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基金管理人：易方达基金管理有限公司
基金托管人：中国农业银行股份有限公司
二零一八年三月
I
目 录
一、基金托管协议当事人........................................................................................................2
二、基金托管协议的依据、目的和原则................................................................................4
三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查................................................................5
四、基金管理人对基金托管人的业务核查..........................................................................15
五、基金财产的保管..............................................................................................................16
六、指令的发送、确认及执行..............................................................................................20
七、交易及清算交收安排......................................................................................................24
八、基金资产净值计算和会计核算......................................................................................28
九、基金收益分配..................................................................................................................34
十、基金信息披露..................................................................................................................36
十一、基金费用......................................................................................................................39
十二、基金份额持有人名册的的登记与保管......................................................................42
十三、基金有关文件档案的保存..........................................................................................43
十四、基金管理人和基金托管人的更换..............................................................................44
十五、禁止行为......................................................................................................................47
十六、托管协议的变更、终止与基金财产的清算..............................................................49
十七、违约责任......................................................................................................................52
十八、争议解决方式..............................................................................................................54
十九、托管协议的效力..........................................................................................................55
二十、其他事项......................................................................................................................56
二十一、托管协议的签订......................................................................................................57
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鉴于易方达基金管理有限公司系一家依照中国法律合法成立并
有效存续的有限责任公司，按照相关法律法规的规定具备担任基金
管理人的资格和能力,拟募集发行易方达月月利理财债券型证券投资
基金；
鉴于中国农业银行股份有限公司系一家依照中国法律合法成立
并有效存续的银行，按照相关法律法规的规定具备担任基金托管人
的资格和能力；
鉴于易方达管理有限公司拟担任易方达月月利理财债券型证券
投资基金的基金管理人，中国农业银行股份有限公司拟担任易方达
月月利理财债券型证券投资基金的基金托管人；
为明确易方达月月利理财债券型证券投资基金的基金管理人和
基金托管人之间的权利义务关系，特制订本托管协议；
除非另有约定，《易方达月月利理财债券型证券投资基金基金
合同》（以下简称“基金合同”）中定义的术语在用于本托管协议时
应具有相同的含义；若有抵触应以基金合同为准，并依其条款解
释。
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一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：易方达基金管理有限公司
住所：广东省珠海市横琴新区宝中路 3 号 4004-8 室
法定代表人：刘晓艳
设立日期：2001 年 4 月 17 日
批准设立机关及批准设立文号：中国证券监督管理委员会，证
监基金字[2001]4 号
组织形式：有限责任公司
注册资本：12,000 万元人民币
存续期限：持续经营
联系电话：400 881 8088
经营范围：基金募集、基金销售；资产管理；经中国证监会批
准的其他业务
（二）基金托管人
名称：中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街 69 号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街 28 号凯晨世贸中心东座
九层
邮政编码：100031
法定代表人：周慕冰
成立时间：2009 年 1 月 15 日
基金托管资格批准文号：中国证监会证监基字[1998]23 号
注册资本：32,479,411.7 万元人民币
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存续期间：持续经营
经营范围：吸收公众存款；发放短期、中期、长期贷款；办理
国内外结算；办理票据承兑与贴现；发行金融债券；代理发行、代
理兑付、承销政府债券；买卖政府债券、金融债券；从事同业拆
借；买卖、代理买卖外汇；结汇、售汇；从事银行卡业务；提供信
用证服务及担保；代理收付款项；提供保管箱服务；代理资金清
算；各类汇兑业务；代理政策性银行、外国政府和国际金融机构贷
款业务；贷款承诺；组织或参加银团贷款；外汇存款；外汇贷款；
外汇汇款；外汇借款；发行、代理发行、买卖或代理买卖股票以外
的外币有价证券；外币票据承兑和贴现；自营、代客外汇买卖；外
币兑换；外汇担保；资信调查、咨询、见证业务；企业、个人财务
顾问服务；证券公司客户交易结算资金存管业务；证券投资基金托
管业务；企业年金托管业务；产业投资基金托管业务；合格境外机
构投资者境内证券投资托管业务；代理开放式基金业务；电话银
行、手机银行、网上银行业务；金融衍生产品交易业务；经国务院
银行业监督管理机构等监管部门批准的其他业务；保险兼业代理业
务。
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二、基金托管协议的依据、目的和原则
（一）订立托管协议的依据
本协议依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称
“《基金法》”）等有关法律、法规（以下简称“法律法规”）、基金合
同及其他有关规定制订。
（二）订立托管协议的目的
本协议的目的是明确基金管理人与基金托管人之间在基金财产
的保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等
相关事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份
额持有人的合法权益。
（三）订立托管协议的原则
基金管理人和基金托管人本着平等自愿、诚实信用、充分保护
基金投资者合法权益的原则，经协商一致，签订本协议。
（四）解释
除非文义另有所指，本协议所使用的所有术语与基金合同的相
应术语具有相同含义。
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三、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约
定，对基金投资范围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金
投资风格或证券选择标准的，基金管理人应按照基金托管人要求的
格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管人运用相关技术
系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定
进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括现金，
通知存款，一年以内（含一年）的银行定期存款和大额存单，短期
融资券，剩余期限在 397 天以内（含 397 天）的债券、中期票据、
资产支持证券，期限在一年以内（含一年）的债券回购，剩余期限
在一年以内（含一年）中央银行票据以及法律法规或中国证监会允
许基金投资的其他固定收益类金融工具。
如法律法规或监管机构以后对货币市场基金的投资范围与限制
或此类短期理财类产品投资范围与限制进行调整，本基金将随之调
整。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约
定，对基金投资、融资、融券比例进行监督。基金托管人按下述比
例和调整期限进行监督：
1、本基金不得投资于以下证券和金融工具：
（1）股票；
（2）可转换债券（可分离转债存债除外）；
（3）剩余期限超过 397 天的债券；
（4）信用等级低于 AAA 级的企业债券；
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（5）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，但市场条件
发生变化后另有规定的，从其规定；
（6）非在银行间债券交易市场或证券交易所交易的资产支持证
券；
（7）中国证监会禁止投资的其他金融工具。
2、组合限制
基金的投资组合应遵循以下限制：
（1）本基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过
150 天；
（2）本基金投资于同一公司发行的短期企业债券和短期融资券
的比例，合计不得超过基金资产净值的 10%；
（3）本基金与由本基金管理人管理的其他基金共同持有一家公
司发行的证券，不得超过该证券的 10%；
（4）本基金在全国银行间债券市场债券正回购的资金余额不得
超过基金资产净值的 40%；
（5）本基金存放在具有基金托管资格的同一商业银行的存款，
不得超过基金资产净值的 30%；存放在不具有基金托管资格的同一
商业银行的存款，不得超过基金资产净值的 5%；
（6）本基金持有的剩余期限不超过 397 天但剩余存续期超过
397 天的浮动利率债券摊余成本总计不得超过当日基金资产净值的
20%；
（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比
例，不得超过基金资产净值的 10%；本基金持有的全部资产支持证
券，其市值不得超过基金资产净值的 20%；本基金持有的同一（指
同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过该资产支持证券规
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模的 10%；本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的
各类资产支持证券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的
10%；本基金应投资于信用级别评级为 AAA 以上（含 AAA）的资
产支持证券。基金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、
不再符合投资标准，应在评级报告发布之日起 3 个月内予以全部卖
出；
（8）本基金的存款银行仅限于有基金托管资格、基金代销资格
以及合格境外机构投资者托管人资格的商业银行；
（9）本基金投资的短期融资券的信用评级，应不低于以下标
准：
①国内信用评级机构评定的 A-1 级或相当于 A-1 级的短期信用
级别；
②根据有关规定予以豁免信用评级的短期融资券，其发行人最
近三年的信用评级和跟踪评级具备下列条件之一：
i）国内信用评级机构评定的 AAA 级或相当于 AAA 级的长期
信用级别；
ii）国际信用评级机构评定的低于中国主权评级一个级别的信用
级别（例如，若中国主权评级为 A-级，则低于中国主权评级一个级
别的为 BBB+级）。
③同一发行人同时具有国内信用评级和国际信用评级的，以国
内信用级别为准。
④本基金持有短期融资券期间，如果其信用等级下降、不再符
合投资标准，应在评级报告发布之日起 20 个交易日内予以全部减
持。
（10）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过
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该基金资产净值的 15%。
因证券市场波动、证券停牌、基金规模变动等基金管理人之外
的因素致使基金不符合前款所规定比例限制的，基金管理人不得主
动新增流动性受限资产的投资。
（11）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他
主体为交易对手开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当
与基金合同约定的投资范围保持一致。
基金管理人应当自基金合同生效之日起 1 个月内使基金的投资
组合比例符合基金合同的有关规定。除上述（10）、（11）以外，对
于因证券市场波动、公司合并、基金规模变动等原因导致基金的投
资不符合基金合同的约定的，基金管理人应在 10 个交易日内进行调
整，以达到上述标准。法律、法规另有规定时，从其规定。如果法
律法规对上述投资比例限制进行变更的，以变更后的规定为准。如
法律法规或监管部门取消上述限制，且适用于本基金，则本基金投
资不再受相关限制，不需要经基金份额持有人大会审议。
3、禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投
资或者活动：
（1）承销债券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理
人、基金托管人发行的股票或者债券；
（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者
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与其基金管理人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证
券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交
易活动；
（8）依照法律法规有关规定，由中国证监会规定禁止的其他活
动；
法律法规或监管部门取消上述相关限制的，如适用于本基金，
则本基金投资不再受相关限制。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约
定，对本协议第十五条第九项基金投资禁止行为进行监督。基金托
管人通过事后监督方式对基金管理人基金投资禁止行为和关联交易
进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关联交易的规定，基金
管理人和基金托管人相互提供与本机构有控股关系的股东、与本机
构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方交易证券名单。基
金管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确
性、完整性，并负责及时将更新后的名单发送给对方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方
进行法律法规禁止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒
并协助基金管理人采取必要措施阻止该关联交易的发生，如基金托
管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金托管人有权
向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，如基金托
管人事前已严格遵循了监督流程仍无法阻止该关联交易的发生，而
只能按相关法律法规和交易所规则进行事后结算，则基金托管人不
承担由此造成的损失，并应向中国证监会报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约
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定，对基金管理人参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在
基金投资运作之前向基金托管人提供经慎重选择的、本基金适用的
银行间债券市场交易对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结
算方式。基金托管人监督基金管理人是否按事前提供的银行间债券
市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银行间债券
市场交易对手名单进行更新，如基金管理人根据市场情况需要临时
调整银行间债券市场交易对手名单，应向基金托管人说明理由，在
与交易对手发生交易前 3 个工作日内与基金托管人协商解决。基金
管理人收到基金托管人书面确认后，被确认调整的名单开始生效，
新名单生效前已与本次剔除的交易对手所进行但尚未结算的交易，
仍应按照协议进行结算。基金管理人负责对交易对手的资信控制，
按银行间债券市场的交易规则进行交易，基金托管人则根据银行间
债券市场成交单对合同履行情况进行监督，但不承担交易对手不履
行合同造成的损失。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事
先约定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒
基金管理人，基金托管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约
定，对基金管理人选择存款银行进行监督。
基金投资银行定期存款的，基金管理人应根据法律法规的规定
及基金合同的约定，确定符合条件的所有存款银行的名单，并及时
提供给基金托管人，基金托管人应据以对基金投资银行存款的交易
对手是否符合有关规定进行监督。
本基金投资银行存款应符合如下规定：
1、基金管理人、基金托管人应当与存款银行建立定期对账机
制，确保基金银行存款业务账目及核算的真实、准确。
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2、基金托管人应加强对基金银行存款业务的监督与核查，严格
审查、复核相关协议、账户资料、投资指令、存款证实书等有关文
件，切实履行托管职责。
3、基金管理人与基金托管人在开展基金存款业务时，应严格遵
守《基金法》、《运作办法》等有关法律法规，以及国家有关账户管
理、利率管理、支付结算等的各项规定。
基金托管人发现基金管理人在选择存款银行时有违反有关法律
法规的规定及基金合同的约定的行为，应及时以书面形式通知基金
管理人在 10 个工作日内纠正。基金管理人对基金托管人通知的违规
事项未能在 10 个工作日内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。
基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应立即报告中国证监
会，同时通知基金管理人在 10 个工作日内纠正或拒绝结算。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约
定，对基金资产净值计算、各类基金份额的每万份基金已实现收
益、七天年化收益率、基金管理人增加披露的收益指标、应收资金
到账、基金费用开支及收入确定、基金收益分配、相关信息披露、
基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核查。
如果基金管理人未经基金托管人的审核擅自将不实的业绩表现
数据印制在宣传推介材料上，则基金托管人对此不承担任何责任，
并将在发现后立即报告中国证监会。
（七）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约
定，对基金投资流通受限证券进行监督。
1、基金投资流通受限证券，应遵守《关于规范基金投资非公开
发行证券行为的紧急通知》、《关于基金投资非公开发行股票等流通
受限证券有关问题的通知》等有关法律法规规定。
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2、流通受限证券，包括由《上市公司证券发行管理办法》规范
的非公开发行股票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一
定期限锁定期的可交易证券,不包括由于发布重大消息或其他原因而
临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交易中的质押券等流通
受限证券。
3、在首次投资流通受限证券之前，基金管理人应当制定相关投
资决策流程、风险控制制度、流动性风险控制预案等规章制度。基
金管理人应当根据基金流动性的需要合理安排流通受限证券的投资
比例，并在风险控制制度中明确具体比例，避免基金出现流动性风
险。上述规章制度须经基金管理人董事会批准。上述规章制度经董
事会通过之后，基金管理人应当将上述规章制度以及董事会批准上
述规章制度的决议提交给基金托管人。
4、在投资流通受限证券之前，基金管理人应至少提前一个交易
日向基金托管人提供有关流通受限证券的相关信息，具体应当包括
但不限于如下文件（如有）：
拟发行数量、定价依据、监管机构的批准证明文件复印件、基
金管理人与承销商签订的销售协议复印件、缴款通知书、基金拟认
购的数量、价格、总成本、划款账号、划款金额、划款时间文件
等。基金管理人应保证上述信息的真实、完整。
5、基金托管人在监督基金管理人投资流通受限证券的过程中，
如认为因市场出现剧烈变化导致基金管理人的具体投资行为可能对
基金财产造成较大风险，基金托管人有权要求基金管理人对该风险
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的消除或防范措施进行补充和整改，并做出书面说明。否则，基金
托管人经事先书面告知基金管理人，有权拒绝执行其有关指令。因
拒绝执行该指令造成基金财产损失的，基金托管人不承担任何责
任，并有权报告中国证监会。
6、基金管理人应保证基金投资的受限证券登记存管在本基金名
下，并确保证基金托管人能够正常查询。因基金管理人原因产生的
受限证券登记存管问题，造成基金财产的损失或基金托管人无法安
全保管基金财产的责任与损失，由基金管理人承担。
7、如果基金管理人未按照本协议的约定向基金托管人报送相关
数据或者报送了虚假的数据，导致基金托管人不能履行托管人职责
的，基金管理人应依法承担相应法律后果。除基金托管人未能依据
基金合同及本协议履行职责外，因投资流通受限证券产生的损失，
基金托管人按照本协议履行监督职责后不承担上述损失。
（八）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实
际投资运作中违反法律法规和基金合同的规定，应及时以书面形式
通知基金管理人限期纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管
人的监督和核查。基金管理人收到通知后应在下一工作日前及时核
对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管人的疑义进行
解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时
改正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,
督促基金管理人改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未
能在限期内纠正的，基金托管人应报告中国证监会。基金托管人发
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现基金管理人依据交易程序已经生效的投资指令违反法律、行政法
规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金
管理人，并报告中国证监会。
（九）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法
规、基金合同和本托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发
出的书面提示，基金管理人应在规定时间内答复并改正，或就基金
托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照法规要求需向中
国证监会报送基金监督报告的事项，基金管理人应积极配合提供相
关数据资料和制度等。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报
告中国证监会，同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告
中国证监会。基金管理人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议
规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监
督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管人应
报告中国证监会。
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四、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，
核查事项包括基金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金
账户和证券账户、复核基金管理人计算的基金资产净值、各类基金
份额的每万份基金已实现收益、七日年化收益率及基金管理人增加
披露的收益指标等公开披露的相关基金信息、根据基金管理人指令
办理清算交收、相关信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基
金财产实行分账管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨
指令、泄露基金投资信息等违反《基金法》、基金合同、本协议及其
他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托管人限期纠正。基金
托管人收到通知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金
管理人发出回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内
及时改正。在上述规定期限内，基金管理人有权随时对通知事项进
行复查, 督促基金托管人改正。基金托管人应积极配合基金管理人
的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人核查托
管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正,就
基金管理人的疑义进行解释或举证。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报
告中国证监会，同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告
中国证监会。基金托管人无正当理由，拒绝、阻挠对方根据本协议
规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍对方进行有效监
督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应
报告中国证监会。
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五、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1、基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2、基金托管人应安全保管基金财产。未经基金管理人依据合法
程序作出的合法合规指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配
基金的任何财产。
3、基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4、基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基
金财产的完整与独立。
5、基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议
的约定保管基金财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
6、对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与
有关当事人确定到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有
到达基金账户的，基金托管人应及时通知基金管理人采取措施进行
催收。由此给基金财产造成损失的，基金托管人对此不承担任何责
任。
7、除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托
第三人托管基金财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1、基金募集期间的资金应存于基金管理人在具有托管资格的商
业银行开设的基金认购专户。该账户由基金管理人开立并管理。
2、基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基
金募集金额、基金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等
有关规定后，基金管理人应将属于基金财产的全部资金划入基金托
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管人开立的基金托管资金账户，同时在规定时间内，聘请具有从事
证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具
的验资报告由参加验资的 2 名或 2 名以上中国注册会计师签字方为
有效。
3、若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基
金管理人按规定办理退款等事宜，基金托管人应提供充分协助。
（三）基金资金账户的开立和管理
1、基金托管人应负责本基金的资金账户的开设和管理。
2、基金托管人以本基金的名义在其营业机构开设本基金的资金
账户，并根据基金管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的
银行预留印鉴由基金托管人保管和使用。本基金的一切货币收支活
动，包括但不限于投资、支付赎回金额、支付基金收益、收取申购
款，均需通过本基金的资金账户进行。
3、基金托管资金账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务
的需要。基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何
其他银行账户；亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以外的
活动。
4、基金托管资金账户的开立和管理应符合相关法律法规的有关
规定。
5、在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托
管人专用账户办理基金资产的支付。
（四）基金证券账户的开立和管理
1、基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、
深圳分公司为基金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2、基金证券账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需
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要。基金托管人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基
金的任何证券账户，亦不得使用基金的任何账户进行本基金业务以
外的活动。
3、基金托管人以自身法人名义在中国证券登记结算有限责任公
司开立结算备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记
结算有限责任公司的一级法人清算工�