富国中证沪港深500交易型开放式指数证券投资基金联接基金招募说明书

基金管理人：富国基金管理有限公司
基金托管人：中国银行股份有限公司


二零二一年六月

富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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目 录
第一部分 绪言 ................................................................................................. 4
第二部分 释义 .................................................................................................. 5
第三部分 基金管理人 .................................................................................... 11
第四部分 基金托管人 .................................................................................... 25
第五部分 相关服务机构 ................................................................................ 27
第六部分 基金的募集 .................................................................................... 29
第七部分 基金备案 ........................................................................................ 35
第八部分 基金份额的申购与赎回 ................................................................ 36
第九部分 基金的投资 .................................................................................... 49
第十部分 基金的财产 .................................................................................... 60
第十一部分 基金资产估值 ............................................................................ 61
第十二部分 基金的收益与分配 .................................................................... 68
第十三部分 基金费用与税收 ........................................................................ 70
第十四部分 基金的会计与审计 .................................................................... 73
第十五部分 基金的信息披露 ........................................................................ 74
第十六部分 侧袋机制 .................................................................................... 82
第十七部分 风险揭示 .................................................................................... 85
第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算 ............................ 98
第十九部分 基金合同的内容摘要 .............................................................. 100
第二十部分 基金托管协议的内容摘要 ...................................................... 118
第二十一部分 基金份额持有人服务 .......................................................... 129
第二十二部分 招募说明书存放及其查阅方式 .......................................... 131
第二十三部分 备查文件 .............................................................................. 132

富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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重要提示
1、富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金（以下简
称“本基金”）已于 2021 年 4 月 16 日获得中国证监会准予注册的批复（证监许
可【2021】1332 号）。
2、基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经
中国证监会注册，但中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的投
资价值和市场前景等做出实质性判断或者保证，也不表明投资于本基金没有风险。
3、本基金标的指数为中证沪港深 500 指数，指数简称沪港深 500。指数代
码：H30455。标的指数以 2004 年 12 月 31 日为基日，以 1000 点为基点。有关
标的指数具体编制方案及成份股信息详见中证指数有限公司网站，网址：
http://www.csindex.com.cn。
4、本基金投资中的风险详见招募说明书“风险揭示”章节，包括：证券市
场整体环境引发的系统性风险，个别证券特有的非系统性风险，大量赎回或暴跌
导致的流动性风险，基金投资过程中产生的操作风险，因交收违约和投资债券引
发的信用风险，投资于目标 ETF 基金带来的风险，以及基金投资对象与投资策
略引致的特有风险等等。基金管理人提醒投资者基金投资的“买者自负”原则，
在投资者作出投资决策后，基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险，由投
资者自行负责。
5、本基金的目标 ETF 为富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基
金。本基金为 ETF 联接基金，风险与收益高于混合型基金、债券型基金与货币
市场基金。本基金为指数基金，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市
场相似的风险收益特征。
6、本基金投资内地与香港股票市场交易互联互通机制允许买卖的规定范围
内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”），会面临港股通
机制下因投资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险，
包括港股市场股价波动较大的风险（港股市场实行 T+0 回转交易，且对个股不
设涨跌幅限制，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波动）、汇率风险（汇
率波动可能对基金的投资收益造成损失）、港股通机制下交易日不连贯可能带来
的风险（在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时卖富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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出，可能带来一定的流动性风险）等。具体风险请查阅本基金招募说明书的“风
险揭示”章节的具体内容。
7、本基金的投资范围包括存托凭证。存托凭证是新证券品种，本基金投资
存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担与存托凭证、创
新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险。
8、当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行
相应程序后，可以启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。
侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账户
的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机制时
的特定风险。
9、本基金基金合同生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满
200 人或者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金
份额持有人大会。因而，本基金存在着无法存续的风险。
10、因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经友好协商未能
解决的，均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易仲裁委
员会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，并
对各方当事人具有约束力。
11、投资有风险，投资者认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书、
基金合同及基金产品资料概要等信息披露文件，全面认识本基金产品的风险收益
特征和产品特性，自主判断基金的投资价值，并根据自身的投资目的、投资期限、
投资经验、资产状况等判断本基金是否和自身的风险承受能力相适应；投资者应
充分考虑自身的风险承受能力，理性判断市场，对认购（或申购）基金的意愿、
时机、数量等投资行为作出独立决策，获得基金投资收益，亦自行承担基金投资
中出现的各类风险。
12、基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业
绩并不构成对本基金业绩表现的保证。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨
慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但由于证券、期货投资具有一定的风险，因
此既不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第一部分 绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称“《基金
法》”）、《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称“《运作办法》”）、
《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称“《销售办法》”）、
《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》（以下简称“《信息披露办法》”）、
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险
管理规定》”）、《公开募集证券投资基金运作指引第 2 号——基金中基金指引》、
《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》（以下简称“《指数
基金指引》”）以及《富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基
金基金合同》（以下简称“基金合同”）编写。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗
漏，并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。本基金是根据本招募说明书
所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托或授权任何其他人提供未在本
招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同
是约定基金合同当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者自依基金合同取
得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行
为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他
有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有人的权利和义务，
应详细查阅基金合同。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第二部分 释义
在本招募说明书中除非文意另有所指，下列词语或简称具有以下含义：
1、基金或本基金：指富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金
联接基金
2、基金管理人：指富国基金管理有限公司
3、基金托管人：指中国银行股份有限公司
4、基金合同：指《富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联
接基金基金合同》及对基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《富国中证沪港
深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金托管协议》及对该托管协议的任
何有效修订和补充
6、招募说明书或本招募说明书：指《富国中证沪港深 500 交易型开放式指
数证券投资基金联接基金招募说明书》及其更新
7、基金份额发售公告：指《富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投
资基金联接基金基金份额发售公告》
8、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
9、《基金法》：指 2003 年 10 月 28 日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届全国人民代表大会常务委员会
第三十次会议修订，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二
届全国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关
于修改<中华人民共和国港口法>等七部法律的决定》修正的《中华人民共和国
证券投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《销售办法》：指中国证监会 2020 年 8 月 28 日颁布、同年 10 月 1 日实
施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出
的修订
11、《信息披露办法》：指中国证监会 2019 年 7 月 26 日颁布、同年 9 月 1 日
实施的，并经 2020 年 3 月 20 日中国证监会《关于修改部分证券期货规章的决定》富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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修正的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的
修订
12、《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同年 8 月 8 日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
13、《流动性风险管理规定》：指中国证监会 2017 年 8 月 31 日颁布、同年
10 月 1 日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
14、《指数基金指引》：指中国证监会 2021 年 1 月 18 日颁布、同年 2 月 1
日实施的《公开募集证券投资基金运作指引第 3 号——指数基金指引》及颁布机
关对其不时做出的修订
15、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
16、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行保险监督管理委
员会
17、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
18、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
19、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
20、合格境外投资者：指符合《合格境外机构投资者和人民币合格境外机构
投资者境内证券期货投资管理办法》（及颁布机关对其不时做出的修订）及相关
法律法规规定，经中国证监会批准，使用来自境外的资金进行境内证券期货投资
的境外机构投资者，包括合格境外机构投资者和人民币合格境外机构投资者
21、投资人、投资者：指个人投资者、机构投资者和合格境外投资者以及法
律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
22、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
23、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，发售基金份额，
办理基金份额的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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24、销售机构：指富国基金管理有限公司以及符合《销售办法》和中国证监
会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务
协议，办理基金销售业务的机构
25、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
26、登记机构：指办理登记业务的机构。基金的登记机构为富国基金管理有
限公司或接受富国基金管理有限公司委托代为办理登记业务的机构
27、基金账户：指登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所
管理的基金份额余额及其变动情况的账户
28、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务而引起的基金份额变动及结余情
况的账户
29、基金合同生效日：指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，
基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的
日期
30、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长
不得超过 3 个月
32、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
33、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
34、T 日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
35、T+n 日：指自 T 日起第 n 个工作日(不包含 T 日)，n 为自然数
36、开放日：指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
37、开放时间：指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段
38、《业务规则》：指《富国基金管理有限公司开放式基金业务规则》，是规
范基金管理人所管理的开放式证券投资基金登记方面的业务规则，由基金管理人富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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和投资人共同遵守
39、认购：指在基金募集期内，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
40、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
41、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
42、销售服务费：指本基金用于持续销售和服务基金份额持有人的费用，该
笔费用从基金财产中计提，属于基金的营运费用
43、A 类基金份额：指在投资者认购/申购基金时收取认购/申购费用，并不
再从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额
44、C 类基金份额：指从本类别基金资产中计提销售服务费，不收取认购/
申购费用的基金份额
45、基金转换：指基金份额持有人按照基金合同和基金管理人届时有效公告
规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金
管理人管理的其他基金基金份额的行为
46、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作
47、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期申
购日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
48、巨额赎回：指本基金单个开放日，基金净赎回申请(赎回申请份额总数
加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入
申请份额总数后的余额)超过上一开放日基金总份额的 10%
49、元：指人民币元
50、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
51、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
款项及其他资产的价值总和 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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52、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
53、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
54、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
55、规定媒介：指符合中国证监会规定条件的用以进行信息披露的全国性报
刊及《信息披露办法》规定的互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网
站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
56、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
57、摆动定价机制：指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份
额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投
资者，从而减少对存量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益
不受损害并得到公平对待
58、不可抗力：指基金合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事
件
59、ETF 联接基金：指将绝大多数基金财产投资于目标 ETF，与目标 ETF
的投资目标类似，紧密跟踪业绩比较基准，追求跟踪偏离度和跟踪误差最小化，
采用开放式运作方式的基金，简称“联接基金”
60、目标 ETF：指另一获中国证监会注册的交易型开放式指数证券投资基金
（以下简称“该 ETF”），该 ETF 和本基金所跟踪的标的指数相同，并且，该 ETF
的投资目标和本基金的投资目标类似，本基金主要投资于该 ETF 以求达到投资
目标。本基金选择富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金为目标
ETF
61、标的指数：指中证指数有限公司编制并发布的中证沪港深 500 指数及其
未来可能发生的变更
62、转融通证券出借业务：指基金以一定的费率通过证券交易所综合业务平富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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台向中国证券金融股份有限公司出借证券，中国证券金融股份有限公司到期归还
所借证券及相应权益补偿并支付费用的业务
63、港股通：指内地投资者委托内地证券公司，经由内地证券交易所设立的
证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的香港联合交
易所上市的股票
64、基金产品资料概要：指《富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投
资基金联接基金基金产品资料概要》及其更新
65、侧袋机制：指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，
属于流动性风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，专门账
户称为侧袋账户
66、特定资产：包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计量且计提资产减值准
备仍导致资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资产价值存在重大不确
定性的资产
以上释义中涉及法律法规、业务规则的内容，法律法规、业务规则修订后，
如适用本基金，相关内容以修订后法律法规、业务规则为准。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第三部分 基金管理人
一、基金管理人概况
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30
层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二
座 27-30 层
成立日期：1999 年 4 月 13 日
法定代表人：裴长江
总经理：陈戈
电话：（021）20361818
联系人：赵瑛
注册资本：5.2 亿元人民币
股权结构（截止于 2021 年 5 月 31 日）：
股东名称 出资比例
海通证券股份有限公司 27.775%
申万宏源证券有限公司 27.775%
加拿大蒙特利尔银行 27.775%
山东省国际信托股份有限公司 16.675%
公司设立了投资决策委员会和风险控制委员会等专业委员会。投资决策委员
会负责制定基金投资的重大决策和投资风险管理。风险控制委员会负责公司日常
运作的风险控制和管理工作，确保公司日常经营活动符合相关法律法规和行业监
管规则，防范和化解运作风险、合规与道德风险。
公司目前下设三十一个部门、三个分公司和二个子公司，分别是：权益投资
部、固定收益投资部、固定收益专户投资部、固定收益信用研究部、固定收益策
略研究部、固定收益交易部、多元资产投资部、量化投资部、海外权益投资部、
权益专户投资部、养老金投资部、权益研究部、集中交易部、机构业务部、养老
金业务部、银行业务部、券商业务部、机构服务部、零售业务部、营销管理部、富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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客户服务部、电子商务部、战略与产品部、合规稽核部、风险管理部、计划财务
部、人力资源部、综合管理部（董事会办公室）、信息技术部、运营部、不动产
基金管理部、北京分公司、成都分公司、广州分公司、富国资产管理（香港）有
限公司、富国资产管理（上海）有限公司。
权益投资部：负责权益类基金产品的投资管理；固定收益投资部：根据法律
法规、公司规章制度、契约要求，在授权范围内，负责固定收益类公募产品和部
分非固定收益类公募产品的投资管理；固定收益专户投资部：负责一对一、一对
多等非公募固定收益类专户的投资管理；固定收益信用研究部：建立和完善债券
信用评级体系，开展信用研究等，为公司固定收益类投资决策提供研究支持；固
定收益策略研究部：开展固定收益投资策略研究，统一固定收益投资中台管理，
为公司固定收益类投资决策和执行提供发展建议、研究支持和风险控制；固定收
益交易部：在公司投委会、分管领导授权范围内，负责审核并执行各固定收益投
资组合指令，实现对投资交易一线风险控制的前提下，高效、公平地完成投资指
令，并结合执行情况完成交易反馈；多元资产投资部：根据法律法规、公司规章
制度、契约要求，在授权范围内，负责 FOF 基金投资运作和跨资产、跨品种、
跨策略的多元资产配置产品的投资管理；量化投资部：负责公司有关量化投资管
理业务；海外权益投资部：负责公司在中国境外（含香港）的权益投资管理；权
益专户投资部：负责社保、保险、QFII、一对一、一对多等非公募权益类专户的
投资管理；养老金投资部：负责养老金（企业年金、职业年金、基本养老金、社
保等）及类养老金专户等产品的投资管理；权益研究部：负责行业研究、上市公
司研究和宏观研究等；集中交易部：负责除固定收益之外的各类投资交易和风险
控制；机构业务部：负责保险、财务公司、上市公司、主权财富基金、基金会、
券商、信托、私募、同业养老金管理人、同业公募基金 FOF、海外客户等客群的
销售与服务；养老金业务部：负责养老金第一、第二支柱客户、共同参与第三支
柱客户的销售与服务；银行业务部：负责银行客户的金融市场部、同业部、资产
管理部、私人银行部等部门非代销销售与服务；券商业务部：根据公司发展战略，
以券商客户为核心，打造包括私募、上市公司等在内的券商业务生态圈，深耕券
商总部及分支机构，带动券商代销及相关业务的发展，不断增加券商保有规模，
提升公司品牌影响力，为公司整体业务协同提供有效补充；机构服务部：负责协富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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调三个机构销售部门对接公司资源，实现项目落地，提供专业支持和项目管理,
对公司已有机构客户进行持续专业服务；零售业务部：管理华东营销中心、华中
营销中心、广东营销中心、深圳营销中心、北京营销中心、东北营销中心、西部
营销中心、华北营销中心，负责公募基金的零售业务；营销管理部：负责营销计
划的拟定和落实、品牌建设和媒介关系管理，为零售和机构业务团队、子公司等
提供一站式销售支持；客户服务部：拟定客户服务策略，制定客户服务规范，建
设客户服务团队，提高客户满意度，收集客户信息，分析客户需求，支持公司决
策；电子商务部：负责基金电子商务发展趋势分析，拟定并落实公司电子商务发
展策略和实施细则，有效推进公司电子商务业务；战略与产品部：负责开发、维
护公募和非公募产品，协助管理层研究、制定、落实、调整公司发展战略，建立
数据搜集、分析平台，为公司投资决策、销售决策、业务发展、绩效分析等提供
整合的数据支持；合规稽核部：履行合规审查、合规检查、合规咨询、反洗钱、
合规宣导与培训、合规监测等合规管理职责，开展内部审计，管理信息披露、法
律事务等；风险管理部：执行公司整体风险管理策略，牵头拟定公司风险管理制
度与流程，组织开展风险识别、评估、报告、监测与应对，负责公司旗下各投资
组合合规监控等；信息技术部：负责软件开发与系统维护等；运营部：负责基金
会计与清算；不动产基金管理部：根据公司发展战略，开展公开募集基础设施证
券投资基金业务等；计划财务部：负责公司财务计划与管理；人力资源部：负责
人力资源规划与管理；综合管理部（董事会办公室）：负责公司董事会日常事务、
公司文秘管理、公司（内部）宣传、信息调研、行政后勤管理等工作；富国资产
管理（香港）有限公司：证券交易、就证券提供意见和提供资产管理；富国资产
管理（上海）有限公司：经营特定客户资产管理以及中国证监会认可的其他业务。
截止到 2021 年 5 月 31 日，公司有员工 546 人，其中 74%以上具有硕士及以
上学位。
二、主要人员情况
1、董事会成员
裴长江先生，董事长，研究生学历。现任海通证券股份有限公司副总经理。
历任上海万国证券公司研究部研究员、闸北营业部总经理助理、总经理，申银万富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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国证券公司闸北营业部总经理、浙江管理总部副总经理、经纪总部副总经理，华
宝信托投资有限责任公司投资总监，华宝兴业基金管理有限公司董事兼总经理。
陈戈先生，董事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司总经理。历任国
泰君安证券有限责任公司研究所研究员，富国基金管理有限公司研究员、基金经
理、研究部总经理、总经理助理、副总经理，2005 年 4 月至 2014 年 4 月任富国
天益价值证券投资基金基金经理。
麦陈婉芬女士（Constance Mak），董事，文学及商学学士，加拿大特许会计
师。现任 BMO 金融集团亚洲业务总经理（General Manager, Asia, International,
BMO Financial Group），中加贸易理事会董事和加拿大中文电视台顾问团的成员。
历任St. Margaret’s College教师，加拿大毕马威 (KPMG) 会计事务所的合伙人。
方荣义先生，董事，博士，高级会计师。现任申万宏源证券有限公司副总经
理、首席风险官、财务总监、董事会秘书。历任北京用友电子财务技术有限公司
研究所信息中心副主任，厦门大学工商管理教育中心副教授，中国人民银行深圳
市中心支行会计处副处长，中国人民银行深圳市中心支行非银行金融机构监管处
处长，中国银行业监督管理委员会深圳监管局财务会计处处长、国有银行监管处
处长，申银万国证券股份有限公司财务总监。
张信军先生，董事，研究生学历。现任海通证券股份有限公司财务总监、海
通国际控股有限公司副总经理兼财务总监、海通国际证券非执行董事、海通银行
非执行董事。历任海通证券有限公司计划财务部员工、计划财务部资产管理部副
经理/经理、海通国际证券集团有限公司首席财务官、海通国际控股有限公司首
席风险官。
吴惠明先生，董事，硕士。现任申万宏源证券有限公司计划财务管理总部总
经理。历任上海申银证券公司浦西管理总部交易部员工，申银万国证券股份有限
公司经纪管理总部员工、办公室秘书、固定收益总部财务经理、党委办公室主任
兼任党委组织部副部长、人力资源总部副总经理，申万宏源证券有限公司党建工
作部/党委办公室主任。
Edgar Normund Legzdins 先生，董事，本科学历，加拿大特许会计师。现任
BMO 金融集团顾问，蒙特利尔银行（中国）有限公司监事。1980 年至 1984 年
在 Coopers ＆ Lybrand 担任审计工作；1984 年加入加拿大 BMO 银行金融集团富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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蒙特利尔银行。历任 BMO 金融集团国际业务全球总裁（SVP ＆ Managing
Director, International, BMO Financial Group）。
王平先生，董事，硕士，高级会计师。现任山东省国际信托股份有限公司财
务总监。历任山东鲁信实业集团公司计划财务部副经理、经理，山东鲁信投资集
团股份有限公司、山东鲁信房地产投资开发有限公司财务部经理，鲁信创业投资
集团股份有限公司财务总监，鲁信资本管理有限公司财务总监。
李彧先生，独立董事，研究生学历，高级经济师。现任上海紫江（集团）有
限公司副董事长、执行副总裁，上海威尔泰工业自动化股份有限公司董事长，上
海紫竹高新区（集团）有限公司副董事长。历任上海紫江（集团）有限公司研究
室科长、总裁室经理、总裁特别助理、董事、副总裁，上海紫江企业集团股份有
限公司董事长。
季文冠先生，独立董事，研究生学历。现任上海金融业联合会常务副理事长。
历任上海仪器仪表研究所计划科副科长、办公室副主任、办公室主任、副所长；
上海市浦东新区综合规划土地局办公室副主任、办公室主任、局长助理、副局长、
党组副书记；上海市浦东新区政府办公室主任、外事办公室主任、区政府党组成
员；上海市松江区区委常委、副区长；上海市金融服务办公室副主任、中共上海
市金融工作委员会书记；上海市政协常委、上海市政协民族和宗教委员会主任。
李启安先生，独立董事，本科学历。现已退休。历任加拿大花旗银行副总裁，
加拿大皇家地产服务有限公司亚洲业务发展部总监，MKI 集团有限公司（香港
上巿公司）执行董事，獲多利金融服务有限公司（香港汇丰銀行子公司）中囯部
高级副总裁，香港万都房产发展有限公司高级副总裁，香港大昌行集团有限公司
（中信泰富集团子公司）集团财务总经理及曾派驻为上海总经理，香港汇丰银行
私人银行部高级副总裁并派驻上海分行任财富管理总经理，万都项目管理有限公
司财务总监。
刘江宁女士，独立董事，博士，副教授。现任对外经贸大学全球化与中国现
代问题研究所研究员。历任山东财经大学教师。
2、监事会成员
付吉广先生，监事长，硕士，高级经济师。现任山东省国际信托股份有限公
司风控总监。历任济宁市信托投资公司投资部科员，济宁市留庄港运输总公司董富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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事、副总经理，山东省国际信托投资有限公司投行业务部业务经理、副经理、稽
核法律部副经理、经理、风险管理部经理，山东省中鲁远洋渔业股份有限公司财
务总监，山东省国际信托有限公司信托业务四部经理。
曹志刚先生，监事，硕士。现任海通证券股份有限公司稽核部副总经理。历
任海通证券股份有限公司风险控制总部（稽核部）二级部经理、稽核部总经理助
理。
孙兆军先生，监事，研究生学历。现任申万宏源证券有限公司法律合规总部
副总经理（主持工作）。历任上海市经济工作党委副主任科员，上海市经济和信
息化工作党委副主任科员、主任科员，上海证监局主任科员，兴业银行上海分行
金融市场部业务经理，申银万国证券股份有限公司资产管理事业部产品评审总部
副总经理，申万宏源证券有限公司资产管理事业部业务管理总部、业务拓展总部
总经理、合规与风险管理中心副主任兼风险管理总部副总经理。
张晓燕女士，监事，博士。现任蒙特利尔银行亚洲区和蒙特利尔银行（中国）
有限公司首席风险官。历任美国加州理工学院化学系研究员，加拿大多伦多大学
化学系助理教授，蒙特利尔银行市场风险管理部模型发展和风险审查高级经理，
蒙特利尔银行操作风险资本管理总监，道明证券交易风险管理部副总裁兼总监，
华侨银行集团市场风险控制主管，新加坡交易所高级副总裁和风险管理部主管。
夏志辉先生，监事，本科学历。现任富国基金管理有限公司集中交易部投研
中台总监兼高级金融平台研究经理。历任北京江河幕墙工程有限公司 ERP 部门
系统管理员，上海霸才软件有限公司系统信息部系统管理员，上海绘梦视信息技
术有限公司技术部数据库管理员，富国基金管理有限公司信息部高级系统管理员，
光大保德信基金管理有限公司信息部主管，富国基金管理有限公司高级风险管理
经理、集中交易部风控总监助理、集中交易部风控副总监。
孙玉礼先生，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司权益投资部资
深基金专员。历任美世咨询数据中心数据分析师，韬睿惠悦管理咨询(深圳)有限
公司福利部精算顾问，上海泽奔商务咨询有限公司咨询顾问，富国基金管理有限
公司高级项目经理、资深项目经理、机构服务部机构总监助理、基金专员。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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程铖女士，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司机构服务部机构
副总监兼资深项目经理。历任富国基金管理有限公司机构客户经理、高级机构客
户经理、高级项目经理、资深项目经理、机构服务部机构总监助理。
黄奥博先生，监事，研究生学历。现任富国基金管理有限公司战略与产品部
副总经理。历任国联安基金管理有限公司产品部产品经理助理，齐鲁证券有限公
司北京证券资产管理分公司产品部产品高级经理，富国基金管理有限公司产品经
理、高级产品开发经理、资深产品开发经理、战略与产品部产品开发总监助理、
战略与产品部产品副总监、战略与产品部产品总监。
3、督察长
赵瑛女士，研究生学历，硕士学位。曾任职于海通证券有限公司国际业务部、
上海国盛（集团）有限公司资产管理部/风险管理部、海通证券股份有限公司合
规与风险管理总部、上海海通证券资产管理有限公司合规与风控部；2015 年 7
月加入富国基金管理有限公司，历任监察稽核部总经理，现任富国基金管理有限
公司督察长。
4、经营管理层人员
陈戈先生，总经理（简历请参见上述关于董事的介绍）。
林志松先生，本科学历，工商管理硕士学位。曾任漳州进出口商品检验局秘
书、晋江进出口商品检验局办事处负责人、厦门证券公司业务经理；1998 年 10
月参与富国基金管理有限公司筹备，历任监察稽核部稽察员、高级稽察员、部门
副经理、部门经理、督察长，现任富国基金管理有限公司副总经理兼首席信息官。
陆文佳女士，研究生学历，硕士学位。曾任中国建设银行上海市分行职员，
华安基金管理有限公司市场总监、副营销总裁；2014 年 5 月加入富国基金管理
有限公司，现任富国基金管理有限公司副总经理。
李笑薇女士，研究生学历，博士学位，高级经济师。曾任国家教委外资贷款
办公室项目官员，摩根士丹利资本国际 Barra 公司（MSCI BARRA）BARRA 股
票风险评估部高级研究员，巴克莱国际投资管理公司（Barclays Global Investors）
大中华主动股票投资总监、高级基金经理及高级研究员；2009 年 6 月加入富国
基金管理有限公司，历任基金经理、量化与海外投资部总经理、公司总经理助理，
现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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朱少醒先生，研究生学历，博士学位。2000 年 6 月加入富国基金管理有限
公司，历任产品开发主管、基金经理助理、基金经理、研究部总经理、权益投资
部总经理、公司总经理助理，现任富国基金管理有限公司副总经理兼基金经理。
5、本基金基金经理
张圣贤，硕士，自 2007 年 7 月至 2015 年 3 月任上海申银万国证券研究所有
限公司分析师；自 2015 年 3 月至 2015 年 6 月任富国基金管理有限公司基金经理
助理；2015 年 6 月起任富国中证军工指数型证券投资基金（原富国中证军工指
数分级证券投资基金，于 2021 年 1 月 1 日更名）、富国中证国有企业改革指数型
证券投资基金（原富国中证国有企业改革指数分级证券投资基金，于 2021 年 1
月 1 日更名）、富国中证新能源汽车指数型证券投资基金（原富国中证新能源汽
车指数分级证券投资基金，于 2021 年 1 月 1 日更名）基金经理；自 2015 年 8
月起任富国中证工业 4.0 指数型证券投资基金（原富国中证工业 4.0 指数分级证
券投资基金，于 2021 年 1 月 1 日更名）、富国中证体育产业指数型证券投资基金
（原富国中证体育产业指数分级证券投资基金，于 2021 年 1 月 1 日更名）基金
经理，2016 年 2 月起任富国中证智能汽车指数证券投资基金（LOF）基金经理，
2017 年 7 月至 2020 年 12 月任富国新兴成长量化精选混合型证券投资基金（LOF）
基金经理，2017 年 11 月起任富国中证煤炭指数型证券投资基金（原富国中证煤
炭指数分级证券投资基金，于 2021 年 1 月 1 日更名）基金经理，2020 年 4 月起
任富国中证银行交易型开放式指数证券投资基金基金经理，2020 年 7 月起担任
富国上海金交易型开放式证券投资基金、富国上海金交易型开放式证券投资基金
联接基金基金经理，2020 年 12 月起任富国中证农业主题交易型开放式指数证券
投资基金、富国中证智能汽车主题交易型开放式指数证券投资基金基金经理，
2021 年 2 月起任富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金基金经理；
兼任量化投资部量化投资副总监。具有基金从业资格。
6、投资决策委员会
公司投委会成员：总经理陈戈，分管副总经理朱少醒，分管副总经理李笑薇。
7、上述人员之间不存在近亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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2、办理基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、按照规定召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、法律法规和中国证监会规定的或基金合同约定的其他职责。
四、基金管理人关于遵守法律法规的承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《中华人民共和国证券法》、《基金法》、《运
作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》等法律法规的行为，并承诺建立健全的
内部控制制度，采取有效措施，防止违法行为的发生。
2、基金管理人承诺不从事以下违反《基金法》的行为，并承诺建立健全的
内部风险控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将基金管理人固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资；
（2）不公平地对待管理的不同基金财产；
（3）利用基金财产或者职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
（5）侵占、挪用基金财产；
（6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者明示、暗示
他人从事相关的交易活动；
（7）玩忽职守，不按照规定履行职责；
（8）法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
20

3、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国
家有关法律、法规及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在向中国证监会报送的资料中弄虚作假；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权，不按照规定履行职责；
（7）违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有
关规定，泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事
相关的交易活动；
（8）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（9）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、倒仓等手段操纵市场价格，
扰乱市场秩序；
（10）贬损同行，以提高自己；
（11）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（12）以不正当手段谋求业务发展；
（13）有悖社会公德，损害证券投资基金从业人员形象；
（14）其他法律、行政法规禁止的行为。
五、基金管理人关于禁止性行为的承诺
为维护基金份额持有人的合法权益，本基金禁止从事下列行为：
1、承销证券；
2、违反规定向他人贷款或者提供担保；
3、从事承担无限责任的投资；
4、买卖除目标 ETF以外的其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除外；
5、向其基金管理人、基金托管人出资；
6、从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
7、法律、行政法规和中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他活动。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
21

基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当
程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行，不需经基金份额
持有人大会审议，但须提前公告。
六、基金经理承诺
1、依照有关法律法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有
人谋取最大利益；
2、不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
3、不违反现行有效的有关法律法规、基金合同和中国证监会的有关规定，
泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的基金投资内
容、基金投资计划等信息，或利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交
易活动；
4、不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
七、基金管理人的风险管理体系和内部控制制度
1、风险管理体系
本基金在运作过程中面临的风险主要包括市场风险、信用风险、流动性风险、
管理风险、操作或技术风险、合规性风险以及其他风险。
针对上述各种风险，基金管理人建立了一套完整的风险管理体系，具体包括
以下内容：
（1）建立风险管理环境。具体包括制定风险管理战略、目标，设置相应的
组织机构，配备相应的人力资源与技术系统，设定风险管理的时间范围与空间范
围等内容。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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（2）识别风险。辨识组织系统与业务流程中存在的风险以及风险存在的原
因。
（3）分析风险。检查存在的控制措施，分析风险发生的可能性及其引起的
后果。
（4）度量风险。评估风险水平的高低，既有定性的度量手段，也有定量的
度量手段。定性的度量是把风险水平划分为若干级别，每一种风险按其发生的可
能性与后果的严重程度分别进入相应的级别。定量的方法则是设计一些风险指标，
测量其数值的大小。
（5）处理风险。将风险水平与既定的标准相对比，对于那些级别较低的风
险，则承担它，但需加以监控。而对较为严重的风险，则实施一定的管理计划，
对于一些后果极其严重的风险，则准备相应的应急处理措施。
（6）监视与检查。对已有的风险管理系统要监视及评价其管理绩效，在必
要时加以改变。
（7）报告与咨询。建立风险管理的报告系统，使公司股东、公司董事会、
公司高级管理人员及监管部门了解公司风险管理状况，并寻求咨询意见。
2、内部控制制度
（1）内部控制的原则
①全面性原则。内部控制制度覆盖公司的各项业务、各个部门和各级人员，
并渗透到决策、执行、监督、反馈等各个经营环节。
②独立性原则。公司设立独立的督察长与监察稽核职能部门，并使它们保持
高度的独立性与权威性。
③相互制约原则。公司部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实
可行的相互制衡措施来消除内部控制中的盲点。
④重要性原则。公司的发展必须建立在风险控制完善和稳固的基础上，内部
风险控制与公司业务发展同等重要。
（2）内部控制的主要内容
①控制环境
公司董事会、监事会重视建立完善的公司治理结构与内部控制体系。基金管
理人在董事会下设立有独立董事参加的风险委员会，负责评价与完善公司的内部富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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控制体系；公司监事会负责审阅外部独立审计机构的审计报告，确保公司财务报
告的真实性、可靠性，督促实施有关审计建议。
公司管理层在总经理领导下，认真执行董事会确定的内部控制战略，为了有
效贯彻公司董事会制定的经营方针及发展战略，设立了总经理办公会、投资决策
委员会、风险控制委员会等委员会，分别负责公司经营、基金投资、风险管理的
重大决策。
此外，公司设有督察长，全权负责公司的监察与稽核工作，对公司和基金运
作的合法性、合规性及合理性进行全面检查与监督，参与公司风险控制工作，发
生重大风险事件时向公司董事长和中国证监会报告。
②风险评估
公司内部稽核人员定期评估公司及基金的风险状况，包括所有能对经营目标、
投资目标产生负面影响的内部和外部因素，对公司总体经营目标产生影响的可能
性及影响程度，并将评估报告报总经理办公会和风险控制委员会。
③操作控制
公司内部组织结构的设计方面，体现部门之间职责有分工，但部门之间又相
互合作与制衡的原则。基金投资管理、基金运作、市场等业务部门有明确的授权
分工，各部门的操作相互独立，并且有独立的报告系统。各业务部门之间相互核
对、相互牵制。
各业务部门内部工作岗位分工合理、职责明确，形成相互检查、相互制约的
关系，以减少舞弊或差错发生的风险，各工作岗位均制定有相应的书面管理制度。
在明确的岗位责任制度基础上，设置科学、合理、标准化的业务操作流程，
每项业务操作有清晰、书面化的操作手册，同时，规定完备的处理手续，保存完
整的业务记录，制定严格的检查、复核标准。
④信息与沟通
公司建立了内部办公自动化信息系统与业务汇报体系，通过建立有效的信息
交流渠道，保证公司员工及各级管理人员可以充分了解与其职责相关的信息，保
证信息及时送达适当的人员进行处理。
⑤监督与内部稽核 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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基金管理人设立了独立于各业务部门的监察稽核职能部门，履行内部稽核职
能，检查、评价公司内部控制制度合理性、完备性和有效性，监督公司内部控制
制度的执行情况，揭示公司内部管理及基金运作中的风险，及时提出改进意见，
促进公司内部管理制度有效地执行。内部稽核人员具有相对的独立性，监察稽核
报告提交全体董事审阅并报送中国证监会。
3、基金管理人关于内部控制的声明
（1）基金管理人确知建立、实施和维持内部控制制度是基金管理人董事会
及管理层的责任；
（2）上述关于内部控制的披露真实、准确；
（3）基金管理人承诺将根据市场环境的变化及公司的发展不断完善内部控
制制度。
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第四部分 基金托管人
一、基本情况
名称：中国银行股份有限公司（简称“中国银行”）
住所及办公地址：北京市西城区复兴门内大街 1 号
首次注册登记日期：1983 年 10 月 31 日
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元整
法定代表人：刘连舸
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
托管部门信息披露联系人：许俊
传真：（010）66594942
中国银行客服电话：95566
二、基金托管部门及主要人员情况
中国银行托管业务部设立于 1998 年，现有员工 110 余人，大部分员工具有
丰富的银行、证券、基金、信托从业经验，且具有海外工作、学习或培训经历，
60％以上的员工具有硕士以上学位或高级职称。为给客户提供专业化的托管服务，
中国银行已在境内、外分行开展托管业务。
作为国内首批开展证券投资基金托管业务的商业银行，中国银行拥有证券投
资基金、基金（一对多、一对一）、社保基金、保险资金、QFII、RQFII、QDII、
境外三类机构、券商资产管理计划、信托计划、企业年金、银行理财产品、股权
基金、私募基金、资金托管等门类齐全、产品丰富的托管业务体系。在国内，中
国银行首家开展绩效评估、风险分析等增值服务，为各类客户提供个性化的托管
增值服务，是国内领先的大型中资托管银行。
三、证券投资基金托管情况
截至 2021 年 3 月 31 日，中国银行已托管 932 只证券投资基金，其中境内基
金 888 只，QDII 基金 44 只，覆盖了股票型、债券型、混合型、货币型、指数型、
FOF 等多种类型的基金，满足了不同客户多元化的投资理财需求，基金托管规模
位居同业前列。
四、托管业务的内部控制制度 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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中国银行托管业务部风险管理与控制工作是中国银行全面风险控制工作的
组成部分，秉承中国银行风险控制理念，坚持“规范运作、稳健经营”的原则。
中国银行托管业务部风险控制工作贯穿业务各环节，通过风险识别与评估、风险
控制措施设定及制度建设、内外部检查及审计等措施强化托管业务全员、全面、
全程的风险管控。
2007 年起，中国银行连续聘请外部会计会计师事务所开展托管业务内部控
制审阅工作。先后获得基于“SAS70”、“AAF01/06”“ISAE3402”和“SSAE16”
等国际主流内控审阅准则的无保留意见的审阅报告。2020 年，中国银行继续获
得了基于“ISAE3402”和“SSAE16”双准则的内部控制审计报告。中国银行托
管业务内控制度完善，内控措施严密，能够有效保证托管资产的安全。
五、托管人对管理人运作基金进行监督的方法和程序
根据《基金法》、《运作办法》的相关规定，基金托管人发现基金管理人的投
资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒
绝执行，及时通知基金管理人，并及时向国务院证券监督管理机构报告。基金托
管人如发现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法规和
其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当及时通知基金管理人，并及时向
国务院证券监督管理机构报告。

富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第五部分 相关服务机构
一、基金份额发售机构
1、直销机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30
层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二
座 27-30 层
法定代表人：裴长江
成立日期：1999 年 4 月 13 日
直销网点：直销中心
直销中心地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公
楼二座 27 层
客户服务统一咨询电话：95105686、4008880688（全国统一，免长途话费）
传真：021-20513177
联系人：孙迪
公司网站：www.fullgoal.com.cn
2、其他销售机构
具体名单详见本基金份额发售公告。基金管理人可根据有关法律法规的要求，
选择其他符合要求的机构销售本基金，并在基金管理人网站公示。
二、登记机构
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30
层
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二
座 27-30 层
法定代表人：裴长江
成立日期：1999 年 4 月 13 日 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
28

电话：（021）20361818
传真：（021）20361616
联系人：徐慧
三、出具法律意见书的律师事务所
名称：上海市通力律师事务所
注册地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
办公地址：上海市银城中路 68 号时代金融中心 19 楼
负责人：韩炯
经办律师：黎明、陈颖华
联系人：陈颖华
电话：（021）31358666
传真：（021）31358666
四、审计基金财产的会计师事务所
名称：安永华明会计师事务所（特殊普通合伙）
注册地址：北京市东城区东长安街 1 号东方广场东方经贸城安永大楼 16 层
办公地址：上海市浦东新区世纪大道 100 号环球金融中心 50 楼
执行事务合伙人：毛鞍宁
联系电话：021-22288888
传真：021-22280000
联系人：蒋燕华
经办注册会计师：蒋燕华、费泽旭 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第六部分 基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同
及其他有关规定募集，募集申请经中国证监会 2021 年 4 月 16 日证监许可【2021】
1332 号文注册。
本基金的类别为 ETF 联接基金。
本基金的运作方式为契约型开放式。
基金存续期限为不定期。
一、募集期
自基金份额发售之日起最长不得超过 3 个月，具体发售时间见基金份额发售
公告。
基金管理人可根据基金销售情况在募集期限内适当延长或缩短基金发售时
间，并及时公告。
二、发售对象
符合法律法规规定的可投资于证券投资基金的个人投资者、机构投资者、合
格境外投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人。
三、基金的最低募集份额总额和募集金额
本基金的最低募集份额总额为 2 亿份，最低募集金额为 2 亿元人民币。
四、发售方式
通过各销售机构的基金销售网点公开发售，各销售机构的具体名单见基金份
额发售公告及基金管理人网站。
五、本基金与目标ETF的联系与区别
本基金为目标 ETF 的联接基金，二者既有联系也有区别：
（1）在投资方法方面，目标 ETF 主要采取复制法，直接投资于标的指数的
成份股；而本基金则采取间接的方法，通过将绝大部分基金财产投资于目标 ETF，
实现对标的指数的紧密跟踪。
（2）在交易方式方面，投资者既可以像买卖股票一样在交易所市场买卖目
标 ETF，也可以按照最小申购赎回单位和申购赎回清单的要求，申赎目标 ETF；
而本基金则与其他普通的开放式基金一样，通过基金管理人及销售机构按“未知
价”原则进行基金的申购与赎回。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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本基金与目标 ETF业绩表现可能出现差异。可能引发差异的因素主要包括：
（1）法律法规对投资比例的要求。目标 ETF 作为一种特殊的基金类型，可
将全部或接近全部的基金资产，用于跟踪标的指数的表现；而本基金作为普通的
开放式基金，每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易
保证金后，仍需保留不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政
府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
（2）申购赎回的影响。目标 ETF 采取按照最小申购、赎回单位和申购、赎
回清单的要求进行申赎的方式，申购赎回对基金净值影响较小；而本基金采取按
照未知价法进行申赎的方式，大额申赎可能会对基金净值产生一定冲击。
六、基金份额类别设置
本基金根据销售费用收取方式的差异，将基金份额分为不同的类别。在投资
者认购/申购基金时收取认购/申购费用，并不再从本类别基金资产中计提销售服
务费的基金份额，称为 A 类基金份额；从本类别基金资产中计提销售服务费，
不收取认购/申购费用的基金份额，称为 C 类基金份额。
本基金各类基金份额分别设置基金代码。由于基金费用的不同，本基金各类
基金份额将分别计算和公告基金份额净值。计算公式为：
T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金份额的基金资产净值/T 日该类基金份
额余额总数
投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。本基金不同基金
份额类别之间不得互相转换。
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下，经与基金托管人协商一致，基金管理人可增加、减少或调整基
金份额类别设置、对基金份额分类办法及规则进行调整并在调整实施之日前依照
《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告，不需要召开基金份额持有人大
会。
七、认购原则
1、投资者认购时，需按销售机构规定的方式全额缴款。
2、投资者在募集期内可以多次认购基金份额，A 类基金份额的认购费用按
每笔认购申请单独计算，但已受理的认购申请不允许撤销。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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3、基金销售机构对认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销
售机构确实接收到认购申请。认购的确认以登记机构的确认结果为准。对于认购
申请及认购份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。如投资者
怠于履行该项查询等各项义务，因此产生的损失由投资者自行承担。
八、认购费用
募集期投资者可以多次认购本基金，A 类基金份额的认购费用按每笔认购申
请单独计算，C 类基金份额不收取认购费用。
本基金对通过直销中心认购本基金 A 类基金份额的养老金客户与除此之外
的其他投资者实施差别的认购费率。
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金等，具体包括：
a、全国社会保障基金；
b、可以投资基金的地方社会保障基金；
c、企业年金单一计划以及集合计划；
d、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；
e、企业年金养老金产品；
f、个人税收递延型商业养老保险等产品；
g、养老目标基金；
h、职业年金计划。
如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临
时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。
A 类基金份额的认购费率
认购金额M（含认购费）
认购费率（通过直销中心
认购的养老金客户）
认购费率
（其他投资者）
M＜100万元 0.10% 1.00%
100万元≤M＜500万元 0.06% 0.60%
M≥500万元 1000元/笔
A类基金份额的认购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、
登记等募集期间发生的各项费用。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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九、认购期认购资金及利息的处理方式
基金管理人应将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结
束前，任何人不得动用。有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额
归基金份额持有人所有，其中利息转份额的具体数额以登记机构的记录为准。
十、基金认购份额的计算
1、本基金基金份额发售面值为人民币 1.00 元。认购本基金 A 类基金份额时
收取认购费用，认购本基金 C 类基金份额不收取认购费用。
2、认购本基金基金份额的计算方式
基金认购采用金额认购的方式。基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。
（1）认购本基金 A 类基金份额时收取认购费用，认购份额计算方法如下：
当认购费用适用比例费率时，认购份额的计算公式为：
净认购金额=认购金额/（1+认购费率）
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额=（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值
当认购费用为固定金额时，认购份额的计算方法如下：
认购费用＝固定金额
净认购金额=认购金额－认购费用
认购份额＝（净认购金额+认购利息）/基金份额发售面值
认购份额的计算保留到小数点后两位，小数点两位以后的部分四舍五入，由
此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
（2）认购本基金 C 类基金份额时不收取认购费用，认购份额的计算方式如
下：
认购份额＝(认购金额＋认购期利息)/基金份额发售面值
例一：某投资者（非养老金客户）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，
则对应的认购费率为 1.00%，假定募集期产生的利息为 3.00 元，则可认购份额
为：
净认购金额＝10,000/（1＋1.00%）＝9,900.99 元
认购费用＝10,000-9,900.99＝99.01 元
认购份额＝（9,900.99＋3.00）/1.00＝9,903.99 份 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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即：该投资者（非养老金客户）投资 10,000 元认购本基金 A 类基金份额，
假定募集期产生的利息为 3.00 元，可得到 9,903.99 份 A 类基金份额。
例二：某投资者（养老金客户）投资 10,000 元通过直销中心认购本基金 A
类基金份额，则对应的认购费率为 0.10%，假定募集期产生的利息为 3.00 元，
则可认购份额为：
净认购金额＝10,000/（1＋0.10%）＝9,990.01 元
认购费用＝10,000-9,990.01＝9.99 元
认购份额＝（9,990.01＋3.00）/1.00＝9,993.01 份
即：该投资者（养老金客户）投资 10,000 元通过直销中心认购本基金 A 类
基金份额，假定募集期产生的利息为 3.00 元，可得到 9,993.01 份 A 类基金份额。
例三：某投资者投资 10,000 元认购本基金 C 类基金份额，如果认购期内认
购资金获得的利息为 3.00 元，则可得到的认购份额为：
认购份额＝（10,000＋3.00）/1.00＝10,003.00 份
即该投资者投资 10,000 元本金认购 C 类基金份额可得到 10,003.00 份 C 类
基金份额。
十一、基金认购金额的限制
基金管理人规定，本基金的认购金额起点为人民币 10 元（含认购费）。
投资者通过销售机构认购本基金时，除需满足基金管理人最低认购金额限制
外，当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵循相关销售
机构的业务规定。
基金管理人直销网点接受首次认购申请的最低金额为单笔人民币 50,000 元
（含认购费），追加认购的最低金额为单笔人民币 20,000 元（含认购费）。已
在直销网点有认购过本基金管理人管理的其他基金记录的投资者不受首次认购
最低金额的限制，本基金直销网点单笔最低认购金额可由基金管理人酌情调整；
通过基金管理人网上交易系统办理基金认购业务的不受直销网点单笔认购最低
金额的限制，首次单笔最低认购金额为人民币 10 元（含认购费），追加认购的
单笔最低认购金额为人民币 10 元（含认购费）。
本基金可设置募集规模上限，超过募集规模上限时基金管理人可以采用比例
确认或其他方式进行确认，具体募集上限及规模控制的方案详见基金份额发售公富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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告或其他公告。若本基金设置首次募集规模上限，基金合同生效后不受此募集规
模的限制。
十二、基金份额的认购和持有限额
基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额的限制进行调整，具体限
制请参见相关公告。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第七部分 基金备案
一、基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集的金额不少于 2 亿元人民币且基金认购人数不少于 200 人的条件下，同
时本基金目标 ETF 符合基金备案条件的前提下，基金募集期届满或基金管理人
依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在 10 日内聘请法定验资
机构验资，自收到验资报告之日起 10 日内，向中国证监会办理基金备案手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，基金合同生效；否则基金合同不生效。基金管理人
在收到中国证监会确认文件的次日对基金合同生效事宜予以公告。基金管理人应
将基金募集期间募集的资金存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得
动用。
二、基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果募集期限届满，未满足基金备案条件，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后 30 日内返还投资者已交纳的款项，并加计银行同
期活期存款利息；
3、如基金募集失败，基金管理人、基金托管人及销售机构不得请求报酬。
基金管理人、基金托管人和销售机构为基金募集支付之一切费用应由各方各自承
担。
三、基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
基金合同生效后，连续 20 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续 50 个工作日出现前述情形的，基金管理人应及时通知基金托管人，基金合
同终止，不需召开基金份额持有人大会。
若届时法律法规或中国证监会规定发生变化，上述规定被取消、更改或补充
时，则本基金可以参照届时有效的法律法规或中国证监会规定执行。
法律法规或中国证监会另有规定时，从其规定。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第八部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并在基金管理人网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的
营业场所或按销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所和港股通的共同交易日的交易时间，但基金管理人根据法律
法规、中国证监会的要求或基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日
的具体业务办理时间在招募说明书或相关公告中载明。
基金合同生效后，若出现不可抗力，或者新的证券/期货交易市场、证券/期
货交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开
放时间进行相应的调整，但应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
基金管理人可根据实际情况依法决定本基金开始办理申购的具体日期，具体
业务办理时间在申购开始公告中规定。
基金管理人自基金合同生效之日起不超过 3 个月开始办理赎回，具体业务办
理时间在赎回开始公告中规定。
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金
份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份
额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进行
顺序赎回；
5、办理申购、赎回业务时，应当遵循基金份额持有人利益优先原则，确保
投资者的合法权益不受损害并得到公平对待；
6、投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文件和办理手续、办理时间、
处理规则等在遵守基金合同和招募说明书规定的前提下，以各销售机构的具体规
定为准。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，
赎回生效。投资者赎回申请生效后，基金管理人将在 T＋7 日(包括该日)内支付
赎回款项。在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
基金管理人可以在法律法规和基金合同允许的范围内，对上述业务办理时间
进行调整，基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规定在规
定媒介上公告。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该交易的有富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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效性进行确认。T 日提交的有效申请，投资人应在 T+2 日后(包括该日)及时到销
售网点柜台或以销售机构规定的其他方式查询申请的确认情况。若申购不成功，
则申购款项退还给投资人，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产生的利
息等损失。因投资者未及时进行查询而造成的后果由其自行承担。
销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售
机构确实接收到申购、赎回申请。申购、赎回的确认以登记机构的确认结果为准。
对于申请及份额的确认情况，投资者应及时查询并妥善行使合法权利。如投资者
怠于履行该项查询等各项义务，因此产生的损失由投资者自行承担。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内对上述申购和赎回申请的确认时
间进行调整，并在调整实施日前按照《信息披露办法》的有关规定在规定媒介上
公告。
五、申购与赎回的数量限制
1、基金管理人规定，本基金单笔最低申购金额为人民币 1 元（含申购费），
投资者通过销售机构申购本基金时，除需满足基金管理人最低申购金额限制外，
当销售机构设定的最低金额高于上述金额限制时，投资者还应遵循相关销售机构
的业务规定。
直销网点单个账户首次申购的最低金额为人民币 50,000 元（含申购费），追
加申购的最低金额为单笔人民币 20,000 元（含申购费）；已在直销网点有该基金
认购记录的投资者不受首次申购最低金额的限制。其他销售网点的投资者欲转入
直销网点进行交易要受直销网点最低申购金额的限制。投资者当期分配的基金收
益转购基金份额时，不受最低申购金额的限制。通过基金管理人网上交易系统办
理基金申购业务的不受直销网点单笔申购最低金额的限制，申购最低金额为单笔
人民币 1 元（含申购费）。基金管理人可根据市场情况，调整本基金申购的最低
金额。
投资者可多次申购，对单个投资者累计持有的基金份额暂不设上限，但基金
管理人可以规定并调整前述份额上限，具体规定请参见更新的招募说明书或相关
公告。
2、基金份额持有人在销售机构赎回时，每次对本基金的赎回申请不得低于
0.01 份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构（网点）保留的富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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基金份额余额不足 0.01 份的，在赎回时需一次全部申请赎回。但各销售机构对
交易账户最低份额余额有其他规定的，以各销售机构的业务规定为准。
3、基金管理人有权规定本基金的总规模限额、单日申购金额限制、单日净
申购比例上限、单个投资者单日或单笔申购金额上限，具体规定请参见招募说明
书或相关公告。
4、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。
基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控
制。具体规定请参见招募说明书或相关公告。
5、基金管理人可在法律法规允许的情况下，调整上述规定申购金额和赎回
份额的数量限制。基金管理人必须在调整实施前依照《信息披露办法》的有关规
定在规定媒介上公告。
六、申购费用和赎回费用
1、申购费率
投资者申购本基金 A 类基金份额时，需交纳申购费用，投资者如果有多笔
申购，适用费率按单笔分别计算。申购 C 类基金份额不收取申购费用。
本基金对通过直销中心申购 A 类基金份额的养老金客户与除此之外的其他
投资者实施差别的申购费率。
养老金客户指基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运
营收益形成的补充养老基金等，具体包括：
a、全国社会保障基金；
b、可以投资基金的地方社会保障基金；
c、企业年金单一计划以及集合计划；
d、企业年金理事会委托的特定客户资产管理计划；
e、企业年金养老金产品；
f、个人税收递延型商业养老保险等产品；
g、养老目标基金；
h、职业年金计划。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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如将来出现经养老基金监管部门认可的新的养老基金类型，本公司将发布临
时公告将其纳入养老金客户范围。非养老金客户指除养老金客户外的其他投资者。
A 类基金份额的申购费率
申购金额 M（含申购费）
申购费率（通过直销中心
申购的养老金客户）
申购费率
（其他投资者）
M＜100 万元 0.12% 1.20%
100 万元≤M＜500 万元 0.08% 0.80%
M≥500 万元 1000 元/笔
A 类基金份额申购费用不列入基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、
登记等各项费用。
2、赎回费率
（1）赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人
赎回基金份额时收取。投资者赎回本基金所对应的赎回费率随持有时间递减。赎
回费率见下表：
份额类别 持有期限（N） 赎回费率
A 类基金份额
N＜7 日 1.50%
7 日≤N＜1 年 0.50%
1 年≤N＜2 年 0.25%
N≥2 年 0
C 类基金份额
N＜7 日 1.50%
7 日≤N＜30 日 0.50%
N≥30 日 0
（注：1 年指 365 日，2 年为 730 日，依此类推；赎回份额持有时间的计算，
以该份额自登记机构确认之日开始计算。）
（2）投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在
基金份额持有人赎回本基金份额时收取。
赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回基
金份额时收取。其中，持有期少于 7 日的赎回费用全部归入基金财产。持有期不
少于 7 日的赎回费用，不低于赎回费总额的 25%应归基金财产，其余用于支付登
记费和其他必要的手续费。
3、在对基金份额持有人利益无实质性不利影响的情况下，经与基金托管人富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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协商一致并履行适当程序后，基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率
或收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日前依照《信息披露办法》的
有关规定在规定媒介上公告。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、申购份额的计算
（1）申购本基金 A 类基金份额时收取申购费用，申购份额计算方法如下：
当申购费用适用比例费率时，申购份额的计算方法如下：
净申购金额=申购金额/（1＋申购费率）
申购费用=申购金额－净申购金额
申购份额=净申购金额/申购日 A 类基金份额净值
当申购费用为固定金额时，申购份额的计算方法如下：
申购费用＝固定金额
净申购金额=申购金额－申购费用
申购份额＝净申购金额/申购日 A 类基金份额净值
（2）申购本基金 C 类基金份额时不收取申购费用，申购份额计算方法如下：
申购份额=申购金额/申购日 C 类基金份额净值
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
例四：某投资者（非养老金客户）投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，
则对应的申购费率为 1.20%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，则
其可得到的申购份额为：
净申购金额=10,000/（1+1.20%）=9,881.42 元
申购费用=10,000-9,881.42=118.58 元
申购份额=9,881.42/1.1500=8,592.54 份
即：该投资者（非养老金客户）投资 10,000 元申购本基金 A 类基金份额，
假设申购当日A类基金份额净值为1.1500元，可得到8,592.54份A类基金份额。
例五：某投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过直销中心申购本基金，
则对应的申购费率为 0.12%，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，则
其可得到的申购份额为： 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
42

净申购金额=100,000/（1+0.12%）=99,880.14 元
申购费用=100,000-99,880.14=119.86 元
申购份额=99,880.14/1.1500=86,852.30 份
即：该投资者（养老金客户）投资 100,000 元通过直销中心申购本基金 A
类基金份额，假设申购当日 A 类基金份额净值为 1.1500 元，可得到 86,852.30
份 A 类基金份额。
例六：某投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日本
基金 C 类基金份额净值为 1.2000 元，则可得到的申购份额为：
申购份额=50,000/1.2000＝41,666.67 份
即：投资者投资 50,000 元申购本基金 C 类基金份额，假设申购当日 C 类基
金份额净值为 1.2000 元，则可得到 41,666.67 份 C 类基金份额。
2、赎回金额的计算
赎回金额的计算方法如下：
赎回总金额=赎回份额赎回日该类基金份额净值
赎回费用＝赎回总金额×赎回费率
净赎回金额=赎回总金额赎回费用
上述计算结果均按四舍五入方法，保留到小数点后 2 位，由此产生的收益或
损失由基金财产承担。
例七：某投资者在 T 日赎回 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为 10 日，则
对应的赎回费率为 0.50%，假设赎回日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，其获得
的赎回金额计算如下：
赎回总金额＝10,000×1.0800=10,800.00 元
赎回费用＝10,800.00×0.50%＝54.00 元
净赎回金额＝10,800.00-54.00＝10,746.00 元
即：该投资者赎回本基金 10,000 份 A 类基金份额，持有时间为 10 日，假设
赎回日 A 类基金份额净值为 1.0800 元，则其可得到的净赎回金额为 10,746.00
元。
3、本基金基金份额净值的计算：
本基金各类基金份额净值的计算，保留到小数点后 4 位，小数点后第 5 位四富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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舍五入，由此产生的收益或损失由基金财产承担。T 日的各类基金份额净值在当
天收市后计算，并在 T+1 日内公告。遇特殊情况，经履行适当程序，可以适当
延迟计算或公告。
4、基金管理人可以在不违反法律法规规定及基金合同约定且在不对基金份
额持有人权益产生实质性不利影响的情形下根据市场情况制定基金促销计划，定
期或不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管部门要求履
行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金的销售费率。
5、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机
制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则与操作规范遵循相关法律法规以及
监管部门、自律规则的规定。具体见基金管理人届时的相关公告。
八、申购和赎回的登记
投资者申购基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者登
记权益并办理登记手续，投资者自 T+2 日（含该日）后有权赎回该部分基金份
额。
投资者赎回基金成功后，正常情况下，基金登记机构在 T+1 日为投资者办
理扣除权益的登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记办理时间进行调整，
但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前在规定媒介公告。
九、拒绝或暂停申购的情形
发生下列情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人无法接受投资人的申购
申请。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的申购申请。
3、证券、期货交易所、香港联合交易所、外汇市场交易时间非正常停市或
遇公众节假日，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或无法进行证券交易。
4、接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害现有基金份额持有人利益时。
5、基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，或发生其他损害现有基金份额持有人利益的情形。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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6、目标 ETF 暂停基金资产估值、暂停公告基金份额净值，导致基金管理人
无法计算当日基金资产净值。
7、目标 ETF暂停申购或二级市场交易停牌，有必要暂停本基金申购的情形。
8、基金管理人、基金托管人、基金销售机构或登记机构的异常情况导致基
金销售系统、登记系统或基金会计系统无法正常运行。
9、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当暂停接受基金申购申请。
10、港股通临时停市，港股通每日额度不足，或港股通的业务规则发生重大
变化时。
11、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第 1、2、3、5、6、7、8、9、10、11 项暂停申购情形之一且基金
管理人决定暂停接受投资人的申购申请时，基金管理人应当根据有关规定在规定
媒介上刊登暂停申购公告。如果投资者的申购申请被全部或部分拒绝的，被拒绝
的申购款项本金将退还给投资者，基金管理人及基金托管人不承担该退回款项产
生的利息等损失。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的
办理。
发生上述第 4 项暂停申购情形的，为保护基金份额持有人的合法权益，基金
管理人有权采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝
大额申购、暂停基金申购等措施。基金管理人基于投资运作与风险控制的需要，
也可以采取上述措施对基金规模予以控制。
十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形
发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回
款项：
1、因不可抗力导致基金无法正常运作或基金管理人不能支付赎回款项。
2、发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况时，基金管理人可暂停接受
投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项。
3、证券/期货交易所、香港联合交易所、外汇市场交易时间非正常停市，或
遇公众节假日，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值或无法进行证券交易。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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4、连续两个或两个以上开放日发生巨额赎回。
5、发生继续接受赎回申请将损害现有基金份额持有人利益的情形时，基金
管理人可暂停接受基金份额持有人的赎回申请。
6、目标 ETF 暂停基金资产估值、暂停公告基金份额净值，导致基金管理人
无法计算当日基金资产净值。
7、目标 ETF暂停赎回或二级市场交易停牌，有必要暂停本基金赎回的情形。
8、当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价
格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确
认后，基金管理人应当延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请。
9、法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一且基金管理人决定暂停赎回或延缓支付赎回款项时，基金
管理人应及时报中国证监会备案，已确认的赎回申请，基金管理人应足额支付；
如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配
给赎回申请人，未支付部分可延期支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合
同的相关条款处理。基金份额持有人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受
理部分予以撤销。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的
办理并公告。
十一、巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金
转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额
总数后的余额)超过前一开放日的基金总份额的 10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定
全额赎回、部分延期赎回或暂停赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，
按正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认
为因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%
的前提下，可对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户
赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部
分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，
将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日
未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并
处理，无优先权并以下一开放日的该类基金份额净值为基础计算赎回金额，以此
类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未
能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
（3）如发生单个开放日内单个基金份额持有人申请赎回的基金份额超过前
一开放日的基金总份额的 10%（“大额赎回申请人”）时，基金管理人可以对大额
赎回申请人的赎回申请延期办理，即按照保护其他赎回申请人（“小额赎回申请
人”）利益的原则，基金管理人可以优先确认小额赎回申请人的赎回申请，具体
为：如小额赎回申请人的赎回申请在当日被全部确认，则基金管理人在当日接受
赎回比例不低于上一开放日基金总份额的 10%的前提下，在仍可接受赎回申请的
范围内对大额赎回申请人的赎回申请按比例确认，对大额赎回申请人未予确认的
赎回申请延期办理；如小额赎回申请人的赎回申请在当日未被全部确认，则对全
部未确认的赎回申请（含小额赎回申请人的其余赎回申请与大额赎回申请人的全
部赎回申请）延期办理。延期办理的具体程序，按照本条规定的延期赎回或取消
赎回的方式办理；同时，基金管理人应当对延期办理的事宜在规定媒介上刊登公
告。基金管理人在履行适当程序后，有权根据当时市场环境调整前述比例和办理
措施，并在规定媒介上进行公告。
（4）暂停赎回：连续 2 个开放日以上(含本数)发生巨额赎回，如基金管理
人认为有必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付
赎回款项，但不得超过 20 个工作日，并应当在规定媒介上进行公告。
3、巨额赎回的公告
当发生上述巨额赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招
募说明书规定的其他方式在 3 个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方
法，并在 2 日内在规定媒介上刊登公告。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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十二、暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在规定媒
介上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为 1 日，基金管理人应于重新开放日，在规定媒介上
刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近 1 个开放日的各类基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过 1 日，基金管理人可以根据暂停申购或赎回的时
间，依照《信息披露办法》的有关规定，最迟于重新开放日在规定媒介上刊登重
新开放申购或赎回的公告；也可以根据实际情况在暂停公告中明确重新开放申购
或赎回的时间，届时不再另行发布重新开放的公告。
十三、基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与
基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，基金转换可以收取一定的转换费，
相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告，并
提前告知基金托管人与相关机构。
十四、基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制执行等情形
而产生的非交易过户以及登记机构认可、符合法律法规的其它非交易过户，或者
按照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理的行为。无论在上述何种
情况下，接受划转的主体必须是依法可以持有本基金基金份额的投资人或者是按
照相关法律法规或国家有权机关要求的方式进行处理。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；
捐赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社
会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的
基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基
金登记机构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请按基金登记机
构的规定办理，并按基金登记机构规定的标准收费。
十五、基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金
销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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十六、定期定额投资计划
基金管理人可以为投资人办理定期定额投资计划，具体规则由基金管理人另
行规定。投资人在办理定期定额投资计划时可自行约定每期扣款金额，每期扣款
金额必须不低于基金管理人在相关公告或更新的招募说明书中所规定的定期定
额投资计划最低申购金额。
十七、基金的冻结、解冻与质押
基金登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以及
登记机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的，
被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分配。法律法规
或监管机构另有规定的除外。
如相关法律法规允许基金管理人办理基金份额的质押业务或其他基金业务，
基金管理人将制定和实施相应的业务规则，并可收取一定的手续费。
十八、基金份额的转让
在法律法规允许且条件具备的情况下，基金管理人可受理基金份额持有人通
过中国证监会认可的交易场所或者交易方式进行份额转让的申请并由登记机构
办理基金份额的过户登记。基金管理人拟受理基金份额转让业务的，将提前公告，
基金份额持有人应根据基金管理人公告的业务规则办理基金份额转让业务。
十九、基金管理人可在法律法规允许的范围内，在对基金份额持有人利益实
质性不利影响的前提下，根据市场情况对上述申购和赎回的安排进行补充和调整
并提前公告，无需召开基金份额持有人大会审议。
二十、实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回
本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机
制”部分的规定或相关公告。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第九部分 基金的投资
一、投资目标
本基金通过投资于目标 ETF，紧密跟踪标的指数，追求与业绩比较基准相似
的回报。
二、投资范围
本基金的投资范围主要为目标 ETF 基金份额、标的指数成份股及备选成份
股（均含存托凭证）。此外，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于部分
非成份股（包含主板、创业板及其他经中国证监会允许基金投资的股票、港股通
标的股票、存托凭证）、债券（国家债券、央行票据、地方政府债券、金融债券、
企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易可转债、
短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等）、资产支持证券、债券回购、银行
存款、同业存单、衍生工具（股指期货、国债期货等）、现金资产以及中国证监
会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金可根据法律法规的规定参与融资及转融通证券出借业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于目标 ETF 的比例不得低于基金资产
净值的 90%，每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易
保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
三、投资策略
本基金以目标 ETF 作为其主要投资标的，方便投资者通过本基金投资目标
ETF。本基金并不参与目标 ETF 的管理。在正常市场情况下，本基金力争净值增
长率与业绩比较基准之间的日均跟踪偏离度的绝对值不超过 0.35%，年跟踪误差
不超过 4%。如因标的指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差
超过正常范围的，基金管理人将采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。
当标的指数成份股发生明显负面事件面临退市风险，且指数编制机构暂未作
出调整的，基金管理人应当按照持有人利益优先的原则，履行内部决策程序后及富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
50

时对相关成份股进行调整。
1、资产配置策略
为实现紧密跟踪标的指数的投资目标，本基金将以不低于基金资产净值 90%
的资产投资于目标 ETF。为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于非成份股、
债券、资产支持证券、债券回购、银行存款、货币市场工具、衍生工具以及经中
国证监会允许基金投资的其他金融工具，但需符合中国证监会的相关规定。
2、目标 ETF 投资策略
本基金投资目标 ETF 的方式如下：
（1）申购和赎回：目标 ETF 开放申购赎回后，以股票组合进行申购赎回或
者按照目标 ETF 法律文件的约定以其他方式申赎目标 ETF。
（2）二级市场方式：目标 ETF 上市交易后，在二级市场进行目标 ETF 基金
份额的交易。
当目标 ETF 申购、赎回或交易模式进行了变更或调整，本基金也将作相应
的变更或调整，无须召开基金份额持有人大会。
3、成份股、备选成份股（均含存托凭证）投资策略
本基金对成份股、备选成份股（均含存托凭证）的投资目的是为准备构建股
票组合以申购目标 ETF。因此对可投资于成份股、备选成份股（均含存托凭证）
的资金头寸，主要采取复制法，即按照标的指数的成份股组成及其权重构建基金
股票投资组合，并根据标的指数成份股及其权重的变动而进行相应调整。但在因
特殊情况（如流动性不足等）导致无法获得足够数量的股票时，基金管理人将搭
配使用其他合理方法进行适当的替代。
4、存托凭证投资策略
本基金在综合考虑预期收益、风险、流动性等因素的基础上，根据审慎原则
合理参与存托凭证的投资，以更好地跟踪标的指数，追求跟踪偏离度和跟踪误差
的最小化。
5、债券投资策略
本基金管理人将基于对国内外宏观经济形势的深入分析、国内财政政策与货
币市场政策等因素对债券市场的影响，进行合理的利率预期，判断债券市场的基
本走势，制定久期控制下的资产类属配置策略。在债券投资组合构建和管理过程富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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中，本基金管理人将具体采用期限结构配置、市场转换、信用利差和相对价值判
断、信用风险评估、现金管理等管理手段进行个券选择。本基金债券投资的目的
是在保证基金资产流动性的基础上，降低跟踪误差。
6、可转换债券（含分离交易可转债）及可交换债券投资策略
对于可转换债券的投资，本基金将在评估其偿债能力的同时兼顾公司的成长
性，以期通过转换条款分享因股价上升带来的高收益；本基金将重点关注可转债
的转换价值、市场价值与其转换价值的比较、转换期限、公司经营业绩、公司当
前股票价格、相关的赎回条件、回售条件等。
可交换债券是一种风险收益特性与可转换债券相类似的债券品种。两者相同
点在于都可以以特定价格转换成公司的股票。两者均一方面有票息、期限、到期
还本付息等债性的特征，另一方面有与转股标的相关联的股性特征，且都带有一
定的回售和赎回条款。区别在于同一转股标的的可交换债券和可转换债券的发行
主体是不同的。可交换债券的转股标的是发行人所持有的其他公司股票，而可转
换债券的转股标的为发行人自身股票。因此，在条款博弈、债性分析属性等方面，
两者还存在着差异。本基金将通过对目标公司股票的投资价值分析和可交换债券
的纯债部分价值分析综合开展投资决策。
7、资产支持证券投资策略
本基金将在宏观经济和基本面分析的基础上，对资产支持证券标的资产的质
量和构成、利率风险、信用风险、流动性风险和提前偿付风险等进行分析，评估
其相对投资价值并作出相应的投资决策。
8、衍生品投资策略
本基金将基于谨慎原则运用股指期货、国债期货等相关金融衍生工具对基金
投资组合进行管理，以控制并降低投资组合风险、提高投资效率，降低跟踪误差，
从而更好地实现本基金的投资目标。
本基金投资股指期货将根据风险管理的原则，以套期保值为目的，主要选择
流动性好、交易活跃的股指期货合约，以降低交易成本，提高投资效率，从而更
好地跟踪标的指数。
本基金将充分考虑国债期货流动性和风险收益特征，根据风险管理的原则，
以套期保值为目的，参与国债期货的投资，以降低跟踪误差。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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9、参与融资及转融通证券出借业务策略
本基金在法律法规允许的前提下，可在综合考虑预期收益、风险、流动性等
因素基础上，参与融资业务。
为更好地实现投资目标，在加强风险防范并遵守审慎经营原则的前提下，本
基金可根据投资管理的需要参与转融通证券出借业务。本基金将在分析市场环境、
投资者类型与结构、基金历史申赎情况、出借证券流动性情况等因素的基础上，
合理确定出借证券的范围、期限和比例。
未来，随着证券市场投资工具的发展和丰富，在履行适当程序后，本基金可
相应调整和更新相关投资策略，并在招募说明书更新中公告。
四、投资限制
1、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于目标 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%；
（2）本基金每个交易日日终，在扣除国债期货合约和股指期货合约需缴纳
的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的
政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；
（4）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（5）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
（6）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持
证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评
级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（8）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（9）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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券回购到期后不得展期；
本基金参与股指期货交易和国债期货交易，应当遵循下列（10）-（14）要
求：
（10）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超过
基金资产净值的 10%；持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值的
15%；
（11）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价值
与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股票、
债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融资产
（不含质押式回购）等；
（12）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基
金持有的股票总市值的 20%；持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有的
债券总市值的 30%；
（13）本基金所持有的股票市值和买入、卖出股指期货合约价值，合计（轧
差计算）应当符合基金合同关于股票投资比例的有关约定；基金所持有的债券（不
含到期日在一年以内的政府债券）市值和买入、卖出国债期货合约价值，合计（轧
差计算）应当符合基金合同关于债券投资比例的有关约定；
（14）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交金
额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；在任何交易日内交易（不包括平仓）
的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（15）本基金参与融资业务后，在任何交易日日终，持有的融资买入股票与
其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；
（16）本基金参与转融通证券出借业务的，应当符合下列要求：最近 6 个月
内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；参与转融通证券出借业务的资产不得超过
基金资产净值的 30%，其中出借期限在 10 个交易日以上的出借证券归为流动性
受限资产；参与转融通证券出借业务的单只证券不得超过基金持有该证券总量的
50%；证券出借的平均剩余期限不得超过 30 天，平均剩余期限按照市值加权平
均计算；
（17）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产净富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
54

值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之
外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资；
（18）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对
手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围
保持一致；
（19）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；
（20）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与境
内上市交易的股票合并计算；
（21）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他投资限制。
除上述（1）、（2）、（7）、（16）至（18）情形之外，因证券/期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动、标的指数成分股调整、标的指数成分股流动性
限制、目标 ETF 暂停申购、赎回或二级市场交易停牌等基金管理人之外的因素
致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易日
内进行调整；因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、标的指
数成分股调整、标的指数成分股流动性限制、目标 ETF 暂停申购、赎回或二级
市场交易停牌等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合第（1）项投资
比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特殊
情形除外。因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金投资不符合第（16）项规定的，基金管理人不得新增出借业务。
法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符合
基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之日起
开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人在
履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
2、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动： 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
55

（1）承销证券；
（2）违反规定向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖除目标 ETF 以外的其他基金份额，但是中国证监会另有规定的除
外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资；
（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（7）法律、行政法规和中国证监会及基金合同规定禁止从事的其他活动。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实际
控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基金份
额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机制，按
照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，并按法律
法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过三分之二以
上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事项进行审查。
如法律法规或监管部门取消或调整上述禁止性规定，基金管理人在履行适当
程序后，本基金可不受上述规定的限制或按调整后的规定执行，不需经基金份额
持有人大会审议，但须提前公告。
五、标的指数和业绩比较基准
1、标的指数
本基金以中证沪港深 500 指数为标的指数。
未来若出现标的指数不符合要求（因成份股价格波动等指数编制方法变动之
外的因素致使标的指数不符合要求的情形除外）、指数编制机构退出等情形，基
金管理人应当自该情形发生之日起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方
案，如更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同
等，并在 6 个月内召集基金份额持有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成
功召开或就上述事项表决未通过的，基金合同终止。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理
人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
56

利益优先原则维持基金投资运作。
2、标的指数编制方案及查询途径
中证沪港深指数系列包括中证沪港深 500 指数、中证沪港深互联互通中小综
合指数以及中证沪深港互联互通综合指数，该指数系列选取沪港深交易所上市的
互联互通范围内上市公司证券作为指数样本，以全面反映沪港深三地上市企业证
券的整体表现。
（1）指数名称和代码
指数名称：中证沪港深 500 指数
指数简称：沪港深 500
指数代码：H30455
（2）指数基日和基点
该指数以 2004 年 12 月 31 日为基日，以 1000 点为基点。
（3）样本选取方法
（A）样本空间
沪股通、深股通和港股通范围内的证券。
（B）选样方法：
①对于样本空间内的沪深市场证券，按照过去一年日均成交金额由高到低排
名，剔除排名后 20%的证券；对于样本空间内的香港市场证券，剔除过去一年日
均成交金额不足 3000 万港元的证券；
②对于上述剩余待选证券，按照过去一年证券日均总市值从高到低排名，选
取排名较高的 500 只证券成指数样本。
（4）指数计算：
中证沪港深 500 指数计算公式为：
= 1000
报告期样本股的调整市值 报告期指数
除数
其中，调整市值＝ ∑(证券价格×调整股本数×汇率×权重因子)。汇率、
调整股本数的计算方法、除数修正方法参见计算与维护细则。权重因子介于 0
和 1 之间，以使单个样本权重不超过 10%。
（5）指数样本和权重调整 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
57

（A）定期调整：
该指数系列样本每半年调整一次，样本调整实施时间分别为每年 6 月和 12
月第二个星期五的下一交易日。中证沪港深 500 指数每次调整的样本比例一般不
超过 10%，样本调整设置缓冲区，日均总市值排名在 400 名内的新样本优先进入，
排名在 600 名之前的老样本优先保留。定期调整时，中证沪港深 500 指数根据样
本空间内证券的总市值排名设置备选名单，备选名单中证券数量一般为指数样本
数量的 5%。
权重因子随样本定期调整而调整，调整时间与指数样本定期调整实施时间相
同。在下一个定期调整日前，权重因子一般固定不变。
（B）临时调整
如果沪深市场新发行证券的沪深市场总市值在全部沪深证券中排名前 10
位或香港市场新发行证券的香港市场总市值在香港上市证券中排名前 10 位，将
在该新上市公司证券符合互联互通资格的第 11 个交易日快速纳入中证沪港深
500 指数，同时剔除原指数样本中最近一年日均总市值排名最低的证券。
特殊情况下将对该指数系列样本进行临时调整。当样本退市时，将其从指数
样本中剔除。样本公司发生收购、合并、分拆等情形的处理，参照计算与维护细
则处理。当沪股通、深股通和港股通证券范围发生变动导致样本不再满足互联互
通资格时，将进行相应调整。
（6）有关标的指数具体编制方案及成份股信息详见中证指数有限公司网站，
网址：http://www.csindex.com.cn。
3、业绩比较基准
本基金业绩比较基准为：中证沪港深 500 指数收益率×95%+银行活期存款
利率（税后）×5%。
由于本基金主要投资于目标 ETF 基金份额，为被动投资指数基金，跟踪标
的为中证沪港深 500 指数，因此本基金采用上述业绩比较基准。
若基金标的指数发生变更，基金业绩比较基准随之变更，由基金管理人根据
标的指数变更情形履行对应适当程序，并在调整实施前依照《信息披露办法》的
有关规定在中国证监会规定媒介上刊登公告。
六、风险收益特征 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
58

本基金为 ETF 联接基金，风险与收益高于混合型基金、债券型基金与货币市
场基金。本基金为指数基金，具有与标的指数、以及标的指数所代表的股票市场
相似的风险收益特征。本基金投资港股通标的股票的，将承担港股通机制下因投
资环境、投资标的、市场制度以及交易规则等差异带来的特有风险。
七、目标 ETF 发生相关变更情形时的处理
目标 ETF 出现下述情形之一的，本基金将由投资于目标 ETF 的联接基金变
更为直接投资该标的指数的指数基金，无需召开基金份额持有人大会；若届时本
基金管理人已有跟踪该标的指数的指数基金，则本基金将本着维护投资者合法权
益的原则，履行适当的程序后选取其他合适的指数作为标的指数。相应地，基金
合同中将删除关于目标 ETF 的表述部分，或将变更标的指数，届时将由基金管
理人另行公告。
（1）目标 ETF 交易方式发生重大变更致使本基金的投资策略难以实现；
（2）目标 ETF 终止上市；
（3）目标 ETF 基金合同终止；
（4）目标 ETF 的基金管理人发生变更（但变更后的本基金与目标 ETF 的基
金管理人相同的除外）；
（5）目标 ETF 与其他基金进行合并；
（6）中国证监会规定的其他情形。
若目标 ETF 变更标的指数，本基金将在履行适当程序后相应变更标的指数
且继续投资于该目标 ETF。
八、基金管理人代表基金行使股东或债权人权利的处理原则及方法
1、基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东或债权人权利，保
护基金份额持有人的利益；
2、不谋求对上市公司的控股；
3、有利于基金财产的安全与增值；
4、不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三
人牟取任何不当利益。
九、侧袋机制的实施和投资运作安排
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
59

份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业
绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
侧袋账户的实施条件、实施程序、运作安排、投资安排、特定资产的处置变
现和支付等对投资者权益有重大影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的
规定。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
60

第十部分 基金的财产
一、基金资产总值
基金资产总值是指购买的各类证券及票据价值、银行存款本息和基金应收的
申购基金款以及其他投资所形成的价值总和。
二、基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去基金负债后的价值。
三、基金财产的账户
基金托管人根据相关法律法规、规范性文件为本基金开立资金账户、证券账
户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基金托管
人、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
四、基金财产的保管和处分
本基金财产独立于基金管理人、基金托管人和基金销售机构的财产，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登记机构和基金销售机构以其自
有的财产承担其自身的法律责任，其债权人不得对本基金财产行使请求冻结、扣
押或其他权利。除依法律法规和基金合同的规定处分外，基金财产不得被处分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原
因进行清算的，基金财产不属于其清算财产。基金管理人管理运作基金财产所产
生的债权，不得与其固有资产产生的债务相互抵销；基金管理人管理运作不同基
金的基金财产所产生的债权债务不得相互抵销。非因基金财产本身承担的债务，
不得对基金财产强制执行。
富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
61

第十一部分 基金资产估值
一、估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券、期货交易场所的交易日以及国家法律
法规规定需要对外披露基金净值的非交易日。
二、估值对象
基金所拥有的目标 ETF 份额、股票、存托凭证、股指期货合约、国债期货
合约、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产及负债。
三、估值原则
基金管理人在确定相关金融资产和金融负债的公允价值时，应符合《企业会
计准则》、监管部门有关规定。
（一）对存在活跃市场且能够获取相同资产或负债报价的投资品种，在估值
日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资
产或负债的公允价值计量。估值日无报价且最近交易日后未发生影响公允价值计
量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值。有充足证据表明估值
日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允
价值。
与上述投资品种相同，但具有不同特征的，应以相同资产或负债的公允价值
为基础，并在估值技术中考虑不同特征因素的影响。特征是指对资产出售或使用
的限制等，如果该限制是针对资产持有者的，那么在估值技术中不应将该限制作
为特征考虑。此外，基金管理人不应考虑因其大量持有相关资产或负债所产生的
溢价或折价。
（二）对不存在活跃市场的投资品种，应采用在当前情况下适用并且有足够
可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值。采用估值技术确定公允价
值时，应优先使用可观察输入值，只有在无法取得相关资产或负债可观察输入值
或取得不切实可行的情况下，才可以使用不可观察输入值。
（三）如经济环境发生重大变化或证券发行人发生影响证券价格的重大事件，
使潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应对估值
进行调整并确定公允价值。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
62

四、估值方法
1、目标 ETF 份额的估值
本基金投资的目标 ETF 份额以目标 ETF 估值日基金份额净值估值，若估值
日为非证券交易所营业日，以该基金最近估值日的基金份额净值估值。
2、证券交易所上市的有价证券的估值
交易所上市的有价证券（包括股票等），以其估值日在证券交易所挂牌的市
价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化
或证券发行机构未发生影响证券价格的重大事件的，以最近交易日的市价（收盘
价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重大变化或证券发行机构发生影响证
券价格的重大事件的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最
近交易市价，确定公允价格。
3、交易所市场交易的固定收益品种的估值
（1）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值；
（2）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全
价；
（3）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募证券，估值日不存在
活跃市场时采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价
值，应持续评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。
4、处于未上市期间以及流通受限的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌
的同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券，采用估值技术确定公允价值，在
估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值；
（3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的
情况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于
活跃市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，
确认计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用
估值技术确定公允价值； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
63

（4）流通受限股票，包括非公开发行股票、首次公开发行股票时公司股东
公开发售股份、通过大宗交易取得的带限售期的股票等（不包括停牌、新发行未
上市、回购交易中的质押券等流通受限股票），按监管机构或行业协会有关规定
确定公允价值。
5、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供
的相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第
三方估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含
投资人回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按
照长待偿期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未
提供估值价格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间
市场利率没有发生大的变动的情况下，按成本估值。
6、同一证券同时在两个或两个以上市场交易的，按证券所处的市场分别估
值。
7、本基金投资股指期货合约、国债期货合约，一般以估值当日结算价进行
估值，估值当日无结算价的，且最近交易日后经济环境未发生重大变化的，采用
最近交易日结算价估值。
8、港股通投资持有外币证券资产估值涉及到的主要货币对人民币汇率，以
估值日中国人民银行或其授权机构公布的人民币汇率中间价为准。
9、本基金参与融资和转融通证券出借业务的，按照相关法律法规和行业协
会的相关规定进行估值。
10、本基金投资存托凭证的估值核算依照境内上市交易的股票执行，与境内
上市交易的股票合并计算。
11、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基
金管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
12、当发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以采用摆动定价机制，以
确保基金估值的公平性。
13、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，
按国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
64

序及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知
对方，共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会
计问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照
基金管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
五、估值程序
1、各类基金份额净值是按照每个工作日闭市后，该类基金资产净值除以当
日该类基金份额的余额数量计算，精确到 0.0001 元，小数点后第 5 位四舍五入，
由此产生的收益或损失由基金财产承担。基金管理人可以设立大额赎回情形下的
净值精度应急调整机制。法律法规、监管机构、基金合同另有规定的，从其规定。
基金管理人于每个工作日计算基金资产净值及各类基金份额净值，并按规定
公告。
2、基金管理人应每个工作日对基金资产估值。但基金管理人根据法律法规
或基金合同的规定暂停估值时除外。基金管理人每个工作日对基金资产估值后，
将各类基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基金管
理人按规定对外公布。
六、估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值
的准确性、及时性。当某类基金份额净值小数点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值
错误时，视为基金份额净值错误。
基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1、估值错误类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登记机构、或销
售机构、或投资人自身的过错造成估值错误，导致其他当事人遭受损失的，过错
的责任人应当对由于该估值错误遭受损失当事人（ “受损方”）的直接损失按下
述“估值错误处理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述估值错误的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数
据计算差错、系统故障差错、下达指令差错等。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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2、估值错误处理原则
（1）估值错误已发生，但尚未给当事人造成损失时，估值错误责任方应及
时协调各方，及时进行更正，因更正估值错误发生的费用由估值错误责任方承担；
由于估值错误责任方未及时更正已产生的估值错误，给当事人造成损失的，由估
值错误责任方对直接损失承担赔偿责任；若估值错误责任方已经积极协调，并且
有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未更正，则其应当承担相应赔偿责
任。估值错误责任方应对更正的情况向有关当事人进行确认，确保估值错误已得
到更正。
（2）估值错误的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，
并且仅对估值错误的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因估值错误而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。
但估值错误责任方仍应对估值错误负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还
或不全部返还不当得利造成其他当事人的利益损失(“受损方”)，则估值错误责
任方应赔偿受损方的损失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当
事人享有要求交付不当得利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不
当得利返还给受损方，则受损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当
得利返还的总和超过其实际损失的差额部分支付给估值错误责任方。
（4）估值错误调整采用尽量恢复至假设未发生估值错误的正确情形的方式。
（5）按法律法规规定的其他原则处理估值错误。
3、估值错误处理程序
估值错误被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明估值错误发生的原因，列明所有的当事人，并根据估值错误发生
的原因确定估值错误的责任方；
（2）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法对因估值错误造成的损失
进行评估；
（3）根据估值错误处理原则或当事人协商的方法由估值错误的责任方进行
更正和赔偿损失；
（4）根据估值错误处理的方法，需要修改基金登记机构交易数据的，由基
金登记机构进行更正，并就估值错误的更正向有关当事人进行确认。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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4、基金份额净值估值错误处理的方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报
基金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基
金托管人并报中国证监会备案；错误偏差达到该类基金份额净值的 0.5%时，基
金管理人应当公告，并报中国证监会备案。
（3）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。如果行
业另有通行做法，基金管理人和基金托管人应本着平等和保护基金份额持有人利
益的原则进行协商。
七、暂停估值的情形
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
营业时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协
商确认后，基金管理人应当暂停估值；
4、基金所投资的目标 ETF 发生暂停估值、暂停公告基金份额净值的情形；
5、法律法规规定、中国证监会和基金合同认定的其它情形。
八、基金净值的确认
基金资产净值和各类基金份额净值由基金管理人负责计算，基金托管人负责
进行复核。基金管理人应于每个工作日交易结束后计算当日的基金资产净值和各
类基金份额净值并发送给基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发
送给基金管理人，由基金管理人对基金净值按规定予以公布。
九、特殊情形的处理
1、基金管理人或基金托管人按估值方法的第 11 项进行估值时，所造成的误
差不作为基金资产估值错误处理；
2、由于不可抗力，或证券交易所、期货交易所、登记机构及存款银行等第
三方机构发送的数据错误，或国家会计政策变更、市场规则变更等非基金管理人
与基金托管人原因，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的
措施进行检查，但未能发现该错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人、基金托管人应当积极采取必要的
措施消除或减轻由此造成的影响。
3、对于因税收规定调整或其他原因导致基金实际交纳税金与基金按照权责
发生制进行估值的应交税金有差异的，相关估值调整不作为基金资产估值错误处
理。
十、实施侧袋机制期间的基金资产估值
本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披
露主袋账户的基金净值信息，暂停披露侧袋账户份额净值。
富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第十二部分 基金的收益与分配
一、基金利润的构成
基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除
相关费用后的余额，基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。
二、基金可供分配利润
基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中
已实现收益的孰低数。
三、基金收益分配原则
1、在符合有关基金分红条件的前提下，基金管理人可对本基金进行基金分
红；若基金合同生效不满 3 个月，本基金可不进行收益分配；
2、本基金收益分配方式分两种：现金分红与红利再投资，基金份额持有人
可对 A 类和 C 类基金份额分别选择不同的分红方式，投资者可选择现金红利或
将现金红利自动转为相应类别的基金份额进行再投资，红利再投资的基金份额免
收申购费；若投资者不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
3、本基金同一类别的每一基金份额享有同等分配权；
4、法律法规或监管机关另有规定的，从其规定。
在遵守法律法规和监管部门的规定，且对基金份额持有人利益无实质不利
影响的前提下，基金管理人在与基金托管人协商一致并按照监管部门要求履行适
当程序后可对基金收益分配原则和支付方式进行调整，不需召开基金份额持有人
大会，但应于变更实施日前在规定媒介公告。
本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。
由于本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额收取销售服务
费，各基金份额类别对应的可供分配利润将有所不同。
四、收益分配方案
基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收
益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。
五、收益分配方案的确定、公告与实施
本基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，在 2 日内富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
69

在规定媒介公告。
六、基金收益分配中发生的费用
基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当
投资者的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金
登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为相应类别的基金份额。红利再
投资的计算方法，依照《业务规则》执行。
七、实施侧袋机制期间的收益分配
本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分配，详见招募说明书“侧
袋机制”部分的规定。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
70

第十三部分 基金费用与税收
一、基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、本基金 C 类基金份额的销售服务费；
4、基金合同生效后与基金相关的信息披露费用；
5、基金合同生效后与基金相关的会计师费、律师费、诉讼费和仲裁费；
6、基金份额持有人大会费用；
7、基金的证券、期货等交易或结算费用；
8、基金的银行汇划费用；
9、基金相关账户的开户和维护费用；
10、因投资港股通标的股票而产生的各项合理费用；
11、按照国家有关规定和基金合同约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
二、基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金基金财产中投资于目标 ETF 的部分不收取管理费。本基金的管理费
按前一日基金资产净值扣除所持有目标 ETF 基金份额部分的基金资产净值后的
余额（若为负数，则取 0）的 0.50%年费率计提。管理费的计算方法如下：
H＝E×0.50%÷当年天数
H 为每日应计提的基金管理费
E 为前一日基金资产净值－前一日所持有目标 ETF 基金份额部分的基金资
产净值，若为负数，则 E 取 0
基金管理费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
本基金基金财产中投资于目标 ETF 的部分不收取托管费。本基金的托管费
按前一日基金资产净值扣除所持有目标 ETF 基金份额部分的基金资产净值后的富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
71

余额（若为负数，则取 0）的 0.10%的年费率计提。托管费的计算方法如下：
H＝E×0.10%÷当年天数
H 为每日应计提的基金托管费
E 为前一日的基金资产净值－前一日所持有目标 ETF 基金份额部分的基金
资产净值，若为负数，则 E 取 0
基金托管费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径进行资金支付，基
金管理人无需再出具资金划拨指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
3、C 类基金份额的销售服务费
本基金基金份额分为不同的类别，适用不同的销售服务费率。其中，A 类基
金份额不收取销售服务费。本基金 C 类基金份额销售服务费按前一日 C 类基金
份额的基金资产净值的 0.40%年费率计提。计算方法如下：
H＝E×0.40%÷当年天数
H 为 C 类基金份额每日应计提的销售服务费
E 为 C 类基金份额前一日的基金资产净值
销售服务费每日计提，按月支付。由基金托管人根据与基金管理人核对一致
的财务数据，自动在月初 5 个工作日内、按照指定的账户路径一次性支付给基金
管理人并由基金管理人代付给各基金销售机构，基金管理人无需再出具资金划拨
指令。若遇法定节假日、休息日等，支付日期顺延。
上述“一、基金费用的种类”中第 4－11 项费用，根据有关法规及相应协议
规定，按费用实际支出金额列入当期费用，由基金托管人从基金财产中支付。
三、不列入基金费用的项目
下列费用不列入基金费用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或
基金财产的损失；
2、基金管理人和基金托管人处理与基金运作无关的事项发生的费用；
3、基金合同生效前的相关费用；
4、标的指数许可使用费（由基金管理人承担）；
5、其他根据相关法律法规及中国证监会的有关规定不得列入基金费用的项富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
72

目。
四、实施侧袋机制期间的基金费用
本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户有关的费用可以从侧袋账户中列支，但
应待侧袋账户资产变现后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管
理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
五、基金税收
本基金运作过程中涉及的各纳税主体，其纳税义务按国家税收法律、法规执
行。基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣
缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴。
富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
73

第十四部分 基金的会计与审计
一、基金会计政策
1、基金管理人为本基金的基金会计责任方，基金托管人承担复核责任；
2、基金的会计年度为公历年度的 1 月 1 日至 12 月 31 日；基金首次募集的
会计年度按如下原则：如果基金合同生效少于 2 个月，可以并入下一个会计年度
披露；
3、基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关会计制度；
5、本基金独立建账、独立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的会计账目、凭证并进行日常的
会计核算，按照有关规定编制基金会计报表；
7、基金托管人每月与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对
并以书面方式确认。
二、基金的年度审计
1、基金管理人聘请与基金管理人、基金托管人相互独立的符合《中华人民
共和国证券法》规定的会计师事务所及其注册会计师对本基金的年度财务报表进
行审计。
2、会计师事务所更换经办注册会计师，应事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人认为有充足理由更换会计师事务所，须通报基金托管人。更
换会计师事务所需在 2 日内在规定媒介公告。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
74

第十五部分 基金的信息披露
一、本基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》、
《流动性风险管理规定》、基金合同及其他有关规定。相关法律法规关于信息披
露的披露方式、登载媒介、报备方式等规定发生变化时，本基金从其最新规定。
二、信息披露义务人
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人
大会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非
法人组织。
本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、
完整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人应当在中国证监会规定时间内，将应予披露的基金信
息通过符合中国证监会规定条件的全国性报刊（以下简称“规定报刊”）及《信
息披露办法》规定的互联网网站（以下简称“规定网站”）等媒介披露，并保证
基金投资者能够按照基金合同约定的时间和方式查阅或者复制公开披露的信息
资料。
三、本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券、期货投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
四、本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信
息披露义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文
本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币
元。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
75

五、公开披露的基金信息
公开披露的基金信息包括：
（一）基金招募说明书、基金合同、基金托管协议、基金产品资料概要
1、基金合同是界定基金合同当事人的各项权利、义务关系，明确基金份额
持有人大会召开的规则及具体程序，说明基金产品的特性等涉及基金投资者重大
利益的事项的法律文件。
2、基金招募说明书应当最大限度地披露影响基金投资者决策的全部事项，
说明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金产品特性、风险揭示、信息披
露及基金份额持有人服务等内容。基金合同生效后，基金招募说明书的信息发生
重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招募说明书并登载在规
定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
3、基金托管协议是界定基金托管人和基金管理人在基金财产保管及基金运
作监督等活动中的权利、义务关系的法律文件。
4、基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简
明的基金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变
更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在规定
网站及基金销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，
基金管理人至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品
资料概要。
基金募集申请经中国证监会注册后，基金管理人应当在基金份额发售的三日
前，将基金份额发售公告、基金招募说明书提示性公告和基金合同提示性公告登
载在规定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金产品资料概要、
基金合同和基金托管协议登载在规定网站上，并将基金产品资料概要登载在基金
销售机构网站或营业网点；基金托管人应当同时将基金合同、基金托管协议登载
在规定网站上。
（二）基金份额发售公告
基金管理人应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披
露招募说明书的当日登载于规定媒介上。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
76

（三）基金合同生效公告
基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日在规定媒介上登载基金
合同生效公告。
（四）基金净值信息
基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管理人应当至
少每周在规定网站披露一次各类基金份额净值和基金份额累计净值。
在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过规定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的各类基金
份额净值和基金份额累计净值。
基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在规定网站披露半
年度和年度最后一日的各类基金份额净值和基金份额累计净值。
（五）基金份额申购、赎回价格
基金管理人应当在基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金份额申
购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资者能够在基金销售
机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（六）基金定期报告，包括基金年度报告、基金中期报告和基金季度报告
基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将年
度报告登载在规定网站上，并将年度报告提示性公告登载在规定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所审计。
基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，将
中期报告登载在规定网站上，并将中期报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金管理人应当在季度结束之日起 15 个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在规定网站上，并将季度报告提示性公告登载在规定报刊上。
基金合同生效不足 2 个月的，基金管理人可以不编制当期季度报告、中期报
告或者年度报告。
如报告期内出现单一投资者持有基金份额达到或超过基金总份额 20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在定期报告“影响投资者决
策的其他重要信息”项下披露该投资者的类别、报告期末持有份额及占比、报告富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
77

期内持有份额变化情况及本基金的特有风险，中国证监会认定的特殊情形除外。
基金管理人应当在基金年度报告和中期报告中披露基金组合资产情况及其
流动性风险分析等。
（七）临时报告
本基金发生重大事件，有关信息披露义务人应当在 2 日内编制临时报告书，
并登载在规定报刊和规定网站上。
前款所称重大事件，是指可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的下列事件：
1、基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2、基金合同终止、基金清算；
3、转换基金运作方式、基金合并；
4、更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事
务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等
事项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6、基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7、基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、基金管理人的实际控制
人变更；
8、基金募集期延长或提前结束募集；
9、基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门
负责人发生变动；
10、基金管理人的董事在最近 12 个月内变更超过百分之五十，基金管理人、
基金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近 12 个月内变动超过百分之
三十；
11、涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到
重大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管
业务相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
78

实际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证
券，或者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14、基金收益分配事项；
15、管理费、托管费、销售服务费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提
方式和费率发生变更；
16、基金份额净值计价错误达基金份额净值百分之零点五；
17、本基金开始办理申购、赎回；
18、本基金发生巨额赎回并延期办理；
19、本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20、本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请；
21、调整基金份额类别设置；
22、本基金变更标的指数；
23、本基金变更目标 ETF；
24、本基金推出新业务或服务；
25、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资者赎回等重大事项时；
26、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
27、基金合同生效后，如存在连续 30、40、45 个工作日基金资产净值低于
5000 万元或不满 200 人情形的，基金管理人就基金合同可能出现终止事由发布
提示性公告；
28、基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价
格产生重大影响的其他事项或中国证监会和基金合同规定的其他事项。
（八）澄清公告
在基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持
有人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清。
（九）基金份额持有人大会决议
基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会备案，并予以公告。
（十）投资基金份额的信息
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
79

新）等文件中披露所持基金的以下相关情况，包括：（1）投资政策、持仓情况、
损益情况、净值披露时间等。（2）交易及持有基金产生的费用，招募说明书中应
当列明计算方法并举例说明。（3）本基金持有的基金发生的重大影响事件，如转
换运作方式、与其他基金合并、终止基金合同以及召开基金份额持有人大会等。
（4）本基金投资于基金管理人以及基金管理人关联方所管理基金的情况。
（十一）投资资产支持证券的信息
基金管理人应在基金年度报告及中期报告中披露其持有的资产支持证券总
额、资产支持证券市值占基金净资产的比例和报告期内所有的资产支持证券明细。
基金管理人应在基金季度报告中披露其持有的资产支持证券总额、资产支持
证券市值占基金净资产的比例和报告期末按市值占基金净资产比例大小排序的
前 10 名资产支持证券明细。
（十二）投资股指期货的信息
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露股指期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风
险指标等，并充分揭示股指期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标。
（十三）投资国债期货的信息
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露国债期货交易情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、风
险指标等，并充分揭示国债期货交易对基金总体风险的影响以及是否符合既定的
投资政策和投资目标等。
（十四）参与港股通交易的信息
基金管理人应在季度报告、中期报告、年度报告等定期报告和招募说明书（更
新）等文件中披露参与港股通交易的相关情况。
（十五）参与融资及转融通证券出借业务的信息
若本基金参与融资及转融通证券出借业务，应当在季度报告、中期报告、年
度报告等定期报告和招募说明书（更新）等文件中披露参与融资、转融通证券出
借业务的情况，包括投资策略、业务开展情况、损益情况、风险及其管理情况等，
并就报告期内本基金参与转融通证券出借业务发生的重大关联交易事项做详细富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
80

说明。
（十六）投资存托凭证的信息
本基金投资存托凭证的信息披露依照境内上市交易的股票执行。
（十七）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进
行清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在规定网站上，
并将清算报告提示性公告登载在规定报刊上。
（十八）实施侧袋机制期间的信息披露
本基金实施侧袋机制的，相关信息披露义务人应当根据法律法规、基金合同
和招募说明书的规定进行信息披露，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规定。
（十九）中国证监会规定的其他信息。
（二十）当相关法律法规关于上述信息披露的规定发生变化时，基金管理人
将按最新规定进行信息披露。
六、信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人应当建立健全信息披露管理制度，指定专门部门及
高级管理人员负责管理信息披露事务。
基金信息披露义务人公开披露基金信息，应当符合中国证监会相关基金信息
披露内容与格式准则等法规的规定。
基金托管人应当按照相关法律法规、中国证监会的规定和基金合同的约定，
对基金管理人编制的基金资产净值、各类基金份额净值、基金份额申购赎回价格、
基金定期报告、更新的招募说明书、基金产品资料概要、基金清算报告等公开披
露的相关基金信息进行复核、审查，并向基金管理人进行书面或电子确认。
基金管理人、基金托管人应当在规定报刊中选择一家报刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人应当向中国证监会基金电子披露网站报送拟披露的基金
信息，并保证相关报送信息的真实、准确、完整、及时。
基金管理人、基金托管人除依法在规定媒介上披露信息外，还可以根据需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于规定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的内容应当一致。
为基金信息披露义务人公开披露的基金信息出具审计报告、法律意见书的专富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
81

业机构，应当制作工作底稿，并将相关档案至少保存到基金合同终止后 10 年。
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资
者决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基
金正常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中
国证监会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不
得从基金财产中列支。
七、暂停或延迟信息披露的情形
当出现下述情况时，基金管理人和基金托管人可暂停或延迟披露基金相关信
息：
1、基金投资所涉及的证券、期货交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停
交易时；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值或
无法进行信息披露时；
3、当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管人协
商确认后暂停估值的；
4、法律法规、基金合同或中国证监会规定的情况。
八、信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法
规规定将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。
富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第十六部分 侧袋机制
一、侧袋机制的实施条件
当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，根据最大限度保护基金
份额持有人利益的原则，基金管理人经与基金托管人协商一致，并咨询会计师事
务所意见后，可以依照法律法规及基金合同的约定启用侧袋机制。
基金管理人应当在启用侧袋机制后及时发布临时公告，并及时聘请符合《中
华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
二、实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回
1、启用侧袋机制当日，基金登记机构以基金份额持有人的原有账户份额为
基础，确认相应侧袋账户基金份额持有人名册和份额；当日收到的申购申请，按
照启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回申请，仅办理主袋账户
的赎回申请并支付赎回款项。
2、实施侧袋机制期间，基金管理人不办理侧袋账户份额的申购、赎回和转
换；同时，基金管理人按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎
回，并根据主袋账户运作情况确定是否暂停申购。
3、除基金管理人应按照主袋账户的份额净值办理主袋账户份额的申购和赎
回外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规定适用于主
袋账户份额。巨额赎回按照单个开放日内主袋账户份额净赎回申请超过前一开放
日主袋账户总份额的 10%认定。
三、实施侧袋机制期间的基金投资
侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、
投资策略、组合限制、业绩比较基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。
基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需考虑主袋账户资产。
基金管理人原则上应当在侧袋机制启用后 20 个交易日内完成对主袋账户投
资组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规定的情形除外。
基金管理人不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现以外的其他投资操
作。
四、实施侧袋机制期间的基金估值 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
83

本基金实施侧袋机制的，基金管理人和基金托管人应对主袋账户资产进行估
值并披露主袋账户的基金资产净值和份额净值，暂停披露侧袋账户份额净值。侧
袋账户的会计核算应符合《企业会计准则》的相关要求。
五、实施侧袋账户期间的基金费用
1、本基金实施侧袋机制的，管理费和托管费等按主袋账户基金资产净值作
为基数计提。
2、与侧袋账户有关的费用可从侧袋账户中列支，但应待侧袋账户资产变现
后方可列支，有关费用可酌情收取或减免，但不得收取管理费。
六、侧袋账户中特定资产的处置变现和支付
特定资产以可出售、可转让、恢复交易等方式恢复流动性后，基金管理人应
当按照基金份额持有人利益最大化原则，采取将特定资产予以处置变现等方式，
及时向侧袋账户份额持有人支付对应变现款项。
侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金管理人都应
当及时向侧袋账户全部份额持有人支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产
无法一次性完成处置变现，基金管理人在每次处置变现后均应按照相关法律法规
要求及时发布临时公告。
侧袋账户资产全部完成变现并终止侧袋机制后，基金管理人应及时聘请符合
《中华人民共和国证券法》规定的会计师事务所进行审计并披露专项审计意见。
七、侧袋机制的信息披露
1、临时公告
在启用侧袋机制、处置特定资产、终止侧袋机制以及发生其他可能对投资者
利益产生重大影响的事项后基金管理人应及时发布临时公告。
2、基金净值信息
基金管理人应按照招募说明书“基金的信息披露”部分规定的基金净值信息
披露方式和频率披露主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧
袋机制期间本基金暂停披露侧袋账户份额净值和累计净值。
3、定期报告
侧袋机制实施期间，基金管理人应当在基金定期报告中披露报告期内侧袋账
户相关信息，基金定期报告中的基金会计报表仅需针对主袋账户进行编制。会计富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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师事务所对基金年度报告进行审计时，应对报告期内基金侧袋机制运行相关的会
计核算和年度报告披露等发表审计意见。
八、本部分关于侧袋机制的相关规定，凡是直接引用法律法规或监管规则
的部分，如将来法律法规或监管规则修改导致相关内容被取消或变更的，或将
来法律法规或监管规则针对侧袋机制的内容有进一步规定的，基金管理人经与
基金托管人协商一致并履行适当程序后，可直接对本部分内容进行修改和调整，
无需召开基金份额持有人大会审议。
富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第十七部分 风险揭示
一、投资于本基金的主要风险
（一）本基金的特有风险
1、投资于目标 ETF 基金带来的风险
本基金为目标 ETF 联接基金，投资于目标 ETF 的比例不得低于基金资产净值
的 90%，因此，本基金将面临例如目标 ETF 的管理风险与操作风险、目标 ETF 特
有风险（包括指数化投资的风险、标的指数的风险、基金投资组合回报与标的指
数回报偏离的风险、基金份额二级市场交易价格折溢价的风险、套利风险、参考
IOPV 决策和 IOPV 计算错误的风险、申购赎回清单差错风险、申购及赎回风险、
退补现金替代方式的风险、退市风险、终止清盘风险、第三方机构服务的风险及
投资特定品种的投资风险等）、目标 ETF 的技术风险等风险。而本基金作为普通
的开放式基金，仍需保留不低于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内
的政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。这会导
致本基金与标的指数之间的跟踪误差。另外，本基金作为开放式基金，需在每个
开放日接受投资者的申购或赎回申请，当发生大额申购和赎回时，将可能对基金
净值产生一定冲击。
2、指数化投资的风险
（1）标的指数的风险
1）标的指数波动的风险
标的指数成份股的价格可能受到政治因素、经济因素、上市公司经营状况、
投资者心理和交易制度等各种因素的影响而波动，导致指数波动，从而使基金收
益水平发生变化，产生风险。
2）标的指数回报与股票市场平均回报偏离的风险
标的指数并不能完全代表整个股票市场。标的指数成份股的平均回报率与整
个股票市场的平均回报率可能存在偏离。
3）标的指数值计算出错的风险
尽管中证指数有限公司将采取一切必要措施以确保指数的准确性，但不对此
作任何保证，亦不因指数的任何错误对任何人负责。因此，如果标的指数值出现富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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错误，投资人参考指数值进行投资决策，则可能导致损失。
4）标的指数编制方案带来的风险
标的指数因为编制方案的缺陷有可能导致标的指数的表现与总体市场表现
存在差异，因标的指数编制方案的不成熟也可能导致指数调整较大，增加基金投
资成本，并有可能因此增加跟踪误差，影响投资收益。
5）标的指数变更的风险
根据基金合同规定，如出现变更标的指数的情形，本基金将变更标的指数。
基于原标的指数的投资政策将会改变，投资组合将随之调整，基金的收益风险特
征将与新的标的指数保持一致，投资者须承担此项调整带来的风险与成本。
6）标的指数成份股停牌的风险
标的指数成份股可能因各种原因临时或长期停牌，发生成份股停牌时可能面
临如下风险：
a)基金可能因无法及时调整投资组合而导致跟踪偏离度和跟踪误差扩大。
b)若成份股停牌时间较长，在约定时间内仍未能及时买入或卖出的，由此可
能影响投资者的投资损益并使基金产生跟踪偏离度和跟踪误差。
c)在极端情况下，标的指数成份股可能大面积停牌，基金可能无法及时卖出
成份股以获取足额的现金，由此基金管理人可能采取暂停赎回等流动性风险控制
措施，投资者将面临无法赎回全部或部分基金份额的风险。
（2）跟踪误差控制未达约定目标
在正常市场情况下，本基金力争净值增长率与业绩比较基准之间的日均跟踪
偏离度的绝对值不超过 0.35%，年跟踪误差不超过 4%。
如因标的指数编制规则调整或其他因素导致跟踪偏离度和跟踪误差超过正
常范围的，基金管理人将采取合理措施避免跟踪误差进一步扩大。以下因素可能
使基金投资组合的收益率与标的指数的收益率发生偏离：
1）由于标的指数调整成份股或变更编制方法，使本基金在相应的组合调整
中产生跟踪偏离度与跟踪误差。
2）由于标的指数成份股发生配股、增发等行为导致成份股在标的指数中的
权重发生变化，使本基金在相应的组合调整中产生跟踪偏离度和跟踪误差。
3）标的指数成份股派发现金红利将导致基金收益率偏离标的指数收益率，富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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从而产生跟踪偏离度。
4）由于成份股停牌、摘牌或流动性差等原因使本基金无法及时调整投资组
合或承担冲击成本而产生跟踪偏离度和跟踪误差。
5）由于基金投资过程中的证券交易成本，以及基金管理费和托管费的存在，
使基金投资组合与标的指数产生跟踪偏离度与跟踪误差。
6）在本基金指数化投资过程中，基金管理人的管理能力，例如跟踪指数的
水平、技术手段、买入卖出的时机选择等，都会对本基金的收益产生影响，从而
影响本基金对标的指数的跟踪程度。
7）基金现金资产的拖累会影响本基金对标的指数的跟踪程度。
8）特殊情况下，如果本基金采取成份股替代策略，基金投资组合与标的指
数构成的差异可能导致基金收益率与标的指数收益率产生偏离。
9）其他因素产生的偏离。如因受到最低买入股数的限制，基金投资组合中
个别股票的持有比例与标的指数中该股票的权重可能不完全相同；因缺乏卖空、
对冲机制及其他工具造成的指数跟踪成本较大；因基金申购与赎回带来的现金变
动；因指数发布机构指数编制错误等，由此产生跟踪偏离度与跟踪误差。
（3）指数编制机构停止服务的风险
本基金标的指数的编制机构为中证指数有限公司，标的指数由指数编制机构
发布并管理和维护，未来指数编制机构可能由于各种原因停止对指数的管理和维
护。
如指数编制机构停止服务，本基金将根据基金合同的约定自该情形发生之日
起十个工作日向中国证监会报告并提出解决方案，如更换基金标的指数、转换运
作方式，与其他基金合并、或者终止基金合同等，并在 6 个月内召集基金份额持
有人大会进行表决，基金份额持有人大会未成功召开或就上述事项表决未通过的，
基金合同终止。投资人将面临更换基金标的指数、转换运作方式，与其他基金合
并，或者终止基金合同等风险。
自指数编制机构停止标的指数的编制及发布至解决方案确定期间，基金管理
人应按照指数编制机构提供的最近一个交易日的指数信息遵循基金份额持有人
利益优先原则维持基金投资运作，该期间由于标的指数不再更新等原因可能导致
指数表现与相关市场表现存在差异，影响投资收益。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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3、股指期货、国债期货的投资风险
本基金可按照基金合同的约定投资股指期货、国债期货。期货市场与现货市
场不同，采取保证金交易，风险较现货市场更高。虽然本基金对股指期货、国债
期货的投资仅限于现金管理和套期保值等用途，在极端情况下，期货市场波动仍
可能对基金资产造成不良影响。
4、资产支持证券的投资风险
本基金的投资范围包括资产支持证券。资产支持证券存在信用风险、利率风
险、流动性风险、提前偿付风险、操作风险和法律风险等。
（1）信用风险也称为违约风险，它是指资产支持证券参与主体对它们所承
诺的各种合约的违约所造成的可能损失。从简单意义上讲，信用风险表现为证券
化资产所产生的现金流不能支持本金和利息的及时支付而给投资者带来损失。
（2）利率风险是指资产支持证券作为固定收益证券的一种，也具有利率风
险，即资产支持证券的价格受利率波动发生逆向变动而造成的风险。
（3）流动性风险是指资产支持证券不能迅速、低成本地变现的风险。
（4）提前偿付风险是指若合同约定债务人有权在产品到期前偿还，则存在
由于提前偿付而使投资者遭受损失的可能性。
（5）操作风险是指相关各方在业务操作过程中，因操作失误或违反操作规
程而引起的风险。
（6）法律风险是指因资产支持证券交易结构较为复杂、参与方较多、交易
文件较多，而存在的法律风险和履约风险。
5、基金参与转融通出借业务的风险
本基金可参与转融通证券出借业务，面临的风险包括但不限于：（1）流动性
风险，指面临大额赎回时，可能因证券出借原因发生无法及时变现支付赎回款项
的风险；（2）信用风险，指证券出借对手方可能无法及时归还证券、无法支付相
应权益补偿及借券费用的风险；（3）市场风险，指证券出借后可能面临出借期间
无法及时处置证券的市场风险；（4）其他风险，如宏观政策变化、证券市场剧烈
波动、个别证券出现重大事件、交易对手方违约、业务规则调整、信息技术不能
正常运行等风险。
6、终止清盘风险 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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基金合同生效后，连续 50 个工作日出现基金份额持有人数量不满 200 人或
者基金资产净值低于 5000 万元情形的，基金合同终止，不需召开基金份额持有
人大会。因而，本基金存在着无法存续的风险。
7、本基金可以投资于港股通标的股票，投资风险包括：
（1）本基金将通过“港股通”投资于香港市场，在市场进入、投资额度、
可投资对象、税务政策等方面都有一定的限制，而且此类限制可能会不断调整，
这些限制因素的变化可能对本基金进入或退出当地市场造成障碍，从而对投资收
益以及正常的申购赎回产生直接或间接的影响。
（2）香港市场交易规则有别于内地 A 股市场规则，此外，在港股通下参与
香港股票投资还将面临包括但不限于如下特殊风险：
①香港市场实行 T+0 回转交易，且证券交易价格并无涨跌幅上下限的规定，
因此每日涨跌幅空间相对较大，港股股价可能表现出比 A 股更为剧烈的股价波
动；
②只有内地和香港两地均为交易日且能够满足结算安排的交易日才为港股
通交易日，在内地开市香港休市的情形下，港股通不能正常交易，港股不能及时
卖出，可能带来一定的流动性风险；
③香港出现台风、黑色暴雨或者香港联合交易所（以下简称“联交所”）规
定的其他情形时，联交所将可能停市，本基金将面临在停市期间无法进行港股通
交易的风险；出现内地证券交易服务公司认定的交易异常情况时，内地证券交易
服务公司将可能暂停提供部分或者全部港股通服务，本基金将面临在暂停服务期
间无法进行港股通交易的风险。
④本基金因港股通标的股票权益分派、转换、上市公司被收购等情形或者异
常情况，所取得的港股通标的股票以外的联交所上市证券，只能通过港股通卖出，
但不得买入，证券交易所另有规定的除外；因港股通标的股票权益分派或者转换
等情形取得的联交所上市股票的认购权利在联交所上市的，可以通过港股通卖出，
但不得行权；因港股通标的股票权益分派、转换或者上市公司被收购等所取得的
非联交所上市证券，可以享有相关权益，但不得通过港股通买入或卖出。
⑤代理投票。由于中国结算是在汇总投资者意愿后再向香港结算提交投票意
愿，中国结算对投资者设定的意愿征集期比香港结算的征集期稍早结束；投票没富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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有权益登记日的，以投票截止日的持有作为计算基准；投票数量超出持有数量的，
按照比例分配持有基数。
⑥汇率风险。本基金可投资港股通标的股票，在交易时间内提交订单依据的
港币买入参考汇率和卖出参考汇率，并不等于最终结算汇率。港股通交易日日终，
中国证券登记结算有限责任公司进行净额换汇，将换汇成本按成交金额分摊至每
笔交易，确定交易实际适用的结算汇率。故本基金投资面临汇率风险，汇率波动
可能对基金的投资收益造成影响。
⑦港股通每日额度限制。港股通业务实施每日额度限制。在联交所开市前时
段，当日额度使用完毕的，新增的买单申报将面临失败的风险；在联交所持续交
易时段或收市竞价交易时段，港股通当日额度使用完毕的，当日本基金将面临不
能通过港股通进行买入交易的风险。
（3）本基金可根据投资策略需要或不同配置地市场环境的变化，选择将部
分基金资产投资于港股或选择不将基金资产投资于港股，基金资产并非必然投资
港股。
8、存托凭证投资风险
本基金投资存托凭证在承担境内上市交易股票投资的共同风险外，还将承担
与存托凭证、创新企业发行、境外发行人以及交易机制相关的特有风险，具体包
括但不限于以下风险：
（1）与存托凭证相关的风险
①存托凭证是新证券品种，由存托人签发、以境外证券为基础在中国境内发
行，代表境外基础证券权益。存托凭证持有人实际享有的权益与境外基础证券持
有人的权益虽然基本相当，但并不能等同于直接持有境外基础证券。
②本基金买入或者持有红筹公司境内发行的存托凭证，即被视为自动加入存
托协议，成为存托协议的当事人。存托协议可能通过红筹公司和存托人商议等方
式进行修改，本基金无法单独要求红筹公司或者存托人对存托协议作出额外修改。
③本基金持有红筹公司存托凭证，不是红筹公司登记在册的股东，不能以股
东身份直接行使股东权利；本基金仅能根据存托协议的约定，通过存托人享有并
行使分红、投票等权利。
④存托凭证存续期间，存托凭证项目内容可能发生重大、实质变化，包括但富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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不限于存托凭证与基础证券转换比例发生调整、红筹公司和存托人可能对存托协
议作出修改，更换存托人、更换托管人、存托凭证主动退市等。部分变化可能仅
以事先通知的方式，即对本基金生效。本基金可能无法对此行使表决权。
⑤存托凭证存续期间，对应的基础证券等财产可能出现被质押、挪用、司法
冻结、强制执行等情形，本基金可能存在失去应有权利的风险。
⑥存托人可能向存托凭证持有人收取存托凭证相关费用。
⑦存托凭证退市的，本基金可能面临存托人无法根据存托协议的约定卖出基
础证券，本基金持有的存托凭证无法转到境内其他市场进行公开交易或者转让，
存托人无法继续按照存托协议的约定为本基金提供相应服务等风险。
（2）与创新企业发行相关的风险
创新企业证券首次公开发行的价格可能高于公司每股净资产账面值，或者高
于公司在境外其他市场公开发行的股票或者存托凭证的发行价格或者二级市场
交易价格。
（3）与境外发行人相关的风险
①红筹公司在境外注册设立，其股权结构、公司治理、运行规范等事项适用
境外注册地公司法等法律法规的规定；已经在境外上市的，还需要遵守境外上市
地相关规则。投资者权利及其行使可能与境内市场存在一定差异。此外，境内股
东和境内存托凭证持有人享有的权益还可能受境外法律变化影响。
②红筹公司可能仅在境内市场发行并上市较小规模的股票或者存托凭证，公
司大部分或者绝大部分的表决权由境外股东等持有，境内投资者可能无法实际参
与公司重大事务的决策。
③红筹公司存托凭证的境内投资者可以依据境内《证券法》提起证券诉讼，
但境内投资者无法直接作为红筹公司境外注册地或者境外上市地的投资者，依据
当地法律制度提起证券诉讼。
（4）与交易机制相关的风险
①境内外市场证券停复牌制度存在差异，红筹公司境内外上市的股票或者存
托凭证可能出现在一个市场正常交易而在另一个市场实施停牌等现象。
②红筹公司在境外上市股票或存托凭证的价格可能因基本面变化、第三方研
究报告观点、境内外交易机制差异、异常交易情形、做空机制等出现较大波动，富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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可能对境内证券价格产生影响。
③在境内法律及监管政策允许的情况下，红筹公司现在及将来境外发行的股
票可能转移至境内市场上市交易，或者公司实施配股、非公开发行、回购等行为，
从而增加或者减少境内市场的股票或者存托凭证流通数量，可能引起交易价格波
动。
④本基金持有的红筹公司境内发行的证券，暂不允许转换为公司在境外发行
的相同类别的股票或者存托凭证；本基金持有境内发行的存托凭证，暂不允许转
换为境外基础证券。
以上所述因素可能会给本基金投资带来特殊交易风险。
（二）市场风险
证券市场价格受到各种因素的影响，导致基金收益水平变化而产生风险，主
要包括：
1、政策风险。因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区
发展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、经济周期风险。随着经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈
周期性变化。基金投资于证券，收益水平也会随之变化，从而产生风险。
3、利率风险。金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。
利率直接影响着债券的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润，并通过对
股票市场走势变化等方面的影响，引起基金收益水平的变化。
4、通货膨胀风险。如果发生通货膨胀，基金投资于证券所获得的收益可能
会被通货膨胀抵消，从而影响基金资产的保值增值。
5、债券收益率曲线变动风险。债券收益率曲线变动风险是指与收益率曲线
非平行移动有关的风险，单一的久期指标并不能充分反映这一风险的存在。
6、上市公司经营风险。上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、
财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变
化。如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于
分配的利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这
种非系统风险，但不能完全规避。
7、再投资风险。再投资风险反映了利率下降对固定收益证券利息收入再投富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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资收益的影响，这与利率上升所带来的价格风险（即利率风险）互为消长。
（三）信用风险
信用风险主要指债券、资产支持证券、短期融资券等信用证券发行主体信用
状况恶化，到期不能履行合约进行兑付的风险，另外，信用风险也包括证券交易
对手因违约而产生的证券交割风险。
（四）流动性风险
流动性风险是指因证券市场交易量不足，导致证券不能迅速、低成本地变现
的风险。流动性风险还包括基金出现巨额赎回，致使没有足够的现金应付赎回支
付所引致的风险。
1、本基金的申购、赎回安排
本基金的申购、赎回安排详见本招募说明书“第八部分 基金份额的申购与
赎回”章节。
2、投资市场、行业及资产的流动性风险评估
本基金的投资市场主要为证券交易所、全国银行间债券市场等流动性较好的
规范型交易场所，主要投资对象为目标 ETF 基金份额、标的指数成份股及备选
成份股（均含存托凭证）。此外，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于
部分非成份股（包含主板、创业板及其他经中国证监会允许基金投资的股票、港
股通标的股票、存托凭证）、债券（国家债券、央行票据、地方政府债券、金融
债券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易
可转债、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等）、资产支持证券、债券回
购、银行存款、同业存单、衍生工具（股指期货、国债期货等）、现金资产以及
中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定），同
时本基金基于分散投资的原则在行业和个券方面未有高集中度的特征，综合评估
在正常市场环境下本基金的流动性风险适中。
3、巨额赎回情形下的流动性风险管理措施
当本基金出现巨额赎回情形时，本基金管理人经内部决策，并与基金托管人
协商一致后，将运用多种流动性风险管理工具对赎回申请进行适度调整，以应对
流动性风险，保护基金份额持有人的利益，包括但不限于：
（1）延期办理巨额赎回申请； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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（2）暂停接受赎回申请；
（3）延缓支付赎回款项；
（4）中国证监会认可的其他措施。
具体措施，详见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中“十一、
巨额赎回的情形及处理方式”的相关内容。
4、实施备用的流动性风险管理工具的情形、程序及对投资者的潜在影响
在市场大幅波动、流动性枯竭等极端情况下发生无法应对基金份额持有人巨
额赎回的情形时，基金管理人将以保障基金份额持有人合法权益为前提，按照法
律法规、基金合同等规定，选取延期办理巨额赎回申请、暂停接受赎回申请、延
缓支付赎回款项、暂停估值、收取短期赎回费、摆动定价、侧袋机制等流动性风
险管理工具作为辅助措施。
对于各类流动性风险管理工具的使用，基金管理人将对风险进行监测和评估，
使用前与基金托管人协商一致。在实际运用各类流动性风险管理工具时，投资者
的赎回申请、赎回款项支付等可能受到相应影响如下：
（1）投资人具体请参见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”之
“十一、巨额赎回的情形及处理方式”，详细了解本基金延期办理巨额赎回申请
的情形及程序。在此情形下，投资人的部分或全部赎回申请可能被拒绝，同时投
资人完成基金赎回时的基金份额净值可能与其提交赎回申请时的基金份额净值
不同。
（2）投资人具体请参见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”之
“十、暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形”，详细了解本基金暂停接受赎回申
请、延缓支付赎回款项等工具的情形及程序。若本基金暂停赎回申请，投资者在
暂停赎回期间将无法赎回其持有的基金份额。若本基金延缓支付赎回款项，赎回
款支付时间将后延，可能对投资者的资金安排带来不利影响。
（3）投资人具体请参见招募说明书“第十一部分 基金资产估值”中的“七、
暂停估值的情形”，详细了解本基金暂停估值的情形及程序。在此情形下，投资
人没有可供参考的基金份额净值，同时赎回申请可能被暂停接受或延缓支付赎回
款项。
（4）投资人具体请参见招募说明书“第八部分 基金份额的申购与赎回”中富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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的“六、申购费用和赎回费用”，详细了解本基金收取短期赎回费的情形及程序。
本基金对持续持有期少于 7 日的投资者收取不低于 1.50%的赎回费，并将上述赎
回费全额计入基金财产，投资者将面临较高的赎回费用。
（5）当本基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金份额净值的方式，将基
金调整投资组合的市场冲击成本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存
量基金份额持有人利益的不利影响，确保投资人的合法权益不受损害并得到公平
对待。在实施摆动定价的情况下，在总体大额净申购时会导致基金的单位净值上
升，对申购的投资者不利；在总体大额净赎回时会导致基金的单位净值下降，对
赎回的持有人产生不利影响。
基金管理人将依照法律法规、基金合同等规定进行操作，保障基金份额持有
人的合法权益。
5、实施侧袋机制对投资者的影响
投资者具体请参见招募说明书“侧袋机制”部分，详细了解本基金侧袋机制
的情形及程序。
侧袋机制是一种流动性风险管理工具，是将特定资产分离至专门的侧袋账户
进行处置清算，并以处置变现后的款项向基金份额持有人进行支付，目的在于有
效隔离并化解风险。但基金启用侧袋机制后，侧袋账户份额将停止披露基金份额
净值，并不得办理申购、赎回和转换，仅主袋账户份额正常开放赎回，因此启用
侧袋机制时持有基金份额的持有人将在启用侧袋机制后同时持有主袋账户份额
和侧袋账户份额，侧袋账户份额不能赎回，其对应特定资产的变现时间具有不确
定性，最终变现价格也具有不确定性并且有可能大幅低于启用侧袋机制时的特定
资产的估值，基金份额持有人可能因此面临损失。
实施侧袋机制期间，因本基金不披露侧袋账户份额的净值，即便基金管理人
在基金定期报告中披露报告期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不作为特
定资产最终变现价格的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价格，基
金管理人不承担任何保证和承诺的责任。
基金管理人将根据主袋账户运作情况合理确定申购政策, 因此实施侧袋机
制后主袋账户份额存在暂停申购的可能。
启用侧袋机制后，基金管理人计算各项投资运作指标和基金业绩指标时仅需富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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考虑主袋账户资产，并根据相关规定对分割侧袋账户资产导致的基金净资产减少
进行按投资损失处理，因此本基金披露的业绩指标不能反映特定资产的真实价值
及变化情况。
（五）操作风险
1、相关当事人在业务各环节操作过程中，因内部控制存在缺陷或者人为因
素造成操作失误或违反操作规程等引致的风险，例如，越权违规交易、会计部门
欺诈、交易错误、IT 系统故障等风险。
2、基金估值风险。指每日基金估值可能发生错误的风险。
（六）管理风险
1、在基金管理运作过程中，可能因基金管理人对经济形势和证券市场等判
断有误、获取的信息不全等影响基金的收益水平。基金管理人和基金托管人的管
理水平、管理手段和管理技术等对基金收益水平存在影响。
2、随着符合本基金投资理念的新投资工具的出现和发展，如果投资于这些
工具，基金可能会面临一些特殊的风险。
3、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险。。
（七）合规性风险
1、指基金管理或运作过程中，违反国家法律、法规的规定，或者基金投资
违反法规及基金合同有关规定的风险。
2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不
完善而产生的风险。
3、因人为因素而产生的风险，如内幕交易，欺诈行为等。
（八）本基金法律文件风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不
一致的风险
本基金基金合同、招募说明书等法律文件中涉及基金风险收益特征或风险状
况的表述仅为主要基于基金投资方向与策略特点的概括性表述；而本基金各销售
机构依据相关法律法规及内部评级标准，将基金产品按照风险由低到高顺序进行
风险级别评定划分，其风险评级结果所依据的评价要素可能更多、范围更广，与
本基金法律文件中的风险收益特征或风险状况表述并不必然一致或存在对应关
系。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
97

同时，不同销售机构因其采取的具体评价标准和方法的差异，对同一产品风
险级别的评定也可能各有不同；销售机构还可能根据监管要求、市场变化及基金
实际运作情况等适时调整对本基金的风险评级。
敬请投资者知悉，在购买本基金时按照销售机构的要求完成风险承受能力与
产品风险之间的匹配检验，并须及时关注销售机构对于本基金风险评级的调整情
况，自主作出投资决策。
（九）其他风险
1、不可抗力。战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响
基金收益水平，从而带来风险。基金管理人、基金托管人、证券交易所、登记结
算机构和销售机构等可能因不可抗力无法正常工作，从而影响基金的各项业务按
正常时限完成，使投资人和基金份额持有人无法及时查询权益、进行日常交易以
致利益受损。
2、技术风险。在本基金的投资、交易、服务与后台运作等业务过程中，可
能因为技术系统的故障或者差错而影响交易的正常进行或者导致投资者的利益
受到影响。这种技术风险可能来自基金管理人、基金托管人、销售机构、证券/
期货交易所、证券/期货登记结算机构等等。
3、其他意外事件导致的风险。
二、声明
（一）投资者投资于本基金，须自行承担投资风险；
（二）本基金通过基金管理人直销网点和指定的其他基金销售机构公开发售，
基金管理人与基金销售机构都不保证其收益或本金安全。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
98

第十八部分 基金合同的变更、终止和基金财产的清算
一、基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或基金合同约定应经基金份额持有人大
会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规定
和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和基
金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决
议生效后两日内在规定媒介公告。
二、基金合同的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同约定的其他情形；
4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
三、基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
四、清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
五、基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
六、基金财产清算的公告
清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后，
由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
七、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法规
的规定。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第十九部分 基金合同的内容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利、义务
（一）基金管理人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的权利包括
但不限于：
（1）依法募集资金；
（2）自基金合同生效之日起，根据法律法规和基金合同独立运用并管理基
金财产；
（3）依照基金合同收取基金管理费以及法律法规规定或中国证监会批准的
其他费用；
（4）销售基金份额；
（5）按照规定召集基金份额持有人大会；
（6）依据基金合同及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托管人违
反了基金合同及国家有关法律规定，应呈报中国证监会和其他监管部门，并采取
必要措施保护基金投资者的利益；
（7）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（8）选择、更换基金销售机构，对基金销售机构的相关行为进行监督和处
理；
（9）担任或委托其他符合条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务
并获得基金合同规定的费用；
（10）依据基金合同及有关法律规定决定基金收益的分配方案；
（11）在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购、赎回或转换申请；
（12）依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利
益行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
（13）在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资及转融
通证券出借业务；
（14）代表基金份额持有人的利益行使因基金财产投资于目标 ETF 所产生
的权利，基金合同另有约定的除外； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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（15）以基金管理人的名义，代表基金份额持有人的利益行使诉讼权利或者
实施其他法律行为；
（16）选择、更换律师事务所、会计师事务所、证券、期货经纪商或其他为
基金提供服务的外部机构；
（17）在符合有关法律、法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、
赎回、转换、非交易过户、转托管、定期定额投资和收益分配等的业务规则；
（18）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金管理人的义务包括
但不限于：
（1）依法募集资金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理
基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
（2）办理基金备案手续；
（3）自基金合同生效之日起，以诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产；
（4）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化
的经营方式管理和运作基金财产；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别
管理，分别记账，进行证券投资；
（6）除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得利用基金财产为
自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
（7）依法接受基金托管人的监督；
（8）采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的
方法符合《基金合同》等法律文件的规定，按有关规定计算并公告基金净值信息，
确定基金份额申购、赎回的价格；
（9）进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
（10）编制季度报告、中期报告和年度报告；
（11）严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报
告义务； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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（12）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不向他
人泄露；
（13）按基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分
配基金收益；
（14）按规定受理申购与赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会
或配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按规定保存基金财产管理业务活动的会计账册、报表、记录和其他相
关资料 15 年以上；
（17）确保需要向基金投资者提供的各项文件或资料在规定时间发出，并且
保证投资者能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开
资料，并在支付合理成本的条件下得到有关资料的复印件；
（18）组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、
变现和分配；
（19）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
并通知基金托管人；
（20）因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益
时，应当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
（21）监督基金托管人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，基金托
管人违反基金合同造成基金财产损失时，基金管理人应为基金份额持有人利益向
基金托管人追偿；
（22）当基金管理人将其义务委托第三方处理时，应当对第三方处理有关基
金事务的行为承担责任；
（23）以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或实施其
他法律行为；
（24）基金管理人在募集期间未能达到基金的备案条件，基金合同不能生效，
基金管理人承担全部募集费用，将已募集资金并加计银行同期存款利息在基金募
集期结束后 30 日内退还基金认购人； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
103

（25）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（26）建立并保存基金份额持有人名册；
（27）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他义务。
（二）基金托管人的权利与义务
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的权利包括
但不限于：
（1）自基金合同生效之日起，依法律法规和基金合同的规定安全保管基金
财产；
（2）依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的
其他费用；
（3）监督基金管理人对本基金的投资运作，如发现基金管理人有违反基金
合同及国家法律法规行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的情形，
应呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金投资者的利益；
（4）根据相关市场规则，为基金开设资金账户、证券账户等投资所需账户，
为基金办理证券、期货等交易资金清算；
（5）提议召开或召集基金份额持有人大会；
（6）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（7）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金托管人的义务包括
但不限于：
（1）以诚实信用、勤勉尽责的原则持有并安全保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
（3）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
确保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管人自有财产以及不同的
基金财产相互独立；对所托管的不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，
保证不同基金之间在账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（4）除依据《基金法》、《基金合同》及其他有关规定外，不得利用基金财
产为自己及任何第三人谋取利益，不得委托第三人托管基金财产； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
104

（5）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（6）按规定开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户；按照基
金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜；
（7）保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定
外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露，但向监管机构、司法机
关等有权机关的要求，或因审计、法律等外部专业顾问提供服务需要提供的情况
除外；
（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份
额申购、赎回价格；
（9）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
（10）对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说
明基金管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金
管理人有未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的
措施；
（11）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料，保存期
限不少于法律法规的规定；
（12）从基金管理人或其委托的登记机构处接收基金份额持有人名册；
（13）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
（14）依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和
赎回款项；
（15）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定，召集基金份额持有人大
会或配合基金管理人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（16）按照法律法规和基金合同的规定监督基金管理人的投资运作；
（17）参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和
分配；
（18）面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会
和银行业监督管理机构，并通知基金管理人；
（19）因违反基金合同导致基金财产损失时，应承担赔偿责任，其赔偿责任
不因其退任而免除； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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（20）按规定监督基金管理人按法律法规和基金合同规定履行自己的义务，
基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益向基
金管理人追偿；
（21）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（22）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
（三）基金份额持有人的权利和义务
基金投资者持有本基金基金份额的行为即视为对基金合同的承认和接受，基
金投资者自依据基金合同取得基金份额，即成为本基金份额持有人和基金合同的
当事人，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有人作为基金合同当事
人并不以在基金合同上书面签章或签字为必要条件。
每份同一类别的基金份额具有同等的合法权益。
1、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的权利
包括但不限于：
（1）分享基金财产收益；
（2）参与分配清算后的剩余基金财产；
（3）依照法律法规及基金合同的约定申请赎回或转让其持有的基金份额；
（4）按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；
（5）出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会
审议事项行使表决权；出席或者委派代表出席目标 ETF 基金份额持有人大会，
对目标 ETF 基金份额持有人大会审议事项行使表决权。本基金参会份额和票数
按权益登记日本基金所持有的目标 ETF 份额占本基金资产的比例折算；
（6）查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
（7）监督基金管理人的投资运作；
（8）对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依
法提起诉讼或仲裁；
（9）法律法规及中国证监会规定的和《基金合同》约定的其他权利。
2、根据《基金法》、《运作办法》及其他有关规定，基金份额持有人的义务
包括但不限于：
（1）认真阅读并遵守基金合同、招募说明书、基金产品资料概要等信息披富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
106

露文件；
（2）了解所投资基金产品，了解自身风险承受能力，自主判断基金的投资
价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险；
（3）关注基金信息披露，及时行使权利和履行义务；
（4）交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
（5）在其持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限
责任；
（6）不从事任何有损基金及其他基金合同当事人合法权益的活动；
（7）执行生效的基金份额持有人大会的决议；
（8）返还在基金交易过程中因任何原因获得的不当得利；
（9）法律法规及中国证监会规定的和基金合同约定的其他义务。
二、基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则
基金份额持有人大会由基金份额持有人组成，基金份额持有人的合法授权代
表有权代表基金份额持有人出席会议并表决。基金份额持有人持有的每一基金份
额拥有平等的投票权。
本基金份额持有人大会不设日常机构。若未来本基金份额持有人大会成立日
常机构，则按照届时有效的法律法规的规定执行。
鉴于本基金是目标 ETF 的联接基金，本基金与目标 ETF 之间在基金份额持
有人大会方面存在一定的联系，本基金的基金份额持有人可以凭所持有的本基金
份额出席或者委派代表出席目标 ETF 的基金份额持有人大会并参与表决，其持
有的享有表决权的基金份额数和表决票数为：在目标 ETF 基金份额持有人大会
的权益登记日，本基金持有目标 ETF 份额的总数乘以该基金份额持有人所持有
的本基金份额占本基金总份额的比例。计算结果按照四舍五入的方法，保留到整
数位。若本基金启用侧袋机制且特定资产不包括目标 ETF，则本基金的主袋账户
份额持有人可以凭持有的主袋账户份额直接参加或者委派代表参加目标 ETF 基
金份额持有人大会并表决。
本基金的基金管理人不应以本基金的名义代表本基金的全体基金份额持有
人以目标 ETF 的基金份额持有人的身份行使表决权，但可接受本基金的特定基
金份额持有人的委托以本基金的基金份额持有人代理人的身份出席目标 ETF 的富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
107

基金份额持有人大会并参与表决。
本基金的基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集目标
ETF 基金份额持有人大会的，须先遵照基金合同的约定召开本基金的基金份额持
有人大会。本基金的基金份额持有人大会决定提议召开或召集目标 ETF 基金份
额持有人大会的，由本基金基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或
召集目标 ETF 基金份额持有人大会。
（一）召开事由
1、除法律法规、监管机构或基金合同另有规定的，当出现或需要决定下列
事由之一的，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止基金合同；
（2）更换基金管理人；
（3）更换基金托管人；
（4）转换基金运作方式；
（5）调整基金管理人、基金托管人的报酬标准或提高销售服务费率，但根
据法律法规的要求调整该等报酬标准或提高销售服务费率的除外；
（6）变更基金类别；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）变更基金投资目标、范围或策略；
（9）变更基金份额持有人大会程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召开基金份额持有人大会；
（11）单独或合计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金
份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基金份额计算，下同）就同一事项书
面要求召开基金份额持有人大会；
（12）对基金合同当事人权利和义务产生重大影响的其他事项；
（13）基金管理人代表本基金的基金份额持有人提议召开或召集目标 ETF
基金份额持有人大会；
（14）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他应当召开基金份额持有
人大会的事项。
2、在法律法规规定和基金合同约定的范围内且对基金份额持有人利益无实富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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质性不利影响的前提下，以下情况可由基金管理人和基金托管人协商后修改，不
需召开基金份额持有人大会：
（1）法律法规要求增加的基金费用的收取；
（2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率或销售服务费率、或者变更收
费方式；
（3）调整基金份额类别的设置、停止现有基金份额类别的销售或者增设本
基金的基金份额类别；
（4）因相应的法律法规发生变动而应当对基金合同进行修改；
（5）对基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响或修改不
涉及基金合同当事人权利义务关系发生重大变化；
（6）基金推出新业务或服务；
（7）基金管理人、基金登记机构在法律法规规定或中国证监会许可的范围
内调整或修改《业务规则》，包括有关基金认购、申购、转换、赎回、定期定额
投资、基金交易、非交易过户、转托管等内容；
（8）由于目标 ETF 变更标的指数、交易方式变更、终止上市或基金合同终
止而变更基金投资目标、范围或策略；
（9）按照法律法规和基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
（二）会议召集人及召集方式
1、除法律法规规定或基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管
理人召集。
2、基金管理人未按规定召集或不能召开时，由基金托管人召集。
3、基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人
提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，
并书面告知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当
由基金托管人自行召集，并自出具书面决定之日起 60 日内召开并告知基金管理
人，基金管理人应当配合。
4、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项书面要富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
109

求召开基金份额持有人大会，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当
自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额
持有人代表和基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起
60 日内召开；基金管理人决定不召集，代表基金份额 10%以上（含 10%）的基
金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金托管人提出书面提议。基金托管
人应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基
金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，应当自出具书面决定
之日起 60 日内召开并告知基金管理人，基金管理人应当配合。
5、代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人就同一事项要求召
开基金份额持有人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，单独或合计代
表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有人有权自行召集，并至少提前
30 日报中国证监会备案。基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，
基金管理人、基金托管人应当配合，不得阻碍、干扰。
6、基金份额持有人会议的召集人负责选择确定开会时间、地点、方式和权
益登记日。
（三）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1、召开基金份额持有人大会，召集人应于会议召开前 30 日，在规定媒介公
告。基金份额持有人大会通知应至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和会议形式；
（2）会议拟审议的事项、议事程序和表决方式；
（3）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人的权益登记日；
（4）授权委托证明的内容要求（包括但不限于代理人身份，代理权限和代
理有效期限等）、送达时间和地点；
（5）会务常设联系人姓名及联系电话；
（6）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（7）召集人需要通知的其他事项。
2、采取通讯开会方式并进行表决的情况下，由会议召集人决定在会议通知
中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托的公证机关及其联
系方式和联系人、表决意见寄交的截止时间和收取方式。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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3、如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人
到指定地点对表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对表决意见的计票进行监督。基金
管理人或基金托管人拒不派代表对表决意见的计票进行监督的，不影响表决意见
的计票效力。
（四）基金份额持有人出席会议的方式
基金份额持有人大会可通过现场开会方式、通讯开会方式或法律法规和监管
机构允许的其他方式召开，会议的召开方式由会议召集人确定。
1、现场开会。由基金份额持有人本人出席或以代理投票授权委托证明委派
代表出席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当列席基金份额持
有人大会，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影响表决效力。现场开
会同时符合以下条件时，可以进行基金份额持有人大会议程：
（1）亲自出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的委托人
持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符合法律法规、基金合同
和会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理人持有的登记资料相符；
（2）经核对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证显示，
有效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）。若到会者在权益登记日代表的有效的基金份额少于本基金在权益登记日基
金总份额的二分之一，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的 3
个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。重新召
集的基金份额持有人大会到会者在权益登记日代表的有效的基金份额应不少于
本基金在权益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。
2、通讯开会。通讯开会系指基金份额持有人将其对表决事项的投票以书面
形式或基金合同约定的其他方式在表决截止日以前送达至召集人指定的地址。通
讯开会应以书面方式或基金合同约定的其他方式进行表决。
在同时符合以下条件时，通讯开会的方式视为有效：
（1）会议召集人按基金合同约定公布会议通知后，在 2 个工作日内连续公
布相关提示性公告； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
111

（2）召集人按基金合同约定通知基金托管人（如果基金托管人为召集人，
则为基金管理人）到指定地点对表决意见的计票进行监督。会议召集人在基金托
管人（如果基金托管人为召集人，则为基金管理人）和公证机关的监督下按照会
议通知规定的方式收取基金份额持有人的表决意见；基金托管人或基金管理人经
通知不参加收取表决意见的，不影响表决效力；
（3）本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的，基金份额持
有人所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见基金份额持有人所
持有的基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份额持有人大会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重
新召集基金份额持有人大会。重新召集的基金份额持有人大会应当有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份额的持有人直接出具表决意见或授权他人代表出具
表决意见；
（4）上述第（3）项中直接出具表决意见的基金份额持有人或受托代表他人
出具表决意见的代理人，同时提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决意见的
代理人出具的委托人持有基金份额的凭证及委托人的代理投票授权委托证明符
合法律法规、基金合同和会议通知的规定，并与基金登记机构记录相符。
3、在法律法规和监管机构允许的情况下，本基金的基金份额持有人亦可采
用其他书面或非书面方式授权其代理人出席基金份额持有人大会并行使表决权，
具体方式在会议通知中列明。
4、在会议召开方式上，本基金亦可采用其他非现场方式或者以现场方式与
非现场方式相结合的方式召开基金份额持有人大会，会议程序比照现场开会和通
讯方式开会的程序进行。基金份额持有人可以采用书面、网络、电话、短信或其
他方式进行表决，具体方式由会议召集人确定并在会议通知中列明。
（五）议事内容与程序
1、议事内容及提案权
议事内容为关系基金份额持有人利益的重大事项，如基金合同的重大修改、
决定终止基金合同、更换基金管理人、更换基金托管人、与其他基金合并、法律
法规及基金合同规定的其他事项以及会议召集人认为需提交基金份额持有人大富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
112

会讨论的其他事项。
基金份额持有人大会的召集人发出召集会议的通知后，对原有提案的修改应
当在基金份额持有人大会召开前及时公告。
基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
2、议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照下列第（七）条规定程序确定
和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，并形成大会决
议。大会主持人为基金管理人授权出席会议的代表，在基金管理人授权代表未能
主持大会的情况下，由基金托管人授权其出席会议的代表主持；如果基金管理人
授权代表和基金托管人授权代表均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有
人和代理人所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作
为该次基金份额持有人大会的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主持
基金份额持有人大会，不影响基金份额持有人大会作出的决议的效力。
会议召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名
（或单位名称）、身份证明文件号码、持有或代表有表决权的基金份额、委托人
姓名（或单位名称）和联系方式等事项。
（2）通讯开会
在通讯开会的情况下，首先由召集人提前 30 日公布提案，在所通知的表决
截止日期后 2 个工作日内在公证机关监督下由召集人统计全部有效表决，在公证
机关监督下形成决议。
（六）表决
基金份额持有人所持每份基金份额有一票表决权。
基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
1、一般决议，一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表
决权的二分之一以上（含二分之一）通过方为有效；除下列第 2 项所规定的须以
特别决议通过事项以外的其他事项均以一般决议的方式通过。
2、特别决议，特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持
表决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可做出。除法律法规另有规定或基富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
113

金合同另有约定外，转换基金运作方式、更换基金管理人或者基金托管人、终止
基金合同、本基金与其他基金合并以特别决议通过方为有效。
基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
采取通讯方式进行表决时，除非在计票时监督员及公证机关均认为有充分的
相反证据证明，否则提交符合会议通知中规定的确认投资者身份文件的表决视为
有效出席的投资者，表面符合会议通知规定的表决意见视为有效表决，表决意见
模糊不清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具表决意见的基金份额持有
人所代表的基金份额总数。
基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开
审议、逐项表决。
在上述规则的前提下，具体规则以召集人发布的基金份额持有人大会通知为
准。
（七）计票
1、现场开会
（1）如大会由基金管理人或基金托管人召集，基金份额持有人大会的主持
人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中选举两名基
金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如大会由基
金份额持有人自行召集或大会虽然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大会的，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始
后宣布在出席会议的基金份额持有人中选举三名基金份额持有人代表担任监票
人。基金管理人或基金托管人不出席大会的，不影响计票的效力。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点并由大会主持人当
场公布计票结果。
（3）如果会议主持人或基金份额持有人或代理人对于提交的表决结果有怀
疑，可以在宣布表决结果后立即对所投票数要求进行重新清点。监票人应当进行
重新清点，重新清点以一次为限。重新清点后，大会主持人应当当场公布重新清
点结果。
（4）计票过程应由公证机关予以公证，基金管理人或基金托管人拒不出席
大会的，不影响计票的效力。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
114

2、通讯开会
在通讯开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监督员在基金
托管人授权代表（若由基金托管人召集，则为基金管理人授权代表）的监督下进
行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证。基金管理人或基金托管人拒派代
表对表决意见的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。
（八）生效与公告
基金份额持有人大会的决议，召集人应当自通过之日起 5 日内报中国证监会
备案。
基金份额持有人大会的决议自表决通过之日起生效。
基金份额持有人大会决议自生效之日起 2 日内在规定媒介上公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公
证机构、公证员姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基金份额持有人
大会的决议。生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理
人、基金托管人均有约束力。
（九）实施侧袋机制期间基金份额持有人大会的特殊约定
若本基金实施侧袋机制，则相关基金份额或表决权的比例指主袋份额持有人
和侧袋份额持有人分别持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例，但若相关
基金份额持有人大会召集和审议事项不涉及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有人
持有或代表的基金份额或表决权符合该等比例：
1、基金份额持有人行使提议权、召集权、提名权所需单独或合计代表相关
基金份额 10%以上（含 10%）；
2、现场开会的到会者在权益登记日代表的基金份额不少于本基金在权益登
记日相关基金份额的二分之一（含二分之一）；
3、通讯开会的直接出具表决意见或授权他人代表出具表决意见的基金份额
持有人所持有的基金份额不小于在权益登记日相关基金份额的二分之一（含二分
之一）；
4、在参与基金份额持有人大会投票的基金份额持有人所持有的基金份额小
于在权益登记日相关基金份额的二分之一、召集人在原公告的基金份额持有人大富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
115

会召开时间的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有
人大会应当有代表三分之一以上（含三分之一）相关基金份额的持有人参与或授
权他人参与基金份额持有人大会投票；
5、现场开会由出席大会的基金份额持有人和代理人所持表决权的 50%以上
（含 50%）选举产生一名基金份额持有人作为该次基金份额持有人大会的主持人；
6、一般决议须经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的二分
之一以上（含二分之一）通过；
7、特别决议应当经参加大会的基金份额持有人或其代理人所持表决权的三
分之二以上（含三分之二）通过。
同一主侧袋账户内的每份基金份额具有平等的表决权。
（十）本部分关于基金份额持有人大会召开事由、召开条件、议事程序、表
决条件等规定，凡是直接引用法律法规或监管规则的部分，如将来法律法规或监
管规则修改导致相关内容被取消或变更的，基金管理人与基金托管人协商一致并
提前公告后，可直接对本部分内容进行修改和调整，无需召开基金份额持有人大
会审议。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）基金合同的变更
1、变更基金合同涉及法律法规规定或本基金合同约定应经基金份额持有人
大会决议通过的事项的，应召开基金份额持有人大会决议通过。对于法律法规规
定和基金合同约定可不经基金份额持有人大会决议通过的事项，由基金管理人和
基金托管人同意后变更并公告，并报中国证监会备案。
2、关于基金合同变更的基金份额持有人大会决议自生效后方可执行，自决
议生效后两日内在规定媒介公告。
（二）基金合同的终止事由
有下列情形之一的，经履行相关程序后，基金合同应当终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人、基金托管人职责终止，在 6 个月内没有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同约定的其他情形； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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4、相关法律法规和中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算小组：自出现基金合同终止事由之日起 30 个工作日内成立
清算小组，基金管理人组织基金财产清算小组并在中国证监会的监督下进行基金
清算。
2、基金财产清算小组组成：基金财产清算小组成员由基金管理人、基金托
管人、符合《中华人民共和国证券法》规定的注册会计师、律师以及中国证监会
指定的人员组成。基金财产清算小组可以聘用必要的工作人员。
3、基金财产清算小组职责：基金财产清算小组负责基金财产的保管、清理、
估价、变现和分配。基金财产清算小组可以依法进行必要的民事活动。
4、基金财产清算程序：
（1）基金合同终止情形出现时，由基金财产清算小组统一接管基金；
（2）对基金财产和债权债务进行清理和确认；
（3）对基金财产进行估值和变现；
（4）制作清算报告；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行外部审计，聘请律师事务所对清算
报告出具法律意见书；
（6）将清算报告报中国证监会备案并公告；
（7）对基金剩余财产进行分配。
5、基金财产清算的期限为 6 个月，但因本基金所持证券的流动性受到限制
而不能及时变现的，清算期限相应顺延。
（四）清算费用
清算费用是指基金财产清算小组在进行基金清算过程中发生的所有合理费
用，清算费用由基金财产清算小组优先从基金剩余财产中支付。
（五）基金财产清算剩余资产的分配
依据基金财产清算的分配方案，将基金财产清算后的全部剩余资产扣除基金
财产清算费用、交纳所欠税款并清偿基金债务后，按基金份额持有人持有的基金
份额比例进行分配。
（六）基金财产清算的公告 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算报告经符合《中华人
民共和国证券法》规定的会计师事务所审计并由律师事务所出具法律意见书后，
由基金财产清算小组报中国证监会备案并公告。基金财产清算公告于基金财产清
算报告报中国证监会备案后 5 个工作日内由基金财产清算小组进行公告。
（七）基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存，保存期限不少于法律法规
的规定。
四、争议解决方式
各方当事人同意，因基金合同而产生的或与基金合同有关的一切争议，如经
友好协商未能解决的，均应提交中国国际经济贸易仲裁委员会按照申请仲裁时该
会届时有效的仲裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，并对
各方当事人具有约束力。除非仲裁裁决另有规定，仲裁费用和律师费用由败诉方
承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责
地履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
基金合同受中国法律（为本基金合同之目的，不包括香港特别行政区、澳门
特别行政区和台湾地区）管辖。
五、基金合同存放地和投资者取得基金合同的方式
基金合同可印制成册，供投资者在基金管理人、基金托管人、销售机构的办
公场所和营业场所查阅。富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第二十部分 基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人（或简称“管理人”）
名称：富国基金管理有限公司
住所：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道 1196 号世纪汇办公楼二座 27-30
层
法定代表人：裴长江
成立时间：1999 年 4 月 13 日
批准设立机关：中国证券监督管理委员会
批准设立文号：证监基金字【1999】11 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：5.2 亿元人民币
经营范围：公开募集证券投资基金管理、基金销售、特定客户资产管理
存续期间：持续经营
（二）基金托管人（或简称“托管人”）
名称：中国银行股份有限公司
住所：北京市西城区复兴门内大街 1 号
法定代表人：刘连舸
成立时间：1983 年 10 月 31 日
基金托管业务批准文号：中国证监会证监基字【1998】24 号
组织形式：股份有限公司
注册资本：人民币贰仟玖佰肆拾叁亿捌仟柒佰柒拾玖万壹仟贰佰肆拾壹元
整
经营范围：吸收人民币存款；发放短期、中期和长期贷款；办理结算；办
理票据贴现；发行金融债券；代理发行、代理兑付、承销政府债券；买卖政府
债券；从事同业拆借；提供信用证服务及担保；代理收付款项及代理保险业务；
提供保险箱服务；外汇存款；外汇贷款；外汇汇款；外汇兑换；国际结算；同
业外汇拆借；外汇票据的承兑和贴现；外汇借款；外汇担保；结汇、售汇；发富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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行和代理发行股票以外的外币有价证券；买卖和代理买卖股票以外的外币有价
证券；自营外汇买卖；代客外汇买卖；外汇信用卡的发行和代理国外信用卡的
发行及付款；资信调查、咨询、见证业务；组织或参加银团贷款；国际贵金属
买卖；海外分支机构经营与当地法律许可的一切银行业务；在港澳地区的分行
依据当地法令可发行或参与代理发行当地货币；经中国人民银行批准的其他业
务。
存续期间：持续经营
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定，对基金管理人的下列投资运
作进行监督：
1、对基金的投资范围、投资对象进行监督。
本基金的投资范围主要为目标 ETF 基金份额、标的指数成份股及备选成份
股（均含存托凭证）。此外，为更好地实现投资目标，本基金可少量投资于部分
非成份股（包含主板、创业板及其他经中国证监会允许基金投资的股票、港股
通标的股票、存托凭证）、债券（国家债券、央行票据、地方政府债券、金融债
券、企业债券、公司债券、次级债券、可转换债券、可交换债券、可分离交易
可转债、短期融资券（含超短期融资券）、中期票据等）、资产支持证券、债券
回购、银行存款、同业存单、衍生工具（股指期货、国债期货等）、现金资产以
及中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会相关规定）。
本基金可根据法律法规的规定参与融资及转融通证券出借业务。
如法律法规或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金管理人在履行适
当程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：本基金投资于目标 ETF 的比例不得低于基金资产
净值的 90%，每个交易日日终在扣除股指期货合约和国债期货合约需缴纳的交易
保证金后，现金或者到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
基金管理人应将拟投资的中证沪港深 500 指数股票库等各投资品种的具体
范围及时提供给基金托管人。基金管理人可以根据实际情况的变化，对各投资
品种的具体范围予以更新和调整，并及时通知基金托管人。基金托管人根据上富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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述投资范围对基金的投资进行监督。
2、对基金投融资比例进行监督。基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资于目标 ETF 的比例不低于基金资产净值的 90%；
（2）本基金每个交易日日终，在扣除国债期货合约和股指期货合约需缴纳
的交易保证金后，保持不低于基金资产净值 5％的现金或者到期日在一年以内的
政府债券，其中现金不包括结算备付金、存出保证金和应收申购款等；
（3）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过
基金资产净值的 10%；
（4）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；
（5）本基金持有的同一(指同一信用级别)资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的 10%；
（6）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部基金投资于同一原始
权益人的各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的 10%；
（7）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产支持证券。
基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在
评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖出；
（8）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总
资产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（9）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的最长期限为 1 年，债
券回购到期后不得展期；
本基金参与股指期货交易和国债期货交易，应当遵循下列（10）-（13）要
求：
（10）本基金在任何交易日日终，持有的买入股指期货合约价值，不得超
过基金资产净值的 10%；持有的买入国债期货合约价值，不得超过基金资产净值
的 15%；
（11）本基金在任何交易日日终，持有的买入国债期货和股指期货合约价
值与有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 100%。其中，有价证券指股
票、债券（不含到期日在一年以内的政府债券）、资产支持证券、买入返售金融
资产（不含质押式回购）等； 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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（12）本基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过
基金持有的股票总市值的 20%；持有的卖出国债期货合约价值不得超过基金持有
的债券总市值的 30%；
（13）本基金在任何交易日内交易（不包括平仓）的股指期货合约的成交
金额不得超过上一交易日基金资产净值的 20%；在任何交易日内交易（不包括平
仓）的国债期货合约的成交金额不得超过上一交易日基金资产净值的 30%；
（14）本基金参与融资业务后，在任何交易日日终，持有的融资买入股票
与其他有价证券市值之和，不得超过基金资产净值的 95%；
（15）本基金参与转融通证券出借业务的，应当符合下列要求：最近 6 个
月内日均基金资产净值不得低于 2 亿元；参与转融通证券出借业务的资产不得
超过基金资产净值的 30%，其中出借期限在 10 个交易日以上的出借证券归为流
动性受限资产；参与转融通证券出借业务的单只证券不得超过基金持有该证券
总量的 50%；证券出借的平均剩余期限不得超过 30 天，平均剩余期限按照市值
加权平均计算；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过该基金资产
净值的 15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金不符合该比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受
限资产的投资；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易
对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资
范围保持一致；
（18）本基金资产总值不超过基金资产净值的 140%；
（19）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市交易的股票执行，与
境内上市交易的股票合并计算；
（20）法律法规及中国证监会规定的其他投资比例限制。
除上述（1）、（2）、（7）、（15）至（17）情形之外，因证券/期货市场波动、
证券发行人合并、基金规模变动、标的指数成分股调整、标的指数成分股流动
性限制、目标 ETF 暂停申购、赎回或二级市场交易停牌等基金管理人之外的因
素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，基金管理人应当在 10 个交易富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
122

日内进行调整；因证券/期货市场波动、证券发行人合并、基金规模变动、标的
指数成分股调整、标的指数成分股流动性限制、目标 ETF 暂停申购、赎回或二
级市场交易停牌等基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合第（1）项投
资比例的，基金管理人应当在 20 个交易日内进行调整，但中国证监会规定的特
殊情形除外。因证券市场波动、证券发行人合并、基金规模变动等基金管理人
之外的因素致使基金投资不符合第（15）项规定的，基金管理人不得新增出借
业务。法律法规另有规定的，从其规定。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 6 个月内使基金的投资组合比例符
合基金合同的有关约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当符
合基金合同的约定。基金托管人对基金的投资的监督与检查自基金合同生效之
日起开始。
法律法规或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，基金管理人
在履行适当程序后，则本基金投资不再受相关限制或以变更后的规定为准。
基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，
或者从事其他重大关联交易的，应当符合基金的投资目标和投资策略，遵循基
金份额持有人利益优先原则，防范利益冲突，建立健全内部审批机制和评估机
制，按照市场公平合理价格执行。相关交易必须事先得到基金托管人的同意，
并按法律法规予以披露。重大关联交易应提交基金管理人董事会审议，并经过
三分之二以上的独立董事通过。基金管理人董事会应至少每半年对关联交易事
项进行审查。
本基金参与转融通出借业务，基金管理人应当遵循审慎经营原则，配备技
术系统和专业人员，制定科学合理的投资策略和风险管理制度，完善业务流程，
有效防范和控制风险。基金托管人将根据本协议中第（15）条约定的比例和限
额对基金参与出借业务进行监督和复核。
（二）基金托管人应根据有关法律法规的规定及《基金合同》的约定，对
基金资产净值计算、各类基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及
收入确定、基金收益分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩
表现数据等进行复核。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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（三）基金托管人在上述第（一）、（二）款的监督和核查中发现基金管理
人违反上述约定，应及时提示基金管理人，基金管理人收到提示后应及时核对
确认并以书面形式对基金托管人发出回函并改正。在限期内，基金托管人有权
随时对提示事项进行复查。基金管理人对基金托管人提示的违规事项未能在限
期内纠正的，基金托管人应及时向中国证监会报告。
（四）基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律法规、本协议的规
定，应当拒绝执行，及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及时向中国
证监会报告。基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法
律法规、本协议规定的，应当及时提示基金管理人，并依照法律法规的规定及
时向中国证监会报告。
（五）基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查，包括但不
限于：在规定时间内答复基金托管人并改正，就基金托管人的疑义进行解释或
举证，提供相关数据资料和制度等。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
1、在本协议的有效期内，在不违反公平、合理原则以及不妨碍基金托管人
遵守相关法律法规及其行业监管要求的基础上，基金管理人有权对基金托管人
履行本协议的情况进行必要的核查，核查事项包括但不限于基金托管人安全保
管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户、复核基金
管理人计算的基金资产净值和各类基金份额净值、根据基金管理人指令办理清
算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
2、基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、无正当理由未执行或延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资
信息等违反法律法规、《基金合同》及本协议有关规定时，应及时以书面形式通
知基金托管人限期纠正，基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式对基
金管理人发出回函。在限期内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查，督
促基金托管人改正。基金托管人对基金管理人通知的违规事项未能在限期内纠
正的，基金管理人应依照法律法规的规定报告中国证监会。
3、基金托管人应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相
关资料以供基金管理人核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
124

金管理人并改正。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全、完整保管基金财产，未经基金管理人的合法合规指
令或法律法规、《基金合同》及本协议另有规定，基金托管人不得自行运用、处
分、分配基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户、证券账户等投资所需账
户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，独立核算，分账管
理，确保基金财产的完整与独立。
5、除依据《基金法》、《运作办法》、《基金合同》及其他有关法律法规规定
外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产。
（二）基金合同生效前募集资金的验资和入账
1、基金募集期满或基金管理人宣布停止募集时，募集的基金份额总额、基
金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定的，
由基金管理人在法定期限内聘请符合《中华人民共和国证券法》规定的会计师
事务所对基金进行验资，并出具验资报告，出具的验资报告应由参加验资的 2
名以上（含 2 名）中国注册会计师签字方为有效。
2、基金管理人应将属于本基金财产的全部资金划入在基金托管人处为本基
金开立的基金银行账户中，并确保划入的资金与验资确认金额相一致。
（三）基金的银行账户的开设和管理
1、基金托管人应负责本基金的银行账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义开设本基金的银行账户。本基金的银行预留
印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活动，包括但不限于投
资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购款，均需通过本基金的银行账户
进行。
3、本基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立其他任何银行账户；亦不得使富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
125

用本基金的银行账户进行本基金业务以外的活动。
4、基金银行账户的管理应符合法律法规的有关规定。
（四）基金进行定期存款投资的账户开设和管理
基金管理人以基金名义在基金托管人认可的存款银行的指定营业网点开立
存款账户，基金托管人负责该账户银行预留印鉴的保管和使用。在上述账户开
立和账户相关信息变更过程中，基金管理人应提前向基金托管人提供开户或账
户变更所需的相关资料。
（五）基金证券、期货账户、结算备付金账户及其他投资账户的开设和管
理
1、基金托管人应当代表本基金，以基金托管人和本基金联名的方式在中国
证券登记结算有限责任公司开设证券账户。
2、本基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金
托管人和基金管理人不得出借或转让本基金的证券账户，亦不得使用本基金的
证券账户进行本基金业务以外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，用于办理基金托管人所托管的包括本基金在内的全部基金在证券
交易所进行证券投资所涉及的资金结算业务。结算备付金的收取按照中国证券
登记结算有限责任公司的规定执行。
4、在本托管协议生效日之后，本基金被允许从事其他投资品种的投资业务
的，涉及相关账户的开设、使用的，若无相关规定，则基金托管人应当比照并
遵守上述关于账户开设、使用的规定。
（六）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金管理人负责以基金的名义申请并取得进入全国银行
间同业拆借市场的交易资格，并代表基金进行交易；由基金管理人负责向中国
人民银行报备，在上述手续办理完毕之后，基金托管人负责以基金的名义在中
央国债登记结算有限责任公司和银行间市场清算所股份有限公司开设银行间债
券市场债券托管账户，并代表基金进行银行间债券市场债券和资金的清算。
（七）基金财产投资的有关有价凭证的保管
基金财产投资的实物证券、银行定期存款存单等有价凭证由基金托管人负富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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责妥善保管。基金托管人对其以外机构实际有效控制的有价凭证不承担责任。
（八）与基金财产有关的重大合同及有关凭证的保管
基金托管人按照法律法规保管由基金管理人代表基金签署的与基金有关的
重大合同及有关凭证。基金管理人代表基金签署有关重大合同后应在收到合同
正本后 30 日内将一份正本的原件提交给基金托管人。除本协议另有规定外，基
金管理人在代表基金签署与基金有关的重大合同时应保证基金一方持有两份以
上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。重大合
同由基金管理人与基金托管人按规定各自保管，保存期限不少于法律法规的规
定。
对于无法取得两份以上正本的，基金管理人应向基金托管人提供加盖公章
的合同复印件，未经双方协商或未在合同约定范围内，合同原件不得转移。
五、基金资产净值计算与复核
1、基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。各类基金份额净值
是指每个工作日该类基金资产净值除以当日该类基金份额总数后的价值。
2、基金管理人应每个工作日对基金财产估值。但基金管理人根据法律法规
或《基金合同》的规定暂停估值时除外。估值原则应符合《基金合同》、《证券
投资基金会计核算业务指引》、《企业会计准则》、监管部门有关规定及其他法律
法规的规定。基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人复核。基金管
理人应于每个工作日结束后计算得出当日的各类基金份额净值，并在盖章后以
双方约定的方式发送给基金托管人。基金托管人应对净值计算结果进行复核，
并以双方约定的方式将复核结果传送给基金管理人，由基金管理人对外公布。
月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
3、当相关法律法规或《基金合同》规定的估值方法不能客观反映基金财产
公允价值时，基金管理人可根据具体情况，并与基金托管人商定后，按最能反
映公允价值的价格估值。
4、基金管理人、基金托管人发现基金估值违反《基金合同》订明的估值方
法、程序以及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，
双方应及时进行协商和纠正。
5、当基金资产的估值导致某类基金份额净值小数点后四位内（含第四位）富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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发生差错时，视为基金份额净值估值错误。当基金份额净值出现错误时，基金
管理人应当立即予以纠正，并采取合理的措施防止损失进一步扩大；当计价错
误达到该类基金份额净值的 0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人并报中国
证监会备案；当计价错误达到该类基金份额净值的 0.5%时，基金管理人应当在
报中国证监会备案的同时并及时进行公告。如法律法规或监管机关对前述内容
另有规定的，按其规定处理。
6、由于基金管理人对外公布的任何基金净值数据错误，导致该基金财产或
基金份额持有人的实际损失，基金管理人应对此承担责任。若基金托管人计算
的净值数据正确，则基金托管人对该损失不承担责任；若基金托管人计算的净
值数据也不正确，则基金托管人也应承担部分未正确履行复核义务的责任。如
果上述错误造成了基金财产或基金份额持有人的不当得利，且基金管理人及基
金托管人已各自承担了赔偿责任，则基金管理人应负责向不当得利之主体主张
返还不当得利。如果返还金额不足以弥补基金管理人和基金托管人已承担的赔
偿金额，则双方按照各自赔偿金额的比例对返还金额进行分配。
7、由于证券交易所、期货交易所、登记结算公司、存款银行、第三方估值
机构等第三方机构发送的数据错误，或由于其他不可抗力原因，基金管理人和
基金托管人虽然已经采取必要、适当、合理的措施进行检查，但是未能发现该
错误的，由此造成的基金资产估值错误，基金管理人和基金托管人免除赔偿责
任。但基金管理人和基金托管人应当积极采取必要的措施减轻或消除由此造成
的影响。
8、如果基金托管人的复核结果与基金管理人的计算结果存在差异，且双方
经协商未能达成一致，基金管理人可以按照其对各类基金份额净值的计算结果
对外予以公布，基金托管人可以将相关情况报中国证监会备案。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。
基金份额持有人名册由基金登记机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金
管理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，基金登记机构保存期自
基金账户销户之日起不少于 20 年，法律法规另有规定或有权机关另有要求的除
外。如不能妥善保管，则按相关法规承担责任。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
128

在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资
料送交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和
完整性。基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以
外的其他用途，并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
（一）本协议适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特
别行政区、澳门特别行政区和台湾地区法律）并从其解释。
（二）基金管理人与基金托管人之间因本协议产生的或与本协议有关的争
议可通过友好协商解决。但若争议未能以协商方式解决的，则任何一方有权将
争议提交位于北京的中国国际经济贸易仲裁委员会，并按其时有效的仲裁规则
进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对仲裁各方当事人均具有约束力，除非仲裁裁
决另有规定，仲裁费用和律师费用由败诉方承担。
（三）除争议所涉的内容之外，本协议的当事人仍应履行本协议的其他规
定。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行变更。变更后的新协议，
其内容不得与《基金合同》的规定有任何冲突。变更后的新协议应当报中国证
监会备案。
（二）托管协议的终止
发生以下情况，本托管协议应当终止：
1、《基金合同》终止；
2、本基金更换基金托管人；
3、本基金更换基金管理人；
4、发生《基金法》、《运作办法》或其他法律法规规定的终止事项。
（三）基金财产的清算
基金管理人和基金托管人应按照《基金合同》及有关法律法规的规定对本
基金的财产进行清算。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第二十一部分 基金份额持有人服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。基金管理人将根据
基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主要服务内容如
下：
一、基金份额持有人交易资料服务
投资者在交易申请被受理的 2 个工作日后，可通过销售网点查询和打印交
易确认单。基金管理人将根据持有人账单订制情况，向账单期内发生交易或账
单期末仍持有本公司基金份额的基金份额持有人定期或不定期发送对账单。具
体业务规则详见基金管理人网站公告或相关说明。
二、网上交易、查询服务
投资者除可通过基金管理人的直销网点和代销机构的代销网点办理申购、
赎回等交易以及账户查询外，还可通过基金管理人的网站（www.fullgoal.com.cn）
微信公众号(搜索“富国基金微管家”或“FullgoalWeFund”)、或客户端“富国
富钱包”APP 享受网上交易、查询服务。具体业务规则详见基金管理人网站公
告或相关说明。
三、信息定制及资讯服务
投资者可通过拨打客服热线、在线客服、发送邮件、短信或登陆基金管理
人网站等多种渠道，定制对账单、基金交易确认信息、周刊等各类资讯服务。
当投资者接收定制服务的手机号码、电子邮箱、邮寄地址等信息不详、填写有
误或发生变更时，可通过以上渠道更新修改，以避免无法及时接收相关定制服
务。
四、网络在线服务
投资者可通过基金管理人网站、微信公众号或客户端获得投资咨询、业务
咨询、信息查询、信息定制、服务投诉及建议等多项在线服务。
五、客户服务中心电话服务
客户服务中心自动语音系统提供 7×24 小时基金净值信息、账户交易情况、
基金产品与服务等信息查询。
客户服务中心人工坐席提供每周 5 天、每天不少于 8 小时的座席服务，投富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
130

资者可以通过该热线获得业务咨询、信息查询、服务投诉、信息定制、资料修
改等专项服务，节假日除外。
六、客户投诉受理服务
投资者可以通过各销售机构网点柜台、基金公司网站投诉栏目、客户服务
中心人工热线、在线客服、微客服、书信、电子邮件、短信、传真等多渠道对
基金管理人和销售网点所提供的服务以及公司的政策规定提出投诉或意见。
七、基金管理人客户服务联络方式
客户服务热线：95105686，4008880688（全国统一，免长途话费），工作时
间内可转人工坐席。
客户服务传真：（021）80126256
公司网址：http://www.fullgoal.com.cn
电子信箱：public@fullgoal.com.cn
客服中心地址：上海市浦东新区世纪大道 1196 号世纪汇二座 27 层
八、如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请联系基金管理
人客户服务中心热线，或通过电子邮件、传真、信件等方式联系基金管理人。
请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。 富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书
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第二十二部分 招募说明书存放及其查阅方式
招募说明书公布后，应当分别置备于基金管理人、基金托管人和基金销售
机构的住所，供公众查阅、复制。在支付工本费后，可在合理时间内取得上述
文件的复制件或复印件，但应以基金备查文件正本为准。
基金管理人和基金托管人保证文本的内容与公告的内容完全一致。
富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金 招募说明书


第二十三部分 备查文件
以下备查文件存放在基金管理人的办公场所，在办公时间可供免费查阅。
（一）中国证监会准予富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基
金联接基金注册的文件
（二）《富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金基金
合同》
（三）《富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资基金联接基金托管
协议》
（四）基金管理人业务资格批件、营业执照
（五）基金托管人业务资格批件、营业执照
（六）关于申请募集注册富国中证沪港深 500 交易型开放式指数证券投资
基金联接基金的法律意见
（七）中国证监会要求的其他文件

富国基金管理有限公司
二〇二一年六月七日