泓德悦享一年持有期混合型证券投资基金(C类份额)基金产品资料概要

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编制日期：2024年12月23日
送出日期：2024年12月24日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 泓德悦享一年持有期混合 基金代码 022547
基金简称C类份额 泓德悦享一年持有期混合C 基金代码C类份额 022548
基金管理人 泓德基金管理有限公司 基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金合同生效日 上市交易所及上市日期 暂未上市
基金类型 混合型 交易币种 人民币
运作方式 契约型开放式 开放频率 每个开放日开放申购，每笔基金份额的最短持有期为1年
基金经理 开始担任本基金基金经理的日期 证券从业日期
赵端端 2008年02月25日
1、《基金合同》生效后，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净
值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；连续50个工作日出现前述情形的，
基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会，但应依照《公开募集证券投资基金信息披露管
理办法》的有关规定在规定媒介上公告。
2、本基金为偏债混合型基金。本基金可投资于本基金管理人管理的权益类证券投资基金及全市
场的股票型交易型开放式指数证券投资基金。本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的
基金投资比例不超过基金资产净值的10%。
二、基金投资与净值表现
（一）投资目标与投资策略
（请投资者阅读《招募说明书》第九部分了解详细情况）
投资目标 本基金在严格控制风险的前提下，通过合理的资产配置，综合运用多种投资策略，力争实现基金资产的长期稳健增值。
投资范围 本基金的投资范围主要为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行或上市的股票（包括主板、创业板及其他经中国证监会核准或注册上市的股票、存托凭证）、港股通机制下允许买卖的规定范围内的香港联合交易所上市的股票（以下简称“港股通标的股票”）、债券（包括国债、金融债、地方政府债、
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政府支持债券、政府支持机构债券、企业债、公司债、央行票据、中期票据、短期融资券、超短期融资券、可转换债券（含可分离交易可转换债券的纯债部分）、可交换债券、公开发行的次级债等）、经中国证监会核准或注册的公开募集证券投资基金（不含香港互认基金、QDII基金、FOF基金、可投基金的非FOF基金和货币市场基金）、资产支持证券、国债期货、股指期货、股票期权、信用衍生品、同业存单、债券回购、货币市场工具、银行存款以及法律法规或中国证监会允许基金投资的其他金融工具（但须符合中国证监会的相关规定）。本基金可根据相关法律法规和基金合同的约定参与融资业务。如法律法规或中国证监会以后允许基金投资其他品种，本基金管理人在履行适当程序后，可以将其纳入本基金的投资范围。本基金的投资组合比例为：本基金对权益类资产及可转换债券、可交换债券的投资合计占基金资产的10%-30%，其中投资于港股通标的股票占股票资产的比例不超过50%。本基金投资的权益类资产包括股票（含存托凭证）及权益类证券投资基金。本基金投资于可转换债券及可交换债券的比例合计不超过基金资产的20%。本基金投资的权益类证券投资基金包括股票型基金以及至少满足以下一条标准的混合型基金：（1）基金合同约定的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例不低于60%；（2）基金最近4期季度报告中披露的股票资产（含存托凭证）占基金资产的比例均不低于60%。本基金对经中国证监会依法核准或注册的公开募集的基金投资比例不超过基金资产净值的10%。本基金投资同业存单的比例不超过基金资产的20%。每个交易日日终在扣除股指期货合约、股票期权合约、国债期货合约所需缴纳的交易保证金后，现金或到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的5%，前述现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。若法律法规的相关规定发生变更或监管机构允许，本基金管理人在履行适当程序后，可对上述资产配置比例进行调整。
主要投资策略 本基金以获取基金资产的长期稳健增值为目标，通过定性分析与定量分析相结合的方法分析宏观经济和资本市场发展趋势，采用"自上而下"的分析视角，综合考量宏观经济发展前景，评估各类资产的预期收益与风险，合理确定本基金在股票、债券等各类别资产上的投资比例，并随着各类资产风险收益特征的相对变化，适时做出动态调整。在债券投资中，本基金采取适当的久期配置策略、个券选择策略、可转换债券投资策略、可交换债券配置策略、证券公司短期公司债券投资策略和资产支持证券投资策略。在股票投资中，本基金以定性和定量分析为基础，从基本面分析入手。根据个股的估值水平优选个股，重点配置当前业绩优良、市场认同度较高、在可预见的未来其行业处于景气周期中的股票（包括A股、港股通标的股票、存托凭证）。在基金投资中，本基金以长期可持续的超额收益能力作为核心目标，采用定量分析和定性分析相结合的方式，自上而下的选择相对价值较高的基金品种进行投资。此外，本基金将在风险可控的前提下，本着谨慎原则，适度参与股指期货、股票期权、国债期货、信用衍生品等金融衍生品投资，以调整投资组合的风险暴露程度，降低
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系统性风险。
业绩比较基准 中国债券综合全价指数收益率×85%＋沪深300指数收益率×10%＋中证港股通综合指数收益率×5%
风险收益特征 本基金为混合型基金，其长期预期风险与预期收益特征低于股票型基金，高于债券型基金、货币市场基金。本基金可通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资于香港证券市场，除了需要承担与境内证券投资基金类似的市场波动风险等一般投资风险之外，本基金还面临汇率风险、投资于香港证券市场的风险、以及通过内地与香港股票市场交易互联互通机制投资的风险等特有风险。
（二）投资组合资产配置图表／区域配置图表
（三）自基金合同生效以来基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
三、投资本基金涉及的费用
（一）基金销售相关费用
以下费用在认购／申购／赎回基金过程中收取：
认购费C类份额：本基金C类份额不收取认购费。
申购费C类份额：本基金C类份额不收取申购费。
赎回费C类份额：对于本基金每份基金份额，本基金设置1年锁定期限，1年后方可赎回，赎回时不收
取赎回费。
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率或金额 收取方
管理费 0.80% 基金管理人和销售机构
托管费 0.15% 基金托管人
销售服务费C类份额 0.40% 销售机构
审计费用 会计师事务所
信息披露费 规定披露报刊
其他费用 《基金合同》生效后与基金相关的律师费、仲裁费、诉讼费、基金份额持有人大会费用、基金的证券、期货、股票期权交易费用、基金的银行汇划费用、基金的开户费用、账户维护费用、因投资港股通标的股 相关服务机构
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票而产生的各项合理费用、基金投资其他基金而产生的费用（包括但不限于申购费、赎回费以及销售服务费用等），但法律法规禁止从基金财产中列支的除外，以及按照国家有关规定和《基金合同》约定，可以在基金财产中列支的其他费用。
注：1、本基金对基金财产中持有的本基金管理人自身管理的基金部分不收取管理费。本基金的
管理费按前一日的基金资产净值扣除基金财产中本基金基金管理人管理的其他基金份额所对应资产
净值的剩余部分（若为负数，则取0）的0.80%年费率计提。
2、本基金对基金财产中持有的本基金托管人自身托管的基金部分不收取托管费。本基金的托管
费按前一日的基金资产净值扣除基金财产中本基金基金托管人托管的其他基金份额所对应资产净值
的剩余部分（若为负数，则取0）的0.15%年费率计提。
3、本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
投资于本基金的主要风险包括：
1、市场风险
（1）股票投资风险主要包括：1）国家货币政策、财政政策、产业政策等的变化对证券市场产
生一定的影响，导致市场价格水平波动的风险。2）宏观经济运行周期性波动，对股票市场的收益水
平产生影响的风险。3）上市公司的经营状况受多种因素影响，如市场、技术、竞争、管理、财务等
都会导致公司盈利发生变化，从而导致股票价格变动的风险。
（2）债券投资风险主要包括：1）信用风险；2）利率风险；3）收益率曲线风险；4）利差风险；
5）市场供需风险；6）购买力风险。
2、流动性风险
3、操作或技术风险
4、管理风险
5、政策风险
6、资产支持证券投资风险
7、证券公司短期公司债券投资风险
8、参与国债期货交易风险
9、参与股指期货交易风险
10、股票期权投资风险
11、信用衍生品投资风险
12、本基金港股通机制下投资港股通标的股票的风险，包括：海外市场风险；股价波动较大的
风险；港股通额度限制；港股通可投资标的范围调整带来的风险；港股通交易日设定的风险；交收
制度带来的基金流动性风险；港股通标的权益分派、转换等处理规则带来的风险；香港联合交易所
停牌、退市等制度性差异带来的风险；港股通规则变动带来的风险；汇率风险；其他可能的风险。
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13、本基金投资存托凭证的风险
14、公募基金投资风险
15、本基金连续50个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低于5000万元
情形的，基金合同自动终止，无需召开基金份额持有人大会。因此，本基金面临自动终止的风险。
16、其他风险
（二）重要提示
中国证监会对本基金募集的注册，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，
也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一
定盈利，也不保证最低收益。
基金投资者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信息发生变
更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在一定的滞后，如
需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临时公告等。
五、其他资料查询方式
以下资料详见泓德基金官方网站［www.hongdefund.com］［客服电话：4009-100-888］
1、基金合同、托管协议、招募说明书
2、定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3、基金份额净值
4、基金销售机构及联系方式
5、其他重要资料
六、其他情况说明
无