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大成精选增值混合型证券投资基金
基金合同
基金管理人：大成基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二〇二〇年十二月
目录
一、前 言 ............................................................................................................................. 3
二、释 义 ............................................................................................................................ 5
三、基金的基本情况 ............................................................................................................ 8
四、基金合同当事人及权利义务 ........................................................................................... 8
五、基金份额持有人大会 ................................................................................................... 16
六、基金管理人、基金托管人的更换条件与程序 ................................................................ 24
七、基金份额的发售 .......................................................................................................... 26
八、基金合同生效与备案 ................................................................................................... 27
九、基金份额的申购与赎回 ................................................................................................ 28
十、基金转换 ..................................................................................................................... 34
十一、基金的非交易过户、转托管与冻结 ........................................................................... 37
十二、基金财产的托管 ....................................................................................................... 39
十三、基金的销售与注册登记 ............................................................................................ 39
十四、基金的投资 .............................................................................................................. 40
十五、基金财产.................................................................................................................. 46
十六、基金资产估值 .......................................................................................................... 46
十七、基金费用与税收 ....................................................................................................... 50
十八、基金收益与分配 ....................................................................................................... 52
十九、基金的会计与审计 ................................................................................................... 53
二十、基金的信息披露 ....................................................................................................... 54
二十一、基金的终止与基金财产的清算 .............................................................................. 59
二十二、基金合同的变更与终止 ......................................................................................... 61
二十三、违约责任与争议处理 ............................................................................................ 62
二十四、基金合同的效力 ................................................................................................... 63
二十五、业务规则 .............................................................................................................. 63
二十六、其他事项 .............................................................................................................. 63
一、前 言
为保护基金投资者合法权益，明确基金合同当事人的权利与义务，规范基金
运作，依照《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、《证券投
资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券投资基金信息披露
管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《证券投资基金销售管理办法》（以下简
称《销售办法》）、《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》（以下
简称“《流动性风险管理规定》”）及相关法律、法规，在平等自愿、诚实信用、
充分保护基金投资者合法权益的原则基础上，订立《大成精选增值混合型证券投
资基金基金合同》（以下简称“本基金合同”）。
本基金合同是约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。本基金合同的当
事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金管理人和基金托管人自本
基金合同签订并生效之日起成为本基金合同的当事人。基金投资人自取得依据本基金
合同所发售的基金份额时起，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事人，其认购
（或申购）基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受， 并按照《基
金法》、《运作办法》、《销售办法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务；
大成精选增值混合型证券投资基金（以下简称“本基金”）由基金管理人按照
《基金法》、《运作办法》及相关法律、法规、本基金合同及其他有关规定设立， 并经
中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）证监基金字【2004】163 号
文核准。
中国证监会对本基金设立的批准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实
质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人保证依照诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产，但由
于证券投资具有一定的风险，因此不保证本基金一定盈利，也不保证基金份额持有
人的最低收益。
投资者应当认真阅读基金招募说明书、基金合同、基金产品资料概要等信息披
露文件，自主判断基金的投资价值，自主做出投资决策，自行承担投资风险。
本基金合同约定的基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办
法》实施之日起一年后开始执行。
当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回申请时，基金管理人履行相
应程序后，可以启动侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的有关章节。
侧袋机制实施期间，基金管理人将对基金简称进行特殊标识，并不办理侧袋账
户的申购赎回。请基金份额持有人仔细阅读相关内容并关注本基金启用侧袋机
制时的特定风险。
本基金的投资范围包括存托凭证，可能面临存托凭证价格大幅波动甚至出
现较大亏损的风险，以及与存托凭证发行机制相关的风险。
二、释 义
本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指大成精选增值混合型证券投资基金；
基金合同或本基 指《大成精选增值混合型证券投资基金基金合同》及对本基
金合同： 金合同的任何修改和补充；
招募说明书： 指《大成精选增值混合型证券投资基金招募说明书》及其更
新；
托管协议： 指《大成精选增值混合型证券投资基金托管协议》；
基金产品资料概要 指《大成精选增值混合型证券投资基金基金产品资料概要》
及其更新
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会；
中国银保监会： 指中国银行保险监督管理委员会；
《基金法》 指《中华人民共和国证券投资基金法》；
《信托法》： 指《中华人民共和国信托法》；
《运作办法》 指《证券投资基金运作管理办法》；
《销售办法》 指《证券投资基金销售管理办法》；
《信息披露办法》 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公
开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不
时做出的修订；
指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1日实施的《流动性风险管理
《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁规定》
布机关对其不时做出的修订
基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据本基金合同享有权利并承担义务的
基金管理人、基金托管人和基金份额持有人；
基金管理人： 指大成基金管理有限公司；
基金托管人： 指中国农业银行股份有限公司；
个人投资人： 指依据中华人民共和国有关法律、法规及其它有关规定可以
投资于证券投资基金的自然人投资者；
机构投资人： 指依据中华人民共和国有关法律、法规及其它有关规定可以
投资于证券投资基金的法人、社会团体、其它组织或投资主
体；
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注册登记业务： 指本基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括份额
持有人基金账户管理、基金份额注册登记、清算及基金交易
确认、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等；
注册登记人： 指办理本基金注册登记业务的机构，本基金的注册登记人为
大成基金管理有限公司或接受大成基金管理有限公司委托
代为办理基金注册登记业务的机构；
基金合同生效日： 指基金募集结束达到成立条件后向中国证监会办理基金合
同备案手续并收到其确认书之日；
募集期： 指自基金份额发售之日起到基金合同生效的时间段，最长不
超过 3 个月；
认购： 指在本基金募集期内，投资者申请购买本基金基金份额的行
为；
申购： 指在本基金合同生效后，投资者申请购买本基金基金份额的
行为；
赎回： 指基金份额持有人按本基金合同规定的条件，向基金管理人
申请卖出本基金基金份额的行为；
基金转换： 指开放式基金份额持有人将其持有的部分或全部基金份额
转换为同一基金管理人管理的另一只开放式基金的份额；
销售代理人： 指符合中国证监会、银监会有关规定并与基金管理人签订销
售服务代理协议，代为办理基金销售服务业务的机构，简称
代销机构；
销售机构： 指基金管理人及销售代理人；
基金账户： 指注册登记机构为基金投资者开立的记录其持有的由该注
册登记机构办理注册登记的基金份额余额及其变动情况的账
户；
交易账户： 指销售机构为基金投资者开立的记录其持有的由该销售机
构办理认购、申购、赎回、转换及转托管等业务的基金份额
余额及其变动情况的账户；
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转托管： 指基金份额持有人申请将其在某一销售机构交易账户持有
的基金份额全部或部分转出并转入另一销售机构交易账户的
行为；
基金存续期： 指基金合同生效至基金合同终止的不定期期限；
工作日： 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日；
开放日： 指为投资者办理基金申购、赎回等业务的工作日；
天/月 指公历天/月；
T 日： 指销售机构在规定时间受理指申购、赎回、基金转换或其他
基金交易的申请日；
T＋n 日： 指 T 日后（不包括 T 日）第 n 个工作日；
元： 指人民币元；
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息及其他合法收入；
基金财产总值： 指基金购买的各类证券、银行存款本息及其他投资等的价值
总和；
基金资产净值： 指基金财产总值减去负债后的价值；
基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和
基金份额净值的过程；
指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理流动性受限资产
价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个交易日
以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取
的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股
票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易
的债券等
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定
互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国
证监会基金电子披露网站）等媒介
侧袋机制 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至一个专门
账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投
资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。侧袋机制实
施期间，原有账户称为主袋账户，专门账户称为侧袋账户
特定资产 包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导
致公允价值存在重大不确定性的资产；（二）按摊余成本计
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量且计提资产减值准备仍导致资产价值存在重大不确定性的
资产；（三）其他资产价值存在重大不确定性的资产
三、基金的基本情况
（一）基金名称：大成精选增值混合型证券投资基金
（二）基金类型：契约型
（三）基金运作方式：开放式
（四）基金投资目标：投资于具有竞争力比较优势和长期增值潜力的行业
和企业，为投资者寻求持续稳定的投资收益
（五）基金投资理念：将推动中国经济发展的行业和企业的增长动力转化
为基金资产的持续稳定增值
（六）基金投资者范围：依据中华人民共和国有关法律、法规及其它有关
规定允许投资证券投资基金的个人投资者和机构投资者
（七）存续期限：不定期
（八）基金份额初始面值：每份基金份额初始面值为人民币 1.00 元
（九）基金最低募集份额总额：2 亿份
（十）基金认购费用：本基金认购费用详见招募说明书
四、基金合同当事人及权利义务
（一）基金管理人
1、基金管理人简况
名称：大成基金管理有限公司
住所：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层
办公地址：深圳市福田区深南大道 7088 号招商银行大厦 32 层
法定代表人：吴庆斌
成立时间：1999 年 4 月 12 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[1999]10 号
经营范围：发起设立基金；基金管理及中国证监会批准的其他业务
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组织形式：有限责任公司
注册资本：2 亿元人民币
存续期间：持续经营
2、基金管理人的权利
（1）自基金合同生效之日起，基金管理人依照诚实信用、勤勉尽责的原则，
谨慎、有效管理和运用基金财产；
（2）根据本《基金合同》的规定，制订并公布有关基金募集、认购、申购、赎
回、转托管、非交易过户、冻结、收益分配等方面的业务规则；
（3）根据本《基金合同》的规定获得基金管理费，收取或委托收取投资者认
购费、申购费、赎回费及其他事先公告的合理费用及法律法规规定的其他费用；
（4）根据本《基金合同》规定销售基金份额；
（5）提议召开基金份额持有人大会；
（6）在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
（7）依据本《基金合同》及有关法律规定监督基金托管人，如认为基金托
管人违反了本《基金合同》或国家有关法律规定，并对基金财产或基金份额持有人
利益造成重大损失的，应呈报中国证监会和中国银监会，并有权提议召开基金份额
持有人大会，由基金份额持有人大会表决更换基金托管人，或采取其它必要措
施保护基金投资者的利益；
（8）选择、更换基金销售代理人，对基金销售代理人行为进行必要的监督和
检查；如果基金管理人认为基金销售代理人的作为或不作为违反了法律法规、本
《基金合同》或基金销售代理协议，基金管理人应行使法律法规、本《基金合同》
或基金销售代理协议赋予、给予、规定的基金管理人的任何及所有权利和救济措施，
以保护基金财产的安全和基金投资者的利益；
（9）在《基金合同》约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
（10）以基金的名义依法为基金进行融资，并以相应基金财产履行偿还融
资和支付利息的义务；
（11）依据本《基金合同》的规定，决定基金收益的分配方案；
（12）按照《基金法》、《运作办法》及相关法律、法规，代表基金对被投资
公司行使股东权利；
（13）法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制订的其他
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法律文件所规定的其他权利。
3、基金管理人的义务
（1）遵守基金合同；
（2）自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理运用基
金财产；
（3）配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业
化的经营方式管理和运作基金财产；
（4）不谋求对上市公司的控制和直接管理；
（5）建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，
保证所管理的基金财产和基金管理人的财产相互独立，保证不同基金在财产运
作、财务管理等方面相互独立；
（6）除依据《基金法》、《运作办法》及相关法律、法规、基金合同及其他有
关规定外，不得委托其他人运作基金财产；
（7）接受基金托管人依法进行的监督；
（8）按照规定计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回对价；
（9）严格按照《基金法》、《运作办法》及相关法律、法规、基金合同及其
他有关规定，履行信息披露及报告义务；
（10）保守基金商业秘密，不泄露基金投资计划、投资意向等。除法律法
规、基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前，应予以保密， 不
向他人泄露；
（11）按基金合同规定向基金份额持有人分配基金收益；
（12）依据《基金法》、《运作办法》及相关法律、法规、基金合同及其他有
关规定召集基金份额持有人大会；
（13）负责基金注册登记。基金管理人应严格按照有关法律法规及本基金
合同，办理或委托其他机构办理本基金的注册登记业务；
（14）按照法律法规和本基金合同的规定受理申购和赎回申请，及时、足
额支付赎回和分红款项；
（15）保管基金的会计账册、报表、记录 15 年以上；
（16）参加基金清算小组，参与基金财产保管、清理、估价、变现和分配；
（17）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其资产时，及时报
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告中国证监会并通知基金托管人；
（18）因过错导致基金财产的损失，承担赔偿责任，其应承担的责任不因
其退任而免除；
（19）基金托管人因过错造成基金财产损失时，基金管理人应为基金向基
金托管人追偿；
（20）确保向基金投资人提供的各项文件或资料在规定时间内发出；保证
投资人能够按照基金合同规定的时间和方式，随时查阅到与基金有关的公开资
料，并得到有关资料的复印件；
（21）不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
（22）负责为基金聘请注册会计师和律师；
（23）采取适当合理的措施使计算开放式基金份额认购、申购、赎回对价
的方法符合基金合同等法律文件的规定；
（24）依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或
配合基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
（25）法律法规及基金合同规定的其他义务。
（二）基金托管人
1、基金托管人简况
名称：中国农业银行股份有限公司
住所：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：周慕冰
成立时间：2009年1月15日
批准设立机关和批准设立文号：中国银监会银监复【2009】13号
组织形式：股份有限公司
注册资本：32,479,411.7万元人民币
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字【1998】23号
2、基金托管人的权利
（1）依法持有并保管基金的财产；
（2）依照《基金合同》的约定获得基金托管费；
（3）监督基金的投资运作；
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（4）在基金管理人更换时，提名新的基金管理人；
（5）监督基金管理人，如认为基金管理人违反了《基金合同》的有关规定，
应呈报中国证监会和中国银监会，并采取必要措施保护基金投资人的利益。除非法律
法规、《基金合同》及《托管协议》规定，否则，基金托管人对基金管理人的行为不
承担任何责任；
（6）有权对基金管理人的违法、违规以及违反本《基金合同》的投资指
令不予执行，并向中国证监会报告；
（7）法律、法规、《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他法律文
件所规定的其他权利。
3、基金托管人的义务
（1）基金托管人将遵守《基金法》、《运作办法》、《信托法》相关法律、法规、
《基金合同》及其他有关规定，为基金份额持有人的最大利益处理基金事务； 基金托
管人保证恪尽职守，依照诚实信用、勤勉尽责的原则，谨慎、有效地持有
并保管基金财产；
（2）设立专门的基金托管部门，具有符合要求的营业场所，配备足够的、
合格的熟悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；建立健全内部风
险监控制度，对负责基金财产托管的部门和人员的行为进行事先控制和事后监
督，防范和减少风险；
（3）购置并保持对于基金财产的托管所必要的设备和设施（包括硬件和软
件），并对设备和设施进行维修、维护和更换，以保持设备和设施的正常运行；
（4）建立健全内部控制制度，确保基金财产的安全，保证其托管的基金财
产与基金托管人自有资产相互独立，保证其托管的基金财产与其托管的其他基金
财产相互独立；对不同的基金分别设置账户，独立核算，分账管理，保证不同基金
之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账册记录等方面相互独立；
（5）除依据《基金法》、《运作办法》、《信托法》相关法律、法规、本《基金
合同》及其他有关规定外，不为自己及任何第三人谋取利益，基金托管人违反此义务，
利用基金财产为自己及任何第三方谋取利益，所得利益归于基金财产， 造成基金财
产损失的，承担赔偿责任；
基金托管人不得将任何基金财产转为其自有财产，违背此款规定的，将承
担相应的责任，包括但不限于恢复所涉及的基金财产的原状、承担赔偿责任；
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（6）除依据《基金法》、《运作办法》、《信托法》相关法律、法规本《基金合
同》及其他有关规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金财产；
（7）保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
（8）为基金设立证券账户、银行存款账户等基金财产账户，负责基金投资于
证券的清算交割，执行基金管理人的投资指令，负责办理基金名下的资金往来；
（9）对基金商业秘密和基金份额持有人、投资者进行基金交易有关情况负
有保密义务，不泄露基金投资计划、投资意向及基金份额持有人或投资者的相关情
况及资料等；除《基金法》、《运作办法》、《信托法》相关法律、法规、《基金合同》
及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前予以保密，不得向他人泄露；但
因遵守和服从司法机构、中国证监会或其他监管机构的判决、裁决、决定、命令而
作出的披露不应视为基金托管人违反本《基金合同》规定的保密义务；
（10）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值、基金份额
申购、赎回价格；
（11）按规定出具基金业绩和基金托管情况的报告，并报中国证监会和中国银
监会；
（12）负责基金的认购、申购、赎回和基金转换的资金保管和清算；
（13）采取适当、合理的措施，使基金份额的认购、申购、赎回和基金转
换等事项符合本《基金合同》等有关法律文件的规定；
（14）采取适当、合理的措施，使基金投资和融资条件以及使基金管理人
用以计算开放式基金份额认购、申购、赎回和基金转换的方法符合法律法规和本
《基金合同》等法律文件的规定；
（15）监督基金管理人的投资运作，发现基金管理人的投资指令违法、违
规的，不予执行，并向中国证监会报告；
（16）在定期报告内出具基金托管人意见，说明基金管理人在各重要方面
的运作是否严格按照本《基金合同》及《托管协议》的规定进行，如果基金管理人有
未执行本《基金合同》及《托管协议》规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取
了适当的措施；
（17）保存基金会计账册、报表和其他有关基金托管事务的完整记录等
15 年以上；
（18）按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
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（19）依据基金管理人的指令或有关规定向相应的基金份额持有人支付基
金收益和赎回款项；
（20）参加基金清算小组，参与基金财产保管、清理、估价、变现和分配；
（21）面临解散、依法被撤销、破产或者由接管人接管其财产时，及时报
告中国证监会和中国银监会，并通知基金管理人；
（22）基金管理人因过错造成基金财产损失时，基金托管人应为基金向基
金管理人追偿；
（23）因过错导致基金财产的损失或因违背托管职责或者处理基金事务不
当对第三人所负债务或者自己受到的损失，应以其自有财产承担，其责任不因其
退任而免除；
（24）不从事任何有损基金及基金其他当事人利益的活动；
（25）建立并保存基金份额持有人名册；
（26）配合基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会；
（27）法律、法规、本《基金合同》和依据本《基金合同》制定的其他法
律文件所规定的其他义务。
（三）基金份额持有人
基金投资者购买本基金基金份额的行为即视为对本基金合同的承认和接
受，基金投资者自取得依据本基金合同发行的基金份额，即成为基金份额持有人和
本基金合同的当事人。基金份额持有人作为当事人并不以在本基金合同上书面签章
为必要条件。
1、基金份额持有人的权利
（1）按本《基金合同》的规定出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，
并行使表决权；
（2）按本《基金合同》的规定取得基金收益；
（3）监督基金经营情况，查询或获取公开的基金业务及财务状况的资料；
（4）依法转让或申请赎回基金份额；
（5）在不同的基金直销或代销机构之间转托管；
（6）参与分配基金清算后的剩余基金财产；
（7）要求基金管理人或基金托管人按法律法规、本《基金合同》以及依
据本《基金合同》制定的其他法律文件的规定履行其义务；
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（8）依照本契约的规定，召集基金份额持有人大会；
（9）对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的
行为依法提起诉讼；
（10）除法律法规另有规定或基金合同另有约定外，每份基金份额具有同等
的合法权益；
（11）法律、法规、本《基金合同》以及依据本《基金合同》制定的其他
法律文件规定的其他权利。
2、基金份额持有人的义务
（1）遵守基金合同；
（2）缴纳基金认购、申购款项，承担基金合同规定的费用；
（3）以其对基金的投资额为限承担基金亏损或者终止的有限责任；
（4）不从事任何有损基金及本基金其他当事人利益的活动；
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（5）法律法规及基金合同规定的其他义务。
五、基金份额持有人大会
（一）召开事由
1、有以�