基金风险评级和投资者风险承受能力说明(2024年第2次更新)

东方阿尔法基金管理有限公司基金风险评级和投资者风险承受能力
说明(2024 年第 2 次更新)
一、产品风险等级
为有效落实投资者适当性管理制度，维护投资者合法权益，
根据《证券期货投资者适当性管理办法》（证监会令第 130
号）、《基金募集机构投资者适当性管理实施指引》（中基协发
〔2017〕4 号）等相关要求，产品风险评价结果以产品风险等级
来具体反映，共划分为以下五个等级：
（一）低风险等级（R1）；
（二）中低风险等级（R2）；
（三）中风险等级（R3）；
（四）中高风险等级（R4）；
（五）高风险等级（R5）。
二、基金产品风险等级评价方法
基金产品风险等级的评价标识综合考量的因素，包括但不限
于以下几个方面：
（一）基金产品法律文件所明示的投资方向、投资范围和投
资比例；
（二）基金产品募集方式及最低认购/申购金额；
（三）基金产品运作方式；
（四）基金产品存续期限；
（五）基金产品历史规模和持仓比例；
（六）产品投资者情况，主要指持有人的结构和数量；
（七）基金产品过往业绩及基金净值的历史波动程度；
（八）基金产品成立以来有无违规行为发生；
（九）基金产品估值政策、程序和定价模式；
（十）基金产品申购和赎回安排；
（十一）基金产品杠杆运作情况。
基金产品存在下列因素的，将审慎评估其风险等级：
（一）基金合同表述复杂，存在免责条款、结构性安排、投
资标的具有衍生品性质等导致普通投资者难以理解的；
（二）基金规模过大，影响面广，可能触巨额赎回，易引发
群体事件的；
（三）基金的投资品种不存在公开交易市场，或因参与投资
者少等因素导致难以在短期内以合理价格顺利变现的；
（四）基金的投资标的流动性差、存在非标准资产投资导致
不宜估值的；
（五）基金的投资杠杆达到相关要求上限、投资单一标的集
中度过高的。
三、投资者风险承受能力说明
根据相关监管规定，基金募集机构要设计风险测评问卷，按
照风险承受能力的测评结果，将普通投资者由低到高至少分为 C1
（含风险承受能力最低类别）、C2、C3、C4、C5 五种类型：
（一）保守型投资者（C1），建议投资者可购买或接受 R1 风
险等级的基金产品或服务；
（二）稳健型投资者（C2），建议投资者可购买或接受 R2 及
以下风险等级的基金产品或服务；
（三）平衡型投资者（C3），建议投资者可购买或接受 R3 及
以下风险等级的基金产品或服务；
（四）积极型投资者（C4），建议投资者可购买或接受 R4 及
以下风险等级的基金产品或服务；
（五）进取型投资者（C5），建议投资者可购买或接受 R5 及
以下风险等级的基金产品或服务。
投资人在选择和购买我司旗下基金产品或服务时，需根据自
身风险承受能力的测评结果，理性选择适合自己风险承受能力的
产品和服务。
表 1： 基金产品风险等级与投资者风险承受能力等级匹配表
投资者类型 基金风险等级
保守型 （C1）
稳健型 （C2）
平衡型 （C3）
积极型 （C4）
进取型 （C5）
低风险（R1）
√ √ √ √ √
中低风险（R2） 不匹配
禁止购买
√ √ √ √
中风险
（R3）
不匹配
禁止购买
不匹配 √ √ √
中高风险
（R4）
不匹配
禁止购买
不匹配 不匹配 √ √
高风险
（R5）
不匹配
禁止购买
不匹配 不匹配 不匹配 √
注：最低风险承受能力（C1 中的最低风险承受能力）客户只能购买 R1 级产品

表 2：东方阿尔法基金旗下基金产品风险等级划分名录（2024.04.01 更新）：
基金
类型
基金简称
基金
代码
产品风险等级 较之
上一
期等
级是
否变
动
R1 R2 R3 R4 R5






混合
类
东方阿尔法精选混合 A 005358 √


否
东方阿尔法精选混合 C 005359 √
东方阿尔法优选混合 A 007518 √
东方阿尔法优选混合 C 007519 √
东方阿尔法优势产业混合
A
009644 √
东方阿尔法优势产业混合
C
009645 √
东方阿尔法招阳混合 A 011184 √
东方阿尔法招阳混合 C 011185 √
东方阿尔法招阳混合 E 017889 √
东方阿尔法产业先锋 A 011704 √
东方阿尔法产业先锋 C 011705 √
东方阿尔法医疗健康混合
发起 A
014841 √
东方阿尔法医疗健康混合
发起 C
014842 √
东方阿尔法兴科一年持有
混合 A
015900 √
东方阿尔法兴科一年持有
混合 C
015901 √
东方阿尔法瑞丰混合发起
A
018362 √
东方阿尔法瑞丰混合发起
C
018363 √

表 3：东方阿尔法基金旗下专户产品风险等级划分名录（2024.04.01 更新）：
基金简称 产品风险等级
基金
类型
基金
代码
R1 R2 R3 R4 R5
较之上
一期等
级是否
变动
混合类
东方阿尔法基金灏濬
1
期 STY071
√
权益
否
类
东方阿尔法基金精选
1
期 SCB639
√