导致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减
值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重
大不确定性的资产
64、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件11
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第三部分 基金管理人
（一）基金管理人概况
名称：长江证券（上海）资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号世纪汇一座27层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1198号世纪汇一座27层
法定代表人：高占军
设立日期：2014年9月16日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会证监许可
[2014]871号
开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：证监许可[2016]30号
组织形式：有限责任公司
注册资本：23亿元人民币
存续期限：持续经营
联系人：邓凌雯
联系电话：4001-166-866
股权结构：长江证券股份有限公司持有公司100%的股权。
（二）主要人员情况
1、董事会成员
高占军先生，博士。现任长江证券（上海）资产管理有限公司董事长，中
国银行业协会私人银行与财富管理业务专业委员会专家。曾任中信证券股份有
限公司投资银行部经理、高级经理，债券部高级经理、业务主管，资本市场部
副总经理，资本市场部执行总经理，债券销售交易部执行总经理，固定收益部
董事总经理。
杨忠先生，硕士。现任长江证券（上海）资产管理有限公司总经理、董
事。曾任广东移动汕头分公司市场部市场分析岗，长江证券股份有限公司机构
客户部销售经理岗，华泰联合证券销售交易部销售经理，长江证券股份有限公
司机构客户部华东销售总监、研究所机构客户部华东销售总监、研究所副总经
理、机构客户部副总经理（主持工作）、机构客户部总经理、资产托管部总经12
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理（兼）。
张波先生，硕士。现任长江证券股份有限公司信用业务部总经理；兼任长
江证券（上海）资产管理有限公司董事。曾任长江证券股份有限公司武汉彭刘
杨路证券营业部交易岗、营运管理总部渠道督导岗\风险管理岗、信用业务部风
险管理岗\产品经理岗、信用业务部副总经理，长江证券（上海）资产管理有限
公司总经理助理、资产管理总部总经理、结构融资部总经理、质量控制部总经
理。
李世英女士，硕士。现任长江证券股份有限公司财务总部总经理；兼任长
江证券（上海）资产管理有限公司董事、长江证券承销保荐有限公司董事、长
江成长资本投资有限公司董事、长江证券创新投资（湖北）有限公司董事、长
江期货股份有限公司董事、长江证券国际金融集团有限公司董事、长信基金管
理有限责任公司监事。曾任长江三峡实业开发公司财务部核算经理，湖北证券
公司国际业务总部会计，长江证券有限责任公司投资银行总部财务部经理、财
务总部核算部副经理、大鹏证券托管工作组财务管理岗，长江证券股份有限公
司财务总部财务管理岗、核算管理岗、财务总部副总经理、资本市场部副总经
理、财务总部副总经理（主持工作）。
石长胜先生，硕士。现任长江证券股份有限公司财富管理中心总经理；兼
任长江证券（上海）资产管理有限公司董事，长江期货股份有限公司董事。曾
任职于荆门市奥丝兰商贸有限公司，长江证券股份有限公司荆州证券营业部、
营销管理总部、江门东华二路证券营业部、长沙晚报大道证券营业部、湖南分
公司、零售客户总部、武汉分公司。
毛洪云先生，硕士。现任长江证券股份有限公司风险管理部总经理；兼任
长江证券创新投资（湖北）有限公司董事、首席风险官，长江证券（上海）资
产管理有限公司董事，长江证券承销保荐有限公司董事，长江证券国际金融集
团有限公司董事，长江期货股份有限公司监事，长江成长资本投资有限公司监
事。曾任职于安琪酵母股份有限公司，长江证券股份有限公司研究所、固定收
益总部、资本市场部、质量控制总部。
何敏先生，博士。现任长江证券（上海）资产管理有限公司独立董事、上
海三维知识产权服务有限责任公司董事兼总经理、上海禾汇法律咨询有限公司
董事、中国科学技术法学会副会长、上海市知识产权研究会副理事长。曾任职13
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于华中理工大学、华中科技大学、华东政法大学。
梅慎实先生，博士。现任长江证券（上海）资产管理有限公司独立董事、
中国政法大学教师、通源石油科技集团股份有限公司独立董事、苏州绿控传动
科技股份有限公司独立董事、航天长征化学工程股份有限公司独立董事、福州
达华智能科技股份有限公司独立董事、北京嘉维律师事务所兼职律师。曾任职
于复旦大学、国泰君安证券股份有限公司。
万华林先生，博士。现任长江证券（上海）资产管理有限公司独立董事、
上海立信会计学院教授、艾艾精密工业输送系统（上海）股份有限公司独立董
事、上海新研工业设备股份有限公司独立董事、上海万业企业股份有限公司独
立董事、西原环保（上海）股份有限公司独立董事。曾任职于华东理工大学。
2、监事
杜琦先生，学士。现任长江证券股份有限公司职工代表监事、法律合规部
总经理；兼任长江成长资本投资有限公司董事、长江证券承销保荐有限公司、
长江证券创新投资（湖北）有限公司、长江证券国际金融集团有限公司、长江
期货股份有限公司董事，长江证券（上海）资产管理有限公司监事。曾任长江
证券股份有限公司资产保全部债权债务清收岗，法律合规部合规管理岗、副总
经理、副总经理（主持工作），长江证券承销保荐有限公司监事，长江成长资
本投资有限公司合规总监。
张华女士，学士。现任长江证券（上海）有限公司职工代表监事、工会主
席、综合管理部总经理。曾任武汉科技信托投资公司财务，长江证券股份有限
公司资产管理总部助理总经理。
3、公司高级管理人员
杨忠先生，总经理。（简历请参见上述董事会成员介绍）
柳祚勇先生，硕士。现任长江证券（上海）资产管理有限公司副总经理，
兼任固定收益研究部总经理、基金经理。曾任长江证券股份有限公司研究员、
投资经理助理、投资经理，长江证券（上海）资产管理有限公司总经理助理、
私募固定收益投资部总经理。
谷松女士，硕士。现任长江证券（上海）资产管理有限公司副总经理。曾
任长江证券股份有限公司人力资源部业务主管、培训中心副总经理、培训中心
总经理、结构金融与场外业务部总经理，长江证券（上海）资产管理有限公司14
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副总经理，长江证券股份有限公司战略客户部副总经理。
张耘女士，硕士。现任长江证券（上海）资产管理有限公司副总经理，兼
任市场营销部总经理。历任长江证券股份有限公司经纪业务条线投资顾问、网
点管理、绩效管理、经营规划部经理，长江成长资本投资有限公司总裁助理、
副总裁。
吴迪先生，学士。现任长江证券（上海）资产管理有限公司合规总监、首
席风险官、董事会秘书。曾任职于湖北省潜江市公安局、公安部证券犯罪侦查
局；曾任中泰证券股份有限公司法律事务部副总经理、部门负责人、研究所机
构业务部总监，华金证券股份有限公司合规管理部总经理、稽核审计部总经
理、风险管理部总经理、首席风险官、合规总监，长江证券股份有限公司法律
合规部总经理。
潘进先生，硕士。现任长江证券股份有限公司首席信息官、信息技术总部
总经理；兼任长江证券（上海）资产管理有限公司首席信息官，长江证券承销
保荐有限公司首席信息官。曾任长江证券股份有限公司信息技术总部技术支持
岗、规划研发岗。
陆大明先生，学士。现任长江证券（上海）资产管理有限公司财务负责
人，兼任财务部总经理。历任长江证券股份有限公司（以下简称“长江证
券”）深圳营业部财务主管、上海总部财务经理、经纪业务总部财务经理、财
务总部综合管理部经理；经长江证券委派任子公司长江期货股份有限公司财务
负责人；长江证券财务总部资金管理部经理；长江证券深圳红岭中路证券营业
部总经理、零售客户总部职员；经长江证券委派任子公司长江期货股份有限公
司财务负责人；经长江证券委派任子公司长江证券（上海）资产管理有限公司
财务负责人。
4、基金经理
漆志伟先生，国籍：中国。硕士研究生，具备基金从业资格。曾任东兴证
券股份有限公司客服经理、华农财产保险股份有限公司投资经理。现任长江证
券（上海）资产管理有限公司公募固定收益投资部总经理，长江收益增强债券
型证券投资基金、长江乐盈定期开放债券型发起式证券投资基金、长江乐鑫定
期开放债券型发起式证券投资基金、长江可转债债券型证券投资基金、长江安
盈中短债六个月定期开放债券型证券投资基金、长江添利混合型证券投资基15
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
金、长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金、长江双盈6个月持有期
债券型发起式证券投资基金、长江致惠30天滚动持有短债债券型发起式证券投
资基金、长江丰瑞3个月持有期债券型证券投资基金的基金经理。
王林希先生，国籍：中国。硕士研究生，具备基金从业资格。曾任长江证
券（上海）资产管理有限公司交易员、基金经理助理。现任长江乐享货币市场
基金、长江乐盈定期开放债券型发起式证券投资基金、长江货币管家货币市场
基金、长江乐睿纯债一年定期开放债券型发起式证券投资基金、长江安悦利率
债债券型证券投资基金、长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金的
基金经理。
5、投资决策委员会成员
基金投资决策委员会构成如下：主任委员柳祚勇先生、委员杨忠先生、委
员吴迪先生、委员漆志伟先生、委员肖媛女士、委员孙婷女士、委员梅刚先
生、委员杨秀昶先生、委员张帆女士、委员沈立先生、委员戚彧先生，委员王
林希先生。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
（三）基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方16
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信
息，确定基金份额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度报告、中期报告和年度报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予
保密，不向他人泄露；
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上；
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关
的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持
有人利益向基金托管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；17
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款
利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（四）基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺遵守《基金法》及其他相关法律法规的规定，建立健全
的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基金法》及其他相关法律法规行
为的发生。
2、基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及有
关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金资产；
（3）利用基金资产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）法律法规或中国证监会规定禁止的其他行为。
（五）基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活
动：
1、承销证券；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出资；
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实18
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际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评
估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同
意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议。基
金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基
金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定
为准，不需经基金份额持有人大会审议。
（六）基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3、不违反现行有效的有关法律法规、规章、基金合同和中国证监会的有关
规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
4、不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
（七）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制原则
健全性原则：内部控制覆盖各个部门和各级岗位，并渗透到各项业务过
程，涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。
有效性原则：通过科学的内部控制手段和方法，建立合理适用的内部控制
程序，并适时调整和不断完善，维护内部控制制度的有效执行。
独立性原则：公司各机构、部门和岗位的职责保持相对独立，公司基金/资
产管理计划资产、自有资产、其他资产的运作分离。
相互制约原则：公司部门和岗位的设置应权责分明、相互制衡。
成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低业务运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果。
防火墙原则：公司投资、交易、研究、评估、销售等业务环节，适当分19
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离，以达到防范风险的目的，对因业务需要知悉内部信息的人员，制定严格的
批准程序和监督措施。
2、内部控制制度
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作
风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程
度地保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、
运行高效的内部控制制度。
内部控制制度是指基金管理人为实现内部控制目标而建立的一系列组织机
制、管理方法、操作程序与控制措施的总称。依据基金管理人审批机构和制度
效力的不同，原则上依次分为公司章程、基本管理制度、具体规章和部门内部
实施细则等。
公司章程主要指基金管理人内部管理应遵循的基本准则。
基本管理制度主要指基金管理人日常运行中原则性、框架性和方向性的规
章制度，主要包括《长江证券（上海）资产管理有限公司投资管理制度》《长
江证券（上海）资产管理有限公司内部控制制度》《长江证券（上海）资产管
理有限公司合规管理制度》《长江证券（上海）资产管理有限公司稽核监察制
度》《长江证券（上海）资产管理有限公司全面风险管理基本制度》等。
具体规章主要指根据有关监管或内控要求规范基金管理人各类业务运作或
经营管理方面的具体规范性要求，主要包括《长江证券（上海）资产管理有限
公司基金投资决策委员会议事规则》、《长江证券（上海）资产管理有限公司
投资管理人员管理办法》、《长江证券（上海）资产管理有限公司公开募集证
券投资基金证券投资管理办法》等。
部门内部实施细则主要指基金管理人各部门为满足部门内部运作管理要求
发布的仅在部门内部实施的各类规范性要求等。
3、基金管理人关于内部控制制度的声明书
基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制
制度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；本基金管理
人特别声明以上关于内部控制制度和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据
市场的变化和基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。20
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第四部分 基金托管人
（一）基金托管人情况
1.基本情况
名称：浙商银行股份有限公司
住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
办公地址：浙江省杭州市拱墅区环城西路74号
法定代表人：陆建强
联系人：吴昊、倪微娜
电话：020-89299814、0571-88261005
传真：0571-88268688
成立时间：1993年04月16日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币21,268,696,778元
存续期间：持续经营
批准设立机关和批准设立文号：中国银行业监督管理委员会银监复
〔2004〕91号
基金托管资格批文及文号：《关于核准浙商银行股份有限公司证券投资基
金托管资格的批复》；证监许可〔2013〕1519号
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结
算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债
券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；从事银
行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保管
箱服务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。浙商银行经中国人民
银行批准，可以经营结汇、售汇业务。
2.主要人员情况
陆建强先生，浙商银行党委书记、董事长、执行董事。哲学硕士，高级经
济师。陆先生曾任浙江省企业档案管理中心副主任，浙江省工商局办公室副主
任，浙江省工商局工商信息管理办公室主任，浙江省工商局办公室主任，浙江21
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省工商行政管理局党委委员、办公室主任，浙江省政协办公厅副主任、机关党
组成员，浙江省政府办公厅副主任、党组成员，浙江省政府副秘书长、办公厅
党组成员，财通证券党委书记、董事长。现兼任浙江省并购联合会第一届理事
会会长、浙江省金融顾问服务联合会第一届理事会会长、浙商总会金融服务委
员会主任。
张荣森先生，浙商银行党委副书记、执行董事、行长。研究生学历、经济
学博士学位、高级经济师。张先生曾任广发银行北京航天桥支行行长、广发银
行北京分行党委委员、行长助理，江苏银行北京分行筹建负责人、党委书记、
行长，江苏银行党委委员、副行长、执行董事，浙商银行党委委员、副行长兼
北京分行党委书记、行长。
（二）发展概况及财务状况
浙商银行是十二家全国性股份制商业银行之一，于2004年8月18日正式开
业，总部设在浙江杭州，系全国第13家“A+H”上市银行。开业以来，浙商银行
立足浙江，面向全国，稳健发展，已成为一家基础扎实、效益优良、风控完善
的优质商业银行。
浙商银行以“一流的商业银行”愿景为统领，全面构建“正、简、专、
协、廉”五字政治生态，大力发扬四干精神，坚持“夯基础、调结构、控风
险、创效益”十二字经营方针，以数字化改革为主线，以“深耕浙江”为首要
战略，大零售、大公司、大投行、大资管、大跨境五大业务板块齐头并进、综
合协同发展，财富管理全新启航，打好打赢“化风险、扩营收、稳股价、引战
投”四大战役，全面垒好经济周期弱敏感资产压舱石，全面提升综合金融服务
能力，全面构建大风控和大监督体系，全面开启了高质量发展的新征程。
2023年上半年，浙商银行营业收入332.27亿元，同比增长4.68%；归属于浙
商银行股东的净利润77.43亿元，同比增长11.03%。截至2023年半年末，总资产
2.91万亿元，比上年末增长11.07%，其中：发放贷款和垫款总额1.65万亿元，
比上年末增长8.40%；总负债2.73万亿元，比上年末增长11.27%，其中：吸收存
款余额1.82万亿元，比上年末增长8.42%；不良贷款率1.45%、拨备覆盖率
182.42%，资产质量趋势向好；资本充足率11.83%、一级资本充足率9.57%、核
心一级资本充足率8.18%，资本充足率有所提升。
浙商银行在全国22个省（自治区、直辖市）及香港特别行政区，设立了32322
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家分支机构，实现了对浙江大本营、长三角、粤港澳大湾区、环渤海及海西地
区和部分中西部地区的有效覆盖。在英国《银行家》(The Banker)杂志“2022
年全球银行1000强”榜单中，浙商银行按一级资本计位列79位，较上年跃升20
位。中诚信国际给予浙商银行金融机构评级中最高等级AAA主体信用评级。
（三）托管业务部的部门设置及员工情况
浙商银行资产托管部是总行独立的一级管理部门，根据业务条线下设业务
管理中心、营销中心、运营中心、监督中心，保证了托管业务前、中、后台的
完整与独立。截至2023年6月30日，浙商银行资产托管部从业人员共48名，估值
清算合作机构派驻人员18人。
浙商银行资产托管部遵照法律法规要求，根据业务的发展模式、运营方式
以及内部控制、风险防范等各方面发展的需要，制定了一系列完善的内部管理
制度，包括业务管理、操作规程、基金会计核算、清算管理、信息披露、内部
稽核监控、内控与风险防范、信息系统管理、保密与档案管理、重大可疑情况
报告及应急处理等制度，系统性地覆盖了托管业务开展的方方面面，能够有效
地控制、防范托管业务的政策风险、操作风险和经营风险。
（四）证券投资基金托管业务经营情况
中国证监会、银监会于2013年11月13日核准浙商银行开办证券投资基金托
管业务，批准文号：证监许可〔2013〕1519号。
截至2023年6月30日，浙商银行托管证券投资基金252只，规模合计3968.90
亿元，且目前已经与数十家公募基金管理公司达成托管合作意向。
（五）基金托管人内部风险控制制度说明
1.内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律、法规、规章、行政性规定、行业准则
和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运
行，保证基金资产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。
2.内部控制组织结构
浙商银行股份有限公司总行下设资产托管部，是全行资产托管业务的管理
和运营部门，资产托管部专门设置了监督稽核团队，配备了专职内部监察稽核
人员负责托管业务的内部控制和风险管理工作，具有独立行使监督稽核工作的23
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职权和能力。
3.内部风险控制原则
资产托管部建立了托管系统和完善的制度控制体系。制度体系包含管理制
度、实施细则、岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作、顺
利进行；业务人员具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，
授权工作实行集中控制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保
管，制约机制严格有效；业务操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业
务信息由专职信息披露人负责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事
故的发生，技术系统完整、独立。
4.基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
基金托管人负有对基金管理人的投资运作行使监督权的职责。根据《基金
法》、《运作办法》、基金合同及其他有关规定，托管人对基金的投资对象和
范围、投资组合比例、投资限制、费用的计提和支付方式、基金会计核算、基
金资产估值和基金净值的计算、收益分配、申购赎回以及其他有关基金投资和
运作的事项，对基金管理人进行业务监督、核查。
基金托管人发现基金管理人有违反《基金法》、《运作办法》、基金合同
和有关法律法规规定的行为，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠正，基
金管理人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金托管人发出回函。在限期
内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。基金管
理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报告中
国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，立即报告中国证监会，同
时，通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，
或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中
国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
并及时向中国证监会报告。24
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第五部分 相关服务机构
（一）基金份额发售机构
1、直销机构
名称：长江证券（上海）资产管理有限公司直销柜台
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号世纪汇一座27层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1198号世纪汇一座27层
法定代表人：高占军
联系人：邓凌雯
电话：021-80301342
传真：021-80301399
客户服务电话：4001-166-866
网址：www.cjzcgl.com
2、其他销售机构
本基金的其他销售机构信息详见基金管理人网站。
基金管理人可以根据情况变化、增加或者减少销售机构，并在基金管理人
网站公示。销售机构可以根据情况变化、增加或者减少其销售城市、网点。各
销售机构提供的基金销售服务可能有所差异，具体请咨询各销售机构。
（二）登记机构
名称：长江证券（上海）资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号世纪汇一座27层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1198号世纪汇一座27层
法定代表人：高占军
联系人：何永生
电话：021-80301382
传真：021-80301399
（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼25
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办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
经办律师：黎明、丁媛
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：丁媛
（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：中审众环会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：武汉市武昌区东湖路169号众环大厦
办公地址：武汉市武昌区东湖路169号众环大厦
负责人：石文先
经办注册会计师：余宝玉、郭和珍
联系电话：027-85424319
传真：027-85424329
联系人：余宝玉26
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第六部分 基金的暂停运作
（一）基金合同生效后的存续期内，出现以下情况的，本基金可以暂停基
金的运作，且无需召开基金份额持有人大会：
1、在每个封闭期到期前，基金管理人有权根据市场情况、本基金的投资策
略决定本基金进入开放期或暂停进入开放期。具体安排以基金管理人届时公告
为准。
基金管理人决定暂停进入下一开放期的，基金将在封闭期结束之日的下一
个工作日将全部基金份额自动赎回，具体处理方式及计算方法以基金管理人届
时公告为准。在该封闭期结束后，本基金将暂不开放申购和转换转入业务。
同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到
不利影响，基金管理人可提高该封闭期结束之日的下一个工作日的基金份额净
值的精度。
2、开放期最后一日日终，如果本基金的基金份额持有人数量不满 200
人，或本基金当日的基金资产净值加上本基金当日交易申请确认的申购确认金
额及转换转入确认金额，扣除赎回确认金额及转换转出确认金额后的余额低于
人民币5000 万元的，基金管理人有权决定暂停下一封闭期运作。具体安排以基
金管理人届时公告为准。
出现前述暂停运作情况时，基金管理人有权拒绝开放期最后一个工作日的
申购、赎回申请，投资人未确认的申购申请对应的已交纳申购款项将全部无息
退回；对于当日日终留存的基金份额，将全部自动赎回且不收取赎回费用，具
体处理方式及计算方法以基金管理人届时公告为准。
同时，为避免基金份额持有人利益因基金份额净值的小数点保留精度受到
不利影响，基金管理人可提高该开放期最后一日的基金份额净值的精度。
3、封闭到期日因部分资产无法变现或无法以合理价格变现导致基金部分资
产尚未变现的，本基金将暂停进入下一开放期，在封闭期结束的下一个工作
日，全部基金份额将自动赎回，按已变现基金财产支付部分赎回款项，未变现
资产对应的赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格
按全部资产最终变现净额确定。基金管理人按已变现的基金财产扣除相关费用27
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后支付部分赎回款项，未变现资产对应赎回款待该部分资产变现后再进行分
配。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束之
日的下一工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到期日的基金份额净值
可能存在差异的风险。
（二）如果基金管理人决定暂停本基金运作，应当依法进行信息披露。在
暂停运作期间，本基金可以暂停披露基金份额净值和基金份额累计净值等信
息。如果在报告期内，基金管理人未开展任何投资运作，本基金可暂停披露定
期报告。
（三）基金暂停运作以后，基金管理人可根据实际情况恢复运作，并决定
下一开放期的申购或其他交易安排和封闭期的安排，并予以公告。在后续封闭
期及开放期内，本基金将依据基金合同的约定正常运作。
（四）基金暂停运作期间，基金管理人可以与基金托管人协商一致，决定
终止基金合同，报中国证监会备案并公告，无需召开基金份额持有人大会。
（五）本基金在暂停运作期间所发生的费用，由基金管理人承担。本基金
在暂停运作期间，不计提基金管理费、基金托管费和销售服务费。
（六）法律法规另有规定的，从其规定。28
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第七部分 基金的募集
（一）基金募集的依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定，并经中国证监会2020年3月25日
证监许可[2020]565号文准予募集注册。
（二）基金类型
债券型证券投资基金
（三）基金的运作方式
契约型开放式
本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方
式。
本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日（含该日）起，至基金合同生
效日18个月后的月度对日的前一日止。后续每个封闭期为自开放期结束之日次
日（含该日）起，至该封闭期首日的18个月后的月度对日的前一日止。月度对
日指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此对应日期或该对应
日期为非工作日，则顺延至下一个工作日。如果基金份额持有人在当期封闭期
到期后的开放期未申请赎回，则自该开放期结束日的次日起该基金份额进入下
一个封闭期，以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市
交易。
本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购
与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日并且最长不超过15个工作日，
开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期内
发生不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业
务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素
消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要
求。
在不违反法律法规的前提下，基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及
规则进行调整，并提前公告。29
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（四）基金份额类别
本基金将基金份额分为A 类和C类不同的类别。在投资人认购、申购基金份
额时收取认购、申购费用而不从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为A类
基金份额；在投资人认购、申购基金份额时不收取认购、申购费用，而是从本
类别基金资产中计提销售服务费的，称为C类基金份额。
本基金A类、C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A类
基金份额和C类基金份额将分别计算和公告基金份额净值。
投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。
有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募
说明书中公告。根据基金销售情况，在符合法律法规且不损害现有基金份额持
有人权益的情况下，基金管理人在履行适当程序后可以增加新的基金份额类
别，或者在法律法规和基金合同规定的范围内变更现有基金份额类别的申购费
率、调低赎回费率、调低销售服务费率、变更收费方式、停止现有基金份额类
别的销售等，基金管理人需在调整实施前及时公告。
（五）基金存续期限
不定期
（六）募集期限及募集结果
本基金自2020年9月23日起公开募集，并于2020年12月10日募集结束。经中
审众环会计师事务所（特殊普通合伙）验资，本基金募集期共募集
1,000,916,835.93份基金份额，有效认购户数为221户。30
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第八部分 基金合同的生效
（一）基金合同生效
根据《基金法》、《运作办法》和基金合同的有关规定，本基金符合基金
合同生效的条件，本基金管理人已向中国证监会办理完毕基金备案手续，并于
2020年12月16日获得中国证监会书面确认，基金合同从该日起生效。自基金合
同生效之日起，本基金管理人正式开始管理本基金。
（二）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人
或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披
露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日向中国证
监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他基金合并或者
终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会进行表决。
基金暂停运作期间，上述连续期间中断，本基金恢复运作后重新开始起
算。法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。31
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第九部分 基金份额的申购与赎回
（一）申购与赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理
人在招募说明书或其网站中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务
的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
（二）申购与赎回的开放日及时间
1、封闭期和开放期
本基金采取在封闭期内封闭运作、封闭期与封闭期之间定期开放的运作方
式。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日（含该日）起，至基金合同生
效日18个月后的月度对日的前一日止。后续每个封闭期为自开放期结束之日次
日（含该日）起，至该封闭期首日的18个月后的月度对日的前一日止。月度对
日指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此对应日期或该对应
日期为非工作日，则顺延至下一个工作日。如果基金份额持有人在当期封闭期
到期后的开放期未申请赎回，则自该开放期结束日的次日起该基金份额进入下
一个封闭期，以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市
交易。
本基金自封闭期结束之后第一个工作日起进入开放期，期间可以办理申购
与赎回业务。本基金每个开放期不少于5个工作日并且最长不超过15个工作日，
开放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如封闭期结束后或在开放期内
发生不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金无法按时开放申购与赎回业
务的，开放期时间中止计算，在不可抗力或基金合同约定的其他情形影响因素
消除之日下一个工作日起，继续计算该开放期时间，直至满足开放期的时间要
求。
在不违反法律法规的前提下，基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及
规则进行调整，并提前公告。
2、开放日及开放时间
投资人办理基金份额的申购或赎回等业务的开放日为相应开放期的每个工32
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作日，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易
时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告
暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或
其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调
整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
3、申购、赎回开始日及业务办理时间
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申
购、赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提
出申购、赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格
为该开放期内下一开放日基金份额申购、赎回的价格。但若投资人在开放期最
后一个开放日业务办理时间结束之后、下一开放期首日之前提出申购、赎回或
者转换等申请的，视为无效申请。
开放期以及开放期办理申购与赎回业务的具体事宜见基金管理人届时发布
的相关公告
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额
净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公
告。
（四）申购与赎回的程序33
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1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人
在提交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请
不成立。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，
申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回
时，赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内
支付赎回款项。若遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故
障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素
影响业务处理流程时，赎回款项顺延至上述情形消除后的下一个工作日划出。
在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有
效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功，则申购款项本金退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请，申购与赎回申请的确认以登记机构的确认结
果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询，并妥善行使合法权利。因
投资人怠于履行该项查询等各项义务，致使其相关权益受损的，基金管理人、
基金托管人、销售机构不承担由此造成的损失或不利后果。如因申请未得到登
记机构的确认而造成的损失，由投资人自行承担。
在法律法规允许的范围内，基金管理人可对上述业务办理规则进行调整并
将于开始实施前按照有关规定公告。34
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（五）申购与赎回的数量限制
1、投资人通过销售机构申购本基金基金份额单笔最低金额为人民币10元
（含申购费），追加申购单笔最低金额为1元。各销售机构对本基金最低申购金
额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准，投资人需遵循销
售机构的相关规定。
通过基金管理人的直销柜台首次申购本基金基金份额的最低金额为人民币
50,000元（含申购费），追加申购单笔最低金额为1,000元，不设级差限制。其
他销售机构的投资者欲转入直销柜台进行交易须受直销柜台最低申购金额的限
制。
2、投资人当期分配的基金收益转为基金份额时，不受最低申购金额的限
制。投资人可多次申购，对单个投资者的累计持有基金份额的比例或数量不设
上限限制，法律法规、中国证监会另有规定的除外。
3、投资者可将其全部或部分基金份额赎回。基金份额持有人在销售机构赎
回时，每笔赎回申请的最低份额为10份（包含10份）基金份额，投资人全额赎
回时不受上述限制。本基金份额持有人单个基金账户的最低份额余额为10份
（包含10份）。基金份额持有人赎回时或赎回后单个基金账户保留的基金份额
余额不足10份的，在赎回时应全部赎回。如某笔交易类业务（如赎回、基金转
换、转托管等）导致单个基金基金账户的基金份额余额不足10份（包含10份）
的，登记机构有权对该基金份额持有人基金账户持有的基金份额做全部赎回处
理，赎回费按照招募说明书的规定正常收取。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上
限、拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合
法权益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金
规模予以控制。具体见基金管理人相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照《信息披露办法》的有关规定
在指定媒介上公告。
（六）申购费用和赎回费用
1、本基金 A 类基金份额的申购费用由申购 A 类基金份额的投资者承担，35
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不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记等各项费用。C 类
基金份额不收取申购费。赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担。
2、申购费用
本基金的A 类基金份额在申购时收取申购费，申购费率随申购金额的增加
而递减。
本基金的A 类基金份额的申购费用采取前端收费模式，申购费率如下：
A 类基金份额申购金额（M） A 类基金份额申购费率
M＜100 万 0.45%
100 万≤M＜500 万 0.20%
M≥500 万 按笔收取，1000 元/笔
投资人如果有多笔申购，申购费按每笔申购申请单独计算。
3、赎回费用
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回
基金份额时收取。赎回费用归入基金财产的比例不低于25%，未计入基金财产的
部分用于支付登记费和其他必要的手续费。其中，对持续持有期少于7日的基金
份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。本基金A类和C类基金份额的赎回
费用相同，按基金份额持有人持有该部分基金份额的时间分段设定如下： 持有时间（N） 赎回费率
N＜7 天 1.50%
7 天≤N 0.00%
（注：赎回份额持有时间的计算，以该份额在登记机构的登记日开始计
算）
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒
介上公告。
5、基金管理人可以在不违反法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根
据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促
销活动期间，在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，基金管理
人可以对基金销售费用实行一定的优惠。
6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以36
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及监管部门、自律规则的规定。
（七）申购份额与赎回金额的计算
1、申购份额的计算
（1）A类基金份额的申购：
申购本基金A 类基金份额的申购费用采用前端收费模式（即申购基金时缴
纳申购费），投资者的申购金额包括申购费用和净申购金额，计算公式如下：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
（注：对于适用固定金额申购费率的申购，净申购金额=申购金额-固定申
购 费用）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值
例：某投资人投资100,000元申购本基金A类基金份额，其对应的申购费率
为0.45%，假设申购当日本基金A类基金份额净值为1.0550元，则可得到的申购
份额为：
净申购金额＝100,000/（1＋0.45%）＝99,552.02元
申购费用＝100,000－99,552.02＝447.98元
申购份额＝99,552.02/1.0550＝94,362.10份
即：投资人投资100,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日本基金A
类基金份额净值为1.0550元，则其可得到94,362.10份A类基金份额。
（2）C类基金份额的申购份额计算公式为：
申购份额=申购金额/ 申购当日C类基金份额净值
例：某投资者投资10,000 元申购本基金C类基金份额，申购费率为0%，假
定申购当日C类基金份额净值为1.0500元，则可得到的C类基金份额为：
申购份额＝10,000/1.0500＝9,523.81份
即：该投资者投资10,000 元申购本基金C类基金份额，假定申购当日C类基
金份额净值为1.0500元，可得到9,523.81份基金份额。
2、赎回金额的计算
采用“份额赎回”方式，赎回价格以T日的该类基金份额净值为基准进行计
算，则赎回金额的计算公式为：
赎回总金额 = 赎回份额×T日的该类基金份额净值37
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赎回费用 = 赎回总金额×赎回费率
净赎回金额 = 赎回总金额-赎回费用
例：某投资人赎回本基金A类基金份额10,000份，持有期限为6天，对应的
赎回费率为1.50%，假设赎回当日本基金A类基金份额净值是1.0500元，则其可
得到的净赎回金额为：
赎回总金额＝10,000×1.0500＝10,500.00元
赎回费用＝10,500.00×1.50%＝157.50元
净赎回金额＝10,500.00－157.50＝10,342.50元
即：某投资人赎回持有的10,000份本基金A类基金份额，持有期限为6天，
假设赎回当日本基金A类基金份额净值是1.0500元，则其可得到的净赎回金额为
10,342.50元。
3、本基金份额净值的计算
计算公式为：
计算日基金份额净值＝计算日基金资产净值/计算日基金份额余额总数
本基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。开放期内，T日的基金份额净值在当天
收市后计算，并在T+1日内公告；封闭期内，基金份额净值和基金份额累计净值
至少每周在指定互联网网站（以下简称“指定网站”）披露一次。遇特殊情
况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。暂停运作期间，基金管理人
可暂停对外公布基金份额净值。
4、申购份额的计算及余额的处理方式
申购的有效份额为净申购金额除以当日的基金份额净值，有效份额单位为
份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
5、赎回金额的计算及处理方式
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应
的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点
后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（八）拒绝或暂停申购的情形
开放期内发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申38
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请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益
时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情
形。
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行时。
7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
8、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、9项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在指定媒介上刊登暂
停申购公告。发生上述第8项情形时，基金管理人可以采取比例确认等方式对该
投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝该等全部或者部分申购申
请。如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项本金将退还给投资人。
在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开放期
按暂停申购的期间相应顺延。
（九）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
开放期内发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延
缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。39
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2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值。
4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
5、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基
金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额
支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的
比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。基金份额持有人在申请赎回
时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，
基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告，且开放期按暂停赎回的期间相
应顺延。
（十）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金开放期内单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过前一工作日的基金总份额的20%，即认为是发生了
巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难
或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值40
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造成较大波动时，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，按比例办理的
赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的20%，其余赎回申请可以延缓支付赎
回款项，但最长不超过20个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的基
金份额净值为基础计算赎回金额。
（3）本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人赎回申请超过基金总
份额20%以上的情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日基
金总份额20%以上的部分，基金管理人可以延期办理赎回申请；对于该基金份额
持有人当日赎回申请未超过20%的部分，可以根据前段“（1）全额赎回”或
“（2）延缓支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并
办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开
放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。延
期办理期限超过开放期的，可继续顺延至开放期后的工作日，并以后续工作日
的基金份额净值为依据计算赎回金额。如投资人在提交赎回申请时选择取消赎
回的，则当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理时，基金管理人应当
通过邮寄、传真、公告或通过销售机构告知等方式在3个交易日内通知基金份额
持有人，说明有关处理方法，并在两日内在指定媒介上刊登公告。
（十一）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日各类基金份额的基金
份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间，最迟于重新开放日在指定媒介上刊登重新开放申购或赎回的公告；也可以
根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发
布重新开放的公告。
4、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定，不适用于基金合同约定的
开放期结束进入封闭期或封闭期结束进入开放期引起的暂停或恢复申购与赎回41
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的情形。
（十二）基金转换
开放期内，基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开
办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一
定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定
制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
（十三）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继
承；捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会
或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人
持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必
须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按
基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
（十四）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十五）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人
另行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期
扣款金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定
期定额投资计划最低申购金额。
（十六）基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结
的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法
律法规另有规定的除外。42
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
（十七）基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者其他方式进行份额转让的申请并由登记机
构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前
公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业
务。
（十八）基金份额的质押或其他业务
如相关法律法规允许登记机构办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
登记机构有权制定和实施相应的业务规则。
（十九）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋
机制”部分的相关规定。43
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
第十部分 基金的投资
（一）投资目标
本基金采取买入持有到期投资策略，投资于剩余期限（或回售期限）不超
过基金剩余封闭期的固定收益类金融工具，力求基金资产的稳健增值。
（二）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、
央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期
融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会
相关规定）。本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%（应开放期流动性需要，为
保护基金份额持有人利益，本基金开放期开始前1个月、开放期以及开放期结束
后1个月内不受此比例限制）。开放期内，本基金每个交易日日终保持不低于基
金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；在封闭期内，本基金
不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款
等。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例
为准，本基金的投资比例会做相应调整。
（三）投资策略
1、持有到期策略
本基金以封闭期为周期进行投资运作。本基金在封闭期初，将视债券、银
行存款、债券回购等大类资产的市场环境进行封闭期组合构建。在封闭期内，
本基金主要采用买入并持有到期投资策略构建投资组合，所投金融资产以收取
合同现金流量为目的并持有到期。
本基金资产投资于到期日（或回售日）在封闭期结束之前的债券类资产、44
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
债券回购和银行存款，力求基金资产在开放前完全变现。
基金投资含回售权的债券时，应在投资该债券前，确定行使回售权或持有
至到期的时间；债券到期日晚于封闭运作期到期日的，基金管理人应当行使回
售权，不得持有至到期。
基金管理人可以基于基金份额持有人利益优先原则，在不违反《企业会计
准则》的前提下，对尚未到期的固定收益类品种进行处置。
2、资产配置策略
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将宏观周期研究、行业周期研
究、公司研究相结合，在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的
基础上，自上而下决定债券组合久期、期限结构、债券类别配置策略，在严谨
深入的分析基础上，综合考量各类债券的流动性、供求关系和收益率水平等，
深入挖掘价值被低估的标的券种。
3、债券投资策略
（1）利率债券策略
①利率预期策略
本基金通过分析国内宏观经济与综合分析货币政策，财政政策，预判出未
来利率水平的变化方向，结合债券的期限结构水平，债券的供给，流动性水
平，凸度分析制定出具体的利率策略。
②久期选择策略
本基金将根据宏观经济发展情况、金融市场运行特点、债券市场供给水平
对未来利率走势进行预判，结合本基金的流动性需求及投资比例规定，动态调
整组合的久期，有效地控制整体资产风险。
③骑乘策略
本基金将通过骑乘操作策略，在严控风险的前提下，力争比持有到期更高
的收益。在市场利率期限结构向上倾斜并且相对陡峭时，选择投资并持有债
券，伴随债券剩余期限减少，债券收益率水平较投资初期有所下降，通过债券
收益率的下滑，获得资本利得收益。
（2）信用债券策略
本基金在基金管理人研发的信用债券评级体系的基础上，考察信用资质变
化、供需关系等因素，制定信用债券投资策略。45
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
①基于信用资质变化的策略
本基金根据基金管理人完善的信用风险分析框架，建立内部信用评级体
系，根据债务主体的现金流和经营状况客观分析违约风险及合理的信用利差水
平，对债券进行独立、客观价值评估。规避信用状况恶化的发债主体，挖掘市
场定价偏低的品种。
②基于供给变化的策略
本基金将根据市场债券供给变化，对资产组合做出相应调整。根据市场资
金松紧程度和参与主体的交易意愿判断未来债券市场的走向，采取合适的投资
策略来获取收益。
4、资产支持证券投资策略
资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提
前偿还率等多种因素影响。本基金在基本面分析和债券市场宏观分析的基础
上，对资产支持证券的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等
进行分析，采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策
略等，在严控风险的前提下提高投资收益。
5、银行存款投资策略
基金根据不同银行的银行存款收益率情况，结合银行的信用等级、存款期
限等因素的分析，以及对整体利率市场环境及其变动趋势的研究，在严格控制
风险的前提下选择具有较高投资价值的银行存款进行投资。
6、开放期投资策略
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵
守本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品
种，减小基金净值的波动。
（四）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得
晚于该封闭期的最后一日；
（2）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的80%。应开放期流动性
需要，为保护基金份额持有人利益，本基金开放期开始前1个月、开放期以及开46
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
放期结束后的1个月内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制；
（3）开放期内，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以
内的政府债券。封闭期内，本基金不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算
备付金、存出保证金和应收申购款等；
（4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的
10％；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此
条款规定的比例限制；
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10％；
（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％；
（9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1
年，债券回购到期后不得展期；
（12）开放期内，本基金的基金总资产不得超过基金净资产的 140%；封闭
期内，本基金的基金总资产不得超过基金净资产的200%；
（13）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过
该基金资产净值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的
投资；
（14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易47
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限
制。
除上述（3）、（10）、（13）、（14）情形之外，因证券市场波动、证券
发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合
上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监
会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日
起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活
动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵
循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评
估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同
意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议。基48
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基
金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定
为准，不需经基金份额持有人大会审议。
（五）业绩比较基准
在每个封闭期，本基金业绩比较基准为该封闭期起始日公布的12个月银行
定期存款利率（税后）+2.0%。
本基金以每个封闭期为周期进行投资运作，每个封闭期为18个月，期间投
资者无法进行基金份额申购与赎回。因此，本基金选择与封闭期相近的银行定
期存款利率加上利差作为本基金的业绩比较基准符合产品特性，能够使本基金
投资人理性判断本基金产品的风险收益特征和流动性特征，合理衡量本基金的
业绩表现。
12个月定期存款利率采用每个封闭期起始日中国人民银行公布的金融机构
人民币12个月存款基准利率。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业
绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准的指
数时，本基金管理人可以依据维护投资者合法权益的原则，在与基金托管人协
商一致并按照监管部门要求履行适当程序后，变更业绩比较基准并及时公告，
而无需召开基金份额持有人大会。
（六）投资决策依据和投资决策程序
1、投资决策依据
基金投资决策委员会负责制定重大投资决策，确定公司所管理资产的长期
战略及发展方向。
2、投资决策程序
（1）宏观经济分析师主要从宏观经济分析、货币政策分析和财政政策分析
三方面入手，对未来利率变化趋势进行预测；
（2）债券分析师主要从债券市场交易情况分析、债券市场收益率曲线分析
寻找投资机会，选择最佳的交易策略；
（3）基金经理结合宏观经济、债券市场两方面研究结果定期确定基金投资
方案；49
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
（4）基金投资决策委员会审议基金经理的投资方案，形成最终投资方案；
（5）基金经理负责执行通过基金投资决策委员会审核的投资方案；
（6）交易指令经审核确认无误后，由交易员执行交易指令。
（七）风险收益特征
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金和混合型基
金，高于货币市场基金。
（八）基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份
额持有人的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
（九）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、
业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部
分的规定。
（十）基金投资组合报告
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责
任。
基金托管人浙商银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2023年10月23
日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内
容不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。50
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
本投资组合报告所载数据截至2023年09月30日，本报告中所列财务数据未
经审计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 - - 其中：股票 - - 2 基金投资 - - 3 固定收益投资 464,425,341.32 99.99
其中：债券 464,425,341.32 99.99
资产支持证券 - - 4 贵金属投资 - - 5 金融衍生品投资 - - 6 买入返售金融资产 - - 其中：买断式回购的买
入返售金融资产
- - 7 银行存款和结算备付金
合计
31,291.31 0.01
8 其他资产 - - 9 合计 464,456,632.63 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
(1) 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
本基金本报告期末未持有股票。
(2) 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
3、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
本基金本报告期末未持有股票。
4、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 - - 2 央行票据 - - 3 金融债券 464,425,341.32 130.90
其中：政策性金融债 464,425,341.32 130.90
4 企业债券 - -51
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
5 企业短期融资券 - - 6 中期票据 - - 7 可转债（可交换债） - - 8 同业存单 - - 9 其他 - - 10 合计 464,425,341.32 130.90
5、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称
数量
（张）
公允价值
（元）
占基金资产净
值比例（％）
1 170404 17农发04 3,300,000 340,576,050.21 95.99
2 180413 18农发13 1,200,000 123,849,291.11 34.91
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
(1) 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有股指期货。
(2) 本基金投资股指期货的投资政策
根据基金合同约定，本基金不得投资于股指期货。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
(1) 本期国债期货投资政策
根据基金合同约定，本基金不得投资于国债期货。
(2) 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末未持有国债期货。
11、投资组合报告附注52
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
(1) 本基金投资的前十名证券的发行主体本期没有出现被监管部门立案调
查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
(2) 根据基金合同约定，本基金不得投资于股票。本基金本报告期末未持
有股票。
(3) 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 - 2 应收证券清算款 - 3 应收股利 - 4 应收利息 - 5 应收申购款 - 6 其他应收款 - 7 其他 - 8 合计 - (4) 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
(5) 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末未持有股票。
(6) 投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。53
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
第十一部分 基金的业绩
基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金资产，但不
保证基金一定盈利。基金的过往业绩并不代表其未来表现。投资有风险，投资
者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
以下基金业绩数据截至2023年09月30日，相关财务资料未经审计。
（一）长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金基金份额净值增
长率及其与同期业绩比较基准收益率的比较
长江安享纯债18个月定开A净值表现
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2020 年 12 月
16 日（基金
合同生效日）
至 2020 年 12
月 31 日
0.05% 0.00% 0.15% 0.00% -0.10% 0.00%
2021 年 01 月
01 日至 2021
年 12 月 31 日
2.95% 0.00% 3.56% 0.00% -0.61% 0.00%
2022 年 01 月
01 日至 2022
年 12 月 31 日
2.30% 0.00% 3.56% 0.00% -1.26% 0.00%
2023 年 01 月
01 日至 2023
年 06 月 30 日
1.12% 0.00% 1.75% 0.00% -0.63% 0.00%
2023 年 07 月
01 日至 2023
年 09 月 30 日
0.56% 0.00% 0.89% 0.00% -0.33% 0.00%
2020 年 12 月
16 日（基金
合同生效日）
至 2023 年 09
月 30 日
7.13% 0.00% 10.26% 0.00% -3.13% 0.00%
长江安享纯债18个月定开C净值表现54
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
阶段
净值增
长率①
净值增
长率标
准差②
业绩比
较基准
收益率
③
业绩比
较基准
收益率
标准差
④
①-③ ②-④
2020 年 12
月 16 日
（基金合同
生效日）至
2020 年 12
月 31 日
0.04% 0.00% 0.15% 0.00% -0.11% 0.00%
2021 年 01
月 01 日至
2021 年 12
月 31 日
2.63% 0.00% 3.56% 0.00% -0.93% 0.00%
2022 年 01
月 01 日至
2022 年 12
月 31 日
1.98% 0.00% 3.56% 0.00% -1.58% 0.00%
2023 年 01
月 01 日至
2023 年 06
月 30 日
0.97% 0.00% 1.75% 0.00% -0.78% 0.00%
2023 年 07
月 01 日至
2023 年 09
月 30 日
0.49% 0.00% 0.89% 0.00% -0.40% 0.00%
2020 年 12
月 16 日
（基金合同
生效日）至
2023 年 09
月 30 日
6.24% 0.00% 10.26% 0.00% -4.02% 0.00%
注：（1）在每个封闭期，本基金业绩比较基准为该封闭期起始日公布的12
个月银行定期存款利率（税后）+2.0%；（2）本基金基金合同生效日为2020年
12月16日。
（二）自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较55
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）56
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
第十二部分 基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、票据价值、银行存款本息、
基金应收款项及其他资产的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金
托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户
相独立。
（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产
不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担
的债务，不得对基金财产强制执行。57
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
第十三部分 基金资产估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
（二）估值对象
基金所拥有的债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
（三）估值方法
1、本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利率
或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率法
进行摊销，确认利息收入并评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交易
的债券和票据的市价计算基金资产净值。
2、债券回购以协议成本列示，按协议利率在实际持有期内逐日计提利息。
3、银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息。
4、基金应当按照企业会计准则的要求，评估金融资产是否发生减值，如有
客观证据表明其发生减值的，应当计提减值准备。
5、当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。
6、如有确凿证据表明本基金在封闭期内买入持有至到期的投资策略发生变
化或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债于开
放期内的公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最
能反映上述资产或负债于开放期内的公允价值的方法估值。为最大限度保护基
金份额持有人利益，基金管理人可采用的风险控制手段包括但不限于：处置信
用风险显著增加的固定收益品种、及时评估和计提固定收益品种减值损失、封
闭期到期暂停进入下一开放期、于开放期内改按公允价值计算基金份额净值
等。
7、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、58
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程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意
见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（四）估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，某类基金资产净值除以当日该
类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金
管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，
从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值
后，将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由
基金管理人按规定对外公布。
（五）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发生估值错
误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失
按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则59
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（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失
的，由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极
协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承
担相应赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确
保估值错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负
责，并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错
误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得
利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将
此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经
获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任
方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方
式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：60
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（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人
应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（六）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业
时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值
时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（七）基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负
责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值
和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确
认后发送给基金管理人，由基金管理人按规定对基金净值予以公布。
（八）特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法第6项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误
等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行
检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金
托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减
轻或消除由此造成的影响。
（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并
披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。61
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第十四部分 基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益（如有）和其他
收入扣除相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收
益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下可进行收益分配，每次收益分配比例
等具体分红方案见基金管理人根据基金运作情况届时不定期发布的相关分红公
告；若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
2、本基金的收益分配方式为现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值；即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，而 C 类基金份额收取销
售服务费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同，本基金同一
类别
的每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质不
利影响的前提下，基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召
开基金份额持有人大会审议，但应于变更实施日前在指定媒介公告。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在62
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指定媒介公告。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。63
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第十五部分 基金费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁
费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金相关账户开户费用和账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.15%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.15%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金管理费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内
从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休日等，支付日
期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.05%的年费率计提。托管费的计
算方法如下：64
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H＝E×0.05%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金管理人向
基金托管人发送基金托管费划款指令，基金托管人复核后于次月前5个工作日内
从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年费率
为0.30%。C类基金份额的销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的相应
年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.30%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于
次月前 5 个工作日内从基金财产中一次性付给登记机构，由登记机构代付给各
个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺延。
销售服务费主要用于支付销售机构佣金、以及基金管理人的基金行销广告
费、促销活动费、持有人服务费等。销售服务费不包括基金募集期间的上述费
用。
本基金在暂停运作期间，不计提基金管理费、基金托管费和销售服务费。
上述“一、基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项65
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目。
（四）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，
但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收
取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。66
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第十六部分 基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计
年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度
披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
（二）基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的具有证券、期货
相关业务资格的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进行审
计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在2日内在指定媒介公告。67
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第十七部分 基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露
办法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。
（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法
人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法
律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确
性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定网站
等媒介披露，并保证基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅
或者复制公开披露的信息资料。
（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行
为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文
字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，
基金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，
以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。68
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（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明
确基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基
金投资者重大利益的事项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事
项，说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、
信息披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明
书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说
明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人
至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重
大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载
在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生
变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更
新基金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日
前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性
公告登载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资
料概要、《基金合同》和基金托管协议登载在指定网站上；基金托管人应当同
时将《基金合同》、基金托管协议登载在网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
披露招募说明书的当日登载于指定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在指定媒介上登载《基69
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金合同》生效公告。
4、基金净值信息
《基金合同》生效后，在封闭期内，基金管理人应当至少每周在指定网站
披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
在开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过指定网
站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金份额净值和基金份
额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露
半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
本基金暂停运作期间，不披露各类基金份额净值和基金份额累计净值。
5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在
基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报
告，将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊
上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者
决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形70
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除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
基金管理人在封闭期内采取处置信用风险显著增加的固定收益品种或计提
资产减值准备等风险应对措施的，应当在定期报告中披露。
7、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
并登载在指定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）《基金合同》终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师
事务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事
项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更；
（8）基金募集期延长或提前结束募集；
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动；
（10）基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理
人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百
分之三十；
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为
受到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基71
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金托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股
东、实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销
的证券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
（14）基金收益分配事项；
（15）管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、
计提方式和费率发生变更；
（16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
（17）本基金进入开放期；
（18）本基金在开放期发生巨额赎回并延缓支付赎回款项或延期办理；
（19）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（20）本基金推出新业务或服务；
（21）开放期内发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回
等重大事项时；
（22）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
（23）调整基金份额类别的设置；
（24）封闭期到期时持有尚未处置完毕的违约债券的情形；
（25）本基金暂停或恢复运作；
（26）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额
的价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定及基金合同约定的其他事
项。
8、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基
金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开
澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
9、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公
告。
10、投资资产支持证券的信息披露72
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基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序
的前10名资产支持证券明细。
11、实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合
同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规
定。
12、中国证监会规定的其他信息。
（六）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门
及高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告
等相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择披露信息的报刊。基金管
理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信
息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10年。
（七）信息披露文件的存放与查阅73
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依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律
法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
（八）当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基
金相关信息：
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、不可抗力；
3、法律法规规定、中国证监会或《基金合同》认定的其他情形。74
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第十八部分 侧袋机制
（一）侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内
聘请发表侧袋机制启用意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事
务所进行审计并披露专项审计意见。
（二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为
基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，
按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋
账户的赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的
赎回，并根据主袋账户运作情况确定申购政策。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎
回外，招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主
袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户基金份额净赎回申请超过前
一工作日主袋账户基金总份额的20%认定。
（三）实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比
例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋
账户。基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主袋账户资产为
基准。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操75
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作。
（四）实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行
估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户
的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
（五）实施侧袋账户期间的基金费用
1、本基金实施侧袋机制的，管理费、托管费和销售服务费按主袋账户基金
资产净值作为基数计提。
2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现
后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
（六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人
应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方
式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都
应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户
资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法
律法规要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符
合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意
见。
（七）侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资
者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信
息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实
施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告76
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侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定
资产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，应同时
注明不作为特定资产最终变现价格的承诺。
基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计师事务
所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会计核
算和年度报告披露等发表审计意见。77
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第十九部分 风险揭示
本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益低于股票基金和混合型基
金，高于货币市场基金。
（一）市场风险
金融市场价格受经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的
影响，导致基金收益水平变化，产生风险，主要包括：
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策和证券市场监管政策等国家政策的变化对
证券市场产生一定的影响，可能导致市场价格波动，从而影响基金收益。
2、经济周期风险。随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周
期性变化。基金投资于债券等证券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率波动会导致利息收益的价格和收益率的变动，同时直接影响
企业的融资成本和利润水平。基金投资于债券，收益水平会受到利率变化的影
响。
4、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能
力、财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利
发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，或者能够用于分配的利润减
少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风
险，但不能完全规避。
5、信用风险
指基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违
约、拒绝支付到期本息，或者上市公司信息披露不真实、不完整，都可能导致
基金资产损失和收益变化。
6、通货膨胀风险
由于通货膨胀率提高，基金的实际投资价值会因此降低。
7、再投资风险
再投资风险反映了利率下降对债券和回购等利息收入再投资收益的影响。78
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当利率下降时，基金从投资的债券和回购所得的利息收入进行再投资时，将获
得比以前少的收益率。
8、法律风险
由于法律法规方面的原因，某些市场行为受到限制或合同不能正常执行，
导致了基金资产损失的风险。
（二）管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，
会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收
益水平。因此，本基金可能因为基金管理人和基金托管人的管理水平、管理手
段和管理技术等因素影响基金收益水平。
（三）流动性风险
1、基金申购、赎回安排
本基金以18个月为一个封闭期，在封闭期内，本基金不接受基金份额的申
购和赎回。本基金的第一个封闭期为自基金合同生效日（含该日）起，至基金
合同生效日18个月后的月度对日的前一日止。后续每个封闭期为自开放期结束
之日次日（含该日）起，至该封闭期首日的18个月后的月度对日的前一日止。
月度对日指某一个特定日期在后续月度中的对应日期，如该月无此对应日期或
该对应日期为非工作日，则顺延至下一个工作日。如果基金份额持有人在当期
封闭期到期后的开放期未申请赎回，则自该开放期结束日的次日起该基金份额
进入下一个封闭期，以此类推。本基金在封闭期内不办理申购与赎回业务，也
不上市交易。
由于本基金为定期开放产品，因此本基金的流动性需求主要集中在开放
期，基金管理人有义务接受投资者的赎回，基金管理人将采取各种有效管理措
施，满足流动性的需求。但如果出现较大数额的赎回申请，则使基金资产变现
困难，基金面临流动性风险。
2、投资市场、行业及资产的流动性风险评估
根据《流动性风险管理规定》的相关要求，基金管理人对本基金所投资或
持有的基金资产实施流动性风险管理，也会审慎评估所投资资产的流动性，并
针对性制定流动性风险管理措施，因此本基金流动性风险也可以得到有效控
制。79
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本基金为债券型基金，拟投资市场为中国上海证券交易所、中国深圳证券
交易所以及全国银行间债券市场等，所投资资产为具有良好流动性的金融工
具，包括债券（包括国债、央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业
债、公司债、中期票据、短期融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存
款、货币市场工具、同业存单以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他
金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。上述市场均属于发展成熟、交易
活跃的交易场所，上述金融工具也具有较强的流动性，标的资产大部分为标准
化债券金融工具，一般情况下具有较好的流动性。
本基金严格控制投资于流动受限资产和不存在活跃市场需要采用估值技术
确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管理人将根据历史经验和
现实条件，制定出现金持有量的上下限计划，在该限制范围内进行现金比例调
控或现金与证券的转化。本基金管理人会进行标的的分散化投资并结合对各类
标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以防范流动性风险。
3、巨额赎回情形下的主要流动性风险管理措施
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回、延缓支付赎回款项或延期办理。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）延缓支付赎回款项：当基金管理人认为支付投资者的赎回申请有困难
或认为因支付投资者的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值
造成较大波动时，基金管理人应对当日全部赎回申请进行确认，按比例办理的
赎回份额不得低于前一工作日基金总份额的20%，其余赎回申请可以延缓支付赎
回款项，但最长不超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎回申请当日的
基金份额净值为基础计算赎回金额。
（3）本基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人赎回申请超过基金总
份额 20%以上的情形下：对于该基金份额持有人当日赎回申请超过上一开放日
基金总份额20%以上的部分，基金管理人可以延期办理赎回申请；对于该基金份
额持有人当日赎回申请未超过20%的部分，可以根据前段“（1）全额赎回”或
“（2）延缓支付赎回款项”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申请一并
办理。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开80
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放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。延
期办理期限超过开放期的，可继续顺延至开放期后的工作日，并以后续工作日
的基金份额净值为依据计算赎回金额。如投资人在提交赎回申请时选择取消赎
回的，则当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。
4、备用流动性风险管理工具
在确保投资者得到公平对待的前提下，可由基金经理发起，经基金投资决
策委员会决策，基金管理人经与基金托管人协商，依照法律法规、《流动性风
险管理规定》、基金管理人流动性风险管理制度及《基金合同》的约定，综合
运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请等进行适度调整，作为特定情形下
基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包括但不限于：
（1）延期办理巨额赎回申请；
（2）暂停接受赎回申请；
（3）延缓支付赎回款项；
（4）收取短期赎回费；
（5）暂停基金估值；
（6）摆动定价；
（7）实施侧袋机制；
（8）中国证监会认定的其他措施。
由于采取上述除第（6）、（7）项以外的备用流动性风险管理工具，可能
造成赎回申请延期办理、增加赎回成本等，从而使基金投资人产生一定资金损
失；由于采取上述第（6）项摆动定价机制，基金投资人需承担基金申购和赎回
时基金份额净值被摊薄的成本。
在实际运用各类流动性风险管理工具时，可能对投资人有以下潜在影响：
投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的基金
份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同；投资人接收赎回款项
的时间将可能比一般正常情形下有所延迟；对持续持有期少于7日的投资者收取
不低于1.5%的赎回费；投资人没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可
能被延期办理或被暂停接受，或被延缓支付赎回款项等。
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账
户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在81
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于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基
金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，
因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋
账户基金份额和侧袋账户基金份额，侧袋账户基金份额不能赎回，其对应特定
资产的变现时间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅
低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的基金份额净值，即便
基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间
的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和
最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购等申购受限的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以
主袋账户资产为基准。基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金
披露的业绩指标不能反映投资人同时持有的主袋账户和侧袋账户基金份额的真
实价值及变化情况。
（四）策略风险
本基金存在投资策略风险，即本基金的业绩表现不一定领先于市场平均水
平。基金管理人可能限于知识、技术、经验等因素而影响其对相关信息、经济
形势和证券价格走势的判断，长期收益低于市场平均水平。
（五）其它风险
1、技术风险
计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情
况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算
系统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风
险。
2、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运
行，可能导致基金资产的损失。
3、金融市场危机、行业竞争、代理机构违约、基金托管人违约等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的风险，可能导致基金或者基金份额持有人的利82
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益受损。
（六）特有风险
1、本基金为债券型证券投资基金，投资于债券的比例不低于基金资产的
80%，但在本基金开放期开始前1个月、开放期以及开放期结束后1个月内不受此
比例限制。因此，本基金需要承担债券市场整体下跌的风险。
2、本基金封闭期内基金资产总值不得超过基金资产净值的200%，持仓债券
的规模可能大于基金资产净值，可能因市场利率波动、信用利差变化等因素造
成本基金资产净值波动大于普通开放式基金的风险。
3、定期开放机制的风险
（1）本基金每18个月开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎
回申请，在非开放期间将无法进行申购和赎回。
（2）开放期内，基金规模将随着投资人对本基金份额的申购与赎回而不断
变化，若是由于投资人的连续大量赎回而导致本基金管理人被迫抛售所持有投
资品种以应付本基金赎回的现金需要，则可能使本基金资产变现困难，本基金
面临流动性风险或需承担额外的冲击成本。
4、本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流
动性风险、信用风险等风险，本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支
持证券投资。
（1）与基础资产相关的风险
主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预测风险等与基础资产相关的
风险。
（2）与资产支持证券相关的风险
主要包括资产支持证券信用增级措施相关风险、资产支持证券的利率风
险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资产支持证券相关的风险。
（3）其他风险
主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、技术风险和操
作风险。
5、本基金采用摊余成本法进行估值。采用摊余成本法估值不等于保本。如
发生根据基金合同约定需要对持有的证券计提减值准备或处置的情形，基金份
额净值可能下跌。此外，本基金主要采用买入并持有到期的投资策略构建投资83
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组合，可能导致损失一定的交易收益。
6、封闭到期日因部分资产无法变现或无法以合理价格变现导致基金部分资
产尚未变现的，本基金将暂停进入下一开放期，在封闭期结束的下一个工作
日，全部基金份额将自动赎回，按已变现基金财产支付部分赎回款项，未变现
资产对应的赎回款延缓支付，待该部分资产变现后支付剩余赎回款。赎回价格
按全部资产最终变现净额确定。基金管理人按已变现的基金财产扣除相关费用
后支付部分赎回款项，未变现资产对应赎回款待该部分资产变现后再进行分
配。基金管理人应就上述延缓支付部分赎回款项的原因和安排在封闭期结束之
日的下一工作日发布公告并提示最终赎回价格与封闭期到期日的基金份额净值
可能存在差异的风险。
7、其他特有风险
本基金的特有投资风格和决策过程决定了本基金具有许多其它的特有风
险。84
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第二十部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后两日内在指定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；85
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（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中
国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。86
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第二十一部分 基金合同的内容摘要
（一）基金合同当事人及权利义务
1、基金管理人的权利与义务
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利
包括但不限于：
1）依法募集资金；
2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用并
管理基金财产；
3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准
的其他费用；
4）销售基金份额；
5）按照规定召集基金份额持有人大会；
6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人
违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并
获得《基金合同》规定的费用；
10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权
利；
13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商或其他为基金提87
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供服务的外部机构；
16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等的业务规则；
17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务
包括但不限于：
1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2）办理基金备案手续；
3）自《基金合同》生效之日起,以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产；
4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外,不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7）依法接受基金托管人的监督；
8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信
息，确定基金份额申购、赎回的价格；
9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予
保密，不向他人泄露；
13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有88
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人分配基金收益；
14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上；
17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关
的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18）组织并参加基金财产清算小组,参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配；
19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持
有人利益向基金托管人追偿；
22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款
利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26）建立并保存基金份额持有人名册；
27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
2、基金托管人的权利与义务
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利89
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包括但不限于：
1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全保
管基金财产；
2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准
的其他费用；
3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基金
合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
4）根据相关市场规则，为基金开设证券账户、资金账户等投资所需账户、
为基金办理证券交易资金清算；
5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务
包括但不限于：
1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合
格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，确
保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管
理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户,按照《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额90
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申购、赎回价格；
9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如
果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否
采取了适当的措施；
11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料15年以
上；
12）建立并保存基金份额持有人名册；
13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有
人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有
人利益向基金管理人追偿；
21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
3、基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有91
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人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条
件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
（1）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的
权利包括但不限于：
1）分享基金财产收益；
2）参与分配清算后的剩余基金财产；
3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审
议事项行使表决权；
6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7）监督基金管理人的投资运作；
8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼或仲裁；
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
（2）根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的
义务包括但不限于：
1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件；
2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价
值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的有
限责任；
6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。92
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（二）基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。本基金基金份额持有人大会不设立日常机构。
1、召开事由
（1）除法律法规、中国证监会另有规定或基金合同另有约定外，当出现或
需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
1）终止《基金合同》；
2）更换基金管理人；
3）更换基金托管人；
4）转换基金运作方式；
5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率；
6）变更基金类别；
7）本基金与其他基金的合并；
8）变更基金投资目标、范围或策略；
9）变更基金份额持有人大会程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份额
持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
（2）在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利
益无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后
修改，不需召开基金份额持有人大会：
1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
2）在法律法规和《基金合同》规定的范围内调整本基金的申购费率、调低
赎回费率、销售服务费率或变更收费方式；
3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；93
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4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改
不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
5）在不违反法律法规、《基金合同》的规定以及对基金份额持有人利益无
实质性不利影响的情况下，基金管理人、销售机构、登记机构调整有关基金认
购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管等业务的规则；
6）在法律法规和《基金合同》规定的范围内、且在对现有基金份额持有人
无实质性不利影响的前提下，调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及
规则进行调整；
7）按照本基金合同的约定，变更业绩比较基准；
8）在法律法规和《基金合同》规定的范围内且对基金份额持有人利益无实
质性不利影响的前提下，本基金推出新业务或服务；
9）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其他
情形。
2、会议召集人及召集方式
（1）除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由
基金管理人召集。
（2）基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
（3）基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理
人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10日内决定是否召
集，并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之
日起60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，
应当由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金
管理人，基金管理人应当配合。
（4）单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一
事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基
金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，单独或合计代表基金份
额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管
人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召94
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集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决
定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开。并告知基金管理人，基金
管理人应当配合。
（5）单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一
事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，
单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，
并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持
有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（6）基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和
权益登记日。
3、召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
（1）召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在指定报刊
和指定网站上公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
1）会议召开的时间、地点和会议形式；
2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代理
有效期限等）、送达时间和地点；
5）会务常设联系人姓名及联系电话；
6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
7）召集人需要通知的其他事项。
（2）采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通
知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及
其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
（3）如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对
表决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管
理人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则
应另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监
督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，
不影响表决意见的计票效力。95
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4、基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监
管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
（1）现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委
派代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份
额持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。
现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资
料相符；
2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，有
效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日
基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间
的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重
新召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不
少于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
（2）通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书
面形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址
或系统。通讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连续
公布相关提示性公告；
2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，则
为基金管理人）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。会议召集人在基
金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下
按照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的书面表决意见；基金托管人或
基金管理人经通知不参加收取书面表决意见的，不影响表决效力；
3）本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的，基金份额持有96
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人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见基金份额持有人
所持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事
项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表
三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具书面意见或授权他人
代表出具书面意见；
4）上述第3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人出
具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符；
（3）在法律法规或监管机构允许的情况下，在会议召开方式上，本基金亦
可采用网络、电话或其他非现场方式或者以现场方式与非现场方式相结合的方
式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开会的程序进
行，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。经会议通知载明，基金
份额持有人也可以采用网络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话
或其他方式授权他人代为出席会议并表决，具体方式在会议通知中列明。
5、议事内容与程序
（1）议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基
金合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交
基金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（2）议事程序
1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第7条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决97
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议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未
能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管
理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份
额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有
人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席
或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委
托人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
6、表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须
以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
（2）特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所
持表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、
更换基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并
以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，
表面符合会议通知规定的书面表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相
互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表的
基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开98
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审议、逐项表决。
7、计票
（1）现场开会
1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人
应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基金
份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金
管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议
开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任
监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场
公布计票结果。
3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清点结果。
4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席大
会的，不影响计票的效力。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
8、生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在指定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。99
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基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。
基金份额持有人依法召集持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份
额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信
息披露义务。
9、实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有
人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若
相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额
持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
（1）基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相
关基金份额10%以上（含10%）；
（2）现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益
登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
（3）通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份
额持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含
二分之一）；
（4）在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额
小于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有
人大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额
持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参
与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
（5）现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以
上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人；
（6）一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二
分之一以上（含二分之一）通过；
（7）特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的
三分之二以上（含三分之二）通过。100
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同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
10、本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或
监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人根据新
颁布的法律法规或监管规则协商一致并提前公告后，可直接对本部分内容进行
修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
（三）基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
1、《基金合同》的变更
（1）变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
（2）关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执
行，自决议生效后两日内在指定媒介公告。
2、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
（1）基金份额持有人大会决定终止的；
（2）基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）《基金合同》约定的其他情形；
（4）相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
3、基金财产的清算
（1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
（2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金
托管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定
的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。101
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（4）基金财产清算程序：
1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3）对基金财产进行估值和变现；
4）制作清算报告；
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
7）对基金剩余财产进行分配。
（5）基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限
制而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
5、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
6、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中
国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
7、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
（四）争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议，如经友好协商未能解决的，应提交上海国际经济贸易仲裁委员会，根据
该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为上海市，仲裁裁决是终局性102
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的，并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方
承担。
争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律管辖。
（五）基金合同存放地和投资者取得的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。103
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第二十二部分 托管协议的内容摘要
（一）基金托管协议当事人
1、基金管理人
名称：长江证券（上海）资产管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1198号世纪汇一座27层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道1198号世纪汇一座27层
法定代表人：周纯
成立时间：2014年9月16日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监许可[2014]871号
开展公开募集证券投资基金管理业务批准文号：证监许可[2016]30号
经营范围：证券资产管理、公开募集证券投资基金管理
注册资本：10亿元人民币
组织形式：有限责任公司
存续期间：持续经营
2、基金托管人
名称：浙商银行股份有限公司
住所：浙江省杭州市萧山区鸿宁路1788号
办公地址：浙江省杭州市下城区延安路368号
邮政编码：310000
法定代表人：沈仁康
成立时间： 1993年4月16日
基金托管业务批准文号：证监许可〔2013〕1519号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币18,718,696,778元
存续期限：持续经营
（二）基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
1、基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权104
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（1）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约
定，对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括债券（包括国债、
央行票据、金融债、次级债、地方政府债、企业债、公司债、中期票据、短期
融资券）、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、同业存单以
及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会
相关规定）。本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金投资于债券的比例不低于基金资产的80%（应开放期流动性需要，为
保护基金份额持有人利益，本基金开放期开始前1个月、开放期以及开放期结束
后1个月内不受此比例限制）。开放期内，本基金每个交易日日终保持不低于基
金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；在封闭期内，本基金
不受上述5%的限制。其中，现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款
等。
如法律法规或中国证监会变更上述投资品种的比例限制，以变更后的比例
为准，本基金的投资比例会做相应调整。
（2）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约
定，对基金投资比例进行监督。
根据《基金合同》的约定，本基金投资组合比例应符合以下规定：
1）在封闭期内，本基金投资的各类金融工具的到期日（或回售日）不得晚
于该封闭期的最后一日；
2）本基金投资于债券资产比例不低于基金资产的 80%，应开放期流动性需
要，为保护基金份额持有人利益，本基金开放期开始前1个月、开放期以及开放
期结束后的1个月内，本基金的债券资产的投资比例可不受上述限制；
3）开放期内，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内
的政府债券。封闭期内，本基金不受上述5%的限制；其中现金不包括结算备付
金、存出保证金和应收申购款等；
4）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；105
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5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条
款规定的比例限制；
6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
8）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；
9）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
10）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
12）开放期内，基金总资产不得超过基金净资产的140%；封闭期内，本基
金的基金总资产不得超过基金净资产的200%；
13）开放期内，本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该
基金资产净值的15%；因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素
致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投
资；
14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致；
15）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述3）、10）、13）、14）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合
并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的106
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特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日
起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（3）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约
定，对基金投资禁止行为进行监督。基金财产不得用于下列投资或者活动。
1）承销证券；
2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
3）从事承担无限责任的投资；
4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5）向其基金管理人、基金托管人出资；
6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，
遵循基金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和
评估机制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同
意，并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议。基
金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、行政法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基
金管理人在履行适当程序后，本基金可不受上述规定的限制或以变更后的规定
为准，不需经基金份额持有人大会审议。
（4）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约
定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。
1）基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金管
理人参与银行间市场交易时面临的交易对手资信风险进行监督。107
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基金管理人向基金托管人提供符合法律法规及行业标准的银行间市场交易
对手的名单。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或回函确认收到该名
单。基金管理人应定期和不定期对银行间市场现券及回购交易对手的名单进行
更新。基金托管人在收到名单后2个工作日内电话或书面回函确认，新名单自基
金托管人确认当日生效。新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未
结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人在基金投资运作之前未向
基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管理人认可全市场
交易对手。
2）基金管理人参与银行间市场交易时，有责任控制交易对手的资信风险，
由于交易对手资信风险引起的损失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。
（5）基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约
定，对基金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及《基金合同》
的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基
金托管人应据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1）基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金
银行存款业务账目及核算的真实、准确。
2）基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格审查、复核
相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职
责。
3）基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金
法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支
付结算等的各项规定。
（6）基金托管人根据法律法规的规定及《基金合同》和本协议的约定，对
基金投资其他方面进行监督。
2、基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基金
资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入
确认、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现
数据等进行监督和核查。如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的108
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业绩表现数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并
有权在发现后报告中国证监会。
3、基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，在规定时间内
答复并改正，就基金托管人的疑义进行解释或举证。对基金托管人按照法规要
求需向中国证监会报送基金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据
资料和制度等。
基金托管人发现基金管理人的投资指令或实际投资运作违反《基金法》及
其他有关法规、《基金合同》和本协议规定的行为，应及时以书面形式通知基
金管理人限期纠正，基金管理人收到通知后应及时核对，并以电话或书面形式
向基金托管人反馈，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改
正。在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改
正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管
人有权报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金管理人在限期内纠正。
基金托管人发现基金管理人的指令违反法律、行政法规和其他有关规定，
或者违反《基金合同》约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并有权
向中国证监会报告。
基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、行政
法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》约定的，应当立即通知基金管理
人，并有权向中国证监会报告。
（三）基金管理人对基金托管人的业务核查
1、根据《基金法》及其他有关法规、《基金合同》和本协议规定，基金管
理人对基金托管人履行托管职责的情况进行核查，核查事项包括但不限于基金
托管人是否安全保管基金财产、开立基金财产的资金账户和证券账户、债券托
管账户等投资所需账户，是否及时、准确复核基金管理人计算的基金资产净值
和各类基金份额净值，是否根据基金管理人指令办理清算交收，是否按照法规
规定和《基金合同》规定进行相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
2、基金管理人定期和不定期地对基金托管人保管的基金资产进行核查。基
金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以109
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供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复并改正。
3、基金管理人发现基金托管人未对基金资产实行分账管理、擅自挪用基金
资产、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、《基金合同》、本协议及其他有关规定的，应及时以书面形
式通知基金托管人在限期内纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面
形式对基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行
复查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在
限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。对基金管理人按照法规要求需
向中国证监会报送基金监督报告的，基金托管人应积极配合提供相关数据资料
和制度等。
基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同
时通知基金托管人在限期内纠正。
（四）基金财产的保管
1、基金财产保管的原则
（1）基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的指令，不得自行
运用、处分、分配基金的任何资产。
（2）基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
（3）基金托管人按照规定开立基金财产的资金账户、证券账户和债券托管
账户等投资所需账户。
（4）基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的
其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整和
独立。
（5）对于因为基金投资产生的应收资产和基金申购过程中产生的应收资
产，应由基金管理人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账
日基金资产没有到达基金银行存款账户的，基金托管人应及时通知基金管理人
采取措施进行催收。由此给基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人
追偿基金的损失。基金托管人对此不承担任何责任。
2、基金募集资产的验证
基金募集期满或基金提前结束募集之日，募集的基金份额总额、基金募集
金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，由110
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基金管理人于10日内聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验
资，出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注
册会计师签字有效。验资完成，基金管理人应将募集到的全部资金存入基金托
管人为基金开立的基金银行存款账户中，基金托管人在收到资金当日出具相关
证明文件。
若基金募集期届满后，未能达到《基金合同》生效条件，由基金管理人按
规定办理退款，基金托管人应提供必要协助。
3、基金的银行存款账户的开立和管理
（1）基金托管人应负责本基金银行存款账户的开立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名义在其营业机构开立基金的银行存款账户，
并根据中国人民银行规定计息。本基金的银行预留印鉴由基金托管人制作、保
管和使用。托管账户无预留印鉴。托管账户的开立需遵循浙商银行《单位银行
结算账户管理协议》的相关规定。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于
投资、支付赎回金额、支付基金收益，均需通过本基金的银行存款账户进行。
（3）本基金银行存款账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需
要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行存款账
户；亦不得使用基金的任何银行存款账户进行本基金业务以外的活动。
（4）基金银行存款账户的管理应符合《中华人民共和国票据法》、《人民
币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条例实施细则》、《人民币利率
管理规定》、《支付结算办法》以及银行业监督管理机构的其他规定。
4、基金证券交收账户、资金交收账户的开立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限责
任公司开立证券账户。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户；亦不
得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
基金管理人不得对基金证券交收账户、资金交收账户进行证券的超卖或超
买。
基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结
算备付金账户即资金交收账户，用于证券交易资金的结算。基金托管人以本基111
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金的名义在托管人处开立基金的证券交易资金结算的二级结算备付金账户。
5、债券托管账户的开立和管理
（1）《基金合同》生效后，基金托管人负责向人民银行进行报备，并在备
案通过后在中央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司
以本基金的名义开立债券托管账户，并由基金托管人负责基金的债券及资金的
清算。基金管理人负责申请基金进入全国银行间同业拆借市场进行交易，由基
金管理人在中国外汇交易中心开设同业拆借市场交易账户。
（2）基金管理人代表基金签订全国银行间债券市场债券回购主协议，协议
正本由基金管理人保存。
6、其他账户的开立和管理
若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他
投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，由基金管理人协助基金
托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，开立有关账户。该账
户按有关规则使用并管理。
7、基金财产投资的有关实物证券、银行存款定期存单等有价凭证的保管
实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库。实物证券的购买和转
让，由基金托管人根据基金管理人的指令办理。基金托管人对由基金托管人以
外机构实际有效控制的本基金资产不承担保管责任。
银行存款定期存单等有价凭证由基金托管人负责保管。
8、与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别由基金托
管人、基金管理人保管，相关业务程序另有限制除外。除本协议另有规定外，
基金管理人在代基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证持有二份以上
的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理
人应及时将正本送达基金托管人处。合同的保管期限按照国家有关规定执行。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授
权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得
转移。
（五）基金资产净值计算和会计核算
1、基金资产净值及基金份额净值的计算与复核112
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基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
某类基金份额净值是指某类基金资产净值除以该类基金份额总数。基金份
额净值的计算，精确到0.0001元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设
立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人应每个工作日对基金资产估值。估值原则应符合《基金合
同》、《中国证监会关于证券投资基金估值业务的指导意见》及其他法律、法
规的规定。基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托
管人复核。基金管理人应每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值，以
约定方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核后，将复核结果
反馈给基金管理人，由基金管理人根据基金合同的约定对外公布。但基金管理
人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。
本基金按以下方法估值：
（1）本基金估值采用摊余成本法，即估值对象以买入成本列示，按票面利
率或协议利率并考虑其买入时的溢价与折价，在其剩余存续期内按照实际利率
法进行摊销，确认利息收入并评估减值准备。本基金不采用市场利率和上市交
易的债券和票据的市价计算基金资产净值。
（2）债券回购以协议成本列示，按协议利率在实际持有期内逐日计提利
息。
（3）银行存款以本金列示，按银行实际协议利率逐日计提利息。
（4）基金应当按照企业会计准则的要求，评估金融资产是否发生减值，如
有客观证据表明其发生减值的，应当计提减值准备。
（5）当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。
（6）如有确凿证据表明本基金在封闭期内买入持有至到期的投资策略发生
变化或其他原因，导致按原有摊余成本法估值不能客观反映上述资产或负债于
开放期内的公允价值的，基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按
最能反映上述资产或负债于开放期内的公允价值的方法估值。为最大限度保护
基金份额持有人利益，基金管理人可采用的风险控制手段包括但不限于：处置
信用风险显著增加的固定收益品种、及时评估和计提固定收益品种减值损失、
封闭期到期暂停进入下一开放期、于开放期内改按公允价值计算基金份额净值113
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等。
（7）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事
项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意
见，按照基金管理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
2、净值差错处理
当发生净值计算错误时，由基金管理人负责处理。基金管理人和基金托管
人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确认后按以下条款进行赔偿。
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人
应当公告并报中国证监会备案。
（3）当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成损失需要进行
赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确
认后按以下条款进行赔偿：
1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问
题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的
建议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理人负责
赔付。
2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，而
且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净
值出错且造成基金份额持有人损失的，基金管理人和基金托管人应根据过错程
度承担相应责任。
3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重新114
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计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，
以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损
失，由基金管理人负责赔付。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾
差，以基金管理人计算结果为准。
（5）基金管理人、基金托管人按估值方法的第6项进行估值时，所造成的
误差不作为基金份额净值错误处理。
由于不可抗力原因，或由于证券交易所或登记结算公司发送的数据错误等
原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检
查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托
管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除
或减轻由此造成的影响。
（6）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业另有通行做法，双方当事人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则进
行协商。
针对净值差错处理，如果法律法规或证监会有新的规定，则按新的规定执
行；如果行业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，
双方应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。
3、基金会计制度
按国家有关部门制定的会计制度执行。
4、基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一
记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，
对双方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方
对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
5、会计数据和财务指标的核对
双方应每个交易日核对账目，如发现双方的账目存在不符的，基金管理人
和基金托管人必须及时查明原因并纠正，确保核对一致。若当日核对不符，暂
时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理
人的账册为准。115
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
6、基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的
编制，应于每月终了后5个工作日内完成。定期报告文件应按中国证监会的要求
公告。季度报告的编制，应于季度终了后15个工作日内公告。中期报告在基金
会计年度前6个月结束后的两个月内公告；年度报告在会计年度结束后三个月内
公告。
基金管理人在月度报表完成当日，对报表盖章后，以传真或双方认可的其
他方式将有关报表提供基金托管人；基金托管人在2个工作日内进行复核，并将
复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，以约定
方式将有关报告提供基金托管人；基金托管人在5个工作日内进行复核，并将复
核结果反馈给基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供
基金托管人，基金托管人在收到后20日内进行复核，并将复核结果反馈给基金
管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人，基金
托管人在收到后30日内复核，并将复核结果反馈给基金管理人。基金托管人在
复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查
明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。如果基金管理人与
基金托管人不能于应当发布公告之日前就相关报表达成一致，基金管理人有权
按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人在对财务报表、季度报告、中期报告或年度报告复核完毕后，
应出具复核确认书（盖章）或以其他双方约定的方式确认，以备有权机构对相
关文件审核检查。
（六）基金份额持有人名册的登记与保管
基金管理人可委托基金登记机构登记和保管基金份额持有人名册。基金份
额持有人名册的内容包括但不限于基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册，包括基金募集期结束时的基金份额持有人名册、基
金权益登记日的基金份额持有人名册、基金份额持有人大会权益登记日的基金
份额持有人名册、每年最后一个交易日的基金份额持有人名册，由基金登记机
构负责编制和保管，并对基金份额持有人名册的真实性、完整性和准确性负
责。
基金管理人应根据基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金116
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
份额持有人名册。
1、基金管理人于《基金合同》生效日及《基金合同》终止日后10个工作日
内向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
2、基金管理人于基金份额持有人大会权益登记日后5个工作日内向基金托
管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名册；
3、基金管理人于每年最后一个交易日后10个工作日内向基金托管人提供由
登记机构编制的基金份额持有人名册；
4、除上述约定时间外，如果确因业务需要，基金托管人与基金管理人商议
一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登记机构编制的基金份额持有人名
册。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘
备份，保存期限为15年。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于
基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基金托管
人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定各自承
担相应的责任。
（七）争议解决方式
双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，应通过
友好协商或者调解解决。托管协议当事人不愿通过协商、调解解决或者协商、
调解不成的，任何一方当事人均有权将争议提交上海国际经济贸易仲裁委员
会，根据该会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁的地点在上海市，仲裁裁决
是终局性的，并对双方当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用
由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠
实、勤勉、尽责地履行《基金合同》和本协议规定的义务，维护基金份额持有
人的合法权益。
本协议受中华人民共和国法律管辖，并从其解释。
（八）托管协议的变更、终止与基金财产的清算
1、基金托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，
其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。修改后的新协议，应报中国证117
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
监会备案。
2、基金托管协议的终止
（1）《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金托管资格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金财产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产，被依法取消基金管理资格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理权；
（4）发生《基金法》、《销售办法》、《运作办法》或其他法律法规规定
的终止事项。
3、基金财产的清算
（1）基金财产清算小组
在基金财产清算小组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照
《基金合同》和本协议的规定继续履行保护基金资产安全的职责。
1）基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进
行基金清算。
2）基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的
人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3）基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清
理、估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
（2）基金财产清算程序
1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
3）对基金财产进行估值和变现；
4）制作清算报告；
5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报
告出具法律意见书；
6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
7）对基金剩余财产进行分配。118
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而不
能及时变现的，清算期限相应顺延。
（3）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（4）基金剩余财产的分配
基金财产按如下顺序进行清偿
1）支付基金财产清算费用；
2）缴纳基金所欠税款；
3）清偿基金债务；
4）清算后如有余额，按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款1）－3）项规定清偿前，不得分配给基金份额持有人。
（5）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经具有证券、
期货相关业务资格的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报中
国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（6）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存期限不少于15年。119
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第二十三部分 对基金份额持有人的服务
（一）基金份额持有人的资料寄送服务
电子对账单服务：本公司至少每年度以电子邮件、短信或其他形式向通过
直销系统持有本公司基金份额的持有人提供基金保有情况信息。
（二）基金份额持有人的净值查询服务
基金份额持有人可登陆基金管理人网站查询基金净值，也可在交易日的工
作时间通过客服热线或在线服务进行人工查询。
（三）客服中心电话服务
基金管理人客服中心人工坐席提供每个工作日不少于8小时的座席服务，投
资者可以通过该客服热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉等服务。
（四）免费信息定制服务
基金份额持有人可以定制每周基金净值、季度电子对账单等服务，基金管
理人通过手机短信、电子邮件等形式定期为已定制的客户发送所定制的信息。
（五）客户投诉受理服务
投资者可以通过基金管理人客服中心人工服务、电子邮件及各销售机构网
点柜台等方式对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。
（六）基金管理人客户服务联络方式
客服热线：4001-166-866
客服传真：021-80301399
公司网址：www.cjzcgl.com
客服邮箱：cjzg-service@cjsc.com
（七）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方
式联系本基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明
书。120
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
第二十四部分 其他应披露事项
序号 公告日期 公告事项
1 2022-11-21
长江证券（上海）资产管理有限公司关于旗下部分基
金参加东方财富证券股份有限公司费率优惠活动的公
告
2 2022-11-30 长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金
招募说明书（2022 年 11 月 30 日更新）
3 2022-11-30 长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金
（A 类份额）基金产品资料概要更新
4 2022-11-30 长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金
（C 类份额）基金产品资料概要更新
5 2023-01-20 长江证券（上海）资产管理有限公司旗下部分基金
2022 年第四季度报告提示性公告
6 2023-01-20 长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金
2022 年第四季度报告
7 2023-03-22 长江证券（上海）资产管理有限公司关于防范不法分
子冒用公司员工名义进行非法活动的重要提示
8 2023-03-29 长江证券（上海）资产管理有限公司关于高级管理人
员变更的公告
9 2023-03-29 长江证券（上海）资产管理有限公司关于高级管理人
员变更的公告
10 2023-03-31 长江证券（上海）资产管理有限公司旗下部分基金
2022 年年度报告提示性公告
11 2023-03-31 长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金
2022 年年度报告
12 2023-04-08 长江证券（上海）资产管理有限公司关于高级管理人
员变更的公告
13 2023-04-21 长江证券（上海）资产管理有限公司旗下全部基金
2023 年第一季度报告提示性公告
14 2023-04-21 长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金
2023 年第一季度报告
15 2023-06-03 长江证券（上海）资产管理有限公司关于公司董事变
更的公告
16 2023-06-15 长江证券（上海）资产管理有限公司关于开展网上服
务系统应急演练的公告
17 2023-07-21 长江证券（上海）资产管理有限公司旗下全部基金
2023 年第二季度报告提示性公告121
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
18 2023-07-21 长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金
2023 年第二季度报告
19 2023-07-27 长江证券（上海）资产管理有限公司关于开展网上服
务系统应急演练的公告
20 2023-08-31 长江证券（上海）资产管理有限公司旗下部分基金
2023 年中期报告提示性公告
21 2023-08-31 长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金
2023 年中期报告
22 2023-09-22 长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金
分红公告
23 2023-09-25 长江证券（上海）资产管理有限公司关于旗下部分基
金参加南京证券股份有限公司费率优惠活动的公告
24 2023-09-27 长江证券（上海）资产管理有限公司关于网站系统暂
停服务的公告
25 2023-10-25 长江证券（上海）资产管理有限公司旗下部分基金
2023 年第三季度报告提示性公告
26 2023-10-25 长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金
2023 年第三季度报告
本信息披露事项截止时间为 2023 年 11 月 20 日122
长江安享纯债 18 个月定期开放债券型证券投资基金 招募说明书（更新）
第二十五部分 招募说明书存放及其查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、销售机构的办公场所，
投资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印
件，但应以招募说明书正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。123
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第二十六部分 备查文件
（一）中国证监会准予长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金
募集申请的注册文件
（二）《长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金基金合同》
（三）《长江安享纯债18个月定期开放债券型证券投资基金托管协议》
（四）法律意见书
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照
（七）中国证监会规定的其他文件
以上第（一）至（五）项备查文件存放在基金管理人办公场所、营业场
所，第（六）项文件存放于基金托管人的办公场所。基金投资者在营业时间可
免费查阅。
长江证券（上海）资产管理有限公司
二〇二三年十二月十九日