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中银中国精选混合型开放式证券投资基金
更新招募说明书
（2020年第4号）
基金管理人： 中银基金管理有限公司
基金托管人： 中国工商银行股份有限公司
二〇二〇年十二月
重要提示
本基金经中国证监会2004年10月8日证监基金字[2004]154号及2004年11月9日证监基金字
[2004]183号文件批准募集，本基金基金合同于2005年1月4日正式生效。
基金管理人保证本招募说明书的内容真实、准确、完整。本招募说明书经中国证监会核准，但
中国证监会对本基金募集的核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质性判断或保证，也不
表明投资于本基金没有风险。
投资有风险，投资人认购（或申购）本基金时应认真阅读本招募说明书。
基金的过往业绩并不预示其未来表现。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金资产，但不保证本基金
一定盈利，也不保证最低收益。
本更新招募说明书所载内容截止日为2020年11月30日，有关财务数据和净值表现截止日为2020
年9月30日（财务数据未经审计）。本基金托管人中国工商银行已复核了本招募说明书中的财务指标、
净值表现和投资组合报告等内容。
本基金的投资范围包括存托凭证，若投资可能面临中国存托凭证价格大幅波动甚至出现较大亏
损的风险，以及与创新企业、境外发行人、中国存托凭证发行机制以及交易机制等相关的风险。
目 录
一. 绪 言 ............................................................................................................................................................................ 3
二. 释 义 ............................................................................................................................................................................ 4
三. 基金管理人 .................................................................................................................................................................... 8
四. 基金托管人 .................................................................................................................................................................. 15
五. 相关服务机构 .............................................................................................................................................................. 20
六. 基金份额的上市交易 ................................................................................................................................................... 31
七. 基金份额的申购与赎回 ............................................................................................................................................... 33
八. 基金份额的登记........................................................................................................................................................... 41
九. 系统内转托管、跨系统转登记 ................................................................................................................................... 42
十. 基金份额的非交易过户与基金间转换 ....................................................................................................................... 43
十一. 基金的投资 .............................................................................................................................................................. 44
十二. 投资组合报告 .......................................................................................................................................................... 51
十三. 基金的业绩 .............................................................................................................................................................. 56
十四. 基金的资产 .............................................................................................................................................................. 58
十五. 基金资产的估值 ...................................................................................................................................................... 60
十六. 基金的收益分配 ...................................................................................................................................................... 64
十七. 基金的费用与税收 .................................................................................................................................................. 66
十八. 基金的会计与审计 .................................................................................................................................................. 68
十九. 基金的信息披露 ...................................................................................................................................................... 69
二十. 风险揭示 .................................................................................................................................................................. 75
二十一. 基金合同的变更、终止与基金资产的清算 ...................................................................................................... 80
二十二. 基金合同的内容摘要 ......................................................................................................................................... 82
二十三. 基金托管协议的摘要 ......................................................................................................................................... 93
二十四. 对基金份额持有人的服务................................................................................................................................ 100
二十五. 招募说明书存放及查阅方式 ............................................................................................................................ 101
二十六. 其他应披露事项 ............................................................................................................................................... 102
二十七. 备查文件 ........................................................................................................................................................... 105
一. 绪 言
本招募说明书依据《中华人民共和国证券投资基金法》、《公开募集证券投资基金运作管理
办法》、《证券投资基金销售管理办法》、《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》等有关
法律、法规及《深圳证券交易所上市开放式基金业务规则》、《流动性风险管理规定》、《中银中
国精选混合型开放式证券投资基金基金合同》编写。
本招募说明书阐述了中银中国精选混合型开放式证券投资基金的投资目标、投资理念、投
资策略、风险、费率等与投资者投资决策有关的全部必要事项，投资者在做出投资决策前应仔
细阅读本招募说明书。
基金管理人承诺本招募说明书不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并对其真实
性、准确性、完整性承担法律责任。
本基金是根据本招募说明书所载明资料申请募集的。基金管理人没有委托或授权任何其他
人提供未在本招募说明书中载明的信息，或对本招募说明书做出任何解释或者说明。
本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会核准。基金合同是约定基金当
事人之间权利、义务的法律文件。基金投资者依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有
人和基金合同的当事人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受，并按
照《基金法》、基金合同及其他有关规定享有权利、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持
有人的权利和义务，应详细查阅基金合同。
本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的50%，但在基金运作过
程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除外。
招募说明书关于基金产品资料概要编制、披露与更新要求，自《信息披露办法》实施之日
起一年后开始执行。
二. 释 义
在《中银中国精选混合型开放式证券投资基金招募说明书》中，除非文义另有所指，下列
词语或简称具有如下含义：
基金或本基金 指中银中国精选混合型开放式证券投资基金或中银
中国基金
基金合同或本基金合同 指《中银中国精选混合型开放式证券投资基金基金合
同》及对本基金合同的任何修订和补充
招募说明书或本招募说明书 指《中银中国精选混合型开放式证券投资基金招募说
明书》
发售公告 指《中银中国精选混合型开放式证券投资基金基金份
额发售公告》
基金产品资料概要 指《中银中国精选混合型开放式证券投资基金基金产
品资料概要》及其更新
《基金法》 指2003年10月28日第十届全国人民代表大会常务
委员会第五次会议通过并于2004年6月1日起施行
的《中华人民共和国证券投资基金法》
《运作办法》 指2004年6月29日中国证监会发布，2004年7月1
日起施行，并于2012年6月19日修订的《证券投资
基金运作管理办法》
《销售办法》 指2011年6月9日中国证监会发布并于2011年10
月1日起施行的《证券投资基金销售管理办法》
《信息披露办法》 指中国证监会2019年7月26日颁布、同年9月1日
实施的《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》
及颁布机关对其不时做出的修订
《业务规则》 指2004年8月17日深圳证券交易所发布并于2004
年8月17日起施行的《深圳证券交易所上市开放式
基金业务规则》
《流动性风险管理规定》 指中国证监会2017年8月31日颁布、同年10月1
日起实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风
险管理规定》及颁布机关对其不时做出的修订
中国证监会 指中国证券监督管理委员会
银行业监管机构 指中国银行业监督管理委员会、中国人民银行或其他
经国务院授权的机构
基金合同当事人 指受基金合同约束，根据基金合同享受权利并承担义
务的基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
基金管理人 指中银基金管理有限公司
基金托管人 指中国工商银行股份有限公司（以下简称“中国工商银
行”）
场外或柜台（场外） 指通过深圳证券交易所外的销售机构进行基金份额
认购、申购和赎回的场所
场内或交易所（场内） 指通过深圳证券交易所内的会员单位进行基金份额
认购、申购、赎回及上市交易的场所
销售机构 指基金管理人和基金销售机构
基金销售机构 指依据有关销售代理协议办理基金销售的代理机构
会员单位 指具有开放式基金销售资格的深圳证券交易所会员
单位
注册登记人 指中国证券登记结算有限公司
注册登记系统 指中国证券登记结算有限公司开放式基金注册登记
系统
证券登记结算系统 指中国证券登记结算有限公司深圳分公司证券登记
结算系统
个人投资者 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规
定可以投资于证券投资基金的自然人投资者
机构投资者 指依据中华人民共和国有关法律法规及其他有关规
定可以投资于证券投资基金的法人、社会团体或其他
组织
合格境外机构投资者 指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理办
法》规定的条件，经中国证监会批准投资于中国证券
市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外基
金管理机构、保险公司、证券公司以及其他资产管理
机构
基金合同生效日 指基金募集期结束并达到成立条件后向中国证监会
办理基金合同备案手续并收到其书面确认之日
基金存续期 指基金合同生效至基金合同终止，基金存续的不定期
之期限
工作日 指上海证券交易所和深圳证券交易所的正常交易日
T日 指认购、申购、赎回或其他交易的申请日
T+n 日 指自T 日起第n 个工作日（不包含T 日）
日/天 指公历日
月 指公历月
日常交易 指申购、赎回和上市交易
申购 指基金存续期间投资者通过场外销售机构向基金管
理人提出申请或场内的会员单位通过向交易系统申
报的方式购买本基金份额的行为
赎回 指基金存续期间持有本基金份额的投资者通过场外
销售机构向基金管理人提出申请或场内的会员单位
通过向交易系统申报的方式卖出本基金份额的行为
上市交易 指基金存续期间投资者通过场内会员单位以集中竞
价的方式买卖基金份额的行为
系统内转托管 指持有人将持有的基金份额在注册登记系统内不同
销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会
员单位（席位）之间进行转托管的行为
跨系统转登记 指持有人将持有的基金份额在注册登记系统和证券
登记结算系统间进行转登记的行为
摆动定价机制 指当开放式基金遭遇大额申购赎回时，通过调整基金
份额净值的方式，将基金调整投资组合的市场冲击成
本分配给实际申购、赎回的投资者，从而减少对存量
基金份额持有人利益的不利影响，确保投资者的合法
权益不受损害并得到公平对待
流动性受限资产 指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在
10 个交易日以上的逆回购与银行定期存款（含协议
约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通
受限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发
行人债务违约无法进行转让或交易的债券等
开放式基金账户 指注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有
基金份额的账户，记录在该账户下的基金份额登记在
注册登记人的注册登记系统
证券账户 指注册登记人给投资者开立的用于记录投资者持有
证券的账户，包括人民币普通股票账户和证券投资基
金账户，记录在该账户下的基金份额登记在注册登记
人的证券登记结算系统
指定媒介 指中国证监会指定的用以进行信息披露的全国性报
刊及指定互联网网站（包括基金管理人网站、基金托
管人网站、中国证监会基金电子披露网站）等媒介
三. 基金管理人
(一) 基金管理人概况
1. 公司名称：中银基金管理有限公司
2. 注册地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45楼
3. 设立日期：2004年8月12日
4. 法定代表人：章砚
5. 办公地址：上海市浦东新区银城中路200号中银大厦10楼、11楼、26楼、45楼
6. 电话：（021）38834999
7. 传真：（021）50960970
8. 联系人：高爽秋
9. 注册资本：1亿元人民币
10. 股权结构：
股东 出资额 占注册资本的比例
中国银行股份有限公司 人民币8350万元 83.5%
贝莱德投资管理（英国）有限公司 相当于人民币1650万元的美元 16.5%
(二) 主要人员情况
1、董事会成员
章砚（ZHANG Yan）女士，董事长。国籍：中国。英国伦敦大学伦敦政治经济学院公共
金融政策专业硕士。现任中银基金管理有限公司董事长。历任中国银行总行全球金融市场部主
管、助理总经理、总监，总行金融市场总部、投资银行与资产管理部总经理。
李道滨（LI Daobin）先生，董事。国籍：中国。清华大学法学博士。中银基金管理有限公
司执行总裁。2000年10月至2012年4月任职于嘉实基金管理有限公司，历任市场部副总监、
总监、总经理助理和公司副总经理。
韩温（HAN Wen）先生，董事。国籍：中国。首都经济贸易大学经济学学士。现任中国银
行总行人力资源部副总经理。历任中国银行北京市分行公司业务部高级经理，通州支行副行长，
海淀支行副行长，上地支行副行长（主持工作）、行长，丰台支行行长等职。
杨柳（YANG Liu）先生，董事。国籍：中国。2019年9月起担任中银基金管理有限公司
董事。武汉大学经管学院企业管理硕士研究生。现任中国银行财富与私人银行部副总经理。曾
任中国东方信托投资公司（原中国银行信托公司）副处长、处长，中国银行托管部处长、副总
经理。
曾仲诚（Paul Tsang）先生，董事。国籍：中国。为贝莱德亚太区首席风险管理总监、董事
总经理，负责领导亚太区的风险管理工作，同时担任贝莱德亚太区执行委员会成员。曾先生于
2015年6月加入贝莱德。此前，他曾担任摩根士丹利亚洲首席风险管理总监，以及其亚太区执
行委员会成员，带领独立的风险管理团队，专责管理摩根士丹利在亚洲各经营范围的市场、信
贷及营运风险，包括机构销售及交易（股票及固定收益）、资本市场、投资银行、投资管理及财
富管理业务。曾先生过去亦曾于美林的市场风险管理团队效力九年，并曾于瑞银的利率衍生工
具交易\结构部工作两年。曾先生现为中国清华大学及北京大学的风险管理客座讲师。他拥有美
国威斯康辛大学麦迪逊分校工商管理学士学位，以及宾夕法尼亚大学沃顿商学院工商管理硕士
学位。
赵欣舸（ZHAO Xinge）先生，独立董事。国籍：中国。美国西北大学经济学博士。曾在美
国威廉与玛丽学院商学院任教，并曾为美国投资公司协会（美国共同基金业行业协会）等公司
和机构提供咨询。现任中欧国际工商学院金融学与会计学教授、副教务长和金融MBA主任，
并在华宝信托担任独立董事。
杜惠芬（DU Huifen）女士，独立董事。国籍：中国。山西财经大学经济学学士，美国俄克
拉荷马州梅达斯经济学院工商管理硕士，澳大利亚国立大学高级访问学者，中央财经大学经济
学博士。现任中央财经大学金融学院教授，兼任新时代信托股份有限公司独立董事。曾任山西
财经大学计统系讲师、山西财经大学金融学院副教授、中央财经大学独立学院（筹）教授、副
院长、中央财经大学金融学院副院长等职。
付磊（Fu Lei）先生，独立董事。国籍：中国。首都经济贸易大学管理学博士。现任首都
经济贸易大学会计学院教授、博士生导师。兼任中国商业会计学会常务理事、中国内部审计协
会理事、中国会计学会会计史专业委员会主任、北京会计学会常务理事、北京总会计师协会学
术委员，江河创建集团股份有限公司独立董事、北京九强生物技术股份有限公司独立董事、航
天长征化学工程股份有限公司独立董事、国投泰康信托有限公司独立董事等职。
孙祁祥（SUN Qixiang）女士，独立董事。国籍：中国。北京大学经济学博士。现任北京大
学经济学院教授，博士生导师。兼任北京大学政府和社会资本合作（PPP）研究中心主任、北
京大学中国保险与社会保障研究中心主任。曾任北京大学经济学院院长、亚太风险与保险学会
主席、美国哈佛大学访问教授。
2、监事
赵蓓青（ZHAO Beiqing）女士，职工监事，国籍：中国，研究生学历。历任辽宁省证券公
司上海总部交易员、天治基金管理有限公司交易员、中银基金管理有限公司交易员、交易主管。
现任中银基金管理有限公司交易部总经理。
卢井泉（LU Jingquan）先生，监事，国籍：中国。南京政治学院法学硕士。历任空军指挥
学院教员、中国银行总行机关党委组织部副部长、武汉中北支行副行长、企业年金理事会高级
经理、投资银行与资产管理部高级交易员。
3、管理层成员
李道滨（LI Daobin）先生，董事、执行总裁。简历见董事会成员介绍。
欧阳向军（Jason X. OUYANG）先生，督察长。国籍：加拿大。中国证券业协会-沃顿商学
院高级管理培训班(Wharton-SAC Executive Program)毕业证书，加拿大西部大学毅伟商学院(Ivey
School of Business, Western University)工商管理硕士（MBA）和经济学硕士。曾在加拿大太平洋
集团公司、加拿大帝国商业银行和加拿大伦敦人寿保险公司等海外机构从事金融工作多年，也
曾任蔚深证券有限责任公司（现英大证券）研究发展中心总经理、融通基金管理公司市场拓展
总监、监察稽核总监和上海复旦大学国际金融系国际金融教研室主任、讲师。
张家文（ZHANG Jiawen）先生，副执行总裁。国籍：中国。西安交通大学工商管理硕士。
历任中国银行苏州分行太仓支行副行长、苏州分行风险管理处处长、苏州分行工业园区支行行
长、苏州分行副行长、党委委员。
王圣明（WANG Shengming）先生，副执行总裁。国籍：中国。北京师范大学教育管理学
院硕士。现任中银基金管理有限公司副执行总裁。历任中国银行托管业务部副总经理。
闫黎平（YAN Liping）女士，副执行总裁。国籍：中国。中国人民大学法学院法学硕士。
2019年加入中银基金管理有限公司，现任中银基金管理有限公司副执行总裁。曾任南方基金管
理股份有限公司总裁助理兼保险机构业务部总经理。
奚鹏洲（XI Pengzhou）先生，投资总监（固定收益），国籍：中国。曾在中国银行交易中
心（上海）担任高级交易员。2009年进入公司，先后在投资管理部担任固定收益投资总监、基
金经理。2012年11月至今担任固定收益投资部总经理、基金经理。
李建（LI Jian）先生，投资总监（权益），国籍：中国。曾在深圳市有色金属财务有限公司
研究部、联合证券有限公司上海总部、恒泰证券有限公司、上海远东证券有限公司工作。2005
年加入公司，先后担任投资管理部研究员、基金经理，固定收益投资部副总经理、基金经理。
2016年6月至今担任公司权益投资部总经理、基金经理。
4、基金经理
现任基金经理：
王帅（WANG Shuai）先生，中银基金管理有限公司助理副总裁（AVP）,管理学硕士。2008
年加入中银基金管理有限公司，曾任股票交易员、研究员、基金经理助理、专户投资经理。2015
年7月至今任中银蓝筹基金基金经理，2017年3月至今任中银品质生活基金基金经理，2017
年7月至2018年8月任中银移动互联基金基金经理，2019年9月至今任中银策略基金基金经
理，2020年2月至今任中银中国基金基金经理，2020年8月至今任中银科技创新基金基金经理。
具有13年证券从业年限。具备基金从业资格。
曾任基金经理：
陈军（CHEN Jun）先生，2013年8月至2020年2月担任本基金基金经理。
孙庆瑞（SUN Qingrui）女士，2007年8月至2013年8月担任本基金基金经理。
吴域（WU Yu）先生，2007年8月至2010年10月担任本基金基金经理。
贺轶（HE Yi）先生，2006年8月至2007年8月担任本基金基金经理。
苏淑敏（Tina SO）女士，2005年1月至2006年8月担任本基金基金经理。
5、投资决策委员会成员的姓名及职务
主席：李道滨（执行总裁）
成员：奚鹏洲（投资总监（固定收益））、李建（投资总监（权益））、张发余（研究部总经理）、
方明（专户理财部总经理）、李丽洋（财富管理部副总经理）
列席成员：欧阳向军（督察长）、施扬（风险管理部总经理）
6、上述人员之间不存在近亲属关系。
(三) 基金管理人的职责
1． 依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；
2． 办理基金备案手续；
3． 对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资；
4． 按照基金合同的约定确定基金收益分配方案，及时向基金份额持有人分配收益；
5． 进行基金会计核算并编制基金财务会计报告；
6． 编制季度报告、中期报告和年度报告；
7． 计算并公告基金净值信息，确定基金份额申购、赎回价格；
8． 办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项；
9． 按照规定召集基金份额持有人大会；
10． 保存基金财产管理业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料；
11． 以基金管理人名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为；
12． 国务院证券监督管理机构规定的其他职责。
(四) 基金管理人的承诺
1. 基金管理人承诺
基金管理人承诺不从事违反《证券法》、《基金法》、《运作办法》、《销售办法》、《信息披露
办法》、《业务规则》等法律法规的活动，并承诺建立健全的内部控制制度，采取有效措施，防
止违法行为的发生。
2. 基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的禁止性行为
1） 将其固有财产或者他人财产混同于基金资产从事证券投资；
2） 不公平地对待其管理的不同基金资产；
3） 利用基金资产或职务之便为基金份额持有人以外的第三人牟取利益；
4） 向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失；
5） 侵占、挪用基金财产；
6） 泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或明示、暗示他人从事相关的交易活
动；
7） 玩忽职守，不按照规定履行职责；
8） 法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。
3. 基金经理承诺
1） 依照有关法律、法规和基金合同的规定，本着谨慎的原则为基金份额持有人谋取最大利益；
2） 不利用职务之便为自己及其代理人、受雇人或任何第三人谋取利益；
3） 不违反现行有效的有关法律、法规、规章、基金合同和中国证监会的有关规定，不泄漏在
任职期间知悉的有关证券、基金的商业秘密、尚未依法公开的基金投资内容、基金投资计
划等信息；
4） 不从事损害基金资产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。
(五) 基金管理人的内部控制制度
基金管理人的内部控制体系是指为了防范和化解风险，保证合法合规经营运作，在充分考
虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理办法、实施操作程序与控制措施而形成
的系统。
1、内部控制的总体目标
（1）保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，形成守法经营、规范
运作的经营思想和经营理念；
（2）防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安
全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；
（3）确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整，确保公司对外信息披露及时、准
确、合规。
2、内部控制的原则
（1）健全性原则。内部控制包括公司的各项业务、各个部门或机构和各级人员，并涵盖到
决策、执行、监督、反馈等各个环节；设立健全的内控管理制度和体系，做到内控管理的全面
覆盖；
（2）有效性原则。通过科学的内控管理方法和系统化的管理工具，建立合理的内控程序，
维护内控制度的有效执行，确保公司和基金的合规稳健运作，提高内控管理的有效性；
（3）权责匹配原则。内控管理中的职权和责任在公司�