基金管理人:富国基金管理有限公司
基金托管人:中国农业银行股份有限公司
二零二一年七月
富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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目 录
第一部分 绪言 ................................................................................................................................... 4
第二部分 释义 ................................................................................................................................... 5
第三部分 风险揭示 ......................................................................................................................... 11
第四部分 基金的投资 ..................................................................................................................... 23
第五部分 基金管理人 ..................................................................................................................... 38
第六部分 基金的募集 ..................................................................................................................... 52
第七部分 基金合同的生效 ............................................................................................................. 58
第八部分 基金份额的申购与赎回 .................................................................................................. 60
第九部分 基金费用与税收 ............................................................................................................. 75
第十部分 基金的财产 ..................................................................................................................... 78
第十一部分 基金资产估值 ............................................................................................................. 80
第十二部分 基金的收益与分配 ..................................................................................................... 88
第十三部分 基金的会计与审计 ..................................................................................................... 90
第十四部分 基金的信息披露 ......................................................................................................... 91
第十五部分 侧袋机制 ..................................................................................................................... 99
第十六部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ............................................................. 102
第十七部分 基金托管人 ............................................................................................................... 104
第十八部分 境外托管人 ............................................................................................................... 107
第十九部分 相关服务机构 ........................................................................................................... 109
第二十部分 基金合同的内容摘要 ............................................................................................... 111
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 ................................................................................. 129
第二十二部分 基金份额持有人服务 ........................................................................................... 143
第二十三部分 招募说明书存放及其查阅方式 ........................................................................... 145
第二十四部分 备查文件 ............................................................................................................... 146
富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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重要提示
1、富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII)(以下简称“本基金”)
已于 2021 年 3 月 25 日获得中国证监会准予注册的批复(证监许可【2021】1004
号)。
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册,但中国证监会对本基金募集的注册,并不表明其对本基金的投
资价值、收益和市场前景做出实质性判断或保证,也不表明投资于本基金没有风
险。
3、本基金投资于境内外证券市场,基金净值会因为境内外证券市场波动等
因素产生波动,投资本基金风险详见招募说明书“风险揭示”章节。投资人根据
所持有的基金份额享受基金的收益,但同时也要承担相应的投资风险。在投资本
基金前,投资者应全面了解本基金的产品特性,充分考虑自身的风险承受能力,
理性判断市场,对认购(或申购)基金的意愿、时机、数量等投资行为作出独立
决策,获得基金投资收益,并承担基金投资中出现的风险,基金在投资运作过程
中可能面临各种风险,既包括市场风险,也包括基金自身的管理风险、投资风险、
交易对手风险、运作风险和合规与道德风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特
有的一种风险,即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的百分之十时,
投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。
4、本基金为混合型基金,其预期收益及预期风险水平高于债券型基金与货
币市场基金,低于股票型基金。本基金可投资于境外证券,除了需要承担与境内
证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外,本基金还面临汇率风险、
国家/地区风险等境外证券市场投资所面临的特别投资风险。
5、本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围
内的香港联合交易所上市的股票(以下简称“港股通标的股票”),会面临港股
通机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险,
包括港股市场股价波动较大的风险(港股市场实行 T+0 回转交易,且对个股不设
涨跌幅限制,港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动)、汇率风险(汇
率波动可能对基金的投资收益造成损失)、港股通机制下交易日不连贯可能带来
的风险(在内地开市香港休市的情形下,港股通不能正常交易,港股不能及时卖富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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出,可能带来一定的流动性风险)等。具体风险请查阅本招募说明书的“风险揭
示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化,
选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股,基金资产并非
必然投资港股。
6、本基金的投资范围包括境内发行的存托凭证。境内发行的存托凭证是新
证券品种,本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外,还
将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。
7、投资有风险,投资者认购(或申购)本基金时应认真阅读本招募说明书
及基金产品资料概要。
8、基金的过往业绩并不预示其未来表现,基金管理人管理的其他基金的业
绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨
慎勤勉的原则管理和运用基金财产,但由于证券、期货投资具有一定的风险,因
此既不保证投资本基金一定盈利,也不保证基金份额持有人的最低收益。 富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金
法》”)、《公开募集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)、
《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》(以下简称“《试行办法》”)、
《关于实施<合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法>有关问题的通知》
(以下简称“《通知》”)、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》
(以下简称“《流动性风险管理规定》”)以及《富国全球消费精选混合型证券投
资基金(QDII)基金合同》(以下简称“基金合同”)编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏,并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息,或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写,并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额,即成为基金份额持有人和基金合同的当事人,其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受,并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务,
应详细查阅基金合同。 富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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第二部分 释义
在本招募说明书中除非文意另有所指,下列词语或简称具有以下含义:
1、基金或本基金:指富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII)
2、基金管理人:指富国基金管理有限公司
3、基金托管人:指中国农业银行股份有限公司
4、境外托管人:指符合法律法规规定的条件,根据基金托管人与其签订的
合同,为本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构;境外托管人由基金托管
人选择、更换和撤销
5、基金合同:指《富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII)基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
6、托管协议:指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国全球消费
精选混合型证券投资基金(QDII)托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
补充
7、招募说明书或本招募说明书:指《富国全球消费精选混合型证券投资基
金(QDII)招募说明书》及其更新
8、基金份额发售公告:指《富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII)
基金份额发售公告》
9、基金产品资料概要:指《富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII)
基金产品资料概要》及其更新
10、法律法规:指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
11、《基金法》:指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过,经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订,自 2013 年 6 月 1 日起实施,并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《销售办法》:指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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的修订
13、《信息披露办法》:指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1
日实施的,并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
14、《运作办法》:指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
15、《流动性风险管理规定》:指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
16、《试行办法》:指中国证监会 2007 年 6 月 18 日颁布、同年 7 月 5 日实施
的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
17、《通知》:指中国证监会 2007 年 6 月 18 日颁布、同年 7 月 5 日实施的《关
于实施<合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法>有关问题的通知》
18、中国证监会:指中国证券监督管理委员会
19、银行业监督管理机构:指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
20、外管局:指国家外汇管理局或其分支机构
21、基金合同当事人:指受基金合同约束,根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体,包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
22、个人投资者:指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
23、机构投资者:指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
24、合格境外投资者:指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者境内证券期货投资管理办法》(及颁布机关对其不时做出的修订)及相关
法律法规规定,经中国证监会批准,使用来自境外的资金进行境内证券期货投资
的境外机构投资者,包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
25、投资者、投资人:指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者的合称
26、基金份额持有人:指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
者
27、基金销售业务:指基金管理人或销售机构宣传推介基金,发售基金份额,
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
28、销售机构:指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件,取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议,办理基金销售业务的机构
29、登记业务:指基金登记、存管、过户、清算和结算业务,具体内容包括
投资者基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
30、登记机构:指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富国基金管理有
限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构。本基金的登
记机构为富国基金管理有限公司
31、基金账户:指登记机构为投资者开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
32、基金交易账户:指销售机构为投资者开立的、记录投资者通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
33、基金合同生效日:指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件,
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕,并获得中国证监会书面确认的
日期
34、基金合同终止日:指基金合同规定的基金合同终止事由出现后,基金财
产清算完毕,清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
35、基金募集期:指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间,最长
不得超过 3 个月
36、存续期:指基金合同生效至终止之间的不定期期限
37、工作日:指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
38、T 日:指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申请的
开放日 富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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39、T+n 日:指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日),n 为自然数
40、开放日:指为投资者办理基金份额申购、赎回或其他业务的、上海证券
交易所、深圳证券交易所和本基金投资的主要境外市场同时交易的工作日(若本
基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时,则本基金可以不开放申购
和赎回等业务,具体以届时公告为准)
41、开放时间:指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》:指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》,是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则,由基金管理人
和投资者共同遵守
43、认购:指在基金募集期内,投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
44、申购:指基金合同生效后,投资者根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
45、赎回:指基金合同生效后,基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转换:指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件,申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
47、转托管:指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
48、定期定额投资计划:指投资者通过有关销售机构提出申请,约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式,由销售机构于每期约定扣款日在投资者指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
49、巨额赎回:指本基金单个开放日,基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
50、人民币:指中国法定货币及法定货币单位
51、美元:指美国法定货币及法定货币单位
52、元:如无特指,指人民币元
53、汇率:如无特指,指中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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价
54、基金收益:指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
55、基金资产总值:指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和
56、基金资产净值:指基金资产总值减去基金负债后的价值
57、基金份额净值:指计算日基金资产净值除以计算日基金总份额。人民币
基金份额的基金份额净值指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额后
得出的单位基金份额的价值,计算日基金份额余额为计算日各币种基金份额余额
的合计数;美元基金份额的基金份额净值以人民币 A 类基金份额的基金份额净值
为基础,按照计算日的估值汇率进行折算
58、销售服务费:指从基金财产中计提的,用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
59、基金份额类别:指本基金根据申购、赎回所使用货币的不同及基金费用
收取方式不同,将基金份额分为不同的类别。以人民币计价并进行认/申购、赎
回的份额类别,称为人民币份额;在人民币份额类别内,根据认购/申购费用、
销售服务费收取方式的不同,将人民币份额分为 A 类基金份额和 C 类基金份额;
以美元计价并进行认/申购、赎回,且在投资者认购/申购基金时收取认购/申购
费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用,并不再从本类别基金资产中计提销
售服务费的份额类别,称为美元份额
60、人民币 A 类基金份额:指在投资者认购/申购基金时收取认购/申购费用,
在赎回时根据持有期限收取赎回费用,并不再从本类别基金资产中计提销售服务
费的人民币份额
61、人民币 C 类基金份额:指从本类别基金资产中计提销售服务费而不收取
认购/申购费用,在赎回时根据持有期限收取赎回费用的人民币份额
62、流动性受限资产:指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产,包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款(含协议约定有条件提前支取的银行存款)、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等 富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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63、基金资产估值:指计算评估基金资产和负债的价值,以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
64、摆动定价机制:指当开放式基金遭遇大额申购赎回时,通过调整基金份
额净值的方式,将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者,从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响,确保投资者的合法权益
不受损害并得到公平对待
65、港股通:指内地投资者委托内地证券公司,经由内地证券交易所设立的
证券交易服务公司,向香港联合交易所进行申报,买卖规定范围内的香港联合交
易所上市的股票
66、公司行为信息:指证券发行人所公告的会或将会影响到基金资产的价值
及权益的任何未完成或已完成的行动,及其他与本基金持仓证券所投资的发行公
司有关的重大信息,包括但不限于权益派发、配股、提前赎回等信息
67、规定媒介:指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站(包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站)等媒介
68、中国:指中华人民共和国(仅为基金合同目的不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区及台湾地区)
69、侧袋机制:指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算,目的在于有效隔离并化解风险,确保投资者得到公平对待,
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间,原有账户称为主袋账户,专门账
户称为侧袋账户
70、特定资产:包括:(一)无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产;(二)按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产;(三)其他资产价值存在重大不确
定性的资产
71、不可抗力:指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
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第三部分 风险揭示
一、投资于本基金的主要风险
本基金投资于全球市场,包括境内市场和境外市场的全球消费精选股票,其
中主要境外市场有:美国、香港、台湾、新加坡、欧洲和日本等国家或地区。基
金净值会因为境内外证券市场波动等因素产生波动。本基金投资运作中可能面临
的风险包括特有风险、投资风险、交易对手风险、运作风险、合规与道德风险和
流动性风险等。
(一)特有风险
1、本基金股票及存托凭证投资占基金资产的比例为 60%-95%,其中投资于
本基金界定的全球消费精选股票及存托凭证的比例不低于非现金基金资产的
80%;本基金投资境外股票及存托凭证的比例不低于基金资产的 20%,投资境内
股票及存托凭证的比例不低于基金资产的 20%。因此全球消费精选股票的走势是
影响本基金投资标的的重要风险因素。
2、巨额赎回的风险
若本基金发生了巨额赎回,基金管理人有可能采取部分延期赎回或暂停赎回
的措施以应对巨额赎回,因此在巨额赎回情形发生时,基金份额持有人存在不能
及时赎回份额或获得赎回款的风险。延缓支付的赎回申请以赎回申请确认当日的
基金份额净值为基础计算赎回金额。
3、投资境内股指期货的投资风险
本基金可按照基金合同的约定投资境内股指期货。期货市场与现货市场不同,
采取保证金交易,风险较现货市场更高。虽然本基金对股指期货的投资仅限于现
金管理和套期保值等用途,在极端情况下,期货市场波动仍可能对基金资产造成
不良影响。
4、投资境内国债期货的投资风险
本基金境内投资的投资范围包括国债期货,国债期货的投资可能面临市场风
险、基差风险、流动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合
约价值发生变化的风险。基差风险是期货市场的特有风险之一,是指由于期货与
现货间的价差的波动,影响套期保值或套利效果,使之发生意外损益的风险。流
动性风险可分为两类:一类为流通量风险,是指期货合约无法及时以所希望的价富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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格建立或了结头寸的风险,此类风险往往是由市场缺乏广度或深度导致的;另一
类为资金量风险,是指资金量无法满足保证金要求,使得所持有的头寸面临被强
制平仓的风险。
5、投资境内资产支持证券的投资风险
本基金境内投资的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、
利率风险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
1)信用风险也称为违约风险,它是指资产支持证券参与主体对它们所承诺
的各种合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲,信用风险表现为证券化
资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。
2)利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种,也具有利率风险,
即资产支持证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。
3)流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
4)提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还,则存在由
于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。
5)操作风险是指相关各方在业务操作过程中,因操作失误或违反操作规程
而引起的风险。
6)法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易文
件较多,而存在的法律风险和履约风险。
6、投资境内股票期权的投资风险
本基金境内投资的投资范围包括股票期权,投资股票期权所面临的主要风险
是衍生品价格波动带来的市场风险;衍生品基础资产交易量大于市场可报价的交
易量而产生的流动性风险;衍生品合约价格和标的指数价格之间的价格差的波动
所造成基差风险;无法及时筹措资金满足建立或者维持衍生品合约头寸所要求的
保证金而带来的保证金风险;交易对手不愿或无法履行契约而产生的信用风险;
以及各类操作风险。
7、投资境内存托凭证的投资风险
本基金境内投资的投资范围包括存托凭证,投资存托凭证在承担境内上市交
易股票投资的共同风险外,还将承担与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以
及交易机制相关的特有风险,具体包括但不限于以下风险:
(1)与存托凭证相关的风险 富国全球消费精选混合型证券投资基金(QDII) 招募说明书
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1)存托凭证是新证券品种,由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内
发行,代表境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券
持有人的权益虽然基本相当,但并不能等同于直接持有境外基础证券。
2)本基金买入或者持有红筹公司境内发行的存托凭证,即被视为自动加入
存托协议,成为存托协议的当事人。存托协议可能通过红筹公司和存托人商议等
方式进行修改,本基金无法单独要求红筹公司或者存托人对存托协议作出额外修
改。
3)本基金持有红筹公司存托凭证,不是红筹公司登记在册的股东,不能以