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易方达基金管理有限公司
易方达安心回报债券型证券投资基金
基金合同
基金管理人：易方达基金管理有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
二○二○年十二月
目 录
第一部分 前言和释义 3
前 言 3
释 义 5
第二部分 基金的基本情况 11
第三部分 基金份额的发售 13
第四部分 基金备案 15
第五部分 基金份额的申购与赎回 16
第六部分 基金合同当事人及权利义务 25
第七部分 基金份额持有人大会 33
第八部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序 42
第九部分 基金的托管 45
第十部分 基金份额的注册登记 46
第十一部分 基金的投资 48
第十二部分 基金的财产 55
第十三部分 基金资产估值 57
第十四部分 基金费用与税收 62
第十五部分 基金的收益与分配 64
第十六部分 基金的会计与审计 67
第十七部分 基金的信息披露 68
第十八部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算 74
第十九部分 业务规则 77
第二十部分 违约责任 78
第二十一部分 争议的处理和适用的法律 79
第二十二部分 基金合同的效力 80
第二十三部分 其他事项 81
第二十四部分 基金合同内容摘要 82
第一部分 前言和释义
前 言
为保护基金投资者合法权益，明确《基金合同》当事人的权利与义务，规范
易方达安心回报债券型证券投资基金（以下简称“本基金”或“基金”）运作，
依照《中华人民共和国合同法》、《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
《基金法》）、《证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《证券投
资基金销售管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基金信息披
露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、证券投资基金信息披露内容与格式
准则第6号《基金合同的内容与格式》、《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》（以下简称“《管理规定》”）及其他有关规定，在平等自愿、诚实
信用、充分保护基金投资者及相关当事人的合法权益的原则基础上，特订立《易
方达安心回报债券型证券投资基金基金合同》（以下简称“本合同”或“《基金合
同》”）。
《基金合同》是规定《基金合同》当事人之间权利义务的基本法律文件，其
他与本基金相关的涉及《基金合同》当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，
均以本合同为准。《基金合同》的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份
额持有人。基金投资者自依《基金合同》取得基金份额，即成为基金份额持有人
和《基金合同》的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对《基金合同》
的承认和接受。《基金合同》的当事人按照法律法规和《基金合同》的规定享有
权利，同时需承担相应的义务。
本基金由基金管理人按照法律法规和《基金合同》的规定募集，并经中国证
监会核准。中国证监会对基金募集的核准并不表明其对本基金的价值和收益作出
实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。投资者投资于本基金，必
须自担风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资本基金一定盈利，也不保证基金份额持有人的最低收益。
《基金合同》应当适用《基金法》及相应法律法规之规定，若因法律法规的
修改或更新导致《基金合同》的内容与届时有效的法律法规的规定不一致，应当
以届时有效的法律法规的规定为准，及时作出相应的变更和调整，同时就该等变
更或调整进行公告。
本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于沪深市场股票的基金所
面临的共同风险外，本基金还将面临投资存托凭证的特殊风险，详见本基金招募
说明书。
释 义
《基金合同》中除非文意另有所指，下列词语具有如下含义：
本合同、《基金合同》 《易方达安心回报债券型证券投资基金基金合同》
及对本合同的任何有效的修订和补充
中国 中华人民共和国(仅为《基金合同》目的不包括香
港特别行政区、澳门特别行政区及台湾地区)
法律法规 中国现时有效并公布实施的法律、行政法规、部门
规章及规范性文件
《基金法》 《中华人民共和国证券投资基金法》
《销售办法》 《证券投资基金销售管理办法》
《运作办法》 《证券投资基金运作管理办法》
《信息披露办法》 中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办
法》及颁布机关对其不时做出的修订
《管理规定》 中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
元 中国法定货币人民币元
基金或本基金 依据《基金合同》所募集的易方达安心回报债券型
证券投资基金
招募说明书 《易方达安心回报债券型证券投资基金招募说明
书》及其更新
基金产品资料概要 《易方达安心回报债券型证券投资基金基金产品
资料概要》及其更新
托管协议 基金管理人与基金托管人签订的《易方达安心回报
债券型证券投资基金托管协议》及其任何有效修订
和补充
发售公告 《易方达安心回报债券型证券投资基金基金份额
发售公告》
《业务规则》 《易方达基金管理有限公司开放式基金业务规则》
中国证监会 中国证券监督管理委员会
银行监管机构 中国银行业监督管理委员会或其他经国务院授权
的机构
基金管理人 易方达基金管理有限公司
基金托管人 中国工商银行股份有限公司
基金份额持有人 根据《基金合同》及相关文件合法取得本基金基金
份额的投资者
基金代销机构 符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，
取得基金代销业务资格，并与基金管理人签订基金
销售与服务代理协议，代为办理本基金发售、申购、
赎回和其他基金业务的代理机构
销售机构 基金管理人及基金代销机构
基金销售网点 基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网
点
注册登记业务 基金登记、存管、清算和交收业务，具体内容包括
投资者基金账户管理、基金份额注册登记、清算及
基金交易确认、发放红利、建立并保管基金份额持
有人名册等
基金注册登记机构 易方达基金管理有限公司或其委托的其他符合条
件的办理基金注册登记业务的机构
《基金合同》当事人 受《基金合同》约束，根据《基金合同》享受权利
并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托
管人和基金份额持有人
个人投资者 符合法律法规规定的条件可以投资开放式证券投
资基金的自然人
机构投资者 符合法律法规规定可以投资开放式证券投资基金
的在中国合法注册登记并存续或经政府有关部门
批准设立的并存续的企业法人、事业法人、社会团
体和其他组织
合格境外机构投资者 符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》及相关法律法规规定的可投资于中国境内合法
募集的证券投资基金的中国境外的基金管理机构、
保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
投资者 个人投资者、机构投资者、合格境外机构投资者和
法律法规或中国证监会允许购买开放式证券投资
基金的其他投资者的总称
基金合同生效日 基金募集达到法律规定及《基金合同》约定的条件，
基金管理人聘请法定机构验资并办理完毕基金备
案手续，获得中国证监会书面确认之日
基金募集期 自基金份额发售之日起不超过3个月的期限
基金存续期 《基金合同》生效后合法存续的不定期之期间
日/天 公历日
月 公历月
工作日、交易日 上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
开放日 销售机构办理本基金份额申购、赎回等业务的工作
日
T日 申购、赎回或办理其他基金业务的申请日
T+n日 自T日起第n个工作日（不包含T日）
认购 在本基金募集期内投资者购买本基金基金份额的
行为
发售 在本基金募集期内，销售机构向投资者销售本基金
份额的行为
申购 《基金合同》生效后，基金投资者根据基金销售网
点规定的手续，向基金管理人购买基金份额的行
为。本基金的日常申购自《基金合同》生效后不超
过3个月的时间开始办理
赎回 《基金合同》生效后，基金投资者根据基金销售网
点规定的手续，向基金管理人卖出基金份额的行
为。本基金的日常赎回自《基金合同》生效后不超
过3个月的时间开始办理
巨额赎回 在单个开放日，本基金的基金份额净赎回申请（赎
回申请总数加上基金转换中转出申请份额总数后
扣除申购申请总数及基金转换中转入申请份额总
数后的余额）超过上一日本基金总份额的10%时的
情形
基金账户 基金注册登记机构为投资者开立的用于记录投资
者持有基金管理人管理的开放式基金份额情况的
账户
交易账户 各销售机构为投资者开立的记录投资者通过该销
售机构办理基金认购、申购、赎回、转换及转托管
等业务所引起的基金份额的变动及结余情况的账
户
转托管 投资者将其持有的同一基金账户下的基金份额从
某一交易账户转入另一交易账户的业务
基金转换 投资者按基金管理人规定的条件，向基金管理人提
出申请将其所持有的基金管理人管理的某一开放
式基金（转出基金）的全部或部分基金份额转换为
基金管理人管理的某一其他开放式基金（转入基
金）的基金份额的行为
A类份额 在投资者认购/申购基金时收取认购/申购费用，在
赎回时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类
别基金资产中计提销售服务费的基金份额
B类份额 从本类别基金资产中计提销售服务费、不收取认购
/申购费用，但对持有期限少于30日的本类别基金
份额的赎回收取赎回费的基金份额
定期定额投资计划 投资者通过有关销售机构提出申请，约定每期扣款
日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定
扣款日在投资者指定银行账户内自动完成扣款及
基金申购申请的一种投资方式
基金利润 基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其
他收入扣除相关费用后的余额
基金资产总值 基金所拥有的各类证券及票据价值、银行存款本息
和本基金应收的申购基金款以及其他投资所形成
的价值总和
基金资产净值 基金资产总值扣除负债后的净资产值
基金资产估值 计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产
净值的过程
指定媒介 中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报
刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金
托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒
介
不可抗力 本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客
观事件
流动性受限资产 由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日
在10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含
协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、
流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证
券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券
等
侧袋机制 指将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至
一个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并
化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性
风险管理工具。侧袋机制实施期间，原有账户称为
主袋账户，专门账户称为侧袋账户
特定资产 包括：（一）无可参考的活跃市场价格且采用估值
技术仍导致公允价值存在重大不确定性的资产；
（二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍导致
资产价值存在重大不确定性的资产；（三）其他资
产价值存在重大不确定性的资产
第二部分 基金的基本情况
一、 基金名称
易方达安心回报债券型证券投资基金
二、 基金的类别
债券基金
三、 基金的运作方式
契约型开放式
四、 基金的投资目标
本基金力争战胜通货膨胀和银行定期存款利率，主要面向以储蓄存款为主要
投资工具的中小投资者，追求基金资产的长期、持续、稳定增值，努力为投资者
实现有吸引力的回报，为投资者提供养老投资的工具。
五、 基金的最低募集份额总额
本基金的最低募集份额总额为2亿份。
六、 基金份额面值和认购费用
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元。
本基金认购费率最高不超过5%，具体费率按招募说明书的规定执行。
七、 基金存续期限
不定期
八、 基金份额类别
本基金将基金份额分为不同的类别。在投资者认购/申购基金时收取认购/
申购费用，在赎回时根据持有期限收取赎回费用，并不再从本类别基金资产中计
提销售服务费的基金份额，称为A类；从本类别基金资产中计提销售服务费、不
收取认购/申购费用，但对持有期限少于30日的本类别基金份额的赎回收取赎回
费的基金份额，称为B类。
本基金A类和B类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，本基金A
类、B类基金份额将分别公布基金份额净值和基金份额累计净值。
投资者在认购、申购基金份额时可自行选择基金份额类别。
本基金不同基金份额类别之间不得互相转换。
有关基金份额类别的具体设置、费率水平等由基金管理人确定，并在招募说
明书中列明。根据基金运作情况，基金管理人可在不损害已有基金份额持有人权
益的情况下，经与基金托管人协商后停止现有基金份额类别的销售、或者调整现
有基金份额类别的费率水平、或者增加新的基金份额类别等，调整前基金管理人
需及时公告。
第三部分 基金份额的发售
本基金基金份额发售面值为人民币1.00元，按发售面值发售。
一、 募集期
自基金份额发售之日起不超过3个月，具体发售时间见招募说明书及发售公
告。
二、 发售对象
符合法律法规规定的个人投资者、机构投资者及合格境外机构投资者，以及
法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资者。
三、 发售方式和销售渠道
本基金将通过基金管理人的直销网点及基金代销机构的代销网点公开发售。
本基金认购采取全额缴款认购的方式。基金投资者在募集期内可多次认购，认购
一经受理不得撤销。
销售机构认购申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表销售机构确实
接收到认购申请。认购的确认以注册登记机构的确认结果为准。
四、 认购费用
本基金A类基金份额收取基金认购费用，B类基金份额不收取认购费而是在
基金合同生效后从本类别基金资产中计提销售服务费。
本基金A类基金份额以认购金额为基数采用比例费率计算认购费用，认购费
用最高不超过认购金额的5%，具体在招募说明书中列示。基金认购费用不列入
基金财产，主要用于基金的市场推广、销售、注册登记等募集期间发生的各项费
用。
六、募集期利息的处理方式
有效认购款项在募集期间产生的利息将折算为基金份额归基金份额持有人
所有，其中利息转份额以基金注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认
购费的优惠。
七、基金认购份额的计算
基金认购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
八、基金份额的认购和持有限额
基金管理人可以对每个账户的认购和持有基金份额进行限制，具体限制请参
见招募说明书或相关公告。
第四部分 基金备案
一、 基金备案的条件
本基金自基金份额发售之日起3个月内，在基金募集份额总额不少于2亿份，
基金募集金额不少于2亿元人民币且基金认购户数不少于200户的条件下，基金
管理人依据法律法规及招募说明书可以决定停止基金发售，并在10日内聘请法
定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会办理基金备案
手续。
基金募集达到基金备案条件的，自基金管理人办理完毕基金备案手续并取得
中国证监会书面确认之日起，《基金合同》生效；否则《基金合同》不生效。基
金管理人在收到中国证监会确认文件的次日对《基金合同》生效事宜予以公告。
投资者的认购款项只能存入专门账户，在基金募集行为结束前，任何人不得
动用。
二、 基金合同不能生效时募集资金的处理方式
如果《基金合同》不能生效，基金管理人应当承担下列责任：
1、以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；
2、在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同
期存款利息。
三、 基金存续期内的基金份额持有人数量和资产规模
《基金合同》生效后，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净值低
于5,000万元的，基金管理人应当及时报告中国证监会；连续20个工作日出现
前述情形的，基金管理人应当向中国证监会说明原因并报送解决方案。
法律法规或监管部门另有规定时，从其规定。
第五部分 基金份额的申购与赎回
一、 申购与赎回场所
1、基金管理人的直销网点及网上交易系统；
2、各代销机构开办开放式基金业务的营业网点。
基金管理人可根据情况变更或增减基金的销售机构，并在基金管理人网站公
示。
投资者还可通过基金管理人或者指定的基金代销机构以电话或互联网等其
他电子交易方式进行申购、赎回，具体以各销售机构的规定为准。
二、 申购与赎回的开放日及时间
本基金的申购、赎回自《基金合同》生效后不超过3个月的时间内开始办理，
基金管理人应在开始办理申购赎回的具体日期前2日在至少一家指定媒介公告。
申购和赎回的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日（基金管
理人根据法律法规、中国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购或赎回
时除外），投资者应当在开放日办理申购和赎回申请。开放日的具体业务办理时
间在招募说明书中载明或另行公告。
若出现新的证券交易市场或交易所交易时间更改或实际情况需要，基金管理
人可对申购、赎回时间进行调整，但此项调整应在实施日2日前在指定媒介公告。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、基金份额持有人赎回时，除指定赎回外，基金管理人按“先进先出”的
原则，对该持有人账户在该销售机构托管的基金份额进行处理，即先确认的份额
先赎回，后确认的份额后赎回，以确定所适用的赎回费率；
4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
5、基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质
利益的前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前按照《信息披
露办法》的有关规定在指定媒介公告并报中国证监会备案。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
基金投资者必须根据基金销售机构规定的程序，在开放日的业务办理时间向
基金销售机构提出申购或赎回的申请。
投资者在申购本基金时须按销售机构规定的方式备足申购资金,投资者在提
交赎回申请时，必须有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回的申请无
效而不予成交。
2、申购和赎回申请的确认
T日规定时间受理的申请，正常情况下，基金注册登记机构在T+1日内为投
资者对该交易的有效性进行确认，在T＋2日后（包括该日）投资者应当向销售
机构或以销售机构规定的其他方式查询申购与赎回的成交情况。
基金销售机构对申购、赎回申请的受理并不代表该申请一定成功，而仅代表
销售机构确实接收到该申请。申购、赎回的确认以基金注册登记机构的确认结果
为准。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成
功，投资者已交付的申购款项本金将退回投资者账户。
投资者T日赎回申请成功后，基金管理人将通过基金注册登记机构及其相关
基金销售机构在T＋7日（包括该日）内将赎回款项划往基金份额持有人账户。
在发生巨额赎回的情形时，款项的支付办法按照《基金合同》的有关条款处理。
五、申购与赎回的数额限制
1、基金管理人可以规定投资者首次申购和每次申购的最低金额以及每次赎
回的最低份额。具体规定请参见招募说明书或相关公告；
2、基金管理人可以规定投资者每个交易账户的最低基金份额余额。具体规
定请参见招募说明书或相关公告；
3、基金管理人可以规定单个投资者累计持有的基金份额上限、单日或单笔
申购金额上限。具体规定请参见招募说明书或相关公告；
4、基金管理人有权规定本基金的总规模限额，以及单日申购金额上限和净
申购比例上限，具体规定请参见招募说明书或相关公告。
5、当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，
基金管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、
拒绝大额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权
益。具体请参见相关公告。
6、基金管理人可根据市场情况，在法律法规允许的情况下，调整上述数量
限制，或者新增基金规模控制措施，基金管理人必须在调整生效前依照《信息披
露办法》的有关规定至少在一家指定媒介公告。
六、申购费用和赎回费用
1、本基金将基金份额分为A类基金份额和B类基金份额两类。其中：
A类基金份额收取认购/申购、赎回费；B类基金份额从本类别基金资产中计
提销售服务费、不收取认购/申购费用，B类基金份额对持有期限少于30日的本
类别基金份额的赎回收取赎回费，对于持有期限不少于30日的本类别基金份额
不收取赎回费；
2、本基金的申购费用由基金申购人承担，不列入基金财产，主要用于本基
金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。赎回费用由基金赎回人承担。
3、本基金A类基金份额申购费率最高不超过5%，A类/B类基金份额赎回费
率最高不超过5%,其中持有期限少于30日的A类/B类基金份额赎回费率不低于
0.75%。
4、投资者可将其持有的全部或部分基金份额赎回。本基金的赎回费用在投
资者赎回本基金份额时收取。基金管理人对持续持有期少于 7 日的投资者收取
不低于 1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。对于持有期不少于
30日的A类份额所收取的赎回费，在扣除用于市场推广、注册登记费和其他手
续费后的余额归基金财产，赎回费归入基金财产的比例不得低于赎回费总额的
25%。对于持有期限少于30日的A类/B类基金份额所收取的赎回费，全额计入
基金财产。具体的计算方法及其处理方式在招募说明书中列示。
5、本基金的申购费率、赎回费率和收费方式由基金管理人根据《基金合同》
的规定确定并在招募说明书中列示。基金管理人可以根据《基金合同》的相关约
定调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前在至
少一家指定媒介公告。
七、申购份额与赎回金额的计算
1、本基金申购份额的计算：
本基金申购份额具体的计算方法在招募说明书中列示。
2、本基金赎回金额的计算：
本基金赎回金额具体的计算方法在招募说明书中列示。
3、本基金基金份额净值的计算：
T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，
可以适当延迟计算或公告。本基金基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，
小数点后第4位四舍五入，由此产生的误差计入基金财产。
八、申购和赎回的注册登记
投资者申购基金成功后，正常情况下，基金注册登记机构在T+1日为投资者
登记权益并办理注册登记手续，投资者自T+2日（含该日）后有权赎回该部分基
金份额。
投资者赎回基金成功后，正常情况下，基金注册登记机构在T+1日为投资者
办理扣除权益的注册登记手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调
整，基金管理人最迟于开始实施前在至少一家指定媒介公告。
九、 拒绝或暂停申购的情形及处理方式
出现如下情形，基金管理人有权暂停或拒绝基金投资者的申购申请：
（1）不可抗力的原因导致基金无法正常运作；
（2）证券交易场所在交易时间非正常停市，导致当日基金资产净值无法计
算；
（3）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能
对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；
（4）法律法规规定或中国证监会认定的其他可暂停申购的情形；
（5）基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购；
（6）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基
金份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时；
（7）当一笔新的申购申请被确认成功，使本基金总规模超过基金管理人规
定的本基金总规模上限时；或使本基金单日申购金额或净申购比例超过基金管理
人规定的当日申购金额或净申购比例上限时；或该投资人累计持有的份额超过单
个投资人累计持有的份额上限时；或该投资人当日申购金额超过单个投资人单日
或单笔申购金额上限时；
（8）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当采取暂停接受基金申购申请的措施
发生上述情形之一，基金管理人决定暂停或拒绝投资者的申购申请的，申购
本金退还投资者。发生上述（1）到（4）、（7）、（8）项暂停申购情形时，基金管
理人应当在至少一家指定媒介刊登暂停申购公告。在暂停申购的情况消除时，基
金管理人应及时恢复申购业务的办理，按规定在指定媒介公告。
十、 暂停赎回或者延缓支付赎回款项的情形及处理方式
出现如下情形，基金管理人有权拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请
或者延缓支付赎回款项：
（1）不可抗力的原因导致基金管理人不能支付赎回款项；
（2）证券交易场所依法决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金
资产净值；
（3）因市场剧烈波动或其他原因而出现连续2个或2个以上开放日巨额赎
回，导致本基金的现金支付出现困难；
（4）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场
价格且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商
确认后，基金管理人应当采取延缓支付赎回款项或暂停接受基金赎回申请的措
施；
（5）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形之一，基金管理人拒绝接受或暂停基金份额持有人的赎回申请
或者延缓支付赎回款项的，基金管理人应在当日立即向中国证监会备案。已接受
的赎回申请，基金管理人将足额支付；如暂时不能足额支付的，可延期支付部分
赎回款项，按每个赎回申请人已被接受�