华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书

基金管理人：华安基金管理有限公司
基金托管人：渤海银行股份有限公司



二〇二二年十二月
华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
重要提示

华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金（以下简称“本基金”）
由华安基金管理有限公司（以下简称“基金管理人”）依照有关法律法规及约定
发起，并经中国证券监督管理委员会2022年8月24日证监许可[2022]1943号文准
予注册。本基金的基金合同和招募说明书已通过规定媒介进行了公开披露。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国
证监会注册，但中国证监会对本基金募集申请的注册，并不表明其对本基金的投
资价值和市场前景作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
证券投资基金（以下简称“基金”）是一种长期投资工具，其主要功能是分
散投资，降低投资单一证券所带来的个别风险。基金不同于银行储蓄和债券等能
够提供固定收益预期的金融工具，投资者购买基金，既可能按其持有份额分享基
金投资所产生的收益，也可能承担基金投资所带来的损失。
本基金在投资运作过程中可能面临各种风险，包括但不限于市场风险、管理
风险、流动性风险、本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价
可能不一致的风险、其他风险（技术风险、道德风险、合规风险、不可抗力风险）
以及本基金的特定风险等。
本基金为债券型基金，其预期的风险和预期的收益水平低于股票型基金和混
合型基金，高于货币市场基金。
投资者应当认真阅读基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等基金法律
文件，了解基金的风险收益特征，并根据自身的投资目的、投资期限、投资经验、
资产状况等自主判断基金是否和投资者的风险承受能力相适应，并自主做出投资
决策，自行承担投资风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。本基金的过往业绩及其净值高低
并不预示其未来业绩表现，基金管理人管理的其他基金的业绩亦不构成对本基金
业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，在作出
投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投资者自行负担。
投资者应当通过基金管理人或具有基金销售业务资格的其他机构认/申购和华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
赎回基金，基金销售机构名单详见基金管理人网站公示名单。
本基金允许单一投资者持有基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持
有的基金份额比例达到或者超过50%，且本基金不向个人投资者公开销售。法律
法规或监管机构另有规定的除外。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特
定风险。华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金


目录
一、绪言 .......................................................................................................................................... 1
二、释义 .......................................................................................................................................... 2
三、基金管理人 .............................................................................................................................. 8
四、基金托管人 ............................................................................................................................ 19
五、相关服务机构 ........................................................................................................................ 23
六、基金的募集 ............................................................................................................................ 25
七、基金合同的生效 .................................................................................................................... 31
八、基金的封闭期、开放期......................................................................................................... 33
九、基金份额的申购与赎回......................................................................................................... 35
十、基金的投资 ............................................................................................................................ 47
十一、基金的财产 ........................................................................................................................ 55
十二、基金资产的估值................................................................................................................. 56
十三、基金的收益与分配............................................................................................................. 62
十四、基金的费用与税收............................................................................................................. 64
十五、基金的会计与审计............................................................................................................. 66
十六、基金的信息披露................................................................................................................. 67
十七 侧袋机制 .............................................................................................................................. 75
十八、风险揭示 ............................................................................................................................ 78
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算 ..................................................................... 85
二十、基金合同的内容摘要......................................................................................................... 87
二十一、基金托管协议的内容摘要 ............................................................................................. 88
二十二、对基金投资人的服务..................................................................................................... 89

二十三、招募说明书存放及查阅方式 ......................................................................................... 91
二十四、备查文件 ........................................................................................................................ 92
附件一：基金合同内容摘要......................................................................................................... 93
附件二：托管协议内容摘要....................................................................................................... 117


华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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一、绪言
《华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金招募说明书》（以下简
称“本招募说明书”或“招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以
下简称“《销售办法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运
作办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露
办法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流
动性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《华安鼎津一年定期开放债券型发起
式证券投资基金基金合同》（以下简称“基金合同”或“《基金合同》”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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二、释义
在本招募说明书中，除非文义另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
2、基金管理人：指华安基金管理有限公司
3、基金托管人：指渤海银行股份有限公司
4、基金合同或《基金合同》：指《华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券
投资基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《华安鼎津一年
定期开放债券型发起式证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订
和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《华安鼎津一年定期开放债券型发起式
证券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资
基金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资
基金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决
定》修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做
出的修订
13、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年 10
月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布机关
对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人，
但本基金不向个人投资者公开销售，法律法规或中国证监会另有规定的除外
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使
用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构
投资者和人民币合格境外机构投资者
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者和发起
资金提供方以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的
合称，本基金不向个人投资者公开销售，法律法规或中国证监会另有规定的除外
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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24、销售机构：指基金管理人以及符合《销售办法》和中国证监会规定的其
他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理
基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为华安基金管理有
限公司或接受华安基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管、定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日（不包含 T 日）
36、定期开放：指本基金采取的以封闭期和开放期相结合运作的运作方式
37、年度对日：指某一特定日期在后续日历年度中的对应日期，若日历年度
中不存在该对应日期或日历年度中该对应日期为非工作日的，则顺延至下一个工
作日 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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38、封闭期：指基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次日（含）
起满 1 年的期间。本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日（含），结
束之日为基金合同生效日所对应的下一个年度对日的前一日（含）。第二个封闭
期的起始之日为第一个开放期结束之日次日（含），结束之日为第二个封闭期起
始之日所对应的下一个年度对日的前一日（含），依此类推。本基金在封闭期内
不办理申购与赎回业务，也不上市交易
39、开放期：指自每个封闭期结束后第一个工作日（含）起进入的，可以办
理申购与赎回业务的期间。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不
少于 1 个工作日，具体时间由基金管理人在每个开放期前依照《信息披露办法》
的有关规定在规定媒介上予以公告。若由于不可抗力或其他原因导致原定开放期
起始日或开放期内不能办理基金的申购与赎回，或依据基金合同需暂停申购或赎
回业务，则开放期起始日或开放期相应顺延，直至满足开放期的时间要求，具体
时间以基金管理人届时的公告为准
40、开放日：指在开放期为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工
作日
41、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
42、《业务规则》：指《华安基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人
和投资人共同遵守
43、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
44、申购：指基金合同生效后的开放期内，投资人根据基金合同和招募说明
书的规定申请购买基金份额的行为
45、赎回：指基金合同生效后的开放期内，基金份额持有人根据基金合同和
招募说明书规定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
46、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
47、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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持基金份额销售机构的操作
48、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、申购金额及扣款方式，由销售机构于每期约定申购日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
49、巨额赎回：指开放期内，本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一工作日基金总份额的 20%
50、元：指人民币元
51、基金收益：指基金投资所得债券利息、票据投资收益、买卖证券价差、
银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节
约
52、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息、
基金应收款项及其他资产的价值总和
53、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
54、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
55、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
56、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
57、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
58、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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59、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
60、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
61、特定资产：包括：（1）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致
公允价值存在重大不确定性的资产；（2）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍
导致资产价值存在重大不确定性的资产；（3）其他资产价值存在重大不确定性的
资产
62、发起式基金：指按照《运作办法》等中国证监会规定的相关条件募集，
由基金管理人、基金管理人股东、基金管理人高级管理人员或基金经理（指基金
管理人员工中依法具有基金经理资格者，包括但可能不限于本基金的基金经理，
下同）等人员承诺认购一定金额并持有一定期限的证券投资基金
63、发起资金：指基金管理人股东资金、基金管理人固有资金、基金管理人
高级管理人员、基金经理等人员参与认购的资金。发起资金认购本基金的金额不
少于 1000 万元，且发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之日起不
少于 3 年，法律法规或中国证监会另有规定的除外
64、发起资金提供方：指以发起资金认购本基金且承诺以发起资金认购的基
金份额持有期限自基金合同生效之日起不少于 3 年的基金管理人股东、基金管理
人、基金管理人高级管理人员或基金经理等人员
华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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三、基金管理人
（一）基金管理人概况
1、名称：华安基金管理有限公司
2、住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼
2118 室
3、法定代表人：朱学华
4、设立日期：1998 年 6 月 4 日
5、批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1998]20 号
6、注册资本：1.5 亿元人民币
7、组织形式：有限责任公司
8、经营范围：从事基金管理业务、发起设立基金以及从事中国证监会批准
的其他业务
9、存续期间：持续经营
10、联系电话：（021）38969999
11、客户服务电话：40088-50099
12、联系人：王艳
13、网址：www.huaan.com.cn

（二）注册资本和股权结构
1、注册资本：1.5 亿元人民币
2、股权结构
持股单位 持股占总股本比例
国泰君安证券股份有限公司 51%
国泰君安投资管理股份有限公司 20%
上海工业投资（集团）有限公司 12%
上海锦江国际投资管理有限公司 12%
上海上国投资产管理有限公司 5%
华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（三）主要人员情况
1、基金管理人董事、监事、高级管理人员的姓名、从业简历、学历及兼职情
况等。
（1）董事会
朱学华先生，本科学历。历任武警上海警卫局首长处副团职参谋，上海财政
证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司党委书记、副董事长、副总
经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董事长。现任华安基金管理有
限公司党委书记、董事长、法定代表人。
张霄岭先生，博士研究生。历任美国联邦储备委员会经济学家、摩根斯坦利
纽约总部信用衍生品交易模型风险主管、中国银行业监督管理委员会银行监管三
部副主任、华夏基金管理有限公司副总经理兼华夏基金（香港）有限公司首席执
行官。现任华安基金管理有限公司总经理。
马名驹先生，硕士，高级会计师。历任凤凰股份有限公司总经理、副董事长，
上海东方上市企业博览中心副总经理，锦江国际（集团）有限公司副总裁。现任
上海锦江国际投资管理有限公司董事长，Radisson Hospitality AB 董事长，上
海锦江资本股份有限公司执行董事、首席执行官，上海锦江资产管理有限公司董
事长，锦江国际集团财务有限责任公司董事长，上海齐程网络科技有限公司董事
长，长江养老保险股份有限公司董事，史带财产保险股份有限公司监事。
陈志刚先生，本科学历。历任上海市黄浦区人民法院书记员、助理审判员；
上海国际信托投资公司金融三部项目经理；上投投资管理有限公司总经理助理、
副总经理、总经理；上海国际集团资产管理有限公司监事长；上海华东实业有限
公司总经理；上海市再担保有限公司总经理；上海国际集团有限公司风险合规部
总经理。现任上海上国投资产管理有限公司党支部书记、董事长、法定代表人；
兼任申联国际投资有限公司董事、上海证券有限责任公司董事、上海谐意资产管
理有限公司监事。
郭传平先生，硕士研究生学历。历任国泰君安证券哈尔滨西大直街营业部副
总经理（主持工作）、总经理（兼齐齐哈尔营业部总经理）、黑龙江营销总部副总
经理（主持工作）、总经理、黑龙江分公司总经理、上海市委市政府联席办督查
专员助理、国泰君安证券公司业务巡视督导委员会委员、国泰君安期货有限公司华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
10
党委委员、纪委书记、监事长等职务。现任国泰君安证券公司巡察委员会巡察专
员、国泰君安投资管理股份有限公司党委书记、董事长。
顾传政女士，研究生学历。历任中国银行上海市分行职员；上海天道投资咨
询有限公司副总经理；毕博管理咨询（上海）公司咨询顾问；上海工业投资集团
资产管理有限公司业务主管、总经理助理、副总经理、党支部副书记（主持工作）；
上海工业投资（集团）有限公司人力资源部经理、总裁助理、投资部经理、投资
研究部总经理等。现任上海工业投资（集团）有限公司党委委员、副总裁、工会
主席。
独立董事：
吴伯庆先生，大学学历，一级律师，曾被评为上海市优秀律师与上海市十佳
法律顾问。历任上海市城市建设局秘书科长、上海市第一律师事务所副主任、上
海市金茂律师事务所主任、上海市律师协会副会长。现任上海市金茂律师事务所
高级合伙人。
周军先生，硕士研究生学历。曾先后担任湖北省体改委副处长，中国证监会
湖北证监局办公室主任，中国证监会江西证监局副局长，中国证监会人事教育部
（党委组织部）副主任、副部长、巡视员，中证资信公司筹备组负责人、中国上
市公司协会监事长，中清汇银（北京）投资管理有限公司顾问。
严弘先生，博士研究生学历，教授。历任美国得克萨斯大学奥斯汀分校金融
学助理教授、美国南卡罗来纳大学达拉莫尔商学院金融学终身教职、美国证券交
易委员会及美国联邦储备局访问学者、长江商学院和香港大学客座教授、亚洲金
融学会会刊《金融国际评论》主编。现任上海交通大学上海高级金融学院金融学
教授、学术副院长，中国私募证券投资研究中心主任和全球商业领袖学者项目
（GES）学术主任。
（2）监事会
张志红女士，经济学博士。历任中国证监会上海监管局(原上海证管办)机构
处副处长、机构监管处副处长、机构监管处处长、机构监管一处处长、上市公司
监管一处处长等职务，长城证券有限责任公司党委委员、纪委书记、预算管理委
员会委员、合规总监、副总经理、投资决策委员会委员，国泰君安证券股份有限
公司总裁助理、业务总监、投行业务委员会副总裁等职务。现任国泰君安证券股华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
11
份有限公司合规总监，华安基金管理有限公司监事长。
许诺先生，硕士。曾任怡安翰威特咨询业务总监，麦理根（McLagan）公司中
国区负责人。现任华安基金管理有限公司总经理助理兼人力资源部高级总监，华
安资产管理（香港）有限公司董事。
诸慧女士，硕士研究生学历，经济师。22 年基金行业从业经验。历任华安基
金管理有限公司监察稽核部高级监察员，集中交易部总监。现任华安基金管理有
限公司集中交易部高级总监。
（3）高级管理人员
朱学华先生，本科学历，23 年证券、基金从业经验。历任武警上海警卫局首
长处副团职参谋，上海财政证券有限公司党总支副书记，上海证券有限责任公司
党委书记、副董事长、副总经理、工会主席，兼任海际大和证券有限责任公司董
事长。现任华安基金管理有限公司党委书记、董事长、法定代表人。
张霄岭先生，博士研究生，22 年金融、基金行业从业经验。历任美国联邦储
备委员会经济学家、摩根斯坦利纽约总部信用衍生品交易模型风险主管、中国银
行业监督管理委员会银行监管三部副主任、华夏基金管理有限公司副总经理兼华
夏基金（香港）有限公司首席执行官。现任华安基金管理有限公司总经理。
翁启森先生，硕士研究生学历，28 年金融、证券、基金行业从业经验。历任
台湾富邦银行资深领组，台湾 JP 摩根证券投资经理，台湾摩根投信基金经理，
台湾中信证券自营部协理，台湾保德信投信基金经理，华安基金管理有限公司全
球投资部总监、基金投资部兼全球投资部高级总监、公司总经理助理。现任华安
基金管理有限公司副总经理、首席投资官。
杨牧云先生，本科学历、硕士，21 年金融法律监管工作经验。历任上海市人
民检察院科员，上海证监局副主任科员、主任科员、副处长、处长。现任华安基
金管理有限公司督察长。
姚国平先生，硕士研究生学历，18 年金融、基金行业从业经验。历任香港恒
生银行上海分行交易员，华夏基金管理有限公司上海分公司区域销售经理，华安
基金管理有限公司上海业务部助理总监、机构业务总部高级董事总经理、公司总
经理助理。现任华安基金管理有限公司副总经理。
谷媛媛女士，硕士研究生学历，23 年金融、基金行业从业经验。历任广发银华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
12
行客户经理，京华山一国际（香港）有限公司高级经理，华安基金管理有限公司
市场业务二部大区经理、产品部高级董事总经理、公司总经理助理。现任华安基
金管理有限公司副总经理。
2、本基金基金经理
鲍越愚先生，硕士研究生，6 年证券、基金行业从业经验。曾任联讯证券交
易部交易员，2016 年 9 月加入华安基金，历任集中交易部债券交易员、固定收
益部基金经理助理。2021 年 5 月起，担任华安安嘉 6 个月定期开放债券型发起
式证券投资基金、华安安逸半年定期开放债券型发起式证券投资基金的基金经理。
2021 年 9 月起，同时担任华安鼎信 3 个月定期开放债券型发起式证券投资基金
的基金经理。
3、本公司采取集体投资决策制度，公司投资决策委员会成员的姓名和职务
如下：
张霄岭先生，总经理
翁启森先生，副总经理、首席投资官
杨明先生，投资研究部高级总监
许之彦先生，总经理助理、指数与量化投资部高级总监
贺涛先生，固定收益部高级总监
苏圻涵先生，全球投资部副总监
万建军先生，基金投资部总监，兼任投资研究部联席总监
邹维娜女士，绝对收益投资部高级总监
胡宜斌先生，基金投资部总监
4、上述人员之间不存在近亲属关系。
5、业务人员的准备情况：
截至 2022 年 9 月 30 日，公司目前共有员工 459 人（不含子公司），其中
66.2%具有硕士及以上学位，92.8%以上具有三年证券业或五年金融业从业经历，
具有丰富的实际操作经验。所有上述人员在最近三年内均未受到所在单位及有关
管理部门的处罚。公司业务由投资研究、市场营销、合规风控、后台支持等四个
业务板块组成。
华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
13
（四）基金管理人的职责
根据《基金法》的规定，基金管理人应履行以下职责：
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、中国证监会规定的其他职责。

（五）基金管理人的承诺
1、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《中
华人民共和国证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺建立健全内部控制制度，采取有效措施，防止违反《基
金法》及相关法律法规的行为的发生；
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法利益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管； 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
（8）其他法律法规以及中国证监会禁止的行为。
4、基金管理人关于履行诚信义务的承诺
基金管理人承诺将以取信于市场、取信于社会为宗旨，按照诚实信用、勤勉
尽责的原则，严格遵守有关法律法规和中国证监会发布的监管规定，不断更新投
资理念，规范基金运作。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持
有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何第三人谋取
不当利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动。

（六）基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）健全性原则
内部控制包括公司各项业务、各个部门或机构和全体人员，并涵盖到决策、
执行、监督、反馈等各个环节。
（2）有效性原则
通过科学的内部控制手段和方法，建立合理的内部控制程序，维护内控制度
的有效执行。
（3）独立性原则
公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、
其他资产的运作应当分离。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（4）相互制约原则
公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
（5）成本效益原则
公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的控
制成本达到最佳的内部控制效果。
2、内部控制的组织体系
公司的内部控制组织体系是一个权责分明、分工明确的组织结构，以实现对
公司从决策层到管理层、操作层的全面监督和控制。具体而言，包括以下组成部
分：
（1）董事会：董事会对公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责
任。
（2）监事会：监事会依照公司法和公司章程对公司经营管理活动、董事和
公司管理层的行为行使监督权。
（3）督察长：督察长对董事会直接负责。对公司的日常经营管理活动进行
合规性监督和检查，直接向公司董事会和中国证监会报告。
（4）合规与风险管理委员会：合规与风险管理委员会是为加强公司在业务
运作过程中的风险控制而成立的非常设机构，以召开例会形式开展工作，向公司
总经理负责。主要职责是定期和不定期审议公司合规报告、风险管理报告以及其
他风险控制重大事项。
（5）合规监察稽核部：合规监察稽核部负责对公司内部控制制度的执行情
况进行合规性监督检查，对督察长负责。
（6）各业务部门：内部控制是每一个业务部门和员工最首要和基本的职责。
各部门的主管在权限范围内，对其负责的业务进行检查监督和风险控制。各位员
工根据国家法律法规、公司规章制度、道德规范和行为准则、自己的岗位职责进
行自律。
3、内部控制制度概述
公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组
成。
公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、
内控措施等内容。
基本管理制度包括风险控制制度、投资管理制度、基金会计制度、信息披露
制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、公司财务制度、资料档案管理制度、
业绩评估考核制度和紧急应变制度等。
部门业务规章是在基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、岗位设置、
岗位责任、操作守则等的具体说明。
4、基金管理人内部控制五要素
内部控制的基本要素包括：控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通、内
部监控。
（1）控制环境
控制环境构成公司内部控制的基础，包括公司治理结构体系和内部控制体系。
公司内部控制体系又包括公司的经营理念和内控文化、内部控制的组织体系、内
部控制的制度体系、员工的道德操守和素质等内容。
公司自成立以来，通过不断加强公司管理层和员工对内部控制的认识和控制
意识，致力于从公司文化、组织结构、管理制度等方面营造良好的控制环境氛围，
使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个业务环节。逐步完善了公司治
理结构、加强了公司内部合规控制建设，建立了公司内部控制体系。
（2）风险评估
公司通过对组织结构、业务流程、经营运作活动进行分析、测试检查，发现
风险，将风险进行分类、按重要性排序，找出风险分布点，分析其发生的可能性
及对目标的影响程度，评估目前的控制程度和风险高低，找出引致风险产生的原
因，采取定性定量的手段分析考量风险的高低和危害程度。在风险评估后，确定
应进一步采取的对应措施，对内部控制制度、规则、公司政策等进行修订和完善，
并监督各个环节的改进实施。
（3）控制活动
公司的一系列规章制度、业务规则在制定、修订的过程中，也得到了一贯的
实施。主要包括：组织结构控制、操作控制、会计控制。
①组织结构控制 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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公司各个部门的设置体现了部门之间的职责分工，及部门间相互合作与制衡
的原则。基金投资管理、基金运作、市场营销等业务部门有明确的授权分工，各
部门的操作相互独立、相互牵制并且有独立的报告系统，形成权责分明、严格有
效的三道监控防线：
以各岗位目标责任制为基础的第一道监控防线：各部门内部工作岗位合理分
工、职责明确，对不相容的职务、岗位分离设置，使不同的岗位之间形成一种相
互检查、相互制约的关系，以减少差错或舞弊发生的风险。
各相关部门、相关岗位之间相互监督和牵制的第二道防线：公司在相关部门、
相关岗位之间建立标准化的业务操作流程、重要业务处理表单传递及信息沟通制
度，后续部门及岗位对前一部门及岗位负有监督和检查的责任。
以合规监察稽核部对各部门、各岗位、各项业务全面实施监督反馈的第三道
监控防线。
②操作控制
公司制定了一系列的基本管理制度，如风险控制制度、投资管理制度、基金
会计制度、公司财务制度、信息披露制度、监察稽核制度、信息技术管理制度、
资料档案管理制度、业绩评估考核制度和紧急应变制度等，控制日常运作和经营
中的风险。公司各业务部门在实际操作中遵照实施。
③会计控制
公司确保基金资产与公司自有资产完全分开，分账管理，独立核算；公司会
计核算与基金会计核算在业务规范、人员岗位和办公区域上严格分开。公司对所
管理的不同基金分别设立账户，分账管理，以确保每只基金和基金资产的完整独
立。
基本的会计控制措施主要包括：复核、对账制度；凭证、资料管理制度；会
计账务的组织和处理制度。运用会计核算与账务系统，准确计算基金资产净值，
采取科学、明确的资产估值方法和估值程序，公允地反映基金在估值时点的价值。
（4）信息沟通
为了及时实现信息的沟通，有效地达成自下而上的报告和自上而下的反馈，
公司采取以下措施：
建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息交流华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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渠道，保证公司各级管理人员和员工可以充分了解与其职责相关的信息，保证信
息及时送达适当的人员进行处理。
制定了管理和业务报告制度，包括定期报告和不定期报告制度。按既定的报
告路线和报告频率，在适当的时间向适当的内部人员和外部机构进行报告。
（5）内部监控
监控是监督和评估内部控制体系设计合理性和运行有效性的过程，对控制环
境、控制活动等进行持续的检验和完善。
监察稽核人员负责日常监督工作，促使公司员工积极参与和遵循内部控制制
度，保证制度的有效实施。
公司合规监察稽核部对各业务部门内部控制制度的实施情况进行持续的检
查。检验其是否符合设计要求，并及时地充实和完善，反映政策法规、市场环境、
组织调整等因素的变化趋势，确保内控制度的有效性。
5、基金管理人内部控制制度声明
基金管理人声明以上关于内部控制制度的披露真实、准确，并承诺公司将根
据市场变化和业务发展来不断完善内部风险控制制度。华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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四、基金托管人
（一）基金托管人概况
本基金托管人为渤海银行股份有限公司，基本信息如下：
名称：渤海银行股份有限公司（简称“渤海银行”）
住所：天津市河东区海河东路 218 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
法定代表人：李伏安
成立时间：2005 年 12 月 30 日
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币壹佰柒拾柒亿陆仟贰佰万元整
存续期间：持续经营
基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可[2010]893 号
联系人：郭晓磊
电话：022-58314934
渤海银行是《中国商业银行法》2003 年修订以来，唯一一家全新成立的全国
性股份制商业银行。在 12 家同类银行中最为年轻，具有显著的后发优势，同时
也是中国唯一一家外资银行参与发起设立的全国性股份制商业银行。
渤海银行于 2005 年 12 月 30 日成立，2006 年 2 月正式对外营业，并于 2020
年 7 月 16 日成功在香港联交所主板上市。近年来，渤海银行以“最佳体验的现
代财资管家”为长期愿景，致力于打造科技银行、生态银行、开放银行、敏捷银
行，并在公司治理、经营管理、业务产品、商业模式和科技支撑体系创新上进行
了不懈探索，实现了资本、风险和效益的协同发展。
截至 2021 年 6 月末，渤海银行资产总额达 1.56 万亿元，较上年末增长 11.97%，
今年上半年渤海银行实现营业收入人民币 158.03 亿元。资产规模、经营业绩提
升的同时，渤海银行资产质量指标稳中向好：贷款拨备率 2.82%，拨备覆盖率
160.55%，资本充足率为 12.76%，一级资本充足率为 10.75%，核心一级资本充足
率为 8.73%，各项指标均符合监管要求。
目前，渤海银行开业机构已覆盖全国 25 个省市自治区、5 个副省级城市和 1华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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个特别行政区，已建立 36 家一级分行（含苏州、青岛、宁波 3 家直属一级分行
和 1 家境外分行）、32 家二级分行、192 家支行，其中支行级以上分支机构 260
家、社区小微支行 29 家，正式开业机构网点总数达到 289 家。
渤海银行在英国《银行家》杂志公布的 2021 年“全球银行 1000 强”排名中
位列第 111 位，较前一年提升 22 名。在权威媒体发起并主办的银行类奖项评选
中，渤海银行屡获殊荣，先后荣膺《亚洲银行家》“中国年度风险数据与分析技
术实施”奖、香港《信报》“上市公司卓越大奖蓝筹主板 GEM 新星”奖、《银行
家杂志》“十佳区块链应用创新”奖、《中国证券报》“年度金牛理财银行”奖、
《21 世纪经济报道》“年度金融服务创新银行”奖、《每日经济新闻》“年度金融
科技进步”奖和“年度普惠金融卓越贡献”奖、《金融界》“年度绿色金融”奖和
“杰出全国性商业银行”奖、和讯网“公司治理典范”奖等重量级奖项。

（二）主要人员情况
屈宏志先生，男，1969 年 8 月出生，高级经济师，金融学硕士研究生学历，
管理学博士学位。曾任职于中国建设银行，曾任中国建设银行天津市分行资产保
全部兼法律事务部总经理、南开支行行长、和平支行行长，天津市分行行长助理、
副行长、党委委员，江苏省分行副行长、党委副书记。现任渤海银行党委副书记、
执行董事、行长。
靳超，男，1979 年生，高级经济师，北京师范大学世界经济专业博士研究生
毕业，经济学博士。曾任中国工商银行北京王府井支行行长助理，党委委员、副
行长，北京市分行国际业务部副总经理、投资银行部副总经理；平安银行上海自
贸区分行党委委员、副行长兼风险总监，党委书记、行长，福州分行党委书记、
行长。现任渤海银行副行长。
渤海银行总行设托管业务部，下设市场营销、产品及业务推动、托管运营中
心、稽核监督、需求与运维、基金业务外包服务六个团队，配备有人员 70 余人。
部门全体人员均具备本科以上学历，取得基金从业资格人员占比 90%以上。

（三）基金托管业务经营情况
渤海银行于 2010 年 6 月 29 日获得中国证监会、银监会核准开办证券投资基华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
21
金托管业务，2011 年 5 月 3 日获得中国保监会核准开办保险资金托管业务。渤
海银行始终秉承“诚实信用、勤勉尽责”的宗旨，严格履行资产托管人职责，为
投资者和金融资产管理机构提供安全、高效、专业的托管服务，并依据不同客户
的需求，提供个性化的托管服务和增值服务，获得了合作伙伴一致好评。
目前，渤海银行托管业务已涵盖信托计划保管、商业银行理财产品托管、证
券投资基金托管、基金管理公司特定客户资产管理托管、证券公司客户资产管理
托管、期货公司客户资产管理托管、私募投资基金托管、保险资金托管、客户资
金托管、资管运营外包服务等业务品种。

（四）基金托管人的内部控制制度
1、内部控制目标
作为基金托管人，渤海银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业监
管规章和行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格监察，确保业务的稳健
运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。
2、内部控制组织结构
渤海银行设有风险控制委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，对托管
业务风险控制工作进行检查指导。托管业务部专门设置了稽核监督团队，配备了
专职内控监督人员负责托管业务的内控监督工作，具有独立行使稽核监督工作的
职权和能力。
3、内部控制制度及措施
托管业务部具备全面、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员
具备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控
制，业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；
业务操作区专门设置，封闭管理，全程监控；业务信息由专职人员负责，防止泄
密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。

（五）基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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1、监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运
作。利用业内普遍使用的基金监控系统，严格按照现行法律法规以及基金合同规
定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监督，
并定期编写基金投资运作监督报告，报送中国证监会。在日常为基金投资运作所
提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发送的投资指令、基金管理人
对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
2、监督流程
（1）每工作日按时通过基金监控系统，对各基金投资运作比例控制指标进
行例行监控，发现投资比例超标等异常情况，向基金管理人发出书面通知，与基
金管理人进行情况核实，督促其纠正，并及时报告中国证监会。
（2）收到基金管理人的划款指令后，对涉及各基金的投资范围、投资对象
及交易对手等内容进行合法合规性监督。
（3）根据基金投资运作监督情况，定期编写基金投资运作监督报告，对各
基金投资运作的合法合规性、投资独立性和风格显著性等方面进行评价，报送中
国证监会。
（4）通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求管理
人进行解释或举证，并及时报告中国证监会。
华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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五、相关服务机构
（一）基金份额销售机构
1、直销机构
（1）华安基金管理有限公司直销交易中心
地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31－32 层
联系人：刘芷伶
联系电话：021-38969933
（2）华安基金管理有限公司电子交易平台
华安电子交易网站：www.huaan.com.cn
智能手机 APP 平台：iPhone 交易客户端、Android 交易客户端
华安电子交易热线：40088-50099
联系人：谢伯恩
2、其他基金销售机构
详见基金份额发售公告。
基金管理人可根据情况变更或增减销售机构，并在基金管理人网站公示。

（二）登记机构
名称：华安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区临港新片区环湖西二路 888 号 B 楼 2118
室
法定代表人：朱学华
电话：（021）38969999
传真：（021）33627962
联系人：赵良
客户服务中心电话：40088-50099

（三）出具法律意见书的律师事务所
名称：上海源泰律师事务所 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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住所：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
办公地址：中国上海浦东南路 256 号华夏银行大厦 14 层
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
联系人：刘佳
经办律师：刘佳、姜亚萍

（四）审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路 1318 号星展银行大厦 507
单元 01 室
办公地址：上海市浦东新区东育路 588 号前滩中心 42 楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：楼茜蓉
经办注册会计师：魏佳亮、楼茜蓉


华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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六、基金的募集
（一）基金的设立及其依据
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《基金合同》
及其他有关规定，经中国证监会 2022 年 8 月 24 日证监许可[2022]1943 号文注册
募集。

（二）基金的类别
债券型证券投资基金。

（三）基金的运作方式
契约型、定期开放式
本基金以定期开放方式运作，即以封闭期和开放期相结合的方式运作。
本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次
日（含）起满 1 年的期间。本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日
（含），结束之日为基金合同生效日所对应的下一个年度对日的前一日（含）。第
二个封闭期的起始之日为第一个开放期结束之日次日（含），结束之日为第二个
封闭期起始之日所对应的下一个年度对日的前一日（含），依此类推。本基金在
封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
本基金自每个封闭期结束后第一个工作日（含）起进入开放期，期间可以办
理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不少于 1
个工作日，具体时间由基金管理人在每个开放期前依照《信息披露办法》的有关
规定在规定媒介上予以公告。若由于不可抗力或其他原因导致原定开放期起始日
或开放期内不能办理基金的申购与赎回，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务，
则开放期起始日或开放期相应顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基
金管理人届时的公告为准。
在不违反法律法规的前提下，基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及规
则进行调整，并提前公告。
华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（四）基金存续期限
不定期。

（五）募集期限
本基金的募集期限不超过 3 个月，自基金份额开始发售之日起计算。
自 2022 年 12 月 13 日到 2023 年 1 月 13 日，本基金进行发售。
如果在此期间未达到本招募说明书第七章第（一）款规定的基金备案条件，
基金可在募集期限内继续销售，直到达到基金备案条件。基金管理人也可根据基
金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时间，并及时公告。

（六）募集场所
本基金通过各销售机构的基金销售网点或其指定的其他方式公开发售，各销
售机构的具体名单见基金份额发售公告以及基金管理人网站。

（七）募集对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、发
起资金提供方、合格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基
金的其他投资人。本基金不向个人投资者公开发售。

（八）基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为 1,000 万份。

（九）发起资金的认购
认购本基金的发起资金金额不少于 1,000 万元，且发起资金认购的基金份额
自基金合同生效之日起持有期限不少于 3 年，法律法规或中国证监会另有规定的
除外。
本基金发起资金的认购情况见基金管理人届时发布的公告。

（十）认购安排 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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1、认购时间
认购的具体业务办理时间以基金份额发售公告或各销售机构的规定为准。
2、认购程序
投资者可以通过各销售机构的基金销售网点办理基金认购手续。欲购买本基
金，需开立华安基金管理有限公司基金账户。投资者开户需提供有效身份证件原
件等销售机构要求提供的材料；若已经在华安基金管理有限公司开立基金账户，
则不需要再次办理开户手续。投资者认购所需提交的文件和办理的具体手续由基
金管理人和销售机构约定，请投资者详见本基金的基金份额发售公告或销售机构
的相关公告。
3、认购方式及确认
（1）本基金认购以金额申请。
（2）本基金采取全额缴款认购的方式。投资人认购基金份额时，需按销售
机构规定的方式全额交付认购款项。
（3）基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到认购申请，申请是否有效应以登记机构的确认结果为准。对
于 T 日交易时间内受理的认购申请，登记机构将在 T+1 日内就申请的有效性进
行确认，但对申请有效性的确认仅代表确实接受了投资人的认购申请，认购份额
的计算需由登记机构在募集期结束后确认。投资人应在基金合同生效后及时到各
销售网点查询最终成交确认情况和认购份额，并妥善行使合法权利。
（4）投资人在募集期内可以多次认购，但认购一经受理不得撤销。
（5）若认购申请被确认为无效，基金管理人应当将投资人已支付的认购金
额本金退还投资人。
4、认购金额的限制
（1）认购最低限额：在基金募集期内，投资者通过基金管理人以外的销售
机构或基金管理人的电子交易平台认购的单笔最低限额为人民币 1 元（含认购
费，下同），各销售机构可根据自己的情况调整首次最低认购金额和最低追加认
购金额限制；投资者通过直销机构（电子交易平台除外）认购单笔最低限额为人
民币 100,000 元。
（2）基金管理人可以对募集期间的单个投资人的累计认购金额进行限制，具华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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体限制和处理方法请参看相关公告。
（3）基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述对认
购的金额限制，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定
在规定媒介公告。

（十一）基金份额的类别
在不违反法律法规、基金合同的规定以及对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可增加、减少或调整基
金份额类别设置、停止现有基金份额的销售、对基金份额分类办法及规则进行调
整等，并在调整实施之日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，
不需要召开基金份额持有人大会。

（十二）基金份额初始面值、认购价格及认购费用
1、本基金的基金份额初始面值为人民币 1.00 元。在募集期内，本基金按初
始面值发售。
2、本基金对通过直销机构认购本基金的养老金客户与除此之外的其他投资
人实施差别化的认购费率。
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会
保障基金、企业年金单一计划以及集合计划、职业年金。如将来出现经养老基金
监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临
时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。
除通过直销机构认购本基金的养老金用户外，其他投资者的认购费率如下表
所示：
单笔认购金额（M） 认购费率
M<100 万元 0.6%
100 万元≤M<300 万元 0.4%
300 万元≤M<500 万元 0.2%
M≥500 万元 每笔 1000 元 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
29
通过直销机构认购本基金的养老金用户认购费：每笔 500 元。
本基金认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、登记
等募集期间发生的各项费用。

（十三）募集资金利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息在《基金合同》生效后将折算为基金份
额归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以基金登记机构的记录为
准。

（十四）基金认购份额的计算
基金认购采用“金额认购、份额确认”的方式。基金的认购金额包括认购费
用和净认购金额。认购份额的计算公式为：
净认购金额＝认购金额/（1＋认购费率）
或，净认购金额＝认购金额－固定认购费金额
认购费用＝认购金额－净认购金额
或，认购费用=固定认购费金额
认购份额＝（净认购金额＋认购利息）/基金份额初始面值
例一：某投资者（非养老金客户）在认购期投资 10 万元认购本基金基金份
额，其对应认购费率为 0.6%，若认购金额在认购期间产生的利息为 50 元，则其
可得到的认购份额计算如下：
净认购金额＝100,000/（1＋0.6%）＝99,403.58 元
认购费用＝100,000－99,403.58＝596.42 元
认购份额＝（99,403.58＋50）/1.00＝99,453.58 份
即：某投资者（非养老金客户）在认购期投资 10 万元认购本基金基金份额，
若认购金额在认购期间产生的利息为 50 元，则其可得到 99,453.58 份基金份额。
例二：某养老金客户通过直销机构投资 10 万元认购本基金基金份额，其认
购费金额为 500 元，若认购金额在认购期间产生的利息为 50 元，则其可得到的
认购份额计算如下：
净认购金额＝100,000-500＝99,500.00 元 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
30
认购份额＝（99,500.00＋50）/1.00＝99,550.00 份
即：某养老金客户通过直销机构投资 10 万元认购本基金基金份额，若认购
金额在认购期间产生的利息为 50 元，则其可得到 99,550.00 份基金份额。
认购份额的计算保留到小数点后 2 位，小数点 2 位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。

（十五）募集资金的保管
基金募集期间募集的资金存入募集验资账户，在基金募集行为结束前，任何
人不得动用。
基金募集期间的信息披露费、会计师费、律师费以及其他费用，不得从基金
财产中列支。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
31
七、基金合同的生效
（一）基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起 3 个月内，在发起资金提供方认购本基金的总
金额不少于 1000 万元且承诺发起资金认购的基金份额持有期限自基金合同生效之
日起不少于 3 年的条件下，基金募集期届满或基金管理人依据法律法规及招募说
明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资机构验资，验资报告需对
发起资金提供方及其持有份额进行专门说明，基金管理人自收到验资报告之日起
10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基金
管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。基金
管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何
人不得动用。

（二）基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息（税后）；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。基
金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承担。

（三）基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效之日起 3 年后的对应日，若基金资产净值低于 2 亿元，基金合
同自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。若届时的法
律法规或中国证监会规定发生变化，上述终止规定被取消、更改或补充时，则本基
金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。
《基金合同》生效 3 年后继续存续的，连续 20 个工作日出现基金份额持有人华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
32
数量不满 200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期
报告中予以披露；连续 60 个工作日出现前述情形之一的，基金管理人应当在 10 个
工作日内向中国证监会报告并提出解决方案，如持续运作、转换运作方式、与其他
基金合并或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
33
八、基金的封闭期、开放期
（一）基金的封闭期和开放期
本基金以定期开放方式运作，即以封闭期和开放期相结合的方式运作。
本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次
日（含）起满 1 年的期间。本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日
（含），结束之日为基金合同生效日所对应的下一个年度对日的前一日（含）。第
二个封闭期的起始之日为第一个开放期结束之日次日（含），结束之日为第二个
封闭期起始之日所对应的下一个年度对日的前一日（含），依此类推。本基金在
封闭期内不办理申购与赎回业务，也不上市交易。
本基金自每个封闭期结束后第一个工作日（含）起进入开放期，期间可以办
理申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不少于 1
个工作日，具体时间由基金管理人在每个开放期前依照《信息披露办法》的有关
规定在规定媒介上予以公告。若由于不可抗力或其他原因导致原定开放期起始日
或开放期内不能办理基金的申购与赎回，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务，
则开放期起始日或开放期相应顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基
金管理人届时的公告为准。
在不违反法律法规的前提下，基金管理人可以对封闭期和开放期的设置及规
则进行调整，并提前公告。本基金封闭期和开放期的具体时间安排以基金管理人
届时公告为准。

（二）封闭期与开放期示例
比如，本基金的首个开放期为 5 个工作日，假设本基金的基金合同于 2023
年 2 月 6 日生效，则本基金的首个封闭期为基金合同生效之日起（包括基金合同
生效之日）起满 1 年的期间，本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日
（含），结束之日为基金合同生效日所对应的下一个年度对日的前一日（含）。即
2023 年 2 月 6 日至 2024 年 2 月 5 日，首个封闭期结束之后第一个工作日为 2024
年 2 月 6 日，则第一个开放期为自 2024 年 2 月 6 日起；第二个封闭期的起始之
日为第一个开放期结束之日次日（含），结束之日为第二个封闭期起始之日所对华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
34
应的下一个年度对日的前一日（含），以此类推（以上期间不代表真实情况，具
体以届时所发布的公告为准）。
华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
35
九、基金份额的申购与赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。销售机构的具体信息将由基金管
理人在本招募说明书或其网站中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营
业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。

（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，开放日为开放期内的每个工作
日，具体办理时间为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，
但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、
赎回时除外。在封闭期内，本基金不办理申购与赎回业务，也不上市交易。开放期
办理申购与赎回等业务的具体事宜见基金管理人届时发布的相关公告。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所或相关期货交易所交
易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行
相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金的封闭期为自基金合同生效之日（含）起或自每一开放期结束之日次日
（含）起满 1 年的期间。本基金第一个封闭期的起始之日为基金合同生效日（含），
结束之日为基金合同生效日所对应的下一个年度对日的前一日（含）。第二个封闭
期的起始之日为第一个开放期结束之日次日（含），结束之日为第二个封闭期起始
之日所对应的下一个年度对日的前一日（含），依此类推。本基金在封闭期内不办
理申购与赎回业务，也不上市交易。
本基金自每个封闭期结束后第一个工作日（含）起进入开放期，期间可以办理
申购与赎回业务。本基金每个开放期最长不超过 20 个工作日，最短不少于 1 个工
作日，具体时间由基金管理人在每个开放期前依照《信息披露办法》的有关规定在
规定媒介上予以公告。若由于不可抗力或其他原因导致原定开放期起始日或开放华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
36
期内不能办理基金的申购与赎回，或依据基金合同需暂停申购或赎回业务，则开放
期起始日或开放期相应顺延，直至满足开放期的时间要求，具体时间以基金管理人
届时的公告为准。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。在开放期内，投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、
赎回或转换申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回或转换价格为下一
开放日基金份额申购、赎回或转换的价格；但若投资人在开放期最后一个开放日业
务办理时间结束之后提出申购、赎回或者转换等申请的，视为无效申请。

（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净值
为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行顺序
赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保投
资者的合法权益不受损害并得到公平对待；
6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、处
理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规定
为准。
基金管理人可在法律法规允许，且对基金份额持有人利益无实质性不利影响
的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
37
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项。投资人交付申购款项，申购
申请成立；登记机构确认基金份额时，申购生效。若资金在规定时间内未全额到账
则申购不成立，申购款项将退回投资者账户，基金管理人、基金托管人和销售机构
等不承担由此产生的利息等任何损失。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
基金份额持有人赎回生效后，基金管理人将在 T＋7 日（包括该日）内支付赎回款
项。在发生巨额赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。遇交易所或交易市场数据传输延
迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障或其他非基金管理人及基金托管人所能
控制的因素影响业务处理流程，则赎回款项划付时间相应顺延至前述影响因素消
除的下一个工作日。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购或
赎回申请日（T 日），在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有效
性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后（包括该日）及时到销售
机构柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成立或无
效，则申购款项本金退还给投资人。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表销售机构
确实接收到申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。对于申请的确认
情况，投资人应及时查询并妥善行使合法权利，否则，由此产生的投资者任何损失
由投资者自行承担。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，依法对上述申购和赎回申请的确
认时间进行调整，并必须在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定
媒介上公告。

（五）申购和赎回的数额限制
1、投资者通过基金管理人以外的销售机构或基金管理人的电子交易平台申购
本基金的，每个基金账户申购的单笔最低金额为人民币 1 元（含申购费，下同）。华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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各销售机构对最低申购限额及交易级差有其他规定的，以各销售机构的业务规定
为准。投资者通过直销机构（电子交易平台除外）申购本基金的，单笔最低申购金
额为人民币 10 万元。投资者当期分配的基金收益转购基金份额时，不受最低申购
金额的限制。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于 1 份基金份额。
基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）单个交易账户保留的基金份额
余额不足 1 份的，余额部分基金份额在赎回时需同时全部赎回。各销售机构对赎
回限额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
3、基金管理人可以规定单个投资人累计持有的基金份额上限，具体规定请参
见招募说明书更新或相关公告。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基
金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒
绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益，基
金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制。
具体规定请参见相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回份
额的数量限制，或新增基金规模控制措施。基金管理人必须在调整实施前依照《信
息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。

（六）申购费用和赎回费用
1、申购费用
本基金对通过直销机构申购本基金的养老金客户与除此之外的其他投资人实
施差别化的申购费率。
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营
收益形成的补充养老基金，包括全国社会保障基金、可以投资基金的地方社会保障
基金、企业年金单一计划以及集合计划、职业年金。如将来出现经养老基金监管部
门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公告
将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资人。
除通过直销机构申购本基金的养老金用户外，其他投资者的申购费率如下： 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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单笔申购金额（M） 申购费率
M<100 万元 0.8%
100 万元≤M<300 万元 0.5%
300 万元≤M<500 万元 0.3%
M≥500 万元 每笔 1000 元
通过直销机构申购本基金的养老金用户申购费：每笔 500 元。
申购费用由投资人承担，不列入基金财产，主要用于本基金的市场推广、销
售、登记等各项费用。
2、赎回费用
本基金的赎回费率如下表所示：
持有期限（Y） 赎回费率 赎回费归入基金资产比例
Y＜7 天 1.5% 100%
7 天≤Y＜30 天 0.1% 25%
Y≥30 天 0 0
3、基金管理人可以在《基金合同》约定的范围内调整费率或收费方式，并最
迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
4、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定，且对基金份额持
有人利益无实质性不利影响的情况下根据市场情况制定基金促销计划，定期或不
定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，基金管理人可以按中国证监会要
求履行必要手续后，对投资者适当调低基金销售费用。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管
部门、自律规则的规定。

（七）申购份额与赎回金额的计算
1、基金申购份额的计算
若投资者选择申购本基金基金份额，则其申购金额包括申购费用和净申购金
额，申购份额的计算公式为： 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）
或，净申购金额＝申购金额－固定申购费金额
申购费用＝申购金额－净申购金额
或，申购费用＝固定申购费金额
申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值
例三：某投资者（非养老金客户）在开放期投资 10 万元申购本基金基金份额，
对应申购费率为 0.8%，假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的申
购份额计算如下：
净申购金额＝100,000/（1+0.8%）＝99,206.35 元
申购费用＝100,000－99,206.35＝793.65 元
申购份额＝99,206.35/1.0150＝97,740.25 份
即：某投资者（非养老金客户）在开放期投资 10 万元申购本基金基金份额，
假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 97,740.25 份基金份额。
例四：某养老金客户在开放期通过直销机构投资 10 万元申购本基金基金份额，
其申购费金额为 500 元，假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到的
申购份额计算如下：
净申购金额＝100,000－500＝99,500.00 元
申购份额＝99,500.00/1.0150＝98,029.56 份
即：某养老金客户在开放期通过直销机构投资 10 万元申购本基金基金份额，
假设申购当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得到 98,029.56 份基金份额。
2、基金赎回金额的计算
本基金赎回金额的计算公式为：
赎回总金额＝赎回份额×赎回当日基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额＝赎回总金额－赎回费用
例五：某投资者赎回本基金 100,000 份基金份额，持有期限大于 30 日，赎回
适用费率为 0，假设赎回当日基金份额净值为 1.0150 元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝100,000×1.0150＝101,500.00 元
赎回费用＝101,500.00×0＝0.00 元
净赎回金额＝101,500.00－0.00＝101,500.00 元 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
41
即：投资者赎回本基金 100,000 份基金份额，持有期限大于 30 日，假设赎回
当日基金份额净值为 1.0150 元，则可得到的净赎回金额为 101,500.00 元。
例六：某投资者赎回本基金 100,000 份基金份额，该笔份额申购后持有期限大
于 7 日但少于 30 日的，赎回适用费率为 0.1%，假设赎回当日基金份额净值为 1.0150
元，则其可得净赎回金额为：
赎回总金额＝100,000×1.0150＝101,500.00 元
赎回费用＝101,500.00×0.1%＝101.50 元
净赎回金额＝101,500.00－101.50＝101,398.50 元
即：投资者赎回本基金 100,000 份基金份额，该笔份额申购后持有期限大于 7
日但少于 30 日的，假设赎回当日基金份额净值为 1.0150 元，则可得到的净赎回金
额为 101,398.50 元。
3、基金份额净值的计算
T 日的基金份额净值在当天收市后计算，并按基金合同的约定公告。遇特殊情
况，经履行适当程序，可以适当延迟计算或公告。为避免基金份额持有人利益因基
金份额净值的小数点保留精度受到不利影响，基金管理人书面通知托管人后可提
高该开放期的基金份额净值的精度。
本基金基金份额净值的计算公式为：计算日基金份额净值＝计算日基金份额
的基金资产净值/计算日发售在外的基金份额总数。
本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四舍五
入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
4、申购份额的处理方式
申购的有效份额为净申购金额除以当日基金份额净值，有效份额单位为份。上
述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或损失由
基金财产承担。
5、赎回金额的处理方式
赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基金份额净值并扣除相应的
费用，赎回金额单位为元。上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。

（八）申购和赎回的登记 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
42
投资者 T 日申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理权益登记手续。
投资者 T 日赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者
办理扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，并
于开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（九）拒绝或暂停申购的情形
开放期内，发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作；
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时；
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值；
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益或对
存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时；
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可能
对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形；
6、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基金
销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行；
7、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投资
者单日或单笔申购金额上限的；
8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请；
9、法律法规限制的个人投资者申购；
10、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金管理人决定暂
停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊登暂停
申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝，被拒绝的申购款项将退还给
投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理，且开华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
43
放期时间相应顺延。

（十）暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
开放期内，发生下列情形时，基金管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申
请或延缓支付赎回款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项；
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时；
3、证券/期货交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值；
4、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时；
5、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认
后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请；
6、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应按规定报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择
将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时
恢复赎回业务的办理并公告，且开放期时间相应顺延。

（十一）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
开放期内，若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申
请份额总数后的余额）超过前一工作日的基金总份额的 20%，即认为是发生了巨
额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回、延缓支付赎回款项或部分延期赎回。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付基金份额持有人的全部赎回申
请时，按正常赎回程序执行。
（2）延缓支付赎回款项：本基金开放期内单个开放日出现巨额赎回的，基金
管理人对符合法律法规及基金合同约定的赎回申请应于当日全部予以接受和确认。
但对于已接受的赎回申请，如基金管理人认为全额支付投资人的赎回款项有困难
或认为全额支付投资人的赎回款项可能会对基金的资产净值造成较大波动的，基
金管理人在当日按比例办理的赎回份额不低于基金总份额 20%的前提下可对其余
赎回申请延缓支付赎回款项，但不得超过 20 个工作日。延缓支付的赎回申请以赎
回申请当日的基金份额净值为基础计算赎回金额。
（3）开放期内，若基金发生巨额赎回，在单个基金份额持有人赎回申请超过
前一工作日基金总份额 40%的情形下，基金管理人可以对该单个基金份额持有人
超出 40%的部分实施延期办理赎回申请。当基金管理人认为支付该基金份额持有
人的全部赎回申请有困难或者因支付该基金份额持有人的全部赎回申请而进行的
财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，在当日接受该基金份额持有人
的全部赎回的比例不低于前一工作日基金总份额 40%的前提下，基金管理人可以
对该单个基金份额持有人超出 40%的部分实施延期办理赎回申请。如延期办理期
限超过开放期的，开放期相应延长，延长的开放期内不办理申购，亦不接受新的赎
回申请，即基金管理人仅为原开放期内因提交赎回申请超过基金总份额 40%以上
而被延期办理赎回申请的单个基金份额持有人办理赎回业务。延期部分如选择取
消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。如投资人在提交赎回申请时未
作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延缓支付赎回款项时，基金管理人应当通过邮寄、传真
或者招募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关
处理方法，并依照《信息披露办法》的规定在规定媒介上刊登公告。

（十二）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒介
上刊登暂停公告。
2、上述暂停申购或赎回情况消除的，基金管理人应于重新开放日公布最近 1华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
45
个开放日的基金份额净值。
3、基金管理人可根据暂停申购或赎回的时间，依照《信息披露办法》的有关
规定，在规定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告；也可根据实际情况在暂停
公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
4、以上暂停及恢复基金申购与赎回的公告规定，不适用于基金合同约定的封
闭期与开放期运作方式转换引起的暂停或恢复申购与赎回的情形。

（十三）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，相关
规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并提前
告知基金托管人与相关机构。

（十四）基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构办
理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，基
金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。

（十五）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论在
上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人，
或按法律法规或有权机关规定的方式处理。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团
体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金
份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记
机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机构的规
定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
46

（十六）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

（十七）定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期申购金额，每期申购金
额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定额投
资计划最低申购金额。

（十八）基金份额的冻结和解冻
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分
份额仍然参与收益分配。法律法规或监管机构另有规定的除外。

（十九）如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基
金业务，对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下，并履行相关程序后，
基金管理人可制定和实施相应的业务规则。

（二十）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购与赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定或相关公告。

（二十一）在不违反相关法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影
响的前提下，基金管理人可根据具体情况对上述申购和赎回以及相关业务的安排
进行补充和调整并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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十、基金的投资
（一）投资目标
本基金在严格控制风险和保持较高流动性的基础上，通过积极主动的资产配
置，力求获得超越业绩比较基准的投资回报。

（二）投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、央
行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的
纯债部分、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、
同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、国债期货、
货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部
分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，
但因开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开始前 1 个
月、开放期以及开放期结束后 1 个月内，本基金债券资产的投资比例不受上述比
例限制。开放期内每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；
封闭期内本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需
缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金，本基金所指的现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金变更投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以相应调整本基金投资比例的规定。

（三）投资策略 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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本基金在封闭运作期与开放运作期采取不同的投资策略。
1、封闭期投资策略
本基金充分发挥基金管理人的研究优势，将宏观周期研究、行业周期研究、
公司研究相结合，在分析和判断宏观经济运行状况和金融市场运行趋势的基础上，
动态调整大类金融资产比例，自上而下决定债券组合久期、期限结构、债券类别
配置策略，在严谨深入的分析基础上，综合考量各类债券的流动性、供求关系和
收益率水平等，深入挖掘价值被低估的标的券种。
（1）资产配置策略
本基金通过对经济形势（包括宏观经济运行周期、财政及货币政策、资金供
需情况等）、大类资产配置价值等的研判，分析研究各大类资产的风险收益特征，
在此基础上严控风险，制定不同资产的配置比例，力争实现基金资产的稳健增值。
（2）债券投资策略
本基金依据对宏观经济走势的分析，综合考虑各类子类资产的特征以及市场
整体流动性情况，采取定量模型与定性分析结合的模式，在各子类资产进行动态
配置与调整。
1）利率债券策略
①利率预期策略
本基金通过分析国内宏观经济与综合分析货币政策，财政政策，预判出未来
利率水平的变化方向，结合债券的期限结构水平，债券的供给，流动性水平，凸
度分析制定出具体的利率策略。
②久期选择策略
本基金将根据宏观经济发展情况、金融市场运行特点、债券市场供给水平对
未来利率走势进行预判，结合本基金的流动性需求及投资比例规定，动态调整组
合的久期，有效地控制整体资产风险。本基金在久期控制上遵循组合久期与封闭
期的期限适当匹配的原则。
③骑乘策略
本基金将通过骑乘操作策略，在严控风险的前提下，力争比持有到期更高的
收益。在市场利率期限结构向上倾斜并且相对陡峭时，选择投资并持有债券，伴
随债券剩余期限减少，债券收益率水平较投资初期有所下降，通过债券收益率的华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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下滑，获得资本利得收益。
2）信用债券（含资产支持证券，下同）投资策略
本基金在基金管理人研发的信用债券评级体系的基础上，考察信用资质变化、
供需关系等因素，制定信用债券投资策略。本基金投资于信用评级在 AA（含）
以上的信用债，其中，投资于 AA 评级的信用债不超过信用债资产的 20%；投资
于 AA+评级的信用债不超过信用债资产的 70%；投资于 AAA 及以上评级的信用
债不低于信用债资产的 30%。上述信用评级为债项评级，无债项评级则依照其主
体评级，短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照其主体评级。
因资信评级机构调整评级等基金管理人之外的因素致使本基金投资信用债比例
不符合上述约定投资比例的，基金管理人应当在该信用债可交易之日起 3 个月内
调整完毕，中国证监会规定的特殊情形除外。
①基于信用资质变化的策略
本基金根据基金管理人完善的信用风险分析框架，建立内部信用评级体系，
根据债务主体的现金流和经营状况客观分析违约风险及合理的信用利差水平，对
债券进行独立、客观价值评估。规避信用状况恶化的发债主体，挖掘市场定价偏
低的品种。
②基于供给变化的策略
本基金将根据市场债券供给变化，对资产组合做出相应调整。根据市场资金
松紧程度和参与主体的交易意愿判断未来债券市场的走向，采取合适的投资策略
来获取收益。
（3）国债期货投资策略
本基金将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择流动性好、交
易活跃的国债期货合约进行交易。本基金按照相关法律法规的规定，结合对宏观
经济形势和政策趋势的判断、对债券市场进行定性和定量分析，对国债期货和现
货基差、国债期货的流动性、波动水平、套期保值的有效性等指标进行跟踪监控，
在追求基金资产安全的基础上，力求实现基金资产的中长期稳定增值。
2、开放期投资策略
开放期内，本基金为保持较高的组合流动性，方便投资人安排投资，在遵守
本基金有关投资限制与投资比例的前提下，将主要投资于高流动性的投资品种，华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
50
减小基金净值的波动。

（四）业绩比较基准
中债综合全价指数收益率。
中债综合全价指数是由中央国债登记结算有限责任公司编制，样本债券涵盖
的范围更加全面，具有广泛的市场代表性，涵盖主要交易市场（银行间市场、交
易所市场等）、不同发行主体（政府、企业等）和期限（长期、中期、短期等），
能够很好地反映中国债券市场总体价格水平和变动趋势。中债综合全价指数各项
指标值的时间序列更加完整，有利于更加深入地研究和分析市场。在综合考虑了
指数的权威性和代表性、指数的编制方法和本基金的投资范围和投资理念，本基
金选择市场认同度较高的中债综合全价指数收益率作为业绩比较基准。
本基金是定期开放债券型基金，以中债综合全价指数收益率作为本基金的业
绩比较基准，能够使本基金投资人理性判断本基金产品的风险收益特征，合理地
衡量比较本基金的业绩表现。
如果今后法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩
比较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本业绩比较基
准停止发布或更改名称，或者是市场上出现更加适合用于本基金业绩基准的指数
时，基金管理人可以根据本基金的投资范围和投资策略，确定变更基金的比较基
准或其权重构成。业绩比较基准的变更需经基金管理人与基金托管人协商一致报
中国证监会备案后及时公告，并在更新的招募说明书中列示，无需召开基金份额
持有人大会。
本基金的业绩比较基准仅作为衡量本基金业绩的参照，不决定也不必然反映
本基金的投资策略。

（五）风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合
型基金、股票型基金。

（六）投资限制 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但因开放期流动性
需要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开始前 1 个月、开放期以及开
放期结束后的 1 个月内，本基金债券资产的投资比例不受上述比例限制；
（2）开放期内，每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证
金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%；封闭期内本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合
约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此
条款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（9）在开放期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超过
其上一日基金资产净值的 40%；在封闭期内，本基金债券正回购资金余额或逆回
购资金余额不得超过其上一日基金资产净值的 100%；本基金进入全国银行间同
业市场进行债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（10）开放期内，本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；封闭期内，
本基金资产总值不超过基金资产净值的 200%；
（11）开放期内，本基金主动投资流动性受限资产的市值合计不得超过本基华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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金基金资产净值的 15%，封闭期不受此限；因证券市场波动、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合该投资比例限制的，基金管理人不
得主动新增流动性受限资产的投资；
（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（13）本基金投资于国债期货，还应遵循如下投资组合限制：
①在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金
资产净值的 15%；
②本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持
有的债券总市值的 30%；
③本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债券投资
比例的有关约定；
（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货市场波动、证券发行人
合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

（七）基金管理人代表基金行使债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使债权人权利，保护基金
份额持有人的利益；
2、有利于基金财产的安全与增值；
3、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。

（八）侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金
份额持有人大会审议。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的
规定。

华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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十一、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券及票据价值、银行存款本息和基
金应收款项以及其他资产的价值总和。

（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。

（三）基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券/
期货账户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基
金托管人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户
相独立。

（四）基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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十二、基金资产的估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券/期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。

（二）估值对象
基金所拥有的债券、资产支持证券、银行存款本息、应收款项、国债期货、
其它投资等资产及负债。

（三）估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业
会计准则》、监管部门有关规定。
1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日
有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值
计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明
估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确
定公允价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价
值为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或
使用的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该
限制作为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债
所产生的溢价或折价。
2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可
利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入
值或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估
值进行调整并确定公允价值。

（四）估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券，以其估值日在
证券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济
环境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近
交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券
发行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重
大变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；
（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定
其公允价值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以
可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
58
投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构
未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期
间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估
值。
5、本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的价格数据估值；
选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
6、本基金投资国债期货合约，一般以国债期货合约估值日的结算价估值。
估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交
易日结算价估值。如法律法规今后另有规定的，从其规定。
7、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。
8、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
9、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。

（五）估值程序
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是按
照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到
0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
59
基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，
从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人
按规定对外公布。

（六）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值错误
时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
60
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托
管人并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人
应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业有通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人与
基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原
则。
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61
（七）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。

（八）基金净值的确认
基金资产净值和基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责进行
复核。基金管理人应于每个估值日交易结束后计算当日的基金资产净值和基金份
额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金
管理人，由基金管理人对基金净值予以公布。

（九）特殊情况的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法第 8 项进行估值时，所造成的误差
不作为基金资产估值错误处理。
2、由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所及登记结算公司、存款银
行或第三方估值机构等第三方机构提供的数据错误，或国家会计政策变更、市场
规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进
行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金
托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施减轻
或消除由此造成的影响。

（十）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息 ，暂停披露侧袋账户基金份额净值。
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62
十三、基金的收益与分配
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。

（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行
收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行
收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默
认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质
不利影响的前提下，基金管理人在履行适当程序后，经与基金托管人协商一致后
可对上述基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。

（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
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63
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。

（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。

（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧袋
机制”章节的规定或相关公告。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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十四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、仲裁费和
诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券、期货等交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的相关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。

（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.30%÷当年实际天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休
日或不可抗力等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计算
方法如下： 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
65
H＝E×0.10%÷当年实际天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前五个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力
等，支付日期顺延。
3、上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

（三）不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。

（四）实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定或相关公告。

（五）基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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十五、基金的会计与审计
（一）基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于 2 个月，可以并入下一个会计
年度披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。

（二）基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介公告。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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十六、基金的信息披露
（一）本基金的信息披露应符合《基金法》《运作办法》《信息披露办法》《流
动性风险管理规定》《基金合同》及其他有关规定。相关法律法规关于信息披露
的披露方式、披露内容、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最
新规定。

（二）信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人及其日常机构（如有）等法律法规和中国证监会规定的自
然人、法人和非法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）和符合
规定的互联网网站（以下简称“规定网站”，包括基金管理人网站、基金托管人
网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介披露，并保证基金投资人能够按照
《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息资料。

（三）本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、法律法规和中国证监会规定禁止的其他行为。

（四）本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中
文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。

（五）公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
1、基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
（1）《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确
基金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投
资者重大利益的事项的法律文件。
（2）基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载
在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
（3）基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金
运作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
（4）基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供
简明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大
变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规
定网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人在基金份额发售的三日前，
将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和《基金合同》提示性公告登
载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将《基金合同》、基金托管
协议登载在网站上。
2、基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
3、《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
4、基金净值信息
《基金合同》生效后，封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披露
一次基金份额净值和基金份额累计净值。
开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基
金销售机构网站或营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年
度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
5、基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明基金份
额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
6、基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
7、临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当依照《信息披露办法》的规
定编制临时报告书，并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
（1）基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
（2）《基金合同》终止、基金清算；
（3）转换基金运作方式（不包括本基金开放期与封闭期的转换）、基金合并；
（4）更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师
事务所；
（5）基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值
等事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
（6）基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
（7）基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控
制人变更；
（8）基金募集期延长或提前结束募集；
（9）基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部
门负责人发生变动；
（10）基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理
人、基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百
分之三十；
（11）涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁； 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（12）基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受
到重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托
管业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
（13）基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
（14）基金收益分配事项；
（15）管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率
发生变更；
（16）基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
（17）本基金进入开放期；
（18）本基金在开放期内发生巨额赎回并延缓支付赎回款项；
（19）本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
（20）发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项
时；
（21）基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
（22）调整基金份额类别的设置；
（23）本基金推出新业务或服务；
（24）基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的
价格产生重大影响的其他事项或法律法规、中国证监会规定及基金合同约定的其
他事项。
8、澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
9、基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
10、清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
11、发起资金认购份额报告
基金管理人应当按照相关法律法规的规定，在基金合同生效公告、基金年度
报告、中期报告、季度报告中分别披露基金管理人固有资金、基金管理人股东、
基金管理人高级管理人员或基金经理等人员持有基金的份额、期限及期间的变动
情况。
12、投资资产支持证券相关公告
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券
市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的前 10
名资产支持证券明细。
13、投资国债期货相关公告
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风
险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定
的投资政策和投资目标等。
14、实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
15、基金管理人应当在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说
明书（更新）中充分披露基金的相关情况并揭示相关风险，说明本基金单一投资
者持有的基金份额或者构成一致行动人的多个投资者持有的基金份额可达到或
者超过基金总份额的 50%，且本基金不向个人投资者公开销售。法律法规或中国
证监会另有规定的除外。
16、中国证监会规定的其他信息。

（六）信息披露事务管理 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
73
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和《基金合同》的约
定，对基金管理人编制的基金资产净值、基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择披露信息的报刊。基金管理
人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金信息，并
保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后 10
年，法律法规另有规定的从其规定。

（七）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。

（八）暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、不可抗力；
3、发生基金暂停估值的情形； 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
74
4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情况。
华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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十七、侧袋机制

一、侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，本基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额
为基础，确认基金份额持有人的相应侧袋账户份额；当日收到的申购申请，按照
启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户的
赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎
回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。本招募说明书“基金份额的申
购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主袋账户份额。
3、基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎回。
巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放日主袋账户
总份额的 20%认定。

三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以主袋账户资产为基准。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
76
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。

四、实施侧袋机制期间的基金费用
侧袋机制实施期间，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但应待
侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。

五、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，
及时向侧袋账户份额持有人支付对应款项。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。

六、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧
袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内特定资
产处置进展情况，披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，需同时注明
不作为特定资产最终变现价格的承诺。

七、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的
部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将来法华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
77
律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与基金托
管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改、补充或调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
78
十八、风险揭示
（一）市场风险
本基金主要投资于证券市场，市场价格可能会因为国际国内政治环境、宏观
和微观经济因素、国家政策、投资者风险收益偏好和市场流动性程度等各种因素
的变化而波动，从而产生市场风险，这种风险主要包括：
1、政策风险
因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏观政策发生变化，
导致市场波动而影响基金收益，产生风险。
2、经济周期风险
随着经济运行的周期性变化，国家经济、各个行业及证券发行人的盈利水平
也呈周期性变化，从而影响到证券市场走势。
3、利率风险
利率风险是指由于利率变动而导致的债券价格和债券利息的损失，包括价格
风险和再投资风险。利率风险是债券投资所面临的主要风险，息票利率、期限和
到期收益率水平都将影响债券资产的利率风险水平。
4、信用风险
信用风险是指发行人是否能够实现发行时的承诺，按时足额还本付息的风险。
信用风险主要来自于发行人和担保人。一般认为：国债的信用风险可以视为零，
而其它债券的信用风险可按专业机构的信用评级确定，信用等级的变化或市场对
某一信用等级水平下债券收益率的变化都会迅速的改变债券的价格，从而影响到
基金资产。
5、购买力风险
基金份额持有人收益将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通货膨胀
因素而使其购买力下降。
6、证券发行人经营风险
证券发行人的经营状况受多种因素的影响，如经营决策、技术更新、新产品
研究开发、高级专业人才流动、国际竞争加剧等风险。如果基金所投资的证券其
发行人基本面或发展前景产生变化，导致其所发行的证券价格下跌，将使基金预华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
79
期的投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不
能完全规避。

（二）管理风险
基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等因素，会影响其对信息的占
有和对经济形势、市场走势和证券价值的判断，从而影响本基金的投资有效性和
收益水平。

（三）流动性风险
在市场或个券流动性不足的情况下，基金管理人可能无法迅速、低成本地调
整基金投资组合，从而对基金收益造成不利影响。
由于定期开放式基金的特殊要求，在开放期内，本基金必须保持一定的现金
比例以应对赎回要求，在管理现金头寸时，有可能存在现金不足的风险和现金过
多带来的收益下降风险。
1、基金申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”
章节。
2、本基金拟投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金主要投资对象为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、央行
票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的纯
债部分、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、
同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、国债期货、
货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。标的资产大部分为标准化债券金融工具，一般情况下
具有较好的流动性，同时，本基金严格控制投资于流动受限资产和不存在活跃市
场需要采用估值技术确定公允价值的投资品种的比例。除此之外，本基金管理人
将根据历史经验和现实条件，制定出现金持有量的上下限计划，在该限制范围内
进行现金比例调控或现金与证券的转化。本基金管理人会进行标的的分散化投资
并结合对各类标的资产的预期流动性合理进行资产配置，以防范流动性风险。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
80
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托管人
协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以应对
流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于：
（1）延缓支付赎回款项；
（2）对部分赎回超过一定比例的投资者实施延期办理；
（3）摆动定价；
（4）中国证监会认可的其他措施。
具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十一）巨
额赎回的情形及处理方式”等的相关内容。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到公平对待的前提下，可
依照法律法规及基金合同的约定，综合运用各类流动性风险管理工具，对赎回申
请等进行适度调整，作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的辅助措施，包
括但不限于：
（1）暂停接受赎回申请
具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十）暂停
赎回或延缓支付赎回款项的情形”的相关内容。
（2）延缓支付赎回款项或延期办理巨额赎回申请
具体措施，详见招募说明书“九、基金份额的申购与赎回”中“（十）暂停
赎回或延缓支付赎回款项的情形”及“（十一）巨额赎回的情形及处理方式”的
相关内容。
（3）收取短期赎回费
对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回
费全额计入基金财产。
（4）暂停基金估值
当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当暂停基金估值，并采取延缓支付赎回款项或暂停接受基
金申购赎回申请的措施。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
81
（5）摆动定价
当基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可采用摆动定价机制，以确
保基金估值的公平性，具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部门、
自律规则规定。
（6）实施侧袋机制
具体措施，详见招募说明书“十七、侧袋机制”中的相关内容。
（7）中国证监会认定的其他措施。
5、实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有
效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用
侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额
和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确
定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定
资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人
在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特
定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基
金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需
考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少
进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值
及变化情况。

（四）本基金的特定风险
1、本基金每一年开放一次申购和赎回，投资者需在开放期提出申购赎回申华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
82
请，在非开放期间将无法按照基金份额净值进行申购和赎回。
2、开放期如果出现较大数额的净赎回申请，则使基金资产变现困难，基金
可能面临一定的流动性风险，存在着基金份额净值波动的风险。
3、基金合同生效满 3 年之日，若基金资产规模低于 2 亿元，基金合同应当
终止，且不得通过召开基金持有人大会的方式延续。故存在着基金无法继续存续
的风险。
4、本基金主要投资于信用类的固定收益类品种，因此，本基金除承担由于
市场利率波动造成的利率风险外还要承担如企业债、公司债等信用品种的发债主
体信用恶化造成的信用风险。
5、本基金投资资产支持证券，资产支持证券具有一定的价格波动风险、流
动性风险、信用风险等风险，本公司将本着谨慎和控制风险的原则进行资产支持
证券投资。
（1）与基础资产相关的风险主要包括特定原始权益人破产风险、现金流预
测风险等与基础资产相关的风险。
（2）与资产支持证券相关的风险主要包括资产支持证券信用增级措施相关
风险、资产支持证券的利率风险、资产支持证券的流动性风险、评级风险等与资
产支持证券相关的风险。
（3）其他风险主要包括政策风险、税收风险、发生不可抗力事件的风险、
技术风险和操作风险。
6、投资国债期货的风险
国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流动性风险。市场风险是因
期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的风险。基差风险是期货市
场的特有风险之一，是指由于期货与现货间的价差的波动，影响套期保值或套利
效果，使之发生意外损益的风险。流动性风险可分为两类：一类为流通量风险，
是指期货合约无法及时以所希望的价格建立或了结头寸的风险，此类风险往往是
由市场缺乏广度或深度导致的；另一类为资金量风险，是指资金量无法满足保证
金要求，使得所持有的头寸面临被强制平仓的风险。
7、特定机构投资者大额赎回导致的风险
（1）特定机构投资者大额赎回导致的基金份额净值波动风险 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
83
如果特定机构投资者大额赎回，可能会导致基金份额净值波动的风险。主要
原因是，根据本基金招募说明书和基金合同的规定，基金份额净值的计算精确到
0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，当特定机构投资者巨额赎回时，由于基金
份额净值四舍五入产生的误差计入基金份额基金财产，导致基金份额净值发生大
幅波动。基金管理人也有可能启用大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。基
金份额净值计算符合基金合同和法律法规的相关规定，单日大幅波动是在现有估
值方法下出现的特殊事件。
（2）特定机构投资者大额赎回导致的流动性风险
如果特定机构投资者大额赎回，为应对赎回，可能迫使基金以不适当的价格
大量抛售证券，使基金的净值增长率受到不利影响。
（3）特定机构投资者大额赎回导致的巨额赎回风险
如果特定机构投资者大额赎回引发巨额赎回，基金管理人可能根据《基金合
同》的约定决定延缓支付赎回款项或延期办理巨额赎回申请，投资者将可能面临
不能及时获得赎回款项的风险。

（五）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不
一致的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资
比例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金
的长期风险收益特征。销售机构(包括基金管理人直销机构和其他销售机构)根
据相关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不
同，因此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能
存在不同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与
产品风险之间的匹配检验。

（六）其他风险
1、技术风险
当计算机、通讯系统、交易网络等技术保障系统或信息网络支持出现异常情
况，可能导致基金日常的申购赎回无法按正常时限完成、登记系统瘫痪、核算系华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
84
统无法按正常时限显示产生净值、基金的投资交易指令无法及时传输等风险。
2、道德风险
由于人员的机会主义行为等主观因素带来的风险，如内幕交易、欺诈、舞弊
等行为可能给基金资产带来直接损失或损害基金管理人声誉从而损害本基金投
资人利益。
3、合规风险
由于操作疏忽、制度不健全或者外部法律法规环境变化等原因造成基金运作
违反相关规定的风险。这种风险可能表现在基金整体的投资组合管理上，例如资
产配置、类属配置不符合基金合同的要求；也可能表现在个券的选择不符合本基
金的投资风格和投资目标等。
4、不可抗力风险
战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产遭受损失；同时，证券市场、
基金管理人及基金销售机构可能因不可抗力无法正常工作，从而有影响基金在开
放日的正常申购和赎回的风险。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
85
十九、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。

（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。

（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金； 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。

（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。

（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。

（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。

（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规
规定的最低期限。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
87
二十、基金合同的内容摘要
基金合同的内容摘要详见附件一。



华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
88
二十一、基金托管协议的内容摘要
基金托管协议的内容摘要详见附件二。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
89
二十二、对基金投资人的服务
本公司承诺为基金份额持有人提供一系列的服务，并将根据基金份额持有人
的需要和市场的变化，适时对服务项目进行调整。主要服务内容如下：
（一）投资人对账单服务
本公司在每个自然年度结束后20个工作日内向定制纸质对账单的基金份额
持有人寄送纸质对账单；每月向定制电子对账单服务的基金份额持有人发送电子
对账单。
（二）客户服务中心电话服务
客户服务中心提供7X24小时的基金净值信息、投资人账户交易情况、基金产
品与服务等信息的自助查询。
客户服务中心人工座席在交易日提供人工服务，基金投资人可以通过客服热
线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、账户资料修改等专项服务。
（三）网络在线服务
投资人可以通过本公司网站的“在线客服”在线就基金投资、交易操作中的
各种问题进行咨询互动或留言。
（四）信息定制服务
投资人可以通过拨打本公司客服热线、发送邮件或者直接登录本公司网站定
制电子对账单及资讯服务等各类信息服务。
（五）投诉受理服务
投资人可以通过各销售机构网点柜台、客服热线人工服务、在线客服、客服
电子邮箱、纸质信函等多种不同的渠道提出投诉或意见。本公司将在收到投诉之
日起3个工作日作出处理回复，情况复杂的，可以延长处理期限，但延长期限不
得超过20日，并及时告知投诉人延长期限及理由。
（六）网站交易服务
依据相关的招募说明书、基金合同的约定以及《业务规则》的规定，本公司
可向个人投资人和机构投资人提供基金电子直销交易服务。具体业务规则详见基
金管理人网站说明。
（七）基金管理人客户服务联系方式 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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客户服务中心热线：40088-50099（免长途话费）
客户服务传真：（021）33626962
公司网址：www.huaan.com.cn
电子信箱：service@huaan.com.cn
客服地址：上海市四平路1398号 同济联合广场B座 14楼
邮政编码：200092
（八）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理人
客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人。请确保
投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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二十三、招募说明书存放及查阅方式
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。在支付工本费后，可在
合理时间内取得上述文件的复制件或复印件。
华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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二十四、备查文件
（一）备查文件
1、中国证监会准予本基金募集注册的文件
2、基金合同
3、法律意见书
4、基金管理人业务资格批件和营业执照
5、基金托管人业务资格批件和营业执照
6、托管协议
7、中国证监会要求的其他文件

（二）存放地点：除第 5 项在基金托管人处外，其余文件均在基金管理人的
住所。

（三）查阅方式：投资者可在营业时间免费查阅，也可按工本费购买复印件。




华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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附件一：基金合同内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接受，
基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金基金份额持有人和
《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作
为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条件。
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等的合法
权益。
1、根据《基金法》《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利包
括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）在开放期内依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务包
括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务； 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）发起资金提供方持有发起资金认购的基金份额自基金合同生效之日起
不少于 3 年；
（10）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金管理人
1、根据《基金法》《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括但
不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购与赎回申请；
（12）依照法律法规为基金的利益行使因基金财产投资于证券所产生的权利； 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、转托管、定期定额投资和非交易过户等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括但
不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
96
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露，但因监管机构、司法机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外
部专业顾问提供的情况除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料，保存期限不低于法律法规规定的最低期限；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利
息（税后）在基金募集期结束后 30 日内退还基金认购人； 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
97
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金托管人
1、根据《基金法》《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括但
不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》的规定安全
保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券/期货账户等投资所需
账户，为基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括但
不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券/期货账户等投资所需账户，按
照《基金合同》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》《基金合同》及其他有关规定另有规
定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但因监管机构、司法
机关等有权机关的要求，或向审计、法律等外部专业顾问提供的情况除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》的规定进行；如果
基金管理人有未执行《基金合同》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料不低于法
律法规规定的最低期限；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿
责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。

二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另
有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、当出现或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会，法
律法规或中国证监会另有规定或基金合同另有约定的除外：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式（不包括本基金开放期与封闭期的转换）；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份
额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书面
要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
100
无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或变更收费方式；
（3）因相应的法律法规或登记机构的相关业务规则发生变动而应当对《基
金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）增加、减少或调整份额类别，停止现有基金份额的销售，或调整基金
份额分类办法及规则；
（6）基金管理人、登记机构、基金销售机构调整有关基金申购、赎回、转
换、转托管、基金交易、非交易过户等业务规则；
（7）基金推出新业务或服务；
（8）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60
日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当由基
金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理人，
基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
101
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前 30
日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基
金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或大会公告载明的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址或
系统。通讯开会应以书面方式或大会公告载明的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在不违反法律法规和监管机构规定的情况下，本基金的基金份额持有人
亦可采用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会。
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。表决方式上，基金份额持有人也可以采用网络、电话或
其他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中载明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定
和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为
该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基
金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规、监管机构另
有规定或基金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托
管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认基金份额持有人身份文件的
表决视为有效出席的基金份额持有人，表面符合会议通知规定的表决意见视为有
效表决，表决意见模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意
见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起依照《信息披露办法》的有关规定在
规定媒介上公告。如果采用通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议
时，必须将公证书全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额 10%以上（含 10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）；
4、当参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一，召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上
（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
107
人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
侧袋机制实施期间，基金份额持有人大会审议事项涉及主袋账户和侧袋账户
的，应分别由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有人进行表决，同一主侧袋账户
内的每份基金份额具有平等的表决权。表决事项未涉及侧袋账户的，侧袋账户份
额无表决权。
侧袋机制实施期间，关于基金份额持有人大会的相关规定以本节特殊约定内
容为准，本节没有规定的适用本部分的相关规定。
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并
提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大
会审议。
三、基金收益分配原则、执行方式
（一）基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
（二）基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
（三）基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可以根据实际情况进行
收益分配，具体分配方案以公告为准，若《基金合同》生效不满 3 个月可不进行
收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资；若投资者不选择，本基金默华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
108
认的收益分配方式是现金分红；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值；
4、每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在不违反法律法规规定、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实
质不利影响的前提下，基金管理人在履行适当程序后，经与基金托管人协商一致
后可对上述基金收益分配原则进行调整，不需召开基金份额持有人大会。
（四）收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截至收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
（五）收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息
披露办法》的有关规定在规定媒介公告。
（六）基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方
法，依照《业务规则》执行。
（七）实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书的规定
或相关公告。

四、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
4、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、公证费、仲裁费和华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
109
诉讼费；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金的证券、期货等交易费用；
7、基金的银行汇划费用；
8、基金的相关账户的开户及维护费用；
9、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
（二）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。管理费的计算
方法如下：
H＝E×0.30%÷当年实际天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日的基金资产净值
基金管理费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前五个工作日内从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节假日、公休
日或不可抗力等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%年费率计提。托管费的计算
方法如下：
H＝E×0.10%÷当年实际天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值
基金托管费每日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，经基金管理人与基
金托管人双方核对无误后，基金托管人按照与基金管理人协商一致的方式于次月
前五个工作日内从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日或不可抗力
等，支付日期顺延。
3、上述“（一）基金费用的种类”中第 3－9 项费用，根据有关法规及相应华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
110
协议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。

五、基金财产的投资方向和投资限制
（一）投资范围
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、央
行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的
纯债部分、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、
同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、国债期货、
货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部
分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，
但因开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开始前 1 个
月、开放期以及开放期结束后 1 个月内，本基金债券资产的投资比例不受上述比
例限制。开放期内每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；
封闭期内本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需
缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金，本基金所指的现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金变更投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以相应调整本基金投资比例的规定。
（二）投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但因开放期流动性
需要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开始前 1 个月、开放期以及开华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
111
放期结束后的 1 个月内，本基金债券资产的投资比例不受上述比例限制；
（2）开放期内，每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证
金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%；封闭期内本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合
约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此
条款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（9）在开放期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超过
其上一日基金资产净值的 40%；在封闭期内，本基金债券正回购资金余额或逆回
购资金余额不得超过其上一日基金资产净值的 100%；本基金进入全国银行间同
业市场进行债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（10）开放期内，本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；封闭期内，
本基金资产总值不超过基金资产净值的 200%；
（11）开放期内，本基金主动投资流动性受限资产的市值合计不得超过本基
金基金资产净值的 15%，封闭期不受此限；因证券市场波动、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合该投资比例限制的，基金管理人不
得主动新增流动性受限资产的投资；
（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
112
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范
围保持一致；
（13）本基金投资于国债期货，还应遵循如下投资组合限制：
①在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金
资产净值的 15%；
②本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持
有的债券总市值的 30%；
③本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债券投资
比例的有关约定；
（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（11）、（12）情形之外，因证券/期货市场波动、证券发行人
合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日
起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外； 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。

六、基金净值信息的计算方法和公告方式
1、计算方法
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。基金份额净值是按照每
个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算，精确到
0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家另有规定的，
从其规定。
2、公告方式
《基金合同》生效后，封闭期内，基金管理人应当至少每周在规定网站披露
一次基金份额净值和基金份额累计净值。
开放期内，基金管理人应当在不晚于每个开放日的次日，通过规定网站、基
金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。

七、基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
114
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后依照《信息披露办法》的规定在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起 30 个工作日内
成立清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行
基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
115
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金财产清算过程中发生的所有合
理费用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不低于法律法规
规定的最低期限。

八、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，应经友好协商解决。如经友好协商未能解决的，则任何一方有权将争议提交
上海金融仲裁院进行仲裁，仲裁地点为上海市，按照届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力。除非仲裁裁决另有决
定，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
116
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳
门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并从其解释。

九、基金合同存放地和投资人取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
117
附件二：托管协议内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人（以下或称“管理人”）
名称：华安基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 8 号国金中心二期 31-32 层
法定代表人：朱学华
设立日期：1998 年 6 月 4 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字【1998】20 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：1.5 亿元
存续期限：持续经营
联系电话：（021）38969999

（二）基金托管人（以下或称“托管人”）
名称：渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河东区海河东路 218 号
办公地址：天津市河东区海河东路 218 号
邮政编码：300012
法定代表人：李伏安
成立日期：2005 年 12 月 30 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监许可【2010】893 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币壹佰柒拾柒亿陆仟贰佰万元整
存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期和长期贷款；办理国内外结算；
办理票据承兑与贴现；发行金融证券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买
卖政府债券、金融债券；从事同业拆借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇业务；
从事银行卡业务；提供信用证服务及担保；代理收付款项及保险兼业代理；提供华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
118
保管箱服务；从事衍生产品交易业务；证券投资基金托管、保险资金托管业务；
证券投资基金销售业务；经国务院银行业监督管理机构批准的其他业务。

二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投
资范围、投资对象进行监督。
1、本基金将投资于以下金融工具：
本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括债券（国债、央
行票据、地方政府债、金融债、企业债、公司债、次级债、可分离交易可转债的
纯债部分、中期票据、短期融资券、超短期融资券）、资产支持证券、债券回购、
同业存单、银行存款（包括协议存款、定期存款及其他银行存款）、国债期货、
货币市场工具等法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合
中国证监会的相关规定）。
本基金不投资于股票，也不投资于可转换债券（可分离交易可转债的纯债部
分除外）、可交换债券。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，
但因开放期流动性需要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开始前 1 个
月、开放期以及开放期结束后 1 个月内，本基金债券资产的投资比例不受上述比
例限制。开放期内每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%；
封闭期内本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合约需
缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金，本基金所指的现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或监管机构以后允许基金变更投资比例限制，基金管理人在履行
适当程序后，可以相应调整本基金投资比例的规定。
2、本基金不得投资于相关法律、法规、部门规章及《基金合同》禁止投资
的投资工具。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
119
对基金管理人发送的不符合基金合同规定的投资行为，基金托管人可以拒
绝执行，并立即书面通知基金管理人；对于已经执行的投资，基金托管人发现
该投资行为不符合基金合同的规定的，基金托管人应立即书面通知基金管理人
进行整改，并将该情况报告中国证监会。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投
资比例进行监督。
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的 80%，但因开放期流动性
需要，为保护基金份额持有人利益，在每个开放期开始前 1 个月、开放期以及开
放期结束后的 1 个月内，本基金债券资产的投资比例不受上述比例限制；
（2）开放期内，每个交易日日终，在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证
金后，本基金持有的现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的
5%；封闭期内本基金不受上述 5%的限制，但每个交易日日终在扣除国债期货合
约需缴纳的交易保证金后，应当保持不低于交易保证金一倍的现金。其中现金不
包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（3）本基金持有一家公司发行的证券，其市值不超过基金资产净值的 10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证
券的 10％，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此
条款规定的比例限制；
（5）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10％；
（6）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（7）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的 10％；
（8）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10％；
（9）在开放期内，本基金债券正回购资金余额或逆回购资金余额不得超过
其上一日基金资产净值的 40%；在封闭期内，本基金债券正回购资金余额或逆回华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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购资金余额不得超过其上一日基金资产净值的 100%；本基金进入全国银行间同
业市场进行债券回购最长期限为 1 年，债券回购到期后不得展期；
（10）开放期内，本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；封闭期内，
本基金资产总值不超过基金资产净值的 200%；
（11）开放期内，本基金主动投资流动性受限资产的市值合计不得超过本基
金基金资产净值的 15%，封闭期不受此限；因证券市场波动、基金规模变动等基
金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合该投资比例限制的，基金管理人不
得主动新增流动性受限资产的投资；
（12）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（13）本基金投资于国债期货，还应遵循如下投资组合限制：
①在任何交易日日终，本基金持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金
资产净值的 15%；
②本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持
有的债券总市值的 30%；
③本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额不
得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
④本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合《基金合同》关于债券投资
比例的有关约定；
（14）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
除上述第（2）、（11）、（12）情形之外，因证券市场波动、证券发行人合
并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定
投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的
特殊情形除外。法律法规另有规定的从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。期间，本基金的投资范围、投资策略应当符合基金合华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
121
同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起开
始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协
议项下的基金投资禁止行为进行监督。
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是法律法规或中国证监会另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定
执行。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理
人参与银行间债券市场进行监督。
基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提供符合法律法规及行业
标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易对手名单，并约定各
交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易对手名单的范围在
银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银
行间债券市场交易对手名单进行交易，如基金管理人在基金首次投资银行间债券
市场之前仍未向基金托管人提供银行间债券市场交易对手名单的，视为基金管理
人认可全市场交易对手。基金管理人可以每半年对银行间债券市场交易对手名单
及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算
的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场情况需要临时调整银行华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
122
间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说明理由，并在与交易
对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行
交易，并负责处理因交易对手不履行合同而造成的纠纷，基金托管人不承担由此
造成的相应法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人有权向相关交
易对手追偿，基金托管人应予以必要的协助与配合。基金托管人根据银行间债券
市场成交单对本基金银行间债券交易的交易对手及其结算方式进行监督。如基金
托管人发现基金管理人没有按照事先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基
金托管人应及时书面或以双方认可的其他方式提醒基金管理人，经提醒后仍未改
正，造成基金财产损失的，基金托管人不承担由此造成的相应损失和责任。如果
基金托管人未能切实履行监督职责，导致基金出现风险或造成基金资产损失的，
基金托管人应承担相应责任。
（五）基金托管人对基金投资银行存款进行监督。
基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机制，确保基金银行
存款业务账目及核算的真实、准确。基金管理人应当按照有关法规规定，与基金
托管人、存款机构签订相关书面协议。基金托管人应根据有关相关法规及协议对
基金银行存款业务进行监督与核查，严格审查、复核相关协议、账户资料、投资
指令、存款证实书等有关文件，切实履行托管职责。
基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵守《基金法》、
《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管理、利率管理、支付结算等
的各项规定。
基金投资银行存款的，基金管理人应根据法律法规的规定及基金合同的约定，
确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时提供给基金托管人，基金托管人应
据以对基金投资银行存款的交易对手是否符合有关规定进行监督。如基金管理人
在基金首次投资银行存款之前仍未向基金托管人提供存款银行名单的，视为基金
管理人认可所有银行。
因基金管理人过错需提前支取定期存款而造成基金财产的损失由基金管理
人承担。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
123
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产
净值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金
收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监
督和核查。
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违
反法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时采用书面形式并电话提醒的
方式通知基金管理人限期纠正。
基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到书
面通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基
金托管人的合理疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定
期限内及时改正。在上述规定期限内，基金托管人有权随时对通知事项进行复查，
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠
正的，基金托管人应报告中国证监会。
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和
本托管协议对基金业务执行核查。
对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或
就基金托管人的合理疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法律法规、基金合
同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应
积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。
基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出
警告仍不改正的，基金托管人应报告中国证监会。
（十一）基金托管人依据有关法律法规的规定、基金合同和本协议的约定对
于基金关联交易进行监督。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
124
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合本基金的投资目标和投资策略，遵循基金
份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，
按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律法规或监管部门取消或变更上述规定的，如适用本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受上述规定限制或适用变更后的规定。
为履行上述信息披露义务，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本
机构有控股关系的股东、实际控制人或与本机构有重大利害关系的关联方名单及
其更新，加盖公章并书面提交，并确保所提供的关联方名单的真实性、完整性、
全面性。名单变更后基金管理人或基金托管人应及时发送对方，基金管理人或基
金托管人于 2 个工作日内电话或回函确认已知名单的变更。名单变更时间以基金
管理人或基金托管人收到对方电话或回函确认的时间为准。
（十二）当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度
保护基金份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询
会计师事务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制，无需
召开基金份额持有人大会审议。
基金托管人依照相关法律法规的规定和基金合同的约定，对侧袋机制启用、
特定资产处置和信息披露等方面进行复核和监督。侧袋机制实施期间的具体规则
依照相关法律法规的规定和基金合同的约定执行。

三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括
基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户、证券/期货账户以及
投资所需的其他专用账户、复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、
根据基金管理人指令办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
125
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等
违反《基金法》、基金合同、本托管协议及其他有关规定时，应及时以书面形式
通知基金托管人限期纠正。
基金托管人应积极配合和协助基金管理人的监督和核查。基金托管人收到通
知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金管理人发出回函，说明违规
原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限内，基金管理
人有权随时对通知事项进行复查，督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合
基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托管
财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。基金托管人对基
金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金管理人应报告中国证监会。
基金管理人有义务要求基金托管人赔偿基金因此所遭受的损失。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并要求其将纠正结果报告中国证监会。
基金管理人基于正当合理理由可定期或不定期地对基金托管人保管的基金
财产进行核查。基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：
提交相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答
复基金管理人并改正。
基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，
或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出
警告仍不改正的，基金管理人应报告中国证监会。

四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全、完整地保管基金财产，除依据法律法规规定、基金
合同和本托管协议约定及基金管理人的正当指令外不得自行运用、处分、分配
基金的任何财产。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
126
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券/期货账户等投资
所需账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，与基金托管人的其
他业务和其他基金的托管业务实行严格的分账管理，确保基金财产的完整与独
立。
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本托管协议的约定
保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人
确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金
托管人应及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失
的，基金管理人应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人应予以
必要的协助与配合，但对此不承担相应责任。
7、不属于基金托管人实际有效控制下的实物证券的损坏、灭失，基金托管
人不承担责任。
8、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管
基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间募集的资金应存于基金管理人开立的“基金募集专户”。
该账户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，发起资金的认购金额、发起资金提供
方及其承诺的持有期限符合《基金法》、《运作办法》、基金合同等有关规定后，
基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金银行账户，
同时在规定时间内，聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进
行验资，出具验资报告。验资机构需在验资报告中对发起资金提供方及其持有份
额进行专门说明。出具的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师
签字方为有效。验资完成，基金管理人将募集的属于本基金财产的全部资金划入
基金托管人为基金在具有托管资格的商业银行开立的基金托管专户中，基金托管
人在收到资金当日出具确认文件。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金备案的条件，由基金管理人按规定
办理退款等事宜，基金托管人应给予充分的协助与配合。基金管理人、基金托管华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
127
人及销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支
付之一切费用应由各方各自承担。
（三）基金银行账户的开立和管理
1、托管人为本基金单独开立托管资金账户。托管资金账户的名称应当包含
本基金名称，具体名称以实际开立为准。本基金的一切货币收支活动，包括但不
限于投资、支付赎回金额、支付收益、收取认购/申购款，均需通过该托管资金
账户进行。
2、基金托管专户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托
管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他银行账户；亦不得使用基
金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、托管资金账户的管理应符合有关法律法规的规定。
（四）基金证券账户和结算备付金账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司（以下简称“中登公
司”）上海分公司、深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账
户。
2、基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，
亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产
的管理和运用由基金管理人负责。
4、基金托管人以基金托管人的名义在中登公司开立结算备付金账户，并代
表所托管的基金完成与中登公司的一级法人清算工作，基金管理人应予以积极
协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差资金等的收取按照中登公司的规
定执行。
5、若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其
他投资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基
金托管人比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限
责任公司、银行间市场清算所股份有限公司的有关规定，以本基金的名义在中华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
128
央国债登记结算有限责任公司与银行间市场清算所股份有限公司开立债券托管
账户，并代表基金进行银行间市场债券的结算。
（六）其他账户的开立和管理
1、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规
定，由基金管理人与基金托管人协商后由基金托管人负责办理。新账户按有关
规定使用并管理。
2、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人
的保管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中登公司上海分公司/深
圳分公司、银行间市场清算所股份有限公司或票据营业中心的代保管库，保管
凭证由基金托管人持有。实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金托管人根
据基金管理人的指令办理。属于基金托管人实际有效控制下的实物证券在基金
托管人保管期间的损坏、灭失，由此产生的责任应由基金托管人承担。基金托
管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
由基金管理人代表基金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由
基金管理人、基金托管人保管。除协议另有规定外，基金管理人在代表基金签
署与基金财产有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以上的正本，以便基
金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理人应在重大合同
签署后及时将重大合同传真给基金托管人，并及时将正本送达基金托管人处。
因基金管理人发送的合同传真件与事后送达的合同原件不一致所造成的后果，
由基金管理人负责。重大合同的保管期限为不低于法律法规规定的期限。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖授
权业务章的合同传真件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件原则
上不得转移。

五、基金资产净值计算和会计核算 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
129
（一）基金资产净值的计算、复核与完成的时间及程序
1、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的
余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，由此产生的收益
或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调
整机制。国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复
核，按规定公告。
2、复核程序
基金管理人每个工作日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基
金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人按照规定对外公布。
（二）基金资产估值方法和特殊情形的处理
1、估值对象
基金所拥有的债券、资产支持证券、银行存款本息、应收款项、国债期货合
约、其它投资等资产及负债。
2、估值方法
（1）证券交易所上市的有价证券的估值
1）除本部分另有约定的品种外，交易所上市的有价证券，以其估值日在证
券交易所挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环
境未发生重大变化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交
易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发
行机构发生影响证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大
变化因素，调整最近交易市价，确定公允价格；
2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的估值净价进行估值；
3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方估
值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价进行估值；
4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价； 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
130
5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；
6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情
况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场报
价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的公
允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定其
公允价值。
（2）处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
首次公开发行未上市的债券，采用估值技术确定公允价值，在估值技术难以
可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提
供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照
第三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于
含投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权
的按照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机
构未提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市
期间市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
（4）同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别
估值。
（5）本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的价格数据估值；
选定的第三方估值机构未提供估值价格的，按成本估值。
（6）本基金投资国债期货合约，一般以国债期货合约估值日的结算价估值。
估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交
易日结算价估值。如法律法规今后另有规定的，从其规定。
（7）当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，
以确保基金估值的公平性。
（8）如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，
基金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估
值。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
131
（9）相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值的计算结果对外予以公布。
3、特殊情形的处理
（1）基金管理人、基金托管人按估值方法的第（8）项进行估值时，所造成
的误差不作为基金资产估值错误处理。
（2）由于不可抗力原因，或由于证券、期货交易所及登记结算公司、存款
银行或第三方估值机构提供的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等，
基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是
未能发现该错误而造成的基金资产估值错误，基金管理人、基金托管人免除赔偿
责任。但基金管理人、基金托管人应积极采取必要的措施减轻或消除由此造成的
影响。
（三）基金份额净值错误的处理方式
1、当基金份额净值小数点后 4 位以内（含第 4 位）发生差错时，视为基金
份额净值错误；基金份额净值出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；错误偏差达到或超过基金
份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错
误偏差达到基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备
案；当发生基金份额净值计算错误时，由基金管理人负责处理，由此给基金份额
持有人和基金造成的直接损失，应由基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情
形，有权向其他当事人追偿。
2、当基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造成直接损失需要进
行赔偿时，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责任，经确华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
132
认后按以下条款进行赔偿：
（1）本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问
题，如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建
议执行，由此给基金份额持有人和基金财产造成的直接损失，由基金管理人负责
赔付。
（2）若基金管理人计算的基金份额净值已由基金托管人复核确认后公告，
而且基金托管人未对计算过程提出疑义或要求基金管理人书面说明，基金份额净
值出错且造成基金份额持有人的损失，应根据法律法规的规定对投资人或基金支
付赔偿金，就实际向投资人或基金支付的赔偿金额，由基金管理人与基金托管人
按照过错程度各自承担相应的责任。
（3）如基金管理人和基金托管人对基金份额净值的计算结果，虽然多次重
新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布基金份额净值的情形，
以基金管理人的计算结果对外公布，由此给基金份额持有人和基金造成的损失，
由基金管理人负责赔付。
（4）由于一方当事人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额
等），另一方当事人在履行了正常程序后仍不能发现该错误，进而导致基金份额
净值计算错误而引起的基金份额持有人和基金财产的直接损失，由提供错误信息
的当事人一方负责赔付。
3、基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。
4、前述内容如法律法规或者监管部门另有规定的，从其规定。如果行业有
通行做法，在不违背法律法规且不损害投资者利益的前提下，基金管理人与基金
托管人应本着平等和保护基金份额持有人利益的原则重新协商确定处理原则。
（四）暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券/期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营
业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
133
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（五）基金会计制度
按国家有关部门规定的会计制度执行。
（六）基金账册的建立
基金管理人进行基金会计核算并编制基金财务会计报告。基金管理人、基金
托管人分别独立地设置、记录和保管本基金的全套账册。若基金管理人和基金托
管人对会计处理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。若当日核对不
符，暂时无法查找到错账的原因而影响到基金净值的计算和公告的，以基金管理
人的账册为准。
（七）基金财务报表与报告的编制和复核
1、财务报表的编制
基金财务报表由基金管理人编制，基金托管人复核。
2、报表复核
基金托管人在收到基金管理人编制的基金财务报表后，进行独立的复核。核
对不符时，应及时通知基金管理人共同查出原因，进行调整，直至双方数据完全
一致。
3、财务报表的编制与复核时间安排
（1）报表的编制
基金管理人应当在每月结束后 5 个工作日内完成月度报表的编制；在每个季
度结束之日起 15 个工作日内完成基金季度报告的编制；在基金合同生效后，基
金管理人对招募说明书、基金产品资料概要应每年至少更新一次并登载在规定媒
介上。在上半年结束之日起 2 个月内完成基金中期报告的编制；在每年结束之日
起 3 个月内完成基金年度报告的编制。基金年度报告的财务会计报告应当经过符
合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所审计。基金合同生效不足两个
月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
（2）报表的复核
基金管理人在月度报表完成当日，将报表盖章后提供给基金托管人复核；基华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
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金托管人在收到后应在 3 日内进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基
金管理人在季度报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人
应在收到后 5 个工作日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管
理人在中期报告完成当日，将有关报告提供给基金托管人复核，基金托管人应在
收到后 15 日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。基金管理人在年
度报告完成当日，将有关报告提供基金托管人复核，基金托管人应在收到后 20
日内完成复核，并将复核结果书面通知基金管理人。具体复核期限可根据情况由
双方协商确定以确保相关报告按照监管部门要求及时披露。基金管理人和基金托
管人之间的上述文件往来均以传真的方式或双方商定的其他方式进行。
基金管理人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。
基金托管人在复核过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金
托管人应共同查明原因，进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准。核对
无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖业务印鉴或者出具加盖业务
印鉴的复核意见书或进行电子确认，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金
托管人不能于应当发布公告之日之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照
其编制的报表对外发布公告，基金托管人有权就相关情况报证监会备案。
基金托管人在对财务会计报告、中期报告或年度报告复核完毕后，需盖章确
认或出具相应的复核确认书，以备有权机构对相关文件审核时提示。
（八）实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户基金份额净值。

六、基金份额持有人名册的保管
基金管理人和基金托管人须分别妥善保管基金份额持有人名册，包括《基金
合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、每年 6 月
30 日、12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人名册的内容必须包
括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基金份额持有人名册由基金的基金
登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管理人和基金托管人应按照目
前相关规则分别保管基金份额持有人名册。保管方式可以采用电子或文档的形式。
保管期限为不低于法律法规规定的期限。 华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
135
基金管理人应当及时向基金托管人提交下列日期的基金份额持有人名册：
《基金合同》生效日、《基金合同》终止日、基金份额持有人大会权益登记日、
每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有人名册。基金份额持有人
名册的内容必须包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。其中每年 12 月
31 日的基金份额持有人名册应于下月前十个工作日内提交；《基金合同》生效日、
《基金合同》终止日等涉及到基金重要事项日期的基金份额持有人名册应于发生
日后十个工作日内提交。
基金托管人以电子版形式妥善保管基金份额持有人名册，并定期刻成光盘备
份，保存期限为不低于法律法规规定的期限。基金托管人不得将所保管的基金份
额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，并应遵守保密义务。若基金管
理人或基金托管人由于自身原因无法妥善保管基金份额持有人名册，应按有关法
规规定各自承担相应的责任。
法律法规或监管部门另有规定的，从其规定。

七、争议解决方式
双方当事人同意，因本协议而产生的或与本协议有关的一切争议，如经友好
协商未能解决的，任何一方均有权将争议提交上海金融仲裁院，按照该机构届时
有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为上海市，按照届时有效的仲裁规则进行仲
裁。仲裁裁决是终局的，对双方当事人均有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲
裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续
忠实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有
人的合法权益。
本托管协议受中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政
区、澳门特别行政区和台湾地区法律）管辖，并从其解释。

八、托管协议的变更与终止
（一）托管协议的变更程序
本托管协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，
其内容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会备华安鼎津一年定期开放债券型发起式证券投资基金
136
案。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1、基金合同终止；
2、基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3、基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理
权；
4、发生法律法规、中国证监会或基金合同规定的终止事项。