富安达上海清算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要

富安达上海清算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金产品资料概要
编制日期：2024年06月03日
送出日期：2024年06月05日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 富安达上清所0-3年政金债指数 基金代码 021563
基金简称A 富安达上清所0-3年政金债指数A 基金代码A 021563
基金简称C 富安达上清所0-3年政金债指数C 基金代码C 021564
基金管理人 富安达基金管理有限公司 基金托管人 苏州银行股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期 不上市
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
郑良海 2012年08月02日
其他 如果本基金投资的政策性金融债发行人、政策性银行发生改制，且可能对本基金投资运作、基金份额持有人利益产生较大影响的，在履行适当程序后，基金管理人可以对本基金进行转型或终止基金合同。 若将来本基金管理人推出同一标的指数的交易型开放式指数基金（ETF），则基金管理人在履行适当程序后有权决定将本基金转换为该基金的联接基金，并相应修改《基金合同》。在遵守法律法规有关联接基金规定的前提下，基金投资目标、投资范围和投资策略等条款中将增加投资目标ETF的相关内容，同时相应变更基金名称、类别。此项调整经基金管理人与基金托管人协商一致，履行适当程序后及时公告，而无需召开持有人大会审议。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
投资目标 本基金通过指数化投资，密切跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差的最小化。
投资范围 本基金标的指数为上海清算所0-3年政策性金融债指数。
本基金投资范围主要为标的指数成份券和备选成份券，为更好实现投资目标，本基金还可以投资于具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的国债、政策性金融债、央行票据、债券回购、银行活期存款、现金及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。 本基金不投资股票等权益类资产，也不投资于信用债券。 如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入投资范围。 基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的80%；投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%；本基金持有的现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。 如法律法规或中国证监会变更投资品种的投资比例限制，基金管理人在履行适当程序后，可以调整上述投资品种的投资比例。
主要投资策略 1、债券指数化投资策略；2、其他债券投资策略。
业绩比较基准 上海清算所0-3年政策性金融债指数收益率×95%+银行人民币活期存款利率（税后）×5%。
风险收益特征 本基金为债券型指数基金，其预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金，高于货币市场基金。同时，本基金为指数型基金，本基金主要投资于标的指数成份券及其备选成份券，具有与标的指数相似的风险收益特征。
注：详见《富安达上海清算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》第九部分“基
金的投资”。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
无
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
无
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
富安达上清所0-3年政金债指数A
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
认购费 M＜100万 0.40%
100万≤M＜200万 0.20%
200万≤M＜500万 0.10%
M≥500万 1000.00元/笔
申购费（前收费） M＜100万 0.50%
100万≤M＜200万 0.30%
200万≤M＜500万 0.15%
M≥500万 1000.00元/笔
赎回费 N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00
富安达上清所0-3年政金债指数C
费用类型 份额（S）或金额（M）/持有期限（N） 收费方式/费率 备注
赎回费 N＜7天 1.50%
N≥7天 0.00
注：富安达上清所0-3年政金债指数C不收取认购/申购费用。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.15% 基金管理人和销售机构
托管费 0.05% 基金托管人
销售服务费C 0.10% 销售机构
审计费用 会计师事务所
信息披露费 规定披露报刊
其它费用 基金合同生效后与基金相关的信息披露费用，基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、仲裁费和诉讼费，基金份额持有人大会费用，基金的证券、期货交易费用，基金的银行汇划费用，基金的开户费用、账户维护费用，按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金面临的风险主要包括：市场风险、管理风险、流动性风险、本基金特有风险、本基金法
律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的风险、税负增加风险以及其他风险
等。
本基金特有风险揭示：
1、指数化投资相关的风险
（1）标的指数波动的风险
本基金投资于标的指数成份券和备选成份券的比例不低于本基金非现金基金资产的80%，业绩表
现将会随着标的指数的波动而波动；同时本基金将维持较高的债券仓位，在债券市场下跌的过程中，
可能面临基金净值与标的指数同步下跌的风险。
（2）标的指数回报与债券市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个债券市场。标的指数成份股的平均回报率与整个债券市场的平均
回报率可能存在偏离。
（3）基金投资组合回报与标的指数回报偏离的风险
以下因素可能使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：
1）由于标的指数调整成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度与
跟踪误差。
2）由于标的指数成份股发生配股、增发等行为导致成份股在标的指数中的权重发生变化，使本
基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度和跟踪误差。
3）成份股派发现金红利将导致基金收益率超过标的指数收益率，产生正的跟踪偏离度。
4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组合或承担冲击成本而
产生跟踪偏离度和跟踪误差。
5）由于基金投资过程中的证券交易成本，以及基金管理费和托管费等费用的存在，使基金投资
组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误差。
6）在本基金投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的水平、技术手段、买入卖出
的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响，从而影响本基金对标的指数的跟踪程度。
7）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合中个别股票的持有比例
与标的指数中该股票的权重可能不完全相同；因缺乏卖空、对冲机制及其他工具造成的指数跟踪成
本较大；因基金申购与赎回带来的现金变动；因指数发布机构指数编制错误等，由此产生跟踪偏离
度与跟踪误差。
（4）跟踪误差控制未达约定目标的风险
在正常市场情况下，本基金力争日均跟踪偏离度的绝对值不超过0.35%，年化跟踪误差不超过4%。
当标的指数编制规则调整或其他因素可能导致跟踪误差超过上述范围，本基金净值表现与指数价格
走势可能发生较大偏离。
（5）成份股停牌的风险
标的指数成份股可能因各种原因临时或长期停牌，发生成份股停牌时基金可能因无法及时调整
投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大。
（6）标的指数变更的风险
尽管可能性很小，但根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数。
基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特征将与新的标的指
数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。
（7）指数编制机构停止服务的风险
本基金的标的指数由指数编制机构发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停
止对指数的管理和维护，本基金将根据基金合同的约定，召集基金份额持有人大会进行表决。投资
人将面临更换基金标的指数、转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等风险。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定并实施前，基金管理人应按照指数
编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人利益优先原则维持基金投资运作，
该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。
2、政策性金融债投资风险
（1）政策性银行改制后的信用风险。若未来政策性银行进行改制，政策性金融债性质有可能发
生较大变化，债券信用等级有可能相应调整，基金投资可能面临一定信用风险。
（2）政策性金融债的流动性风险。政策性金融债投资者行为存在一定趋同性，在极端市场环境
下，可能出现集中买入或卖出的情形，存在流动性风险。
（3）投资集中度风险。政策性金融债发行人较为单一，若单一主体发生重大事项变化，可能对
基金净值表现产生重大影响。
3、若将来本基金管理人推出同一标的指数的交易型开放式指数基金（ETF），则基金管理人在
履行适当程序后有权决定将本基金转换为该基金的联接基金，并相应修改《基金合同》。在遵守法
律法规有关联接基金规定的前提下，基金投资目标、投资范围和投资策略等条款中将增加投资目标
ETF的相关内容，同时相应变更基金名称、类别。此项调整经基金管理人与基金托管人协商一致，履
行适当程序后及时公告，而无需召开持有人大会审议。因此，投资人面临基金自动转型的风险。
（二）重要提示
富安达上海清算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金（以下简称“本基金”）于2024年5月
11日经中国证监会证监许可[2024]779号文注册募集。
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[www.fadfunds.com][客服电话：400-630-6999]
1、《富安达上海清算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金基金合同》
2、《富安达上海清算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金托管协议》
3、《富安达上海清算所0-3年政策性金融债指数证券投资基金招募说明书》
4、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
5、基金份额净值
6、基金销售机构及联系方式
7、其他重要资料
六、其他情况说明
无