中银稳健增利债券型证券投资基金基金产品资料概要

中银稳健增利债券型证券投资基金基金产品资料概要
编制日期：2020年8月26日
送出日期：2020年8月28日
本概要提供本基金的重要信息，是招募说明书的一部分。
作出投资决定前，请阅读完整的招募说明书等销售文件。
一、产品概况
基金简称 中银增利债券 基金代码 163806
中国工商银行股份有限
基金管理人 中银基金管理有限公司 基金托管人
公司
基金合同生效日 2008-11-13
基金类型 债券型 交易币种 人民币
运作方式 普通开放式 开放频率 每个开放日
开始担任本基金
2014-08-18
基金经理的日期
方抗
证券从业日期 2008-07-01
基金经理
开始担任本基金
2010-06-02
基金经理的日期
奚鹏洲
证券从业日期 2000-07-01
二、基金投资与净值表现
(一) 投资目标与投资策略
在强调本金稳健增值的前提下，追求超过业绩比较基准的当期收益和
投资目标
总回报。
本基金主要投资于固定收益类金融工具，包括国内依法公开发行、上
市的国债、央行票据、金融债、信用等级为投资级的企业（公司）债、
可转换债券、资产支持证券和债券回购等，以及股票等权益类品种和
法律法规或监管机构允许基金投资的其它金融工具。法律法规或监管
机构以后允许基金投资的其他金融工具，基金管理人在履行适当程序
后，可以将其纳入投资范围。
本基金对债券等固定收益类品种的投资比例不低于基金资产的 80%，
投资范围 现金和到期日在一年以内的政府债券不低于基金资产净值的 5%，其
中现金不包括结算备付金、存出保证金、应收申购款等，股票等权益
类品种的投资比例为基金资产的 0-20%。本基金对于权益类资产投资
主要进行首次发行以及增发新股投资，所持有的因在一级市场申购所
形成的股票以及因可转换债券所形成的股票将在上市流通后 5 个交
易日内择时卖出。本基金不直接从二级市场买入股票、权证等权益类
产品，因分离交易可转债投资所形成的权证占基金资产净值的比例不
超过3%，且将在上市流通后 5 个交易日内择时卖出。
本基金将采取自上而下的宏观基本面分析与自下而上的微观层面分
主要投资策略 析相结合的投资管理决定策略，将科学、严谨、规范的投资原则贯穿
于研究分析、资产配置等投资决策全过程。在认真研判宏观经济运行
状况和金融市场运行趋势的基础上，根据一级资产配置策略动态调整
大类金融资产比例；在充分论证债券市场宏观环境和仔细分析利率走
势基础上，依次通过平均久期配置策略、期限结构配置策略及类属配
置策略自上而下完成组合构建。在投资实践过程中，本基金将灵活运
用跨市场套利策略、跨品种套利策略、滚动配置策略、骑乘策略、回
购放大策略等积极投资策略，发现、确认并利用资产定价偏离或市场
不平衡等来实现投资组合的增值。本基金在整个投资决策过程中将认
真遵守投资纪律并有效管理投资风险。
本基金业绩比较基准为中国债券总指数。如果今后市场上有其他更适
业绩比较基准 合的业绩比较基准推出，本基金可以在经过合适的程序后变更业绩比
较基准。
本基金属于债券型基金，其风险收益低于股票型基金和混合型基金，
风险收益特征
高于货币市场基金。
(二) 投资组合资产配置图表/区域配置图表
投资组合资产配置图表
数据截止日期：2020-06-30
0.17% 买入返售金融资
产
1.89% 银行存款和结算
备付金合计
2.34% 其他资产
95.59% 固定收益投资
(三) 最近十年基金每年的净值增长率及与同期业绩比较基准的比较图
数据截止日期：2019-12-31
20.00%15.00%10.00%5.00%0.00%-5.00%-10.00%









2010 2011 2012 2013 2014 2015 2016 2017 2018 2019
净值增长率 9.04% 3.52% 7.37% -3.20% 15.06% 12.30% 2.31% 1.11% 6.85% 6.94%
业绩基准收益率 -0.87% 2.52% -0.67% -5.28% 7.48% 4.51% -1.80% -4.26% 6.17% 1.10%
注：基金的过往业绩不代表未来表现。
三、投资本基金涉及的费用
（一） 基金销售相关费用
以下费用在认购/申购/赎回基金过程中收取：
份额（S）或金额（M）
费用类型 收费方式/费率 备注
/持有期限（N）
N
N
赎回费 N ≥ 7天 0.10% 场内
7天 ≤ N
N ≥ 60天 0.00% 场外
注：本基金赎回费用由基金赎回人承担。
申购费：
本基金不收取申购费
（二）基金运作相关费用
以下费用将从基金资产中扣除：
费用类别 收费方式/年费率
管理费 0.70%
托管费 0.20%
销售服务费 0.35%
注： 本基金交易证券、基金等产生的费用和税负，按实际发生额从基金资产扣除。
四、风险揭示与重要提示
（一）风险揭示
本基金不提供任何保证。投资者可能损失投资本金。
投资有风险，投资者购买基金时应认真阅读本基金的《招募说明书》等销售文件。
本基金可能的面临的风险包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、管理风险
等。
基金资产投资于可转债，其条款相对于普通债券和股票而言更为复杂，在极端市场情况
下价格涨跌幅较大，上述因素可能会使价格剧烈波动，从而导致投资风险的增加。
投资者应认真阅读《基金合同》、《招募说明书》等法律文件，及时关注本公司出具的适
当性意见，各销售机构关于适当性的意见不必然一致，本公司的适当性匹配意见并不表明对
基金的风险和收益做出实质性判断或者保证。基金合同中关于基金风险收益特征与基金风险
等级因考虑因素不同而存在差异。投资者应了解基金的风险收益情况，结合自身投资目的、
期限、投资经验及风险承受能力谨慎决策并自行承担风险，不应采信不符合法律法规要求的
销售行为及违规宣传推介材料。
（二）重要提示
1.中国证监会对本基金募集的注册或核准，并不表明其对本基金的价值和收益作出实质
性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨
慎勤勉的原则管理和运用基金财产，但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。基金投资
者自依基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和基金合同的当事人。
2.基金产品资料概要信息发生重大变更的，基金管理人将在三个工作日内更新，其他信
息发生变更的，基金管理人每年更新一次。因此，本文件内容相比基金的实际情况可能存在
一定的滞后，如需及时、准确获取基金的相关信息，敬请同时关注基金管理人发布的相关临
时公告等。
3.各方当事人同意，因本基金的《基金合同》而产生的或与《基金合同》有关的一切争
议，如经友好协商未能解决的，应提交中国国际经济贸易仲裁委员会根据该会当时有效的仲
裁规则进行仲裁，仲裁地点为北京，仲裁裁决是终局性的并对各方当事人具有约束力，仲裁
费由败诉方承担。《基金合同》受中国法律管辖。
五、其他资料查询方式
以下资料详见基金管理人网站[网址：www.bocim.com][客服电话：4008885566或
021-38834788]
1.基金合同、托管协议、招募说明书
2.定期报告，包括基金季度报告、中期报告和年度报告
3.基金份额净值
4.基金销售机构及联系方式
5.其他重要资料