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创金合信基金管理有限公司
创金合信港股互联网3个月持有期混合
型证券投资基金（QDII）基金合同
基金管理人：创金合信基金管理有限公司
基金托管人：交通银行股份有限公司
二零二一年六月
目 录
第一部分前言 ................................................................................................................................... 1
第二部分释义 ................................................................................................................................... 4
第三部分基金的基本情况 ............................................................................................................. 11
第四部分基金份额的发售 ............................................................................................................. 13
第五部分基金备案 ......................................................................................................................... 15
第六部分基金份额的申购与赎回 ................................................................................................. 17
第七部分基金合同当事人及权利义务 ......................................................................................... 28
第八部分基金份额持有人大会 ..................................................................................................... 37
第九部分基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ............................................................. 46
第十部分基金的托管 ..................................................................................................................... 49
第十一部分基金份额的登记 ......................................................................................................... 50
第十二部分基金的投资 ................................................................................................................. 52
第十三部分基金的财产 ................................................................................................................. 66
第十四部分基金资产估值 ............................................................................................................. 68
第十五部分基金费用与税收 ......................................................................................................... 76
第十六部分基金的收益与分配 ..................................................................................................... 79
第十七部分基金的会计与审计 ..................................................................................................... 81
第十八部分基金的信息披露 ......................................................................................................... 82
第十九部分基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ............................................................. 90
第二十部分违约责任 ..................................................................................................................... 93
第二十一部分争议的处理和适用的法律 ..................................................................................... 94
第二十二部分基金合同的效力 ..................................................................................................... 95
第二十三部分其他事项 ................................................................................................................. 96
第二十四部分基金合同内容摘要 ................................................................................................. 97
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作
办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销
售办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披
露办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流
动性风险管理规定》”）、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》（以
下简称《试行办法》）、《关于实施＜合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办
法＞有关问题的通知》（以下简称《通知》）和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、创金合信港股互联网3个月持有期混合型证券投资基金（QDII）由基金
管理人依照《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理
委员会（以下简称“中国证监会”）注册。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和市场前
景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息
披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
六、本基金投资港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市
的股票（以下简称“港股通标的股票”）的，将承担港股通机制下因投资环境、
投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括港股市场股价波
动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设涨跌幅限制，港股股
价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇率波动可能对基金的
投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来的风险（在内地开市
香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的
流动性风险）等。具体风险烦请查阅本基金招募说明书的“风险揭示”章节的具
体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部分
基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资港
股。
七、在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人
不能对该基金份额提出赎回申请；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），
基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。因不可抗力或基金合同约定的其
他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日开放办理该基金
份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同
约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。故投资者在最短持有期
到期日前存在无法赎回的风险。
由于本基金特殊运作方式的安排，投资者的单笔申购存在3个月的锁定期，
因而对于同一时点申购的基金将极有可能面临集中赎回的情形，由此将有可能触
发本基金的巨额赎回机制。在发生巨额赎回时，如果基金资产变现能力差，可能
会产生基金仓位调整的困难，导致流动性风险。
八、在本基金存续期间，基金管理人不承担基金销售、基金投资等运作环节
中的任何汇率变动风险。
第二部分 释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指创金合信港股互联网3个月持有期混合型证券投资基
金（QDII）
2、基金管理人：指创金合信基金管理有限公司
3、基金托管人：指交通银行股份有限公司
4、境外托管人：指符合法律法规规定的条件，根据基金托管人与其签订的
合同，为本基金提供境外资产托管服务的境外金融机构
5、基金合同、《基金合同》或本基金合同、本合同：指《创金合信港股互联
网3个月持有期混合型证券投资基金（QDII）基金合同》及对本基金合同的任何
有效修订和补充
6、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《创金合信港股
互联网3个月持有期混合型证券投资基金（QDII）托管协议》及对该托管协议的
任何有效修订和补充
7、招募说明书：指《创金合信港股互联网3个月持有期混合型证券投资基
金（QDII）招募说明书》及其更新
8、基金份额发售公告：指《创金合信港股互联网3个月持有期混合型证券
投资基金（QDII）基金份额发售公告》
9、基金产品资料概要：指《创金合信港股互联网3个月持有期混合型证券
投资基金（QDII）基金产品资料概要》及其更新
10、中国：指中华人民共和国(仅为基金合同目的不包括香港特别行政区、
澳门特别行政区及台湾地区)
11、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
以及颁布机关对其不时做出的修订
12、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
14、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
15、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
16、《试行办法》：指中国证监会2007年6月18日颁布、同年7月5日实施
的《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
17、《通知》：指中国证监会2007年6月18日颁布、同年7月5日实施的
《关于实施＜合规境内机构投资者境外证券投资管理试行办法＞有关问题的通知》
18、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10
月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
19、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
20、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
21、外管局：指国家外汇管理局或其授权的派出机构
22、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
23、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
24、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
25、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外
机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规
定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中国境外的机构投资者
26、人民币合格境外机构投资者：指按照《合格境外机构投资者和人民币合
格境外机构投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律
法规规定，运用来自境外的人民币资金进行境内证券投资的境外法人
27、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金
的其他投资人的合称
28、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
29、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
30、销售机构：指创金合信基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务协议，办理基金销售业务的机构
31、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
32、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为创金合信基金管
理有限公司或接受创金合信基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
33、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
34、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
35、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
36、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
37、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
38、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
39、最短持有期起始日：本基金对每份基金份额设置三个月的最短持有期，
对认购份额而言，指基金合同生效日、对申购份额而言，指基金份额申购申请确
认日；对转换转入份额而言，指基金份额转换转入确认日
40、最短持有期到期日：对于每份基金份额，指该基金份额持有期起始日起
三个月后的对应日，如无此对应日期或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作
日。因不可抗力或基金合同约定的其他情形致使基金管理人无法在该基金份额的
最短持有期到期日按时开放办理该基金份额的赎回业务的，该基金份额的最短持
有期到期日顺延至不可抗力或基金合同约定的其他情形的影响因素消除之日起
的下一个工作日
41、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
42、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
43、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)，n为自然数
44、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（本
基金的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所、香港联合交易所的正常交易，
且能够满足结算安排的共同交易日，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的
要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外）
45、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
46、《业务规则》：指《创金合信基金管理有限公司开放式基金业务规则》，
由基金管理人制定并不时修订，是规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金
登记方面的业务规则，由基金管理人和投资人共同遵守
47、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公
告的规定申请购买基金份额的行为
48、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书及相关公
告的规定申请购买基金份额的行为
49、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书及
相关公告规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
50、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
51、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
52、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
53、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的10%
54、元：指人民币元
55、人民币：指中国法定货币及法定货币单位
56、美元：指美国法定货币及法定货币单位
57、汇率：如无特指，指中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间
价
58、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
59、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
60、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
61、基金份额净值：指计算日某一类基金份额的基金资产净值除以计算日该
类基金份额总数
62、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
63、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
64、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
65、A类基金份额：指在投资人认购、申购基金时收取认购费、申购费，但
不计提销售服务费的基金份额类别
66、C类基金份额：指不收取认购费、申购费，而是从本类别基金资产中计
提销售服务费的基金份额类别
67、基金份额折算：指基金管理人根据基金运作的需要，在基金资产净值不
变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额及基金份额净值
68、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由境内证券交易所设立的
证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交
易所上市的股票
69、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
70、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
71、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
72、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的
资产
73、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
74、货币市场工具：指中国证监会、中国人民银行2015年12月17日颁布、
2016年2月1日实施的《货币市场基金监督管理办法》第四条规定的金融工具，
包括现金，期限在1年以内（含1年）的银行存款、债券回购、中央银行票据、
同业存单，剩余期限在397天以内（含397天）的债券、非金融企业债务融资工
具、资产支持证券，以及法律法规、中国证监会或中国人民银行认可的其他具有
良好流动性的货币市场工具
第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
创金合信港股互联网3个月持有期混合型证券投资基金（QDII）
二、基金的类别
混合型证券投资基金、QDII
三、基金的运作方式
契约型开放式
本基金对每份基金份额设置三个月的最短持有期。对于每份基金份额，最短
持有期起始日指基金合同生效日（对认购份额而言）、基金份额申购申请确认日
（对申购份额而言）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言）；最短
持有期到期日指该基金份额持有期起始日起三个月后的对应日。如无此对应日期
或该对应日为非工作日，则顺延至下一工作日。
在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），基金份额持有人不能
对该基金份额提出赎回申请；每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），
基金份额持有人可对该基金份额提出赎回申请。因不可抗力或基金合同约定的其
他情形致使基金管理人无法在该基金份额的最短持有期到期日开放办理该基金
份额的赎回业务的，该基金份额的最短持有期到期日顺延至不可抗力或基金合同
约定的其他情形的影响因素消除之日起的下一个工作日。
四、基金的投资目标
本基金主要投资于港股互联网主题相关证券，通过精选个股和严格风险控制，
力争为基金份额持有人获得超越业绩比较基准的收益。
五、基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
六、基金份额发售面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金A类基金份额收取认购费用，认购费率按招募说明书及基金产品资料
概要的规定执行。本基金C类基金份额不收取认购费用。
七、基金存续期限
不定期
八、基金份额类别设置
本基金根据所收取费用的差异，将基金份额分为不同的类别。收取认购费、
申购费，但不计提销售服务费的基金份额类别为A类基金份额；不收取认购费、
申购费，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额类别为C类基金
份额。
本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码。由于基金费用不同，
本基金不同类别的基金份额将分别计算并公告各类基金份额的基金份额净值，计
算公式如下：
T日某类基金份额的基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净值／T
日该类基金份额的基金份额余额总数
投资人在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金
份额类别之间不得互相转换。
有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说
明书中公告。基金管理人在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利
影响的前提下，可根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商一致，增加基金
份额类别或停止某类基金份额类别的销售、变更收费方式、调整基金份额类别设
置，或调整基金份额分类方法及规则，调整实施前基金管理人需及时公告，无需
召开基金份额持有人大会。
第四部分 基金份额的发售
一、基金份额的发售时间、发售方式、发售对象
1、发售时间
自基金份额发售之日起最长不得超过3个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
2、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告以及基金管理人网站公示。
3、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允
许购买证券投资基金的其他投资人。
4、募集目标
本基金将按照中国证监会和外管局核准的额度（美元额度需折算为人民币）
设定基金募集上限，并在《招募说明书》或相关公告中列示；募集期内超过募集
目标上限时采取比例配售的方式进行确认，具体办法参见《发售公告》。《基金合
同》生效后，基金的资产规模不受上述限制，但基金管理人有权根据基金的外汇
额度控制基金申购规模并暂停基金的申购。
二、基金份额的认购
1、认购费用
本基金A类基金份额收取认购费用，C类基金份额不收取认购费用。本基金
A类基金份额的认购费率由基金管理人决定，并在招募说明书及基金产品资料概
要中列示。基金认购费用不列入基金财产。
2、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以登记机构的记录为准。
3、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
4、认购份额余额的处理方式
认购份额的计算保留到小数点后2位，小数点2位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
5、认购申请的确认
销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购申请及认
购份额的确认情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利。
三、基金份额认购金额的限制
1、投资人认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、基金管理人可以对每个基金交易账户的单笔最低认购金额进行限制，具
体限制请参看招募说明书或相关公告。
3、基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具
体限制和处理方法请参看招募说明书或相关公告。
4、投资人在募集期内可以多次认�