0.6333% 0元 0.00%
N ＜ 7天 1.50%
赎回费 7天 ≤ N ＜ 30天 0.50%
N ≥ 30天 0.00%
注：1、对C类基金份额持有人收取的赎回费全额计入基金财产。
2、本基金C类基金份额申购份额的计算方式为：申购份额=申购金额÷申购当日C类基金份额
净值。
3、本基金C类基金份额赎回金额的计算方式为：赎回总金额=赎回份额×赎回当日C类基金份
额净值；赎回费用=赎回总金额×赎回费率；净赎回金额=赎回总金额-赎回费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.20%
托管费 0.20%
销售服务费 0.40%
注： 本基金其他运作费用包括与基金相关的信息披露费用、会计师费、律师费等。本基金
交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失本金。投资有风险，投资者购买基金时应认真
阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
1、本基金的特定风险
本基金在类别资产配置中，可能受到经济周期、市场环境、公司治理、制度建设等因素
的不同影响，导致资产配置偏离最优化，这可能为基金投资绩效带来风险。
（1）本基金投资于港股通标的股票占非现金基金资产的比例不低于80%，股票市场的
变化将影响到基金业绩表现。
（2）港股投资风险
本基金主要投资于港股通标的股票，从而面临相应的风险。
（a）港股通机制相关风险
港股通在市场准入、投资额度、可投资对象、交易税费等方面都有一定的限制，而且此
类限制可能会不断调整，这些限制因素及其变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，
从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。例如，港股通业务存在每日额
度限制，在额度不足的情况下，本基金将面临不能通过港股通进行买入交易或交易失败的风
险。
（b）汇率风险
本基金以人民币销售与结算，港币相对于人民币的汇率变化将会影响本基金港股投资部
分的资产价值，从而导致基金资产面临潜在风险；也就是说，本基金在境外取得的港币计价
的投资收益可能会因为人民币升值被部分侵蚀，带来汇率风险。
（c）境外市场风险
税务风险。香港地区在税务方面的法律法规与境内存在一定差异，基金投资香港市场可
能会就股息、利息、资本利得等收益向当地税务机构缴纳税金，该行为可能会使基金收益受
到一定影响。此外，香港地区的税收规定可能发生变化，或者实施具有追溯力的修订，可能
导致本基金向香港地区缴纳在基金销售、估值或者出售投资当日并未预计的额外税项。
市场风险。基金投资于港股的部分将受到香港市场宏观经济运行情况、产业景气循环周
期、货币政策、财政政策、产业政策等多种因素的影响，上述因素的波动和变化可能会使基
金资产面临潜在风险。此外，香港证券市场对于负面的特定事件、特有的政治因素、法律法
规、市场状况、经济发展趋势的反应较A股证券市场可能有诸多不同，从而带来市场风险的
增加。
交易风险。香港市场在交易规则、交易时间、清算交收安排等交易制度方面有别于A
股市场, 可能会给本基金投资带来特殊交易风险，包括但不限于无法及时捕捉相关投资机会
或规避投资风险、净值波动幅度增大以及更高的操作风险等。
（d）聘请投资顾问的风险
本基金将聘请符合要求的香港机构担任港股投资顾问，在本基金运作过程中，港股投资
顾问的投资研究水平、服务能力直接影响本基金收益水平。在本基金投资管理运作过程中，
如果港股投资顾问对经济形势和证券市场判断不准确、获取的信息不全都会影响本基金的收
益水平。基金管理人在参考港股投资顾问所出具的投资建议时，可能存在由于对投资顾问信
息掌握不及时、不全面而导致未能及时发现投资顾问的投资建议存在不适当之处，同样可能
造成本基金的亏损。
（3）本基金的投资范围包括中小企业私募债券，中小企业私募债是根据相关法律法规
由非上市中小企业采用非公开方式发行的债券。由于不能公开交易，一般情况下，交易不活
跃，潜在较大流动性风险。当发债主体信用质量恶化时，受市场流动性所限，本基金可能无
法卖出所持有的中小企业私募债，由此可能给基金净值带来更大的负面影响和损失。
（4）本基金的投资范围包括资产支持证券，若所投资的资产支持证券之债务人出现违
约，或在交易过程中发生交收违约，或由于资产支持证券信用质量降低导致证券价格下降，
有可能给造成基金财产损失。另外，受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产
支持证券可能无法在同一价格水平上进行较大数量的买入或卖出，存在一定的流动性风险。
（5）基金合同生效后，连续60个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金
资产净值低于5000万元情形的，基金合同将终止，并根据基金合同的约定进行基金财产清
算，无需召开基金份额持有人大会。
（6）存托凭证投资风险，本基金的投资范围包括存托凭证，除承担境内上市交易股票
投资的共同风险外，本基金还将面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，
以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股
东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行
使表决权等方面的特殊安排可能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因
多地上市造成存托凭证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托
凭证退市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存
在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
2、投资组合的风险
本基金的证券投资组合所面临的风险主要包括市场风险、信用风险及流动性风险。
3、开放式基金共有的风险：如合规性风险、管理风险、操作风险、其他风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或
保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证
基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争议，如经友
好协商未能解决的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，
按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。
除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息
发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一
定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时
公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见国投瑞银基金管理有限公司官方网站［www.ubssdic.com］［客服电话：
400-880-6868、0755-83160000］
《国投瑞银港股通价值发现混合型证券投资基金基金合同》
《国投瑞银港股通价值发现混合型证券投资基金托管协议》
《国投瑞银港股通价值发现混合型证券投资基金招募说明书》
定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
基金份额净值
基金销售机构及联系方式
其他重要资料