融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金更新招募说明书（2022年第1号）

融通稳健增长一年持有期混合型
证券投资基金更新招募说明书
（2022年第1号）
基金管理人：融通基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二○二二年八月
重要提示
本基金经2021年3月30日中国证券监督管理委员会证监许可[2021]1080
号文注册募集。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价
值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。中国证监
会不对基金的投资价值及市场前景等作出实质性判断或者保证。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，
投资人根据所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资
有风险，投资人在投资本基金之前，请仔细阅读本基金的招募说明书和基金合
同，全面认识本基金的风险收益特征和产品特性，并充分考虑自身的风险承受
能力，理性判断市场，谨慎做出投资决策。
投资人购买本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或存款类金融机构。
投资人应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律文
件，了解基金的风险收益特征，根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
资产状况等判断基金是否和自身的风险承受能力相适应，并通过基金管理人或
基金管理人委托的具有基金销售业务资格的其他机构购买基金。投资人在获得
基金投资收益的同时，亦承担基金投资中出现的各类风险，可能包括：市场风
险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作和技术风险、合规性风险、本基
金特有风险等。
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币
市场基金，低于股票型基金。
本基金投资范围中包含港股通标的股票。本基金投资相关股票市场交易互
联互通机制试点允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简
称“港股通标的股票”）的，将承担港股通机制下因投资环境、投资标的、市场
制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波动较大的风险
（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股价可能表现
出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的投资收益造
成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市香港休市的
情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风
险）等。具体风险烦请查阅本招募说明书的“风险揭示”章节的具体内容。本
基金可根据投资策略需要或市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股
或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港股。
本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出
现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。具体内容见本招募
说明书“风险揭示”章节。
本基金的投资范围包括资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、
现金流预测风险等。具体内容见本招募说明书“风险揭示”章节。
本基金的投资范围包括股指期货、国债期货，可能面临市场风险、流动性
风险、基差风险、保证金风险、信用风险和操作风险等。具体内容见本招募说
明书“风险揭示”章节。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资
产，但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不预示
其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对本基金业绩表现的
保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买者自负”原则，在作出投资
决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，
但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期限制，即每份基金份额需至
少持有满一年，在一年持有期内不能提出赎回申请。对于每份基金份额，一年
持有期为基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请确认
日（对申购份额而言，下同）起至一年后的年度对日（不含）的持有期间。如
不存在该年度对日或该年度对日为非工作日，则顺延至下一工作日。
本基金基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中
予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人应当按照基金合同的
约定程序进行基金财产清算并终止基金合同，不需要召开基金份额持有人大会。
本更新招募说明书中内容截止日为2022年7月12日，其中有关财务数据
和净值表现的截止日为2022年6月30日（本报告中财务资料未经审计）。
目录
第一部分 绪言 ...................................................... 1
第二部分 释义 ...................................................... 2
第三部分 基金管理人 ................................................ 8
第四部分 基金托管人 ............................................... 20
第五部分 相关服务机构 ............................................. 23
第六部分 基金的募集 ............................................... 44
第七部分 基金合同的生效 ........................................... 45
第八部分 基金份额的申购与赎回 ..................................... 46
第九部分 基金的投资 ............................................... 57
第十部分 基金的业绩 ............................................... 72
第十一部分 基金的财产 ............................................. 73
第十二部分 基金资产的估值 ......................................... 74
第十三部分 基金的费用与税收 ....................................... 81
第十四部分 基金的收益分配 ......................................... 84
第十五部分 基金的会计与审计 ....................................... 86
第十六部分 基金的信息披露 ......................................... 87
第十七部分 侧袋机制 ............................................... 95
第十八部分 风险揭示 ............................................... 98
第十九部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................. 109
第二十部分 基金合同的内容摘要 .................................... 111
第二十一部分 基金托管协议的内容摘要 .............................. 128
第二十二部分 对基金份额持有人的服务 .............................. 151
第二十三部分 其他应披露事项 ..................................... 153
第二十四部分 招募说明书的存放及查阅方式 .......................... 155
第二十五部分 备查文件 ............................................ 156
第一部分绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、《公
开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公
开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》(以下简称“《流动性风险管
理规定》”)等有关法律法规及《融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金
基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
本招募说明书阐述了融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金的投资
目标、策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在
做出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大
遗漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说
明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供
未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合
同是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合
同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份
额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同
及其他规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和
义务，应详细查阅本基金基金合同。
第二部分释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金
2、基金管理人：指融通基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国农业银行股份有限公司
4、基金合同：指《融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金基金合同》
及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《融通稳健增长
一年持有期混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《融通稳健增长一年持有期混合型证券
投资基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金
基金份额发售公告》
8、基金产品资料概要：指《融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金
基金产品资料概要》及其更新
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知
等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员
会关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共
和国证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1
日实施，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时
做出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担
义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然
人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境
内合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、
社会团体或其他组织
20、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境
外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规
规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
21、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币
合格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法
律法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
22、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者
和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基
金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投
资人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份
额，办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指融通基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证
监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包
括投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算
和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为融通基金管理
有限公司或接受融通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
28、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人
所管理的基金份额余额及其变动情况的账户
29、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售
机构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基
金份额变动及结余情况的账户
30、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条
件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面
确认的日期
31、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金
财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
32、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最
长不得超过3个月
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请
的开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若
本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据
实际情况决定本基金是否开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的
公告为准）
38、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
39、《业务规则》：指《融通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理
人和投资人共同遵守
40、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
41、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定
申请购买基金份额的行为
42、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书
规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
43、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为
基金管理人管理的其他基金基金份额的行为
44、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更
所持基金份额销售机构的操作
45、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期
申购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银
行账户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
46、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
47、元：指人民币元
48、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的
节约
49、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应
收申购款及其他资产的价值总和
50、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
51、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
52、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值和基金份额净值的过程
53、基金份额的类别：本基金根据认购费、申购费、销售服务费收取方式
等不同，将基金份额分为不同的类别
54、A类基金份额：指在投资者认购/申购时收取认购费/申购费、但不从
本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
55、C类基金份额：指不收取认购费和申购费，而从本类别基金资产中计
提销售服务费的基金份额
56、内地与香港股票市场交易互联互通机制：指上海证券交易所、深圳证
券交易所分别和香港联合交易所有限公司（以下简称香港联合交易所）建立技
术连接，使内地和香港投资者可以通过当地证券公司或经纪商买卖规定范围内
的对方交易所上市的股票。内地与香港股票市场交易互联互通机制包括沪港股
票市场交易互联互通机制和深港股票市场交易互联互通机制
57、沪港通：包括沪股通和沪港通下的港股通。沪股通，是指投资者委托
香港经纪商，经由香港联合交易所在上海设立的证券交易服务公司，向上海证
券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖沪港通规定范围内的上海证券交易所上
市的股票。沪港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由上海证券
交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘
传递），买卖沪港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票
58、深港通：包括深股通和深港通下的港股通。深股通，是指投资者委托
香港经纪商，经由香港联合交易所在深圳设立的证券交易服务公司，向深圳证
券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖深港通规定范围内的深圳证券交易所上
市的股票。深港通下的港股通，是指投资者委托内地证券公司，经由深圳证券
交易所在香港设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘
传递），买卖深港通规定范围内的香港联合交易所上市的股票
59、港股通：包括沪港通下的港股通和深港通下的港股通
60、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性
报刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管
人网站、中国证监会基金电子信息披露网站）等媒介
61、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以
及基金份额持有人服务的费用
62、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无
法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回
购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转
让或交易的债券等
63、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金
份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回
的投资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合
法权益不受损害并得到公平对待
64、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专
门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对
待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，
专门账户称为侧袋账户
65、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
66、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
第三部分基金管理人
一、基金管理人情况
名称： 融通基金管理有限公司
住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
设立日期：2001年5月22日
法定代表人：张威
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层
电话：（0755）26947517
联系人：赖亮亮
注册资本：12500万元人民币
股权结构：诚通证券股份有限公司60%、日兴资产管理有限公司（Nikko
Asset Management Co.,Ltd.）40%。
二、主要人员情况
1、现任董事情况
董事长张威先生，经济学博士，2022年5月起至今任诚通证券股份有限公
司董事长，曾任中国诚通控股集团有限公司金融管理部总经理、诚通基金管理
有限公司董事、中企大象金融信息服务有限公司董事长、诚通商业保理有限公
司董事长、南航国际融资租赁有限公司董事、诚通保险经纪（上海）有限公司
执行董事兼总经理、东兴证券股份有限公司监事。2022年5月起至今，任公司
董事长。
独立董事宗文龙先生，会计学博士，现任中央财经大学会计学院教授，曾
任长春会计学院讲师。2022年7月起至今，任公司独立董事。
独立董事李曙光先生，法学博士，现任中国政法大学教授、中国政法大学
法与经济学研究院院长、中国政法大学破产法与企业重组研究中心主任、中国
法学会理事、中国法学会经济法研究会学术委员会副主任、最高人民法院应用
法学研究所研究员、中国经济体制改革研究会研究员、中国银行间交易商协会
法律专业委员会特别顾问。2022年7月起至今，任公司独立董事。
独立董事席德应先生，工商管理硕士，现任中国人寿财产保险股份有限公
司独立董事、复星保德信人寿保险有限公司独立董事，曾任中国工商银行（阿
根廷）股份有限公司董事长、中国工商银行（亚洲）有限公司非执行董事、中
国工商银行（巴西）有限公司非执行董事、中国工商银行战略管理与投资者管
理部资深专家、中国工商银行机构金融业务部资深专家、中国工商银行机构金
融业务部总经理、中国工商银行机构业务部副总经理、中国工商银行总行资金
营运部副总经理、中国工商银行香港分行高级经理、中国工商银行总行财务会
计结算处处长、中国工商银行广东省东莞市分行副行长、中国工商银行总行财
务会计部副处长、中国工商银行总行财务会计部主任科员、中国人民银行总行
会计稽核司科员。2022年7月起至今，任公司独立董事。
董事罗林先生，金融学博士，现任诚通证券股份有限公司监事会主席，曾
任中国诚通控股集团有限公司金融管理部副总经理、诚通财务有限责任公司监
事、国海证券股份有限公司场外市场部总经理、国海证券股份有限公司融资六
部高级经理、全国中小企业股份转让系统有限责任公司机构业务部高级经理、
太平洋证券股份有限公司固定收益部高级经理、中国人民银行征信中心职员。
2022年7月起至今，任公司董事。
董事罗小平先生，工商管理硕士，现任诚通证券股份有限公司董事，曾任
诚通基金管理有限公司董事、国海海工资产管理有限公司监事、诚通商业保理
有限公司董事、中国物流股份有限公司董事、中国诚通香港有限公司董事、东
兴证券股份有限公司监事、中国诚通控股集团有限公司战略发展中心总监、中
国诚通控股集团有限公司派出董事、中华企业咨询有限公司执行总裁、华夏证
券有限公司投资银行部门总经理等职务。2022年7月起至今，任公司董事。
董事吕秋梅女士，工商管理硕士，现任日兴资产管理有限公司大中华区首
席战略顾问，曾任北京合正致淳投资管理有限公司董事长、第一创业投资管理
有限公司总经理、融通基金管理有限公司总经理、鹏华基金管理有限公司副总
经理、国信证券有限责任公司总裁助理。2022年7月起至今，任公司董事。
董事Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士，现任融通基金管理有限
公司常务副总经理兼融通国际资产管理有限公司总经理，曾任日兴资产管理有
限公司部长、富达投资公司(日本东京)经理、富达投资公司（美国波士顿）分
析员。2015年6月至今，任公司董事。
董事张帆先生，工商管理硕士，清华大学EMBA。曾任新时代证券（现诚通
证券）副总经理、总经理助理、经纪业务管理总部董事总经理职务。2017年6
月至今，任公司董事。
2、现任监事情况
监事刘宇先生，金融学硕士、计算机科学硕士，现任公司监察稽核部总经
理。曾任景顺长城基金管理有限公司法律监察稽核部副总监、安永会计师事务
所高级审计员、国信证券股份有限公司投资银行部项目助理。2015年8月至今，
任公司监事。
3、公司高级管理人员情况
董事长张威先生，经济学博士，2022年5月起至今任诚通证券股份有限公
司董事长，曾任中国诚通控股集团有限公司金融管理部总经理、诚通基金管理
有限公司董事、中企大象金融信息服务有限公司董事长、诚通商业保理有限公
司董事长、南航国际融资租赁有限公司董事、诚通保险经纪（上海）有限公司
执行董事兼总经理、东兴证券股份有限公司监事。2022年5月起至今，任公司
董事长。
总经理张帆先生，工商管理硕士，清华大学EMBA。曾任新时代证券（现诚
通证券）副总经理、总经理助理、经纪业务管理总部董事总经理职务。2017年
6月至今，任公司总经理。
常务副总经理Allen Yan（颜锡廉）先生，工商管理硕士，曾任日兴资产
管理有限公司部长、富达投资公司(日本东京)经理、富达投资公司（美国波士
顿）分析员。2011年3月至今，任公司常务副总经理。
副总经理邹曦先生，金融学硕士，现任公司副总经理兼权益投资总监、融
通行业景气证券投资基金等基金的基金经理。2001年5月加入融通基金管理有
限公司，曾任权益投资总监、权益投资部总经理、研究部总经理、基金经理、
行业研究员。2020年6月至今，任公司副总经理。
督察长涂卫东先生，法学硕士。曾在中国证监会法律部和基金监管部、原
国务院法制办公室财金司工作，曾是中国证监会公职律师。2011年3月至今，
任公司督察长。
4、本基金基金经理
余志勇先生，武汉大学金融学硕士，22年证券、基金行业从业经历，具有
基金从业资格。1992年7月至1997年9月就职于湖北省农业厅任研究员，2000
年7月至2004年7月就职于闽发证券公司任研究员，2004年7月至2007年4
月就职于招商证券股份有限公司任研究员。2007年4月加入融通基金管理有限
公司，历任研究部行业研究员、行业研究组组长、研究部总监、融通领先成长
混合型证券投资基金(LOF)基金经理（2012年8月10日至2014年12月24日）、
融通通泽灵活配置混合基金基金经理（2015年2月25日至2017年11月17日）、
融通增裕债券型证券投资基金基金经理（2016年5月13日至2018年7月24
日）、融通增丰债券型证券投资基金基金经理（2016年8月2日至2018年2月
28日）、融通通景灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2016年8月19日至
2017年12月12日）、融通通尚灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2016
年10月19日至2018年4月11日）、融通新优选灵活配置混合型证券投资基金
基金经理（2016年11月2日至2017年8月17日）、融通通润债券型证券投资
基金基金经理（2017年3月13日至2018年12月26日）、融通通颐定期开放
债券型证券投资基金基金经理（2017年3月16日至2018年9月28日）、融通
新动力灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2017年8月3日至2018年7
月4日）、融通通泰保本混合型证券投资基金基金经理（2015年3月17日至2019
年7月15日）、融通沪港深智慧生活灵活配置混合型证券投资基金基金经理
（2019年6月11日起至2022年4月14日），现任组合投资部总监、融通通鑫
灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2015年6月15日起至今）、融通新机
遇灵活配置混合型证券投资基金基金经理（2015年11月17日起至今）、融通
四季添利债券型证券投资基金(LOF)基金经理（2016年10月28日起至今）、融
通通慧混合型证券投资基金基金经理（2019年5月16日起至今）、融通增强收
益债券型证券投资基金基金经理（2019年7月16日起至今）、融通蓝筹成长证
券投资基金基金经理（2020年2月5日起至今）、融通新消费灵活配置混合型
证券投资基金基金经理（2020年4月8日起至今）、融通稳健增长一年持有期
混合型证券投资基金基金经理（2021年9月16日起至今）。
王超先生，厦门大学金融工程硕士，14年证券、基金行业从业经历，具有
基金从业资格。2007年7月至2012年8月就职于平安银行金融市场产品部从
事债券投资研究工作。2012年8月加入融通基金管理有限公司，历任投资经理、
融通汇财宝货币市场基金基金经理（2014年1月2日至2015年6月23日）、
融通通源短融债券型证券投资基金基金经理（2014年11月7日至2016年11
月17日）、融通通瑞债券型证券投资基金基金经理（2015年6月23日至2016
年11月17日）、融通增裕债券型证券投资基金基金经理（2016年5月13日至
2018年7月24日）、融通增丰债券型证券投资基金基金经理（2016年8月2日
至2018年2月28日）、融通现金宝货币市场基金基金经理（2016年11月10
日至2018年11月7日）、融通稳利债券型证券投资基金基金经理（2016年11
月18日至2018年10月16日）、融通可转债债券型证券投资基金基金经理（2016
年12月9日至2018年5月18日）、融通通泰保本混合型证券投资基金基金经
理（2016年5月13日至2019年7月15日）、融通通宸债券型证券投资基金基
金经理（2018年11月21日起至2019年12月28日）、融通增鑫债券型证券投
资基金基金经理（2016年5月5日起至2019年12月30日）、融通超短债债券
型证券投资基金基金经理（2019年3月19日起至2020年3月19日）、融通汇
财宝货币市场基金基金经理（2018年7月5日起至2021年4月15日）、融通
易支付货币市场证券投资基金基金经理（2018年7月12日起至2022年1月4
日），现任固定收益部总监、融通债券投资基金基金经理（2013年12月27日
起至今）、融通四季添利债券型证券投资基金(LOF)基金经理（2015年3月14
日起至今）、融通岁岁添利定期开放债券型证券投资基金基金经理（2015年3
月14日起至今）、融通增益债券型证券投资基金基金经理（2016年5月11日
起至今）、融通通优债券型证券投资基金基金经理（2018年12月26日起至今）、
融通增强收益债券型证券投资基金基金经理（2019年7月16日起至今）、融通
稳健增长一年持有期混合型证券投资基金基金经理（2021年9月16日起至今）。
5、公募基金投资决策委员会成员
公司权益公募基金投资决策委员会成员：公司副总经理兼权益投资总监、
基金经理邹曦先生，权益投资部总经理、基金经理蒋秀蕾先生，研究部总经理、
基金经理彭炜先生，组合投资部总监、基金经理余志勇先生。
公司固定收益公募基金投资决策委员会成员：固定收益投资总监、基金经
理张一格先生，固定收益部总经理、基金经理赵小强先生，固定收益部总监、
基金经理王超先生，交易部总经理谭奕舟先生，风险管理部总经理马洪元先生。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方
法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度报告、中期报告和年度报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，
不向他人泄露, 但依法向监管机构、司法机关提供及因审计、法律等外部专业
顾问机构需要而提供的情况除外；
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料不低于法律法规规定的最低期限；
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关
的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持
有人利益向基金托管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》的行为，并承诺
建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中华人民共和国证券法》
行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的
内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
（8）除按基金管理人制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票
投资；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒和倒仓等手段操纵市
场价格，扰乱市场秩序；
（11）贬损同行，以提高自己；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）以不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（15）其他法律、行政法规禁止的行为。
五、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
1、承销证券；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出资；
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基
金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机
制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过
三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定
执行。
六、基金经理承诺
1、依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
2、不能利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
七、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制制度概述
为了保证公司规范运作，有效地防范和化解管理风险、经营风险以及操作
风险，确保基金财务和公司财务以及其他信息真实、准确、完整，从而最大程
度地保护基金份额持有人的利益，本基金管理人建立了科学合理、控制严密、
运行高效的内部控制制度。
内部控制制度是指公司为实现内部控制目标而建立的一系列组织机制、管
理方法、操作程序与控制措施的总称。内部控制制度由内部控制大纲、基本管
理制度、部门业务规章等组成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是对各项
基本管理制度的总揽和指导，内部控制大纲明确了内控目标、内控原则、控制
环境、内控措施等内容。
基本管理制度包括内部会计控制制度、风险控制制度、投资管理制度、监
察稽核制度、基金会计制度、信息披露制度、信息技术管理制度、资料档案管
理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设
置、岗位责任、操作守则等的具体说明。
2、内部控制原则
健全性原则。内部控制机制必须覆盖公司的各项业务、各个部门或机构和
各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个运作环节。
有效性原则。通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内
控制度的有效执行。
独立性原则。公司各机构、部门和岗位在职能上应当保持相对独立，公司
基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。
相互制约原则。公司内部部门和岗位的设置必须权责分明、相互制衡，并
通过切实可行的措施来实行。
成本效益原则。公司应充分发挥各机构、各部门及各级员工的工作积极性，
运用科学化的方法尽量降低经营运作成本，提高经济效益，以合理的控制成本
达到最佳的内部控制效果。
3、主要内部控制制度
（1）内部会计控制制度
公司依据《中华人民共和国会计法》、《金融企业会计制度》、《证券投资基
金核算业务指引》、《企业财务通则》等国家有关法律、法规制订了基金会计制
度、公司财务会计制度、会计工作操作流程和会计岗位职责，并针对各个风险
控制点建立严密的会计系统控制。
内部会计控制制度包括凭证制度、复核制度、账务处理程序、基金估值制
度和程序、基金财务清算制度和程序、成本控制制度、财务收支审批制度和费
用报销管理办法、财产登记保管和实物资产盘点制度、会计档案保管和财务交
接制度等。
（2）风险管理控制制度
风险控制制度由风险控制委员会组织各部门制定，风险控制制度由风险控
制的目标和原则、风险控制的机构设置、风险控制的程序、风险类型的界定、
风险控制的主要措施、风险控制的具体制度、风险控制制度的监督与评价等部
分组成。
风险控制的具体制度主要包括投资风险管理制度、交易风险管理制度、财
务风险控制制度以及岗位分离制度、防火墙制度、岗位职责、反馈制度、保密
制度、员工行为准则等程序性风险管理制度。
（3）监察稽核制度
公司设立督察长，负责监察稽核工作，督察长由总经理提名，经董事会聘
任，报中国证监会核准。
除应当回避的情况外，督察长可以列席公司任何会议，调阅公司相关档案，
就内部控制制度的执行情况独立地履行检查、评价、报告、建议职能。督察长
应当定期和不定期向董事会报告公司内部控制执行情况，董事会应当对督察长
的报告进行审议。
公司设立监察稽核部门，具体执行监察稽核工作。公司配备了充足合格的
监察稽核人员，明确规定了监察稽核部门及内部各岗位的职责和工作流程。
监察稽核制度包括内部监察稽核管理办法、内部监察稽核工作准则等。通
过这些制度的建立，检查公司各业务部门和人员遵守有关法律、法规和规章的
有关情况；检查公司各业务部门和人员执行公司内部控制制度、各项管理制度
和业务规章的情况。
4、基金管理人关于内部控制制度的声明
（1）基金管理人承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2）基金管理人承诺根据市场变化和基金管理人发展不断完善内部合规控
制。
第四部分基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基金托管人基本情况
名称：中国农业银行股份有限公司（简称：中国农业银行）
住所：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座
法定代表人：谷澍
成立日期：2009年1月15日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字[1998]23号
注册资本：34,998,303.4万元人民币
存续期间：持续经营
联系电话：010-66060069
传真：010-68121816
联系人：秦一楠
中国农业银行股份有限公司是中国金融体系的重要组成部分,总行设在北
京。经国务院批准，中国农业银行整体改制为中国农业银行股份有限公司并于
2009年1月15日依法成立。中国农业银行股份有限公司承继原中国农业银行
全部资产、负债、业务、机构网点和员工。中国农业银行网点遍布中国城乡，
成为国内网点最多、业务辐射范围最广，服务领域最广，服务对象最多，业务
功能齐全的大型国有商业银行之一。在海外，中国农业银行同样通过自己的努
力赢得了良好的信誉，每年位居《财富》世界500强企业之列。作为一家城乡
并举、联通国际、功能齐备的大型国有商业银行，中国农业银行一贯秉承以客
户为中心的经营理念，坚持审慎稳健经营、可持续发展，立足县域和城市两大
市场，实施差异化竞争策略，着力打造“伴你成长”服务品牌，依托覆盖全国
的分支机构、庞大的电子化网络和多元化的金融产品，致力为广大客户提供优
质的金融服务，与广大客户共创价值、共同成长。
中国农业银行是中国第一批开展托管业务的国内商业银行，经验丰富，服
务优质，业绩突出，2004年被英国《全球托管人》评为中国“最佳托管银行”。
2007年中国农业银行通过了美国SAS70内部控制审计，并获得无保留意见的
SAS70审计报告。自2010年起中国农业银行连续通过托管业务国际内控标准
（ISAE3402）认证，表明了独立公正第三方对中国农业银行托管服务运作流程
的风险管理、内部控制的健全有效性的全面认可。中国农业银行着力加强能力
建设，品牌声誉进一步提升，在2010年首届“‘金牌理财’TOP10颁奖盛典”
中成绩突出，获“最佳托管银行”奖。2010年再次荣获《首席财务官》杂志颁
发的“最佳资产托管奖”。2012年荣获第十届中国财经风云榜“最佳资产托管
银行”称号；2013年至2017年连续荣获上海清算所授予的“托管银行优秀奖”
和中央国债登记结算有限责任公司授予的“优秀托管机构奖”称号；2015年、
2016年荣获中国银行业协会授予的“养老金业务最佳发展奖”称号；2018年荣
获中国基金报授予的公募基金20年“最佳基金托管银行”奖；2019年荣获证
券时报授予的“2019年度资产托管银行天玑奖”称号；2020年被美国《环球金
融》评为中国“最佳托管银行”。
中国农业银行证券投资基金托管部于1998年5月经中国证监会和中国人民
银行批准成立，目前内设综合管理部、业务管理部、客户一部、客户二部、客
户三部、客户四部、风险合规部、产品研发与信息技术部、营运一部、营运二
部，拥有先进的安全防范设施和基金托管业务系统。
（二）主要人员情况
中国农业银行托管业务部现有员工近310名，其中具有高级职称的专家60
名，服务团队成员专业水平高、业务素质好、服务能力强，高级管理层均有20
年以上金融从业经验和高级技术职称，精通国内外证券市场的运作。
（三）基金托管业务经营情况
截止到2022年3月31日，中国农业银行托管的封闭式证券投资基金和开
放式证券投资基金共722只。
二、基金托管人的内部风险控制制度说明
（一）内部控制目标
严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监管规章和行内有关管理规
定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健运行，保证基金财产的
安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保护基金份额持有人的
合法权益。
（二）内部控制组织结构
风险管理委员会总体负责中国农业银行的风险管理与内部控制工作，对托
管业务风险管理和内部控制工作进行监督和评价。托管业务部专门设置了风险
管理处,配备了专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，独立行使监督
稽核职权。
（三）内部控制制度及措施
具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、岗位职责、
业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具备从业
资格；业务管理实行严格的复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，
业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；
业务操作区专门设置，封闭管理,实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负
责，防止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、
独立。
三、基金托管人对本基金管理人进行监督的方法和程序
基金托管人通过参数设置将《基金法》、《运作办法》、基金合同、托管协议
规定的投资比例和禁止投资品种输入监控系统，每日登录监控系统监督基金管
理人的投资运作，并通过基金资金账户、基金管理人的投资指令等监督基金管
理人的其他行为。
当基金出现异常交易行为时，基金托管人应当针对不同情况进行以下方式
的处理：
1、电话提示。对媒体和舆论反映集中的问题，电话提示基金管理人；
2、书面警示。对本基金投资比例接近超标、资金头寸不足等问题，以书面
方式对基金管理人进行提示；
3、书面报告。对投资比例超标、清算资金透支以及其他涉嫌违规交易等行
为，书面提示有关基金管理人并报中国证监会。
第五部分相关服务机构
一、基金份额销售机构
（一）直销机构
（1）融通基金管理有限公司
地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层
邮政编码：518053
联系人：陈思辰
联系电话：（0755）26948034
客户服务中心电话：400-883-8088(免长途通话费用)、（0755）26948088
（2）融通基金管理有限公司北京分公司
地址：北京市西城区太平桥大街84号丰汇时代大厦东翼5层502-507房间
邮编：100032
联系人：柴玏
联系电话：（010）6619 0982
传真：（010）88091635
（3）融通基金管理有限公司上海分公司
地址：上海市浦东新区银城中路501号上海中心大厦34层3405号
邮编：200120
联系人：刘佳佳
联系电话：（021）38424889
传真：（021）38424884
（4）融通基金管理有限公司网上直销
网址：www.rtfund.com
地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层
邮政编码：518053
联系人：韦荣涛
联系电话：（0755）26947504
传真：（0755）26948079
（二）其他销售机构
（1）中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：谷澍
客户服务电话：95599
公司网址：www.abchina.com
（2）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：刘连舸
客户服务电话：95566
公司网址：www.boc.cn
（3）交通银行股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：任德奇
电话：021-58781234
传真：021-58408483
联系人：王勇
客户服务电话：95559
公司网址：www.bankcomm.com
（4）中国邮政储蓄银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街3号
办公地址：北京市西城区金融大街3号
法定代表人：张金良
联系人：李雪萍
客户服务电话：95580
公司网址：www.psbc.com
（5）平安银行股份有限公司
注册地址：广东省深圳市罗湖区深南东路5047号
办公地址：广东省深圳市罗湖区深南中路1099号平安银行大厦
法定代表人：谢永林
电话：（0755）25879453
传真：（0755）25859591
客户服务电话：95511-3
公司网址：bank.pingan.com
（6）宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
办公地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
法定代表人：陆华裕
联系人：黄海平
客户服务电话：95574
公司网址：www.nbcb.com.cn
（7）渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市海河东路218号
办公地址：天津市海河东路218号
法定代表人：李伏安
电话：022-58316666
联系人：王宏
客户服务电话：95541
公司网址：http://www.cbhb.com.cn
（8）恒丰银行股份有限公司
注册地址：山东省烟台市芝罘区南大街248号
办公地址：上海市黄浦区开平路88号瀛通绿地大厦
法定代表人：陈颖
电话：021-63890179
传真：021-63890209
联系人：李胜贤
客户服务电话：95395
公司网址：www.hfbank.com.cn
（9）深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座6层
法定代表人：洪弘
电话：010-83363099
传真：010-83363072
联系人：文雯
客户服务电话： 400-166-1188
公司网址：8.jrj.com.cn
（10）和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人： 王莉
电话：010-85657353
传真：010-65884788
联系人：陈慧慧
客户服务电话：4009200022
公司网址： http://licaike.hexun.com/
（11）厦门市鑫鼎盛控股有限公司
注册地址：厦门市思明区鹭江道2号1501-1502室
办公地址：厦门市思明区鹭江道2号1501-1502室
法定代表人：陈洪生
电话：0592-3122757
传真：0592-3122701
联系人：梁云波
客户服务电话：400-6533-789
公司网址：www.xds.com.cn
（12）江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
法定代表人：吴言林
电话：025-66046166-810
传真：025-56878016
联系人：林伊灵
客户服务电话：025-66046166
公司网址：www.huilinbd.com
（13）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：广东省深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室 （入驻
深圳市前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区海天二路33号腾讯滨海大厦15楼
法定代表人：刘明军
电话：18621730132
联系人：郑骏锋
客户服务电话：95017-1-8
公司网址：https://www.tenganxinxi.com/
（14）北京度小满基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼1层103室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院西区4号楼
法定代表人：葛新
电话：010—59403028
传真：010—59403027
联系人：孙博超
客户服务电话：95055-4
公司网址：www.baiyingfund.com
（15）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼
法定代表人：汪静波
电话：400-821-5399
传真：021-80358749
联系人：黄欣文
客户服务电话：4008-215-399
公司网址：www.noah-fund.com
（16）深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层
12-13室
办公地址：深圳市罗湖区笋岗街道笋西社区梨园路8号HALO广场一期四层
12-13室
法定代表人：薛峰
电话：0755-33227950
传真：0755-33227951
联系人： 龚江江
客户服务电话：4006-788-887
公司网址：www.zlfund.cn/ www.jjmmw.com
（17）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号金座大楼（东方财富大厦）
法定代表人：其实
电话：021-54509998
传真：021-64385308
联系人：屠彦洋
客户服务电话：95021 / 4001818188
公司网址：1234567.com.cn
（18）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦903～906室
法定代表人：杨文斌
电话：021-36696312
传真：021-68596919
联系人：鲁育铮
客户服务电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
（19）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区五常街道文一西路969号3幢5层599室
办公地址：浙江省杭州市西湖区西溪路556号
法定代表人：王珺
联系人：韩爱彬
客户服务电话：95188-8
公司网址：www.fund123.cn
（20）上海长量基金销售有限公司
注册地址： 上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
法定代表人：张跃伟
电话： 021-2069-1831
传真：021-2069-1861
联系人：王敏
客户服务电话： 4008202899
公司网址： www.erichfund.com
（21）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路1号903室
办公地址：杭州市余杭区五常街道同顺街18号 同花顺大楼
法定代表人：凌顺平
电话：0571-88911818
传真：0571-86800423
联系人：董一锋
客户服务电话：952555
公司网址：www.5ifund.com
（22）北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦2层
法定代表人：闫振杰
电话：010-59601366-7024
传真：010-62020355
联系人：宋晋荣
客户服务电话：4008188000
公司网址：http://www.myfund.com/
（23）上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098弄浦江国际金融广场53楼
法定代表人：李兴春
电话：021-50585353
传真： 021-61101630
联系人：张仕钰
客户服务电话：95733
公司网址：www.leadfund.com.cn
（24）嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层
5312-15单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
法定代表人： 赵学军
电话：010-65215588
传真：010-85097308
联系人：李雯
客户服务电话： 400-021-8850
公司网址：www.harvestwm.cn
（25）北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
法定代表人：梁蓉
电话：010-66154828
传真：010-63583991
联系人：魏素清
客户服务电话：010-66154828
公司网址：www.5irich.com
（26）泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：成都市金牛区花照壁西顺街399号1栋1单元龙湖西宸天街B
座1201号
法定代表人：于海锋
联系人：曾健灿
客户服务电话：400-080-3388
公司网址：https://www.puyifund.com/
（27）通华财富（上海）基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区同丰路667弄107号201室
办公地址：上海市浦东新区金沪路55号通华科技大厦10层
法定代表人：沈丹义
电话：021-60818249/13564799493
联系人：杨徐霆
客户服务电话：400-101-9301
公司网址：www.tonghuafund.com
（28）北京中植基金销售有限公司
注册地址：北京市北京经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京朝阳区大望路金地中心A座28层
法定代表人：武建华
电话：010-59313555
传真：（010）56642623
联系人：丛瑞丰
客户服务电话：400-8180-888
公司网址：http://www.zzfund.com
（29）北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心D座401
法定代表人：王伟刚
电话：400-619-9059
传真：010-62680827
联系人：王骁骁
客户服务电话：400-619-9059
公司网址：www.hcfunds.com
（30）天津国美基金销售有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
办公地址：天津经济技术开发区第一大街79号MSDC1-28层2801
法定代表人：丁东华
电话：010-59287105
传真：010-59287825
联系人：许艳
客户服务电话：400-111-0889
公司网址：www.gomefund.com
（31）北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2
地块新浪总部科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期（西扩）N-1、N-2
地块新浪总部科研楼5层518室
法定代表人：赵芯蕊
电话：010-62675768
联系人：韩宇琪
客户服务电话：010-62675369
公司网址：www.xincai.com
（32）济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼冠捷大厦3层307
法定代表人：杨健
电话：010-65309516
传真：010-65330699
联系人：李海燕
客户服务电话：400-673-7010
公司网址：www.jianfortune.com
（33）上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法定代表人：尹彬彬
电话：兰敏
传真：021-52975270
联系人：021-52822063
客户服务电话：400-118-1188
公司网址：www.66liantai.com
（34）深圳市金海九州基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市南山区航天科技广场A座32楼
法定代表人：彭维熙
电话：0755-81994266
传真：0755-84333886
联系人：彭维熙
客户服务电话：4000993333
公司网址：http://www.jhjzfund.com/
（35）上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路700号C5幢1楼
法定代表人：金佶
电话：021-34013996-3011
联系人： 甄宝林
客户服务电话：021-34013999
公司网址： www.hotjijin.com
（36）泰信财富基金销售有限公司
注册地址：泰信财富基金销售有限公司
办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号京汇大厦1206
法定代表人：张虎
联系人：孔安琪
客户服务电话：400-004-8821
公司网址：www.taixincf.com
（37）上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区广东路500号30层3001单元
办公地址： 上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
电话：021-65370077
传真：021-55085991
客户服务电话： 400-820-5369
公司网址：www.jiyufund.com.cn
（38）上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
法定代表人：黄欣
电话：021-33768132
传真：021-33768132-802
联系人：戴珉微
客户服务电话：400-6767-523
公司网址：www.zhongzhengfund.com
（39）上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号
法定代表人：陈祎彬
电话：021-20665952
传真：021-22066653
联系人：郑理
客户服务电话：4008219031
公司网址：www.lufunds.com
（40）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东1号保利国际广场南塔12楼1201-1203
法定代表人：肖雯
电话：020-89629099
传真：020-89629011
联系人：邱湘湘
客户服务电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
（41）中证金牛（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市丰台区东管头1号2号楼2-45室
办公地址：北京市西城区宣武门外大街甲1号环球财讯中心A座5层
法定代表人：钱昊旻
电话： 010-59336544
传真：010-59336586
联系人：沈晨
客户服务电话：4008-909-998
公司网址：www.jnlc.com
（42）上海爱建基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区西藏中路336号1806-13室
办公地址：上海市浦东新区民生路1299号丁香国际大厦西塔19层02/03
室
法定代表人：马金
电话：021-60608983
传真：021-60608950
联系人：黄子珈
客户服务电话：021-60608980
公司网址：www.ajwm.com.cn
（43）京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团
总部A座17层
法定代表人：王苏宁
传真：010-89189566
客户服务电话：95118
公司网址：kenterui.jd.com
（44）大连网金基金销售有限公司
注册地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层
办公地址：辽宁省大连市沙河口区体坛路22号诺德大厦2层
法定代表人：樊怀东
电话：0411-39027810
传真：0411-39027835
联系人：于秀
客户服务电话：4000899100
公司网址：www.yibaijin.com
（45）北京雪球基金销售有限公司（原为：北京蛋卷基金销售有限公司）
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区创远路 34 号院融新科技中心 C 座 17 层
法定代表人：钟斐斐
电话：010-61840688
传真：010-61840699
联系人：蒋凯帆
客户服务电话：400-159-9288
公司网址：http://danjuanfunds.com
（46）深圳市前海排排网基金销售有限责任公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入驻深圳市
前海商务秘书有限公司）
办公地址：深圳市福田区福强路4001号文化创意园C馆5楼
法定代表人：李春瑜
电话：13560729634
联系人：刘有华
客户服务电话：4006803928
公司网址：www.simuwang.com
（47）中信期货有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座13
层1301-1305、14层
法定代表人：张皓
电话：（0755）82791065
联系人：刘宏莹
客户服务电话：4009908826
公司网址：www.citicsf.com
（48）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区商城路618号
法定代表人：贺青
电话：（021）62580818
联系人：钟伟镇
客户服务电话：4008888666
公司网址：www.gtja.com
（49）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人：王常青
电话：（010）85130236
联系人：刘畅
客户服务电话：4008888108
公司网址：www.csc108.com
（50）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场(二期)北座
法定代表人：张佑君
电话：（010）60834768
联系人：杜杰
客户服务电话：4008895548
公司网址：www.cs.ecitic.com
（51）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街35号2-6层
法定代表人：陈共炎
电话：（010）66568292
联系人：辛国政
客户服务电话：95551
公司网址：www.chinastock.com.cn
（52）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市新华路特8号
法定代表人：李新华
电话：（021）68751860
联系人：奚博宇
客户服务电话：95579
公司网址：www.95579.com
（53）安信证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
法定代表人：黄炎勋
电话：（0755）82558266
联系人：彭洁联
客户服务电话：95517
公司网址：www.essence.com.cn
（54）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区桥北苑8号
法定代表人：吴坚
电话：（023）63786141
联系人：周青
客户服务电话：95355
公司网址：www.swsc.com.cn
（55）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
法定代表人：冯恩新
电话：（0532）85023924
联系人：孙秋月
客户服务电话：95548
公司网址：http://sd.citics.com
（56）信达证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区闹市口大街9号院1号楼
法定代表人：祝瑞敏
电话：（010）63080994
联系人：王薇安
客户服务电话：95321
公司网址：www.cindasc.com
（57）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：刘秋明
联系人：姚巍
客户服务电话：95525
公司网址：www.ebscn.com
（58）中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区珠江西路5号501房
法定代表人：胡伏云
电话：（020）88836999
联系人：宋丽雪
客户服务电话：95548
公司网址：www.gzs.com.cn
（59）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
法定代表人：李俊杰
客户服务电话：4008918918
公司网址：www.shzq.com
（60）诚通证券股份有限公司
注册地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
法定代表人：张威
电话：（010）83561146
联系人：廖晓
客户服务电话：95399
公司网址：www.xsdzq.cn
（61）东海证券股份有限公司
注册地址：常州市延陵西路23号投资广场18层
法定代表人：钱俊文
电话：（021）20333910
联系人：王一彦
客户服务电话：95531
公司网址：www.longone.com.cn
（62）中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路86号
法定代表人：李玮
电话：（021）20315290
联系人：朱琴
客户服务电话：95538
公司网址：www.zts.com.cn
（63）东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：郑立坤
电话：0891-6811841
联系人：付佳
客户服务电话：95357
公司网址：http://www.18.cn
（64）玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
法定代表人： 马永谙
电话：021-50701053
传真：021-50701053
联系人： 卢亚博
客户服务电话：400 080 8208
公司网址：www.100bbx.com
（65）阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心
办公地址：北京市朝阳区景辉街33号院1号楼阳光金融中心
法定代表人：李科
电话：010-85632771
传真：010-85632773
联系人：王超
客户服务电话：95510
公司网址：http://fund.sinosig.com/
（66）中国人寿保险股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街16号
法定代表人：王滨
客户服务电话：95519
公司网址：www.e-chinalife.com
二、登记机构
名称：融通基金管理有限公司
住所：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
办公地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14、15层
设立日期：2001年5月22日
法定代表人：张威
电话：0755-26948075
联系人：杜嘉
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：俞卫锋
经办律师：安冬、陆奇
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陆奇
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507
单元01室
办公地址：中国上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：张晓阳
经办注册会计师：薛竞、沈兆杰
第六部分基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他法律法规的有关规定，经2021年3月30日中国证监会证监许可
[2021]1080号文准予募集。
本基金募集期为2021年9月1日至2021年9月14日。
本基金募集期间按基金份额面值发售，每份基金份额面值为人民币1.00元。
本基金募集期共募集760,315,202.50份基金份额，有效认购户数为10,101
户。
第七部分基金合同的生效
一、基金合同的生效
本基金基金合同已于2021年9月16日正式生效。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以
披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理人应当按照基金合同的约定
程序进行基金财产清算并终止基金合同，不需要召开基金份额持有人大会。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
第八部分基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售机构将由基金管理
人在相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金
管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或
按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且
该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否
开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管理人
根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除
外。
基金合同生效后，若出现新的证券、期货交易市场、证券、期货交易所交
易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进
行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金基金合同生效后，自2021年10月28日起开放日常申购业务。
本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期限制，即每份基金份额需至
少持有满一年，在一年持有期内不能提出赎回申请。对于每份基金份额，一年
持有期为基金合同生效日（对认购份额而言）或基金份额申购申请确认日（对
申购份额而言）起至一年后的年度对日（不含）的持有期间。如不存在该年度
对日或该年度对日为非工作日，则顺延至下一工作日。
本基金基金合同生效日为2021年9月16日，投资者认购的每份基金份额
首个赎回申请起始日为2022年9月16日。申购份额对应的赎回起始日从申购
确认日起，计算一年持有期，按上述规则类推，请投资者关注。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转
换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类
基金份额申购、赎回的价格。对于尚未满足最短持有期要求的基金份额，投资
人在基金合同约定之外的日期和时间提出赎回或者转换转出申请的，视为无效
申请。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的各类基金
份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销，在当日
的业务办理时间结束后不得撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理
人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公
告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提
出申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，
申购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付
赎回款项。在发生巨额赎回或基金合同约定的延缓支付赎回款项的情形时，款
项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
遇证券、期货交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据
交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理
流程，则赎回款项划付时间相应顺延。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+ 1日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+ 2日后(包括该日)及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不
成功，则申购款项退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到该申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认
结果为准。对于申请的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述申购和赎回申请的确认
时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、投资者通过其他销售机构和直销机构网上直销申购本基金，单笔最低申
购金额（含申购费）为1元，各销售机构对申购限额及交易级差有规定的，以
各销售机构的业务规则为准。通过直销机构直销柜台申购本基金，首次申购最
低金额（含申购费）为10万元，追加申购单笔最低金额（含申购费）为10万
元。
2、投资者可将其基金交易账户中持有的全部或部分基金份额赎回，基金单
笔最低赎回份额为1份（如该账户在销售机构托管的该基金份额不足1份时，
则必须一次性赎回或转换转出该基金全部份额）；若某笔赎回将导致投资者在该
销售机构托管的本基金份额余额不足1份时，基金管理人有权将投资者在该销
售机构托管的本基金剩余份额一次性全部赎回。各销售机构对赎回份额限制有
其他规定的，需同时遵守该销售机构的相关规定。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请
参见基金管理人届时发布的相关公告。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权
益。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模
予以控制。具体见基金管理人相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额等数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关
规定在规定媒介上公告。
六、申购和赎回的价格、费用及其用途
1、本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后4位，小数点后第5
位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的基金份额净值在
当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适
当延迟计算或公告。
2、申购费用
本基金A类基金份额的申购费用由申购A类基金份额的投资者承担，不列
入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。本基
金C类基金份额不收取申购费。
本基金A类基金份额的申购费用在投资者申购A类基金份额时收取。本基
金对A类基金份额的申购设置级差费率，申购费用采用前端收费模式。如果投
资者多次申购本基金A类基金份额，申购费适用单笔申购金额所对应的费率。
具体费率如下表：
申购金额（M） A类基金份额的申购费率
M＜100万元 1.20%
100万元≤M＜200万元 0.80%
200万元≤M＜500万元 0.50%
M≥500万元 单笔1000元
基金管理人可以对养老金客户开展申购费率优惠活动，详见基金管理人发
布的相关公告。
3、申购份额的计算及余额的处理方式
基金申购采用金额申购的方式。A类基金份额的申购金额包括申购费用和
净申购金额。
（1）当投资者申购A类基金份额，且申购费率适用比例费率时，申购份额
的计算方法如下：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值
（2）当投资者申购A类基金份额，且申购费率适用固定金额时，申购份额
的计算方法如下：
净申购金额=申购金额-固定金额
申购费用=固定金额
申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额的基金份额净值
（3）当投资者申购C类基金份额时，申购份额的计算方法如下：
申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额的基金份额净值
申购的有效份额为净申购金额除以当日相应类别的基金份额净值，有效份
额单位为份，上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后2位，由此产
生的收益或损失由基金财产承担。
例：某投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额，假设申购当日A
类基金份额净值为1.0500元且该笔申购按照100%比例全部予以确认，其对应
申购费率为1.20%，则可得到的申购份额为：
净申购金额＝100,000/(1+1.20%)＝98,814.23元
申购费用＝100,000－98,814.23＝1,185.77元
申购份额＝98,814.23/1.0500＝94,108.79份
即：投资者投资100,000元申购本基金A类基金份额，对应申购费率为1.20%，
假设申购当日A类基金份额净值为1.0500元，则可得到94,108.79份基金份额。
例：某投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日C
类基金份额的基金份额净值为1.0600元且该笔申购按照100%比例全部予以确
认，则其可得到的申购份额计算如下：
申购份额=100,000/1.0600=94,339.62份
即：投资者投资100,000元申购本基金C类基金份额，假设申购当日基金
份额净值为1.0600元，则可得到94,339.62份C类基金份额。
4、赎回费率
本基金不收取赎回费，但每笔基金份额持有期满1年后，基金份额持有人
方可就对应的基金份额提出赎回申请。
5、赎回金额的计算及余额处理方式
基金赎回采用份额赎回方式，赎回价格以赎回当日（T日）该类基金份额
的基金份额净值为基准进行计算，赎回金额计算方法如下：
赎回总金额＝赎回份额×T日该类基金份额的基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日相应类别的基金份额净值
并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保
留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例：假定T日本基金的A类基金份额净值为1.2130元，投资者在T日赎回
100,000份A类基金份额，持有期限为1年，对应的赎回费率为0%，则其可得
到的赎回金额为：
赎回总金额＝100,000×1.2130＝121,300.00 元
赎回费用＝121,300.00×0%＝0.00元
赎回金额＝121,300.00－0.00＝121,300.00元
即：投资者赎回本基金100,000份A类基金份额，份额持有期限1年，假
设赎回当日A类基金份额净值是1.2130元，则其可得到的赎回金额为
121,300.00元。
6、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒
介上公告。
7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以
及监管部门、自律规则的规定。
8、基金管理人可以在不违背法律法规规定及《基金合同》约定的情形下根
据市场情况制定基金促销计划，定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促
销活动期间，按相关监管部门要求履行必要手续后，基金管理人可以对销售费
率实行一定的优惠。
七、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或
对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
7、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。
8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记结算系统、基金会计系统或证券登记系统无法正常运行。
9、当申购申请超过基金管理人设定的单一投资者申购金额上限或基金单日
净申购比例上限、基金总规模的。
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、8、10项暂停申购情形之一且基金管理人决定
暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登
暂停申购公告。如果投资人的申购申请全部或部分被拒绝的，被拒绝的申购款
项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业
务的办理。
八、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日
基金资产净值。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措
施。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一（第4项除外）且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付
赎回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基
金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请
量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述
第4项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时
可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基
金管理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
九、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额
赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账
户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎
回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎
回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回
的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎
回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算
赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明
确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎
回最低份额的限制。
（3）本基金发生巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放
日基金总份额30%以上的赎回申请，基金管理人可以延期办理。延期办理部分
的赎回申请将与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该
类别基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。对于
该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据上述“（1）全
额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申
请一并办理。但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则
其当日未受理的部分赎回申请将被撤销。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并且基金管理人依据“（2）部分延期赎回”进行延期
办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式在3
个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在规定媒介
上刊登公告。
十、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个估值日的各类基金份额净
值。
3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登
重新开放申购或赎回的公告，并公布最近1个估值日的各类基金份额净值；也
可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另
行发布重新开放的公告。
十一、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，
并提前告知基金托管人与相关机构。
十二、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情
形而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额
的投资人。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有
的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提
供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金
登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十三、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十四、定期定额投资计划
本基金已于2021年10月28日起，开放通过直销机构及部分销售机构办理
本基金的定期定额投资计划。具体详情请查看公司网站或相关公告。
十五、基金份额的冻结、解冻和质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金账户或基金
份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收
益分配与支付。法律法规或监管部门另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人可制定和实施相应的业务规则。
十六、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人
通过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行基金份额转让的申请并由登
记机构办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将
提前公告，基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转
让业务。
十七、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋
机制”部分的规定或相关公告。
第九部分基金的投资
一、投资目标
在严格控制风险并保持基金资产良好流动性的前提下，精选优质证券进行
中长期投资，力争实现基金资产的长期增值。
二、投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（含中小板、创业板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、
存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香
港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、
央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期
融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债
券（含分离交易可转债）、可交换债券及其他中国证监会允许投资的债券）、资
产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、
同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0%-30%（其中投资于
港股通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%）；本基金投资同业存单的
比例不超过基金资产的20%；本基金投资可转换债券（含分离交易可转债）和
可交换债券的比例合计不超过基金资产的20%；本基金每个交易日日终在扣除
股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或者到期日
在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，但在本基金认购份额的锁定
持有期内，本基金不受前述5%的限制；本基金认购份额的锁定持有期内每个交
易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金
保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金不包括结算备付金、存出保证金
和应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
1、资产配置策略
在大类资产配置中，本基金综合运用定性和定量的分析手段，在对宏观经
济因素进行充分研究的基础上，判断宏观经济周期所处阶段。本基金将依据经
济周期理论，结合对证券市场的系统性风险以及未来一段时期内各大类资产风
险和预期收益率的评估，制定本基金在股票、债券、现金等大类资产之间的配
置比例。
本基金对股票、债券、现金等大类资产的配置比例进行实时监控，并根据
经济运行周期变动、货币供应、市场利率变化、市场估值、证券市场变化等因
素以及对基金的风险评估进行灵活调整。在各类资产中，根据其参与市场基本
要素的变动，调整各类资产在基金投资组合中的比例，以分散市场风险，力争
实现基金资产的长期增值。
2、股票投资策略
本基金股票投资策略包括行业配置策略和个股选择策略两个方面：
（1）行业配置策略
本基金在进行行业配置时，将充分结合基金管理人投研团队成员在不同领
域的研究优势，并采用基金管理人开发的行业比较体系确定行业权重。基金管
理人开发的行业比较体系立足于克服自上而下理论的局限性，基于经济周期理
论，结合短期和长期因素对传统行业分析方法进行了有效的补充和扩展。该行
业比较体系使得不同行业板块的比较体系标准化，便于基金管理人进行长期的
行业跟踪和回溯检验，从而为本基金的行业配置提供理论基础。在投资组合管
理过程中，基金管理人将根据宏观经济环境和各个行业的基本面特征，以月为
单位，对行业配置比例进行持续动态调整。
（2）个股选择策略
本基金将精选行业内具有良好增值潜力的上市公司股票构建股票投资组合。
本基金个股选择将从定性和定量两方面入手，定性方面主要考察上市公司所属
行业发展前景、行业地位、竞争优势、管理团队、创新能力等多种因素；定量
方面考量公司估值、资产质量及财务状况，比较分析各优质上市公司的估值、
成长及财务指标，优先选择具有相对比较优势的公司作为股票投资对象。
（3）港股通标的股票的投资策略
本基金通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港股票市场。
本基金将对港股通标的股票进行系统性分析，结合香港股票市场情况，重点投
资于港股通标的股票范围内处于合理价位的具备核心竞争力的上市公司股票。
（4）存托凭证的投资策略
本基金可投资存托凭证，在控制风险的前提下，本基金将结合对宏观经济
状况、行业景气度、公司竞争优势、公司治理结构、估值水平等因素的分析判
断，通过定性分析和定量分析相结合的方式，选择具有比较优势的存托凭证进
行投资。
3、债券投资策略
（1）投资方法
本基金在严格的风险控制和确保基金资产流动性的前提下，在系统性分析
研究的基础上，适时合理地利用现有的央行票据、中期票据、国债、企业债等
投资工具，配合套利策略的积极运用，追求低风险下的稳健收益。
此外，本基金还将采用债券类属配置策略调整在不同债券投资品种之间的
配置比例，采用个券选择策略在正确拟合收益率曲线的基础上，及时发现偏离
市场收益率的债券，选择投资于定价低估的债券品种，并通过回购套利以及跨
市场、跨品种套利等策略提高收益。
（2）信用债投资策略
本基金信用债投资将根据发行人的公司背景、行业特性、盈利能力、偿债
能力、债券收益率、流动性等因素，依靠本基金内部信用评级系统建立信用债
券的内部评级，分析违约风险及合理的信用利差水平，积极发掘信用利差具有
相对投资机会的信用债进行投资。同时，本基金将采取分散化投资策略，严格
控制组合整体的违约风险水平。本基金仅投资于信用评级为AA级及以上的信用
债，其中投资于AAA级及以上信用债的比例不低于全部信用债资产的30%，投
资于AA+级信用债的比例不高于全部信用债资产的70%，投资于AA级信用债的
比例不高于全部信用债资产的20%。
（3）可转换债券、可交换债券投资策略
基金管理人着重对可转换债券、可交换债券对应的基础股票的分析与研究，
同时兼顾其债券价值和转换期权价值，对那些有着较强的盈利能力或成长潜力
的上市公司的可转换债券、可交换债券进行重点投资。基金管理人将对可转换
债券、可交换债券对应的基础股票的基本面进行分析，包括所处行业的景气度、
成长性、核心竞争力等，并参考同类公司的估值水平，研判发行公司的投资价
值；基于对利率水平、票息率及派息频率、信用风险等因素的分析，判断其债
券投资价值；采用期权定价模型，估算可转换债券、可交换债券的转换期权价
值。综合以上因素，对可转换债券、可交换债券进行定价分析，制定可转换债
券、可交换债券的投资策略。
4、资产支持证券投资策略
本基金通过对资产支持证券资产池结构和质量的跟踪考察、分析资产支持
证券的发行条款、预估提前偿还率变化对资产支持证券未来现金流的影响，谨
慎投资资产支持证券。
5、股指期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指
期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股
指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期
货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收
益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低
投资组合的整体风险。
6、国债期货投资策略
本基金的国债期货投资将以风险管理为原则，以套期保值为目的，适度运
用国债期货，提高投资组合的运作效率。基金管理人将按照相关法律法规的规
定，结合国债现货市场和期货市场的波动性、流动性等情况，通过多头或空头
套期保值等策略进行操作，获取超额收益。
在法律法规许可时，本基金可基于谨慎原则运用其他相关金融工具对投资
组合进行管理。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0%-30%（其中
投资于港股通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%）；本基金投资同业
存单的比例不超过基金资产的20%；本基金投资可转换债券（含分离交易可转
债）和可交换债券的比例合计不超过基金资产的20%；
（2）本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的
交易保证金后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产
净值的5%，但在本基金认购份额的锁定持有期内，本基金不受前述5%的限制；
本基金认购份额的锁定持有期内每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期
货合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于交易保证金一倍的现金。前
述现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港
同时上市的，A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10%；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司
在境内和香港同时上市的，A+H股合计计算），不超过该证券的10%；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20%；
（7）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10%；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的
总资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过
基金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1
年，债券回购到期后不得展期；
（12）本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产
净值的15%；本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资
产净值的3%；
（13）本基金参与股指期货交易，需遵守下列规定：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基
金资产净值的10%；
2）在本基金认购份额的锁定持有期内，本基金在任何交易日日终，持有的
买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产
净值的100%；在本基金认购份额的锁定持有期结束后，本基金在任何交易日日
终持有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和不得超过
基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内
的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过本基
金持有的股票总市值的20%；
4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧差
计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的20%；
（14）本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基
金资产净值的15%；
2）在本基金认购份额的锁定持有期内，本基金在任何交易日日终，持有的
买入国债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资产
净值的100%；在本基金认购份额的锁定持有期结束后，本基金在任何交易日日
终持有的买入国债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和不得超过
基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内
的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的30%；
4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比
例的有关约定；
5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
（15）本基金管理人管理的全部开放式基金（包括开放式基金以及处于开
放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市
公司可流通股票的15%；
（16）本基金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净
值的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（19）在本基金认购份额的锁定持有期内，本基金总资产不得超过基金净
资产的200%；在本基金认购份额锁定持有期到期后，本基金资产总值不超过基
金资产净值的140%；
（20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与
境内上市交易的股票合并计算；
（21）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（9）、（17）、（18）项情形之外，因证券/期货市场波动、证
券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符
合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证
监会规定的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
与基金托管人协商一致后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为
准，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基
金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机
制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过
三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金
管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的规定
执行。
五、业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：沪深300指数收益率×15%+中证香港100指数收
益率×5%+中债综合全价（总值）指数收益率×80%
1、沪深300指数编制合理、透明，有一定市场覆盖率，不易被操纵，并且
有较高的知名度和市场影响力，适合作为本基金股票投资的业绩比较基准。
2、中证香港100指数由在香港主板以及创业板上市的具备一定规模和流动
性的证券组成，以全面反映香港证券市场的整体运行状况。它是香港市场首个
选样范围跨两板的指数，具有很高的市场代表性和良好的可投资性。
3、中债综合全价（总值）指数能够较好的反映债券市场变动的全貌，适合
作为本基金债券投资的比较基准。
如果今后法律法规发生变化，或者指数编制单位停止计算编制上述指数或
更改指数名称，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用，或者有更权
威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推出，或者是市场上出现更加适合
用于本基金业绩比较基准的指数时，经与基金托管人协商一致，本基金在按照
监管部门要求履行适当程序后变更业绩比较基准并及时公告，而无须召开基金
份额持有人大会审议。
六、风险收益特征
本基金为混合型基金，其预期收益及预期风险水平高于债券型基金和货币
市场基金，低于股票型基金。
本基金可投资港股通标的股票，会面临港股通机制下因投资环境、投资标
的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
七、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保
护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
八、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、
业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置
变现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部
分的规定。
九、基金投资组合报告
基金托管人中国农业银行根据基金合同规定，复核了本报告中的财务指标、
净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容不存在虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏。本投资组合报告所载数据截至2022年6月30日。
1. 报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 139,485,947.71 11.87
其中：股票 139,485,947.71 11.87
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,008,767,071.64 85.86
其中：债券 1,008,767,071.64 85.86
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 22,187,686.26 1.89
8 其他资产 4,491,548.81 0.38
9 合计 1,174,932,254.42 100.00
2. 报告期末按行业分类的股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 1,332,303.44 0.17
C 制造业 65,492,445.69 8.40
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 12,045,025.76 1.54
G 交通运输、仓储和邮政业 4,046,260.00 0.52
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 4,041,934.90 0.52
J 金融业 24,272,295.00 3.11
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 7,138,280.78 0.92
M 科学研究和技术服务业 15,612,511.41 2.00
N 水利、环境和公共设施管理业 291,270.04 0.04
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 - -
Q 卫生和社会工作 209,620.69 0.03
R 文化、体育和娱乐业 5,004,000.00 0.64
S 综合 - -
合计 139,485,947.71 17.88
3. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资
明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 300059 东方财富 320,000 8,128,000.00 1.04
2 002250 联化科技 482,783 7,903,157.71 1.01
3 600887 伊利股份 201,100 7,832,845.00 1.00
4 600031 三一重工 385,000 7,338,100.00 0.94
5 601318 中国平安 155,500 7,260,295.00 0.93
6 002027 分众传媒 1,057,700 7,118,321.00 0.91
7 688127 蓝特光学 304,853 6,846,998.38 0.88
8 301096 百诚医药 80,220 6,337,380.00 0.81
9 603883 老百姓 182,000 6,166,160.00 0.79
10 000338 潍柴动力 458,700 5,719,989.00 0.73
4. 报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 - -
2 央行票据 - -
3 金融债券 873,928,105.04 112.03
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 47,191,255.86 6.05
8 同业存单 - -
9 其他 87,647,710.74 11.24
10 合计 1,008,767,071.64 129.31
5. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资
明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净 值比例（%）
1 1928018 19工商银行永续债 600,000 64,300,290.41 8.24
2 1928032 19建设银行永续债 600,000 63,239,306.30 8.11
3 175075 20中金Y1 530,000 56,769,438.41 7.28
4 2028042 20兴业银行永续债 500,000 53,907,542.47 6.91
5 2028037 20光大银行永续债 500,000 53,796,589.04 6.90
6. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持
证券投资明细
无。
7. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投
资明细
无。
8. 报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资
明细
无。
9. 报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
无。
9.2本基金投资股指期货的投资政策
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，有选择地投资于股指
期货。套期保值将主要采用流动性好、交易活跃的期货合约。本基金在进行股
指期货投资时，将通过对证券市场和期货市场运行趋势的研究，并结合股指期
货的定价模型寻求其合理的估值水平。本基金管理人将充分考虑股指期货的收
益性、流动性及风险特征，通过资产配置、品种选择，谨慎进行投资，以降低
投资组合的整体风险。
10. 报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1本期国债期货投资政策
本基金的国债期货投资将以风险管理为原则，以套期保值为目的，适度运
用国债期货，提高投资组合的运作效率。基金管理人将按照相关法律法规的规
定，结合国债现货市场和期货市场的波动性、流动性等情况，通过多头或空头
套期保值等策略进行操作，获取超额收益。
在法律法规许可时，本基金可基于谨慎原则运用其他相关金融工具对投资
组合进行管理。
10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
无。
10.3本期国债期货投资评价
无。
11.投资组合报告附注
11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期被监管部门立案调查，或在
报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形：
1、本基金投资的前十名证券中的20招商银行永续债01，其发行主体为招
商银行股份有限公司。根据发布的相关公告，该证券发行主体因未依法履行职
责，受到银保监会的处罚。
2、本基金投资的前十名证券中的19工商银行永续债，其发行主体为中国
工商银行股份有限公司。根据发布的相关公告，该证券发行主体因未依法履行
职责，受到银保监会的处罚。
3、本基金投资的前十名证券中的20平安银行永续债01，其发行主体为平
安银行股份有限公司。根据发布的相关公告，该证券发行主体因未依法履行职
责，多次受到监管机构的处罚。
4、本基金投资的前十名证券中的19建设银行永续债，其发行主体为中国
建设银行股份有限公司。根据发布的相关公告，该证券发行主体因未依法履行
职责，多次受到监管机构的处罚。
5、本基金投资的前十名证券中的20邮储银行永续债，其发行主体为中国
邮政储蓄银行股份有限公司。根据发布的相关公告，该证券发行主体因未依法
履行职责，多次受到监管机构的处罚。
6、本基金投资的前十名证券中的20中金Y1，其发行主体为中国国际金融
股份有限公司。根据发布的相关公告，该证券发行主体因未依法履行职责，受
到人行营管部的处罚。
7、本基金投资的前十名证券中的21中证02，其发行主体为中信证券股份
有限公司。根据发布的相关公告，该证券发行主体因未依法履行职责，受到国
家外汇管理局深圳市分局的处罚。
8、本基金投资的前十名证券中的20光大银行永续债，其发行主体为中国
光大银行股份有限公司。根据发布的相关公告，该证券发行主体因未依法履行
职责，多次受到监管机构的处罚。
9、本基金投资的前十名证券中的20兴业银行永续债，其发行主体为兴业
银行股份有限公司。根据发布的相关公告，该证券发行主体因未依法履行职责，
多次受到监管机构的处罚。
投资决策说明：本基金投资上述证券的投资决策程序符合相关法律法规和
公司制度的要求。
11.2本基金投资的前十名股票未超出本基金合同规定的备选股票库。
11.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 56,017.62
2 应收证券清算款 4,434,904.61
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 626.58
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 4,491,548.81
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 132009 17中油EB 34,872,320.55 4.47
2 110059 浦发转债 4,239,950.68 0.54
3 113044 大秦转债 2,181,161.64 0.28
4 113623 凤21转债 2,064,996.99 0.26
5 127022 恒逸转债 1,779,206.68 0.23
6 110083 苏租转债 1,331,568.68 0.17
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
无。
第十部分基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财
产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其
未来表现。投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说
明书。
基金合同生效日为2021年9月16日，基金业绩截止日为2022年6月30
日。基金合同生效以来本基金份额净值增长率与同期业绩比较基准收益率比较
表如下：
融通稳健增长一年持有期混合A
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
2021年9月16日（基金合同生效日）至2021年12月31日 2.79% 0.17% 0.32% 0.15% 2.47% 0.02%
2022年上半年 -0.62% 0.30% -1.09% 0.31% 0.47% -0.01%
融通稳健增长一年持有期混合C
阶段 净值增长率① 净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①－③ ②－④
2021年9月16日（基金合同生效日）至2021年12月31日 2.73% 0.17% 0.32% 0.15% 2.41% 0.02%
2022年上半年 -0.72% 0.30% -1.09% 0.31% 0.37% -0.01%
第十一部分基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收
的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券
账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金
托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户
相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由
基金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以
其自有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻
结、扣押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产
不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等
原因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产
所产生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作
不同基金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担
的债务，不得对基金财产强制执行。
第十二部分基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的交易日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、应收款项、期货合约、其它投
资等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业
会计准则》、监管部门有关规定。
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估
值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于
该资产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允
价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据
表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，
确定公允价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价
值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或
使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该
限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债
所产生的溢价或折价。
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足
够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公
允价值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察
输入值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事
件，使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应
对估值进行调整并确定公允价值。
四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂
牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生
重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的
市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机
构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变
化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估
值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的
股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值；
（4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市
场报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值
日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技
术确定其公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对
于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回
售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方
估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，
未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
4、存款的估值方法
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认
利息收入。
5、同业存单的估值方法
同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估
值机构未提供估值价格的，按成本估值。
6、期货合约的估值方法
期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近
交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
7、同一股票同时在两个或两个以上市场交易的，按股票所处的市场分别估
值。同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
8、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供
的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币与港币的中间价。
9、对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各项
税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原因
导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整日
或实际支付日进行相应的估值调整。
10、本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的估
值价格数据。
11、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
12、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。
13、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
14、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，
按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
1、基金份额净值是按照每个工作日闭市后，A类或C类基金资产净值除以
当日A类或C类基金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确到0.0001
元，小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精
度应急调整机制，具体规定参见基金管理人届时发布的相关公告。国家另有规
定的，从其规定。
基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。
2、基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，
将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金
管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后4位以内(含第4位)发
生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人(“受损方”)的直接损失
按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避
免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该
差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应
赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值
错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错
误责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得
利的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将
此部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经
获得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人
利益的原则进行协商。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、基金净值的确认
用于基金信息披露的基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责
计算，基金托管人负责进行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算
当日的基金资产净值和各类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对
净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人依据基金合同和相
关法律法规的规定对基金净值予以公布。
九、特殊情形的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第12项进行估值时，所造成的
误差不作为基金资产估值错误处理；
2、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、登记机构及存款银行等
第三方机构发送的数据错误等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人和
基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误
的，由此造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。
但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影
响。
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并
披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
第十三部分基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的账户开户费用、账户维护费用；
10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
11、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其
他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的0.50%的年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人依据基金管理人出具的划款指令，于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、
公休假等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.20%的年费率计提。托管费的
计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人依据基金管理人出具的划款指令，于
次月前5个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休假等，
支付日期顺延。
3、销售服务费
销售服务费可用于本基金市场推广、销售以及基金份额持有人服务等各项
费用。本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费年
费率为0.20%。
本基金销售服务费按前一日C类基金资产净值的0.20%的年费率计提。C类
基金份额的销售服务费计算方法如下：
H＝E×0.20%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式，
于次月前5个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金管理人
支付给登记机构，并由登记机构支付给C类基金份额的销售机构。若遇法定节
假日、公休假等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第4－11项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，
但应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收
取管理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规
执行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其
他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
第十四部分基金的收益分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余
额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行
收益分配，具体分配方案以公告为准；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；若投资者不选
择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后每一类别基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配
基准日的某一类基金份额净值减去该类别每单位基金份额收益分配金额后不能
低于面值；
4、本基金各类基金份额在费用收取上不同，其对应的可分配收益可能有所
不同。同一类别每一基金份额享有同等分配权；
5、基金份额持有人持有的基金份额（原份额）所获得的红利再投资份额的
持有期，按原份额的持有期计算；
6、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在对基金份额持有人利益无实质不利影响的情况下，基金管理人经与基金
托管人协商一致，可在法律法规允许的前提下酌情调整以上基金收益分配原则，
此项调整不需要召开基金份额持有人大会，但应于变更实施日前在规定媒介公
告。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信
息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基
金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红
利再投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
第十五部分基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会
计年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表
进行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
第十六部分基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规对信息
披露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规
定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有
人大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律、行政法规和中国证监
会规定的自然人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法
律法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确
性、完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金
信息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信
息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证
基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的
信息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金
信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中
文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民
币元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金
投资者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息
披露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信
息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并
登载在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每
年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规
定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更
的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基
金产品资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登载
在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载
在基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托
管协议登载在规定网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在
披露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基
金合同》生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人
应当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放
日的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类
基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露
半年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基
金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基
金年度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的
会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
将中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、
中期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者
决策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、
报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形
除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分
之三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或者仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金
托管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、申购费、赎回费、销售服务费等费用计提标准、计
提方式和费率发生变更；
16、某一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请；
21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时；
22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
23、连续三十个工作日、四十个工作日、四十五个工作日出现基金份额持
有人数量不满二百人或者基金资产净值低于五千万元情形的；
24、调整基金份额类别的设置；
25、基金推出新业务或服务；
26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的
消息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基
金份额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开
澄清。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公
告。
（十）投资股指期货的信息披露
基金管理人应当在基金季度报告、基金中期报告、基金年度报告等定期报
告和招募说明书（更新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持
仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的
影响以及是否符合既定的投资政策和投资目标等。
（十一）投资国债期货的信息披露
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书
（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情
况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符
合既定的投资政策和投资目标。
（十二）投资资产支持证券的信息披露
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明
细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支
持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序
的前10名资产支持证券明细。
（十三）基金投资流通受限证券的信息披露
基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两个交易日内，在中国证监会
规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、总成本、账面价值，以及
总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信息。
（十四）投资港股通标的股票的信息披露
基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明
书（更新）等文件中披露本基金参与港股通交易的相关情况。
（十五）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产
进行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站
上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（十六）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合
同和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规
定。
（十七）中国证监会规定的其他信息。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门
及高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信
息披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的
约定，对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购
赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或
电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子信息披露网站报送拟披露
的基金信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需
要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的
专业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后
10年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投
资者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影
响基金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当
符合中国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，
该费用不得从基金财产中列支。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律
法规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关
信息：
1、不可抗力；
2、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
3、发生暂停估值的情形；
4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。
第十七部分侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基
金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计
师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为
基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，
按照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋
账户的赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的
赎回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎
回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于
主袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一
开放日主袋账户总份额的10%认定。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户
投资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
四、实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行
估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户
的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
五、实施侧袋机制期间的基金费用
1、本基金实施侧袋机制的，管理费、托管费、销售服务费按主袋账户基金
资产净值作为基数计提。
2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现
后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人
应当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方
式，及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都
应当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户
资产无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法
律法规要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符
合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意
见。
七、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资
者利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信
息披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实
施侧袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和份额累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋
账户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。
会计师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相
关的会计核算和年度报告披露等发表审计意见。
八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规的部分，如
将来法律法规修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人经与基金托管人
协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开
基金份额持有人大会审议。
第十八部分风险揭示
一、市场风险
1、政策风险
因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变
化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
2、经济周期风险
随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期性变化，基金
投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险
金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利率直接影响
着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于债券和股
票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。
4、上市公司经营风险
上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能力、行业竞争、市场前
景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公司盈利发生变化。如
果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配
的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以预见的变化。虽
然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全避免。
5、通货膨胀风险
基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨胀，基金投资于
证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
6、债券收益率曲线变动的风险
债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线非平行移动有关的风险，单一
的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
7、再投资风险
市场利率下降将影响固定收益类证券利息收入的再投资收益率，这与利率
上升所带来的价格风险互为消长。
二、信用风险
信用风险指由于交易对手或债务人无法按照约定交割资产而导致基金资产
损失的风险，主要指违约风险。本基金的信用风险分析主要针对债券资产，具
体包括以下几个方面：
1、债券发行人出现违约，无法支付到期本息引起的损失。
2、债券发行人信用评级下降导致的个券价格下跌损失。
3、交易对手出现违约或违规投资操作而引起的损失。
三、管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，
会影响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收
益水平。因此，本基金的收益水平与基金管理人的管理水平、管理手段和管理
技术等相关性较大，本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。
四、流动性风险
我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。基金投资组
合中的各类金融工具会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行
难度提高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资者的赎回需求可能造成
基金仓位调整和资产变现困难，加剧流动性风险。
为了克服流动性风险，本基金将基于特定的风险控制目标进行分散化和多
元化的资产配置的基础上，通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、
防范和控制，但基金管理人并不保证完全避免此类风险。
1、本基金申购、赎回安排
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交
易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港股通交易且
该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人可根据实际情况决定本基金是否
开放申购、赎回及转换业务，具体以届时提前发布的公告为准），但基金管理人
根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除
外。本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“基金份额的申购与赎回”章
节。
2、拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好
的规范型交易场所，主要投资对象为国内依法发行上市的股票（包括中小板、
创业板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通标的
股票、债券等。同时本基金基于分散投资的原则在行业和个券选择方面坚持分
散化投资原则，未有高集中度的特征；本基金在投资过程中，将备选投资标的
的流动性作为重要考虑因素，不以流动性受限证券为主要投资方向，明确规定
主动投资于流动性受限资产的市值合计不超过基金资产净值的15%。综合评估
在正常市场环境下本基金的流动性风险适中，可满足投资者日常申购赎回的要
求。
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基
金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份
额总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额
赎回。
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决
定全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账
户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎
回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎
回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回
的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎
回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类别基金份额净值为基础计算
赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明
确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎
回最低份额的限制。
（3）本基金发生巨额赎回时，对于单个基金份额持有人当日超过上一开放
日基金总份额30%以上的赎回申请，基金管理人可以延期办理。延期办理部分
的赎回申请将与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该
类别基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。对于
该基金份额持有人未超过上述比例的部分，基金管理人有权根据上述“（1）全
额赎回”或“（2）部分延期赎回”的约定方式与其他基金份额持有人的赎回申
请一并办理。但是，如该基金份额持有人在提交赎回申请时选择取消赎回，则
其当日未受理的部分赎回申请将被撤销。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支
付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。
如果出现流动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得
到公平对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理工具，包括但不限于暂停
接受赎回申请、延缓支付赎回款项、摆动定价、暂停基金估值、侧袋机制等，
作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，同时基金管理人应时
刻防范可能产生的流动性风险，对流动性风险进行日常监控，保护基金份额持
有人的利益。当实施备用的流动性风险管理工具时，若发生延缓支付赎回款项
的情形，存在无法按基金合同约定的时限支付赎回款项的风险；如发生暂停接
受赎回申请或暂停基金估值的情形时，存在无法办理赎回业务的风险；如采用
摆动定价，进行申购/赎回投资者可能承担较高的申购/赎回成本。
5、侧袋机制
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账
户进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在
于有效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基
金份额净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，
因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋
账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时
间具有不确定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋
机制时的特定资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理
人在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作
为特定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价
格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅
需考虑主袋账户资产，基金业绩指标应当以主袋账户资产为基准，因此本基金
披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值及变化情况。
五、操作和技术风险
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或
者人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、
交易错误和欺诈等。
此外，在基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影响交
易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自
基金管理人、基金托管人、登记机构、销售机构、证券交易所和证券登记结算
机构等。
六、合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律法规或基金合同有关规定的风险。
七、本基金特有风险
1、港股通标的股票投资风险
本基金投资范围包括港股通标的股票，如本基金投资于港股通标的股票，
除与其他投资于内地市场股票的基金所面临的共同风险外，本基金还面临港股
通机制下因投资环境、投资者结构、投资标的构成、市场制度以及交易规则等
差异所带来的特有风险，包括但不限于：
（1）市场联动的风险
与内地A股市场相比，港股市场上外汇资金流动更为自由，海外资金的流
动对港股价格的影响巨大，港股价格与海外资金流动表现出高度相关性，本基
金在参与港股市场投资时受到全球宏观经济和货币政策变动等因素所导致的系
统风险相对更大。
（2）股价波动的风险
港股市场实行T+0回转交易机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当
日卖出），同时对个股不设涨跌幅限制，加之香港市场结构性产品和衍生品种类
相对丰富以及做空机制的存在，港股股价受到意外事件影响可能表现出比A股
更为剧烈的股价波动，本基金持仓的波动风险可能相对较大。
（3）汇率风险
在现行港股通机制下，港股的买卖是以港币报价，以人民币进行支付，并
且资金不留港（港股交易后结算的净资金余额头寸以换汇的方式兑换为人民币），
故本基金每日的港股买卖结算将进行相应的港币兑人民币的换汇操作，本基金
承担港元对人民币汇率波动的风险，以及因汇率大幅波动引起账户透支的风险。
另外本基金对港股买卖每日结算中所采用的报价汇率可能存在报价差异，
本基金可能需额外承担买卖结算汇率报价点差所带来的损失；同时根据港股通
的规则设定，本基金在每日买卖港股申请时将参考汇率买入/卖出价冻结相应的
资金，该参考汇率买入价和卖出价设定上存在比例差异，以抵御该日汇率波动
而带来的结算风险，本基金将因此而遭遇资金被额外占用进而降低基金投资效
率的风险。
（4）港股通额度限制
现行的港股通规则，对港股通设有每日额度上限的限制；本基金可能因为
港股通市场每日额度不足，而不能买入看好之投资标的进而错失投资机会的风
险。
（5）港股通可投资标的范围调整带来的风险
现行的港股通规则，对港股通下可投资的港股范围进行了限制，并定期或
不定期根据范围限制规则对具体的可投资标的进行调整，对于调出在投资范围
的港股，只能卖出不能买入；本基金可能因为港股通可投资标的范围的调整而
不能及时买入看好的投资标的，而错失投资机会的风险。
（6）港股通交易日设定的风险
根据现行的港股通规则，只有内地与香港两地均为交易日且能够满足结算
安排的交易日才为港股通交易日，存在港股通交易日不连贯的情形（如内地市
场因放假等原因休市而香港市场照常交易但港股通不能如常进行交易），而导致
基金所持的港股组合在后续港股通交易日开市交易中集中体现市场反应而造成
其价格波动骤然增大，进而导致本基金所持港股组合在资产估值上出现波动增
大的风险。
（7）交收制度带来的基金流动性风险
由于香港市场实行T+2日（T日买卖股票，资金和股票在T+2日才进行交
收）的交收安排，本基金在T日（港股通交易日）卖出股票，T+2日（港股通
交易日，即为卖出当日之后第二个港股通交易日）才能在香港市场完成清算交
收，卖出的资金在T+3日才能回到人民币资金账户。因此交收制度的不同以及
港股通交易日的设定原因，本基金可能面临卖出港股后资金不能及时到账，而
造成支付赎回款日期比正常情况延后而给投资者带来流动性风险。
（8）港股通下对公司行为的处理规则带来的风险
根据现行的港股通规则，本基金因所持港股通股票权益分派、转换、上市
公司被收购等情形或者异常情况，所取得的港股通股票以外的香港联交所上市
证券，只能通过港股通卖出，但不得买入；因港股通股票权益分派或者转换等
情形取得的香港联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通
卖出，但不得行权；因港股通股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取
得的非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。
因上述规则，本基金存在利益得不到最大化甚至受损的风险。
（9）香港联合交易所停牌、退市等制度性差异带来的风险
香港联交所规定，在交易所认为所要求的停牌合理而且必要时，上市公司
方可采取停牌措施。此外，不同于内地A股市场的停牌制度，联交所对停牌的
具体时长并没有量化规定，只是确定了“尽量缩短停牌时间”的原则；同时与
A股市场对存在退市可能的上市公司根据其财务状况在证券简称前加入相应标
记（例如，ST及*ST等标记）以警示投资者风险的做法不同，在香港联交所市
场没有风险警示板，联交所采用非量化的退市标准且在上市公司退市过程中拥
有相对较大的主导权，使得联交所上市公司的退市情形较A股市场相对复杂。
因该等制度性差异，本基金可能存在因所持个股遭遇非预期性的停牌甚至
退市而给基金带来损失的风险。
（10）港股通规则变动带来的风险
本基金是在港股通机制和规则下参与香港联交所证券的投资，受港股通规
则的限制和影响；本基金存在因港股通规则变动而带来基金投资受阻或所持资
产组合价值发生波动的风险。
（11）其他可能的风险
除上述显著风险外，本基金参与港股通投资，还可能面临的其他风险，包
括但不限于：
1）除因股票交易而发生的佣金、交易征费、交易费、交易系统费、印花税、
过户费等税费外，在不进行交易时也可能要继续缴纳证券组合费等项费用，本
基金存在因费用估算不准而导致账户透支的风险；
2）在香港市场，部分中小市值港股成交量相对较少，流动较为缺乏，本基
金投资此类股票可能因缺乏交易对手而面临个股流动性风险；
3）在本基金参与港股通交易中若香港联交所与内地交易所的证券交易服务
公司之间的报盘系统或者通信链路出现故障，可能导致15分钟以上不能申报和
撤销申报的交易中断风险；
4）存在港股通香港结算机构因极端情况下无法交付证券和资金的结算风险；
另外港股通境内结算实施分级结算原则，本基金可能面临以下风险：（一）因结
算参与人未完成与中国结算的集中交收，导致本基金应收资金或证券被暂不交
付或处置；（二）结算参与人对本基金出现交收违约导致本基金未能取得应收证
券或资金；（三）结算参与人向中国结算发送的有关本基金的证券划付指令有误
导致本基金权益受损；（四）其他因结算参与人未遵守相关业务规则导致本基金
利益受到损害的情况。
2、本基金投资存托凭证的风险
本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出
现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险，包括存托凭证持有
人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差异可能引
发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可能引
发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭
证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退
市的风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内
可能存在差异的风险；境内外法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
3、投资于流通受限证券的风险
本基金投资范围包括流通受限证券，由于流通受限证券具有锁定期，存在
潜在的流动性风险。因此可能在本基金需要变现资产时，受流动性所限，本基
金无法卖出所持有的流通受限证券，由此可能给基金净值带来不利影响或损失。
4、投资于资产支持证券的风险
本基金可投资于资产支持证券，可能面临利率风险、流动性风险、现金流
预测风险。利率风险是指市场利率将随宏观经济环境的变化而波动，利率波动
可能会影响资产支持证券收益。流动性风险是指在交易对手有限的情况下，资
产支持证券持有人将面临无法在合理的时间内以公允价格出售资产支持证券而
遭受损失的风险。资产支持证券的还款来源为基础资产未来现金流，现金流预
测风险是指由于对基础资产的现金流预测发生偏差导致的资产支持证券本息无
法按期或足额偿还的风险。
5、期货的投资风险
本基金可投资于股指期货、国债期货，股指期货、国债期货作为金融衍生
品，主要存在以下风险：
（1）市场风险：是指由于股指期货、国债期货价格变动而给投资者带来的
风险。
（2）流动性风险：是指由于股指期货、国债期货合约无法及时变现所带来
的风险。
（3）基差风险：是指股指期货、国债期货合约价格和合约标的价格之间的
价格差的波动所造成的风险。
（4）保证金风险：是指由于无法及时筹措资金满足建立或者维持股指期货、
国债期货合约头寸所要求的保证金而带来的风险。
（5）信用风险：是指期货经纪公司违约而产生损失的风险。
（6）操作风险：是指由于内部流程的不完善，业务人员出现差错或者疏漏，
或者系统出现故障等原因造成损失的风险。
6、基金份额锁定期内无法赎回的风险
本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期限制，即每份基金份额需至
少持有满一年，在一年持有期内不能提出赎回申请。对于每份基金份额，一年
持有期为基金合同生效日（对认购份额而言，下同）或基金份额申购申请确认
日（对申购份额而言，下同）起至一年后的年度对日（不含）的持有期间。如
不存在该年度对日或该年度对日为非工作日，则顺延至下一工作日。因此，对
于基金份额持有人而言，存在投资本基金后，一年内无法赎回对应的基金份额
的风险。
7、基金合同自动终止的风险
本基金基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满
200人或者基金资产净值低于5000万元情形的，本基金管理人将根据基金合同
的约定程序进行基金财产清算并终止基金合同，且不需召开基金份额持有人大
会。本基金存在基金资产净值或基金份额持有人数量过低面临清算的风险，敬
请投资人留意。
八、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一
致的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资
比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金
的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根
据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不
同，因此销售机构的风险等级评价与法律文件中风险收益特征的表述可能存在
不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品
风险之间的匹配检验。
九、其他风险
1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险。
2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不
完善而产生的风险。
3、因人为因素而产生的风险、如内幕交易、欺诈行为等产生的风险。
4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险。
5、因业务竞争压力可能产生的风险。
6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水
平，从而带来风险。
7、其他意外导致的风险。
第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人
和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后两日内在规定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华
人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证
监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应
当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法
规规定的最低期限。
第二十部分基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金份额持有人的权利与义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有
人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条
件。
同一类别的每份基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部
门，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的
利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或
者实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他
为基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分
别管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信
息，确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露
及报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金
法》、《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保
密，不向他人泄露，但依法向监管机构、司法机关提供及因审计、法律等外部
专业顾问机构需要而提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持
有人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人
大会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他
相关资料不低于法律法规规定的最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并
且保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有
关的公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合
法权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，
基金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额
持有人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关
基金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施
其他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款
利息在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失
的情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、
为基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同
的基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账
管理，保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》及其他有关规定另有
规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但依法向监管机
构、司法机关提供及因审计、法律等外部专业顾问机构需要而提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额净值、基
金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，
说明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；
如果基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是
否采取了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于
法律法规规定的最低期限；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名
册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益
和赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有
人大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监
会和银行监管机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔
偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的
义务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持
有人利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权
代表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基
金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》，《基金合同》另有约定的除外；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，但根
据法律法规的要求调整该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修
改，不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率、变更收费方
式；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关认购、申购、赎回、
转换、基金交易、非交易过户、转托管等业务规则；
（6）基金推出新业务或服务；
（7）停止现有基金份额类别的销售、增加新的基金份额类别、调整基金份
额类别设置或分类规则等；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一
事项书面要求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基
金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提
议的基金份额持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具
书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，单独或合计代表基金份
额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管
人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召
集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人
应当配合。
5、单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一
事项要求召开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，
单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，
并至少提前30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持
有人大会的，基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介
公告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其
联系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理
人到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应
另行书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。
基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表
决意见的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监
管机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额
持有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现
场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资
料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的
3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新
召集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少
于本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告载明的其他形式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。
通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他形式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金
托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按
照会议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管
理人经通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公
告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事
项重新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表
三分之一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人
代表出具表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他
人出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意
见的代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证
明符合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人可以采
用书面、网络、电话或其他监管机构允许的方式进行表决，亦可采用其他非书
面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并表决，具体方式由会议召集人
确定并在会议通知中列明。
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和
通讯方式开会的程序进行。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大
修改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金
合并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基
金份额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改
应当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确
定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大
会决议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代
表未能主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基
金管理人授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基
金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额
持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不
出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效
力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓
名（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托
人姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公
证机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须
以特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构
另有规定或《基金合同》另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或
者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为
有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提
交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，
表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模糊不清或相互矛
盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金
份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由
基金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基
金管理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会
议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担
任监票人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进
行重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重
新清点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基
金托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督
下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人
拒派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监
会备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采
用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、
公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金
管理人、基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，本部分和“基金管理人、基金托管人的更换条件
和程序”部分约定的以下情形中的相关基金份额或表决权的比例均指主袋份额
持有人和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，
但若相关基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋
份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额10%以上（含10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二
分之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人
大会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额
持有人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参
与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持
人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
（十）本部分关于份额持有人大会的召开事由、召开条件、议事程序和表
决条件等内容，凡是直接引用法律法规的部分，如法律法规修改导致相关内容
被取消或变更的，基金管理人提前公告后，基金管理人可直接对该部分内容进
行修改或调整，无需召开份额持有人大会。
三、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规
规定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理
人和基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
并自决议生效后两日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日
内成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下
进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、具有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华
人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证
监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应
当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法
规规定的最低期限。
四、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切
争议，如经友好协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸
易仲裁委员会，仲裁地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有
效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用
由败诉方承担。
争议处理期间，基金管理人、基金托管人应恪守各自的职责，继续忠实、
勤勉、尽责地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，不含港澳台立法）管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机
构的办公场所和营业场所查阅。
第二十一部分基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：融通基金管理有限公司
注册地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13、14层
邮政编码：518053
法定代表人：张威
成立日期：2001年5月22日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2001]8号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.25亿元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：基金管理业务、发起设立基金及中国证券监督管理委员会批准
的其他业务。（二）基金托管人
名称：中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街28号凯晨世贸中心东座九层
邮政编码：100031
法定代表人：谷澍
成立时间：2009年1月15日
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]23号
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复[2009]13号
组织形式：股份有限公司
注册资本：34,998,303.4万元人民币
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；
买卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；
从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提
供保管箱服务；代理资金清算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外国政府和
国际金融机构贷款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷
款；外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外的外币
有价证券；外汇票据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外币兑换；外汇担保；
资信调查、咨询、见证业务；企业、个人财务顾问服务；证券公司客户交易结
算资金存管业务；证券投资基金托管业务；企业年金托管业务；产业投资基金
托管业务；合格境外机构投资者境内证券投资托管业务；代理开放式基金业务；
电话银行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品交易业务；经国务院银行
业监督管理机构等监管部门批准的其他业务。
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投
资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准
的，基金管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，
以便基金托管人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证
券选择标准的约定进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行
上市的股票（含中小板、创业板以及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、
存托凭证）、内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围内的香
港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、
央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期
融资券、次级债券、政府支持机构债、政府支持债券、地方政府债、可转换债
券（含分离交易可转债）、可交换债券及其他中国证监会允许投资的债券）、资
产支持证券、债券回购、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、
同业存单、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：
本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0%-30%（其中投资于
港股通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%）；本基金投资同业存单的
比例不超过基金资产的20%；本基金投资可转换债券（含分离交易可转债）和
可交换债券的比例合计不超过基金资产的20%；本基金每个交易日日终在扣除
股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有的现金或者到期日
在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，但在本基金认购份额的锁定
持有期内，本基金不受前述5%的限制；本基金认购份额的锁定持有期内每个交
易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基金
保持不低于交易保证金一倍的现金。前述现金不包括结算备付金、存出保证金
和应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履
行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投
资、融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
1、本基金股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例为0%-30%（其中投
资于港股通标的股票的比例占本基金股票资产的0%-50%）；本基金投资同业存
单的比例不超过基金资产的20%；本基金投资可转换债券（含分离交易可转债）
和可交换债券的比例合计不超过基金资产的20%；
2、本基金每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交
易保证金后，持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净
值的5%，但在本基金认购份额的锁定持有期内，本基金不受前述5%的限制；本
基金认购份额的锁定持有期内每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货
合约需缴纳的交易保证金后，本基金保持不低于交易保证金一倍的现金。前述
现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
3、本基金持有一家公司发行的证券，其市值（同一家公司在境内和香港同
时上市的，A+H股合计计算）不超过基金资产净值的10%；
4、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司
发行的证券（同一家公司在境内和香港同时上市的，A+H股合计计算），不超过
该证券的10%；
5、本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10%；
6、本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
7、本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过该
资产支持证券规模的10%；
8、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原
始权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
9、本基金应投资于信用级别评级为BBB以上(含BBB)的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起3个月内予以全部卖出；
10、基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
11、本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
12、本基金持有的所有流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产净
值的15%；本基金持有的同一流通受限证券，其公允价值不得超过本基金资产
净值的3%；
13、本基金参与股指期货交易，需遵守下列规定：
（1）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过
基金资产净值的10%；
（2）在本基金认购份额的锁定持有期内，本基金在任何交易日日终，持有
的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资
产净值的100%；在本基金认购份额的锁定持有期结束后，本基金在任何交易日
日终持有的买入股指期货合约和国债期货合约价值与有价证券市值之和不得超
过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以
内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
（3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过本
基金持有的股票总市值的20%；
（4）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧
差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；
（5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；
14、本基金参与国债期货交易，需遵守下列投资比例限制：
（1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过
基金资产净值的15%；
（2）在本基金认购份额的锁定持有期内，本基金在任何交易日日终，持有
的买入国债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和不得超过基金资
产净值的100%；在本基金认购份额的锁定持有期结束后，本基金在任何交易日
日终持有的买入国债期货合约和股指期货合约价值与有价证券市值之和不得超
过基金资产净值的95%。其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以
内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；
（3）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基
金持有的债券总市值的30%；
（4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买
入、卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投
资比例的有关约定；
（5）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
15、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部开放式基金（包
括开放式基金以及处于开放期的定期开放基金）持有一家上市公司发行的可流
通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；
16、本基金管理人管理的、且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一
家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
17、本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值
的15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限
资产的投资；
18、本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范
围保持一致；
19、在本基金认购份额的锁定持有期内，本基金总资产不得超过基金净资
产的200%；在本基金认购份额锁定持有期到期后，本基金资产总值不超过基金
资产净值的140%；
20、本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境
内上市交易的股票合并计算；
21、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第2、9、17、18项情形之外，因证券/期货市场波动、证券发行人
合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规
定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调整，但中国证监会规定
的特殊情形除外。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
与基金托管人协商一致后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为
准，但须提前公告，不需要经基金份额持有人大会审议。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管
协议第十五条第（十一）项基金投资禁止行为进行监督。
根据法律法规有关基金从事关联交易的规定，基金管理人和基金托管人应
事先相互提供与本机构有控股关系的股东或与本机构有其他重大利害关系的公
司名单及其更新，并以双方约定的方式提交，确保所提供的关联交易名单的真
实性、完整性、全面性。基金管理人、基金托管人有责任分别保管真实、完整、
全面的关联交易名单，并负责及时更新该名单。名单变更后基金管理人（或基
金托管人）应及时发送基金托管人（或基金管理人），基金托管人（或基金管理
人）应及时确认已知名单的变更。如果基金托管人在运作中严格遵循了监督流
程，基金管理人仍违规进行关联交易，并造成基金资产损失的，由基金管理人
承担责任，基金托管人有权向中国证监会报告。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基
金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机
制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过
三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按照调整后的
规定执行。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管
理人参与银行间债券市场进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基
金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算
方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券市场交易对手
名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单进行更
新，如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单，
应向基金托管人说明理由，在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管
人协商解决。基金管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始
生效，新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，仍应
按照相关协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债
券市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间债券市场成交单对相关
合同履行情况进行监督，但不承担交易对手不履行合同造成的损失。如基金托
管人事后发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，
基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和
责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管
理人投资银行存款进行监督。
基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约
定，建立投资制度、审慎选择存款银行，做好风险控制；并按照基金托管人的
要求配合基金托管人完成相关业务办理。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资
产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确
定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数
据等进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现数据印制在
宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，并将在发现后立即报告
中国证监会。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投
资流通受限证券进行监督。
1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发
行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易
证券，不包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市
证券、回购交易中的质押券等流通受限证券。
3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投资决策流程、
风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基金管理人应当根据基金流
动性的需要合理安排流通受限证券的投资比例，并在风险控制制度中明确具体
比例，避免基金出现流动性风险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。
上述规章制度经董事会通过之后，基金管理人应当将上述规章制度以及董事会
批准上述规章制度的决议提交给基金托管人。
4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易日向基金托
管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括但不限于如下文件（如
有）：
拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基金管理人与
承销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认购的数量、价格、总成
本、划款账号、划款金额、划款时间文件等。基金管理人应保证上述信息的真
实、完整。
5、基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，如有合理理
由认为因市场出现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对基金财产造
成较大风险，基金托管人有权要求基金管理人对该风险的消除或防范措施进行
补充和整改，并做出书面说明。否则，基金托管人经事先书面告知基金管理人，
有权拒绝执行其有关指令。因拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管
人不承担任何责任，并有权报告中国证监会。
6、基金管理人应保证基金投资的流通受限证券登记存管在本基金名下，并
保证基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的流通受限证券登记存
管问题，造成基金财产的损失或基金托管人无法安全保管基金财产的责任与损
失，由基金管理人承担。
7、如果基金管理人未按照本托管协议的约定向基金托管人报送相关数据或
者报送了虚假的数据，导致基金托管人不能履行基金托管人职责的，基金管理
人应依法承担相应法律后果。除基金托管人未能依据基金合同及本托管协议履
行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，基金托管人按照本托管协议履行
监督职责后不承担上述损失。
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作
中违反法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期纠
正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到
通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基
金托管人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期
限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内
纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发现基金管理人依据交易
程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金
合同约定的，应当立即通知基金管理人，并报告中国证监会。
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同
和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理
人应在规定时间内答复并改正，或就基金托管人的合理疑义进行解释或举证；
对基金托管人按照法规要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管
理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理
人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、
欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改
正的，基金托管人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包
括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资
所需账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基
金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行
分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信
息等违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面
形式通知基金托管人限期纠正。基金托管人收到通知后应在下一工作日前及时
核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证
在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项
进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行
为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真
实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监
会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管
人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、
欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改
正的，基金管理人应报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法程序作出的
合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账
户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，确保基
金财产的完整与独立。
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本托管协议的约定
保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，
基金托管人对此不承担任何责任。
7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商业银行开设
的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金管理人决定停止募集时，募集的基金份额总额、基
金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，
基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金托管资金
账户，同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所进行验资，出具验资报告。出具的验资报告由参加验资的2名或2名以
上中国注册会计师签字方为有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金资金账户的开立和管理
1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。
2、基金托管人应以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金账户，并
根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金
托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、支付赎
回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的资金账户进行。
3、基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基
金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得
使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关规定。
5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账
户办理基金资产的支付。
（四）基金证券账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司
为基金开立基金托管人与本基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦
不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，并代表本基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法人
清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金的收取按照中国证券登记
结算有限责任公司的规定执行。
4、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
（五）债券托管账户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限
责任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义在中
央国债登记结算有限责任公司、银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管
与结算账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。基金管理人代表本基金
签订全国银行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定，在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。
2、法律法规对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管
人负责妥善保管，保管凭证由基金托管人持有。实物证券的购买和转让，由基
金托管人根据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物
证券在基金托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承
担。基金托管人对基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金有关的重大合同的原件分别由基金
管理人、基金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签署与
基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基金管理人
和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合同的保管期限不低于法律法
规规定的最低期限。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算及复核程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金份额净值是按照每个工作日闭市后，A类或C类基金资产净值除以当
日A类或C类基金份额的余额数量计算，各类基金份额净值均精确到0.0001元，
小数点后第5位四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应
急调整机制，具体规定参见基金管理人届时发布的相关公告。国家另有规定的，
从其规定。
基金管理人每个估值日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。
2、复核程序
基金管理人应每个估值日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规或
基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个估值日对基金资产估值后，
将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金
管理人依据基金合同和相关法律法规的规定对外公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值对象
基金所拥有的股票、债券和银行存款本息、应收款项、期货合约、其它投
资等资产及负债。
2、估值方法
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
1）交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌
的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重
大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市
价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构
发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估
值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的
股票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，
按监管机构或行业协会有关规定确定公允价值；
4）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情
况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日
的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术
确定其公允价值。
（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按
照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。
对于含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使
回售权的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三
方估值机构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差
异，未上市期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
（4）存款的估值方法
持有的银行定期存款或通知存款以本金列示，按协议或合同利率逐日确认
利息收入。
（5）同业存单的估值方法
同业存单按估值日第三方估值机构提供的估值净价估值；选定的第三方估
值机构未提供估值价格的，按成本估值。
（6）期货合约的估值方法
期货合约一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结算价的，且最近
交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估值。
（7）同一股票同时在两个或两个以上市场交易的，按股票所处的市场分别
估值。同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。
（8）估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提
供的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币与港币的中间
价。
（9）对于按照中国法律法规和基金投资所在地的法律法规规定应交纳的各
项税金，本基金将按权责发生制原则进行估值；对于因税收规定调整或其他原
因导致基金实际交纳税金与估算的应交税金有差异的，基金将在相关税金调整
日或实际支付日进行相应的估值调整。
（10）本基金可以采用第三方估值机构按照上述公允价值确定原则提供的
估值价格数据。
（11）本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
（12）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。
（13）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
（14）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事
项，按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、
程序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即
通知对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理
人承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关
的会计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，
按照基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
3、特殊情形的处理
（1）基金管理人或基金托管人按估值方法的第（12）项进行估值时，所造
成的误差不作为基金资产估值错误处理。
（2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、登记机构及存款银行
等第三方机构发送的数据错误等非基金管理人与基金托管人原因，基金管理人
和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现
该错误而造成的基金财产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿责任。
但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的影响。
（三）基金份额净值错误的处理方式
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估
值的准确性、及时性。当某一类基金份额净值小数点后4位以内（含第4位）
发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或
销售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，
过错的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失
按下述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、
数据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
对于因技术原因引起的差错，若系同行业现有技术水平无法预见、无法避
免、无法抗拒，则属不可抗力，按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资者的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差
错，因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该
差错取得不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承
担；由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，
由估值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，
并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应
赔偿责任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值
错误已得到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返
还或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误
责任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利
的当事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此
部分不当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获
得的不当得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人
利益的原则进行协商。
（四）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人独立
地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托管人对会计处
理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不符，暂时无
法查找到错账的原因而影响到基金净值信息的计算和公告的，以基金管理人的
账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金管理人应当及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。月
度报表的编制，基金管理人应于每月终了后5工作日内完成；《基金合同》生效
后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，
更新基金招募说明书并登载在《信息披露办法》规定的互联网网站（以下简称
“规定网站”）上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年
更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。季度报告
应在每个季度结束之日起15个工作日内编制完毕并予以公告；中期报告在上半
年结束之日起两个月内编制完毕并予以公告；年度报告在每年结束之日起三个
月内编制完毕并予以公告。基金合同生效不足2个月的，基金管理人可以不编
制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
2、报表复核
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；
基金托管人在收到后应在3日内进行复核，并将复核结果书面通知或通过电子
形式通知基金管理人。基金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基
金托管人复核，基金托管人应在收到后7个工作日内完成复核，并将复核结果
书面通知或通过电子形式通知基金管理人。基金管理人在中期报告完成当日，
将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在收到后30日内完成复核，
并将复核结果书面通知或通过电子形式通知基金管理人。基金管理人在年度报
告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后45日内
完成复核，并将复核结果书面通知或通过电子形式通知基金管理人。基金管理
人和基金托管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进
行。
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基
金托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；
若双方无法达成一致，以基金管理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管
人在基金管理人提供的报告上加盖托管业务专用章或者出具加盖托管业务专用
章的复核意见书，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应
当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表
对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。
（八）基金管理人应每季向基金托管人提供基金业绩比较基准的基础数据
和编制结果。
（九）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并
披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
六、基金份额持有人名册的登记与保管
本基金的基金管理人和基金托管人须分别妥善保管的基金份额持有人名册，
包括基金合同生效日、基金合同终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每
年6月30日、12月31日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容
至少应包括持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由登记机构编制，由基金管理人审核并提交基金托管
人保管。基金托管人有权要求基金管理人提供任意一个交易日或全部交易日的
基金份额持有人名册，基金管理人应及时提供，不得拖延或拒绝提供。
基金管理人应及时向基金托管人提交基金份额持有人名册。每年6月30日
和12月31日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；基金合同
生效日、基金合同终止日、基金份额持有人大会权益登记日等涉及到基金重要
事项日期的基金份额持有人名册应于发生日后十个工作日内提交。
基金管理人和基金托管人应妥善保管基金份额持有人名册，保存期限为20
年，法律法规另有规定的除外。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名
册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管理人或基
金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法规规定
各自承担相应的责任。
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商解决，协商不能
解决的，任何一方均应将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国
际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲
裁裁决是终局的，对当事人均有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败
诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继
续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额
持有人的合法权益。
本协议适用中华人民共和国法律（为本托管协议之目的，在此不包括香港、
澳门特别行政区和台湾地区的有关规定）并从其解释。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本托管协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协
议，其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证
监会备案。
（二）基金托管协议终止的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组
（1）自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内成立清算小组，
基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、
期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金
财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
（3）在基金财产清算过程中，基金管理人和基金托管人应各自履行职责，
继续忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份
额持有人的合法权益。
（4）基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。
基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制而
不能及时变现的，清算期限相应顺延。
3、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
4、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基
金财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的
基金份额比例进行分配。
5、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华
人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书
后报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证
监会备案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应
当将清算报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
6、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法
规规定的最低期限。
第二十二部分对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务
内容，基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服
务项目。主要服务内容如下：
一、客户服务中心电话服务
持有人拨打基金管理人客服热线400-883-8088（国内免长途话费）、
0755-26948088可享有如下服务：
A、自助语音服务：提供7×24 小时电话自助语音服务，可进行账户查询、
基金净值、信息定制等自助服务。
B、人工坐席服务：提供工作日人工坐席服务（法定节假日除外）。持有人
可以通过该热线获得业务咨询、账户查询、服务投诉及建议、信息定制、资料
修改等专项服务。
二、综合对账单服务
基金管理人为基金份额持有人提供综合对账单服务，服务形式包括基金管
理人网站（www.rtfund.com）自助查询、官方微信公众号自助查询、官方APP
自助查询、电子邮件对账单定制、手机短信对账单定制、客服热线查询等。
三、网站自助服务
基金管理人网站（www.rtfund.com）为持有人提供基金账户及交易情况查
询、资料修改、手机短信和电子邮件信息定制等自助服务，提供公司公告、热
点问答、市场评述等资讯服务。同时，网站还设有电子邮箱服务（客户服务邮
箱：service@mail.rtfund.com）。
四、网上交易服务
基金管理人提供开放式基金网上直销服务。投资者通过基金管理人网站
www.rtfund.com 可以办理基金认购、申购、赎回、转换、撤单、基金定投、分
红方式修改、账户资料修改、交易密码修改、交易情况查询、积分查询和账户
信息查询等各类业务。
五、客户投诉建议受理服务
持有人可以通过基金管理人客服热线、网站、电子邮件及信函等渠道进行
投诉或提出建议。对于工作日受理的投诉，原则上当日答复，当日未能答复的，
我们也会在当日将处理进展情况及时告知持有人。
六、联系方式
1、融通基金管理有限公司客户服务热线：
400-883-8088（国内免长途电话费）、0755-26948088
2、融通基金管理有限公司互联网站
公司网址：http://www.rtfund.com
电子信箱：service@mail.rtfund.com
3、客户服务传真：0755-26948079
4、邮寄地址：深圳市南山区华侨城汉唐大厦13楼融通基金管理有限公司
客户服务中心（邮编：518053）。
第二十三部分其他应披露事项
序号 公告事项 披露方式 披露日期
1 融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金关于向养老金客户开展认购、申购及转换费率优惠活动的公告 证券日报、管理人网站 2021-09-01
2 融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金新增销售机构的公告 证券日报、管理人网站 2021-09-01
3 融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金基金合同生效公告 证券日报、管理人网站 2021-09-17
4 融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金开放日常申购、赎回、定期定额投资业务的公告 证券日报、管理人网站 2021-10-28
5 融通基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金参与浙江同花顺基金销售有限公司费率优惠活动的公告 证券日报、管理人网站 2021-11-29
6 融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金新增腾安基金销售（深圳）有限公司为销售机构并参加其费率优惠活动的公告 证券日报、管理人网站 2021-12-22
7 融通关于旗下部分开放式基金新增泰信财富基金销售有限公司为销售机构并参加其费率优惠活动的公告 证券日报、管理人网站 2021-12-30
8 融通关于旗下部分开放式基金新增北京中植基金销售有限公司为销售机构并参加其费率优惠活动的公告 证券日报、管理人网站 2022-04-06
9 融通基金管理有限公司关于高级管理人员变更的公告 证券日报、管理人网站 2022-05-30
10 融通基金管理有限公司关于公司股东名称变更的公告 证券日报、管理人网站 2022-06-10
11 融通基金管理有限公司关于旗下部分开放式基金新增深圳市前海排排网基金销售有限责任公司为销售机构及参加其费率优惠活动的公告 证券日报、管理人网站 2022-06-22
第二十四部分招募说明书的存放及查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所，供公众查阅、复制；也可按工本费购买本招募说明书复印件。投
资人也可以直接登录基金管理人的网站进行查阅。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与所公告的内容完全一致。
第二十五部分备查文件
一、备查文件包括：
1、中国证监会准予融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金注册的文
件
2、《融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金基金合同》
3、《融通稳健增长一年持有期混合型证券投资基金托管协议》
4、法律意见书
5、基金管理人业务资格批件、营业执照
6、基金托管人业务资格批件、营业执照
7、中国证监会规定的其他文件
二、备查文件的存放地点和投资人查阅方式：
以上备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。