创金合信医药消费股票型证券投资基金（2021年10月）招募说明书（更新）

创金合信医药消费股票型证券投资基金
（2021年10月）招募说明书（更新）
基金管理人：创金合信基金管理有限公司
基金托管人：上海浦东发展银行股份有限公司
截止日：2021年10月14日
重要提示
1、本基金经中国证监会2020年10月28日证监许可［2020］2826号文注
册募集。
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本基金经中国证
监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值、
市场前景和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
3、本基金为股票型基金，理论上其预期风险与预期收益高于混合型基金、
债券型基金和货币市场基金。
4、本基金投资于证券市场，基金净值会因证券市场波动等因素产生波动。
投资者在投资本基金前，应全面了解本基金的风险收益特征和产品特性，充分考
虑自身的风险承受能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险。投
资本基金可能遇到的风险包括证券市场风险、流动性风险、信用风险、管理风险、
操作或技术风险、特有风险及不可抗力风险等。敬请投资人详细阅读本招募说明
书“风险揭示”，以便全面了解本基金运作过程中的潜在风险。
当本基金持有特定资产且存在潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程
序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和本招募说明书“侧袋机制”章节。
侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户
的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
5、基金不同于银行储蓄与债券，基金投资人有可能获得较高的收益，也有
可能损失本金。投资有风险，投资人认购（或申购）基金时应认真阅读本基金的
《招募说明书》、《基金合同》及基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断
基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
6、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业
绩也不构成对本基金业绩表现的保证。
7、基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金
资产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。
8、基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在投资者作出投
资决策后，基金运营状况与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自行负担。
9、本招募说明书已经本基金托管人复核。本招募说明书所载内容截止日为
2021年10月14日,有关财务数据和净值表现截止日为2021年6月30日（未经
审计）。
目录
第一部分 绪言.............................................................................................................. 5
第二部分 释义.............................................................................................................. 6
第三部分 基金管理人................................................................................................ 12
第四部分 基金托管人................................................................................................ 25
第五部分 相关服务机构............................................................................................ 35
第六部分 基金的募集................................................................................................ 55
第七部分 基金合同的生效........................................................................................ 56
第八部分 基金份额的申购与赎回............................................................................ 57
第九部分 基金的投资................................................................................................ 70
第十部分 基金的财产................................................................................................ 84
第十一部分 基金业绩................................................................................................ 85
第十二部分 基金资产估值........................................................................................ 86
第十三部分 基金的收益与分配................................................................................ 93
第十四部分 基金的费用与税收................................................................................ 95
第十五部分 基金的会计与审计................................................................................ 98
第十六部分 基金的信息披露.................................................................................... 99
第十七部分 侧袋机制.............................................................................................. 107
第十八部分 风险揭示.............................................................................................. 110
第十九部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算...................................... 117
第二十部分 基金合同的内容摘要.......................................................................... 119
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要.............................................................. 136
第二十二部分 基金份额持有人服务...................................................................... 155
第二十三部分 其他应披露事项.............................................................................. 157
第二十四部分 招募说明书存放及其查阅方式...................................................... 160
第二十五部分 备查文件.......................................................................................... 161
第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《证券投资基金销售管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开募集证
券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《证券投
资基金信息披露内容与格式准则第5号＜招募说明书的内容与格式＞》、《公开募
集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规
定》”）以及《创金合信医药消费股票型证券投资基金基金合同》编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
第二部分 释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指创金合信医药消费股票型证券投资基金
2、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司
3、基金托管人：指上海浦东发展银行股份有限公司
4、基金合同、《基金合同》：指《创金合信医药消费股票型证券投资基金基
金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信医药
消费股票型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《创金合信医药消费股票型证券投资基
金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《创金合信医药消费股票型证券投资基金基金份
额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《创金合信医药消费股票型证券投资基金基金产
品资料概要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
以及颁布机关对其不时做出的修订
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集
的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《人民币合格境外机构投资者境内
证券投资试点办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定，运用来自境外的
人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为创金合信基金管
理有限公司或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
由基金管理人制定并不时修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金
登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公
告的规定申请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公
告的规定申请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书及
相关公告规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日某一类基金份额的基金资产净值除以计算日该
类基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
53、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
54、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
55、A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，但
不计提销售服务费的基金份额类别
56、C类基金份额：指不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产中计
提销售服务费的基金份额类别
57、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不
变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
58、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
59、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
60、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
61、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的
资产
62、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
63、存托凭证：指由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发行、代表
境外基础证券权益的证券
第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道5035华润前海大厦A
座36-38楼
法定代表人：刘学民
设立日期：2014年7月9日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2014]651号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.33亿元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：0755-23838000
联系人：吕阿鹏
股权结构：
序号 股东名称 出资比例
1 第一创业证券股份有限公司 51.0729%
2 深圳市金合信投资合伙企业（有限合伙） 21.8884%
3 深圳市金合中投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
4 深圳市金合华投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
5 深圳市金合振投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
6 深圳市金合兴投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
7 深圳市金合同投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
8 深圳市金合荣投资合伙企业（有限合伙） 4.50645%
总计 100%
二、主要人员情况
1、董事会成员基本情况
公司董事会共有7名成员，其中1名董事长，3名董事，3名独立董事。
刘学民先生，董事长，研究生，国籍：中国。历任北京市计划委员会外经处
副处长、北京京放经济发展公司总经理、佛山证券有限责任公司董事长，现任第
一创业证券股份有限公司董事长、第一创业投资管理有限公司董事、深圳第一创
业创新资本管理有限公司董事、创金合信基金管理有限公司董事长、法定代表人。
苏彦祝先生，董事，硕士，国籍：中国。历任南方基金管理有限公司研究员、
基金经理、投资部执行总监、投资部总监、第一创业证券股份有限公司副总裁兼
资产管理部总经理，现任创金合信基金管理有限公司董事、总经理。
黄越岷先生，董事，硕士，国籍：中国。历任佛山市计量所系统开发和业务
分析工程师、佛山市诚信税务师事务所副经理、第一创业证券股份有限公司信息
技术部总经理助理、清算托管部副总经理、资产管理部运营与客服负责人，现任
创金合信基金管理有限公司董事、公司副总经理。
钱龙海先生，董事，硕士，国籍：中国。历任安徽省滁州学院企业管理系教
师，北京京放投资管理顾问公司总经理助理，佛山证券有限责任公司副总经理，
第一创业投资管理有限公司董事，深圳第一创业创新资本管理有限公司董事，第
一创业证券承销保荐有限责任公司董事，银华基金管理股份有限公司董事、监事
会主席，第一创业证券股份有限公司董事、总裁、党委书记，现任第一创业证券
股份有限公司党委书记、监事会主席，创金合信基金管理有限公司董事。
陈基华先生，独立董事，硕士，高级会计师，国籍：中国。历任中国诚信证
券评估有限公司经理、红牛维他命饮料有限公司财务总监、ALJ（中国）有限公
司财务总监、吉通网络通讯股份有限公司副总裁、财务总监、中国铝业股份有限
公司执行董事、副总裁、财务总监、农银汇理基金管理有限公司董事、中铝海外
控股有限公司总裁、中国太平洋保险（集团）有限公司副总裁，现任北京厚基资
本管理有限公司董事长、总裁，中铁高新工业股份有限公司独立董事，江苏沃田
集团股份有限公司董事，黄山永新股份有限公司独立董事，北京京玺庄园有限公
司董事长、法定代表人，北京厚基鼎成投资管理有限公司董事长、法定代表人，
烟台京玺农业发展有限公司董事长、法定代表人，中粮包装控股有限公司独立董
事，创金合信基金管理有限公司独立董事。
潘津良先生，独立董事，研究生，国籍：中国。于1970年12月-1975年3
月服役；1975年4月起历任北京照相机总厂职工，北京经济学院劳动经济系教
师，北京市西城区委办公室干部、副总主任，北京市委办公厅副处长，北京市政
府休改办调研处、研究室处长，建设银行信托投资公司房地产业务部总经理、海
南代表处主任、海南建信投资管理有限公司总经理，信达信托投资公司总裁助理、
总裁办主任兼基金部总经理，信达投资有限公司总裁助理兼总裁办主任，中润经
济发展有限责任公司副总经理、总经理、董事长、党委委员、党委书记，名誉董
事长。现任创金合信基金管理有限公司独立董事。
王勇先生，独立董事，学士，国籍：中国。历任中国新闻社记者，经济观察
报主任、主编，中国企业家俱乐部总编辑，北京万达时代文化传媒有限公司执行
总经理、执行出品人、执行总编辑，北京奇虎科技有限公司总裁特别顾问，2015
年3月起任北京财视文化传媒有限公司首席顾问、尚品城（北京）投资管理有限
公司首席顾问，2020年7月任创金合信基金管理有限公司独立董事。
2、监事基本情况
公司不设监事会，设监事一名、职工监事一名。
宋明华先生,监事，硕士，国籍：中国，历任第一创业证券股份有限公司运
营管理部估值核算岗、运营管理部估值核算室负责人、运营管理部交易管理负责
人、资产管理运营部负责人（代理），现任资产管理运营部负责人、创金合信基
金管理有限公司监事。
梁少珍女士，职工监事，硕士，国籍：中国。历任第一创业证券股份有限公
司经纪业务部营销管理、东莞营业部运营总监、资产管理部综合运营主管。2014
年8月加入创金合信基金管理有限公司。
3、高级管理人员基本情况
刘学民先生，董事长、法定代表人，简历同前。
苏彦祝先生，总经理，简历同前。
梁绍锋先生，督察长，硕士，国籍：中国。历任中国国际贸易促进委员会深
圳分会法务主管、世纪证券有限责任公司合规专员、第一创业证券股份有限公司
法律合规部副总经理、现任创金合信基金管理有限公司督察长。
黄先智先生，副总经理，硕士，国籍：中国。历任湖南浏阳枫林花炮厂销售
经理、第一创业证券股份有限公司资产管理部高级投资助理、固定收益部投资经
理、资产管理部产品研发与创新业务部负责人兼交易部负责人。现任创金合信基
金管理有限公司副总经理。
黄越岷先生，副总经理，简历同前。
刘逸心女士，副总经理，学士，国籍：中国。历任中国工商银行北京市分行
个人金融业务部项目经理、上投摩根基金管理有限公司北京分公司北方区域渠道
业务总监、第一创业证券股份有限公司资产管理部市场部负责人，现任创金合信
基金管理有限公司副总经理，兼任创金合信基金管理有限公司北京分公司负责人、
创金合信基金管理有限公司上海分公司负责人。
奚胜田先生，副总经理，博士，国籍：中国。历任南京信息工程大学教师，
江苏证券交易中心信息技术电脑部副经理，中信证券股份有限公司信息技术高级
程序员，第一创业证券股份有限公司信息技术中心总工程师、运营管理部负责人、
信息技术总监兼信息技术中心总经理、公司副总裁、分管零售经纪部、信息技术
中心、销售交易部、融资融券部、运营管理部、资产托管部等部门，现任创金合
信基金管理有限公司副总经理，兼首席信息官。
4、本基金基金经理
皮劲松先生，中国国籍，中国药科大学硕士，2009年9月至2012年4月先
后任职于中药固体制剂国家工程中心、上海药明康德新药开发有限公司从事技术
开发工作，2012年4月加入东莞证券研究所任研究员，2014年8月加入创金合
信基金管理有限公司，曾任研究员、投资经理，创金合信沪港深研究精选灵活配
置混合型证券投资基金基金经理（2019年09月25日至2020年12月18日），
现任创金合信医疗保健行业股票型证券投资基金基金经理（2018年10月31日
起任职），创金合信医药消费股票型证券投资基金基金经理（2020年12月03日
起任职）。
5、基金管理人投资决策委员会成员的姓名和职务
苏彦祝先生，创金合信基金管理有限公司董事、总经理
王一兵先生，创金合信基金管理有限公司固定收益部总监
董梁先生，创金合信基金管理有限公司首席量化投资官、兼量化指数与国际
部总监
黄弢先生，创金合信基金管理有限公司权益投研总部执行总监，兼任风格策
略投资部总监、稳健收益投资部总监
尹海影先生，创金合信基金管理有限公司资产配置投资部副总监
上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包
括但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申
请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构
或其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包
括但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金
财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基
金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、本基金管理人承诺严格遵守现行有效的相关法律、法规、规章、基金合
同和中国证监会的有关规定。
2、本基金管理人承诺严格遵守《中华人民共和国证券法》、《基金法》及
有关法律法规，建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止下列行为发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会禁止的其他行为。
3、本基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守
国家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有
关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事
相关的交易活动；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
（9）贬损同行，以抬高自己；
（10）以不正当手段谋求业务发展；
（11）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）其他法律、行政法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺
基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉
尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投
资理念，规范基金运作。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
（3）不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的
有关规定，泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
（4）不从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
五、基金管理人的内部控制制度
1、风险管理的原则
（1）全面性原则：公司风险管理必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各
项业务过程和业务环节；
（2）独立性原则：公司各部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金财
产、自有资产、特定客户资产的运作应当分离；
（3）相互制约原则：公司及各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相
互制约的机制，建立不同岗位之间的制衡体系；
（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理
更具客观性和操作性；
（5）适当性原则：产品的设计、推广、运作应遵循风险与客户承受能力适
当的原则。
2、风险管理体系组织架构
公司建立四级风险管理体系，第一层级为董事会下设的风控与审计委员会，
第二层级为经营管理层下设的投资决策委员会和风险控制办公会，第三层级为合
规与风险管理部，第四层级为各业务或职能部门，采取“自上而下”和“自下而
上”相结合的理念，即“自上而下”风险管理政策的传达和执行，“自下而上”
的风险汇报与处置。各层级分工明确，职责如下：
（1）风控与审计委员会：负责对监察稽核、合规和风险控制的重要事项进
行总体把控，对重大决策的风险及其解决方案进行评估并提出意见，对董事会负
责；
（2）投资决策委员会：负责对客户资产的投资管理工作进行研究、评估、
决策，督导重大投资决策的执行，并对总经理负责；
（3）风险控制办公会：负责对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项
进行风险揭示、评估，提出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行
监督检查，并对总经理负责；
（4）合规与风险管理部：负责监督检查基金、特定客户资产与公司经营管
理的合规合法及内部控制的有效性；负责公司各类风险的识别、防范和控制；负
责公司信息披露的复核工作；负责公司制度体系的建设和维护；定期提交监察稽
核报告（季报、年报）等法定报告及定期或不定期出具其他各种报告；并负责法
律事务管理、稽核和审计事务及处理重大客户投诉等工作；
（5）各职能部门：为公司风险控制措施的主要执行者，对各自范围内的风
险进行管理，确保公司的风险控制措施得以有效实施。
3、内部控制制度综述
（1）内部控制大纲
内部控制大纲是公司经营管理的纲领性文件，是制定各项规章制度的基础和
依据，公司内部控制的目标是保证公司经营管理的合法合规性、保证基金份额持
有人、资产委托人的合法权益不受侵犯，实现公司稳健，持续发展，维护股东权
益，促进公司全体员工恪守职业操守，正直诚信，廉洁自律，勤勉尽责；保护公
司声誉。公司实行内部控制的主要内容包括确立加强内部控制的指导思想，营造
有利于加强内部控制的文化氛围，健全公司治理结构，完善公司组织体系，对公
司基本业务的风险控制提出指导性要求，建立层次分明的制度体系，并建立对制
度本身的管理，对公司内部控制的合理性、有效性实行持续检验。
（2）风险控制制度
公司风险控制的目标为严格遵守国家有关法律、法规、行政规章、行业自律
规范和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格；
建立有效的基金管理和特定客户资产管理业务风险控制机制，将各种风险严格控
制在规定范围内，实现业务稳健、持续发展；不断提高风险控制水平，保证客户
合法权益不受侵犯；维护公司信誉，保持公司的良好形象。针对公司面临的各种
风险，包括治理结构和业务行为风险、员工道德和法律风险、投资与交易风险、
注册登记与基金清算风险、IT风险等，分别制定相应的风险防范措施，并制定相
应的管理制度和业务流程。
（3）监察稽核制度
监察稽核工作是公司内部风险控制的重要环节。公司设督察长和合规与风险
管理部。督察长全面负责公司的监察稽核工作，可在授权范围内列席公司任何会
议，调阅公司任何档案材料，对基金资产运作、内部管理、制度执行及遵规守法
情况进行内部监察、稽核，出具监察稽核报告，报公司董事会和中国证监会。如
发现公司有重大违规行为，应立即向公司董事会和中国证监会报告。
合规与风险管理部具体执行监察稽核工作，并协助督察长工作，是风险控制
办公会的日常办事机构。合规与风险管理部具有独立的检查权、独立的报告权、
知晓权和建议权，具体负责审查稽核公司各项制度制定、运行的合规性和有效性；
负责公司信息披露的复核工作；负责公司反洗钱的管理工作；负责公司、基金及
其它资产管理运作的风险管理工作；调查处理公司、员工的违法违规事件；负责
员工的离任审计、协调外部审计事宜等。
（4）内部会计制度
建立了基金会计的工作制度及相应的操作控制规程，确保会计业务有章可循；
按照相互制约原则，建立了基金会计业务的复核制度以及与托管行相关业务的相
互核查监督机制；为了确保基金资产的安全，公司严格规范基金清算交割工作，
并在授权范围内，及时准确地完成基金清算；强化会计的事前、事中、事后监督
和考核制度；为了防止会计数据的毁损、散失和泄密，制定了完善的档案保管和
财务交接制度。
4、风险管理和内部风险控制的措施
（1）建立、健全内控体系，完善内控制度。公司建立、健全了内控结构，
各层级关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监
察稽核工作是独立的，同时建立并完善风险管理手册，梳理各业务条线所涉及的
风险点及建立相应的管控措施，做到公开、透明，并不定期根据监管政策变化以
及业务发展情况适时更新；
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制。公司建立、健全了各项制度，
做到基金经理分开、投资决策分开、基金交易集中，形成不同部门、不同岗位之
间的制衡机制，从制度上减少和防范风险；
（3）建立、健全岗位责任制。公司建立、健全了岗位责任制，使每个员工
都明确自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和
减少风险；
（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序。公司建立了风险控制
办公会，对公司业务开展和经营管理过程中的重大事项进行风险揭示、评估，提
出应对措施建议，对重要风险控制措施的执行情况进行监督检查；公司建立了自
下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层次的人员及时掌握
风险状况，从而以最快速度做出决策；
（5）建立内部监控系统。公司建立了有效的内部监控系统，如投资管理系
统、风险管理与绩效评估系统、员工投资行为监控系统等，能对可能出现的各种
风险进行全面和实时的监控；
（6）使用数量化的风险管理手段。采取数量化、技术化的风险控制手段，
建立数量化的风险管理分析模型，用以提示市场趋势、行业及个股的风险，以便
公司及时采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失；
（7）不定期的业务、风险管理和合规培训。公司制定完整的培训计划，为
所有员工提供足够和适当的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。
5、基金管理人关于内部合规控制声明书
基金管理人确知建立、维护、维持和完善内部控制制度是基金管理人董事会
及经营管理层的责任。基金管理人特别声明以上关于内部控制的披露真实、准确，
并承诺将根据市场变化和公司业务发展不断完善内部控制制度。
第四部分 基金托管人
一、基金托管人概况
本基金托管人为上海浦东发展银行股份有限公司，基本信息如下：
名称： 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：郑杨
成立时间： 1992年10月19日
经营范围：经中国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准，公司主营业
务主要包括：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据
贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；同
业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保险箱业
务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外汇拆借；外
汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；买卖和代理买卖股票
以外的外币有价证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；资信调查、咨询、见证业
务；离岸银行业务；证券投资基金托管业务；全国社会保障基金托管业务；经中
国人民银行和中国银行业监督管理委员会批准经营的其他业务。
组织形式： 股份有限公司
注册资本： 293.52亿元人民币
存续期间： 持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基金字[2003]105号
联系人：胡波
联系电话：（021）61618888
上海浦东发展银行自2003年开展资产托管业务，是较早开展银行资产托管
服务的股份制商业银行之一。经过二十年来的稳健经营和业务开拓，各项业务发
展一直保持较快增长，各项经营指标在股份制商业银行中处于较好水平。
上海浦东发展银行总行于2003年设立基金托管部，2005年更名为资产托管
部，2013年更名为资产托管与养老金业务部，2016年进行组织架构优化调整，
并更名为资产托管部，目前下设证券托管处、客户资产托管处、养老金业务处、
内控管理处、业务保障处、总行资产托管运营中心（含合肥分中心）六个职能处
室。
目前，上海浦东发展银行已拥有客户资金托管、资金信托保管、证券投资基
金托管、全球资产托管、保险资金托管、基金专户理财托管、证券公司客户资产
托管、期货公司客户资产托管、私募证券投资基金托管、私募股权托管、银行理
财产品托管、企业年金托管等多项托管产品，形成完备的产品体系，可满足多领
域客户、境内外市场的资产托管需求。
二、主要人员情况
郑杨，男，1966年出生，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家经
贸委经济法规司调研处副处长；中国机电设备招标中心开发处处长、第七招标业
务处处长；国家外汇管理局资本项目司副司长；中国人民银行上海分行党委委员、
副行长、国家外汇管理局上海市分局副局长；中国人民银行上海总部党委委员、
副主任兼外汇管理部主任；上海市金融工作党委副书记、市金融办主任；上海市
金融工作党委书记、市金融办主任；上海市金融工作党委书记、市地方金融监管
局（市金融工作局）局长。现任上海浦东发展银行党委书记、董事长。
潘卫东，男，1966年出生，硕士研究生，高级经济师。曾任宁波证券公司业
务一部副经理；上海浦东发展银行宁波分行资财部总经理兼任北仑办事处主任、
宁波分行副行长；上海浦东发展银行产品开发部总经理；上海浦东发展银行昆明
分行行长、党组书记；上海市金融服务办公室挂职并任金融机构处处长；上海国
际集团党委委员、总经理助理，上海国际集团党委委员、副总经理，上海国际信
托有限公司党委书记、董事长；上海浦东发展银行党委委员、执行董事、副行长、
财务总监。现任上海浦东发展银行党委副书记、副董事长、行长，上海国际信托
有限公司董事长。
孔建，男，1968年出生，博士研究生。历任工商银行山东省分行资金营运处
副处长，上海浦东发展银行济南分行信管处总经理，上海浦东发展银行济南分行
行长助理、副行长、党委书记、行长。现任上海浦东发展银行总行金融市场业务
党委委员，资产托管部总经理。
三、基金托管业务经营情况
截止2021年6月30日，上海浦东发展银行证券投资基金托管规模为
11450.20亿元，比去年末增加8.52%。托管证券投资基金共三百零七支，分别为
国泰金龙行业精选基金、国泰金龙债券基金、天治财富增长基金、广发小盘成长
基金、汇添富货币基金、长信金利趋势基金、嘉实优质企业基金、国联安货币基
金、长信利众债券基金（LOF）、博时安丰18个月基金（LOF）、易方达裕丰回
报基金、鹏华丰泰定期开放基金、汇添富双利增强债券基金、华富恒财定开债券
基金、汇添富和聚宝货币基金、工银目标收益一年定开债券基金、北信瑞丰宜投
宝货币基金、中海医药健康产业基金、华富国泰民安灵活配置混合基金、安信动
态策略灵活配置基金、东方红稳健精选基金、国联安鑫享混合基金、长安鑫利优
选混合基金、工银瑞信生态环境基金、天弘新价值混合基金、嘉实机构快线货币
基金、鹏华REITs封闭式基金、华富健康文娱基金、金鹰改革红利基金、易方达
裕祥回报债券基金、中银瑞利灵活配置混合基金、华夏新活力混合基金、鑫元汇
利债券型基金、南方转型驱动灵活配置基金、银华远景债券基金、富安达长盈灵
活配置混合型基金、中信建投睿溢混合型证券投资基金、工银瑞信恒享纯债基金、
长信利发债券基金、博时景发纯债基金、鑫元得利债券型基金、东方红战略沪港
深混合基金、博时富发纯债基金、博时利发纯债基金、银河君信混合基金、兴业
启元一年定开债券基金、工银瑞信瑞盈18个月定开债券基金、中信建投稳裕定
开债券基金、招商招怡纯债债券基金、中加丰享纯债债券基金、银河君耀灵活配
置混合基金、广发汇瑞3个月定期开放债券发起式证券投资基金、汇安嘉汇纯债
债券基金、南方宣利定开债券基金、招商兴福灵活配置混合基金、博时鑫润灵活
配置混合基金、兴业裕华债券基金、易方达瑞通灵活配置混合基金、招商招祥纯
债债券基金、易方达瑞程混合基金、中欧骏泰货币基金、招商招华纯债债券基金、
汇安丰融灵活配置混合基金、汇安嘉源纯债债券基金、国泰普益混合基金、汇添
富鑫瑞债券基金、鑫元合丰纯债债券基金、博时鑫惠混合基金、国泰润利纯债基
金、华富天益货币基金、汇安丰华混合基金、汇安沪深300指数增强型证券投资
基金、汇安丰恒混合基金、景顺长城中证500指数基金、鹏华丰康债券基金、兴
业安润货币基金、兴业瑞丰6个月定开债券基金、兴业裕丰债券基金、易方达瑞
弘混合基金、长安鑫富领先混合基金、万家现金增利货币基金、上银慧增利货币
市场基金、易方达瑞富灵活配置证券投资基金、博时富腾纯债债券型证券投资基
金、安信工业4.0主题沪港深精选混合基金、万家天添宝货币基金、中欧瑾泰债
券型证券投资基金、中银证券安弘债券基金、鑫元鑫趋势灵活配置混合基金、泰
康年年红纯债一年定期开放债券基金、广发高端制造股票型发起式基金、永赢永
益债券基金、南方安福混合基金、中银证券聚瑞混合基金、太平改革红利精选灵
活配置混合基金、富荣富乾债券型证券投资基金、国联安安稳灵活配置混合型证
券投资基金、前海开源弘泽债券型发起式证券投资基金、前海开源弘丰债券型发
起式证券投资基金、中海沪港深多策略灵活配置混合型基金、中银证券祥瑞混合
型证券投资基金、前海开源盛鑫灵活配置混合型证券投资基金、鑫元行业轮动灵
活配置混合型证券投资基金、兴业3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、
富国颐利纯债债券型证券投资基金、华安安浦债券型证券投资基金、南方泽元债
券型证券投资基金、鹏扬淳利定期开放债券型证券投资基金、万家鑫悦纯债债券
型基金、新疆前海联合泳祺纯债债券型证券投资基金、永赢盈益债券型证券投资
基金、中加颐合纯债债券型证券投资基金、中信保诚稳达债券型证券投资基金、
中银中债3-5年期农发行债券指数证券投资基金、东方红核心优选一年定期开放
混合型证券投资基金、平安惠锦纯债债券型证券投资基金、华夏鼎通债券型证券
投资基金、鑫元全利债券型发起式证券投资基金、中融恒裕纯债债券型证券投资
基金、嘉实致盈债券型证券投资基金、永赢消费主题灵活配置混合型证券投资基
金、工银瑞信瑞福纯债债券型证券投资基金、东兴品牌精选灵活配置混合型证券
投资基金、广发中债1-3年国开行债券指数证券投资基金、融通通捷债券型证券
投资基金、华富恒盛纯债债券型证券投资基金、建信中证1000指数增强型发起
式证券投资基金、汇安嘉鑫纯债债券型证券投资基金、国寿安保安丰纯债债券型
证券投资基金、博时中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、银河家盈纯债
债券型证券投资基金、博时富永纯债3个月定期开放债券型发起式证券投资基
金、南方畅利定期开放债券型发起式证券投资基金、中加瑞利纯债债券型证券投
资基金、华富中证5年恒定久期国开债指数型证券投资基金、永赢合益债券型证
券投资基金、嘉实中债1-3年政策性金融债指数证券投资基金、广发港股通优质
增长混合型证券投资基金、长安泓沣中短债债券型证券投资基金、中海信息产业
精选混合型证券投资基金、民生加银恒裕债券型证券投资基金、国寿安保尊益信
用纯债债券型证券投资基金、平安惠泰纯债债券型证券投资基金、中信建投景和
中短债债券型证券投资基金、工银瑞信添慧债券型证券投资基金、华富安鑫债券
型证券投资基金、汇添富中债1-3年农发行债券指数证券投资基金、南方旭元债
券型发起式证券投资基金、大成中债3-5年国开行债券指数基金、永赢众利债券
型证券投资基金、华夏中债3-5年政策性金融债指数证券投资基金、中证长三角
一体化发展主题交易型开放式指数证券投资基金、新疆前海联合科技先锋混合型
证券投资基金、银华尊尚稳健养老目标一年持有期混合型发起式基金中基金
（FOF）、博时颐泽平衡养老目标三年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、
农银养老目标日期2035三年持有期混合型发起式基金中基金(FOF)、汇添富汇鑫
浮动净值货币市场基金、泰康安欣纯债债券型证券投资基金、恒生前海港股通精
选混合型证券投资基金、鹏华丰鑫债券型证券投资基金、中证长三角一体化发展
主题交易型开放式指数证券投资基金联接基金、汇添富保鑫灵活配置混合型证券
投资基金、华富安兴39个月定期开放债券型证券投资基金、中融睿享86个月定
期开放债券型基金、南方梦元短债债券型证券投资基金、鹏扬淳开债券型证券投
资基金、华宝宝惠纯债39个月定期开放债券型证券投资基金、建信MSCI中国A
股指数增强型证券投资基金、农银汇理金益债券型证券投资基金、博时稳欣39
个月定期开放债券型证券投资基金、同泰慧择混合型证券投资基金、招商中证红
利交易型开放式指数证券投资基金、嘉实致禄3个月定期开放纯债债券型发起式
证券投资基金、永赢久利债券型证券投资基金、嘉实安元39个月定期开放纯债
债券型证券投资基金、交银施罗德裕泰两年定期开放债券型证券投资基金、长城
嘉鑫两年定期开放债券型证券投资基金、建信荣禧一年定期开放债券型证券投资
基金、鹏扬浦利中短债债券型证券投资基金、平安惠合纯债债券型证券投资基金、
工银瑞信深证100交易型开放式指数证券投资基金、鹏华0-5年利率债债券型发
起式证券投资基金、景顺长城弘利39个月定期开放债券型证券投资基金、工银
瑞信泰颐三年定期开放债券型证券投资基金、华安鑫浦87个月定期开放债券型
证券投资基金、汇安嘉盛纯债债券型证券投资基金、东方红安鑫甄选一年持有期
混合型证券投资基金、西藏东财中证通信技术主题指数型发起式证券投资基金、
财通裕惠63个月定期开放债券型证券投资基金、南方尊利一年定期开放债券型
发起式证券投资基金、国泰中证全指家用电器交易型开放式指数证券投资基金、
鹏华尊裕一年定期开放债券型发起式证券投资基金、鹏扬淳悦一年定期开放债券
型发起式证券投资基金、兴业鼎泰一年定期开放债券型发起式证券投资基金、安
信丰泽39个月定期开放债券型证券投资基金、国泰中证新能源汽车交易型开放
式指数证券投资基金、广发恒隆一年持有期混合型证券投资基金、国泰中证全指
家用电器交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、国泰中证新能源汽车
交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、海富通富泽混合型证券投资基
金、华富中债-0-5年中高等级信用债收益平衡指数证券投资基金、汇添富稳健
增益一年持有期混合型证券投资基金、南方誉慧一年持有期混合型证券投资基金、
农银汇理永乐3个月持有期混合型基金中基金（FOF）、鹏扬景恒六个月持有期
混合型证券投资基金、平安合兴1年定期开放债券型发起式证券投资基金、融通
中债1-3年国开行债券指数基金、太平中债1-3年政策性金融债指数证券投资基
金、天弘永裕稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）、中欧真益稳
健一年持有期混合型证券投资基金、南华中证杭州湾区交易型开放式指数证券投
资基金联接基金、金信核心竞争力灵活配置混合型证券投资基金、华泰紫金中债
1-5年国开行债券指数证券投资基金、博时价值臻选两年持有期灵活配置混合型
证券投资基金、东方红益丰纯债债券型证券投资基金、东方红鑫泰66个月定期
开放债券型证券投资基金、东方红鼎元3个月定期开放混合型发起式证券投资基
金、富国上海金交易型开放式证券投资基金、富国上海金交易型开放式证券投资
基金联接基金、工银瑞信深证100交易型开放式指数证券投资基金联接基金、广
发汇浦三年定期开放债券型证券投资基金、国联安增泰一年定期开放纯债债券型
发起式证券投资基金、海富通惠增多策略一年定期开放灵活配置混合型证券投资
基金、华安中债1-5年国开行债券指数证券投资基金、华宝中债1-3年国开行债
券指数证券投资基金、景顺长城安鑫回报一年持有期混合型证券投资基金、景顺
长城电子信息产业股票型证券投资基金、景顺长城中债3-5年政策性金融债指数
证券投资基金、民生加银瑞鑫一年定期开放债券型发起式证券投资基金、鹏华锦
润86个月定期开放债券型证券投资基金、鹏华创新未来18个月封闭运作混合型
证券投资基金、鹏扬淳安66个月定期开放债券型证券投资基金、融通通恒63个
月定期开放债券型证券投资基金、上银聚远盈42个月定期开放债券型证券投资
基金、新疆前海联合淳丰纯债87个月定期开放债券型证券投资基金、兴业稳泰
66个月定期开放债券型证券投资基金、兴业睿进混合型证券投资基金、易方达
悦享一年持有期混合型基金、易方达创新未来18个月封闭运作混合型基金、银
华汇益一年持有期混合型基金、永赢瑞宁87个月定期开放债券型证券投资基金、
长信浦瑞87个月定期开放债券型证券投资基金、招商添盛78个月定期开放债券
型证券投资基金、中信建投稳丰63个月定期开放债券型证券投资基金、中信保
诚景裕中短债债券型证券投资基金、泰达宏利中证申万绩优策略指数增强型证券
投资基金、泰达宏利乐盈66个月定期开放债券型证券投资基金、创金合信泰博
66个月定期开放债券型证券投资基金、淳厚安裕87个月定期开放债券型证券投
资基金、西部利得尊泰86个月定期开放债券型证券投资基金、西部利得聚禾灵
活配置混合型基金、德邦锐泽86个月定期开放债券型证券投资基金、德邦惠利
混合型证券投资基金、光大保德信尊合87个月定期开放债券型证券投资基金、
蜂巢添禧87个月定期开放债券型证券投资基金、国金惠丰39个月定期开放债券
型证券投资基金、九泰科新优享灵活配置混合型证券投资基金、华泰保兴久盈63
个月定期开放债券型证券投资基金、博时恒旭一年持有期混合型证券投资基金、
大成卓享一年持有期混合型证券投资基金基金、东方红明鉴优选两年定期开放混
合型证券投资基金、广发研究精选股票型证券投资基金、恒生前海恒颐五年定期
开放债券型基金、华夏创新未来18个月封闭运作混合型证券投资基金、汇添富
创新未来18个月封闭运作混合型证券投资基金、汇添富高质量成长精选2年持
有期混合型证券投资基金、嘉实浦惠6个月持有期混合型证券投资基金、农银养
老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）、天弘睿新三个月
定期开放混合型证券投资基金、鑫元乾利债券型证券投资基金、兴业研究精选混
合型证券投资基金、中加瑞合纯债债券型证券投资基金、中欧创新未来18个月
封闭运作混合型证券投资基金、中欧价值成长混合型证券投资基金、创金合信医
药消费股票型证券投资基金、新华安享惠融88个月定期开放债券型证券投资基
金、申万菱信安泰广利63个月定期开放债券型证券投资基金、汇丰晋信惠安63
个月定期开放债券型证券投资基金、中邮纯债丰利债券型证券投资基金、兴银汇
泽87个月定期开放债券型证券投资基金、东方红启航三年持有期混合型证券投
资基金、东方红启瑞三年持有期混合型证券投资基金、博时创新经济混合型证券
投资基金、富国融泰三个月定期开放混合型发起式证券投资基金、国泰中证动漫
游戏交易型开放式指数证券投资基金、汇添富健康生活一年持有期混合型证券投
资基金、嘉实浦盈一年持有期混合型证券投资基金、景顺长城新能源产业股票型
证券投资基金、农银汇理安瑞一年持有期混合型FOF基金、鹏华安裕5个月持有
期混合型证券投资基金基金、银华稳健增长一年持有期混合型证券投资基金、招
商添逸1年定期开放债券型发起式证券投资基金、中银顺泽回报一年持有期混合
型证券投资基金、创金合信竞争优势混合型证券投资基金、兴全汇吉一年持有期
混合型证券投资基金、华泰柏瑞中证物联网主题交易型开放式指数证券投资基金、
富国高质量混合型证券投资基金、工银瑞信稳健回报60天持有期短债债券型发
起式证券投资基金、广发恒鑫一年持有期混合型证券投资基金、国泰中证动漫游
戏交易型开放式指数证券投资基金发起式联接基金、交银施罗德成长动力一年持
有期混合型证券投资基金、南方誉浦一年持有期混合型证券投资基金、太平丰盈
一年定期开放债券型发起式证券投资基金、易方达稳健回报一年封闭运作混合型
证券投资基金、招商企业优选混合型证券投资基金、嘉合中债-1-3年政策性金
融债指数证券投资基金、信达澳银领先智选混合型证券投资基金等。
四、基金托管人的内部控制制度
1、本行内部控制目标为：确保经营活动中严格遵守国家有关法律法规、监
管部门监管规则和本行规章制度，形成守法经营、规范运作的经营思想。确保经
营业务的稳健运行，保证基金资产的安全和完整，确保业务活动信息的真实、准
确、完整，保护基金份额持有人的合法权益。
2、本行内部控制组织架构为：总行法律合规部是全行内部控制的牵头管理
部门，指导业务部门建立并维护资产托管业务的内部控制体系。总行风险监控部
是全行操作风险的牵头管理部门。指导业务部门开展资产托管业务的操作风险管
控工作。总行资产托管部下设内控管理处。内控管理处是全行托管业务条线的内
部控制具体管理实施机构，并配备专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工
作，独立行使监督稽核职责。
3、内部控制制度及措施: 本行已建立完善的内部控制制度。内控制度贯穿
资产托管业务的决策、执行、监督全过程，渗透到各业务流程和各操作环节，覆
盖到从事资产托管各级组织结构、岗位及人员。内部控制以防范风险、合规经营
为出发点，各项业务流程体现“内控优先”要求。
具体内控措施包括：培育员工树立内控优先、制度先行、全员化风险控制的
风险管理理念，营造浓厚的内控文化氛围，使风险意识贯穿到组织架构、业务岗
位、人员的各个环节。制定权责清晰的业务授权管理制度、明确岗位职责和各项
操作规程、员工职业道德规范、业务数据备份和保密等在内的各项业务管理制度；
建立严格完善的资产隔离和资产保管制度，托管资产与托管人资产及不同托管资
产之间实行独立运作、分别核算；对各类突发事件或故障，建立完备有效的应急
方案，定期组织灾备演练，建立重大事项报告制度；在基金运作办公区域建立健
全安全监控系统，利用录音、录像等技术手段实现风险控制；定期对业务情况进
行自查、内部稽核等措施进行监控，通过专项/全面审计等措施实施业务监控，
排查风险隐患。
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
1、监督依据
托管人严格按照有关政策法规、以及基金合同、托管协议等进行监督。监督
依据具体包括：
（1）《中华人民共和国证券法》；
（2）《中华人民共和国证券投资基金法》；
（3）《公开募集证券投资基金运作管理办法》；；
（4）《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》
（5）《基金合同》、《基金托管协议》；
（6）法律、法规、政策的其他规定。
2、监督内容
我行根据基金合同及托管协议约定，对基金合同生效之后所托管基金的
投资范围、投资比例、投资限制等进行严格监督，及时提示基金管理人违规风险。
3、监督方法
（1）资产托管部设置核算监督岗位，配备相应的业务人员，在授权范围内
独立行使对基金管理人投资交易行为的监督职责，规范基金运作，维护基金投资
人的合法权益，不受任何外界力量的干预；
（2）在日常运作中，凡可量化的监督指标，由核算监督岗通过托管业务的
自动处理程序进行监督，实现系统的自动跟踪和预警；
（3）对非量化指标、投资指令、管理人提供的各种报表和报告等，采取人
工监督的方法。
4、监督结果的处理方式
（1）基金托管人对基金管理人的投资运作监督结果，采取定期和不定期报
告形式向基金管理人和中国证监会报告。定期报告包括基金监控周报等。不定期
报告包括提示函、临时日报、其他临时报告等；
（2）若基金托管人发现基金管理人违规违法操作，以电话、邮件、书面提
示函的方式通知基金管理人，指明违规事项，明确纠正期限。在规定期限内基金
托管人再对基金管理人违规事项进行复查，如果基金管理人对违规事项未予纠正，
基金托管人将报告中国证监会。如果发现基金管理人投资运作有重大违规行为时，
基金托管人应立即报告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正；
（3）针对中国证监会、中国人民银行对基金投资运作监督情况的检查，应
及时提供有关情况和资料。
第五部分 相关服务机构
一、基金份额销售机构
1、直销机构
直销机构：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道5035华润前海大厦A
座36-38楼
法定代表人：刘学民
传真：0755-82769149
电话：0755-23838923
邮箱：cjhxzhixiao@cjhxfund.com
联系人：欧小娟
网站：www.cjhxfund.com
2、其他销售机构
1 上海爱建基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室
办公地址：上海市浦东新区民生路1299号丁香国际大厦西塔19层02/03室
法定代表人：马金
客服电话：021-60608989
官方网址：www.ajwm.com.cn
2 安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
办公地址：深圳市福田区金田路4018号安联大厦35层、28层A02单元
法定代表人：王连志
客服电话：4008001001
官方网址：www.essence.com.cn
3 财咨道信息技术有限公司
注册地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601
办公地址：辽宁省沈阳市浑南区白塔二南街18-2号B座601
法定代表人：朱荣晖
客服电话：024-82280606
官方网址：http://www.caizidao.com.cn/
4 长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层
办公地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层
法定代表人：丁益
客服电话：400-6666-888
官方网址：www.cgws.com
5 上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11楼
法定代表人：张跃伟
客服电话：4008202899
官方网址：www.erichfund.com
6 大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层202室
法定代表人：樊怀东
客服电话：4000899100
官方网址：www.yibaijin.com
7 上海大智慧基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元
办公地址：上海市浦东新区杨高南路428号1号楼1102单元
法定代表人：申健
客服电话：021-20292031
官方网址：www.wg.com.cn
8 北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼15层1501室
办公地址：北京市朝阳区创远路34号院6号楼17层（电梯楼层）
法定代表人：钟斐斐
客服电话：400-159-9288
官方网址：https://danjuanapp.com/
9 第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
法定代表人：刘学民
客服电话：4008881888
官方网址：www.fcsc.com
10 鼎信汇金（北京）投资管理有限公司
注册地址：北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室
办公地址：北京市朝阳区霄云路40号院1号楼3层306室
法定代表人：齐凌峰
客服电话：4001585050
官方网址：https://www.tl50.com/
11 东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座东方财富大厦
法定代表人：戴彦
客服电话：95357
官方网址：http://www.xzsec.com
12 东莞证券股份有限公司
注册地址：东莞市莞城区可园南路一号
办公地址：东莞市莞城区可园南路一号金源中心
法定代表人：陈照星
客服电话：95328
官方网址：www.dgzq.com.cn
13 东吴证券股份有限公司
注册地址：江苏省苏州工业园区星阳街5号
办公地址：苏州工业园区星阳街5号
法定代表人：范力
客服电话：95330
官方网址：www.dwzq.com.cn
14 北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼（度小满金融总部）
1层
法定代表人：葛新
客服电话：95055-4
官方网址：https://www.baiyingfund.com/
15 泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：成都市金牛区西宸龙湖国际B座12楼
法定代表人：于海锋
客服电话：400-080-3388
官方网址：http://www.puyiwm.com/
16 方正证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼
3701-3717
办公地址：北京市朝阳区北四环中路盘古大观A座40层
法定代表人：施华
客服电话：95571
官方网址：www.foundersc.com
17 凤凰金信（海口）基金销售有限公司
注册地址：海南省海口市滨海大道32号复兴城互联网创新创业园E区4层
办公地址：宁夏银川市金凤区阅海湾中央商务区万寿路142号14层1402办
公用房
法定代表人：张旭
客服电话：400-076-1166
官方网址：www.fengfd.com
18 广发证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广州市天河北路183号大都会广场5、7、8、17-19、38-44楼
法定代表人：孙树明
客服电话：95575
官方网址：www.gf.com.cn
19 北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
法定代表人：齐剑辉
客服电话：400-616-7531
官方网址：https://www.niuniufund.com/
20 国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：成都市青羊区东城根上街95号
法定代表人：冉云
客服电话：95310
官方网址：www.gjzq.com.cn
21 国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市金融一街8号
办公地址：无锡市金融一街8号国联金融大厦
法定代表人：姚志勇
客服电话：95570
官方网址：http://www.glsc.com.cn
22 海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东路689号
法定代表人：王开国
客服电话：95553
官方网址：www.htsec.com
23 和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南省郑州市管城回族区东风南路东康宁街北6号楼5楼503
办公地址：河南省郑州市管城回族区东风南路东康宁街北6号楼5楼503
法定代表人：温丽燕
客服电话：4000-555-671
官方网址：www.hgccpb.com
24 和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址：北京市朝外大街22号 泛利大厦10层
法定代表人：章知方
客服电话：400-920-0022
官方网址：http://www.licaike.com/
25 恒泰证券股份有限公司
注册地址：内蒙古自治区呼和浩特市新城区海拉尔东街满世尚都办公商业综
合楼
办公地址：北京市西城区金融大街17号中国人寿中心11楼
法定代表人：庞介民
客服电话：4001966188
官方网址：www.cnht.com.cn
26 北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市大兴区经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3006-3015
法定代表人：周斌
客服电话：400-8980-618
官方网址：https://www.chtfund.com/
27 华福证券有限责任公司
注册地址：福州市鼓楼区温泉街道五四路157号7－8层
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1088号招商银行大厦18楼
法定代表人：黄金琳
客服电话：95547
官方网址：www.hfzq.com.cn
28 华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市江东中路228号
法定代表人：周易
客服电话：95597
官方网址：www.htsc.com.cn
29 华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人：李民吉
客服电话：95577
官方网址：http://www.hxb.com.cn/home/cn/
30 华鑫证券有限责任公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福中社区深南大道2008号中国凤凰大厦
1栋20C-1房
办公地址：上海市徐汇区宛平南路8号
法定代表人：俞洋
客服电话：95323
官方网址：http://www.cfsc.com.cn
31 北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区西直门外大街1号院2号楼17层19C13
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9050
官方网址：www.hcjijin.com
32 江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：江苏省南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
法定代表人：吴言林
客服电话：025-66046166
官方网址：www.huilinbd.com
33 上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
官方网址：www.jiyufund.com.cn
34 济安财富(北京)基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307单元
法定代表人：杨健
客服电话：400-673-7010
官方网址：www.jianfortune.com
35 嘉实财富管理有限公司
注册地址：中国（上海） 自由贸易试验区世纪大道8号上海国金中心办公
楼二期27层2716单元
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街21号北京国际俱乐部C座
法定代表人：张峰
客服电话：400-021-8850
官方网址：https://www.harvestwm.cn/
36 交通银行股份有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市银城中路188号
法定代表人：彭纯
客服电话：95559
官方网址：www.bankcomm.com
37 深圳市金斧子基金销售有限公司
注册地址：广东省深圳市南山区粤海街道科技园中区科苑路15号科兴科学
园B栋3单元11层1108
办公地址：广东省深圳市南山区科兴科学园B3栋11楼
法定代表人：赖任军
客服电话：400-9302-888
官方网址：www.jfzinv.com
38 深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：广东省深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
法定代表人：洪弘
客服电话：4001661188
官方网址：http://8.jrj.com.cn/
39 金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼
办公地址：海口市南宝路36号证券大厦4楼
法定代表人：王作义
客服电话：4008888228
官方网址：www.jyzq.cn
40 京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京市亦庄经济开发区科创十一街18号院A座
法定代表人：王苏宁
客服电话：400 098 8511 (个人业务) 400 088 8816 (企业业务)
官方网址：http://kenterui.jd.com/
41 上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53层
法定代表人：李兴春
客服电话：4000325885
官方网址：http://www.leadfund.com.cn/
42 上海联泰基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法定代表人：尹彬彬
客服电话：400-118-1188
官方网址：www.66zichan.com
43 上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单
元
办公地址：上海市浦东新区自由贸易试验区陆家嘴环路1333号14楼09单
元
法定代表人：王之光
客服电话：4008666618
官方网址：www.lu.com
44 蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区古荡街道西溪路556号阿里Z空间
法定代表人：祖国明
客服电话：4000766123
官方网址：http://www.fund123.cn
45 民商基金销售(上海)有限公司
注册地址：上海市黄浦区北京东路666号H区（东座）6楼A31室
办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦32楼
法定代表人：贲惠琴
客服电话：021-50206003
官方网址：www.msftec.com
46 宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
法定代表人：陆华裕
客服电话：95574
官方网址：www.nbcb.com.cn
47 诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼
法定代表人：汪静波
客服电话：4008215399
官方网址：http://www.noah-fund.com/
48 平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-
25层
办公地址：深圳市福田中心区金田路4036号荣超大厦16-20层
法定代表人：詹露阳
客服电话：95511-8
官方网址：stock.pingan.com
49 上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区浦东南路500号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：吉晓辉
客服电话：95528
官方网址：https://www.spdb.com.cn/
50 深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室(入驻深圳市前
海商务秘书有限公司)
办公地址：深圳市福田区福强路4001号深圳市文化创意园C栋5楼
法定代表人：李春瑜
客服电话：400-680-3928
官方网址：https://www.simuwang.com/
51 上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
法定代表人：杨文斌
客服电话：4007009665
官方网址：http://www.howbuy.com
52 上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：其实
客服电话：4001818188
官方网址：www.1234567.com.cn
53 上海万得基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼
B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人：黄祎
客服电话：400-799-1888
官方网址：www.520fund.com.cn
54 上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
法定代表人：李俊杰
客服电话：4008-918-918
官方网址：https://www.shzq.com
55 申万宏源西部证券有限公司
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
办公地址：新疆乌鲁木齐市高新区(新市区)北京南路358号大成国际大厦
20楼2005室
法定代表人：韩志谦
客服电话：95523/4008895523
官方网址：www.hysec.com
56 申万宏源证券有限公司
注册地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层
法定代表人：李梅
客服电话：95523/4008895523
官方网址：www.swhysc.com
57 深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：广东省深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一
期四层12-13室
办公地址：广东省深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一
期四层12-13室
法定代表人：薛峰
客服电话：4006788887
官方网址：www.jjmmw.com
58 南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：王锋
客服电话：95177
官方网址：www.snjijin.com
59 苏州银行股份有限公司
注册地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号
办公地址：江苏省苏州工业园区钟园路728号
法定代表人：王兰凤
客服电话：96067
官方网址：www.suzhoubank.com
60 北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路38号安联大厦10层
法定代表人：张冠宇
客服电话：400-819-9868
官方网址：http://www.tdyhfund.com
61 腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：广东省深圳市南山区深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦
15F
办公地址：广东省深圳市南山区前海深港合作区前湾一路A栋201室
法定代表人：刘明军
客服电话：95017
官方网址：www.tenganxinxi.com
62 通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层
法定代表人：沈丹义
客服电话：400-101-9301
官方网址：https://www.tonghuafund.com/index?type=person
63 浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市西湖区文二西路1号903室
办公地址：杭州市西湖区文二西路1号元茂大厦903室
法定代表人：吴强
客服电话：952555
官方网址：http://www.ijijin.com.cn/
64 上海挖财基金销售有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区杨高南路799号3号楼5层01、02、
03室
办公地址：上海浦东陆家嘴金融世纪广场3号楼5F
法定代表人：吕柳霞
客服电话：021-50810673
官方网址：www.wacaijijin.com
65 万和证券股份有限公司
注册地址：海口市南沙路49号通信广场二楼
办公地址：深圳市福田区深南大道7028 号时代科技大厦20层西厅
法定代表人：冯周让
客服电话：4008-882-882
官方网址：http://www.wanhesec.com.cn/
66 万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区(中心商务区)迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-
2413室
办公地址：北京市西城区太平桥大街丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5
层
法定代表人：张军
客服电话：010-59013895
官方网址：www.wanjiawealth.com
67 喜鹊财富基金销售有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市堆龙德庆县柳梧大厦1513室
办公地址：北京市朝阳区北苑路甲1号
法定代表人：王舰正
客服电话：4006997719
官方网址：https://www.xiquefund.com/
68 湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人：孙永祥
客服电话：95351
官方网址：www.xcsc.com
69 北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地
块新浪总部科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区8号楼新浪总部大厦
法定代表人：赵芯蕊
客服电话：86-010-62675369
官方网址：www.xincai.com
70 玄元保险代理有限公司
注册地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦1105
办公地址：上海市浦东新区张杨路707号生命人寿大厦1105
法定代表人：马永谙
客服电话：021-50701082
官方网址：www.100bbx.com
71 宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元
办公地址：北京市朝阳区光华路7号楼20层20A1、20A2单元
法定代表人：才殿阳
客服电话：400-6099-200
官方网址：http://www.yixinfund.com/
72 奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服电话：400-684-0500
官方网址：www.ifastps.com.cn
73 中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
办公地址：北京市西城区金融大街35号国际企业大厦C座
法定代表人：陈共焱
客服电话：4006208888
官方网址：http://www.chinastock.com.cn
74 珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：广东省珠海市香洲区横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491(集中办公区)
法定代表人：肖雯
客服电话：02089629066
官方网址：http://www.yingmi.cn
75 招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
法定代表人：霍达
客服电话：95536
官方网址：www.guosen.com.cn
76 北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云县兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址：北京朝阳区四惠盛世龙源国食苑10号楼
法定代表人：王军辉
客服电话：4006802123
官方网址：www.zhixin-inv.com
77 中国人寿保险股份有限公司
注册地址：中国北京市西城区金融大街16号
办公地址：中国北京市西城区金融大街16号
法定代表人：王滨
客服电话：95519
官方网址：https://www.chinalife.com.cn/chinalife/index/
78 中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路1777号海信南方大
厦21层、22层
办公地址：深圳市南山区粤海街道蔚蓝海岸社区创业路1777号海信南方大
厦21层、22层
法定代表人：吴小静
客服电话：95329
官方网址：http://www.zszq.com/
79 中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188号
法定代表人：王常青
客服电话：95587
官方网址：www.csc.108.co
80 中银国际证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号39楼
法定代表人：宁敏
客服电话：4006208888
官方网址：www.bocichina.com
81 上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
法定代表人：黄欣
客服电话：400-6767-523
官方网址：http://www.zzwealth.cn/
82 中证金牛（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
法定代表人：钱昊旻
客服电话：4008909998
官方网址：www.jnlc.com
83 众惠基金销售有限公司
注册地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第
C4栋30层1号
办公地址：贵州省贵阳市观山湖区长岭北路贵阳国际金融中心二期商务区第
C4栋30层
法定代表人：李春蓉
客服电话：400-8391818
官方网址：http://hyzhfund.com/
84 万联证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市天河区珠江东路11号高德置地广场F座18、19层
办公地址：广东省广州市天河区珠江东路13号高德置地广场E座12层
法定代表人：袁笑一
客服电话：95322
官方网址：http://www.wlzq.cn
二、登记机构
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商务
秘书有限公司）
办公地址：深圳市前海深港合作区南山街道梦海大道5035华润前海大厦A
座36-38楼
法定代表人：刘学民
电话：0755-23838000
传真：0755-82737441-0187
联系人：沈琼
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
经办律师：安冬、陆奇
联系人：陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：毕马威华振会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
办公地址：北京市东城区东长安街1号东方广场东2座办公楼8层
法定代表人：邹俊
电话：010-8508 5000
传真：010-8518 5111
联系人：蔡正轩
经办注册会计师：奚霞、叶云晖、刘西茜、高朋、王磊
第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基
金合同》及其他有关规定，并经中国证监会2020年10月28日证监许可［2020］
2826号文注册。
本基金的类别为股票型证券投资基金。本基金的运作方式为契约型开放式。
基金存续期限为不定期。
本基金募集期为2020年11月6日至2020年11月30日，共募集
890,977,369.01份基金份额，募集户数为20372户。
基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的
前提下，可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，增加基金份额类
别或停止某类基金份额类别的销售、变更收费方式、调整基金份额类别设置，或
调整基金份额分类方法及规则，调整实施前基金管理人需及时公告，无需召开基
金份额持有人大会。
第七部分 基金合同的生效
本基金的基金合同于2020年12月3日正式生效。自基金合同生效日起，本
基金管理人正式开始管理本基金。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当在10个工作日内向中
国证监会报告并提出解决方案，解决方案包括持续运作、转换运作方式、与其他
基金合并或者终止基金合同等，并在6个月内召集基金份额持有人大会。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更、其他特殊情况或根据业务需要，基金管理人将视情况对前述开放日及开
放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已2020年12月9日开始办理日常申购和赎回业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类别基
金份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的某类别基金
份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在不违反法律法规的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
投资人办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处理
规则等在遵守基金合同和本招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定
为准。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支
付赎回款项。如遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交
换系统故障或其它非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流
程，则赎回款项的支付时间可相应顺延。在发生巨额赎回或基金合同约定的其他
延缓支付赎回款项的情形时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应及时到销售网点柜台或以销售
机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，则申购款项本金退还
给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申购、赎回申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
4、基金管理人在不违反法律法规的前提下，可对上述程序规则进行调整。
基金管理人应在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
五、申购与赎回的数额限制
1、申购金额限制
投资者通过非直销销售机构首次申购本基金的最低金额为10元（含申购费，
下同），追加申购单笔最低金额为1元；通过基金管理人直销中心申购的单笔最
低金额见相关公告。各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，需同
时遵循该销售机构的相关规定。
投资者可多次申购，单个投资人单日或单笔申购金额不设上限限制，单个投
资人累计持有的基金份额不设上限限制，对基金单日申购金额和净申购比例不设
上限限制，对本基金的总规模限额不设上限限制。法律法规、中国证监会另有规
定的除外。
2、赎回份额限制
基金份额持有人可将其全部或部分基金份额赎回，基金份额单笔赎回不得少
于0.01份。但某笔交易类业务（如赎回、基金转换、转托管等）导致单个基金
交易账户的基金份额余额少于0.01份时，余额部分基金份额必须一同赎回。通
过基金管理人直销中心办理的单笔最低赎回份额和最低保有份额见相关公告。
3、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体请参见基金管理人相关公告。
4、基金管理人可在不违反法律法规的情况下，调整上述规定申购金额和赎
回份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关
规定在规定媒介上公告。
六、申购费用和赎回费用
1、申购费率
本基金A类基金份额在申购时收取基金申购费用，C类基金份额不收取申购费
用。本基金申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记等
募集期间发生的各项费用。本基金的申购费率如下：
申购费率 （A类） 金额M（元） 申购费率 （非特定投资群体） 申购费率 （特定投资群体）
M＜100万 1.50% 0.15%
100万≤M＜200万 0.80% 0.08%
200万≤M＜500万 0.30% 0.03%
M≥500万 按笔固定收取1,000元/笔
其中：特定投资群体指全国社会保障基金、依法设立的基本养老保险基金、
依法制定的企业年金计划筹集的资金及其投资运营收益形成的企业补充养老保
险基金（包括企业年金单一计划以及集合计划），以及可以投资基金的其他社会
保险基金。如将来出现可以投资基金的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账
户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可将其纳入特定
投资群体范围。
投资人可以多次申购本基金，申购费率按每笔申购申请单独计算。
2、赎回费率
本基金的赎回费率如下表所示：
赎回费率 （A类） 持有时间（N） 赎回费率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.75%
30日≤N＜180日 0.50%
180日≤N 0%
赎回费率 （C类） 持有时间（N） 赎回费率
N＜7日 1.50%
7日≤N＜30日 0.50%
30日≤N 0%
对持有期少于30日（不含）的持有人所收取赎回费用全额计入基金财产；
对持有期在30日以上（含）且少于90日（不含）的持有人所收取赎回费用总额
的75%计入基金财产；对持有期在90日以上（含）且少于180日（不含）的持有
人所收取赎回费用总额的50%计入基金财产。赎回费未归入基金财产的部分用于
支付市场推广、注册登记费和其他手续费。
3、基金管理人可以根据相关法律法规或在基金合同约定的范围内调整费率
或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的
有关规定在规定媒介上公告。
4、本基金的申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的
市场推广、销售、登记结算等各项费用。
5、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎
回基金份额时收取。
6、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
7、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市
场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动
期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以对投资者开展不同
的费率优惠活动。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、申购和赎回数额、余额的处理方式
（1）申购的有效份额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份
额单位为份。申购涉及金额、份额的计算结果保留到小数点后两位，小数点后两
位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
（2）赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日该类基金份额净值并
扣除相应的费用，赎回费用、赎回金额的单位为人民币元，计算结果保留到小数
点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财
产承担。
2、申购份额的计算
本基金A类基金份额在申购时收取基金申购费用，C类基金份额不收取申购费
用。本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：
（1）当A类基金份额申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
净申购金额＝申购金额 /（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额 / T日A类基金份额的基金份额净值
（2）当A类基金份额申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
申购费用＝固定金额
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额 / T日A类基金份额的基金份额净值
举例说明：某投资者（非特定投资群体）投资50,000元申购本基金A类基金
份额，对应申购费率为1.50%。假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为
1.0500元，则其可得到的申购份额为：
净申购金额=50,000/（1+1.50%）=49,261.08元
申购费用=50,000-49,261.08=738.92元
申购份额=49,261.08/1.0500=46,915.31份
即：该A类基金份额投资者（非特定投资群体）投资50,000元申购本基金，
假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.0500元，则其可得到46,915.31
份A类基金份额。
3、赎回金额的计算
投资者在赎回基金份额时需缴纳一定的赎回费用。计算公式如下：
赎回费＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值×赎回费率
赎回金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值－赎回费
举例说明：某A类基金份额投资者持有10,000份基金份额满180日后决定
赎回，对应的赎回费率为0，假设赎回当日A类基金份额的基金份额净值是1.1320
元，则可得到的赎回金额为：
赎回费用＝10,000×1.1320×0 ＝ 0.00元
赎回金额＝10,000×1.1320－0.00＝11,320.00元
即，该A类基金份额投资者持有10,000份基金份额满180日后赎回，对应
的赎回费率为0，假设赎回当日该类基金份额的基金份额净值是1.1320元，则
可得到的赎回金额为11,320.00元。
举例说明：某投资人赎回10,000份C类基金份额，假设该笔份额持有期限
为5日，则对应的赎回费率为1.50%，假设赎回当日C类基金份额的基金份额净
值是1.0160元，则其可得到的赎回金额为：
赎回费用 = 10,000×1.0160×1.50% ＝ 152.40元
赎回金额 = 10,000×1.0160-152.40＝10,007.60元
即：投资人在持有5日后赎回10,000份C类基金份额，对应的赎回费率为
1.50%，假设赎回当日C类基金份额的基金份额净值是1.0160元，则其可得到的
赎回金额为10,007.60元。
4、正常情况下，本基金各类基金份额的基金份额净值计算结果，保留到小
数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承
担。若单个开放日内，本基金某类基金份额的净赎回申请(赎回申请份额总数加
上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额)超过前一开放日日终该类基金份额的基金总份额的30%，
基金管理人可将基金份额净值计算结果保留到小数点后8位，小数点后第9位四
舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
T日的各类基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情
况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。
八、申购和赎回的登记
1、本基金申购与赎回的登记业务按照登记机构的有关规定办理。正常情况
下，投资人T日申购基金成功后，登记机构在T＋1日内为投资人登记权益并办
理登记结算手续，投资者人T＋2日起（含该日）有权赎回该部分基金份额。
2、投资者T日赎回成功后，正常情况下，登记机构在T＋1日内为投资人扣
除权益并办理相应的登记结算手续。
3、登记机构可在不违反法律法规的前提下，对上述登记业务办理时间进行
调整。基金管理人最迟于开始实施前按规定在规定媒介上公告。
九、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人全部或部分份额类别
的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、支付结算机构等因异
常情况导致基金销售系统、基金销售支付结算系统、基金登记系统、基金会计系
统等无法正常运行。
7、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
8、在基金管理人就本基金的基金总规模、单日净申购比例、单一投资者单
日和/或单笔申购金额设置上限的情况下，接受某笔或某些申购申请超过前述某
项或全部上限比例的。
9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂
停申购公告。如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝，被拒绝的申购款项本金
将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的
办理。
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人全部或部分份额类别的赎回
申请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；如暂
时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎
回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4项所述情形，按基金合同的
相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部
分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理
并公告。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
按本基金各类基金份额合并计算，若本基金单个开放日内的基金份额的净赎
回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份
额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一开放日基金总份额
10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的
前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎
回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，
投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自
动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获
受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，
无优先权并以下一开放日该类别基金份额的基金份额净值为基础计算赎回金额，
以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资
人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
（3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前
一开放日的基金总份额的20%时（“大额赎回申请人”），本基金管理人可以对该
大额赎回申请人的赎回申请实施延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额
赎回申请人”）利益的原则，基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的赎回申
请，具体为：如小额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认，则基金管理人在
当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%的前提下，在仍可接受赎
回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回申请人未
予确认的赎回申请延期办理；如基金管理人无法确认小额赎回申请人的全部赎回
申请，则在可接受赎回申请的范围内对小额赎回申请人的赎回申请按比例确认，
对全部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人
的全部赎回申请）延期办理。延期办理的具体程序，按照本条规定的延期赎回或
取消赎回的方式办理；同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在规定媒介上刊
登公告。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应于规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的
有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回的公告；
也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另
行发布重新开放的公告。
十三、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前告知基金托管人与相关机构。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书和协助执行通知书要求登
记机构将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组
织。办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收
费。
十五、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十七、基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及登记机构认
可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
十八、基金份额的质押
在条件许可的情况下，基金登记机构可依据相关法律法规及其业务规则，办
理基金份额质押业务，并可收取一定的手续费。
十九、基金份额折算
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人经与基金托
管人协商一致，可对基金份额进行折算，不需召开基金份额持有人大会审议。
二十、其他
当技术条件成熟，本基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益
无实质不利影响的前提下，经与基金托管人协商一致，可根据具体情况对上述申
购和赎回的安排进行补充和调整，或者安排本基金的一类或多类基金份额在证券
交易所上市交易、申购和赎回，或者办理基金份额的转让、过户等业务，届时无
需召开基金份额持有人大会审议但须提前公告。
二十一、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定。
第九部分 基金的投资
一、投资目标
本基金主要通过精选医药消费主题相关证券，在合理控制风险的前提下，追
求超越业绩比较基准的投资回报。
二、投资范围
本基金的投资对象是具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的
股票（包括主板、中小板、创业板、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上
市的股票）、债券（包括国债、央行票据、政府支持机构债券、政府支持债券、
地方政府债、金融债、企业债、公司债、公开发行的次级债、中期票据、可转换
债券、可交换债券、短期融资券、超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、
银行存款、同业存单、货币市场工具、金融衍生品（包括股指期货、国债期货、
股票期权）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中
国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金股票资产占基金资产的比例为80%-95%，其
中投资于本基金界定的医药行业和消费行业范围内股票合计不低于非现金基金
资产的80%，其中分别投资于本基金界定的医药行业和消费行业的股票比例均不
低于非现金资产的20%。每个交易日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货
合约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期
日在一年以内的政府债券。其中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、
应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
1、资产配置策略
本基金将通过“自上而下”与“自下而上”相结合的主动投资管理策略，综
合考虑宏观经济发展趋势、政策面因素、金融市场的利率变动和市场情绪，评估
股票、债券、货币市场工具及金融衍生品等大类资产的估值水平和投资价值，形
成对大类资产预期收益及风险的判断，持续、动态、优化投资组合的资产配置比
例。
2、股票投资策略
（1）医药消费主题的界定
本基金所指的医药消费主题是指医药行业和消费行业内具备较好的利润创
造能力且估值水平合理的上市公司股票。本基金界定的医药行业包括医疗保健设
备与服务、制药、生物科技与生命科学行业；本基金界定的消费行业包括主要消
费（食品饮料、家庭与个人用品、服装行业）、可选消费（汽车与汽车零部件、
耐用消费品与服装、消费者服务、媒体、零售业、消费电子、传媒）。
本基金定义的医药消费产业股票包括：1）主营业务从事医药消费领域业务
的公司股票；2）当前非主营业务提供的产品或服务隶属于医药消费产业，且未
来这些产品或服务有望成为该公司主要利润来源的股票。
未来随着经济增长、产业转型等变化，医药消费主题的相关行业的界定范围
可能发生变动，在履行适当的程序后，本基金将根据实际情况调整医药消费主题
的界定标准。基金管理人单独享有和承担调整医药消费主题的界定标准和具体范
围的权利和责任。
（2）个股投资策略
本基金将通过定性分析和定量分析相结合的办法，精选具有核心竞争优势和
持续增长潜力，且估值水平相对合理的医药消费股票进行重点投资。
1）定性分析：一是公司治理方面，公司经营稳健，盈利能力较强或具有较
好的盈利预期，将选择公司治理结构合理、管理团队相对稳定、管理规范、具有
清晰的长期愿景与企业文化、信息透明的上市公司。二是科研能力方面，选择研
发团队技术实力强、技术的发展与应用前景广阔并且在行业内具备一定技术壁垒
的公司。三是竞争优势方面，重点考察公司是否拥有独特优势的物质或非物质资
源，在细分市场是否占据领先位置，是否具有品牌号召力或较高的行业知名度等。
2）定量分析：一是估值水平方面，本基金将根据上市公司的行业特性及公
司本身的特点，选择合适的股票估值方法。可供选择的估值方法包括市盈率法
（P/E）、市净率法（P/B）、市盈率－长期成长法（PEG）、企业价值/销售收入
(EV/SALES)、自由现金流贴现模型（FCFF，FCFE）或股利贴现模型（DDM）等。
通过估值水平分析，基金管理人力争发掘出价值被低估或估值合理的股票。
二是盈利能力方面，本基金通过盈利能力分析评估上市公司创造利润的能力，主
要参考的指标包括净资产收益率（ROE），毛利率，净利率，EBITDA/主营业务收
入等。
三是成长性方面，本基金重点关注成长性指标，包括预期主营业务收入增长
率、净利润增长率、PEG等，评估上市公司未来的盈利增长速度。
（3）存托凭证的投资策略
本基金投资存托凭证的策略依照上述上市交易的股票投资策略执行。
3、固定收益品种投资策略
（1）债券投资策略
本基金结合对未来市场利率预期运用久期调整策略、收益率曲线配置策略、
债券类属配置策略、利差轮动策略等多种积极管理策略，通过严谨的研究发现价
值被低估的债券和市场投资机会，构建收益稳定、流动性良好的债券组合。
（2）资产支持证券投资策略
本基金运用定量及定性的分析方法对资产支持证券的利率风险、资产池信用
风险、提前偿付风险、流动性风险溢价、税收溢价等因素进行分析，选择风险与
收益相匹配的更优品种进行配置。
（3）可转换债券及可交换债券投资策略
可转换债券及可交换债券同时具有债券、股票和期权的相关特性，结合了股
票的长期增长潜力和债券的相对安全、收益固定的优势，并有利于从资产整体配
置上分散利率风险并提高收益水平。本基金将重点从债券的内在债券价值（如票
面利息、利息补偿及无条件回售价格）、保护条款的适用范围、期权价值的大小、
基础股票的质地和成长性、基础股票的流通性等方面进行研究，充分发掘投资价
值，并积极寻找各种套利机会，以获取更高的投资收益。
4、衍生产品投资策略
（1）股指期货、股票期权合约投资策略。本基金将根据风险管理的原则，
以套期保值为目的，主要选择流动性好、交易活跃的股指期货合约、股票期权合
约进行交易，以降低股票仓位调整的交易成本，提高投资效率，从而更好地实现
投资目标。基金管理人将根据审慎原则，建立期货/期权交易决策部门或小组，
授权特定的管理人员负责期货/期权的投资审批事项，以防范股指期货/股票期权
投资的风险。
（2）国债期货投资策略。为更好地管理投资组合的利率风险、改善组合的
风险收益特性，本基金将本着谨慎的原则，以套期保值为目的，在风险可控的前
提下，参与国债期货的投资。
5、其他
未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投
资目标的前提下，遵循法律法规的规定，在履行适当程序后相应调整或更新投资
策略，并在招募说明书更新中公告。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票资产占基金资产的比例为80%-95%，其中投资于本基金界
定的医药行业和消费行业范围内股票合计不低于非现金基金资产的80%，其中分
别投资于本基金界定的医药行业和消费行业的股票比例均不低于非现金资产的
20%；
（2）每个交易日日终，在扣除股指期货合约、国债期货合约、股票期权合
约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日
在一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款
等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的10％；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10％；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
（12）本基金参与国债期货、股指期货投资，应遵循下列比例限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与
有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债
券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不
含质押式回购）等；
2）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过本
基金资产净值的15%；
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过本基
金持有的债券总市值的30%；
4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定；
5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
6）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金
资产净值的10%；
7）在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的
股票总市值的20%；
8）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差
计算）占基金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定；
9）在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过上一
交易日基金资产净值的20%；
（13）本基金参与股票期权交易依据下列标准建构组合：
1）因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的
10%；
2）开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应
持有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等
价物；
3）未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按
照行权价乘以合约乘数计算；
（14）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的
投资；
（16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（17）本基金基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
（18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；
（19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（15）、（16）项外，因证券/期货市场波动、证券发行
人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定
的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
3、法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定的条件和要求，
本基金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、禁止行为规定的
条件和要求进行变更的，经与基金托管人协商一致，基金管理人可在履行适当程
序后对基金合同进行变更。
五、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：中证医药卫生指数收益率*45%+中证内地消费主
题指数收益率*45%+人民币活期存款利率(税后)*10%
中证医药卫生指数由中证指数有限公司编制并发布。该指数为反映沪深 A
股医药卫生行业的整体表现，将中证800指数800只样本股中的全部医药卫生行
业成份股编制而成，综合反映了 A 股市场的医药卫生行业整体表现，适合作为
本基金主题界定“医药”部分的业绩比较基准。中证内地消费主题指数由中证指
数有限公司编制，以中证800指数样本股为样本空间，成份股选择主要消费行业
股票和可选消费行业股票组成，具有较强的代表性，可以较好地反映沪深两市消
费相关领域上市公司股票的整体表现，适合作为本基金主题界定“消费”部分的
业绩比较基准。“人民币活期存款利率（税后）”指中国人民银行公布并执行的活
期金融机构人民币存款基准税后利率。本基金管理人认为，选用上述业绩比较基
准在当前市场能够反映本基金的风险收益特征。
如果指数编制单位停止计算编制以上指数或更改指数名称，或今后法律法规
发生变化、或有更适当的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出、或市场上
出现更加适用于本基金的业绩比较基准时，经与基金托管人协商一致，基金管理
人可根据本基金的投资范围和投资策略在履行适当程序后调整或变更基金的业
绩比较基准并及时公告，无须召开基金份额持有人大会审议。
六、风险收益特征
本基金为股票型基金，理论上其预期风险与预期收益高于混合型基金、债券
型基金和货币市场基金。
七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保
护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见本招募说明书“侧袋机制”章节
的规定。
九、基金投资组合报告（未经审计）
本基金管理人的董事会及董事保证本报告所载内容不存在虚假记载、误导性
陈述或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金的托管人根据基金合同的规定，复核了本报告的内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截至2021年6月30日（未经审计）。
1 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 514,363,993.23 90.74
其中：股票 514,363,993.23 90.74
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 29,416,000.00 5.19
其中：债券 29,416,000.00 5.19
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 20,800,919.96 3.67
8 其他资产 2,304,336.94 0.41
9 合计 566,885,250.13 100.00
2 报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1 报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
A 农、林、牧、渔业 87,114.38 0.02
B 采矿业 - -
C 制造业 456,992,306.34 83.42
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 13,020.39 0.00
E 建筑业 25,371.37 0.00
F 批发和零售业 46,404.58 0.01
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 30,477.64 0.01
J 金融业 34,721.10 0.01
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 31,508,399.30 5.75
M 科学研究和技术服务业 25,581,739.80 4.67
N 水利、环境和公共设施管理业 44,438.33 0.01
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 - -
S 综合 - -
合计 514,363,993.23 93.89
2.2 报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通投资股票。
3 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明
细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 300760 迈瑞医疗 90,163 43,282,748.15 7.90
2 300595 欧普康视 370,984 38,415,393.20 7.01
3 300601 康泰生物 257,224 38,326,376.00 7.00
4 300685 艾德生物 363,309 37,813,200.72 6.90
5 688016 心脉医疗 80,852 36,756,127.72 6.71
6 603392 万泰生物 140,172 36,329,778.96 6.63
7 002821 凯莱英 88,500 32,975,100.00 6.02
8 002891 中宠股份 794,934 32,592,294.00 5.95
9 601888 中国中免 104,993 31,508,399.30 5.75
10 600529 山东药玻 880,077 29,878,614.15 5.45
4 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 国家债券 29,416,000.00 5.37
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） - -
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 29,416,000.00 5.37
5 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名债券投资明
细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（％）
1 019640 20国债10 294,160 29,416,000.00 5.37
6 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前十名资产支持证
券投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资
明细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排名的前五名权证投资明
细
本基金本报告期末未持有权证。
9 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1 报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期未持有股指期货合约。
9.2 本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未持有股指期货合约。
10 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1 本期国债期货投资政策
本基金本报告期未持有国债期货合约。
10.2 报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期未持有国债期货合约。
10.3 本期国债期货投资评价
本基金本报告期未持有国债期货合约。
11 投资组合报告附注
11.1
本报告期内，未出现基金投资的前十名证券发行主体被监管部门立案调查或
编制日前一年受到公开谴责、处罚的情况。
11.2
本报告期内，未出现基金投资的前十名股票超出基金合同规定的备选股票库
的情况。
11.3 其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 -
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 609,564.86
5 应收申购款 1,694,772.08
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 2,304,336.94
11.4 报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
本基金本报告期末未持有处于转股期的可转换债券。
11.5 报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票不存在流通受限的情况。
第十部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款
及其他资产的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。
第十一部分 基金业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示其未来表
现，基金管理人管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。投资
有风险，投资者在作出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2020年12月3日，基金合同生效以来的投资业绩及与
同期基准的比较如下表所示：
创金合信医药消费股票A
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
2020.12.03-2020.12.31 4.41% 0.55% 8.34% 0.89% -3.93% -0.34%
2021.01.01-2021.06.30 6.37% 1.88% 2.85% 1.57% 3.52% 0.31%
创金合信医药消费股票C
阶段 净值收益率① 净值收益率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
2020.12.03-2020.12.31 4.37% 0.56% 8.34% 0.89% -3.97% -0.33%
2021.01.01-2021.06.30 6.10% 1.88% 2.85% 1.57% 3.25% 0.31%
第十二部分 基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、债券、资产支持证券、金融衍生品等各类有价证券和银
行存款本息、应收款项、备付金、保证金和其它资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允
价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值
为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值
进行调整并确定公允价值。
四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券，以其估值日在证券交易所挂牌的市价（收盘
价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化以及证券
发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘价）估
值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证券价格
的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易
市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；在估值技术
难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定
其公允价值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对银行
间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价格的债券，按成本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。
5、国债期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最
近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
6、股指期货合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最
近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
7、股票期权合约以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最
近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
8、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
9、如有充分理由表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
10、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。
11、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
1、各类基金份额的基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额
的基金资产净值除以当日该类基金份额的基金份额余额数量计算。正常情况下，
本基金各类基金份额的基金份额净值的计算结果精确到0.0001元，小数点后第
5位四舍五入。若单个开放日内，本基金某类基金份额的净赎回申请（赎回申请
份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转
换中转入申请份额总数后的余额）超过前一开放日日终该类基金份额的30%，基
金管理人可将基金份额净值的计算结果保留到小数点后8位，小数点后第9位四
舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净值，
并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人按约定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）发生
估值错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金估值错误处理的方法如下：
（1）基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金
托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人
应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金
管理人负责计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结
束后计算当日的基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托
管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人
对基金净值按约定予以公布。
九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
十、特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第9、10项进行估值时，所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力，或证券/期货交易所、证券登记结算机构或存款银行等第
三方机构发送的数据错误等原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，
基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采
取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
第十三部分 基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选择，
本基金默认的收益分配方式是现金分红；
2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
3、同一类别的每一基金份额享有同等分配权。由于本基金A类基金份额与
C类基金份额的基金费用不同，不同类别的基金份额对应的可供分配利润或将不
同；
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下，基金管理人与基金托
管人协商一致后，可调整基金收益的分配原则和支付方式，不需召开基金份额持
有人大会审议。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，按照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别基金份额。红利再投资
的计算方法，依照《业务规则》执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见本招募说明书“侧
袋机制”章节的规定。
第十四部分 基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用，但法律法规、中国证监
会另有规定的除外；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的相关账户开户费用、账户维护费用；
10、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.50%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×1.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休
日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.25%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日等，支付日
期顺延。
3、C类基金份额的销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，仅就C类基金份额收取销售服务
费。C类基金份额销售服务费按前一日C类基金份额基金资产净值的0.50%年费
率计提。销售服务费的计算方法如下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H 为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为C类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计算，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前5个工作日内从基金财产中一次性支付，由登记机构代收，登记机构收到后按
相关合同规定支付给基金销售机构等。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺
延。
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项费
用。
4、上述“基金费用的种类”中第4－10项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见本招募说明书“侧袋机制”章节或相关公告。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
第十五部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计
年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等以双方认
可的方式进行核对并确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
第十六部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《流动性风险管理规
定》、《信息披露办法》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披
露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信
息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证
基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。
三、信息披露义务人公开披露基金信息的禁止行为
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、信息披露文本规范
本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息
披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本
为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、风险揭示、信息披露及基金份额持
有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，
基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基
金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运
作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告、《基金合同》提示性公告登
载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
基金合同和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金
销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管协议
登载在网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点，披露开放日的各类基
金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年
度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明各类基
金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在
基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，并将
年度报告正文登载于规定网站上，将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会
计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，并
将中期报告正文登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形，
为保障其他投资者的权益，基金管理人应当在定期报告“影响投资者决策的其他
重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有
份额变化情况及产品的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资
产情况及其流动性风险分析等。
（七）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织清算组对基金财产进行清算并作
出清算报告。清算报告经符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审
计，并由律师事务所出具法律意见书后登载在规定网站上，并将清算报告提示性
公告登载在规定报刊上。
（八）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际
控制人；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负
责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之
三十；
11、涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的诉讼或者仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更；
16、基金份额净值估值错误达基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21、本基金发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大
事项时；
22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
23、增加或调整基金份额类别；
24、本基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（九）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒体中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动的，以及可能损害基金
份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，
并将有关情况立即报告中国证监会。
（十）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十一）投资资产支持证券信息披露
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前10名资产支持证券明细。
（十二）投资股指期货、国债期货信息披露
本基金投资股指期货后，基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、
基金年度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，
包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对
基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
本基金投资国债期货的，基金管理人应在基金季度报告、基金中期报告、基
金年度报告等定期报告和《招募说明书》（更新）等文件中披露国债期货交易情
况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交
易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标。
（十三）投资股票期权信息披露
本基金投资股票期权后，基金管理人应在定期信息披露文件中披露股票期权
交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风险指标、估值方法等，并充
分揭示期权交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的投资政策和投资目
标等。
（十四）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见本招募说明书“侧袋机制”章节的规定。
（十四）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回
价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等
公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟披露基金相关信息的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、法律法规规定、基金合同或中国证监会认定的其他情形。
第十七部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件、实施程序
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会。
基金管理人应当在启用侧袋机制当日报中国证监会及公司所在地中国证监
会派出机构备案。
二、侧袋机制实施期间的基金运作安排
（一）基金份额的申购与赎回
1、侧袋账户
启用侧袋机制当日，基金管理人应以基金份额持有人的原有账户份额为基础，
确认相应侧袋账户份额。
侧袋机制实施期间，基金管理人不办理侧袋账户的申购、赎回和转换。基金
管理人按照合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回，并根据主袋账户
运作情况确定是否暂停申购。
2、主袋账户
侧袋机制实施期间，基金管理人将依法保障主袋账户份额持有人享有基金合
同约定的赎回权利，并根据主袋账户运作情况合理确定申购事项，具体事项届时
将由基金管理人在相关公告中规定。除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办
理主袋账户份额的申购和赎回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分
的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。
（二）基金的投资
侧袋机制实施期间，本基金的各项投资运作指标和基金业绩指标应当以主袋
账户资产为基准。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，但因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
（三）基金的费用
侧袋机制实施期间，有关费用可酌情收取或减免，侧袋账户资产不收取管
理费。
基金管理人可以将与侧袋账户有关的费用从侧袋账户资产中列支，但应待特
定资产变现后方可列支。
（四）基金的收益分配
侧袋机制实施期间，在主袋账户份额满足基金合同收益分配条件的情形下，
基金管理人可对主袋账户份额进行收益分配。侧袋账户不进行收益分配。
（五）基金的信息披露
1、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的披露方式和频
率披露主袋账户份额的基金净值信息。侧袋机制实施期间，基金管理人应当暂停
披露侧袋账户份额净值。
2、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资
产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，该净值或净
值区间并不代表特定资产最终的变现价格，不作为基金管理人对特定资产最终变
现价格的承诺。
3、临时报告
基金管理人在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可
能对投资者利益产生重大影响的事项后应及时发布临时公告。
启用侧袋机制的临时公告内容应当包括启用原因及程序、特定资产流动性和
估值情况、对投资者申购赎回的影响、风险提示等重要信息。
处置特定资产的临时公告内容应当包括特定资产处置价格和时间、向侧袋账
户份额持有人支付的款项、相关费用发生情况等重要信息。
（六）特定资产处置清算
基金管理人将按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处
置变现等方式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。
（七）侧袋的审计
基金管理人应当在启用侧袋机制和终止侧袋机制后，并在5个工作日内聘请
符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意
见。
三、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的
部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理
人经与基金托管人协商一致并履行适当程序后，在对基金份额持有人利益无实质
性不利影响的前提下，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额
持有人大会审议。
第十八部分 风险揭示
本基金的投资运作中可能出现的风险包括特有风险、市场风险、流动性风险、
管理风险、运作风险及不可抗力风险等。
（一）证券市场风险
1、政策风险
货币政策、财政政策、产业政策等国家经济政策的变化会对证券市场产生影
响，导致证券市场价格波动而产生的风险。
2、经济周期风险
随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，本基金
的投资品种可能发生价格波动，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险
利率的变化直接影响着债券的价格和收益率，同时也影响到证券市场资金供
求关系，并在一定程度上影响上市公司的盈利水平，上述变化将在一定程度上影
响本基金的收益。
4、购买力风险
本基金的利润将主要采取现金形式来分配，而通货膨胀将使现金购买力下降，
从而影响基金所产生的实际收益率。
（二）流动性风险
指在开放式基金运作过程中，可能会发生基金管理人未能以合理价格及时变
现基金资产以支付投资者赎回款项的风险。
1、基金申购、赎回安排
投资人具体参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”和本招募说
明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”，详细了解本基金的申购以及赎回安
排。
2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、中小板、创业
板、存托凭证及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包括国债、
央行票据、政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、
公司债、公开发行的次级债、中期票据、可转换债券、可交换债券、短期融资券、
超短期融资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场
工具、金融衍生品（包括股指期货、国债期货、股票期权）及法律法规或中国证
监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，通过股票与债券等资产的合理配置，
积极主动构建投资组合，适当分散风险和严格控制下行风险。鉴于以上，本基金
组合资产的流动性可以与基金合同约定的申购赎回安排相匹配，能够支持不同市
场情形下投资者的赎回要求。
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
基金管理人已建立内部巨额赎回应对机制，对基金巨额赎回情况进行严格的
事前监测、事中管控与事后评估。当基金发生巨额赎回时，基金经理和合规与风
险管理部需要根据实际情况进行流动性评估，确认是否可以接受所有赎回申请。
当发现现金类资产不足以支付赎回款项时，需在充分评估基金组合资产变现能力、
投资比例变动与基金份额净值波动的基础上，审慎接受、确认赎回申请。基金管
理人在认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回申请而进
行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，可能采取延期支付部分赎
回款项或者对赎回比例过高的单一投资者延期办理部分赎回申请的流动性风险
管理措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”的相关约定。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响基
金管理人经与基金托管人协商一致，在确保投资者得到公平对待的前提下，可依
照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申请
进行适度调整。基金管理人可以采取备用的流动性风险管理应对措施，包括但不
限于：
（1）暂停接受赎回申请
投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的
“八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理
方式”，详细了解本基金暂停接受赎回申请的情形及程序。在此情形下，投资
人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投资人完成基金赎回时的基金份额
净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值不同。
（2）延缓支付赎回款项
投资人具体请参见基金合同“第六部分 基金份额的申购与赎回”中的
“八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”和“九、巨额赎回的情形及处理
方式”，详细了解本基金延缓支付赎回款项的情形及程序。在此情形下，投资
人接收赎回款项的时间将可能比一般正常情形下有所延迟。
（3）收取短期赎回费
本基金对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费，并将上述
赎回费全额计入基金财产。
（4）暂停基金估值
投资人具体请参见基金合同“第十四部分 基金资产估值”中的“七、暂停
估值的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资人
没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被延期办理或被暂停接受，
或被延缓支付赎回款项。
（5）启用侧袋机制的风险
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账
户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在
于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基
金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，
因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋
账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时
间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理
人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作
为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价
格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅
需考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产
减少进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真
实价值及变化情况。
（6）中国证监会认定的其他措施。
（三）信用风险
基金在交易过程发生交收违约，或者基金所投资债券之发行人出现违约、拒
绝支付到期本息，都可能导致基金资产损失和收益变化，从而产生风险。
（四）管理风险
在基金管理运作过程中，管理人的知识、技能、经验、判断等主观因素会影
响其对相关信息和经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。
（五）操作或技术风险
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致的风险，如越权交易、内幕交易、
交易错误和欺诈等。
在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而导致基金
份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、注
册登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算机构等。
此外，基金还面临会计风险，其主要包括：基金数据维护风险、基金数据接
收风险、基金估值风险等。
（六）特有风险
1、本基金投资资产支持证券的风险
本基金可投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流动
性风险、信用风险等风险，本基金管理人将本着谨慎和控制风险的原则进行资产
支持证券投资。
（1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预
测风险等与基础资产相关的风险。
（2）与资产支持证券相关的风险主要包括资产支持证券信用增级措施相关
风险、资产支持证券的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资
产支持证券相关的风险。
（3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、
技术风险和操作风险。
2、与投资金融衍生品相关的特定风险
本基金将股指期货、国债期货、股票期权纳入到投资范围中，股指期货、国
债期货和股票期权作为金融衍生品，具备一些特有的风险点。
（1）投资股指期货、国债期货的特定风险
1）期货采用保证金交易制度，由于保证金交易具有杠杆性，当出现不利行
情时，微小的变动就可能会使投资人权益遭受较大损失。同时，期货采用每日无
负债结算制度，如出现极端行情，市场持续向不利方向波动导致保证金不足，在
无法及时补足保证金的情形下，保证金账户将被强制平仓，可能给基金净值带来
重大损失。
2）期货合约价格与标的价格之间的价格差的波动所造成的基差风险。因存
在基差风险，在进行金融衍生品合约展期的过程中，基金资产可能因基差异常变
动而遭受展期风险。
3）第三方风险。包括对手方风险和连带风险。
①对手方风险。基金管理人运用基金资产投资于金融衍生品合约，会尽力选
择资信状况优良、风险控制能力强的经纪商，但不能杜绝因所选择的经纪商在交
易过程中存在违法、违规经营行为或破产清算导致基金资产遭受损失。
②连带风险。为基金资产交易金融衍生品进行结算的交易所或登记公司会员
单位，或该会员单位下的其他投资者出现保证金不足、又未能在规定的时间内补
足，或因其他原因导致相关交易场所对该会员下的经纪账户强行平仓时，基金资
产可能因相关交易保证金头寸被连带强行平仓而遭受损失。
（2）投资股票期权的特定风险
投资股票期权所面临的主要风险是股票期权价格波动带来的市场风险；因保
证金不足、备兑证券数量不足或持仓超限而导致的强行平仓风险；股票期权具有
高杠杆性，当出现不利行情时，微小的变动可能会使投资人权益遭受较大损失；
包括对手方风险和连带风险在内的第三方风险；以及各类操作风险。
3、本基金投资存托凭证的风险
本基金参与存托凭证的投资，有可能出现股价波动较大的情况，投资者有可
能面临价格大幅波动的风险。
（1）发行企业可能尚处于初步发展阶段，具有研发投入规模大、盈利周期
长等特点，可能存在公司发行并上市时尚未盈利，上市后仍持续亏损的情形，也
可能给因重大技术、相关政策变化出现经营风险，导致存托凭证价格波动；
（2）存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持有人的权益虽然基
本相当，但并不等同于直接持有境外基础证券，存托凭证存续期间，其项目内容
可能发生重大变化，包括更换存托人、主动退市等，导致投资者面临较大的政策
风险、不可抗力风险；
（3）存托凭证的未来交易活跃程度、价格决定机制、投资者关注度等均存
在较大不确定性。同时，存托凭证交易框架中涉及发行人、存托机构、托管机构
等多个主体，其交易结构及原理更为复杂。本基金管理人将本着谨慎和控制风险
的原则进行存托凭证投资。
4、与投资科创板股票相关的特定风险
基金资产投资于科创板股票，会面临科创板机制下因投资标的、市场制度以
及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于退市风险、市场风险、流动性
风险、集中度风险、系统性风险、政策风险等。投资科创板股票存在的风险包括
但不限于：
（1）退市风险
科创板退市制度较主板更为严格，退市时间更短，退市速度更快，且不再设
置暂停上市、恢复上市和重新上市环节，上市公司退市风险更大。
（2）市场风险
科创板个股集中来自新一代信息技术、高端装备、新材料、新能源、节能环
保及生物医药等高新技术和战略新兴产业领域。大多数企业为初创型公司，企业
未来盈利、现金流、估值均存在不确定性，与传统二级市场投资存在差异，整体
投资难度加大，个股市场风险加大。
科创板个股上市前五日无涨跌停限制，第六日开始涨跌幅限制在正负20%以
内，个股波动幅度较其他股票加大，市场风险随之上升。
（3）流动性风险
由于科创板投资门槛高于A股其他板块，整体板块流动性可能弱于A股，基
金组合存在无法及时变现及其他相关流动性风险。
（4）集中度风险
科创板为新设板块，初期可投标的较少，投资者容易集中投资于少量个股，
市场可能出现高集中度状况，整体存在集中度风险。
（5）系统性风险
科创板企业均为市场认可度较高的科技创新企业，在企业经营及盈利模式上
存在趋同，所以科创板个股相关性较高，市场表现不佳时，系统性风险将更为显
著。
（6）政策风险
国家对高新技术产业扶持力度及重视程度的变化会对科创板企业带来较大
影响，国际经济形势变化对战略新兴产业及科创板个股也会带来政策影响，这将
导致市场价格波动，从而产生风险。
（七）基金管理人职责终止风险
因违法经营或者出现重大风险等情况，可能发生基金管理人被依法取消基金
管理资格或依法解散、依法撤销或被已发宣告破产等情况，在基金管理人职责终
止情况下，投资人面临基金管理人变更或基金合同终止的风险。
基金管理人职责终止涉及基金管理人、临时基金管理人、新任基金管理人之
间责任划分的，相关基金管理人应对各自履职行为依法承担责任。
（八）不可抗力风险
1、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，将会严重影响证券市场的运行，
可能导致基金资产的损失。
2、因金融市场危机、代理商违约、基金托管人违约等超出基金管理人自身
控制能力的因素出现，可能导致基金或者基金份额持有人利益受损的风险。
第十九部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
效，并自决议生效后两日内在规定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
第二十部分 基金合同的内容摘要
一、基金合同当事人的权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回和转换申
请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券经纪商、期货经纪机构
或其他为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管和收益分配等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料15年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息在基
金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户和期货结算账户
等投资所需账户、为基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户、证券账户和期货结算账户等投资所
需账户，按照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、
交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基
金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料20年以
上；
（12）保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金的基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人
作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）缴纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，但
法律法规、中国证监会另有规定的除外：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会：
（1）调低除基金管理费、基金托管费以外的其他应由基金承担的费用；
（2）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（3）调整本基金全部或部分份额类别的申购费率、调低赎回费率、销售服
务费率或变更收费方式；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（5）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关申购、赎回、转换、
基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；
（7）基金推出新业务或服务；
（8）增加或减少基金份额类别，或调整基金份额分类办法及规则；
（9）调整基金收益的分配原则和支付方式；
（10）按照《基金合同》的约定，变更业绩比较基准；
（11）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基
金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，
基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求
召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自
收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持
有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份
额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管人应
当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份
额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日
起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召开
基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代表
基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日
报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金
管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有的有关证明文件、受托出席会议者出具的委托人
的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合同》和会议通
知的规定；
（2）经核对，到会者在权益登记日代表的有效的基金份额不少于本基金在
权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。若到会者在权益登记日代表
的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以
在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审
议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会到会者在
权益登记日代表的有效的基金份额应不少于本基金在权益登记日基金总份额的
三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人，同时提交的有关证明文件、受托出具表决意见的代理人
出具的委托人的代理投票授权委托证明及有关证明文件符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在不与法律法规冲突的前提下，基金份额持有人大会可通过网络、电话
或其他方式召开，基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式
进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
4、基金份额持有人授权他人代为出席会议并表决的，授权方式可以采用书
面、网络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中
列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次
基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金份
额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别
决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。该表决通过之日为基金
份额持有人大会计票完成且计票结果符合法律法规和基金合同规定的决议通过
条件之日。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）其他
本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表决条件
等规定，凡是直接引用法律法规的部分，如将来法律法规修改导致相关内容被取
消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并提前公告后，可直接对本部分
内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
（十）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，本部分和“基金管理人、基金托管人的更换条件和
程序”部分约定的以下情形中的相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额10%以上（含10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本合同约定应经基金份额持有人大会
决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自表决通过之日起生
效，并自决议生效后两日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
四、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，《基金合同》当事人应尽量通过协商、调解途径解决。如经友好协商未能解
决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院根据该会当时有效的仲裁规则
进行仲裁。仲裁的地点在深圳市。仲裁裁决是终局性的，对各方当事人均有约束
力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
争议处理期间，《基金合同》当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、
尽责地履行《基金合同》规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不含港澳台立法）管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
1、基金管理人
名称：创金合信基金管理有限公司
住所：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市前海商
务秘书有限公司）
法定代表人：刘学民
设立日期：2014年7月9日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监许可[2014]651号
组织形式：有限责任公司
注册资本：2.33亿元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：0755-23838000
2、基金托管人
名称：上海浦东发展银行股份有限公司
住所：上海市中山东一路12号
法定代表人：郑杨
成立时间：1992年10月19日
基金托管业务批准文号：证监基金字[2003]105号
批准设立机关及批准设立文号:中国人民银行银复(1992)350号文
组织形式：股份有限公司（上市）
注册资本：人民币293.52亿元
存续期间：永久存续
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人对基金管理人的投资行为行使监督权
1.基金托管人根据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对下述基金
投资范围、投资对象进行监督。
本基金将投资于以下金融工具：
本基金的投资范围包括国内依法发行上市的股票（包括主板、中小板、创业
板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票）、债券（包括国债、央行票据、
政府支持机构债券、政府支持债券、地方政府债、金融债、企业债、公司债、公
开发行的次级债、中期票据、可转换债券、可交换债券、短期融资券、超短期融
资券等）、资产支持证券、债券回购、银行存款、同业存单、货币市场工具、金
融衍生品（包括股指期货、国债期货、股票期权）及法律法规或中国证监会允许
基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
《基金合同》已明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按
照基金托管人要求的格式提供投资品种，以便基金托管人运用相关技术系统，对
基金实际投资是否符合《基金合同》关于证券选择标准的约定进行监督，对存在
疑义的事项进行核查。
本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资的投
资工具。
2.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投
融资比例进行监督：
（1）按法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金的投资资产配置比
例为：
本基金股票资产占基金资产的比例为80%-95%，其中投资于本基金界定的医
药行业和消费行业范围内股票合计不低于非现金基金资产的80%，其中分别投资
于本基金界定的医药行业和消费行业的股票比例均不低于非现金资产的20%。每
个交易日日终在扣除股票期权、股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券。其
中，现金类资产不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（2）根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金投资组合遵循以
下投资限制：
1）本基金股票资产占基金资产的比例为80%-95%，其中投资于本基金界定
的医药行业和消费行业范围内股票合计不低于非现金基金资产的80%，其中分别
投资于本基金界定的医药行业和消费行业的股票比例均不低于非现金资产的
20%；
2）每个交易日日终，在扣除股指期货合约、国债期货合约、股票期权合约
需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在
一年以内的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10％；
4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10％；
5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10％；
8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级
报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，债
券回购到期后不得展期；
12）本基金参与国债期货、股指期货投资，应遵循下列比例限制：
a本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值与有
价证券市值之和，不得超过基金资产净值的95%，其中，有价证券指股票、债券
（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不
含质押式回购）等；
b本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过本基
金资产净值的15%；
c本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过本基金
持有的债券总市值的30%；
d本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定；
e本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的30%；
f本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值不得超过基金资
产净值的10%；
g在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股
票总市值的20%；
h本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差计
算）占基金资产的比例应当符合《基金合同》关于股票投资比例的有关约定；
i在任何交易日内交易(不包括平仓)的股指期货合约的成交金额不得超过
上一交易日基金资产净值的20%；
13）本基金参与股票期权交易依据下列标准建构组合：
a因未平仓的期权合约支付和收取的权利金总额不得超过基金资产净值的
10%；
b开仓卖出认购期权的，应持有足额标的证券；开仓卖出认沽期权的，应持
有合约行权所需的全额现金或交易所规则认可的可冲抵期权保证金的现金等价
物；
c未平仓的期权合约面值不得超过基金资产净值的20%。其中，合约面值按
照行权价乘以合约乘数计算；
14）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合
持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的
因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的
投资；
16）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保
持一致；
17）本基金基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；
19）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
基金托管人对上述指标的监督义务，仅限于监督由基金管理人管理且由基金
托管人托管的全部公募基金是否符合上述比例限制。《基金法》及其他有关法律
法规或监管部门取消上述限制的，履行适当程序后，基金不受上述限制。
除投资资产配置外，基金托管人对基金投资的监督和检查自本托管协议生效
之日起开始。
（3）法律法规允许的基金投资比例调整期限
除上述第2）、9）、15）、16）项外，因证券/期货市场波动、证券发行人合并、
基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资
比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊
情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
（5）相关法律、法规或部门规章规定的其他比例限制。
基金托管人对基金投资的监督和检查自本托管协议生效之日起开始。
本基金依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制的，在侧袋机制实施期
间，上述投资组合比例、组合限制等约定仅适用于主袋账户。
3.基金托管人根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定对下述基金投
资禁止行为进行监督：
根据法律法规的规定及《基金合同》的约定，本基金禁止从事下列行为：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律法规或监管部门取消上述组合限制、禁止行为规定的条件和要求，本基
金可不受相关限制。法律法规或监管部门对上述组合限制、禁止行为规定的条件
和要求进行变更的，经与基金托管人协商一致，基金管理人可在履行适当程序后
对基金合同进行变更。
4.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对于基金关联
投资限制进行监督。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律、法规或《基金合同》有关于基金从事关联交易的规定，基金管理人
和基金托管人事先相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机构有其他重大利
害关系的公司名单及有关关联方发行的证券清单, 加盖公章并书面提交。双方有
责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并及时发送更新后的名单。
名单变更后双方应及时发送对方，经对方确认后，新的关联交易名单开始生效。
基金托管人仅按基金管理人提供的基金关联方名单为限,进行监督。基金管理人
或基金托管人隐瞒其关联方及关联方发行的证券，导致基金违规进行关联交易，
并造成基金资产损失的，由隐瞒方承担责任。
5.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。
基金托管人根据基金管理人提供的银行间债券市场交易对手名单进行监督。
基金管理人有责任控制交易对手的资信风险，由于交易对手的资信风险引起的损
失，基金管理人应当负责向相关责任人追偿。若基金管理人不提供交易对手名单，
可视为银行间全市场交易对手均可进行交易。
6.基金托管人依据有关法律法规的规定和《基金合同》的约定，对基金银行
存款业务进行监督。
基金管理人应当加强对基金投资银行存款风险的评估与研究，严格测算与控
制投资银行存款的风险敞口，针对不同类型存款银行建立相关投资限制制度。如
果基金托管人在运作过程中遵循有关法律法规的规定和《基金合同》的约定监督
流程，则对于由于存款银行信用风险引起的损失，不承担赔偿责任。
7.基金托管人对基金投资流通受限证券的监督
如下所指“流通受限证券”与本协议以及基金合同所指“流动性受限资产”
定义存在不同。就流动性受限资产定义，请参照基金合同的“第二部分 释义”
部分。
基金管理人投资流通受限证券，应事先根据中国证监会相关规定，明确基金
投资流通受限证券的比例，制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动
性风险、法律风险和操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相
关制度、流动性风险处置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
（1）本基金投资的流通受限证券须为经中国证监会批准的非公开发行股票、
公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券,不包
括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交
易中的质押券等流通受限证券。本基金不投资有锁定期但锁定期不明确的证券。
（2）基金管理人投资非公开发行股票，应制订流动性风险处置预案并经其
董事会批准。风险处置预案应包括但不限于因投资流通受限证券需要解决的基金
投资比例限制失调、基金流动性困难以及相关损失等问题的应对解决措施，以及
有关异常情况的处置。基金管理人应在首次投资流通受限证券前向基金托管人提
供基金投资非公开发行股票的相关流动性风险处置预案。
基金管理人对本基金投资流通受限证券的流动性风险负责，确保对相关风险
采取积极有效的措施，在合理的时间内有效解决基金运作的流动性问题。如因基
金巨额赎回或市场发生剧烈变动等原因而导致基金现金周转出现困难时，基金管
理人应保证提供足额现金确保基金的支付结算。对本基金因投资流通受限证券导
致的流动性风险，如非因基金托管人原因导致本基金出现损失的，基金托管人不
承担任何责任。
（3）基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证
监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以
及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
有关基金投资的流通受限证券应保证登记存管在相关基金名下，基金管理人
负责相关工作的落实和协调，并保证基金托管人能够正常查询。如基金托管人已
切实履行监督职责，但基金管理人未遵守相关制度、流动性风险处置方案以及投
资额度和比例限制要求，1）导致基金出现风险，基金托管人不承担赔偿责任。
如基金管理人未遵守相关制度、流动性风险处置方案以及投资额度和比例限
制要求，同时基金托管人未切实履行监督职责，导致基金出现风险，由基金管理
人和基金托管人承担连带赔偿责任，双方之间按照其过错比例分担责任。
（4）本基金投资非公开发行股票，基金管理人应至少于执行投资指令之前
两个工作日将有关资料书面提交基金托管人，并保证向基金托管人提供的有关资
料真实、准确、完整。有关资料如有调整，基金管理人应及时提供调整后的资料。
上述书面资料包括但不限于：
1）中国证监会批准发行非公开发行股票的批准文件。
2）有关非公开发行股票的发行数量、发行价格、锁定期等发行资料。
3）基金拟认购的数量、价格、总成本、账面价值。
4）该基金投资流通受限证券的投资额度和投资比例控制。
5）基金托管人应按照《关于基金投资非公开发行股票等流通受限证券有关
问题的通知》规定，对基金管理人是否遵守法律法规进行监督，并审核基金管理
人提供的有关书面信息。基金托管人认为上述资料可能导致基金出现风险的，有
权要求基金管理人在投资流通受限证券前就该风险的消除或防范措施进行补充
书面说明，并保留查看基金管理人风险管理部门就基金投资流通受限证券出具的
风险评估报告等资料的权利。否则，基金托管人有权拒绝执行有关指令。因拒绝
执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责任，并有权报告中国
证监会。
如基金管理人和基金托管人无法就上述问题达成一致，应及时上报中国证监
会请求解决。基金托管人履行了本协议规定的监督职责后，不承担任何责任。
(5)相关法律法规对基金投资流通受限证券有新规定的，从其规定。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入
确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数
据等进行监督和核查。
（三）基金托管人发现基金管理人的投资运作及其他运作违反《基金法》、
《基金合同》、基金托管协议等有关规定时，应及时以书面形式通知基金管理人
限期纠正，基金管理人收到通知后应在下一个工作日及时核对，并以书面形式向
基金托管人发出回函，进行解释或举证。
在限期内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，督促基金管理人改正。
基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人应报
告中国证监会。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人依照法律法规、《基金合同》和本
托管协议对基金业务的监督和核查，对基金托管人发出的书面提示，必须在规定
时间内答复基金托管人并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证，对基金
托管人按照法律法规、《基金合同》和本托管协议的要求需向中国证监会报送基
金监督报告的，基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
若基金托管人发现基金管理人发出但未执行的投资指令或依据交易程序已
经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反《基金合同》
约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。基金管理人的上述违规
失信行为给基金财产或基金份额持有人造成的损失，由基金管理人承担。
对于必须于估值完成后方可获知的监控指标或依据交易程序已经成交的投
资指令，基金托管人发现该投资指令违反法律法规或者违反《基金合同》约定的，
应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监会，同时
通知基金管理人限期纠正。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠基金托管人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金托管人进行有效监督，情节严重或经基金托管
人提出警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限
于基金托管人是否安全保管基金财产、是否分别开设基金财产的托管资金账户、
证券账户和期货结算账户及投资所需其他账户、是否复核基金管理人计算的基金
资产净值和各类基金份额净值、是否根据基金管理人指令办理清算交收、进行相
关信息披露和监督基金投资运作等行为。
基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账管理、
无故未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、《基金合同》、本托管协议及其他有关规定时，基金管理人应及时以
书面形式通知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面
形式向基金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复
查，督促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期
内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。基金管理人发现基金托管人有重大违
规行为，应立即报告中国证监会和银行业监督管理机构，同时通知基金托管人限
期纠正。
基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资
料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理
人并改正。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠基金管理人根据本协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍基金管理人进行有效监督，情节严重或经基金管理
人提出警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人、证券经纪商的固有财产。
2.基金托管人应按本协议规定安全保管托管财产。未经基金管理人的指令，
不得自行运用、处分、分配基金的任何财产（基金托管人主动扣收的汇划费除外）。
基金托管人不对处于自身实际控制之外的账户及财产承担责任。
3.基金托管人按照规定为托管的基金财产开设托管资金账户、证券账户和期
货结算账户及投资所需其他账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，与基金托
管人的其他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完
整与独立。
5.对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金管理
人负责与有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达
基金托管人处的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给
基金造成损失的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金的损失，基金托管人
对基金管理人的追偿行为应予以必要的协助与配合，但对基金财产的损失不承担
责任。
（二）募集资金的验证
募集期内销售机构按销售与服务代理协议的约定，将认购资金划入基金管理
人在具有托管资格的商业银行开设的“创金合信基金管理有限公司基金认购账
户”。该账户由基金管理人开立并管理。基金募集期满，募集的基金份额总额、
基金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，
由基金管理人聘请具有从事证券业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报
告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中国注册会计师签字方
为有效。验资完成，基金管理人应将募集的属于本基金财产的全部资金划入基金
托管人为基金开立的托管资金账户中，并确保划入的资金与验资金额相一致。基
金托管人收到有效认购资金当日以书面形式确认资金到账情况，并及时将资金到
账凭证传真给基金管理人，双方进行账务处理。
若基金募集期限届满，未能达到《基金合同》备案的条件，由基金管理人按
规定办理退款事宜。
（三）基金托管账户的开立和管理
基金托管人以基金的名义在其营业机构开设资产托管资金账户（也可以称为
“托管账户”），并根据基金管理人合法合规的有效指令办理资金收付。基金管理
人应根据法律法规及托管行的相关要求，提供开户所需的资料并提供其他必要协
助。本基金的托管账户的预留印鉴的印章由基金托管人刻制、保管和使用。
本基金的一切货币收支活动，均需通过基金托管人或基金的托管账户进行。
基金的托管账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。除因本基金业
务需要，基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；
亦不得使用以基金名义开立的银行账户进行本基金业务以外的活动。
托管账户的管理应符合《人民币银行结算账户管理办法》、《现金管理暂行条
例》、《人民币利率管理规定》、《利率管理暂行规定》、《支付结算办法》以及银行
业监督管理机构的其他有关规定。
（四）基金证券账户与证券资金账户的开设和管理
基金托管人以基金托管人和本基金联名的方式在中国证券登记结算有限公
司上海分公司/深圳分公司开立专门的证券账户。
基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未经对方同意擅自转让本基金的任何证券账户；亦不得
使用本基金的任何证券账户进行本基金业务以外的活动。
基金管理人以基金名义在基金管理人选择的证券经营机构营业网点开立证
券资金账户，用于基金财产证券交易结算资金的存管、记载交易结算资金的变动
明细以及场内证券交易清算，并与基金托管人开立的托管资金账户建立第三方存
管关系。证券经营机构根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立证券资金账
户，并按照该证券经营机构开户的流程和要求与基金管理人签订相关协议。
交易所证券交易资金采用第三方存管模式，即用于证券交易结算资金全额存
放在基金管理人为基金开立的证券资金账户中，场内的证券交易资金清算由基金
管理人所选择的证券公司负责。证券资金账户内的资金，只能通过证银转账方式
将资金划转至托管资金账户，不得将资金划转至任何其他银行账户。基金托管人
不负责办理场内的证券交易资金清算，也不负责保管证券资金账户内存放的资金。
（五）银行间市场债券托管和资金结算账户的开立和管理及市场准入备案
《基金合同》生效后，在符合监管机构要求的情况下，基金管理人负责以基
金的名义申请并取得进入全国银行间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行
交易；基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任公司、银行间
市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义分别在中央国债登记结算
有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管账户和资金结算账
户，并代表基金进行银行间市场债券交易的结算。基金托管人协助基金管理人完
成银行间债券市场准入备案。
（六）其他账户的开设和管理
1.因业务发展而需要开立的其它账户，可以根据《基金合同》或有关法律法
规的规定，经基金管理人和基金托管人协商一致后，由基金托管人负责为基金开
立。新账户按有关规则使用并管理。
2.法律、法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（七）基金投资银行存款账户的开立和管理
基金投资银行定期存款，基金管理人与基金托管人应比照相关规定，就本基
金投资银行存款业务签订书面协议。
基金投资银行定期存款应由基金管理人与存款银行总行或其授权分行签订
总体合作协议，并将资金存放于存款银行总行或其授权分行指定的分支机构。
存款账户必须以基金名义开立，账户名称为基金名称，存款账户开户文件上
加盖预留印鉴及基金管理人公章。
本基金投资银行存款时，基金管理人应当与存款银行签订具体存款协议，明
确存款的类型、期限、利率、金额、账号、对账方式、支取方式、账户管理等细
则。
为防范特殊情况下的流动性风险，定期存款协议中应当约定提前支取条款。
基金所投资定期存款存续期间，基金管理人、基金托管人应当与存款银行建
立定期对账机制，确保基金银行存款业务账目及核对的真实、准确。
（八）基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证的保管
基金财产投资的有关实物证券由基金托管人存放于基金托管人的保管库；其
中实物证券也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责
任公司上海分公司/深圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中
心的代保管库。实物证券的购买和转让，由基金托管人根据基金管理人的指令办
理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金托管人保管期间的损坏、
灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托管人对基金托管人以外机构
实际有效控制或保管的实物证券、银行定期存款存单对应的财产不承担保管责任。
（九）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的与基金有关的重大合同的原件分别应由基金
托管人、基金管理人保管。除本协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人和
基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人在合同签署后5个工作日内
通过专人送达、挂号邮寄等安全方式将合同原件送达基金托管人处。合同原件应
存放于基金管理人和基金托管人各自文件保管部门15年以上。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原
件核对一致的并加盖基金管理人公章的合同传真件或复印件，未经双方协商一致，
合同原件不得转移。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算、复核的时间和程序
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是指计算
日某一类基金份额的基金资产净值除以计算日该类基金份额总数后的数值。本基
金各类基金份额的基金份额净值的计算保留到小数点后4位，小数点后第5位四
舍五入。若单个开放日内，本基金某类基金份额的净赎回申请（赎回申请份额总
数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转
入申请份额总数后的余额）超过前一开放日日终该类基金份额的30%，基金管理
人可将基金份额净值的计算结果保留到小数点后8位，小数点后第9位四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。国家另有规定的，从其规定。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照
基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。每个工作日，基金管理人应对
基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或基金合同的规定暂停估值时除外。
估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法律、
法规的规定。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金份额净值和
基金资产净值并以双方认可的方式发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结
果复核后以双方认可的方式发送给基金管理人，由基金管理人按约定对外公布。
法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按国家最
新规定估值。
（二）基金资产估值
估值原则应符合《基金合同》、《证券投资基金会计核算业务指引》及其他法
律法规的规定的约定。
当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产公允
价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映公允
价值的价格估值。
（三）估值错误处理
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1.估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2.估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3.估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4.基金估值错误处理的方法如下：
（1）基金估值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基金
托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人
应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（四）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
（五）基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照相关各方约定的同
一记账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登录和保管本基金的全套账册，
对相关各方各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金资产的安全。若双
方对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
经对账发现相关各方的账目存在不符的，基金管理人和基金托管人必须及时
查明原因并纠正，保证相关各方平行登录的账册记录完全相符。若当日核对不符，
暂时无法查找到错账的原因而影响到基金资产净值的计算和公告的，以基金管理
人的账册为准。
（六）基金定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制，应于每月终了后5个工作日内完成。
基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当
在3个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规定网站上；基金招募说明书其
他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理
人不再更新基金招募说明书。基金管理人应在季度结束之日起15个工作日内，
编制完成基金季度报告并公告；在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中
期报告并公告；在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告并公告。
基金管理人在月度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核；基金托
管人应及时复核，并将复核结果及时书面通知基金管理人。基金管理人在季度报
告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应及时复核，并将复
核结果书面通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，将有关报告提供
基金托管人复核，基金托管人在收到后应及时复核，并将复核结果书面通知基金
管理人。基金管理人在年度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基
金托管人应及时复核，并将复核结果书面通知基金管理人。
基金托管人在复核过程中，发现相关各方的报表存在不符时，基金管理人和
基金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以相关各方认可的账务处理方式为
准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖印鉴或者出具加盖
托管业务部门业务章的复核意见书，相关各方各自留存一份。如果基金管理人与
基金托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权
按照其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确
认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
六、基金份额持有人名册的保管
基金管理人妥善保管的基金份额持有人名册，基金份额持有人名册的内容必
须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金的基金登记机构根据基金管理人的指令编制和
保管，基金管理人应按照目前相关规则保管基金份额持有人名册。保管方式可以
采用电子或文档的形式。保管期限为15年，法律法规或监管部门另有规定的除
外。
在基金托管人需要时，基金管理人应将基金持有人名册送交基金托管人，文
件方式可以采用电子或文档的形式并且保证其的真实、准确、完整。基金托管人
应妥善保管，不得将持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途。
七、适用法律及争议解决方式
（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，在此不包括香港、
澳门特别行政区和台湾地区法律），并从其解释。
（二）双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，除
经友好协商、调解可以解决的，任何一方均有权将争议提交深圳国际仲裁院根据
该会当时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁的地点在深圳市，仲裁裁决是终局性的
并对双方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担，除非仲裁裁决另有决定。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行《基金合同》和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人
的合法权益。
八、基金托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更与终止
1.托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议的内容进行变更。变更后的托管
协议，其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突，并需经基金管理人、基金
托管人加盖公章或合同专用章以及双方法定代表人或授权代理人签字（或盖章）
确认。基金托管协议的变更报中国证监会备案。
2.基金托管协议终止的情形
发生以下情况，本托管协议终止：
（1）《基金合同》终止；
（2）基金托管人解散、依法被撤销、破产或有其他基金托管人接管基金资
产；
（3）基金管理人解散、依法被撤销、破产或有其他基金管理人接管基金管
理权；
（4）发生法律法规或《基金合同》规定的终止事项。
（二）基金财产的清算
1.基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2.基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管
人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会指
定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3.基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4.基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5.基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（三）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金财产中支付。
（四）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（五）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告。基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（六）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
第二十二部分 基金份额持有人服务
如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请及时通过下述方式
联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解本招募说明书，并同
意全部内容。
对基金份额持有人的服务主要由基金管理人、发售机构及销售机构提供，以
下是基金管理人提供的主要服务内容。基金管理人根据基金份额持有人的需要和
市场的变化，有权在符合法律法规的前提下，增加和修改相关服务项目。如因系
统、第三方或不可抗力等原因，导致下述服务无法提供，基金管理人不承担任何
责任。
一、电子渠道服务
1、信息查询服务
机构投资者通过基金管理人网站，个人投资者通过基金管理人网站或微信公
众号，可享有场外基金交易查询、账户查询和基金信息查询服务。
2、网上交易服务
个人投资者可通过微信公众号办理开户、认购/申购、赎回及信息查询等业
务。
3、信息资讯服务
投资人可以利用基金管理人网站等获取基金和基金管理人的各类信息，包括
基金的法律文件、基金公告、定期报告和基金管理人最新动态等各类最新资料。
二、客户服务中心电话服务
1、自助语音服务：7×24小时。投资者可以通过客服热线的IVR自动语音
或人工服务查询账户信息。账户信息查询服务内容包括基金份额余额、交易流水、
交易确认、分红记录、净值查询等信息。
2、人工服务：工作日9:00-11:30,13:00-17:00。投资人可以通过该热线获
得投资咨询、业务咨询、信息查询、服务投诉及建议、信息定制等专项服务。
三、投诉处理服务
基金管理人呼叫中心提供电话投诉、信件和电子邮件投诉等多种投诉渠道。
客户投诉实行分级管理、限期处理。呼叫中心负责跟踪投诉处理的全过程，并将
处理结果答复客户。
四、基金份额持有人交易资料的寄送及发送服务
1、电子对账单
基金管理人提供场外交易电子邮件对账单、场外交易手机短信对账单服务，
基金管理人将以电子邮件或手机短信方式向定制的个人投资者定期发送，资料
（含电子邮件地址及手机号码）不详的除外。
2、注册登记机构和基金管理人不提供投资人的场内交易（本基金是否支持
场内交易，请以本基金基金合同和招募说明书相关条款为准）对账单服务（含纸
质及电子对账单）。投资人可到交易网点打印或通过交易网点提供的自助、电话、
网上服务等渠道查询。
五、各类讲座、推介会、座谈会和巡回路演
基金管理人定期或不定期举办各类讲座、推介会、座谈会和巡回路演，及时
与投资者分享国内外经济和市场最新动态，介绍公司旗下基金的最新信息。
六、基金经理座谈会
基金管理人不定期举办基金经理座谈会，邀请机构客户与基金经理进行沟通，
与投资者分享基金投资理念，分析国内外经济形势、金融政策及投资机会。
七、基金管理人客户服务联络方式
客户服务热线：400-868-0666（国内免长途话费）
传真：0755-82769149
基金管理人网址：www.cjhxfund.com
电子信箱：cjkf@cjhxfund.com
微信公众号：创金合信基金（CJKeFu）
第二十三部分 其他应披露事项
日期 标题
2021/8/30 创金合信基金管理有限公司旗下基金2021年度中期报告提示性公告
2021/8/30 创金合信医药消费股票型证券投资基金2021年中期报告
2021/8/18 创金合信基金管理有限公司关于创金合信医药消费股票型证券投资基金参与代销机构费率优惠活动的公告
2021/8/6 创金合信基金管理有限公司关于取消创金合信医药消费股票型证券投资基金参加代销机构申购及定期定额投资费率优惠活动的公告
2021/7/20 创金合信医药消费股票型证券投资基金2021年第2季度报告
2021/7/20 创金合信基金管理有限公司旗下基金2021年度第二季度报告提示性公告
2021/5/20 创金合信基金管理有限公司关于旗下部分基金在腾安基金销售（深圳）有限公司实施费率优惠的公告
2021/5/17 创金合信基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金增加宁波银行股份有限公司为代销机构的公告
2021/4/22 创金合信医药消费股票型证券投资基金2021年第1季度报告
2021/3/12 创金合信基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参加招赢通平台费率优惠活动的公告
2021/2/24 创金合信基金管理有限公司关于修订公司旗下部分公开募集证券投资基金基金合同有关条款的公告
2020/12/19 创金合信基金管理有限公司关于旗下开放式基金参与申万宏源证券和申万宏源西部证券费率优惠活动的公告
2020/12/19 创金合信基金管理有限公司关于旗下开放式基金参与申万宏源证券和申万宏源西部证券费率优惠活动的公告
2020/12/8 创金合信医药消费股票型证券投资基金开放日常申购、赎回、转换及定期定额投资业务的公告
2020/12/5 创金合信基金管理有限公司关于旗下基金可投资于科创板股票及相关风险揭示的公告
2020/12/4 创金合信医药消费股票型证券投资基金基金合同生效公告
2020/11/17 创金合信基金管理有限公司关于创金合信医药消费股票型证券投资基金A类份额调整募集期内单个投资者累计认购基金金额上限限制的公告
2020/11/11 创金合信基金管理有限公司关于创金合信医药消费股票型证券投资基金A类份额调整募集期内单个投资者累计认购基金金额上限限制的公告
2020/11/7 创金合信基金管理有限公司关于创金合信医药消费股票型证券投资基金增加第一创业证券为代销机构的公告
2020/11/5 创金合信基金管理有限公司关于创金合信医药消费股票型证券投资基金增加部分代销机构的公告
2020/11/4 创金合信基金管理有限公司关于创金合信医药消费股票型证券投资基金增加部分代销机构的公告
2020/11/3 创金合信医药消费股票型证券投资基金基金份额发售公告
第二十四部分 招募说明书存放及其查阅方式
本招募说明书存放在本基金管理人、基金托管人、基金销售机构的住所，投
资人可在办公时间免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，
但应以招募说明书正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十五部分 备查文件
（一）中国证监会准予创金合信医药消费股票型证券投资基金注册的文件；
（二）《创金合信医药消费股票型证券投资基金基金合同》；
（三）《创金合信医药消费股票型证券投资基金托管协议》；
（四）法律意见书；
（五）基金管理人业务资格批件、营业执照；
（六）基金托管人业务资格批件、营业执照；
（七）中国证监会要求的其他文件。