0.0187% 农银汇理金鸿短债债券型证券投资基金
基金产品资料概要
送出日期：2022年4月15日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 农银金鸿短债债券 基金代码 014240
下属基金简农银金鸿短债债券A 农银金鸿短债债券C
称
下属基金代014240 014281
码
基金管理人 农银汇理基金管理有限公基金托管人 中国工商银行股份有限公司
司
基金合同生- 上市交易所及上市- -
效日 日期
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金基-
金经理的日期 基金经理 马逸钧
证券从业日期 2014-09-01
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 本基金在控制风险和保持较高流动性的前提下，追求基金资产的稳健增值。
投资范围 本基金投资于流动性良好的金融工具，包括债券（国债、央行票据、金融债券、企业
债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持债券、
政府支持机构债券、地方政府债券、可分离交易可转债的纯债部分及其他经中国证监
会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包含协议存
款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、国债期货，以及法律法规或中国证
监会允许投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金不投资于股票资产，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部分除
外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，
可以将其纳入投资范围。
本基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产不低于基金资产的80%，其中投资
于短期债券的比例不低于非现金基金资产的80%；每个交易日日终在扣除国债期货合
约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以
内的政府债券，现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金所指的短期债券是指剩余期限或回售期限不超过397天（含）的债券资产，主
要包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、
超短期融资券、次级债券、政府支持债券、政府支持机构债券、地方政府债券、可分
离交易可转债的纯债部分等金融工具。
如果法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程
序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 本基金主要投资于短期债券，并控制投资组合久期，力求在承担较低风险和保持组合
较好流动性的前提下，实现基金资产的稳健增值。
1、债券投资策略：（1）合理预计利率水平（2）灵活调整组合久期（3）科学配置投
资品种（4）谨慎选择个券（5）信用债投资策略。2、国债期货投资策略。3、资产支
持证券投资策略。
4、未来，随着市场的发展和基金管理运作的需要，基金管理人可以在不改变投资目
标的前提下，遵循法律法规的规定，履行适当程序后，相应调整或更新投资策略，并
在招募说明书更新中公告。
业绩比较基准 中债综合财富（1年以下）指数收益率×80% +一年期定期存款基准利率（税后）×20%
风险收益特征 本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币型基金，低于股票型、混
合型基金。
（二）投资组合资产配置图表/区域配置图表
（三）自基金合同生效以来/最近十年（孰短）基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基
准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
农银金鸿短债债券A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费备注
率
M＜1,000,000 0.2% -
认购费 1,000,000≤M＜5,000,000 0.1% -
M≥5,000,000 1000元/笔 -
M＜1,000,000 0.2% -
申购费（前收费） 1,000,000≤M＜5,000,000 0.1% -
M≥5,000,000 1000元/笔 -
N＜7天 1.5%
赎回费
N≥7天 0%
农银金鸿短债债券C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费备注
率
N＜7天 1.5%
赎回费
N≥7天 0%
2020年5月28日，本基金管理人发布了《关于面向养老金客户实施特定申购费率的公告》，自2020年5月
29日起，对通过本公司直销中心柜台申购本基金的养老金客户实施特定申购费率：通过公司直销中心申
购本基金的，适用的申购费率为对应申购金额所适用的原申购费率的10%；申购费率为固定金额的，则
按原费率执行，不再享有费率折扣。其中，养老金客户包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社
会保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划、基本养
老保险基金、符合人社部规定的养老金产品、职业年金计划、养老目标基金。如将来出现可以投资基金
的住房公积金、享受税收优惠的个人养老账户、经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管
理人将依据相关规定将其纳入养老金客户范围。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.20%
托管费 0.05%
农银金鸿短债债券-
A 销售服
务费 农银金鸿短债债券0.10%
C
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金为债券型基金，本基金的预期收益水平和预期风险高于货币市场基金，低于混合型基金和股
票型基金。本基金所面临的投资组合风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险等。除投资组合风
险以外，本基金还面临操作风险、管理风险、合规性风险、投资国债期货的风险、投资资产支持证券的
风险、基金合同自动终止的风险、本基金的特有风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基
金风险评价可能不一致的风险及其他风险等一系列风险。
（二）重要提示
本基金的募集申请经中国证监会2021年11月2日证监许可【2021】3484号文注册。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证券监督管理委员会
（以下简称“中国证监会”）注册。中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值
和市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金主要投资于证券市场，基金净值会因为其投资所涉及证券市场波动等因素产生波动，投资者
根据所持有份额享受基金的收益，但同时也要承担相应的投资风险。基金投资中的风险包括：因整体政
治、经济、社会等环境因素变化对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统性风
险，由于基金份额持有人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基金管理实施过程中产生
的基金管理风险，某一基金的特定风险等。本基金为债券型基金，其预期风险和预期收益水平高于货币
型基金，低于股票型、混合型基金。投资有风险，投资者认购（申购）基金时应认真阅读本基金的招募
说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，
自行承担投资风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序后，可以启用侧袋
机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行
特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋
机制时的特定风险。
《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于
5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，基金管理
人应当终止《基金合同》，并按照《基金合同》的约定程序进行清算，无需召开基金份额持有人大会。
法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。故投资者将面临基金合同可能终止的不确定性风险。
本基金仅向个人投资者及公募资管产品公开销售，如未来本基金对发售对象的范围予以进一步调整
的，基金管理人将在履行适当程序后另行公告。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈
利，不保证最低收益，也不保证本金不受损失。本基金的过往业绩不预示其未来业绩表现，基金管理人
管理的其他基金的业绩也不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资人注意基金投资的“买
者自负”原则，在做出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资人自行负担。
五、其他资料查询方式
招募说明书在编制完成后，将存放于基金管理人所在地、基金托管人所在地，供公众查阅。投资人
在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。投资者也可在规定网站上进行查阅。