大成健康产业混合型证券投资基金（原大成健康产业股票型证券投资基金）基金合同

大成健康产业混合型证券投资基金
（原大成健康产业股票型证券投资基金）
基金合同
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
二〇二二年六月
目录
一、前言 .............................................................................................................................................. 2
二、释义 .............................................................................................................................................. 3
三、基金的基本情况 .......................................................................................................................... 8
四、基金的历史沿革和存续 .............................................................................................................. 9
五、基金份额的申购与赎回 ............................................................................................................ 10
六、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押 ............................................................................ 18
七、基金合同当事人及其权利义务 ................................................................................................ 19
八、基金份额持有人大会 ................................................................................................................ 25
九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 ........................................................................ 32
十、基金的托管 ................................................................................................................................ 34
十一、基金的销售 ............................................................................................................................ 34
十二、基金份额的注册登记 ............................................................................................................ 34
十三、基金的投资 ............................................................................................................................ 35
十四、基金的融资、融券 ................................................................................................................ 42
十五、基金的财产 ............................................................................................................................ 42
十六、基金资产的估值 .................................................................................................................... 43
十七、基金费用与税收 .................................................................................................................... 46
十八、基金收益与分配 .................................................................................................................... 48
十九、基金的会计与审计 ................................................................................................................ 50
二十、基金的信息披露 .................................................................................................................... 50
二十一 基金的业务规则 ................................................................................................................. 55
二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 .................................................................... 55
二十三、违约责任 ............................................................................................................................ 58
二十四、争议的处理 ........................................................................................................................ 59
二十五、基金合同的效力 ................................................................................................................ 59
一、前言
（一）订立《大成健康产业混合型证券投资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）
的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的
订立本基金合同的目的是明确本基金合同当事人的权利义务、规范大成健康产业混合型
证券投资基金（以下简称“本基金”）的运作，保护基金份额持有人的合法权益。
2、订立本基金合同的依据
订立本基金合同的依据是《中华人民共和国民法通则》、《中华人民共和国合同法》、《中
华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《公开募集证券投资基金运作管理办
法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称《信
息披露办法》）和《证券投资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集开放
式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）及其他法律法
规的有关规定。
3、订立本基金合同的原则
订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护基金份额持有人的合法权益。
（二）本基金由基金管理人依照《基金法》、本基金合同和其他有关法律法规规定募集，
并经中国证券监督管理委员会(以下简称“中国证监会”)核准。中国证监会对本基金募集的
核准，并不表明其对本基金的价值和收益做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没
有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证
券投资具有一定的风险，因此不保证投资于本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最
低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披露文件，
自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施
之日起一年后开始执行。
（三）本基金合同是约定本基金合同当事人之间基本权利义务的法律文件，其他与本基
金相关的涉及本基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，均以本基金合同为
准。本基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投资者自依
本基金合同取得本基金基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其持有基
金份额的行为本身即表明其对本基金合同的承认和接受。基金份额持有人作为本基金合同当
事人并不以在本基金合同上书面签章为必要条件。本基金合同的当事人按照《基金法》、本
基金合同及其他有关法律法规规定享有权利、承担义务。
（四）本基金合同应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的修改或
更新导致本基金合同的内容存在与届时有效的法律法规的规定不一致之处，应当以届时有效
的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整，同时就该等变更或调整进行公告。
（五）当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应程序
后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋机制实施期间，
基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申购赎回。请基金份额持有人
仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特定风险。
（六）本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出现较大
亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。
二、释义
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指大成健康产业混合型证券投资基金；
基金管理人或本基金管理指大成基金管理有限公司；
人：
基金托管人或本基金托管指中国银行股份有限公司；
人：
基金合同或本基金合同： 指《大成健康产业混合型证券投资基金基金合同》及对本基
金合同的任何有效修订和补充；
招募说明书： 指《大成健康产业混合型证券投资基金招募说明书》及其更
新；
托管协议或本托管协议 指《大成健康产业混合型证券投资基金托管协议》及其任何
有效修订和补充；
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
中国银保监会： 指中国银行保险监督管理委员会；
中国： 中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区及台湾地区)；
《证券法》： 指2005年10月27日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第十八次会议通过，自2006年1月1日起实施的《中华人
民共和国证券法》及颁布机关对其不时作出的修订；
《基金法》： 指2012年12月28日经第十一届全国人民代表大会常务委
员会第三十次会议通过的自2013年6月1日起实施的《中华
人民共和国证券投资基金法》及不时做出的修订；
《销售办法》： 指2013年3月15日由中国证监会公布并于2013年6月1日
起实施的《证券投资基金销售管理办法》及不时做出的修订；
《运作办法》： 指2014年7月7日由中国证监会公布并于2014年8月8日
起实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及不时做
出的修订；
《信息披露办法》： 《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同
年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》及颁布机关对其不时做出的修订；
《流动性风险管理规定》： 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁
布机关对其不时做出的修订；
元：
指人民币元；
基金管理人： 指大成基金管理有限公司；
基金托管人： 指中国银行股份有限公司；
注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括投资
者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、
发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；
注册登记机构： 指办理本基金注册登记业务的机构。本基金的注册登记机构
为大成基金管理有限公司或接受大成基金管理有限公司委托
代为办理本基金注册登记业务的机构；
基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法
律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
投资者： 指个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者、人民币
合格境外机构投资者和法律法规或中国证监会允许购买证券
投资基金的其他投资者；
个人投资者： 指依据中华人民共和国有关法律法规可以投资于证券投资基
金的自然人；
机构投资者： 指在中国境内合法注册登记或经有权政府部门批准设立和有
效存续并依法可以投资于证券投资基金的企业法人、事业法
人、社会团体或其他组织；
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》及相
关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资
基金的中国境外的机构投资者；
基金份额持有人： 指依招募说明书和基金合同合法取得基金份额的基金投资
者；
基金份额持有人大会： 指按照本基金合同第八部分之规定召集、召开并由基金份额
持有人或其合法的代理人进行表决的会议；
基金转型： 指大成中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金联接基
金变更为大成健康产业股票型证券投资基金的一系列变更事
项的统称，包括但不限于变更基金类别，变更投资目标、投
资范围和投资策略，变更基金合同内容等；
基金合同生效日： 指《大成健康产业混合型证券投资基金基金合同》（即原《大
成健康产业股票型证券投资基金基金合同》）经中国证监会
备案生效起始日，原《大成中证500沪市交易型开放式指数
证券投资基金联接基金基金合同》同日起失效；
基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，按照基金合同
规定的程序终止基金合同的日期；
存续期： 指本基金合同生效至终止之间的不定期期限；
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
《业务规则》： 指《大成基金管理有限公司开放式基金注册登记业务规则》；
日： 指公历日；
月： 指公历月；
申购： 指在本基金合同生效后的存续期间，投资者申请购买本基金
基金份额的行为；
赎回： 指在本基金合同生效后的存续期间，基金份额持有人按基金
合同规定的条件要求基金管理人购回本基金基金份额的行
为；
基金转换： 指基金份额持有人按基金管理人规定的条件，申请将其持有
的基金管理人管理的某一基金的基金份额转换为基金管理人
管理的其他基金的基金份额的行为；
转托管： 指基金份额持有人将其基金账户内的某一基金的基金份额从
一个销售机构托管到另一销售机构的行为；
定期定额投资计划： 指基金投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期申购日、
扣款金额及扣款方式，由销售机构在基金投资者指定银行账
户内自动完成扣款并于每期约定申购日提交基金申购申请的
一种投资方式；
巨额赎回： 指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数
及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金
总份额的10%的情形；
指令： 指基金管理人在运用基金财产进行投资时，向基金托管人发
出的资金划拨及实物券调拨等指令；
基金销售业务： 指基金的宣传推介、认购、申购、赎回、转换、非交易过户、
转托管及定期定额投资等业务；
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金代销业务资格并接受基金管理人委托，代为办理基金认购、
申购、赎回和其他基金业务的机构；
销售机构： 指基金直销机构和代销机构；
基金销售网点： 指基金管理人的直销中心及基金代销机构的代销网点；
直销机构： 指大成基金管理有限公司；
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国
证监会基金电子披露网站）等媒介；
基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注册
登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账
户；
交易账户： 指销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销售机构办理
认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额
的变动及结余情况的账户；
开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
指销售机构在规定时间受理投资者申购、赎回或其他业务申
T 日：
请的工作日。；
T+n日： 指T日后（不包括T日）第n个工作日，n指自然数；
基金利润： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行
存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的
成本和费用的节约；
基金资产总值： 指基金持有的各类有价证券、银行存款本息、应收款项以及
以其他资产等形式存在的基金资产的价值总和；
指基金资产总值减去基金负债后的价值；
基金资产净值：
指以计算日基金资产净值除以计算日基金份额余额所得的单
基金份额净值
位基金份额的价值；
指计算、评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值
基金资产估值：
和基金份额净值的过程；
指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理
流动性受限资产：
价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日
以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取
的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股
票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等；
法律法规： 指中华人民共和国现行有效的法律、行政法规、司法解释、
地方法规、地方规章、部门规章及其他规范性文件以及对于
该等法律法规的不时修改和补充；
不可抗力： 指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
人民币合格境外机构投资指经主管部门批准，运用在境外募集的人民币资金开展境内
者： 证券投资业务的相关主体；
基金产品资料概要： 指《大成健康产业混合型证券投资基金基金产品资料概要》
及其更新；
侧袋机制： 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投
资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实
施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户；
特定资产： 包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计
量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的
资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
销售服务费：指从基金资产中计提的，用于本基金市场推
广、销售以及基金份额持有人服务的费用
基金份额类别：本基金根据申购费用、销售服务费收取方式
的不同，将基金份额分为不同的类别。其中A类基金份额类
别为在投资人申购时收取前端申购费用，且不从本类别基金
资产中计提销售服务费的基金份额；C类基金份额为从本类
别基金资产中计提销售服务费，且不收取申购费用的基金份
额
三、基金的基本情况
（一）基金名称
大成健康产业混合型证券投资基金
（二）基金的类别
混合型证券投资基金
（三）基金的运作方式
契约型开放式
（四）基金投资目标
本基金主要投资于与健康产业相关的优质上市公司，在控制风险的前提下，力争为投资
者创造超越业绩比较基准的长期资本增值。
（五）基金份额初始面值
本基金的初始面值为人民币1.00元
（六）基金存续期限
不定期
（七）基金份额类别
本基金根据申购费用、销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为不同的类别。其中
A类基金份额类别为在投资人申购时收取前端申购费用，且不从本类别基金资产中计提销售
服务费的基金份额；C类基金份额为从本类别基金资产中计提销售服务费，且不收取申购费
用的基金份额。
投资人可自行选择申购的基金份额类别。各类基金份额之间不能转换。
本基金有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书
中公告。
根据基金运作情况，在不对现有基金份额持有人利益产生不利影响的前提下，基金管理
人可以不召开基金份额持有人大会，在履行证监会要求相关流程后，经与基金托管人协商后
停止现有基金份额类别的销售、或者调整现有基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金
份额类别。
四、基金的历史沿革和存续
（一）本基金的历史沿革
大成健康产业混合型证券投资基金（“本基金”）系依据《运作办法》的相关规定，由大
成健康产业股票型证券投资基金更名而来。大成健康产业股票型证券投资基金由大成中证
500沪市交易型开放式指数证券投资基金联接基金通过基金转型变更而来。
大成中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金联接基金经中国证监会2012年6月
25日出具的《关于同意大成中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金联接基金募集的
批复》（证监基金字〔2012〕851号）批准募集，基金管理人为大成基金管理有限公司，基金
托管人为中国银行股份有限公司。
大成中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金联接基金自2012年8月6日至2012
年8月24日进行公开募集，募集结束后基金管理人向中国证监会办理备案手续。经中国证
监会书面确认，《大成中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金合同》于
2012年8月28日生效。
2013年12月12日大成中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金联接基金以通讯
方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于大成中证500沪市交易型开放式指数
证券投资基金联接基金转型相关事项的议案》，同意大成中证500沪市交易型开放式指数证
券投资基金联接基金转型为大成健康产业股票型证券投资基金，其基金类别、投资目标、投
资范围和投资策略等相关事宜均发生变更；基于该等变更，本基金基金合同亦进行相应修改。
上述基金转型事项已于2014年1月24日经中国证监会备案生效，自该日起《大成健康产业
股票型证券投资基金基金合同》生效，《大成中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金
联接基金基金合同》同时失效，大成中证500沪市交易型开放式指数证券投资基金联接基金
正式变更为大成健康产业股票型证券投资基金，本基金当事人将按照《大成健康产业股票型
证券投资基金基金合同》享有权利并承担义务。
基金管理人根据《运作办法》的要求，与基金托管人协商达成一致，履行相关程序后，
大成健康产业股票型证券投资基金变更为大成健康产业混合型证券投资基金，详见基金管理
人发布的相关公告。
（二）基金的存续
本基金合同生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资
产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续60个工作日出
现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解决方案，如转换运作方式或与其
他基金合并等，并召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或监管机构另有规定的，按其规定办理。
五、基金份额的申购与赎回
（一）申购与赎回的场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括基金管理人和基金管
理人委托的代销机构。具体的销售网点将由基金管理人在招募说明书、基金份额发售公告或
其他公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示。
投资者可以在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基
金的申购与赎回。
（二）申购与赎回办理的开放日及时间
1、开放日及开放时间
本基金的开放日为基金管理人公告开始办理申购、赎回业务后，上海证券交易所、深圳
证券交易所同时开放交易的正常交易日，开放时间为上海证券交易所、深圳证券交易所交易
日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂
停申购、赎回时除外。具体业务办理时间以销售机构公布的时间为准。
若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视
情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎回。投资
人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请的，视为下一个开放日的申
请，其基金份额申购、赎回价格为下次办理该类基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。
2、申购、赎回开始日及时间
本基金的申购自基金合同生效日起不超过3个月的时间开始办理，具体业务办理时间
在申购开始公告中规定。
本基金的赎回自基金合同生效日起不超过3个月的时间开始办理，具体业务办理时间
在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始时间与赎回开始时间后，基金管理人应在申购或赎回开始前依照《信息
披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即基金的申购与赎回价格以受理申请当日各类基金份额净值为基准
进行计算；
2、基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、基金份额持有人在赎回基金份额时，基金管理人按先进先出的原则，即对该基金份
额持有人在该销售机构托管的基金份额进行处理时，确认日期在先的基金份额先赎回，确认
日期在后的基金份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；
4、当日的申购与赎回申请可以在当日业务办理时间结束前撤销，在当日的业务办理时
间结束后不得撤销；
5、基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则，并须在新原则
开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购与赎回申请的提出
基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间内提出申购或赎回的申
请。
投资者申购本基金，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。
投资者提交赎回申请时，其在销售机构（网点）必须有足够的基金份额余额。
2、申购与赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前收到申购或赎回申请的当日作为申购或赎回申请日（T
日），正常情况下，注册登记机构在T+1日内对基金投资者申购、赎回申请的有效性进行确
认。投资者可在T+2日后（包括该日）到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申
请的确认情况。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确
实接收到申购、赎回申请。申购、赎回申请的确认以基金注册登记机构或基金管理公司的确
认结果为准。
3、申购与赎回申请的款项支付
申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购款项将退
回投资者账户。
投资者赎回申请成交后，基金管理人应通过注册登记机构按规定向投资者支付赎回款项，
赎回款项在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过7个工作日的时间内划往投资者
银行账户。在发生巨额赎回时，赎回款项的支付办法按本基金合同和有关法律法规规定处理。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述业务办理时间进行调整，并提前公告。
（五）申购与赎回的数额限制
1、本基金申购和赎回的数额限制由基金管理人确定并在招募说明书中列示。
2、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金管理人
应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大额申购、暂停基
金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。具体请参见相关公告。
3、基金管理人可在法律法规允许的情况下调整对申购金额和赎回份额的数量限制，并
在调整前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（六）申购份额与赎回金额的计算方式
1、申购份额的计算方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申购费用后，
以申请当日该类基金份额净值为基准计算，各计算结果均按照四舍五入方法，保留小数点后
两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产所有。
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。申购份额的计算公式为：
A类基金份额
（1）适用于比例费率
净申购金额=申购金额/（1+申购费率）
申购费用=申购金额－净申购金额
申购份额=净申购金额/申购当日A类基金份额净值
（2）适用于固定费用
净申购金额＝申购金额－固定申购费用
申购份额＝净申购金额/申购当日A类基金份额净值
C类基金份额
申购份额＝申购金额/申购当日C类基金份额净值
2、赎回金额的计算方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以申请当日该类基
金份额净值的金额，净赎回金额为赎回金额扣除赎回费用的金额，各计算结果均按照四舍五
入方法，保留小数点后两位，由此误差产生的损失由基金财产承担，产生的收益归基金财产
所有。
本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回费用。其中，
（1）A类基金份额的赎回
赎回金额＝赎回份数×T日A类基金份额净值
赎回费用＝赎回金额×赎回费率
净赎回金额=赎回金额－赎回费用
（2）C类基金份额的赎回
赎回总金额=赎回份额×T日C类基金份额净值
赎回费用=赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额—赎回费用
（七）申购和赎回的费用及其用途
1、本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告各类基金份额
净值和各类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保留到小数点后3位，
小数点后第4位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T日的各类基金份额净
值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟
计算或公告。
2、申购份额的计算及余额的处理方式：本基金申购份额的计算详见《招募说明书》。本
基金A类基金份额的申购费率由基金管理人决定，并在招募说明书中列示。申购的有效份
额为净申购金额除以当日的该类基金份额净值，有效份额单位为份，上述计算结果均按四舍
五入方法，保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
3、本基金申购费率最高不超过申购金额的5％，赎回费率最高不超过赎回金额的5％。
4、本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据基金合同的规定确定并
在招募说明书中列示。其中对持续持有期少于7日的投资者收取不低于1.5%的赎回费并全
额计入基金财产。
5、本基金A类基金份额申购费用由申购该类基金份额的投资人承担，不列入基金财产，
主要用于本基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。C类基金份额不收取申购费用。
本基金的赎回费用由基金份额持有人承担，其中不低于25%的部分归入基金财产，其余
部分用于支付注册登记费等相关手续费。
6、基金管理人可以在法律法规和本基金合同规定范围内调整申购费率和赎回费率。费
率如发生变更，基金管理人应在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上
公告。
7、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情形下根据市场情况制定
基金促销计划，针对特定交易方式（如网上交易、电话交易等）等进行基金交易的投资者定
期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履行相关手续
并与相关代销机构协商一致后基金管理人可以适当调低基金申购费率、赎回费率和转换费率
等。
（八）申购与赎回的注册登记
1、经基金销售机构同意，基金投资者提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时
间之前可以撤销。
2、投资者T日申购基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者增加权益并办
理注册登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。
3、投资者T日赎回基金成功后，基金注册登记机构在T＋1日为投资者扣除权益并办
理相应的注册登记手续。
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，并在
开始实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
（九）巨额赎回的认定及处理方式
1、巨额赎回的认定
单个开放日中，本基金的基金份额净赎回申请（赎回申请总份额扣除申购总份额后的余
额）与净转出申请（转出申请总份额扣除转入申请总份额后的余额）之和超过上一日基金总
份额的10%，为巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或
部分延期赎回。
（1）接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常
赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投
资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金财产净值发生较大波动时，基金管理人在当日接
受赎回比例不低于上一日基金总份额10％的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日
的赎回申请，应当按单个基金份额持有人申请赎回份额占当日申请赎回总份额的比例，确定
该基金份额持有人当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日
未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理，赎回价格为下一个开放日该类基金份
额的价格。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权，以此类推，直到全部赎回为止。
若本基金发生巨额赎回且发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额
占前一开放日基金总份额的比例超过10%时，本基金管理人有权对该单个基金份额持有人
超过前一开放日基金总份额10%的赎回申请实施延期赎回；对该单个基金份额持有人占前
一开放日基金总份额10%的赎回申请，与当日其他赎回申请一起，按上述（1）或（2）方式
处理。如下一开放日，该单一基金份额持有人剩余未赎回部分仍旧超出前一开放日基金总份
额10%的，继续按前述规则处理，直至该单一基金份额持有人单个开放日内申请赎回的基金
份额占前一开放日基金总份额的比例低于10%。
基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理措施，并在
指定媒介上进行公告。
（3）当发生巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或招募说明书规
定的其他方式，在3个工作日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，并在2日内在指
定媒介予以上公告。
（4）暂停接受和延缓支付：本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人
认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期
限不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上公告。
（十）拒绝或暂停申购、暂停赎回的情形及处理
1、在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：
（1）因不可抗力导致基金管理人无法受理投资者的申购申请；
（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金财产净值；
（3）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
（4）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能对基金
业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益的情形；
（5）本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受申购可
能会影响或损害基金份额持有人利益时；
（6）基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构因技术故障或异常情况
导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行；
（7）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人
利益时；
（8）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金份额的比
例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时；
（9）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当采取暂停接受基金申购申请的措施；
（10）申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资者单日
或单笔申购金额上限的；
（11）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
基金管理人决定拒绝或暂停接受申购申请时，申购款项将退回投资者账户。发生上述除
第（7）、（8）项以外的其他情形暂停申购时，基金管理人应当依法公告。在暂停申购的情形
消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并依法公告。发生上述第8、10项情形时，
基金管理人可以采取比例确认等方式对该投资人的申购申请进行限制，基金管理人有权拒绝
该等全部或者部分申购申请。如果法律法规、监管要求调整导致上述第8项内容取消或变更
的，基金管理人在履行适当程序后，可修改上述内容，不需召开基金份额持有人大会。
2、在以下情况下，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：
（1）因不可抗力导致基金管理人无法支付赎回款项；
（2）证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金财产净值；
（3）基金连续发生巨额赎回，根据本基金合同规定，可以暂停接受赎回申请的情况；
（4）发生本基金合同规定的暂停基金资产估值的情况；
（5）本基金的资产组合中的重要部分发生暂停交易或其他重大事件，继续接受赎回可
能会影响或损害基金份额持有人利益时；
（6）基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构因技术故障或异常情况
导致基金销售系统或基金注册登记系统或基金会计系统无法正常运行；
（7）当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用
估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应
当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措施；
（8）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
基金管理人决定拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请或者延缓支付赎回款项的，
基金管理人应当在当日向中国证监会备案，并及时公告。已接受的赎回申请，基金管理人应
当足额支付；如暂时不能足额支付，应当按单个赎回申请人已被接受的赎回申请量占已接受
的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以支付。
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并依法公告。
3、暂停基金的申购、赎回，基金管理人应在规定期限内在指定媒介上刊登暂停公告。
4、暂停申购或赎回期间结束，基金重新开放时，基金管理人应在规定期限内在指定媒
介上刊登暂停公告。
（1）如果发生暂停的时间为一天，基金管理人将于重新开放日，在指定媒介刊登基金
重新开放申购或赎回的公告，并公告最近一个开放日的各类基金份额净值；也可以根据实际
情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
（2）如果发生暂停的时间超过一天但少于两周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回
时，基金管理人将依照《信息披露办法》的有关规定，在指定媒介刊登基金重新开放申购或
赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个开放日的各类基金份额净值；也可以
根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的
公告。
（3）如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂
停公告一次；当连续暂停时间超过两个月时，可对重复刊登暂停公告的频率进行调整。暂停
结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应依照《信息披露办法》的有关规定，在指
定媒介连续刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最近一个
开放日的各类基金份额净值。
（十一）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定，在条件成熟的情况下提供本
基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换服务。基金转换可以收取一定的转换费，相关
规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定制定并公告。
（十二）定期定额投资业务
在各项条件成熟的情况下，本基金可为投资人提供定期定额投资计划服务，具体实施
方法以基金管理人届时公布的业务规则或公告为准。
（十三）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书或相关公告。
六、基金的非交易过户、转托管、冻结与质押
（一）基金注册登记机构只受理继承、捐赠、司法强制执行和经注册登记机构认可的其
他情况下的非交易过户。其中：
“继承”指基金份额持有人死亡,其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
“捐赠”仅指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会
团体的情形；
“司法强制执行”是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强
制划转给其他自然人、法人、社会团体或其他组织。
办理非交易过户业务必须提供基金注册登记机构规定的相关资料，申请人按基金注册登
记机构规定的标准缴纳过户费用。
（二）基金份额持有人可以办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管手续，基
金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
如果出现基金管理人、注册登记机构、办理转托管的销售机构因技术系统性能限制或其
它合理原因，可以暂停该业务或者拒绝基金份额持有人的转托管申请。
（三） 基金份额持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在
转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管
份额于T+1日到达转入方网点，投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额。
（四）基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与
解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）
一并冻结。
（五）如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，基金
管理人将制定和实施相应的业务规则。
七、基金合同当事人及其权利义务
（一）基金管理人
1、基金管理人基本情况
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦32层
法定代表人：吴庆斌
成立日期：1999年4月12日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：中国证监会证监基金字[1999]10号
经营范围：基金管理业务；发起设立基金；及中国证监会批准的其他业务
组织形式：有限责任公司
注册资本：贰亿元人民币
存续期间：持续经营
2、基金管理人的权利
（1）依法募集基金，办理基金备案手续；
（2）自基金合同生效之日起，依照法律法规和基金合同独立管理运用基金财产；
（3）根据法律法规和基金合同的规定，制订、修改并公布有关基金认购、申购、赎回、
转托管、基金转换、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；
（4）根据法律法规和基金合同的规定决定本基金的相关费率结构和收费方式，获得基
金管理费，收取法律法规规定或监管部门批准的其他费用；
（5）根据法律法规和基金合同的规定销售基金份额；
（6）在本合同的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人遵守相关
法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人履行本合同的情况进行
必要的监督。如认为基金托管人违反了法律法规或基金合同规定对基金财产、其他基金合同
当事人的利益造成重大损失的，应及时呈报中国证监会和中国银监会，以及采取其他必要措
施以保护本基金及相关基金合同当事人的利益；
（7）根据基金合同的规定选择适当的基金代销机构并有权依照代销协议和有关法律法
规对基金代销机构行为进行必要的监督和检查；
（8）自行担任基金注册登记机构或选择、更换基金注册登记代理机构，办理基金注册
登记业务，并按照基金合同规定对基金注册登记代理机构进行必要的监督和检查；
（9）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回的申请；
（10）在法律法规允许的前提下，为基金份额持有人的利益依法为基金进行融资、融券；
（11）依据法律法规和基金合同的规定，制订基金收益分配方案；
（12）按照法律法规，代表基金对被投资企业行使股东权利，代表基金行使因投资于其
他证券所产生的权利；
（13）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律
行为；
（14）在基金托管人职责终止时，提名新的基金托管人；
（15）依据法律法规和基金合同的规定，召集基金份额持有人大会；
（16）选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构并确定
有关费率；
（17）法律法规、基金合同规定的其他权利。
3、基金管理人的义务
（1）依法申请并募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金
份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营方式
管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所管理
的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理、分别记账，进行
证券投资；
（6）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配基金收益；
（7）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人谋取利
益，不得委托第三人运作基金财产；
（8）进行基金会计核算并编制基金的财务会计报告；
（9）依法接受基金托管人的监督；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回对价的方法符合《基金合
同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回对
价；
（12）计算并公告基金财产净值，确定基金份额申购、赎回价格；
（13）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（14）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除基金法、基金合同及
其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；
（15）按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（16）保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表、代表基金签订的重大合同及其
他相关资料；
（17）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合基金
托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（18）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他法律行为；
（19）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人的合法权益，应承担
赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基金
托管人追偿；
（22）按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
（23）面临解散，依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通知基金
托管人；
（24）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（25）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行使因基
金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
（26）法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。
（二）基金托管人
1、基金托管人基本情况
名称：中国银行股份有限公司
住所：北京市复兴门内大街1号
法定代表人：刘连舸
成立日期：1983年10月31日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元
存续期间：持续经营
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理票据贴现；
发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；从事
同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保
险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外币兑换；国际结算；同业外
汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行
和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价
证券；自营外汇买卖；代营外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡
的发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵
金属买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区
的分行依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准
的其他业务。
2、基金托管人的权利
（1）依据法律法规和基金合同的规定安全保管基金财产；
（2）依照基金合同的约定获得基金托管费；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作；
（4）在基金管理人职责终止时，提名新的基金管理人；
（5）依据法律法规和基金合同的规定召集基金份额持有人大会；
（6）根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合同或
有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，应及时呈
报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
（7）按规定取得基金份额持有人名册资料；
（8）法律法规、基金合同规定的其他权利。
3、基金托管人的义务
（1）安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟悉基
金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
（4）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得以基金财产为自己及任何第
三人谋取非法利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整和独立；
（6）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（7）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
（8）按照基金合同的约定，根据基金管理人的指令，及时办理清算、交割事宜；
（9）保守基金商业秘密。除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基
金信息公开披露前应予以保密，不得向他人泄露；
（10）根据法律法规及本合同的约定，办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（11）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金管理
人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的规定进行；如果基金管
理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了
适当的措施；
（12）保存基金份额持有人名册；
（13）复核基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申购、赎回价格；
（14）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（15）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回款项；
（16）按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基金份额
持有人大会；
（17）按照法律法规监督基金管理人的投资运作；
（18）因过错违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其责任不因其退任而
免除；
（19）因基金管理人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人追偿，
除法律法规另有规定外，基金托管人不承担连带责任；
（20）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
（21）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银行业监
督管理机构，并通知基金管理人；
（22）执行生效的基金份额持有人大会决议；
（23）法律法规、基金合同及中国证监会规定的其他义务。
（三）基金份额持有人
1、基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基金投资
者自依据基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人。基金份额持有
人作为当事人并不以在基金合同上书面签章为必要条件。除法律法规另有规定或基金合同另
有约定外，同一类别每份基金份额具有同等的合法权益。
2、基金份额持有人的权利
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事项行
使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金份额销售机构损害其合法权益的行为依法提起
诉讼；
（9）法律法规、基金合同规定的其他权利。
3、基金份额持有人的义务
（1）遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资价值，自主
做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）缴纳基金认购、申购款项及基金合同规定的费用；
（4）在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
（5）不从事任何有损基金、其他基金份额持有人及其他基金合同当事人合法利益的活
动；
（6）执行基金份额持有人大会的决议；
（7）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（8）遵守基金管理人、销售机构和注册登记机构的相关交易及业务规则；
（9）法律法规及基金合同规定的其他义务。
八、基金份额持有人大会
（一）基金份额持有人大会由本基金份额持有人组成，基金份额持有人可委托代理人参
加会议并行使表决权。除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，本基金的基金份额持有
人持有的每一基金份额具有平等的投票权。
本基金份额持有人大会未设日常机构。
（二）有以下情形之一时，应召开基金份额持有人大会：
1、终止基金合同；
2、转换基金运作方式；
3、提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费收费标准，但根据法律
法规的要求提高该等报酬标准的除外；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、变更基金类别；
6、变更基金投资目标、范围或策略；
7、变更基金份额持有人大会议事程序、表决方式和表决程序；
8、本基金与其他基金合并；
9、对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更基
金合同等其他事项；
10、法律法规或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有人大会的事项。
（三）有以下情形之一的，不需召开基金份额持有人大会：
1、调低基金管理费、基金托管费、销售服务费率和其他应由基金承担的费用；
2、在法律法规和基金合同规定的范围内调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更
收费方式；
3、因相应的法律法规、相关证券交易所或者注册登记机构的相关业务规则发生变动以
及中国证监会的相关规定，应当对基金合同进行修改；
4、基金合同的修改不涉及基金合同当事人权利义务关系发生变化；
5、基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
6、基金管理人、相关证券交易所和注册登记机构在法律法规、基金合同规定的范围内
调整有关基金认购、申购、赎回、交易、转托管、非交易过户等业务的规则；
7、法律法规增加的明确要求对基金资产收取的费用的收取；
8、按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
（四）召集方式：
1、除法律法规或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召集。
2、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出书面提
议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不召集，
基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并
告知基金管理人，基金管理人应当配合。
3、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有
人大会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日
内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。
基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不
召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基
金托管人提出书面提议。
基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的
基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60
日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要求召开基金
份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上（含10%）
的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前30日报中国证监会备案。
5、基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托管人应
当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人大会的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权益登记日。
（五）通知
召开基金份额持有人大会，召集人应当于会议召开前30天在指定媒介上公告。基金份
额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决。基金份额持有人大会通知将至少载明以下内
容：
1、会议召开的时间、地点、方式；
2、会议拟审议的主要事项、议事程序和表决方式；
3、代理投票授权委托书的内容要求(包括但不限于代理人身份、代理权限和代理有效期
限等)、送达时间和地点；
4、会务常设联系人姓名、电话；
5、权益登记日；
6、出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
7、召集人需要通知的其他事项。
如采用通讯表决方式，还应载明具体通讯方式、委托的公证机关及其联系方式和联系人、
书面表达意见的寄交和收取方式、投票表决的截止日以及表决票的送达地址等内容。
如召集人为基金管理人，还应另行通知基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监
督；如召集人为基金托管人，则应另行通知基金管理人到指定地点对表决意见的计票进行监
督；如召集人为基金份额持有人，则应另行通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决
意见的计票进行监督。基金管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，
不影响计票和表决结果。
（六）开会方式
基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。现场开会由基金份额持
有人本人出席或通过授权委派其代理人出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代
表应当出席；通讯方式开会指按照基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。会议的
召开方式由召集人确定，但决定基金管理人更换或基金托管人的更换、转换基金运作方式和
终止基金合同事宜必须以现场开会方式召开基金份额持有人大会。
在法律法规或监管机构允许的情况下，经会议通知载明，基金份额持有人也可以采用网
络、电话或其他方式进行表决，或者采用网络、电话或其他方式授权他人代为出席会议并表
决。
现场开会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
1、亲自出席会议者持有基金份额的凭证、身份证明，受托出席会议者出具的委托人持
有基金份额的凭证、身份证明和授权委托书等文件符合法律法规、本基金合同和会议通知的
规定；
2、经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，全部有效凭证
所代表的基金份额占权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一，下同）以上。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
1、召集人按基金合同规定公布会议通知后，在表决截止日前连续2次公布相关提示性
公告；
2、召集人在基金托管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的
监督下按照会议通知规定的方式收取和统计基金份额持有人的书面表决意见，基金管理人或
基金托管人经通知拒不参加收取和统计书面表决意见的，不影响表决效力；
3、本人直接出具书面意见或授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所代表的基
金份额占权益登记日基金总份额的二分之一以上；
4、直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的其他代表，同
时提交的持有基金份额的凭证和受托出席会议者出具的委托人持有基金份额的凭证和授权
委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与登记结算机构记录相符；
如参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于相关规定比例的，召集人可以在原
公告的基金份额持有人大会召开时间的三个月以后、六个月以内，就原定审议事项重新召集
基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上基金份额的
持有人参加，方可召开。
（七）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
（1）议事内容限为本条前述第（二）款规定的基金份额持有人大会召开事由范围内的
事项。
（2）基金管理人、基金托管人、单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金
份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前向大会召集人提交需由基金份额持有人大会
审议表决的提案；也可以在会议通知发出后向大会召集人提交临时提案，临时提案应当在大
会召开日前 35 日提交召集人。召集人对于临时提案应当在大会召开日前 30 日公告。否则，
会议的召开日期应当顺延并保证至少与临时提案公告日期有 30 日的间隔期。
（3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案进行审核：
a、关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并且不
超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会审议；对于不
符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定不将基金份额持有人提
案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解释和说明。
b、程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。如
将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，大会主持人
可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额持有人大会决定的程
序进行审议。
（4）单独或合计代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人提交基金份额持
有人大会审议表决的提案，或基金管理人或基金托管人提交基金份额持有人大会审议表决的
提案，未获得基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请基金份额持有人大会审议，
其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。
（5）基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
在现场开会的方式下，首先由召集人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议，
报中国证监会备案。
若召集人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持大会的情
况下，由基金托管人授权出席会议的代表主持；如果基金管理人授权代表和基金托管人授权
代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所持表决权的二分之一以
上选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金
托管人不出席或主持基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人在会议通知中公布提案，在所通知的表决截止
日期第2个工作日由大会聘请的公证机关的公证员统计全部有效表决并形成决议，报中国
证监会备案。
（八）表决
1、基金份额持有人所持每份基金份额享有平等的表决权。
2、基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）特别决议
对于特别决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的三分之二以上（含三分之
二）通过。
（2）一般决议
对于一般决议应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的二分之一以上通过。
更换基金管理人或者基金托管人、转换基金运作方式、终止基金合同或与其他基金合并
应当以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，符合法律法规、基金合同和会议通知规定的书面表决意见即
视为有效的表决；表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见
的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审议、逐项表
决。
（九）计票
1、现场开会
（1）基金份额持有人大会的主持人为召集人授权出席大会的代表，如大会由基金管理
人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基
金份额持有人中推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员(如果基金管
理人为召集人，则监督员由基金托管人的授权代表担任；如基金托管人为召集人，则监督员
由基金托管人在出席会议的基金份额持有人中指定)共同担任监票人；如大会由基金份额持
有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额
持有人中推举三名基金份额持有人代表担任监票人。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当场公布计票
结果。
（3）如果大会主持人对于提交的表决结果有怀疑，可以对所投票数进行重新清点；如
果大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或者基金份额持有人代理人对
大会主持人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持
人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
（4）在基金管理人或基金托管人担任召集人的情形下，如果在计票过程中基金管理人
或者基金托管人拒不配合的，则参加会议的基金份额持有人有权推举三名基金份额持有人代
表共同担任监票人进行计票。
2、通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式可采取如下方式：
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监督人（如
果基金管理人为召集人，基金托管人为监督人；如果基金托管人为召集人，基金管理人为监
督人）派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如监督人
经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，并由公证机关对其
计票过程予以公证。
（十）生效与公告
1、基金份额持有人大会按照《基金法》有关法律法规规定表决通过的事项，召集人应
当自通过之日起5日内报中国证监会备案。基金份额持有人大会决定的事项自表决通过之
日起生效。
2、生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
均有法律约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有
人大会的决定。
3、基金份额持有人大会决议应当自生效后按《信息披露办法》的有关规定，由基金份
额持有人大会召集人在指定媒介上公告。
4．如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全
文、公证机关、公证员姓名等一同公告。
（十一）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人和侧袋份额
持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关基金份额持有人大会召
集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人持有或代表的基金份额或表决权符
合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关基金份额10%
以上（含10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登记日相关基
金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额持有人所持
有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小于在权益登
记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月
以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之一以上
（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上（含50%）
选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分之一以上（含
二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三分之二以上
（含三分之二）通过。
侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户的，应分别
由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户内的每份基金份额具有
平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份额无表决权。
侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内容为准，本
节没有规定的适用上文相关约定。
（十二）法律法规或监管机构对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
九、基金管理人、基金托管人的更换条件和程序
（一）基金管理人和基金托管人的更换条件
1、有下列情形之一的，基金管理人职责终止，须更换基金管理人：
（1）基金管理人被依法取消基金管理资格；
（2）基金管理人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；
（3）基金管理人被基金份额持有人大会解任；
（4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
2、有下列情形之一的，基金托管人职责终止，须更换基金托管人：
（1）基金托管人被依法取消基金托管资格；
（2）基金托管人依法解散、依法被撤销或被依法宣告破产；
（3）基金托管人被基金份额持有人大会解任；
（4）法律法规规定或经中国证监会认定的其他情形。
（二）基金管理人和基金托管人的更换程序
1、基金管理人的更换程序
原基金管理人退任后，基金份额持有人大会需在6个月内选任新基金管理人。在新基金
管理人产生前，中国证监会可指定临时基金管理人。
（1）提名：新任基金管理人由基金托管人或单独或合计代表10％以上（含10%）基金
份额的基金份额持有人提名。
（2）决议：基金份额持有人大会对更换基金管理人形成有效决议，新任基金管理人应
当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件。
（3）备案并公告：基金份额持有人大会决议自通过之日起5日内，由大会召集人报中
国证监会备案，并应自更换基金管理人的基金份额持有人大会决议生效后按《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。
（4）交接：基金管理人职责终止的，应当妥善保管基金管理业务资料，及时办理基金
管理业务的移交手续，新基金管理人或者临时基金管理人应当及时接收。新任基金管理人或
临时基金管理人应与基金托管人核对基金资产总值和净值。
（5）审计并公告：基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财
产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
（6）基金名称变更：基金管理人更换后，本基金应替换或删除基金名称中与原基金管
理人有关的名称或商号字样。
2、基金托管人的更换程序
原基金托管人退任后，基金份额持有人大会需在六个月内选任新基金托管人。在新基金
托管人产生前，中国证监会可指定临时基金托管人。
（1）提名：新任基金托管人由基金管理人或单独或合计代表10％以上（含10%）基金
份额的基金份额持有人提名。
（2）决议：基金份额持有人大会对更换基金托管人形成有效决议，新任基金托管人应
当符合法律法规及中国证监会规定的资格条件。
（3）备案并公告：基金份额持有人大会决议自通过之日起5日内，由大会召集人报中
国证监会备案，并应自更换基金托管人的基金份额持有人大会决议生效后按《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。
（4）交接：基金托管人职责终止的，应当妥善保管基金财产和基金托管业务资料，及
时办理基金财产和基金托管业务的移交手续，新基金托管人或者临时基金托管人应当及时接
收。新任基金托管人或临时基金托管人与基金管理人核对基金财产总值和净值。
（5）审计并公告：基金托管人职责终止的，基金管理人应当按照规定聘请会计师事务
所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。
3、基金管理人与基金托管人同时更换
（1）提名：如果基金管理人和基金托管人同时更换，由单独或合计持有基金总份额10%
以上的基金份额持有人提名新的基金管理人和基金托管人；
（2）基金管理人和基金托管人的更换分别按上述程序进行；
（3）公告：新任基金管理人和新任基金托管人应在更换基金管理人和基金托管人的基
金份额持有人大会决议生效后按《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上联合公告。
4、新基金管理人接受基金管理或新基金托管人接受基金财产和基金托管业务前，原基
金管理人或基金托管人应依据法律法规和基金合同的规定继续履行相关职责，并保证不对基
金份额持有人的利益造成损害。原基金管理人或基金托管人在继续履行相关职责期间，仍有
权按照本合同的规定收取基金管理费或基金托管费。
十、基金的托管
本基金财产由基金托管人依法保管。基金管理人应与基金托管人按照《基金法》、本基
金合同及其他有关法律法规规定订立《大成健康产业混合型证券投资基金托管协议》，以明
确基金管理人与基金托管人之间在基金份额持有人名册登记、基金财产的保管、基金财产的
管理和运作、信息披露及相互监督等相关事宜中的权利、义务及职责，确保基金财产的安全，
保护基金份额持有人的合法权益。
十一、基金的销售
（一）本基金的销售业务指接受投资者申请为其办理的本基金的认购、申购、赎回、转
换、非交易过户、转托管、定期定额投资和客户服务等业务。
（二）本基金的销售业务由基金管理人及基金管理人委托的其他符合条件的机构办理。
基金管理人委托其他机构办理本基金认购、申购、赎回业务的，应与代理机构签订委托代理
协议，以明确基金管理人和代销机构之间在基金份额认购、申购、赎回等事宜中的权利和义
务，确保基金财产的安全，保护基金投资者和基金份额持有人的合法权益。销售机构应严格
按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的销售业务。
十二、基金份额的注册登记
（一）本基金基金份额的注册登记业务指本基金登记、存管、过户、清算和交收业务，
具体内容包括投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易确认、发放红利、
建立并保管基金份额持有人名册等。
（二）本基金的注册登记业务由基金管理人或基金管理人委托的其他符合条件的机构办
理。基金管理人委托其他机构办理本基金注册登记业务的，应与代理机构签订委托代理协议，
以明确基金管理人和注册登记机构在投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金
交易确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等事宜中的权利和义务，保护基
金投资者和基金份额持有人的合法权益。
（三）注册登记机构履行如下职责：
1、建立和保管基金份额持有人开户资料、交易资料、基金份额持有人名册等；
2、配备足够的专业人员办理本基金的注册登记业务；
3、严格按照法律法规和本基金合同规定的条件办理本基金的注册登记业务；
4、接受基金管理人的监督；
5、保持基金份额持有人名册及相关的申购与赎回等业务记录15年以上；
6、对基金份额持有人的基金账户信息负有保密义务，因违反该保密义务对投资者或基
金带来的损失，须承担相应的赔偿责任，但按照法律法规的规定进行披露的情形除外；
7、按本基金合同及招募说明书、定期更新的招募说明书的规定，为投资者办理非交易
过户、转托管等业务、提供基金收益分配等其他必要的服务；
8、在法律、法规允许的范围内，对注册登记业务的办理时间进行调整，并最迟于开始
实施前按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告；
9、法律法规规定的其他职责。
（四）注册登记机构履行上述职责后，有权取得注册登记费。
十三、基金的投资
（一）投资目标
本基金主要投资于与健康产业相关的优质上市公司，在控制风险的前提下，力争为投资
者创造超越业绩比较基准的长期资本增值。
（二）投资范围
本基金的投资对象为具有较好流动性的金融工具，包括国内依法发行交易的股票（含
中小板、创业板及其他经中国证监会核准上市的股票）、存托凭证、债券（含中期票
据）、货币市场工具、银行存款、权证、股指期货及法律、法规或监管机构允许基金投资
的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。
本基金股票资产、存托凭证占基金资产的比例范围为60%-95%；债券、资产支持证券、
债券逆回购等固定收益类资产和现金投资比例范围为基金资产的5%-40%；现金（不包括结
算备付金、存出保证金、应收申购款等）或到期日在一年以内的政府债券的比例不低于基金
资产净值的5%；权证、股指期货及其他金融工具的投资比例依照法律法规或监管机构的规
定执行；本基金对于健康产业上市公司的投资不低于本基金非现金资产的80%。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可
以将其纳入投资范围。
（三）投资理念
随着社会发展和人民生活水平的普遍提高，以及人类生活方式的改变，居民对于健康产
业的需求越来越大。在发达国家，健康产业已经成为带动整个国民经济增长的强大动力。我
国健康产业占GDP的比重远低于发达国家，有巨大的发展空间。本基金主要投资于与健康
产业相关的优质上市公司，努力为投资者创造超越业绩比较基准的长期资本增值。
（四）投资策略
本基金采用自上而下和自下而上相结合的主动投资策略。以宏观经济和政策研究为基础，
通过分析影响证券市场整体运行的内外部因素，实施大类资产配置；通过对健康产业各个子
行业发展生命周期、行业景气度、行业竞争格局、技术水平及其发展趋势等多角度，综合评
估各个行业的投资价值，实施行业配置；对健康产业各公司在所属行业的竞争优势进行分析，
结合股票基本面指标（包括成长性指标和估值指标），精选优质上市公司股票，构建投资组
合。
为有效控制投资风险，本基金将根据风险管理的原则适度进行股指期货投资。股指期货
投资将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，并按照中国金融期货交易所套期保值管理
的有关规定执行，对冲系统性风险和某些特殊情况下的流动性风险等。
1、大类资产配置策略
本基金的大类资产配置将重点分析宏观经济指标、微观经济指标、市场方面指标和政
策因素，研究我国国民经济发展过程中的结构化特征，通过对于国家宏观经济运行趋势、
产业政策、社会热点等因素的准确判断和把握，自上而下的实施大类资产间的战略配置。
本基金在考虑大类资产配置比例主要考虑以下指标：
（1）宏观经济指标：包括GDP增长率、工业增加值、PPI、CPI、市场利率变化、进出
口贸易数据等；
（2）微观经济指标：包括各行业主要企业的盈利变化情况及盈利预期；
（3）市场方面指标：包括股票及债券市场的涨跌及预期收益率、市场整体估值水平及
与国外市场情况、市场资金供求情况；
（4）政策因素：与证券市场密切相关的各种政策出台对市场的影响等。
2、股票投资策略
（1）健康产业股票的界定
本基金所指的健康产业涉及医药用品、保健用品、营养食品、医疗器械、保健器具、休
闲健身、健康管理、健康咨询等多个与人类健康紧密相关的生产和服务领域，由六大基本产
业群体构成：第一，以医疗服务，药品、器械以及其他耗材产销、应用为主体的医疗产业。
第二，以健康理疗、康复调理、生殖护理、美容化妆为主体的非医疗产业。第三，以保健食
品、功能性饮品、健康用品产销为主体的传统保健品产业。第四，以个性化健康检测评估、
咨询顾问、体育休闲、中介服务、保障促进和养生文化机构等为主体的健康管理产业。第五，
以消杀产品、环保防疫、健康家居、有机农业为主体的新型健康产业。第六，以医药健康产
品终端化为核心驱动而崛起的中转流通、专业物流配送为主体的新型健康产业。
本基金所指的健康产业包括：（1）按照《申银万国行业划分标准》定义的申万医药生
物一级行业，包括化学制药、中药、生物制品、医药商业、医疗器械和医疗服务6个子行业；
（2）当前主营业务提供的产品或服务隶属于健康产业的公司；（3）当前非主营业务提供的
产品或服务隶属于健康产业，且未来这些产品或服务有望成为主要收入或利润来源的公司。
如果申万研究调整或停止行业分类，或者基金管理人认为有更适当的健康产业划分标准，
基金管理人有权对健康产业的界定方法进行变更并及时公告。
（2）行业配置策略
根据健康产业各子行业的特征，本基金将从行业发展生命周期、行业景气度、行业竞争
格局、技术水平及其发展趋势等多角度，综合评估各个行业的投资价值。实施行业配置策略
主要从以下几点出发：
1）研究中国人均收入水平达到中等发达国家水平，中国社会步入老龄化阶段，日益严
峻的环境污染问题导致亚健康人群大幅增加等因素，对健康产业各个子行业需求的不同影
响。
2）研究健康产业各子行业发展所处的阶段特征和商业前景。通常每个行业都要经历一
个由成长到衰退的发展演变过程，称之为行业的生命周期，包括幼稚期、成长期、成熟期和
衰退期。不同的子行业的成长性不同，未来发展的受益顺序和产业链各环节竞争格局不同，
需要区别对待。在综合考虑行业所处周期、预期年均复核增长率、国内技术发展水平以及政
策扶持力度等因素的基础上，重点配置行业景气度较高、发展前景良好，技术基本成熟以及
政策性推动敏感性较高的子行业。
3）考虑健康产业各子行业股票的流动性、整体估值水平和动量等因素。
（3）个股精选策略
在行业配置的基础上，本基金管理人将采用自下而上的研究方法，采取定性和定量分
析相结合的方法对上市公司基本面进行深入分析，运用不同的估值方法对上市公司的估值
水平进行分析，精选优质股票构建投资组合。
股票基本面研究主要包括公司的成长性评估和投资价值评估。成长性评估主要综合考
虑定性因素如相关领域的新技术、新研发成果、新生产模式、新商业模式、核心竞争力、
业绩驱动因素等和定量因素如市场需求、产品占有率等的市场容量指标，主营业务收入、
EBITDA、净利润等的预期增长率指标，公司营运指标（如固定资产周转率等）以及经营杠
杆指标等，对公司的成长性和盈利的持续增长前景进行综合评价。投资价值评估是根据一
系列历史和预期的财务指标，结合定性考虑，分析公司盈利稳固性，判断相对投资价值，
主要指标包括：EV/EBITDA，EV/Sales、P/E、P/B、P/RNAV、股息率、ROE、经营利润率和
净利润率等。分析师将根据行业特点选择合适的指标进行估值。
3、债券投资策略
主要通过利率预测分析、收益率曲线变动分析、债券信用分析、收益率利差分析等策略
配置债券资产，力求在保证债券资产总体的安全性、流动性的基础上获取稳定收益。
（1）利率预测分析
准确预测未来利率走势能为债券投资带来超额收益。当预期利率下调时，适当加大组
合中长久期债券的投资比例，为债券组合获取价差收益；当预期利率上升时，减少长久期
债券的投资，降低债券组合的久期，以控制利率风险。
（2）收益率曲线变动分析
收益率曲线会随着时间、市场情况、市场主体的预期变化而改变。通过预测收益率曲
线形状的变化，调整债券组合内部品种的比例，获得投资收益。
（3）债券信用分析
通过对债券的发行者、流动性、所处行业等因素进行深入、细致的调研，准确评价债
券的违约概率，提早预测债券评级的改变，捕捉价格优势或套利机会。
（4）收益率利差分析
在预测和分析同一市场不同板块之间、不同市场的同一品种之间、不同市场不同板块之
间的收益率利差的基础上，采取积极投资策略，选择适当品种，获取投资收益。
4、权证投资
在控制投资风险和保障基金资产安全的前提下，对权证进行投资，争取获得较高的回
报。权证投资策略主要为：采用市场公认的多种期权定价模型对权证进行定价，作为权证
投资的价值基准，并根据权证标的股票基本面的研究估值，结合权证理论价值进行权证趋
势投资。
5、股指期货投资策略
本基金投资股指期货将以投资组合避险和有效管理为目的，通过套期保值策略，对冲系
统性风险，应对组合构建与调整中的流动性风险，力求风险收益的优化。
套期保值实质上是利用股指期货多空双向和杠杆放大的交易功能，改变投资组合的Beta，
以达到适度增强收益或控制风险的目的。为此，套期保值策略分为多头套期保值和空头套期
保值。多头保值策略是指基于股市将要上涨的预期或建仓要求，需要在未来买入现货股票，
为了控制股票买入成本而预先买入股指期货合约的操作；空头套期保值是指卖出期货合约来
对冲股市系统性风险，控制与回避持有股票的风险的操作。
基金管理人依据对股市未来趋势的研判、本基金的风险收益目标以及投资组合的构成，
决定是否对现有股票组合进行套期保值以及采用何种套期保值策略。
在构建套期保值组合过程中，基金管理人通过对股票组合的结构分析，分离组合的系统
性风险（beta）及非系统性风险。基金管理人将关注股票组合beta值的易变性以及股指期货
与指数之间基差波动对套期保值策略的干扰，通过大量数据分析与量化建模，确立最优套保
比率。
在套期保值过程中，基金管理人将不断精细和不断修正套保策略，动态管理套期保值
组合。主要工作包括，基于合理的保证金管理策略严格进行保证金管理；对投资组合beta
系数的实时监控，全程评估套期保值的效果和基差风险，当组合beta值超过事先设定的
beta容忍度时，需要对套期保值组合进行及时调整；进行股指期货合约的提前平仓或展期
决策管理。
6、存托凭证投资策略
在控制风险的前提下，本基金将根据本基金的投资目标和股票投资策略，基于对基础
证券投资价值的深入研究判断，进行存托凭证的投资。
（五）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为申万医药生物行业指数×80%＋中证综合债券指数×20%。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比较基准推
出，或者是市场上出现更加适合用于本基金的业绩比较基准时，本基金可以与基金托管人协
商一致并报中国证监会备案后变更业绩比较基准并及时公告。
（六）风险收益特征
本基金为混合型基金，属于较高风险、较高预期收益的基金品种，其风险与预期收益低
于股票基金，高于债券基金与货币市场基金。
（七）投资禁止行为与限制
1、禁止用本基金财产从事以下行为
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）向基金管理人、基金托管人出资；
（5）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（6）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人或者与其有其他
重大利害关系的公司发行的证券或承销期内承销的证券，或者从事其他重大关联交易的，应
当遵循基金份额持有人利益优先的原则，防范利益冲突，符合国务院证券监督管理机构的规
定，并履行信息披露义务。
法律法规和监管部门取消上述禁止性规定的，则本基金不受上述相关限制。
2、基金投资组合比例限制
（1）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的10%；
（2）本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公司发行的证券，不得超
过该证券的10%；
（3）本基金管理人管理的全部开放式基金(包括开放式基金以及处于开放期的定期开放
基金)持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基
金管理人管理的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可
流通股票的30%；
（4）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的15%；因
证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金不符合
前款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（5）进入全国银行间同业市场的债券回购融入的资金余额不得超过基金资产净值的
40%，在全国银行间同业市场中的债券回购最长期限为1年，债券回购到期后不展期；
（6）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手开展逆回
购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范围保持一致；
（7）本基金参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资产，本基金
所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（8）每个交易日日终在扣除股指期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于基金资
产净值5％的现金（不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等）或者到期日在一年以
内的政府债券；
（9）本基金投资权证，在任何交易日买入的总金额，不超过上一交易日基金资产净值
的0.5%，基金持有的全部权证的市值不超过基金资产净值的 3％，本基金管理人管理的全
部基金持有同一权证的比例不超过该权证的10％。投资于其他权证的投资比例，遵从法律
法规或监管机构的相关规定；
（10）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支
持证券规模的10%；本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过该
基金资产净值的10%；基金管理人管理的全部证券投资基金投资于同一原始权益人的各类
资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；本基金持有的全部资产支持
证券，其市值不得超过该基金资产净值的20％；
（11）在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过基金资产净值的10%；
在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值与有价证券市值之和，不得超过基金资产
净值的95%，其中，有价证券指股票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、权证、
资产支持证券、买入返售金融资产（不含质押式回购）等；在任何交易日日终，持有的卖出
股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的20%；在任何交易日内交易（不包括平
仓）的股指期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的20%；
（12）本基金股票资产、存托凭证占基金资产的比例范围为60%-95%；债券、资产支持
证券、债券逆回购等固定收益类资产和现金投资比例范围为基金资产的5%-40%；
（13）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
（14）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境内上市交易
的股票合并计算；
（15）法律法规或监管机构对上述比例限制另有规定的，从其规定。
若法律法规或监管机构取消上述限制，履行适当程序后，本基金投资可不受上述规定限
制。
（八）投资组合比例调整
基金管理人应当自基金合同生效之日起六个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的约定。除上述第（4）、（6）、（8）、项外，因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动
等非本基金管理人的因素致使基金的投资组合不符合上述规定的投资比例的，基金管理人应
当在十个交易日内进行调整。法律法规或监管机构另有规定时，从其规定。
（九）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金份额持有人
利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事务所意见后，可以依照
法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金份额持有人大会审议。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业绩比较基准、
风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变现和支付等
对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书的规定。
十四、基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关法律法规规定进行融资、融券。
十五、基金的财产
（一）基金资产总值
本基金的基金资产总值包括基金所持有的各类有价证券、银行存款本息、基金的应收款
项和其他投资所形成的价值总和。
（二）基金资产净值
本基金的基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
（三）基金财产的账户
本基金根据相关法律法规、规范性文件开立基金资金账户、证券账户和银行间债券托管
账户，与基金管理人、基金托管人、基金销售机构和登记结算机构自有的财产账户以及其他
基金财产账户独立。
（四）基金财产的保管及处分
1、本基金财产独立于基金管理人及基金托管人的固有财产，并由基金托管人保管。
2、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收
益，归基金财产。
3、基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因进行
清算的，基金财产不属于其清算范围。
4、基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销；不同基金
财产的债权债务，不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
5、基金管理人、基金托管人、注册登记机构和基金代销机构以其自有的财产承担其自
身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣押或其他权利。
6、除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金资产不得被处分。
十六、基金资产的估值
（一）估值目的
基金估值的目的是为了准确、真实地反映基金相关金融资产和金融负债的公允价值，并
为基金份额申购与赎回提供计价依据。
（二）估值日
本基金的估值日为相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规规定需要对外
披露基金净值的非营业日。
（三）估值对象
基金所持有的金融资产和金融负债。
（四）估值方法
1、股票估值方法
（1）上市流通股票的估值
上市流通股票按估值日其所在证券交易所的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易
日后经济环境未发生重大变化，以最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生
了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定
公允价格。
（2）未上市股票的估值
送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市的股票，按估值日在交易所挂牌的同
一股票的收盘价估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，以最近
交易日的收盘价估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的
现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格。
首次发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况
下，按成本估值。
（3）有明确锁定期股票的估值
首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股
票的收盘价估值；非公开发行且处于明确锁定期的股票，按监管机构或行业协会的有关规定
确定公允价值。
2、固定收益证券的估值办法
（1）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），选取第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。
（2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价。
（3）未上市债券采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按
成本估值。
（4）在银行间债券市场交易的债券、资产支持证券等固定收益品种，采用估值技术确
定公允价值。
（5）交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值，在估
值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本进行后续计量。
（6）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
3、权证估值
（1）配股权证的估值：
因持有股票而享有的配股权，类同权证处理方式的，采用估值技术进行估值。
（2）认沽/认购权证的估值：
从持有确认日起到卖出日或行权日止，上市交易的认沽/认购权证按估值日的收盘价估
值，估值日没有交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化，按最近交易日的收盘价
估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；未上市交易的认沽/认购权证采用估值技术
确定公允价值，在估值技术难以可靠计量的情况下，按成本估值。
4、本基金持有的银行存款和备付金余额以本金列示，按相应利率逐日计提利息。
5、金融衍生品的估值
（1）上市流通金融衍生品按估值日其结算价估值；估值日无交易的，以最近交易日的
结算价估值。
（2）未上市金融衍生品按成本价估值，如成本价不能反映公允价值，则采用估值模型
确定公允价值。
6、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。
7、在任何情况下，基金管理人采用上述1-6项规定的方法对基金财产进行估值，均应
被认为采用了适当的估值方法。但是，如果基金管理人有充足的理由认为按上述方法对基金
财产进行估值不能客观反映其公允价值的，基金管理人可在综合考虑市场成交价、市场报价、
流动性、收益率曲线等多种因素的基础上与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格
估值。
8、国家有最新规定的，按国家最新规定进行估值。
（五）估值程序
基金日常估值由基金管理人同基金托管人一同进行。各类基金份额的基金份额净值由基
金管理人完成估值后，将估值结果以双方认可的方式报给基金托管人，基金托管人按《基金
合同》规定的估值方法、时间、程序进行复核，基金托管人复核无误后以双方认可的方式将
确认结果返回给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会
计账目的核对同时进行。
（六）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金财产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商一致的；
4、中国证监会认定的其他情形。
（七）基金份额净值的确认
用于基金信息披露的各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人
进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的各类基金份额的基金份额净值
并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管
理人对基金份额净值予以公布。
各类基金份额净值的计算均精确到0.001元，小数点后第4位四舍五入。法律法规或监
管机构另有规定的，从其规定。
（八）估值错误的处理
1、当基金财产的估值导致任一类基金份额净值小数点后3位（含第3位）内发生差错
时，视为该类基金份额净值估值错误。
2、基金管理人和基金托管人将采取必要、适当合理的措施确保基金财产估值的准确性、
及时性。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防
止损失进一步扩大；当各类基金份额的基金份额净值计价错误达到或超过该类基金份额净值
的0.25%时，基金管理人应当报中国证监会备案；当计价错误达到或超过该类基金份额净值
的0.5%时，基金管理人应当公告，并同时报中国证监会备案。
3、前述内容如法律法规或监管机构另有规定的，按其规定处理。
（九）特殊情形的处理
1、基金管理人按本条第（四）款有关估值方法规定的第7项条款进行估值时，所造成
的误差不作为基金份额净值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，基金管理
人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此
造成的基金财产估值错误，基金管理人和基金托管人可以免除赔偿责任。但基金管理人和基
金托管人应当积极采取必要的措施消除由此造成的影响。
（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披露主袋账户
的基金份额净值和基金份额累计净值，暂停披露侧袋账户的基金净值信息。
十七、基金费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、C类基金份额的销售服务费；
4、因基金的证券交易或结算而产生的费用（包括但不限于经手费、印花税、证管费、
过户费、手续费、券商佣金、权证交易的结算费及其他类似性质的费用等）；
5、基金合同生效以后的信息披露费用；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金合同生效以后的会计师费、律师费和诉讼费；
8、基金资产的资金汇划费用及开户费用；
9、按照国家有关法律法规规定可以列入的其他费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的1.5%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×1.5%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管
人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、休
息日，支付日相应顺延。
2、基金托管人的基金托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的0.25%年费率计提。托管费的计算方法如下：
H=E×0.25%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，由基金托管
人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支付给基金托管人。若遇法定节假日、休
息日，支付日相应顺延。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一日C类基
金资产净值的0.60%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日基金资产净值
C类基金份额销售服务费每日计提，按月支付。经基金管理人与基金托管人核对一致后，
由基金托管人于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性划出，由登记机构代收，登记
机构收到后按相关合同规定支付给基金销售机构。若遇法定节假日、休息日，支付日相应顺
延。
4、本条第（一）款第4至第9项费用由基金管理人和基金托管人根据有关法规及相应
协议的规定，列入或摊入当期基金费用。
（三）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或基金财产的损
失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金合同生效前所发生
的信息披露费、律师费和会计师费以及其他不从基金财产中支付的费用等不列入基金费用。
（四）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待侧袋账
户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费，详见招募说明书
的规定或相关公告。
（五）基金管理费、基金托管费和销售服务费的调整
基金管理人和基金托管人可协商酌情调低基金管理费、基金托管费和销售服务费，无须
召开基金份额持有人大会。
（六）税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，依照国家法律法规的规定履行纳税义务。
十八、基金收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的
余额。基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现部分
的孰低数。
（二）收益分配原则
1、基金收益分配采用现金方式或红利再投资方式，基金份额持有人可自行选择现金红
利或将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资；基金份额持有人事先未做出选择
的，默认的分红方式为现金红利；
2、由于本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额收取销售服务费，各基
金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。本基金同一类别的每份基金份额享有同等分配
权；
3、基金收益分配后各类基金份额净值均不能低于面值；即基金收益分配基准日的任一
类基金份额净值减去每单位该类基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、在符合有关基金分红条件的前提下，基金收益分配每年至多12次；每份基金份额每
次基金收益分配比例不得低于收益分配基准日每份基金份额可供分配利润的5%；
5、投资者的现金红利和分红再投资形成的基金份额均按照四舍五入的方法保留到小数
点后第2位；
6、本基金收益分配的发放日距离收益分配基准日的时间不超过15个工作日。
7、法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
（三）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明收益分配基准日以及该日的基金收益分配对象、分配原则、
分配时间、分配数额及比例、分配方式及有关手续费等内容。
（四）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介公告。
在分配方案公布后（依据具体方案的规定），基金管理人就支付的现金红利向基金托管
人发送划款指令，基金托管人按照基金管理人的指令及时进行分红资金的划付。
法律法规或监管机构另有规定的，从其规定。
（五）收益分配中发生的费用
1、收益分配采用红利再投资方式免收再投资的费用。
2、收益分配时发生的银行转账等手续费用由基金份额持有人自行承担。如果基金份额
持有人所获现金红利不足支付前述银行转账等手续费用，注册登记机构自动将该基金份额持
有人的现金红利转为相应类别的基金份额。
（六）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定。
十九、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金的会计年度为公历每年1 月1 日至12 月31 日。
2、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。
3、会计核算制度按国家有关的会计核算制度执行。
4、本基金独立建账、独立核算。
5、本基金会计责任人为基金管理人。
6、基金管理人应保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关法律法
规规定编制基金会计报表，基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进
行核对并以书面方式确认。
（二）基金审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相独立的、具有从事证券、期货相关业
务资格的会计师事务所及其注册会计师等对基金年度财务报表及其他规定事项进行审计；
2、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更换会计师事
务所需按照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介公告。
3、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意；
二十、基金的信息披露
基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、基金合同及其他有
关规定。
本基金的信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基
金份额持有人及其日常机构等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律法规和中国
证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完整性、及时性、简明
性和易得性。
基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信息通过中国证
监会指定的全国性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”）
等媒介披露，并保证投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基金信息披露义务人
应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
一、公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的3日前，将基金招募说明
书、《基金合同》摘要登载在指定媒介上；基金管理人、基金托管人应当将《基金合同》、基金托
管协议登载在网站上。
《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个
工作日内，更新基金招募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基金概要信
息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三
个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金销售机构网站或营业网点；
基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，
基金管理人不再更新基金产品资料概要。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明
书的当日登载于指定报刊和网站上。
（三）基金合同生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认基金合同生效文件的次日在指定媒介和网站上
登载基金合同生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至少每周
在指定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通
过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点以及其他媒介，披露开放日的各类基金份额的
基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半年度和年度
最后一日各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载
在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年度报告中的财务会计报
告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登
载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上。
基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，将季
度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者
年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情形, 为保障
其他投资者利益, 基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决策的其他重要信息”项下
披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特
有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
本基金持续运作过程中, 应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及
其流动性风险分析等。
（六）临时报告与公告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载在指
定报刊和指定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响
的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、基金合同终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事项，基金
托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制人变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责人发生
变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基金托管
人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重大行政处
罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务相关行为受到重大
行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际控制人
或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或者从事其他重大关
联交易事项，中国证监会另有规定的情形除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率
发生变更；
16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
17、基金改聘会计师事务所；
18、更换基金登记机构；
19、本基金开始办理申购、赎回；
20、本基金申购、赎回费率及其收费方式发生变更；
21、本基金发生巨额赎回并延期办理；
22、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请；
23、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
24、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等其他重大事项；
25、变更或增设本基金的基金份额类别；
26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大
影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（七）澄清公告
在基金合同期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可能对基金份额价
格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有人权益的，相关信息披露
义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关情况立即报告中国证监会。
（八）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。召开基金
份额持有人大会的，召集人应当至少提前30日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议
形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。
基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会，基金管理人、基金托管人对基金份
额持有人大会决定的事项不依法履行信息披露义务的，召集人应当履行相关信息披露义务。
（九）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行清算并作
出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将清算报告提示性公
告登载在指定报刊上。
（十）本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。
（十一）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同和招募说明
书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。
（十二）中国证监会规定的其他信息
二、信息披露事务管理：
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及高级管理人
员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息披露内容与
格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约定，对基金
管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、基金定期报告、
更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披露的相关基金信息进行复核、
审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在指定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。基金管理人、
基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并保证相关报送信
息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，还可以根据需要在其他公共
媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且在不同媒介上披露同一
信息的内容应当一致。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者决策提供
有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者。不影响基金正常投资操作的前提
下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监会及自律规则的相关规定。
前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金财产中列支。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专业机构，应
当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后15年。
三、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规规定将信
息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在指定媒介
上公告。
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
二十一 基金的业务规则
基金份额持有人应遵守基金托管人、基金管理人及其代理销售机构和注册登记机构的相
关交易及业务规则。
二十二、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）基金合同的变更
1、按照法律法规规定或本合同规定，基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务
产生重大影响的，应当召开基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人
大会决议通过，并依法报中国证监会备案，自表决通过之日起生效。
下列涉及到基金合同内容变更的事项应召开基金份额持有人大会并经基金份额持有人
大会决议同意：
（1）终止基金合同；
（2）转换基金运作方式；
（3）变更基金类别；
（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（5）变更基金份额持有人大会召开程序、表决方式和表决程序；
（6）更换基金管理人、基金托管人；
（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费收费标准。但根据法
律法规的要求提高该等报酬标准的除外；
（8）本基金与其他基金的合并；
（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响，需召开基金份额持有人大会的变更
基金合同等其他事项；
（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2、但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托管人
同意变更后公布经修订的基金合同，并报中国证监会备案：
（1）调低基金管理费、基金托管费、销售服务费率和其他应由基金承担的费用；
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内调整基金的申购费率、调低赎回费率或变
更、增加收费方式；
（3）因相应的法律法规、相关证券交易所或者注册登记机构的相关业务规则发生变动
以及中国证监会的相关规定，应当对基金合同进行修改；
（4）基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6）基金管理人、相关证券交易所和注册登记机构在法律法规、基金合同规定的范围
内调整有关基金认购、申购、赎回、交易、转托管、非交易过户等业务的规则；
（7）法律法规增加的明确要求对基金资产收取的费用的收取以及明确要求对持有人收
取的费用的收取；
（8）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情形。
3、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议经中国证监会备案，自表决通过之日
起生效。基金管理人应在上述基金份额持有人大会决议生效后按《信息披露办法》的有关规
定在指定媒介上公告。
（二）基金合同的终止
有下列情形之一的，本基金合同应当终止：
1、 基金份额持有人大会决定终止；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在六个月内没有新基金管理人、基金托管人承
接的；
3、法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他情形。
基金合同终止后，基金管理人和基金托管人有权依照《基金法》、《运作办法》、《销售办
法》、基金合同及其他有关法律法规的规定，行使请求给付报酬、从基金财产中获得补偿的
权利。
（三）基金财产的清算
1、基金合同终止，基金管理人应当按法律法规和本基金合同的有关规定组织清算组对
基金财产进行清算。
2、基金财产清算组
（1）自基金合同终止事由之日起30个工作日内由基金管理人组织成立基金财产清算
组，在基金财产清算组接管基金财产之前，基金管理人和基金托管人应按照基金合同和托管
协议的规定继续履行保护基金财产安全的职责。
（2）基金财产清算组成员由基金管理人、基金托管人、具有从事证券、期货相关业务
资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组成。基金财产清算组可以聘用必要的
工作人员。
（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金财产清算
组可以依法进行必要的民事活动。
3、清算程序
（1）基金合同终止情形发生后，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（2）基金财产清算组根据基金财产的情况确定清算期限；
（3）基金财产清算组对基金财产进行清理和确认；
（4）对基金财产进行评估和变现；
（5）制作清算报告；
（6）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算报告出具法
律意见书；
（7）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（8）对基金财产进行分配。
4、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金清算过程中发生的所有合理费用，清算费用由
基金财产清算组优先从基金财产中支付。
5、基金剩余财产的分配
基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）、（2）、（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
对于基金缴存于中国证券登记结算有限责任公司的最低结算备付金和交易席位保证金
等，在中国证券登记结算有限责任公司对其进行调整后方可收回。
6、基金财产清算的公告
基金财产清算组做出的清算报告经会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，
报中国证监会备案并公告。
7、基金财产清算账册及文件由基金托管人保存15年以上。
二十三、违约责任
（一）因基金管理人或基金托管人违约给基金财产或者基金份额持有人造成损害的，应
当分别对各自的行为依法承担赔偿责任，因共同行为给基金财产或者基金份额持有人造成损
害的，应当承担连带赔偿责任。
（二）基金合同当事人违反本基金合同，给基金财产或其他基金合同当事人造成损失的，
应承担相应的赔偿责任。
（三）发生下列情况时，当事人可以免责：
1、基金管理人和/或基金托管人按照中国证监会的规定或当时有效的法律法规或规章的
作为或不作为而造成的损失等；
2、基金管理人由于按照本基金合同规定进行的投资所造成的损失等；
3、不可抗力。基金管理人及基金托管人因不可抗力不能履行本合同的，可根据不可抗
力的影响部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。任何一方迟延履行后发生不可抗力
的，不能免除责任。
（四）在发生一方或多方当事人违约的情况下，基金合同能够继续履行的应当继续履行。
（五）本基金合同当事人一方违约后，其他基金合同当事方应当采取适当措施防止损失
的扩大；没有采取适当措施致使损失扩大的，不得就扩大的损失要求赔偿。守约方因防止损
失扩大而支出的合理费用由违约方承担。
二十四、争议的处理
（一）本基金合同适用中华人民共和国法律并从其解释。
（二）本基金合同的当事人之间因本基金合同产生的或与本基金合同有关的争议可通过
友好协商解决，但若自一方书面提出协商解决争议之日起60日内争议未能以协商方式解决
的，则任何一方有权将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，按照其时有效的
仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。
（三）除争议所涉内容之外，本基金合同的其他部分应当由本基金合同当事人继续履行。
二十五、基金合同的效力
（一）本基金合同是基金合同当事人之间的法律文件，应由基金管理人和基金托管人的
法定代表人或其授权签字人签字并加盖公章。本基金合同于报中国证监会备案并获中国证监
会书面确认后生效。
（二）本基金合同的有效期自其生效之日起至本基金财产清算结果报中国证监会备案并
公告之日止。
（三）本基金合同自生效之日起对包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人在内
的基金合同各方当事人具有同等的法律约束力。
（四）本基金合同正本一式六份，除上报有关监管机构二份外，基金管理人、基金托管
人各持有二份，每份具有同等的法律效力。
(五)基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同存放在基金管理人和基金托管人住所，投资者在支付工本费后，可在合理时间
内取得上述文件复印件，基金合同条款及内容应以基金合同正本为准。
（以下无正文）
（本页为《大成健康产业混合型证券投资基金基金合同》签署页，无正文）
基金管理人：大成基金管理有限公司（盖章）
法定代表人或授权签字人：
签订日：
签订地：
基金托管人：中国银行股份有限公司（盖章）
法定代表人或授权签字人：
签订日：
签订地：