海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基金更新招募说明书(2023年第1号)

海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基金更新招募
说明书
(2023年第1号)
基金管理人：海富通基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司
【重要提示】
本基金经2023年7月27日中国证券监督管理委员会证监许可〔2023〕1643
号文准予注册募集。本基金的基金合同于2023年11月7日正式生效。本基金类
型为契约型开放式。
本招募说明书是对原《海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基金招募
说明书》的更新，原招募说明书与本招募说明书不一致的，以本招募说明书为准。
基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监
会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投资价值和
市场前景做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证本基金一定盈利，也不保证最低收益。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动而波动，投资者根据
所持有的基金份额享受基金收益，同时承担相应的投资风险。投资有风险，投资
者申购本基金时应认真阅读本招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息
披露文件，全面认识本基金产品的风险收益特征，自主判断基金的投资价值，自
主做出投资决策，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因政治、经济、社
会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有的非系统
性风险，由于基金投资者连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管理人在基
金管理实施过程中产生的基金管理风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交
收违约和投资债券引发的信用风险，基金投资对象与投资策略引致的特定风险，
本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险，
实施侧袋机制对投资者的影响，等等。本基金的特定风险详见招募说明书“风险
揭示”章节。
本基金可投资资产支持证券品种，由于资产支持证券一般都针对特定机构投
资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，且抵
押资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一定的
风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。
本基金可投资国债期货，国债期货的投资可能面临市场风险、基差风险、流
动性风险。市场风险是因期货市场价格波动使所持有的期货合约价值发生变化的
风险。
本基金可投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围
内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通
机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，
包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行T+0回转交易，且对个股不设
涨跌幅限制，港股股价可能表现出比A股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇
率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来
的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股通标的股票
不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本基金招募说
明书的“风险揭示”章节的具体内容。本基金可根据投资策略需要或不同配置地
市场环境的变化，选择将部分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港
股，基金资产并非必然投资港股。
本基金可投资于科创板，若本基金投资于科创板股票，会面临科创板机制下
因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于科创
板上市公司股票价格波动较大的风险、流动性风险、退市风险等。
本基金可投资存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出
现较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及
交易机制等相关的风险。
本基金可以投资于其他公开募集的基金，因此本基金所持有的基金的业绩表
现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合
型基金、股票型基金。本基金可投资港股通标的股票，需承担港股通机制下因投
资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
投资者应充分考虑自身的风险承受能力，并对于申购基金的意愿、时机、数
量等投资行为作出独立决策。
基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩也
不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”
原则，在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，
由投资者自行负责。
本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，即自基金合同生效日（对认
购份额而言，下同）、基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金份
额转换转入确认日（对转换转入份额而言，下同）起至基金合同生效日、基金份
额申购确认日或基金份额转换转入确认日一年后的年度对日止的期间，在每份基
金份额的最短持有期到期日前（不含当日），投资者不能申请办理该基金份额的
赎回及转换转出业务，自每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），投资
者可在开放日申请办理该基金份额的赎回及转换转出业务。投资者将面临在最短
持有期限届满前资金不能赎回的风险。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相应
程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。侧袋
机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户的申
购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时的特
定风险。
基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有
人大会。故基金合同存在提前终止的风险。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但
在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。法律
法规或监管机构另有规定的，从其规定。
本招募说明书所载内容截止日为2023年12月20日。由于本基金尚未披露
过定期报告，故未登载财务数据。
目录
一、绪言....................................................................................................................4
二、释义....................................................................................................................5
三、基金管理人......................................................................................................11
四、基金托管人......................................................................................................23
五、相关服务机构.............................................................................................................25
六、基金的募集......................................................................................................41
七、基金合同的生效..............................................................................................43
八、基金份额的申购与赎回..................................................................................44
九、基金的投资......................................................................................................57
十、基金的财产......................................................................................................69
十一、基金资产的估值..............................................................................................70
十二、基金的收益分配..............................................................................................78
十三、基金的费用与税收..........................................................................................80
十四、基金的会计与审计..........................................................................................83
十五、基金的信息披露..............................................................................................84
十六、侧袋机制..........................................................................................................92
十七、风险揭示..........................................................................................................95
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算................................................106
十九、基金合同的内容摘要....................................................................................108
二十、基金托管协议的内容摘要............................................................................126
二十一、对基金份额持有人的服务............................................................................139
二十二、其他应披露事项............................................................................................141
二十三、招募说明书的存放及查阅方式....................................................................142
二十四、备查文件........................................................................................................143
一、绪言
《海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基金招募说明书》（以下简称
“招募说明书”或“本招募说明书”）依据《中华人民共和国证券投资基金法》
（以下简称“《基金法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运
作办法》”）、《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售
办法》”）、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办
法》”）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动
性风险管理规定》”）及其他有关规定以及《海富通添利收益一年持有期债券型证
券投资基金基金合同》编写。
本招募说明书阐述了海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基金的投
资目标、策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在
作出投资决策前应仔细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资人欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。
二、释义
在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基金
2、基金管理人：指海富通基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同：指《海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基金基金合
同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《海富通添利收
益一年持有期债券型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和
补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《海富通添利收益一年持有期债券型证
券投资基金招募说明书》及其更新
7、基金产品资料概要：指《海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基
金基金产品资料概要》及其更新
8、基金份额发售公告：指《海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基
金基金份额发售公告》
9、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员
会第五次会议通过，经2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员
会第三十次会议修订，自2013年6月1日起实施，并经2015年4月24日第十
二届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会
关于修改＜中华人民共和国港口法＞等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《销售办法》：指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
12、《信息披露办法》：指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的，并经2020年3月20日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》
修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
13、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
14、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者境内证券期货投资管理办法》（包括其不时修订）及相关法律法规规定使
用来自境外的资金进行境内证券期货投资的境外机构投资者，包括合格境外机构
投资者和人民币合格境外机构投资者
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者、合格境外投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
24、销售机构：指直销机构和代销机构
25、直销机构：指海富通基金管理有限公司
26、代销机构：指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基
金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务协议，办理基金销售业务的
机构
27、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
28、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为海富通基金管理
有限公司或接受海富通基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
29、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务而引起的基金份
额变动及结余情况的账户
31、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过3个月
34、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
35、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
36、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
37、T+n日：指自T日起第n个工作日（不包含T日）
38、港股通：指内地投资者经由内地证券交易所设立的证券交易服务公司，
向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票的交
易机制，或有权机构对该交易机制的修改或调整
39、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日（若
本基金参与港股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权根据
实际情况决定本基金是否开放申购及赎回等业务，具体以届时公告为准）
40、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
41、《业务规则》：指《海富通基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是
规范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理
人和投资人共同遵守
42、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
43、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
44、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理且开通转换的其他基金基金份额的行为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
49、销售服务费：指从基金财产中计提的，用于本基金市场推广、销售以及
基金份额持有人服务的费用
50、A类基金份额：指在投资人认购/申购基金时收取认购/申购费用，并不
再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
51、C类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费，并不再收取认
购/申购费用的基金份额
52、元：指人民币元
53、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
54、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
55、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
56、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
57、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
58、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
59、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
60、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
61、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
62、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
63、最短持有期：指本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，即自基
金合同生效日（对认购份额而言，下同）、基金份额申购确认日（对申购份额而
言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言，下同）起至基金
合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日一年后的年度对日
止的期间，在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），投资者不能申
请办理该基金份额的赎回及转换转出业务，自每份基金份额的最短持有期到期日
起（含当日），投资者可在开放日申请办理该基金份额的赎回及转换转出业务
64、年度对日：指某一日期在后续日历年中的对应日期，若该对应日为非工
作日，则顺延至下一工作日；若该日历年实际不存在对应日期的，则取该日期所
在月份的最后一日
65、不可抗力：指本基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观
事件
三、基金管理人
一、基金管理人概况
名称：海富通基金管理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803
室以及19层1901-1908室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803
室以及19层1901-1908室
法定代表人：杨仓兵
成立时间：2003年4月18日
电话：021-38650999
联系人：吴晨莺
注册资本：人民币3亿元
股权结构：海通证券股份有限公司51%、法国巴黎资产管理BE控股公司49%
二、主要人员情况
1、董事会成员
杨仓兵先生，董事长。历任安徽省农业科学院计财科副科长，安徽示康药
业有限公司财务部经理，海通证券有限公司计划资金部资金科科长、计划资金
部总经理助理、计划资金部副总经理，上海海振实业发展有限公司总经理，海
通证券股份有限公司计划财务部副总经理、资金管理总部总经理。2016年10月
至2019年4月兼任海通证券资产管理有限公司董事。2018年5月至2019年3
月兼任海富通基金管理有限公司监事长。2019年3月至2019年4月任海富通基
金管理有限公司董事。2019年4月起任海富通基金管理有限公司董事长。
任志强先生，董事，总经理，硕士。曾任南方证券有限公司上海分公司研
究部总经理助理、南方证券研究所综合管理部副经理，华宝信托投资有限责任
公司研究发展中心总经理兼投资管理部总经理、华宝信托投资有限责任公司总
裁助理兼董事会秘书，华宝证券经纪有限公司董事、副总经理。华宝兴业基金
管理有限公司基金经理、投资总监、副总经理，华宝兴业资产管理（香港）有限
公司董事长。2017年6月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理
有限公司董事、总经理。
吴淑琨先生，董事，管理学博士。历任南京大学副教授，海通证券股份有
限公司研究所宏观研究部经理、所长助理、机构业务部副总经理、企业及私人
客户服务部副总主持、企业金融部总经理。现任海通证券股份有限公司战略发
展部总经理。兼任海通恒信金融集团有限公司董事，海通恒信国际融资租赁股
份有限公司董事，上海海通证券资产管理有限公司董事。
苏晓光先生，董事，硕士。曾任港中旅（珠海）海洋温泉有限公司薪酬管理
经理。2007年12月加入海通证券股份有限公司，历任人力资源部绩效管理专员、
绩效管理部副经理、绩效管理部经理，现任海通证券股份有限公司人力资源部
总经理助理。兼任海通创意私募基金管理有限公司董事。
Vincent Trouillard-Perrot先生，董事，法国籍，硕士学位。1991年加入
法国巴黎银行。1999年8月至2011年7月在法巴集团亚太区担任过多项管理职
务，包括法巴私人银行香港及北亚区副总裁兼首席运营官、法巴资管日本有限
公司首席执行官及法巴资管亚洲有限公司（香港）的亚洲首席执行官兼APAC区
总监。2011年4月至2017年7月担任Alfred Berg资产管理公司（斯德哥尔摩）
集团首席执行官职务。2017年7月至2019年8月担任法巴资管（巴黎）关联公
司管理部副总监职务，2019年9月至今担任该部门总监职务，负责欧洲、拉美、
中东、非洲地区业务及部分合资公司的监督管理。2020年6月至今担任法巴资
产管理（巴黎）董事总经理职务，负责战略性参股及合资公司的监督管理。
何雅盈（HO,KELLY NGAR YING）女士，董事，中国香港，学士。自1997
年参加工作以来，分别在美国银行（亚洲）股份有限公司、施罗德投资管理有限
公司（香港）、法国巴黎财富管理等多家金融机构负责零售基金投资、私人银行
基金投资等相关业务。自2012年5月至2016年6月在安联投资担任副总裁职务，
负责产品开发、基金投资业务。2016年6月加入法国巴黎资产管理亚洲有限公
司，历任亚太区产品战略负责人职务，自2023年10月起任亚洲战略及合资企业
董事职务。兼任法巴海外投资基金管理（上海）有限公司董事，海富产业投资基
金管理有限公司董事。
王鸿祥先生，独立董事，高级管理人员工商管理硕士（EMBA）。自1983年
7月至1998年12月，在上海财经大学会计系执教，任至副教授。自1998年12
月加入申能（集团）有限公司，任副总会计师直至2016年。现任上海城投控股
股份有限公司独立董事，杭州立昂微电子股份有限公司独立董事。无不良诚信
记录。
杨文斌（Philip YOUNG Wen Binn）先生，独立董事，管理学硕士（MBA）。
历任美国大陆银行（芝加哥，台北）放贷经理，中华开发金控（台湾）资本市场
经理，国际投资信托（台湾）执行副总经理，美银信托（香港）副总经理，日本
野村资产管理（香港）投资总监，安泰人寿大中华地区投资总监，日本万通人寿
投资总监及常务董事，中国平安保险集团资产管理公司投资总监。2006年7月
至2009年4月任中国太平洋人寿保险股份有限公司与中国太平洋（集团）股份
有限公司投资总监。2009年4月至2012年11月任太平洋资产管理有限公司投
资总监。2015年12月至2021年12月任英大泰和人寿保险独立董事。2012年8
月至2021年8月任台湾全球人寿保险股份有限公司独立董事。现任奥玮管理咨
询资深顾问，香港大学客席副教授，台湾大学财金系兼任教授，华侨永亨银行
(中国)有限公司独立董事。无不良诚信记录。
刘正东先生，独立董事，法律硕士。历任上海市人民检察院铁路运输分院
助理检察员，上海市虹桥律师事务所律师。1998年11月至2022年2月任上海
市君悦律师事务所主任、高级合伙人、首席合伙人、合伙人会议主席。2022年
2月起任君合律师事务所合伙人。兼任国药控股股份有限公司独立非执行董事、
上海国有资本投资有限公司外部董事。因曾于2016年2月至2018年6月担任安
徽华信国际控股股份有限公司独立董事，属于华信国际信息披露违法行为的其
他直接责任人员，于2020年11月12日被中国证券监督管理委员会安徽监管局
警告，并处3万元罚款。
陈静女士，独立董事，硕士。历任中国海洋石油总公司财务部干部，中外
运-敦豪有限公司财务部经理，华盛顿普华会计师事务所（现普华永道）审计师，
世界银行集团华盛顿总部高级会计官员、高级金融官员，中国证监会规划委高
级顾问委员兼会计部副主任，中国投资有限责任公司财务部副总监、董事总经
理。2014年5月起至今任瑞士合众集团中国董事会成员。兼任宇信科技的独立
董事，中国保险资产管理业协会境外投资和对外开放专业委员会特别委员。无
不良诚信记录。
2、监事会成员
曹志刚先生，监事长，经济学硕士。历任海通证券股份有限公司风险控制
总部（稽核部）二级部经理、稽核部总经理助理、稽核部副总经理，自2023年
6月起任稽核部总经理、职工监事。
Bruno Weill（魏海诺）先生，监事，法国籍，博士。历任巴黎银行东南亚
负责人、亚洲融资项目副经理，法国巴黎银行跨国企业全球业务客户经理、亚
洲金融机构投行业务部负责人、零售部中国代表，南京银行副行长。现任法国
巴黎银行集团（中国）副董事长。
胡正万先生，监事，硕士。先后就职于成都机车车辆厂、四川省证券股份
有限公司、富国基金管理有限公司。2003年4月加入海富通基金管理有限公司，
历任基金会计、高级注册登记专员、注册登记负责人、基金运营副总监。2015
年7月起任海富通基金管理有限公司基金运营总监。
3、其他高级管理人员
岳冲先生，督察长，硕士。2001年7月至2011年1月，任职于中国海关；
2011年1月至2018年10月，任职于中国证监会；2019年7月至2020年7月历
任太平基金管理有限公司副总经理、督察长。2020年8月起任海富通基金管理
有限公司督察长，兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董事。
魏峻先生，副总经理，经济学学士。1996年7月至2001年8月就职于交通
银行深圳分行，2001年8月至2019年11月历任招商银行总行同业银行部非银
行金融机构室经理、期货结算部总经理助理、同业客户部总经理助理。2019年
11月加入海富通基金管理有限公司，现任海富通基金管理有限公司副总经理。
胡光涛先生，副总经理，博士。历任云南大学经济学院副教授，全国社会
保障基金理事会法规及监管部风险控制处处长、投资部委托投资处处长、投资
部（后更名为证券投资部）副主任、法规及监管部副巡视员。2015年11月至2017
年10月任海富通资产管理（香港）有限公司董事长，2016年7月至2020年7
月任海富通基金管理有限公司总经理助理。自2020年7月起任海富通基金管理
有限公司副总经理。2020年11月起兼任上海富诚海富通资产管理有限公司董
事。
陶网雄先生，首席信息官，硕士。历任中国电子器材华东公司会计科长、
上海中土实业发展公司主管会计、海通证券股份有限公司财务副经理。2003年
4月加入海富通基金管理有限公司，2003年4月至2006年4月任公司财务部负
责人，2006年4月至2013年3月任财务总监。2013年4月至2020年5月任海
富通基金管理有限公司副总经理。2018年7月起兼任上海富诚海富通资产管理
有限公司董事。2020年5月起任海富通基金管理有限公司首席信息官。
4、本基金的拟任基金经理
陈轶平先生，博士，CFA。历任Mariner Investment Group LLC数量金融分
析师、瑞银企业管理（上海）有限公司固定收益交易组合研究支持部副董事，2011
年10月加入海富通基金管理有限公司，历任债券投资经理、现金管理部副总监、
债券基金部总监，现任固定收益投资总监兼债券基金部总监。2013年8月至2020
年7月任海富通货币基金经理。2014年8月至2019年9月兼任海富通季季增利
理财债券基金经理。2014年11月起兼任海富通上证可质押城投债ETF（现为海
富通上证城投债ETF）基金经理。2015年12月起兼任海富通稳固收益债券基金
经理。2015年12月至2017年7月兼任海富通稳进增利债券（LOF）基金经理。
2016年4月至2019年10月兼任海富通一年定开债券基金经理。2016年7月至
2019年10月兼任海富通富祥混合基金经理。2016年8月至2019年10月兼任海
富通瑞丰一年定开债券（现为海富通瑞丰债券）基金经理。2016年8月至2017
年11月兼任海富通瑞益债券基金经理。2016年11月至2019年10月兼任海富
通美元债（QDII）基金经理。2017年1月至2021年3月兼任海富通上证周期产
业债ETF基金经理。2017年2月至2023年7月兼任海富通瑞利债券基金经理。
2017年3月至2018年6月兼任海富通富源债券基金经理。2017年3月至2019
年10月兼任海富通瑞合纯债基金经理。2017年5月至2019年9月兼任海富通
富睿混合（现海富通沪深300指数增强）基金经理。2017年7月至2019年9月
兼任海富通瑞福一年定开债券（现为海富通瑞福债券）、海富通瑞祥一年定开债
券基金经理。2017年7月至2018年12月兼任海富通欣悦混合基金经理。2018
年4月起兼任海富通恒丰定开债券基金经理。2018年10月起兼任海富通上证10
年期地方政府债ETF基金经理。2018年11月起兼任海富通弘丰定开债券基金经
理。2019年1月起兼任海富通上清所短融债券基金经理。2019年11月起兼任海
富通上证5年期地方政府债ETF基金经理。2020年4月至2022年08月兼任海
富通添鑫收益债券基金经理。2020年7月起兼任海富通上证投资级可转债ETF
基金经理。2021年7月起兼任海富通利率债债券基金经理。2022年3月起兼任
海富通恒益一年定开债券发起式基金经理。2022年7月起兼任海富通中证短融
ETF基金经理。2023年8月起兼任海富通盈丰一年定开债券发起式基金经理。
2023年11月起兼任海富通添利收益一年持有期债券基金经理。
江勇先生，经济学硕士。历任国泰君安期货有限公司研究所高级分析师，资
产管理部研究员、交易员、投资经理。2017年6月加入海富通基金管理有限公
司。2018年7月至2023年7月任海富通上证非周期ETF联接基金经理。2018
年7月至2022年5月任海富通上证周期ETF、海富通上证周期ETF联接、海富
通上证非周期ETF、海富通中证100指数(LOF)基金经理。2018年7月至2020
年3月任海富通中证内地低碳指数（现海富通中证500增强）基金经理。2020
年8月至2022年5月兼任海富通中证长三角领先ETF联接基金经理。2020年8
月至2023年3月兼任海富通中证长三角领先ETF基金经理。2020年10月起兼
任海富通稳固收益债券的基金经理。2021年2月起兼任海富通欣睿混合基金经
理。2021年6月起兼任海富通策略收益债券基金经理。2021年6月至2023年
10月兼任海富通中证港股通科技ETF基金经理。2021年9月起兼任海富通欣利
混合基金经理。2023年1月起兼任海富通强化回报混合基金经理。2023年11月
起兼任海富通添利收益一年持有期债券基金经理。2023年12月起兼任海富通悦
享一年持有期混合基金经理。
5、投资决策委员会
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员
会常设委员有：任志强，总经理；胡光涛，副总经理；杜晓海，总经理助理兼
量化投资部总监；王金祥，研究部总监；陈轶平，固定收益投资总监兼债券基
金部总监；周雪军，总经理助理兼公募权益投资部总监。投资决策委员会主席
由总经理担任。讨论内容涉及特定基金的，则该基金经理出席会议。
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基
金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理基金备案手续；
3、自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用
基金财产；
4、配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的
经营方式管理和运作基金财产；
5、建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保
证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管
理，分别记账，进行证券投资；
6、除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财产
为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7、依法接受基金托管人的监督；
8、采取适当合理的措施使计算各类基金份额认购、申购、赎回和注销价格
的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告各类基金净
值信息，确定各类基金份额申购、赎回的价格；
9、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
10、编制季度报告、中期报告和年度报告；
11、严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务；
12、保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露，但依法向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专业顾问提供
的除外；
13、按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人
分配基金收益；
14、按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
15、依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
16、按照法律法规规定的年限保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、
记录和其他相关资料；
17、确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且保
证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公
开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
18、组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变
现和分配；
19、面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并
通知基金托管人；
20、因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权
益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21、监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基金
托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人
利益向基金托管人追偿；
22、当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基金
事务的行为承担责任；
23、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其他
法律行为；
24、基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能生
效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
25、执行生效的基金份额持有人大会的决议；
26、建立并保存基金份额持有人名册；
27、法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
四、基金管理人的承诺
1、基金管理人将严格遵守基金合同，按照招募说明书列明的投资目标、策
略及限制全权处理本基金的投资。
2、基金管理人不从事违反《基金法》的行为，建立健全内部控制制度，采
取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金资产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）用基金资产承销证券；
（9）违反规定用基金资产向他人贷款或提供担保；
（10）用基金资产从事承担无限责任的投资；
（11）以基金资产向基金管理人、基金托管人出资；
（12）用基金资产从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交
易活动；
（13）法律法规、中国证监会及基金合同禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从
事相关的交易活动；
（8）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
（9）贬损同行，以提高自己；
（10）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（11）以不正当手段谋求业务发展；
（12）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（13）法律法规禁止的其他行为。
4、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额
持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、代理人、代表人、受雇人或任何其他第三人
谋取不当利益；
（3）不泄漏在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开
的基金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人
从事相关的交易活动；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
本基金管理人的内部控制遵循以下原则：
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业
务过程和业务环节，并普遍适用于公司每一位员工；
（2）独立性原则：公司根据业务发展的需要设立相对独立的机构、部门和
岗位，并在相关部门建立防火墙；公司设立独立的风险管理部和督察稽核部，保
持高度的独立性和权威性，分别履行风险管理和合规监察职责，并协助和配合督
察长负责对公司各项内部控制工作进行稽核和检查；
（3）审慎性原则：内部控制的核心是有效防范各种风险，任何制度的建立
都要以防范风险、审慎经营为出发点；
（4）有效性原则：公司内部管理制度具有高度的权威性，是所有员工严格
遵守的行动指南。执行内部控制制度不能有任何例外，任何人不得拥有超越制度
或违反规章的权力；
（5）及时性原则：内部控制制度的建立应与现代科技的应用相结合，充分
利用电脑网络，建立电脑预警系统，保证监控的及时性；
（6）适时性原则：内部控制制度的制订应具有前瞻性，并且必须随着公司
经营战略、经营理念等内部环境的变化和国家法律、法规、政策等外部环境的改
变及时进行相应的修改和完善；
（7）定量与定性相结合的原则：建立完备内部控制指标体系，使内部控制
更具客观性和操作性；
（8）成本效益原则：公司运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高
经济效益，以合理的控制成本达到最佳的内部控制效果；
（9）相互制约原则：公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。
2、内部控制制度
公司严格按照《基金法》及其配套法规、《证券投资基金管理公司内部控制
指导意见》等相关法律法规的规定，按照合法合规性、全面性、审慎性、适时性
原则，建立健全内部控制制度。公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制
度和部门业务规章等三部分有机组成。
（1）公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是公
司各项基本管理制度的纲要和总揽，内部控制大纲对内控目标、内控原则、控制
环境、内控措施等内容加以明确；
（2）公司基本管理制度包括风险管理制度、合规管理制度、稽核监察制度、
投资管理制度、基金会计核算制度、信息披露制度、信息技术管理制度、公司财
务制度、资料档案管理制度、人力资源管理制度和紧急应变制度等。公司基本管
理制度的制定和实施需事先报经公司董事会批准；
（3）部门业务规章是在公司基本管理制度的基础上，对各部门的主要职责、
岗位设置、岗位责任、业务流程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司
相关部门依据公司章程和基本管理制度，并结合部门职责和业务运作的要求拟定，
其制定和实施需事先报经公司总经理办公会讨论通过和总经理批准。
公司致力于将国际资产管理行业成熟的专业经验同中国资产管理行业的实
际情况相结合，建立既符合国际规范又行之有效的内部控制机制。
3、完备严密的内部控制体系
公司建立独立的内部控制体系，董事会层面设立督察长，管理层设立独立于
其他业务部门的督察稽核部和风险管理部，通过风险管理制度、合规管理制度和
稽核监察制度三个层面构建独立、完整、相互制约、关注成本效益的内部监督体
系，对公司内部控制和风险管理制度及其执行情况进行持续的监督和反馈，保障
公司内部控制机制的严格落实。
风险管理制度由董事会下设的审计及风险管理委员会制定风险管理政策，由
管理层的风险管理委员会负责实施，由风险管理部专职落实和监督，公司各业务
部门制定审慎的作业流程和风险管理措施，全面把握风险点，将风险管理责任落
实到人，实现对风险的日常管理和过程中管理，防范、化解和控制公司所面临的、
潜在的和已经发生的各种风险。
合规管理制度由督察稽核部具体落实，通过对公司日常业务的各个方面和各
个环节的合法合规性进行评估及检查，监督公司及员工遵守国家相关法律法规、
监管规定、公司对外承诺性文件和内部管理制度的情况，识别、防范和及时杜绝
公司内部管理及基金运作中的各种违规风险，提出并完善公司各项合规管理制度，
以充分维护公司客户的合法权益。
稽核监察制度在督察长的领导下严格实施，由督察稽核部协助和配合督察长
履行稽核监察职能，通过检查公司内部管理制度、资讯管制、投资决策与执行、
基金营销、公司财务与投资管理、基金会计、信息披露、行政管理、电脑系统等
公司所有部门和工作环节，对公司自身经营、资产管理和内部管理制度等的合法
性、合规性、合理性和有效性进行监督、评价、报告和建议，从而保护公司客户
和公司股东的合法权益。
4、基金管理人关于内部控制制度的声明
基金管理人确知建立内部控制系统、维持其有效性以及有效执行内部控制制
度是基金管理人董事会及管理层的责任，董事会承担最终责任；基金管理人特别
声明以上关于内部控制和风险管理的披露真实、准确，并承诺根据市场的变化和
基金管理人的发展不断完善风险管理和内部控制制度。
四、基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
首次注册登记日期：1983年10月31日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
托管部门信息披露联系人：许俊
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
（二）基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于1998年，现有员工110余人，大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，
60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，
中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投
资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、
境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权
基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中
国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管
增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
（三）证券投资基金托管情况
截至2023年9月30日，中国银行已托管1061只证券投资基金，其中境内
基金1008只，QDII基金53只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指
数型、FOF、REITs等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，
基金托管规模位居同业前列。
（四）托管业务的内部控制制度
中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的
组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。
中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险
控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、
全程的风险管控。
2007年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控
制审阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”
等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020年，中国银行继续获
得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托管
业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。
（五）托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理
办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规
和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，及时通知基金管理
人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托管人如发现基金管理人依据
交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基
金合同约定的,应当及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报
告。
五、相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
名称：海富通基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803室
以及19层1901-1908室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803
室以及19层1901-1908室
法定代表人：杨仓兵
全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）
联系人：段卓君
电话：021-38650797/799
传真：021-38650906/908
（2）海富通基金管理有限公司网上直销交易平台
网上交易网址：https://trade.hftfund.com/etrading/
移动端站点：“海富通基金”手机APP、“海富通基金”官方微信公众号
客户服务电话：40088-40099
2、其他销售机构
（1）中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：葛海蛟
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
客户服务中心电话：95566
联系人：路惠雯
网址：www.boc.cn
（2）广发银行股份有限公司
注册地址：广州市越秀区东风东路713号
法定代表人：王凯
办公地址：广州市越秀区东风东路713号
客户服务中心电话：4008308003
联系人：陈泾渭
网址：www.cgbchina.com.cn
（3）兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
法定代表人：吕家进
办公地址：上海市静安区江宁路168号
客户服务中心电话：95561
联系人：徐颖
网址：www.cib.com.cn
（4）招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
客户服务中心电话：95555
联系人：周嘉谊
网址：www.cmbchina.com
（5）中国人寿保险股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街16号
法定代表人：白涛
办公地址：北京市西城区金融大街16号
客户服务中心电话：95519
联系人：秦泽伟
网址：www.e-chinalife.com
（6）海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689号
法定代表人：周杰
办公地址：黄浦区中山南路888号
客户服务中心电话：95553或4008888001
联系人：李笑鸣
网址：www.htsec.com
（7）渤海证券股份有限公司
注册地址：天津市经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
法定代表人：安志勇
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
客户服务中心电话：956066
联系人：王星
网址：www.ewww.com.cn
（8）财通证券股份有限公司
注册地址：浙江省杭州市西湖区天目山路198号财通双冠大厦西楼
法定代表人：章启诚
办公地址：浙江省杭州市杭大路15号嘉华国际商务中心201、501、502、
1103、1601-1615、1701-1716
客户服务中心电话：95336或4008696336
联系人：陶志华
网址：www.ctsec.com
（9）财信证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路112号滨江金融中心T2栋（B
座）26层
法定代表人：刘宛晨
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心26-28层
客户服务中心电话：95317
联系人：郭静
网址：www.cfzq.com
（10）长江证券股份有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区淮海路88号
法定代表人：金才玖
办公地址：湖北省武汉市新华路特8号长江证券大厦
客户服务中心电话：95579或4008888999
联系人：奚博宇
网址：www.95579.com
（11）第一创业证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
法定代表人：吴礼顺
办公地址：深圳市福田区福华一路115号投行大厦20楼
客户服务中心电话：95358
联系人：单晶
网址：www.firstcapital.com.cn
（12）东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
法定代表人：戴彦
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
客户服务中心电话：95357
联系人：付佳
网址：www.18.cn
（13）东海证券股份有限公司
注册地址：常州市延陵西路23号投资广场18层
法定代表人：钱俊文
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
客户服务中心电话：95531或4008888588
联系人：王一彦
网址：www.longone.com.cn
（14）东吴证券股份有限公司
注册地址：苏州工业园区星阳街5号
法定代表人：范力
办公地址：苏州工业园区星阳街5号
客户服务中心电话：95330
联系人：陆晓
网址：www.dwzq.com.cn
（15）东兴证券股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街5号(新盛大厦)12、15层
法定代表人：李娟
办公地址：北京市西城区金融大街5号新盛大厦B座12、15层
客户服务中心电话：95309
联系人：汤漫川
网址：www.dxzq.net
（16）东莞证券股份有限公司
注册地址：东莞市莞城区可园南路一号
法定代表人：陈照星
办公地址：东莞市莞城区可园南路一号金源中心30楼
客户服务中心电话：95328
联系人：梁微
网址：www.dgzq.com.cn
（17）光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：刘秋明
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
客户服务中心电话：95525
联系人：姚巍
网址：www.ebscn.com
（18）国金证券股份有限公司
注册地址：成都市青羊区东城根上街95号
法定代表人：冉云
办公地址：成都市青羊区东城根上街95号
客户服务中心电话：95310
联系人：陈瑀琦、赵海帆
网址：www.gjzq.com.cn
（19）国联证券股份有限公司
注册地址：无锡市金融一街8号
法定代表人：葛小波
办公地址：无锡市金融一街8号国联金融大厦
客户服务中心电话：95570
联系人：庞芝慧
网址：www.glsc.com.cn
（20）国盛证券有限责任公司
注册地址：江西省南昌市新建区子实路1589号
法定代表人：徐丽峰
办公地址：江西省南昌市红谷滩新区凤凰中大道1115号北京银行大楼
客户服务中心电话：956080
联系人：占文驰
网址：www.gszq.com
（21）国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
法定代表人：贺青
办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
客户服务中心电话：95521
联系人：朱雅葳
网址：www.gtja.com
（22）国投证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
法定代表人：段文务
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
客户服务中心电话：95517
联系人：陈剑虹
网址：www.essence.com.cn
（23）国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
法定代表人：张纳沙
办公地址：深圳市福田区福华一路125号国信金融大厦37楼
客户服务中心电话：95536
联系人：于智勇
网址：www.guosen.com.cn
（24）海通期货股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区杨高南路799号第5层、第11层
04单元、第12层
法定代表人：吴红松
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道1589号17楼、6楼01、
03、04单元、25楼、2楼05、03单元
客户服务中心电话：4008209133
联系人：王曦语
网址：www.htfutures.com
（25）华安证券股份有限公司
注册地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
法定代表人：章宏韬
办公地址：安徽省合肥市政务文化新区天鹅湖路198号
客户服务中心电话：95318
联系人：孙懿
网址：www.hazq.com
（26）华龙证券股份有限公司
注册地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
法定代表人：祁建邦
办公地址：兰州市城关区东岗西路638号兰州财富中心21楼
客户服务中心电话：95368
联系人：周鑫
网址：www.hlzq.com
（27）华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
法定代表人：张伟
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
客户服务中心电话：95597
联系人：庞晓芸
网址：www.htsc.com.cn
（28）华西证券股份有限公司
注册地址：中国（四川）自由贸易试验区成都市高新区天府二街198号
法定代表人：杨炯洋
办公地址：成都市高新区天府二街198号华西证券大厦
客户服务中心电话：95584
联系人：赵静静
网址：www.hx168.com.cn
（29）金元证券股份有限公司
注册地址：海口市南宝路３６号证券大厦４楼
法定代表人：陆涛
办公地址：深圳市福田区深南大道4001号时代金融中心17层
客户服务中心电话：95372
联系人：刘萍
网址：www.jyzq.cn
（30）开源证券股份有限公司
注册地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
法定代表人：李刚
办公地址：陕西省西安市高新区锦业路1号都市之门B座5层
客户服务中心电话：95325或4008608866
联系人：赵东会
网址：www.kysec.cn
（31）南京证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路389号
法定代表人：李剑锋
办公地址：南京市江东中路389号
客户服务中心电话：95386
联系人：何斌
网址：www.njzq.com.cn
（32）山西证券股份有限公司
注册地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
法定代表人：王怡里
办公地址：太原市府西街69号山西国际贸易中心东塔楼
客户服务中心电话：95573
联系人：周密
网址：www.i618.com.cn
（33）上海证券有限责任公司
注册地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
法定代表人：何伟
办公地址：上海市黄浦区四川中路213号7楼
客户服务中心电话：4008918918
联系人：邵珍珍
网址：www.shzq.com
（34）天风证券股份有限公司
注册地址：武汉东湖新技术开发区高新大道446号天风证券大厦20层
法定代表人：余磊
办公地址：湖北省武汉市武昌区中北路217号天风大厦2号楼19楼
客户服务中心电话：95391或4008005000
联系人：王雅薇
网址：www.tfzq.com
（35）西部证券股份有限公司
注册地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室
法定代表人：徐朝晖
办公地址：陕西省西安市新城区东新街319号8幢10000室
客户服务中心电话：95582
联系人：梁承华
网址：www.west95582.com
（36）西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区金沙门路32号
法定代表人：吴坚
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
客户服务中心电话：95355或4008096096
联系人：魏馨怡
网址：www.swsc.com.cn
（37）湘财证券股份有限公司
注册地址：长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
法定代表人：高振营
办公地址：长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11楼
客户服务中心电话：95351
联系人：江恩前
网址：www.xcsc.com
（38）招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
法定代表人：霍达
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号招商证券大厦23楼
客户服务中心电话：95565/0755-95565
联系人：业清扬
网址：www.cmschina.com
（39）中国银河证券股份有限公司
注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101
法定代表人：王晟
办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦
客户服务中心电话：95551或4008888888
联系人：辛国政
网址：www.chinastock.com.cn
（40）中国中金财富证券有限公司
注册地址：深圳市南山区粤海街道海珠社区科苑南路2666号中国华润大厦
L4601-L4608
法定代表人：高涛
办公地址：深圳市福田区益田路6003号荣超商务中心A座4层、18-21层
客户服务中心电话：95532
联系人：万玉琳
网址：www.ciccwm.com
（41）中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路86号
法定代表人：王洪
办公地址：济南市市中区经七路86号
客户服务中心电话：95538
联系人：许曼华
网址：www.zts.com.cn
（42）中天证券股份有限公司
注册地址：沈阳市和平区光荣街23甲
法定代表人：李安有
办公地址：沈阳市和平区光荣街23甲
客户服务中心电话：95346
联系人：孙丹华
网址：www.iztzq.com
（43）中信建投期货有限公司
注册地址：重庆市渝中区中山三路131号希尔顿商务中心27楼、30楼
法定代表人：王广学
办公地址：重庆市渝中区中山三路107号皇冠大厦11楼
客户服务中心电话：4008877780
联系人：刘芸
网址：www.cfc108.com
（44）中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
法定代表人：王常青
办公地址：北京市朝阳区景辉街16号院1号楼泰康集团大厦13层
客户服务中心电话：95587或4008888108
联系人：许梦园
网址：www.csc108.com
（45）中信期货有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
13层1301-1305、14层
法定代表人：窦长宏
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
13层1301-1305、14层
客户服务中心电话：4009908826
联系人：梁美娜
网址：www.citicsf.com
（46）中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
法定代表人：肖海峰
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座5层
客户服务中心电话：95548
联系人：刘晓明
网址：sd.citics.com
（47）中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
法定代表人：张佑君
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
客户服务中心电话：95548
联系人：王一通
网址：www.cs.ecitic.com
（48）中信证券华南股份有限公司
注册地址：广州市天河区临江大道395号901室（部位：自编01号）1001
室（部位：自编01号）
法定代表人：陈可可
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19层、20层
客户服务中心电话：95548
联系人：陈靖
网址：www.gzs.com.cn
（49）京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团
总部A座15层
法定代表人：王苏宁
客户服务电话：95118/400-098-8511
联系人：李丹
网址：京东金融APP
（50）蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1幢202室
办公地址：浙江省杭州市滨江区江南大道3588号恒生大厦12楼
法定代表人：陈柏青
客户服务电话：4000-766-123
联系人：李雁雯
网址：蚂蚁财富APP
（51）诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区飞虹路360弄9号3724室
办公地址：上海市闵行区申滨南路1226号诺亚财富中心A栋3层
法定代表人：吴卫国
客户服务电话：400－821－5399
联系人：黄欣文/吕本泉
网址：www.noah-fund.com
（52）上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区欧阳路196号26号楼2楼41号
办公地址：上海浦东新区浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦10层
法定代表人：杨文斌
客户服务电话：400-700-9665
联系人：高源
网址：www.howbuy.com
（53）上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼二层
办公地址：上海市徐汇区徐家汇街道宛平南路88号金座26楼
法定代表人：其实
客户服务电话：400-1818-188
联系人：王超
网址：www.1234567.com.cn
（54）腾安基金销售（深圳）有限公司
注册地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
办公地址：深圳市南山区科技中一路腾讯大厦
法定代表人：刘明军
客户服务电话：4000-890-555
联系人：郑骏锋
网址：www.tenganxinxi.com
（55）浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：杭州市文二西路1号903室
办公地址：浙江省杭州市翠柏路7号杭州电子商务产业园2楼
法定代表人：凌顺平
客户服务电话：952555
联系人：董一峰
网址：www.5ifund.com
（56）珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
法定代表人：肖雯
客户服务电话：020-89629066
联系人：吴煜浩
网址：www.yingmi.cn
基金管理人可以根据有关法律法规的要求，选择其他符合要求的机构销售本
基金，并在基金管理人网站公示。
二、登记机构
名称：海富通基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803室
以及19层1901-1908室
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803
室以及19层1901-1908室
法定代表人：杨仓兵
电话：021-38650975
传真：021-38650777-975
联系人：李杉
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
住所：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
办公地址：上海市银城中路68号时代金融中心19楼
负责人：韩炯
电话：021-31358666
传真：021-31358600
联系人：陈颖华
经办律师：黎明、陈颖华
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：上海市浦东新区陆家嘴环路1318号星展银行大厦6楼
办公地址：上海市浦东新区东育路588号前滩中心42楼
执行事务合伙人：李丹
经办注册会计师：朱宏宇、胡莲莲
电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：胡莲莲
六、基金的募集
一、本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》、基金合同及其他有关规定，并经2023年7月27日中国证监
会证监许可〔2023〕1643号文件准予注册募集。本基金募集期为2023年10月
16日至2023年11月3日，共募集398,146,981.49份基金份额，有效认购户数为
1,383户。
二、基金的运作方式
契约型开放式
投资者在开放日办理基金份额的申购；本基金对每份基金份额设置一年的最
短持有期，即自基金合同生效日（对认购份额而言，下同）、基金份额申购确认
日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言，
下同）起至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日一
年后的年度对日止的期间，在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），
投资者不能申请办理该基金份额的赎回及转换转出业务，自每份基金份额的最短
持有期到期日起（含当日），投资者可在开放日申请办理该基金份额的赎回及转
换转出业务。但基金管理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规
定公告暂停申购、赎回时除外。
三、基金份额的类别
本基金根据认购/申购费用及销售服务费收取方式的不同，将基金份额分为
不同的类别。在投资者认购、申购基金时收取认购、申购费用，而不从本类别基
金资产中计提销售服务费的，称为A类基金份额；在投资者认购、申购基金份
额时不收取认购、申购费用，而是从本类别基金资产中计提销售服务费的，称为
C类基金份额。
本基金A类基金份额、C类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，
本基金A类基金份额和C类基金份额将分别计算基金份额净值。计算公式为：
计算日某类基金份额净值＝计算日该类基金份额的基金资产净值/计算日该
类基金份额余额总数
投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。有关基金份额类
别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说明书中公告。
在不违反法律法规、基金合同以及不对基金份额持有人权益产生实质性不利
影响的情况下，根据基金实际运作情况，在履行适当程序后，基金管理人可调整
基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整、变更收费方式或者停
止现有基金份额的销售等，此项调整无需召开基金份额持有人大会，但须提前公
告。
七、基金合同的生效
一、本基金的基金合同已于2023年11月7日正式生效。
二、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，连续二十个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5,000万元人民币情形的，基金管理人应在定期报告中
予以披露；连续五十个工作日出现前述情形的，基金管理人应当终止基金合同，
并按照基金合同的约定程序进行清算，不需要召开基金份额持有人大会进行表决。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。
八、基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资者在开放日办理基金份额的申购；本基金对每份基金份额设置一年的最
短持有期，即自基金合同生效日（对认购份额而言，下同）、基金份额申购确认
日（对申购份额而言，下同）或基金份额转换转入确认日（对转换转入份额而言，
下同）起至基金合同生效日、基金份额申购确认日或基金份额转换转入确认日一
年后的年度对日止的期间，在每份基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），
投资者不能申请办理该基金份额的赎回，自每份基金份额的最短持有期到期日起
（含当日），投资者可在开放日申请办理该基金份额的赎回。上述具体办理时间
为上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间（若本基金参与港
股通交易且该工作日为非港股通交易日时，则基金管理人有权根据实际情况决定
本基金是否开放申购及赎回等业务，具体以届时公告为准），但基金管理人根据
法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券/期货交易市场、证券/期货交易所交易时
间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应
的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金于2023年12月8日起开始办理申购业务。
基金管理人自认购份额的最短持有期到期日（含当日）起开始办理赎回，具
体业务办理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金
份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的相应类别基
金份额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人全额交付申购款项，
申购申请成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支
付赎回款项。在发生巨额赎回或本基金合同约定的其他暂停赎回或延缓支付赎回
款项的情形时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
遇交易所或交易市场数据传输延迟、通讯系统故障、银行数据交换系统故障
或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的因素影响业务处理流程，则赎回款
项划付时间相应顺延。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日（T日），在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的
有效性进行确认。T日提交的有效申请，投资人应在T+2日后（包括该日）及时
到销售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成
功或无效，则申购款项本金退还给投资人。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到申请。申购、赎回申请的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利，否则由此产生
的任何损失由投资者自行承担。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时
间进行调整，并在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上
公告。
五、申购和赎回的数量限制
1、本基金单笔申购的最低金额为1元，销售机构在此最低金额基础之上另
有约定的，从其约定。直销柜台单个账户首次申购的最低金额为人民币50,000
元（含申购费），追加申购的最低金额为单笔人民币10,000元（含申购费）。基
金管理人可根据市场情况，调整本基金申购的最低金额。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，单笔赎回申请不得低于1份基金份
额；基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的基金份额余额不
足1份的，在赎回时需一次全部赎回。
3、单个投资人累计持有的基金份额不受限制，但本基金单一投资者持有基
金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%（在基金运作过程中因基金份额赎
回等情形导致被动达到或超过50%的除外）。
4、本基金基金份额持有人每个交易账户的最低份额余额为1份。基金份额
持有人因赎回、转换等原因导致其单个基金账户内剩余的基金份额低于1份时，
登记系统可对该剩余的基金份额自动进行全部赎回处理。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体见基金管理人相关公告。
6、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在规定媒介上公告。
六、申购费用和赎回费用
1、本基金C类基金份额不收取申购费，本基金A类基金份额的申购费用由
申购A类基金份额的投资人承担，不列入基金资产，主要用于基金的市场推广、
销售、登记等各项费用。投资者如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。各
销售机构销售的份额类别以其业务规定为准，敬请投资者留意。
2、本基金对通过直销中心申购本基金A类基金份额的养老金客户与除此之
外的其他投资者实施差别的申购费率。
通过基金管理人的直销中心申购本基金A类基金份额的养老金客户申购费
率见下表：
申购金额（M） 申购费率
M≥500万元 按笔收取，1000元/笔
200万元≤M＜500万元 0.03%
100万元≤M＜200万元 0.05%
M＜100万元 0.08%
注：上述特定申购费率适用于通过基金管理人直销中心申购本基金A类基
金份额的养老金客户，包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其
投资运营收益形成的补充养老基金等，具体包括：全国社会保障基金；可以投资
基金的地方社会保障基金；企业年金单一计划以及集合计划；企业年金理事会委
托的特定客户资产管理计划；企业年金养老金产品；个人税收递延型商业养老保
险等产品；养老目标基金；职业年金计划；基本养老保险基金；养老保障管理产
品。
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人将发
布临时公告将其纳入养老金客户范围。
除上述养老金客户外，其他投资者申购本基金A类基金份额的申购费率见
下表：
申购金额（M） 申购费率
M≥500万元 按笔收取，1000元/笔
200万元≤M＜500万元 0.30%
100万元≤M＜200万元 0.50%
M＜100万元 0.80%
3、本基金不收取赎回费。
4、基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，并最迟
应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介
上公告。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。
6、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，基金管理人可以根据市场情况制定基金促销计划，
定期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求
履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率和基金赎回费率，并进
行公告。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、申购份额的计算
本基金的申购金额包括申购费用和净申购金额。登记机构根据单次申购的实
际确认金额确定每次申购所适用的费率并分别计算，计算公式如下：
（1）申购本基金A类基金份额时收取申购费用，申购份额计算方法如下：
申购费用＝申购金额×申购费率/（1＋申购费率）
（如适用固定金额申购费时，申购费用=固定金额申购费）
净申购金额＝申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/T日A类基金份额净值
申购费以四舍五入方式保留到小数点后2位。申购份额以四舍五入方式保留
到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基金财产承担。
例如：某投资者（非养老金客户）投资5,000元申购本基金A类基金份额，
对应申购费率为0.80%，假设申购当日本基金的A类基金份额的基金份额净值为
1.1280元，则其可得到的申购份额为：
申购费用=5,000×0.80%/（1+0.80%）=39.68元
净申购金额=5,000-39.68=4,960.32元
申购份额=4,960.32/1.1280=4,397.45份
即：该投资者（非养老金客户）投资5,000元申购本基金A类基金份额，假
设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.1280元，则投资者可获得4,397.45
份A类基金份额。
例：某投资者（养老金客户）投资2,000,000元通过基金管理人直销中心申
购本基金A类基金份额，对应的申购费率为0.03%，假设申购当日A类基金份
额的基金份额净值为1.1280元，则其可得到的申购份额为：
申购费用=2,000,000×0.030%/（1+0.03%）=599.82元
净申购金额=2,000,000-599.82=1,999,400.18元
申购份额=1,999,400.18/1.1280=1,772,517.89份
即：该投资者（养老金客户）投资2,000,000元通过基金管理人直销中心申
购本基金A类基金份额，假设申购当日A类基金份额的基金份额净值为1.1280
元，可得到1,772,517.89份A类基金份额。
（2）申购本基金C类基金份额时不收取申购费用，申购份额的计算方式如
下：
申购份额＝申购金额/T日C类基金份额净值
例：某投资者投资10,000元申购本基金C类份额，假设申购当日C类基金
份额的基金份额净值为1.1280元，则其可得到的申购份额为：
申购份额=10,000/1.1280=8,865.25份
即：投资者投资10,000元申购本基金C类份额，假设申购当日C类基金份
额的基金份额净值为1.1280元，则其可得到8,865.25份C类基金份额。
2、赎回金额的计算
本基金不收取赎回费。投资者在赎回基金份额时计算公式如下：
赎回金额＝赎回份额×T日基金份额净值
赎回金额以四舍五入方式保留到小数点后2位，由此产生的收益或损失由基
金财产承担。
例如：某基金份额持有人持有10,000份基金份额一年后决定赎回，假设赎
回当日基金份额净值是1.1480元，本基金不收取赎回费，则可得到的净赎回金
额为：
赎回金额=10,000×1.1480=11,480.00元
即：某基金份额持有人持有10,000份基金份额一年后赎回，假设赎回当日
基金份额净值是1.1480元，则可得到的赎回金额为11,480.00元。
3、基金份额净值的计算公式
本基金A类基金份额和C类基金份额分别设置代码，分别计算和公告两类
基金份额净值和两类基金份额累计净值。本基金各类基金份额净值的计算，均保
留到小数点后4位，小数点后第5位四舍五入，由此产生的收益或损失由基金财
产承担。计算公式为：
T日某类基金份额净值＝T日该类基金份额的基金资产净值/T日该类基金份
额的余额数量
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计
净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日各类基金份
额的基金份额净值和基金份额累计净值。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适
当延迟计算或公告。
八、申购与赎回的登记
1、基金投资人提出的申购和赎回申请，在基金管理人规定的时间之前可以
撤销。
2、投资人T日申购基金成功后，基金登记机构在T＋1日为投资人增加权
益并办理登记手续，投资人自最短持有期到期日起（含当日）有权赎回该部分基
金份额。
3、投资人T日赎回基金成功后，基金登记机构在T＋1日为投资人扣除权益
并办理相应的登记手续。
4、基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，
并最迟于调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
九、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或者基金参与港股通交易且港股
通临时暂停，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或无法进行证券、期货
交易。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
7、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、基金登记系统或基金会计系统无法正常运行。
8、申请超过基金管理人设定的基金总规模、单日净申购比例上限、单个投
资人单日或单笔申购金额上限的。
9、基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形。
10、基金参与港股通交易且港股通交易每日额度不足。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、6、7、10、11项暂停申购情形之一且基金管理人
决定暂停接受投资人申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定媒介上刊
登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝的申购款
项本金将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购
业务的办理。
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券、期货交易所交易时间非正常停市或者基金参与港股通交易且港股
通临时暂停，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或无法进行证券、期
货交易。
4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
7、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形（第4项除外）之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎
回款项时，基金管理人应在当日报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金
管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第4
项所述情形，按基金合同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事
先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管
理人应及时恢复赎回业务的办理并公告。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎
回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账
户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎
回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎
回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回
的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎
回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎
回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确
选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回
最低份额的限制。
（3）若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过上一开放日基
金总份额30%的赎回申请（以下简称“大额赎回申请人”）情形下，基金管理人
可以延期办理赎回申请。基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基
金总份额10%的前提下，优先确认其他赎回申请人（以下简称“小额赎回申请
人”）的赎回申请：若小额赎回申请人的赎回申请在当日予以全部确认，则基金
管理人在仍可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，
对大额赎回申请人未予确认的赎回申请延期办理；若小额赎回申请人的赎回申
请在当日未予全部确认，则基金管理人在可接受赎回申请的范围内对小额赎回
申请人的赎回申请按比例确认，对未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其
余赎回申请与大额赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理的赎回申
请适用本条规定的延期赎回或取消赎回的规则：选择取消赎回的，当日未获受
理的赎回申请将被撤销；选择延期赎回的，当日未获处理的赎回申请将自动转
入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止。延期的赎回申请与下一开放日
赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算
赎回金额，以此类推。同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在规定媒介上
刊登公告。
（4）暂停赎回：连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管
理人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓
支付赎回款项，但不得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在2日内在规定媒介上刊登公告。
十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重
新开放申购或赎回的公告，并公布最近1个开放日的各类基金份额净值；也可以
根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购或赎回的时间，届时不再另行发布
重新开放的公告。
十三、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金
与基金管理人管理且开通转换的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一
定的转换费，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及本基金合同的规定
制定并公告，并提前告知基金托管人与相关机构。
十四、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十五、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。无论
在上述何种情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资
人。
继承，是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠，指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会
或社会团体；
司法强制执行，是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基
金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。
办理非交易过户必须提供基金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件
的非交易过户申请按基金登记机构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收
费。
十六、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
十七、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十八、基金份额的冻结、解冻和质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，
被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配与支付。法
律法规或基金合同另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则。
十九、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定或相关公告。
九、基金的投资
一、投资目标
本基金通过合理运用投资组合优化策略，力争实现基金收益随着时间增长的
逐步提升。
二、投资范围
本基金的投资范围包括债券（国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、政府支持债券、政府支持机构
债券、地方政府债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包
含协议存款、定期存款和其他银行存款等）、国债期货、货币市场工具、股票（包
括主板、科创板、创业板以及其他经中国证监会允许发行的股票）、可交换债券、
可转换债券（含可分离交易可转换债券）、存托凭证、港股通标的股票、经中国
证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（仅限于基金管理人旗下的股票型
基金及应计入权益类资产的混合型基金、全市场的股票型ETF，不包括QDII基金
和香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基金、货币市场
基金）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金所指信用债券包括金融债券（不包含政策性金融债）、企业债券、公
司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、
政府支持债券、资产支持证券等非国家、地方政府信用担保的债券。
基金的投资组合比例为：本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%；
本基金对股票、可交换债券、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、存托凭
证、股票型基金、混合型基金等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的
20%（其中港股通标的股票投资比例不得超过股票资产的50%）；本基金每个交
易日日终，扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，持有现金或到期日在一年
以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出
保证金、应收申购款等。本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基
金投资比例不超过基金资产净值的10%。
应计入权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：
1、基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合
型基金；
2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票及存托凭证资
产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。
如法律法规或监管机构变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适
当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
三、投资策略
1、资产配置策略
本基金为债券型基金，对债券的投资比例不低于基金资产的80%，本基金对
股票、可交换债券、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、存托凭证、股票
型基金、混合型基金等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%（其中
港股通标的股票投资比例不得超过股票资产的50%）。在此约束下，本基金通过
对宏观经济趋势、金融货币政策、供求因素、估值因素、市场行为因素等进行评
估分析，对不同大类资产的预期收益和风险进行动态跟踪，从而决定具体资产配
置比例。
2、债券投资组合策略
债券投资主要采取利率策略、信用债和资产支持证券投资策略、收益率曲线
策略以及杠杆策略，力争通过积极主动的组合管理，以提高基金收益。
（1）利率策略
利率策略主要根据对宏观经济环境判断，预测市场利率水平变动趋势，以及
收益率曲线变化趋势，从而确定组合的整体久期。当预测利率上升时，适当缩短
投资组合的目标久期，预测利率水平降低时，适当延长投资组合的目标久期。
（2）信用债和资产支持证券投资策略
信用债投资策略主要是根据不同信用等级资产的相对价值，确定资产在不同
债券类属之间的配置，并通过对债券的信用分析，确定信用债的投资策略。本基
金将在公司内部信用评级的基础上和内部信用风险控制的框架下参与信用债的
投资，并分别采用基于信用利差曲线变化策略和基于本身信用变化的策略。
本基金投资资产支持证券将综合考虑市场利率、发行条款、支持资产的构成
及质量、提前偿还率等因素，研究资产支持证券的收益和风险匹配情况，根据基
金资产组合情况适度进行资产支持证券的投资。
本基金所投资信用债券（含资产支持证券，下同）的信用评级（以债项评级
为准，如没有债项评级则以主体评级为准，下同）不得低于AA。其中投资于信
用评级在AAA级的信用债比例不低于信用债资产的50%，投资于信用评级在
AA+级的信用债比例不高于信用债资产的50%，投资于AA级的信用债比例不高
于信用债资产的20%。本基金对信用债券评级的认定参照基金管理人选定的国内
评级机构（中债资信除外）出具的最新信用评级。本基金持有信用债券期间，如
果其信用评级下降、基金规模变动、变现信用债支付赎回款项、出现信用风险调
整持仓等使得信用债投资不再符合上述约定，应当在三个月内调整。
具体可参见下表：
所投信用债评级 该评级信用债占信用债资产比例
AAA 50%-100%
AA+ 0%-50%
AA 0-20%
1）基于信用利差曲线变化策略
信用利差曲线的变化受宏观经济周期及市场供求两方面的影响较大，因此本
基金一方面通过分析经济周期及相关市场的变化，判断信用利差曲线的变化，另
一方面将分析债券市场的市场容量、市场形势预期、流动性等因素对信用利差曲
线的影响，综合各种因素确定信用债券总的投资比例及分行业投资比例。
2）基于信用债信用变化策略
本基金主要依靠内部信用评级系统分析信用债的信用水平变化、违约风险及
理论信用利差等。本基金信用评级体系将通过定性与定量相结合，着力分析信用
债的实际信用风险，并寻求足够的收益补偿。另外，评级体系将从动态的角度，
分析发行人的资产负债状况、盈利能力、现金流、经营稳定性等关键因素，进而
预测信用水平的变化趋势，决定投资策略的变化。
（3）收益率曲线策略
本基金主要根据收益率曲线的形态特征进行利率期限结构管理，确定组合期
限结构的分布方式，通过期限安排，在长期、中期和短期债券间进行动态调整，
在保持组合一定流动性的同时，可以从长期、中期、短期债券的价格变化中获利。
（4）杠杆策略
杠杆放大操作即以组合现有债券为基础，利用回购等方式融入低成本资金，
并购买具有较高收益的债券，以期获取超额收益的操作方式。本基金将在研究信
用风险及流动性风险基础上，对回购利率与债券收益率、存款利率等进行比较，
判断是否存在利差套利空间，从而确定是否进行杠杆操作。
3、股票投资策略
本基金将适度参与股票资产投资。在大类资产配置的框架下，本基金通过定
量和定性分析相结合、基本面与模型相结合、基金经理和研究团队相结合的研究
方法，甄选优质上市公司构建投资组合，以获得长期持续稳健的投资收益。本基
金通过自上而下及自下而上相结合的方法挖掘优质的上市公司，严选其中安全边
际较高的个股构建投资组合：自上而下地分析行业的增长前景、行业结构、商业
模式、竞争要素等分析把握其投资机会；自下而上地评判企业的产品、核心竞争
力、管理层、治理结构等；并结合企业基本面和估值水平进行综合的研判，严选
安全边际较高的个股。
（1）定性分析
本基金通过定性分析方法筛选出优质上市公司，主要参考包括但不限于以下
标准：
?发展潜力：在结构转型、产业升级的市场环境下，投资契合未来经济发展
方向、行业竞争格局良好的上市公司；
?竞争优势：选择在规模经济、资源或政策垄断、技术创新、品牌、经营效
率等方面具备长期竞争优势的上市公司；
?主营业务突出，盈利可持续：选择企业主营业务收入占比较高，未来盈利
具有可持续性的优质上市公司；
?治理结构规范，管理能力强：选择已建立良好的公司治理结构和市场化经
营机制，管理团队经验丰富、团结高效的上市公司，且对企业未来发展具有清晰、
明确的方向与思路。
（2）定量分析
本基金通过对上市公司定量的估值分析，挖掘优质的投资标的，将综合考察
估值水平、成长性、盈利能力等指标：
?估值水平：评估公司相对市场和行业的相对投资价值，主要考察指标包含
市盈率（PE）、市盈率相对盈利增长比率（PEG）、市净率（PB）、企业价值倍数
（EV/EBITDA）、市销率（PS）、每用户平均收入（ARUP）等相对指标；
?成长性：评估公司未来发展趋势与发展速度，关注公司盈利能力、市场占
有率持续增长的能力，并主要借助企业的主营业务收入增长率、主营业务利润增
长率、营业利润增长率、净利润增长率、经营性现金流量增长率等指标来考量公
司的历史成长性；
?盈利能力：考察近三年来平均净资产收益率（ROE）、近三年平均投资资本
回报率（ROIC）等指标，关注具备领先优势、盈利质量较高、盈利能力较强的
上市公司。
（3）港股通标的股票的投资策略
本基金将通过内地与香港股票市场互联互通机制投资于香港股票市场，不使
用合格境内机构投资者(QDII)境外投资额度进行境外投资。本基金将通过扎实的
基本面研究，立足于香港股票市场的独有特征，分析香港和内地两地上市公司差
异，注重上市公司的国际比较，重点从公司质地、增长前景、估值水平、市场因
素四个方面判定上市公司的投资价值，精选具有持续增长潜力的优质个股进行投
资。
4、存托凭证投资策略
本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。
5、可转换债券及可交换债券投资策略
可转换债券和可交换债券的价值主要取决于其股权价值、债券价值和内嵌期
权价值，本基金在对可转换公司债券条款和发行债券公司基本面进行深入分析研
究的基础上，综合考虑可转换债券的债性和股性，利用可转换公司债券定价模型
进行估值分析，并最终选择合适的投资品种。
6、国债期货投资策略
本基金在进行国债期货投资时，将根据风险管理原则，以套期保值为目的，
采用流动性好、交易活跃的期货合约，通过对债券市场和期货市场运行趋势的研
究，通过多头或空头套期保值等策略进行套期保值操作。国债期货相关投资严格
遵循法律法规及中国证监会的规定。
7、基金的投资策略
本基金采用定量分析和定性分析相结合的方式，一方面通过严格的量化规则
筛选有潜在投资价值的标的纳入研究范围，另一方面结合所选基金的基金管理人
的基本情况和投研文化等定性因素进行二次研判，双重维度筛选出中长期业绩稳
定的优秀基金。
在定量研究方面，本基金基于权益类基金投资目标的不同，将标的基金分为
主动和被动两大类。对于主动管理类基金，本基金从基金风格、业绩表现、稳定
性、规模变化等多角度进行分析，选取出预期能够获得良好业绩的基金。对于被
动管理类基金，本基金从标的指数表现、跟踪误差、超额收益、规模变化等多角
度进行分析，选取出表现稳定，符合未来市场发展方向的基金。
在定性研究方面，本基金通过分析标的基金基金管理人的资产管理规模、投
研文化、风险控制能力等因素，对标的基金的业绩稳定性、风险控制能力等方面
进行筛选。
本基金还将定期对投资组合进行回顾和动态调整，剔除不再符合筛选标准的
标的基金，增加符合筛选标准的基金，以实现基金投资组合的优化。
四、投资决策和程序
1、决策依据
（1）投资决策须符合有关法律、法规和基金合同的规定；
（2）投资决策是根据本基金产品的特征决定不同风险资产的配比；
（3）投资部策略分析师、股票分析师、固定收益分析师、定量分析师各自
独立完成相应的研究报告，为投资策略提供依据。
2、决策程序
本基金采用投资决策委员会领导下的团队式投资管理模式。投资决策委员会
定期或不定期就投资管理业务的重大问题进行讨论。基金经理、分析师、交易员
在投资管理过程中既密切合作，又责任明确，在各自职责内按照业务程序独立工
作并合理地相互制衡。具体的决策流程如下：
（1）投资决策委员会依据国家有关基金投资方面的法律和行业管理法规，
决定公司针对市场环境重大变化所采取的对策；决定投资决策程序和风险控制系
统及做出必要的调整；对旗下基金重大投资的批准与授权等。
（2）投资部门负责人在公司有关规章制度授权范围内，对重大投资进行审
查批准；并且根据基金合同的有关规定，在组合业绩比较基准的基础上，制定各
组合资产和行业配置的偏差度指标。
（3）分析师根据宏观经济、货币财政政策、行业发展动向和上市公司基本
面等进行分析，提出宏观策略意见、债券配置策略及行业配置意见。
（4）定期不定期召开部门例会，基金经理们在充分听取各分析师意见的基
础上，确立公司对市场、资产和行业的投资观点，该投资观点是指导各基金进行
资产和行业配置的依据。
（5）基金经理在投资部门负责人授权下，根据部门例会所确定的资产/行业
配置策略以及偏差度指标，在充分听取策略分析师宏观配置意见、股票分析师行
业配置意见及固定收益分析师的债券配置意见的基础上，进行投资组合的资产及
行业配置；之后，在证券分析师设定的证券池内，根据所管理组合的风险收益特
征和流动性特征，构建基金组合。
（6）基金经理下达交易指令到交易室进行交易。
（7）风险管理部负责对投资组合进行事前、事中、事后的风险评估与控制。
（8）完成内部基金业绩评估，并完成有关评价报告。
投资决策委员会有权根据市场变化和实际情况的需要，对上述投资管理程序
做出调整。
五、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，对股票、可交换债
券、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、存托凭证、股票型基金、混合型
基金等权益类资产投资的比例合计不超过基金资产的20%（其中港股通标的股票
投资比例不得超过股票资产的50%）；
（2）本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不
超过基金资产净值的10%；
（3）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券投资比例合计不低于基金资产净值
的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（4）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市
的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10%；
（5）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券（同一家公司
在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证券的10%，完全按照有
关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条款规定的比例限制；
（6）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%，进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10%；
（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20%；
（9）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超
过该资产支持证券规模的10%；
（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10%；
（11）本基金资产总值不超过基金资产净值的140%；
（12）本基金主动投资于流动性受限资产（含封闭运作基金、定期开放基金
等流动受限基金）的市值合计不得超过本基金资产净值的15%；因证券市场波动、
上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符合该
比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与本基金合同约定的投资范
围保持一致；
（14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通
股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组
合持有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定
的特殊投资组合可不受前述比例限制；
（16）本基金参与国债期货交易，应遵循以下中国证监会规定的投资限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基
金资产净值的15%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的30%；
3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例
的有关约定；
（17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；
（18）本基金管理人管理的全部基金（ETF联接基金除外）持有单只基金不
得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的
规模为准；
（19）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近
定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；
（20）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他投资限制。
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符
合上述（19）规定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整，但
中国证监会规定的特殊情形除外。除第（3）、（12）、（13）、（18）项外，因证券、
期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基
金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易日内进行调
整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合
基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合基
金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自本基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，但须提
前公告。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）持有基金中基金和其他投资范围包含基金的基金；
（5）持有具有复杂、衍生品性质的基金份额，包括分级基金和中国证监会
认定的其他基金份额；
（6）向其基金管理人、基金托管人出资；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
法律、行政法规或监管部门取消或变更上述禁止性规定，如适用于本基金，
基金管理人在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按变更后的规定
执行。
六、业绩比较基准
本基金的业绩比较基准为：
中债综合财富(总值)指数收益率*85%+沪深300指数收益率*8%+恒生指数收
益率(使用估值汇率折算)*2%+银行活期存款利率(税后)*5%
中债综合财富（总值）指数由中央国债登记结算有限责任公司编制的反映中
国债券市场总体走势的代表性指数。该指数的样本券覆盖我国银行间市场和交易
所市场，成份债券包括国债、央行票据、政策性金融债、商业银行债、企业债券、
短期融资券等几乎所有债券种类，具有广泛的市场代表性。
沪深300指数是由中证指数有限公司编制发布、表征A股市场走势的权威指
数，由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成的成份股指数。
本基金选择沪深300指数收益率来衡量A股股票投资部分的绩效。
恒生指数是由恒生指数服务有限公司编制，以香港股票市场中的50家上市股
票为成份股样本，以其发行量为权数的加权平均股价指数，是反映香港股市价幅
趋势最有影响的一种股价指数，适合作为本基金港股通标的股票投资的业绩比较
基准。
本基金的业绩比较基准能较好的反映本基金的投资策略，较为科学、合理地
评价本基金的业绩表现。
若未来法律法规发生变化，或者有更权威的、更能为市场普遍接受的业绩比
较基准推出，或者市场发生变化导致本业绩比较基准不再适用或本基金业绩比较
基准中涉及的指数变更名称或停止发布，本基金管理人可以依据维护投资者合法
权益的原则，在与基金托管人协商一致并报中国证监会备案后，适当调整业绩比
较基准并及时公告。
七、风险收益特征
本基金为债券型基金，预期收益和预期风险高于货币市场基金，但低于混合
型基金、股票型基金。
本基金如果投资港股通标的股票，还将面临港股通机制下因投资环境、投资
标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
八、基金管理人代表基金行使相关权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使相关权利，保护基金份
额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
九、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的
规定。
十、基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、基金份额、银行存款本息和
基金应收的申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和《基金合同》的规定处分外，基金财产不得被处
分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。
十一、基金资产的估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的债券、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款本息、
国债期货合约、股票、存托凭证、基金份额、应收款项、其它投资等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
1、对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值日
有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产
或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计量
的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值日
或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价
值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值
为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
2、对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够可
利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价值
时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值或
取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
3、如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在0.25%以上的，应对估值
进行调整并确定公允价值。
四、估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票），以其估值日在证券交易所挂牌的
市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变
化或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收
盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响
证券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整
最近交易市价，确定公允价格；
（2）交易所上市交易或挂牌转让的不含权固定收益品种，选取估值日第三
方估值机构提供的相应品种当日的估值全价进行估值；
（3）交易所上市交易或挂牌转让的含权固定收益品种，选取估值日第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价进行估值；
（4）交易所上市交易的可转换债券以每日收盘价作为估值全价；
（5）交易所上市不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术确定公允价值。
交易所市场挂牌转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值；
（6）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为估值日的公允价值；对于活跃市场
报价未能代表估值日公允价值的情况下，应对市场报价进行调整以确认估值日的
公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，应采用估值技术确定
其公允价值。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票，采用估值技术确定公允价值，在估值技
术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）在发行时明确一定期限限售期的股票，包括但不限于非公开发行股票、
首次公开发行股票时公司股东公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股
票等，不包括停牌、新发行未上市、回购交易中的质押券等流通受限股票，按监
管机构或行业协会有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值全价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值全价或推荐估值全价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未行使回售权的
按照长待偿期所对应的价格进行估值。
4、同一股票或债券同时在两个或两个以上市场交易的，按股票或债券所处
的市场分别估值。
5、本基金投资同业存单，按估值日第三方估值机构提供的价格数据估值。
6、国债期货合约估值方法
本基金投资国债期货合约，一般以估值当日结算价进行估值，估值当日无结
算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用最近交易日结算价估
值。
7、基金份额的估值
（1）非上市基金的估值
境内非货币市场基金，按所投资基金估值日的份额净值估值。
（2）上市基金的估值
①ETF基金按其估值日的收盘价估值；
②上市开放式基金（LOF）按其估值日的份额净值估值；
③上市定期开放式基金、封闭式基金按其估值日的收盘价估值；
（3）如遇所投资基金不公布基金份额净值、进行折算或拆分、估值日无交
易等特殊情况，基金管理人根据以下原则进行估值：
①按基金份额净值估值的，若所投资基金与本基金估值频率一致但未公布估
值日基金份额净值，按其最近公布的基金份额净值为基础估值。
②按收盘价估值的，若估值日无交易，且最近交易日后市场环境未发生重大
变化，按最近交易日的收盘价估值；如最近交易日后市场环境发生了重大变化的，
可使用最新的基金份额净值为基础或参考类似投资品种的现行市价及重大变化
因素调整最近交易市价，确定公允价值。
③若所投资基金前一估值日至估值日期间发生分红除权、折算或拆分，基金
管理人应根据基金份额净值或收盘价、单位基金份额分红金额、折算拆分比例、
持仓份额等因素合理确定公允价值。
④当基金管理人认为所投资基金按上述第①至第③项进行估值存在不公允
时，应与基金托管人协商一致采用合理的估值技术或估值标准确定其公允价值。
8、估值计算中涉及港币对人民币汇率的，将依据下列信息提供机构所提供
的汇率为基准：当日中国人民银行或其授权机构公布的人民币与港币的中间价。
9、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行。
10、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
11、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及监管部
门、自律组织的规定。
12、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程
序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
1、某类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金份额的基金资产
净值除以当日该类基金份额的余额数量计算，精确到0.0001元，小数点后第5位
四舍五入。基金管理人可以设立大额赎回情形下的净值精度应急调整机制。国家
另有规定的，从其规定。
基金管理人应每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额的基金份额净
值，并按规定公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或本基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将各类基金份额的基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，
由基金管理人按约定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当某类基金份额的基金份额净值小数点后4位以内（含第4
位）发生估值错误时，视为该类基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述
“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。
2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。
4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）任一类基金份额的错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管
理人应当通报基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值
的0.5%时，基金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）当各类基金份额的基金份额净值计算差错给基金和基金份额持有人造
成损失需要进行赔偿时，由基金管理人对各类基金份额的基金份额持有人或者基
金先行支付赔偿金，基金管理人和基金托管人应根据实际情况界定双方承担的责
任，经确认后按以下条款进行赔偿：
①本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，与本基金有关的会计问题，
如经双方在平等基础上充分讨论后，尚不能达成一致时，按基金管理人的建议执
行，由此给各类基金份额的基金份额持有人和基金财产造成的损失，由基金管理
人负责赔付。
②若基金管理人计算的各类基金份额的基金份额净值已由基金托管人复核
确认后公告，而且基金托管人在复核过程中没有发现错误，各类基金份额的基金
份额净值出错且给各类基金份额持有人造成损失的，应根据法律法规的规定对投
资者或基金支付赔偿金，就实际向投资者或基金支付的赔偿金额，按照其各自的
过错程度各自承担相应的责任。
③如基金管理人和基金托管人对各类基金份额的基金份额净值的计算结果，
虽然多次重新计算和核对，尚不能达成一致时，为避免不能按时公布各类基金份
额的基金份额净值的情形，以基金管理人的计算结果对外公布，由此给各类基金
份额的基金份额持有人和基金造成的损失以及因该交易日基金资产净值计算顺
延错误而引起的损失，由基金管理人负责赔付。
④由于基金管理人提供的信息错误（包括但不限于基金申购或赎回金额等），
进而导致各类基金份额的基金份额净值计算错误而引起的各类基金份额持有人
和基金财产的损失，由基金管理人负责赔付。
（4）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场、外汇市场遇法定节假日或因其
他原因暂停营业或港股通临时停市时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、中国证监会和《基金合同》认定的其它情形。
八、基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值由基金管理人负责计算，基金
托管人负责进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资
产净值和各类基金份额的基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值
计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管理人对基金净值信息予以公布。
九、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
十、特殊情况的处理方法
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第10项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理。
2、由于有关会计制度变化或不可抗力原因，或由于证券、期货交易所、外
汇市场、第三方估值机构及登记结算公司等发送的数据错误等，基金管理人和基
金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，
由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责任，但基金
管理人、基金托管人应当积极采取必要的措施消除或减轻由此造成的影响。
十二、基金的收益分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相
关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，投资者可选择现
金红利或将现金红利自动转为对应类别基金份额进行再投资，红利再投资所形成
的基金份额按原基金份额最短持有期锁定，即红利再投资所形成的基金份额与原
基金份额最短持有期到期日相同；若投资者不选择，本基金各类基金份额默认的
收益分配方式是现金分红；本基金不同份额类别基金份额，其分红相互独立、互
不影响；投资者不同基金交易账户设置的收益分配方式相互独立、互不影响；
2、若《基金合同》生效不满3个月可不进行收益分配；
3、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值，即基金收益分配基准日的
某一类基金份额净值减去该类份额每单位基金份额收益分配金额后不能低于面
值；
4、同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
5、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。
在符合法律法规及基金合同约定，并对基金份额持有人利益无实质不利影响
的前提下，基金管理人可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基
金份额持有人大会。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益
分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
由于不同基金份额类别对应的可分配收益不同，基金管理人可相应制定不同
的收益分配方案。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在2日内在
规定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投
资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登
记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再投
资的计算方法，依照《业务规则》执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配。
十三、基金的费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、从C类基金份额的基金财产中计提的销售服务费；
4、《基金合同》生效后与基金相关的信息披露费用；
5、《基金合同》生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货交易费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金的账户开户费用、账户维护费用；
10、因投资港股通标的股票而产生的各项费用；
11、基金投资其他基金产生的其他基金的销售费用，但法律法规禁止从基金
财产中列支的除外；
12、按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他
费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理
费。本基金的管理费按前一日基金资产净值扣除所持有的本基金管理人自身管理
的基金份额所对应的资产净值后的余额的0.60%的年费率计提。管理费的计算方
法如下：
H＝E×0.60%÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费
E为前一日的基金资产净值扣除所持有的本基金管理人自身管理的基金份额
所对应的资产净值后的余额
基金管理费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人根据管理人的划款指令于次月首日起5个工
作日内按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付给基金管理人。若遇法定节
假日、公休日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金对基金财产中持有的本基金基金托管人自身托管的基金部分不收取
托管费。本基金的托管费按前一日基金资产净值扣除所持有的本基金基金托管人
自身托管的基金份额所对应的资产净值后的余额的0.10%的年费率计提。托管费
的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费
E为前一日的基金资产净值扣除所持有的本基金托管人自身托管的基金份额
所对应的资产净值后的余额
基金托管费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理人与
基金托管人核对一致后，基金托管人根据管理人的划款指令于次月首日起5个工
作日内按照指定的账户路径从基金财产中一次性支取。若遇法定节假日、公休日
等，支付日期顺延。
3、销售服务费
本基金A类基金份额不收取销售服务费，C类基金份额的销售服务费按前一
日C类基金份额资产净值的0.40%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H为C类基金份额每日应计提的销售服务费
E为C类基金份额前一日的基金资产净值
基金销售服务费每日计提，逐日累计至每个月月末，按月支付。经基金管理
人与基金托管人核对一致后，基金托管人根据管理人的划款指令于次月首日起5
个工作日内按照指定的账户路径从基金财产中一次性支付给基金管理人，由基金
管理人分别支付给各个基金销售机构。若遇法定节假日、公休日等，支付日期顺
延。
C类基金份额销售服务费主要用于本基金持续销售以及基金份额持有人服
务等各项费用。销售服务费使用范围不包括基金募集期间的上述费用。
4、上述“一、基金费用的种类”中第4－12项费用，根据有关法规及相应协
议规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
基金管理人运用基金财产申购自身管理的基金的（ETF除外），应当通过直
销渠道申购且不得收取申购费、赎回费（按照相关法规、基金招募说明书约定应
当收取，并计入基金财产的赎回费用除外）、销售服务费等销售费用。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、《基金合同》生效前的相关费用；
4、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项
目。
四、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书的规定。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
十四、基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方；
2、基金的会计年度为公历年度的1月1日至12月31日；基金首次募集的会计
年度按如下原则：如果《基金合同》生效少于2个月，可以并入下一个会计年度
披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以托管协议约定的方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在2日内在规定媒介公告。
十五、基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办
法》、《流动性风险管理规定》、《基金合同》及其他有关规定。相关法律法
规关于信息披露的规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人组
织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信
息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证
基金投资者能够按照《基金合同》约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信
息资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。如同时采用外文文本的，基
金信息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以
中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。
五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、《基金合同》、基金托管协议、基金产品资料概要
1、《基金合同》是界定《基金合同》当事人的各项权利、义务关系，明确基
金份额持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资
者重大利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。《基金合同》生效后，基金招募说明书的信息
发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载
在规定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新
一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日
前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登
载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
《基金合同》和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在
基金销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议
登载在规定网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。
（三）《基金合同》生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载《基金
合同》生效公告。
（四）基金净值信息
《基金合同》生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应
当至少每周在规定网站披露一次各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计
净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或营业网点披露开放日的各类基金份
额的基金份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半年
度和年度最后一日的各类基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在《基金合同》、招募说明书等信息披露文件上载明各类基
金份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在
基金销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
《基金合同》生效不足2个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中
期报告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告
期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、《基金合同》终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内，变动超过百分之
三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、
实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更；
16、任一类基金份额净值计价错误达该类基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或重新接受申购、赎回申请；
21、调整基金份额类别的设置；
22、基金推出新业务或服务；
23、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
24、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
25、本基金连续三十个工作日、四十个工作日、四十五个工作日出现基金份
额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元人民币的情形；
26、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会规定的其他事项。
（八）澄清公告
在《基金合同》存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消
息可能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份
额持有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
（九）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（十）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十一）投资资产支持证券的信息披露
本基金投资资产支持证券的，基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披
露其持有的资产支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期
内所有的资产支持证券明细。基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产
支持证券总额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金
净资产比例大小排序的前10名资产支持证券明细。
（十二）投资国债期货的信息披露
本基金投资国债期货的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等
定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露国债期货交易情况，包括交易政策、
持仓情况、损益情况、风险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的
影响以及是否符合既定的交易政策和交易目标。
（十三）参与港股通交易的信息披露
本基金参与港股通交易的，基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告
等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露参与港股通交易的相关情况。
（十四）投资于流通受限证券的信息披露
本基金投资流通受限证券的，基金管理人应在基金投资非公开发行股票后两
个交易日内，在中国证监会规定媒介披露所投资非公开发行股票的名称、数量、
总成本、账面价值，以及总成本和账面价值占基金资产净值的比例、锁定期等信
息。基金管理人需按照法规要求在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和
招募说明书（更新）等文件中披露流通受限证券的投资情况。
（十五）投资于存托凭证的信息披露
本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。
（十六）投资证券投资基金的信息披露
本基金投资证券投资基金的，本基金在定期报告和招募说明书（更新）等文
件中披露投资于其他基金的相关情况，包括（1）投资政策、持仓情况、损益情
况、净值披露时间等；（2）交易及持有基金产生的费用，包括申购费、赎回费、
销售服务费、管理费、托管费等，招募说明书中应当列明计算方法并举例说明；
（3）本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转换运作方式、与其他基金合
并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等；（4）本基金投资于本基金管
理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。
（十七）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书的规定。
（十八）中国证监会规定的其他信息
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额的基金份额净值、基金份额申
购赎回价格、基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算
报告等公开披露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电
子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专
业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到《基金合同》终止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外、也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。
七、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
八、暂停或延迟信息披露的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易所、外汇市场遇法定节假日或因其他
原因暂停营业时；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金
资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人暂停估值的；
4、法律法规规定、中国证监会或基金合同认定的其他情形。
十六、侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并在五个工作日内聘
请侧袋机制启用日发表意见且符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务
所进行审计并披露专项审计意见。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为
基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按
照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户
的赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎
回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎
回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主
袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放
日主袋账户总份额的10%认定。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后20个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
四、实施侧袋机制期间的基金估值
本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估
值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。侧袋账户的会
计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
五、实施侧袋账户期间的基金费用
1、本基金实施侧袋机制的，基金管理费、基金托管费和销售服务费等按主
袋账户基金资产净值作为基数计提。
2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现
后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取基金管理费。
六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，
及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应
当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产
无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规
要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
七、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户份额的基金净值信息。实施侧袋机制期间本基金暂
停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账
户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计
师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会
计核算和年度报告披露等发表审计意见。
八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则
的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将
来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与
基金托管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。
十七、风险揭示
一、投资于本基金的主要风险有：
（一）本基金特有的风险
1、本基金为债券型证券投资基金，基金资产主要投资于债券市场，部分投
资于股票市场，因此债市、股市的波动将影响到基金业绩及持有人回报。本基金
投资于股票、可交换债券、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、存托凭证、
股票型基金、混合型基金等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%
（其中港股通标的股票投资比例不得超过股票资产的50%），无法完全规避市场
整体下跌风险和个股下跌风险，基金净值可能受到影响。本基金坚持大类资产配
置的投资理念，坚持价值和长期投资理念、重视股票投资风险的防范，重视对债
券信用风险的防范，但是基于投资范围的规定，本基金无法完全规避股票市场和
债券市场的下跌风险。
2、本基金在开放日可能出现巨额赎回，导致基金资产变现困难，出现延期
赎回或暂停赎回的风险。
3、本基金可通过港股通投资于香港市场，在市场进入、投资环境、可投资
对象、税务政策、市场制度、交易规则等方面都有一定的限制，而且此类限制可
能会不断调整，这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，
从而对投资收益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。其次，在“内地与
香港股票市场交易互联互通机制”下参与香港股票投资还将面临包括其他特殊风
险：香港市场交易规则有别于内地A股市场规则，港股市场实行T+0回转交易
机制（即当日买入的股票，在交收前可以于当日卖出），同时对个股不设涨跌幅
限制，港股的价格可能表现出比A股更为剧烈的股价波动；另外，根据现行的
港股通规则，会存在港股通交易日不连贯的情形，如在内地开市香港休市的情形
下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖出，可能带来一定的流动性风险。
4、本基金可投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的港币买入
参考汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，中国证
券登记结算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每笔交易，
确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险，汇率波动可能对基
金的投资收益造成损失。
港股通业务试点期间存在每日额度限制。在香港联合交易所有限公司开市前
阶段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续
交易时段，当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不能通过港股通进行买入交
易的风险。
5、本基金可投资资产支持证券品种，由于资产支持证券一般都针对特定机
构投资人发行，且仅在特定机构投资人范围内流通转让，该品种的流动性较差，
且抵押资产的流动性较差，因此，持有资产支持证券可能给组合资产净值带来一
定的风险。另外，资产支持证券还面临提前偿还和延期支付的风险。
6、本基金对每份基金份额设置一年的最短持有期，即自基金合同生效日（对
认购份额而言，下同）、基金份额申购确认日（对申购份额而言，下同）或基金
份额转换转入确认日（对转换转入份额而言，下同）起至基金合同生效日、基金
份额申购确认日或基金份额转换转入确认日一年后的年度对日止的期间，在每份
基金份额的最短持有期到期日前（不含当日），投资者不能申请办理该基金份额
的赎回及转换转出业务，自每份基金份额的最短持有期到期日起（含当日），投
资者可在开放日申请办理该基金份额的赎回及转换转出业务。投资者将面临在最
短持有期限届满前资金不能赎回的风险。
7、本基金可投资国债期货，国债期货的风险主要包括：
（1）杠杆性风险。国债期货交易采用保证金交易方式，潜在损失可能成倍
放大，具有杠杆性风险。
（2）到期日风险。国债期货合约到期时，如基金仍持有未平仓合约，交易
所将按照交割结算价将基金持有的合约进行现金交割，基金存在无法继续持有到
期合约的可能，具有到期日风险。国债期货合约采取实物交割方式，如基金未能
在规定期限内如数交付可交割国债或者未能在规定期限内如数缴纳交割货款，将
构成交割违约，交易所将收取相应的惩罚性违约金。
（3）强制平仓风险。如基金参与交割不符合交易所或者期货公司相关业务
规定，期货公司有权不接受基金的交割申请或对基金的未平仓合约强行平仓，由
此产生的费用和结果将由基金承担。
（4）使用国债期货对冲市场风险的过程中，基金财产可能因为国债期货合
约与合约标的价格波动不一致而面临期现基差风险。在需要将期货合约展期时，
合约平仓时的价格与下一个新合约开仓时的价格之差也存在不确定性，面临跨期
基差风险。
8、本基金可投资存托凭证，可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现
较大亏损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交
易机制等相关的市场风险、流动性风险及操作风险等。
具体包括但不限于以下风险：
（1）与存托凭证相关的风险
1）存托凭证是新证券品种，由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内
发行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券
持有人的权益虽然基本相当，但并不能等同于直接持有境外基础证券。
2）基金买入或者持有红筹公司境内发行的存托凭证，即被视为自动加入存
托协议，成为存托协议的当事人。存托协议可能通过红筹公司和存托人商议等方
式进行修改，基金无法单独要求红筹公司或者存托人对存托协议作出额外修改。
3）基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的股东，不能以股
东身份直接行使股东权利；基金仅能根据存托协议的约定，通过存托人享有并行
使分红、投票等权利。
4）存托凭证存续期间，存托凭证项目内容可能发生重大、实质变化，包括
但不限于存托凭证与基础证券转换比例发生调整、红筹公司和存托人可能对存托
协议作出修改，更换存托人、更换托管人、存托凭证主动退市等。部分变化可能
仅以事先通知的方式，即对基金生效。基金可能无法对此行使表决权。
5）存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司
法冻结、强制执行等情形，基金可能存在失去应有权利的风险。
6）存托人可能向存托凭证持有人收取存托凭证相关费用。
7）存托凭证退市的，基金可能面临存托人无法根据存托协议的约定卖出基
础证券，基金持有的存托凭证无法转到境内其他市场进行公开交易或者转让，存
托人无法继续按照存托协议的约定为基金提供相应服务等风险。
（2）与创新企业发行相关的风险
创新企业证券首次公开发行的价格可能高于公司每股净资产账面值，或者高
于公司在境外其他市场公开发行的股票或者存托凭证的发行价格或者二级市场
交易价格。
（3）与境外发行人相关的风险
1）红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行规范等事项适
用境外注册地公司法等法律法规的规定；已经在境外上市的，还需要遵守境外上
市地相关规则。投资者权利及其行使可能与境内市场存在一定差异。此外，境内
股东和境内存托凭证持有人享有的权益还可能受境外法律变化影响。
2）红筹公司可能仅在境内市场发行并上市较小规模的股票或者存托凭证，
公司大部分或者绝大部分的表决权由境外股东等持有，境内投资者可能无法实际
参与公司重大事务的决策。
3）红筹公司存托凭证的境内投资者可以依据境内《中华人民共和国证券法》
提起证券诉讼，但境内投资者无法直接作为红筹公司境外注册地或者境外上市地
的投资者，依据当地法律制度提起证券诉讼。
（4）与交易机制相关的风险
1）境内外市场证券停复牌制度存在差异，红筹公司境内外上市的股票或者
存托凭证可能出现在一个市场正常交易而在另一个市场实施停牌等现象。
2）红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价格可能因基本面变化、第三方
研究报告观点、境内外交易机制差异、异常交易情形、做空机制等出现较大波动，
可能对境内证券价格产生影响。
3）在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司现在及将来境外发行的
股票可能转移至境内市场上市交易，或者公司实施配股、非公开发行、回购等行
为，从而增加或者减少境内市场的股票或者存托凭证流通数量，可能引起交易价
格波动。
4）基金持有的红筹公司境内发行的证券，暂不允许转换为公司在境外发行
的相同类别的股票或者存托凭证；基金持有境内发行的存托凭证，暂不允许转换
为境外基础证券。
9、本基金可投资于科创板，若本基金投资于科创板股票，会面临科创板机
制下因投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，包括但不限于
科创板上市公司股票价格波动较大的风险、流动性风险、退市风险等。
10、本基金可以投资于其他公开募集的基金，因此本基金所持有的基金的业
绩表现、持有基金的基金管理人水平等因素将影响到本基金的基金业绩表现。
11、基金合同生效后，连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200
人或者基金资产净值低于5000万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额
持有人大会。故基金合同存在提前终止的风险。
（二）市场风险
基金主要投资于证券市场，而证券市场价格因受到经济因素、政治因素、投
资心理和交易制度等各种因素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变
化，产生风险。主要的风险因素包括：
1、政策风险。因财政政策、货币政策、产业政策、地区发展政策等国家宏
观政策发生变化，导致市场价格波动，影响基金收益而产生风险。
2、经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈
周期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资
于债券和股票，其收益水平可能会受到利率变化的影响。
4、上市公司经营风险。上市公司的经营状况受多种因素的影响，如管理能
力、行业竞争、市场前景、技术更新、财务状况、新产品研究开发等都会导致公
司盈利发生变化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，
或者能够用于分配的利润减少，使基金投资收益下降。上市公司还可能出现难以
预见的变化。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统风险，但不能完全
避免。特别地，如果上市公司涉嫌财务操纵、内幕交易、关联交易等情形，或被
监管部门处罚，将严重损害持有人利益。
5、购买力风险。基金投资的目的是基金资产的保值增值，如果发生通货膨
胀，基金投资于证券所获得的收益可能会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的
保值增值。
（三）信用风险
当基金持有的债券、票据的发行人违约，不按时偿付本金或利息时，或交易
对手违约时，将直接导致资产的损失，产生信用风险。本基金面临的信用风险包
括：
1、违约风险：债券或票据发行人不能按时履行其偿付本息和利息的义务，
或回购交易中融资方违约无法按时支付回购本金和利息所带来的违约风险；
2、降级风险：由于债券或票据发行人的基本面发生不利变化，导致其财务
状况恶化、偿债能力降低等原因，信用评级机构调低债券及发行人信用等级的风
险，从而导致债券价格下降的风险；
3、信用利差风险：信用利差风险是指信用类债券当前的价格不合理，没有
真实反映发行人的信用利差水平，并由此导致的预期信用利差放大从而债券价格
下跌的风险；
4、交易对手风险：在债券、票据、债券回购或协议存款的交易过程中，由
于交易对手方不能足额按时交割，导致本基金可能无法收到或足额收到应得的证
券或价款而产生损失，或导致基金不能及时抓住市场机会，对投资收益产生影响。
（四）管理风险
基金管理人的专业技能、研究能力及投资管理水平直接影响到其对信息的占
有、分析和对经济形势、证券价格走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。
同时，基金管理人的投资管理制度、风险管理和内部控制制度是否健全，能否有
效防范道德风险和其他合规性风险，以及基金管理人的职业道德水平等，也会对
基金的风险收益水平造成影响。
（五）流动性风险
我国证券市场作为新兴转轨市场，市场整体流动性风险较高。基金投资组合
中的股票和债券会因各种原因面临较高的流动性风险，使证券交易的执行难度提
高，买入成本或变现成本增加。此外，基金投资者的赎回需求可能造成基金仓位
调整和资产变现困难，加剧流动性风险。
为了克服流动性风险，本基金将在坚持分散化投资和精选个股原则的基础上，
通过一系列风险控制指标加强对流动性风险的跟踪、防范和控制，但基金管理人
并不保证完全避免此类风险。
（六）操作和技术风险
基金的相关当事人在各业务环节的操作过程中，可能因内部控制不到位或者
人为因素造成操作失误或违反操作规程而引致风险，如越权交易、内幕交易、交
易错误和欺诈等。
此外，在开放式基金的后台运作中，可能因为技术系统的故障或者差错而影
响交易的正常进行甚至导致基金持有人利益受到影响。这种技术风险可能来自基
金管理人、登记机构、销售机构、证券、期货交易所和证券登记结算机构等。
（七）合规性风险
指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规或基金合同有关规定的风险。
（八）收益率曲线风险
收益率曲线风险是指与债券收益率曲线非平行移动有关的风险。本基金投资
涉及债券收益率曲线策略，由于久期等指标对利率风险的衡量是建立在收益率曲
线只发生平行位移的前提下，但收益率曲线可能会发生扭曲或蝶形等非平行变化，
并导致久期等指标无法全面反映利率风险的真实水平。久期相同的货币市场工具
组合若期限结构配置不同，则其收益率水平在收益率曲线发生非平行位移时会产
生较大的差异。
（九）杠杆放大风险
本基金或采用杠杆操作、息差放大的投资策略，市场风险、信用风险、流动
性风险、操作风险均会相应增加，特别是，当收益率的实际走势与预期走势相反
的情况下，市场出现融资的成本高于买入的债券的收益率，杠杆放大从而导致委
托资产净值出现较大的损失。
（十）投资流动性受限资产的风险
基金可投资有明确锁定期的非公开发行股票，按监管机构或行业协会有关规
定确定公允价值，故本基金的净值可能由于估值方法的原因偏离所持有股票的收
盘价所对应的净值，投资者在申购赎回时，需考虑该估值方式对基金净值的影响。
另外，本基金可能由于持有流动性受限资产而面临流动性风险以及流动性受限期
间内证券价格大幅下跌的风险。
（十一）流动性风险评估
1、基金申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详细规划请参见招募说明书“八、基金份额的申购
与赎回”相关约定。
2、投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资范围包括债券（国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、政府支持债券、政府支持机构
债券、地方政府债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包
含协议存款、定期存款和其他银行存款等）、国债期货、货币市场工具、股票（包
括主板、科创板、创业板以及其他经中国证监会允许发行的股票）、可交换债券、
可转换债券（含可分离交易可转换债券）、存托凭证、港股通标的股票、经中国
证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（仅限于基金管理人旗下的股票型
基金及应计入权益类资产的混合型基金、全市场的股票型ETF，不包括QDII基金
和香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基金、货币市场
基金）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。本基金为债券型
基金，其中投资于股票、可交换债券、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、
存托凭证、股票型基金、混合型基金等权益类资产的投资比例不超过基金资产的
20%（其中港股通标的股票投资比例不得超过股票资产的50%）。本基金主要投
资于债券资产。总体来看，利率债和高信用评级短期融资券、超短期融资券、银
行存款、同业存单等金融工具的流动性情况相对较好，低信用评级次级债等金融
工具的流动性情况相对较差；但由于市场利率环境的变化，发行主体信用资质的
恶化等各方面原因也可能导致部分信用债、资产支持证券等品种面临流动性相对
较差的情况。如果市场短时间内资金面发生较大变化，而组合本身杠杆率较高且
所投资的标的流动性情况较差；或基金面临较大比例赎回，则可能会影响到基金
资产的流动性和投资收益。同时，本基金也投资于股票市场。随着我国股票市场
交易机制的逐步完善、投资者结构的优化、信息披露相关法律法规的推出，我国
的股票市场已经具备较好的流动性，港股通标的股票也均具有较好的市场容量和
流动性。
根据《流动性风险管理规定》，基金管理人需根据基金投资人结构调整基金
投资组合的流动性及变现情况，确保基金组合资产的变现能力与投资者赎回需求
相匹配。基金管理人将密切监控投资组合流动性风险指标，及时调整组合持仓结
构，严格控制组合杠杆比率，限制流通受限资产比例等。
3、巨额赎回下的流动性风险管理措施
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额）超过前一开放日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回或部分延期赎回。当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请
时，按正常赎回程序执行。当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大
波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此
类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
若基金发生巨额赎回，在出现单个基金份额持有人超过上一开放日基金总份
额30%的赎回申请（以下简称“大额赎回申请人”）情形下，基金管理人可以延
期办理赎回申请。基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额
10%的前提下，优先确认其他赎回申请人（以下简称“小额赎回申请人”）的赎
回申请：若小额赎回申请人的赎回申请在当日予以全部确认，则基金管理人在仍
可接受赎回申请的范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回
申请人未予确认的赎回申请延期办理；若小额赎回申请人的赎回申请在当日未予
全部确认，则基金管理人在可接受赎回申请的范围内对小额赎回申请人的赎回申
请按比例确认，对未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额
赎回申请人的全部赎回申请）延期办理。延期办理的赎回申请适用本条规定的延
期赎回或取消赎回的规则：选择取消赎回的，当日未获受理的赎回申请将被撤销；
选择延期赎回的，当日未获处理的赎回申请将自动转入下一个开放日继续赎回，
直到全部赎回为止。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权
并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推。同时，基
金管理人应当对延期办理的事宜在规定媒介上刊登公告。
连续2个开放日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，
可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不
得超过20个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
具体可见《招募说明书》“八、基金份额的申购与赎回”中“十一、巨额赎
回的情形及处理方式”的相关内容。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
本基金在面临大规模赎回的情况下有可能因为无法变现造成流动性风险。
如果出现流动性风险，基金管理人经与基金托管人协商，在确保投资者得到
公平对待的前提下，可实施备用的流动性风险管理工具，包括但不限于暂停接受
赎回申请、延期办理巨额赎回申请、延缓支付赎回款项、暂停估值、收取短期赎
回费、摆动定价、实施侧袋机制等作为特定情形下基金管理人流动性风险管理的
辅助措施，同时基金管理人应时刻防范可能产生的流动性风险，对流动性风险进
行日常监控，保护持有人的利益。当实施备用的流动性风险管理工具时，有可能
无法按合同约定的时限支付赎回款项，或增加赎回成本。
（十二）实施侧袋机制对投资者的影响
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有
效隔离并化解风险，但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用
侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额
和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确
定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定
资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时以
主袋账户资产为基准，不反映侧袋账户特定资产的真实价值及变化情况。本基金
不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人在基金定期报告中披露报告期末特
定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特定资产最终变现价格的承诺，对于
特定资产的公允价值和最终变现价格，基金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策，因此实施侧袋机制
后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
（十三）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不
一致的风险
本基金法律文件投资章节有关风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比
例、证券市场普遍规律等做出的概述性描述，代表了一般市场情况下本基金的长
期风险收益特征。销售机构（包括基金管理人直销机构和其他销售机构）根据相
关法律法规对本基金进行风险评价，不同的销售机构采用的评价方法也不同，因
此销售机构的风险等级评价与基金法律文件中风险收益特征的表述可能存在不
同，投资人在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受能力与产品风险
之间的匹配检验。
（十四）其他风险
1、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、风险管理和内控制度等
方面不完善而产生的风险；
2、因金融市场危机、行业竞争、代理商违约、基金托管人违约等超出基金
管理人自身直接控制能力之外的风险，也可能导致基金或者基金份额持有人利益
受损；
3、战争、自然灾害等不可抗力因素的出现，可能严重影响证券市场运行，
导致基金资产损失；
4、其他意外导致的风险。
二、声明
1、投资人投资于本基金，须自行承担投资风险；
2、除基金管理人直接办理本基金的销售外，本基金还通过其他基金销售机
构销售，基金管理人与基金销售机构都不能保证其收益或本金安全。
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
一、《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并由基金管理人报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后两日内在规定媒介公告。
二、《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人按照法律法规规定的期限保存。
十九、基金合同的内容摘要
一、基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根据法律法规和《基金合同》独立运用
并管理基金财产；
（3）依照《基金合同》收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批
准的其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管
人违反了《基金合同》及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，
并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得《基金合同》规定的费用；
（10）依据《基金合同》及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回与转换申
请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利，在遵循基金份额持有人利益优先原
则的前提下代表本基金就本基金所持有的基金份额行使相关基金份额持有人权
利；；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资；
（14）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（15）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构；
（16）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、定期定额投资、非交易过户和转托管等业务规则；
（17）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自《基金合同》生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运
用基金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算各类基金份额认购、申购、赎回和注销价
格的方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告各类基金
净值信息，确定各类基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，履行信息披露及
报告义务；
（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
《基金合同》及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不
向他人泄露，但依法向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专业顾问提供
的除外；
（13）按《基金合同》的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有
人分配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定召集基金份额持有人大
会或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规规定的年限保存基金财产管理业务活动的会计账册、报
表、记录和其他相关资料；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照《基金合同》规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的
公开资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反《基金合同》导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法
权益时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义务，基
金托管人违反《基金合同》造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有
人利益向基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金加计银行同期活期存款利息
在基金募集期结束后30日内退还基金认购人；
（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法规和《基金合同》、《托管协议》
的规定安全保管基金财产；
（2）依《基金合同》约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批
准的其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反《基
金合同》及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户、
为基金办理证券、期货交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他有关规定外，不
得利用基金财产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基
金合同》及《托管协议》的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、
交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管协议》及其他
有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但依
法向监管机构、司法机关及向审计、法律等外部专业顾问提供的除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、各类基金份额的基金份
额净值、各类基金份额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照《基金合同》及《托管协议》的
规定进行；如果基金管理人有未执行《基金合同》及《托管协议》规定的行为，
还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
（11）按照法律法规规定的年限保存基金托管业务活动的记录、账册、报表
和其他相关资料；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收并保存基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定，召集基金份额持有人
大会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和《基金合同》及《托管协议》的规定监督基金管理人
的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反《基金合同》及《托管协议》导致基金财产损失时，应承担赔
偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（20）按规定监督基金管理人按法律法规和《基金合同》规定履行自己的义
务，基金管理人因违反《基金合同》造成基金财产损失时，应为基金份额持有人
利益向基金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（三）基金份额持有人
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对《基金合同》的承认和接
受，基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有
人作为《基金合同》当事人并不以在《基金合同》上书面签章或签字为必要条
件。
除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，同一类别的每份基金份额具有
同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守《基金合同》、招募说明书等信息披露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和《基金合同》所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者《基金合同》终止的
有限责任；
（6）不从事任何有损基金及其他《基金合同》当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。除法律法规另有规定或基金合同另
有约定外，基金份额持有人持有的每一基金份额拥有平等的投票权。若将来法律
法规对基金份额持有人大会另有规定的，以届时有效的法律法规为准。
本基金份额持有人大会不设日常机构。
（一）召开事由
1、除法律法规和中国证监会另有规定或《基金合同》另有约定外，当出现
或需要决定下列事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止《基金合同》；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或调高基金销售服务费率；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额10%以上（含10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）法律法规、《基金合同》或中国证监会规定的其他应当召开基金份额
持有人大会的事项。
2、在法律法规规定和《基金合同》约定的范围内且对基金份额持有人利益
无实质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，
不需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）调低基金销售服务费率、调整本基金的申购费率、调低赎回费率、变
更收费方式或调整基金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整；
（3）因相应的法律法规发生变动而应当对《基金合同》进行修改；
（4）对《基金合同》的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修
改不涉及《基金合同》当事人权利义务关系发生重大变化；
（5）基金管理人、登记机构、基金销售机构在法律法规规定或中国证监会
许可的范围内调整有关认购、申购、赎回、转换、基金交易、非交易过户、转托
管等业务规则；
（6）基金推出新业务或服务；
（7）按照法律法规和《基金合同》规定不需召开基金份额持有人大会的其
他情形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或《基金合同》另有约定外，基金份额持有人大会由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召集时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起60日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项书面要
求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额10%以上（含10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起60日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额10%以上（含10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前30日，在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规、监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。基金管理人、基
金托管人须为基金份额持有人行使投票权提供便利。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、《基金合
同》和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料
相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3
个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按《基金合同》约定公布会议通知后，在2个工作日内连
续公布相关提示性公告；
（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、《基金合同》和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机关允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采
用其他非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会，授权方式可以采用网
络、电话、短信或其他方式，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明；
在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与非现场方
式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通讯方式开
会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其他方式进
行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如《基金合同》的重大修
改、决定终止《基金合同》、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合
并、法律法规及《基金合同》规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份
额持有人大会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第七条规定程序确定和公
布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决议。
大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能主持
大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人授权
代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和
代理人所持表决权的50%以上（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该
次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持基金
份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后2个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第2项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。转换基金运作方式、更换
基金管理人或者基金托管人、终止《基金合同》、本基金与其他基金合并以特别
决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则提交
符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为有效出席的投资者，表面
符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见模煳不清或相互矛盾的视
为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。
2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起5日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起2日内在规定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）本基金持有的基金召开基金份额持有人大会时，本基金的基金管理人
应当代表其基金份额持有人的利益，根据基金合同的约定参与所持有基金的基金
份额持有人大会，并在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下行使相
关投票权利，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。基金管理人需将表决
意见事先征求基金托管人的意见，并将表决意见在定期报告中予以披露。投资者
持有本基金基金份额的行为即视为同意本基金管理人直接参与本基金持有的基
金的基金份额持有人大会并行使相关投票权利。法律法规或监管部门另有规定的
从其规定。
在遵循本基金基金份额持有人利益优先原则的前提下，本基金的基金管理人
可代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集本基金所持基金的基金份额持
有人大会，无需事先召开本基金的基金份额持有人大会。投资者持有本基金基金
份额的行为即视为同意本基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或
召集本基金所持基金的基金份额持有人大会。法律法规或监管部门另有规定的从
其规定。
（十）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额10%以上（含10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大
会召开时间的3个月以后、6个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的50%以上
（含50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
（十一）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、
表决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或
监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人提前公告后，可直接对
本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大会审议。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算方式
（一）《基金合同》的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并由基金管理人报中国证监会备案。
2、关于《基金合同》变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，
自决议生效后两日内在规定媒介公告。
（二）《基金合同》的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，《基金合同》应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在6个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现《基金合同》终止事由之日起30个工作日内
成立基金财产清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监
督下进行基金清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）《基金合同》终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金财产；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为6个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后报
中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清算报告报中国证监会备
案后5个工作日内由基金财产清算小组进行公告，基金财产清算小组应当将清算
报告登载在规定网站上，并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人按照法律法规规定的期限保存。
四、争议解决方式
各方当事人同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权将争议提交中国国
际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则
进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对各方当事人均有约束力。
除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金管理人和基金托管人应恪守职责，各自继续忠实、勤勉、
尽责地履行基金合同和托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
《基金合同》受中国法律（为本基金合同之目的，在此不包括香港、澳门特
别行政区和台湾地区的有关规定）管辖，并从其解释。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构
的办公场所和营业场所查阅。
二十、基金托管协议的内容摘要
一、托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：海富通基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路479号18层1802-1803室
以及19层1901-1908室
法定代表人：杨仓兵
成立时间：2003年4月18日
批准设立机关：中国证监会
批准设立文号：证监基金金字〔2003〕48号
组织形式：有限责任公司
注册资本：3亿元人民币
经营范围：基金募集、基金销售、资产管理、中国证监会许可的其他业务
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：中国银行股份有限公司（简称：中国银行）
住所：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：葛海蛟
成立时间：1983年10月31日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办理
票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府债券；
从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；提供保
险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同业外汇拆
借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发行和代理发
行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价证券；自营外
汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的发行及付款；资
信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属买卖；海外分支机
构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行依据当地法令可发行
或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业务。
存续期间：持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定对基金管理人的下列投资运作进
行监督：
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围包括债券（国债、央行票据、金融债、企业债、公司债、
中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债、政府支持债券、政府支持机构
债券、地方政府债券等）、资产支持证券、债券回购、同业存单、银行存款（包
含协议存款、定期存款和其他银行存款等）、国债期货、货币市场工具、股票（包
括主板、科创板、创业板以及其他经中国证监会允许发行的股票）、可交换债券、
可转换债券（含可分离交易可转换债券）、存托凭证、港股通标的股票、经中国
证监会依法核准或注册的公开募集的基金份额（仅限于基金管理人旗下的股票型
基金及应计入权益类资产的混合型基金、全市场的股票型ETF，不包括QDII基
金和香港互认基金、基金中基金、其他可投资公募基金的非基金中基金、货币市
场基金）及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
本基金所指信用债券包括金融债券（不包含政策性金融债）、企业债券、公
司债券、中期票据、短期融资券、超短期融资券、次级债券、政府支持机构债、
政府支持债券、资产支持证券等非国家、地方政府信用担保的债券。
应计入权益类资产的混合型基金需符合下列两个条件之一：
1、基金合同约定股票及存托凭证资产投资比例不低于基金资产60%的混合
型基金；
2、根据基金披露的定期报告，最近四个季度中任一季度股票及存托凭证资
产占基金资产比例均不低于60%的混合型基金。
基金管理人应将拟投资的股票库、债券库等各投资品种的具体范围及时提供
给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资品种的具体范围
予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据上述投资范围对基金
的投资进行监督。
2、对基金投资比例进行监督；
（1）本基金对债券的投资比例不低于基金资产的80%，对股票、可交换债
券、可转换债券（含可分离交易可转换债券）、存托凭证、股票型基金、混合型
基金等权益类资产的投资比例合计不超过基金资产的20%（其中港股通标的股票
投资比例不得超过股票资产的50%）；
（2）本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不
超过基金资产净值的10%；
（3）本基金每个交易日日终在扣除国债期货合约需缴纳的交易保证金后，
持有现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现
金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（4）本基金持有一家公司发行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市
的A+H股合计计算），其市值不超过基金资产净值的10％；
（5）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金持有一家公司发
行的证券（同一家公司在内地和香港同时上市的A+H股合计计算），不超过该证
券的10%，完全按照有关指数的构成比例进行证券投资的基金品种可以不受此条
款规定的比例限制；
（6）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基
金资产净值的40%；进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为1年，
债券回购到期后不得展期；
（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的10％；
（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的
20％；
（9）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％；
（10）本基金管理人管理的且由本托管人托管的全部基金投资于同一原始权
益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（11）本基金总资产不得超过基金净资产的140%；
（12）本基金主动投资于流动性受限资产（含封闭运作基金、定期开放基金
等流动受限基金）的市值合计不得超过本基金资产净值的15%；因证券市场波动、
上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使本基金不符合本
款所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资产的投资；
（13）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；本基金管理人承诺本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的
其他主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合
同约定的投资范围保持一致，并承担由于不一致所导致的风险和损失；
（14）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（15）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家
上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管
理人管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流
通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；完全按照有关指数的构成比例
进行证券投资的开放式基金以及中国证监会认定的特殊投资组合可不受前述比
例限制；
（16）本基金参与国债期货交易，应遵循以下中国证监会规定的投资限制：
1）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货合约价值，不得超过基
金资产净值的15%；
2）本基金在任何交易日日终，持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金
持有的债券总市值的30%；
3）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的国债期货合约的成交金额
不得超过上一交易日基金资产净值的30%；
4）本基金所持有的债券（不含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、
卖出国债期货合约价值，合计（轧差计算）应当不低于基金资产的80%，以符合
基金合同关于债券投资比例的有关约定；
（17）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行；
（18）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金（ETF联接基金
除外）持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20%，被投资基金净资产规模
以最近定期报告披露的规模为准；
（19）本基金投资其他基金，被投资基金的运作期限应当不少于1年、最近
定期报告披露的基金净资产应当不低于1亿元；
（20）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
因证券市场波动、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符
合上述（19）规定的投资比例的，基金管理人应当在20个交易日内进行调整，
但中国证监会规定的特殊情形除外。除上述第（3）、（12）、（13）、（18）项外，
因证券、期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在10个交易
日内进行调整，但法律法规或中国证监会规定的特殊情形除外。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或按调整后的规定执行，但须提
前公告。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对基
金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入
确定、基金收益分配、相关信息披露及基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数
据等进行复核。
（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理人
违反上述约定，应及时提示基金管理人，基金管理人收到提示后应及时核对确认
并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权随时对
提示事项进行复查。基金管理人对基金托管人提示的违规事项未能在限期内纠正
的，基金托管人应及时向中国证监会报告。
（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规定，
应当拒绝执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证监会
报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律法规、
本协议规定的，应当及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国证
监会报告。
（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不限
于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的合理疑义进行解释或
举证，提供相关数据资料和制度等。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管
人遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人
履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保管
基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户以及投资所需的其他专用账户、
复核基金管理人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理
清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分
账管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资
信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通
知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基金
管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督促基
金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠正的，
基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
（三）基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交
相关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基
金管理人并改正。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指令或法
律法规、《基金合同》及本协议另有规定，不得自行运用、处分、分配基金的任
何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户以及投资所需
的其他专用账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完
整与独立。
5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定
外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账
1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基
金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，
由基金管理人在法定期限内聘请符合《证券法》规定的会计师事务所对基金进行
验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的2名以上（含2名）中
国注册会计师签字方为有效。
2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基
金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按
规定办理退款等事宜，基金托管人应提供必要协助。基金管理人、基金托管人及
销售机构不得请求报酬。基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之
费用应由各方各自承担。
（三）基金的银行账户的开设和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留
印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投资、
支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户进行。
3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使用
本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理
基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立
存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开立
和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账户变
更所需的相关资料。
（五）基金证券账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管理
1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国
证券登记结算有限责任公司开设证券账户。
2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的证
券账户进行本基金业务以外的活动。
3、本基金的期货相关账户，由基金托管人负责开立或协助基金管理人开立，
用于本基金的期货交易。基金管理人、基金托管人可与期货经纪商等机构签署必
要协议，约定期货相关账户的开立、管理等事项。
4、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券交
易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券登记
结算有限责任公司的规定执行。
5、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务
的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并遵
守上述关于账户开设、使用的规定
6、因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和《基金合同》
的规定，在基金管理人和基金托管人商议后开立。新账户按有关规则使用并管理。
7、法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办
理。
（六）债券托管账户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行间
同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；由基金管理人负责向中国人民
银行报备，在上述手续办理完毕之后，基金托管人负责以基金的名义在中央国债
登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债券市场
债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。
（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负责
妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的
重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同正
本后30日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基金
管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应尽可能保证基金一方持有两
份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大
合同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管期限不少于法律法规的规定。
对于无法取得二份以上的正本的，基金管理人应向基金托管人提供与合同原
件核对一致并加盖公章的合同复印件或传真件，未经双方协商一致，合同原件不
得转移。
五、基金资产净值计算和会计核算
（一）基金资产净值的计算和复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。某类基金份额净值
是指计算日该类基金份额的基金资产净值除以计算日该类基金份额余额总数后
的价值。
2、基金管理人应每个工作日对基金财产估值，但基金管理人根据法律法规
或《基金合同》的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券投
资基金会计核算业务指引》及其他法律法规的规定。基金净值信息由基金管理人
负责计算，基金托管人复核。基金管理人应于每个工作日结束后计算得出当日的
该基金资产净值和各类基金份额的基金份额净值，并以双方约定的方式发送给基
金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核，并以双方约定的方式将复核
结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与
基金会计账目的核对同时进行。
3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产
公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反映
公允价值的价格估值。本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户
资产进行估值并披露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方
法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，双
方应及时进行协商和纠正。
5、当基金资产的估值导致某类基金份额净值小数点后四位内发生差错时，
视为该类基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金管理人应当
立即予以纠正，通报基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当任
一类基金份额的错误偏差达到该类基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通
知基金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的0.5%时，
基金管理人应当通知基金托管人，在报中国证监会备案的同时及时进行公告。如
法律法规或监管机关对前述内容另有规定的，按其规定处理。
6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或
基金份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担相应责任。若基金托管人计
算的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金管理人对外公布
的基金净值经基金托管人复核同意的，则基金托管人也应承担未正确履行复核义
务的责任，基金托管人不承担基金管理人未接受基金托管人的复核意见进行信息
披露产生的责任。如果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，
且基金管理人及基金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当
得利之主体主张返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管
人已承担的赔偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。
7、由于有关会计制度变化或证券交易所、期货交易所、外汇市场、登记结
算公司、第三方估值机构等发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管
理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发
现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿
责任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成
的影响。
8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方
经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对基金份额净值的计算结果对外予
以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
（二）基金会计核算
1、基金账册的建立
基金管理人和基金托管人在《基金合同》生效后，应按照双方约定的同一记
账方法和会计处理原则，分别独立地设置、登记和保管基金的全套账册，对双方
各自的账册定期进行核对，互相监督，以保证基金财产的安全。若双方对会计处
理方法存在分歧，应以基金管理人的处理方法为准。
2、会计数据和财务指标的核对
基金管理人和基金托管人应定期就会计数据和财务指标进行核对。如发现存
在不符，双方应及时查明原因并纠正。
3、基金财务报表和定期报告的编制和复核
基金财务报表由基金管理人和基金托管人每月分别独立编制。月度报表的编
制，应于每月终了后5个工作日内完成；《基金合同》生效后，招募说明书的信
息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新招募说明书并登载在
规定网站上。招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次；
基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更
新基金产品资料概要并登载在规定网站及基金销售机构网站或营业网点。基金产
品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作
的，基金管理人不再更新招募说明书和基金产品资料概要。基金管理人应当在每
年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年度报告登载在规定网站上，
并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金管理人应当在上半年结束之日
起两个月内，编制完成基金中期报告，将中期报告登载在规定网站上，并将中期
报告提示性公告登载在规定报刊上。基金管理人应当在季度结束之日起15个工
作日内，编制完成基金季度报告，将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告
提示性公告登载在规定报刊上。《基金合同》生效不足两个月的，基金管理人可
以不编制当期季度报告、中期报告或者年度报告。
基金管理人应及时完成报表编制，将有关报表提供给基金托管人复核，基金
托管人在收到后应及时进行复核，并将复核结果书面通知基金管理人；基金管理
人应留足充分的时间，便于基金托管人复核相关报表及报告。基金托管人在复核
过程中，发现双方的报表存在不符时，基金管理人和基金托管人应共同查明原因，
进行调整，调整以双方认可的账务处理方式为准；若双方无法达成一致以基金管
理人的账务处理为准。核对无误后，基金托管人在基金管理人提供的报告上加盖
托管业务部门公章或者出具加盖托管业务部门公章的复核意见书或进行电子确
认，双方各自留存一份。如果基金管理人与基金托管人不能于应当发布公告之日
之前就相关报表达成一致，基金管理人有权按照其编制的报表对外发布公告，基
金托管人有权就相关情况报中国证监会备案。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期不少于
20年，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除外。如不能妥善保管，则按
相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料
送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整
性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其
他用途，并应遵守保密义务。
七、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，其
内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证监会
备案。
（二）托管协议的终止
发生以下情况，本托管协议应当终止：
1、《基金合同》终止；
2、本基金更换基金托管人；
3、本基金更换基金管理人；
4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本基
金的财产进行清算。
八、争议解决方式
（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别
行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。
（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争议
可通过友好协商解决。如不愿或者不能通过协商、调解解决的，任何一方均有权
将争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有效的仲裁规则
进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约
束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用由败诉方承担。
（三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规定。
二十一、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人根据基金
份额持有人的需要和市场的变化，有权增加或变更服务项目。主要服务内容如下：
一、资料发送服务
基金管理人负责向通过基金管理人的直销中心认购或申购本基金的基金份
额持有人发送相关资料，基金销售机构将负责向通过其销售网点认购或申购本基
金的基金份额持有人发送相关资料。
1、投资人对账单服务：
基金份额持有人可通过以下方式查阅对账单：
（1）基金份额持有人可登陆本基金管理人的网站账户自动查询系统查阅对
账单。
（2）基金份额持有人可通过网站、电话等方式向本基金管理人定制定期电
子对账单，每月度、季度、年度结束后15个工作日内由客户服务中心向选择电
子对账单服务的基金份额持有人发送电子对账单。
（3）基金份额持有人也可拨打基金管理人客服热线索取纸质对账单，亦可
通过销售机构网点进行查询。
2、其他相关的信息资料
不定期的法律法规宣传、市场评论，产品推荐等。
二、红利再投资服务
本基金收益分配时，基金份额持有人可以选择将当期分配所得的红利再投资
于本基金，登记机构将基金份额持有人所获现金红利按除权日经除权后的基金份
额净值自动转为基金份额。红利再投资免收申购费用。
三、在线服务
通过基金管理人网站、微信及APP的在线客服、客服信箱，投资人可以实
现咨询、投诉、建议和寻求各种帮助。
网站提供了基金公告、公司动态、基金常识等各种信息，投资人可以根据各
自的使用习惯自行查询或定制。
基金管理人为现有投资人提供了基金账户查询、交易明细查询、对账单发送
方式设置、修改查询密码等服务。
四、资讯服务
投资人如果想了解申购和赎回等交易情况、基金账户余额、基金产品与服务
等信息，请拨打基金管理人客户服务中心电话或登录公司网站进行咨询、查询。
1、客户服务电话
全国统一客户服务号码：40088-40099（免长途话费）
传真：021-50479997
2、互联网站
基金管理人网址：http://www.hftfund.com
电子信箱：info@hftfund.com
3、官方微信服务号：fund_hft
五、投诉和建议受理
投资者可以通过基金管理人提供的客户服务电话、在线客服、书信、电子邮
件、传真等渠道对基金管理人和销售机构所提供的服务进行投诉或提出建议。投
资者还可以通过代销机构的服务电话对该代销机构提供的服务进行投诉或提出
建议。
六、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十二、其他应披露事项
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办
法》、《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并予以
公告。
二十三、招募说明书的存放及查阅方式
基金招募说明书应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的
住所，供公众查阅、复制，基金定期报告公布后，应当分别置备于基金管理人和
基金托管人的住所，以供公众查阅、复制。投资人也可以直接登录基金管理人的
网站www.hftfund.com进行查阅。上述备查的文件其内容与所公告的内容完全一
致。
二十四、备查文件
本招募说明书的备查文件包括：
1、中国证监会对海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基金募集申请
准予注册的文件；
2、《海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基金基金合同》；
3、《海富通添利收益一年持有期债券型证券投资基金托管协议》；
4、基金管理人业务资格批件、营业执照；
5、基金托管人业务资格批件、营业执照；
6、法律意见书；
7、中国证监会要求的其他文件。
备查文件存放地点为基金管理人、基金托管人的住所；投资人如需了解详细
的信息，可向基金管理人、基金托管人申请查阅。