0.0000% 宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金
更新招募说明书
基金管理人:宏利基金管理有限公司
基金托管人:中国建设银行股份有限公司
重要提示
本基金于2008年10月31日获中国证监会证监许可[2008]1248号文批准，基
金合同于2009年4月9日正式生效。
本基金管理人保证招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中
国证监会核准，但中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值
和收益作出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
本基金管理人承诺依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基
金财产，但不保证投资本基金一定盈利，也不保证最低收益。当投资人赎回时，
所得或会高于或低于投资人先前所支付的金额。
本基金投资于证券市场，基金净值会因为证券市场波动等因素产生波动，投
资者在投资本基金前，应全面了解本基金的产品特性，充分考虑自身的风险承受
能力，理性判断市场，并承担基金投资中出现的各类风险，包括：因整体政治、
经济、社会等环境因素对证券价格产生影响而形成的系统性风险，个别证券特有
的非系统性风险，由于基金投资人连续大量赎回基金产生的流动性风险，基金管
理人在基金管理实施过程中产生的基金管理风险，本基金的特定风险，等等。
本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市场股票的基金所
面临的共同风险外，若本基金投资存托凭证的，本基金还将面临中国存托凭证价
格大幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。基金管理人所管理的其它基金的业绩
并不构成对本基金业绩表现的保证。投资有风险，投资人在认购（或申购）本基
金时应认真阅读本基金的招募说明书、基金合同、基金产品资料概要。
本更新招募说明书所载内容截止日为2024年4月9日，有关财务数据和净值表
现截止日为2024年3月31日。财务数据未经审计。
目录
重要提示..............................................................1
一、绪言..............................................................3
二、释义..............................................................4
三、基金管理人........................................................8
四、基金托管人.......................................................18
五、相关服务机构.....................................................20
六、基金的募集.......................................................47
七、基金合同的生效...................................................47
八、基金份额的申购与赎回.............................................48
九、基金的投资.......................................................58
十、基金的业绩.......................................................70
十一、基金的财产.....................................................72
十二、基金资产的估值.................................................73
十三、基金的收益与分配...............................................78
十四、基金的费用与税收...............................................79
十五、基金的会计和审计...............................................81
十六、基金的信息披露.................................................82
十七、风险揭示.......................................................87
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算...........................89
十九、基金合同的内容摘要.............................................91
二十、基金托管协议的内容摘要........................................106
二十一、对基金份额持有人的服务......................................116
二十二、其他应披露事项..............................................116
二十三、招募说明书存放及查阅方式....................................119
二十四、备查文件....................................................119
一、绪言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》（以下简称《基金法》）、
《公开募集证券投资基金运作管理办法》（以下简称《运作办法》）、《公开募集证券
投资基金销售机构监督管理办法》（以下简称《销售办法》）、《公开募集证券投资基
金信息披露管理办法》（以下简称《信息披露办法》）、《公开募集开放式证券投资基
金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）等有关法律法
规以及《宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金合同》编写。
本招募说明书阐述了宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金的投资目标、
策略、风险、费率等与投资人投资决策有关的全部必要事项，投资人在做出投资决
策前应仔细阅读本招募说明书。
本基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，
并对其真实性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明的资料申请募集的。本基金管理人没有委托
或授权任何其他人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何
解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是
约定基金当事人之间权利、义务的法律文件。基金投资人自依基金合同取得基金份
额，即成为基金份额持有人和基金合同当事人，其持有基金份额的行为本身即表明
其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权
利、承担义务。
欲了解本基金份额持有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
二、释义
《宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》中，除非文意另有
所指，下列词语或简称具有如下含义：
基金或本基金： 指宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金
基金管理人或本基金管理人： 指宏利基金管理有限公司
基金托管人或本基金托管人： 指中国建设银行股份有限公司
基金合同或本基金合同： 指《宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
托管协议： 指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
招募说明书： 指《宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金招募说明书》及其更新
基金份额发售公告： 指《泰达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金份额发售公告》
法律法规： 指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
《基金法》： 指2012年12月28日经中华人民共和国第十一届全国人民代表大会常务委员会第三十次会议通过的自2013年6月1日起实施的《中华人民共和国证券投资基金法》及不时做出的修订
《销售办法》： 指中国证监会2020年8月28日颁布、同年10月1日实施的《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《信息披露办法》： 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
《运作办法》： 指2014年7月7日由中国证监会公布并于2014年8月8日起实施的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关不时做出的修订
《流动性风险管理规定》： 指中国证监会2017年8月31日发布、同年10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及发布机关对其不时做出的修订
流动性受限资产： 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
摆动定价机制： 指当开放式基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以对除货币市场基金与交易型开放式指数基金以外的开放式基金采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性
中国证监会： 指中国证券监督管理委员会
银行业监督管理机构： 指中国人民银行和/或中国银行监督管理委员会
基金合同当事人： 指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
个人投资者： 指年满18周岁，合法持有现时有效的中华人民共和国居民身份证、军人证件等有效身份证件的中国公民，以及中国证监会批准的其他可以投资基金的自然人
机构投资者： 指依法可以投资开放式证券投资基金的、在中华人民共和国境内合法注册登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会团体或其他组织
合格境外机构投资者： 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理机构
投资人： 指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
基金份额持有人： 指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资人
基金销售业务： 指基金的认购、申购、赎回、转换、非交易过户、转托管及定期定额投资等业务
销售机构： 指直销机构和代销机构
直销机构： 指宏利基金管理有限公司
代销机构： 指符合《销售办法》和中国证监会规定的其他条件，取得基金代销业务资格并与基金管理人签订了基金销售服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构
基金销售网点： 指直销机构的直销中心、网上直销及代销机构的代销网点
登记结算业务： 指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括投资人基金账户的建立和管理、基金份额注册登记、基金销售业务的确认、清算和结算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册等
登记结算机构： 指办理登记结算业务的机构。基金的登记结算机构为宏利基金管理有限公司或接受宏利基金管理有限公司委托代为办理登记结算业务的机构
基金账户： 指登记结算机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的的基金份额余额及其变动情况的账户
基金交易账户： 指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖宏利品质生活灵活配置混合型基金份额的变动及结余情况的账户
基金合同生效日： 指基金募集达到法律法规规定及基金合同规定的条件，基金管理人向中国证监会办理基金备案手续完毕，并获得中国证监会书面确认的日期
基金合同终止日： 指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
基金募集期限： 指自基金份额发售之日起至发售结束之日止的期间，最长不得超过3个月
存续期： 指基金合同生效至终止之间的不定期期限
工作日： 指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
T日： 指本基金在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的日期
T+n日： 指自T日起第n个工作日（不包含T日）
开放日： 指为投资人办理基金份额申购、赎回或其他业务的工作日
交易时间： 指开放日基金接受申购、赎回或其他交易的时间段，具体时间见基金份额发售公告
认购： 指在基金募集期间，投资人申请购买基金份额的行为
申购： 指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申请购买基金份额的行为
赎回： 指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同规定的条件要求基金管理人购回基金份额的行为
基金转换： 指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金基金份额的行为
转托管： 指基金份额持有人在同一基金的不同销售机构之间实施的所持基金份额销售机构变更的操作
巨额赎回： 指本基金单个开放日，基金净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一日基金总份额的10%
元： 指人民币元
基金收益： 指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
基金资产总值： 指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款及其他资产的价值总和
基金资产净值： 指基金资产总值减去基金负债后的价值
基金份额净值： 指计算日基金资产净值除以计算日发售在外的基金份额总数
基金资产估值： 指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净值和基金份额净值的过程
指定媒介： 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
不可抗力： 指本基金合同当事人无法预见、无法抗拒、无法避免且在本基金合同由基金管理人、基金托管人签署之日后发生的，使本基金合同当事人无法全部或部分履行本基金合同的任何事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然灾害、战争、骚乱、火灾、政府征用、没收、法律法规变化、突发停电或其他突发事件、证券交易所非正常暂停或停止交易
基金产品资料概要： 指《宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金基金产品资料概要》及其更新
三、基金管理人
一、基金管理人概况
名称：宏利基金管理有限公司
设立日期：2002年6月6日
住所：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
法定代表人：高贵鑫
组织形式：有限责任公司
信息披露联系人：杨喆
联系电话：010-66577778
注册资本：一亿八千万元人民币
股权结构：宏利投资管理（新加坡）私人有限公司：51％；宏利投资管理（香
港）有限公司：49％
宏利基金管理有限公司原名湘财合丰基金管理有限公司、湘财荷银基金管理有
限公司、泰达荷银基金管理有限公司、泰达宏利基金管理有限公司，成立于2002
年6月。截至目前，公司管理着包括宏利价值优化型系列基金、宏利行业精选混合
型证券投资基金、宏利风险预算混合型证券投资基金、宏利货币市场基金、宏利效
率优选混合型证券投资基金（LOF）、宏利首选企业股票型证券投资基金、宏利市
值优选混合型证券投资基金、宏利集利债券型证券投资基金、宏利品质生活灵活配
置混合型证券投资基金、宏利红利先锋混合型证券投资基金、宏利沪深300指数增
强型证券投资基金、宏利领先中小盘混合型证券投资基金、宏利聚利债券型证券投
资基金（LOF）、宏利中证500指数增强型证券投资基金（LOF)、宏利逆向策略混
合型证券投资基金、宏利宏达混合型证券投资基金、宏利淘利债券型证券投资基金、
宏利转型机遇股票型证券投资基金、宏利改革动力量化策略灵活配置混合型证券投
资基金、宏利复兴伟业灵活配置混合型证券投资基金、宏利新起点灵活配置混合型
证券投资基金、宏利蓝筹价值混合型证券投资基金、宏利创益灵活配置混合型证券
投资基金、宏利活期友货币市场基金、宏利汇利债券型证券投资基金、宏利睿智稳
健灵活配置混合型证券投资基金、宏利京元宝货币市场基金、宏利纯利债券型证券
投资基金、宏利溢利债券型证券投资基金、宏利恒利债券型证券投资基金、宏利全
能优选混合型基金中基金（FOF）、宏利交利3个月定期开放债券型发起式证券投
资基金、宏利金利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、宏利绩优增长灵活
配置混合型证券投资基金、宏利泽利3个月定期开放债券型发起式证券投资基金、
宏利泰和平衡养老目标三年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利印度机会股票
型证券投资基金（QDII）、宏利永利债券型证券投资基金、宏利消费行业量化精选
混合型证券投资基金、宏利中证主要消费红利指数型证券投资基金、宏利泰和稳健
养老目标一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利价值长青混合型证券投资基
金、宏利乐盈66个月定期开放债券型证券投资基金、宏利高研发创新6个月持有
期混合型证券投资基金、宏利波控回报12个月持有期混合型证券投资基金、宏利
消费服务混合型证券投资基金、宏利新能源股票型证券投资基金、宏利中债1-5年
国开行债券指数证券投资基金、宏利悠然养老目标日期2025一年持有期混合型基
金中基金（FOF）、宏利新兴景气龙头混合型证券投资基金、宏利景气领航两年持
有期混合型证券投资基金、宏利中短债债券型证券投资基金、宏利先进制造股票型
证券投资基金、宏利景气智选18个月持有期混合型证券投资基金、宏利昇利一年
定期开放债券型发起式证券投资基金、宏利闽利一年定期开放债券型发起式证券投
资基金、宏利悠享养老目标日期2030一年持有期混合型基金中基金（FOF）、宏利
添盈两年定期开放债券型证券投资基金、宏利医药健康混合型发起式证券投资基金
在内的六十多只证券投资基金。
（二）主要人员情况
1、董事会成员基本情况
金旭女士，董事长，北京大学及美国纽约大学硕士研究生。1993年7月至2001
年11月在中国证监会工作。2001年11月至2004年7月在华夏基金管理有限公司
任副总经理。2004年7月至2006年1月在宝盈基金管理有限公司任总经理。2006
年1月至2007年5月在梅隆全球投资有限公司北京代表处任首席代表。2007年5
月至2014年12月任国泰基金管理有限公司总经理。2015年1月至2022年1月先
后任招商基金管理有限公司总经理及/或副董事长。2022年1月至2022年10月任
招商银行股份有限公司总行巡视员。2022年11月加入宏利投资（上海）有限公司，
现任中国区财富及资产管理主席及宏利投资（上海）有限公司执行董事、总经理兼
法定代表人。2022年12月23日起任公司董事长。
高贵鑫先生，董事。毕业于上海交通大学、中国人民大学，分获学士、硕士学
位。2000年10月加入华夏基金任高级经理等职；2006年3月加入大成基金，历任
副总监、总监等职；2012年3月加入国泰基金任公司执委会委员、总经理助理等
职；2015年4月加入大成基金任公司执委会委员、总经理助理等职；2020年1月
加入渤海银行任总行资产管理部副总经理等职；2021年11月加入方正证券，任资
管分公司总经理等职。2022年12月加入公司，任公司总经理（法定代表人）兼首
席信息官兼财务负责人。
杜汶高先生，董事。毕业于美国卡内基梅隆大学，持有数学及管理科学学士学
位，现为宏利投资管理（亚洲）总裁兼亚洲区主管及宏利投资管理（新加坡）私人
有限公司、宏利投资管理（香港）有限公司董事，掌管亚洲（包括日本）的资产管
理业务，负责推动宏利在亚洲区内资产管理业务规模的不断发展与壮大。出任现职
前，杜先生掌管宏利于亚洲区（香港除外）的资产管理业务。2001年至2004年，
杜先生驻于波士顿，负责领导机构息差产品的开发工作。杜先生于2001年加入宏
利，之前任职于一家国际评级机构，曾获派驻纽约、伦敦及悉尼担任杠杆融资及资
产担保证券等不同部门的主管。杜先生拥有三十多年的资本市场及资产管理经验。
CHAD FOYN先生，董事。毕业于南非大学和夸祖鲁-纳塔尔大学，分别获得会计
科学学士和会计硕士学位。2000年1月至2003年3月在德勤会计师事务所（南非
及美国）担任审计师，2003年5月至2004年6月在瑞士信贷（英国）担任风险分
析师，2004年6月至2006年8月在美林证券（英国）担任副总裁，2008年8月至
2019年5月在澳洲联邦银行悉尼分行和香港分行担任执行经理及国际、机构、银行
和市场业务首席财务官，2019年5月至2022年6月在宏利投资管理（香港）有限
公司担任亚洲财富与资产管理首席财务官，2022年7月至今在宏利投资管理国际控
股有限公司担任亚洲财富与资产管理首席财务官。
查卡拉·西索瓦先生，独立董事。拥有艾戴克高等商学院（北部）工商管理学
士、法国金融分析学院财务分析学位、芝加哥商学院工商管理学硕士等学位。曾担
任欧洲联合银行（巴黎）组合经理助理、组合经理，富达管理与研究有限公司（东
京）高级分析师，NatWest Securities Asia亚洲运输研究负责人，Credit
Lyonnais International Asset Management研究部主管、高级分析师，Comgest远
东有限公司董事总经理、基金经理及董事。现任Jayu Ltd.负责人。
朴睿波先生，独立董事。拥有美国西北大学经济学学士、美国西北大学凯洛格
管理学院管理学硕士、美国西北大学凯洛格管理学院金融学博士等学位。曾担任联
邦储备系统管理委员会金融经济师，芝加哥商业交易所高级金融经济师，Ennis
Knupp & Associates合伙人、研究主管，Martingale资产管理公司（波士顿）董
事，Commerz国际资本管理（CICM）（德国）联合首席执行官/副执行董事，德国商
业银行（英国）资产管理部门董事总经理。现任上海交通大学高级金融学院实践教
授。
陆敏，独立董事。毕业于上海交通大学和美国纽约州立大学，分别获得工学学
士学位和工商管理硕士学位。1985年7月至1987年6月任上海第二工业大学材料
系助教，1987年7月至1990年6月任海上世界股份有限公司上海分公司旅游部经
理，1994年9月至2000年9月任怡富证券上海代表处首席代表，2001年10月至
2002年7月任荷兰合作银行上海分行副总裁，2002年8月至2006年4月任荷兰银
行资产管理上海代表处首席代表，2006年5月至2007年5月担任光辉国际上海合
伙人，2007年6月至2016年2月任荷宝基金上海代表处首席代表，2016年2月至
2017年7月任荷宝投资（上海）有限公司总经理，2018年3月至2021年6月任瀚
亚投资管理（上海）有限公司顾问/总经理，2021年7月至今担任同济校友基金投
资合伙人，同时在其投资的上海百年恺歌广告有限合伙企业担任投资合伙人委派代
表。
2、监事成员基本情况
邓嘉明先生，监事。拥有香港科技大学，工商管理硕士；资讯系统管理学硕士；
香港城市大学，仲裁及争议解决学法学硕士学位。1986年-1990年在罗兵咸会计师
事务所担任审计主管，负责审计工作；1990年-1996年在香港证券及期货监察委员
会担任中介团体监察科高级经理，负责监察工作；1996年-1999年在大和证券（香
港）担任监察及内部核算部主管，负责监察及内部核算工作；1999年-2002年在汇
富集团（Kingsway Group）担任监察科董事/业务拓展部董事，负责监察/业务拓展
工作；2002年-2003年在Alpha Alliance Group担任营运总监，负责营运管理工
作；2004年-2007年在景顺集团（INVESCO）担任监察科董事/业务拓展部董事，负
责监察/业务拓展工作；2007年-2008年在荷银投资管理（亚洲）担任大中华区监
察、法律及风险管理部门主管，负责监察、法律及风险管理工作；2008年-2013年
在德意志资产管理有限公司担任监察部主管，负责监察工作；2013年至今在宏利
投资管理（香港）有限公司担任亚洲区财富及资产管理规管部主管，负责监察工作。
薛涛先生，职工监事。毕业于中国人民大学，工商管理专业硕士。曾就职于北
京燕金源置业有限公司。2011年7月加入宏利基金管理有限公司，历任行政主管、
综合管理部总经理助理、综合管理部副总经理、综合管理部总经理。
3、高级管理人员基本情况
高贵鑫先生，公司总经理（法定代表人）兼首席信息官兼财务负责人，简历同
上。
汪兰英女士，常务副总经理兼任投资总监（权益）；毕业于浙江大学与北京大
学，分别获得工学学士和法学学士学位；2001年7月至2002年2月曾任职于中信
证券股份有限公司风险投资部；2002年2月至2013年11月曾任职于中国证监会基
金监管部；2013年12月至2016年7月曾任职于中国人寿资产管理有限公司基金投
资部等部门，担任部门负责人；2016年9月至2020年12月任职于易方达基金管理
有限公司，曾担任公司首席大类资产配置官（副总经理级）；2021年1月至2022年
8月，曾任职于国新投资有限公司，担任副总经理兼国新新格局私募证券投资基金
总经理；2022年9月加入宏利基金管理有限公司，2022年10月至2022年12月起
任公司常务副总经理并代任公司总经理。现任公司常务副总经理兼任投资总监（权
益）。
刁羽先生，副总经理，毕业于上海财经大学，金融数学与金融工程博士。2007
年2月至2009年2月任职于国泰君安证券股份有限公司，担任自营投资组交易员。
2009年2月至2009年6月任职于浦银安盛基金管理公司，担任基金经理助理。
2009年6月至2014年3月任职于富国基金管理有限公司，历任基金经理助理、基
金经理。2014年4月至2014年5月任职于鑫元基金管理有限公司。2014年7月至
2023年7月任职于中欧基金管理有限公司，历任固收投决会委员/投资总监/投资经
理、基金经理。2023年7月加入宏利基金管理有限公司，2023年9月起任公司副
总经理。
宋扬先生，副总经理，毕业于对外经济贸易大学与法国诺欧商学院，零售管理
硕士。2007年7月至2010年5月，分别任职于汇丰银行、渣打银行、嘉讯科博等
机构。2010年6月至2020年6月，任职于南方基金管理股份有限公司，历任北京
营销中心主管、北京分公司副总监、市场管理部（后更名为零售服务部）总经理。
2020年7月至2023年9月，任职于鹏扬基金管理有限公司，担任总经理助理、首
席市场官兼市场营销部总监。2023年11月加入宏利基金管理有限公司，2023年11
月起任公司副总经理，2024年3月起兼任深圳分公司负责人。
徐娇女士，督察长，毕业于西北政法大学，经济法学硕士。2011年7月至2013
年4月就职于南京证券股份有限公司任项目经理；2013年4月至2016年4月就职
于中国证券业协会任高级主办；2016年4月至2019年6月就职于第一创业证券股
份有限公司任部门负责人；2019年6月至2021年2月就职于金鹰基金管理有限公
司任督察长；2021年2月加入宏利基金管理有限公司，2021年2月起任公司督察
长。
4、本基金基金经理
邱楠宇先生：中国社会科学院研究生院金融学硕士；2015年7月加入宏利基
金管理有限公司，任职于研究部，先后担任助理研究员、研究员、高级研究员，现
任基金经理。2021年12月29日至今担任宏利价值优化型稳定类行业混合型证券投
资基金基金经理；2023年5月11日至今担任宏利品质生活灵活配置混合型证券投
资基金基金经理。具备9年基金从业经验，具有基金从业资格。
本基金历任基金经理：
李泽刚先生(2009年04月至2009年06月)；
史博先生(2009年04月至2009年09月)；
梁辉先生(2009年09月至2013年03月)；
焦云女士(2013年03月至2014年01月)；
邓艺颖女士(2014年01月至2015年04月)；
陈炜先生(2014年11月至2015年06月)；
庄腾飞先生(2015年05月至2016年12月)；
杨超先生(2016年12月至2019年01月)；
刘洋先生（2018年08月至2020年07月）；
师婧女士（2020年07月至2023年05月）。
5、投资决策委员会
投资决策委员会成员由公司总经理高贵鑫、常务副总经理兼投资总监（权益）
汪兰英、李坤元（权益投资部执行总经理）、权益投资部总经理王鹏、研究部副总
经理（主持工作）兼基金经理孟杰、宏观策略投资部副总经理兼首席策略分析师兼
基金经理庄腾飞、固定收益部总经理孙甜、固收研究部副总经理（主持工作）蔡熠
阳、基金经理李宇璐、基金经理高春梅。
投资决策委员会根据决策事项，可分类为固定收益类事项、权益类事项、其它
事项：
（1）固定收益类事项由高贵鑫（主任委员）、孙甜、蔡熠阳、李宇璐、高春梅
表决。
（2）权益类事项由汪兰英（主任委员）、李坤元、王鹏、孟杰、庄腾飞表决。
（3）其它事项由全体成员参与表决。
6、上述人员之间均不存在亲属关系。
三、基金管理人的职责
1、依法募集基金，办理或者委托经国务院证券监督管理机构认定的其他机构
代为办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2、办理本基金备案手续；
3、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4、按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
5、进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6、编制季度报告、中期报告和年度报告；
7、计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8、办理与基金资产管理业务活动有关的信息披露事项；
9、召集基金份额持有人大会；
10、保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11、以基金管理人名义，代表本基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其
他法律行为；
12、国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
四、基金管理人承诺
1、基金管理人承诺不从事违反《证券法》的行为，并承诺建立健全内部控制
制度，采取有效措施，防止违反《证券法》行为的发生；
2、基金管理人承诺不从事违反《基金法》的行为，并承诺建立健全内部风险
控制制度，采取有效措施，防止下列行为的发生：
（1）将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资；
（2）不公平地对待其管理的不同基金资产；
（3）承销证券；
（4）将基金财产用于抵押、担保、资金拆借或者贷款；
（5）从事可能使基金财产承担无限责任的投资；
（6）依照法律、行政法规的有关规定，由中国证监会规定禁止的其他行为。
3、基金管理人承诺不从事证券法规规定禁止从事的其他行为。
4、基金管理人承诺加强人员管理，强化职业操守，督促和约束员工遵守国家
有关法律、法规、规章及行业规范，诚实信用、勤勉尽责，不从事以下活动：
（1）越权或违规经营；
（2）违反基金合同或托管协议；
（3）故意损害基金份额持有人或其他基金相关机构的合法权益；
（4）在包括向中国证监会报送的资料中进行虚假信息披露；
（5）拒绝、干扰、阻挠或严重影响中国证监会依法监管；
（6）玩忽职守、滥用职权；
（7）泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基
金投资内容、基金投资计划等信息；
（8）除按本公司制度进行基金运作投资外，直接或间接进行其他股票投资；
（9）协助、接受委托或以其他任何形式为其他组织或个人进行证券交易；
（10）违反证券交易场所业务规则，利用对敲、对倒、倒仓等手段操纵市场价
格，扰乱市场秩序；
（11）贬损同行，以提高自己；
（12）在公开信息披露和广告中故意含有虚假、误导、欺诈成分；
（13）以不正当手段谋求业务发展；
（14）有悖社会公德，损害证券投资基金人员形象；
（15）其他法律、行政法规禁止的行为。
5、基金经理承诺
（1）依照有关法律、法规、规章和基金合同的规定，本着勤勉谨慎的原则为
基金份额持有人谋取最大利益；
（2）不利用职务之便为自己、受雇人或任何第三者谋取利益；
（3）不泄露在任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密，尚未依法公开的
基金投资内容、基金投资计划等信息；
（4）不以任何形式为其他组织或个人进行证券交易。
五、基金管理人的内部控制制度
1、内部控制的原则
（1）全面性原则：内部控制必须覆盖公司的所有部门和岗位，渗透各项业务
过程和业务环节；
（2）独立性原则：设立独立的监察稽核与风险管理部，监察稽核与风险管理
部保持高度的独立性和权威性，负责对公司各部门风险控制工作进行稽核和检查；
（3）相互制约原则：各部门在内部组织结构的设计上要形成一种相互制约的
机制，建立不同岗位之间的制衡体系；
（4）定性和定量相结合原则：建立完备的风险管理指标体系，使风险管理更
具客观性和操作性。
2、内部控制的体系结构
公司的内部控制体系结构是一个分工明确、相互牵制的组织结构，由最高管理
层对内部控制负最终责任，各个业务部门负责本部门的风险评估和监控，监察稽核
部负责监察公司的风险管理措施的执行。具体而言，包括如下组成部分：
（1）董事会：负责制定公司的内部控制政策，对内部控制负完全的和最终的
责任。
（2）督察长：独立行使督察权利；直接对董事会负责；及时向董事会及/或董
事会下设的相关专门委员会提交有关公司规范运作和风险控制方面的工作报告；
（3）投资决策委员会：负责指导基金财产的运作、制定本基金的资产配置方
案和基本的投资策略；
（4）风险控制委员会：负责对基金投资运作的风险进行测量和监控；
（5）监察稽核部：负责对公司风险管理政策和措施的执行情况进行监察，并
为每一个部门的风险管理系统的发展提供协助，使公司在一种风险管理和控制的环
境中实现业务目标；
（6）业务部门：风险管理是每一个业务部门最首要的责任。部门经理对本部
门的风险负全部责任，负责履行公司的风险管理程序，负责本部门的风险管理系统
的开发、执行和维护，用于识别、监控和降低风险。
3、内部控制的措施
（1）建立、健全内控体系，完善内控制度：公司建立、健全了内控结构，高
管人员关于内控有明确的分工，确保各项业务活动有恰当的组织和授权，确保监察
稽核工作是独立的，并得到高管人员的支持，同时置备操作手册，并定期更新；
（2）建立相互分离、相互制衡的内控机制：建立、健全了各项制度，做到基
金经理分开，投资决策分开，基金交易集中，形成不同部门，不同岗位之间的制衡
机制，从制度上减少和防范风险；
（3）建立、健全岗位责任制：建立、健全了岗位责任制，使每个员工都明确
自己的任务、职责，并及时将各自工作领域中的风险隐患上报，以防范和减少风险；
（4）建立风险分类、识别、评估、报告、提示程序：分别建立了公司营运风
险和投资风险控制委员会，使用适合的程序，确认和评估与公司运作和投资有关的
风险；公司建立了自下而上的风险报告程序，对风险隐患进行层层汇报，使各个层
次的人员及时掌握风险状况，从而以最快速度作出决策；
（5）建立内部监控系统：建立了有效的内部监控系统，如电脑预警系统、投
资监控系统，能对可能出现的各种风险进行全面和实时的监控；
（6）使用数量化的风险管理手段：采取数量化、技术化的风险控制手段，建
立数量化的风险管理模型，用以提示指数趋势、行业及个股的风险，以便公司及时
采取有效的措施，对风险进行分散、控制和规避，尽可能地减少损失；
（7）提供足够的培训：制定了完整的培训计划，为所有员工提供足够和适当
的培训，使员工明确其职责所在，控制风险。
4、基金管理人关于内部合规控制声明书
（1）本公司承诺以上关于内部控制制度的披露真实、准确；
（2）本公司承诺根据市场变化和公司发展不断完善内部合规控制。
四、基金托管人
一、基金托管人情况
（一）基本情况
名称：中国建设银行股份有限公司(简称：中国建设银行)
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：张金良
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：王小飞
联系电话：(021)6063 7103
（二）主要人员情况
中国建设银行总行设资产托管业务部，下设综合处、基金业务处、证券保险业
务处、理财信托业务处、全球业务处、养老金业务处、新兴业务处、客户服务与业
务协同处、运营管理处、跨境与外包管理处、托管应用系统支持处、内控合规处等
12个职能处室，在北京、上海、合肥设有托管运营中心，共有员工300余人。自
2007年起，托管部连续聘请外部会计师事务所对托管业务进行内部控制审计，并已
经成为常规化的内控工作手段。
（三）基金托管业务经营情况
作为国内首批开办证券投资基金托管业务的商业银行，中国建设银行一直秉持
“以客户为中心”的经营理念，不断加强风险管理和内部控制，严格履行托管人的
各项职责，切实维护资产持有人的合法权益，为资产委托人提供高质量的托管服务。
经过多年稳步发展，中国建设银行托管资产规模不断扩大，托管业务品种不断增加，
已形成包括证券投资基金、社保基金、保险资金、基本养老个人账户、(R)QFII、
(R)QDII、企业年金、存托业务等产品在内的托管业务体系，是目前国内托管业务
品种最齐全的商业银行之一。截至2023年年末，中国建设银行已托管1334只证券投
资基金。中国建设银行专业高效的托管服务能力和业务水平，赢得了业内的高度认
同。中国建设银行多次被《全球托管人》、《财资》、《环球金融》杂志及《中国基
金报》评选为“最佳托管银行”、连续多年荣获中央国债登记结算有限责任公司
（中债）“优秀资产托管机构”、银行间市场清算所股份有限公司（上清所）“优秀
托管银行”奖项、并先后荣获《亚洲银行家》颁发的2017年度“最佳托管系统实施
奖”、2019年度“中国年度托管业务科技实施奖”、2021年度“中国最佳数字化资产
托管银行”、以及2020及2022年度“中国年度托管银行（大型银行）”奖项。2022
年度，荣获《环球金融》“中国最佳次托管银行”，并作为唯一中资银行获得《财
资》“中国最佳QFI托管银行”奖项。2023年度，荣获中国基金报“公募基金25年最
佳基金托管银行”奖项。
二、基金托管人的内部控制制度
（一）内部控制目标
作为基金托管人，中国建设银行严格遵守国家有关托管业务的法律法规、行业
监管规章和本行内有关管理规定，守法经营、规范运作、严格检查，确保业务的稳
健运行，保证基金财产的安全完整，确保有关信息的真实、准确、完整、及时，保
护基金份额持有人的合法权益。
（二）内部控制组织结构
中国建设银行设有风险内控管理委员会，负责全行风险管理与内部控制工作，
对托管业务风险管理和内部控制的有效性进行指导。资产托管业务部配备了专职内
控合规人员负责托管业务的内控合规工作，具有独立行使内控合规工作职权和能力。
（三）内部控制制度及措施
资产托管业务部具备系统、完善的制度控制体系，建立了管理制度、控制制度、
岗位职责、业务操作流程，可以保证托管业务的规范操作和顺利进行；业务人员具
备从业资格；业务管理严格实行复核、审核、检查制度，授权工作实行集中控制，
业务印章按规程保管、存放、使用，账户资料严格保管，制约机制严格有效；业务
操作区专门设置，封闭管理，实施音像监控；业务信息由专职信息披露人负责，防
止泄密；业务实现自动化操作，防止人为事故的发生，技术系统完整、独立。
三、基金托管人对基金管理人运作基金进行监督的方法和程序
（一）监督方法
依照《基金法》及其配套法规和基金合同的约定，监督所托管基金的投资运作。
利用自行开发的“新一代托管应用监督子系统”，严格按照现行法律法规以及基金
合同规定，对基金管理人运作基金的投资比例、投资范围、投资组合等情况进行监
督。在日常为基金投资运作所提供的基金清算和核算服务环节中，对基金管理人发
送的投资指令、基金管理人对各基金费用的提取与开支情况进行检查监督。
（二）监督流程
1.每工作日按时通过新一代托管应用监督子系统，对各基金投资运作比例控
制等情况进行监控，如发现投资异常情况，向基金管理人进行风险提示，与基金管
理人进行情况核实，督促其纠正，如有重大异常事项及时报告中国证监会。
2.收到基金管理人的划款指令后，对指令要素等内容进行核查。
3.通过技术或非技术手段发现基金涉嫌违规交易，电话或书面要求基金管理
人进行解释或举证，如有必要将及时报告中国证监会。
五、相关服务机构
（一）销售机构及联系人
1．直销机构
名称：宏利基金管理有限公司直销中心
住所：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
联系人：刘恋
联系电话：010-66577617
客服信箱：irm@manulifefund.com.cn
客服电话：4006988888/010-66555662
传真：010-66577760/61
公司网站：www.manulifefund.com.cn
名称：宏利基金网上直销系统
（1）网上交易系统网址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading
支持本公司旗下基金网上直销的银行卡（含第三方支付）：中国银行卡、农业
银行卡、建设银行卡、交通银行卡、兴业银行卡、中信银行卡、光大银行卡、浦发
银行卡和平安银行卡等。
（2）宏利基金微信公众账号：manulifefund_BJ
支持快钱支付及农行快捷支付。
客户服务电话：4006988888/010-66555662
客户服务信箱：irm@manulifefund.com.cn
2．代销机构
（1）名称：中国农业银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街69号
办公地址：北京市东城区建国门内大街69号
法定代表人：谷澍
客服电话：95599
联系人：张伟
银行网站：www.abchina.com
（2）名称：中国建设银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：张金良
客服电话：95533
联系人：王小飞
银行网站：www.ccb.com
（3）名称：中国银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区复兴门内大街1号
办公地址：北京市西城区复兴门内大街1号
法定代表人：葛海蛟
客服电话：95566
联系人：刘文霞
银行网站：www.boc.cn
（4）名称：交通银行股份有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区银城中路188号
办公地址：上海市浦东新区银城中路188号
法定代表人：任德奇
客服电话：95559
联系人：王菁
银行网址：www.bankcomm.com
（5）名称：上海浦东发展银行股份有限公司
注册地址：上海市中山东一路12号
办公地址：上海市中山东一路12号
法定代表人：郑杨
联系人：肖武侠
客户服务热线：95528
公司网站：www.spdb.com.cn
（6）名称：招商银行股份有限公司
注册地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
办公地址：深圳市福田区深南大道7088号招商银行大厦
法定代表人：缪建民
联系人：季平伟
客户服务电话：95555
网址：www.cmbchina.com
（7）名称：平安银行股份有限公司
注册地址：深圳市深南东路5047号s
办公地址：深圳市深南东路5047号
法定代表人：谢永林
联系人：赵杨
客户服务热线：95511-3
公司网站：bank.pingan.com
（8）名称：中信银行股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、34-42层
办公地址：北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、34-42层
法定代表人：朱鹤新
客服电话：95558
联系人：王晓琳
网址：www.citicbank.com
（9）名称：兴业银行股份有限公司
注册地址：福建省福州市台江区江滨中大道398号兴业银行大厦
办公地址：上海市浦东新区银城路167号兴业大厦9层
法定代表人：吕家进
客户服务电话：95561
联系人：李博
网站：www.cib.com.cn
（10）名称：东莞银行股份有限公司
注册地址：广东省东莞市莞城区体育路21号
办公地址：广东省东莞市莞城区体育路21号
法定代表人：卢国锋
联系人：朱杰霞
客服电话：4001196228
公司网址：www.dongguanbank.cn
（11）名称：渤海银行股份有限公司
注册地址：天津市河东区海河东路218号
办公地址：天津市河东区海河东路218号
法定代表人：李伏安
客服电话：95541
联系人：王宏
公司网站：www.cbhb.com.cn
（12）名称：宁波银行股份有限公司
注册地址：浙江省宁波市鄞州区宁东路345号
办公地址：宁波市鄞州区宁南南路700号
法定代表人：陆华裕
联系人：胡技勋
客户服务热线：95574
公司网站：www.nbcb.com.cn
（13）名称：华夏银行股份有限公司
注册地址：北京市东城区建国门内大街22号
办公地址：北京市东城区建国门内大街22号
法定代表人：李民吉
联系人：郑鹏
客户服务电话：95577
网址：www.hxb.com.cn
（14）名称：北京银行股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街甲17号首层
办公地址：北京市西城区金融大街丙17号
法定代表人：霍学文
客户服务电话：95526
联系人：盖君
公司网站：www.bankofbeijing.com.cn
（15）名称：温州银行股份有限公司
注册地址：浙江省温州市鹿城区会展路1316号
办公地址：浙江省温州市鹿城区会展路1316号
法定代表人：陈宏强联系人：林波
客户服务热线：浙江省96699，上海962699，其他地区（0577）96699公司网站：
www.wzbank.cn
（16）名称：中国人寿保险股份有限公司
注册地址：北京市西城区金融大街16号
办公地址：北京市西城区金融大街16号中国人寿广场A座4层
法定代表人：白涛
联系人：秦泽伟
电话：010-63631539
公司网址：www.e-chinalife.com
客服热线：95519
（17）名称：国泰君安证券股份有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区商城路618号
办公地址：上海市静安区南京西路768号国泰君安大厦
法定代表人：贺青
客服电话：95521
联系人：黄博铭
公司网站：www.gtja.com
（18）名称：广发证券股份有限公司
注册地址：广东省广州市黄埔区中新广州知识城腾飞一街2号618室
办公地址：广东省广州天河北路大都会广场5、18、19、36、38、39、41、42、
43、44楼
法定代表人：林传辉
客服电话：95575或致电各地营业网点
联系人：黄岚
公司网站：www.gf.com.cn
（19）名称：华福证券有限责任公司
注册地址：福建省福州市鼓楼区鼓屏路27号1#楼3层、4层、5层
办公地址：福州市五四路157号新天地大厦7至10层
法定代表人：黄金琳
客服电话：95547
联系人：王虹
公司网站：www.hfzq.com.cn
（20）名称：中国银河证券股份有限公司
办公地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼青海金融大厦
注册地址：北京市丰台区西营街8号院1号楼7至18层101
邮编：100073
法定代表人：王晟
客服电话：4008-888-888、95551
公司网址：www.chinastock.com.cn
（21）名称：海通证券股份有限公司
注册地址：上海市广东路689号
办公地址：上海市广东路689号海通证券大厦
法定代表人：周杰
客服电话：95553，400-8888-001
联系人：金芸
公司网站：www.htsec.com
（22）名称：申万宏源证券有限公司
英文名称：Shenwan Hongyuan Securities Co.,Ltd.
注册地址:上海市徐汇区长乐路989号45层
办公地址：上海市徐汇区长乐路989号45层（邮编:200031）
法定代表人：杨玉成
电话：021-33389888
传真：021-33388224
客服电话：95523或4008895523
网址:www.swhysc.com
联系人：余洁
（23）名称：兴业证券股份有限公司
注册地址：福州市湖东路268号
办公地址：上海市浦东新区长柳路36号
法定代表人：杨华辉
联系人：乔琳雪
网址：www.xyzq.com.cn
客户服务电话：95562
（24）名称：湘财证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11层
办公地址：湖南省长沙市天心区湘府中路198号新南城商务中心A栋11层
法定代表人：高振营
客服电话：95351
联系人：李欣
公司网站：www.xcsc.com
（25）名称：华泰证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路228号
办公地址：南京市建邺区江东中路228号华泰证券广场
法定代表人：张伟
客户服务电话：95597
联系人：郭力铭
公司网站：www.htsc.com.cn
（26）名称：东方证券股份有限公司
注册地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦
办公地址：上海市黄浦区中山南路119号东方证券大厦
法定代表人：金文忠
客服电话：95503
联系人：胡月茹
公司网站：www.dfzq.com.cn
（27）名称：南京证券股份有限公司
注册地址：南京市江东中路389号
办公地址：江苏省南京市江东中路389号
法定代表人：李剑锋
联系人：王万君
客户服务电话：95386
公司网址：www.njzq.com.cn
（28）名称：长城证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦南塔楼10-19层
办公地址：深圳市福田区深南大道6008号特区报业大厦14、16、17层
法定代表人：张巍
联系人：金夏
客户服务电话：0755-33680000 400-6666-888
公司网址：www.cgws.com
（29）名称：平安证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道益田路5023号平安金融中心B座第22-25层
办公地址：深圳市福田区莲花街道金田路4036号荣超大厦18层
法定代表人：何之江
客服电话：0755-22627723
联系人：王阳
公司网站：www.stock.pingan.com
（30）名称：诚通证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路27号楼12层
办公地址：北京市海淀区北三环西路99号院1号楼15层1501
法定代表人：张威
联系人：田芳芳
客户服务电话：95399
网址：www.cctgsc.com.cn
（31）名称：招商证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路111号
办公地址：深圳市福田区益田路江苏大厦38-45层
法定代表人：霍达
联系人：黄婵君
客户服务电话：95565，400-888-8111
公司网址：www.newone.com.cn
（32）名称：世纪证券有限责任公司
注册地址：深圳市前海深港合作区南山街道桂湾五路128号前海深港基金小镇
对冲基金中心406
办公地址：广东省深圳市福田区福田街道金田路2026号能源大厦北塔23-25楼
法定代表人：余维佳
联系人：王雯
客服电话：4008323000
公司网站：www.csco.com.cn
（33）名称：渤海证券股份有限公司
注册地址：天津经济技术开发区第二大街42号写字楼101室
办公地址：天津市南开区宾水西道8号
法定代表人：安志勇
联系人：蔡霆
客户服务电话:400-651-5988
网址：www.bhzq.com
（34）名称：光大证券股份有限公司
注册地址：上海市静安区新闸路1508号
办公地址：上海市静安区新闸路1508号
法定代表人：刘秋明
联系人：何耀
客户服务电话：95525
公司网址：www.ebscn.com
（35）名称：中银国际证券股份有限公司
注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦39层
办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦40层
法定代表人：宁敏
客服电话：400-620-8888
联系人：王炜哲
公司网站：www.bocichina.com
（36）名称：国信证券股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区红岭中路1012号国信证券大厦十六层至二十六层
办公地址：深圳市罗湖区红岭中路1010号国际信托大厦21楼
法定代表人：张纳沙
客服电话：95536
联系人：李颖
公司网站：www.guosen.com.cn
（37）名称：德邦证券股份有限公司
注册地址：上海市普陀区曹杨路510号南半幢9楼
办公地址：上海市福山路500号城建国际中心26楼
法定代表人：武晓春
客服电话：400-888-8128
联系人：朱磊
公司网站：www.tebon.com.cn
（38）名称：中信建投证券股份有限公司
注册地址：北京市朝阳区安立路66号4号楼
办公地址：北京市东城区朝内大街188号
法定代表人：王常青
客服电话：95587/4008-888-108
联系人：权唐
公司网站：www.csc108.com
（39）名称：金元证券股份有限公司
注册地址：海南省海口市南宝路36号证券大厦4层
办公地址：深圳市深南大道4001号时代金融中心17楼
法定代表人：陆涛
客户服务电话：400-888-8228
联系人：马贤清
网站：www.jyzq.cn
（40）名称：中信证券华南股份有限公司
公司简称：中信证券（华南）
注册地址：广州市天河区临江大道395号901室(部位:自编01),1001室
办公地址：广州市天河区珠江西路5号广州国际金融中心主塔19楼、20楼
法定代表人：胡伏云
客服电话：95396
联系人：梁微
网址：www.gzs.com.cn
（41）名称：国投证券股份有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
办公地址：深圳市福田区福田街道福华一路119号安信金融大厦
法定代表人：段文务
客服电话：95517
联系人:周楷钰
网址：www.essence.com.cn
（42）名称：财信证券股份有限公司
注册地址：湖南省长沙市岳麓区茶子山东路112号滨江金融中心T2栋(B座)26层
办公地址：湖南省长沙市芙蓉中路二段80号顺天国际财富中心36层（410005）
法定代表人：刘宛晨
联系人：刘智辉
客服电话：95317
网址：www.cfzq.com
（43）名称：东海证券股份有限公司
注册地址：江苏省常州延陵西路23号投资广场18层
办公地址：上海市浦东新区东方路1928号东海证券大厦
法定代表人：王文卓
电话：021-20333333
传真：021-50498825
客服电话：95531；400-8888-588
网址：www.longone.com.cn
（44）名称：国都证券股份有限公司
注册地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层（100007）
办公地址：北京市东城区东直门南大街3号国华投资大厦9层10层（100007）
法定代表人：翁振杰
联系人：黄静
客户服务电话：400-818-8118
网址：www.guodu.com
（45）名称：东北证券股份有限公司
注册地址：长春市生态大街6666号
办公地址：长春市自由大路1138号
法定代表人：李福春
联系人：安岩岩
客户服务电话：95360
网址：www.nesc.cn
（46）名称：中泰证券股份有限公司
注册地址：济南市市中区经七路86号
办公地址：济南市市中区经七路86号
法定代表人：王洪
客服电话：95538
联系人：张峰源010-59013769
公司网站：www.zts.com.cn
（47）名称：长江证券股份有限公司
注册地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
办公地址：武汉市新华路特8号长江证券大厦
法定代表人：李新华
客户服务热线：95579或400-888-8999
联系人：奚博宇
长江证券客户服务网站：www.95579.com
（48）名称：申万宏源西部证券有限公司
英文名称：Shenwan Hongyuan Securities (Western) Co.,Ltd.
注册地址：新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20
楼2005室
办公地址:新疆乌鲁木齐市高新区（新市区）北京南路358号大成国际大厦20楼
2005室（邮编:830002）
法定代表人：王献军
电话：0991-2307105
传真：0991-2301927
客户服务电话：95523或4008895523
网址：www.swhysc.com
联系人：梁丽
（49）名称：国金证券股份有限公司
注册地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号
办公地址：四川省成都市青羊区东城根上街95号
法定代表人：冉云
客服电话：95310
公司网站：www.gjzq.com.cn
（50）名称：民生证券股份有限公司
注册地址：中国(上海)自由贸易试验区浦明路8号
办公地址：中国(上海)自由贸易试验区浦明路8号
法定代表人：冯鹤年
公司网址：www.mszq.com
客服热线：400-619-8888
（51）名称：方正证券股份有限公司
注册地址：长沙市天心区湘江中路二段36号华远华中心4、5号楼3701-3717公
司地址：北京市朝阳区北四环中路盘古大观A座40层
法定代表人：施华
联系人：丁敏
客户服务热线：95571
网址：www.foundersc.com
（52）名称：中山证券有限责任公司
注册地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
办公地址：深圳市南山区创业路1777号海信南方大厦21、22层
法定代表人：李永湖
联系人：罗艺琳
公司网址：www.zszq.com
客服热线：95329
（53）名称：中信证券股份有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座
办公地址：北京市朝阳区亮马桥路48号中信证券大厦
法定代表人：张佑君
联系人：郑慧
公司网址：http://www.cs.ecitic.com/newsite/
客服热线：95548
（54）名称：中信证券（山东）有限责任公司
注册地址：青岛市崂山区深圳路222号1号楼2001
办公地址：青岛市市南区东海西路28号龙翔广场东座
法定代表人：陈佳春
客服热线：95548
联系人：赵如意
公司网址：http://sd.citics.com/
（55）名称：红塔证券股份有限公司
注册地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
办公地址：云南省昆明市北京路155号附1号红塔大厦9楼
法定代表人：沈春晖
公司网址：www.hongtastock.com
客服热线：400-871-8880
（56）名称：西南证券股份有限公司
注册地址：重庆市江北区金沙门路32号
办公地址：重庆市江北区桥北苑8号西南证券大厦
法定代表人：吴坚
客服热线：400-809-6096、95355
联系人：周青
公司网址：www.swsc.com.cn
（57）名称：上海华信证券有限责任公司
注册地址：上海浦东新区世纪大道100号环球金融中心9楼
办公地址：上海黄浦区南京西路399号明天广场22楼
法定代表人：陈灿辉
客服电话：4008-205-999
联系人：李颖
公司网站：www.shhxzq.com
（58）名称：中信期货有限公司
注册地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305、14层
办公地址：广东省深圳市福田区中心三路8号卓越时代广场（二期）北座13层
1301-1305、14层
法定代表人：张皓
客服电话：400-990-8826
联系人：梁美娜
公司网站：www.citicsf.com
（59）名称：西藏东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市北京中路101号
办公地址：上海市宛平南路88号金座
法定代表人：陈宏
客服电话：95357
联系人：周艳琼
公司网站：www.xzsec.com
（60）名称：嘉实财富管理有限公司
注册地址：上海市浦东新区世纪大道8号上海国金中心办公楼二期53层5312-15
单元
办公地址：北京市朝阳区建国路91号金地中心A座6层
法定代表人:赵学军
客服电话：400-021-8850
公司网址：www.harvestwm.cn
（61）名称：上海中正达广基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
办公地址：上海市徐汇区龙腾大道2815号302室
法定代表人：黄欣
客服电话：400-6767-523（021-33635338）
公司网址：www.zhongzhengfund.com
（62）名称：玄元保险代理有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
办公地址：中国（上海）自由贸易试验区张杨路707号1105室
法定代表人：马永谙
客服电话：400-080-8208
公司网址：www.licaimofang.cn
（63）名称：北京植信基金销售有限公司
注册地址：北京市密云区兴盛南路8号院2号楼106室-67
办公地址:北京市朝阳区惠河南路盛世龙源10号
法定代表人：王军辉
客服电话：4006-802-123
公司网址：www.zhixin-inv.com
（64）名称：北京唐鼎耀华基金销售有限公司
注册地址：北京市延庆县延庆经济开发区百泉街10号2栋236室
办公地址：北京市朝阳区建国门外大街19号A座1505室
法定代表人：张冠宇
客服电话：400-819-9868
公司网址：https://www.tdyhfund.com
（65）名称：海银基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区银城中路8号402室
办公地址:上海市浦东新区银城中路8号4楼
法定代表人：惠晓川
客服电话：400-808-1016
公司网址：www.fundhaiyin.com
（66）名称：东方财富证券股份有限公司
注册地址：西藏自治区拉萨市柳梧新区国际总部城10栋楼
办公地址：上海市宛平南路88号东方财富大厦16楼
法定代表人：郑立坤
联系人：周艳琼
公司网址：www.xzsec.com
客服热线：95357
（67）名称：泛华普益基金销售有限公司
公司名称：泛华普益基金销售有限公司
注册地址：成都市成华区建设路9号高地中心1101室
办公地址：广州市天河区珠江西路15号珠江城大厦42楼
法定代表人：于海锋
客服电话：028-8661-6229
公司网址：https://www.puyifund.com/
（68）名称：大连网金基金销售有限公司
客服电话：4000-899-100
网址：www.yibaijin.com
（69）名称：诺亚正行基金销售有限公司
注册地址：上海市金山区廊下镇漕廊公路7650号205室
办公地址：上海市杨浦区长阳路1687号2号楼
法定代表人：汪静波
公司网址：www.noah-fund.com
客服电话：400-821-5399
（70）名称：深圳众禄基金销售股份有限公司
注册地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
办公地址：深圳市罗湖区梨园路8号HALO广场4楼
法定代表人：薛峰
客服电话：4006-788-887
公司网址：www.zlfund.cn；www.jjmmw.com
（71）名称：上海好买基金销售有限公司
注册地址：上海市虹口区场中路685弄37号4号楼449室
办公地址：上海市浦东南路1118号鄂尔多斯国际大厦9楼
法定代表人：杨文斌
客服电话：400-700-9665
公司网址：www.ehowbuy.com
（72）名称：蚂蚁（杭州）基金销售有限公司
注册地址：杭州市余杭区仓前街道文一西路1218号1栋202室
办公地址：杭州市西湖区天目山路266号黄龙时代广场B座支付宝
法定代表人：陈柏青
客服电话：400-076-6123
公司网址：www.fund123.cn
（73）名称：上海天天基金销售有限公司
注册地址：上海市徐汇区龙田路190号2号楼2层
办公地址：上海市徐汇区宛平南路88号东方财富大厦
法定代表人：其实
客服电话：400-1818-188
公司网址：www.1234567.com.cn
（74）名称：上海长量基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区高翔路526号2幢220室
办公地址：上海市浦东新区东方路1267号11层
法定代表人：张跃伟
客服电话：4008202899
公司网址：www.erichfund.com
（75）名称：和讯信息科技有限公司
注册地址：北京市朝阳区朝外大街22号1002室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街22号泛利大厦10层
法定代表人：王莉
客服电话：400-920-0022
公司网址：http://licaike.hexun.com/
（76）名称：北京展恒基金销售股份有限公司
注册地址：北京市顺义区后沙峪镇安富街6号
办公地址：北京市朝阳区安苑路15-1号邮电新闻大厦6层
法定代表人：闫振杰
客服电话：400-818-8000
公司网址：www.myfund.com
（77）名称：浙江同花顺基金销售有限公司
注册地址：浙江省杭州市文二西路一号元茂大厦903室
办公地址：浙江省杭州市余杭区五常街道同顺街18号同花顺大楼4层
法定代表人：凌顺平
客服电话：4008-773-772
公司网址：www.5ifund.com
（78）名称：一路财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区宝盛南路1号院20号楼9层101-14
办公地址：北京市海淀区奥北科技园-国泰大厦9层
法定代表人：吴雪秀
客服电话：400-001-1566
公司网址：www.yilucaifu.com
（79）名称：上海汇付基金销售有限公司
注册地址：上海市黄浦区黄河路333号201室A区056单元
办公地址：上海市徐汇区宜山路700号普天信息产业园2期C5栋2楼
法定代表人：金佶
客服电话：021-34013996
公司网址：https://www.hotjijin.com
（80）名称：上海陆金所基金销售有限公司
注册地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼09单元
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴环路1333号14楼
法定代表人：王之光
客服电话：400-821-9031
公司网址：www.lufunds.com
（81）名称：深圳市新兰德证券投资咨询有限公司
注册地址：深圳市福田区福田街道民田路178号华融大厦27层2704
办公地址：北京市西城区宣武门外大街28号富卓大厦A座6层
法定代表人：马勇
客服电话：400-166-1188
公司网址：http://8.jrj.com.cn/
（82）名称：上海联泰基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区富特北路277号3层310室
办公地址：上海市长宁区福泉北路518号8座3层
法定代表人：燕斌
客服电话：400-166-6788
公司网址：www.66zichan.com
（83）名称：北京蛋卷基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
办公地址：北京市朝阳区阜通东大街1号院6号楼2单元21层222507
法定代表人：钟斐斐
客服电话：4001599288
公司网址：https://danjuanapp.com/
（84）名称：武汉市伯嘉基金销售有限公司
注册地址：湖北省武汉市江汉区泛海国际SOHO城（一期）2301室
办公地址：湖北省武汉市江汉区台北一路环亚大厦B座6楼
法定代表人：陶捷
客服电话：4000279899
公司网址：www.buyfunds.cn
（85）名称：北京广源达信基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区新街口外大街28号C座六层605室
办公地址：北京市朝阳区宏泰东街浦项中心B座19层
法定代表人：齐剑辉
客服电话：400-623-6060
公司网址：http://www.niuniufund.com
（86）名称：北京晟视天下基金销售有限公司
注册地址：北京市怀柔区九渡河镇黄坎村735号03室
办公地址：北京市朝阳区朝外大街甲6号万通中心D座21-28层
法定代表人：蒋煜
客服电话：010-58170761
公司网址：www.shengshiview.com
（87）名称：北京新浪仓石基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区东北旺西路中关村软件园二期(西扩)N-1、N-2地块新
浪总部科研楼5层518室
办公地址：北京市海淀区西北旺东路10号院东区3号楼为明大厦C座
法定代表人：赵芯蕊
客服电话：010-62675369
公司网址：http://www.xincai.com/
（88）名称：珠海盈米基金销售有限公司
注册地址：珠海市横琴新区宝华路6号105室-3491
办公地址：广州市海珠区琶洲大道东路1号保利国际广场南塔1201-1203室
法定代表人：肖雯
客服电话：020-89629066
公司网址：www.yingmi.cn
（89）名称：上海基煜基金销售有限公司
注册地址：上海市崇明县长兴镇潘园公路1800号2号楼6153室（上海泰和经济
发展区）
办公地址：上海市浦东新区银城中路488号太平金融大厦1503室
法定代表人：王翔
客服电话：400-820-5369
公司网址：www.jiyufund.com.cn
（90）名称：北京汇成基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1108号
办公地址：北京市海淀区中关村大街11号11层1138号
法定代表人：王伟刚
客服电话：400-619-9059
公司网址：www.hcjijin.com
（91）名称：上海云湾基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区新金桥路27号、明月路1257号1幢1层
103-1、103-2办公区
办公地址：上海市浦东新区新金桥水路27号1号楼
法定代表人：冯轶明
客服电话：400-820-1515
公司网址：www.zhengtongfunds.com
（92）名称：上海万得基金销售有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区福山路33号11楼B座
办公地址：上海市浦东新区浦明路1500号万得大厦11楼
法定代表人：王廷富
客服电话：4007991888
公司网址：www.520fund.com.cn
（93）名称：京东肯特瑞基金销售有限公司
注册地址：北京市海淀区西三旗建材城中路12号17号平房157
办公地址：北京市通州区亦庄经济技术开发区科创十一街18号院京东集团总部
A座17层
法定代表人：王苏宁
客服电话：95118
传真：010-89189566
公司网站：kenterui.jd.com
（94）名称：北京格上富信基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路19号楼701内09室
法定代表人：李悦章
客服电话：400-066-8586
公司网址：www.igesafe.com
（95）名称：上海利得基金销售有限公司
注册地址：上海市宝山区蕴川路5475号1033室
办公地址：上海市虹口区东大名路1098号浦江国际金融广场53楼
法定代表人：李兴春
客服电话：4009217755
公司网址：www.leadfund.com.cn
（96）名称：济安财富（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
办公地址：北京市朝阳区太阳宫中路16号院1号楼3层307
法定代表人：杨健
客服电话：400-673-7010
公司网址：www.jianfortune.com
（97）名称：万家财富基金销售（天津）有限公司
注册地址：天津自贸区（中心商务区）迎宾大道1988号滨海浙商大厦公寓2-
2413
办公地址：北京市西城区丰盛胡同28号太平洋保险大厦A座5层
法定代表人：李修辞
客服电话：010-59013825
公司网址：www.wanjiawealth.com
（98）名称：宜信普泽（北京）基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路88号9号楼15层1809
办公地址：北京市朝阳区建国路88号楼soho现代城C座18层1809
法定代表人：戎兵
客服电话：400-6099-200
公司网址：www.yixinfund.com
（99）名称：阳光人寿保险股份有限公司
注册地址：海南省三亚市迎宾路360-1号三亚阳光金融广场16层
办公地址：北京市朝阳区朝阳门外大街乙12号院1号昆泰国际大厦12层
法定代表人：李科
客服电话：95510
公司网址：http://fund.sinosig.com/
（100）名称：北京辉腾汇富基金销售有限公司
注册地址：北京市东城区朝阳门北大街8号2-2-1
办公地址：北京市东城区朝阳门北大街8号富华大厦F座12层B
法定代表人：许宁
客服电话：400-829-1218
公司网址：www.htfund.com
（101）名称：江苏汇林保大基金销售有限公司
注册地址：南京市高淳区经济开发区古檀大道47号
办公地址：南京市鼓楼区中山北路2号绿地紫峰大厦2005室
法定代表人：吴言林
客服电话：025-66046166
公司网址：www.huilinbd.com
（102）名称：深圳盈信基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-
办公地址：深圳市福田区莲花街道商报东路英龙商务大厦8楼A-
法定代表人：苗宏升
客服电话：4007903688
公司网址：http://www.fundying.com/
（103）名称：上海挖财基金销售有限公司
注册地址:中国(上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室
办公地址:中国(上海）自由贸易试验区杨高南路799号5楼01、02、03室
法定代表人：冷飞
客服电话：400-711-8718
公司网址：www.wacaijijin.com
（104）名称：奕丰基金销售有限公司
注册地址：深圳市前海深港合作区前湾一路1号A栋201室（入住深圳市前海商
务秘书有限公司
办公地址：深圳市南山区海德三道航天科技广场A座17楼1704室
法定代表人：TEO WEE HOWE
客服电话：400-684-0500
公司网址：www.ifastps.com.cn
（105）名称：南京苏宁基金销售有限公司
注册地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
办公地址：江苏省南京市玄武区苏宁大道1-5号
法定代表人：王锋
客服电话：95177
公司网址：www.snjijin.com
（106）名称：上海攀赢基金销售有限公司
注册地址：上海市闸北区广中西路1207号306室
办公地址：上海市浦东新区陆家嘴银城中路488号太平金融大厦603室
法定代表人：沈茹意
客服电话：021-68889082
公司网址：http://www.pytz.cn/
（107）名称：和耕传承基金销售有限公司
注册地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼503
办公地址：河南自贸试验区郑州片区(郑东)东风南路东康宁街北6号楼503
法定代表人：温丽燕
客服电话：400—0555—671
公司网址：www.hgccpb.com
（108）名称：泰信财富基金销售有限公司
注册地址：北京市朝阳区建国路甲92号-4至24层内10层1012
办公地址：北京市朝阳区建国路乙118号10层1206
法定代表人：彭浩
客服电话：400-004-8821
公司网址：www.taixincf.com
（109）名称：北京恒天明泽基金销售有限公司
注册地址：北京市经济技术开发区宏达北路10号五层5122室
办公地址：北京市朝阳区东三环北路甲19号SOHO嘉盛中心30层3001室
法定代表人：周斌
客服电话：400-8980-618
公司网址：www.chtwm.com
（110）名称：中宏人寿保险有限公司
注册地址：中国（上海）自由贸易试验区世纪大道88号金茂大厦6楼
办公地址：上海市虹口区西江湾路388号凯德龙之梦虹口广场B栋11层
法定代表人：何达徳（Michael Edward Huddart）38
客服电话：95383
公司网址：https://funds.manulife-sinochem.com/
（111）名称：北京创金启富基金销售有限公司
注册地址：北京市西城区白纸坊东街2号院6号楼712室
办公地址：北京市西城区白纸坊东街2号经济日报社A座
法定代表人：梁蓉
客服电话：010-66154828
公司网址：corp.5irich.com
（112）名称：博时财富基金销售有限公司
注册地址：深圳市福田区莲花街道福新社区益田路5999号基金大厦19层
法定代表人：王德英
客服电话：400-610-5568
公司网址：www.boserawealth.com
（二）登记结算机构
名称：宏利基金管理有限公司
住所：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
法定代表人：高贵鑫
联系人：石楠
联系电话：010-66577769
传真：010-66577750
（三）律师事务所
名称：上海源泰律师事务所
注册地址：上海市浦东新区浦东南路256号华夏银行大厦14楼
负责人：廖海
电话：（021）51150298
传真：（021）51150398
经办律师：梁丽金、刘佳
（四）会计师事务所
法定名称：普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）
住所：中国（上海）自由贸易试验区陆家嘴环路1318号星展银行大厦507单元
01室
办公地址：中国上海市黄浦区湖滨路202号领展企业广场2座普华永道中心11楼
执行事务合伙人：李丹
联系电话：（021）23238888
传真：（021）23238800
联系人：曹阳
经办注册会计师：薛竞、魏佳亮
六、基金的募集
（一）本基金依据《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露办法》、
基金合同及其他有关规定募集。本基金募集申请已获中国证监会证监许可『2008』
1248号文核准，于2009年3月2日起向全社会公开募集，基金募集工作已于2009年4
月3日顺利结束。本次募集有效认购总户数为10514户，按照每份基金份额面值1.00
元人民币计算，募集期募集及利息结转的基金份额共计1,294,884,284.12份，已全
部计入投资者账户，归投资者所有。
（二）基金类型、运作方式及存续期
本基金类型：混合型
本基金运作方式：契约型开放式
本基金存续期：不定期
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
依据证监会基金部函[2009]247号文书面确认，本基金合同于2009年4月9日起
正式生效。
（二）基金存续期内基金份额持有人数量和资金数额
基金合同生效后的存续期内，基金份额持有人数量不满200人或者基金资产净
值低于5000万元，基金管理人应当及时报告中国证监会；基金份额持有人数量连续
20个工作日达不到200人，或连续20个工作日基金资产净值低于5000万元，基金管
理人应当及时向中国证监会说明出现上述情况的原因并提出解决方案。
八、基金份额的申购与赎回
（一）申购和赎回场所
本基金的申购与赎回将通过本基金管理人的直销机构及代销机构的代销网点进
行。具体的销售网点参见以上“五、相关服务机构”中“（一）基金份额发售机
构”。
基金管理人可根据情况变更或增减代销机构，并在基金管理人网站公示。投资
者可通过基金管理人或其指定的代销机构以电话、传真或网上等形式进行申购与赎
回，具体办法另行公告。
（二）申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易所、
深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，基金管理人根据法律法规或本基金合同
的规定公告暂停申购、赎回时除外。开放日的具体业务办理时间以销售机构公布的
时间为准。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他
特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但应在
实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
本基金已于2009年5月26日起开始办理基金日常申购、赎回业务。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、赎
回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换申请
的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日基金份额申购、赎回的价格。
（三）申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的基金份额净
值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
3、赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人申（认）购的先后次序进行顺
序赎回；
4、当日的申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销。
基金管理人可根据基金运作的实际情况并在不影响基金份额持有人实质利益的
前提下调整上述原则。基金管理人必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》
的有关规定在指定媒介上公告。
（四）申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的交易时间内提出申购或赎回
的申请。
投资人在提交申购申请时须按销售机构规定的方式备足申购资金，投资人在提
交赎回申请时须持有足够的基金份额余额，否则所提交的申购、赎回申请无效。
2、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理申购和赎回申请的当天作为申购或赎回申
请日（T日），在正常情况下，本基金登记结算机构在T+1日内对该交易的有效性进
行确认。T日提交的有效申请，投资人可在T+2日到销售网点柜台或以销售机构规定
的其他方式查询申请的确认情况。
3、申购和赎回的款项支付
申购采用全额缴款方式，若申购资金在规定时间内未全额到账则申购不成功。
若申购不成功或无效，基金管理人或基金管理人指定的代销机构将投资人已缴付的
申购款项本金退还给投资人。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日（包括该日）内支付赎回款项。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照基金合同有关条款处理。
（五）申购和赎回的限制
1、申请申购基金的金额
通过代销机构申购本基金，单个基金账户单笔申购最低金额为1元（含申购费），
追加申购最低金额为1元（含申购费），销售机构在不低于上述规定的前提下，可根
据自身的相关情况设定本基金的申购金额下限，投资者在办理申购业务时，需遵循
对应销售机构的规定。通过直销中心申购本基金，单个基金账户单笔首次申购最低
金额为10万元（含申购费），追加申购最低金额为1000元（含申购费），已在直销中
心有认购本基金记录的投资者不受首次申购最低金额的限制，但受追加申购最低金
额的限制。
通过本公司网上直销进行申购，单个基金账户单笔最低申购金额为1元（含申
购费），单笔交易上限及单日累计交易上限请参照网上直销说明。
2、申请赎回基金的份额
投资人可将全部或部分基金份额赎回。本基金按照份额进行赎回，申请赎回份
额精确到小数点后两位，单笔赎回的基金份额不得低于1份。
3、基金份额持有人赎回时或赎回后，在销售机构（网点）单个交易账户保留
的基金份额余额不足1份的，基金管理人有权一次将持有人在该交易账户保留的剩
余基金份额全部赎回。
4、基金管理人可以根据市场情况，在法律法规允许的情况下，与托管人协商
后，调整上述规定申购金额和赎回份额的数量限制。基金管理人必须在调整前依照
《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
5.当接受申购申请对存量基金份额持有人利益构成潜在重大不利影响时，基金
管理人应当采取设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒绝大
额申购、暂停基金申购等措施，切实保护存量基金份额持有人的合法权益。基金管
理人基于投资运作与风险控制的需要，可采取上述措施对基金规模予以控制，具体
请参见相关公告。
（六）申购和赎回的数额和价格
1、基金申购份额的计算
净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）
申购费用＝申购金额－净申购金额
申购份额＝净申购金额／申购当日基金单位净值
基金份额份数保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此
误差产生的收益或损失由基金财产承担。
例如：某投资者投资5万元申购基金，对应费率为1.5%，假设申购当日基金份
额净值为1.016元，则其可得到的申购份额为：
净申购金额＝申购金额／（1＋申购费率）＝50000／（1+1.5％）＝49261.08
申购费用＝申购金额－净申购金额＝50000－49261.08＝738.92
申购份额＝净申购金额／申购当日基金单位净值＝49261.08／1.016＝
48485.32份
即：投资者投资5万元申购基金，假设申购当日基金份额净值为1.016元，则可
得到48485.32份基金份额。
2、基金赎回金额的计算
赎回费=基金份额净值×赎回份额×赎回费率
赎回金额=基金份额净值×赎回份额－赎回费
赎回金额保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此误差
产生的收益或损失由基金财产承担。
例如：某投资者赎回基金1万份基金份额，持有期小于1年且不少于7日，对应
的赎回费率为0.5%，假设赎回当日基金份额净值是1.016元，则可得到的赎回金额
为：
赎回费=1.016×10000×0.5%=50.8元
赎回金额=1.016×10000-50.8=10109.2元
即：投资者赎回基金1万份基金份额，假设赎回当日基金份额净值是1.016元，
则其可得到的赎回金额为10109.2元。
3、T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日内公告。遇特殊情况，
经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。
4、申购份额的处理方式：申购的有效份额为按实际确认的申购金额在扣除申
购费后，以申请当日基金份额净值为基准计算，有效份额单位为份。基金份额份数
保留到小数点后两位，小数点后两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或
损失由基金财产承担。
5、赎回金额的处理方式：赎回金额为按实际确认的有效赎回份额乘以当日基
金份额净值并扣除相应的费用，赎回金额单位为元。赎回金额保留到小数点后两位，
小数点后两位以后的部分四舍五入，由此误差产生的收益或损失由基金财产承担。
6、本基金份额净值的计算，保留到小数点后3位，小数点后第4位四舍五入，
由此产生的误差在基金财产中列支。
7、申购费用由投资人承担，并应在投资人申购基金份额时收取，不列入基金
财产，主要用于本基金的市场推广、销售、登记结算等各项费用。投资者如果有多
笔申购，适用费率按单笔分别计算。
本基金对通过直销中心申购的养老金客户与除此之外的其他投资者实施差别的
申购费率。
养老金客户包括基本养老基金与依法成立的养老计划筹集的资金及其投资运营
收益形成的补充养老基金等，具体包括：1、全国社会保障基金；2、可以投资基金
的地方社会保障基金；3、企业年金单一计划以及集合计划；4、企业年金理事会委
托的特定客户资产管理计划；5、企业年金养老金产品；6、职业年金计划；7、养
老目标基金；8、个人税收递延型商业养老保险等产品。如将来出现经养老基金监
管部门认可的新的养老基金类型，基金管理人可在招募说明书更新时或发布临时公
告将其纳入养老金客户范围，并按规定向中国证监会备案。非养老金客户指除养老
金客户外的其他投资者。
（1）通过基金管理人的直销中心申购本基金的养老金客户申购费率见下表：
申购金额（M） 申购费率
M＜50万 0.3750%
50万≤M＜250万 0.3000％
250万≤M＜500万 0.1875％
500万≤M＜1000万 0.1250％
M≥1000万 每笔1000元
（2）本基金其他投资者（非养老金客户）申购费率如下表：
申购金额（M） 申购费率
M＜50万 1.50%
50万≤M＜250万 1.20％
250万≤M＜500万 0.75％
500万≤M＜1000万 0.50％
M≥1000万 每笔1000元
8、赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，在基金份额持有人赎回
基金份额时收取。自2018年3月31日起，对持续持有期少于7日的投资者收取不低于
1.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金资产，对持续持有期不少于7日的投
资者收取的赎回费，不低于赎回费总额的25%应归基金财产，其余用于支付登记结
算费和其他必要的手续费。
自2018年3月31日起，本基金赎回费率详见下表：
连续持有期限（日历日） 赎回费率
1天～6天 1.5%
7天（含）～365天 0.5％
366天（含）～730天 0.25％
731天（含）以上 0
9、基金管理人可以在履行相关手续后，在基金合同约定的范围内调整费率或
收费方式，并最迟应于新的费率或收费方式实施日3个工作日前依照《信息披露办
法》的有关规定在指定媒介上公告。
10、基金管理人可以在不违背法律法规规定及基金合同约定的情况下根据市场
情况制定基金促销计划，针对特定范围、特定地域、特定时间、特定交易方式等的
基金投资人定期和不定期地开展基金促销活动。在基金促销活动期间，按相关监管
部门要求履行必要手续后，基金管理人可以适当调低基金申购费率、基金赎回费率
和基金转换费率。
11、当本基金发生大额申购或赎回情形时，在履行适当程序后，基金管理人可
以采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。具体处理原则、操作规范遵循相
关法律法规以及监管部门、自律规则的规定。
12、对特定交易方式（如：网上直销）的费率，基金管理人将另行公告。
13、基金管理人于2017年1月19日发布《关于调整旗下开放式证券投资基金申
（认）购（含定期定额投资）金额下限的公告》，宣布自2017年1月23日起，投资者
申购本基金，首次申购最低金额调整为1元，超过部分不设最低极差限制；追加申
购金额为1元，超过部分不设最低级差限制。销售机构在不低于上述规定的前提下，
可根据自身的相关情况设定本基金的申购金额下限，投资者在办理申购业务时，需
遵循对应销售机构的规定。
（七）申购和赎回的登记结算
投资者申购基金成功后，基金登记结算机构在T+1日为投资者登记权益并办理
登记结算手续，投资者在T+2日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。
投资者赎回基金成功后，基金登记结算机构在T+1日为投资者扣除权益并办理
相应的登记结算手续。
基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述登记结算办理时间进行调整，
并最迟于开始实施前2日在指定媒介上公告。
（八）拒绝或暂停申购和赎回的情形与处理
1、出现以下情况时，基金管理人可拒绝或暂停接受投资人的申购申请：
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作；
（2）证券交易所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资
产净值；
（3）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；当前一估值日基金资产净
值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且采用估值技术仍导致公允价值存
在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，基金管理人应当暂停接受基金申
购申请；
（4）基金管理人认为接受某笔或某些申购申请可能会影响或损害其他基金份
额持有人利益时；
（5）基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或其他可
能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人利益的情形；
（6）基金管理人接受某笔或者某些申购申请有可能导致单一投资者持有基金
份额的比例达到或者超过50%，或者变相规避50%集中度的情形时；
（7）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述第1、2、3、5、7项规定暂停申购情形时，基金管理人应当根据有关
规定在指定媒介上刊登暂停申购公告。如果投资人的申购申请被全部或部分拒绝的，
被拒绝的申购款项将退还给投资人。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时
恢复申购业务的办理。
2、发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎
回款项：
（1）因不可抗力导致基金无法正常运作；
（2）证券交易所交易时间非正常停市或其他情形，导致基金管理人无法计算
当日基金资产净值；
（3）连续两个开放日发生巨额赎回；
（4）发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；
（5）当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格
且采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确定后，
基金管理人应当延缓支付赎回款项或者暂停接受基金赎回申请。
（6）法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。
发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会备案，已接受的赎回申请，
基金管理人应足额支付；如暂时不能足额支付，应将可支付部分按单个账户申请量
占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，并以后续开放日的
基金份额净值为依据计算赎回金额，延期支付最长不得超过20个工作日，并在指定
媒介上公告。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。
在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。
（九）巨额赎回的情形及处理方式
1、巨额赎回的认定
若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请（赎回申请份额总数加上基金转
换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后
的余额）超过前一日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。
2、巨额赎回的处理方式
当基金出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定全
额赎回或部分延期赎回。
（1）全额赎回：当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，按
正常赎回程序执行。
（2）部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为
因支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，
基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一开放日基金总份额的10％的前提下，可
对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎
回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投资人在提交
赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开
放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获受理的部分赎回申
请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以下一
开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。如投
资人在提交赎回申请时未作明确选择，则默认为延期赎回处理。
（3）暂停赎回：连续2日以上（含本数）发生巨额赎回，如基金管理人认为有
必要，可暂停接受基金的赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，
但不得超过20个工作日，并应当在指定媒介上进行公告。
（4）若基金发生巨额赎回的，在单个基金份额持有人超过基金总份额20%以上
的赎回申请情形下，按以下两种情形处理：
①当基金管理人认为有能力支付投资人的全部赎回申请时，基金管理人可以全
部赎回；
②当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为因支付投资人的赎回
申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人可以延
期办理赎回申请，具体措施如下：
a.对单个投资者超过基金总份额20%以上的赎回申请和未超过基金总份额20%的
赎回申请分开设定当日赎回确认比例，前者设定的赎回确认比例不高于对后者设定
的赎回确认比例；
b.对于未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。
选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取
消赎回的，当日未获受理的部分赎回申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日
赎回申请一并处理，无优先权并以下一开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额，
以此类推，直到全部赎回为止。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人
未能赎回部分作自动延期赎回处理。部分延期赎回不受单笔赎回最低份额的限制。
3、巨额赎回的公告
当发生上述延期赎回并延期办理时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募
说明书规定的其他方式在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，
并在2日内在指定媒介上刊登公告。
（十）暂停申购或赎回的公告和重新开放申购或赎回的公告
1、发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人应在规定期限内在指定媒介
上刊登暂停公告。
2、如发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日，在指定媒介上刊登
基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。
3、如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎
回时，基金管理人应提前2日在指定媒介上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并
公告最近1个开放日的基金份额净值。
4、如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂停
公告1次。暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在指定媒
介上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净
值。
（十一）基金转换
基金管理人可以根据相关法律法规以及本基金合同的规定决定开办本基金与基
金管理人管理的、且由同一登记结算机构办理登记结算的其他基金之间的转换业务，
基金转换可以收取一定的转换费。
本基金已于2009年5月26日起开始办理基金转换业务，具体实施办理详见相关
公告。
（十二）基金的非交易过户
基金的非交易过户是指基金登记结算机构受理继承、捐赠和司法强制执行而产
生的非交易过户以及登记结算机构认可、符合法律法规的其它非交易过户。
继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐
赠指基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；
司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强
制划转给其他自然人、法人或其他组织。办理非交易过户必须提供基金登记结算机
构要求提供的相关资料，对于符合条件的非交易过户申请自申请受理日起2个月内
办理，并按基金登记结算机构规定的标准收费。
（十三）基金的转托管
基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销
售机构可以按照规定的标准收取转托管费。
（十四）定期定额投资计划
定期定额申购业务是指投资者可通过本基金管理人指定的销售机构提交申请，
约定每期扣款时间，扣款金额，由指定的销售机构于每次扣款日在投资者指定的资
金账户自动完成扣款，并提交基金申购申请的一种长期投资方式。
本基金已于2009年5月26日起开始接受定期定额投资业务。具体实施方案详见
相关公告。
根据2017年1月19日发布《关于调整旗下开放式证券投资基金申（认）购（含
定期定额投资）金额下限的公告》，自2017年1月23日起，投资者定期定额申购本基
金，首次定期定额申购最低金额调整为1元，超过部分不设最低级差限制；追加定
期定额申购最低金额为1元，超过部分不设最低级差限制。销售机构在不低于上述
规定的前提下，可根据自身的相关情况设定本基金定期定额申购金额下限，投资者
在办理定期定额申购业务时，需遵循对应销售机构的规定。
（十五）基金的冻结和解冻
基金登记结算机构只受理国家有权机关依法要求的基金份额的冻结与解冻，以
及登记结算机构认可、符合法律法规的其他情况下的冻结与解冻。
九、基金的投资
（一）投资目标
随着中国经济增长迈上新的台阶，广大人民群众必然更加注重生活品质。本基
金将重点把握生活品质提高的这一趋势，通过投资相关的受益行业和上市公司，充
分分享中国国民经济实力的全面提升，力争为投资者带来长期稳定的投资回报。
（二）投资理念
能够为居民提供不断提升生活品质产品的企业才会有长足的生命力，且具备持
续增长的能力。本基金通过主要且长期的投资于那些致力于提升全民生活品质的上
市公司，在风险可控的前提下，为投资者带来长期的资本增值。
该理念包含以下几个方面的内容，但不仅限于此：
1、备选上市公司必须是提供与提升生活品质相关产品的企业，但不仅限于提
供物质产品的企业，同时还包括提供可以提高生活品质的非物质服务类产品的企业，
如：环境建设与保护，文化服务与休闲等等。
2、对于那些会给居民生活品质带来严重负面影响的企业，我们坚决剔除。比
如：对环境产生致命迫坏，对居民生活质量产生严重消极影响的企业。
3、除了能为居民生产提高生活品质的产品外，备选企业的发展还需要是健康
的，以便保持长期的发展，并不断满足居民对提高生活品质的要求。衡量一个企业
健康水平的标准主要包括:企业财务健康程度、创新能力、行业地位、发展趋势等。
本基金将通过采用行业研究和主题投资两种投资策略，从横向上，深刻研究行
业变化和企业价值，从纵向上，在传统的投资理念基础上通过对跨行业、跨地域等
特性的研究，挖掘新的投资亮点，并将这两种方法结合起来，这样可以更有效的抓
住由中国经济持续快速发展所带动起来的提升生活品质浪潮中的投资机会。
同时，本基金将基于基金管理人对市场有效性和市场结构的认识，进行主动性
管理，除兼顾两种策略的比较优势及横纵结合外，还将发挥基金管理人的选股优势，
运用纪律化的投资流程来挑选优质股票，争取获得主动投资的超额收益，实现基金
资产长期稳定增值的目标。
（三）投资范围
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票（包括存托凭证）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规和
中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规和监管机构以后允许投资的其他品种，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的30％－80％，债券资产占基金
资产的15％－65％，权证占基金资产净值的0％－3％，资产支持证券占基金资产净
值的0％－20％，并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于
基金资产净值的5％，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。。
本基金主要投资于与居民提高生活品质密切相关的主题和行业中的优质企业，
对这些主题及行业所覆盖企业的投资占股票投资的比重不低于80%。
（四）投资策略
1.战略性资产配置策略，确定股票债券比例
本基金股票资产比例最低为基金资产的30%，最高为80%，债券资产比例最高可
以达到65％，最低为15％，权证资产比例最高可以达到3％，最低为0％,资产支持
债券资产比例最高可以达到20％，最低为0％，并保持现金及到期日在一年以内的
政府债券的比例合计不低于基金资产净值的5％，以保持基金资产流动性的要求。
本基金将使用MVPS模型来进行资产配置调整。MVPS模型主要考虑M（宏观经济
环境）、V（价值）、P（政策）、S（市场气氛）四方面因素，具体因素如下：
MVPS模型作为本基金管理人持续一致的资产配置工具，通过定量和定性分析的
有效结合判断未来市场的发展趋势，为本基金的资产配置提供支持。
2.股票投资策略
对于股票投资组合的构建，本基金采用双主线策略。一方面，从横向上，本基
金利用从外方股东引进并且已经成功运用的“行业文档”分析方法，运用国际比较
的方法，对各行业的投资价值进行分析，确定国内行业与提高生活品质有关行业中
具有竞争优势和比较优势的行业。另一方面，从纵向上，努力挖掘市场上与本基金
投资理念相一致的投资主题，从中选择对相关行业和企业影响深刻且具有中长期投
资价值的投资主题。对横纵交点进行重点的定性分析和定量分析，从中选择出最优
的企业，并辅以非交点优质企业，最后构建实际股票投资组合。
（1）行业配置
本基金选用天相分类标准作为行业分类的基本标准。该标准是由天相投资顾问
有限公司创建的一个详尽且全面的产业及行业分析体系，为市场研究、交易及投资
决策提供了相应的、易于使用的分类标准。该体系可将各企业划分至最能表述其业
务性质的从属行业类别中，为基金管理人提供了一个具有普遍性的标准，可用于更
为详尽的定量及定性分析。
在依据天相行业分类标准划分出的行业的基础上，本基金管理人通过利用从外
方股东引进并且已经成功运用的“行业文档”分析方法，运用国际比较的方法，对
各行业的投资价值进行分析，确定国内行业中符合本基金投资理念的且具有竞争优
势和比较优势的行业。另外，随着时间的推移，在经济的不同发展阶段，符合本基
金投资理念的行业和公司也将不尽相同，本基金管理人也将根据这些变化对行业配
置进行调整。
行业文档的主要要素包括：
a.行业趋势，不仅仅是从中国角度，还从全球视角来研究；
b.详细分析中国特定行业公司的独特运作；
c.主要业务的驱动因素和行业增长的驱动因素。
研究员对每个行业进行深入的分析，根据行业文档并结合对风险和收益的综合
考虑，做出行业投资价值判断。
（2）主题配置
在国外，比较流行的对主题投资的定义是“一种寻找先于科技、经济、社会等
变化，根据变化对仓位进行最优调整，以达到超越一般业绩水平的投资方式”。投
资主题的产生主要是源于科技发展、结构性和政策的变化并相应的对整个经济主体
产生影响。主题投资主要依赖于对目标企业和行业的一系列宏观经济因素和传统基
本面的深入研究。
本基金采用自上而下的分析研究方法，首先对可能使行业和经济环境发生积极
变化的因素进行收集整理，之后在这些因素发生作用且对市场产生结构性变化的时
候，对每一个趋势因素和催生这种变化的因素进行研究，最后归纳总结出前两步的
分析，进行主题挖掘，再利用提炼出的投资主题作为过滤器缩小研究范围，并筛选
出主题投资分析下的股票备选库。
基金管理人将通过两个层面去挑选符合提高生活品质的主题，包括主题挖掘和
主题选择。
1）主题挖掘
本基金管理人的投研团队首先从宏观经济方面、政策方面及资金供应方面着手
进行研究，推导出符合中国经济发展，健康稳定投资主题的基本方向。
之后，在此基础上，本基金透过自建的主题筛选模型对国内经济发展催生出的
投资主题进行挖掘。
投资主题筛选模型主要由以下标准进行构建：
a.前瞻性
b.涉及企业或行业不唯一或不仅限于某一区域
c.政策向导性强
d.影响深刻
首先，由于经济发展速度和受益行业、企业的程度不同，导致投资主题会不断
更替出现；其次，投资主题所影响的企业不仅仅局限于单一行业、地域这一传统的
划分范围，只有具有跨行业、跨地域特点的投资主题才能为市场带来更多新的投资
机会，另一方面，有利稳定的政策基础也是投资主题健康稳定发展的基础；最后，
从投资角度来讲，一个优质的投资主题需要对企业或者行业有较深的正面影响。
在根据以上标准对市场进行深入分析后，总结归纳出影响经济和行业的趋势性
因素和催生这种变化的因素，再根据对这些因素的发展变化进行跟踪和分析，推导
出对提高生活品质相关行业有积极影响变化的投资主题及主题所覆盖的企业。
2）主题选择
在对主题进行过初次挖掘筛选后，本基金管理人的投研团队将结合对行业研究
结果对所选出的主题进行二次筛选。重点把握与提高生活品质相关度高的投资主题，
及在主题所覆盖下拥有优质基本面且蕴含升值潜力和价值低估的行业和企业，形成
投资主题研究下的股票备选库。
（3）选择优质股票，建立股票优选库
在结合行业分析和主题选择后，本基金将采用定量分析和定性分析相结合的方
法来建立股票优选库。第一步：将通过行业研究和主题挖掘提炼出的两个股票备选
库合二为一，形成股票备选池，然后将股票进行分类、筛选，形成基金投资备选库；
第二步：结合运用“行业文档”和“积分卡”对备选库股票进行进一步分析，挑选
出优质股票，建立股票优选库。
a.定量筛选
按主营业务收入、主营业务利润、毛利率、市盈率（P/E）、净资产收益率
（ROE）、资产收益率（ROA）及增长率等指标对基础库的股票进行综合排序、筛选，
形成备选库。
b.定性分析
研究员将根据外部研究报告和实地调研情况对备选库中的股票进行定性分析，
研究的主要内容包括两方面：
1）公司评价：主要包括分析公司竞争力、财务状况、发展战略、创新能力、
公司治理、股东背景等方面。
2）业务分析：主要包括对公司的业务进行逐项分析，对于不同产品特性的行
业，考察的标准有所不同，对产品同质化的行业，公司业务评价主要包括企业规模
和市场占有率等方面，对产品差异化的行业，公司业务评价主要包括技术优势和创
新能力等方面。
（4）组合构建
基金经理结合研究员对行业和个股的分析结果及对未来投资主题的分析判断和
把握，构建投资组合。
本基金投资存托凭证的策略依照上述境内上市交易的股票投资策略执行。
3、债券投资策略
本基金将结合宏观经济变化趋势、货币政策及不同债券品种的收益率水平、流
动性和信用风险等因素，运用利率预期、久期管理、收益率曲线等投资管理策略，
权衡到期收益率与市场流动性构建和调整债券组合，在追求投资收益的同时兼顾债
券资产的流动性和安全性。
久期策略是指通过对宏观面、货币和财政政策、市场结构变化等的分析，可以
预测整个债券市场的下一步趋势，确定债券组合的久期；类属配置是分析不同的债
券类别包括国债、企业债、金融债和可转换债券未来的不同表现，同时可以确定在
不同市场上交易的不同类型、不同到期年限债券的预期价值，据此可以发现市场的
失衡情况，确定债券的类属配置；个券选择是指通过对比个券的久期、到期收益率、
信用等级、税收因素等其他决定债券价值的因素，确定个券的投资价值并精选个券。
4、权证投资策略
本基金在确保与基金投资目标相一致的前提下，通过对权证标的证券的基本面
研究，并结合权证定价模型估计权证价值，本着谨慎和风险可控的原则，为取得与
承担风险相称的收益，投资于权证。
依据现代金融投资理论，计算权证的理论价值，结合对权证标的证券的基本面
进行分析，评估权证投资价值；同时结合对未来走势的判断，充分评估权证的风险
和收益特征，在严格控制风险的前提下，谨慎进行投资。
（五）业绩比较基准
本基金的业绩比较基准：60%×沪深300指数收益率+40%×上证国债指数收益率。
本基金采用沪深300指数衡量股票投资部分的业绩，上证国债指数衡量债券投
资部分的业绩，其主要原因如下：
1、沪深300指数
沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成的成
份股指数，该指数的指数样本覆盖了沪深两地市场70%左右的市值，具有良好的市
场代表性。
2、上证国债指数
上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本,按照国债
发行量加权而成，具有良好的市场代表性。
随着市场环境的变化，如果上述业绩比较基准不适用本基金时，本基金管理人
可以依据维护基金份额持有人合法权益的原则，根据实际情况对业绩比较基准进行
相应调整。调整业绩比较基准应经基金托管人同意，报中国证监会备案，基金管理
人应在调整前3个工作日在中国证监会指定的信息披露媒体上刊登公告。
（六）风险收益特征
本基金为灵活配置混合型基金，属于中高风险、中高收益的基金品种，其预期
风险和预期收益高于债券型基金和货币市场基金，但低于股票型基金。
（七）投资决策依据及程序
1、投资依据
（1）国家有关法律、法规和基金合同的有关规定。
（2）经济运行环境、上市公司的基本面分析等。
2、投资管理流程
（1）投资决策委员会定期召开会议审批基金的投资方向和重大投资决策，进
行战略性资产配置和战术性资产配置，形成基金投资的投资决议。
（2）研究部提出个股选择方案，为基金经理和投资决策委员会提供投资参考
依据。
（3）基金经理根据投资决策委员会的决议，在研究部提出的方案的基础上构
建投资组合。
（4）交易部依据基金经理的指令，制定交易策略，执行交易计划，交易进行
过程中，交易员及时反馈市场信息。交易完成后交易员以电子文档或书面形式向基
金经理汇报交易执行情况。
（5）风险管理部对基金投资组合的风险进行定期跟踪、监控、评估和风险构
成的度量预测分析。监察稽核部负责对基金投资过程进行定期监督。
（6）基金经理将跟踪证券市场和上市公司的发展变化，结合基金申购和赎回
导致的现金流量变化情况，以及对基金投资组合风险和流动性的评估结果，对投资
组合进行动态调整。
（八）投资限制
1、组合限制
本基金在投资策略上兼顾投资原则以及开放式基金的固有特点，通过分散投资
降低基金财产的非系统性风险，保持基金组合良好的流动性。基金的投资组合将遵
循以下限制：
（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％；
（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（3）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不超过该证券
的10％；
（4）本基金管理人管理的全部基金持有的同一权证，不得超过该权证的10％；
（5）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40％；
（6）本基金投资组合的范围为：股票资产占基金资产的30％－80％，债券资
产占基金资产的15％－65％；
（7）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
（8）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
（9）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％；
（10）本基金管理人管理的全部基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证
券，不得超过其各类资产支持证券合计规模的10％；
（11）本基金投资的资产支持证券须具有评级资质的资信评级机构进行持续信
用评级。本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。本基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（12）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（13）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5％；
（14）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（15）本基金管理人管理的全部开放式基金持有一家上市公司发行的可流通股
票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人管理的全部投资组合持
有一家上市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（16）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合本条所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资；
（17）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致；
（18）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市的股票执行，与境内上市
的股票合并计算；
（19）如果法律法规对本基金合同约定投资组合比例限制进行变更的，以变更
后的规定为准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投
资不再受相关限制。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等
基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除上述
（11）、（14）、（16）、（17）项外，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律
法规如有变更，从其变更。
基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基
金合同的有关约定。
基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。
2.禁止行为
为维护基金份额持有人的合法权益，基金财产不得用于下列投资或者活动：
（1）承销证券；
（2）向他人贷款或者提供担保；
（3）从事承担无限责任的投资；
（4）买卖其他基金份额，但是国务院另有规定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出资或者买卖其基金管理人、基金托管人
发行的股票或者债券；
（6）买卖与其基金管理人、基金托管人有控股关系的股东或者与其基金管理
人、基金托管人有其他重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券；
（7）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动；
（8）依照法律法规有关规定，由国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活
动；
（9）法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不
再受相关限制。
（九）基金的融资、融券
本基金可以按照国家的有关规定进行融资、融券。
（十）基金管理人代表基金行使股东或者债权人权利的原则及方法
1.基金管理人按照国家有关规定代表基金独立行使股东权利，保护基金份额持
有人的利益；
2.不谋求对上市公司的控股，不参与所投资上市公司的经营管理；
3.有利于基金财产的安全与增值；
4.不通过关联交易为自身、雇员、授权代理人或任何存在利害关系的第三人牟
取任何不当利益。
（十一）基金投资组合报告（未经审计）
基金管理人的董事会及董事保证本报告所载资料不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本基金托管人中国建设银行股份有限公司根据本基金合同规定，于2024年4月
30日复核了本报告中的财务指标、净值表现和投资组合报告等内容，保证复核内容
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
本投资组合报告所载数据截止2024年3月31日，本报告中所列财务数据未经审
计。
1、报告期末基金资产组合情况
序号 项目 金额（元） 占基金总资产的比例（%）
1 权益投资 5,556,551.06 67.40
其中：股票 5,556,551.06 67.40
2 基金投资 - -
3 固定收益投资 1,481,800.74 17.97
其中：债券 1,481,800.74 17.97
资产支持证券 - -
4 贵金属投资 - -
5 金融衍生品投资 - -
6 买入返售金融资产 - -
其中：买断式回购的买入返售金融 资产 - -
7 银行存款和结算备付金合计 1,189,698.69 14.43
8 其他资产 16,299.31 0.20
9 合计 8,244,349.80 100.00
2、报告期末按行业分类的股票投资组合
2.1报告期末按行业分类的境内股票投资组合
代码 行业类别 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
A 农、林、牧、渔业 - -
B 采矿业 - -
C 制造业 3,253,635.14 41.75
D 电力、热力、燃气及水生产和供应业 - -
E 建筑业 - -
F 批发和零售业 - -
G 交通运输、仓储和邮政业 - -
H 住宿和餐饮业 - -
I 信息传输、软件和信息技术服务业 1,408,649.92 18.07
J 金融业 - -
K 房地产业 - -
L 租赁和商务服务业 - -
M 科学研究和技术服务业 - -
N 水利、环境和公共设施管理业 8,240.00 0.11
O 居民服务、修理和其他服务业 - -
P 教育 226,338.00 2.90
Q 卫生和社会工作 - -
R 文化、体育和娱乐业 659,688.00 8.46
S 综合 - -
合计 5,556,551.06 71.30
2.2报告期末按行业分类的港股通投资股票投资组合
本基金本报告期末未持有港股通股票。
2、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名股票投资明细
序号 股票代码 股票名称 数量（股） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 002463 沪电股份 13,200 398,376.00 5.11
2 300502 新易盛 5,900 395,300.00 5.07
3 601138 工业富联 17,100 389,367.00 5.00
4 300394 天孚通信 2,400 363,048.00 4.66
5 300251 光线传媒 29,600 316,128.00 4.06
6 300418 昆仑万维 7,700 306,845.00 3.94
7 688256 寒武纪 1,727 299,565.42 3.84
8 300308 中际旭创 1,400 219,184.00 2.81
9 000526 学大教育 3,400 206,788.00 2.65
10 301195 北路智控 4,900 198,695.00 2.55
3、报告期末按债券品种分类的债券投资组合
序号 债券品种 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 国家债券 606,720.82 7.78
2 央行票据 - -
3 金融债券 - -
其中：政策性金融债 - -
4 企业债券 - -
5 企业短期融资券 - -
6 中期票据 - -
7 可转债（可交换债） 875,079.92 11.23
8 同业存单 - -
9 其他 - -
10 合计 1,481,800.74 19.01
4、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名债券投资明细
序号 债券代码 债券名称 数量（张） 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 019709 23国债16 6,000 606,720.82 7.78
2 128136 立讯转债 2,460 267,254.06 3.43
3 113061 拓普转债 1,940 231,342.71 2.97
4 118025 奕瑞转债 1,650 203,328.51 2.61
5 113676 荣23转债 1,460 173,154.64 2.22
6、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前十名资产支持证券
投资明细
本基金本报告期末未持有资产支持证券。
7、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名贵金属投资明
细
本基金本报告期末未持有贵金属。
8、报告期末按公允价值占基金资产净值比例大小排序的前五名权证投资明细
本基金本报告期末未持有权证。
9、报告期末本基金投资的股指期货交易情况说明
9.1报告期末本基金投资的股指期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无股指期货持仓和损益明细。
9.2本基金投资股指期货的投资政策
本基金本报告期未投资于股指期货。该策略符合基金合同的规定。
10、报告期末本基金投资的国债期货交易情况说明
10.1本期国债期货投资政策
本基金本报告期未投资于国债期货。该策略符合基金合同的规定。
10.2报告期末本基金投资的国债期货持仓和损益明细
本基金本报告期末无国债期货持仓和损益明细。
10.3本期国债期货投资评价
本基金本报告期没有投资国债期货。
11、投资组合报告附注
11.1本基金投资的前十名证券的发行主体本期是否出现被监管部门立案调查，
或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形
本基金投资的前十名证券的发行主体中，昆仑万维科技股份有限公司于2023
年7月26日曾受到深圳证券交易所创业板公司管理部公开处罚。
本基金对上述主体发行的相关证券的投资决策程序符合相关法律法规及基金合
同的要求。除上述主体外，本基金投资的其他前十名证券的发行主体本期没有出现
被监管部门立案调查，或在报告编制日前一年内受到公开谴责、处罚的情形。
11.2基金投资的前十名股票是否超出基金合同规定的备选股票库
基金投资的前十名股票均未超出基金合同规定的备选股票库。
11.3其他资产构成
序号 名称 金额（元）
1 存出保证金 6,220.07
2 应收证券清算款 -
3 应收股利 -
4 应收利息 -
5 应收申购款 10,079.24
6 其他应收款 -
7 其他 -
8 合计 16,299.31
11.4报告期末持有的处于转股期的可转换债券明细
序号 债券代码 债券名称 公允价值（元） 占基金资产净值比例（%）
1 128136 立讯转债 267,254.06 3.43
2 113061 拓普转债 231,342.71 2.97
3 118025 奕瑞转债 203,328.51 2.61
4 113676 荣23转债 173,154.64 2.22
11.5报告期末前十名股票中存在流通受限情况的说明
本基金本报告期末前十名股票中未存在流通受限情况。
11.6投资组合报告附注的其他文字描述部分
由于四舍五入的原因，分项之和与合计项之间可能存在尾差。
十、基金的业绩
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金的过往业绩并不代表其未来表现。
投资有风险，投资者在做出投资决策前应仔细阅读本基金的招募说明书。
本基金合同生效日为2009年4月9日，基金合同生效以来的投资业绩及与同期业
绩比较基准的比较如下表所示：
历史各时间段收益率与同期业绩比较基准收益率比较（截止到2024年3月31日）
阶段 份额净值增长率① 份额净值增长率标准差② 业绩比较基准收益率③ 业绩比较基准收益率标准差④ ①-③ ②－④
2009.4.9（基金合同生效日）~2009.12.31 28.55% 1.42% 26.26% 1.17% 2.29% 0.25%
2010.1.1~ 2010.12.31 12.37% 1.28% -5.83% 0.95% 18.20% 0.33%
2011.1.1~ 2011.12.31 -16.29% 0.94% -14.09% 0.78% -2.20% 0.16%
2012.1.1~ 2012.12.31 0.80% 0.97% 6.36% 0.77% -5.56% 0.20%
2013.1.1~ 2013.12.31 25.00% 1.26% -3.08% 0.84% 28.08% 0.42%
2014.1.1~ 2014.12.31 2.36% 1.41% 31.20% 0.73% -28.84% 0.68%
2015.1.1~ 2015.12.31 12.28% 2.78% 7.74% 1.49% 4.54% 1.29%
2016.1.1~ 2016.12.31 -28.55% 1.80% -5.13% 0.84% -23.42% 0.96%
2017.1.1~ 2017.12.31 5.74% 0.59% 12.98% 0.38% -7.24% 0.21%
2018.1.1~ 2018.12.31 -29.19% 1.44% -13.74% 0.80% -15.45% 0.64%
2019.1.1~ 2019.12.31 20.13% 1.40% 22.93% 0.75% -2.80% 0.65%
2020.1.1~ 2020.12.31 29.26% 1.12% 17.94% 0.86% 11.32% 0.26%
2021.1.1~ 2021.12.31 -3.29% 1.43% -1.14% 0.70% -2.15% 0.73%
2022.1.1~ 2022.12.31 -28.51% 1.21% -11.94% 0.77% -16.57% 0.44%
2023.1.1~ 2023.12.31 -30.21% 1.41% -5.40% 0.51% -24.81% 0.90%
2024.1.1~ 2024.3.31 1.28% 2.25% 2.72% 0.61% -1.44% 1.64%
基金合同生效以来至2024.3.31 -28.91% 1.46% 68.79% 0.85% -97.70% 0.61%
注：1、本基金业绩比较基准：60%×沪深300指数收益率+40%×上证国债指数
收益率。沪深300指数是由上海和深圳证券市场中选取300只A股作为样本编制而成
的成份股指数，该指数的指数样本覆盖了沪深两地市场七成左右的市值，具有良好
的市场代表性。上证国债指数是以上海证券交易所上市的所有固定利率国债为样本,
按照国债发行量加权而成，具有良好的市场代表性。
2、本基金基金合同生效日为2009年4月9日。
（二）自基金合同生效以来基金份额累计净值增长率变动及其与同期业绩比较
基准收益率变动的比较
宏利品质生活灵活配置型基金累计份额净值增长率及与同期业绩比较基准收益
率的历史走势对比图（2009年4月9日至2024年3月31日）
注：本基金在建仓期结束时及截止报告期末各项投资比例已达到基金合同规定的比
例要求。
十一、基金的财产
（一）基金资产总值
基金资产总值是指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收申购款
以及其他资产的价值总和。
（二）基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的价值。
（三）基金财产的账户
本基金财产以基金名义开立银行存款账户，以基金托管人的名义开立证券交易
清算资金的结算备付金账户，以基金托管人和本基金联名的方式开立基金证券账户，
以本基金的名义开立银行间债券托管账户。开立的基金专用账户与基金管理人、基
金托管人自有的财产账户以及其他基金财产账户相独立。
（四）基金财产的处分
基金财产独立于基金管理人、基金托管人和代销机构的固有财产，并由基金托
管人保管。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归入其固有财产。基金管理人、
基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益归入基金财
产。基金管理人、基金托管人可以按基金合同的约定收取管理费、托管费以及其他
基金合同约定的费用。基金财产的债权不得与基金管理人、基金托管人固有财产的
债务相抵销，不同基金财产的债权债务，不得相互抵销。基金管理人、基金托管人
以其自有资产承担法律责任，其债权人不得对基金财产行使请求冻结、扣押和其他
权利。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产等原因
进行清算的，基金财产不属于其清算财产。
除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定处分外，基金财产不得被处分。
非因基金财产本身承担的债务，不得对基金财产强制执行。
十二、基金资产的估值
（一）估值日
本基金的估值日为本基金相关的证券交易场所的正常营业日以及国家法律法规
规定需要对外披露基金净值的非营业日。
（二）估值方法
1、证券交易所上市的有价证券的估值
（1）交易所上市的有价证券（包括股票、权证等），以其估值日在证券交易所
挂牌的市价（收盘价）估值；估值日无交易的，且最近交易日后经济环境未发生重
大变化，以最近交易日的市价（收盘价）估值；如最近交易日后经济环境发生了重
大变化的，可参考类似投资品种的现行市价及重大变化因素，调整最近交易市价，
确定公允价格。
（2）在交易所市场上市交易或挂牌转让的固定收益品种（另有规定的除外），
选取第三方估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。
（3）对在交易所市场上市交易的可转换债券，按照每日收盘价作为估值全价。
（4）对在交易所市场挂牌转让的资产支持证券和私募证券，估值日不存在活
跃市场时采用估值技术确定其公允价值进行估值。如成本能够近似体现公允价值，
应持续评估上述做法的适当性，并在情况发生改变时做出适当调整。
2、处于未上市期间的有价证券应区分如下情况处理：
（1）送股、转增股、配股和公开增发的新股，按估值日在证券交易所挂牌的
同一股票的估值方法估值；该日无交易的，以最近一日的市价（收盘价）估值；
（2）首次公开发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值，
在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。
（3）对在交易所市场发行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃市场的情
况下，应以活跃市场上未经调整的报价作为计量日的公允价值进行估值；对于活跃
市场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应对市场报价进行调整，确认
计量日的公允价值；对于不存在市场活动或市场活动很少的情况下，则采用估值技
术确定公允价值。
（4）首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易
所上市的同一股票的估值方法估值；非公开发行有明确锁定期的股票，按监管机构
或行业协会有关规定确定公允价值。
3、对全国银行间市场上不含权的固定收益品种，按照第三方估值机构提供的
相应品种当日的估值净价估值。对银行间市场上含权的固定收益品种，按照第三方
估值机构提供的相应品种当日的唯一估值净价或推荐估值净价估值。对于含投资人
回售权的固定收益品种，回售登记截止日（含当日）后未行使回售权的按照长待偿
期所对应的价格进行估值。对银行间市场未上市，且第三方估值机构未提供估值价
格的债券，在发行利率与二级市场利率不存在明显差异，未上市期间市场利率没有
发生大的变动的情况下，按成本估值。
4、同一债券同时在两个或两个以上市场交易的，按债券所处的市场分别估值。
5、本基金投资存托凭证的估值核算，依照境内上市交易的股票执行。
6、如有确凿证据表明按上述方法进行估值不能客观反映其公允价值的，基金
管理人可根据具体情况与基金托管人商定后，按最能反映公允价值的价格估值。
7、当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金管理人可以在履行适当程序后，
采用摆动定价机制，以确保基金估值的公平性。
8、相关法律法规以及监管部门有强制规定的，从其规定。如有新增事项，按
国家最新规定估值。
如基金管理人或基金托管人发现基金估值违反基金合同订明的估值方法、程序
及相关法律法规的规定或者未能充分维护基金份额持有人利益时，应立即通知对方，
共同查明原因，双方协商解决。
根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人承
担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计问
题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致的意见，按照基金管
理人对基金资产净值的计算结果对外予以公布。
（三）估值对象
基金所拥有的股票、权证、债券和银行存款本息、应收款项、其它投资等资产。
（四）估值程序
1.基金份额净值是按照每个工作日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的
余额数量计算，精确到0.001元，小数点后第四位四舍五入。国家另有规定的，从
其规定。
每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，并按规定公告。
2.基金管理人应每个工作日对基金资产估值。基金管理人每个工作日对基金资
产估值后，将基金份额净值结果发送基金托管人，经基金托管人复核无误后，由基
金管理人对外公布。月末、年中和年末估值复核与基金会计账目的核对同时进行。
（五）估值错误的处理
基金管理人和基金托管人将采取必要、适当、合理的措施确保基金资产估值的
准确性、及时性。当基金份额净值小数点后3位以内（含第3位）发生差错时，视为
基金份额净值错误。
本基金合同的当事人应按照以下约定处理：
1.差错类型
本基金运作过程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或注册登记机构、或
代销机构、或投资人自身的过错造成差错，导致其他当事人遭受损失的，过错的责
任人应当对由于该差错遭受损失当事人（“受损方”）的直接损失按下述“差错处
理原则”给予赔偿，承担赔偿责任。
上述差错的主要类型包括但不限于：资料申报差错、数据传输差错、数据计算
差错、系统故障差错、下达指令差错等；对于因技术原因引起的差错，若系同行业
现有技术水平不能预见、不能避免、不能克服，则属不可抗力，按照下述规定执行。
由于不可抗力原因造成投资人的交易资料灭失或被错误处理或造成其他差错，
因不可抗力原因出现差错的当事人不对其他当事人承担赔偿责任，但因该差错取得
不当得利的当事人仍应负有返还不当得利的义务。
2.差错处理原则
（1）差错已发生，但尚未给当事人造成损失时，差错责任方应及时协调各方，
及时进行更正，因更正差错发生的费用由差错责任方承担；由于差错责任方未及时
更正已产生的差错，给当事人造成损失的，由差错责任方对直接损失承担赔偿责任；
若差错责任方已经积极协调，并且有协助义务的当事人有足够的时间进行更正而未
更正，则其应当承担相应赔偿责任。差错责任方应对更正的情况向有关当事人进行
确认，确保差错已得到更正。
（2）差错的责任方对有关当事人的直接损失负责，不对间接损失负责，并且
仅对差错的有关直接当事人负责，不对第三方负责。
（3）因差错而获得不当得利的当事人负有及时返还不当得利的义务。但差错
责任方仍应对差错负责。如果由于获得不当得利的当事人不返还或不全部返还不当
得利造成其他当事人的利益损失（“受损方”），则差错责任方应赔偿受损方的损
失，并在其支付的赔偿金额的范围内对获得不当得利的当事人享有要求交付不当得
利的权利；如果获得不当得利的当事人已经将此部分不当得利返还给受损方，则受
损方应当将其已经获得的赔偿额加上已经获得的不当得利返还的总和超过其实际损
失的差额部分支付给差错责任方。
（4）差错调整采用尽量恢复至假设未发生差错的正确情形的方式。
（5）差错责任方拒绝进行赔偿时，如果因基金管理人过错造成基金财产损失
时，基金托管人应为基金的利益向基金管理人追偿，如果因基金托管人过错造成基
金财产损失时，基金管理人应为基金的利益向基金托管人追偿。基金管理人和托管
人之外的第三方造成基金财产的损失，并拒绝进行赔偿时，由基金管理人负责向差
错方追偿；追偿过程中产生的有关费用，应列入基金费用，从基金资产中支付。
（6）如果出现差错的当事人未按规定对受损方进行赔偿，并且依据法律法规、
基金合同或其他规定，基金管理人自行或依据法院判决、仲裁裁决对受损方承担了
赔偿责任，则基金管理人有权向出现过错的当事人进行追索，并有权要求其赔偿或
补偿由此发生的费用和遭受的直接损失。
（7）按法律法规规定的其他原则处理差错。
3.差错处理程序
差错被发现后，有关的当事人应当及时进行处理，处理的程序如下：
（1）查明差错发生的原因，列明所有的当事人，并根据差错发生的原因确定
差错的责任方；
（2）根据差错处理原则或当事人协商的方法对因差错造成的损失进行评估；
（3）根据差错处理原则或当事人协商的方法由差错的责任方进行更正和赔偿
损失；
（4）根据差错处理的方法，需要修改基金注册登记机构交易数据的，由基金
注册登记机构进行更正，并就差错的更正向有关当事人进行确认。
4.基金份额净值差错处理的原则和方法如下：
（1）基金份额净值计算出现错误时，基金管理人应当立即予以纠正，通报基
金托管人，并采取合理的措施防止损失进一步扩大。
（2）错误偏差达到基金份额净值的0.25%时，基金管理人应当通报基金托管人
并报中国证监会备案；错误偏差达到基金份额净值的0.5%时，基金管理人应当公告。
（3）因基金份额净值计算错误，给基金或基金份额持有人造成损失的，应由
基金管理人先行赔付，基金管理人按差错情形，有权向其他当事人追偿。
（4）基金管理人和基金托管人由于各自技术系统设置而产生的净值计算尾差，
以基金管理人计算结果为准。
（5）前述内容如法律法规或监管机关另有规定的，从其规定处理。
（六）暂停估值的情形
1.基金投资所涉及的证券交易市场遇法定节假日或因其他原因暂停营业时；
2.因不可抗力或其它情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产
价值时；
3.当前一估值日基金资产净值50%以上的资产出现无可参考的活跃市场价格且
采用估值技术仍导致公允价值存在重大不确定性时，经与基金托管人协商确认后，
基金管理人应当暂停估值；
4.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资
人的利益，已决定延迟估值；如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会
导致基金管理人不能出售或评估基金资产的；
5.中国证监会和基金合同认定的其它情形。
（七）基金净值的确认
用于基金信息披露的基金净值信息由基金管理人负责计算，基金托管人负责进
行复核。基金管理人应于每个开放日交易结束后计算当日的基金资产净值并发送给
基金托管人。基金托管人对净值计算结果复核确认后发送给基金管理人，由基金管
理人对基金净值信息予以公布。
（八）特殊情况的处理
1.基金管理人或基金托管人按估值方法的第6项进行估值时，所造成的误差不
作为基金资产估值错误处理。
2.由于不可抗力原因，或由于证券交易所及登记结算公司发送的数据错误，或
国家会计政策变更、市场规则变更等，基金管理人和基金托管人虽然已经采取必要、
适当、合理的措施进行检查，但未能发现错误的，由此造成的基金资产估值错误，
基金管理人和基金托管人免除赔偿责任。但基金管理人应当积极采取必要的措施消
除由此造成的影响。
十三、基金的收益与分配
（一）基金收益的构成
1、买卖证券差价；
2、基金投资所得红利、股息、债券利息；
3、银行存款利息；
4、已实现的其他合法收入；
5、持有期间产生的公允价值变动。
因运用基金财产带来的成本或费用的节约应计入收益。
（二）基金净收益
基金净收益为基金收益扣除按国家有关规定应在基金收益中扣除的费用后的余
额。
（三）收益分配原则
本基金收益分配应遵循下列原则：
1、本基金的每份基金份额享有同等分配权；
2、收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资人自行承担。当投资
人的现金红利小于一定金额，不足以支付银行转账或其他手续费用时，基金登记结
算机构可将投资人的现金红利按红利发放日的基金份额净值自动转为基金份额；
3、本基金收益每年最多分配六次，每次基金收益分配比例不低于可分配收益
的50%；
4、若基金合同生效不满3个月则可不进行收益分配；
5、本基金收益分配方式分为两种：现金分红与红利再投资，投资人可选择现
金红利或将现金红利按除息日的基金份额净值自动转为基金份额进行再投资；若投
资人不选择，本基金默认的收益分配方式是现金分红；
6、基金投资当期出现净亏损，则不进行收益分配；
7、基金当期收益应先弥补上期亏损后，方可进行当期收益分配；
8、法律法规或监管机构另有规定的从其规定。
（四）收益分配方案的确定与公告
基金收益分配方案中应载明基金收益分配对象、分配原则、分配时间、分配数
额及比例、分配方式、支付方式等内容。
基金收益分配方案由基金管理人拟定，并由基金托管人复核，依照《信息披露
办法》的有关规定在指定媒介上公告。
十四、基金的费用与税收
（一）基金费用的种类
1、基金管理人的管理费；
2、基金托管人的托管费；
3、基金财产拨划支付的银行费用；
4、基金合同生效后的信息披露费用；
5、基金份额持有人大会费用；
6、基金合同生效后与基金有关的会计师费和律师费；
7、基金的证券交易费用；
8、在中国证监会规定允许的前提下，本基金可以从基金财产中计提销售服务
费，具体计提方法、计提标准在招募说明书或相关公告中载明；
9、依法可以在基金财产中列支的其他费用。
（二）上述基金费用由基金管理人在法律规定的范围内按照公允的市场价格确
定，法律法规另有规定时从其规定。
（三）基金费用计提方法、计提标准和支付方式
1、基金管理人的管理费
本基金的管理费按前一日基金资产净值的约定基金管理年费率计提。管理费的
计算方法如下：
H=E×年管理费率÷当年天数
H为每日应计提的基金管理费；
E为前一日基金资产净值。
本报告期内，本基金的约定基金管理年费率于2017年5月8日前为1.50%/年，自
2017年5月8日起为0.70%/年。详见基金管理人于2017年5月6日发布的《关于调整泰
达宏利品质生活灵活配置混合型证券投资基金管理费率并修改基金合同和托管协议
的公告》。基金管理费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金
管理费划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一
次性支付给基金管理人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
2、基金托管人的托管费
在通常市场情况下，基金托管费按基金前一日基金资产净值的0.20%的年费率
计提，具体计算方法如下：
H=E×年托管费率÷当年天数
H为每日应计提的基金托管费；
E为前一日基金资产净值。
基金托管费每日计提，按月支付。由基金管理人向基金托管人发送基金托管费
划付指令，经基金托管人复核后于次月首日起3个工作日内从基金财产中一次性支
付给基金托管人，若遇法定节假日、休息日，支付日期顺延。
3、除管理费和托管费之外的基金费用，由基金托管人根据有关法规及相应协
议的规定，按费用支出金额支付，列入或摊入当期基金费用。
（四）与基金销售有关的费用
1、基金的申购费用
本基金的申购费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见“基金份额
的申购与赎回”一章。
2、基金的赎回费用
本基金的赎回费的费率水平、计算公式、收取方式和使用方式详见“基金份额
的申购与赎回”一章。
（五）不列入基金费用的项目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行义务导致的费用支出或本基金
财产的损失，以及处理与基金运作无关的事项发生的费用等不列入基金费用。基金
合同生效前所发生的信息披露费、律师费和会计师费以及其他费用不从基金财产中
支付。
（六）基金管理人和基金托管人可根据基金发展情况调整基金管理费率和基金
托管费率。基金管理人必须最迟于新的费率实施日2日前在指定媒介上刊登公告。
（七）基金税收
基金和基金份额持有人根据国家法律法规的规定，履行纳税义务。
十五、基金的会计和审计
（一）基金的会计政策
1、基金管理人为本基金的会计责任方；
2、本基金的会计年度为公历每年的1月1日至12月31日，如果基金首次募集的
会计年度，基金合同生效少于2个月，可以并入下一个会计年度；
3、本基金的会计核算以人民币为记帐本位币，以人民币元为记账单位；
4、会计制度执行国家有关的会计制度；
5、本基金独立建帐、独立核算；
6、基金管理人保留完整的会计账目、凭证并进行日常的会计核算，按照有关
规定编制基金会计报表；
7、基金托管人定期与基金管理人就基金的会计核算、报表编制等进行核对并
书面确认。
（二）基金审计
1、基金管理人聘请具有从事证券、期货相关业务资格的会计师事务所及其注
册会计师对本基金年度财务报表及其他规定事项进行审计。会计师事务所及其注册
会计师与基金管理人、基金托管人相互独立。
2、会计师事务所更换经办注册会计师时，须事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人（或基金托管人）认为有充足理由更换会计师事务所，经基金
托管人（或基金管理人）同意后可以更换。就更换会计师事务所，基金管理人应当
依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
十六、基金的信息披露
基金的信息披露应符合《基金法》、《运作办法》、《信息披露办法》及其他有关
规定。本基金信息披露义务人以保护基金份额持有人利益为根本出发点，按照法律
法规和中国证监会的规定披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性、完
整性、及时性、简明性和易得性。
本基金信息披露义务人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大
会的基金份额持有人等法律、行政法规和中国证监会规定的自然人、法人和非法人
组织。基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露义务人应按规定将应予披露的
基金信息披露事项在规定时间内通过中国证监会指定的全国性报刊（以下简称“指
定报刊”）及指定互联网网站（以下简称“指定网站”）等媒介披露
本基金信息披露义务人承诺公开披露的基金信息，不得有下列行为：
1、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；
2、对证券投资业绩进行预测；
3、违规承诺收益或者承担损失；
4、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金份额发售机构；
5、登载任何自然人、法人和非法人组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；
6、中国证监会禁止的其他行为。
本基金公开披露的信息应采用中文文本。同时采用外文文本的，基金信息披露
义务人应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以中文文本为准。
本基金公开披露的信息采用阿拉伯数字；除特别说明外，货币单位为人民币元。
公开披露的基金信息包括：
（一）招募说明书、基金产品资料概要
招募说明书是基金向社会公开发售时对基金情况进行说明的法律文件。
基金管理人按照《基金法》、《信息披露办法》、基金合同编制并在基金份额发
售的3日前，将基金招募说明书登载在指定报刊和网站上。基金合同生效后，基金
招募说明书的信息发生重大变更的，基金管理人应当在三个工作日内，更新基金招
募说明书并登载在指定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金管理人
至少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金招募说明书。
基金产品资料概要是基金招募说明书的摘要文件，用于向投资者提供简明的基
金概要信息。《基金合同》生效后，基金产品资料概要的信息发生重大变更的，基
金管理人应当在三个工作日内，更新基金产品资料概要，并登载在指定网站及基金
销售机构网站或营业网点；基金产品资料概要其他信息发生变更的，基金管理人至
少每年更新一次。基金终止运作的，基金管理人不再更新基金产品资料概要。
（二）基金合同、托管协议
基金管理人应在基金份额发售的3日前，将基金合同摘要登载在指定报刊和网
站上；
基金管理人、基金托管人应将基金合同、托管协议登载在各自网站上。
（三）基金份额发售公告
基金管理人将按照《基金法》、《信息披露办法》的有关规定，就基金份额发售
的具体事宜编制基金份额发售公告，并在披露招募说明书的当日登载于指定报刊和
网站上。
（四）基金合同生效公告
基金管理人将在基金合同生效的次日在指定报刊和网站上登载基金合同生效公
告。基金合同生效公告中将说明基金募集情况。
（五）基金净值信息
1、本基金的基金合同生效后，在开始办理基金份额申购或者赎回前，基金管
理人将至少每周公告一次基金资产净值和基金份额净值；
2.在开始办理基金份额申购或者赎回后，基金管理人应当在不晚于每个开放日
的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点披露开放日的基金份额净
值和基金份额累计净值；
3.基金管理人应当在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定网站披露半
年度和年度最后一日的基金份额净值和基金份额累计净值。
（六）基金份额申购、赎回价格公告
基金管理人应当在本基金的基金合同、招募说明书等信息披露文件上载明基金
份额申购、赎回价格的计算方式及有关申购、赎回费率，并保证投资人能够在基金
销售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息资料。
（七）基金年度报告、基金中期报告、基金季度报告
1.基金管理人应当在每年结束之日起三个月内，编制完成基金年度报告，将
年度报告登载在指定网站上，并将年度报告提示性公告登载在指定报刊上。基金年
度报告中的财务会计报告应当经过具有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审
计；
2.基金管理人应当在上半年结束之日起两个月内，编制完成基金中期报告，
将中期报告登载在指定网站上，并将中期报告提示性公告登载在指定报刊上；
3.基金管理人应当在季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，
将季度报告登载在指定网站上，并将季度报告提示性公告登载在指定报刊上；
4、基金合同生效不足2个月的，本基金管理人可以不编制当期季度报告、中期
报告报告或者年度报告。
5.报告期内出现单一投资者持有基金份额比例达到或超过基金总份额20%的情
形，为保障其他投资者的权益，基金管理人至少应当在季度报告、中期报告报告、
年度报告等定期报告文件中“影响投资者决策的其他重要信息”项下披露该投资者
的类别、报告期末持有份额及占比、报告期内持有份额变化情况及本基金的特有风
险。中国证监会认定的特殊情形除外。
6．本基金持续运作过程中，应当在基金年度报告和中期报告报告中披露基金
组合资产情况及其流动性风险分析等。
（八）临时报告与公告
在基金运作过程中发生如下可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产
生重大影响的事件时，有关信息披露义务人应当在2日内编制临时报告书，并登载
在指定报刊和指定网站上：
1.基金份额持有人大会的召开及决定的事项；
2.基金合同终止、基金清算；
3.转换基金运作方式、基金合并；
4.更换基金管理人、基金托管人、基金份额登记机构，基金改聘会计师事务所；
5、基金管理人委托基金服务机构代为办理基金的份额登记、核算、估值等事
项，基金托管人委托基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项；
6.基金管理人、基金托管人的法定名称、住所发生变更；
7.基金管理人变更持有百分之五以上股权的股东、变更基金管理人的实际控制
人；
8.基金募集期延长；
9.基金管理人的高级管理人员、基金经理和基金托管人专门基金托管部门负责
人发生变动；
10.基金管理人的董事在最近12个月内变更超过百分之五十，基金管理人、基
金托管人专门基金托管部门的主要业务人员在最近12个月内变动超过百分之三十；
11.涉及基金财产、基金管理业务、基金托管业务的诉讼或仲裁；
12、基金管理人或其高级管理人员、基金经理因基金管理业务相关行为受到重
大行政处罚、刑事处罚，基金托管人或其专门基金托管部门负责人因基金托管业务
相关行为受到重大行政处罚、刑事处罚；
13、基金管理人运用基金财产买卖基金管理人、基金托管人及其控股股东、实
际控制人或者与其有重大利害关系的公司发行的证券或者承销期内承销的证券，或
者从事其他重大关联交易事项，但中国证监会另有规定的除外；
14.基金收益分配事项；
15.管理费、托管费、申购费、赎回费等费用计提标准、计提方式和费率发生
变更；
16.基金份额净值计价错误达基金份额净值0.5%；
17.本基金开始办理申购、赎回；
18.本基金发生巨额赎回并延期办理；
19.本基金连续发生巨额赎回并暂停接受赎回申请或延缓支付赎回款项；
20.本基金暂停接受申购、赎回申请或者重新接受申购、赎回申请；
21、发生涉及基金申购、赎回事项调整或潜在影响投资人赎回等重大事项时；
22、基金管理人采用摆动定价机制进行估值；
23.基金信息披露义务人认为可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格
产生重大影响的其他事项或中国证监会或本基金合同规定的其他事项。
（九）澄清公告
在本基金合同存续期限内，任何公共媒介中出现的或者在市场上流传的消息可
能对基金份额价格产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损害基金份额持有
人权益的，相关信息披露义务人知悉后应当立即对该消息进行公开澄清，并将有关
情况立即报告中国证监会。
（十）基金份额持有人大会决议
（十一）清算报告
基金合同终止的，基金管理人应当依法组织基金财产清算小组对基金财产进行
清算并作出清算报告。基金财产清算小组应当将清算报告登载在指定网站上，并将
清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
（十二）中国证监会规定的其他信息
（十三）信息披露事务管理
基金管理人、基金托管人除按法律法规要求披露信息外，也可着眼于为投资者
决策提供有用信息的角度，在保证公平对待投资者、不误导投资者、不影响基金正
常投资操作的前提下，自主提升信息披露服务的质量。具体要求应当符合中国证监
会及自律规则的相关规定。前述自主披露如产生信息披露费用，该费用不得从基金
财产中列支。
（十四）信息披露文件的存放与查阅
依法必须披露的信息发布后，基金管理人、基金托管人应当按照相关法律法规
规定将信息置备于公司住所，供社会公众查阅、复制。投资人在支付工本费后，可
在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。
投资人也可在基金管理人指定的网站上进行查阅。本基金的信息披露事项将在
指定媒介上公告。
本基金的信息披露将严格按照法律法规和基金合同的规定进行。
十七、风险揭示
本基金存在的主要风险有：
（一）市场风险
证券市场价格受到经济因素、政治因素、投资心理和交易制度等各种因素的影
响，导致基金收益水平变化而产生风险，主要包括：
1、政策风险：因国家宏观政策（如货币政策、财政政策、行业政策、地区发
展政策等）发生变化，导致市场价格波动而产生风险。
2、经济周期风险：随经济运行的周期性变化，证券市场的收益水平也呈周期
性变化。基金投资于国债与上市公司的股票，收益水平也会随之变化，从而产生风
险。
3、利率风险：金融市场利率的波动会导致证券市场价格和收益率的变动。利
率直接影响着国债的价格和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于国
债和股票，其收益水平会受到利率变化的影响。
4、上市公司经营风险：上市公司的经营好坏受多种因素影响，如管理能力、
财务状况、市场前景、行业竞争、人员素质等，这些都会导致企业的盈利发生变化。
如果基金所投资的上市公司经营不善，其股票价格可能下跌，或者能够用于分配的
利润减少，使基金投资收益下降。虽然基金可以通过投资多样化来分散这种非系统
风险，但不能完全规避。
5、购买力风险：基金的利润将主要通过现金形式来分配，而现金可能因为通
货膨胀的影响而导致购买力下降，从而使基金的实际收益下降。
（二）信用风险
基金在交易过程中可能发生交收违约或者所投资债券的发行人违约、拒绝支付
到期本息的情况，从而导致基金财产损失。
（三）管理风险
在基金管理运作过程中基金管理人的知识、经验、判断、决策、技能等，会影
响其对信息的占有和对经济形势、证券价格走势的判断，从而影响基金收益水平。
因此，本基金的收益水平与本基金管理人的管理水平、管理手段和管理技术等相关
性较大。因此本基金可能因为基金管理人的因素而影响基金收益水平。
（四）流动性风险
本基金属于开放式基金，在基金的所有开放日，基金管理人都有义务接受投资
者的申购、赎回和基金间转换。由于应对基金赎回和基金间转换的经验不足，加之
中国股票市场波动性较大，在市场下跌时经常出现交易量急剧减少的情况，如果在
这时出现较大数额的基金赎回和基金间转换申请，则使基金资产变现困难，基金面
临流动性风险。
（五）本基金特定投资策略带来的风险
本基金为混合型基金，股票的配置比例在30%~80%，投资者面临的特定风险主
要为股票投资风险。股票的投资收益会受到宏观经济、市场偏好、行业波动和公司
自身经营状况等因素的影响。因此，本基金所投资的股票可能在一定时期内表现与
其他未投资的股票不同，造成本基金的收益低于其他基金。此外，由于本基金还可
以投资其它品种，这些品种的价格也可能因市场中的各类变化而出现一定幅度的波
动，产生特定的风险，并影响到整体基金的投资收益。
本基金的投资范围包括存托凭证，除与其他仅投资于境内市场股票的基金所面
临的共同风险外，若本基金投资存托凭证的，本基金还将面临中国存托凭证价格大
幅波动甚至出现较大亏损的风险，以及与中国存托凭证发行机制相关的风险，包括
存托凭证持有人与境外基础证券发行人的股东在法律地位、享有权利等方面存在差
异可能引发的风险；存托凭证持有人在分红派息、行使表决权等方面的特殊安排可
能引发的风险；存托协议自动约束存托凭证持有人的风险；因多地上市造成存托凭
证价格差异以及波动的风险；存托凭证持有人权益被摊薄的风险；存托凭证退市的
风险；已在境外上市的基础证券发行人，在持续信息披露监管方面与境内可能存在
差异的风险；境内外证券交易机制、法律制度、监管环境差异可能导致的其他风险。
（六）基金间转换所产生的风险
在基金间转换时，可能使相关的基金的规模发生较大改变，从而对转出和转入
基金的原持有人利益产生影响。
（七）其他风险
1、因技术因素而产生的风险，如电脑系统不可靠产生的风险；
2、因基金业务快速发展而在制度建设、人员配备、内控制度建立等方面不完
善而产生的风险；
3、因人为因素而产生的风险,如内幕交易、欺诈行为等产生的风险；
4、对主要业务人员如基金经理的依赖而可能产生的风险；
5、因业务竞争压力可能产生的风险；
6、战争、自然灾害等不可抗力可能导致基金资产的损失，影响基金收益水平，
从而带来风险；
7、其他意外导致的风险。
（八）基金管理人职责终止风险：因违法经营或者出现重大风险等情况，可能
发生基金管理人被依法取消基金管理资格或依法解散、被依法撤销或者被依法宣告
破产等情况。在基金管理人职责终止情况下，投资者面临基金管理人变更或基金合
同终止的风险。基金管理人职责终止，涉及基金管理人、临时基金管理人、新任基
金管理人之间责任划分的，相关基金管理人对各自履职行为依法承担责任。
十八、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）基金合同的变更
1、基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开
基金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
（1）转换基金运作方式；
（2）变更基金类别；
（3）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（4）变更基金份额持有人大会程序；
（5）更换基金管理人、基金托管人；
（6）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托
管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率
或收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
2、关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，
并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2日内在指定
媒介公告。
（二）基金合同的终止
有下列情况之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
1、基金份额持有人大会决定终止的；
2、基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，
而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3、基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，
而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4、中国证监会允许的其他情况。
（三）基金财产的清算
1、基金财产清算组
（1）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会
的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算组成员由基金管理人或临时基金管理人、基金托管人、具
有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金
财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2、基金财产清算程序
基金合同终止后，发布基金财产清算公告：
（1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
（2）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（3）对基金财产进行清理和确认；
（4）对基金财产进行估价和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
（6）聘请律师事务所出具法律意见书；
（7）将基金财产清算结果报告中国证监会；
（8）参加与基金财产有关的民事诉讼；
（9）公布基金财产清算结果；
（10）对基金剩余财产进行分配。
3、清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4、基金财产按下列顺序清偿
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）至（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5、基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金
财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经具
有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，
由基金财产清算组报中国证监会备案并公告，基金财产清算小组应当将清算报告登
载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
6、基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
十九、基金合同的内容摘要
一、基金合同当事人及权利义务
（一）基金管理人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的权利为：
1.自本基金合同生效之日起，依照有关法律法规和本基金合同的规定独立运用
基金财产；
2.依照基金合同获得基金管理费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收入；
3.发售基金份额；
4.依照有关规定行使因基金财产投资于证券所产生的权利；
5.在符合有关法律法规的前提下，制订和调整有关基金认购、申购、赎回、转
换、非交易过户、转托管等业务的规则，在法律法规和本基金合同规定的范围内决
定和调整基金的除调高托管费率和管理费率之外的相关费率结构和收费方式；
6.根据本基金合同及有关规定监督基金托管人，对于基金托管人违反了本基金
合同或有关法律法规规定的行为，对基金财产、其他当事人的利益造成重大损失的
情形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
7.在基金合同约定的范围内，拒绝或暂停受理申购和赎回申请；
8.在法律法规允许的前提下，为基金的利益依法为基金进行融资、融券；
9.自行担任或选择、更换登记结算机构，获取基金份额持有人名册，并对登记
结算机构的代理行为进行必要的监督和检查；
10.选择、更换代销机构，并依据基金销售服务代理协议和有关法律法规，对
其行为进行必要的监督和检查；
11.选择、更换律师、审计师、证券经纪商或其他为基金提供服务的外部机构；
12.在基金托管人更换时，提名新的基金托管人；
13.依法召集基金份额持有人大会；
14.法律法规和基金合同规定的其他权利。
（二）基金管理人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金管理人的义务为：
1.依法募集基金，办理或者委托经中国证监会认定的其他机构代为办理基金份
额的发售、申购、赎回和登记事宜；
2.办理基金备案手续；
3.自基金合同生效之日起，以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产；
4.配备足够的具有专业资格的人员进行基金投资分析、决策，以专业化的经营
方式管理和运作基金财产；
5.建立健全内部风险控制、监察与稽核、财务管理及人事管理等制度，保证所
管理的基金财产和管理人的财产相互独立，对所管理的不同基金分别管理，分别记
账，进行证券投资；
6.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人运作基金财产；
7.依法接受基金托管人的监督；
8.计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
9.采取适当合理的措施使计算基金份额认购、申购、赎回和注销价格的方法符
合基金合同等法律文件的规定；
10.按规定受理申购和赎回申请，及时、足额支付赎回款项；
11.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
12.编制季度报告、中期报告和年度报告；
13.严格按照《基金法》、基金合同及其他有关规定，履行信息披露及报告义务；
14.保守基金商业秘密，不得泄露基金投资计划、投资意向等，除《基金法》、
基金合同及其他有关规定另有规定外，在基金信息公开披露前应予保密，不得向他
人泄露；
15.按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配
收益；
16.依据《基金法》、基金合同及其他有关规定召集基金份额持有人大会或配合
基金托管人、基金份额持有人依法召集基金份额持有人大会；
17.保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
18.以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他
法律行为；
19.组织并参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现
和分配；
20.因违反基金合同导致基金财产的损失或损害基金份额持有人合法权益，应
当承担赔偿责任，其赔偿责任不因其退任而免除；
21.基金托管人违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金份额持有人利益
向基金托管人追偿；
22.按规定向基金托管人提供基金份额持有人名册资料；
23.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会并通
知基金托管人；
24.执行生效的基金份额持有人大会决议；
25.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
26.依照法律法规为基金的利益对被投资公司行使股东权利，为基金的利益行
使因基金财产投资于证券所产生的权利，不谋求对上市公司的控股和直接管理；
27.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
（三）基金托管人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的权利为：
1.依基金合同约定获得基金托管费以及法律法规规定或监管部门批准的其他收
入；
2.监督基金管理人对本基金的投资运作；
3.自本基金合同生效之日起，依法保管基金资产；
4.在基金管理人更换时，提名新任基金管理人；
5.根据本基金合同及有关规定监督基金管理人，对于基金管理人违反本基金合
同或有关法律法规规定的行为，对基金资产、其他当事人的利益造成重大损失的情
形，应及时呈报中国证监会，并采取必要措施保护基金及相关当事人的利益；
6.依法召集基金份额持有人大会；
7.按规定取得基金份额持有人名册资料；
8.法律法规和基金合同规定的其他权利。
（四）基金托管人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金托管人的义务为：
1.安全保管基金财产；
2.设立专门的基金托管部，具有符合要求的营业场所，配备足够的、合格的熟
悉基金托管业务的专职人员，负责基金财产托管事宜；
3.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立；
4.除依据《基金法》、基金合同及其他有关规定外，不得为自己及任何第三人
谋取利益，不得委托第三人托管基金财产；
5.保管由基金管理人代表基金签订的与基金有关的重大合同及有关凭证；
6.按规定开设基金财产的资金账户和证券账户；
7.保守基金商业秘密，除《基金法》、基金合同及其他有关规定另有规定外，
在基金信息公开披露前应予保密，不得向他人泄露；
8.对基金财务会计报告、季度报告、中期报告和年度报告出具意见，说明基金
管理人在各重要方面的运作是否严格按照基金合同的规定进行；如果基金管理人有
未执行基金合同规定的行为，还应当说明基金托管人是否采取了适当的措施；
9.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
10.按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割
事宜；
11.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项；
12.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值、基金份额净值和基金份额申
购、赎回价格；
13.按照规定监督基金管理人的投资运作；
14.按规定制作相关账册并与基金管理人核对；
15.依据基金管理人的指令或有关规定向基金份额持有人支付基金收益和赎回
款项；
16.按照规定召集基金份额持有人大会或配合基金份额持有人依法自行召集基
金份额持有人大会；
17.因违反基金合同导致基金财产损失，应承担赔偿责任，其赔偿责任不因其
退任而免除；
18.基金管理人因违反基金合同造成基金财产损失时，应为基金向基金管理人
追偿；
19.参加基金财产清算小组，参与基金财产的保管、清理、估价、变现和分配；
20.面临解散、依法被撤销或者被依法宣告破产时，及时报告中国证监会和银
行业监督管理机构，并通知基金管理人；
21.执行生效的基金份额持有人大会决议；
22.不从事任何有损基金及其他基金当事人利益的活动；
23.建立并保存基金份额持有人名册；
24.法律法规、中国证监会和基金合同规定的其他义务。
（五）基金份额持有人的权利
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的权利为：
1.分享基金财产收益；
2.参与分配清算后的剩余基金财产；
3.依法申请赎回其持有的基金份额；
4.按照规定要求召开基金份额持有人大会；
5.出席或者委派代表出席基金份额持有人大会，对基金份额持有人大会审议事
项行使表决权；
6.查阅或者复制公开披露的基金信息资料；
7.监督基金管理人的投资运作；
8.对基金管理人、基金托管人、基金份额发售机构损害其合法权益的行为依法
提起诉讼；
9.法律法规和基金合同规定的其他权利。
每份基金份额具有同等的合法权益。
（六）基金份额持有人的义务
根据《基金法》及其他有关法律法规，基金份额持有人的义务为：
1.遵守法律法规、基金合同及其他有关规定；
2.交纳基金认购、申购款项及法律法规和基金合同所规定的费用；
3.在持有的基金份额范围内，承担基金亏损或者基金合同终止的有限责任；
4.不从事任何有损基金及其他基金份额持有人合法权益的活动；
5.执行生效的基金份额持有人大会决议；
6.返还在基金交易过程中因任何原因，自基金管理人及基金管理人的代理人、
基金托管人、代销机构、其他基金份额持有人处获得的不当得利；
7.法律法规和基金合同规定的其他义务。
（七）本基金合同当事各方的权利义务以本基金合同为依据，不因基金财产账
户名称而有所改变。
二、基金份额持有人大会
（一）基金份额持有人大会由基金份额持有人或基金份额持有人的合法授权代
表共同组成。基金份额持有人持有的每一基金份额具有同等的投票权。
（二）召开事由
1.当出现或需要决定下列事由之一的，经基金管理人、基金托管人或持有基金
份额10%以上（含10%，下同）的基金份额持有人（以基金管理人收到提议当日的基
金份额计算，下同）提议时，应当召开基金份额持有人大会：
（1）终止基金合同；
（2）转换基金运作方式；
（3）变更基金类别；
（4）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（5）变更基金份额持有人大会程序；
（6）更换基金管理人、基金托管人；
（7）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但法律法规要求提高该等报
酬标准的除外；
（8）本基金与其他基金的合并；
（9）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（10）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
2.出现以下情形之一的，可由基金管理人和基金托管人协商后修改基金合同，
不需召开基金份额持有人大会：
（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率
或收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
（三）召集人和召集方式
1.除法律法规或本基金合同另有约定外，基金份额持有人大会由基金管理人召
集。基金管理人未按规定召集或者不能召集时，由基金托管人召集。
2.基金托管人认为有必要召开基金份额持有人大会的，应当向基金管理人提出
书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，并书面告
知基金托管人。基金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；
基金管理人决定不召集，基金托管人仍认为有必要召开的，应当自行召集。
3.代表基金份额10%以上的基金份额持有人认为有必要召开基金份额持有人大
会的，应当向基金管理人提出书面提议。基金管理人应当自收到书面提议之日起10
日内决定是否召集，并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金托管人。基
金管理人决定召集的，应当自出具书面决定之日起60日内召开；基金管理人决定不
召集，代表基金份额10%以上的基金份额持有人仍认为有必要召开的，应当向基金
托管人提出书面提议。基金托管人应当自收到书面提议之日起10日内决定是否召集，
并书面告知提出提议的基金份额持有人代表和基金管理人；基金托管人决定召集的，
应当自出具书面决定之日起60日内召开。
4.代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开基金份额持有
人大会，而基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份额10%以上的基金份
额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，但应当至少提前30日向中国证监会备
案。
5.基金份额持有人依法自行召集基金份额持有人大会的，基金管理人、基金托
管人应当配合，不得阻碍、干扰。
（四）召开基金份额持有人大会的通知时间、通知内容、通知方式
1.基金份额持有人大会的召集人（以下简称“召集人”）负责选择确定开会时
间、地点、方式和权益登记日。召开基金份额持有人大会，召集人必须于会议召开
日前30日在指定媒介公告。基金份额持有人大会通知须至少载明以下内容：
（1）会议召开的时间、地点和出席方式；
（2）会议拟审议的主要事项；
（3）会议形式；
（4）议事程序；
（5）有权出席基金份额持有人大会的基金份额持有人权益登记日；
（6）代理投票的授权委托书的内容要求（包括但不限于代理人身份、代理权
限和代理有效期限等）、送达时间和地点；
（7）表决方式；
（8）会务常设联系人姓名、电话；
（9）出席会议者必须准备的文件和必须履行的手续；
（10）召集人需要通知的其他事项。
2.采用通讯方式开会并进行表决的情况下，由召集人决定通讯方式和书面表决
方式，并在会议通知中说明本次基金份额持有人大会所采取的具体通讯方式、委托
的公证机关及其联系方式和联系人、书面表决意见寄交的截止时间和收取方式。
3.如召集人为基金管理人，还应另行书面通知基金托管人到指定地点对书面表
决意见的计票进行监督；如召集人为基金托管人，则应另行书面通知基金管理人到
指定地点对书面表决意见的计票进行监督；如召集人为基金份额持有人，则应另行
书面通知基金管理人和基金托管人到指定地点对书面表决意见的计票进行监督。基
金管理人或基金托管人拒不派代表对书面表决意见的计票进行监督的，不影响计票
和表决结果。
（五）基金份额持有人出席会议的方式
1.会议方式
（1）基金份额持有人大会的召开方式包括现场开会和通讯方式开会。
（2）现场开会由基金份额持有人本人出席或通过授权委托书委派其代理人出
席，现场开会时基金管理人和基金托管人的授权代表应当出席，如基金管理人或基
金托管人拒不派代表出席的，不影响表决效力。
（3）通讯方式开会指按照本基金合同的相关规定以通讯的书面方式进行表决。
（4）会议的召开方式由召集人确定，但决定转换基金运作方式、基金管理人
更换或基金托管人更换、终止基金合同的事宜必须以现场开会方式召开基金份额持
有人大会。
2.召开基金份额持有人大会的条件
（1）现场开会方式
在同时符合以下条件时，现场会议方可举行：
1）对到会者在权益登记日持有基金份额的统计显示，全部有效凭证所对应的
基金份额应占权益登记日基金总份额的50%以上（含50%，下同）；
2）到会的基金份额持有人身份证明及持有基金份额的凭证、代理人身份证明、
委托人持有基金份额的凭证及授权委托代理手续完备，到会者出具的相关文件符合
有关法律法规和基金合同及会议通知的规定，并且持有基金份额的凭证与基金管理
人持有的登记结算资料相符。
（2）通讯开会方式
在同时符合以下条件时，通讯会议方可举行：
1）召集人按本基金合同规定公布会议通知后，在2个工作日内连续公布相关提
示性公告；
2）召集人按基金合同规定通知基金托管人或/和基金管理人（分别或共同称为
“监督人”）到指定地点对书面表决意见的计票进行监督；
3）召集人在监督人和公证机关的监督下按照会议通知规定的方式收取和统计
基金份额持有人的书面表决意见，如基金管理人或基金托管人经通知拒不到场监督
的，不影响表决效力；
4）本人直接出具书面意见和授权他人代表出具书面意见的基金份额持有人所
代表的基金份额占权益登记日基金总份额的50%以上；
5）直接出具书面意见的基金份额持有人或受托代表他人出具书面意见的代理
人提交的持有基金份额的凭证、授权委托书等文件符合法律法规、基金合同和会议
通知的规定，并与登记结算机构记录相符。
（六）议事内容与程序
1.议事内容及提案权
（1）议事内容为本基金合同规定的召开基金份额持有人大会事由所涉及的内
容。
（2）基金管理人、基金托管人、单独或合并持有权益登记日本基金总份额10%
以上的基金份额持有人可以在大会召集人发出会议通知前就召开事由向大会召集人
提交需由基金份额持有人大会审议表决的提案。
（3）对于基金份额持有人提交的提案，大会召集人应当按照以下原则对提案
进行审核：
关联性。大会召集人对于基金份额持有人提案涉及事项与基金有直接关系，并
且不超出法律法规和基金合同规定的基金份额持有人大会职权范围的，应提交大会
审议；对于不符合上述要求的，不提交基金份额持有人大会审议。如果召集人决定
不将基金份额持有人提案提交大会表决，应当在该次基金份额持有人大会上进行解
释和说明。
程序性。大会召集人可以对基金份额持有人的提案涉及的程序性问题做出决定。
如将其提案进行分拆或合并表决，需征得原提案人同意；原提案人不同意变更的，
大会主持人可以就程序性问题提请基金份额持有人大会做出决定，并按照基金份额
持有人大会决定的程序进行审议。
（4）单独或合并持有权益登记日基金总份额10％以上的基金份额持有人提交
基金份额持有人大会审议表决的提案，基金管理人或基金托管人提交基金份额持有
人大会审议表决的提案，未获基金份额持有人大会审议通过，就同一提案再次提请
基金份额持有人大会审议，其时间间隔不少于6个月。法律法规另有规定的除外。
（5）基金份额持有人大会的召集人发出召开会议的通知后，如果需要对原有
提案进行修改，应当在基金份额持有人大会召开前30日及时公告。否则，会议的召
开日期应当顺延并保证至少与公告日期有30日的间隔期。
2.议事程序
（1）现场开会
在现场开会的方式下，首先由大会主持人按照规定程序宣布会议议事程序及注
意事项，确定和公布监票人，然后由大会主持人宣读提案，经讨论后进行表决，经
合法执业的律师见证后形成大会决议。
大会由召集人授权代表主持。基金管理人为召集人的，其授权代表未能主持大
会的情况下，由基金托管人授权代表主持；如果基金管理人和基金托管人授权代表
均未能主持大会，则由出席大会的基金份额持有人和代理人以所代表的基金份额50%
以上多数选举产生一名代表作为该次基金份额持有人大会的主持人。
召集人应当制作出席会议人员的签名册。签名册载明参加会议人员姓名（或单
位名称）、身份证号码、持有或代表有表决权的基金份额数量、委托人姓名（或单
位名称）等事项。
（2）通讯方式开会
在通讯表决开会的方式下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表决
截止日期后第2个工作日在公证机关及监督人的监督下由召集人统计全部有效表决
并形成决议。如监督人经通知但拒绝到场监督，则在公证机关监督下形成的决议有
效。
3.基金份额持有人大会不得对未事先公告的议事内容进行表决。
（七）决议形成的条件、表决方式、程序
1.基金份额持有人所持每一基金份额享有平等的表决权。
2.基金份额持有人大会决议分为一般决议和特别决议：
（1）一般决议
一般决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的50%以
上通过方为有效，除下列（2）所规定的须以特别决议通过事项以外的其他事项均
以一般决议的方式通过；
（2）特别决议
特别决议须经出席会议的基金份额持有人（或其代理人）所持表决权的三分之
二以上（含三分之二）通过方为有效；涉及更换基金管理人、更换基金托管人、转
换基金运作方式、终止基金合同必须以特别决议通过方为有效。
3.基金份额持有人大会决定的事项，应当依法报中国证监会核准或者备案，并
予以公告。
4.采取通讯方式进行表决时，除非在计票时有充分的相反证据证明，否则表面
符合法律法规和会议通知规定的书面表决意见即视为有效的表决，表决意见模煳不
清或相互矛盾的视为弃权表决，但应当计入出具书面意见的基金份额持有人所代表
的基金份额总数。
5.基金份额持有人大会采取记名方式进行投票表决。
6.基金份额持有人大会的各项提案或同一项提案内并列的各项议题应当分开审
议、逐项表决。
（八）计票
1.现场开会
（1）如基金份额持有人大会由基金管理人或基金托管人召集，则基金份额持
有人大会的主持人应当在会议开始后宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中
推举两名基金份额持有人代表与大会召集人授权的一名监督员共同担任监票人；如
大会由基金份额持有人自行召集，基金份额持有人大会的主持人应当在会议开始后
宣布在出席会议的基金份额持有人和代理人中推举两名基金份额持有人代表与基金
管理人、基金托管人授权的一名监督员共同担任监票人；但如果基金管理人和基金
托管人的授权代表未出席，则大会主持人可自行选举三名基金份额持有人代表担任
监票人。
（2）监票人应当在基金份额持有人表决后立即进行清点，由大会主持人当场
公布计票结果。
（3）如大会主持人对于提交的表决结果有异议，可以对投票数进行重新清点；
如大会主持人未进行重新清点，而出席大会的基金份额持有人或代理人对大会主持
人宣布的表决结果有异议，其有权在宣布表决结果后立即要求重新清点，大会主持
人应当立即重新清点并公布重新清点结果。重新清点仅限一次。
2.通讯方式开会
在通讯方式开会的情况下，计票方式为：由大会召集人授权的两名监票人在监
督人派出的授权代表的监督下进行计票，并由公证机关对其计票过程予以公证；如
监督人经通知但拒绝到场监督，则大会召集人可自行授权3名监票人进行计票，并
由公证机关对其计票过程予以公证。
（九）基金份额持有人大会决议报中国证监会核准或备案后的公告时间、方式
1.基金份额持有人大会通过的一般决议和特别决议，召集人应当自通过之日起
5日内报中国证监会核准或者备案。基金份额持有人大会决定的事项自中国证监会
依法核准或者出具无异议意见之日起生效。关于本章第（二）条所规定的第（1）-
（8）项召开事由的基金份额持有人大会决议经中国证监会核准生效后方可执行，
关于本章第（二）条所规定的第（9）、（10）项召开事由的基金份额持有人大会决
议经中国证监会核准或出具无异议意见后方可执行。
2.生效的基金份额持有人大会决议对全体基金份额持有人、基金管理人、基金
托管人均有约束力。基金管理人、基金托管人和基金份额持有人应当执行生效的基
金份额持有人大会决议。
3.基金份额持有人大会决议应自生效之日起2日内在指定媒介公告。如果采用
通讯方式进行表决，在公告基金份额持有人大会决议时，必须将公证书全文、公证
机构、公证员姓名等一同公告。
（十）法律法规或监管部门对基金份额持有人大会另有规定的，从其规定。
三、基金合同的变更、终止与基金财产的清算
（一）基金合同的变更
1.基金合同变更内容对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的，应召开基
金份额持有人大会，基金合同变更的内容应经基金份额持有人大会决议同意。
（1）转换基金运作方式；
（2）变更基金类别；
（3）变更基金投资目标、投资范围或投资策略；
（4）变更基金份额持有人大会程序；
（5）更换基金管理人、基金托管人；
（6）提高基金管理人、基金托管人的报酬标准，但根据适用的相关规定提高
该等报酬标准的除外；
（7）本基金与其他基金的合并；
（8）对基金合同当事人权利、义务产生重大影响的其他事项；
（9）法律法规、基金合同或中国证监会规定的其他情形。
但出现下列情况时，可不经基金份额持有人大会决议，由基金管理人和基金托
管人同意变更后公布，并报中国证监会备案：
（1）调低基金管理费、基金托管费和其他应由基金承担的费用；
（2）在法律法规和本基金合同规定的范围内变更基金的申购费率、赎回费率
或收费方式；
（3）因相应的法律法规发生变动必须对基金合同进行修改；
（4）对基金合同的修改不涉及本基金合同当事人权利义务关系发生变化；
（5）基金合同的修改对基金份额持有人利益无实质性不利影响；
（6）按照法律法规或本基金合同规定不需召开基金份额持有人大会的其他情
形。
2.关于变更基金合同的基金份额持有人大会决议应报中国证监会核准或备案，
并于中国证监会核准或出具无异议意见后生效执行，并自生效之日起2日内在指定
媒介公告。
（二）本基金合同的终止
有下列情形之一的，本基金合同经中国证监会核准后将终止：
1.基金份额持有人大会决定终止的；
2.基金管理人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金管理人的职务，
而在6个月内无其他适当的基金管理公司承接其原有权利义务；
3.基金托管人因解散、破产、撤销等事由，不能继续担任基金托管人的职务，
而在6个月内无其他适当的托管机构承接其原有权利义务；
4.中国证监会规定的其他情况。
（三）基金财产的清算
1.基金财产清算组
（1）基金合同终止时，成立基金财产清算组，基金财产清算组在中国证监会
的监督下进行基金清算。
（2）基金财产清算组成员由基金管理人或临时基金管理人、基金托管人、具
有从事证券、期货相关业务资格的注册会计师、律师以及中国证监会指定的人员组
成。基金财产清算组可以聘用必要的工作人员。
（3）基金财产清算组负责基金财产的保管、清理、估价、变现和分配。基金
财产清算组可以依法进行必要的民事活动。
2.基金财产清算程序
基金合同终止，应当按法律法规和本基金合同的有关规定对基金财产进行清算。
基金财产清算程序主要包括：
（1）基金合同终止后，发布基金财产清算公告；
（2）基金合同终止时，由基金财产清算组统一接管基金财产；
（3）对基金财产进行清理和确认；
（4）对基金财产进行估价和变现；
（5）聘请会计师事务所对清算报告进行审计；
（6）聘请律师事务所出具法律意见书；
（7）将基金财产清算结果报告中国证监会；
（8）参加与基金财产有关的民事诉讼；
（9）公布基金财产清算结果；
（10）对基金剩余财产进行分配。
3.清算费用
清算费用是指基金财产清算组在进行基金财产清算过程中发生的所有合理费用，
清算费用由基金财产清算组优先从基金财产中支付。
4.基金财产按下列顺序清偿：
（1）支付清算费用；
（2）交纳所欠税款；
（3）清偿基金债务；
（4）按基金份额持有人持有的基金份额比例进行分配。
基金财产未按前款（1）－（3）项规定清偿前，不分配给基金份额持有人。
5.基金财产清算的公告
基金财产清算公告于基金合同终止并报中国证监会备案后5个工作日内由基金
财产清算组公告；清算过程中的有关重大事项须及时公告；基金财产清算结果经具
有证券、期货相关业务资格的会计师事务所审计，律师事务所出具法律意见书后，
由基金财产清算组报中国证监会备案并公告，基金财产清算小组应当将清算报告登
载在指定网站上，并将清算报告提示性公告登载在指定报刊上。
6.基金财产清算账册及文件的保存
基金财产清算账册及有关文件由基金托管人保存15年以上。
四、争议的处理
对于因基金合同的订立、内容、履行和解释或与基金合同有关的争议，基金合
同当事人应尽量通过协商、调解途径解决。不愿或者不能通过协商、调解解决的，
任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，按照中国国际经济贸易
仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为北京市。仲裁裁决是终局的，
对各方当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，基金合同当事人应恪守各自的职责，继续忠实、勤勉、尽责地
履行基金合同规定的义务，维护基金份额持有人的合法权益。
本基金合同受中国法律管辖。
五、基金合同的效力
本基金合同可印制成册，供投资人在基金管理人、基金托管人、代销机构和登
记结算机构办公场所查阅，但其效力应以基金合同正本为准。
二十、基金托管协议的内容摘要
一、基金托管协议当事人
（一）基金管理人
名称：宏利基金管理有限公司
住所：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
办公地址：北京市朝阳区针织路23号楼中国人寿金融中心6层02-07单元
邮政编码：100026
法定代表人：高贵鑫
成立日期：2002年6月6日
批准设立机关及批准设立文号：中国证监会证监基字[2002]37号
组织形式：有限责任公司
注册资本：一亿八千万元人民币
存续期间：持续经营
（二）基金托管人
名称：中国建设银行股份有限公司（简称：中国建设银行）
住所：北京市西城区金融大街25号
办公地址：北京市西城区闹市口大街1号院1号楼
法定代表人：张金良
成立时间：2004年09月17日
组织形式：股份有限公司
注册资本：贰仟伍佰亿壹仟零玖拾柒万柒仟肆佰捌拾陆元整
存续期间：持续经营
基金托管资格批文及文号：中国证监会证监基字[1998]12号
联系人：王小飞
联系电话：(021)6063 7103
二、基金托管人对基金管理人的业务监督和核查
（一）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资范
围、投资对象进行监督。基金合同明确约定基金投资风格或证券选择标准的，基金
管理人应按照基金托管人要求的格式提供投资品种池和交易对手库，以便基金托管
人运用相关技术系统，对基金实际投资是否符合基金合同关于证券选择标准的约定
进行监督，对存在疑义的事项进行核查。
本基金的投资范围为具有良好流动性的金融工具，包括国内依法发行上市的股
票（包括存托凭证）、债券、货币市场工具、权证、资产支持证券以及法律法规和
中国证监会允许基金投资的其他金融工具。
如法律法规和监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金管理人在履行适当
程序后，可以将其纳入投资范围。
基金的投资组合比例为：股票资产占基金资产的30％－80％，债券资产占基金
资产的15％－65％，权证占基金资产净值的0％－3％，资产支持证券占基金资产净
值的0％－20％，并保持现金或者到期日在一年以内的政府债券的比例合计不低于
基金资产净值的5％，其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等。
本基金主要投资于与居民提高生活品质密切相关的主题和行业中的优质企业，
对这些主题及行业所覆盖企业的投资占股票投资的比重不低于80%。
（二）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金投资、
融资比例进行监督。基金托管人按下述比例和调整期限进行监督：
（1）本基金持有一家上市公司的股票，其市值不超过基金资产净值的10％；
（2）本基金持有的全部权证，其市值不得超过基金资产净值的3％；
（3）本基金进入全国银行间同业市场进行债券回购的资金余额不得超过基金
资产净值的40％；
（4）股票资产占基金资产的30％－80％，债券资产占基金资产的15％－65％；
（5）保持不低于基金资产净值5％的现金或者到期日在一年以内的政府债券，
其中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等；
（6）本基金投资于同一原始权益人的各类资产支持证券的比例，不得超过基
金资产净值的10％；
（7）本基金持有的全部资产支持证券，其市值不得超过基金资产净值的20％；
（8）本基金持有的同一（指同一信用级别）资产支持证券的比例，不得超过
该资产支持证券规模的10％；
（9）本基金应投资于信用级别评级为BBB以上（含BBB）的资产支持证券。基
金持有资产支持证券期间，如果其信用等级下降、不再符合投资标准，应在评级报
告发布之日起3个月内予以全部卖出；
（10）基金财产参与股票发行申购，本基金所申报的金额不超过本基金的总资
产，本基金所申报的股票数量不超过拟发行股票公司本次发行股票的总量；
（11）本基金在任何交易日买入权证的总金额，不得超过上一交易日基金资产
净值的0.5％；
（12）本基金管理人管理且由本基金托管人托管的全部开放式基金持有一家上
市公司发行的可流通股票，不得超过该上市公司可流通股票的15%；本基金管理人
管理且由本基金托管人托管的全部投资组合持有一家上市公司发行的可流通股票，
不得超过该上市公司可流通股票的30%；
（13）本基金主动投资于流动性受限资产的市值合计不得超过基金资产净值的
15%；因证券市场波动、上市公司股票停牌、基金规模变动等基金管理人之外的因
素致使基金不符合本条所规定比例限制的，基金管理人不得主动新增流动性受限资
产的投资；
（14）本基金与私募类证券资管产品及中国证监会认定的其他主体为交易对手
开展逆回购交易的，可接受质押品的资质要求应当与基金合同约定的投资范围保持
一致。
（15）本基金投资存托凭证的比例限制依照境内上市的股票执行，与境内上市
的股票合并计算；
（16）如果法律法规对上述投资组合比例限制进行变更的，以变更后的规定为
准。法律法规或监管部门取消上述限制，如适用于本基金，则本基金投资不再受相
关限制。
因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动、股权分置改革中支付对价等
基金管理人之外的因素致使基金投资比例不符合上述规定投资比例的，除上述（5）、
（9）、（13）、（14）项外，基金管理人应当在10个交易日内进行调整。法律法规如
有变更，从其变更。
基金托管人对基金的投资比例的监督与检查自本基金合同生效之日起开始。基
金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同
的有关约定。
（三）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对本托管协议
第十五条第九款基金投资禁止行为进行监督。基金托管人通过事后监督方式对基金
管理人基金投资禁止行为和关联交易进行监督。根据法律法规有关基金禁止从事关
联交易的规定，基金管理人和基金托管人应事先相互提供与本机构有控股关系的股
东、与本机构有其他重大利害关系的公司名单及有关关联方发行的证券名单。基金
管理人和基金托管人有责任确保关联交易名单的真实性、准确性、完整性，并负责
及时将更新后的名单发送给对方。
若基金托管人发现基金管理人与关联交易名单中列示的关联方进行法律法规禁
止基金从事的关联交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人采取必要措施阻止该
关联交易的发生，如基金托管人采取必要措施后仍无法阻止关联交易发生时，基金
托管人有权向中国证监会报告。对于基金管理人已成交的关联交易，基金托管人事
前无法阻止该关联交易的发生，只能进行事后结算，基金托管人不承担由此造成的
损失，并向中国证监会报告。
（四）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金管理人
参与银行间债券市场进行监督。基金管理人应在基金投资运作之前向基金托管人提
供符合法律法规及行业标准的、经慎重选择的、本基金适用的银行间债券市场交易
对手名单，并约定各交易对手所适用的交易结算方式。基金管理人应严格按照交易
对手名单的范围在银行间债券市场选择交易对手。基金托管人监督基金管理人是否
按事前提供的银行间债券市场交易对手名单进行交易。基金管理人可以每半年对银
行间债券市场交易对手名单及结算方式进行更新，新名单确定前已与本次剔除的交
易对手所进行但尚未结算的交易，仍应按照协议进行结算。如基金管理人根据市场
情况需要临时调整银行间债券市场交易对手名单及结算方式的，应向基金托管人说
明理由，并在与交易对手发生交易前3个工作日内与基金托管人协商解决。
基金管理人负责对交易对手的资信控制，按银行间债券市场的交易规则进行交
易，并负责解决因交易对手不履行合同而造成的纠纷及损失，基金托管人不承担由
此造成的任何法律责任及损失。若未履约的交易对手在基金托管人与基金管理人确
定的时间前仍未承担违约责任及其他相关法律责任的，基金管理人可以对相应损失
先行予以承担，然后再向相关交易对手追偿。基金托管人则根据银行间债券市场成
交单对合同履行情况进行监督。如基金托管人事后发现基金管理人没有按照事先约
定的交易对手或交易方式进行交易时，基金托管人应及时提醒基金管理人，基金托
管人不承担由此造成的任何损失和责任。
（五）本基金投资流通受限证券，基金管理人应事先根据中国证监会相关规定，
与基金托管人就相关事项签订补充协议，明确基金投资流通受限证券的比例。基金
管理人应制订严格的投资决策流程和风险控制制度，防范流动性风险、法律风险和
操作风险等各种风险。基金托管人对基金管理人是否遵守相关制度、流动性风险处
置预案以及相关投资额度和比例等的情况进行监督。
此处流通受限证券包括由《上市公司证券发行管理办法》规范的非公开发行股
票、公开发行股票网下配售部分等在发行时明确一定期限锁定期的可交易证券，不
包括由于发布重大消息或其他原因而临时停牌的证券、已发行未上市证券、回购交
易中的质押券等流通受限证券。
（六）基金托管人根据有关法律法规的规定及基金合同的约定，对基金资产净
值计算、基金份额净值计算、应收资金到账、基金费用开支及收入确定、基金收益
分配、相关信息披露、基金宣传推介材料中登载基金业绩表现数据等进行监督和核
查。
（七）基金托管人发现基金管理人的上述事项及投资指令或实际投资运作违反
法律法规、基金合同和本托管协议的规定，应及时以书面形式通知基金管理人限期
纠正。基金管理人应积极配合和协助基金托管人的监督和核查。基金管理人收到通
知后应在下一工作日前及时核对并以书面形式给基金托管人发出回函，就基金托管
人的疑义进行解释或举证，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改
正。在上述规定期限内,基金托管人有权随时对通知事项进行复查,督促基金管理人
改正。基金管理人对基金托管人通知的违规事项未能在限期内纠正的，基金托管人
应报告中国证监会。
（八）基金管理人有义务配合和协助基金托管人依照法律法规、基金合同和本
托管协议对基金业务执行核查。对基金托管人发出的书面提示，基金管理人应在规
定时间内答复并改正，或就基金托管人的疑义进行解释或举证；对基金托管人按照
法律法规、基金合同和本托管协议的要求需向中国证监会报送基金监督报告的事项，
基金管理人应积极配合提供相关数据资料和制度等。
（九）若基金托管人发现基金管理人依据交易程序已经生效的指令违反法律、
行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当立即通知基金管理人，
由此造成的损失由基金管理人承担。
（十）基金托管人发现基金管理人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金管理人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金管理人无正当
理由，拒绝、阻挠对方根据本托管协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段
妨碍对方进行有效监督，情节严重或经基金托管人提出警告仍不改正的，基金托管
人应报告中国证监会。
三、基金管理人对基金托管人的业务核查
（一）基金管理人对基金托管人履行托管职责情况进行核查，核查事项包括基
金托管人安全保管基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户、复核基金管理
人计算的基金资产净值和基金份额净值、根据基金管理人指令办理清算交收、相关
信息披露和监督基金投资运作等行为。
（二）基金管理人发现基金托管人擅自挪用基金财产、未对基金财产实行分账
管理、未执行或无故延迟执行基金管理人资金划拨指令、泄露基金投资信息等违反
《基金法》、基金合同、本协议及其他有关规定时，应及时以书面形式通知基金托
管人限期纠正。基金托管人收到通知后应及时核对并以书面形式给基金管理人发出
回函，说明违规原因及纠正期限，并保证在规定期限内及时改正。在上述规定期限
内，基金管理人有权随时对通知事项进行复查,督促基金托管人改正。基金托管人
应积极配合基金管理人的核查行为，包括但不限于：提交相关资料以供基金管理人
核查托管财产的完整性和真实性，在规定时间内答复基金管理人并改正。
（三）基金管理人发现基金托管人有重大违规行为，应及时报告中国证监会，
同时通知基金托管人限期纠正，并将纠正结果报告中国证监会。基金托管人无正当
理由，拒绝、阻挠对方根据本协议规定行使监督权，或采取拖延、欺诈等手段妨碍
对方进行有效监督，情节严重或经基金管理人提出警告仍不改正的，基金管理人应
报告中国证监会。
四、基金财产的保管
（一）基金财产保管的原则
1.基金财产应独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。
2.基金托管人应安全保管基金财产。
3.基金托管人按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。
4.基金托管人对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与
独立。
5.基金托管人根据基金管理人的指令，按照基金合同和本协议的约定保管基金
财产，如有特殊情况双方可另行协商解决。
6.对于因为基金投资产生的应收资产，应由基金管理人负责与有关当事人确定
到账日期并通知基金托管人，到账日基金财产没有到达基金账户的，基金托管人应
及时通知基金管理人采取措施进行催收。由此给基金财产造成损失的，基金管理人
应负责向有关当事人追偿基金财产的损失，基金托管人对此不承担任何责任。
7.除依据法律法规和基金合同的规定外，基金托管人不得委托第三人托管基金
财产。
（二）基金募集期间及募集资金的验资
1.基金募集期间募集的资金应存于基金管理人在基金托管人的营业机构开立的
“基金募集专户”。该账户由基金管理人开立并管理。
2.基金募集期满或基金停止募集时，募集的基金份额总额、基金募集金额、基
金份额持有人人数符合《基金法》、《运作办法》等有关规定后，基金管理人应将属
于基金财产的全部资金划入基金托管人开立的基金资金账户，同时在规定时间内，
聘请具有从事证券相关业务资格的会计师事务所进行验资，出具验资报告。出具的
验资报告由参加验资的2名或2名以上中国注册会计师签字方为有效。
3.若基金募集期限届满，未能达到基金合同生效的条件，由基金管理人按规定
办理退款等事宜。
（三）基金银行账户的开立和管理
1.基金托管人可以基金的名义在其营业机构开立基金的资金账户，并根据基金
管理人合法合规的指令办理资金收付。本基金的银行预留印鉴由基金托管人保管和
使用。
2.基金银行账户的开立和使用，限于满足开展本基金业务的需要。基金托管人
和基金管理人不得假借本基金的名义开立任何其他资金账户；亦不得使用基金的任
何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金银行账户的开立和管理应符合银行业监督管理机构的有关规定。
4.在符合法律法规规定的条件下，基金托管人可以通过基金托管人专用账户办
理基金资产的支付。
（四）基金证券账户的开立和管理
1.基金托管人在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司、深圳分公司为基
金开立基金托管人与基金联名的证券账户。
2.基金证券账户的开立和使用，仅限于满足开展本基金业务的需要。基金托管
人和基金管理人不得出借或未经对方同意擅自转让基金的任何证券账户，亦不得使
用基金的任何账户进行本基金业务以外的活动。
3.基金证券账户的开立和证券账户卡的保管由基金托管人负责，账户资产的管
理和运用由基金管理人负责。
4.基金托管人以基金托管人的名义在中国证券登记结算有限责任公司开立结算
备付金账户，并代表所托管的基金完成与中国证券登记结算有限责任公司的一级法
人清算工作，基金管理人应予以积极协助。结算备付金、结算互保基金、交收价差
资金等的收取按照中国证券登记结算有限责任公司的规定执行。
5.若中国证监会或其他监管机构在本托管协议订立日之后允许基金从事其他投
资品种的投资业务，涉及相关账户的开立、使用的，若无相关规定，则基金托管人
比照上述关于账户开立、使用的规定执行。
（五）债券托管专户的开设和管理
基金合同生效后，基金托管人根据中国人民银行、中央国债登记结算有限责任
公司的有关规定，在中央国债登记结算有限责任公司开立债券托管账户，并代表基
金进行银行间市场债券的结算。基金管理人和基金托管人共同代表基金签订全国银
行间债券市场债券回购主协议。
（六）其他账户的开立和管理
1.因业务发展需要而开立的其他账户，可以根据法律法规和基金合同的规定，
由基金托管人负责开立。新账户按有关规定使用并管理。
2.法律法规等有关规定对相关账户的开立和管理另有规定的，从其规定办理。
（七）基金财产投资的有关有价凭证等的保管
基金财产投资的有关实物证券等有价凭证由基金托管人存放于基金托管人的保
管库，也可存入中央国债登记结算有限责任公司、中国证券登记结算有限责任公司
上海分公司/深圳分公司或票据营业中心的代保管库，保管凭证由基金托管人持有。
实物证券等有价凭证的购买和转让，由基金管理人和基金托管人共同办理。基金托
管人对由基金托管人以外机构实际有效控制的证券不承担保管责任。
（八）与基金财产有关的重大合同的保管
与基金财产有关的重大合同的签署，由基金管理人负责。由基金管理人代表基
金签署的、与基金财产有关的重大合同的原件分别由基金管理人、基金托管人保管。
除本协议另有规定外，基金管理人代表基金签署的与基金财产有关的重大合同包括
但不限于基金年度审计合同、基金信息披露协议及基金投资业务中产生的重大合同，
基金管理人应保证基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件。基金管理
人应在重大合同签署后及时以加密方式将重大合同传真给基金托管人，并在三十个
工作日内将正本送达基金托管人处。重大合同的保管期限为基金合同终止后15年。
五、基金资产净值计算和会计核算
1.基金资产净值
基金资产净值是指基金资产总值减去负债后的金额。
基金份额净值是指基金资产净值除以基金份额总数，基金份额净值的计算，精
确到0.001元，小数点后第四位四舍五入，国家另有规定的，从其规定。
基金管理人每个工作日计算基金资产净值及基金份额净值，经基金托管人复核，
按规定公告。
2.复核程序
基金管理人每开放日对基金资产进行估值后，将基金份额净值结果发送基金托
管人，经基金托管人复核无误后，由基金管理人对外公布。
3.根据有关法律法规，基金资产净值计算和基金会计核算的义务由基金管理人
承担。本基金的基金会计责任方由基金管理人担任，因此，就与本基金有关的会计
问题，如经相关各方在平等基础上充分讨论后，仍无法达成一致意见的，按照基金
管理人对基金净值信息的计算结果对外予以公布。
六、基金份额持有人名册的保管
基金份额持有人名册至少应包括基金份额持有人的名称和持有的基金份额。基
金份额持有人名册由基金登记结算机构根据基金管理人的指令编制和保管，基金管
理人和基金托管人应分别保管基金份额持有人名册，保存期不少于15年。如不能妥
善保管，则按相关法规承担责任。
在基金托管人要求或编制中期报告和年度报告前，基金管理人应将有关资料送
交基金托管人，不得无故拒绝或延误提供，并保证其的真实性、准确性和完整性。
基金托管人不得将所保管的基金份额持有人名册用于基金托管业务以外的其他用途，
并应遵守保密义务。
七、争议解决方式
因本协议产生或与之相关的争议，双方当事人应通过协商、调解解决，协商、
调解不能解决的，任何一方均有权将争议提交中国国际经济贸易仲裁委员会，仲裁
地点为北京市，按照中国国际经济贸易仲裁委员会届时有效的仲裁规则进行仲裁。
仲裁裁决是终局的，对当事人均有约束力，仲裁费用由败诉方承担。
争议处理期间，双方当事人应恪守基金管理人和基金托管人职责，各自继续忠
实、勤勉、尽责地履行基金合同和本托管协议规定的义务，维护基金份额持有人的
合法权益。
本协议受中国法律管辖。
八、托管协议的变更、终止与基金财产的清算
（一）托管协议的变更程序
本协议双方当事人经协商一致，可以对协议进行修改。修改后的新协议，其内
容不得与基金合同的规定有任何冲突。基金托管协议的变更报中国证监会核准或备
案后生效。
（二）基金托管协议终止出现的情形
1.基金合同终止；
2.基金托管人解散、依法被撤销、破产或由其他基金托管人接管基金资产；
3.基金管理人解散、依法被撤销、破产或由其他基金管理人接管基金管理权；
4.发生法律法规或基金合同规定的终止事项。
二十一、对基金份额持有人的服务
基金管理人承诺为基金份额持有人提供一系列的服务。以下是主要的服务内容，
基金管理人将根据基金份额持有人的需要和市场的变化，增加或变更服务项目。主
要服务内容如下：
（一）资料寄送服务
基金投资者可登陆本公司网站（www.manulifefund.com.cn）查阅对账单。
基金投资者也可向本公司定制电子或短信形式的对账单。
具体查阅和定制账单的方法可参见本公司网站或拨打客服热线咨询。
（二）宏利基金网上直销服务
（1）网上交易系统网址：https://etrade.manulifefund.com.cn/etrading
（2）宏利基金微信公众账号：manulifefund_BJ
（三）客服电话服务
基金管理人客服中心为投资者提供7×24小时的电话语音服务，投资者可通过
客服电话4006988888/010-66555662的语音系统或登录公司网站
www.manulifefund.com.cn，查询基金净值、基金账户信息、基金产品介绍等情况，
人工座席在工作时间还将为投资者提供周到的人工答疑服务。
（四）投诉建议受理
投资者可以拨打基金管理人客户服务中心电话4006988888/010-66555662或客
服信箱：irm@manulifefund.com.cn向客服中心提交投诉和建议。
（五）如本招募说明书存在任何您/贵机构无法理解的内容，请通过上述方式
联系本基金管理人。请确保投资前，您/贵机构已经全面理解了本招募说明书。
二十二、其他应披露事项
本基金的其他应披露事项将严格按照《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、
《信息披露办法》等相关法律法规规定的内容与格式进行披露，并在指定媒介上公
告。
1.本基金管理人已于2023年4月21日发布《泰达宏利基金管理有限公司旗下基
金2023年第1季度报告提示性公告》。
2.本基金管理人已于2023年4月21日发布《泰达宏利品质生活灵活配置混合型
证券投资基金2023年第1季度报告》。
3.本基金管理人已于2023年4月22日发布《关于公司法定名称变更的公告》。
4.本基金管理人已于2023年5月12日发布《泰达宏利品质生活灵活配置混合型
证券投资基金更新招募说明书》。
5.本基金管理人已于2023年5月12日发布《泰达宏利品质生活灵活配置混合型
证券投资基金基金产品资料概要更新》。
6.本基金管理人已于2023年5月12日发布《泰达宏利品质生活灵活配置混合型
证券投资基金基金经理变更公告》。
7.本基金管理人已于2023年5月15日发布《宏利基金管理有限公司关于旗下部
分基金参加上海长量基金销售有限公司申购（含定期定额投资申购）费率优惠活动
的公告》。
8.本基金管理人已于2023年6月17日发布《宏利基金管理有限公司关于旗下基
金更名事宜的公告》。
9.本基金管理人已于2023年7月15日发布《关于宏利基金管理有限公司旗下部
分基金参与金元证券股份有限公司申购（含定期定额投资申购）费率优惠活动的公
告》。
10.本基金管理人已于2023年7月21日发布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2023年第2季度报告提示性公告》。
11.本基金管理人已于2023年7月21日发布《宏利品质生活灵活配置混合型证券
投资基金2023年第2季度报告》。
12.本基金管理人已于2023年8月25日发布《宏利基金管理有限公司关于旗下部
分公开募集证券投资基金可投资于北京证券交易所股票的公告》。
13.本基金管理人已于2023年8月31日发布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2023年中期报告提示性公告》。
14.本基金管理人已于2023年8月31日发布《宏利品质生活灵活配置混合型证券
投资基金2023年中期报告》。
15.本基金管理人已于2023年9月2日发布《宏利基金管理有限公司基金行业高
级管理人员变更公告》。
16.本基金管理人已于2023年9月9日发布《宏利基金管理有限公司关于旗下部
分公开募集证券投资基金明确投资范围包含存托凭证并修改基金合同、托管协议的
公告》。
17.本基金管理人已于2023年9月27日发布《宏利基金管理有限公司关于调低旗
下部分基金费率并修改基金合同等法律文件的公告》。
18.本基金管理人已于2023年10月14日发布《关于宏利基金管理有限公司旗下
部分基金参加民生证券股份有限公司申购（含定期定额投资申购）费率优惠活动的
公告》。
19.本基金管理人已于2023年10月19日发布《关于宏利基金管理有限公司旗下
部分基金参加海通证券股份有限公司申购（含定期定额投资申购）费率优惠活动的
公告》。
20.本基金管理人已于2023年10月25日发布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2023年第3季度报告提示性公告》。
21.本基金管理人已于2023年10月25日发布《宏利品质生活灵活配置混合型证
券投资基金2023年第3季度报告》。
22.本基金管理人已于2023年11月21日发布《宏利基金管理有限公司基金行业
高级管理人员变更公告》。
23.本基金管理人已于2023年12月9日发布《宏利基金管理有限公司关于提醒投
资者及时更新过期身份证件及补充完善身份资料信息的公告》。
24.本基金管理人已于2024年1月19日发布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2023年第4季度报告提示性公告》。
25.本基金管理人已于2024年1月19日发布《宏利品质生活灵活配置混合型证券
投资基金2023年第4季度报告》。
26.本基金管理人已于2024年1月30日发布《宏利基金管理有限公司关于旗下部
分基金新增上海华夏财富投资管理有限公司为销售机构并参加其申购（含定期定额
投资申购）费率优惠活动的公告》。
27.本基金管理人已于2024年2月28日发布《关于宏利基金管理有限公司旗下部
分基金参加渤海银行股份有限公司申购（含定期定额投资申购）费率优惠活动的公
告》。
28.本基金管理人已于2024年3月11日发布《宏利基金管理有限公司关于旗下部
分基金参加蚂蚁（杭州）基金销售有限公司基金转换业务申购补差费优惠活动的公
告》。
29.本基金管理人已于2024年3月28日发布《关于宏利基金管理有限公司旗下部
分基金参加方正证券股份有限公司申购（含定期定额投资申购）费率优惠活动的公
告》。
30.本基金管理人已于2024年3月30日发布《宏利基金管理有限公司旗下基金
2023年年度报告提示性公告》。
31.本基金管理人已于2024年3月30日发布《宏利品质生活灵活配置混合型证券
投资基金2023年年度报告》。
32.本基金管理人已于2024年4月8日发布《宏利基金管理有限公司旗下部分基
金关于参加京东肯特瑞基金销售有限公司申购（含定期定额投资申购）费率优惠活
动的公告》。
二十三、招募说明书存放及查阅方式
招募说明书分别置备于基金管理人的住所，投资者可在办公时间查阅、复制；
投资者在支付工本费后，可在合理时间内取得上述文件复制件或复印件。对投资者
按此种方式所获得的文件及其复印件，基金管理人保证文本的内容与所公告的内容
完全一致。
投资者还可以直接登录基金管理人的网站（www.manulifefund.com.cn）查阅
和下载招募说明书。
二十四、备查文件
（一）本基金备查文件包括下列文件：
1、中国证监会核准基金募集的文件；
2、基金合同；
3、托管协议；
4、法律意见书；
5、基金管理人业务资格批件、营业执照；
6、基金托管人业务资格批件、营业执照；
7、中国证监会要求的其他文件。
（二）备查文件的存放地点和投资者查阅方式
1、存放地点：基金合同、托管协议存放在基金管理人和基金托管人处；其余
备查文件存放在基金管理人处。
2、查阅方式：投资者可在营业时间免费到存放地点查阅，也可按工本费购买
复印件。
宏利基金管理有限公司
2024年5月7日