0.0637% 国联安恒悦90天持有期债券型证券投资基金（A份额）
基金产品资料概要
编制日期：2022-02-16
送出日期：2022-02-17
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
国联安恒悦90
基金简称 基金代码 013672
天持有债券A
国联安基金管交通银行股份有限
基金管理人 基金托管人
理有限公司 公司
基金合同生效日 -
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 万莉 开始担任本基金基金经理的日期 -
证券从业日期 2008-06-01
基金经理 张昊 开始担任本基金基金经理的日期 -
证券从业日期 2013-10-08
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
在控制风险与保持资产流动性的基础上，力争长期内实现超越业绩比较
投资目标
基准的投资回报。
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、
政府机构债、地方政府债、央行票据、金融债、企业债、公司债、中期票据、
证券公司短期公司债券、短期融资券、超短期融资券、公开发行的次级债、
可分离交易可转债的纯债部分等）、资产支持证券、同业存单、债券回购、银
行存款（协议存款、通知存款以及定期存款）、货币市场工具、国债期货等法
律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具，但须符合中国证监会的
相关规定。
本基金不主动投资于股票资产，也不主动投资于可转换债券（可分离交
投资范围 易可转债的纯债部分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行
适当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产
的80%；每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，本基
金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后变更投资品种的投资比例限制，基金管理人
在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
本基金通过宏观周期研究、行业周期研究相结合，通过定量分析增强组
主要投资策略 合策略操作的方法，确定资产在类属资产配置、行业配置结构上的比例。本
基金充分发挥基金管理人长期积累的行业、公司研究成果，利用自主开发的
信用分析系统，深入挖掘价值被低估的标的券种，以尽量获取最大化的信用
溢价。
中债综合财富（1年以下）指数收益率*90%+银行一年期定期存款利率（税
业绩比较基准
后）*10%
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于
风险收益特征
混合型基金、股票型基金，属于较低风险/收益的产品。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
无。
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）/持有
费用类型 收费方式/费率 备注
期限（N）
M＜100万元 0.30%
认购费 100万元≤M＜500万元 0.10%
500万元≤M 1000元/笔
M＜100万元 0.40%
申购费（前收费） 100万元≤M＜500万元 0.20%
500万元≤M 1000元/笔
注：本基金对投资者认购或申购、转换转入的每份基金份额设定90天最短持有期限，基金份额持有人在90天最短
持有期限内不得赎回，持有满90天后赎回不收取赎回费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.20%
托管费 0.05%
销售服务费 0.00%
其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用（但法律法规、
中国证监会另有规定的除外）；《基金合同》生效后与基金相关
的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费；基金份额持有人大会
费用；基金的证券、期货交易费用；基金的银行汇划费用；基
金的开户费用、账户维护费用；按照国家有关规定和《基金合
同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金在投资运作过程中面临一定的市场风险、信用风险、管理风险、流动性风险、操作风险、合规性风险、
其他风险及本基金特有的风险。
1．市场风险：本基金主要投资于证券期货市场，而证券期货市场价格因受到经济因素、政治因素、投资心理
和交易制度等各种因素的影响而产生波动，使基金运作客观上面临一定的市场风险。
2．信用风险：信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用状况恶化，到期不
能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易对手因违约而产生的证券交割风险。
3．管理风险：基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占有、分析和对经济
形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部
控制制度是否健全，能否有效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对基金的
风险收益水平造成影响。
4．流动性风险：流动性风险是指基金管理人未能以合理价格及时变现基金资产以支付投资者赎回款项的风险。
5．操作风险：在基金的运作过程中，可能因内部控制存在缺陷或者人为因素造成操作失误或违反操作规程等
引致的风险，或者技术系统的故障差错而影响交易的正常进行甚至导致基金份额持有人利益受到影响。这种风险可
能来自基金管理人、基金托管人、基金登记机构、销售机构、证券交易所及其登记结算机构等。
6．合规性风险：合规风险指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者违反《基金合同》有
关规定的风险。
7．其他风险：因本基金公司业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等方面不完善而产
生的风险；因金融市场危机、行业竞争压力可能产生的风险；战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影
响证券/期货市场运行，导致本基金资产损失；其他意外导致的风险。
8．本基金特有的风险
（1）最短持有期风险
本基金设置基金份额最短持有期限。基金份额持有人持有的每份基金份额最短持有期限为90天，在最短持有
期限内该份基金份额不可赎回或转换转出。因此基金份额持有人面临在最短持有期限内不能赎回基金份额的风险。
（2）资产支持证券的投资风险
基金管理人本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持证券投资，但仍或面临信用风险、利率风险、提前偿付风
险、操作风险，所投资的资产支持证券之债务人出现违约，或由于资产支持证券信用质量降低、市场利率波动导致
证券价格下降，造成基金财产损失。受资产支持证券市场规模及交易活跃程度的影响，资产支持证券存在一定的流
动性风险。
（3）国债期货的的投资风险
本基金可投资于国债期货，国债期货作为一种金融衍生品，其所面临的风险主要包括流动性风险、保证金管理
风险、价差风险、研判失误风险、执行风险、基差风险、CTD券对应的国债品种发生变化的风险、展期风险及杠杆
风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于
本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保
证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变更的，基金管理
人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信
息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见①本基金管理人网站：www.cpicfunds.com；②本基金管理人客户服务电话：021-38784766，
400-7000-365（免长途话费）。
● 基金合同、托管协议、招募说明书
● 定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
● 基金份额净值
● 基金销售机构及联系方式
● 其他重要资料
六、其他情况说明
本基金暂不向机构投资者公开发售（公募资产管理产品除外），如未来本基金开放向机构投资者公开发售或对
发售对象的范围予以进一步限定，基金管理人将另行公告。