中航基金管理有限公司
中航瑞昱一年定期开放债券型发起式
证券投资基金基金合同
【本基金不向个人投资者公开销售】
基金管理人:中航基金管理有限公司
基金托管人:南京银行股份有限公司
二零二零年十一月
中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
目录
第一部分前言.....................................................................................................................................1
第二部分释义.....................................................................................................................................3
第三部分基金的基本情况.................................................................................................................9
第四部分基金份额的发售...............................................................................................................11
第五部分基金备案...........................................................................................................................13
第六部分基金份额的申购与赎回..................................................................................................15
第七部分基金合同当事人及权利义务..........................................................................................24
第八部分基金份额持有人大会.......................................................................................................31
第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序..............................................................40
第十部分基金的托管.......................................................................................................................43
第十一部分基金份额的登记...........................................................................................................44
第十二部分基金的投资...................................................................................................................46
第十三部分基金的财产...................................................................................................................53
第十四部分基金资产估值...............................................................................................................54
第十五部分基金费用与税收...........................................................................................................61
第十六部分基金的收益与分配.......................................................................................................64
第十七部分基金的会计与审计.......................................................................................................66
第十八部分基金的信息披露...........................................................................................................67
第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算..............................................................74
第二十部分违约责任.......................................................................................................................76
第二十一部分争议的处理和适用的法律......................................................................................77
第二十二部分基金合同的效力.......................................................................................................78
第二十三部分其他事项...................................................................................................................79
第二十四部分基金合同内容摘要..................................................................................................80
中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
第一部分前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益,明确基金合同当事人的
权利义务,规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集证券投资
基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、《公开募集开放式证券
投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管理规定》”)和其他有
关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件,其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述,如与
基金合同有冲突,均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额,即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人,其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金由基金管理人依照
《基金法》、基金合同及其他有关规定募集,并经中国证券监督管理委员会(以下
简称“中国证监会”)注册。
中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的价值和收益做出实
质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风险。中国证监会不对基金的投资
价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产,
但不保证投资于本基金一定盈利,也不保证最低收益。
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中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
投资者应当认真阅读基金合同、基金招募说明书、基金产品资料概要等信息
披露文件,自主判断基金的投资价值,自主做出投资决策,自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息,其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的,如与基金合同有冲突,以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作,若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致,应当以届时有效的法律法规的规定为准。
六、本基金允许单一投资者或者构成一致行动人的多个投资者持有基金份
额比例达到或者超过50%,且本基金不向个人投资者公开销售。法律法规或监管
机构另有约定的除外。
七、本基金合同关于基金产品资料概要的编制、披露及更新等内容,将不晚
于2020年9月1日起执行。
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中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
第二部分释义
在本基金合同中,除非文意另有所指,下列词语或简称具有如下含义:
1、基金或本基金:指中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金
2、基金管理人:指中航基金管理有限公司
3、基金托管人:指南京银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同:指《中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券
投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《中航瑞昱一年
定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订
和补充
6、招募说明书:指《中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金招
募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要:指《中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资
基金基金产品资料概要》及其更新(本基金基金产品资料概要的编制、披露及更
新,将不晚于2020年9月1日起执行)
8、基金份额发售公告:指《中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资
基金基金份额发售公告》
9、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》:指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过,经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订,自2013年6月1日起实施,并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和
国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》:指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
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中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
12、《信息披露办法》:指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施的,并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
13、《运作办法》:指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》:指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者:指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者:指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》及相关法律法规规定,运用来自境外的人民币资金进行境内
证券投资的境外法人
22、投资人、投资者:指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、
人民币合格境外机构投资者、发起资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购
买证券投资基金的其他投资人的合称,但本基金不向个人投资者公开销售,法律
法规或监管机构另有规定的除外
23、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
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中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
人
24、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构:指中航基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议,办理基金销售业务的机构
26、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为中航基金管理有
限公司或接受中航基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户:指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户:指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
31、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过3个月
33、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日:指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
工作日
36、T+n日:指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、封闭期:指自《基金合同》生效之日起(包括《基金合同》生效之日)
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中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)一年的期间。本基金的第一个封闭
期为自《基金合同》生效之日起至一年后的对应日的前一日(包括该日)的期间。
下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起(包括该日)至一年后的对应日的前
一日(包括该日)的期间,以此类推。如该对应日不存在对应日期或该对应日为
非工作日的,则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购与赎回业务,也
不上市交易
38、开放期:指自封闭期结束之日后第一个工作日起(含该日)5至10个
工作日的期间,具体期间由基金管理人届时公告说明。开放期内,本基金采取开
放运作模式,投资人可办理基金份额申购、赎回或其他业务。如在开放期内发生
不可抗力或其他情形致使基金无法按时开放或需依据《基金合同》暂停申购与赎
回业务的,基金管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告,在
不可抗力或其他情形影响因素消除之日下一个工作日起,继续计算该开放期时间
39、开放日:指在开放期内为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的
工作日
40、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则》:指《中航基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资人共同遵守
42、认购:指在基金募集期内,投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
43、申购:指基金合同生效后的开放期内,投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
44、赎回:指基金合同生效后的开放期内,基金份额持有人按基金合同和招
募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、基金转换:指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
46、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
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中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
47、定期定额投资计划:指投资人通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、申购金额及扣款方式,由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回:指本基金开放期内的单个开放日,基金净赎回申请(赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额)超过上一工作日基金总份额的20%
49、元:指人民币元
50、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
52、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
55、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
56、摆动定价机制:指当本基金各类份额遭遇大额申购赎回时,通过调整基
金份额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回
的投资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法
权益不受损害并得到公平对待
57、基金份额的类别:指本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式
等的不同,将基金份额分为不同的基金份额类别
58、A类基金份额:指在投资者认购、申购时收取前端认购、申购费用,在
赎回时根据持有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额类别
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中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
59、C类基金份额:指在投资者认购、申购时不收取前端认购、申购费用,
在赎回时根据持有期限收取赎回费用,并从本类别基金资产中计提销售服务费的
基金份额类别
60、销售服务费:指从基金资产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
61、规定媒介:指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
62、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
63、发起资金:指用于认购本基金且来源于基金管理人的股东资金、基金管
理人固有资金、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员的资金
64、发起资金提供方:指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基
金份额持有期限不少于3年的基金管理人股东、基金管理人、基金管理人高级管
理人员或基金经理等人员
65、侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账
户称为侧袋账户
66、特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确
定性的资产
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中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
第三部分基金的基本情况
一、基金名称
中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型、定期开放式
本基金的封闭期指自《基金合同》生效之日起(包括《基金合同》生效之
日)或自每一开放期结束之日次日起(包括该日)一年的期间。本基金的第一
个封闭期为自《基金合同》生效之日起至一年后的对应日的前一日(包括该日)
的期间。下一个封闭期为首个开放期结束之日次日起(包括该日)至一年后的
对应日的前一日(包括该日)的期间,以此类推。如该对应日不存在对应日期
或该对应日为非工作日的,则顺延至下一工作日。本基金封闭期内不办理申购
与赎回业务,也不上市交易。
本基金自封闭期结束之日的下一个工作日起进入开放期,期间可以办理申
购与赎回业务。每个开放期不少于5个工作日并且最长不超过10个工作日,开
放期的具体时间以基金管理人届时公告为准。如在开放期内发生不可抗力或其
他情形致使基金无法按时开放或需依据基金合同暂停申购与赎回业务的,基金
管理人有权合理调整申购或赎回业务的办理期间并予以公告,在不可抗力或其
他情形影响因素消除之日下一个工作日起,继续计算该开放期时间。
四、基金发起资金的来源
基金发起资金来自于基金管理人的股东资金、基金管理人固有资金、基金管
理人高级管理人员或基金经理等人员参与认购的资金等。
五、基金的投资目标
在严格控制风险和重视本金安全的前提下,通过积极主动的投资管理,努力
获取长期稳健的投资回报。
六、基金的最低募集份额总额和募集金额
本基金的最低募集份额总额为1000万份,最低募集金额为1000万元。
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中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
七、发起资金的认购金额下限、持有期限下限
本基金为发起式基金。使用发起资金提供方资金认购基金的金额不少于
1000万元人民币,且持有期限不少于3年,法律法规和监管机构另有规定的除
外。
八、基金份额发售面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金A类基金份额具体认购费率按招募说明书及基金产品资料概要的规
定执行。C类基金份额不收取认购费。
九、基金存续期限
不定期
十、基金份额的类别
本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式等的不同,将基金份额分
为不同的类别。在投资者认购/申购时收取前端认购/申购费用,在赎回时根据
持有期限收取赎回费用,但不从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额,
称为A类基金份额;在投资者认购/申购时不收取前端认购/申购费用,在赎回
时根据持有期限收取赎回费用,并从本类别基金资产中计提销售服务费的基金
份额,称为C类基金份额。本基金A类、C类基金份额分别设置代码,分别
计算和公告基金份额净值和基金份额累计净值。
投资人在认购/申购基金份额时可自行选择基金份额类别。
根据基金销售情况,在不违反法律法规的规定、基金合同的约定以及对基金
份额持有人利益无实质性不利影响的情况下,基金管理人在履行适当程序后可以
调整基金份额类别设置、变更现有基金份额类别的费率水平、收费方式、对基金
份额分类办法及规则进行调整等,无需召开基金份额持有人大会,但调整实施前
基金管理人需及时公告。
十一、其他事项
本基金允许单一投资者或构成一致行动人的多个投资者持有基金份额比例
达到或者超过50%,且本基金不向个人投资者公开销售,法律法规或监管机构另
有规定的除外。
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第四部分基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月,具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售,各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人届时发布的调整销售机构的相关公告。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的机构投资者、合格境外机构投
资者、人民币合格境外机构投资者和发起资金提供方以及法律法规或中国证监会
允许购买证券投资基金的其他投资人。本基金不向个人投资者公开发售。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金A类基金份额的认购费率由基金管理人决定,并在招募说明书及基
金产品资料概要中列示。基金认购费用不列入基金财产。C类基金份额不收取认
购费。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有,其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位,小数点2位以后的部分四舍五入,
由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5、认购申请的确认
基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功,而仅代表销售机
构确实接收到认购申请。认购申请的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
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中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
申请及认购份额的确认情况,投资人应及时查询并妥善行使合法权利。否则,由
此产生的投资者任何损失由投资者自行承担。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时,需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、投资人在募集期内可以多次认购基金份额,认购申请一经受理不得撤销。
3、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制,具
体限制请参看招募说明书或相关公告。
4、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制,具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。
四、发起资金的认购
发起资金提供方认购金额不低于1000万元人民币,认购的基金份额持有期
限不少于三年。本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。
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中航瑞昱一年定期开放债券型发起式证券投资基金基金合同
第五部分基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内,发起资金提供方认购本基金
的总金额不少于1000万元,发起资金提供方承诺持有期限自《基金合同》
生效之日起不少于三年的条件下,基金管理人依据法律法规及招募说明书可
以决定停止基金发售,并在10日内聘请法定验资机构验资,验资报告需对
发起资金的持有人及其持有份额进行专门说明,自收到验资报告之日起10
日内,向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的,自基金管理人办理完毕基金备案手续并取
得中国证监会书面确认之日起,《基金合同》生效;否则《基金合同》不生效。
基金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公
告。基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户,在基金募集行为
结束前,任何人不得动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满,未满足基金备案条件,基金管理人应当承担下列责任:
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用;
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项,并加计银行
同期活期存款利息;
3、如基金募集失败,基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报
酬。基金管理人、基金托管人和销