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中信建投消费升级混合型发起式证券投资基金基金产品资料概要
编制日期：2023年08月11日
送出日期：2023年08月14日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称
中信建投消费升级混合发起
式
基金代码 018975
基金简称A
中信建投消费升级混合发起
式A
基金代码A 018975
基金简称C
中信建投消费升级混合发起
式C
基金代码C 018976
基金管理人 中信建投基金管理有限公司 基金托管人
上海浦东发展银行股份有限
公司
基金合同生效日
上市交易所及
上市日期
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
孙文 2016年09月10日
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资者可阅读本基金招募说明书的“基金的投资”章节了解详细情况。
投资目
标
本基金在严格控制投资组合风险和保持资产流动性的前提下，力争为基金份额持
有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
投资范
围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股票
（含创业板及其他经中国证监会允许上市的股票、存托凭证）、港股通标的股票、债券
（包括国债、央行票据、金融债券、企业债券、公司债券、中期票据、短期融资券、超
短期融资券、证券公司短期公司债券、公开发行的次级债券、政府支持债券、政府支持
机构债券、地方政府债券、可转换债券（含分离交易可转债）、可交换债券及其他经中
国证监会允许投资的债券）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包括协
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议存款、定期存款及其他银行存款）、货币市场工具、股指期货、国债期货以及法律法
规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。本基
金可根据法律法规的规定参与融资业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
本基金股票资产占基金资产的比例为60%-95%（投资于港股通标的股票的比例占股
票资产的0-50%），投资于消费主题相关股票占非现金基金资产的比例不低于80%。本基
金每个交易日日终在扣除股指期货和国债期货合约需缴纳的交易保证金后，保持不低于
基金资产净值5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券；其中现金不包括结算备付
金、存出保证金、应收申购款等。
如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当
程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投
资策略
在大类资产配置过程中，本基金将对宏观经济、国家政策、资金面和市场情绪等
可能影响证券市场的重要因素进行研究。通过综合考虑相关类别资产的风险收益水平及
市场走势，结合经济、金融的政策调整、环境改变及其发展趋势，动态调整股票、债券、
货币市场工具等资产的配置比例，优化投资组合。
业绩比
较基准
中证内地消费主题指数收益率×75%+恒生指数收益率（使用估值汇率折算）×5%+
中证综合债指数收益率×20%
风险收
益特征
本基金属于混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金，
低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投
资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
风险收
益特征
A
本基金属于混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金，
低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投
资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
风险收
益特征
C
本基金属于混合型基金，其预期风险和预期收益高于货币市场基金、债券型基金，
低于股票型基金。本基金将投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投资环境、投
资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
中信建投消费升级混合发起式A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
认购费 M<100万 1.20%
金额认购，
单位：元
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100万≤M<200万 1.00%
金额认购，
单位：元
200万≤M<500万 0.60%
金额认购，
单位：元
500万≤M 1000.00元/笔
金额认购，
单位：元
申购费（前
收费）
M<100万 1.50%
金额申购，
单位：元
100万≤M<200万 1.20%
金额申购，
单位：元
200万≤M<500万 0.80%
金额申购，
单位：元
500万≤M 1000.00元/笔
金额申购，
单位：元
赎回费
N<7日 1.50%
7日≤N<30日 0.75%
30日≤N<180日 0.50%
180日≤N 0.00%
中信建投消费升级混合发起式C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
认购费 0
单位：元
申购费（前
收费）
0
单位：元
赎回费
N<7日 1.50%
7日≤N<30日 0.50%
30日≤N 0.00%
注:本基金A类基金份额对持续持有期少于30日的基金份额持有人收取的赎回费，将全额计入
基金财产；对持续持有期长于或等于30日但少于90日的基金份额持有人收取的赎回费，将不
低于赎回费总额的75%计入基金财产；对持续持有期长于或等于90日但少于180日的基金份额
持有人收取的赎回费，将不低于赎回费总额的50%计入基金财产。赎回费中未归入基金财产
的部分用于支付登记费和其他必要的手续费。
本基金C类基金份额对持续持有期少于30日的基金份额持有人收取的赎回费，将全额计
入基金财产。
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（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 1.20%
托管费 0.10%
销售服务费C 0.40%
注:本基金A类基金份额不收取销售服务费。本基金交易证券等产生的费用和税负，按实际发
生额从基金资产扣除。其他费用详见本基金招募说明书“基金费用与税收”章节。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资者须了解并承受市场风险、管理风险、流动性风险、信用风险、本基金特有的风
险及其他风险。
本基金特有的风险包括：1、消费主题基金投资风险；2、股指期货交易风险；3、国债
期货交易风险；4、资产支持证券投资风险；5、流通受限证券投资风险；6、存托凭证投资
风险；7、参与融资业务的风险；8、投资港股通标的股票的风险；9、基金合同自动终止的
风险。
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断
或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保
证基金一定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能解决的，应提
交北京仲裁委员会根据该会当时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是
终局性的并对各方当事人具有约束力，除非仲裁裁决另有规定，仲裁费由败诉方承担。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信
息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理发布的相关临时
公告等。
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五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.cfund108.com][客服电话：4009-108-108]
●基金合同、托管协议、招募说明书
●定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
●基金份额净值
●基金销售机构及联系方式
●其他重要资料
六、其他情况说明
无。