0.3112% 新华基金管理股份有限公司
新华惠鑫债券型证券投资基金
（LOF）基金合同
基金管理人：新华基金管理股份有限公司
基金托管人：中国工商银行股份有限公司
二零一八年三月
新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF） 基金合同
目 录
第一部分 前言....................................................................................................1
第二部分释义....................................................................................................3
第三部分 基金的基本情况................................................................................8
第四部分 基金的历史沿革................................................................................9
第五部分 基金的存续......................................................................................10
第六部分 基金份额的上市交易......................................................................11
第七部分 基金份额的申购与赎回..................................................................13
第八部分 基金合同当事人及权利义务..........................................................22
第九部分 基金份额持有人大会......................................................................29
第十部分 基金管理人、基金托管人的更换条件和程序..............................36
第十一部分 基金的托管..................................................................................39
第十二部分 基金份额的登记..........................................................................40
第十三部分 基金的投资..................................................................................42
第十四部分 基金的财产..................................................................................52
第十五部分 基金资产估值..............................................................................53
第十六部分 基金费用与税收..........................................................................58
第十七部分 基金的收益与分配......................................................................61
第十八部分 基金的会计与审计......................................................................63
第十九部分 基金的信息披露..........................................................................64
第二十部分 基金合同的变更、终止与基金财产的清算..............................70
第二十一部分 违约责任..................................................................................72
第二十二部分 争议的处理和适用的法律......................................................73
第二十三部分 基金合同的效力......................................................................74
第二十四部分 其他事项..................................................................................75
第二十五部分 基金合同内容摘要..................................................................76
新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF） 基金合同
第一部分 前言
一、订立本基金合同的目的、依据和原则
1、订立本基金合同的目的是保护投资人合法权益，明确基金合同当事人的
权利义务，规范基金运作。
2、订立本基金合同的依据是《中华人民共和国合同法》(以下简称“《合同
法》”)、《中华人民共和国证券投资基金法》(以下简称“《基金法》”)、《公开募
集证券投资基金运作管理办法》(以下简称“《运作办法》”)、《公开募集开放式证
券投资基金流动性风险管理规定》（以下简称“《流动性风险管理规定》”）、《证券
投资基金销售管理办法》(以下简称“《销售办法》”)、《证券投资基金信息披露管
理办法》(以下简称“《信息披露办法》”)和其他有关法律法规。
3、订立本基金合同的原则是平等自愿、诚实信用、充分保护投资人合法权
益。
二、基金合同是规定基金合同当事人之间权利义务关系的基本法律文件，其
他与基金相关的涉及基金合同当事人之间权利义务关系的任何文件或表述，如与
基金合同有冲突，均以基金合同为准。基金合同当事人按照《基金法》、基金合
同及其他有关规定享有权利、承担义务。
基金合同的当事人包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人。基金投
资人自依本基金合同取得基金份额，即成为基金份额持有人和本基金合同的当事
人，其持有基金份额的行为本身即表明其对基金合同的承认和接受。
三、新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）由新华惠鑫分级债券型证券投资
基金运作期届满转型而来，新华惠鑫分级债券型证券投资基金由基金管理人依照
《基金法》、基金合同及其他有关规定募集，并经中国证券监督管理委员会(以下
简称“中国证监会”)注册。
中国证监会对新华惠鑫分级债券型证券投资基金募集的注册及其转型为新
华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）的备案，并不表明其对本基金的价值和收益
做出实质性判断或保证，也不表明投资于本基金没有风险。
基金管理人依照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理和运用基金财产，
但不保证投资于本基金一定盈利，也不保证最低收益。
新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF） 基金合同
四、基金管理人、基金托管人在本基金合同之外披露涉及本基金的信息，其
内容涉及界定基金合同当事人之间权利义务关系的，如与基金合同有冲突，以基
金合同为准。
五、本基金按照中国法律法规成立并运作，若基金合同的内容与届时有效的
法律法规的强制性规定不一致，应当以届时有效的法律法规的规定为准。
六、本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或超过基金份额总数的
50%，但在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被动达到或超过50%的除
外。
新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF） 基金合同
第二部分释义
在本基金合同中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义：
1、基金或本基金：指新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）
2、基金管理人：指新华基金管理股份有限公司
3、基金托管人：指中国工商银行股份有限公司
4、基金合同或本基金合同：指《新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）基
金合同》及对本基金合同的任何有效修订和补充
5、托管协议：指基金管理人与基金托管人就本基金签订之《新华惠鑫债券
型证券投资基金（LOF）托管协议》及对该托管协议的任何有效修订和补充
6、招募说明书：指《新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）招募说明书》
及其定期的更新
7、法律法规：指中国现行有效并公布实施的法律、行政法规、规范性文件、
司法解释、行政规章以及其他对基金合同当事人有约束力的决定、决议、通知等
8、《基金法》：指2003年10月28日经第十届全国人民代表大会常务委员会
第五次会议通过，2012年12月28日第十一届全国人民代表大会常务委员会第
三十次会议修订，自2013年6月1日起实施并经2015年4 月24日第十二届全
国人民代表大会常务委员会第十四次会议《全国人民代表大会常务委员会关于修
改等七部法律的决定》修改的《中华人民共和国证券
投资基金法》及颁布机关对其不时做出的修订
9、《销售办法》：指中国证监会2013年3月15日颁布、同年6月1日实施
的《证券投资基金销售管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
10、《信息披露办法》：指中国证监会2004年6月8日颁布、同年7月1日
实施的《证券投资基金信息披露管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
11、《运作办法》：指中国证监会2014年7月7日颁布、同年8月8日实施
的《公开募集证券投资基金运作管理办法》及颁布机关对其不时做出的修订
12、《流动性风险管理规定》：指中国证监会2017年8月31日颁布、同年
10月1日实施的《公开募集开放式证券投资基金流动性风险管理规定》及颁布
机关对其不时做出的修订
新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF） 基金合同
13、基金份额分类：指本基金根据申购费及销售服务费收取方式的不同，
将基金份额分为不同的类别，即A 类基金份额和C 类基金份额，两类基金份额
分设不同的基金代码，并分别公布基金份额净值
14、A 类基金份额：投资者申购基金份额时收取申购费，但无需从本类别
基金资产中计提销售服务费的基金份额
15、C 类基金份额：投资者申购基金份额时不收取申购费，而从本类别基
金资产中计提销售服务费的基金份额
16、中国证监会：指中国证券监督管理委员会
17、银行业监督管理机构：指中国人民银行和/或中国银行业监督管理委员
会
18、基金合同当事人：指受基金合同约束，根据基金合同享有权利并承担义
务的法律主体，包括基金管理人、基金托管人和基金份额持有人
19、个人投资者：指依据有关法律法规规定可投资于证券投资基金的自然人
20、机构投资者：指依法可以投资证券投资基金的、在中华人民共和国境内
合法登记并存续或经有关政府部门批准设立并存续的企业法人、事业法人、社会
团体或其他组织
21、合格境外机构投资者：指符合《合格境外机构投资者境内证券投资管理
办法》及相关法律法规规定可以投资于在中国境内依法募集的证券投资基金的中
国境外的机构投资者
22、投资人：指个人投资者、机构投资者和合格境外机构投资者以及法律法
规或中国证监会允许购买证券投资基金的其他投资人的合称
23、基金份额持有人：指依基金合同和招募说明书合法取得基金份额的投资
人
24、基金销售业务：指基金管理人或销售机构宣传推介基金，办理基金份额
的申购、赎回、转换、转托管及定期定额投资等业务
25、销售机构：指新华基金管理股份有限公司以及符合《销售办法》和中国
证监会规定的其他条件，取得基金销售业务资格并与基金管理人签订了基金销售
服务代理协议，代为办理基金销售业务的机构，以及可通过深圳证券交易所交易
系统办理基金销售业务的会员单位。其中可通过深圳证券交易所交易系统办理本
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基金销售业务的机构必须是具有基金销售业务资格、并经深圳证券交易所和中国
证券登记结算有限责任公司认可的、可通过深圳证券交易所交易系统办理本基金
销售业务的深圳证券交易所会员单位
26、登记业务：指基金登记、存管、过户、清算和结算业务，具体内容包括
投资人基金账户的建立和管理、基金份额登记、基金销售业务的确认、清算和结
算、代理发放红利、建立并保管基金份额持有人名册和办理非交易过户等
27、登记机构：指办理登记业务的机构。本基金的登记机构为中国证券登记
结算有限责任公司
28、开放式基金账户：指投资者通过场外销售机构在中国证券登记结算有限
责任公司注册的、为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份
额余额及其变动情况的账户。投资人通过场外销售机构办理基金份额的场外申购
和场外赎回等业务时需持有基金账户，记录在该账户下的基金份额登记在登记机
构的注册登记系统
29、深圳证券账户：指在中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司开设的
深圳证券交易所人民币普通股票账户或证券投资基金账户。投资人通过深圳证券
交易所交易系统办理场内申购、场内赎回、上市交易等业务时需持有深圳证券账
户，记录在该账户下的基金份额登记在登记机构的证券登记结算系统
30、基金交易账户：指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机
构买卖基金的基金份额变动及结余情况的账户
31、基金合同生效日：指《新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）基金合同》
生效日
32、基金合同终止日：指基金合同规定的基金合同终止事由出现后，基金财
产清算完毕，清算结果报中国证监会备案并予以公告的日期
33、存续期：指基金合同生效至终止之间的不定期期限
34、工作日：指上海证券交易所、深圳证券交易所的正常交易日
35、T日：指销售机构在规定时间受理投资人申购、赎回或其他业务申请的
开放日
36、T+n日：指自T日起第n个工作日(不包含T日)
37、《业务规则》：指深圳证券交易所发布实施的《深圳证券交易所上市开放
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式基金业务规则》、《深圳证券交易所开放式基金申购赎回业务实施细则》、《深圳
证券交易所证券投资基金上市规则》及对其不时做出的修订，中国证券登记结算
有限责任公司发布实施的《中国证券登记结算有限责任公司上市开放式基金登记
结算业务实施细则》及销售机构业务规则等相关业务规则和实施细则及对其不时
做出的修订
38、申购：指基金合同生效后，投资人根据基金合同和招募说明书的规定申
请购买基金份额的行为
39、赎回：指基金合同生效后，基金份额持有人按基金合同和招募说明书规
定的条件要求将基金份额兑换为现金的行为
40、基金转换：指基金份额持有人按照本基金合同和基金管理人届时有效公
告规定的条件，申请将其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份额转换为基
金管理人管理的其他基金基金份额的行为
41、转托管：指基金份额持有人在本基金的不同销售机构之间实施的变更所
持基金份额销售机构的操作，包括跨系统转托管和系统内转托管
42、场外：指不通过深圳证券交易所交易系统而通过自身的柜台或者其他交
易系统办理基金份额申购和赎回业务的基金销售机构和场所。通过该等场所办理
基金份额的申购、赎回也称为场外申购、场外赎回
43、场内：指通过深圳证券交易所会员单位和深圳证券交易所交易系统办理
基金份额申购、赎回和上市交易业务的场所。通过该等场所办理基金份额的申购、
赎回也称为场内申购、场内赎回
44、注册登记系统：指中国证券登记结算有限责任公司开放式基金注册登记
系统，通过场外销售机构申购的基金份额登记在本系统
45、证券登记结算系统：指中国证券登记结算有限责任公司深圳分公司证券
登记结算系统，通过场内会员单位申购或买入的基金份额登记在本系统
46、上市交易：指基金合同生效后投资者通过深圳证券交易所会员单位以集
中竞价的方式买卖基金份额的行为
47、《上市交易公告书》：指《新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）份额上
市交易公告书》
48、系统内转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统内
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不同销售机构（网点）之间或证券登记结算系统内不同会员单位（交易单元）之
间进行转登记的行为
49、跨系统转托管：指基金份额持有人将持有的基金份额在注册登记系统和
证券登记结算系统间进行转登记的行为
50、定期定额投资计划：指投资人通过有关销售机构提出申请，约定每期扣
款日、扣款金额及扣款方式，由销售机构于每期约定扣款日在投资人指定银行账
户内自动完成扣款及受理基金申购申请的一种投资方式
51、巨额赎回：指本基金单个开放日，本基金基金份额净赎回申请（赎回申
请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金
转换中转入申请份额总数后的余额）超过上一开放日基金总份额的10%
52、流动性受限资产：指由于法律法规、监管、合同或操作障碍等原因无法
以合理价格予以变现的资产，包括但不限于到期日在10个交易日以上的逆回购
与银行定期存款（含协议约定有条件提前支取的银行存款）、停牌股票、流通受
限的新股及非公开发行股票、资产支持证券、因发行人债务违约无法进行转让或
交易的债券等
53、元：指人民币元
54、基金收益：指基金投资所得红利、股息、债券利息、买卖证券价差、银
行存款利息、已实现的其他合法收入及因运用基金财产带来的成本和费用的节约
55、基金资产总值：指基金拥有的各类有价证券、银行存款本息、基金应收
申购款及其他资产的价值总和
56、基金资产净值：指基金资产总值减去基金负债后的价值
57、基金份额净值：指计算日基金资产净值除以计算日基金份额总数
58、基金资产估值：指计算评估基金资产和负债的价值，以确定基金资产净
值和基金份额净值的过程
59、指定媒介：指中国证监会指定的用以进行信息披露的报刊、互联网网站
及其他媒介
60、不可抗力：指本合同当事人不能预见、不能避免且不能克服的客观事件
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第三部分 基金的基本情况
一、基金名称
新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）
二、基金的类别
债券型证券投资基金
三、基金的运作方式
契约型，上市开放式基金（LOF）
四、基金的投资目标
在严格控制投资风险的前提下，通过积极主动的资产管理，力争为基金份额
持有人获取超越业绩比较基准的投资回报。
五、基金存续期限
不定期
六、基金份额分类
新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）根据申购费及销售服务费收取方式的
不同，将基金份额分为不同的类别。在投资者申购基金份额时收取申购费，但无
需从本类别基金资产中计提销售服务费的基金份额，称为A 类基金份额；在投
资者申购基金份额时不收取申购费，而从本类别基金资产中计提销售服务费的基
金份额，称为新华惠鑫C 类基金份额。
A 类基金份额和C 类基金份额分别设置代码。由于基金费用的不同，A 类
基金份额和C 类基金份额将分别计算并公告基金份额净值。投资者可自行选择
购买的基金份额类别。
A类基金份额仅支持场外申购赎回业务，不支持场内交易、申购赎回业务；
C 类基金份额既支持场外申购赎回业务，同时支持场内交易、申购赎回业务。
在不违反法律法规、基金合同的约定以及对基金份额持有人利益无实质性不
利影响的情况下，根据基金实际运作情况，经与基金托管人协商，停止某类基金
份额类别的销售、或者调低某类基金份额类别的销售服务费率水平、或者增加新
的基金份额类别等，调整前基金管理人需及时公告并报中国证监会备案，无需召
开基金份额持有人大会。
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第四部分 基金的历史沿革
新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）由新华惠鑫分级债券型证券投资基金
运作期届满转型而来。
新华惠鑫分级债券型证券投资基金于2013年10月18日获中国证监会证监
行政许可【2013】1320号文注册。新华惠鑫分级债券型证券投资基金的基金管
理人为新华基金管理股份有限公司，基金托管人为中国工商银行股份有限公司。
基金管理人于2014年1月24日获得中国证监会书面确认，新华惠鑫分级债券型
证券投资基金基金合同生效。新华惠鑫分级债券型证券投资基金于2014年3月
28日开始在深圳证券交易所上市交易，上市首日的开盘参考价为前一交易日基
金份额净值。
根据《新华惠鑫分级债券型证券投资基金基金合同》的约定，封闭期为三年，
封闭期到期后将进行基金转型。新华惠鑫分级债券型证券投资基金封闭期于
2017年1月24日到期，2017年1月25日起新华惠鑫分级债券型证券投资基金
转型为上市开放式基金（LOF），基金更名为“新华惠鑫债券型证券投资基金
（LOF）”。
自2017年8月14日至年2017年8月23日新华惠鑫债券型证券投资基金
（LOF）以通讯方式召开基金份额持有人大会，会议审议通过了《关于新华惠鑫
债券型证券投资基金（LOF）变更投资范围、投资策略和赎回费率等有关事项的
议案》，内容包括调整该基金的投资范围、投资策略、业绩比较基准及赎回费等。
上述基金份额持有人大会决议事项自表决通过之日起生效。自2017年8月28
日起，由原《新华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）基金合同》修订而成的《新
华惠鑫债券型证券投资基金（LOF）基金合同》生效，原《新华惠鑫债券型证券
投资基金（LOF）基金合同》同日起失效。
通过新华惠鑫分级债券型证券投资基金运作期届满转型而来的新华惠鑫债
券型证券投资基金（LOF）的基金份额系属于本基金的C 类基金份额。
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第五部分 基金的存续
本基金存续期内，连续20个工作日出现基金份额持有人数量不满200人或
者基金资产净值低于5000万元情形的，基金管理人应当在定期报告中予以披露；
连续60个工作日出现前述情形的，基金管理人应当向中国证监会报告并提出解
决方案，如转换运作方式、与其他基金合并或者终止基金合同等，并召开基金份
额持有人大会进行表决。
法律法规另有规定时，从其规定。
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第六部分 基金份额的上市交易
一、上市交易的基金份额
在基金合同生效之后，本基金的C类基金份额将申请上市交易。
二、上市交易的地点
深圳证券交易所
三、上市交易的时间
自基金合同生效之日起30 日内在深圳证券交易所申请上市交易。
在确定上市交易时间后，基金管理人最迟在上市前3 个工作日在指定媒介
上公告。
四、上市交易的规则
本基金在深圳证券交易所的上市交易需遵循《深圳证券交易所证券投资基金
上市规则》、《深圳证券交易所交易规则》等有关规定，包括但不限于：
1.本基金上市首日的开盘参考价为前一个工作日的基金份额净值；
2.本基金实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%，自上市首日起实行；
3.本基金买入申报数量为100 份或其整数倍；
4.本基金申报价格最小变动单位为0.001 元；
5.本基金上市交易遵循《深圳证券交易所交易规则》及相关规定。
五、上市交易的费用
本基金上市交易的费用按照深圳证券交易所相关规则及有关规定执行。
六、上市交易的行情揭示
本基金在深圳证券交易所挂牌交易，交易行情通过行情发布系统揭示。行情
发布系统同时揭示前一交易日的基金份额净值。
七、上市交易的停复牌、暂停上市、恢复上市和终止上市
本基金的停复牌与暂停上市、恢复上市、终止上市按照相关法律法规、中国
证监会及深圳证券交易所的相关规定执行。
八、相关法律法规、中国证监会及深圳证券交易所对基金上市交易的规则等
相关规定内容进行调整的，基金合同相应予以修改，且此项修改无须召开基金份
额持有人大会。
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九、若深圳证券交易所、中国证券登记结算有限责任公司增加了基金上市交
易的新功能，基金管理人可以在履行适当的程序后增加相应功能。
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第七部分 基金份额的申购与赎回
一、申购和赎回场所
本基金基金份额的申购与赎回包括场外和场内两种方式。投资者可通过场外
方式申购与赎回A类基金份额；通过场外和场内两种方式申购与赎回C类基金
份额。
本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。具体的销售网点将由基金管理人
在招募说明书或其他相关公告中列明。基金管理人可根据情况变更或增减销售机
构，并予以公告。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业场所或按
销售机构提供的其他方式办理基金份额的申购与赎回。
二、申购和赎回的开放日及时间
1、开放日及开放时间
投资人在开放日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时间为上海证券交易
所、深圳证券交易所的正常交易日的交易时间，但基金管理人根据法律法规、中
国证监会的要求或本基金合同的规定公告暂停申购、赎回时除外。
基金合同生效后，若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其
他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整，但
应在实施日前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
2、申购、赎回开始日及业务办理时间
在确定申购开始与赎回开始时间后，基金管理人应在申购、赎回开放日前依
照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告申购与赎回的开始时间。
基金管理人不得在基金合同约定之外的日期或者时间办理基金份额的申购、
赎回或者转换。投资人在基金合同约定之外的日期和时间提出申购、赎回或转换
申请且登记机构确认接受的，其基金份额申购、赎回价格为下一开放日该类基金
份额申购、赎回的价格。
三、申购与赎回的原则
1、“未知价”原则，即申购、赎回价格以申请当日收市后计算的该类基金份
额净值为基准进行计算；
2、“金额申购、份额赎回”原则，即申购以金额申请，赎回以份额申请；
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3、当日的场外申购与赎回申请可以在基金管理人规定的时间以内撤销；
4、场外赎回遵循“先进先出”原则，即按照投资人认购、申购的先后次序进
行顺序赎回；
5、投资者通过深圳证券交易所交易系统办理本基金C类基金份额的场内申
购、赎回时，需遵守深圳证券交易所和登记机构的相关业务规则。若相关法律法
规、中国证监会、深圳证券交易所或登记机构对申购、赎回业务等规则有新的规
定，按新规定执行。
基金管理人可在法律法规允许的情况下，对上述原则进行调整。基金管理人
必须在新规则开始实施前依照《信息披露办法》的有关规定在指定媒介上公告。
四、申购与赎回的程序
1、申购和赎回的申请方式
投资人必须根据销售机构规定的程序，在开放日的具体业务办理时间内提出
申购或赎回的申请。
2、申购和赎回的款项支付
投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项，投资人交付申购款项，申
购成立，登记机构确认基金份额时，申购生效。
基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；登记机构确认赎回时，赎回生效。
投资人赎回申请成功后，基金管理人将在T＋7日(包括该日)内支付赎回款项。
在发生巨额赎回时，款项的支付办法参照本基金合同有关条款处理。
3、申购和赎回申请的确认
基金管理人应以交易时间结束前受理有效申购和赎回申请的当天作为申购
或赎回申请日(T日)，在正常情况下，本基金登记机构在T+1日内对该交易的有
效性进行确认。T日�